natgillin/translations-raw huggingface dataset:
45 An intermediary in Spain collects the information annually from the regional guarantee societies on a sample basis. 
45 Egy spanyolországi közvetítő évente szúrópróbaszerűen gyűjt adatokat a regionális garancia-társaságoktól.
46 Another intermediary in Spain calculates the change in employment by comparing expectations at the time of the loan request compared with actual employment at the time of calculation. 
46 Egy másik spanyolországi közvetítő úgy számítja ki a foglalkozásban beállott változást, hogy összeveti a hitelkérelem idején várt értékeket a számítás idején ténylegesen fennálló foglalkoztatással.
Another problem with this indicator is that the values are taken from the number of persons employed by the supported SMEs, which is not equivalent to the number of jobs created or maintained at SMEs receiving new financing. 
Ezzel a mutatóval a másik probléma az, hogy értéke a támogatott kkv-k által foglalkoztatott személyek számától függ, ez a szám azonban nem azonos az újonnan finanszírozásban részesülő kkv-k által teremtett, illetve megőrzött munkahelyek számával.
The new financing received by an SME is not the only factor which leads to maintaining or creating jobs. 
A friss finanszírozáson kívül más tényezők is szerepet játszanak abban, ha egy kkv munkahelyeket őriz meg vagy teremt.
There is no analysis as to how the guaranteed loan contributed to maintaining or creating jobs. 
Nincs elemzés arról, hogy a garantált hitel miként járult hozzá a munkahelyfenntartáshoz, illetve -teremtéshez.
Financial intermediaries should have clear reporting requirements in order to collect the data for monitoring and reporting on the SMEG programme. 
A pénzügyi közvetítőkre egyértelmű beszámolási követelményeknek kellene vonatkozniuk, amikor a kkv-garanciakeret monitoringjához és a beszámoláshoz gyűjtenek adatokat.
Time and resources to obtain the required information for the indicators should not create an unnecessary administrative burden. 
Ne okozzon felesleges adminisztratív terhet az az idő-és erőfor-rás-ráfordítás, amelybe a teljesítménymutatókhoz szükséges információk megszerzése kerül.
Financial intermediaries are required to collect various data on the supported SMEs and report to the EIF on a regular basis (see Annex III). 
A pénzügyi közvetítők kötelesek különböző adatokat gyűjteni a támogatott kkv-król, és rendszeresen beszámolni az EBA-nak (lásd: III. melléklet).
Reporting requirements are listed in the guarantee agreement between the EIF and the financial intermediary. 
Az adatszolgáltatási követelményeket az EBA és a pénzügyi közvetítő közötti garanciamegállapodás külön felsorolja.
To this end, clear guidelines48 have been issued by the EIF to the financial intermediaries as to how to compile the requested data. 
E célból az EBA egyértelmű iránymutatást48 adott a pénzügyi közvetítőknek a kért adatok összeállításának mikéntjéről.
Corroborating this statement, 88 % of the financial intermediaries agreed that the operational instructions provided by the EIF were clear49. 
Megerősíti ezt, hogy a pénzügyi közvetítők 88%-ának véleménye szerint az EBA operatív utasításai csakugyan egyértelműek voltak49.
Furthermore, 98 % of the financial intermediaries stated that the EIF is always willing to provide further information to clarify operational is-sues50. 
A pénzügyi közvetítők 98%-a azt is kijelentette, hogy az EBA mindig kész további tájékoztatással tisztázni operatív kérdéseket50.
The results of the Court’s questionnaire also showed that only 20 % of financial intermediaries participating under the CIP and/or the MAP find the reporting requirements unreason-able51. 
A Számvevőszék kérdőívéből az is kiderült, hogy a CIP, illetve a MAP keretében részt vevő pénzügyi közvetítőknek csupán 20%-a véli úgy, hogy a beszámolási követelmények ésszerűtlenek51.
48 ‘Manual for compiling reports under the SME guarantee facility 2007–13 (CIP)’ — EIF. 
48 „Kézikönyv – Hogyan írjunk beszámolót a 2007– 2013-as kkv-garanciakeret (CIP) keretében” – EBA.
49 Based on a questionnaire (Q14), 36 out of 41 financial intermediaries who answered this question agreed that the operational instructions provided by the EIF were clear. 
49 A kérdőív ezen (14.) kérdésére válaszoló 41 pénzügyi közvetítő közül 36-an egyetértettek azzal az állítással, hogy az EBA operatív utasításai egyértelműek voltak.
50 Based on a questionnaire (Q15), 40 out of 41 financial intermediaries who answered this question agreed that the EIF is always willing to give explanations during the lifetime of the guarantee. 
50 A kérdőív ezen (15.) kérdésére válaszoló 41 pénzügyi közvetítő közül 40-en egyetértettek azzal az állítással, hogy az EBA a garancia időtartama alatt mindig kész magyarázatokkal szolgálni.
51 Based on a questionnaire (Q16), eight out of 42 financial intermediaries who answered this question did not agree that the reporting requirements were reasonable. 34 Special Report No 4/2011 – The audit of the SME Guarantee facility 
51 A kérdőív ezen (16.) kérdésére válaszoló 42 pénzügyi közvetítő közül 8-an nem értettek egyet azzal az állítással, hogy a beszámolási előírások ésszerűek. 34 4/2011. sz. különjelentés – A kkv-garanciakeret ellenőrzése
In cases where data collection through financial intermediaries poses a lot of difficulties (for example, employment data), alternative methods of collecting information could have been more appropriate. 
Olyankor, amikor a pénzügyi közvetítőkön keresztül történő adatgyűjtés sok nehézségbe ütközik (mint pl. a foglalkoztatási adatok esetében), helyesebb lett volna alternatív adatgyűjtési módszereket alkalmazni.
Both reports, ‘Evaluation of the indicators of the EIP’ and the ‘Interim evaluation of the EIP’, suggested using surveys in the context of an evaluation. 
Mindkét jelentés, „Az EIP mutatóinak értékelése”, illetve „Az EIP időközi értékelése” azzal a javaslattal élt, hogy az értékelés keretében alkalmazzanak felméréseket.
ACHIEVEMENTS OF THE SMEG FACILITY 73. 
A PROJEKTEK CÉLKITŰZÉSEINEK MEGVALÓSÍTÁSA 73.
Furthermore, the European added value of the facility is examined, in particular whether the facility’s objectives are better achieved by implementation at Community level than at national or regional level. OUTPUTS OF THE SMEG FACILITY 74. 
Vizsgáljuk a garanciakeret európai szintű értéknövelő hatását is, különösen abban az értelemben, hogy csakugyan jobban megvalósíthatóak-e a garanciakeret célkitűzései közösségi, mint nemzeti vagy regionális szinten.
The CIP financial instruments should ‘improve (...) access to finance for the start-up and growth of SMEs and investment in innovation activities52’. 
A CIP pénzügyi eszközeinek javítaniuk kell „(...) a kkv-k beindításához és növekedéséhez szükséges finanszírozáshoz való hozzáférést, valamint az innovációs tevékenységekbe történő befektetések eszközlését52”.
More specifically, the SMEG facility under CIP sets out to: ο reach 315 750 SMEs53; ο guarantee loans that finance SMEs’ innovative investments54 or are provided to SMEs lacking sufficient collateral; and therefore ο enhance access to finance where the market fails. 
Konkrétan, a CIP keretében a kkv-garanciakeret céljául tűzte ki, hogy ο 315 750 kkv-hoz jusson el53; ο a kkv-k innovatív beruházásait finanszírozó hiteleket bizto-sítson54, illetve megfelelő biztosítékkal nem bíró kkv-knak nyújtson hitelt, és ezáltal ο előmozdítsa a finanszírozáshoz való hozzáférést ott, ahol a piac ezt nem teszi.
The following analysis was based on a review of the loan sample selected by the Court55. 
Az alábbi elemzés a hitelekből kiválasztott számvevőszéki minta vizsgálata alapján készült55.
As regards investments in certain knowledge-related activities such as technological development, innovation and technology transfer, reference is made to the OECD Oslo Manual for the measurement of scientific and technological activities56. 
Ami a tudásalapú tevékenységekhez – pl. technológiai fejlesztés, innováció, technológiaátadás – kapcsolódó beruházásokat illeti, ezeknél az OECD-nek a tudományos és technológiai tevékenységek méréséről szóló oslói kézikönyve a mérce56.
52 CIP Decision, Article 10. 
52 CIP-határozat, 10. cikk.
53 Annex to the Proposal for a Decision of the European Parliament and of the Council establishing a Competitiveness and Innovation Framework Programme (2007–13), SEC(2005) 433. 54 Relevantonlyfortheloan window. 
53 Bizottsági munkadokumentum, a versenyképességi és innovációs keretprogram (2007–2013) létrehozásáról szóló európai parlamenti és tanácsi határozatjavaslat melléklete, SEC(2005) 433.
CIP Decision, Article 19.2 refers to ‘investments in certain knowledge-related activities such as technological development, innovation and technology transfer’. 
A CIP-határozat 19.2. cikke„bizonyos tudásalapú tevékenységeket” említ, „úgymint a technológiai fejlesztés, az innováció és a technológiaátadás”.
55 Asampleof181loanswas selected from the nine financial intermediaries visited. 
55 A kilenc felkeresett pénzügyi közvetítőnél egy 181 hitelből álló mintát választottak ki.
The number of loans chosen per intermediary reflecting the achieved guarantee volume and was limited to a range from 10 to 45. 
Közvetítőnként legalább 10, legfeljebb 45 hitelt választottak ki, aszerint, hogy az érintett milyen garanciavolument ért el.
56 ‘The OSLO Manual, Proposed guidelines for collecting and interpreting technological innovation data’, OECD, 1997, also referred to in recital 8 preceeding the CIP Decision and in the European Commission’s 2009 impact assessment guidelines — SEC(2009) 92. 35 Special Report No 4/2011 – The audit of the SME Guarantee facility 
56 Oslói kézikönyv: A technológiai innovációs adatok összegyűjtésének és értelmezésének javasolt iránymutatásai, OECD, 1997, amelyre utalás történik a CIP-határozatot megelőző 8. preambulumbekezdésben és az Európai Bizottság 2009-es hatásvizsgálati iránymutatásaiban – SEC(2009) 92 – is. 35 4/2011. sz. különjelentés – A kkv-garanciakeret ellenőrzése
36 The overall TargeT of reaching 315 750 SMeS iS aTTainable 76. 
36 ElérhEtő az az általános cél, hogy 315 750 kkv-hoz jussanak El 76.
All financial intermediaries visited clearly targeted SMEs and all had procedures in place to verify the SME status of the borrower. 
Minden pénzügyi közvetítő célcsoportként egyértelműen meghatározott kkv-kat keresett fel, és mindnyájuknak voltak eljárásai annak ellenőrzésére, hogy a hitelfelvevő csakugyan kkv.
As regards the overall target of reaching 315 750 SMEs57, the Commission and the EIF made a successful effort to overcome the consequences of the initial delay (see paragraph 32) by concentrating on the larger financial intermediaries. 
Ami azt az általános célt illeti, hogy 315 750 kkv-hoz jussanak el57, a Bizottság és az EBA sikeres erőfeszítéseket tett a kezdeti késedelem (lásd: 32. bekezdés) következményeinek leküzdésére, amennyiben a nagyobb pénzügyi közvetítőkre összpontosított.
In the three years since the CIP came in force, the EIF has signed 25 deals with 21 financial intermediaries (see Table 2). 
A CIP hatályba lépése óta eltelt három évben az EBA összesen 25 megállapodást írt alá 21 pénzügyi közvetítővel (lásd: 2. táblázat).
At the end of 2009, the total guarantee cap amount58 of these guarantee agreements stood at 191,1 million euro, representing 37,5 % of the overall budget for the SMEG facility. 
2009 végén ezeknek a garanciamegállapodásoknak a teljes garanciakorlát-össze-ge58 191,1 millió euróra rúgott, ami a kkv-garanciakeret teljes költségvetése 37,5%-ának felel meg.
The financial intermediaries had provided loans to almost 59 000 SMEs, representing 19 % of the target number of SMEs. 
A pénzügyi közvetítők közel 59 000 kkv-nak nyújtottak hitelt: ez a kkv-k célszáma 19%-ának felel meg.
Taking into account the results from the MAP, the signed guarantee agreements reach more than half of the target number of SMEs (57,4 %) if the maximum portfolio amount is reached for each of these agreements59 (see Figure 3). 
A MAP eredményeit is figyelembe véve, az aláírt garanciamegállapodások a tervezett célérték felénél több (57,4%) kkv-ra terjednek ki, hogyha minden egyes megállapodás esetében kimerítik a maximális portfolióössze-get59 (lásd: 3. ábra).
Therefore, the progress in implementation is sufficient to expect that the overall target of reaching 315 750 SMEs will be attained. 
Így tehát a végrehajtás terén elért előrehaladás elégségesnek mutatkozik ahhoz, hogy az átfogó cél, 315 750 kkv elérése, reálisnak számíthasson.
57 AsprovidedintheCIPimpact assessment, SEC(2005) 433. 
57 Lásd: CIP-hatásvizsgálat, SEC(2005) 433.
58 The cap amount represents the ceiling of the costs for the EU budget and will materialise only if the financial intermediary reaches the maximum portfolio amount and realises the expected losses on the loan portfolio. 
58 Ezazösszegazuniós költségvetés által viselt költségek felső határa, és tényleges költségként csak akkor jelenik meg, ha a pénzügyi közvetítő eléri a maximális portfolióösszeget és elszámolja a hitelportfólió várható veszteségeit.
59 For instance under the MAP, only two out of 45 financial intermediaries reached less than 90 % of the maximum portfolio amount. 
59 Pl. a MAP keretében 45 pénzügyi közvetítő közül csak 2 ért el kevesebbet a maximális portfólióösszeg 90%-ánál.
37 The faciliTy reacheS SMeS which lack collaTeral; innovaTive projecTS are Scarce 78. 
37 a kkv-garanciakErEt Eljut a biztosítékkal nEm bíró kkv-khoz; ritkák az innovatív projEktEk 78.
The SMEG facility is designed to enhance access to debt funding for SMEs that have viable projects but are unable to secure a loan from commercial lenders. 
A kkv-garanciakeret célja, hogy javítsa azon kkv-k hozzáférését az adósságfinanszírozáshoz, amelyeknek vannak életképes projektjei, de kereskedelmi hitelezőktől nem tudnak hitelhez jutni.
Such a situation can occur if an SME does not have sufficient collateral to fulfil the requirements of a commercial lender. 
Ilyen helyzet állhat elő, ha egy kkv-nak nincs elégséges biztosítéka, hogy meg tudjon felelni a kereskedelmi hitelezők követelményeinek.
Alternatively, the SME can be denied access to loan financing if the commercial lenders are not in a position to easily estimate the viability of the business proposition, as might be the case for innovative investments. 
Az is megakadályozhatja a kkv-k hozzáférését a hitelfinanszírozáshoz, hogy a kereskedelmi hitelezők nem mindig tudják könnyen felbecsülni egy üzleti terv életképességét, különösen, ha innovatív beruházásról van szó.
The more novel the investment, the less likely it is that a loan will be granted. 
Minél újítóbb jellegű egy beruházás, annál kisebb a valószínűsége, hogy hitelben részesül.
Based on the responses to the Court’s questionnaire, the CIP financial intermediaries aimed to target primarily SMEs without sufficient collateral, secondly micro enterprises and then start-ups. 
A számvevőszéki kérdőívre adott válaszok alapján a CIP pénzügyi közvetítői elsősorban az elégséges biztosítékkal nem bíró kkv-kra összpontosítottak, másodsorban a mikrovállalkozásokra, harmadsorban pedig a kezdő vállalkozásokra.
The innovative SMEs represent the category that is least targeted. 
Az innovatív kkv-k jelentik azt a kategóriát, amely a legkevesebb figyelmet kapta.
While 90 % of the intermediaries agreed with the statement that their CIP-guaranteed product was aimed at customers that did not have sufficient collateral, only approximately half of the intermediaries agreed with the statement that their CIP-guaranteed product was aimed at innovative SMEs (see Figure 4). 
Míg a közvetítők 90%-a egyetértett azzal az állítással, hogy CIP-garantált termékük az elegendő biztosítékkal nem bíró ügyfeleket célozta, addig a közvetítőknek körülbelül csak a fele értett egyet azzal, hogy CIP-garantált termékük célközönsége az innovatív kkv-k voltak (lásd: 4. ábra). 4.
FIGURE 4 90% 79% 69% 54% SURVEY OF FINANCIAL INTERMEDIARIES — SMEs TARGETED BY THE GUARANTEE/LOAN PRODUCT Our CIP guaranteed product aims at customers that do not have sufficient collateral Our CIP guaranteed product aims at micro enterprises Our CIP guaranteed product aims at start-up SMEs Our CIP guaranteed product aims at innovative SMEs 0 % 20 % 40 % 60 % 80 % 100 % The CIP financial intemediaries had to indicate on a 5-point scale their level of agreement with these four statements. 
ÁBRA 90% 79% 69% 54% FELMÉRÉS A PÉNZÜGYI KÖZVETÍTŐK KÖZÖTT – A GARANCIA / HITELTERMÉK ÁLTAL MEGCÉLZOTT KKV-K CIP-garantált termékünk célközönsége az elegendő biztosítékkal nem bíró ügyfelek CIP-garantált termékünk célközönsége a mikrovállalkozások CIP-garantált termékünk célközönsége a kezdő vállalkozások CIP-garantált termékünk célközönsége az innovatív kkv-k 0% 20% 40% 60% 80% 100% A CIP pénzügyi közvetítőinek egy 5 fokozatú skálán kellett feltüntetniük, hogy mennyire értenek egyet ezzel a négy kijelentéssel.
The percentage in the chart indicates the portion of the respondents that either agreed or strongly agreed with the statement. 
A grafikonon a százalékos arány azt mutatja, hogy a válaszadók közül hányan értettek egyet, illetve értettek határozottan egyet a kijelentéssel.
The number of responses provided to each of these questions slightly varied from 28 to 30 out of 31 financial intermediaries either participating or planning to participate in the CIP. 
Az egyes kérdésekre adott válaszok száma 28 és 30 között ingadozott (a CIP-ben részt vevő vagy részt venni szándékozó 31 pénzügyi közvetítő közül).
Source: ECA questionnaire to the financial intermediaries. Special Report No 4/2011 – The audit of the SME Guarantee facility 
Forrás: A Számvevőszék kérdőíve a pénzügyi közvetítőknek. 4/2011. sz. különjelentés – A kkv-garanciakeret ellenőrzése
The analysis of the loan sample shows that SMEs with a lack of collateral benefited more often than SMEs that were carrying out innovative investments. 
A hitelminta elemzése szerint a biztosítékkal nem bíró kkv-k gyakrabban részesültek hitelben, mint az innovatív beruházásokat eszközlő kkv-k.
Out of the 181 loans in the sample, 77 loans (43 %) were provided to SMEs that lacked sufficient collateral to gain access to finance through existing commercial lending. 
A mintában szereplő 181 kölcsönből 77-ben (43%) olyan kkv részesült, amely nem rendelkezett annyi biztosítékkal, hogy finanszírozását létező kereskedelmi hitelek útján tudta volna megoldani.
Only 22 loans (12 %) were used to finance projects that had innovative aspects (see Table 5). 
Csupán 22 hitel (12%) finanszírozott újító jellegű projekteket (lásd: 5. táblázat).
Although innovative investments were rare, the loan sample included some highly innovative investments. 
Bár az innovatív beruházások ritkák, a hitelmintában akad néhány rendkívül innovatív beruházás is.
Half of the innovative projects (11 out of 22) were assessed as market-new or world-new types of innovation. 
Az értékelés szerint az innovatív projektek fele (22-ből 11) az adott piacon, illetve a világpiacon újnak számító innováció.
These projects aimed at creating new or significantly improved products, production processes or delivery methods that were new at least for the operating market of the enterprise. 
Ezek a projektek olyan új vagy jelentős mértékben továbbfejlesztett termékekre, termelési folyamatokra vagy lebonyolítási módszerekre irányultak, amelyek legalábbis az adott vállalkozás szokásos piacán újak voltak.
For an example of such an investment, see Box 5. 
Egy ilyen beruházásra példaként lásd: 5. háttérmagyarázat.
The remaining innovative investments could be described as a novelty only for the enterprise concerned, and were already being implemented by other firms that were directly competing with the borrower. 
A fennmaradó innovatív beruházásokat olyan újdonságként írhatnánk le, amelyek csak az érintett vállalkozás számára újak, vagy amelyeket a hitelfelvevővel közvetlenül versenyző más cégek már megvalósítottak.
38 TABLE 5 SMEs that lack sufficient1 collateral SMEs with sufficient collateral Lack of collateral not demonstrated Total Loans used to finance innovative investments 7 4% 12 7% 3 2% 22 12 % Loans used to finance projects without significant innovative element 70 39 % 69 38 % 20 11 % 159 88 % Total 77 43 % 81 45 % 23 13 % 181 100 % RESULTS OF THE LOAN ANALYSIS IN TERMS OF NUMBER OF LOANS AND PERCENTAGE OF SAMPLE SIZE 1 In the cases where a financial intermediary defined the level of sufficient collateral or this level could be implicitly deduced, this was applied to determine the ‘sufficiency’ of the collateral. 
38 5. TÁBLÁZAT Elégséges1 biztosítékkal nem bíró kkv-k Elégséges biztosítékkal bíró kkv-k Nem lehetett kimutatni a biztosíték elégséges voltát Összesen Innovatív beruházásokat finanszírozó hitelek 7 4% 12 7% 3 2% 22 12% Jelentősebb innovatív elemet nélkülöző projekteket finanszírozó hitelek 70 39% 69 38% 20 11% 159 88% Összesen 77 43% 81 45% 23 13% 181 100% A HITELELEMZÉS EREDMÉNYEI: HITELFAJTÁK SZÁMA ÉS SZÁZALÉKOS ARÁNYA A MINTÁN BELÜL 4/2011. sz. különjelentés – A kkv-garanciakeret ellenőrzése 1 Azokban az esetben, amikor a pénzügyi közvetítő meghatározta, milyen szintű biztosítékot tekint megfelelőnek, vagy ha ez implicit módon kikövetkeztethető, ennek alapján határoztuk meg,„elegendő”-e valamely biztosíték.
In the remaining cases, an SME was considered to possess sufficient collateral if the loan amount did not exceed 70 % of the value of realisable assets. 
A többi esetben akkor tekintettük úgy, hogy egy kkv elégséges biztosítékkal rendelkezik, ha a hitel összege nem haladta meg az eszközök realizálható értékének 70%-át.
In the latter category, other factors which increased the risk profile of the SME were also taken into account (e.g. loans to unemployed) and as a result these SMEs were considered as ‘SMEs that lack sufficient collateral’. 
Ebben a második kategóriában a kkv kockázati profilját növelő egyéb tényezőket is figyelembe vettünk (pl. munkanélkülieknek nyújtott hitelek), és emiatt ezek a kkv-k is „elegendő biztosítékkal nem bíró” kkv-knak minősülhettek.
In guarantee schemes, ‘deadweight’ occurs if the borrower could have obtained the loan from commercial lenders without public support. 
A garanciarendszerek esetében akkor beszélünk „holtteher-ről”, ha a hitelfelvevő állami támogatás nélkül is juthatott volna kereskedelmi hitelhez.
In such situations, the effects, such as creation of jobs, economic or innovation activity, would have been realised anyway. 
Ilyen esetben az olyan hatások, mint a munkahelyteremtés, a gazdasági vagy innovációs tevékenység mindenképpen megvalósultak volna.
Publicly supported guarantee schemes are most effective when the financed investment would otherwise not have been carried out, and the desired effects would not have been realised. 
A közpénzből támogatott garanciaprogramok akkor a legeredményesebbek, ha máskülönben sem a finanszírozott beruházás, sem annak kívánt hatásai nem valósultak volna meg.
To ensure that the SMEG facility provides additional access to finance for SMEs, the Commission has developed ‘Guidance on enhanced access to finance’. 
Hogy a kkv-garanciakeret csakugyan hozzásegítse a kkv-k további finanszírozáshoz való hozzáférését, a Bizottság kidolgozta az „Útmutató a forrásokhoz való jobb hozzáféréshez” c. dokumentumot.
This aims to ensure that the financial intermediary can use the portfolio guarantee only after the actual lending volume exceeds the lending volume that the intermediary would have achieved without the guarantee. 
Ez igyekszik biztosítani, hogy a pénzügyi közvetítő csak akkor folyamodjék a portfoliógaranciához, ha a tényleges hitelvolumen meghaladja azt a volument, amelyet a közvetítő garancia nélkül is el tudott volna érni.
This concept of additionality is simple to use and can be easily embedded into the guarantee agreement. 
Az addicionalitásnak ezt a koncepcióját könnyű alkalmazni, illetve a garanciamegállapodásba belefoglalni.
39 BOX 5 EXAMPLE OF AN INNOVATIVE PROJECT The entrepreneur did not have sufficient collateral to secure a normal commercial loan of 40 000 euro. 
39 5. HÁTTÉRMAGYARÁZAT PÉLDA INNOVATÍV PROJEKTRE A vállalkozó nem rendelkezik elégséges biztosítékkal ahhoz, hogy 40 000 EUR értékben szokásos kereskedelmi hitelhez jusson.