natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a pénzeszközök átutalását kísérő megbízói információkról szóló európai parlamenti és a tanácsi rendeletre irányuló javaslatról
on the proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds
(*) Megerősített együttműködés a bizottságok között – az eljárási szabályzat 47. cikke
(*) Enhanced cooperation between committees – Rule 47 of the Rules of Procedure
A Bizottság által javasolt rendelet (COM(2005) 343 végleges) a PAM
The Commission’s proposed regulation COM(2005)0343 aims finally to transpose into Community law Special Recommendation VII by the FATF
a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával foglalkozó Pénzügyi Akció Munkacsoport „elektronikus utalásokról szóló“ különleges ajánlását (SR VII) kívánja átültetni a közösségi jogba.
Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing. on wire transfers (electronic payment transactions).
Nemzetközi megállapodás született arról, hogy a PAM különleges ajánlását legkésőbb 2007. január 1-jétől kell alkalmazni.
It was internationally agreed that the FATF special recommendation should be applied by 1 January 2007 at the latest.
A javaslat szabályozza a bankokra és más fizetési szolgáltatókra vonatkozó követelményeket a pénzeszközök átutalásainak megbízóival kapcsolatos információk szolgáltatása tekintetében, vagyis a pénzeszközök átutalásában résztvevő valamennyi fizetési szolgáltatóra vonatkozó követelményeket.
The proposal regulates the requirement on banks and other payment service providers to provide information on payers transferring funds, i.e. the requirements on all payment service providers involved in the transfer of funds.
A megbízóra vonatkozó valamennyi információ közlésére vonatkozó, a fizetési szolgáltatókat érintő kötelezettség célja a pénzeszközök átutalásának nyomon követhetővé tétele.
By making it a general requirement on payment service providers to transfer full details on the payer, the regulation aims to make money transfers traceable.
Az előadó üdvözli, hogy a javaslat nagy mértékben követi a PAM SR VII különleges ajánlásához kapcsolódó értelmező megjegyzést, szükségesnek tartja azonban a rendelet hatálya alóli mentességek megállapítását az egyes tagállamok fizetési rendszereiben mutatkozó sajátosságok figyelembevétele érdekében.
The draftsman welcomes the fact that the proposal largely follows the interpretative note by the FATF on Special Recommendation VII, but he also considers it appropriate to create exemptions from the scope of the regulation, in order to take account of special situations in the payment systems of some Member States.
Az előadó véleménye szerint meg kell találni a kompromisszumot a nemzeti sajátosságok figyelembevételének szükségessége, az intézkedés arányosságának szükségessége, valamint azon pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos visszaélési lehetőségek között, amelyek a mentességek eredményeként jöhetnek létre.
In the draftsman’s view there is a balance to be struck between the need to consider national particularities, the need for action to be proportionate, and the opportunities for misuse in the area of money laundering and terrorist financing that may arise as a result of exemptions from the law.
A következő pontok érdemelnek figyelmet:
The following points need mentioning.
· Az 1000 eurót nem meghaladó pénzátutalások kezelésének értelmezése elég szigorú, és ezt az előadó támogatja.
· The interpretation followed for dealing with money transfers of up to €1000 is rather strict, and the draftsman welcomes this.
A könnyített intézkedések PAM által engedélyezett 1000 eurós felső határát ugyan használják, de azzal lehetőséggel nem élnek, hogy ezen küszöbérték alatt ne alkalmazzák a megbízóra vonatkozó információk ellenőrzését és továbbítását.
Although the maximum threshold of €1000 allowed by the FATF for alleviated measures is indeed used, it is not exploited to avoid making any requirements at all for verifying and forwarding information on the payer.
A teljes megbízói információnak minden esetben kísérnie kell a pénzátutalást.
Complete information must accompany the fund transfer in every case.
Készpénzbefizetésnél ezenfelül ellenőrizni kell a megbízó nevét is.
In the case of cash payments the payer’s name must also be verified.
Mivel a pénzmosásról szóló harmadik irányelv megfelelően szabályozza a számlavezetéssel kapcsolatos követelményeket, az EU-n belül történő számlaterhelések esetén csak a számlaszámot vagy egy azonosítószámot kell továbbítani.
Since the third money-laundering directive contains sufficient requirements on the management of accounts, when payments are from accounts in the EU it should only be necessary to forward the account number or an identifying number.
· Az előadó támogatja a 2. cikkben megnevezett mentességeket a hitelkártyák és betéti kártyák, az ATM-es készpénzfelvételek, a közvetlen számlaterhelések, az elektronikusan feldolgozott csekkek, a közterhek fizetése, valamint a bankközi tranzakciók esetében.
· The draftsman welcomes the exemptions listed in Article 2 for credit or debit cards, withdrawals from teller machines, debit transfer authorisations, electronically processed cheques, payments to public authorities and transactions between banks.
Emellett elfogadja a mentesség megadását a számlák kiegyenlítésére szolgáló fizetések esetében is, feltéve, hogy az érintett tagállamban olyan rendszer működik, amely lehetővé teszi a megbízó kedvezményezett általi azonosítását, például általános érdekű szolgáltatások végzője és annak fizetési szolgáltatója által.
He also accepts an exemption for payments to settle accounts if a system is set up in one Member State to enable the payer to be identified through the recipient, for instance by a public service provider and the latter’s payment service provider.
Az elektronikus pénzre vonatkozó, a pénzmosásról szóló harmadik irányelv szerinti eltérést e rendelet átveszi.
The electronic funds exemption under the third directive on money laundering has been incorporated.
A PAM ajánlásának megfelelően mindkét esetben 1000 eurós küszöbértéket állapítottak meg.
In accordance with the FATF recommendation a threshold of €1000 on transactions has been laid down in both cases.
· Az olyan új elektronikus fizetési rendszerek, mint az elektronikus pénz és a mobiltelefon szolgáltatók által kínált fizetési rendszerek területén végbemenő gyors fejlődés új kihívást jelent a megfelelő szabályozás számára.
· The rapid growth of new electronic payment systems such as e-money or payment systems offered by mobile phone companies poses a challenge for adequate regulation.
Az előadó ideiglenesen megfelelően korlátozónak tartja az elektronikus pénz esetében alkalmazott eltérés szabályozását, a mobiltelefon szolgáltatók esetében pedig a jogalkotási folyamat során további egyeztetések szükségesek.
The form of exemption chosen for e-money seems to the draftsman for the moment to be sufficiently restrictive; in the case of mobile phone companies there is a need for further consultation in the course of this legislative procedure.
Az elektronikus pénzátutalási és a mobil fizetési rendszerek terén a pénzmosásból és a terrorizmus finanszírozásából adódó kockázatok értékelése nem egységes.
There is disagreement on assessing the risks from money-laundering and terrorist financing in the area of e-money payments and mobile payment systems.
A jelen rendelet által kitűzött célok elérése érdekében az előadó ezért szükségesnek tartja az elektronikus pénzzel kapcsolatos eltérésre, valamint az új elektronikus fizetési rendszerek felvételére vonatkozó felülvizsgálati záradékot.
So the draftsman considers that for the aims pursued by this regulation there needs to be a review clause on the e-money exemption and the inclusion of new electronic payment systems.
· A kedvezményezett fizetési szolgáltatójával szemben támasztott követelmények itt pontosításra kerültek.
· The requirements on the payee’s payment service provider have here been clarified.
A kedvezményezettnek ellenőriznie kell, hogy a fizetési rendszer mezői ki vannak-e töltve, ami a pénzforgalom automatizálása lehetőségének felel meg.
The payee must verify whether the fields provided in the payment system have been completed, as is consonant with the needs of an automated payment system.
Amennyiben a fizetési szolgáltató észleli, hogy a megbízói információ hiányos, el kell utasítania az átutalást vagy a hiányzó információ pótlására szólítja fel az átutaló fizetési szolgáltatót.
If the payment service provider ascertains that the information is incomplete, he must reject the transfer or otherwise require full details from the relevant payment service provider making the transfer.
Amennyiben a fizetési szolgáltató ismételten hiányos információkat továbbít, a kedvezményezett hivatal köteles felvenni a kapcsolatot az átutaló fizetési szolgáltatóval, és fokozatosan korlátozni illetve megszakítani vele az üzleti kapcsolatot a pénzátutalási tranzakciók tekintetében.
In the case of continuing incomplete transfers by a given service provider the recipient agency is required to enter into a dialogue with the transferring service provider and gradually restrict or terminate business relations for transfer transactions.
· Az előadó támogatja a közhasznú szervezeteknek szánt adományok tekintetében javasolt mentességet, amennyiben azt egyértelmű keretek között és az érintett tagország hatóságainak felügyelete mellett alkalmazzák.
· The draftsman welcomes the proposed exemption for donations to charities, as long as it is applied in a clear framework and monitored by the authorities in a Member State.
· Mivel az intézmények között jelenleg is folynak tárgyalások a komitológiai eljárásról, az előadó a komitológiai eljárásra vonatkozó rendelkezések rendeletből történő elhagyását javasolja.
· As negotiations between the institutions on comitology are continuing, the draftsman proposes deleting the comitology provisions in this regulation.
A Gazdasági és Monetáris Bizottság felhívja az Állampolgári Jogi, Bel- és Igazságügyi Bizottságot, mint illetékes bizottságot, hogy jelentésébe foglalja bele a következő javaslatokat:
The Committee on Economic and Monetary Affairs calls on the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
(5a) Azok a személyek, akik egy fizetési szolgáltatóval kötött szerződés alapján pusztán iratokat konvertálnak elektromos adatokká, nem tartoznak e rendelet hatálya alá, mint ahogyan azok a természetes vagy jogi személyek sem, akik csak üzeneteket továbbítanak a fizetési szolgáltatóknak, illetve a pénzeszközök átutalására szolgáló egyéb támogató rendszereket vagy klíring és elszámolási rendszereket bocsátanak a fizetési szolgáltatók rendelkezésére.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data while acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor do natural or legal persons that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
Amennyiben a tagállamok a 2005/60/EK rendeletben kérték az elektronikus pénzre vonatkozó eltérést, ezt azt eltérést e rendelet keretében is alkalmazniuk kell, feltéve, hogy az átutalt összeg nem haladja meg az 1000 eurót.
Where Member States have applied the derogation for electronic money in Directive 2005/60/EC, they should apply that derogation under this Regulation, provided the amount transacted does not exceed EUR 1 000.
(6a) A 2000/46/EK irányelv 1. cikkének (3) bekezdésében meghatározott, az elektronikus pénzre vonatkozó mentesség bármilyen elektronikus pénzre kiterjed, függetlenül attól, hogy az elektronikus pénz kibocsátója mentességet élvez-e az irányelv 8. cikkének értelmében, vagy sem.
(6a) The exemption for electronic money, as defined by Article 1(3) of Directive 2000/46/EC, covers electronic money irrespective of whether or not the issuer of electronic money enjoys a waiver under Article 8 of that directive.
Itt annak pontosítása a cél, hogy az elektronikus pénzre vonatkozó eltérés az elektronikus pénz termékekre is vonatkozik, vagyis adott esetben olyan elektronikus pénz kibocsátásokra is alkalmazható, amelyekre nem vonatkozik az elektronikus pénzről szóló irányelvben található mentesség.
The aim here is to clarify the point that the e-money exemption refers to e-money products, in other words, that it can also be applied if need be to e-money issuers that are exempted by the e-money directive.
(7) A kisebb átutalási ügyletekből származó lehetséges terroristaveszély ellen alkalmazott túl szigorú azonosítási követelmények következtében az ügyletek illegálissá válhatnak, ennek a kockázatnak az elhárítására a megbízói információk pontosságának ellenőrzésére vonatkozó követelményt kockázatérzékenységi alapon kell alkalmazni az 1000 eurónál alacsonyabb összegeknek a Közösségen kívüli kedvezményezettek részére történő átutalása tekintetében .
(7) In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers, the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis, as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1000.
Az ügyfélszámlához kapcsolódó átutalások tekintetében a fizetési szolgáltatók nem kötelesek a megbízóra vonatkozó információk ellenőrzésére a pénzeszközök minden egyes átutalása esetén, amennyiben a 2005/60/EK irányelv kötelezettségei teljesülnek .
For account-based transfers, payment service providers are not required to verify information on the payer for each transfer of funds where the obligations of Directive 2005/60/EC have been met.
(13) A megbízó fizetési szolgáltatójának minden körülmények között különleges éberséggel kell eljárnia – kockázatérzékenységi alapon –, ha a megbízói információk hiányát vagy hiányosságát észleli, és a gyanús ügyleteket jelentenie kell az illetékes hatóságoknak a 2005/60/EK irányelv III. fejezetében megállapított bejelentési kötelezettségekkel és a nemzeti végrehajtási intézkedésekkel összhangban.
(13) In any event, the payment service provider of the payee should exercise special vigilance, on a risk-based assessment, when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer, and should report suspicious transactions to the competent authorities in accordance with the reporting obligations set out in Chapter III of Directive 2005/60/EC and national implementing measures .
(16a) A megbízóra vonatkozó információk kiegészítésére irányuló kérésre történő válaszadás három munkanapos határidejét azon tagállam banki munkanapok megállapításáról szóló nemzeti rendelkezéseire történő hivatkozással kell meghatározni, amelyben a megbízó fizetési szolgáltatója található.
(16a) The time limit of three working days for responding to requests for complete information on the payer should be determined by reference to national provisions establishing bank working days in the Member State in which the payment service provider of the payer is situated.
A 6. és 13. cikkben meghatározott időkereteket pontosítani kell, mivel a tagállamokban különbözőek a szabályok, és egyes esetekben a különböző fizetési szolgáltatók különböző fajtái között is vannak különbségek.
Necessary to clarify the periods referred to in Articles 6 and 13, as there are different rules in the Member States and in some cases also between different types of payment service providers.
(18a) A pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó jogszabályok 1 végrehajtásáról szóló 2002. február 5-i állásfoglalásában az Európai Parlament azt kérte, hogy – a Tanáccsal együtt – egyenrangú szerepet kapjon annak ellenőrzésében, hogyan gyakorolja a Bizottság a végrehajtói szerepét, annak érdekében, hogy tükröződjék az Európai Parlamentnek a Szerződés 251. cikke szerinti jogalkotói hatásköre.
(18a) In its resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation 1 , the European Parliament requested that it and the Council should have an equal role in supervising the way in which the Commission exercises its executive role in order to reflect the legislative powers of the European Parliament under Article 251 of the Treaty.
Elnökének az Európai Parlament előtt ugyanaznap tett ünnepélyes nyilatkozatában a Bizottság támogatta a kérést.
In the solemn declaration made before the European Parliament by its President on the same day, the Commission supported that request.
2002. december 11-én a Bizottság módosításokat javasolt a Bizottságra ruházott végrehajtási hatáskörök gyakorlására vonatkozó eljárások megállapításáról szóló, 1999. június 28-i 1999/468/EK tanácsi határozathoz 2 , majd 2004. április 22-én benyújtotta a módosított javaslatot.
On 11 December 2002, the Commission proposed amendments to Council Decision 1999/468/EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission 2 , and then submitted an amended proposal on 22 April 2004.
Az Európai Parlament úgy ítéli meg, hogy ez a javaslat nem őrzi meg a Parlament jogalkotói előjogait.
The Parliament does not consider that this proposal preserves its legislative prerogatives.
Az Európai Parlament véleménye szerint a Parlamentnek és a Tanácsnak lehetőséget kell kapnia, hogy – meghatározott határidőn belül – értékelje a végrehajtói hatáskörök Bizottságra történő ruházását.
In the European Parliament's view, the Parliament and the Council should have the opportunity to evaluate the conferral of implementing powers on the Commission within a determined period.
Ezért helyénvaló annak az időszaknak a korlátozása, amely alatt végrehajtási intézkedéseket fogadhat el a Bizottság.
It is therefore appropriate to limit the period during which the Commission may adopt implementing measures.
(18b) Az Európai Parlamentnek – a módosítástervezetek és a végrehajtási intézkedések első benyújtásától számítva – három hónapot kell biztosítani annak lehetővé tétele érdekében, hogy megvizsgálhassa őket, és véleményt alkothasson róluk.
(18b) The European Parliament should be given a period of three months from the first transmission of draft amendments and implementing measures to allow it to examine them and to give its opinion.
Sürgős és kellően indokolt esetekben azonban fenn kell állnia az ezen időszak rövidítésére vonatkozó lehetőségnek.
However, in urgent and duly justified cases, it should be possible to shorten that period.
Ha ezen időszak alatt az Európai Parlament állásfoglalást fogad el, a Bizottságnak ismételten meg kell vizsgálnia a módosítástervezeteket vagy az intézkedéseket.
If, within that period, a resolution is adopted by the European Parliament, the Commission should re-examine the draft amendments or measures.
A cél a megbízói információkról szóló rendelet komitológiai rendelkezéseinek összehangolása a tőkemegfelelési irányelvben elfogadott rendelkezésekkel
The objective is to align the comitology provisions of the regulation on information on the payer with those adopted in the Capital Adequacy directive.
(20) Annak érdekében, hogy az intézkedés ne térítsen el a jótékony célú adományozástól, engedélyezni kell a tagállamok számára a területükön székhellyel rendelkező fizetési szolgáltatók mentesítését a 1 000 eurót nem meghaladó átutalások megbízójával kapcsolatos információk összegyűjtése, ellenőrzése, nyilvántartása és elküldése alól.
(20) In order not to discourage donations for charitable purposes, it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting, verifying, recording, or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 1 000 .
Ez a rendelet nem alkalmazandó a pénzeszközök hitelkártyával, betéti kártyával vagy hasonló fizetőeszközzel végzett kereskedelmi ügyletből származó átutalására, feltéve, hogy a kereskedelmi ügyletből származó átutalásokat az ügylet megbízóig történő nyomon követését lehetővé tévő egyedi azonosító kíséri .
This Regulation shall not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument, provided that a unique identifier, allowing the transaction to be traced back to the payer, accompanies all transfers of funds flowing from that commercial transaction.
Ez a rendelet nem alkalmazandó a pénzeszközök hitelkártyával, betéti kártyával végzett átutalására, feltéve, hogy :
This Regulation shall not apply to transfers of funds carried out using a credit or debit card provided that:
A Tanács javaslatának megfelelően és az előadóval egyetértésben ez a megfogalmazás pontosítja és egyértelműbben jeleníti meg a tartalmat.
As the Council proposes and the draftsman welcomes, this wording clarifies the contents and presents it more clearly.
A Bizottság javaslatának értelme változatlanul megmarad.
The sense of the Commission proposal is unchanged.
Ez a rendelet nem alkalmazandó olyan pénzeszköz-átutalásokra, amelyekben a megbízó és a kedvezményezett egyaránt a saját nevében eljáró fizetési szolgáltató.
This regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf.
A lehetséges visszaélések miatti aggodalmakat félretéve az előadó helyesli az elektronikus pénzre vonatkozó eltérést, amely átveszi a pénzmosásról szóló harmadik irányelv vonatkozó szabályozását, és amely a PAM ajánlásával összhangban az 1000 eurót nem meghaladó egyedi átutalásokra korlátozódik.
Setting aside concerns about possible abuses, the draftsman favours an exemption for e-money that incorporates the relevant provision in the third money-laundering directive and is also, in accordance with the FATF recommendation, limited to single transfers of up to EUR 1 000.
Az előadó ezt a megfogalmazást a Tanács által tárgyalt eltérés pontosításaként értelmezi.
The draftsman regards this wording as a clarification of the exemption discussed by the Council.
E rendelet alkalmazásában a visszaélési lehetőségekre vonatkozó meggondolások háttérbe szorítása érdekében az előadó támogatja az előre kifizetett mobiltelefon-feltöltőkártyákra vonatkozó eltérés bevezetését.
For the purpose of this regulation and setting aside any doubts about the possibility of abuse, the draftsman advocates an exception for prepaid mobile phone cards.
A rendelkezés semmiképpen sem okozhatja e kártyák elektronikus pénzátutalásról szóló irányelv keretében történő fogalom-meghatározásának sérelmét.
This rule should in no way prejudice the definition of such cards in the context of the E-money directive.
Legyen eltérés a mobiltelefonnal történő átutalásokra vonatkozóan, amennyiben a visszavezethetőség biztosított.
There should be an exception for transfers made by mobile phone, as long as traceability is guaranteed.
Emiatt az előadó ésszerű lehetőségnek tekinti, hogy az eltérést a pénzmosásról szóló harmadik irányelv rendelkezéseinek alkalmazásától tegyék függővé.
Therefore it is sensible to make the exception dependent on application of the rules under the third money-laundering directive.
a) ha a kedvezményezett fizetési szolgáltatójára vonatkoznak a 2005/60/EK irányelvben megállapított kötelezettségek;
(a) the payment service provider of the payee is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC;
Az eltérés olyan elszámolási rendszerekre érvényes, amelyek a kedvezményezett fizetési szolgáltatója számára biztosítják az átutalások nyomon követését a kedvezményezettől a megbízóig.
The exemption is intended to apply to giro systems that ensure that the recipient bank can trace back through the payee the identity of the paying customer.
A mentesség célja, hogy elkerülje a nehézségek létrehozását az egyes tagállamok azon gyakorlata tekintetében, mely lehetővé teszi harmadik feleknek a hitelre történő fizetéssel végzett számlafizetést.
The purpose of this exemption is to avoid creating difficulties for the practice in some Member States enabling third parties to settle accounts by credit payments.