natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ba) Ha nem áll rendelkezésre tulajdonosi névjegyzék, vagy nincs jogi kötelezettség arra vonatkozóan, hogy nyilatkozatot tegyenek a haszonélvezeti jogról, ez a kötelezettség teljesítettnek tekintendő nyilvánosan hozzáférhető információforrások tanulmányozását, az ügyfél észszerű kikérdezését, és az észlelt kockázatot számításba vevő, jóhiszeműen meghozott döntést követően.
(ba) In the absence of a record of owners or a legal obligation to declare beneficial ownership, this duty shall be regarded as discharged when publicly available sources of information have been consulted, reasonable questioning of the customer conducted, and a judgement made in good faith taking account of the perceived risk.
A felelősségre vonás csak akkor történik, ha az azonosítás során durva és nyilvánvaló mulasztásokat követtek el.
Liability shall only arise in the case of blatant and obvious omissions in identification efforts;
7. cikk (1) bekezdés d) pont
Article 7, paragraph 1, point (d)
(1) A tagállamok előírják, hogy az ügyfél és a haszonélvező személy azonosítása az üzleti kapcsolatba lépés, illetve a tranzakció végrehajtása előtt megtörténjen.
Member States shall require that the verification of the identity of the customer and the beneficial owner takes place before the establishment of a business relationship or the execution of a transaction.
(1b) Az (1) és (1a) bekezdésben foglaltaktól eltérően, a tagállamok
By way of derogation from paragraphs 1 and 1a, Member States may, in relation to
i. az életbiztosítási üzletágban megengedhetik a biztosítás kedvezményezettje személyazonosságának ellenőrzését az üzleti viszony létrejöttét követően.
(i) life insurance business, allow the verification of the identity of the beneficiary under the policy to take place after having established the business relationship.
Minden ilyen esetben az ellenőrzést a kifizetéskor vagy azt megelőzően kell elvégezni, illetve akkor vagy azt megelőzően, hogy a haszonélvező élni kíván a biztosítási kötvényben ráruházott jogokkal
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy
ii. a tagállamban létrehozott trösztök esetében
(ii) trusts, created within a Member State
a) feltéve, hogy a vagyonkezelők és az adományozó a tröszt létesítésének napján a tagállamban állandó lakhellyel rendelkezik, és
(a) provided that the trustees and settlor are resident in a Member State at the date of the creation of a trust and
(b) a vagyonkezelők továbbra állandó lakosok maradnak
(b) the trustees remain so resident
megengedhetik a tröszt kedvezményezettjeinek azonosítását az üzleti viszonylétrehozása után.
allow the verification of the identity of the beneficiaries of the trust to take place after having established the business relationship.
Valamennyi ilyen esetben a vagyonkezelők általi igazolásnak csak a kedvezményezett kifizetésekor vagy azt megelőzően kell megtörténnie, és a tagállamok kockázat-alapú megközelítés alapján megengedhetik a harmadik fél általi azonosításától és ellenőrzésétől való eltekintést.
In all such cases verification by the trustees need only take place at or before the time of distribution to that beneficiary and Member States may permit the need for third party identification and verification to be dispensed with on a risk based approach.
(2) A tagállamok előírják, hogy olyan esetekben, ahol az érintett intézmény vagy személy nem képes a 7. cikk (1) bekezdés (a), (b) és (c) pontjának megfelelően eleget tenni az ügyfél személyazonosságának megállapítására vonatkozó kötelezettségének , csak akkor nyithat számlát, ha megfelelő biztosítékok állnak rendelkezésre ahhoz, hogy az ügyfél pénzügyi tranzakcióit addig nem teljesítik, amíg a személyazonosság fenti rendelkezéskenek mindenben megfelelő végső tisztázása meg nem történt; a fent említett rendelkezések folyamatos megsértése esetén az érintett intézmény vagy személy nem létesíthet üzleti viszonyt, nem hajthat végre semmilyen ügyletet, vagy megszünteti az üzleti viszonyt, és mérlegeli, hogy az ügyféllel kapcsolatban készítsen-e a 19. cikknek megfelelően jelentést a pénzügyi hírszerző egység részére.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to meet the obligations to determine customer identity in accordance with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may only open an account provided there are adequate safeguards in place to ensure that financial transactions are not performed on behalf of the client until final clarification on the basis of full compliance with the aforementioned provisions is obtained; in the event of continued non-compliance with the aforementioned provisions, the institution or person concerned shall not establish a business relationship or perform any transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
A tagállamok ezt a rendelkezést nem alkalmazzák a közjegyzőkre, önálló jogi foglalkozást űzőkre, könyvizsgálókra, külső könyvelőkre és adótanácsadókra, amikor azok megbízóinak jogállása megítéléséről, vagy bírósági eljárásban illetve ahhoz kapcsolódóan a megbízó védelméről vagy képviseletéről, vagy az eljárás megindítása illetve az attól való elállás tárgyában adott jogi tanácsadásról van szó.
Member States shall not apply this provision to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisers in the course of ascertaining the legal position of their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
(3) A tagállamok előírják, hogy az ez által az irányelv által lefedett intézmények és személyek ne csak az új ügyfelek esetében alkalmazzák az ügyfél átvilágítási eljárást, hanem kockázatérzékenységi alapon megfelelő időnként azon meglévő ügyfelek esetében is, akiknek az adatait ezen irányelv hatálybalépése után kapták meg .
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after the entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
(1) A tagállamok előírják, hogy a kaszinók ügyfeleit azonosítani kell, és az azonosságot ellenőrizni kell, ha szerencsejáték-zsetonokat legalább 3000 euró értékben vásárolnak, vagy cserélnek.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
10. cikk (3) bekezdés da) pont (új)
Article 10, paragraph 3, point (d a) (new)
da) a balesetbiztosítási, vagy ingatlan vagyoni kárbiztosítási kötvények, amennyiben az ingatlan értéke szakértői értékelés vagy a költség alapján reálisnak tekinthető.
(da) insurance policy premiums for accidents or accidental damage to real assets, where the value of such assets is vouched to be realistic on the basis of cost or professional valuation.
10. cikk (3) bekezdés db) pont (új)
Article 10, paragraph 3, point (d b) (new)
db) olyan hitelszerződések, amelyekben a hitelszámla kizárólag a kölcsön rendezésére szolgál, és a visszafizetést a 7. cikk (1) bekezdés a)–c) pontjának megfelelően, ezen irányelv hatálya alá eső hitelintézetnél az ügyfél nevén vezetett számláról bonyolítják.
(db) credit agreements in which the credit account serves exclusively to settle the loan and the repayment of the loan is effected from an account which was opened in the name of the customer with a credit institution subject to this Directive pursuant to Article 7(1)(a) to (c).
11. cikk (1) bekezdés (2) albekezdés a) pont
Article 11, paragraph 1, subparagraph 2, point (a)
a) olyan intézkedéseket, mint annak biztosítása, hogy az ügyfél azonosságának megállapítására kiegészítő okiratokkal, adatokkal, vagy információval kerüljön sor;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documents, data or information ;
Más tagállamokból vagy harmadik országokból származó hitelintézetekkel való, határon átnyúló levelező banki kapcsolatok tekintetében a tagállamok a hitelintézeteik számára előírják, hogy:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries , Member States shall require their credit institutions to:
A nem-FATF- államokból származó hitelintézetekkel való, határon átnyúló levelező banki kapcsolatok tekintetében a tagállamok a hitelintézeteik számára előírják, hogy:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from non-FATF States , Member States shall require their credit institutions to:
11. cikk (1) bekezdés (4) albekezdés a) pont
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point (a)
(a) rendelkezzenek megfelelő, bevezetett kockázatalapú eljárással annak megállapításához, hogy az ügyfél politikailag exponált személy-e;
(a) have appropriate risk-based procedures in place to determine whether the customer is a politically exposed person;
11. cikk (1) bekezdés (4) albekezdés b) pont
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point(b)
A végső felelősség azonban továbbra is a harmadik fél re hagyatkozó, az ez által az irányelv által lefedett intézménynél vagy személynél marad.
However, the ultimate responsibility shall remain with the i nstitution or person covered by this Directive which relies on the third party.
A végső felelősség ilyen esetekben továbbra is a harmadik fél nél marad .
The ultimate responsibility shall remain with the third party in such cases.
Függetlenül ettől a tagállamok másik tagállamnak az ezen irányelv végrehajtásából fakadó hazai törvényeit hazai törvényeikkel teljesen összhangban levőként ismerik és fogadják el.
In any event, each Member State shall recognise and accept the domestic laws of any other Member State arising out of the implementation of this Directive as being in full compliance with its domestic laws.
Ennek eredményeképpen az egy tagállamban ezen irányelv hatálya alá tartozó intézményektől vagy személyektől megkövetelik, hogy fogadják el az általuk fiókjaikban, leányvállalataikban vagy kapcsolt vállalkozásaikban vagy azokon keresztül bármelyik másik tagállamban, a másik tagállam ezen irányelv végrahajtásából fakadó, hazai törvényeivel összhangban elvégzett ügyfélazonosítási eljárást.
As a result, institutions and persons subject to this Directive in one Member State shall be required to accept customer identification procedures carried out by them in or through their branches, subsidiaries and affiliates in any other Member State in accordance with the domestic laws of that other Member State arising out of the implementation of this Directive.
Az ügyfél vagy a haszonélvező azonosításának vagy ellenőrzési adatainak és az azonosságára vonatkozó egyéb dokumentációnak a vonatkozó másolatait a harmadik fél kérésre haladéktalanul továbbítja annak az intézménynek vagy személynek, akihez az ügyfelet utalja.
Relevant copies of identification or verification data and other relevant documentation on the identity of the customer or the beneficial owner shall immediately be forwarded by the third party to the institution or person to which the customer is being referred on request.
Minden tagállam minden esetben megengedi a 2. cikk (1) bekezdésében, (2) bekezdésében és a (3) bekezdésének (a)– (d) . pontjában említett intézményeknek és személyeknek, hogy megismerjék és elfogadják a 2. cikk (1) bekezdésében, (2) bekezdésében és a (3) bekezdése (a)– (d) . pontjában említett és a 12. cikkben, a 13. cikkben és a 14. cikkben megállapított követelményeket teljesítő intézmény vagy személy által ezzel az irányelvvel összhangban végzett, a 7. cikk (1) bekezdése (a)–(c) pontjában megállapított ügyfél-átvilágítási eljárás kimenetelét még akkor is, ha e követelmények alapjául szolgáló dokumentumok vagy adatok eltérnek az abban a tagállamban előírtaktól, amelyhez az ügyfelet utalják.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Minden tagállam minden esetben megengedi a 2. cikk (1) bekezdésében, (2) bekezdésében és a (3) bekezdésének (a)– (f) . pontjában említett intézményeknek és személyeknek, hogy megismerjék és elfogadják a 2. cikk (1) bekezdésében, (2) bekezdésében és a (3) bekezdése (a)– (f) . pontjában említett és a 12. cikkben, a 13. cikkben és a 14. cikkben megállapított követelményeket teljesítő intézmény vagy személy által ezzel az irányelvvel összhangban végzett, a 7. cikk (1) bekezdése (a)–(c) pontjában megállapított ügyfél-átvilágítási eljárás kimenetelét még akkor is, ha e követelmények alapjául szolgáló dokumentumok vagy adatok eltérnek az abban a tagállamban előírtaktól, amelyhez az ügyfelet utalják.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
A jelen szakasz nem alkalmazható azokra az "Outsourcing"- vagy képviseleti jogviszo- nyokra, amelyek esetében a szerződéses megállapodás alapján az "Outsourcing"- szolgáltató, vagy a képviselő a jelen irányelv hatálya alá tartozó intézet , illetve a jelen irányelv hatálya alá tartozó személy részeként tekintendő .
This Section shall not apply to outsourcing or agency relationships where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as part of the institution or person covered by this Directive.
Ezen irányelv 13–15. cikkei nem alkalmazhatók, ha ügynökségi viszony áll fenn ezen irányelv hatálya alá tartozó intézetek vagy személyek és harmadik felek között tekintettel a 7. cikk (1) bekezedés a)–c) pontjából következő kötelezettségek teljesítése tekintetében, ahol a vevői átvilágítási eljárásokat illetően a szerződéses megállapodás alapján az ügynököt az ezen irányelv hatálya alá tartozó intézettel vagy személlyel azonosnak kell tekinteni.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply if an agency relationship exists between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding the fulfilment of the obligations resulting from Article 7(1)(a) to (c) where on the basis of a contractual arrangement the agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive with regard to customer due diligence procedures.
Ez felel a gyanú szerint bűncselekményből származó bevételekre vonatkozó vagy a nemzeti törvények vagy rendeletek által előírt pénzügyi információk közzétételeinek átvételéért és, a megengedett mértéken belül , bekéréséért, elemzéséért és az illetékes hatóságok részére való terjesztéséért.
It shall be responsible for receiving, and, to the extent permitted, for requesting, analysing and disseminating to the competent authorities, disclosures or financial information which concern suspected proceeds of crime or which are required by national legislation or regulation.
Megfelelő forrásokkal kell ellátni annak érdekében, hogy elláthassa feladatait .
It shall be provided with adequate resources in order to fulfil its missions .
A tagállamok által a pénzügyi hírszerző egység számára biztosított megfelelő források lehetővé teszik, hogy ezen irányelv hatálya alá tartozó intézetek, vagy személyek részére a kellő időben nyújtson egyedi visszacsatolást a pénzmosás-gyanús tranzakciókról szóló jelentések hatékonyságára és nyomon követésére vonatkozóan.
The adequate resources provided by Member States to the financial intelligence unit shall allow it to provide the institutions and persons covered by this Directive with timely and specific feedback on the effectiveness of and follow-up to reports of suspected money launde r ing transactions.
(2) A tagállamok nem kötelesek a 19. cikk (1) bekezdésében megállapított kötelezettségeket alkalmazni a jegyzők, független jogi szakemberek, könyvvizsgálók, külső könyvelők és adótanácsadók esetében olyan információk vonatkozásában, amelyeket ők valamelyik ügyfelüktől kapnak, vagy valamelyik ügyfelükről szereznek az ügyfelük jogállásának rögzítése során vagy az ügyfélnek a bírósági eljárásban vagy azzal kapcsolatban történő védelme vagy képviselete feladatának ellátása során, ideértve a tanácsadást, az eljárások indítását vagy elkerülését attól függetlenül, hogy az ilyen információ kézhezvételére vagy megszerzésére az ilyen eljárások előtt, alatt vagy után kerül sor.
Member States shall not be obliged to apply the obligations laid down in Article 19(1) to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors with regard to information they receive from or obtain on one of their clients, in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings, whether such information is received or obtained before, during or after such proceedings.
A tagállamok előírják az ez által az irányelv által lefedett intézményeknek és személyeknek, hogy mindaddig tartózkodjanak az olyan ügyletek végrehajtásától, amelyekről tudják, vagy gyanítják, hogy pénzmosással vagy terroristák finanszírozásával kapcsolatos, amíg nem teljesítették a 19. cikk (1) bekezdése a) pontjában előírtakat .
Member States shall require the institutions and persons covered by this Directive to refrain from carrying out transactions which they know or suspect to be related to money laundering or terrorist financing until they have complied with Article 19(1)(a) .
A pénzügyi hírszerző egység a nemzeti jogszabályok által megállapítandó feltételek esetén utasítást adhat arra , hogy ne hajtsák végre a műveletet.
The financial intelligence unit may, under conditions to be determined by the national legislation, give instructions not to execute the operation .
A tagállamok jogszabályainak megfelelően olyan utasítás adható, hogy ne hajtsák végre a műveletet.
In accordance with the legal provisions of the Member States, instructions may be given not to execute the operation .
Ha egy ilyen ügyletről azt gyanítják, hogy pénzmosásra ad alkalmat, és ha az ilyen ügylettől tartózkodni lehetetlen, vagy valószínű, hogy az meghiúsítja a gyanús pénzmosó művelet kedvezményezettjeinek nyomon követését, akkor az érintett intézmények és személyek ezt követően haladéktalanul értesítik a pénzügyi hírszerzési egységet .
Where such a transaction is suspected of giving rise to money laundering and where to refrain in such manner is impossible or is likely to frustrate efforts to pursue the beneficiaries of a suspected money laundering operation, the institutions and persons concerned shall apprise the financial intelligence unit immediately afterwards .
Ha egy ilyen ügyletről azt gyanítják, hogy pénzmosásra vagy a terroristák finanszírozására és ha az ilyen ügylettől tartózkodni lehetetlen, vagy valószínű, hogy az meghiúsítja a gyanús pénzmosó művelet vagy a terroristák finanszírozásának egy kedvezményezettjeinek nyomon követését, akkor az érintett intézmények és személyek a szükséges információkról értesítik a pénzügyi hírszerzési egységet .
Where such a transaction is suspected of giving rise to money laundering or terrorist financing and where to refrain in such manner is impossible or is likely to frustrate efforts to pursue the beneficiaries of a suspected money laundering operation or terrorist financing , the institutions and persons concerned shall apprise the financial intelligence unit of the necessary information .
Ha ennek az irányelvnek a követelményeivel összhangban az ez által az irányelv által lefedett intézmény vagy személy, vagy egy ilyen intézmény vagy személy igazgatója vagy alkalmazottja a 19. cikkben, a 20. és 21. cikkben említett információt közöl a pénzügyi hírszerző egységgel, az nem jelenti egy szerződés vagy bármilyen törvényi, jogszabályi vagy közigazgatási rendelkezés által az információközlésre kirótt korlátozás megszegését, és nem vonja magával az intézménynek vagy a személynek, vagy az igazgatójának vagy alkalmazottainak bárminemű felelősségét.
The disclosure in accordance with the requirements of this Directive to the financial intelligence unit by an institution or person covered by this Directive or by an employee or director of such an institution or person of the information referred to in Articles 19,20 and 21 shall not constitute a breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision, and shall not involve the institution or person or its directors or employees in liability of any kind.
Ha ennek az irányelvnek a követelményeivel összhangban az ez által az irányelv által lefedett intézmény vagy személy, vagy egy ilyen intézmény vagy személy igazgatója vagy alkalmazottja a 19. cikkben, a 20. és 21. cikkben említett információt közöl a pénzügyi hírszerző egységgel, az nem jelenti egy szerződés vagy bármilyen törvényi, jogszabályi vagy közigazgatási rendelkezés által az információközlésre kirótt korlátozás megszegését, és nem vonja magával az intézménynek vagy a személynek, vagy az igazgatójának vagy alkalmazottainak bárminemű felelősségét, feltéve, hogy jóhiszeműen jártak el.
The disclosure in accordance with the requirements of this Directive to the financial intelligence unit by an institution or person covered by this Directive or by an employee or director of such an institution or person of the information referred to in Articles 19,20 and 21 shall not constitute a breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision, and shall not involve the institution or person or its directors or employees in liability of any kind, provided that they act in good faith .
A tagállamok minden megfelelő intézkedést meghoznak az ez által az irányelv által lefedett intézmények vagy személyek olyan alkalmazottainak a fenyegetés vagy ellenséges, megtorló cselekedet veszélyétől való megvédése érdekében, akik akár házon belül, akár a pénzügyi hírszerző egységnek jelentik a pénzmosás gyanúját.
Member States shall take all appropriate measures in order to protect employees of the institutions or persons covered by this Directive who report suspicions of money laundering either internally or to the financial intelligence unit from being exposed to threats or hostile action by way of reprisals .