natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) a kockázat vagy magánszemélynek, illetve magánszemélyeknek, vagy kis- illetve közepes méretű szervezetnek való kockázat , feltéve, hogy ez utóbbi esetben az adós ügyfélnek vagy egymással kapcsolatban álló ügyfelek csoportjának a hitelintézettel és bármely anyavállalattal és annak leányvállalataival szembeni tartozásának teljes összege a hitelintézet tudomása szerint amelyek ezen állapot igazolására megelőzőleg ésszerű lépéseket kellett tennie nem haladja meg az 1 millió eurót;
a) they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and to any parent undertaking and its subsidiaries by the obligor client or group of connected clients, does not, to the knowledge of the credit institution, which must have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
a) a kockázat vagy magánszemélynek, illetve magánszemélyeknek, vagy kis- illetve közepes méretű szervezetnek való kockázat , feltéve, hogy ez utóbbi esetben az adós ügyfélnek vagy egymással kapcsolatban álló ügyfelek csoportjának a hitelintézettel és bármely anyavállalattal és annak leányvállalataival szembeni tartozásának teljes összege , de kivéve az ingatlanvagyonnal fedezett követeléseket vagy feltételes követeléseket, a hitelintézet tudomása szerint amelyek ezen állapot igazolására megelőzőleg ésszerű lépéseket kellett tennie, nem haladja meg az 1 millió eurót
(a) they shall be either to an individual person or persons, or to a small or medium sized entity, provided in the latter case that the total amount owed to the credit institution and to parent undertakings and its subsidiaries by the obligor client or group of connected clients, but excluding claims or contingent claims secured on real estate collateral , does not, to the knowledge of the credit institution, which must have taken reasonable steps to confirm the situation, exceed EUR 1 million;
86. cikk (4) bekezdés c) pont
Article 86, paragraph 4, point (c)
c) nem kezelik őket egyedileg a vállalati kockázati osztályba tartozó kockázatok hez hasonló módon ;
(c) they are not managed individually in a way comparable to exposures in the corporate exposure class;
c) nem kezelik őket egyedileg ugyanolyan módon, mint a vállalati kockázati osztályba tartozó kockázatokat ;
(c) they are not managed just as individually as exposures in the corporate exposure class;
86. cikk (4) bekezdés d) pont
Article 86, paragraph 4, point (d)
d) mindegyik kockázat jelentõs számú hasonlóan kezelt kockázat egyikét jelenti.
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures.
d) mindegyik kockázat jelentõs számú hasonlóan kezelt kockázat egyikét jelenti; ugyanakkor a diverzifikáció fokára vonatkozó követelmények nem korlátozhatják aránytalan mértékben a kisebb hitelintézeteket;
(d) they each represent one of a significant number of similarly managed exposures; however, requirements with regard to the degree of diversification shall not disproportionately restrict smaller credit institutions .
Lakossági minimális bérletfizetések jelenlegi értéke besorolható lakossági kockázati osztályba.
The present value of retail minimum lease payments is eligible for the retail exposure class.
Fordított esetben, ha ezt a kockázat ot átruházzák a bérl ő re, akkor az a bérl ő hitelezési kötelezettségét jelenti és azt annak megfelel ő en kell kezelni.
Conversely, when this risk is transferred to the lessee, it is a credit obligation of the lessee which must be treated accordingly.
(2) A vásárolt követelések behajtható összegének kockázat ára vonatkozó kockázat tal súlyozott kockázati érték eket a VII. melléklet 1. részének 26. pontja szerint kell kiszámítani.
The risk-weighted exposure amounts for dilution risk for purchased receivables shall be calculated according to Annex VII, part 1, paragraph 26.
Ugyanakkor a vállalatok a határidős követelések diszkontálását és eladását kezelhetik fedezettel biztosított kölcsönként, mely esteben a 87. és 88. cikk a vásárolt követelésekre vonatkozó rendelkezései nem alkalmazhatók.
However, firms may treat Invoice Discounting and Factoring as secured lending, in which case the provisions of Articles 87 and 88 relating to purchased receivables shall not apply.
(4) A (3) bekezdéstől eltérve a hitel kockázat ra vonatkozó kockázat tal súlyozott kockázati érték eket a 86. cikk (1) bekezdésének e) pontjában említett kockázati osztályba tartozó összes kockázat esetén a VII. melléklet 1. részének (15) – (24) bekezdésével összhangban kell kiszámítani az illetékes hatóságok jóváhagyása mellett.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraphs 15 to 24 subject to approval of competent authorities.
(4) A (3) bekezdéstől eltérve a hitel kockázat ra vonatkozó kockázat tal súlyozott kockázati érték eket a 86. cikk (1) bekezdésének e) pontjában említett kockázati osztályba tartozó összes kockázat esetén a VII. melléklet 1. részének (15 )–( 24) bekezdésével összhangban kell kiszámítani az illetékes hatóságok jóváhagyása mellett.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class referred to in point (e) of Article 86(1) shall be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraphs 15 to 24 subject to approval of competent authorities.
Az illetékes hatóságok csak akkor engedélyezik a hitelintézetnek a VII. melléklet 1. részének (23) és (24) bekezdésében ismertetett módszer használatát, ha a hitelintézet teljesíti a VII. melléklet 4. része (114 )–( 122) bekezdésének minimum követelményeit.
Competent authorities shall only allow a credit institution to use the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 23 and 24, if the credit institution meets the minimum requirements Annex VII, part 4, paragraphs 114 to 122.
(5) A (3) bekezdéstől eltérve a különleges hitelezési kockázatok hitel kockázat ára vonatkozó kockázat tal súlyozott kockázati érték ek kiszámíthatók a VII. melléklet 1. részének (5) bekezdésével összhangban.
Notwithstanding paragraph 3, the calculation of risk weighted exposure amounts for credit risk for specialised lending exposures may be calculated in accordance with Annex VII, part 1, paragraph 5.
Az illetékes hatóságok útmutatást tesznek közzé arról, hogy az intézményeknek hogyan kell hozzárendelniük a kockázat i súlyokat a VII. melléklet 1. részének (5) bekezdése szerinti különleges hitelezési kockázatok hez, és jóváhagyják az intézmények hozzárendelési módszertanát.
Competent authorities shall publish guidance on how institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
Az illetékes hatóságok útmutatást tesznek közzé arról, hogy a hitel intézeteknek hogyan kell hozzárendelniük a kockázat i súlyokat a VII. melléklet 1. részének (5) bekezdése szerinti különleges hitelezési kockázatok hez, és jóváhagyják az intézmények hozzárendelési módszertanát.
Competent authorities shall publish guidance on how credit institutions should assign risk weights to specialised lending exposures under Annex VII, part 1, paragraph 5 and shall approve institutions assignment methodologies.
(11) Amennyiben egy kollektív befektetési formának (CIU) megfelel ő kockázatok teljesítik a VI. melléklet 1. részének (74 )–( 75) bekezdésében ismertetett kritériumokat és a hitelintézet számára ismeretesek a CIU mögöttesen meghúzódó kockázata i, a hitelintézet megvizsgálja e mögöttesen meghúzódó kockázatokat , hogy a korrigált eszközértékeket és a várható veszteség értékeket az ezen alszakaszban ismertetett módszerekkel összhangban számíthassa ki.
Where exposures in the form of a collective investment undertaking (CIU) meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 to 75 and the credit institution is aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to those underlying exposures in order to calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the methods set out in this Subsection.
(12) Amennyiben egy kollektív befektetési formával (CIU) szembeni kockázatok nem teljesítik a VI. melléklet 1. részének (74)–(75) bekezdésében ismertetett kritériumokat és a hitelintézet számára nem ismeretes a CIU összes, mögöttes kockázata , a hitelintézet megvizsgálja a mögöttes kockázatokat , és a kockázat tal súlyozott kockázati érték eket, valamint a várható veszteség értékeket a VII. melléklet 1. részének (17)–(19) bekezdésében ismertetett módszerrel számítja ki.
Where exposures to a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, Part 1, paragraphs 74 to 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, Part 1, paragraphs 17 to 19.
Ha e célból a hitelintézet nem tud különbséget tenni a magán-, a tõzsdei kereskedésû és egyéb részvény kockázatok között, az érintett kockázatokat mint egyéb részvény kockázatokat kezeli.
If, for those purposes, the credit institution is unable to differentiate between private equity, exchange-traded and other equity exposures, it shall treat the exposures concerned as other equity exposures.
(12) Amennyiben egy kollektív befektetési formának (CIU) való kockázatok nem teljesítik a VI. melléklet 1. részének (74)–(75) bekezdésében ismertetett kritériumokat és a hitelintézet számára nem ismeretes a CIU összes, mögöttes kockázata , a hitelintézet megvizsgálja a mögöttes kockázatokat , és a kockázat tal súlyozott kockázati érték eket, valamint a várható veszteség értékeket a VII. melléklet 1. részének (17)–(19) bekezdésében ismertetett módszerrel számítja ki.
Where exposures in the form of a CIU do not meet the criteria set out in Annex VI, part 1, paragraphs 74 and 75, or the credit institution is not aware of all of the underlying exposures of the CIU, the credit institution shall look through to the underlying exposures and calculate risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts in accordance with the approach set out in Annex VII, part 1, paragraphs 17 to 19.
E célból a nem részvény kockázata t megtestesítõ kockázatokat a VII. melléklet 1. részének (17) bekezdésében ismertetett osztályok (magán-, tõzsdén forgalmazott vagy egyéb tõkerészesedések) egyikéhez kell hozzárendelni, az ismeretlen kockázatokat pedig az egyéb tõkerészesedések osztályba kell sorolni.
For these purposes, non equity exposures are assigned to one of the classes (private equity, exchange traded equity or other equity) set out in Annex VII, part 1, paragraph 17 and unknown exposures are assigned to other equity class.
A fent leírt módszer alternatívájaként a hitelintézetek harmadik felet is megbízhatnak a kockázat tal korrigált átlagos eszközértékeknek a CIU-k mögöttes kockázata i alapján a következõ módszerek egyikével összhangban történõ kiszámításával és az eredmények jelentésével, amennyiben megfelelõen biztosított a számítás és a jelentés pontossága:
Alternatively to the method described above, credit institutions may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIUs underling exposures and calculated in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
A fent leírt módszer alternatívájaként a hitelintézetek harmadik felet is megbízhatnak a kockázat tal korrigált átlagos eszközértékeknek a CIU-k mögöttes kockázata i alapján a következõ módszerek egyikével összhangban történõ kiszámításával és az eredmények jelentésével, vagy a számításokat maguk is elvégezhetik , amennyiben megfelelõen biztosított a számítás és a jelentés pontossága:
Alternatively to the method described above, credit institutions may calculate themselves or may rely on a third party to calculate and report the average risk weighted exposure amounts based on the CIU’s underlying exposures in accordance with the following approaches, provided that the correctness of the calculation and the report is adequately ensured:
(2) A várható veszteségértékek VII. melléklet 1. részének 27–33. pontjával összhangban történő kiszámításának ugyanazokra a bemeneti PD-, LGD-számadatokra, valamint valamennyi kockázat esetén a 87. cikkel összhangban a kockázat tal súlyozott kockázati érték ek kiszámítására használt kockázati értékre kell alapulnia.
The calculation of expected loss amounts in accordance with Annex VII, Part 1, paragraphs 27 to 33 shall be based on the same input figures of PD, LGD and the exposure value for each exposure as being used for the calculation of risk-weighted exposure amounts in accordance with Article 87.
Olyan behajthatatlan követelések miatti veszteségek esetén, ahol a hitelintézetek saját LDG-becsléseiket veszik alapul, az EL-érték a hitelintézet azon legpontosabb becslésének felel meg, amely a behajthatatlan követelés miatt várható veszteségre (EL BE ) vonatkozik a VII. melléklet 4. részének 79. pontja szerint.
For defaulted exposures, where credit institutions use own estimates of LGDs, EL shall be EL BE , the credit institution's best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Annex VII, Part 4, paragraph 79.
89. cikk (1) bekezdés d) pont ii. alpont
Article 89, paragraph 1, point (d), point (ii)
ii. a központi kormányzattal szembeni kockázatok az 1. alszakasz szerint a hitelminőségi besorolás 1. fokozatába tartoznak .
(ii) exposures to the central government are associated with credit quality assessment step 1 under Subsection 1.
ii. a központi kormányzattal szembeni kockázatok hoz az 1. alszakasz szerint 0%-os kockázat i súly tartozik .
(ii) exposures to the central government are associated with a 0% risk weight under Subsection 1.
89. cikk (1) bekezdés e) pont
Article 89, paragraph 1, point (e)
e) a hitelintézet olyan ügyféllel szembeni kockázata i, amely neki anyavállalata, leányvállalata vagy anyavállalatának leányvállalata, feltéve, hogy az ügyfél intézmény vagy pénzügyi holdingtársaság, pénzügyi intézet, vagyonkezelő vállalat vagy kiegészítő szolgáltatásokat végző vállalkozás, amelyre megfelelő felügyeleti előírások vonatkoznak
e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements
e) a hitelintézet olyan ügyféllel szembeni kockázata i, amely neki anyavállalata, leányvállalata vagy anyavállalatának leányvállalata, feltéve, hogy az ügyfél intézmény vagy pénzügyi holdingtársaság, pénzügyi intézet, vagyonkezelő vállalat vagy kiegészítő szolgáltatásokat végző vállalkozás, amelyre megfelelő felügyeleti előírások vonatkoznak, vagy a 83/349/EGK irányelv 12. cikkének (1) bekezdése értelmében kapcsolatban álló vállalkozás és a 80. cikk (7a) bekezdésében el ő írt követelményeket kielégít ő hitelintézetek közötti kockázatok , illetve elismert közös felelősségi rendszerbe tartozó hitelintézetek közötti kockázatok.
(e) exposures of a credit institution to a counterparty which is its parent undertaking, its subsidiary or a subsidiary of its parent undertaking provided that the counterparty is an institution or a financial holding company, financial institution, asset management company or ancillary services undertaking subject to appropriate prudential requirements or an undertaking linked by a relationship within the meaning of Article 12(1) of Directive 83/349/EEC and exposures between credit institutions which meet the requirements set out in Article 80(7a) and also exposures between credit institutions which are organised within a recognised joint liability scheme which provides cover for credit institutions .
89. cikk (1) bekezdés f) pont
Article 89, paragraph 1, point (f)
f) olyan szervezetekkel szembeni részvény kockázatok , amelyek hitelkötelezettségei az 1. alszakasz szerint nulla kockázat i súlyt kapnak (ideértve azokat a köztámogatásban részesülő szervezeteket, amelyeknél alkalmazható a nulla kockázat i súly).
f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero weight can be applied).
f) olyan szervezetekkel szembeni részvény kockázatok , amelyek hitelkötelezettségei az 1. alszakasz szerint nulla kockázat i súlyt kapnak (ideértve azokat a köztámogatásban részesülő szervezeteket, amelyeknél alkalmazható a nulla kockázat i súly).
(f) equity exposures to entities whose credit obligations qualify for a zero risk weight under Subsection 1 (including those publicly sponsored entities where a zero risk weight can be applied).
89. cikk (1) bekezdés ga) pont (új)
Article 89, paragraph 1, point (g a) (new)
ga) a VI. melléklet 1. részének 38a. pontja szerinti kockázatok , amelyek teljesítik az ott felsorolt feltételeket;
(ga) the exposures identified in Annex VI, Part 1, paragraph 38a meeting the conditions specified therein;
89. cikk (1) bekezdés gb) pont (új)
Article 89, paragraph 1, point (g b) (new)
gb) állami és állam által viszontbiztosított garanciák a VIII. melléklet 2. rész 18. pontja értelmében.
(gb) State and State-reinsured guarantees pursuant to Annex VIII, part 2, paragraph 18.
(4) Az előre rendelkezésre bocsátott hitel kockázat i fedezet esetén a hitelt nyújtó hitelintézménynek jogában áll időszerűen likvidálnia vagy megtartania a védelmet biztosító eszközöket az adós, vagy adott esetben a biztosíték kezelőjének nem teljesítése, fizetésképtelensége vagy csődje vagy az ügyleti dokumentációkban ismertetett egyéb hitel-esemény esetén.
In the case of funded credit protection, the lending credit institution shall have the right to liquidate or retain, in a timely manner, the assets from which the protection derives in the event of the default, insolvency or bankruptcy - or other credit event set out in the transaction documentation - and, where applicable, of the custodian holding the collateral.
A biztosítékként használt eszközök értéke és a hitelnyújtó hitelminősítése között nem lehet aránytalanul magas a korreláció foka.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the borrower must not be undue.
A biztosítékként használt eszközök értéke és az adós hitelminősítése között nem lehet aránytalanul magas a korreláció foka.
The degree of correlation between the value of the assets relied upon for protection and the credit quality of the obligor must not be undue.
(3) Amennyiben a kockázat tal súlyozott kockázati érték már figyelembe veszi a hitel kockázat tal szembeni fedezetet a 78–83. vagy a 84– 89 . cikk alapján, úgy a hitel kockázat tal szembeni fedezet a továbbiakban nem ismerhető el ezen alszakasz szerint.
Where the risk-weighted exposure amount already takes account of credit protection under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 , as relevant, the calculation of the credit protection shall not be further recognised under this Subsection.
Amennyiben a hitelintézet a kockázat fedezetnyújtóként mûködik, az ebbõl adódó tõkekövetelményre a következõ elvek vonatkoznak.
When a credit institution functions as a provider of security, the consequent capital requirement shall comply with the following principles:
a) Elõre nem rendelkezésre bocsátott hitel kockázat i fedezetnél a fedezet nyújtója úgy állapítja meg a rá vonatkozó tõkekövetelményt, mintha az átvállalt hitel kockázat közvetlen kötelezettságvállalásból származna.
(a) Where risk cover is provided without a security guarantee, the security provider shall determine his capital requirement as if the credit risk taken on derived from a direct commitment.
b) Elõre rendelkezésre bocsátott hitel kockázat i fedezetnél, továbbá ha egy ilyen konstrukcióban a fedezett hitellel kapcsolatos hitel kockázat mellett a hitelintézet viseli kockázat ot átadó esetleges nemteljesítésének és/vagy a rendelkezésre bocsátott fedezet kockázat át is, a következõképpen kell eljárni:
(b) Where risk cover is provided with a security guarantee, and in so far as the credit institution in such an arrangement carries not only the risk of default of the secured credit but also the risk of a possible default of the recipient of security and/or of the security guarantee, the institution shall proceed as follows:
i. amennyiben az elõre rendelkezésre bocsátott hitel kockázat i fedezeti konstrukció tekintetében rendelkezésre áll egy elismert minõsítõ ügynökség hitelminõsítése, amely a fedezetnyújtó szempontjából valamennyi lényeges hitel kockázat ot figyelembe veszi, akkor a 78–83. cikkben elõírt kockázat i súlyokat kell alkalmazni.
(i) if there is an external rating by a recognised rating agency for the risk cover arrangement, taking account of all relevant risks of default from the security provider’s point of view, the risk weights laid down in Articles 78 to 83 shall be applied;
ii. amennyiben az adott termék tekintetében nem áll rendelkezésre egy elismert minõsítõ ügynökség hitelminõsítése, akkor a fedezett hitelviszonyra, a kockázat ot átadóra és a rendelkezésre bocsátott fedezetre vonatkozó kockázat i súlyokat összevonják, és megszorozzák a fedezet névleges összegével, hogy meghatározzák a kockázat kockázat tal súlyozott összegét.
(ii) if there is no rating by a recognised rating agency for the product, the risk weights for the secured credit relationship, the recipient of security and the security guarantee shall be aggregated and multiplied by the nominal amount of the security guarantee to determine the amount of the risk-weighted exposure;
Amennyiben az elõre rendelkezésre bocsátott hitel kockázat i fedezet jogi formája kizárja annak lehetõségét, hogy a fedezetnyújtót a kockázat ot átadó nemteljesítése esetén veszteség érje (pl. a céltársaságnak nyújtott biztosítékon keresztül), akkor elhagyható a kockázat ot átadóra vonatkozó kockázat i súlyok összevonása.
(iv) if as a result of the legal form of the risk cover with security provision a loss by the security provider is excluded in the event of the default of the recipient of security (e.g. by providing the security to a special purpose vehicle (SPV)), the risk weight for the security recipient may be ignored.
Amennyiben a jogi formából újabb hitel kockázat ok származnak (pl. biztosíték egy céltársaság által értékpapírokba történõ befektetés formájában), akkor ezeket az összevonáskor figyelembe veszik.
If the legal form leads to new risks of default (e.g. creation of a cash deposit through a SPV for securities) these shall be taken into account in the aggregation;
Amennyiben a hitelintézet olyan kockázati osztályra nézve használja az 1. alszakaszban ismertetett sztenderd módszert a kockázat tal súlyozott kockázati érték ek kiszámításakor, amelyhez a 79. cikk szerint az értékpapírosított kockázatokat rendelnék, úgy az értékpapírosítási pozíció kockázat tal súlyozott kockázati érték ét a IX. melléklet 4. részének (6) – (35) bekezdésével összhangban számítja ki.
Where a credit institution uses the Standardised Approach set out in Subsection 1 for the calculation of risk-weighted exposure amounts for the exposure class to which the securitised exposures would be assigned under Article 79, it shall calculate the risk-weighted exposure amount for a securitisation position in accordance with Annex IX, part 4, paragraphs 6 to 35 .