natgillin/translations-raw huggingface dataset:
haircuts applied in accordance with Article 13, reported per type of collateral;
A központi értéktári banki szolgáltató legalább évente felülvizsgálja az (1) bekezdésben említett szabályzatokat és eljárásokat.
changes to the policies or procedures referred to in paragraph 3.
A központi értéktári banki szolgáltató akkor is felülvizsgálja az említett szabályzatokat és eljárásokat, amikor a következők valamelyike bekövetkezik és amikor az a) vagy b) pontban említett változások valamelyike hatással van a központi értéktári banki szolgáltató kockázati kitettségére:
The report referred to in paragraph 4 shall be subject to monthly review by the relevant committees established by the management body of the CSD-banking service provider.
a szabályzatokban és eljárásokban lényeges változás történik;
Where the CSD-banking service provider is a credit institution designated by the CSD in accordance with point (b) of Article 54(2) of Regulation (EU) No 909/2014, the report referred to in paragraph 4 shall also be made available to the risk committee established under Article 48 of the Delegated Regulation (EU) 2017/392 of the CSD with the same monthly frequency.
a központi értéktári banki szolgáltató a 19. cikkben említett értékelést követően önkéntes változtatást tesz.
Where the CSD-banking service provider breaches one or more of the concentration limits referred to in Article 14, it shall immediately report this to its relevant committee in charge of risk control, and, where it is a credit institution referred to in paragraph 5 of this Article, it shall immediately report to the risk committee of the CSD.
Az (1) bekezdésben említett szabályzatok és eljárások magukban foglalják a hitelkockázatokkal kapcsolatos jelentés elkészítését és frissítését.
Sub Section 1
Az említett jelentésnek magában kell foglalnia a következőket:
Measurement of Credit Risks
a 19. cikkben említett mérőszámok;
Article 19
a 13. cikk szerint alkalmazott levonások, biztosítéktípusonként megadva;
Measurement of intraday credit risk
a (3) bekezdésben említett szabályzatok és eljárások változásai.
A CSD-banking service provider shall identify and measure intraday credit risk exposures and anticipate peak intraday credit exposures by way of operational and analytical tools that identify and measure intraday credit exposures, and that record, in particular, all of the following metrics for each counterparty:
A (4) bekezdésben említett jelentést a központi értéktári banki szolgáltató ügyvezető szerve által létrehozott releváns bizottságok havonta felülvizsgálják.
peak and average intraday credit exposures for banking-type ancillary services set out in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
Ha a központi értéktári banki szolgáltató a 909/2014/EU rendelet 54. cikke (2) bekezdésének b) pontjával összhangban a központi értéktár által kijelölt hitelintézet, a (4) bekezdésben említett jelentést ugyanolyan havi gyakorisággal a központi értéktár az (EU) 2017/392 felhatalmazáson alapuló rendelet 48. cikke alapján létrehozott kockázatkezelési bizottságának is rendelkezésére kell bocsátani.
peak and average intraday credit exposures per borrowing participant, and further breakdown of collateral covering these credit exposures;
Ha a központi értéktári banki szolgáltató túllép a 14. cikkben említett egy vagy több koncentrációs határértéket, ezt haladéktalanul jelentenie kell a kockázatkezeléssel megbízott releváns bizottságának, illetve amennyiben egy az e cikk (5) bekezdésében említett hitelintézetről van szó, haladéktalanul tájékoztatnia kell a központi értéktár kockázatkezelési bizottságát.
peak and average intraday credit exposures to other counterparties and, if it is secured by collateral, further breakdown of collateral covering these intraday credit exposures;
alszakasz
total value of intraday credit lines extended to participants;
Hitelkockázatok mérése
further breakdown of credit exposures referred to in points (b) and (c) shall cover the following:
19. cikk
collateral that meets the requirements of Article 10;
Napközbeni hitelkockázatok mérése
other collateral in accordance with Article 11(1);
A központi értéktári banki szolgáltatónak azonosítania és mérnie kell a napközbeni hitelkockázati kitettségeket és előre kell jeleznie a napközbeni hitelkockázati kitettségek csúcsértékeit olyan operatív és analitikus eszközök segítségével, amelyek azonosítják és mérik a napközbeni hitelkockázati kitettségeket, és amelyek rögzítik mindenekelőtt az összes következő mérőszámot minden egyes partnerre vonatkozóan:
other collateral in accordance with Article 11(2);
a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában meghatározott banki jellegű kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó napközbeni hitelkockázati kitettségek csúcsértékei és átlaga;
other equivalent financial resources in accordance with Article 15 and 16.
napközbeni hitelkockázati kitettségek csúcsértéke és átlaga hitelfelvevő résztvevőnként, valamint az ezeket a hitelkockázati kitettségeket fedező biztosíték szerinti bontásban;
A CSD-banking service provider shall carry out the measurement referred to in paragraph 1 on an ongoing basis.
más partnerekkel szembeni napközbeni hitelkockázati kitettségek csúcsértéke és átlaga, valamint ha ezeket biztosítékok fedezik, az ezeket a napközbeni hitelkockázati kitettségeket fedező biztosítékok szerinti bontásban;
Where ongoing identification and measurement of intraday credit risk is not possible due to the dependency on the availablity of external data, the CSD-banking service provider shall measure intraday credit exposures on the highest frequency possible and on at least a daily basis.
résztvevőknek nyújtott napközbeni hitelkeretek teljes értéke;
Article 20
a b) és c) pontban említett hitelkockázati kitettségek további bontása kiterjed a következőkre:
Measurement of overnight credit exposures
i. a 10. cikkben foglalt követelményeket teljesítő biztosíték;
A CSD-banking service provider shall measure the overnight credit exposures for banking-type ancillary services set out in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014 by recording the outstanding credit exposures from the previous day on a daily basis, at the end of the business day.
a 11. cikk (1) bekezdése szerinti egyéb biztosíték;
Sub-Section 2
a 11. cikk (2) bekezdése szerinti egyéb biztosíték;
Monitoring Credit Risks
a 15. és 16. cikk szerinti más egyenértékű pénzügyi források.
Article 21
A központi értéktári banki szolgáltató az (1) bekezdésben említett mérést folyamatosan végzi.
Monitoring intraday credit exposures
Amennyiben a külső adatoktól való függés miatt nem lehetséges a napközbeni hitelkockázat folyamatos azonosítása és mérése, a központi értéktári banki szolgáltatónak a lehető legnagyobb gyakorisággal és legalább naponta mérnie kell a napközbeni hitelkockázati kitettségeket.
For the purposes of monitoring intraday credit risk, a CSD- banking service provider shall, in particular:
20. cikk
monitor on an ongoing basis, through an automatic reporting system, the intraday credit exposures arising from the banking-type ancillary services referred to in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
Egynapos hitelkockázati kitettségek mérése
maintain, for a period of at least 10 years, a record of the daily intraday peak and average intraday credit exposures arising from banking-type ancillary services referred to in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
A központi értéktári banki szolgáltatónak a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában meghatározott banki jellegű kiegészítő szolgáltatásokhoz kapcsolódó egynapos hitelkockázati kitettségeket úgy kell mérnie, hogy napi alapon, az üzleti nap végén rögzíti az előző napról fennálló hitelkockázati kitettségeket.
record the intraday credit exposures stemming from each entity on which intraday credit exposures are incurred, including the following:
alszakasz
issuers;
Hitelkockázatok nyomon követése
participants to the securities settlement system operated by a CSD, at entity and group levels;
21. cikk
CSDs with interoperable links;
Napközbeni hitelkockázati kitettségek nyomon követése
banks and other financial institutions used to make or receive payments;
A napközbeni hitelkockázati kitettségek nyomon követése céljából a központi értéktári banki szolgáltatónak mindenekelőtt:
fully describe how the credit risk management framework takes into account the interdependencies and the multiple relationships that a CSD-banking service provider may have with each of the entities referred to in point (c);
automatikus jelentéstételi rendszeren keresztül folyamatosan nyomon kell követnie a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában említett banki jellegű kiegészítő szolgáltatásokból eredő napközbeni hitelkockázati kitettségeket;
specify, for each counterparty, how the CSD-banking service provider monitors the concentration of its intraday credit exposures, including its exposures to the entities of the groups comprising the entities listed in point (c);
legalább tíz éves időtartamra meg kell őriznie a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában említett banki jellegű kiegészítő szolgáltatásokból eredő napközbeni hitelkockázati kitettségek napi csúcsértékeinek és átlagának adatait;
specify how the CSD-banking service provider assesses the adequacy of the haircuts applied to the collateral collected;
rögzítenie kell minden egyes olyan szervezettől származó napközbeni hitelkockázati kitettséget, amelynél napközbeni hitelkockázati kitettségek merültek fel, beleértve a következőket:
specify how the CSD-banking service provider monitors the collateral coverage of the credit exposures and the coverage of credit exposures with other equivalent financial resources.
i. kibocsátók;
Article 22
a központi értéktár által működtetett értékpapír-kiegyenlítési rendszerben részt vevők, szervezet- és csoportszinten;
Monitoring overnight credit risk
interoperábilis kapcsolattal rendelkező központi értéktárak;
For the purposes of monitoring overnight credit exposures, a CSD-banking service provider shall, in relation to the overnight credit:
kifizetéseket teljesítő vagy fogadó bankok és egyéb pénzügyi intézmények;
maintain a record of the sum of the actual end of day credit exposures, for a period of at least 10 years;
teljeskörűen le kell írnia, hogy a hitelkockázat-kezelési keretrendszer hogyan veszi figyelembe azokat a kölcsönös függőségeket és többszörös kapcsolatokat, amelyek a központi értéktári banki szolgáltató és a c) pontban említett egyes szervezetek között fennállhatnak;
record the information referred to in point (a) on a daily basis.
minden partnerre vonatkozóan pontosítania kell, hogy a központi értéktári banki szolgáltató hogyan követi nyomon napközbeni hitelkockázati kitettségeinek koncentrációját, beleértve a c) pontban felsorolt szervezeteket magukban foglaló csoporthoz tartozó szervezetekkel szembeni kitettségeit;
Sub-Section 3
pontosítania kell, hogy a központi értéktári banki szolgáltató hogyan értékeli a beszedett biztosítékokra alkalmazott levonások megfelelőségét;
Management of Intraday Credit Risks
pontosítania kell, hogy a központi értéktári banki szolgáltató hogyan követi nyomon a hitelkockázati kitettségek biztosítékkal való fedezettségét és a hitelkockázati kitettségek más egyenértékű pénzügyi forrásokkal való fedezettségét.
Article 23
22. cikk
General requirements for the management of intraday credit risk
Egynapos hitelkockázatok nyomon követése
For the purposes of management of intraday credit risk, a CSD-banking service provider shall:
Az egynapos hitelkockázati kitettségek nyomon követése céljából a központi értéktári banki szolgáltatónak az egynapos hitellel kapcsolatban:
specify how it assesses the design and operation of its credit risk management framework relating to all the activities listed in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014;
legalább tíz éves időtartamra meg kell őriznie a tényleges nap végi hitelkockázati kitettségek összegének adatait;
only grant credit lines that are unconditionally cancellable at any time by the CSD-banking service provider and without prior notice to the borrowing participants of the securities settlement system operated by the CSD;
az a) pontban említett információt napi alapon rögzítenie kell.
where a bank guarantee referred to in Article 16 is used in interoperable links, a CSD-banking service provider shall assess and analyse the interconnectedness that may arise from having the same participants providing that bank guarantee.
alszakasz
The following exposures are exempt from the application of Articles 9 to 15 and 24:
Napközbeni hitelkockázatok kezelése
exposures to the members of the European System of Central Banks and other Member States' bodies performing similar functions and other Union public bodies charged with or intervening in the management of the public debt;
23. cikk
exposures to one of the multilateral development banks listed in Article 117(2) of Regulation (EU) No 575/2013;
A napközbeni hitelkockázatok kezelésére vonatkozó általános követelmények
exposures to one of the international organisations listed in Article 118 of Regulation (EU) No 575/2013;
A napközbeni hitelkockázati kitettségek kezelése céljából a központi értéktári banki szolgáltatónak:
exposures to public sector entities within the meaning of Article 4(8) of Regulation (EU) No 575/2013 where they are owned by central governments and have explicit arrangements provided by central governments guaranteeing their credit exposures;
pontosítania kell, hogy hogyan értékeli hitelkockázat-kezelési keretrendszerének kialakítását és működését a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában felsorolt összes tevékenységgel kapcsolatban;
exposures to third country central banks that are denominated in the domestic currency of that central bank provided that the Commision has adopted an implementing act in accordance with Article 114(7) of Regulation (EU) No 575/2013 confirming that this third country is considered as applying supervisory and regulatory arrangements at least equivalent to those applied in the Union.
csak olyan hitelkeretet szabad jóváhagynia, amely a központi értéktári banki szolgáltató által bármikor, és a központi értéktár által működtetett értékpapír-kiegyenlítési rendszer hitelfelvevő résztvevőinek előzetes értesítése nélkül feltétel nélkül törölhető;
Article 24
amennyiben a 16. cikkben említett bankgaranciát használnak interoperábilis kapcsolatban, a központi értéktári banki szolgáltatónak értékelnie és elemeznie kell az adott esetben abból eredő összekapcsoltságot, hogy az említett bankgaranciát ugyanazon résztvevők nyújtják.
Credit limits
A következő kitettségek mentesülnek a 9–15. és a 24. cikk alkalmazása alól:
For the purposes of managing intraday credit risk, and where setting the credit limits to an individual borrowing participant at the group level, a CSD-banking service provider shall comply with all of the following:
a Központi Bankok Európai Rendszerének (KBER) tagjaival, a hasonló feladatokat ellátó más tagállami szervekkel, valamint az államadósság kezelésével megbízott vagy abban részt vevő más uniós állami szervekkel szembeni kitettségek;
assess the creditworthiness of the borrowing participant based on a methodology that does not exclusively rely on external opinions;
az 575/2013/EU rendelet 117. cikkének (2) bekezdésében felsorolt multilaterális fejlesztési bankok egyikével szembeni kitettségek;
verify the compliance of collateral and other equivalent financial resources provided by a participant to cover intraday credit exposures, with the requirements set out in Articles 9 and 15, respectively;
az 575/2013/EU rendelet 118. cikkében felsorolt nemzetközi szervezetek egyikével szembeni kitettségek;
set the credit limits to a borrowing participant based on the multiple relationships that the CSD-banking service provider has with the borrowing participant, including where the CSD-banking service provider provides more than one banking-type ancillary service among those referred to in Section C of the Annex to Regulation (EU) No 909/2014 to the same participant;
az 575/2013/EU rendelet 4. cikkének 8. pontja szerinti közszektorbeli intézményekkel szembeni kitettségek, amennyiben ezek az intézmények központi kormányzat tulajdonában állnak és a központi kormányzat által biztosított, a hitelkockázati kitettségüket garantáló külön szabályok vonatkoznak rájuk;
take into account the level of qualifying liquid resources in accordance with Article 34;
harmadik országbeli központi bankokkal szembeni kitettségek, amelyek az adott központi bank hazai pénznemében denomináltak, feltéve, hogy a Bizottság az 575/2013/EU rendelet 114. cikkének (7) bekezdésével összhangban végrehajtási aktust fogadott el arról, hogy az adott harmadik ország az Unióban alkalmazott felügyeleti és szabályozói rendelkezésekkel legalább egyenértékű rendelkezéseket alkalmaz.
review the credit limits to a borrowing participant with the view to ensuring both of the following:
24. cikk
where the creditworthiness of a borrowing participant decreases, that the credit limits are reviewed or reduced;
Hitelezési határértékek
where the value of collateral provided by a borrowing participant decreases, that the credit availability is reduced.
A napközbeni hitelkockázat kezelése céljából és amennyiben az egyéni hitelfelvevő résztvevőre vonatkozó hitelezési határérték megállapítására csoportszinten kerül sor, a központi értéktári banki szolgáltatónak teljesítenie kell a következők mindegyikét:
review the credit lines granted to borrowing participants at least annually based on their actual usage of credit;
nem kizárólag külső véleményre támaszkodó módszer alapján értékelnie kell a hitelfelvevő résztvevő hitelképességét;
ensure that the amount of overnight credit exposures is integrated in the usage of the credit limit granted to the participant;
ellenőriznie kell, hogy a résztvevő által a napközbeni hitelkockázati kitettség fedezésére nyújtott biztosíték és más egyenértékű pénzügyi forrás megfelel-e a 9., illetve a 15. cikkben meghatározott követelményeknek;
ensure that the amount of overnight credit not yet reimbursed is included in the intraday exposures of the next day and is capped by the credit limit.
a központi értéktári banki szolgáltató és a hitelfelvevő résztvevő közötti többszörös kapcsolatok alapján hitelezési határértéket kell meghatároznia a hitelfelvevő résztvevőre vonatkozóan, beleértve azt, amikor a központi értéktári banki szolgáltató a 909/2014/EU rendelet mellékletének C. szakaszában említettek közül egynél több banki jellegű kiegészítő szolgáltatást nyújt ugyanazon résztvevőnek;
Sub-Section 4
a 34. cikknek megfelelően figyelembe kell vennie a figyelembe vehető likvid források szintjét;
Potential residual credit exposures
felül kell vizsgálnia a hitelfelvevő résztvevőre vonatkozó hitelezési határértékeket, hogy biztosított legyen mindkét következő elem:
Article 25
i. amennyiben a hitelfelvevő résztvevő hitelképessége csökken, sor kerüljön a hitelezési határértékek felülvizsgálatára vagy csökkentésére;
The policies and procedures referred to in Article 18(1) shall ensure that any potential residual credit exposures are managed, including in the situations where the post-liquidation value of the collateral and other equivalent financial resources are not sufficient to cover the credit exposures of the CSD-banking service provider.
amennyiben a hitelfelvevő résztvevő által nyújtott biztosíték értéke csökken, csökkenjen a hitel hozzáférhetősége.
Such policies and procedures shall:
legalább évente felül kell vizsgálnia a hitelfelvevő résztvevőknek nyújtott hitelkereteket a tényleges hitelfelhasználásuk alapján;
specify how potentially uncovered credit losses are allocated, including repayment of any funds that a CSD-banking service provider may borrow from liquidity providers to cover liquidity gaps related to such losses;
biztosítania kell, hogy az egynapos hitelkockázati kitettségek összege beépüljön a résztvevőre vonatkozóan megállapított hitelezési határérték alkalmazásába;
include an ongoing assessment of evolving market conditions related to the post-liquidation value of the collateral or of other equivalent financial resources that may develop into a potential residual credit exposure;
biztosítania kell, hogy az egynapos hitel még vissza nem fizetett összege beépüljön a következő nap napközbeni kitettségeibe, és felső korlátját a hitelezési határérték képezze.
specify that the assessment referred to in point (b) shall be accompanied by a procedure setting out:
alszakasz
the measures that shall be taken to address the market conditions referred to in point (b);
Potenciális fennmaradó hitelkockázati kitettségek
the timing of the measures referred to in point (i);
25. cikk
any updates of the credit risk management framework as a result of those market conditions referred to in point (b).
A 18. cikk (1) bekezdésében említett szabályzatok és eljárások biztosítják, hogy bármely potenciális fennmaradó hitelkockázati kitettség kezelése megtörténjen, többek között olyan helyzetekben, amikor a biztosíték és más egyenértékű pénzügyi források likvidáció utáni értéke nem elég a központi értéktári banki szolgáltató hitelkockázati kitettségeinek fedezéséhez.
The risk committee of the CSD-banking service provider and, where relevant, the risk committee of the CSD shall be informed of any risks that may cause potential residual credit exposures and the competent authority referred to in Article 60(1) of Regulation (EU) No 909/2014 shall be promptly informed of such risks.
Az ilyen szabályzatok és eljárások:
The market and activity developments affecting intraday credit risk exposures shall be analysed and reviewed every six months and reported to the risk committee of the CSD-banking service provider and, where relevant, to the risk committee of the CSD.
meghatározzák a potenciálisan fedezetlen hitelveszteségek elosztásának módját, beleértve olyan források visszafizetését, amelyet a központi értéktári banki szolgáltató az ilyen veszteségekhez kapcsolódó likviditási rések fedezésére likviditásnyújtóktól kölcsönvehet;
Sub-Section 5
magukban foglalják a változó piaci viszonyok értékelését a biztosíték vagy más egyenértékű pénzügyi források likvidáció utáni értékéhez kapcsolódóan, amely potenciális fennmaradó hitelkockázati kitettséggé alakulhat;
Reimbursement procedures and sanctioning rates
elő kell írniuk, hogy a b) pontban említett értékelést a következőket meghatározó eljárásnak kell kísérnie:
Article 26
i. a b) pontban említett piaci viszonyok kezelése céljából meghozandó intézkedések;
Reimbursement procedures of intraday credit
az i. alpontban említett intézkedések ütemezése;
A CSD-banking service provider shall have effective reimbursement procedures of intraday credit, which comply with the requirements in paragraphs 2 and 3.
a b) pontban említett piaci viszonyok eredményeként a hitelkockázat-kezelési keretrendszer frissítései.
The reimbursement procedures of intraday credit shall provide for sanctioning rates acting as an effective deterrent to discourage overnight credit exposures, and, in particular, that they shall meet both of the following conditions:
A központi értéktári banki szolgáltató kockázatkezelési bizottságát és amennyiben releváns, a központi értéktár kockázatkezelési bizottságát tájékoztatni kell minden olyan kockázatról, amely potenciális fennmaradó hitelkockázati kitettséget okozhat, és az ilyen kockázatokról azonnal értesíteni kell a 909/2014/EU rendelet 60. cikkének (1) bekezdésében említett illetékes hatóságot.
they are higher than the interbank money-market overnight collateralised market rate and the marginal lending rate of a central bank of issue of the currency of the credit exposure;
A piac és a tevékenységek napközbeni hitelkockázatot befolyásoló alakulását hat havonta kell elemezni és felülvizsgálni, és erről jelentést kell tenni a központi értéktári banki szolgáltató kockázatkezelési bizottságának és amennyiben releváns, a központi értéktár kockázatkezelési bizottságának.
they take into consideration the funding costs of the currency of the credit exposure and the creditworthiness of the participant that has an overnight credit exposure.
alszakasz
Sub-Section 6
Visszatérítési eljárások és bírságok
Reporting of credit risk
26. cikk
Article 27
A napközbeni hitel visszatérítési eljárásai