natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Amennyiben az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények e-pénzzel és nem e-pénzzel kapcsolatos üzleti tevékenységet folytatnak, célszerű lenne annak engedélyezése, hogy a szavatolótőke kiszámítása költésegeken, fizetési volumenen vagy bevételeken (A, B vagy C módszer) és ne a forgalomban lévő pénzeszközökön (D módszer) alapuljon.
Where electronic money institutions undertake e-money and non e-money business it may be appropriate to allow for own funds calculations to be based on costs, payment volume or revenue (methods A,B or C) rather than float funds (method D).
Erre azért van szükség, mert az előző jobb képet adna a pénzforgalmi szolgáltatók elsődleges tevékenységéről és az üzleti tevékenységet érintő kockázat mértékéről.
This is because the former may better reflect the predominant activity of the payment service provider and the degree of risk to which the business is exposed.
Hatékonyabb prudenciális keretet jelentene, ha lehetővé válna az e-pénz kibocsátói és az illetékes hatóságok számára, hogy rugalmasabb módon választhassák ki a legmegfelelőbb módszert.
Allowing e-money issuers and competent authorities the flexibility to choose the most appropriate method offers a more effective prudential framework.
Nincs szükség arra, hogy 20%-kal több vagy kevesebb tőkét követeljünk meg, mint a számítás eredménye.
There is no need to require 20% capital more or less than the result of the calculation.
Ez a bekezdés akkor is alkalmazandó, ha az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény az elektronikus pénz kibocsátásán kívül más tevékenységet is végez.
This paragraph shall also apply where an electronic money institution carries out activities other than issuing electronic money.
Ezen irányelvvel összhangban a kettős kötelezettségvállalás megelőzésének olyan csoportokra is vonatkoznia kell, mint a viszontbiztosító társaságok.
Prevention of double gearing should equally apply to groups that include reinsurance undertakings, in line with present Directives.
7 cikk – 6 a bekezdés (új)
Article 7 – paragraph 6 a (new)
Ezen előírás a pénzforgalmi irányelv 7.3 cikkében már létezik annak elkerülésére, hogy a hitelintézményekre halmozódó prudenciális követelmények vonatkozzanak egyrészt a banki irányelv, másrészt a pénzforgalmi intézményekre meghatározott különleges szabályzat révén.
This provision already exists under Article 7.3 of the Payment Services Directive in order to avoid that credit institutions are subject to cumulative prudential requirements under the banking directive on the one hand and the specific regime laid down for payment services institutions on the other hand.
Ezt tehát újból ki kell jelenteni ezen irányelvben is.
It should be restated also under this Directive in a parallel manner.
(1) Az elektronikus pénz kibocsátásán kívül az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények a következő tevékenységek végzésére jogosultak a 3. cikknek megfelelően :
Apart from issuing electronic money, electronic money institutions shall be entitled to engage in any of the following activitie s , subject to compliance with Article 3 :
A 8. cikk (1) bekezdésének utalása az egyes tevékenységekre „egyenként minden tekintetben” félreérthető, mintha külön engedélyezést követelne meg minden egyes tevékenyég számára, miközben nem ez a cél.
The reference in Article 8(1) to each activity ‘in every respect separately’ could be misunderstood as requiring separate authorisation for each activity, which is not intended.
A 3. cikk az engedélyezésre vonatkozóan a pénzforgalmi irányelv 5. és 10. cikkére, illetve a felügyeletről, nyilvántartásról, kölcsönös elismerésről szóló más cikkekre utal.
Article 3 refers to Articles 5 & 10 of the PSD which address authorisation, and also refers to other articles on supervision, record keeping, mutual recognition etc.
Ezen irányelv 3. cikke alkalmazásának elegendőnek kell lennie kiegészítő szöveg nélkül, amely amely zavart okozhat.
Application of Article 3 of this Directive should suffice without additional wording that could give rise to confusion.
a) a 2007/64/EK irányelv mellékletében felsorolt pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása;
(a) the provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC;
a) a 2007/64/EK irányelv mellékletében felsorolt pénzforgalmi szolgáltatások nyújtása , feltéve, hogy a 2007/64/EK irányelv 16. cikke (2) és (4) bekezdésében meghatározott feltételek teljesülnek ;
(a) the provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC , provided that the conditions laid down in Article 16(2) and (4) of Directive 2007/64/EC are met ;
A 2007/64/EK irányelv16. cikke (2) és (4) bekezdésében meghatározott feltételek nem tükröződnek teljesen ezen irányelvi javaslat 8. cikkében.
Conditions laid down in Articles 16(2) and (4) of Directive 2007/64/EC are not fully reflected in Article 8 of this proposed Directive.
Különösen a fizetési szolgáltatások esetében a 2007/64/EK irányelv 16. cikke (2) bekezdése azt határozza meg, hogy a pénzforgalmi intézmények csak kizárólag fizetési műveletekre használt fizetési számlákat vezethetnek.
Particularly, for payment services, Articles 16(2) of Directive 2007/64/EC specifies that a payment institution may hold only payment account used exclusively for payment transactions.
Ebben az irányelvi javaslatban mindez már nem foglaltatik benne.
This is not included anymore in the proposed Directive.
Az egyértelműség érdekében a 16. cikk (2) bekezdésének teljes szövegére való utalást kell beilleszteni.
For the sake of clarity, a reference to the full text of Article 16(2) should be added.
Ugyanez vonatkozik a 16. cikk (4) bekezdésére.
Same for Article 16(4).
8 cikk – 1 bekezdés – b pont
Article 8 – paragraph 1 – point b
b) a 2007/64/EK irányelv mellékletének 4., 5. vagy 7. pontjában említett pénzforgalmi szolgáltatásokkal kapcsolatos hitelnyújtás, amennyiben teljesülnek az említett irányelv 16. cikkének (3) és (5) bekezdésében megállapított feltételek;
(b) granting credit related to payment services referred to in points 4, 5 or 7 of the Annex to Directive 2007/64/EC, where the conditions laid down in Article 16(3) and (5) of that Directive are met;
b) a 2007/64/EK irányelv mellékletének 4., 5. vagy 7. pontjában említett pénzforgalmi szolgáltatásokkal kapcsolatos hitelnyújtás, amennyiben teljesülnek az említett irányelv 16. cikkének (3) és (5) bekezdésében megállapított feltételek; továbbá ilyen hitel nem nyújtható az elektronikus pénz kibocsátása fejében átvett és a 9. cikk (1) bekezdésének megfelelően tartott pénzeszközökből;
(b) granting credit related to payment services referred to in points 4, 5 or 7 of the Annex to Directive 2007/64/EC, where the conditions laid down in Article 16(3) and (5) of that Directive are met ; moreover, such credit shall not be granted from the funds received in exchange for electronic money and held in accordance with Article 9(1) ;
8 cikk – 1 bekezdés – c pont
Article 8 – paragraph 1 – point c
c) az e-pénz kibocsátásához szorosan kapcsolódó működési és kiegészítő szolgáltatások nyújtása;
(c) the provision of operational and closely related ancillary services closely related to the issuing of e-money ;
c) az elektronikus pénz kibocsátásához szorosan kapcsolódó működési és kiegészítő szolgáltatások nyújtása , ahogyan azt a 2007/64/EK irányelv 16. cikke (1) bekezdése meghatároozza ;
(c) the provision of operational and closely related ancillary services closely related to the issuing of e lectronic money , as set out in Article 16(1)(a) of Directive 2007/64/EC ;
Ez megerősíti, hogy az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények tevékenyégei megegyezhetnek a pénzforgalmi intézményekével, ezzel lehetővé téve a pénzforgalmi intézményeknek, hogy megszerezze az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény státuszát vagy felminősítse magát azzá, anélkül, hogy elvesztené a pénzforgalmi intézmény számára engedélyezett tevékenységeket, utalva a pénzforgalmi irányelv 16. cikke (1) bekezdésére, amely példaként a következő tevékenységeket sorolja fel: a fizetési műveletek teljesítésének biztosítása, pénzváltási tevékenység, letéti szolgáltatások nyújtása, valamint adatok tárolása és feldolgozása.
This is to confirm that the activities of an electronic money institution may be the same as those of a payment institution, thereby allowing a payment institution to ‘graduate’ or upgrade its status to an electronic money institution without losing any of the activities permitted for a payment institution, by referring to Article 16 (1) of the Payment Services Directive which lists the following activities as examples: ensuring the execution of payment transactions, foreign exchange services, safekeeping activities, and the storage processing of data.
8 cikk – 1 bekezdés – d pont
Article 8 – paragraph 1 – point d
d) fizetési rendszerek működtetése;
(d) the operation of payment systems;
d) fizetési rendszerek működtetése a 2007/64/EK irányelv 4. cikke (6) bekezdése értelmében és a 2007/64/EK irányelv 28. cikkének sérelme nélkül ;
(d) the operation of payment systems as defined in Article 4(6) of Directive 2007/64/CE and without prejudice to Article 28 of Directive 2007/64/EC ;
Az egyéb pénzforgalmi szolgáltatás ellenében átvett pénzeszközök nem minősülnek sem a 2006/48/EK irányelv 5. cikkében említett betétnek vagy más visszafizetendő pénzeszköznek, sem az ezen irányelv értelmében vett elektronikus pénznek.
Funds received for any other payment service shall not constitute either a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 5 of Directive 2006/48/EC, or electronic money within the meaning of this Directive.
Ez a módosítás egyértelművé teszi a különbséget a betétként (bankokban) átvett pénz és a forgalomban lévő pénzeszközként (elektronikuspénz-kibocsátó intézményekben) tartott pénz között.
This amendment clarifies the difference between money received as a deposit (in banks) and that held as a float (in e-money institutions).
Az elektronikupénz-kibocsátó intézmények kedvezőbb kockázati profilja miatt csökkentett tőkekövetelményeket ki kell egészíteni annak tisztázásával, hogy az elektronikus pénz alapjául szolgáló forgalomban lévő pénzeszközöket védeni kell, hitelnyújtásra pedig nem szabad felhasználni őket.
Reduced capital requirements due to the lower risk profile of e-money institutions must be accompanied by the clarification that the e-money float must be safeguarded and cannot be used to provide credit.
Ez a módosítás egy kiegészítő mondattal látja el a jelentést annak lehetővé tétele érdekében, hogy a hitel- és bankkártyákról érkező pénzt beleszámítsák a megóvásra rendelt, forgalomban lévő elektronikus pénz mennyiségébe.
This amends the report with an additional sentence to allow money expected to arrive from credit or debit card payments to count towards the amount of e-money float that needs to be safeguarded.
Az elektronikus pénzeszközöket jogi értelemben nem kell megóvni (fizetésképtelenség esetére), kivéve, ha az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény más tevékenyégeket is folytat, mint az elektronikus pénz kibocsátását, ekkor ugyanis nagyobb a kockázat.
E-money funds do not need to be legally safeguarded (in the case of insolvency) unless the e-money institution provides services other than e-money, in which case the risk is higher.
Az első albekezdéstől eltérően a 2007/64/EK irányelv 9. cikke (1) bekezdésének b) pontja nem alkalmazandó elektronikuspénz-kibocsátó intézményekre, kivéve, ha azok hitelt vagy nem fizetési szolgáltatásokat nyújtanak.
Notwithstanding the first subparagraph, Article 9(1)(b) of Directive 2007/64/EC shall not apply to electronic money institutions unless those institutions grant credit or provide non-payment services.
10 cikk – 1 bekezdés – 1 albekezdés - a pont
Article 10 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point a
a) az érintett személy – beleértve mindazon ügynököket is, akikért teljes felelősséggel tartozik – által teljesített fizetési műveletek összértékének a megelőző 12 hónapra vonatkozó átlaga nem haladja meg a havi 3 millió EUR-t.
(a) the average of the preceding 12 months' total amount of payment transactions executed by the person concerned, including any agent for which it assumes full responsibility, does not exceed EUR 3 million per month.
a) az üzleti tevékenységek összessége hozza létre a kintlevő elektronikus pénzhez kapcsolódó összes pénzügyi kötelezettséget, amely nem haladja meg a 3 millió EUR-t. valamint
(a) the total business activities generate a total amount of financial liabilities related to outstanding electronic money that does not exceed EUR 3 million ; and
A mentességi küszöbértéknek továbbra is az elektronikus pénz mennyiségén kell alapulnia, és nem a fizetési volumenen, mivel az elektronikuspénz-kibocsátás kockázata az elektronikus pénz mennyiségében rejlik.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Amennyiben az elektronikuspénz-kibocsátó intézmények a 8. cikk (1) bekezdésében említett tevékenységek bármelyikét végzik, és a kintlevő elektronikus pénz mennyisége előre nem meghatározható, az illetékes hatóságok lehetővé tehetik, hogy ezen intézmények ezt a bekezdést olyan reprezentatív hányad alapján alkalmazhassák, amely hányad feltételezésük szerint pénzforgalmi szolgáltatásokra kerül felhasználásra, feltéve, hogy ez a reprezentatív hányad történeti adatok alapján és az illetékes hatóságok számára kielégítően megbecsülhető.
Where electronic money institutions carry out any of the activities referred to in Article 8(1 ) and the amount of outstanding electronic money is unknown in advance, the competent authorities shall allow those institutions to apply this paragraph on the basis of a representative portion assumed to be used for payment services, provided that such a representative portion can be reasonably estimated on the basis of historical data and to the satisfaction of the competent authorities.
A mobiltelefon-üzemeltetőknek – vagy olyan piaci szereplőknek, akik esetleg hibrid számlákat akarnak használni a jövőben – nagy nehézséget jelent az elektronikus pénzzel való számolás, sokszor pedig lehetetlen.
For mobile operators – or other market players that might want to use hybrid accounts in the future – the calculation of outstanding e-money is very difficult if not impossible.
A hibrid számlák esetében a kintlévő elektronikus pénzzel csupán utólagosan lehet számolni, miután az ügyfél elvégezte a fizetési műveletet.
In the case of hybrid accounts, outstanding e-money can be calculated only on an ex-post basis, after the customer has completed a payment transaction.
Az irányelvnek lehetőséget kell biztosítania a kintlévő elektronikus pénzzel történő számításokra a mentesítés célját szolgáló régebbi adatokra támasztkodó becslések alapján, hasonlóan a saját eszközök és a megóvási követelmények kapcsán végzett számításokhoz.
The Directive should allow for the calculation of outstanding e-money on the basis of estimates relying on historical data for the purpose of the waiver, similar to the solution found in relation to the calculation of own funds and safeguarding requirements.
Az első albekezdés a) alpontjában meghatározott követelményt a fizetési volumen üzleti tervben szereplő tervezett összértéke alapján kell értékelni, feltéve hogy a hatóságok nem kérik ennek a tervnek a kiigazítását.
The requirement set out in point (a) of the first subparagraph shall be assessed on the basis of the projected total amount of payment volume in its business plan, unless an adjustment to that plan is required by the competent authorities.
A tagállamok megkövetelik az ilyen elektronikuspénz-kibocsátó intézményektől, hogy minden lényeges információt bocsássanak az illetékes hatóságok rendelkezésére annak érdekében, hogy a hatóságok a 11. cikkben foglalt rendelkezések hatálybalépésétől számított hat hónapon belül értékelhessék, hogy az intézmények megfelelnek-e az irányelvben meghatározott követelményeknek, illetve milyen intézkedéseket kell tenniük a megfelelés érdekében, vagy indokolt-e az engedély visszavonása.
Member States shall require such electronic money institutions to submit all relevant information to the competent authorities in order to allow the latter to assess, within six months from the date of entry into force of the provisions under Article 11, whether the institutions comply with the requirements pursuant to this Directive and, if not, which measures need to be taken in order to ensure compliance, or whether a withdrawal of authorisation is appropriate.
A követelményeknek megfelelő elektronikuspénz-kibocsátó intézmények engedélyt kapnak és bekerülnek a nyilvántartásba.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register.
Ha az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény [az irányelv végrehajtásának határideje] után hat hónappal sem felel meg a követelményeknek, akkor el kell tiltani az elektronikus pénz kibocsátásától.
If compliance is not reached within six months from [deadline for implementation of the Directive] , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
A követelményeknek megfelelő elektronikuspénz-kibocsátó intézmények engedélyt kapnak és bekerülnek a nyilvántartásba , valamint egyebekben kötelesek megfelelni a II . címben foglalt követelményeknek.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register and be required otherwise to comply with the requirements in Title II .
Ha az elektronikuspénz-kibocsátó intézmény . ..* után hat hónappal sem felel meg a követelményeknek, akkor el kell tiltani az elektronikus pénz kibocsátásától.
If compliance is not reached within six months of ...* , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
* OJ: kérjük, illessze be a 19. cikk (1) bekezdésében említett átültetési időpontot.
* OJ: please insert the date of transposition referred to in Article 19(1).
Tisztázni kell, hogy az átmeneti időszakban az elektronikus pénzre vonatkozó irányelv mely rendelkezései alkalmazhatók és melyek nem.
It should be made clear which of the EMD provisions will or will not apply during the transitional period.
Az említett időszak alatt sem engedélyt sem a 10. cikk szerinti mentességet nem kapó elektronikuspénz-kibocsátó intézményeket el kell tiltani az elektronikus pénz kibocsátásától.
Electronic money institutions which, during that period, have been neither authorised nor waived within the meaning of Article 10, shall be prohibited from issuing electronic money.
* OJ: kérjük, illessze be a 19. cikk (1) bekezdésében említett átültetési időponttól számított 12. hónap dátumát.
* OJ: please insert date 12 months after the date of transposition referred to in Article 19(1).
Technikai változtatás, amely érinti a 15. cikk (1) bekezdésével foglalkozó módosítást is.
Technical change, also related to the AM concerning Article 15(1).
16 cikk – 1 pont
Article 16 - point 1
2005/60/EK irányelv
Directive 2005/60/EC
11 cikk – 5 bekezdés – d pont
Article 11 – paragraph 5 – point d
d) a 2009/../EK irányelv 1 . cikke ( 3) bekezdésének b) pontjában meghatározott elektronikus pénz, ha a hordozóeszközön elektronikusan tárolt összeg – ha az nem újra feltölthető – legfeljebb [500] EUR, vagy – ha újra feltölthető – az egy naptári évben összesen felhasználható összeg legfeljebb [3 000] EUR, kivéve, ha a birtokos a 2009/../EK irányelv 5. cikkének megfelelően legalább [1 000] eurós összeget ugyanazon évben visszavált,
(d) electronic money , as defined in Article 1(3)(b ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than [ EUR 500 ] , or where, if it is possible to recharge, a limit of [ EUR 3 000 ] is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of [ EUR 1 000 ] or more is redeemed in that same calendar year by the bearer as referred to in Article 5 of Directive 2009/…/EC
d) a 2009/../EK irányelv 2 . cikke ( 2) bekezdésében meghatározott elektronikus pénz, ha a hordozóeszközön elektronikusan tárolt összeg – ha az nem újra feltölthető – legfeljebb [500] EUR, vagy – ha újra feltölthető – az egy naptári évben összesen felhasználható összeg legfeljebb [3 000] EUR, kivéve, ha a birtokos a 2009/../EK irányelv 5. cikkének megfelelően legalább [1 000] eurós összeget ugyanazon évben visszavált, ”
(d) electronic money , as defined in Article 2 ( 2 ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than EUR 500, or where, if it is possible to recharge, a limit of EUR 3 000 is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of EUR 1 000 or more is redeemed in that same calendar year by the bearer in accordance with Article 5 of Directive 2009/…/EC
Technikai változtatás
Technical change
17 cikk – 1 pont – a pont
Article 17- point 1– point a
2006/48/EK irányelv
Directive 2006/48/EC
4 cikk – 1 pont – b pont
Article 4 – point 1 - point b
a) Az 1. pont b) alpontja helyébe a következő szöveg lép:
(a) Point (1)(b) is replaced by the following:
a) Az 1. pont helyébe a következő szöveg lép:
(a) Point (1) is replaced by the following:
E rendelkezések szövegét, valamint az e rendelkezések és az irányelv közötti megfelelést bemutató táblázatot haladéktalanul megküldik a Bizottságnak.
They shall forth with communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
* HL: kérjük a dátum beillesztését: ezen irányelvnek a 20. cikk szerinti hatálybalépési időpontja után 18 hónappal.
* OJ: please insert date: 18 months after the date of entry into force of this Directive , referred to in Article 20 .
Az elektronikus pénz egyszerűen a készpénz elektronikus formában való tárolása, akár online fizetési számla, előre fizetett mobiltelefon-számla, elektronikus ajándékutalvány, valamely bankkártya elektronikus pénztárca funkciója
Electronic money is simply the storing of cash in an electronic form, whether it be with an online payment account, a pre-paid mobile phone account, an electronic gift voucher, an e-purse option on a bank card
Az intelligens kártya alapú elektronikuspénztárca-rendszereket (amelyekben az értéket a kártyában elhelyezett chipen, nem pedig külső nyilvántartású számlán tárolják, így a kártyát elfogadó gépeknél nincs szükség hálózati kapcsolatra) Európa-szerte az 1990-es évek közepétől kezdve próbálták bevezetni, különösen Németországban (Geldkarte), Ausztriában (Quick), Belgiumban (Proton), Franciaországban (Moneo), Hollandiában (Chipknip és CHipper), Svájcban („Cash”), Norvégiában („Mondex”), Svédországban („Cash”), Finnországban („Avant”), az Egyesült Királyság („Mondex”), Dániában („Danmønt”) és Portugáliában („Porta-moedas Multibanco”).
Smart-card-based electronic purse systems (in which value is stored on the card chip, not in an externally recorded account, so that machines accepting the card need no network connectivity) were tried throughout Europe from the mid-1990s, most notably in Germany (Geldkarte), Austria (Quick), Belgium (Proton), France (Moneo), the Netherlands (Chipknip and Chipper), Switzerland ("Cash"), Norway ("Mondex"), Sweden ("Cash"), Finland ("Avant"), UK ("Mondex"), Denmark ("Danmønt") and Portugal ("Porta-moedas Multibanco").
Ezek csökkentik a bankok költségeit is a digitális műveletek – például parkolási díj kifizetése, automaták vagy vendéglátó-ipari szolgáltatások igénybevétele – számának növelése révén. , feltölthető utazási kártya, étkezési vagy ajándékutalvány, akár temérdek más innovatív technológiai lehetőség formájában.
These also lower costs for banks by increasing the number of digital transactions - for example, paying for parking, vending machines or catering services. , a top-up travel card, meal or gift vouchers, or a myriad of other innovative technological options.
Az elektronikus pénz egyúttal fizetési lehetőség is a bankszámlához hozzá nem férő személyek, például gyermekek vagy bevándorlók számára.
Electronic money is also a payment option for those normally without access to a bank account, such as children or immigrants.