natgillin/translations-raw huggingface dataset:
a) Mind a kockázat , mind a biztosíték készpénz vagy az 1. rész 7. pontjának b) alpontja szerinti , központi kormányzati vagy központi banki hitelviszonyt megtestesítő értékpapír, amelyhez a 78–83. cikk alapján 0%-os kockázati súly rendelhető.
(a) Both the exposure and the collateral are cash or debt securities issued by central governments or central banks within the meaning of Part 1, paragraph 7(b) and eligible for a 0% risk weight under Articles 78 to 83 ;
VIII. melléklet 3. rész (59) bekezdés h) pont, bevezető rész
Annex VIII, Part 3, paragraph 59, point (h), introductory part
h) A szerződő felet az illetékes hatóságok „professzionális piaci szereplőnek” tekintik.
(h) The counterparty is considered a ‘core market participant’ by the competent authorities.
Az alábbi felek minősülhetnek professzionális piaci szereplőnek:
Core market participants may include the following entities:
Az alábbi felek minősülnek professzionális piaci szereplőnek:
Core market participants shall include the following entities:
VIII. melléklet 3. rész (61) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 61
A II. mellékletben említett mérlegen kívüli tételek esetében E* az az érték, amelyre a kockázati érték megállapítása érdekében a 78. cikk (2) bekezdésében említett százalékos arányokat alkalmazzák.
In the case of off-balance sheet items listed in Annex II, E* shall be taken as the value at which the percentages indicated in Article 78(2) shall be applied to arrive at the exposure value.
VIII. melléklet 3. rész, a (62) bekezdés előtti cím
Annex VIII, Part 3, Title preceding paragraph 62,
VIII. melléklet 3. rész (62) bekezdés második albekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 62, subparagraph 2
LGD* = Max {0 , LGD x [(E*/E] }
LGD* = Max {0, LGD x [(E*/E] }
VIII. melléklet 3. rész (62) bekezdés ötödik albekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 62, subparagraph 5
E a kockázat 84–89. cikk szerinti értéke;
E is the exposure value under Articles 84 to 89 ;
E a kockázat ( 34) bekezdés szerint kiszámított értéke;
E* is the exposure value as calculated under paragraph 34 .
VIII. melléklet 3. rész (71) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 71
VIII. melléklet 3. rész (73) bekezdés második albekezdés, bevezető rész
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, introductory part
A fentiek alóli mentességként 2012. december 31-ig az illetékes hatóságok a jelzett fedezettség szintektől függően
By way of derogation, until 31 December 2012 the competent authorities may , subject to the indicated levels of collateralization
A fentiek alóli mentességként 2012. december 31-ig a jelzett fedezettség szintektől függően
By way of derogation, until 31 December 2012, subject to the indicated levels of collateralization
VIII. melléklet 3. rész (73) bekezdés második albekezdés, a) pont
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (a)
a) engedélyezhetik a hitelintézetek számára, hogy 30%-os LGD értéket rendeljenek hozzá az üzleti ingatlanbérlet formájában levő magasabb szintű kockázataik hoz; és
(a) allow credit institutions to assign a 30% LGD for senior exposures in the form of Commercial Real Estate leasing; and
a) a hitelintézetek 30%-os LGD értéket rendelhetnek hozzá az üzleti ingatlanbérlet formájában levő magasabb szintű kockázataik hoz; és
(a) credit institutions may assign a 30% LGD for senior exposures in the form of Commercial Real Estate leasing; and
VIII. melléklet 3. rész (73) bekezdés második albekezdés, b) pont
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (b)
b) engedélyezhetik a hitelintézetek számára, hogy 35%-os LGD értéket rendeljenek hozzá a berendezéslízing formájában levő magasabb szintű kockázataik hoz.
(b) allow credit institutions to assign a 35% LGD for senior exposures in the form of equipment leasing.
b) hitelintézetek 35%-os LGD értéket rendelhetnek hozzá a berendezéslízing formájában levő magasabb szintű kockázataik hoz.
(b) credit institutions may assign a 35% LGD for senior exposures in the form of equipment leasing.
VIII. melléklet 3. rész (73) bekezdés második albekezdés, ba) pont (új)
Annex VIII, Part 3, paragraph 73, subparagraph 2, point (b a) (new)
ba) a hitelintézetek olyan magasabb szintű kockázatokhoz, amelyek biztosítéka lakó- vagy kereskedelmi ingatlan, 30%-os LGD-értéket rendelhetnek.
(ba) allow credit institutions to assign a 30% LGD for senior exposures secured by residential or commercial real estate.
The Council amendment, seeking to obtain equal treatment as between, on the one hand, loans secured on residential and commercial real estate and, on the other hand, loans secured on leased commercial real estate, is hereby endorsed .
The Council amendment, seeking to obtain equal treatment as between, on the one hand, loans secured on residential and commercial real estate and, on the other hand, loans secured on leased commercial real estate, is hereby endorsed.
(74) E bekezdés és a (75) bekezdés követelményeire is figyelemmel, a (69)–(73) bekezdésekben meghatározott eljárástól eltérő, alternatív megoldásként egy tagállam illetékes hatóságai engedélyezhetik a hitelintézetek számára, hogy 50% kockázat i súlyt alkalmazzanak a kockázat azon részére, amely a tagállam területén található üzleti- vagy lakóingatlannal teljes körűen fedezett, feltéve, hogy az érintett piacok fejlettek, hosszú múltra tekintenek vissza, és üzleti- vagy lakóingatlannal fedezett kölcsönnyújtási ügyletekre vonatkozóan olyan veszteségi arányszámokkal rendelkeznek, amelyek nem haladják meg az alábbi határértékeket:
Subject to the requirements of this paragraph and paragraph 75 and as an alternative to the treatment in paragraphs 69 to 73, the competent authorities of a Member State may authorise credit institutions to apply a 50% risk weighting to the part of the exposure fully collateralised by residential real estate property or commercial real estate property situated within the territory of the Member State if they have evidence that the relevant markets are well-developed and long-established with loss-rates from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively that do not exceed the following limits:
a) a piaci érték legfeljebb 50%-áig (vagy ahol alkalmazható, a jelzáloghitelezési érték 60%-áig, ha ez alacsonyabb) nem haladhatja meg az adott év kinnlevő üzleti- és/vagy lakóingatlan hiteleinek 0,3%-át.
(a) up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) must not exceed 0.3 % of the outstanding residential real estate and/or commercial real estate loans in any given year.
a) lakóingatlannal vagy kereskedelmi ingatlannal fedezett hitelezésből származó veszteségek a piaci érték legfeljebb 50%-áig, (vagy ahol indokolt, és ez alacsonyabb, a jelzáloghitelezési érték 60%-áig) nem haladják meg egy tetszőleges évben ahhoz a típushoz tartozó ingatlannal fedezett hitelek 0,3%-át;
(a) losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) do not exceed 0.3 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
b) kereskedelmi ingatlanokkal vagy lakóingatlanokkal biztosított hitelezéséből fakadó összesített veszteségek nem haladhatják meg az adott évben a megfelelő ingatlantípussal biztosított kinnlevő hitelek 0,5%-át.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively must not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
b) kereskedelmi ingatlanokkal vagy lakóingatlanokkal biztosított hitelezéséből fakadó összesített veszteségek nem haladják meg az adott évben a megfelelő ingatlantípussal biztosított kinnlevő hitelek 0,5%-át.
(b) overall losses stemming from lending collateralised by residential real estate property or commercial real estate property respectively do not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by that form of real estate property in any given year.
VIII. melléklet 3. rész (76) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 76
VIII. melléklet 3. rész (84) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 84
Olyan hitelderivatívák esetében, amelyek hitelkockázati eseményként nem tartalmazzák az alapkötelezettség átstrukturálását, beleértve a tőke vagy kamat elengedését vagy fizetési halasztást, illetve hitelezési veszteséget eredményező eseményt (pl. értékhelyesbítés, az eredménykimutatás korrekciója vagy más módon történő megterhelése), a bekezdés első mondata szerint kiszámított hitelkockázati fedezet értékét 40%-kal kell csökkenteni.
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account), the value of the credit protection calculated under the first sentence of this paragraph shall be reduced by 40%.
Olyan hitelderivatívák esetében, amelyek nem tartalmazzák az alapkötelezettség átstrukturálását, beleértve a tőke vagy kamat elengedését vagy fizetési halasztást, illetve hitelezési veszteséget eredményező eseményt (pl. értékhelyesbítés, az eredménykimutatás korrekciója vagy más módon történő megterhelése), nem tekintendők hitelkockázati eseménynek.
In the case of credit derivatives which do not include as a credit event restructuring of the underlying obligation involving forgiveness or postponement of principal, interest or fees that result in a credit loss event (e.g. value adjustment, the making of a value adjustment or other similar debit to the profit and loss account),
VIII. melléklet 3. rész (84) bekezdés a) pont (új)
Annex VIII, Part 3, paragraph 84, point (a) (new)
a) a biztosíték első mondat szerint meghatározott értékét 40%-kal csökkentik, ha az összeg, amelynek megfizetésére a biztosíték nyújtója kötelezettséget vállalt, nem haladja meg a kockázati értéket;
(a) where the amount that the protection provider has undertaken to pay is not higher than the exposure value, the value of the credit protection calculated under the first sentence of this paragraph shall be reduced by 40%;
VIII. melléklet 3. rész (84) bekezdés b) pont (új)
Annex VIII, Part 3, paragraph 84, point (b) (new)
b) a biztosíték összege legfeljebb a kockázati érték 60%-a lehet, ha az összeg, amelynek megfizetésére a biztosíték nyújtója kötelezettséget vállalt, meghaladja a kockázati értéket.
(b) where the amount that the protection provider has undertaken to pay is higher than the exposure value, the value of the credit protection shall be no higher than 60% of the exposure value.
VIII. melléklet 3. rész (90) bekezdés
Annex VIII, Part 3, paragraph 90
VIII. melléklet 3. rész 2.2.3. alcím, cím
Annex VIII, Part 3, subheading 2.2.3., Title
IX. melléklet 1. rész, cím
Annex IX, Part 1, Title
1. rész – Fogalommeghatározások a X. melléklet alkalmazásában
part 1 - Definitions for purposes of Annex X
1. rész – Fogalommeghatározások a IX. melléklet alkalmazásában
part 1 - Definitions for purposes of Annex IX
IX. melléklet 2. rész (4) bekezdés
Annex IX, Part 2, paragraph 4
Az (5) és (8) bekezdésre is figyelemmel a kezdeményező hitelintézet köteles az értékpapírosítás összes részfolyósítására vonatkozóan kiszámítani a súlyozott kockázati érték et a IV. rész rendelkezéseinek - beleértve a hitel kockázat mérséklésének elismerésére vonatkozókat is – megfelelően.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part IV including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
Ha például egy részfolyósítást előre nem rendelkezésre bocsátott hitelfedezettel ruháznak át harmadik fél részére, a kezdeményező hitelintézet súlyozott kockázati érték einek kiszámításakor a harmadik fél kockázat i súlyát kell figyelembe venni az adott részfolyósítás tekintetében.
For example, where a tranche is transferred by means of unfunded credit protection to a third party, the risk weight of that third party shall be applied to the tranche in the calculation of the originator credit institution’s risk-weighted exposure amounts.
Az (5) és (8) bekezdésre is figyelemmel a kezdeményező hitelintézet köteles az értékpapírosítás összes részfolyósítására vonatkozóan kiszámítani a súlyozott kockázati érték et a 4. rész rendelkezéseinek - beleértve a hitel kockázat mérséklésének elismerésére vonatkozókat is – megfelelően.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part 4 including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
(5) A súlyozott kockázati érték (3) bekezdés szerinti kiszámítása céljából a (6) és (8) bekezdéseknek megfelelően figyelembe kell venni a részügylet hitel kockázat i fedezete és az értékpapírosított kockázatok közti lejárati eltéréseket.
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with paragraph 3, any maturity mismatch between the credit protection by which the tranching is achieved and the securitised exposures shall be taken into consideration in accordance with paragraphs 6 to 8.
Az értékpapírosított kockázatok lejáratának a leghosszabb lejáratú kockázat lejáratát kell tekinteni, ami nem haladhatja meg az 5 évet.
The maturity of the securitised exposures shall be taken to be the longest maturity of any of those exposures subject to a maximum of five years.
IX. melléklet 2. rész (6) bekezdés
Annex IX, Part 2, paragraph 6
A hitel kockázat i fedezet lejáratát a VIII. melléklet szerint kell megállapítani.
The maturity of the credit protection shall be determined in accordance with Annex VIII .
IX. melléklet 2. rész (7) bekezdés, bevezető rész
Annex IX, Part 2, paragraph 7, introductory part
A fennmaradó részfolyósítások esetében a lejárati eltéréseket a VIII. mellékletben meghatározottak szerint kell kezelni, a következő képlet alapján:
For all other tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the following formula:
As a result, tranches rated below investment grade are no longer automatically provided with a risk weighting of 1 250% .
As a result, tranches rated below investment grade are no longer automatically provided with a risk weighting of 1 250 % .
Instead, the (more stringent) exception should, in the spirit of the original intention and by analogy to treatment in the IRB approach, only apply to tranches with a risk weighting of 1 250%.
Instead, the (more stringent) exception should, in the spirit of the original intention and by analogy to treatment in the IRB approach, only apply to tranches with a risk weighting of 1 250 %.
(8) Amennyiben a kezdeményező hitelintézet a 4. rész (36)–(74) bekezdése szerint számítja ki a súlyozott kockázati értéket, az olyan részfolyósítások vagy azok további részeinek esetében figyelmen kívül kell hagynia a lejárati eltérést, amelyekhez az említett bekezdések szerinti tartozó kockázati súly 1250%.
Where an originator credit institution uses Part 4, paragraphs 36 to 74 for the calculation of risk-weighted exposure amounts, it shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches or parts of tranches which are associated with a risk weight of 1250% under those paragraphs.
A fennmaradó részfolyósítások és azok további részei esetében a lejárati eltéréseket a VIII. mellékletben meghatározottak szerint kell kezelni, a (7) bekezdésben leírt képlet alapján.
For all other tranches or parts of tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the formula in paragraph 7.
IX. melléklet 3. rész (1) bekezdés b) pont
Annex IX, Part 3, paragraph 1, point (b)
b) A piac számára nyilvánosan elérhetőnek kell lenniük .
(b) It shall be available publicly to the market.
A hitelminősítés csak akkor tekintendő nyilvánosan elérhetőnek, ha azt nyilvánosan elérhető fórumon tették közzé, és azt a külső hitelminősítő intézmény átmenettáblázata tartalmazza.
Credit assessments are considered to be publicly available only if they have been published in a publicly accessible forum and they are included in the ECAI’s transition matrix.
Nem minősülnek nyilvánosan elérhetőnek az olyan hitelminősítések, amelyeket csak korlátozott körben hoznak nyilvánosságra.
Credit assessments that are made available only to a limited number of entities shall not be considered to be publicly available.
b) Amennyiben az értékpapírosításra nyilvános ajánlat keretében kerül sor, akkor a külső hitelminősítő intézmények hitelképesség-vizsgálatának nyilvánosan elérhetőnek kell lennie .
(b) If the securitisation takes place by means of a public securities offering, the ECAI credit quality assessment shall be publicly available.
Csak akkor minősülnek nyilvánosan elérhetőnek az olyan hitelminősítések, amelyeket magánelszámolás részeként készítettek, és amelyeket csak korlátozott körben hoznak nyilvánosságra, ha a külső hitelminősítő intézmények hitelminősítéseit olyan módon készítették és vizsgálták felül, amelyek összehasonlíthatók a nyilvánosan közzétett ügyletekkel.
Credit assessments that are issued as part of a private placement and made available only to a limited number of entities shall only be considered to be publicly available if ECAI credit assessments have been issued and checked in a way which is comparable with publicly disclosed transactions .
IX. melléklet 3. rész (5) bekezdés
Annex IX, Part 3, paragraph 5
IX. melléklet 3. rész (6) bekezdés
Annex IX, Part 3, paragraph 6
Ha a két legkedvezőbb minősítés eltérő, akkor a kettő közül a kedvezőtlenebbet kell alkalmazni.
If the two most favourable assessments are different, the least favourable of the two shall be used.
(6) A (9) bekezdésre figyelemmel, egy minősített értékpapírosítási pozíció súlyozott kockázati érték ét úgy kell kiszámítani, hogy a kockázati értékre azt a hitelminősítési besoroláshoz tartozó kockázat i súlyt kell alkalmazni, amit az illetékes hatóságok a 98. cikk szerint a hitelminősítéshez rendeltek az alábbi 1. és 2. táblázat szerint.
Subject to paragraph 9, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in the following tables 1 and 2.
The Council amendment correcting the cross-reference is hereby endorsed.
The Council amendment correcting the cross-reference is hereby endorsed
IX. melléklet 4. rész (8) bekezdés
Annex IX, Part 4, paragraph 8
Annak megállapítása során, hogy egy pozíció ilyen besorolásba tartozik-e, a 3. rész (2)–(7) bekezdésének rendelkezéseit kell alkalmazni.
In determining whether a position has such a credit assessment the provisions of Part 3, paragraphs 2 to 7 shall apply.
(10) Az illetékes hatóságok engedélyezhetik a nem minősített értékpapírosítási pozícióval rendelkező hitelintézet számára a (11) bekezdésben pontban meghatározott módszer alkalmazását a pozíció súlyozott kockázati érték ének kiszámításához, feltéve hogy az értékpapírosított kockázatok pooljának mindenkori összetétele mindenkor ismert.
Competent authorities may permit a c redit institution having an unrated securitisation position to apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the risk-weighted exposure amount for that position provided the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.
(16) A kockázat értékének meghatározásához 0%-os hitelegyenértékesítési faktort alkalmazható a feltétel nélkül felmondható likviditási lehetőség névértére vonatkozóan, feltéve, hogy teljesülnek a (14) bekezdésben meghatározott feltételek, és a lehetőség lehívásának visszafizetése megelőzi a többi követelést az értékpapírosított kockázatokból befolyó pénzáram során.
To determine its exposure value, a conversion figure of 0% may be applied to the nominal amount of a liquidity facility that is unconditionally cancellable provided that the conditions set out at paragraph 14 are satisfied and that repayment of draws on the facility are senior to any other claims on the cash flows arising from the securitised exposures.
IX. melléklet 4. rész (20) bekezdés
Annex IX, Part 4, paragraph 20
A kezdeményező intézményt megillető rész nem lehet alárendelve a befektetőket megillető résznek.
To qualify as such the originator’s interest may not be subordinate to the investors’ interest.
A „befektetőket megillető rész” a lehívott összegek pooljának feltételezett fennmaradó összegének névértéke .
‘Investors’ interest’ means the nominal amount of the remaining notional part of the pool of drawn amounts.
A „befektetőket megillető rész” a lehívott összegek pooljának feltételezett fennmaradó összegének kockázati értéke .
‘Investors’ interest’ means the exposure value of the remaining notional part of the pool of drawn amounts.
IX. melléklet 4. rész (22) bekezdés a) pont
Annex IX, Part 4, paragraph 22, point (a)
a) Rulírozó kockázatok értékpapírosítása, ahol a befektetők továbbra is teljes mértékben ki vannak téve a hitelfelvevők jövőbeni lehívásainak úgy, hogy az alapul szolgáló eszközök kockázat a nem száll vissza a kezdeményező hitelintézetekre, még akkor sem, ha a bekövetkezett lejárat előtti visszaadási esemény mentességet élvez a lejárat előtti visszaadásra vonatkozó bánásmód alól , és
(a) Securitisations of revolving exposures whereby investors remain fully exposed to all future draws by borrowers so that the risk on the underlying facilities does not return to the originator credit institution even after an early amortisation event has occurred are exempt from the early amortisation treatment , and
a) Rulírozó kockázatok értékpapírosítása, ahol a befektetők továbbra is teljes mértékben ki vannak téve a hitelfelvevők jövőbeni lehívásainak úgy, hogy az alapul szolgáló eszközök kockázat a nem száll vissza a kezdeményező hitelintézetekre, még lejárat előtt bekövetkezett visszaadási esemény után sem, és
(a) Securitisations of revolving exposures whereby investors remain fully exposed to all future draws by borrowers so that the risk on the underlying facilities does not return to the originator credit institution even after an early amortisation event has occurred, and
IX. melléklet 4. rész (26) bekezdés b) pont
Annex IX, Part 4, paragraph 26, point (b)
b) A követelések hó elején fennálló egyenlege alapján az ügylet időtartama alatt arányosan oszlik meg a kamat- és tőkefizetés, a kiadások, költségek és jóváírások a kezdeményező intézményt és a befektetőket megillető része.
(b) Throughout the duration of the transaction there is pro-rata sharing between the originator’s interest and the investor’s interest of payments of interest and principal, expenses, losses and recoveries based on the beginning of the month balance of receivables outstanding.
b) A követelések az egyes hónapok folyamán egy vagy több hivatkozási pontban fennálló egyenlege alapján az ügylet időtartama alatt arányosan oszlik meg a kamat- és tőkefizetés, a kiadások, költségek és jóváírások a kezdeményező intézményt és a befektetőket megillető része.
(b) Throughout the duration of the transaction there is pro-rata sharing between the originator’s interest and the investor’s interest of payments of interest and principal, expenses, losses and recoveries based on the balance of receivables outstanding at one or more reference points during each month .