natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The CRR has been subsequently amended to tackle remaining weaknesses in the prudential regulatory framework and to implement some outstanding elements of the global financial services reform that are essential to ensure institutions' resilience. 
A CRR ezt követően a prudenciális szabályozási keret még meglévő hiányosságainak kezelése, továbbá a globális pénzügyi szolgáltatási reform néhány, az intézmények ellenálló képessége szempontjából alapvetően fontos fennmaradó elemének végrehajtása érdekében került módosításra.
Advancing the date of application of the two supporting factors, the preferential treatment of certain software assets, and the preferential treatment of certain loans backed by pensions or salaries would free up own funds of institutions, allowing them to boost much needed lending during the COVID-19 pandemic and its aftermath. 
A két szorzó, bizonyos szoftvereszközök preferenciális kezelése és a nyugdíj- vagy fizetésfedezetű bizonyos hitelek preferenciális kezelése alkalmazási kezdőnapjának előrehozása szavatolótőkét szabadítana fel az intézményeknél, lehetővé téve számukra a Covid19-világjárvány során és azt követően elengedhetetlenül szükséges hitelezés felélénkítését.
CB = the total value of the institution's exposures to its central bank that are eligible to be excluded in accordance with point (n) of paragraph 1, on the day of the public declaration referred to in point (a) of paragraph 5. 
CB = az intézmény központi bankjával szembeni kitettségeinek teljes értéke, amely figyelembe vehető a kizárásban az (1) bekezdés n) pontjának megfelelően, az e cikk (5) bekezdésének a) pontjában említett nyilvános bejelentés időpontjában."
The changes included the implementation of a discretion to temporarily exclude certain central bank exposures from an institutions' total exposure measure in exceptional circumstances (Article 429a(1)(n) and (5) to (7) of the CRR). 
A módosítások között volt azon mérlegelési jogkör alkalmazása, hogy rendkívüli körülmények között egyes központi banki kitettségek átmenetileg kizárhatók az intézmények teljes kitettségi mértékéből (a CRR 429a. cikke (1) bekezdésének n) pontja, valamint (5)-(7) bekezdése).
These supporting factors allow a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure with a view to incentivise institutions to prudently increase lending to those entities. 
A szorzók lehetővé teszik a kkv-kkal és az infrastrukturális projektekkel szembeni bizonyos kitettségek kedvezőbb kezelését annak érdekében, hogy az intézményeket ösztönözzék az e szervezeteknek nyújtott hitelek prudens módon történő növelésére.
(2)Article 473a is amended as follows: 
2.A 473a. cikk a következőképpen módosul:
f2 = the applicable factor laid down in paragraph 6a; 
f2 = a (6a) bekezdésben meghatározott, alkalmazandó tényező;
In order to limit the possible volatility of regulatory capital that may occur if the COVID-19 crisis results in a significant increase in expected credit loss provisions, it is necessary to extend the transitional arrangements also in Union law. 
A szabályozói tőke abból eredő esetleges volatilitásának korlátozása érdekében, hogy a Covid19-járvány okozta válság miatt a várható hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok jelentősen megnövekedhetnek, az átmeneti intézkedéseket az uniós jogban is meg kell hosszabbítani.
3.Point (1) of Article 1 of this Regulation, as regards the changes to Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013, as amended by Regulation (EU) 2019/876, in relation to the offsetting mechanism attached to a temporary exclusion of certain central bank reserves, shall apply from 28 June 2021. 
3.E rendelet 1. cikkének 1. pontját az 575/2013/EU rendelet (EU) 2019/876 rendelettel módosított 429a. cikkének az egyes központi banki tartalékok átmeneti kizárásához kapcsolódó nettósítási mechanizmust érintő módosításai tekintetében 2021. június 28-tól kell alkalmazni.
Regulation (EU) 2019/630 4 has introduced in the CRR a requirement for minimum loss coverage for non-performing exposures (the so-called prudential backstop). 
Az (EU) 2019/630 rendelet 4 bevezette a CRR-be a nemteljesítő kitettségekre vonatkozó minimális veszteségfedezet követelményét (az úgynevezett prudenciális védőhálót).
(20)Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 should therefore be amended accordingly, 
(20)Az 575/2013/EU rendeletet és az (EU) 2019/876 rendeletet ezért ennek megfelelően módosítani kell,
They form part of the response of the Commission to address the emergency situation triggered by the COVID-19 pandemic. 
Részét képezik a Bizottság által a Covid19-világjárvány okozta szükséghelyzet kezelése érdekében hozott válaszintézkedéseknek.
The static component allows credit institutions to partially neutralise the "day-one impact" on CET1 capital of the increase in accounting provisions due to the introduction of IFRS 9. 
A statikus összetevő lehetővé teszi a hitelintézetek számára, hogy részlegesen semlegesítsék a számviteli céltartalékok IFRS 9 bevezetése miatti növekedésének az elsődleges alapvető tőkére gyakorolt „első napi" hatását.
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 of the European Parliament and of the Council 15 has introduced to Regulation (EU) No 575/2013 some of the final elements of the finalised Basel III framework, among others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as a more favourable prudential treatment of certain software assets, a more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs), and a supporting factor for infrastructure projects. 
Ezen túlmenően az (EU) 2019/876 európai parlamenti és tanácsi rendelet 15 bevezette az 575/2013/EU rendeletbe a véglegesített Bázel III keretrendszer néhány utolsó elemét, többek között a tőkeáttételi mutató új fogalommeghatározását és egy tőkeáttételi mutató puffert, amely megakadályozza az intézmények tőkeáttételének túlzott mértékű növelését, továbbá bizonyos szoftvereszközök kedvezőbb prudenciális kezelését, egyes nyugdíj-, vagy fizetésfedezetű hitelek kedvezőbb kezelését, valamint a kis- és középvállalkozásokra (kkv-k) és az infrastrukturális projektekre vonatkozó módosított szorzót.
Furthermore, Regulation (EU) 2019/876 5 (CRR II) has added to the CRR some of the final elements of the international reforms (the finalised Basel III framework), which entail amongst others, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, which will prevent institutions from excessively increasing leverage. 
Ezen túlmenően az (EU) 2019/876 rendelet 5 (CRR II) kiegészítette a CRR-t a nemzetközi reformok (a véglegesített Bázel III keretrendszer) néhány utolsó elemével, többek között a tőkeáttételi mutató új fogalommeghatározásával és egy tőkeáttételi mutató pufferrel, amely megakadályozza az intézmények tőkeáttételének túlzott mértékű növelését.
It is therefore necessary to advance the date of application of that provision so that it can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic. 
Következésképpen a szóban forgó előírás alkalmazásának kezdőnapját előre kell hozni, hogy azt az intézmények már a Covid19-világjárvány alatt alkalmazni tudják.
As those supporting factors allow a more favourable treatment of certain exposures to SMEs and infrastructure, their application in the context of the COVID-19 pandemic would incentivise institutions to increase much needed lending to those entities. 
Mivel ezek a szorzók lehetővé teszik a kkv-kkal és az infrastrukturális projektekkel szembeni egyes kitettségek kedvezőbb kezelését, azoknak a Covid19-világjárvánnyal összefüggésben történő alkalmazása ösztönözné az intézményeket az említett szervezetek számára elengedhetetlen hitelezés biztosítására.
The BCBS agreed on 3 April 2020 to allow more flexibility in the implementation of the transitional arrangements that phase in the impact of IFRS 9. 
A Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság 2020. április 3-án megállapodott az IFRS 9 hatásának fokozatos bevezetésére irányuló átmeneti intézkedések végrehajtására vonatkozó rugalmasság növeléséről.
A new paragraph 6a extends the transition for the dynamic component, allowing institutions to fully add-back to their CET1 capital any increase in new provisions recognised in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired. 
Az új (6a) bekezdés meghosszabbítja az átmeneti időszakot a dinamikus összetevőre vonatkozóan, lehetővé téve az intézmények számára, hogy a nem értékvesztett pénzügyi eszközeik tekintetében 2020-ban és 2021-ben megjelenített új, megnövekedett céltartalékokat teljes mértékben újból hozzáadják elsődleges alapvető tőkéjükhöz.
Therefore, guarantees and counter-guarantees that are extended in the context of the COVID-19 pandemic in accordance with State aid rules should be treated in the same way as guarantees provided by official export credit agencies. 
Következésképpen a Covid19-világjárvány összefüggésében az állami támogatási szabályokkal összhangban nyújtott garanciákat és viszontgaranciákat a hivatalos exporthitel-ügynökségek által nyújtott garanciákkal azonos módon kell kezelni.
Moreover, the impact of the measures which are being amended by this proposal have been subject to analysis in the impact assessments undertaken for Regulation (EU) 2017/2395, Regulation (EU) 2019/876 and Regulation (EU) 2019/630 amending the CRR in relation to aspects covered by this proposal.. 
Ezenfelül az e javaslat által módosítandó intézkedések hatását az e javaslat által lefedett vonatkozások tekintetében már megvizsgálták a CRR-t módosító (EU) 2017/2395 rendelet, az (EU) 2019/876 rendelet és az (EU) 2019/630 rendelet kapcsán elvégzett hatásvizsgálatok.
(a)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 2 of Title II of Part Three, the amount (ABSA) calculated in accordance with the following formula: 
a)az olyan kitettségek esetében, amelyeknek kockázati súlyozására a harmadik rész II. címének 2. fejezete vonatkozik, az alábbi képlet szerint kiszámított összeg (ABSA):
(12)Institutions that opted not to use the transitional arrangements previously are able to reverse that decision anytime during the transitional period subject to prior approval from their competent authority. 
(12)Azon intézmények, amelyek korábban úgy döntöttek, hogy nem alkalmazzák az átmeneti intézkedéseket, az illetékes hatóságuk előzetes jóváhagyásával az átmeneti időszak alatt bármikor visszavonhatják döntésüket.
First, it is necessary to adjust the transitional arrangements that allow credit institutions to alleviate the impact from expected credit-loss (ECL) provisioning under IFRS 9 on their own funds. 
Először, módosítani kell azokat az átmeneti intézkedéseket, amelyek lehetővé teszik a hitelintézetek számára, hogy enyhítsék az IFRS 9 szerint a várható hitelezési veszteségekre képzett céltartalék szavatolótőkéjükre gyakorolt hatását.
(a)point (59), as regards the provisions on the treatment of certain loans granted by credit institutions to pensioners or employees laid down in Article 123 of Regulation (EU) No 575/2013; 
a)az 59. pont a hitelintézetek által nyugdíjasoknak vagy munkavállalóknak nyújtott egyes hitelek kezelésére vonatkozó, az 575/2013/EU rendelet 123. cikkében megállapított rendelkezések tekintetében;
This adjustment would allow credit institutions to better mitigate the impact of any potential increase in ECL provisioning caused by the deterioration in the credit quality of credit institutions' exposures due to the economic consequences of the COVID-19 pandemic. 
Ez a módosítás lehetővé tenné a hitelintézetek számára, hogy nagyobb mértékben enyhítsék a várható hitelezési veszteségre képzett céltartalék potenciális - a hitelintézeti kitettségek hitelminőségének a Covid19-világjárvány gazdasági következményeiből eredő romlása által okozott - növekedésének hatását.
A2,IRB = the amount calculated in accordance with paragraph 2 adjusted in accordance with point (a) of paragraph 5; 
A2,IRB = a (2) bekezdés szerint számított összeg az (5) bekezdés a) pontja szerint kiigazítva;
(7)Guarantees provided in the context of the COVID-19 pandemic by national governments or other public entities, which are eligible as credit protection providers under the credit risk mitigation rules set out in Chapter Four of Part Three of Regulation (EU) No 575/2013 are comparable regarding their risk mitigating effects to guarantees provided by official export credit agencies as referred to in Article 47c of Regulation (EU) No 575/2013. 
(7)Az 575/2013/EU rendelet harmadik részének negyedik fejezetében meghatározott hitelkockázat-mérséklési szabályok szerint fedezetnyújtóként figyelembe vehető nemzeti kormányok vagy más állami szervek által a Covid19-világjárvánnyal összefüggésben biztosított garanciák kockázatmérséklési hatásuk tekintetében megfelelnek az 575/2013/EU rendelet 47c. cikkében említett hivatalos exporthitel-ügynökségek által nyújtott garanciáknak.
(b)for exposures which are subject to risk weighting in accordance with Chapter 3 of Title II of Part Three, the amount (ABIRB) calculated in accordance with the following formula: 
b)az olyan kitettségek esetében, amelyeknek kockázati súlyozására a harmadik rész II. címének 3. fejezete vonatkozik, az alábbi képlet szerint kiszámított összeg (ABIRB):
Article 3 of Regulation (EU) 2019/876 is amended as follows: 
Az (EU) 2019/876 rendelet 3. cikke a következőképpen módosul:
(1)Article 429a, as amended by Regulation (EU) 2019/876, is amended as follows: 
1.Az (EU) 2019/876 rendelettel módosított 429a. cikk a következőképpen módosul:
The reference dates in paragraphs (3) and (5) of Article 473a of the CRR for computing a possible increase in ECL provisions for non-credit-impaired assets at the reporting date, which may be added back to CET1 capital are amended in consideration of the revised formula in paragraph 1 and the new cut-off date. 
A CRR 473a. cikkének (3) és (5) bekezdésében szereplő, a nem értékvesztett eszközök esetében az elsődleges alapvető tőkéhez újból hozzáadható, a várható hitelezési veszteségre képzett céltartalék lehetséges növekedésének az adatszolgáltatás időpontjában történő kiszámítására vonatkozó vonatkozási időpontok az (1) bekezdésben foglalt felülvizsgált képlet és az új határnap figyelembevételével módosulnak.
(3)The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures have a far-reaching impact on the economy. 
(3)A Covid19-világjárvány által okozott súlyos gazdasági sokk és a járvány megfékezésére irányuló rendkívüli intézkedések messzemenő következményekkel járnak a gazdaságra nézve.
In such a case, the institution shall set A2 and t1 referred to in paragraph 1 as equal to zero. 
Ebben az esetben az intézménynek az (1) bekezdésben említett A2 és t1 értékét nullában kell megállapítania.
In the context of the accelerated up-take of digital services as a consequences of public measures adopted to address the COVID-19 pandemic, the date of application is amended in order to permit the exemption to apply earlier, namely as of the date of entry into force of the RTS (Article 2 point (3) of the proposal). 
A digitális szolgáltatások alkalmazásának a Covid19-világjárvány kezelése érdekében elfogadott állami intézkedések következtében történő felgyorsításával összefüggésben módosul az alkalmazás kezdőnapja, hogy lehetővé váljon a mentesség korábbi, a szabályozástechnikai standard hatálybalépésének napjától történő alkalmazása (a javaslat 2. cikkének 3. pontja).
(8)Evidence emerged in the context of the COVID-19 pandemic has made apparent that the possibility to temporarily exclude certain central bank exposures from the calculation of an institution's total exposure measure, as laid down in Article 429a of Regulation (EU) No 575/2013 as amended by Regulation (EU) 2019/876, could prove essential during a crisis situation. 
(8)A Covid19-világjárvány kapcsán szerzett tapasztalatok azt mutatják, hogy válsághelyzetben rendkívül fontosnak bizonyult az a lehetőség, hogy egyes központi banki kitettségek átmenetileg kizárhatók legyenek az intézmények teljes kitettségi mértékének számításából, az 575/2013/EU rendelet (EU) 2019/876 rendelettel módosított 429a. cikkében meghatározottaknak megfelelően.
Date of application of the leverage ratio buffer 
A tőkeáttételi mutató puffer alkalmazásának kezdőnapja
It is therefore necessary to advance the date of application of the two supporting factors so that they can be used by institutions already during the COVID-19 pandemic. 
Következésképpen a szóban forgó két szorzó alkalmazásának kezdőnapját előbbre kell hozni, hogy azokat az intézmények már a Covid19-világjárvány alatt alkalmazni tudják.
"(c) institutions shall replace the amount calculated in accordance with point (b) of paragraph 3 of this Article by the sum of the 12-month expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.5 of the Annex relating to IFRS 9 and the amount of the loss allowance for lifetime expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.3 of the Annex relating to IFRS 9 excluding the loss allowance for lifetime expected credit losses for financial assets that are credit-impaired, as defined in Appendix A to the Annex relating to IFRS 9, as of 1 January 2020 or on the date of initial application of IFRS 9, whichever is later, reduced by the sum of related expected loss amounts for the same exposures calculated in accordance with Article 158(5), (6) and (10). 
„c) az intézményeknek az e cikk (3) bekezdésének b) pontja szerint kiszámított összeg helyett a következő összeget kell venniük: a 2020. január 1-jén vagy az IFRS 9 első alkalmazásának kezdőnapján - amelyik a későbbi időpont - fennálló állapot szerint az IFRS 9-re vonatkozó melléklet 5.5.5. pontja szerint meghatározott 12 havi várható hitelezési veszteség és az IFRS 9-re vonatkozó melléklet 5.5.3. pontja szerint meghatározott, az élettartami várható hitelezési veszteség tekintetében elszámolt veszteség összege, ebbe nem számolva bele az azon pénzügyi eszközök élettartami várható hitelezési vesztesége tekintetében elszámolt veszteséget, amelyek az IFRS 9-re vonatkozó melléklet A.
The severe economic shock caused by the COVID-19 pandemic and the exceptional containment measures are having a far-reaching impact on the economy. 
A Covid19-világjárvány által okozott súlyos gazdasági sokk és a járvány megfékezésére irányuló rendkívüli intézkedések messzemenő következményekkel járnak a gazdaságra nézve.
amending Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 as regards adjustments in response to the COVID-19 pandemic 
az 575/2013/EU rendeletnek és az (EU) 2019/876 rendeletnek a Covid19-világjárvánnyal összefüggő kiigazítások tekintetében történő módosításáról
"In such a case, the institution shall set A4 and t2 referred to in paragraph 1 as equal to zero. 
„Ebben az esetben az intézménynek az (1) bekezdésben említett A4 és t2 értékét nullában kell megállapítania.
(10)The application of IFRS 9 during the economic downturn caused by the COVID-19 pandemic may lead to a sudden significant increase in expected credit loss provisions, as for many exposures expected losses over their lifetime may need to be calculated. 
(10)Az IFRS 9 standardnak a Covid19-világjárvány által okozott gazdasági visszaesés idején történő alkalmazása a várható hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok hirtelen és jelentős növekedéséhez vezethet, mivel számos kitettség esetében szükség lehet az élettartamuk során várható veszteségek kiszámítására.
(ii) in the second subparagraph, the second and third sentences are replaced by the following: 
ii. a második albekezdésben a második és a harmadik mondat helyébe a következő szöveg lép:
This would bring additional relief to the impact of the COVID-19 crisis on institutions' possible rise in provisioning needs under IFRS 9 while maintaining the transitional arrangements for the expected credit loss amounts established before the pandemic of COVID-19. 
Ez tovább enyhítené a Covid19-válság által az intézmények IFRS 9 szerinti tartalékképzési szükségletének lehetséges növekedésére gyakorolt hatást, ugyanakkor fenntartja az átmeneti intézkedéseket a várható hitelezési veszteségek Covid19-világjárvány előtt megállapított összegei esetében.
"(b) the sum of the 12-month expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.5 of the Annex relating to IFRS 9 and the amount of the loss allowance for lifetime expected credit losses determined in accordance with paragraph 5.5.3 of the Annex relating to IFRS 9 excluding the loss allowance for lifetime expected credit losses for financial assets that are credit-impaired as defined in Appendix A to the Annex relating to IFRS 9 as of 1 January 2020 or on the date of initial application of IFRS 9, whichever is later. 
„b) a 2020. január 1-jén vagy az IFRS 9 első alkalmazásának kezdőnapján - amelyik a későbbi időpont - az IFRS 9-re vonatkozó melléklet 5.5.5. pontja szerint meghatározott 12 havi várható hitelezési veszteség és az IFRS 9-re vonatkozó melléklet 5.5.3. pontja szerint meghatározott, az élettartami várható hitelezési veszteség tekintetében elszámolt veszteség összege, ebbe nem számolva bele az azon pénzügyi eszközök élettartami várható hitelezési vesztesége tekintetében elszámolt veszteséget, amelyek az IFRS 9-re vonatkozó melléklet A.
Article 473a of the CRR contains transitional arrangements allowing institutions to add back to their Common Equity Tier 1 (CET1) capital a portion of any increase in provisions due to the introduction of ECL accounting under IFRS 9. 
A CRR 473a. cikke átmeneti intézkedéseket tartalmaz, amelyek lehetővé teszik az intézmények számára, hogy elsődleges alapvető tőkéjükbe beszámítsák az IFRS 9 értelmében a várható hitelezési veszteség elszámolásának bevezetése miatt megnövekedett céltartalék egy részét.
Pending the application of the amended provisions on the calculation of the leverage ratio as introduced by Regulation (EU) 2019/876, Article 429a should continue to apply as introduced by the Commission Delegated Regulation (EU) 2015/62 18 . 
A tőkeáttételi mutató (EU) 2019/876 rendelet szerinti kiszámítására vonatkozó módosított rendelkezések alkalmazásának megkezdéséig az (EU) 2015/62 felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelettel 18 bevezetett 429a. cikk alkalmazandó.
A4,IRB = the amount calculated in accordance with paragraph 4 based on the amounts calculated in accordance with paragraph 3 which are adjusted in accordance with points (b) and (c) of paragraph 5; 
A 4,IRB = a (3) bekezdés szerint számított - és az (5) bekezdés b) és c) pontja alapján kiigazított - összegek alapján a (4) bekezdés szerint számított összeg;
The CRR II made changes to Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013 concerning the adjustment of own funds requirements for non-defaulted SME exposures (the SME supporting factor), and introduced in Article 501a of Regulation (EU) No 575/2013 a new adjustment to own funds requirements for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services (the infrastructure supporting factor). 
A CRR II módosította az 575/2013/EU rendelet 501. cikkét a kkv-kal szembeni teljesítő kitettségekre vonatkozó szavatolótőke-követelmények kiigazítása tekintetében (kkv-szorzó), továbbá az 575/2013/EU rendelet 501a. cikkével bevezette az alapvető közszolgáltatásokat nyújtó vagy támogató fizikai struktúrákat vagy létesítményeket, rendszereket és hálózatokat működtető vagy finanszírozó szervezetekkel szembeni kitettségekre vonatkozó szavatolótőke-követelmények új kiigazítását (az infrastruktúra-szorzó).
(b)point (133), as regards the provisions on adjustment of risk-weighted non-defaulted SME exposures laid down in Article 501 of Regulation (EU) No 575/2013; 
b)a 133. pont az 575/2013/EU rendelet 501. cikkében meghatározott, a kkv-kkal szembeni teljesítő kitettségek kockázattal súlyozott értékének kiigazítására vonatkozó rendelkezések tekintetében;