natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The Commission launched a proposal for a Single Resolution Mechanism to complement the SSM setting up a Single Bank Resolution Fund under the control of a Single Resolution Board. 
A Bizottság javaslatot tesz az SSM-et kiegészítő egységes szanálási mechanizmusra, amely az Egységes Szanálási Testület ellenőrzése alatt levő egységes bankszanálási alapot hoz létre.
26 June 2013 The new CRD IV and CRR were adopted. 
2013. június 26. Elfogadják az új, negyedik tőkekövetelmény-irányelvet és -rendeletet.
Introduction 14 07 EBA forms part of the European System of Financial Supervision (ESFS), which was established in 2011 with the aim of ensuring micro‐prudential supervi‐ sion. 
2 June 2010 Bevezetés 14 07 Az EBH a 2011‐ben a mikroprudenciális felügyelet biztosítása céljából létre‐ hozott Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszerének (ESFS) a része.
The main objective of the ESFS is to contribute to the short, medium and long‐term stability of the financial system for the EU economy, its citizens and businesses. 
Az ESFS fő célja a pénzügyi rendszer rövid, közép‐ és hosszú távú stabilitásához és haté‐ konyságához való hozzájárulás révén a közérdek védelme az Unió gazdasága és az uniós polgárok és vállalkozások ér‐ dekében.
The ESFS comprises EBA, the European Securities and Markets Authority (ESMA) and the European Insurance and Occupational Pensions Authority (EIOPA) which, together with the National Supervisory Authorities (NSAs) provide for mi‐ cro‐prudential supervision. 
Az ESFS az EBH‐ból, az Európai Értékpapír‐piaci Hatóságból (ESMA), és az Európai Biztosítás‐ és Foglalkoztatói nyugdíj‐hatóságból (EIOPA) áll, amelyek a tagállami felügyeleti hatóságokkal együtt mikroprudenciális felügyeletet látnak el.
Together with the European Systemic Risk Board (ESRB), responsible for macro‐pru‐ dential supervision, they form the European supervisory architecture (see Figure 2). 
Ezek a makroprudenciális felügyeletet biztosító Európai Rendszer‐ kockázati Testülettel (ESRB) együttesen alkotják az európai felügyeleti architek‐ túrát (lásd: 2. ábra).
The European supervisory architecture as established in 2011 ECB support European Systemic Risk Board Macro-prudential supervision EU financial sector European System of Financial Supervisors Micro-prudential supervision Governors of NCBs ECB President & Vice-President Non voting members: Source: ECB. 
A 2011-ben létrehozott európai felügyeleti architektúra EKB-támogatás Európai Rendszerkockázati Testület, makroprudenciális felügyelet Uniós pénzügyi szektor Pénzügyi Felügyeletek Európai Rendszere, mikroprudenciális felügyelet A tagállami központi bankok vezetői, az EKB elnöke és alelnöke Szavazati joggal nem rendelkező Forrás: EKB.
Non voting members: One One representative of national European Commission Chairs of EBA, EIOPA & ESMA representative of national supervisors for each Member spervisors for each Member States/EFC president States/EFC president Risk warning Recommendations Micro-prudential information European Banking Authority European Insurance and Occupational Pension Authority European Securities and Markets Authority National Banking Supervisory Authorities National Insurance and Pension Supervisory Authorities National Securities Supervisory Authorities Figure 2 
Non voting members: One tagok: a tagállamok felügyeleti Európai Bizottság Az EBH, az EIOPA és az ESMA elnöke representative of national hatóságainak egy-egy képviselő-spervisors for each Member je/az EFC elnöke States/EFC president Kockázati jelzőrendszerre vonatkozó ajánlások Mikroprudenciális információk Európai Bankhatóság Európai Biztosítás-és Foglalkoztatóinyugdíj-hatóság Európai Értékpapírpiaci Hatóság Tagállami bankfelügyeleti hatóságok Tagállami biztosítási-és nyugdíjfelügyeleti hatóságok Tagállami értékpapír-piaci felügyeleti hatóságok 2. ábra
Introduction 15 08 EBA’s main tasks, for all EU Member States, are to: — develop the Single Rulebook and thus contribute to the establish‐ ment of high‐quality common regulatory and supervisory stand‐ ards and practices; — contribute to the consistent ap‐ plication of legally binding Union acts; — stimulate and facilitate the delega‐ tion of tasks and responsibilities among competent authorities; — monitor and assess market de‐ velopments in the area of its competence; — foster depositor and investor protection; — contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors; and — promote transparency, simplic‐ ity and fairness in the market for consumer financial products or services across the internal market. 
Bevezetés 15 08 Az EBH fő feladatai minden uniós tagál‐ lamra vonatkozóan a következők: – az egységes szabálykönyv kidolgo‐ zása és ezáltal hozzájárulás magas színvonalú közös szabályozási és felügyeleti standardok és gyakorla‐ tok kialakításához; – hozzájárulás a kötelező erejű uniós jogi aktusok következetes alkalmazásához; – a hatáskörrel rendelkező hatóságok között a feladatok és a hatáskö‐ rök átruházásának ösztönzése és megkönnyítése; – a piaci fejlemények megfigyelése és értékelése a hatáskörébe tartozó területen; – a betétesek és a befektetők védel‐ mének elősegítése; – hozzájárulás a felügyeleti kollégi‐ umok következetes és koherens működéséhez; – az átláthatóság, az egyszerűség és a méltányosság támogatása a fogyasztói pénzügyi termékek és szolgáltatások vonatkozásában az egységes piac egész területén.
09 Although EBA has a greater role in terms of supervision in the EU when compared with the previous CEBS (see paragraph 6), the day‐to‐day supervi‐ sion of banks remains the remit of the NSAs. 
09 Bár az EBH szerepe az uniós felügyelet terén a korábbi CEBS szerepéhez képest nagyobb (lásd: 6. bekezdés), a bankok napi felügyeletével továbbra is a tag‐ állami felügyeleti hatóságok vannak megbízva.
EBA does not carry out direct supervision of financial institutions. 
Az EBH nem lát el közvetlen felügyeletet a pénzügyi vállalkozások felett.
The European banking supervision set‐up relies, among other things, on cooperation between the home and host supervisors, with information exchanged via the supervisory col‐ leges in order to have a consolidated overview of a bank’s risk exposure. 10 EBA is 60 % financed from NSAs and 40 % from the EU budget. 
Az európai bankfelügyeleti rend‐ szer többek között a székhely szerinti és a fogadó országok közötti együtt‐ működésnek alapul, melynek keretében a felügyeleti kollégiumok információt cserélnek a bankok összevont kockázati kitettségének áttekintése érdekében. 10 Az EBH költségeinek 60%‐át a tagállami felügyeleti hatóságok, 40%‐át az uniós költségvetés fedezi.
In 2012 it had an annual budget of 20,7 mil‐ lion euro (12,7 million euro in 2011). 
2012‐ben a hatóság éves költségvetése 20,7 millió euró volt (12,7 millió euró 2011‐ben).
11 Regulation of financial services falls under the co‐decision procedure of the Council and the European Parlia‐ ment (Article 294 TFEU: the ordinary legislative procedure). 
11 A pénzügyi szolgáltatások szabályozása a Tanács és az Európai Parlament együtt‐ döntési eljárása alá tartozik (az EUMSZ 294. cikke a rendes jogalkotási eljárás‐ ról).
New regulations and directives are therefore adopted by both the Council and the Parlia‐ ment. 
Az új rendeleteket és irányelveket ezért a Tanács és a Parlament együttesen fogadja el.
The Commission endorses the draft technical standards elaborated by EBA by means of implementing acts or delegated acts as specified in the regulation or directive (see also para‐ graphs 29 to 30). 
A Bizottság az EBH által kidol‐ gozott technikai standardtervezeteket a rendeletben vagy irányelvben megha‐ tározottak szerint végrehajtási aktusok vagy felhatalmazáson alapuló aktusok útján hagyja jóvá (lásd: 29–30. bekezdés).
Introduction 16 Recent developments in the establishment of a banking union 12 Given the continuing financial crisis, in 2012 the Heads of State or Gov‐ ernments of the euro area countries agreed that more needed to be done to improve the regulation and supervi‐ sion of the banking sector5. 
Bevezetés 16 Friss fejlemények a bank-12 A pénzügyi válság folytatódása miatt az euróövezet állam‐ és kormányfői 2012‐ben megállapodtak abban, hogy nagyobb erőfeszítésre van szükség a bankszektor szabályozásának és felügyeletének javítása érdekében5.
It was de‐ cided that ‘a specific and time‐bound roadmap for the achievement of a genuine economic and monetary union’ should be developed, includ‐ ing concrete proposals on preserving the unity and integrity of the single market in financial services6. 
Megállapodtak, hogy ki kell dolgozni „a valódi gazdasági és monetáris unió megvalósítására irányuló konkrét és határidőket is tartalmazó ütemtervet”, amely a pénzügyi szolgáltatások belső piaca egységességének és integritásának megőrzésére vonatkozó konkrét javasla‐ tokat tartalmaz6.
The bank‐ ing union is one of the elements in the roadmap which was presented by the President of the European Council on 26 June 2012. 
A bankunió az Európai Tanács elnöke által 2012. június 26‐án bemutatott ütemterv egyik eleme.
13 Banking union consists of the follow‐ ing components (see Table 2): 5 29 June 2012 Euro Area Summit. 
13 A bankunió a következő összetevőkből áll (lásd: 2. táblázat). 5 Az euróövezet 2012. június 29‐i csúcstalálkozója.
6 ‘Towards a Genuine Economic and Monetary Union’, Report by President of the European Council, Herman Van Rompuy, 26 June 2012, p. 7 and ‘A Roadmap towards a Banking Union’ COM(2012) 510 of 12.9.2012. 
6 Herman Van Rompuy, az Európai Tanács elnöke, 2012. június 26‐i, „A cél a valódi gazdasági és monetáris unió” című jelentése, 7. o. és a Bizottság „Egy Bankunió kiépítését eredményező ütemtervről” című, 2012. szeptember 12‐i COM(2012) 510 közleménye. unió létrehozása terén
Introduction 17 Status of the components of banking union 7 The current directive (Directive 2009/14/EC of the European Parliament and of the Council of 11 March 2009 amending Directive 94/19/EC on deposit‐guarantee schemes as regards the coverage level and the payout delay (OJ L 68, 13.3.2009, p. 
Bevezetés 17 A bankunió egyes összetevőinek helyzete 7 A jelenlegi irányelv (a betétbiztosítási rendszerekről szóló 94/19/EK irányelvnek a fedezeti szint és a kifizetési határidő tekintetében történő módosításáról szóló, 2009. március 11‐i 2009/14/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv (HL L 68., 2009.3.13., 3. o.))
3)) ensures coverage of deposits ofupto100000euroinallEU Member States. 
100 000 euróig garantálja a betéteket minden uniós tagállamban.
In July 2010 the Commission adopted a legislative proposal for a thorough revision of the directive which aims at harmonising and simplifying national deposit guarantee schemes, a faster pay‐out, and improved financing of the schemes. 
2010 júliusában a Bizottság jogalkotási javaslatot fogadott el az irányelv alapos, a nemzeti betétbiztosítási rendszerek harmonizálására és egyszerűsítésére, gyorsabb kifizetésre és a rendszerek finanszírozásának javítására irányuló felülvizsgálatára vonatkozóan.
At the 27– 28 June 2013 European Council, EU leaders called for the adoption of this proposal before the end of the year. 
Az Európai Tanács 2013. június 27–28‐i ülésén az uniós vezetők célul tűzték ki a javaslat elfogadását még az év vége előtt.
Component Status Description A Single Supervisory Mechanism (see paragraphs 14 to 15) On 15 October 2013 the Council adopted the regulations establishing the Single Supervisory Mechanism (SSM). 
Összetevő Helyzet Leírás Egységes felügyeleti mechanizmus (lásd: 14–15. bekezdés) 2013. október 15-én a Tanács elfogadta az egységes felügyeleti mechanizmust (SSM) létrehozó rendeleteket.
Under the SSM the European Central Bank (ECB) will be responsible, together with national supervisory authorities, for the supervision of banks in the euro area and in other Member States that wish to participate. 
Az SSM keretében az Európai Központi Bank (EKB) feladata lesz az euróövezet és más, a rendszerben részt venni kívánó országok bankjainak a tagállami felügyeleti hatóságokkal együtt történő felügyelete.
The ECB will assume its full supervisory tasks on 4 November 2014. 
Az EKB 2014. november 4-én kezdi meg teljes körű felügyeleti feladatainak ellátását.
An integrated crisis management framework In December 2013 the Council and the European Parliament reached an agreement on the framework for bank recovery and resolution. 
Integrált válságkezelési keretek 2013 decemberében a Tanács és az Európai Parlament megállapodott a bankok rendezésére és szanálására vonatkozó keretszabályozásról.
The framework aims to manage banks in difficulty and where necessary wind down failing banks in a predictable and efficient way with minimum recourse to public money. 
A keretszabályozás a nehéz helyzetbe került bankok kezelését célozza és szükség esetén kiszámítható, és hatékony módon, a közpénzek minimális felhasználásával kívánja biztosítani a fizetésképtelenné vált bankok végelszámolását.
The Single Resolution Mechanism, once in place, will be the authority applying these rules. 
A később felálló egységes szanálási mechanizmus lesz az említett szabályokat alkalmazó hatóság.
On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
2014. március 20-án az Európai Parlament és a Tanács megállapodott az egységes szanálási mechanizmusról (SSR).
The European Parliament’s first reading of the proposal for a regulation establishing a single resolution mechanism for failing banks took place on 15 April 2014. 
Az Európai Parlament 2014. április 15-én tárgyalta első olvasatban a fizetésképtelenné váló bankok egységes szanálási mechanizmusára vonatkozó rendeletjavaslatot.
After the final adoption of the text, the Council of the European Union will subsequently adopt the regulation without further discussion. 
A szöveg végleges elfogadása után az Európai Tanács további vita nélkül fogja elfogadni a rendeletet.
The Council and the Parliament agreed on a Resolution Board with broad powers in case of bank resolution. 
A Tanács és a Parlament elfogadta a bankok szanálásában széles körű felhatalmazással rendelkező szanálási testület létrehozását.
The Board or the ECB as supervisor of the banking sector can initiate the resolution of a failing bank. 
A fizetésképtelenné vált bankok szanálását a szanálási testület vagy a bankszektor felügyeletét ellátó EKB kezdeményezheti.
The agreement contains a Single Resolution Fund financed by bank levies and will initially consist of national compartments that will be gradually merged over 8 years. 
Ez kezdetben különálló tagállami alapokból fog állni, melyeket 8 év alatt fokozatosan egyetlen közös alapban egyesítenek.
The Single Resolution Mechanism will cover all banks in the participating Member States. 
Az egységes szanálási mechanizmus a részt vevő tagállamok minden bankjára ki fog terjedni.
A common system for deposit guarantees The legislators agreed that every Member State should establish a partly pre‐funded scheme guaranteeing all deposits under 100 000 euro. 
Közös betétbiztosítási rendszer A jogalkotók megállapodtak arról, hogy minden tagállam egy részben előre finanszírozott, minden 100 000 euró alatti betétet garantáló rendszert hoz létre.
At the time of the audit the Commission had not yet made a proposal for a common European deposit guarantee scheme7. 
Az ellenőrzés időpontjában a Bizottság még nem tett javaslatot egy közös európai betétbiztosítási rendszer létrehozására7.
A single rule book Since its establishment, EBA has been working towards the creation of a single rulebook. 
Egységes szabálykönyv Az EBH a létrehozása óta dolgozik az egységes szabálykönyv létrehozásán.
Work was still ongoing in 2013. 
Ez a munka még 2013-ban is folyamatban volt.
In 2012 six guidelines, four discussion papers, 14 consultation papers and 23 draft technical standards were published for public consultation, e.g. to incorporate CRD IV (see paragraph 29). 
2012-ben hat iránymutatás, négy vitaanyag, 14 konzultációs anyag és 23 technikai standardtervezet közzétételére került sor – pl. a IV. tőkekövetelmény-irányelvvel kapcsolatos – nyilvános konzultáció keretében (lásd: 29. bekezdés).
Introduction 18 EBA and the establishment of the Single Supervisory Mechanism (SSM) 14 In October 2013, the Council approved a regulation granting the European Central Bank authority to supervise the banking sector. 
Bevezetés 18 Az EBH és az egységes felügyeleti mechanizmus (SSM) létrehozása 14 2013 októberében a Tanács rendeletet hagyott jóvá, amely az Európai Köz‐ ponti Bankot felruházta a bankszektor felügyeletének jogkörével.
The ECB regulation provides for cooperation between the ECB and the NSAs. 
Az EKB‐rendelet írja elő az EKB és a tagállami felügyeleti ható‐ ságok közötti együttműködést.
However, the ECB will be responsible for the overall functioning of the SSM. 
Az EKB lesz ugyanakkor felelős az SSM átfogó működésének biztosításáért.
The ECB will have direct oversight of most systemically impor‐ tant euro area banks, while the other banks will remain under the oversight of the NSAs. 
Az EKB fogja közvetlenül felügyelni az eurózóna rendszerszinten legfontosabb bankjait, míg a többi bank továbbra is a tagállami felügyeleti hatóságok alá fog tartozni.
NSAs will remain in charge of tasks not conferred on the ECB, for example consumer protection and branches of third‐country banks. 
Az EKB‐ra át nem ruházott feladatok, mint pl. a fogyasztóvédelem és a nem uniós bankok fióktelepei továbbra is a tagál‐ lami felügyeleti hatóságok felelősségi körébe fog tartozni.
15 Following the creation of the SSM, EBA’s regulatory role should remain essentially unchanged (see paragraph 76). 
15 Az SSM létrehozása után az EBH szabá‐ lyozási szerepe alapvetően változatlan maradna (lásd: 76. bekezdés).
However, regarding supervision there are some areas where there is a need for clarity as to the allocation of responsibilities between EBA and the ECB (see paragraphs 77 to 80). 
A felügye‐ leti feladatokkal kapcsolatban vannak azonban bizonyos területek, ahol pontosításra szorul a felelősségeknek az EBH és az EKB közötti megosztása (lásd: 77–80. bekezdés).
8 Council Regulation (EU) No 1024/2013 of 15 October 2013 conferring specific tasks on the European Central Bank concerning policies relating to the prudential supervision of credit institutions ‘SSM Regulation’ (OJ L 287, 29.10.2013, p. 63). 
8 A Tanács 2013. október 15‐i 1024/2013/EU rendelete az Európai Központi Banknak a hitelintézetek prudenciális felügyeletére vonatkozó politikákkal kapcsolatos külön feladatokkal történő megbízásáról („SSM‐rendelet”) (HL L 287., 2013.10.29., 63. o.).
Regulation (EU) No 1022/2013 of 22 October 2013 of the European Parliament and of the Council amending Regulation (EU) No 1093/2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority) as regards the conferral of specific tasks on the European Central Bank pursuant to Council Regulation (EU) No 1024/2013 (OJ L 287, 29.10.2013, p. 5). 
Az Európai Parlament és a Tanács 2013. október 22‐i 1022/2013/EU rendelete az európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság) létrehozásáról szóló 1093/2010/EU rendeletnek az 1024/2013/EU tanácsi rendelet értelmében az Európai Központi Bank külön feladatokkal történő megbízása tekintetében történő módosításáról (HL L 287., 2013.10.29., 5. o.).
European financial supervision following the introduction of the SSM Credit institutions Other financial institutions National supervision Significant credit institutions Other credit institutions National supervision Direct ECB supervision National supervision, overall oversight of the ECB Outside the SSM Inside the SSM SSM-countries Non-SSM-countries Source: Based on a model by the Royal Institute for International Relations Egmont. 
Az európai pénzügyi felügyelet rendszere az SSM bevezetése után Hitelintézetek Egyéb pénzügyi vállalkozások Tagállami felügyelet Jelentős hitelintézetek Egyéb hitelintézetek Tagállami felügyelet Közvetlen EKB-felügyelet Tagállami felügyelet, az EKB égisze alatt SSM-en kívül SSM-en belül SSM-országok Nem SSM-országok Forrás: az EGMONT – Nemzetközi Kapcsolatok Királyi Intézete által készített modell alapján.
Introduction 19 Establishment of the Single Resolution Mechanism (SRM) 16 On 20 March 2014 an agreement was reached between the European Parliament and the Council on a Single Resolution Mechanism (SRM). 
Bevezetés 19 Az egységes szanálási mechanizmus (SRM) létrehozása 16 2014. március 20‐án az Európai Parla‐ ment és a Tanács megállapodott az egységes szanálási mechanizmusról (SRM).
The draft regulation agreed by the European Parliament and the Council provides for a Single Resolution Board with broad powers in cases of bank resolu‐ tion. 
Az Európai Parlament és a Tanács által elfogadott rendelettervezet egy‐ séges szanálási testület létrehozásáról rendelkezik, amely széles körű jogosult‐ ságokkal rendelkezik bankok szanálása tekintetében.
Upon notification by the Euro‐ pean Central Bank that a bank is failing or likely to fail, or on its own initiative, the board would adopt a scheme plac‐ ing the bank into resolution. 
Saját kezdeményezésére, vagy miután értesítést kap az Európai Központi Banktól arra vonatkozóan, hogy egy bank fizetésképtelenné vált vagy valószínűsíthetően fizetésképtelen‐ né válik, a testület a bankra vonatkozó szanálási tervet fogad el.
It would determine the application of resolu‐ tion tools and the use of the Single Resolution Fund. 
Ebben meg‐ határozza az alkalmazandó szanálási eszközöket és az egységes szanálási alap felhasználását.
(See Annex VI for information on the framework for the resolution of banks and for the Finan‐ cial Stability Board’s ‘Key attributes of effective resolution mechanisms’). 
(A VI. melléklet mutatja be a bankok szanálására szolgáló keret‐ szabályozást és a pénzügyi stabilitási tanács által készített, az eredményes szanálási mechanizmusok főbb jellemző‐ it bemutató felsorolást).
Audit scope and 20 approach 17 The objective of the Court’s audit was: — to assess whether the Commission and EBA had satisfactorily carried out their responsibilities in setting up the new arrangements for the regulation and supervision system of the banking sector established in 2011; — to examine how successfully those new arrangements were function‐ ing in respect of cross‐border banking supervision, assessment of the resilience of EU banks and promotion of consumer protection in the market for financial prod‐ ucts or services in the EU. 
Az ellenőrzés hatóköre 20 és módszere 17 A számvevőszéki ellenőrzés célja a kö‐ vetkező volt: – annak értékelése, hogy a Bizottság és az EBH megfelelően látták‐e el a bankszektor 2011‐ben létrehozott új szabályozási és felügyeleti rend‐ szerének kialakításával kapcsolatos feladataikat; – annak vizsgálata, hogy az új rend‐ szer mennyire sikeresen működött a bankok határokon átnyúló fel‐ ügyelete, az uniós bankok ellenálló képességének értékelése, valamint a fogyasztóvédelemnek a pénz‐ ügyi termékek és szolgáltatások uniós piacán történő előmozdítása vonatkozásában.
18 The audit work covered the activities of DG Internal Market and Services in drafting financial sector legislation, for monitoring its implementation and for evaluating its impact, as well as EBA’s activities in relation to regulation, supervision and consumer protection. 
18 Az ellenőrzés kiterjedt a Belső Piaci és Szolgáltatási Főigazgatóság által a pénz‐ ügyi szektorra vonatkozó jogszabályok elkészítése, valamint azok végrehajtásá‐ nak nyomon követése és hatásvizsgálata során végzett tevékenységére, valamint az EBH által a szabályozás, felügyelet és fogyasztóvédelem terén tett intézke‐ désekre.
The audit field work to these bodies was carried out in 2012 and early 2013. 
Az ellenőrzéshez kapcsolódó helyszíni vizsgálatokat 2012‐ben és 2013 elején végeztük.
19 Information‐gathering visits were made to six Member States’9 national supervisory authorities, central banks and banking associations. 
19 Hat tagállam9 nemzeti felügyeleti ható‐ ságainál, központi bankjánál és bankszö‐ vetségeinél végeztünk információgyűjtő látogatást.
The auditors visited ESMA, EIOPA, the ESRB and the European Central Bank. 
Az ellenőrök látogatást tettek az ESMA‐nál, az EIOPA‐nál, az ESRB‐nél és az Európai Központi Banknál.