natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A kedvezményezett pénzforgalmi szolgáltatója a felhatalmazással kapcsolatos információkat minden beszedési művelet során továbbítja a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatójának.
The payee's payment service provider shall transmit such mandate related information to the payer's payment service provider with each direct debit transaction.
Melléklet – 3 pont – c pont
Annex – point 3 – point c
c) A fizető fél számára lehetőséget kell biztosítani arra, hogy pénzforgalmi szolgáltatóját egy beszedéssel kapcsolatban összeghez vagy időszakhoz vagy mindkettőhöz kötődő korlát figyelembevételére utasítsa.
(c) A payer shall have the possibility to instruct his or her payment service provider to limit a direct debit collection to a certain amount or periodicity, or both.
Melléklet – 3 pont – d pont
Annex – point 3 – point d
d) Amennyiben a fizető fél és a kedvezményezett közötti megállapodás kizárja a visszatérítés jogát, úgy a fizető fél pénzforgalmi szolgáltatója a fizető fél kérésére, még a fizető fél számlájának megterhelése előtt – a felhatalmazással kapcsolatos információk alapján – minden beszedési műveletet megvizsgál annak tisztázása érdekében, hogy a beérkező beszedés összege megegyezik-e a felhatalmazáson szereplő összeggel.
(d) Where the agreement between the payer and the payee excludes the right to a refund, the payer's payment service provider shall, at the payer's request, check each direct debit transaction, to see whether the amount of the submitted direct debit transaction is equal to the amount agreed in the mandate, before debiting the payer's account, based on the mandate-related information.
Melléklet – 3 pont – e pont
Annex – point 3 – point e
e) A fizető fél számára lehetőséget kell biztosítani arra, hogy pénzforgalmi szolgáltatóját a számláját érintő beszedések blokkolására, vagy egy vagy több meghatározott kedvezményezettől érkező beszedések blokkolására, illetve kizárólag egy vagy több meghatározott kedvezményezettől érkező beszedések engedélyezésére utasítsa.
(e) The payer shall have the option of instructing his or her payment service provider to block any direct debits to the payer's account or to block any direct debits coming from one or more specified payees or to authorise direct debits only coming from one or more specified payees.
Melléklet – 3 pont – f pont
Annex – point 3 – point f
f) A fizető félnek jóváhagyásáról kell biztosítania mind a kedvezményezettet, mind saját pénzforgalmi szolgáltatóját (közvetlenül vagy a kedvezményezett révén közvetve), a felhatalmazást pedig – a későbbi módosításokkal és/vagy visszavonásokkal együtt – a kedvezményezettnek vagy a kedvezményezettet képviselő harmadik félnek meg kell őriznie.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Melléklet – 3 pont – g pont – i v pont
Annex – point 3 – point g – point iv
iv. a fizető fél nevét
(iv) the name of the payer
iv. a fizető fél nevét , ha rendelkezésre áll ;
(iv) where available, the name of the payer ;
Melléklet – 3 pont – g pont – xii a pont (új)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
xiia. a pénzbeszedés célját, ha van
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Melléklet – 3 pont – g pont – xii b pont (új)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
xiib. a pénzbeszedés céljának kategóriáját, ha van.
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
A Bizottság 2010. december 16-án benyújtotta e rendeletre irányuló javaslatát.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
A javaslat célja az euróban teljesülő pénzforgalmi szolgáltatások belső piacának (az egységes eurófizetési térség – SEPA) megteremtése, ahol nincs különbség a határokon átnyúló és a belföldi fizetések között.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
Az európai pénzforgalmi piacok integrálása jelentős gazdasági előnyökkel jár azáltal, hogy fokozza a versenyt és az innovációt, hozzájárul a fogyasztókat és cégeket terhelő költségek csökkenéséhez, és a belföldivel egyezően könnyűvé teszi a határokon átnyúló pénzforgalmat.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
A hatásvizsgálat megállapítja, hogy az európai gazdaság számára jelentett lehetséges előnyök hat év alatt 100–300 milliárd eurót tehetnek ki.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
A SEPA-t eredetileg piacvezérelt projektként terjesztették elő.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Ugyanakkor jelentős szakpolitikai kezdeményezés is, amelyet különösen az Európai Parlament, a Bizottság és az Európai Központi Bank is következetesen támogatott.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Az uniós szintű átutalási és beszedési kereteket az Európai Pénzforgalmi Tanács (EPC) dolgozta ki és vezette be; ezt a koordinációs és döntéshozó testületet az európai bankszektor hozta létre.
Union-wide schemes for credit transfers and direct debits were designed and implemented by the European Payments Council (EPC), a coordination and decision making body set up by the European banking sector.
2008. január 28-án vezették be a SEPA átutalási rendszert (SCT), majd ezt követően 2009. november 2-án a SEPA beszedési rendszert (SDD).
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched, followed by the SEPA Direct Debit (SDD) on 2 November 2009.
Az új rendszerre való áttérés azonban lassúnak bizonyult: 2010 októberében, két évvel az SCT elindítása után a klíring- és elszámolási rendszerekben feldolgozott összes műveleten belül a SEPA-átutalások aránya mindössze 9,3%-ot ért el.
However, migration to the new schemes has turned out to be slow: in October 2010, two years after the launch of SCT, the share of SCTs among all transactions processed by clearing and settlement mechanisms stood at only 9.3 %.
Az SDD aránya egy százalék körül volt.
The share of SDD was around one percent.
Az időszerű átállás érdekében megfogalmazódott a végső átállási határidő meghatározásának igénye.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Különösen az EP kért két állásfoglalásában is (2009. március és 2010. március) „világos, megfelelő és kötelező – 2012. december 31. előtti – határidőt a SEPA-eszközökre való átállásra vonatkozóan”.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Az előadó erre a felhívásra egy rövid határidő előterjesztésével reagált, mivel máskülönben a helyzet nem lenne méltányos a korán átlépő szereplőkkel szemben.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
A Bizottság által javasolt rendelet kimondja, hogy a nemzeti elektronikus átutalási és beszedési pénzforgalmi kereteket a rendelet hatálybalépése után 12, illetve 24 hónappal kell kivezetni.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Ezeket uniós szintű keretek váltanák fel.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
A rendelet bizonyos közös szabványok és technikai követelmények, például a nemzetközi bankszámlaszám (IBAN), a bankazonosító kód (BIC) és egy pénzügyi szolgáltatási üzenetszabvány (az ISO 20022 XML) használatát írja elő az Unió területén minden euróban teljesített, bankszámlák közötti fizetés esetén.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Az előadó véleménye szerint a könnyebb átállás érdekében célszerű lenne csak egy határidőt meghatározni.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Ez a határidő a rendelet hatálybalépése után 2 évvel következne be annak érdekében, hogy elegendő idő álljon rendelkezésre az átálláshoz azokban a tagállamokban is, ahol az átállási folyamat eddig lassú volt.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Az egységes határidő egyszerűbbé tenné a nyilvánosság tájékoztatását is, és a szükséges tájékoztató kampányok is eredményesebbek lehetnének.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Helyénvaló, hogy a Bizottság felhatalmazással rendelkezik a technikai követelmények megváltoztatására, de az előadó számos, lényegesnek tekintett követelményt áthozott a mellékletből a rendeletbe, és így korlátozta a felhatalmazás hatályát.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
A felhatalmazási jogkör gyakorlása során a Bizottságnak konzultálnia kell a releváns érdekelt felekkel, mint a SEPA-Tanács vagy a SEPA szakértői csoport és mások.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Azon követelmény miatt, hogy egy keret rendelkezzen a tagállamok többségében a keretben résztvevő pénzforgalmi szolgáltatók többségével azt gondolhatjuk, hogy többszörös, egymással versenyző keretek – amelyeknek valamennyi pénzforgalmi szolgáltatónak meg kell felelnie – nem létezhetnek párhuzamosan.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
A beszedésekre vonatkozó új fogyasztóvédelmi záradékok azon alapmodell választásából erednek, melyben a kedvezményezett és a hitelező bankja rendelkeznek felhatalmazással, és nem a fizető fél és az adós bankja.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Az előadó véleménye az, hogy ez az alapválasztás rossz volt, de mivel a választás már megtörtént a fogyasztóknak megfelelően védettnek kell érezniük magukat, amikor az adós felhatalmazásokról áttérnek a hitelezői felhatalmazásokra.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
A multilaterális bankközi díjak (MBD) kérdése összetett.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
A Bizottság csak költség alapú R-műveleti díjakat javasol a pénzforgalom elutasítása, visszautasítása, visszaküldése vagy visszafordítása esetére és ezáltal tiltja a műveletenkénti MBD-ket.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Az előadó megpróbált kompromisszumot találni műveletenkénti MBD-k hosszú átmeneti időszakban történő folytatásának bevezetésével, így az alapértelmezett MBD-k minden tagállamban egységesek lesznek és folyamatosan csökkenek.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Várhatóan a szigorúan költség alapú R-műveleti MBD-k szintén összehangolódnak, így végül minden tagállamban egyformák lesznek és a pénzforgalmi szolgáltatók közötti versenyfeltételek biztosítva lesznek.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Bizonyos átmeneti időszakokra szükség van, de az előadó véleménye szerint ezeknek a lehető legrövidebbeknek kell lenniük.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Például a német „ELV” egy egyszeri beszedési művelet, amit egy kártya használatával generálnak a felhatalmazáshoz szükséges alapadatok megadása végett.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Jelenleg sok fogyasztó nincs tisztában azzal, hogy kártyájuknak egy üzletben történő fizetéshez való felhasználásakor tulajdonképpen beszedési műveletet indítanak el.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Az előadó biztos abban, hogy e rendelet által a verseny növekedni fog a pénzforgalmi ágazatban és ez leviszi majd a pénzforgalmi árakat, így három éven belül lehetővé válik, hogy a réstermékek és az ELV pénzforgalmi szolgáltatók SEPA-konformok legyenek vagy megfelelő helyettesítő termékeket találjanak a SEPA-n belül.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
E rendelet nem arra vonatkozik, hogy a kifizetéseket hogyan kezdeményezik, hanem az azok alapjául szolgáló átutalásokra vagy beszedésekre.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
Azonban világos, hogy a nagy értékű fizetéseket ki kell vonni a rendelet hatálya alól, de ugyanakkor vigyázni kell arra, hogy a rendes SEPA-műveletekként feldolgozandó fizetéseket nem a nagy értékű fizetési rendszereken keresztül fogják feldolgozni.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
az euróátutalások és -beszedések technikai követelményeinek megállapításáról és a 924/2009/EK rendelet módosításáról szóló európai parlamenti és tanácsi rendeletre irányuló javaslatról
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council establishing technical requirements for credit transfers and direct debits in euros and amending Regulation (EC) No 924/2009
A hatékony és biztonságos fizetési rendszerek elengedhetetlenek a belső piac helyes működéséhez és a gazdasági tranzakciók lebonyolításához.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
E tekintetben az euróban teljesülő pénzforgalmi szolgáltatások közös piacának (egységes eurófizetési térség – SEPA) létrehozása rendkívüli fontosságú, és figyelmet igényel.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
2008. január 28-án elindult a SEPA-átutalási (SCT-) rendszer.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
A SEPA-beszedési (SDD-) keret beindulása előtérbe helyezte, hogy a második jelentős mérföldkőhöz érkezett a SEPA uniós szintű keretek révén történő megvalósítása.
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
A SEPA teljes körű megvalósítása esetén jelentős előnyökkel és megtakarításokkal fog járni az európai gazdaság egésze számára.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Az uniós szintű elektronikus pénzforgalmi eszközök azonban továbbra sem képesek a nemzeti eszközök helyébe lépni.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Megkérdőjelezhető, hogy szükség van-e a jelenlegi európai fizetési rendszerek egységesítésének megvalósítására az IBAN és BIC nemzetközi eljárásba történő áthelyezésük által.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
A jelenlegi alacsony átállási hajlandóság miatt azonban az összes érdekelt fél beismeri, hogy a sikeres befejezéshez jogilag kötelező határidőre lehet szükség.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Ezért ki kell jelölni a beszedésekre és átutalásokra vonatkozó átállás határidejét a pénzforgalmi piac teljes körű integrációjának elérése érdekében.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
E tekintetben elegendő időt kell biztosítani a pénzforgalmi szolgáltatást igénybe vevőknek és a pénzforgalmi szolgáltatóknak, hogy a megadott határidőkig alkalmazkodni tudjanak e technikai követelményekhez.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
A határidőket úgy kell megállapítani, hogy elegendő idő legyen a végrehajtás megvalósításához.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
A rendelet hatálybalépését követő 36 hónap az átutalásokra és 48 hónap a beszedésekre megfelelő időnek tekinthető.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
A SEPA-átállás érinteni fogja az ügyfeleket, beleértve a magánszemélyeket és a kis- és középvállalkozásokat is, a bankszámlák Unió-szerte egységes, IBAN és BIC kódra épülő formátumra való átállása alatt.
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Különösen a fogyasztók e folyamatban játszott szerepét nem lehet aláásni.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Alapvető fontosságú, hogy a bankszektor megkönnyítse az átállást.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
A bankokat kötelezni kell, hogy speciális és széles körű tájékoztatási kampányokat folytassanak a nyilvánosság figyelmének felkeltése érdekében, különösen az IBAN és BIC kódok jelentésének érthetővé tételéért.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Ezen felül a bankoknak átlátható tájékoztatási politikát kell biztosítaniuk az ügyfelekkel kapcsolatos tevékenységekben.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
E kötelezettségvállalások rendkívül lényegesnek tekintendők az uniós pénzforgalmi rendszerek előmozdítását és biztonságossá tételét célzó, zökkenőmentes és megfelelő megvalósításában és annak érdekében, hogy az európai polgárok elfogadják a változásokat.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
A Belső Piaci és Fogyasztóvédelmi Bizottság felkéri a Gazdasági és Monetáris Bizottság mint illetékes bizottságot, hogy jelentésébe foglalja be az alábbi módosításokat:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
A pénzforgalommal összefüggésben ilyen az IBAN, a BIC és az „ISO 20022 XML standard” pénzügyi szolgáltatási üzenetszabvány.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ‘ ISO 20022 XML ’ .
Az IBAN és a BIC kötelező használatát szükséges esetben különösen olyan átfogó kommunikációs és elősegítő intézkedésekkel célszerű előmozdítani a tagállamokban, amelyek – különösen a fogyasztók számára – lehetővé teszik a páneurópai átutalásokra és beszedésekre való zökkenőmentes és könnyű átállást.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
A pénzforgalommal összefüggésben ilyen az IBAN, a BIC és az „ISO 20022 XML standard” pénzügyi szolgáltatási üzenetszabvány.
In the payment context, these would be the IBAN, BIC, and the financial services messaging standard ' ISO 20022 XML ' .
Az IBAN és a BIC kötelező használatát különösen olyan átfogó kommunikációs és elősegítő intézkedésekkel célszerű előmozdítani a tagállamokban, amelyek időben és megfelelő módon felkészítik a fogyasztókat a páneurópai átutalásokra és beszedésekre való átállásra.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
A bankoknak a nyilvánosság figyelmének felkeltését célzó speciális és széles körű tájékoztatási kampányokkal, illetve az ügyfelekkel kapcsolatos tevékenységekre vonatkozó átlátható tájékoztatási politikával kell különösen elősegíteniük ezt az átállást.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
A megfelelő és széles körű tájékoztatási politika elengedhetetlen az elfogadottság eléréséhez, különös tekintettel a fogyasztókat érintő széles körű változásokra.
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Célszerű meghatározni azokat az időpontokat , amikortól minden átutalási és beszedési műveletnek teljesítenie kell ezeket a követelményeket, ugyanakkor a piacnak nyitottnak kell maradnia a további fejlődéssel és innovációval szemben.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.