natgillin/translations-raw huggingface dataset:
( j ) require Member States to establish financial intelligence units to combat money laundering and terrorist financing effectively ;
j ) a tagállamok számára annak előírása , hogy pénzügyi hírszerző egységet hozzanak létre annak érdekében , hogy hatékonnyá tegyék a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelmet ;
and ( k ) require Member States to establish a licensing or registration system for currency exchange offices , as well as trust and company service providers .
és k ) a tagállamok számára annak előírása , hogy engedélyezési , illetve nyilvántartási rendszert hozzanak létre a valutaváltó irodák , valamint a tröszti és vállalati szolgáltatók számára .
The ECB also notes that the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( 1 ) shall apply .
Az EKB szintén megjegyzi , hogy az irányelvtervezet a pénzátutalási szolgáltatás tekintetében előírja azt , hogy alkalmazni kell az ügyfélazonosításra szolgáló azon egyedi rendelkezéseket , amelyeket a pénzutalást kísérő , a befizetőre vonatkozó tájékoztatásról szóló európai parlamenti és tanácsi rendelet ( 1 ) iránti , jelenleg még közzé nem tett bizottsági javaslat fog meghatározni .
On a general note , the ECB recalls the commitment of the Eurosystem of « doing everything within its power to contribute to the adoption , implementation and execution of measures against the use of the financial system for terrorist activities » , as expressed in the public statement of 1 October 2001 of the Governing Council of the ECB , made in the aftermath of the terrorist attacks in the United States on 11 September 2001 .
Általános megjegyzésként az EKB emlékeztet az eurorendszer azon kötelezettségvállalásra , amely alapján „hatáskörében mindent megtesz annak érdekében , hogy hozzájáruljon a pénzügyi rendszerek terrorista tevékenységek céljára való felhasználása elleni intézkedések elfogadásához , alkalmazásához és végrehajtásához » ; ezt az EKB Kormányzótanácsa a 2001 .
Against this general backdrop , the ECB strongly welcomes the proposed directive since it constitutes an important step towards enhancing the Community 's legal framework for protecting the integrity of the financial system , bearing in mind the challenges raised by developments in money laundering and terrorist financing activities .
Ezzel összefüggésben az EKB üdvözli az irányelvtervezetet , mivel az egy fontos lépés a pénzügyi rendszer sértetlenségét védő közösségi jogi keret erősítésében , figyelembe véve a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozására irányuló tevékenységek terén bekövetkezett fejlemények miatti kihívásokat .
The ECB also welcomes the proposed directive as it facilitates the coordinated implementation and application of the FATF 's Forty Recommendations among Member States , thereby contributing to the convergence of practices in this field .
Az EKB azért is üdvözli az irányelvtervezetet , mert az elősegíti a FATF negyven ajánlásának koordinált végrehajtását és alkalmazását a tagállamokban , ezzel is hozzájárulva a gyakorlatok közelítéséhez ezen a területen .
Such coordinated application also helps to maintain a level playing field among EU credit and financial institutions .
Az ilyen koordinált alkalmazás szintén segíti az egyenlő versenyfeltételek fenntartását az EU-n belüli hitelintézetek és pénzügyi intézmények között .
The ECB further welcomes Articles 37 and 38 of the proposed directive , which envisage the Commission adopting implementing measures , with the assistance of the above-mentioned Committee , in order to take account of technical developments in the fight against money laundering and to ensure a uniform application of the proposed directive .
és 38 . cikkeit , amelyek lehetővé teszik a Bizottság számára azt , hogy a fent említett bizottság segítségével végrehajtási intézkedéseket fogadjon el az irányelvtervezet egységes alkalmazása , illetve annak érdekében , hogy figyelembe tudják venni a műszaki fejlesztéseket a pénzmosás elleni küzdelemben .
These articles should ensure that the framework in the proposed directive remains up-to-date and therefore effective .
Ezek a cikkek biztosítják azt , hogy az irányelvtervezetben meghatározott jogi keret korszerű , és ezáltal hatékony legyen .
Furthermore , these articles should contribute to the harmonised application of the proposed directive by the competent authorities .
Ezek a cikkek továbbá hozzájárulnak ahhoz , hogy az irányelvtervezetet az illetékes hatóságok harmonizált módon alkalmazzák .
As noted in recital 2 of the proposed directive , Community action in this area is necessary « in order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market » .
Ahogy azt az irányelvtervezet ( 2 ) preambulumbekezdése megfogalmazza , a Közösség fellépése szükséges ezen a területen „annak elkerülése érdekében , hogy a tagállamok olyan intézkedéseket fogadjanak el pénzügyi rendszereik védelme érdekében , amelyek nem lennének összhangban a belső piac működésével ."
The ECB notes that the application of Articles 7 and 30 ( which respectively cover customer due diligence requirements and internal procedures ) to credit institutions and other financial institutions will mean a substantial interaction with prudential supervision requirements .
és a 30 . cikkek ( amelyek a körültekintő ügyfélkezelési követelményekre , illetve a belső eljárásokra vonatkoznak ) alkalmazása a hitelintézetek és az egyéb pénzügyi intézmények tekintetében a prudenciális felügyeleti követelményekkel való jelentős összhangot fog jelenteni .
These provisions are in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision on « Customer Due Diligence for Banks » ( 2 ) , which address this issue from a different perspective in that they aim at reducing operational and reputational risks for banks . The ECB welcomes these enhanced requirements of the proposed directive , since they are consistent with internationally-accepted best practice .
Ezek a rendelkezések összhangban állnak a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság a bankok körültekintő ügyfélkezeléséről szóló ajánlásaival ( 2 ) ; az ajánlások egy másik nézőpontból közelítik meg ezt a kérdést : azok ugyanis a bankok működési és reputációs kockázatainak csökkentését célozzák Az EKB üdvözli az irányelvtervezet e szigorított követelményeit , mivel azok összhangban állnak a nemzetközileg elfogadott legjobb gyakorlattal .
The ECB further notes that it is important to ensure in the national transposition of the proposed directive consistency between these procedures and national measures implementing the acquis communautaire in
Az EKB továbbá megjegyzi , hogy ezen irányelvtervezet nemzeti jogba való átvétele során fontos ezen eljárások és a közösségi vívmányokat végrehajtó nemzeti intézkedések
( 1 ) Implementing Special Recommendation VII ( on wire transfers ) of the FATF 's Special Recommendations on Terrorist Financing .
( 1 ) A FATF terrorizmus finanszírozásáról szóló , VII . ( az átutalásra vonatkozó ) egyedi ajánlásának végrehajtása .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , « Customer due diligence for banks » , Bank for International Settlements , October 2001 .
( 2 ) Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság , „Bankok körültekintő ügyfélkezelése » , Nemzetközi Fizetések Bankja , 2001 . október .
the area of prudential supervision of credit institutions and other financial institutions , notably with regard to the supervision of banking and financial groups .
közötti konzisztencia biztosítása a hitelintézetek és a pénzügyi intézmények prudenciális felülvizsgálata terén , nevezetesen a banki és pénzügyi csoportok felülvizsgálata tekintetében .
To this end , a consistent and coordinated application of customer due diligence requirements by the competent authorities should be sought and will be of particular relevance in legislation where the enforcement of compliance with customer due diligence standards is entrusted to authorities other than the prudential supervisor for banks .
Ebből a célból az illetékes hatóságoknak egységesen és koordinált módon kellene alkalmazniuk a körültekintő ügyfélkezelési követelményeket , valamint erre különös figyelmet kell fordítani a jogalkotás során , amennyiben az ügyfélkezelési előírásoknak való megfelelés kikényszerítése nem a bankok prudenciális felügyelőjén kívüli hatóságok feladata .
Consistency and coordination should also lessen the regulatory compliance burden at a cross-border level .
A konzisztencia és a koordináció szintén csökkentik a szabályoknak való megfeleléssel kapcsolatos terheket a határokon átnyúló tevékenységek tekintetében .
In particular , the ECB observes that compliance with customer due diligence requirements is also linked to operational risk , which is addressed in the proposal for the recasting of the Consolidated Banking Directive and the Capital Adequacy Directive ( 1 ) .
Az EKB megállapítja különösen , hogy a körültekintő ügyfélkezelési követelményeknek való megfelelés összekapcsolható a működési kockázattal , amelyet az egységes szerkezetbe foglalt banki irányelv és a tőkemegfelelési irányelv átdolgozása iránti javaslat ( 1 ) tárgyal .
This link stems from the fact that loss directly ( 2 ) resulting from inadequate customer due diligence falls within the scope of operational risk , defined in Article 4 of the proposed recast Consolidated Banking Directive to include the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes , people and systems .
A kapcsolat abból a tényből ered , hogy a nem megfelelően körültekintő ügyfélkezelésből közvetlenül származó veszteség ( 2 ) a működési kockázat körébe esik , amelyet az egységes szerkezetbe foglalt banki irányelv átdolgozásáról szóló irányelvtervezet 4 .
Therefore the management of operational risk , as required in Annex V , point 11 of the proposed recast Consolidated Banking Directive also encompasses the policies and procedures required under Articles 7 and 30 of the proposed directive .
cikke határoz meg olyan módon , hogy az magában foglalja a nem megfelelő belső eljárásokból , rendszerekből és személyekből , valamint az azok sikertelen végrehajtásából , illetve eljárásából származó kockázatot . Ezért az egységes szerkezetbe foglalt banki irányelv átdolgozásáról szóló irányelvtervezet V. mellékletének 11 .
More generally , pursuant to Article 22 of the proposed recast Consolidated Banking Directive , requirements must be imposed on banks to have processes to manage all material actual or future risks , which would include reputational risk resulting from inadequate customer due diligence .
Az egységes szerkezetbe foglalt banki irányelv átdolgozásáról szóló irányelvtervezet 22 . cikke szerint továbbá , a bankok kötelezettségévé kell tenni azt , hogy valamennyi lényeges tényleges és jövőbeni olyan kockázat kezelésére szolgáló eljárásokkal rendelkezzenek , amely magában foglalná a nem megfelelő ügyfélkezelésből eredő reputációs kockázatot .
The ECB submits that this interaction should be explicitly addressed in Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Az EKB azt javasolja , hogy ezt az összefüggést kifejezetten említsék meg az irányelvtervezet 7 . és 30 .
As a minimum , the implementation of all related provisions and the subsequent supervision by the competent authorities must be consistent to avoid any undue burden on affected institutions .
Valamennyi kapcsolódó rendelkezés végrehajtásának és az illetékes hatóságok által ezt követően végzett felügyeletnek minimumszabályként összhangban kell állnia annak elkerülése érdekében , hogy az érintett hitelintézetek , illetve pénzügyi intézmények számára szükségtelen terheket teremtsenek .
The ECB notes that Article 11 ( 1 ) of the proposed directive sets out enhanced customer due diligence requirements in respect of , inter alia , « cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries » .
Az EKB megjegyzi , hogy az irányelvtervezet 11 . cikkének ( 1 ) bekezdése fokozottan körültekintő ügyfélkezelési követelményeket ír elő többek között a másik tagállamból vagy harmadik országból származó hitelintézetekkel való , határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatok tekintetében .
This provision seeks to implement Recommendation 7 of the FATF 's Forty Recommendations , which covers cross-frontier correspondent banking relationships .
Ez a rendelkezés a FATF negyven ajánlása közül a 7 . ajánlás végrehajtását célozza , amely a határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatokról szól .
As noted in the explanatory memorandum to the proposed directive , cross-frontier banking relationships are an area where the risk of money laundering and terrorist financing is particularly high , and as such they require particular care .
Az irányelvtervezet indokolása szerint a határon átnyúló , banki kapcsolatok területén a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának veszélye különösen magas , és -- mint ilyen -- különös figyelmet érdemel .
8 . The ECB also notes that the enhanced customer due diligence requirements applicable to cross-frontier correspondent banking relationships do not apply to correspondent banking relationships between two credit institutions in the same Member State .
Az EKB azt is megjegyzi , hogy a határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatok esetében alkalmazandó fokozottan körültekintő ügyfélkezelési követelmények nem alkalmazandók az ugyanazon tagállamban lévő két hitelintézet közötti levelezőbanki kapcsolatok tekintetében .
However , the wording of Article 11 ( 1 ) of the proposed directive does not appear to have taken into account the specific EU system of mutual recognition , as set out in the Consolidated Banking Directive ( 3 ) .
Úgy tűnik mindazonáltal , hogy az irányelvtervezet 11 . cikke ( 1 ) bekezdésének szövege nem vette figyelembe az EU kölcsönös elismerési rendszerét , amelyet az egységes szerkezetbe foglalt banki irányelv ( 3 ) határoz meg .
It is questionable whether correspondent banking relationships between credit institutions in two different Member States should , as contemplated by the proposed directive , be regarded as high-risk situations requiring an assessment of inter alia the « quality of supervision » of a credit institution in another Member State or the « reputation » of a credit institution authorised by another Member State .
Kérdéses , hogy a két különböző tagállamban lévő hitelintézetek közötti levelezőbanki kapcsolatot az irányelvtervezet szándékának megfelelően olyan magas kockázatú helyzetnek kell-e minősíteni , amely megköveteli többek között a másik tagállamban lévő hitelintézet „felügyelete minőségének ( quality of supervision ) » , illetve a másik tagállam által engedélyezett hitelintézet „hírnevének ( reputation ) » vizsgálatát .
The ECB therefore suggests that the proposed directive exempt credit institutions from other Member States from enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships , on the basis of the EU system of mutual recognition .
Az EKB ezért azt javasolja , hogy az EU kölcsönös elismerési rendszere alapján az irányelvtervezet mentesítse a különböző tagállamokban lévő hitelintézeteket a fokozottan körültekintő ügyfélkezelési követelmények alól a határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatok tekintetében .
( i ) Obligations of credit institutions vis-à-vis central banks under the proposed directive
i. A hitelintézetek a központi bankokkal szembeni kötelezettségei az irányelvtervezet alapján
An issue of particular interest to the central banking community is whether it is intended that the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships should apply to non-EU ( as well as EU ) central banks » correspondent banking relationships with EU credit institutions .
A központi bankok számára különös jelentőségű az a kérdés , hogy a határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatok esetében a jogalkotó szándékosan teszi-e alkalmazandóvá az irányelvtervezetben előírt , fokozottan körültekintő ügyfélkezelési követelményeket az EU-n kívüli ( valamint az EU-n belüli )
The euro is widely used as an international reserve
július 14-i javaslata a hitelintézetek tevékenységének megkezdéséről és folytatásáról szóló , 2000 .
( 1 ) Commission proposal for directives of the European Parliament and of the Council re-casting Directive 2000/12 / EC of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and Council Directive 93/6 / EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 final .
március 20-i 2000/12 / EK irányelv , valamint a befektetési vállalkozások és hitelintézetek tőkemegfeleléséről szóló , 1993 . március 15-i 93/6 / EGK tanácsi irányelv átdolgozásáról szóló európai parlamenti és tanácsi irányelvek iránt , COM ( 2004 ) 486 végleges .
( 2 ) Indirect losses arising from damage to the institution 's reputation do not form part of operational risk .
( 2 ) Az intézmény hírnevének csorbulásából származó közvetett veszteségek nem tartoznak a működési kockázat fogalma alá .
( 3 ) Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 ) .
( 3 ) Az Európai Parlament és a Tanács 2000 . március 20-i 2000/12 / EK irányelve a hitelintézetek tevékenységének megkezdéséről és folytatásáról ( HL L 126 .
Directive as last amended by Commission Directive 2004/69 / EC ( OJ L 125 , 28.4.2004 , p. 44 ) .
A legutóbb a 2004/69 / EK bizottsági irányelvvel ( HL L 125 . , 2004.4.28 .
C 40/12 EN
o. ) módosított irányelv . C 40/12
currency , and consequently many non-EU central banks and monetary authorities have correspondent banking relationships with EU credit institutions .
központi bankok EU-n belüli hitelintézetekkel való levelezőbanki kapcsolatai tekintetében . Az eurót széles körben használják nemzetközi tartalékvalutaként , és ennek következtében számos EU-n kívüli központi banknak és monetáris hatóságnak van levelezőbanki kapcsolata EU-n belüli hitelintézetekkel .
In the United States , the provisions of the USA PATRIOT Act ( 1 ) that require certification in connection with correspondent accounts administered , established or maintained on behalf of foreign banks do not apply to any foreign central bank or monetary authority that functions as a central bank , or any international financial institution or regional development bank formed by treaty or international agreement .
Az Egyesült Államokban az USA PATRIOT Act ( 1 ) rendelkezései , amelyek a külföldi bankok nevében nyilvántartott , létrehozott vagy kezelt levelező számlákkal kapcsolatban engedélyezést kívánnak meg , nem alkalmazandók külföldi központi bankok vagy központi bankként működő monetáris hatóságok , illetve olyan nemzetközi pénzügyi intézmények vagy regionális fejlesztési bankok tekintetében , amelyeket szerződés vagy nemzetközi megállapodás hozott létre .
Since correspondent banking relationships with central banks , monetary authorities and international financial institutions are not generally associated with a high risk of money laundering or terrorist financing , with the exception of institutions from countries on the FATF 's list of non-cooperative countries and territories , the ECB recommends incorporation of a similar exemption in the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements for cross-frontier correspondent banking relationships .
Mivel a központi bankokkal , monetáris hatóságokkal és nemzetközi pénzügyi intézményekkel ( a FATF-nak a nem együttműködő országokat és területeket tartalmazó listáján szereplő országokból származó intézmények kivételével ) való levelezőbanki kapcsolatokhoz a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozásának magas kockázata általában nem kapcsolódik , az EKB azt javasolja , hogy vezessenek be egy hasonló kivételt az irányelvtervezet fokozottan körültekintő ügyfélkezelési követelményei alól a határon átnyúló , levelezőbanki kapcsolatok tekintetében .
In a similar vein , the ECB notes that under Article 23 of the Statute , « the ECB and the national central banks may establish relations with central banks and financial institutions in other countries and , where appropriate , with international organizations ...
Az EKB hasonlóképpen megjegyzi , hogy az Alapokmány 23 . cikke alapján „az EKB és a nemzeti központi bankok kapcsolatot létesíthetnek más államok központi bankjaival és pénzügyi szervezeteivel , és szükség szerint nemzetközi szervezetekkel ...
conduct all types of banking transactions in relations with third countries and international organizations ...
[ és ] lebonyolíthatnak bármilyen banki ügyletet harmadik országokkal és nemzetközi szervezetekkel ..." .
« . The confidential conduct of banking transactions on behalf of such non-EU , as well as other EU , central bank customers and international organisation customers is of critical importance .
Kiemelkedő fontosságú , hogy az ilyen EU-n kívüli , illetve EU-n belüli központi bank ügyfelek és nemzetközi szervezet ügyfelek nevében a banki ügyeleteket bizalmasan végezzék .
It is unclear whether counterparties of national central banks ( NCBs ) in the Eurosystem -- for example , credit institutions -- would have to apply customer due diligence procedures under the proposed directive when receiving funds placed by NCBs on behalf of customers which are central banks or international organisations .
Nem nyilvánvaló , hogy az eurorendszer nemzeti központi bankjainak ( NKB ) ügyfelei -- például a hitelintézetek -- kötelesek-e alkalmazni az irányelvtervezet szerinti körültekintő ügyfélkezelési eljárásokat olyan esetekben , amikor olyan pénzeszközöket kapnak , amelyeket az NKB-k központi bank vagy nemzetközi szervezet ügyfelek nevében helyeznek el .
It would therefore be helpful if the proposed directive could be amended so as to require Member States to allow institutions and persons covered by it not to apply customer due diligence in respect of the ECB and the NCBs in the ESCB , including when they act on behalf of third-party customers .
A kérdés megoldását segítené , ha az irányelvtervezetet a következő módon módosítanák : írják elő a tagállamok részére annak lehetővé tételét az irányelvtervezet hatálya alá tartozó intézmények és személyek számára , hogy ne alkalmazzák a körültekintő ügyfélkezelési eljárásokat az EKB és a KBER-ben részt vevő NKB-k tekintetében , beleértve azt az esetet is , amikor azok harmadik fél ügyfelek nevében járnak el .
In practice central banks represent a very low risk of money laundering and an explicit reference to central banks would increase legal clarity .
A központi bankok a gyakorlatban a pénzmosás nagyon alacsony kockázatát jelentik , és a központi bankokra vonatkozó , kifejezett utalás egyértelműbbé tenné a jogszabály szövegét .
( ii ) Obligations of central banks under the proposed directive 11 .
ii . A központi bankok kötelezettségei az irányelvtervezet alapján 11 .
As is the case with the current Money Laundering Directive , the proposed directive applies to credit and financial institutions ( Article 2 ( 1 )) .
A pénzmosásról szóló hatályos irányelvhez hasonlóan az irányelvtervezet hatálya a hitelintézetekre és a pénzügyi intézményekre terjed ki [ 2 . cikk ( 1 ) bekezdése ] .
It is unclear whether central banks themselves fall within the scope of the proposed directive .
Nem nyilvánvaló , hogy maguk a központi bankok az irányelvtervezet hatálya alá tartoznak-e . A jogszabály szövegének egyértelműbbé tétele érdekében az EKB üdvözölné , ha az irányelvtervezet 2 .