natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A 0%-os hitelegyenértékesítési faktor alkalmazásához a hitelintézeteknek aktívan figyelemmel kell kísérniük az ügyfél pénzügyi helyzetét, valamint a hitelintézetek belső ellenőrző rendszereinek lehetővé kell tenniük az ügyfél hitelminősítésében bekövetkező romlás azonnali megállapítását.
To apply a conversion factor of 0% credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor.
A le nem hívott fogyasztási hitelkeretek feltétel nélkül felmondhatók, ha a bennük szereplő feltételek lehetővé teszik a hitelintézet számára, hogy azokat a fogyasztóvédelmi és kapcsolódó jogszabályok által biztosított módon felmondja. .
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation.
a) Azon hitelkeretek esetében, amelyek a hitelintézmény által bármikor és feltétel nélkül előzetes felmondás küldése nélkül felmondhatók, vagy a hitelfelvevő hitelképességének romlása miatt automatikusan megszüntethetők 0%-os hitelegyenértékesítési faktort kell alkalmazni.
(a) for credit lines which are uncommitted, that are unconditionally cancellable at any time by the credit institution without prior notice , or that effectively provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower’s credit worthiness, a conversion factor of 0% shall apply.
A le nem hívott fogyasztási hitelkeretek feltétel nélkül felmondhatók, ha a bennük szereplő feltételek lehetővé teszik a hitelintézet számára, hogy azokat a fogyasztóvédelmi és kapcsolódó jogszabályok által biztosított módon felmondja.
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation.
VII. melléklet 3. rész (11) bekezdés ba) pont (új)
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (b a) (new)
ba) Azon nem lehívott ígérvények esetében, amelyek az intézmény által előzetes értesítés nélkül feltétel nélkül felmondhatók, vagy előzetes felmondás nélkül bármikor érvényteleníthetők, 0%-os hitelegyenértékesítési faktort kell alkalmazni.
(ba) For undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables that are unconditionally cancellable or that effectively provide for automatic cancellation at any time by the institution without prior notice, a conversion factor of 0 % shall apply.
A 0%-os hitelegyenértékesítési faktor alkalmazásához a hitelintézeteknek aktívan figyelemmel kell kísérniük az ügyfél pénzügyi helyzetét, valamint a hitelintézetek belső ellenőrző rendszereinek lehetővé kell tenniük az ügyfél hitelminősítésében bekövetkező romlás azonnali megállapítását;
To apply a conversion factor of 0%, credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor;
VII. melléklet 3. rész (11) bekezdés d) pont
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (d)
d) Azok a hitelintézetek, amelyek eleget tesznek a 4. részben meghatározott, a saját hitelegyenértékesítési faktorokra vonatkozó becslések alkalmazására vonatkozó minimumkövetelményeknek, saját hitelegyenértékesítési faktor becsléseiket használhatják különböző terméktípusok esetén, ha azt az illetékes hatóságok jóváhagyják.
(d) Credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types, subject to approval of the competent authorities.
d) Azok a hitelintézetek, amelyek eleget tesznek a 4. részben meghatározott, a saját hitelegyenértékesítési faktorokra vonatkozó becslések alkalmazására vonatkozó minimumkövetelményeknek, saját hitelegyenértékesítési faktor becsléseiket használhatják különböző terméktípusok esetén, ha azt az illetékes hatóságok jóváhagyják , és ha nem bármikor felmondható vagy automatikusan érvénytelenített hitelkeretről van szó, amelyre az a) pont alkalmazandó .
(d) Credit institutions which meet the minimum requirements for the use of own estimates of conversion factors as specified in Part 4 may use their own estimates of conversion factors across different product types as mentioned in points (a) to (d) above , subject to approval of the competent authorities , except where these are credit lines which may be cancelled at any time or are automatically cancelled, to which sub-paragraph (a) applies .
(13) Az (1)–(11) bekezdésben említett összes mérlegen kívüli tételnél a kockázat érték e a következő százalékos arányoknak felel meg a saját értékéhez viszonyítva: 100% a magas kockázatú tételeknél, 50% a közepes kockázatú tételeknél, 20% a közepes/alacsony kockázatú tételeknél és 0% a kis kockázatú tételeknél.
For all off-balance sheet items other than mentioned in paragraphs 1 to 11, the exposure value shall be the following percentage of its value: 100% if it is a full risk item, 50% if it is a medium-risk item, 20% if it is a medium/low-risk item, and 0% if it is a low-risk item.
E célból a mérlegen kívüli tételeket a II. melléklet szerinti kockázati kategóriákhoz rendelik.
For these purposes the off-balance sheet items shall be assigned to risk categories as indicated in Annex II .
(10) Ahhoz, hogy az illetékes hatóságok elismerjék a saját hitelegyenértékesítési faktor becslések alkalmazását a tőkekövetelmények számításához, a minősítési rendszernek tartalmaznia kell egy külön, kizárólag az ügylet hitelminősítési faktorra vonatkozó tulajdonságait jellemző ügyletminősítési kategóriarendszert.
To qualify for recognition by the competent authorities of the use for capital requirement calculation of own estimates of conversion factors a rating system shall incorporate a distinct facility rating scale which exclusively reflects conversion factor related transaction characteristics.
(11) Az “ügyletkategória” olyan kockázat i kategóriát jelent egy minősítési rendszer ügyletminősítési kategóriáin belül, amelybe a kockázatokat az LGD vagy hitelegyenértékesítési faktor becslések kiszámítására használt, meghatározott és jól elkülönülő minősítési kritériumok alapján besorolják.
A ‘facility grade’ shall mean a risk category within a rating system’s facility scale, to which exposures are assigned on the basis of a specified and distinct set of rating criteria from which own estimates of either LGDs and conversion factors are derived .
A kategória meghatározásának magában kell foglalnia mind a kockázatok kategóriákba sorolási módjának leírását, mind az egyes kategóriákhoz tartozó kockázat i szint megkülönböztetésére szolgáló kritériumokat.
The grade definition shall include both a description of how exposures are assigned to the grade and of the criteria used to distinguish the level of risk across grades.
(12) Egy adott kategórián belüli számottevő koncentráció jogosultságát meggyőző empirikus bizonyítékokkal kell alátámasztani arra vonatkozóan, hogy egy ügyletkategória ésszerűen keskeny LGD vagy hitelegyenértékesítési faktor sávot fed le, és az összes, e kategóriába tartozó kockázat kockázat a az említett sávba esik.
Significant concentrations within a single facility grade shall be supported by convincing empirical evidence that the facility grade covers a reasonably narrow LGD or conversion factor band, respectively, and that the risk posed by all exposures in the grade falls within that band.
VII. melléklet 4. rész (24) bekezdés ba) pont (új)
Annex VII, Part 4, paragraph 24, point (b a) (new)
(ba) ha fogyasztóvédelmi és banki titoktartási törvények vagy egyéb jogszabályok tiltják az ügyféladatok megadását.
(ba) where consumer protection, bank secrecy or other legislation prohibit the exchange of client data.
VII. melléklet 4. rész (40) bekezdés e) pont
Annex VII, Part 4, paragraph 40, point (e)
e) A minőségi, rulírozó lakossági kockázatok veszteségi rátájára és kamatjövedelmére vonatkozó adatait.
(e) Data on loss rates and margin income for qualifying revolving retail exposures.
e) A minőségi, rulírozó lakossági kockázatok veszteségi rátájára vonatkozó adatait.
(e) Data on loss rates for qualifying revolving retail exposures.
VII. melléklet 4. rész (41) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 41
A stressz-tesztelésnek magában kell foglalnia az olyan lehetséges események vagy a gazdasági viszonyok jövőbeli változásainak feltérképezését, amelyek kedvezőtlen hatással járhatnak a hitelintézet hitelkockázataira vonatkozóan, valamint a hitelintézetnek az ilyen változásokkal szembeni ellenálló képessége értékelését.
Stress testing shall involve identifying possible events or future changes in economic conditions that could have unfavourable effects on a credit institution’s credit exposures and assessment of the credit institution’s ability to withstand such changes
VII. melléklet 4. rész (42) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 42
Az alkalmazandó tesztet a felügyeleti felülvizsgálat fenntartása mellett a hitelintézet választja meg.
The test to be employed shall be one chosen by the credit institution, subject to supervisory review.
Az alkalmazandó tesztnek értelmezhetőnek és ésszerűen szigorúnak kell lennie, figyelembe véve legalább enyhe recessziós forgatókönyvek hatását is.
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative, considering at least the effect of mild recession scenarios.
A hitelintézetnek értékelnie kell a stressz teszt forgatókönyvekben foglalt feltételek következtében szükségessé vált átminősítéseket.
A credit institution shall assess migration in its ratings under the stress test scenarios.
A stressz teszt keretében megvizsgált portfolióknak tartalmazniuk kell a hitelintézet teljes kockázata inak meghatározó részét.
Stressed portfolios shall contain the vast majority of a credit institution´s total exposure.
Az alkalmazandó tesztnek értelmezhetőnek és ésszerűen szigorúnak kell lennie, figyelembe véve legalább enyhe recessziós forgatókönyvek hatását is.
The test to be employed shall be meaningful and reasonably conservative.
A stressz teszt keretében megvizsgált portfolióknak képviselniük kell az intézet teljes hitelkockázatát.
Stressed portfolios should represent the institution's overall credit risk exposure.
VII. melléklet 4. rész (44) bekezdés második albekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 2
A késedelem azzal a nappal indul, amikor az ügyfél egy meghatározott határértéket túllép, a jelenleg fennálló tartozásánál kisebb határértéket határoznak meg számára, vagy jóváhagyás nélkül hív le hitelt.
Days past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation.
Folyószámlahitel esetében a késedelmes napok száma azzal a nappal indul, amikor az ügyfél egy meghatározott határértéket túllép, a jelenleg fennálló tartozásánál kisebb határértéket határoznak meg számára, vagy jóváhagyás nélkül hív le hitelt és az alapul vett összeg jelentős .
For overdrafts, d ays past due commence once an obligor has breached an advised limit, has been advised a limit smaller than current outstandings, or has drawn credit without authorisation and the underlying amount is material .
VII. melléklet 4. rész (44) bekezdés (3a) albekezdés (új)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 3 a (new)
VII. melléklet 4. rész (44) bekezdés (6a) albekezdés (új)
Annex VII, Part 4, paragraph 44, subparagraph 6 a (new)
A lejárt kockázatoknak minden esetben az illetékes hatóságok által meghatározott –elfogadható kockázati szintet képviselő –határértéken felül kell maradniuk.
In all cases the exposure past due shall be above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk.
VII. melléklet 4. rész (49) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 49
A becslések kialakításakor mind a múltbeli tapasztalatot, mind pedig empirikus bizonyítékokat fel kell használni, és azok nem alapulhatnak kizárólag értékítéleten.
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, and not based purely on judgmental considerations .
A becsléseknek valószerűnek és intuitívnek kell lenniük, és a szóban forgó kockázat i paraméterek meghatározó tényezőin kell alapulniuk.
The estimates shall be plausible and intuitive and shall be based on the material drivers of the respective risk parameters.
Minél kevesebb adattal rendelkezik egy hitelintézet, annál szigorúbb becslést kell adnia.
The less data a credit institution has, the more conservative it shall be in its estimation.
A becslések kialakításakor mind a múltbeli tapasztalatot, mind pedig empirikus bizonyítékokat fel kell használni, beleértve a statisztikai modelleket is.
The estimates shall be derived using both historical experience and empirical evidence, including statistical models .
A becsléseknek valószerűnek és intuitívnek kell lenniük, és a szóban forgó kockázat i paraméterek meghatározó tényezőin kell alapulniuk .
The estimates shall be plausible and intuitive and shall be based on the material drivers of the respective risk parameters.
VII. melléklet 4. rész (66) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 66
Ha a rendelkezésre álló megfigyelési időszak egy forrás tekintetében hosszabb időszakot tekint át, és ezek az adatok meghatározó jellegűek, akkor ezt a hosszabb időszakot kell alkalmazni.
If the available observation period spans a longer period for any source, and this data is relevant, this longer period shall be used.
Ez a bekezdés a részvényeknél alkalmazott PD/LGD módszerre is vonatkozik.
This paragraph also applies to the PD/LGD Approach to equity.
A tagállamok engedélyezhetik az olyan hitelintézetek számára, melyek nem használhatnak saját LGD-becsléseket vagy átváltási tényezőket – amennyiben azok az IRB-módszert alkalmazzák – két évet felölelő vonatkozó adat birtoklását.
Member States may allow credit institutions which are not permitted to use own estimates of LGDs or conversion factors to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
Ez az időszak minden évben egy évvel nő addig, míg a vonatkozó adatok öt évet fel nem ölelnek.
The period to be covered shall increase by one year each year until relevant data cover a period of five years.
VII. melléklet 4. rész (71) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 71
Ha a rendelkezésre álló megfigyelési időszak egy forrás tekintetében hosszabb időszakot tekint át, és ezek az adatok meghatározóak, akkor ezt a hosszabb időszakot kell alkalmazni.
If the available observation spans a longer period for any source, and these data are relevant, this longer period shall be used.
A hitelintézetnek nem kell egyenlő fontosságot tulajdonítani a múltbeli adatoknak, ha bizonyítani tudja az illetékes hatóságok számára, hogy a friss adatok a veszteségi ráta jobb előrejelzői.
A credit institution need not give equal importance to historic data if it can convince its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
A tagállamok engedélyezhetik a hitelintézetek számára – amennyiben azok az IRB-módszert alkalmazzák – két évet felölelő vonatkozó adat birtoklását.
Member States may allow credit institutions to have, when they implement the IRB Approach, relevant data covering a period of two years.
VII. melléklet 4. rész (78) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 78
(79) A nem teljesített kockázatok esetében a hitelintézetnek az aktuális gazdasági helyzetet és a kockázati állapotát és a behajtási időszak alatti további váratlan veszteségeket figyelembe vevő, lehető legjobb várható veszteségbecslés összegét kell alapul vennie .
For the specific case of exposures already in default, the credit institution shall use the sum of its best estimate of expected loss for each exposure given current economic circumstances and exposure status and the possibility of additional unexpected losses during the recovery period .
VII. melléklet 4. rész (81) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 81
Ha a rendelkezésre álló megfigyelési időszak egy forrás tekintetében hosszabb időszakot tekint át, és ezek az adatok meghatározóak, akkor ezt a hosszabb időszakot kell alkalmazni.
If the available observation period spans a longer period for any source, and the data is relevant, this longer period shall be used.
VII. melléklet 4. rész (85) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 85
A 73. ponttól eltérve, a hitelintézetnek nem kell egyenlő fontosságot tulajdonítani a múltbeli adatoknak, ha bizonyítani tudják az illetékes hatóságok számára, hogy a friss adatok a veszteségi ráta jobb előrejelzői.
Notwithstanding paragraph 73, a credit institution needs not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of loss rates.
VII. melléklet 4. rész (86) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 86
VII. melléklet 4. rész (92) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 92
Ha a rendelkezésre álló megfigyelési időszak egy forrás tekintetében hosszabb időszakot tekint át, és ezek az adatok meghatározó jellegűek, akkor ezt a hosszabb időszakot kell alkalmazni.
If the available observation period spans a longer period for any source, and the data is relevant, this longer period shall be used.
VII. melléklet 4. rész (94) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 94
A 86. ponttól eltérve, a hitelintézetnek nem kell egyenlő fontosságot tulajdonítani a múltbeli adatoknak, ha bizonyítani tudja az illetékes hatóságok számára, hogy a friss adatok a veszteségi rátának jobb előrejelzői.
Notwithstanding paragraph 86, a credit institution need not give equal importance to historic data if it can demonstrate to its competent authority that more recent data is a better predictor of draw downs.
VII. melléklet 4. rész (97) bekezdés
Annex VII, Part 4, paragraph 97
(100) A hitelintézetnek egyértelműen meghatározott kritériumokkal kell rendelkeznie a kategóriák, poolok vagy LGD becslések módosításához, illetve a lakossági, és az elismert vásárolt követelések esetében a kockázatok kategóriákba vagy poolokba történő besorolási folyamatára vonatkozóan ahhoz, hogy kimutassa a garanciák hatását a súlyozott kockázat i érték kiszámításában.
A credit institution shall have clearly specified criteria for adjusting grades, pools or LGD estimates, and in the case of retail and eligible purchased receivables, the process of allocating exposures to grades or pools, to reflect the impact of guarantees for the calculation of risk weighted assets .
Ezeknek a kritériumoknak meg kell felelniük a (18)–(30) bekezdésben meghatározott minimumkövetelményeknek.
These criteria shall comply with the minimum requirements set out in paragraphs 18 to 30.
(123) A minősítési és becslési eljárás minden szempontját a hitelintézet 11. cikkben említett irányító testületének vagy annak egy kijelölt bizottságának, és az ügyvezetésének kell jóváhagynia.
All material aspects of the rating and estimation processes shall be approved by the credit institution’s management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof and senior management.
E feleknek általánosságban ismerniük kell a hitelintézet minősítési rendszereit, valamint részletesen kell ismerniük a kapcsolódó vezetői jelentéseket.
These parties shall possess a general understanding of the credit institution’s rating systems and detailed comprehension of its associated management reports.
(124) Az ügyvezetésnek értesítenie kell a 11. cikkben említett irányító testületet vagy annak kijelölt bizottságát az összes olyan lényeges változásról vagy a meghatározott szabályzatoktól való eltérésről, amelyek lényegesen befolyásolják a hitelintézet minősítési rendszereinek működését.
Senior management shall provide notice to the management body referred to in Article 11 or a designated committee thereof of material changes or exceptions from established policies that will materially impact the operations of the credit institution’s rating systems.
(130) A belső ellenőrzéseknek legalább évente egyszer felül kell vizsgálniuk a hitelintézet minősítési rendszereit és működését, beleértve a hitelezési funkció működését, valamint a PD, LGD, EL értékek, és a hitelegyenértékesítési faktorok becslését is.
Internal audit shall review at least annually the credit institution’s rating systems and its operations, including the operations of the credit function and the estimation of PDs, LGDs, ELs and conversion factors.
A felülvizsgálatnak ki kell terjednie az alkalmazandó minimumkövetelmények teljesítésére is.
Areas of review shall include adherence to all applicable minimum requirements.
VIII. melléklet 1. rész (7) bekezdés első albekezdés ca) pont (új)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 1, point (c a) (new)
ca) Az illetékes hatóságok biztosítékként megfelelőnek ismerhetnek el a fentiekben említett típusoktól eltérő dologi tételeket, ha megbizonyosodnak az alábbiakról:
(ca) The competent authorities may recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated above if satisfied as to the following:
i. léteznek likvid piacok a biztosítékok gyors és gazdaságilag hatékony értékesítésére; és
(i) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner;
ii. jól meghatározott, nyilvánosan hozzáférhető piaci árak állnak rendelkezésre a biztosítékra vonatkozóan.
(ii) the existence of well-established, publicly available market prices for the collateral.
Az intézménynek bizonyítania kell, hogy a biztosítékok értékesítésekor kapott nettó ár nem tér el lényegesen az említett piaci áraktól
The institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
VIII. melléklet 1. rész (7) bekezdés második albekezdés i. pont
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 2, point (i)
i. regionális kormányzatok vagy helyi hatóságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, amelyeket azzal a központi kormányzattal szembeni kockázat ként kezelnek, amelynek joghatósága alá a VI. melléklet alapján tartoznak;
(i) debt securities issued by regional governments or local authorities exposures to which are treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established under Annex VI ;
i. regionális kormányzatok vagy helyi hatóságok által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, amelyeket a 78 - 83. cikk szerint azzal a központi kormányzattal szembeni kockázat ként kell kezelni, amelynek joghatósága alá a kibocsátó tartozik;
(i) debt securities issued by regional governments or local authorities exposures to which are treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83 ;
VIII. melléklet 1. rész (7) bekezdés második albekezdés ia) pont (új)
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 2, point (i a) (new)
ia) állami szektorhoz tartozó szervezetek által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, amelyeket a VI. melléklet 1. részének (15a) bekezdése értelmében központi kormányzattal szembeni kockázatként kezelnek.
(ia) debt securities issued by public sector entities which are treated as exposures to central governments in accordance with paragraph 15a of part 1 of Annex VI.
VIII. melléklet 1. rész (7) bekezdés harmadik albekezdés iii. pont
Annex VIII, Part 1, paragraph 7, subparagraph 3, point (iii)
iii. multilaterális bankok által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kivéve azokat, amelyekre vonatkozóan 0% kockázat i súlyt alkalmaznak;
(iii) debt securities issued by multilateral development banks other than those to which a 0% risk weight is applied under;
iii. multilaterális fejlesztési bankok által kibocsátott, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kivéve azokat, amelyekre vonatkozóan a 78 – 83. cikkek értelmében 0% kockázat i súlyt alkalmaznak;
(iii) debt securities issued by multilateral development banks other than those to which a 0% risk weight is applied under Articles 78 to 83 ;
VIII. melléklet 1. rész (10a) bekezdés (új)
Annex VIII, Part 1, paragraph 10a (new)