natgillin/translations-raw huggingface dataset:
/ EC of the European Parliament and of the Council of ... 2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing11 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing .
- i 2005 /... / EK európai parlamenti és tanácsi rendelet11 egy sor olyan intézkedést tartalmaz , amelyek célja a pénzügyi rendszerrel pénzmosás , illetve a terrorizmus finanszírozása céljából történő visszaéléssel szembeni küzdelem .
All those measures do not , however , fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds .
Ezek az intézkedések azonban nem akadályozzák meg teljes mértékben , hogy a terroristák és egyéb bűnözők pénzeszközeik mozgatása érdekében hozzáférjenek a pénzügyi rendszerekhez .
In order to foster a coherent approach in the international context in the field of combating money laundering and terrorist financing , further Community action should take account of developments at that level , namely the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF and in particular Special Recommendation VII ( SR VII ) on wire transfers , and the revised interpretative note for its implementation .
( 3 ) A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása leküzdésének területén következetes megközelítésre van szükség nemzetközi szinten , ezért a további közösségi fellépésnek figyelembe kell vennie az ezen a szinten történt előrelépéseket , nevezetesen a terrorizmus finanszírozása elleni , a PAM által elfogadott kilenc különleges ajánlást , különösen az elektronikus átutalásokról szóló VII .
The full traceability of transfers of funds can be a particularly important and valuable tool in the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and the financing of terrorism .
A pénzeszközök átutalásának teljes körű nyomon követhetősége fontos és értékes eszköz lehet a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése , vizsgálata , észlelése és büntetőeljárás alá vonása során .
It is therefore appropriate , in order to ensure the transmission of information on the payer throughout the payment chain , to provide for a system imposing the obligation on payment service providers to have transfers of funds accompanied by accurate and meaningful information on the payer .
Ezért a megbízói információknak a fizetési láncban való továbbításának biztosítása érdekében olyan rendszert kell kidolgozni , amely kötelezi a fizetési szolgáltatókat , hogy a pénzeszközök átutalását pontos és érdemi megbízói információk kísérjék .
The provisions of this Regulation apply without prejudice to Directive 95/46 / EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data12 .
E rendelet rendelkezéseit a személyes adatok feldolgozása vonatkozásában az egyének védelméről és az ilyen adatok szabad áramlásáról szóló , 1995 . október 24-i 95/46 / EK európai parlamenti és tanácsi irányelv12 sérelme nélkül kell alkalmazni .
Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf , it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation , under the condition that it is always possible to trace them back to the payer . ( 3 )
A pénzeszközök azon átutalásainál , amelyek kereskedelmi ügyletből származnak vagy amelyeknél a megbízó és a kedvezményezett a saját nevében eljáró fizetési szolgáltató , kisebb a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának kockázata , ezért ezek az átutalások mentesülnek e rendelet hatálya alól , azzal a feltétellel , hogy az átutalások mindig visszavezethetők legyenek a megbízóig .
OJ L 139 , 29.5.2002 , p. 9 .
HL L 139 . , 2002.5.29 .
OJ L ... , .....
o. ) módosított rendelet . HL L [...
( to be published , 2004/0137 / COD ) .
, ... o. ( még nem tették közzé , 2004/137 / COD ) .
OJ L 281 , 23.11.1995 , p. 31
HL L 281 . , 1995.11.23 .
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis , as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000 .
A kisebb átutalási ügyletekből származó lehetséges terroristaveszély ellen alkalmazott túl szigorú azonosítási követelmények következtében az ügyletek illegálissá válhatnak , ennek a kockázatnak az elhárítására a megbízói információk pontosságának ellenőrzésére vonatkozó követelményt kockázatérzékenységi alapon kell alkalmazni az 1000 eurónál alacsonyabb összegeknek a Közösségen kívüli kedvezményezettek részére történő átutalása tekintetében .
Against the background of Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro13 and the Commission Communication « A New Legal Framework for Payments in the Internal Market " 14 , it is sufficient to provide for simplified information on the payer to accompany transfers of funds within the Community .
A határokon átnyúló , euróban történő fizetésekről szóló , 2001 . december 19-i 2560/2001 / EK európai parlamenti és tanácsi rendelet13 , valamint „A fizetések új belső piaci jogi keretéről szóló » bizottsági közlemény14 alapján a pénzeszközök Közösségen belül történő átutalása esetén elegendő egyszerűsített információt nyújtani a megbízóról .
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for money laundering or the financing of terrorism , transfers of funds from the Community to third countries should carry complete information on the payer .
Annak érdekében , hogy harmadik országokban működő , a pénzmosás , illetve a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságok felkutathassák a pénzmosáshoz vagy a terrorizmus finanszírozásához használt pénzeszközök forrását , a pénzeszközöknek a Közösségből harmadik országokba irányuló átutalásainak tartalmazniuk kell a teljes megbízói információt .
Access , by those authorities , to complete information on the payer should only be granted for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
E hatóságok csak a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának megelőzése , vizsgálata , észlelése vagy büntetőeljárás alá vonása céljából férhetnek hozzá a teljes megbízói információhoz .
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers , such individual transfers should be able to carry only the account number of the payer , provided that the batch file contains complete information on the payer .
Annak érdekében , hogy az egyetlen megbízótól származó több kedvezményezettnek szánt pénzeszközök átutalását olcsón , az egyes átutalásokat tartalmazó kötegelt fájlban lehessen elküldeni , az ilyen átutalások esetén elegendő a megbízó számlaszámát feltüntetni , feltéve , hogy a kötegelt fájl tartalmazza a teljes megbízói információt .
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds , and to help to identify suspicious transactions , the payment service provider of the payee should have effective procedures in order to detect a lack of presence of information on the payer .
A megbízó fizetési szolgáltatójának a megbízói információk hiányának észlelését célzó , hatékony eljárásokkal kell rendelkeznie , hogy ellenőrizni tudja a pénzeszközök átutalását kísérő , előírt megbízói információk meglétét .
Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers , it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer .
Mivel a névtelen átutalások potenciális terroristaveszélyt jelentenek , a megbízó fizetési szolgáltatóját fel kell ruházni azzal a joggal , hogy a megbízói információk hiányának vagy hiányosságának észlelése esetén elkerülhesse vagy orvosolhassa a helyzetet .
In this regard , flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis .
E tekintetben rugalmasságra van szükség : a megbízói információk mennyiségét kockázatérzékenységi alapon kell kezelni .
In addition , the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer .
Ezenkívül a megbízói információk pontossága és teljessége a megbízó fizetési szolgáltatójának felelőssége marad .
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , enhanced customer due diligence should be applied , in accordance with Article [ 11 ] of Directive 2005 /...
Amennyiben a megbízó fizetési szolgáltatójának székhelye a Közösségen kívül található , a 2005 /... / EK irányelvnek megfelelően fokozott éberséggel kell kezelni az ügyfelet a fizetési szolgáltatóval folytatott , határokon átnyúló banki kapcsolatok tekintetében .
/ EC , in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider .
A megbízó fizetési szolgáltatójának minden körülmények között különleges éberséggel kell eljárnia -- kockázatérzékenységi alapon --, ha a megbízói információk hiányát vagy hiányosságát észleli , és a gyanús ügyleteket jelentenie kell az illetékes hatóságoknak .
In any event , the payment service provider of the payee should exert special vigilance , on a risk-based assessment , when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer , and should report suspicious transactions to the competent authorities .
Amíg meg nem szűnnek azok a technikai korlátok , amelyek következtében a közvetítő fizetési szolgáltatók nem tehetnek eleget a hozzájuk beérkezett megbízói információk HL L 344 .
( 8 ) ( 9 )
o. COM ( 2003 ) 718 végleges . ( 8 )
( 11 )
( 10 )
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 13 . COM ( 2003 ) 718 final .
( 13 )
EN ( 14 )
( 14 ) 13 14
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation of transmitting all the received information on the payer , are removed , those intermediary payment service providers should keep records of that information .
továbbítására irányuló kötelezettségüknek , a közvetítő fizetési szolgáltatóknak nyilvántartást kell vezetniük az információkról . A fizetési rendszerek korszerűsítésével e technikai korlátokat meg kell szüntetni .
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded . Since , in criminal investigations , it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months or even years after the original transfer of funds , it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
( 15 ) Mivel a bűnvádi nyomozások során néha csak a pénzeszközök eredeti átutalása után hónapokkal , sőt évekkel azonosíthatók a szükséges adatok vagy az érintett személyek , helyénvaló kötelezni a fizetési szolgáltatókat arra , hogy a megbízói információkról nyilvántartást vezessenek a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának megelőzése , vizsgálata , észlelése , illetve büntetőeljárás alá vonása céljából .
In a democratic society , this period should be limited . It is appropriate that this period be set to five years .
Egy demokratikus társadalomban ezt az időszakot korlátozni kell , helyénvaló öt évben megállapítani .
To make for rapid action in the framework of combating terrorism , payment service providers should respond rapidly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are established .
A terrorizmus elleni küzdelem keretében történő gyors fellépés érdekében a fizetési szolgáltatónak gyorsan kell válaszolnia a székhelyéül szolgáló tagállam pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságainak a megbízói információkra irányuló kéréseire .
Given the importance of the combat against money laundering and terrorist financing , Member States should lay down effective , proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with the provisions of this Regulation .
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem fontosságára figyelemmel a tagállamoknak hatékony , arányos és visszatartó erejű szankciókat kell hozniuk a nemzeti jogban azok ellen , akik nem tartják tiszteletben e rendelet rendelkezéseit .
The measures necessary for the implementation of this Regulation should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
Az e rendelet végrehajtásához szükséges intézkedéseket a Bizottságra ruházott végrehajtási hatáskörök gyakorlására vonatkozó eljárások megállapításáról szóló , 1999 . június 28-i 1999/468 / EK tanácsi határozattal15 összhangban kell elfogadni .
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State .
A Közösség területén kívül eső országok és területek egy része monetáris uniót alkot vagy valamely tagállam valutaterületéhez tartozik , és az adott tagállam fizetési és elszámolási rendszerének tagja .
In order to avoid a significant negative effect on the economies of those countries or territories which could result from the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories , it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within that Member State .
Annak érdekében , hogy ezen országok vagy területek gazdaságát ne érje számottevő negatív hatás e rendeletnek a pénzeszközöknek az érintett tagállamok és ezen országok vagy területek között történő átutalására való alkalmazása következtében , lehetőséget kell biztosítani arra , hogy a pénzeszközök átutalását a tagállamon belüli átutalásként kezelhessék .
In order not to discourage donations for charitable purposes , it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting , verifying , recording , or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 .
Annak érdekében , hogy az intézkedés ne térítsen el a jótékony célú adományozástól , engedélyezni kell a tagállamok számára a területükön székhellyel rendelkező fizetési szolgáltatók mentesítését a 150 eurót nem meghaladó átutalások megbízójával kapcsolatos információk összegyűjtése , ellenőrzése , nyilvántartása és elküldése alól .
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by the charitable organisations in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities .
Ezt a lehetőséget a jótékonysági szervezetek által teljesítendő követelményekhez kell kötni , hogy a tagállamok biztosíthassák , hogy a terroristák nem élnek vissza e mentességgel tevékenységük finanszírozásának álcázása vagy megkönnyítése érdekében .
Since the objectives of the action to be taken cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore , by reason of the scale or effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
Mivel a fellépés célkitűzéseit tagállami szinten nem lehet kielégítően megvalósítani , illetve azok az intézkedés nagyságrendje , illetve hatásai miatt közösségi szinten könnyebben elérhetők , a Közösség a szubszidiaritásnak a Szerződés 5 .
In ( 15 )
cikkében meghatározott elvével összhangban intézkedéseket fogadhat el .
accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives .
megfelelően , melyet ugyancsak az 5 . cikk rögzít , ez a rendelet nem lépi túl az említett célkitűzések eléréséhez szükséges mértéket .
( 22 ) In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing , the main provisions of this regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level , HAVE ADOPTED THIS REGULATION :
( 22 ) A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem területén kialakítandó következetes megközelítés érdekében e rendelet legfontosabb rendelkezéseit ugyanattól a naptól kell alkalmazni , mint a nemzetközi szinten elfogadott megfelelő rendelkezéseket ,
Chapter I Scope and definitions Article 1 Subject matter This Regulation lays down rules on information to accompany transfers of funds , concerning the payers of those funds , for the purposes of the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and terrorist financing .
I. fejezetAlkalmazási kör és meghatározások 1 . cikkTárgy Ez a rendelet megállapítja a pénzeszközök átutalását kísérő megbízói információkra vonatkozó szabályokat , a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzése , vizsgálata , észlelése , illetve büntetőeljárás alá vonása céljából .
Article 2 Scope 1 . 2 .
2 . cikkAlkalmazási kör 1 .
This Regulation shall apply to transfers of funds in any currency which are sent or received by a payment service provider established in the Community .
Ez a rendelet a pénzeszközök bármely valutanemben történő , a Közösségben székhellyel rendelkező fizetési szolgáltató által küldött vagy kapott átutalására alkalmazandó .
This Regulation shall not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument , provided that a unique identifier , allowing the transaction to be traced back to the payer , accompanies all transfers of funds flowing from that commercial transaction .
Ez a rendelet nem alkalmazandó a pénzeszközök hitelkártyával , betéti kártyával vagy hasonló fizetőeszközzel végzett kereskedelmi ügyletből származó átutalására , feltéve , hogy a kereskedelmi ügyletből származó átutalásokat az ügylet megbízóig történő nyomon követését lehetővé tévő egyedi azonosító kíséri .
This Regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf .
Ez a rendelet nem alkalmazandó olyan pénzátutalásokra , amikor a megbízó és a kedvezményezett egyaránt a saját nevében eljáró fizetési szolgáltató .
Article 3 Definitions For the purposes of this Regulation , the following definitions shall apply : 1 .
3 . cikkFogalommeghatározások E rendelet alkalmazásában a következő meghatározásokat kell alkalmazni : 1 .
« terrorist financing » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 3 )] of Directive 2005 /...
„terrorizmus finanszírozása » : a 2005 /... / EK irányelv [ 1 .
/ EC ;
cikke ( 3 ) bekezdésében ] megállapított bűncselekmények ;
« money laundering » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 2 )] of Directive 2005 /...
„pénzmosás » : a 2005 /... / EK irányelv [ 1 .
/ EC ;
cikke ( 2 ) bekezdésében ] megállapított bűncselekmények ;
« payer » means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ;
„megbízó » : az a természetes vagy jogi személy , aki rendelkezési jogokkal bír a pénzeszközök fölött , és aki engedélyezi azok átutalását a kedvezményezettnek ;
EN 13
„kedvezményezett » : az a természetes vagy jogi személy , aki az átutalt pénzeszközök szándékolt végső jogosultja ;
EN 4 .
2 . HU
« payee » means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds ;
„fizetési szolgáltató » : az a természetes vagy jogi személy , aki üzleti vállalkozása részeként fizetési szolgáltatásokat nyújt a fizetési szolgáltatások használóinak ;
« payment service provider » means a natural or legal person whose business includes the provision of payment services to payment service users ;
„közvetítő fizetési szolgáltató » : az a fizetési szolgáltató , aki sem a megbízó , sem a kedvezményezett fizetési szolgáltatója , de részt vesz a pénzeszközök átutalásának végrehajtásában ;
« intermediary payment service provider » means a payment service provider which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds ; « transfer of funds » means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider , irrespective of whether the payer and the payee are the same person ;
„pénzeszközök átutalása » : a megbízó nevében fizetési szolgáltatón keresztül , elektronikusan végrehajtott ügylet , amelynek célja , hogy a pénzeszközök egy másik fizetési szolgáltatónál hozzáférhetővé váljanak a kedvezményezett számára , függetlenül attól , hogy a megbízó és a kedvezményezett egyazon személy-e ; „fizetési szolgáltatás használója » : az a temészetes vagy jogi személy , aki megbízóként vagy kedvezményezettként fizetési szolgáltatást használ ;
« payment service user » means a natural or legal person who makes use of a payment service , in the capacity of payer or payee ; « batch file transfer » means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission .
„kötegelt fájlban történő átutalás » : több egyedi átutalás , amelyek továbbítás céljára egy kötegbe kerülnek ;
Chapter II Obligations for the payment service provider of the payer Article 4 Complete information on the payer Complete information on the payer shall consist of his name , address and account number .
fejezetA megbízó fizetési szolgáltatójára vonatkozó kötelezettségek 4 . cikkA teljes megbízói információ A teljes megbízói információ a megbízó nevét , címét és számlaszámát jelenti .
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer , his customer identification number or national identity number .
A megbízó címét a születési hely és idő , az ügyfélazonosító vagy a személyi igazolvány száma is helyettesítheti .
Where the account number of the payer does not exist , the payment service provider of the payer may substitute it by a unique identifier , which allows the transaction to be traced back to the payer .
Amennyiben a megbízó nem rendelkezik számlaszámmal , a megbízó fizetési szolgáltatója helyettesítheti azt egy olyan egyedi azonosítóval , amely lehetővé teszi az ügylet nyomon követését a megbízóig .
Article 5 Information accompanying transfers of funds and record keeping 1 .
5 . cikkA pénzátutalásokat kísérő információk és a nyilvántartás vezetése 1 .
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by the complete information on the payer .
A fizetési szolgáltatók biztosítják , hogy a pénzeszközök átutalását a teljes megbízói információ kísérje .
The payment service provider of the payer shall , before transferring the funds , verify the complete information on the payer on the basis of documents , data or information obtained from a reliable and independent source .
A pénzeszközök átutalása előtt a megbízó fizetési szolgáltatója megbízható és független forrásból származó dokumentumok , adatok vagy információk alapján ellenőrzi a teljes megbízói információt .