natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) központi kormányzatokkal, központi bankokkal, multilaterális fejlesztési bankokkal, nemzetközi szervezetekkel szembeni vagy ezek által biztosított kockázatok , amelyek megfelelnek az e mellékletben megállapított 1. hitelminőségi besorolásnak ;
(a) exposures to or guaranteed by central governments , central banks, multilateral development banks, international organisations that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
a) központi kormányzatokkal szembeni vagy ezek által biztosított kockázatok az EU-ban ;
(a) exposures to or guaranteed by central governments in the EU.
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés b) pont
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (b)
b) állami szektorbeli intézményekkel és regionális kormányzatokkal és helyi hatóságokkal szembeni vagy ezek által biztosított kockázatok, amelyeket a (15), (9) és (10) bekezdés szerint úgy súlyoznak, mint az intézményekkel vagy központi kormányzatokkal és központi bankokkal szembeni kockázatokat, és amelyek megfelelnek az e mellékletben megállapított 1. hitelminőségi besorolásnak;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés c) pont
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c)
c) intézményekkel szembeni kockázatok , amelyek megfelelnek az e mellékletben megállapított 1. hitelminőségi besorolásnak.
(c) exposures to institutions that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex.
Az ilyen jellegű kockázatok teljes összege nem haladhatja meg a kibocsátó hitelintézmény kinnlevő, fedezett kötvényei névleges összegének 10 %-át.
The total exposure of this kind shall not exceed 10 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
A 10 %-os korlátozás nem vonatkozik azokra a kockázatokra , amelyeket az ingatlannal fedezett kölcsönök felvevői által végrehajtott, a fedezett kötvények birtokosaihoz továbbított kifizetések eredményeztek;
Exposures caused by transmission of payments from the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 10% limit;
c) intézményekkel szembeni kockázatok, amelyek megfelelnek az e mellékletben megállapított 1. hitelminőségi besorolásnak.
(c) exposures to institutions that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex.
Az ilyen jellegű kockázatok teljes összege nem haladhatja meg a kibocsátó hitelintézmény kinnlevő, fedezett kötvényei névleges összegének 15 %-át.
The total exposure of this kind shall not exceed 15 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
A 15 %-os korlátozás nem vonatkozik azokra a kockázatokra, amelyeket az ingatlannal fedezett kölcsönök felvevői általi kifizetések továbbítása vagy kezelése, illetve likvidációs bevételei a fedezett kötvények birtokosai számára eredményeztek .
Exposures caused by transmission and management of payments or liquidation proceeds of the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 15% limit .
Az 1. besorolás követelményei nem vonatkoznak a z i ntézményekkel szembeni, 100 napot meg nem haladó lejáratú kockázatokra, de az ilyen intézményeknek legalább az e mellékletben megállapított 2. hitelminősítési besorolásnak meg kell felelniük.
Exposures to institutions with a maturity not exceeding 100 days shall not be comprised by the step 1 requirement but those institutions must as a minimum qualify for credit quality assessment step 2 as set out in this Annex;
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés c) pont (1a) albekezdés (új)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c), subparagraph 1a (new)
A 20%-os korlátozás számításakor nem veszik figyelembe azokat a kockázatokat, amelyeket a megterhelt ingatlanra vonatkozó elsőbbségi részjegyekkel vagy hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokkal fedezett kölcsönök adósától származó kifizetések továbbításából és kezeléséből, illetve az adós likvidációs bevételeiből erednek.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 20% limit.
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés d) pont
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (d)
d) a kereskedelmi ingatlanokkal vagy a (44) bekezdés szerinti finn lakásépítő társaságok részvényeinek formájában biztosított hitelek, ahol a zálogjog a megterhelt ingatlan értékének 80%-án belüli, elsőbbségi zálogjoggal kombinált;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 where only liens that are combined with any prior liens within 80% of the value of the pledged property ;
d) a kereskedelmi ingatlanokkal vagy a (44) bekezdés szerinti finn lakásépítő társaságok részvényeinek formájában biztosított hitelek a zálogjogok tőkeösszegei közül a kisebb értékéig, amennyiben azok bármilyen elsőbbségi zálogjoggal és a megterhelt ingatlanok értékének 80%-ával kombináltak ; illetve a francia Fonds Communs de Créances vagy azzal egyenértékű, valamely tagállam jogszabályai által szabályozott, lakóingatlanokkal kapcsolatos kockázatok értékpapírosítását végző értékpapírosító szervezet által kibocsátott elsőbbségi részjegyekkel biztosított hitelek, amennyiben az említett Fonds Communs de Créances vagy azzal egyenértékű, valamely tagállam jogszabályai által szabályozott értékpapírosító szervezet eszközeinek legalább 90%-a jelzálogokból áll, amely a részjegyek után járó tőkeösszegek közül a kisebb értékig terjedő elsőbbségi zálogjogokkal, a zálogjogok tőkeösszegével és a megterhelt ingatlanok értékének 80%-ával kombinált, és a részjegyek megfelelnek az e mellékletben meghatározott 1. besorolású hitelminősítő értékelésnek, ahol e részjegyek értéke nem haladja meg a kibocsátott kötvény névértékének 20%-át.
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 up to the lesser of the principal amount of the liens that , are when combined with any prior liens and 80% of the value of the pledged properties ; or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising residential real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 80% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue;
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés d) pont (1a) albekezdés (új)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (d), subparagraph 1a (new)
A 90%-os korlátozás számításakor nem veszik figyelembe azokat a kockázatokat, amelyeket a megterhelt ingatlanra vonatkozó elsőbbségi részjegyekkel vagy hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokkal fedezett kölcsönök adósától származó kifizetések továbbításából és kezeléséből, illetve az adós likvidációs bevételeiből erednek.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90% limit.
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés e) pont
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e)
e) a (49) bekezdés szerinti kereskedelmi ingatlanokkal vagy finn lakásépítő társaságok részvényeinek formájában biztosított hitelek, ahol a zálogjog a megterhelt ingatlan értékének 60%-án belüli, elsőbbségi zálogjoggal kombinált.
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged property .
Az illetékes hatóságok elismerhetnek olyan kereskedelmi ingatlannal fedezett hiteleket, amelyek a 60%-os hitelérték arányt meghaladják, de a 70%-os szintet nem, ha a fedezett kötvényt biztosító óvadékolt összérték legalább 10%-kal meghaladja a fedezett kötvény névleges összegét, és a kötvénytulajdonos követelése eléri a IX. mellékletben meghatározott jogbiztonsági előírásokat.
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex IX .
A kötvénytulajdonos követelése elsőbbséget kell élvezzen az összes többi, biztosítékkal szembeni követéssel szemben.
The bondholders’ claim must take priority over all other claims on the collateral.
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés e) pont (1a) albekezdés (új)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (e), subparagraph 1a (new)
VI. melléklet 1. rész (65) bekezdés ea) pont (új)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e a) (new)
ea) olyan hitelek, amelyek biztosítékát hajók képezik, amennyiben a zálogjog elsőbbségi zálogjogokkal kombinált teljes összege a biztosítékként nyújtott hajó értékének legfeljebb 60%-át teszi ki.
(ea) loans secured by ships where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged ship.
Ebben az összefüggésben a „biztosítékkal fedezett” kifejezés azokra az esetekre is vonatkozik, amikor az a)–ea) albekezdésben leírt eszközök a jogszabályok szerint kizárólag a kötvény birtokosának a veszteségekkel szembeni védelmére szolgálnak.
For these purposes “collateralised” includes situations where the assets as described in subparagraphs (a) to ea) are exclusively dedicated in law to the protection of the bond-holders against losses.
2010. december 31-ig nem kell alkalmazni a francia Fonds Communs de Créances vagy azzal egyenértékű értékpapírosító szervezet által a d) és e) pont szerint kibocsátott elsőbbségi részjegyekre vonatkozó 20%-os felső határt, amennyiben ezen elsőbbségi részjegyeket egy elismert hitelminősítő intézmény minősítette, és a hitelminősítő intézménytől az általa a fedezett kötvényekre kiadott legjobb hitelképességi besorolást kapta.
Until 31 December 2010 the 20% limit for senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities as specified in subparagraphs (d) and (e) does not apply, provided that those senior units have a credit assessment by a nominated ECAI which is the most favourable category of credit assessment made by the ECAI in respect of covered bonds.
Az említett határidő lejárta előtt felülvizsgálják ezt az átmeneti szabályozást; e felülvizsgálat eredményei alapján a Bizottság a 151. cikkben előírt eljárással összhangban további felülvizsgálati záradékkal vagy ilyen záradék nélkül adott esetben meghosszabbíthatja ezt az időszakot.
Before the end of this period this derogation shall be reviewed and consequent to such review the Commission may as appropriate extend this period in accordance with the procedure set out in Article 151 with or without a further review clause.
2010. december 31-ig az ea) pontban említett 60%-os kulcs 70%-kal helyettesíthető.
Until 31 December 2010 the figure of 60% indicated in subparagraph (ea) can be replaced with a figure of 70%.
VI. melléklet 1. rész (70) bekezdés
Annex VI, Part 1, paragraph 70
VI. melléklet 1. rész (86) bekezdés
Annex VI, Part 1, paragraph 86
Ha a terméket nem minősítette egy elismert külső hitelminősítő intézmény, a súlyozott kockázati érték megállapításához az n-1 kockázatot kivéve maximum 1250%-ig összesítik a kosárban szereplő kockázati súlyait, valamint ezt megszorozzák hitelderivatíva által nyújtott fedezet névértékével.
If the product is not rated by an eligible ECAI, the risk weights of the exposures included in the basket will be aggregated, excluding n -1 exposures, up to a maximum of 1250% and multiplied by the nominal amount of the protection provided by the credit derivative to obtain the risk weighted asset amount.
Az összesítésből kizárandó n-1. kockázatokat azon az alapon határozzák meg, hogy magukba foglalják azokat a kockázatokat, amelyek mindegyike egy kisebb értékkel súlyozott kockázati értéket képez, mint az összesítésben foglalt súlyozott kockázati értékek bármelyike.
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation.
VI. melléklet 2. rész (9) bekezdés ca) pont (új)
Annex VI, Part 2, paragraph 9, point (c a) (new)
ca) abban az esetben, ha legalább két bank használja külső hitelminősítő intézmény hitelminősítését kötvénykibocsátáshoz és/vagy hitelkockázatok felméréséhez.
(ca) in case at least two banks use the ECAI’s individual credit assessment for bond issuing and/or assessing credit risks.
(10) Az illetékes hatóságoknak ellenőrizniük kell, hogy ezek a hitelminősítések egyenértékű feltételekkel állnak-e rendelkezésre legalább az összes olyan hitelintézet számára, amelynek jogos érdeke fűződik azok megismeréséhez.
Competent authorities shall verify that individual credit assessments are accessible at equivalent terms at least to all credit institutions having a legitimate interest in these individual credit assessments.
(11) Az illetékes hatóságok különösen azt ellenőrzik, hogy ezek a hitelminősítések a belföldi felekkel egyenértékű feltételekkel állnak-e azon külföldi felek rendelkezésére, akiknek jogos érdeke fűződik azok megismeréséhez.
In particular, competent authorities shall verify that individual credit assessments are available to non-domestic parties on equivalent terms as to domestic parties having a legitimate interest in these individual credit assessments.
(1) Egy hitelintézet egy vagy több elismert külső hitelminősítő intézményt jelölhet ki az eszközökre és mérlegen kívüli tételekre alkalmazandó kockázati súlyok meghatározására.
A credit institution may nominate one or more eligible ECAIs to be used for the determination of risk weights applicable to asset and off-balance sheet items.
(3) Amennyiben egy hitelintézet egy elismert külső hitelminősítő intézmény által készített hitelminősítések alkalmazása mellett dönt, a minősítéseket a későbbiekben is folyamatosan és következetesen kell alkalmaznia.
A credit institution which decides to use the credit assessments produced by an eligible ECAI must use them in a continuous and consistent way over time.
VI. melléklet 3. rész (8) bekezdés
Annex VI, Part 3, paragraph 8
Az illetékes hatóságok engedélyezhetik a hitelintézetek számára meg nem rendelt hitelminősítések használatát is.
The competent authorities may allow credit institutions to use unsolicited credit assessments.
(18) A (17) bekezdéstől eltérve, amennyiben egy kockázat egy hitelintézet által a piacon elsőbbségi hitelezőként elismert multilaterális fejlesztési bank által nyújtott hitelben történő részvételéből ered, az illetékes hatóságok engedélyezhetik az ügyfél hazai pénznembeli tételére vonatkozó hitelminősítés felhasználását a kockázati súly megállapítása céljából.
Notwithstanding paragraph 17, when an exposure arises through a credit institution's participation in a loan that has been extended by a Multilateral Development Bank whose preferred creditor status is recognised in the market, competent authorities may allow the credit assessment on the obligor’s domestic currency item to be used for risk weighting purposes.
VI. melléklet 1. rész (3) bekezdés negyedik albekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 4
Kockázati súly (RW) = LGD*(N [....
Risk weight (RW) = LGD*(N [....
Kockázati súly (RW) = (LGD*N[ ....
Risk weight (RW) = (LGD*N[ ....
VII. melléklet 1. rész (3) bekezdés (5a) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 a (new)
VII. melléklet 1. rész (3) bekezdés (5b) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 b (new)
VII. melléklet 1. rész (3) bekezdés (5c) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 c (new)
(5c) Olyan nem teljesített kockázatok esetén, amelyekre a hitelintézetek a 2. rész (8) bekezdése szerinti LGD-értékeket alkalmazzák, az RW: 0;
5c. for defaulted exposures where credit institutions apply the LGD values set out in Part 2, paragraph 8, RW shall be: 0;
VII. melléklet 1. rész (3) bekezdés (5d) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 d (new)
VII. melléklet 1. rész (3) bekezdés (5e) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 e (new)
(5e) Ahol EL BE a hitelintézet által maga végzett, lehetőleg pontos becslésnek felel meg, amely az e melléklet 4. részének (79) bekezdése szerinti nem teljesített kockázatokból származó várható veszteségre vonatkozik.
5e. where EL BE shall be the credit institution’s best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Part 4, paragraph 79 of this Annex.
VII. melléklet 1. rész (5) bekezdés harmadik albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 5, subparagraph 3
Kockázati súlyoknak speciális hitelezési ügyletek finanszírozásához történő társításánál az alábbi tényezőket kell figyelembe venni: Pénzügyi erő, politikai és jogi környezet, ügylet és/vagy eszközjellemzők, a szponzor és fejlesztő ereje, beleértve bármely magán- és közszféra közti partnerség bevételeit, fedezettségét.
In assigning risk weights to specialised lending exposures institutions shall take into account the following factors: Financial strength, political and legal environment, transaction and/or asset characteristics, strength of the sponsor and developer including any public private partnership income stream, security package.
Kockázati súlyoknak speciális hitelezési ügyletek finanszírozásához történő társításánál a hitelintézeteknek az alábbi tényezőket kell figyelembe venniük: Pénzügyi erő, politikai és jogi környezet, ügylet és/vagy eszközjellemzők, a szponzor és fejlesztő ereje, beleértve bármely magán- és közszféra közti partnerség bevételeit, fedezettségét.
In assigning risk weights to specialised lending exposures credit institutions shall take into account the following factors: Financial strength, political and legal environment, transaction and/or asset characteristics, strength of the sponsor and developer including any public private partnership income stream, security package.
VII. melléklet 1. rész (6) bekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 6
Azoknál a vásárolt vállalati követeléseknél, amelyek ezen kívül a (12) bekezdésben meghatározott feltételeket is teljesítik, és ahol felesleges teher lenne a hitelintézet számára a vállalati kockázatokra a 4. részben meghatározott mennyiségi normák alkalmazása, a 4. részben a lakossági kockázati számításra használt szabványt alkalmazhatják.
For purchased corporate receivables that comply in addition with the conditions set out in paragraph 12, and where it would be unduly burdensome for a credit institution to use the risk quantification standards for corporate exposures as set out in Part 4 for these receivables, the risk quantification standards for retail exposures as set out in Part 4 may be used.
VII. melléklet 1. rész (7) bekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 7
VII. melléklet 1. rész (9) bekezdés harmadik albekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 9, subparagraph 3
Kockázati súly:
Risk weight:
Kockázati súly (RW) :
Risk weight (RW) :
VII. melléklet 1. rész (9) bekezdés (4a) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 9, subparagraph 4 a (new)
VII. melléklet 1. rész (9) bekezdés (4b) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 9, subparagraph 4 b (new)
(4b) Ahol EL BE a hitelintézet által maga végzett, lehetőleg pontos becslésnek felel meg, amely az e melléklet 4. részének (79) bekezdése szerinti nem teljesített kockázatból származó várható veszteségre vonatkozik.
4b. where EL BE shall be the credit institution’s best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Part 4, paragraph 79 of this Annex.
VII. melléklet 1. rész (10) bekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 10
VII. melléklet 1. rész (11) bekezdés (2a) albekezdés (új)
Annex VII, Part 1, paragraph 11, subparagraph 2a (new)
Olyan biztosítékkal fedezett hitelkeretnél, amelyhez fizetés átutalására nyitott folyószámla kapcsolódik, az illetékes hatóságok a b) ponttól eltérve eltekinthetnek attól a feltételtől, hogy a hitelt nem kell biztosítékkal fedezni.
By way of derogation from point (b) competent authorities may waive the requirement that the exposure be unsecured in respect of collateralised credit facilities linked to a wage account.
Ebben az esetben a biztosítékból behajtható összeget nem veszik figyelembe az LDG-becslésekben.
In this case amounts recovered from the collateral shall not be taken into account in the LGD estimate.
(15) Az illetékes hatóságok jóváhagyásától függően , egy hitelintézet eltérő portfoliók esetében eltérő módszereket alkalmazhat, amennyiben a hitelintézet belsőleg maga is eltérő módszereket alkalmaz.
Subject to approval of the competent authorities, a credit institution may employ different approaches to different portfolios where the credit institution itself uses different approaches internally.
Amennyiben engedélyezik a hitelintézet számára az eltérő módszerek alkalmazását , a hitelintézetnek bizonyítania kell az illetékes hatóságok számára, hogy választását következetesen hajtja végre, és ezt nem a szabályozási arbitrázs érdekében teszi.
Where a credit institution is permitted to use different approaches, the credit institution shall demonstrate to the competent Authorities that the choice is made consistently and is not determined by regulatory arbitrage considerations.
Amennyiben a hitelintézet eltérő módszereket alkalmaz , a hitelintézetnek bizonyítania kell az illetékes hatóságok számára, hogy választását következetesen hajtja végre, és ezt nem a szabályozási arbitrázs érdekében teszi.
Where a credit institution uses different approaches, the credit institution shall demonstrate to the competent Authorities that the choice is made consistently and is not determined by regulatory arbitrage considerations
VII. melléklet 1. rész (20) bekezdés
Annex VII, Part 1, paragraph 20
Ha az intézmények nem rendelkeznek elégséges információval a nemteljesítés 4. rész (44)–(48) bekezdésében meghatározott fogalmának használatára, akkor 1,5-ös szorzót kell a kockázat i súlyokra vonatkozóan alkalmazni.
If institutions do not have sufficient information to use the definition of default set out in part 4, paragraphs 44 to 48, a scaling factor of 1.5 shall be applied to the risk weights.
Ha a hitelintézetek nem rendelkeznek elégséges információval a nemteljesítés 4. rész (44)–(48) bekezdésében meghatározott fogalmának használatára, akkor 1,5-ös szorzót kell a kockázat i súlyokra vonatkozóan alkalmazni.
If credit institutions do not have sufficient information to use the definition of default set out in part 4, paragraphs 44 to 48, a scaling factor of 1.5 shall be applied to the risk weights.
(23) A súlyozott kockázati érték az intézményi részvény kockázatra vonatkozó, a negyedéves bevétel és egy hosszú távú mintaidőszakra számított 12,5-tel megszorzott kockázat mentes ráta közti különbségre 99 százalékos egyoldali konfidencia intervallumú becslést adó belső kockázat i érték modellből levezetett potenciális veszteség összege.
The risk weighted exposure amounts shall be the potential loss on the institution’s equity exposures as derived using internal value-at-risk models subject to the 99th percentile, one-tailed confidence interval of the difference between quarterly returns and an appropriate risk-free rate computed over a long-term sample period, multiplied by 12.5.