natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In cases where either the PSP of the payer or of the payee are situated outside the EU , complete information on the payer should be transmitted .
Amennyiben a megbízó vagy a kedvezményezett fizetési szolgáltatójának székhelye az EU-n kívül található , a teljes megbízói információt továbbítani kell .
The present proposal therefore establishes that simplified information ( the account number of the payer or a unique identifier ) has to be applied to transfers of funds within the EU , whereas complete information on the payer has to be applied to transfers of funds between the EU and other jurisdictions .
Ez a javaslat ezért úgy szól , hogy a pénzeszközök EU-n belül történő átutalása esetén egyszerűsített információra ( a megbízó számlaszámára vagy valamely egyedi azonosítójára ) van szükség , míg a pénzeszközök EU és más joghatósági területek között történő átutalása esetén teljes körű információt kell szolgáltatni a megbízóról .
This is fully in line with the results of the public consultation .
Ez teljes mértékben megfelel a nyilvános konzultáció eredményeinek .
( 3 ) The need for derogation from the principle of complete information on the payer as regards batch transfers between jurisdictions
HU
EN 4
4 HU
EN The FATF 's original interpretative note on SR VII ( INSR VII ) exempted batch transfers between jurisdictions ( except those sent by money remitters ) from carrying complete information on the payer .
( 3 ) A teljes megbízói információ elvétől való eltérés szükségessége a joghatósági területek közötti kötegelt átutalások tekintetében A PAM SR VII-ről szóló eredeti értelmező megjegyzése ( INSR VII ) mentesítette a joghatósági területek közötti kötegelt átutalásokat ( kivéve a pénzutalványozók által küldötteket ) a teljes megbízói információszolgáltatás alól .
By derogation from the complete information regime that applies between jurisdictions , batch transfers needed only carry the account number of the payer or a unique identifier .
A joghatósági területek között alkalmazandó teljes körű információs rendszertől eltérve a kötegelt átutalásokhoz elegendő volt a megbízó számlaszáma vagy valamely egyedi azonosítója .
However , the term « batch » was not defined in the original FATF 's INSR VII .
Az eredeti INSR VII azonban nem határozta meg a „kötegelt » szó jelentését .
This absence of definition made the scope of the derogation unclear .
A meghatározás hiánya megnehezítette annak megállapítását , hogy az eltérés mire vonatkozik .
In the context of payment systems , the term « batch transfers » can have very different meanings .
A fizetési rendszerekkel összefüggésben a „kötegelt átutalás » eltérő jelentésekkel bírhat .
Without a harmonised definition , a common understanding of the derogation by PSPs was unlikely , and maybe not even possible .
Összehangolt meghatározás nélkül valószínűtlen vagy talán lehetetlen volt , hogy a fizetési szolgáltatók egységesen értelmezzék az eltérést .
The banking community and the majority of Member States recognise the need for this derogation as regards individual transfers from a single payer that are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community .
A bankszakma és a tagállamok többsége felismeri az eltérés szükségességét azon egyedi átutalások esetében , amelyek egyetlen megbízótól származnak és a Közösségen kívüli kedvezményezetteknek szánt kötegelt fájlban találhatók .
This process specifically refers to bundling together groupings of individual transfers from a single payer to several payees ( typically certain type of routine transfers , like social security payments ) , which does not allow , for cost / efficiency reasons , to include complete information on the payer with each individual transfer , but only on the batch file which contains them .
Ez a folyamat azt jelenti , hogy az egyetlen megbízótól származó több kedvezményezettnek szóló egyedi átutalásokat ( ezek általában rendszeres átutalások , például társadalombiztosítási befizetések ) csoportba gyűjtik , ami költség / hatékonysági okokból nem teszi lehetővé , hogy minden egyes átutalás tartalmazza a teljes megbízói információt , ezért ezeket az átutalásokat tartalmazó kötegelt fájlba helyezik .
The same understanding now applies in the FATF , after a revision of the original INSR VII .
Az eredeti INSR VII felülvizsgálatát követően már a PAM is ezt az értelmezést alkalmazza .
The present proposal therefore contains a specific provision allowing for transfers of funds from a single payer which are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community , to only carry the account number of the payer , provided the batch file contains complete information on the payer .
Ez a javaslat ezért külön rendelkezéssel lehetővé teszi , hogy a pénzeszközök egyetlen megbízótól származó , kötegelt fájlban lévő , a Közösségen kívüli kedvezményezetteknek szánt átutalása csak a megbízó számlaszámát tartalmazza , feltéve , hogy a kötegelt fájl tartalmazza a teljes megbízói információt .
( 4 ) The need for exemptions or thresholds The initial interpretative note on SR VII established that jurisdictions could have a de minimis threshold ( no higher than USD 3 000 ) .
( 4 ) A mentességek és küszöbök megállapításának szükségessége Az SR VII-ről szóló eredeti értelmező megjegyzés szerint a joghatóságok megszabhattak egy de minimis küszöbértéket ( legfeljebb 3 000 USD ) .
This exemption was nevertheless meant to be temporary and subject to review by the FATF in 2004 .
A mentességet azonban ideiglenesnek szánták , és azt a PAM-nak 2004-ben felül kellett vizsgálnia .
This review took place between February 2004 and June 2005 and materialised in a revised INSR VII , which was approved on 10 June 2005 .
A felülvizsgálatra 2004 februárja és 2005 júniusa között került sor : a felülvizsgált INSR VII-et 2005 .
Such review gave rise to an extensive consultation of the payments industry as well as of the Member States .
A felülvizsgálathoz alapos konzultációra volt szükség a fizetési iparral és a tagállamokkal .
The results of the consultation show that the payments industry is in general opposed to the application of thresholds , as this would necessitate putting in place dual systems for dealing with transfers of funds below and above thresholds .
A konzultáció alapján a fizetési ipar általában ellenzi a küszöbértékek alkalmazását , mert ehhez kettős rendszerek bevezetésére lenne szükség a küszöbérték alatti , illetve küszöbérték fölötti összegek átutalásához .
Other stakeholders ( Member States , national central banks and the European Central Bank ) are generally not supportive either .
A többi érdekelt fél ( a tagállamok , a nemzeti központi bankok és az Európai Központi Bank ) sem támogatja az elképzelést .
In addition , a study by the FATF shows that even small amounts can be used to finance terrorism .
A PAM egyik tanulmányának tanúbizonysága szerint ráadásul már kis összegek is felhasználhatók a terrorizmus finanszírozására .
On the other hand , there are concerns that too strict identification requirements may drive transactions underground , where the ability of authorities to obtain any information is considerably compromised .
Ugyanakkor félő , hogy a túl szigorú azonosítási követelmények következtében a tranzakciókat illegálisan oldják meg , így a hatóságok sokkal nehezebben juthatnak hozzá az információkhoz .
Consequently , the present proposal does not retain any threshold either for outgoing transfers from the EU or incoming transfers in the EU , as regards the collection and transmittal of information on the payer .
Következésképp a megbízói információ összegyűjtése és továbbítása tekintetében ez a javaslat sem az EU-ból kimenő , sem az EU-ba beérkező átutalások esetében nem tartja meg a küszöbértéket .
It therefore provides for incoming anonymous transfers in the EU to be subject to special vigilance and to appropriate measures destined to get missing information on the payer .
Ezért az EU-ba beérkező névtelen átutalások esetében különleges éberséget és a hiányzó megbízói információk megszerzésére irányuló megfelelő intézkedéseket ír elő .
It also establishes that outgoing transfers of funds from the EU shall be accompanied by complete information on the payer , but in order to take into account the risk of driving transactions underground , flexibility is however allowed as regards the extent of verification of information on the payer , on a risksensitive basis .
Megállapítja továbbá , hogy a pénzeszközök EU-ból kimenő átutalását teljes megbízói információnak kell kísérnie , azonban a tranzakciók illegállissá válásának kockázatát figyelembe veendő kockázatérzékenységi alapon rugalmasságot tesz lehetővé a
An open consultation was conducted over the internet from 02/12/2003 to 15/02/2004 .
december 2-től 2004 . február 15-ig nyílt konzultáció zajlott az interneten .
The Commission received 103 response ( s ) .
A Bizottsághoz 103 válasz érkezett .
EN http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
Az eredmények a következő oldalon érhetők el : http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
-* 229 Collection and use of expertise
-* Szakértők bevonása 229
The proposal was not submitted for impact assessment as it derives from international obligations and has no significant cross-cutting impact . In addition , it was submitted to extensive consultation by all stakeholders .
A javaslatot nem nyújtották be hatásvizsgálatra , mert nemzetközi kötelezettségekből származik és nincs jelentős , más területeket érintő hatása . Ezenkívül az érdekelt felek alapos konzultációt folytattak róla .
It transposes SR VII of the FATF in a way that minimises costs for the payments industry while at the same time ensuring a high standard in the fight against money laundering and terrorist financing .
A PAM-féle SR VII átültetése során minimálisra csökkenti a fizetési ipar költségeit , ugyanakkor magas színvonalat biztosít a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemben .
3 ) LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL 305
3 ) A JAVASLAT JOGI ELEMEI 305
Summary of the proposed action
A javasolt fellépés összefoglalása
The proposal establishes rules aimed at establishing the traceability of transfers of funds , which are applicable to all the PSPs involved in the payment chain .
A javaslat megállapítja a pénzeszközök átutalásának nyomon követhetőségét célzó , a fizetési láncban részt vevő valamennyi fizetési szolgáltatóra vonatkozó szabályokat .
The PSP of the payer must ensure that transfers of funds contain complete , accurate and meaningful information on the payer .
A megbízó fizetési szolgáltatójának biztosítania kell , hogy a pénzeszközök átutalása teljes körű , pontos és érdemi információt tartalmaz a megbízóról .
Any intermediary PSP must ensure that all information on the payer that accompanies a transfer is retained with the transfer or that appropriate records are kept .
A közvetítő fizetési szolgáltatóknak biztosítaniuk kell , hogy az átutalást kísérő megbízói információk az átutalással maradnak vagy megfelelő nyilvántartás készül róluk .
The PSP of the payee must be able to detect a lack of presence of information on the payer when receiving transfers and take appropriate steps in order to correct this situation , so that received transfers of funds do not remain anonymous .
Az átutalások beérkezésekor a megbízó fizetési szolgáltatójának észlelnie kell a megbízói információk hiányát , és meg kell tennie a helyzet orvoslásához szükséges lépéseket , hogy megszűnjön a beérkezett pénzeszközök névtelensége .
While doing so , it must exert a special vigilance regarding such transfers and , on a risk sensitive basis , taking into account other pertinent factors , report suspicious transactions to the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing .
Eközben különös éberséggel kell kezelnie ezeket az átutalásokat , és kockázatérzékenységi alapon , figyelembe véve az egyéb vonatkozó tényezőket , jelentenie kell a gyanús tranzakciókat a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságnak .
PSPs should also keep appropriate records and respond fully and rapidly to enquiries by the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing of the Member State where they are situated .
A fizetési szolgáltatónak megfelelő nyilvántartást kell vezetnie , és teljes körűen és gyorsan kell válaszolnia a székhelyéül szolgáló tagállam pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemért felelős hatóságainak megkeresésére .
Aricle 95 of the Treaty establishing the European Community .
Az Európai Közösséget létrehozó szerződés 95 .
The subsidiarity principle applies insofar as the proposal does not fall under the exclusive competence of the Community .
A szubszidiaritás elve annyiban érvényesül , hogy a Közösség nem rendelkezik kizárólagos hatáskörrel a javaslatot illetően . A javaslat célkitűzéseit a tagállamok nem tudják kielégítő mértékben megvalósítani a
The objectives of the proposal cannot be sufficiently achieved by the Member States for the following reason ( s ) .
HU következő ok ( ok ) miatt .
Non-coordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could significantly impact on the smooth functioning of payment systems at EU level , and therefore damage the Internal Market in the field of financial services . EN
A pénzeszközök határokon átnyúló átutalása területén a kizárólag a tagállamok által végzett nem összehangolt fellépés jelentősen befolyásolhatja a fizetési rendszerek zökkenőmentes működését EU-szinten , vagyis kárt okozhat a belső piacnak a pénzügyi szolgáltatások területén .
EN Community action will better achieve the objectives of the proposal for the following reason ( s ) : 324
A javaslat célkitűzéseit közösségi fellépés segítségével hatékonyabban lehet majd megvalósítani a következő ok ( ok ) miatt : 324
By the scale of its action , Community action shall guarantee a uniform transposition of SR VII throughout the EU , and in particular , that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States .
A közösségi fellépés nagyságrendjénél fogva biztosítja az SR VII egységes átültetését EU-szerte , és gondoskodik arról , hogy ne legyen megkülönböztetés a tagállamon belüli belföldi fizetések és a tagállamok közötti határokon átnyúló fizetések között .
This principle was established by Regulation ( EC ) No 2560/2001 on crossborder payments in euro , which was the first significant step towards the establishment of a Single Payment Area in the EU .
Ezt az elvet a határokon átnyúló , euróban történő fizetésekről szóló , 2560/2001 / EK rendelet állapította meg , amely az első jelentős lépés volt az egységes fizetési térség EU-ban történő létrehozása felé .
There is a general consensus , emanating from all stakeholders ( in particular Member States and the payments industry ) , that the objectives of the action can be better achieved by the Union .
Az érdekelt felek ( különösen a tagállamok és a fizetési ipar ) között általános egyetértés mutatkozik abban , hogy az Unió könnyebben elérheti a fellépés célkitűzéseit .
The scope of the proposal , which coincides with the measures foreseen in SR VII cannot , by its nature , and in order to avoid inconsistencies , be divided into Community action and action by Member States .
A javaslat hatálya -- amely megegyezik az SR VII-ben előirányzott intézkedésekkel -- jellegénél fogva és a következetlenségek elkerülése érdekében nem osztható fel közösségi fellépésre és a tagállamok fellépésére .
The proposal therefore complies with the subsidiarity principle .
A javaslat ezért megfelel a szubszidiaritás elvének .
The proposal complies with the proportionality principle for the following reason ( s ) .
A javaslat megfelel az arányosság elvének a következő ok ( ok ) miatt .
In conformity with the results of the consultation process , the proposal transposes SR VII in the simplest way , by providing a simplified regime within the EU and a costeffective system in order to ensure the traceability of transfers of funds to and from third countries .
A konzultációs folyamat eredményeinek megfelelően a javaslat a legegyszerűbben ülteti át az SR VII-et : leegyszerűsített és költséghatékony rendszerről gondoskodik az EU-ban , hogy biztosítsa a pénzeszközök harmadik országokba és harmadik országokból történő átutalásának nyomon követhetőségét .
It does not go beyond what is necessary to achieve its objectives .
Kizárólag az e célok eléréséhez szükséges intézkedésekre korlátozódik .
By establishing obligations applicable to payment service providers , which minimise the cost for the payments industry , the proposal therefore minimises the financial burden for national governments , economic operators and citizens .
A fizetési szolgáltatókra vonatkozó , a fizetési ipar költségeit minimálisra csökkentő kötelezettségek létrehozásával tehát a javaslat minimálisra csökkenti a nemzeti kormányok , a gazdasági szereplők és az állampolgárok pénzügyi terheit .
-* Choice of instruments
-* Az eszközök megválasztása
Proposed instrument : regulation .
Javasolt eszköz : rendelet .
Other means would not be adequate for the following reason ( s ) : Payment systems in the EU are in the process of being integrated into a Single Payment Area and , consequently , SR VII should be implemented in a harmonised manner throughout the EU .
Egyéb eszközök az alábbi ok ( ok ) miatt nem lennének megfelelőek : Az EU fizetési rendszereit most integrálják az egységes fizetési térségbe , következésképp az SR VII-et EU-szerte összehangoltan kell végrehajtani .
All stakeholders called for the use of a regulation , which would be the most effective way of guaranteeing uniform implementation and thus a level playing field .
Minden érdekelt fél rendelet használatát sürgette , mert ez a leghatékonyabb eszköz az egységes végrehajtás , vagyis az egyenlő feltételek biztosításához .
4 ) BUDGETARY IMPLICATION 342
4 ) KÖLTSÉGVETÉSI VONZATOK 401
401 Meetings of the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing .
A Pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzésével foglalkozó bizottság ülései .
5 ) ADDITIONAL INFORMATION 560
5 ) TOVÁBBI INFORMÁCIÓK 560
European Economic Area
Európai Gazdasági Térség
The proposed act concerns an EEA matter and should therefore extend to the European Economic Area .
A javasolt aktus EGT vonatkozású , ezért ki kell terjednie az Európai Gazdasági Térségre .
2005/0138 ( COD ) Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information on the payer accompanying transfers of funds ( Text with EEA relevance )
2005/0138 ( COD ) Javaslat AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS RENDELETE a pénzeszközök átutalását kísérő megbízói információkról ( EGT vonatkozású szöveg ) AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS AZ EURÓPAI UNIÓ TANÁCSA , tekintettel az Európai Közösséget létrehozó szerződésre és különösen annak 95 .
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission4 Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee5 Having regard to the opinion of the Committee of the Regions6 Having regard to the opinion of the European Central Bank7 Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty8 , Whereas : ( 1 ) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001 , the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union .
cikkére , tekintettel a Bizottság javaslatára4 , tekintettel az Európai Gazdasági és Szociális Bizottság véleményére5 , tekintettel a Régiók Bizottságának véleményére6 , tekintettel az Európai Központi Bank véleményére7 , a Szerződés 251 . cikkében megállapított eljárással összhangban8 , mivel : ( 1 ) Az USA ellen 2001 .
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation , developing international legal instruments against terrorism , preventing terrorist funding , strengthening air security and greater consistency between all relevant policies .
szeptember 21-i rendkívüli Európai Tanács megerősítette , hogy a terrorizmus elleni harc az Európai Unió egyik legfontosabb célkitűzése . Az Európai Tanács cselekvési tervet fogadott el , amely a rendőrségi és igazságügyi együttműködés fokozásával , a terrorizmus elleni nemzetközi jogi eszközök kidolgozásával , a terrorizmus finanszírozásának megelőzésével , a légi biztonság megerősítésével és a vonatkozó politikák közötti nagyobb következetességgel foglalkozik .
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid , and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
Az Európai Tanács a 2004 . március 11-i madridi terrortámadásokat követően felülvizsgálta a cselekvési tervet , amely immár konkrétan foglalkozik azzal az igénnyel , hogy biztosítsák : a Közösség által a terrorizmus elleni küzdelem és az igazságügyi együttműködés fejlesztése érdekében létrehozott jogszabályi keret összhangban álljon a pénzmosással és a terrorizmus finanszírozásával foglalkozó Pénzügyi Akció Munkacsoport ( PAM ) által elfogadott , a terrorizmus finanszírozása ellen irányuló kilenc különleges ajánlással .
OJ C , , p. . EN
] . o. HL C [...
( 2 ) In order to prevent terrorist funding , measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons , groups and entities have been taken , including Council Regulation ( EC ) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism9 , and Council Regulation ( EC ) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan10 .
befagyasztása érdekében : ilyen intézkedés volt a terrorizmus leküzdése érdekében egyes személyekkel és szervezetekkel szemben hozott különleges korlátozó intézkedésekről szóló , 2001 . december 27-i 2580/2001 / EK tanácsi rendelet9 és az Oszáma bin Ládennel , az Al-Qaida hálózattal és a Tálibánnal összeköttetésben álló egyes személyekkel és szervezetekkel szemben meghatározott szigorító intézkedések bevezetéséről , valamint az egyes termékek és szolgáltatások Afganisztánba történő kivitelének tilalmáról , a repülési tilalom megerősítéséről és az afganisztáni Tálibánt illető pénzkészletek és egyéb pénzügyi források befagyasztásáról szóló 467/2001 / EK tanácsi rendelet hatályon kívül helyezéséről szóló , 2002 .
To that same end , measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken .
Ugyanebből a célból hoztak intézkedéseket a pénzügyi rendszer megvédésére a pénzeszközök és gazdasági források terrorista célokból történő továbbítása ellen .
Directive 2005 /...
A pénzügyi rendszer pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása érdekében történő felhasználásának megelőzéséről szóló , 2005 .