natgillin/translations-raw huggingface dataset:
However, only 1.5 billion euros was actually injected into the Fund during the programme out of which 0.2 billion euro was finally used. 
A programok során ténylegesen azonban mindössze 1,5 milliárd eurót juttattak az alapnak, amelyből végül 0,2 milliárd eurót használtak fel.
The other conditions in the programme were the intensification of supervisory practices by the Bank of Greece and a commitment to review insolvency legislation. 
A program további feltételeiként szerepeltek a Görög Nemzeti Bank felügyeleti gyakorlatának erősítése és a fizetésképtelenségről szóló jogszabályok felülvizsgálatára vonatkozó kötelezettségvállalás.
2nd Adjustment Programme Background and rationale: Due to the restructuring of the Greek sovereign debt under the PSI, the losses incurred by all Greek banks (37.7 billion euros in total) and the recession’s impact on asset quality, recapitalisation and resolution were key financial-sector conditions in the second programme and remained significant throughout. 
2. kiigazítási program Háttér és indokolás: A görög államadósságnak a magánszektor szerepvállalása (PSI) keretében történő átstrukturálása miatt elszenvedett (összesen 37,7 milliárd euró értékű) veszteség, valamint a recessziónak az eszközminőségre gyakorolt hatása miatt a feltőkésítés és a szanálás voltak a második program pénzügyi ágazatra vonatkozó főbb feltételei, és ezek végig jelentősek maradtak.
Key conditions: Fifty billion euros were earmarked for bank recapitalisation costs in order to offset the expected PSI-related losses, deal with existing and future credit losses, and resolve banks that were no longer deemed commercially viable. 
Főbb feltételek: Ötven milliárd eurót különítettek el a bankok feltőkésítési költségeire, annak érdekében, hogy kompenzálják a magántőke bevonásával összefüggő (PSI) veszteségeket, kezeljék a meglévő és későbbi hitelveszteségeket és szanálják a gazdaságilag életképesnek már nem tekinthető bankokat.
The programme envisaged improving supervision and regulation, as well as establishing a stronger governance framework for banks recapitalised by public funds. 
A program előirányozta a felügyelet és szabályozás javítását, valamint az állami pénzeszközökből feltőkésített bankokra vonatkozó erősebb irányítási keret létrehozását.
As the second programme progressed, strengthening private debt restructuring frameworks and banks’ NPL management capacity were identified as higher priorities. 
A második program előrehaladásával a magánadósság átstrukturálási kereteinek, és a bankok NTH-kezelési kapacitásának erősítését magasabb prioritásként ismerték el.
3rd Adjustment Programme Background and rationale: The political crisis that ensued in December 2014 returned Greece's banking system to a situation of severe stress. 
3. kiigazítási program Háttér és indokolás: A 2014 decemberében bekövetkezett politikai válság ismét súlyos feszültségeket okozott Görögország bankrendszerében.
Failure to complete the final review of the second programme consequently forced the ECB to maintain the ceiling for emergency liquidity assistance (ELA) to Greek banks at the level decided on 26 June 2015, which in return prompted the Greek authorities to impose a bank holiday, followed by capital controls. 
A második program végleges felülvizsgálatának befejezése elmaradt, és ez arra kényszerítette az EKB-t, hogy a 2015. június 26-án elhatározott szinten tartsa a sürgősségi likviditási támogatás (ELA) felső összeghatárát, ami viszont arra ösztönözte a hatóságokat, hogy banki üzemszünetet rendeljenek el, amit tőkekorlátozás követett.
Key conditions: The programme supported restoring the stability of the financial system, the aim being to normalise liquidity, recapitalise the systemic banks, enhance governance of both the HFSF and the banks, and address persistently high non-performing loans. 
Főbb feltételek: A program támogatta a pénzügyi rendszer stabilitásának helyreállítását, amelynek célja a likviditás visszaállítása, a rendszerszempontból jelentős bankok feltőkésítése, a GPSA és a bankok irányításának erősítése, és a nemteljesítő hitelek továbbra is magas arányának kezelése.
To this effect, a buffer of up to 25 billion euros was set aside to address Greek banks’ potential recapitalisation and resolution needs that had to be completed before the end of 2015 due to the impact of the Bank Recovery and Resolution Directive (BRRD), thereby supporting depositor confidence in the system. 
Ennek érdekében egy 25 milliárd eurós felső összeghatárral rendelkező puffert különítettek el a görög bankok esetleges feltőkésítési és szanálási igényeinek kezelésére, ezáltal erősítve a betétesek bizalmát a rendszerben. A feltőkésítési és szanálási műveleteket a bankok helyreállításáról és szanálásáról szóló irányelv (BRRD) hatályba lépése miatt végéig be kellett fejezni.
PART B – The bank recapitalisations under the programmes 30 Bank recapitalisation of 2013 In March 2012, the implementation of the PSI programme, one of the biggest international debt-restructuring deals affecting about 206 billion euros of Greek government bonds, resulted in a 37.7 billion euros loss for all Greek banks, wiping out their entire capital base. 
B. RÉSZ –A bankok programok keretében történt feltőkésítése 36 A bankok 2013. évi feltőkésítése 2012 márciusában a PSI program – az eddigi egyik legnagyobb nemzetközi adósságátalakítási ügylet, amely körülbelül 206 milliárd euró értékű görög államkötvényt érintett – 37,7 milliárd euró veszteséget eredményezett a görög bankok számára, megsemmisítve teljes tőkebázisukat.
As a result, the four larger banks had to be recapitalised by 28.6 billion euros (see Table 1). 
Ennek eredményeképpen a négy legnagyobb bankot 28,6 milliárd euró értékben fel kellett tőkésíteni (lásd: 1. táblázat).
With the aim to reduce the high cost of sweeteners to the private sector and avoid possible full nationalisation of Greek banks, the partners proposed a recapitalisation framework aiming to (a) mitigate the disincentives created by prevailing market conditions and future uncertainties, and (b) minimise losses to the taxpayer by providing only upside leverage for the private sector that would simultaneously allow the HFSF to exit without bearing additional losses. 
A magánszektornak nyújtott pénzügyi ösztönzők magas költségének csökkentése és a görög bankok esetleges teljes államosításának elkerülése érdekében a partnerek egy feltőkésítési keretre tettek javaslatot, amely arra irányul, hogy a) enyhítse a piaci feltételek és a jövőbeni bizonytalanságok által teremtett gátló tényezőket, valamint b) minimalizálja az adófizetők veszteségeit oly módon, hogy csak nyereségre vonatkozó tőkeáttételt nyújt a magánszektornak, amellyel egyben lehetővé teszi a GPSA számára, hogy további veszteségek viselése nélkül kilépjen.
This was considered a critical part of the ongoing strategy for reorganising the banking system and preserving the banks’ business autonomy. 
Ezt a bankrendszer átszervezésére és a bankok üzleti önállóságának megőrzésére irányuló, folyamatban lévő stratégia kritikus fontosságú részének tekintették.
It was agreed to set a minimum threshold for the private-sector contribution at 10 % of an individual bank's capital needs. 
Megállapodás született arról, hogy egy minimális küszöböt állapítanak meg a magánszektor hozzájárulására az egyes bankok tőkeigényének 10%-a mértékében.
Furthermore, it was agreed that if the private sector contributed at least the minimum 10 % of capital needs, the HFSF would cover the remaining 90 %, but would only receive 'B Shares' (i.e. with suspended voting rights except for certain key veto powers) in exchange, thereby preserving the private management of the bank. 
Ezenkívül arról is megállapodás történt, hogy ha a magánszektor legalább 10%-os mértékben hozzájárul a tőkeigény teljesítéséhez, akkor a fennmaradó 90%-ot a GPSA fedezné, ezért viszonzásul azonban csak „B” részvényeket kapna (felfüggesztett szavazati jogokkal, kivéve bizonyos kulcsfontosságú vétójogokat), ezáltal megőrizve a bank magánszereplők általi irányítását.
If the private sector was not willing to cover the minimum 10 % of capital needs, the HFSF would recapitalise the bank fully and receive full voting rights, thereby diluting the existing shareholders and in effect nationalising the bank. 
Ha a magánszektor nem lenne hajlandó a tőkeigény legalább 10%-ának fedezésére, akkor teljes mértékben a GPSA tőkésítené fel a bankot és teljes szavazati jogkört kapna, ilyen módon felhígítva a meglévő részvényesek tulajdoni arányát, gyakorlatilag államosítva a bankot.
The warrants were deemed complex, while providing significant sweeteners to private sector (as of June 2013, the market value of the free warrants offered to private investors was estimated at 1.7 billion Bank B 6,985 Bank C 8,677 Bank D 6,700 28,595 26,383 3,073 ● Private sector investment 0,550 1,444 1,079 0,000 29,456 
37 magánbefektetőket a feltőkésítésben való részvételre. Az opciós utalvány komplex eszköznek tekintenék, amely jelentős ösztönzőt jelent a magánszektor számára (2013. júniusában a magánbefektetőknek kínált ingyenes opciós utalványok piaci értékét 1,7 milliárd euróra becsülték).
During May and June 2013, the four largest Greek banks completed their share capital increase. 
2013 májusa és júniusa között a négy legnagyobb görög bank befejezte részvénytőke-emelését.
Three out of the four banks managed to raise more than the minimum 10 % of their required capital needs, i.e. almost 3.1 billion euros from private sources. 
A négy bank közül háromnak sikerült szükséges tőkeigénye több mint 10%-át, vagyis majdnem 3,1 milliárd eurót magánforrásokból előteremteni.
The HFSF thus ended up contributing the remaining amount of 25.5 billion euros to these banks (not including 0.9 billion euros for a bridge bank), and provided warrants to private investors for its shares, as per the agreed recapitalisation framework. 
A GPSA így végül a fennmaradó 25,5 milliárd euróval járult hozzá e bankok feltőkésítéséhez (ez nem tartalmazza egy áthidaló intézmény számára nyújtott 0,9 milliárd eurót), és az elfogadott feltőkésítési kerettel összhangban opciós utalványokat biztosított a magánbefektetőknek a részvényekre vonatkozóan.
Banks decided to raise more capital by means of ordinary shares, thereby forgoing the option of issuing expensive and potentially dilutive contingent convertible bonds (CoCos). 
A bankok úgy döntöttek, hogy a további tőkeemeléshez törzsrészvényeket bocsátanak ki a költséges és potenciálisan hígító hatású, feltételesen átalakítható kötvények (CoCo-k) kibocsátása helyett.
Following the failed merger with another bank and in the light of increased deposit outflows due to speculative spill-over effects stemming at that time from the Cypriot bail-in decision, the fourth bank opted for an immediate and full recapitalisation via the HFSF rather than attempting to raise the minimum 10 % of capital needs from private sources. 
A negyedik bank – egy másik bankkal való összeolvadásának meghiúsulását követően és figyelembe véve az akkori ciprusi hitelezői feltőkésítésből eredő spekulatív továbbgyűrűző hatások miatt bekövetkező megnövekedett betétkiáramlást – a GPSA útján történő azonnali teljes feltőkésítés mellett döntött, ahelyett, hogy tőkeigénye legalább 10%-át magánforrásokból próbálta volna előteremteni.
Given the time remaining until the end of April (second programme’s deadline) and the very high valuation of the shares to be issued, interest from private investors would be limited. 
Tekintettel az április végéig (a második program határidejéig) fennmaradó időre és a kibocsátandó részvények igen magas értékelésére, a magánbefektetők érdeklődése korlátozott lett volna.
As a result, in May 2013 the HFSF injected 5.8 billion euros into the bank, becoming the main shareholder (98.6 %) with full voting rights, unlike the other three systemic banks in which the HFSF had received shares with restricted voting rights. 
Ennek következtében 2013 májusában a GPSA 5,8 milliárd eurót juttatott a banknak, és abban teljes szavazati jogú főrészvényessé vált (98,6%), a rendszerszempontból fontos három másik bankkal ellentétben, amelyekben a GPSA csak korlátozott szavazati joggal járó részesedést szerzett.
Bank recapitalisation of 2014 The protracted recession had a negative impact on Greek banks’ liquidity, balance sheets and financial results. 
A bankok 2014. évi feltőkésítése Az elnyúló recesszió negatív hatással volt a görög bankok likviditására, mérlegeire és pénzügyi eredményeire.
Following a new capital needs assessment conducted by the Bank of Greece, in compliance with a condition under the second programme, the second recapitalisation of the four largest Greek banks was finalised until June 2014. 
A Görög Nemzeti Bank által lefolytatott új tőkeigény-értékelést követően, a második programban szereplő egyik feltételnek megfelelően a négy legnagyobb görög bank második feltőkésítését 2014 júniusáig befejezték.
In particular, 8.3 billion euros were raised entirely through the private sector (see Table 1). 
Ennek során 8,3 milliárd eurót vontak be, teljes mértékben a magánszektorból (lásd: 1. táblázat).
Following the second recapitalisation, two of the banks were able to raise also funds through bond issuance. 
A második feltőkésítést követően a bankok közül kettő volt képes kötvénykibocsátás útján is forráshoz jutni.
In the case of a bank, the share capital increase of 2.9 billion euros for the baseline scenario took place in accordance with revised Law 3864/2010, according to which the HFSF could act only as a backstop. 
Egy bank esetében 2,9 milliárd eurós részvénytőke-emelés történt az alapforgatókönyv szerint, összhangban a módosított 3864/2010. sz. törvénnyel, amelynek értelmében a GPSA csak pénzügyi védőhálóként járhat el.
The share capital increase involved a prior commitment by a cornerstone investor to a specific size and a specific price. 
A részvénytőke-emelés magában foglalt egy főbefektető által tett, meghatározott mennyiségre és árra vonatkozó kötelezettségvállalást.
In mid-April 2014, the HFSF received one binding offer at 0.30 euros per share for a total of 1.3 billion euros from a consortium of investors. 
2014 közepén a GPSA 1,3 milliárd euró összegre vonatkozó, részvényenkénti 0,30 eurós kötelező érvényű ajánlatot kapott egy befektetői konzorciumtól.
The remaining amount was covered during the book-building process. 
A fennmaradó összeg fedezése az ajánlatgyűjtési folyamat során történt.
The final offer price was set at 0.31 euros per share (at a discount of 23 % over the last closing price; see footnote 54), with the cornerstone investor raising its offer to match that price. 
A végleges ajánlati árat 0,31 euró/részvény értékben (az utolsó záróárnál 23%-kal alacsonyabban, lásd: 54. lábjegyzet) állapították meg, majd a főbefektető ennek megfelelően felemelte ajánlati árát.
The share capital increase was completed by the end of April and the amount was covered in full by institutional investors and private investors through a private placement and a public offering. 
A részvénytőke-emelés április végén fejeződött be, és az összeget teljes mértékben intézményi befektetők és magánbefektetők jegyezték, zártkörű kibocsátás és nyilvános kibocsátás útján.
As a result, the HFSF’s shareholding was reduced from 95.2 % to 35.4 %. 
Ennek következtében a GPSA részesedése 95,2%-ról 35,4%-ra csökkent.
Bank recapitalisation of 2015 In 2015 the protracted negotiations between the Greek authorities and the institutions, along with the substantial outflow of deposits and the constantly increasing NPLs against the backdrop of a worsening economic climate and capital controls necessitated a third bank recapitalisation. 
A bankok 2015. évi feltőkésítése A görög hatóságok és az intézmények közötti elhúzódó tárgyalások, a jelentős betétkiáramlás, a folyamatosan növekvő NTH-k és a romló gazdasági környezet, valamint a tőkekorlátozások 2015-ben egy harmadik banki feltőkésítést tettek szükségessé.
The capital needs assessment conducted by ECB found the four largest Greek banks to be short of 14.4 billion euros under the adverse scenario (see Table 1). 
Az EKB által lefolytatott tőkeigény-értékelés megállapította, hogy a négy legnagyobb banknak 14,4 milliárd euróra van szüksége a kedvezőtlen forgatókönyv alapján (lásd: 1. táblázat).
Subsequently, the banks submitted their respective capital plans to the ECB, detailing how they intended to address their capital shortfalls. 
Ezt követően a bankok benyújtották tőkebevonási terveiket az EKB-nak, részletezve, hogyan kívánják kezelni tőkehiányukat.
Given the context of the Bank Recovery and Resolution Directive (BRRD), the state aid framework, and the Eurogroup’s guidance of 14 August 2015, the priority of key objectives for the 2015 recapitalisation was to address any capital shortfalls, avoid a depositor bail-in by completing recapitalisation in 2015, avoid nationalisation of the Greek banks, minimise state 
Tekintettel a bankok helyreállításáról és szanálásáról szóló irányelvre (BRRD), az állami támogatásra vonatkozó jogszabályi keretre, valamint az eurócsoport 2015. augusztus 14-i iránymutatására, a 2015. évi feltőkésítés kulcsfontosságú céljai elsődleges arra irányultak, hogy kezelje a tőkehiányokat, a feltőkésítés 2015. évi befejezésével elkerülje a betétesekre kivetett hozzájárulást, elkerülje a görög
32 aid by maximising private investment, and avoid undue dilution of the HFSF’s shareholdings. 
38 bankok államosítását, minimálisra csökkentse az állami támogatást a magánbefektetés maximalizálásával, valamint elkerülje a GPSA részesedéseinek indokolatlan felhígulását.
The two banks, which had the lowest capital needs, managed to cover the entire amount of the adverse scenario from private investors (3.2 billion euros) and by voluntarily converting all subordinated and senior bondholders into equity. 
A legalacsonyabb tőkeigénnyel rendelkező két banknak sikerült magánbefektetők bevonásával (3,2 milliárd euró), valamint az alárendelt és elsőbbségi kötvények saját tőkévé történő önkéntes átalakításával fedeznie a kedvezőtlen forgatókönyv szerinti teljes összeget.
The other two banks, which had higher capital needs, raised the amount of capital required only under the asset quality review (AQR) and baseline scenario from private investors (2.1 billion euros) and by converting subordinated and senior bondholders into equity. 
A magasabb tőkeigénnyel rendelkező két másik bank csak az eszközminőség-vizsgálat (AQR) és az alapforgatókönyv szerint szükséges mennyiségű tőkét teremtette elő magánbefektetők útján (2,1 milliárd euró), valamint az alárendelt és elsőbbségi kötvények saját tőkévé történő önkéntes átalakításával.
It should be noted that the European Bank for Reconstruction and Development (EBRD) and the World Bank’s International Finance Corporation (IFC) also invested in the four banks. 
Meg kell jegyezni, hogy az Európai Újjáépítési és Fejlesztési Bank (EBRD) és a Világbank Nemzetközi Pénzügyi Társasága (IFC) is befektetett a négy bankba.
The remaining amount of 5.4 billion euros was provided via HFSF from programme funds HFSF (i.e. 1.3 billion euros in new shares and 4.1 billion euros as CoCos). 
A fennmaradó 5,4 milliárd eurós összeget a GPSA biztosította a program pénzeszközeiből (mégpedig 1,3 milliárd eurót új részvényekben, és 4,1 milliárd eurót feltételesen átváltható kötvények, CoCo-k formájában)
Annex X 33 FINANCIAL STABILITY The EBA’s risk indicators for the Greek and EU banking systems Weighted Averages 2013 2014 2015 2016 Greece Greece EU Greek banks' ranking in the EU-28 Solvency Total capital ratio Tier 1 capital ratio CET1 ratio CET1 ratio (fully loaded) 12.7 % 12.4 % ... ... 
PÉNZÜGYI STABILITÁS Az EBH a görög és az uniós banki rendszerre vonatkozó kockázati mutatói X. melléklet 39 Súlyozott átlagok 2013 2014 2015 2016 Görögország A görög bankok Görögország EU besorolása az EU-28-ban Fizetőképesség Teljes tőkemegfelelési mutató Alapvetőtőke-megfelelési mutató Elsődleges alapvetőtőke-mutató Elsődleges alapvetőtőke-mutató (teljes terheléses) 12,7% 14,1% 12,4% 13,9% ...
14.1 % 13.9 % 13.9 % 5.6 % 16.4 % 16.3 % 16.3 % 15.0 % 17.1 % 17.0 % 17.0 % 15.9 % 18.5 % 22 15.5 % 14 14.2 % 12 13.6 % 13 Credit Risk and Asset Quality Ratio of non-performing loans and advances (NPL ratio) Coverage ratio of NPLs and advances Forbearance ratio for loans Ratio of non-performing exposures (NPE ratio) ... 
13,9% ... 5,6% 16,4% 16,3% 16,3% 15,0% 17,1% 18,5% 22 17,0% 15,5% 14 17,0% 14,2% 12 15,9% 13,6% 13 Hitelkockázat és eszközminőség Nemteljesítő hitelek és előlegek mutatója (NTH-ráta) A nem teljesítő hitelek és előlegek fedezeti mutatója Hitelezői türelem mutatója hitelek esetében A nemteljesítő kitettségek mutatója (NTK ráta) ...
39.7 % ... 
39,7% ...
43.8 % ... 
43,8% ...
14.2 % ... 
14,2% ...
33.9 % 46.2 % 48.5 % 19.8 % 37.3 % 45.9 % 48.2 % 23.2 % 38.5 % 5.1 % 28 44.6 % 12 3.2 % 27 4.4 % 27 Profitability Return on equity Return on assets Cost-to-income ratio Net interest income to total operating income Net fee income and commission income to total operating income Net trading income to total operating income Net interest income to interest bearing assets ... ... 
33,9% 46,2% 48,5% 19,8% 37,3% 45,9% 5,1% 28 48,2% 44,6% 12 23,2% 3,2% 27 38,5% 4,4% 27 Jövedelmezőség Sajáttőke-megtérülés Eszközarányos nyereség Költség-jövedelem mutató Nettó kamatbevétel - teljes működési bevétel Nettó díj-és jutalékbevétel - teljes működési bevétel Nettó kereskedelmi bevétel - teljes működési bevétel Nettó kamatbevétel - kamatozó eszközök ... ...
62.2 % 78.3 % 14.8 % ... ... 
62,2% 78,3% 14,8% ... ...
(11.1 %) (1.0 %) 60.9 % 84.1 % 14.5 % (4.1 %) 2.8 % (25.5 %) (2.5 %) 59.8 % 86.4 % 10.9 % 2.1 % 2.5 % (7.7 %) (0.9 %) 51.9 % 82.0 % 12.4 % (2.9 %) 2.9 % 3.3 % 26 0.2 % 28 65.7 % 14 57.9 % 28 27.2 % 28 6.0 % 26 1.5 % 7 Balance Sheet Structure and Liquidity Loan-to-deposit ratio Leverage ratio (fully phased-in) Leverage ratio (transitional) Debt-to-equity ratio Asset encumbrance ratio Liquidity coverage ratio 100.7 % 109.2 % 129.7 % ......... ......... 
(11,1%) (1,0%) 60,9% 84,1% 14,5% (4,1%) 2,8% (25,5%) (2,5%) 59,8% 86,4% 10,9% 2,1% 2,5% (7,7%) 3,3% 26 (0,9%) 0,2% 28 51,9% 65,7% 14 82,0% 57,9% 28 12,4% 27,2% 28 (2,9%) 6,0% 26 2,9% 1,5% 7 Mérlegszerkezet és likviditás Hitel/betét arány 100,7% Tőkeáttételi mutató (teljesen bevezetve) ... 109,2% 129,7% ... 10,0% 5,2% 22 120,2% 118,4% 21 Tőkeáttételi ráta Idegen tőke/sajáttőke-mutató Eszköz teher mutató ... ... ...
1132.0 % 999.0 % 837.8 % ... 
1132,0% 999,0% ...
26.0 % 47.1 % ......... 
40 Likviditásfedezeti mutató ... ... ...
NB. EBA’s NPL ratio is based on the broader definition for NPEs and refers to loans and advances; EBA’s NPE ratio also includes debt securities (mainly bonds). 
0% 141,1% 28 Megj.: Az EBH NTH mutatója az NTH tágabb meghatározásán alapul, valamint hitelekre és előlegekre vonatkozik; az EBH NTH mutatója hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokat (nagyrészt kötvények) is magában foglal.
Source: European Banking Authority, Risk Dashboard Data (from a sample of EU banks; 198 in 2016). 34 
Forrás: Európai Bankhatóság, kockázati jelzőrendszerek adatai (az uniós bankok mintájában 2016-ban szereplő 198 bank).