natgillin/translations-raw huggingface dataset:
insurance holding companies within the meaning of Article 1(i) of Directive 98/78/EC,
a 98/78/EK irányelv 1. cikkének i) pontja szerinti biztosítási holdingtársaságokban,
insurance inter-mediation, such as brokerage and agency; and
biztosításközvetítés, úgymint brókerség és ügynökölés; és
Insurance intermediaries must tell customers to what extent the information represents advice about insurance products they are providing.
A biztosítási közvetítőnek tájékoztatnia kell az ügyfelet arról, hogy mennyiben nyújt tanácsadást az értékesített biztosítási termékekre vonatkozóan.
Insurance is a provider of employee benefits that are of rapidly increasing importance for the workforce - an important stakeholder.
A biztosítási szektor munkavállalói juttatásokat nyújt, amelyek gyorsan növekvő jelentőséggel bírnak az egyik fő érintett, a munkaerő számára.
Insurance is distributed through independent brokers, tied agents, banks (so-called bancassurance) and direct sales, including internet sales.
A biztosítást független alkuszok, meghatalmazott ügynökök, bankok (úgynevezett bankbiztosítás) és az interneten keresztüli értékesítést is magában foglaló közvetlen értékesítés révén forgalmazzák.
Insurance is of vital importance for big and small businesses throughout the European Union.
A biztosítás Unió-szerte nagy jelentőséggel bír a nagy és kisvállalkozások számára.
Insurance law is commonly divided into a general part, containing rules that apply to all insurance contracts and the law of specific branches of insurance.
A biztosítási jog általában két részre oszlik: egyfelől a minden biztosítási szerződésre alkalmazandó rendelkezéseket tartalmazó általános jogra, másfelől a különböző biztosítási ágazatokra vonatkozó specifikus jogszabályokra.
Insurance mediation
Biztosítási közvetítés
Insurance mediation (recast)
Biztosítási közvetítés
Insurance mediation (recast) (to be confirmed)4
Biztosítási közvetítés (átdolgozás) (megerősítendő) 4
Insurance mediation (recast)1
Biztosítási közvetítés (átdolgozás)1
Insurance mediation Directive revision
A biztosítási közvetítésről szóló irányelv felülvizsgálata
Insurance obligations in particular can be a problem for service providers.
A biztosításra vonatkozó kötelezettségek különös problémát jelenthetnek a szolgáltatók számára.
INSURANCE OBLIGATIONS31
cikkének (2) bekezdését
Insurance of CDS should be covered that insured citizens should get money back at a certain price.
a CDS-ek biztosításának ki kellene terjednie arra, hogy a biztosított polgárok egy bizonyos mértékig visszakapják a pénzüket.
Insurance payments shall compensate for not more than the total cost of replacing losses referred to in paragraph 1 and shall not require or specify the type or quantity of future production.
A kifizetett biztosítási összegnek az (1) bekezdésben említett veszteségek teljes pótlási költségével megegyező összeget meg nem haladó mértékű kártalanítás összegét kell fedeznie, és annak nyújtását nem szabad feltételként jövőbeli termelési tevékenység végzéséhez kötni, sem pedig azzal kapcsolatosan sajátos termelési módszereket vagy mennyiségeket kikötni.
Insurance payments should compensate not more than 100% of the income loss, at the level of the beneficiary, in the year the disaster occurred.
A biztosítás alapján történő kifizetések legfeljebb 100%-kal kártalaníthatják a bevételkiesést a kedvezményezett szintjén a katasztrófa bekövetkezésének évében.
Insurance periods in other Member States shall be regarded as based on the average Swedish pension base.
Az egyéb tagállamokban szerzett biztosítási időt a Svédországban a nyugdíjba számító évek átlaga alapján veszik figyelembe.
Insurance periods in other Member States shall be regarded as based on the average Swedish pension base.
Az egyéb tagállamokban teljesített biztosítási időszakokat a Svédországban a nyugdíjba számító évek átlaga alapján veszik figyelembe.
Insurance plays an important social role since it covers risks which are difficult or impossible to be faced by citizens under normal circumstances.
A biztosítás fontos társadalmi szerepet tölt be, mivel olyan kockázatokra nyújt fedezetet, amelyeket az állampolgárok rendes körülmények között nehezen, vagy egyáltalán nem tudnának felvállalni.
Insurance pools are present in Spain, France and Italy.
Biztosítói poolok Spanyolországban, Franciaországban és Olaszországban vannak jelen.
Insurance premiums already meet this requirement by taking the driver’s risk profile into account, for example through the bonus/malus system, but premiums are based on the cost of the damage, which does not usually cover all the costs involved.
A biztosítási díjak például a bónusz-málusz rendszeren keresztül megfelelnek e követelménynek, mert számításba veszik a gépkocsivezető kockázati besorolását, de a díjak szintje a károkért kifizetett összegekkel áll arányban, ezek pedig általában nem fedezik az összes költséget.
Insurance products
Biztosítási termékek
Insurance products are, however, required to respect national rules justified by the need to protect the 'general good'41.
A biztosítási termékeknek azonban meg kell felelniük azoknak a nemzeti szabályoknak, amelyeket a „közérdek” védelme iránti igény indokol41.
Insurance products with investment elements
Befektetési elemeket tartalmazó biztosítási termékek
Insurance provides an alternative to public ex-post compensation payments for losses caused by natural disasters at EU and national or regional level.
A biztosítás az EU-s és a nemzeti vagy regionális szinten történt természeti katasztrófák által okozott veszteségekért utólag fizetett állami kártalanítás alternatív megoldása.
Insurance requirements
A biztosítással kapcsolatos előírások
Insurance requirements
Biztosítási követelmények
Insurance requirements applicable to air carriers and aircraft operators
A légi fuvarozókra és a légi járművek üzemeltetőire alkalmazandó, biztosításra vonatkozó követelmények
Insurance requirements are often difficult to comply with for business services and construction service providers and need to be addressed.
Az üzleti és építőipari szolgáltatásokat nyújtó szolgáltatóknak gyakran igen nehéz teljesíteniük a biztosításokra vonatkozó előírásokat, ezért e problémára szintén megoldást kell találni.
Insurance scheme for members
A tagok biztosítási rendszere
Insurance scheme for members
A tagokra vonatkozó biztosítási rendszer
Insurance scheme for students
Hallgatók biztosítása
Insurance schemes eligible for co-financing would determine the level of compensation for production losses, due to the natural disaster in question, that exceed 30% of the average agricultural production in the preceding three-year period, or a three-year average based on the preceding five-year period, excluding the highest and the lowest entry.
A társafinanszírozásra jogosult biztosítási rendszerek meghatározzák az érintett természeti katasztrófa során bekövetkezett termeléskiesésért fizetett kártalanítás mértékét, amely meghaladja az elmúlt három éves időszak átlagos mezőgazdasági termelésének a 30%-át vagy az előző öt éves időszakon alapuló három éves átlagot a legmagasabb és a legkisebb értékek kivételével.
Insurance services and financial services require similar forms of intermediation.
A biztosítási és pénzügyi szolgáltatásoknak hasonló a közvetítési formákra van szükségük.
insurance services, including private and public pension schemes;
biztosítási szolgáltatások, beleértve a magán- és állami nyugdíjrendszereket is;
insurance services: the premium payable and other forms of remuneration;
biztosítási szolgáltatások: a fizetendő biztosítási díj és a díjazás egyéb módjai;
Insurance takes part in the management of social security schemes, such as pensions (Nordic countries), workmen’s compensation (BE, FI, PT) and national health care systems (IE, NL), often within a framework involving workers’ representatives.
A biztosítás részt vesz egyes társadalombiztosítási rendszerek – például a nyugdíjak (északi országok), a munkahelyi balesetbiztosítások (BE, FI, PT), vagy a nemzeti egészségügyi rendszerek (IE, NL) – kezelésében, gyakran a munkavállalói képviselők bevonásával kialakított keretek között.
Insurance tax, for example, which is to be non-tax-deductible only with regard to tax levied nationally, is not comparable with corporation tax.
Így nem hasonlítható a társasági adóhoz a csupán a belföldön kivetett adó szempontjából nem elszámolható biztosítási adó.
Insurance today represents an essential service in trade relations between professionals and between them and consumers.
A biztosítás jelenleg alapvető fontosságú szolgáltatás egyfelől a szakmabeliek közötti kereskedelmi kapcsolatok terén, másfelől a szakmabeliek és a fogyasztók között.
Insurance undertakings
Biztosítók
Insurance undertakings may hold non-matching assets to cover an amount not exceeding 20 % of their commitments in a particular currency.
A biztosítóintézetek egy adott pénznemben fennálló kötelezettségeik 20 %-át meg nem haladó összegben birtokolhatnak nem megfeleltetett eszközöket.
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Azoknak a vállalkozásoknak, amelyek a nem életjellegű biztosításra vonatkozóan a 73/239/EGK tanácsi irányelvvel26, az életjellegű biztosításra vonatkozóan a 2002/83/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel27 és a viszontbiztosításra vonatkozóan a 2005/68/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel28 összhangban rendelkeznek egy tagállam területén történő működéshez szükséges engedéllyel, az alábbi további szabályoknak kell megfelelniük:
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Azoknak a vállalkozásoknak, amelyek a nem életjellegű biztosításra vonatkozóan a 73/239/EGK tanácsi irányelvvel14, az életjellegű biztosításra vonatkozóan a 2002/83/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel15 és a viszontbiztosításra vonatkozóan a 2005/68/EK európai parlamenti és tanácsi irányelvvel16 összhangban rendelkeznek a tagállamok területén történő működéshez szükséges engedéllyel, az alábbi további szabályoknak kell megfelelniük:
insurance undertakings to which Directives 73/239/EEC and 2002/83/EC apply;
biztosítási vállalkozások, amelyekre a 73/239/EGK és a 2002/83/EK irányelvek vonatkoznak,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council,
az ezen irányelv 6. cikke, a 2002/83/EK irányelv 4. cikke, illetve a 98/78/EK európai parlamenti és tanácsi irányelv 1. cikkének b) pontja szerinti biztosítókban,
insurance undertakings.;
biztosítóintézetek,;
Insurance used as a tool for disaster management – the Green Paper on the insurance of natural and man-made disasters17 aims to involve the private sector and explore ways to effectively use insurance as an incentive for risk awareness, prevention and mitigation;
Biztosítás mint katasztrófavédelmi eszköz: a természeti és ember okozta katasztrófák biztosításáról szóló zöld könyv17 célja, hogy mozgósítsa a magánszférát, és feltérképezze, miként lehet a biztosítást hatékony ösztönzőként használni a kockázatok tudatosítása, megelőzése és mérséklése terén.
insurance,
biztosítás,
Insurance, Reinsurance and Occupational Pensions Stakeholder Group
Biztosítási, viszontbiztosítási és foglalkoztatóinyugdíj-érdekképviseleti csoport
Insurance/reinsurance value chain, including (re-)insurance intermediaries, insurance and re-insurance undertakings, but also market-based instruments should play a key role in helping countries and regions that are particularly vulnerable to disasters to create effective financial contingency mechanisms and discourage risky behavior.
A biztosítási/viszontbiztosítási értékláncnak, így a (viszont)biztosításközvetítőknek, a biztosítóknak és viszontbiztosítóknak, de ugyanúgy a piaci alapú eszközöknek is meghatározó szerepet betöltve támogatniuk kell a katasztrófáknak különösen kitett országokat és régiókat a hatékony pénzügyi vészhelyzeti mechanizmusok létrehozásában és a kockázattal járó magatartás visszaszorításában.
Insurances
Biztosítások
Insure the follow-up and an evaluation of the application of cooperation principles stated in the Document
Nyomon kell követni és értékelni kell az e dokumentumban megfogalmazott együttműködési elvek alkalmazását.
insured pensions and annuities where the mortality or longevity risk covered is merely ancillary.
nyugdíjbiztosítások és évjáradékok, ahol a halálozási vagy túlélési kockázat fedezete kiegészítő jellegű.
Insured persons who move from one country to another should not suffer any disadvantage and should not be treated worse than insured persons who remain in one country.
A tagállamok között mozgó biztosítottaknak nem szabad mobilitásuk révén hátrányt szenvedniük, és nem szabad rosszabbul bánni velük, mint a nem mobilis biztosítottakkal.
insured through an establishment in a Member State other than the State of residence of the injured party; and
biztosítója a károsult lakóhelyétől eltérő tagállamban található, és
Insurers and national authorities should be encouraged to consider whether any such changes are likely to occur and if so how any resulting negative impacts can be mitigated.
A biztosítókat és a nemzeti hatóságokat ösztönözni kell annak mérlegelésére, hogy valószínű-e ilyen változások felmerülése és ha igen, hogyan lehet enyhíteni az esetleges negatív hatásokat.
Insurers and other institutions offering financial security were not sufficiently familiar with the requirements their products had to meet to be ELD-compliant.
A biztosítótársaságok és a pénzügyi biztosítékokat nyújtó más intézmények sok esetben nem voltak kellőképpen tisztában azokkal a követelményekkel, amelyeket termékeiknek teljesíteniük kell ahhoz, hogy az irányelv céljaira igénybe vehetők legyenek.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
A biztosítóknak és viszontbiztosítóknak meg kell felelniük bizonyos szolvenciakövetelményeknek annak biztosítása érdekében, hogy teljesíteni tudják az ügyfeleiknek tett ígéreteiket.
Insurers applying best practice will be further rewarded by investors, market participants and consumers.
A legjobb gyakorlatot alkalmazó biztosítók további jutalmazásra számíthatnak a befektetőktől, a piaci résztvevőktől és a fogyasztóktól.
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
A biztosítók gyűjthetnek információkat a nemi hovatartozásról, és tehetnek fel kérdéseket az egyes nemekhez kötődő betegségekről.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Emellett a biztosítók továbbra is alkalmazhatnak nemenként differenciált eredményhatárokat azon különbségeknek megfelelően, amelyek a betegség kialakulásának a vizsgálatot megelőző valószínűsége terén állnak fenn.
Insurers are the producers of insurance coverage.
A biztosítók biztosítási védelmet kínálnak.
Insurers are therefore allowed to differentiate their underwriting decision according to the gender-differentiated normal ranges advocated by the medical profession.
Ezért a biztosítók differenciálhatják a biztosítások megkötésével kapcsolatos döntéseiket, az egészséges értékek nemek szerint eltérő – egészségügyi szakemberek által alátámasztott – tartományainak megfelelően.
Insurers do not only provide protection against future events that may result in a loss; they also channel household savings into the financial markets and into the real economy.
A biztosítók nem csak a jövőben esetleg veszteséget okozó eseményekkel szemben nyújtanak védelmet; hanem a pénzügyi piacok és a reálgazdaság felé terelik a háztartási megtakarításokat.
Insurers generally pointed out their increased need to cooperate, which stems from the specificity of the insurance sector for certain types of cooperation in relation to other sectors and which would require the legal instrument of a BER in order to protect or facilitate such cooperation.
A biztosítók általánosságban az együttműködés iránti fokozott szükségletüknek adtak hangot – ez a szükséglet a biztosítási ágazatot (egyes együttműködési típusok esetében) más ágazatoktól megkülönböztető sajátosságokon alapul, és ezen együttműködések védelméhez vagy támogatásához a csoportmentességi rendelet jogi eszközét teszi szükségessé.
Insurers providing their services across borders or establishing themselves in another Member State bring national insurance products into competition with their own policies.
Azok a biztosítók, amelyek szolgáltatásaikat nem saját tagállamukban kínálják vagy amelyek ott letelepednek, az általuk kínált termékekkel az illető tagállamban elérhető biztosítási termékekkel versenyeznek.
Insurers providing their services cross border or establishing themselves in another member state make national insurance products compete with their own policies.
Azok a biztosítók, amelyek szolgáltatásaikat nem saját tagállamukban kínálják vagy amelyek ott letelepednek, az általuk kínált termékekkel az illető tagállamban elérhető biztosítási termékekkel versenyeznek.
Insurers should provide fair information about this trade-off to users when underwriting the insurance policy as well as after a collision.
A biztosítóknak a biztosítási szerződés aláírásakor és balesetet követően korrekt tájékoztatást kell adniuk a fogyasztók számára erről az alternatíváról.
Insurers that manage their risks well - because they have rigorous policies, use appropriate risk-mitigation techniques, or diversify their activities - will be rewarded and allowed to hold less capital than under the current EU regime.
A kockázataikat jól kezelő biztosítókat – akik szigorú politikát folytatnak, megfelelő kockázatcsökkentési technikákat alkalmaznak, vagy diverzifikálják tevékenységeiket – megjutalmazzák, és lehetővé teszik számukra, hogy kevesebb tőkével rendelkezzenek, mint a jelenlegi uniós rendszerben.
Insurers use application forms to collect information about risk factors, which range from a list of simple questions (simplified underwriting) to a fully detailed health questionnaire.
A kockázati tényezőkre vonatkozó információk gyűjtésére a biztosítók kérelmezési űrlapokat használnak, amelyek skálája az egyszerű kérdések listájától (egyszerűsített biztosításkötés) az egészen részletes egészségügyi kérdőívig terjedhet.
Insurers will be free to invest in any type of asset subject to the prudent person principle, whereby they should be able to "properly identify, measure, monitor, manage, control and report"19 the risks associated with such assets.
A biztosítók az óvatosság elvét követve bármely típusú eszközbe szabadon befektethetnek majd, amennyiben azok „kockázatát az érintett vállalkozás megfelelően tudja azonosítani, felmérni, figyelemmel kísérni, kezelni, ellenőrizni és jelenteni”19.
Insurers will be given more freedom – i.e. they will be required to meet sound principles rather than arbitrary rules.
A biztosítók nagyobb szabadságot kapnak – azaz önkényes szabályok helyett szilárd elveknek kell megfelelniük.
Insurers will not necessarily see an increase in the number of insurance policies, nor will they be more exposed to risk since it is their responsibility to ensure – in the same way as other links in the maritime transport chain – that the ships which they insure comply with international standards.
A biztosítóknál megkötött biztosítási kötvények száma és az általuk viselt kockázat mértéke nem fog szükségszerűen megnövekedni, mivel feladatuk annak garantálása, – ahogy a tengeri szállítási lánc többi résztvevőjének is – hogy az általuk biztosított hajók megfelelnek a nemzetközi előírásoknak.
Insurers' profitability varies significantly across the EU-25 according to whether customers are SMEs or large corporations.
A biztosítók jövedelmezősége az EU-25 területén attól függően is jelentősen változik, hogy az ügyfeleket a kkv-k, vagy a nagyvállalatok képezik.
Insurers’ investments represent more than 50% of the GDP5, half of it in fixed income assets and loans6, while the total variable yield investments of the insurers are about equal to a quarter of the European stock market capitalisation7.
A biztosítók befektetései a GDP több mint 50%-át képviselik5, melyek fele fix megtérülésű állóeszközöket és kölcsönöket jelent6, míg a biztosítók változó hozamú befektetéseinek teljes összege körülbelül az európai tőzsdepiac értékének negyedét teszi ki7.
INT
rev.
INT
rev.sz.
INT
sz.
INT (3rd section)
INT (3e szekció)
INT (3rd section)
szekció)
INT (Bureau)
INT (elnökség)
INT section
az INT szekció ülése
INT section
INT szekció
INT Section meeting
az INT szekció ülése
INT section's 2010 work programme
Az INT szekció 2010.
INT Section's 2010 work programme**
Az INT szekció 2010.
INT section– annual programme**
INT szekció – éves program
INT – REX
INT/REX
INT/146 Research needs for a safe and sustainable energy supply21
INT/146 „Kutatási igény egy biztonságos, és fenntartható energiaellátásra való tekintettel”21
INT/247 – European industrial districts and the new knowledge networks (own-initiative opinion: Mr Pezzini)
INT/247 – Európa ipari körzetei és az új tudáslapú hálózatok (saját kezdeményezésű vélemény, előadó: Antonello Pezzini)
INT/249 (Additional own-initiative opinion)
INT/249 (újabb vélemény)
INT/251 (IN THE PRESENCE OF THE PRESIDENTS OF THE NATIONAL ESCs)
SOC/251 (A NEMZETI GSZT-K ELNÖKEINEK JELENLÉTÉBEN)
INT/264 - The contribution of tourism to the socio-economic recovery of areas in decline (own-initiative opinion, rapporteur: Mr Mendoza Castro)
INT/264 – Az idegenforgalom hozzájárulása a hanyatlóban lévő térségek társadalmi-gazdasági fellendüléséhez (saját kezdeményezésű vélemény, előadó: Mendoza Castro)
INT/264 – The contribution of tourism to the socio-economic recovery of areas in decline (own-initiative opinion, rapporteur: Mr Mendoza Castro)
INT/264 – Az idegenforgalom hozzájárulása a hanyatlóban lévő térségek társadalmi-gazdasági fellendüléséhez (saját kezdeményezésű vélemény, előadó: Mendoza Castro)
INT/279 – Tourism and culture: two forces for growth (own-initiative opinion, rapporteur: Mr Pesci)
INT/279 – Turizmus és kultúra: a növekedés két tényezője (saját kezdeményezésű vélemény, előadó: Patrizio Pesci)
INT/303 and
INT/303 és
INT/324 (IN THE PRESENCE OF THE PRESIDENTS OF THE NATIONAL ESCs)
INT/324 (A NEMZETI GSZT-K ELNÖKEINEK JELENLÉTÉBEN)
INT/325 (IN THE PRESENCE OF THE PRESIDENTS OF THE NATIONAL ESCs)
INT/325 (A NEMZETI GSZT-K ELNÖKEINEK JELENLÉTÉBEN)
INT/326 - Exploratory opinion of 13.12.2006, on "Unlocking and strengthening Europe's potential for research, development and innovation", rapporteur Mr Wolf - OJ C 326/30.12.2006/p.16-27.
INT/326: 2006. 12. 13-án kelt feltáró vélemény „Európa kutatási, fejlesztési és innovációs potenciáljának felszabadítása és erősítése” címmel, előadó: Gerd Wolf.
INT/378
Mértékegységek
INT/418 – Own-initiative opinion on
INT/418 – Saját kezdeményezésű vélemény kidolgozása a következő tárgyban:
INT/479 – Own-initiative opinion on
INT/479 – Saját kezdeményezésű vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/487 – Opinion on the
INT/487 – Vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/489 – Opinion on the
INT/489 – Vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/492 – Opinion on the
INT/492 – Vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/497 – Own-initiative opinion on
INT/497 – Saját kezdeményezésű vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/499
A „28.
INT/500 – Own-initiative opinion on
INT/500 – Saját kezdeményezésű vélemény kidolgozása a következő témában:
INT/501 – Information report on
INT/501 – Tájékoztató jelentés kidolgozása a következő tárgyban:
INT/502 – Opinion on the
INT/502 – Vélemény kidolgozása a következő témában: