natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Amennyiben ez nem lehetséges, mert a biztosítási viszony már a hitelviszony vége előtt lejár, akkor a hitelintézetnek biztosítania kell, hogy a biztosítási szerződésből származó összeg a hitelszerződés lejárati idejének végéig fedezetként szolgál a hitelintézet számára; és
Where this is not possible because the insurance relationship ends before the loan relationship expires, the credit institution must ensure that the amount deriving from the insurance contract serves the credit institution as security until the end of the duration of the credit agreement ; and
VIII. melléklet 2. rész (13) bekezdés h) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (h)
h) a zálognak minden jogszabályra vonatkozóan jogilag végrehajthatónak kell lennie.
(h) the pledge must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
h) a zálognak vagy engedményezésnek valamennyi, a hitelszerződés megkötésekor releváns vonatkozó jogrendben hatályosnak és jogilag végrehajthatónak kell lennie.
(h) the pledge or assignment must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .
VIII. melléklet 2. rész (14) bekezdés d) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 14, point (d)
d) A hitel kockázat i fedezetnek jogilag végrehajthatónak kell lennie minden joghatóságban.
(d) It must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
d) A hitel kockázat i fedezetnek hatályosnak és jogilag végrehajthatónak kell lennie minden, a hitelszerződés megkötésekor releváns joghatóságban.
(d) It must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .
(16) Amennyiben egy kockázat olyan garanciával fedezett, amely közvetve vagy közvetlenül viszontfedezett egy központi kormányzat vagy központi bank, regionális kormányzat vagy helyi kormányzat, vagy állami szektorbeli intézmény általi olyan követeléssel, amelyet a 78-83. cikk szerint azzal a központi kormányzattal szembeni követelésként kezelnek, amelynek joghatósága alatt ezek létrejöttek, vagy egy olyan multilaterális fejlesztési bankkal szembeni követeléssel, amelyhez 0%-os kockázat i súlyt rendelnek a 78-83. cikk szerint vagy értelmében, vagy egy olyan állami szektorbeli intézménnyel szembeni követeléssel, amelyet a 78-83. cikk szerint hitelintézetekkel szembeni követelésekként kezelnek, a kockázato t úgy kezelhetik, mintha az a szóban forgó intézmény nyújtó intézmény által nyújtott garanciával lenne fedezve, feltéve, hogy teljesülnek az alábbi feltételek:
Where an exposure is protected by a guarantee which is directly or indirectly counter-guaranteed by a central government or central bank, a regional government or local authority or a public sector entity claims on which are treated as claims on the central government in whose jurisdiction they are established under Articles 78 to 83, a multi-lateral development bank to which a 0% risk weight is applied under or by virtue of Articles 78 to 83, or a public sector entity claims on which are treated as claims on credit institutions under Articles 78 to 83, the exposure may be treated as protected by a guarantee provided by the entity in question provided the following conditions are satisfied:
VIII. melléklet 2. rész (17) bekezdés a) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 17, point (a)
a) A partner elismert nemteljesítése vagy fizetési mulasztása után a kölcsönnyújtó hitelintézetnek jogában áll a garanciát vállalótól a fedezet alapját képező követelés szerinti összeget időben követelni.
(a) On the qualifying default / non-payment of the counterparty, the lending credit institution shall have the right to pursue, in a timely manner, the guarantor for any monies due under the claim in respect of which the protection is provided.
A garanciát vállaló általi kifizetés nem tartozhat olyan rendelkezés a hatálya alá, miszerint a kölcsönnyújtó hitelintézetnek először az ügyféltől kell az összeget behajtania.
Payment by the guarantor shall not be subject to the lending credit institution first having to pursue the obligor.
a) A partner elismert nemteljesítése és/vagy fizetési mulasztása után a kölcsönnyújtó hitelintézetnek jogában áll a garanciát vállalótól a fedezet alapját képező követelés szerinti összeget időben követelni.
(a) On the qualifying default of and/or non-payment by the counterparty, the lending credit institution shall have the right to pursue, in a timely manner, the guarantor for any monies due under the claim in respect of which the protection is provided.
Lakóingatlan jelzáloghitelére fedezetet nyújtó előre nem rendelkezésre bocsátott hitelfedezet esetén a (14) bekezdés c) pont iii. alpontjában és a (17) bekezdés a) pontjában előírt követelményeket elég 24 hónapos időszakon belül teljesíteni.
In the case of unfunded credit protection covering residential mortgage loans, the requirements in paragraph 14(c) (iii) and 17(a) have only to be satisfied within an overall period of 24 months.
(18) Az illetékes hatóságok által erre a célra elismert, kölcsönös garanciavállalás keretében, vagy a 16. pontban említett intézmény által nyújtott vagy viszontgarantált garanciák esetében az a) pontban meghatározott követelmények akkor teljesülnek, ha az alábbi feltételek valamelyike teljesül:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in paragraph (a) may be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
VIII. melléklet 2. rész (18) bekezdés a) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 18, point (a)
a) az illetékes hatóságok meggyőződtek arról, hogy a kölcsönnyújtó hitelintézetnek jogában áll időben hozzájutnia a garanciát vállaló részéről történő előzetes kifizetéséhez, amelynek mértékét a kölcsönt nyújtó hitelintézet által valószínűsíthetően elszenvedett, a garancia által nyújtott fedezet terjedelmével arányos gazdasági vesztesége összegének robusztus becslésével számítanak ki, ami tartalmazza a kamatfizetés elmaradásából származó veszteséget, valamint más, a kölcsönfelvevő által teljesítendő kifizetéseket is;
(a) the competent authorities are satisfied that the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
a) a kölcsönnyújtó hitelintézetnek jogában áll időben hozzájutnia a garanciát vállaló részéről történő előzetes kifizetéséhez, amelynek mértékét a kölcsönt nyújtó hitelintézet által valószínűsíthetően elszenvedett, a garancia által nyújtott fedezet terjedelmével arányos gazdasági vesztesége összegének robusztus becslésével számítanak ki, ami tartalmazza a kamatfizetés elmaradásából származó veszteséget, valamint más, a kölcsönfelvevő által teljesítendő kifizetéseket is;
(a) the lending credit institution has the right to obtain in a timely manner a provisional payment by the guarantor calculated to represent a robust estimate of the amount of the economic loss, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make, likely to be incurred by the lending credit institution proportional to the coverage of the guarantee;
VIII. melléklet 2. rész (18) bekezdés b) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 18, point (b)
b) ellenkező esetben az illetékes hatóságok meggyőződtek a garancia veszteségfedezeti hatásairól, beleértve a kamatfizetés elmaradásából származó veszteségekre, valamint más, a kölcsönfelvevő által teljesítendő kifizetésekre gyakorolt hatásokat is.
(b) the competent authorities are otherwise satisfied as to the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make.
b) a kölcsönnyújtó hitelintézet bizonyítani tudja, hogy a garancia veszteségfedezeti hatásai – beleértve a kölcsönfelvevő által teljesítendő kifizetések elmaradásából származó veszteségekre, valamint más, a kölcsönfelvevő által teljesítendő kifizetésekre gyakorolt hatásokat is – indokolja ezt az eljárást .
(b) the lending credit institution can demonstrate that the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment which the borrower is obliged to make , justify such treatment .
VIII. melléklet 2. rész (19) bekezdés a) pont i. alpont
Annex VIII, Part 2, paragraph 19, point (a), point (i)
i. az alapul szolgáló kötelezettségnek a mulasztás időpontjában érvényes feltételei szerint esedékes összegek kifizetések elmulasztása (olyan türelmi idővel, ami rövidebb, vagy szorosan illeszkedik az alapul szolgáló kötelezettségben foglalt türelmi időhöz); és
(i) the failure to pay the amounts due under the terms of the underlying obligation that are in effect at the time of such failure (with a grace period that is closely in line with or shorter than the grace period in the underlying obligation); and
i. az alapul szolgáló kötelezettségnek a mulasztás időpontjában érvényes feltételei szerint esedékes összegek kifizetések elmulasztása (olyan türelmi idővel, ami rövidebb, vagy szorosan illeszkedik az alapul szolgáló kötelezettségben foglalt türelmi időhöz);
(i) the failure to pay the amounts due under the terms of the underlying obligation that are in effect at the time of such failure (with a grace period that is closely in line with or shorter than the grace period in the underlying obligation);
VIII. melléklet 2. rész (19) bekezdés b) pont
Annex VIII, Part 2, paragraph 19, point (b)
b) Amennyiben a hitelderivatívára vonatkozóan meghatározott hitel kockázat i esemény nem foglalja magába az alapul szolgáló kötelezettségnek az a) pont harmadik franciabekezdése szerinti átstrukturálását, a hitel kockázat i fedezetet ennek ellenére el lehet ismerni, ha annak az elismert értékét a 3. rész (84) bekezdésében meghatározottak szerint csökkentik.
(b) Where the credit events specified under the credit derivative do not include restructuring of the underlying obligation as described in the third indent of (a), the credit protection may nonetheless be recognised subject to a reduction in the recognised value as specified in part 3, paragraph 84.
b) Amennyiben a hitelderivatívára vonatkozóan meghatározott hitel kockázat i esemény nem foglalja magába az alapul szolgáló kötelezettségnek az (a) bekezdés iii. alpontja szerinti átstrukturálását, a hitel kockázat i fedezetet ennek ellenére el lehet ismerni, ha annak az elismert értékét a 3. rész (84) bekezdésében meghatározottak szerint csökkentik.
(b) Where the credit events specified under the credit derivative do not include restructuring of the underlying obligation as described in point (iii) of subparagraph (a), the credit protection may nonetheless be recognised subject to a reduction in the recognised value as specified in part 3, paragraph 84.
(1) A 4. és 6. részre is figyelemmel, amennyiben teljesülnek az 1. és 2. rész rendelkezései, a 78-83. cikk szerinti súlyozott kockázati érték kiszámítási módja és a 84-89. cikk szerinti súlyozott kockázati érték és várható veszteség összegének kiszámítási módja a rendelet e része szerint módosítható.
Subject to parts 4 to 6, where the provisions in parts 1 and 2 are satisfied, the calculation of risk-weighted exposure amounts under Articles 78 to 83 and the calculation of risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 84 to 89 may be modified in accordance with the provisions of this part.
VIII. melléklet 3. rész (6) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 6
(12) A felügyeleti volatilitási korrekciós tényező vagy a saját becslésen alapuló volatilitási korrekciós tényező módszer alternatívájaként a repóügyletekre, értékpapírok vagy áruk kölcsönadására vagy kölcsönvételére vonatkozó ügyletekre és/vagy a származékos ügyleteket kivéve egyéb tőkepiac vezérelt ügyletekre kiterjedő szabványosított nettósítási megállapodások hatálya alá tartozó kockázatok teljes mértékben korrigált kockázat értékének (E*) kiszámításakor a hitelintézetek számára engedélyezhető olyan belső modell módszer alkalmazása, ami figyelembe veszi a szabványosított nettósítási megállapodás szerinti értékpapír pozíciók és a vonatkozó értékpapírok likviditása közti korrelációs hatásokat.
As an alternative to using the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates volatility adjustments approach in calculating the fully adjusted exposure value (E*) resulting from the application of an eligible master netting agreement covering repurchase transactions, securities or commodities lending or borrowing transactions, and/or other capital market driven transactions other than derivative transactions, credit institutions may be permitted to use an internal models approach which takes into account correlation effects between security positions subject to the master netting agreement as well as the liquidity of the instruments concerned.
E módszer alkalmazása során használt belső modelleknek becslést kell adniuk a fedezetlen kockázat összegének potenciális változására (∑E - ∑C).
Internal models used in this approach shall provide estimates of the potential change in value of the unsecured exposure amount (∑E - ∑C).
A belső modelleknek fel kell mérniük az alábbi minimális normák által érintett kockázatok változásait, és különösen figyelembe kell venniük az értékpapír pozíciók és a vonatkozó értékpapírok likviditása közti korrelációs hatásokat.
Internal models must assess potential change in exposure subject to minimum standards set out below and in particular should take into account correlation effects between security positions as well as the liquidity of the instruments concerned.
A modellek tükrözhetnek nettósítást, de csak abban az esetben, ha az ilyen nettósítás a pozíciókat lefedő nettósítási főmegállapodás vonatkozásában engedélyezett
Models may reflect netting, but only where such netting is permissible in view of master netting agreements covering the positions.
(13) A hitelintézet a belső modell módszer használatát attól függetlenül választhatja, hogy a hitelkockázatokkal kapcsolatban a sztenderd módszert vagy az IRB alapvető módszert választotta.
A credit institution may choose to use an internal models approach independently of the choice it has made between the Standardised Approach and the IRB Foundation Approach to credit risk .
(13) A hitelintézet a belső modell módszer használatát attól függetlenül választhatja, hogy a súlyozott kockázati összeg kiszámításában a 78-83. cikk, vagy a 84-89. cikk alkalmazását választja .
A credit institution may choose to use an internal models approach independently of the choice it has made between Articles 78 to 83 and Articles 84 to 89 for the calculation of risk-weighted exposure amounts .
Azonban ha a hitelintézet a belső modell módszer alkalmazását választja, azt kell alkalmaznia minden partner és értékpapír esetében, kivéve az immateriális portfoliókat, ahol a felügyeleti volatilitási korrekciós tényezőt vagy a saját becslés volatilitási korrekciós tényező módszert alkalmazhatja az (5)–(11) bekezdésben meghatározottak szerint.
However, if a credit institution seeks to use an internal models approach, it must do so for all counterparties and securities, excluding immaterial portfolios where it may use the Supervisory volatility adjustments approach or the Own estimates volatility adjustments approach as set out in paragraphs 5 to 11.
VIII. melléklet 3. rész (17) bekezdés c) pont
Annex VIII, Part 3, paragraph 17, point (c)
c) 5 napnak megfelelő likvidációs időtartam, kivéve repóügyletek vagy értékpapírok vagy áruk kölcsönadására vagy kölcsönvételére vonatkozó ügyletek esetében, ahol 10 napnak megfelelő likvidációs időtartamot kell alkalmazni;
(c) a 5-day equivalent liquidation period, except in the case of transactions other than repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions when a 10-day equivalent liquidation period shall be used;
c) 5 napnak megfelelő likvidációs időtartam, kivéve értékpapír repóügyletek vagy értékpapírok kölcsönadására vagy kölcsönvételére vonatkozó ügyletek esetében, ahol 10 napnak megfelelő likvidációs időtartamot kell alkalmazni;
(c) a 5-day equivalent liquidation period, except in the case of transactions other than securities repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions when a 10-day equivalent liquidation period shall be used;
VIII. melléklet 3. rész (19) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 19
VIII. melléklet 3. rész (21) bekezdés harmadik albekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 21, subparagraph 3
Amennyiben a súlyozott kockázati érték et az 1. alszakasz 78-83. cikke alapján számítják ki, az E a megállapodás hatálya alá tartozó minden egyes kockázathoz kapcsolódó olyan kockázat érték, amelyet a hitel kockázat fedezésének hiányában kellene alkalmazni.
Where risk-weighted exposure amounts are calculated under Subsection 1 Articles 78 to 83, E is the exposure value for each separate exposure under the agreement that would apply in the absence of the credit protection.
Amennyiben a súlyozott kockázati érték et a 78-83. cikk alapján számítják ki, az E a megállapodás hatálya alá tartozó minden egyes kockázat hoz kapcsolódó olyan kockázat érték, amelyet hitel kockázat i fedezet hiányában kellene alkalmazni.
Where risk-weighted exposure amounts are calculated under Articles 78 to 83, E is the exposure value for each separate exposure under the agreement that would apply in the absence of the credit protection.
VIII. melléklet 3. rész (21) bekezdés ötödik albekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 21, subparagraph 5
C a kölcsönzött, eladott vagy biztosított értékpapírok, illetve a kölcsönvett vagy kapott készpénz összegének aktuális piaci értéke az egyes kockázatok ra vonatkozóan.
C is the current market value of the securities borrowed, purchased or received or the cash borrowed or received in respect of each such exposure.
C a kölcsönzött, eladott vagy biztosított értékpapírok, illetve a kölcsönvett vagy kapott készpénz összegének aktuális értéke az egyes kockázatok ra vonatkozóan.
C is the value of the securities borrowed, purchased or received or the cash borrowed or received in respect of each such exposure.
(22) A kockázat kockázati súllyal ellátott összegének belső modellekkel történő kiszámításakor a hitelintézeteknek a modell által a megelőző üzleti napra adott eredményt kell alkalmazniuk.
In calculating risk-weighted exposure amounts using internal models, credit institutions shall use the previous business day’s model output.
VIII. melléklet 3. rész, a (24) bekezdés előtti cím
Annex VIII, Part 3, Title preceding paragraph 24
IRB alapvető módszer
IRB Foundation Approach
VIII. melléklet 3. rész (27) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 27
A biztosítékkal fedezett rész kockázat i súlyozása legalább 20%, a (28)–(30) bekezdésekben meghatározott esetek kivételével.
The risk weight on the collateralised portion shall be a minimum of 20% except as specified in paragraphs 28 to 30.
A kockázat fennmaradó részéhez tartozó kockázat i súly megegyezik a 78-83. cikk szerint az ügyfél fedezetlen kockázatára alkalmazandó súllyal.
The remainder of the exposure shall receive the risk weight that would be applied to an unsecured exposure to the counterparty under Articles 78 to 83.
A biztosítékkal fedezett rész kockázat i súlyozása legalább 20%, a (28)–(30) bekezdésekben meghatározott esetek kivételével.
The risk weight of the collateralised portion shall be a minimum of 20% except as specified in paragraphs 28 to 30.
VIII. melléklet 3. rész (34) bekezdés nyolcadik albekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 34, subparagraph 8
E az a kockázati érték, melyet a 78-83. cikk szerint vagy a 84-89. cikk szerint állapítanának meg, ha a kockázat nem lenne biztosítékkal fedezve.
E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised.
E az a kockázati érték, melyet a 78-83. cikk szerint vagy a 84-89. cikk szerint állapítanának meg, ha a kockázat nem lenne biztosítékkal fedezve .
E is the exposure value as would be determined under Articles 78 to 83 or Articles 84 to 89 as appropriate if the exposure was not collateralised.
E célból a kockázati súllyal ellátott kockázati értékeket a 78–83. cikk szerint kiszámító hitelintézeteknek a II. mellékletben felsorolt mérlegen kívüli tételek kockázati értékeihez a 78. cikk (1) bekezdésében említett százalékarány helyett az érték 100%-át kell rendelniük; hasonlóképpen a kockázati súllyal ellátott kockázati értékeket a 84–89. cikk szerint kiszámító hitelintézeteknek a VII. melléklet 3. részének (11)–(13) bekezdésében felsorolt tételek kockázati értékeinek kiszámításakor az ezekben a bekezdésekben említett hitelegyenértékesítési tényezők vagy százalékarányok helyett 100%-os hitelegyenértékesítési tényezőt kell alapul venniük.
For this purpose, for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 78 to 83, the exposure value of off-balance sheet items listed in Annex II shall be 100% of its value rather than the percentages indicated in Article 78(1), and for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts under Articles 84 to 89, the exposure value of the items listed in Annex VII, Part 3, paragraphs 11 to 13 shall be calculated using a conversion factor of 100% rather than the conversion factors or percentages indicated in those paragraphs.
VIII. melléklet 3. rész (37) bekezdés 5. táblázat 2. oszlop 2. sor
Annex VIII, Part 3, paragraph 37, Table 5, column 2, row 2
20 napos likvidációhoz szükséges időtartam (%)
20 day liquidation period (%)
10 napos likvidációhoz szükséges időtartam (%)
10 day liquidation period (%)
VIII. melléklet 3. rész (40) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 40
VIII. melléklet 3. rész (41) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 41
Amennyiben azok az eszközök, amelyekbe az alap befektetett, ismeretlenek, úgy a volatilitási korrekciós tényező az a legmagasabb volatilitási korrekciós tényező, amely azokra az eszközökre vonatkozik, amelyekbe az alap befektetni jogosult.
If the assets in which the fund has invested are not known to the credit institution, the volatility adjustment is the highest volatility adjustment that would apply to any of the assets in which the fund has the right to invest.
VIII. melléklet 3. rész (43) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 43
(59) Repóügyletekkel és értékpapír-kölcsönzési vagy értékpapír-kölcsönvételi ügyletekkel kapcsolatban, ahol a hitelintézet a felügyeleti volatilitási korrekciós tényező vagy saját becslés volatilitási korrekciós tényező módszert alkalmazza, és teljesülnek az a)–h) pontban meghatározott feltételek, az illetékes hatóságok engedélyezhetik a hitelintézetek számára a 35–58. pontban meghatározott módon kiszámított volatilitási korrekciós tényező alkalmazásától való eltérést , és ehelyett 0%-os volatilitási korrekciós tényező alkalmazását .
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out in points (a) to (h) are satisfied, the competent authorities may allow credit institutions not to apply the volatility adjustments calculated under paragraphs 35 to 58 and to instead apply a 0% volatility adjustment.
Ezzel a lehetőséggel a 12–22. pontban meghatározott belső modell módszert alkalmazó hitelintézetek nem élhetnek.
This option is not available in respect of credit institutions using the internal models approach set out in paragraphs 12 to 22.
VIII. melléklet 3. rész (59) bekezdés a) pont
Annex VIII, Part 3, paragraph 59, point (a)
a) Mind a kockázat , mind a biztosíték készpénz vagy az 1. rész 7. pontjának b) alpontja szerinti értékpapír.
(a) Both the exposure and the collateral are cash or securities falling within Part 1, paragraph 7(b);