natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Article 78(3) of Directive 2013/36/EU requires competent authorities to assess the internal approaches that they have permitted institutions to use for the purpose of calculating risk-weighted exposure amounts or own funds requirements.
A 2013/36/EU irányelv 78. cikkének (3) bekezdése előírja az illetékes hatóságok számára, hogy értékeljék azokat a belső módszereket, amelyek használatát a kockázattal súlyozott kitettségértékek és szavatolótőke-követelmények számítása céljából engedélyezték az intézmények számára.
The benchmarking exercise should therefore only relate to validated internal approaches.
A benchmarkolási gyakorlat ezért csak az engedélyezett belső módszerekre vonatkozhat.
An institution should not provide data for portfolios that include instruments or risk factors that are reported under the standardised approach.
Az intézmények nem szolgáltathatnak adatot olyan portfóliók vonatkozásában, amelyek a sztenderd módszer szerint jelentett eszközöket vagy kockázati tényezőket tartalmaznak.
An institution that is able to model an instrument included in one of the benchmarking portfolios for market risk and that has received permission from its competent authority to use an internal approach to calculate the risk-weighted exposure amount or the own funds requirement for that type of instrument, should report all the relevant data for that instrument as required by this Regulation, irrespective of whether the institution has such instrument in its books at the time of reporting.
Az az intézmény, amely a piaci kockázatra vonatkozó valamely benchmark-portfólióban szereplő valamely eszközt modellezni képes, és amely számára az illetékes hatóság engedélyezte, hogy az adott eszköztípus tekintetében belső módszer alapján számítsa a kockázattal súlyozott kitettségértéket vagy a szavatolótőke-követelményt, az adott eszközre vonatkozó minden releváns adatot e rendeletnek megfelelően köteles bejelenteni, függetlenül attól, hogy az adatszolgáltatás időpontjában van-e a könyveiben ilyen eszköz.
However, if an institution that has received the abovementioned permission lacks adequate experience in modelling a specific instrument and has therefore not received its management's approval to model the instrument, it should not provide data on the individual portfolios that include the instrument, as this would risk corrupting the resulting dataset.
Ha azonban az említett engedéllyel rendelkező intézmény nem rendelkezik megfelelő tapasztalattal egy adott eszköz modellezése tekintetében, és következésképpen vezetése nem hagyta jóvá az eszköz modellezését, úgy az intézmény nem szolgáltathat adatot az adott eszközt tartalmazó egyedi portfóliókról, mivel ez az adatok minőségét veszélyeztetné.
In such cases the institution should report the portfolios that will not be included in their data submission and provide the reasons for their exclusion.
Ilyen esetben az intézménynek jelentenie kell, mely portfóliók maradtak ki az adatszolgáltatásból, és a kizárást indokolnia kell.
Any long-term IT solution for the reporting for the benchmarking exercise under Article 78(2) of Directive 2013/36/EU should offer an institution the possibility to report directly to EBA.
A 2013/36/EU irányelv 78. cikk (2) bekezdése szerinti benchmarkolási gyakorlat során teljesítendő adatszolgáltatást támogató hosszú távú informatikai megoldásoknak lehetővé kell tenniük, hogy az intézmények közvetlenül az EBH számára szolgáltassanak adatot.
However, EBA has been established recently and has limited resources, which limits its capacity to receive reports by institutions directly.
Az EBH azonban csak a közelmúltban kezdte meg működését, és erőforrásai korlátozottak, ezért csak korlátozott mértékben képes az adatok közvetlen fogadására.
An interim IT solution should therefore be established until those problems have been solved.
Ezért a szűk keresztmetszetek bővítéséig ideiglenes informatikai megoldást kell létrehozni.
To avoid that an interim solution creates disproportionate burdens on reporting institutions, consistency with other types of reporting by institutions should be ensured and in particular with the IT solution that is referred to in Article 17 of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014 [3].
Elkerülendő, hogy az ideiglenes megoldás aránytalan mértékben növelje az adatszolgáltató intézmények terheit, biztosítani kell a konzisztenciát az intézmények által teljesített más adatszolgáltatás-típusokkal és különösen a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet [3] 17. cikkében említett informatikai megoldásokkal.
Since institutions are already required to report information in accordance with Implementing Regulation (EU) No 680/2014, it would be disproportionate to require them to report immediately all of the information referred to in Article 78(2) of Directive 2013/36/EU.
Mivel az intézményeket a 680/2014/EU végrehajtási rendelet már jelenleg is adatszolgáltatásra kötelezi, aránytalan lenne megkövetelni a 2013/36/EU irányelv 78. cikkének (2) bekezdésében említett valamennyi információ azonnali benyújtását.
To provide them with sufficient time to implement appropriate internal reporting frameworks, while at the same time ensuring that they carry out a meaningful benchmarking exercise, the portfolios to be assessed as regards credit risk internal approaches should be introduced gradually.
Ezért annak érdekében, hogy elegendő idő álljon az intézmények rendelkezésére megfelelő belső adatszolgáltatási rendszereik kialakításához, továbbá hogy hatékonyan hajthassák végre a benchmarkolási gyakorlatot, a hitelkockázatra vonatkozó belső módszerek értékeléséhez használandó portfóliókat fokozatosan kell bevezetni.
The remittance dates for the information that needs to be reported should be set in a manner that gives institutions sufficient time to perform the necessary calculations.
Az adatok benyújtási határidejét úgy kell megállapítani, hogy az intézményeknek elegendő idejük legyen a szükséges számítások elvégzésére.
EBA has conducted open public consultations on the draft implementing technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council [4],
Az EBH nyilvános konzultációt folytatott az e rendelet alapját képező végrehajtás-technikai standardtervezetről, elemezte az azzal összefüggésben felmerülő lehetséges költségeket és hasznot, továbbá kikérte az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet [4] 37. cikkével összhangban létrehozott banki érdekképviseleti csoport véleményét,
Reporting by the institutions for the purposes of Article 78(2) of Directive 2013/36/EU on an individual and consolidated basis
A 2013/36/EU irányelv 78. cikke (2) bekezdésének alkalmazása céljából egyedi és konszolidált alapon teljesítendő intézményi adatszolgáltatás
For the purposes of Article 78(2) of Directive 2013/36/EU, an institution referred to in paragraph 1 of that Article shall submit to its competent authority all the information referred to in Articles 2 and 3 on an individual and consolidated basis.
A 2013/36/EU irányelv 78. cikke (2) bekezdésének alkalmazása céljából az említett cikk (1) bekezdésében említett intézmény egyedi és konszolidált alapon benyújtja illetékes hatósága számára a 2. és 3. cikkben említett összes információt.
Reporting of information for credit risk
Hitelkockázatra vonatkozó adatszolgáltatás
For internal approaches for credit risk, an institution shall submit to its competent authority the following information:
A hitelkockázatra vonatkozó belső módszerek esetében az intézmény a következő információkat nyújtja be illetékes hatósága számára:
the information specified in template 101 of Annex III, for the counterparties referred to in template 101 of Annex I, in accordance with the instructions referred to in Tables C 101 of Annex II and Annex IV respectively;
a III. melléklet 101 számú táblájában meghatározott információkat az I. melléklet 101 számú táblájában említett partnerek vonatkozásában, a II. és IV. melléklet C 101 számú táblájában található útmutatásoknak megfelelően;
the information specified in template 102 of Annex III, for the portfolios referred to in template 102 of Annex I, in accordance with the instructions referred to in Tables C 102 of Annex II and Annex IV respectively;
a III. melléklet 102 számú táblájában meghatározott információkat az I. melléklet 102 számú táblájában említett portfóliók vonatkozásában, a II. és IV. melléklet C 102 számú táblájában található útmutatásoknak megfelelően;
the information specified in template 103 of Annex III, for the portfolios referred to in template 103 of Annex I, in accordance with the instructions referred to in Tables C 103 of Annex II and Annex IV respectively;
a III. melléklet 103 számú táblájában meghatározott információkat az I. melléklet 103 számú táblájában említett portfóliók vonatkozásában, a II. és IV. melléklet C 103 számú táblájában található útmutatásoknak megfelelően;
the information specified in template 104 of Annexes III, for the hypothetical transactions referred to in template 104 of Annex I, in accordance with the instructions referred to in Tables C 104 in Annex II and Annex IV respectively;
a III. melléklet 104 számú táblájában meghatározott információkat az I. melléklet 104 számú táblájában említett hipotetikus ügyletek vonatkozásában, a II. és IV. melléklet C 104 számú táblájában található útmutatásoknak megfelelően;
the information specified in template 105 of Annex III in relation to the name and characteristics of the internal approaches used for the computation of the results provided in templates 102 to 104 of Annex III, in accordance with the instructions referred to in Table C 105 of Annex IV.
a III. melléklet 105 számú táblájában meghatározott információkat a III. melléklet 102–104 számú tábláiban bemutatott eredmények számításához használt belső módszerek neve és jellemzői vonatkozásában, a IV. melléklet C 105 számú táblájában található útmutatásoknak megfelelően.
Reporting of information for market risk
Piaci kockázatra vonatkozó adatszolgáltatás
For internal approaches for market risk, an institution shall submit to its competent authority the information specified in the templates of Annex VII, in accordance with the portfolio definitions and instructions contained in Annexes V and VI, respectively.
A piaci kockázatra vonatkozó belső módszerek esetében az intézmény a VII. mellékletben meghatározott információkat nyújtja be illetékes hatósága számára az V. mellékletben meghatározott portfólióknak és a VI. mellékletben található útmutatásoknak megfelelően.
As a derogation from paragraph 1, an institution shall not be required to submit the information referred to in paragraph 1 for an individual portfolio in any of the following cases:
Az (1) bekezdéstől eltérve az intézmény egy adott portfólió vonatkozásában nem köteles benyújtani az (1) bekezdésben említett információkat, amennyiben a következő esetek bármelyike fennáll:
the institution does not have the permission from its competent authority to model the relevant instruments or risk factors that are included in the portfolio;
az illetékes hatóság nem engedélyezte az intézmény számára a portfólióban lévő releváns eszközök vagy kockázati tényezők modellezését;
there is no internal approval by the management of that institution to operate in one or more instruments or in the underlying assets included in the relevant portfolios;
az intézmény vezetése nem hagyta jóvá pozíciók nyitását a releváns portfóliókban lévő egy vagy több eszköz vagy alapul szolgáló eszköz tekintetében;
one or more of the instruments included in the portfolios incorporate underlying risks or modelling features that are not contemplated in the institution's risk metrics.
a portfóliókban lévő egy vagy több eszközhöz olyan mögöttes kockázatok vagy modellezési sajátosságok kapcsolódnak, amelyek nem tükröződnek az intézmény kockázati mérőszámaiban.
An institution that meets the conditions of paragraph 2 and has decided not to submit the information referred to in paragraph 1 on one or more portfolios shall:
Amennyiben az intézmény megfelel a (2) bekezdésben említett feltételeknek, és úgy dönt, hogy az (1) bekezdésben említett információkat nem nyújtja be egy vagy több portfólió tekintetében, akkor:
report those portfolios and indicate which of the reasons listed in paragraph 2 is the cause thereof;
megnevezi e portfóliókat, és a (2) bekezdésben felsoroltak közül megjelöli a kizárás okát;
still submit the information for the aggregated portfolios included in Annex V, considering only the individual portfolios that it is able and permitted to model.
ennek ellenére benyújtja az aggregált portfóliókra vonatkozó, V. melléklet szerinti információkat, mindössze azon egyedi portfóliók figyelembevételével, amelyek modellezésére képes és engedéllyel rendelkezik.
Reference and remittance dates
Vonatkozási időpontok és beküldési határidők
An institution shall submit to its competent authority the information referred to in Article 1 on the following reporting reference dates:
Az intézmény a következő adatszolgáltatási vonatkozási időpontokra vonatkozóan nyújtja be az 1. cikkben említett információkat illetékes hatóságának:
the information referred to in Article 2 shall be submitted as it stands on 31 December of each year;
a 2. cikkben említett információkat minden év december 31-ére vonatkozóan kell benyújtani;
the information referred to in Article 3 shall be submitted as it stands on the reporting reference dates specified in the instructions laid down in Annexes V and VI.
a 3. cikkben említett információkat az V. és VI. mellékletben meghatározott adatszolgáltatási vonatkozási időpontokra vonatkozóan kell benyújtani.
An institution shall submit to its competent authority the information referred to in Articles 2 and 3 by 11 April of each year.
Az intézmény minden év április 11-ig benyújtja illetékes hatósága számára a 2. és 3. cikkben említett információkat.
The remittance date of the initial market valuation of market risk data specified in template C 106 of Annex VII is set out in Annex V.
A piaci kockázati adatok tekintetében a VII. melléklet C 106 számú táblájában meghatározott kiinduló piaci értékelés beküldési határidejét az V. melléklet határozza meg.
Where the date referred to in paragraph 2 is not a working day in the Member State of the competent authority to which the information is to be submitted, the information shall be submitted on the following working day.
Amennyiben a (2) bekezdésben meghatározott időpont az illetékes hatóság tagállamában munkaszüneti nap, az információk benyújtásának határideje a következő munkanap.
An institution shall submit to its competent authority any corrections to the submitted information without undue delay.
Az intézmény a benyújtott információkat érintő esetleges helyesbítéseket indokolatlan késedelem nélkül nyújtja be illetékes hatósága számára.
Initial market valuation for market risk
Piaci kockázatra vonatkozó kiinduló piaci értékelés
For portfolios other than those reported in accordance with point (a) of Article 3(3), an institution shall report to its competent authority an initial market valuation of those portfolios or of individual instruments included in those portfolios, as applicable, at the precise date specified in the instructions set out in Annex VI.
A 3. cikk (3) bekezdésének a) pontja szerint jelentett portfóliókon kívüli portfóliók esetében az intézmény a VI. mellékletben meghatározott pontos időpontban elvégzett kiinduló piaci értékelést nyújt be illetékes hatósága számára az említett portfóliók vagy adott esetben az azokban lévő egyes eszközök tekintetében.
IT solutions for the reporting
Adatszolgáltatási informatikai megoldások
When submitting information in accordance with Article 1, an institution shall use the IT solution developed for the purposes of the supervisory reporting in accordance with Article 17 of Implementing Regulation (EU) No 680/2014.
Az 1. cikk szerinti adatszolgáltatás során az intézmény a felügyeleti adatszolgáltatás céljaira a 680/2014/EU végrehajtási rendelet 17. cikkének megfelelően kialakított informatikai megoldást használja.
Transitional provisions for reference dates, remittance dates, and for reporting of credit risk templates
A vonatkozási időpontokra, a beküldési határidőkre és a hitelkockázati táblákra vonatkozó átmeneti rendelkezések
As a derogation from Article 2, during the first year of application of this Regulation, institutions shall submit only the information referred to in points (c) and (e) of that Article.
A 2. cikktől eltérve e rendelet alkalmazásának első évében az intézmény csak az említett cikk c) és e) pontjában meghatározott információkat nyújtja be.
As a derogation from Article 2, during the second year of application of this Regulation, institutions shall submit only the information referred to in points (a), (b), (d) and (e) of that Article.
A 2. cikktől eltérve e rendelet alkalmazásának második évében az intézmény csak az említett cikk a), b), d) és e) pontjában említett információkat nyújtja be.
As a derogation from Article 2 and until 31 December 2016, an institution shall not be required to report column 180 of templates 102 and 103 of Annex III where that institution does not compute the own funds requirements for credit risk resulting from the application of the standardised approach.
A 2. cikktől eltérve és 2016. december 31-ig az intézmény nem köteles jelenteni a III. melléklet 102 és 103 számú táblájának 180 számú oszlopát, amennyiben az intézmény nem számít sztenderd módszer szerinti szavatolótőke-követelményt a hitelkockázatra vonatkozóan.
As a derogation from Article 4(2), during the first year of application of this Regulation, an institution shall submit the information referred to in Articles 2 and 3 to competent authorities by close of business of 27 December 2016.
A 4. cikk (2) bekezdésétől eltérve, e rendelet alkalmazásának első évében az intézmény 2016. december 27. hivatali zárásáig benyújtja illetékes hatóságának a 2. és 3. cikkben említett információkat.
Done at Brussels, 14 September 2016.
Kelt Brüsszelben, 2016. szeptember 14-án.
Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014 of 16 April 2014 laying down implementing technical standards with regard to supervisory reporting of institutions according to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (OJ L 191, 28.6.2014, p. 1).
A Bizottság 2014. április 16-i 680/2014/EU végrehajtási rendelete az intézmények 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet szerinti felügyeleti adatszolgáltatása tekintetében végrehajtás-technikai standardok megállapításáról (HL L 191., 2014.6.28., 1. o.)
DEFINITION OF SUPERVISORY BENCHMARKING PORTFOLIOS
FELÜGYELETI BENCHMARK-PORTFÓLIÓK MEGHATÁROZÁSA
LOW DEFAULT EXPOSURES TEMPLATES
AZ ALACSONY NEMTELJESÍTÉSI ARÁNYÚ KITETTSÉGEK TÁBLÁI
Template number
Tábla száma
Name of the template /group of templates
Tábla / táblacsoport megnevezése
Definition of Low Default Portfolio counterparties
Alacsony nemteljesítési arányú portfólióba (LDP) tartozó partnerek meghatározása
LDP Counterparties
LDP-partnerek
Definition of Low Default Portfolios
Alacsony nemteljesítési arányú portfóliók meghatározása
LDP Portfolios
LDP-portfóliók
Definition of High Default Portfolios
Magas nemteljesítési arányú portfóliók (HDP) meghatározása
HDP Portfolios
HDP-portfóliók
Definition of hypothetical transactions in Low Default Portfolios
Az alacsony nemteljesítési arányú portfóliók hipotetikus ügyleteinek meghatározása
HYP Transactions
Hipotetikus ügyletek
C 101.00 — Definition of Low Default Portfolio counterparties
C 101.00 – Alacsony nemteljesítési arányú portfólióba (LDP) tartozó partnerek meghatározása
Counterparty code
Partnerkód
Legal entity identifier (LEI)
Jogalany-azonosító (LEI)
Credit register code
Hitelnyilvántartási kód
Commercial register code
Cégnyilvántartási szám
Name
Földrajzi terület
Geographical area
Portfóliónév
Portfolio name
A partner ágazata
Sector of the counterparty
Kitettségtípus
Type of exposures
Eszköztípus
Type of facility
Nagyvállalati minta
Large corporate sample
Nem pénzügyi vállalatok
Non-financial corporations
Nem alkalmazandó
Not applicable
Egyéb pénzügyi vállalatok
Other financial corporations
Nem pénzügyi vállalatok
non-financial corporations
1 Limited
Arqiva Financing No. 1 Limited
AB „Kauno grūdai”
AB ‘Kauno grūdai’
Kormányzati minta
Financial corporations other than credit institutions
Államháztartások
Sovereign sample
Intézményi minta
General Governments
Hitelintézetek
General governments
Központi bankok
Institutions sample
C 102.00 – Alacsony nemteljesítési arányú portfóliók meghatározása
Credit institutions
Portfólióazonosító
Central banks
Kitettségi osztály
C 102.00 — Definition of Low Default Portfolios
Nemteljesítési státus
Portfolio ID
Minősítés
Exposure class
Fedezettség jellege
Default status
NACE-kód
Rating
A partner ágazata
Collateralisation status
Partnerméret
NACE code
Biztosítéktípus
Sector of counterparty
A kitettség nagysága
Size of counterparty
Teljesítő
Collateral type
minősítés
Size of exposure
Lehívott hitelkeret
Non-defaulted
> 200 millió EUR
Rating 1
minősítés
Drawn credit facility
minősítés
>EUR 200 mln.
minősítés
Rating 2
minősítés
Rating 3
minősítés
Rating 4
minősítés
Rating 5
minősítés
Rating 6
minősítés
Rating 7
minősítés
Rating 8
minősítés
Rating 9
minősítés
Rating 10
minősítés
Rating 11
minősítés
Rating 12
minősítés
Rating 13
minősítés
Rating 14
minősítés
Rating 15
minősítés
Rating 16
minősítés
Rating 17
minősítés
Rating 18
minősítés
Rating 19
minősítés
Rating 20
minősítés
Rating 21
minősítés
Rating 22
minősítés
Rating 23
minősítés
Rating 24
minősítés
Rating 25
minősítés
Rating 26
minősítés
Rating 27
minősítés
Rating 28
Nemteljesítő
Rating 29
Kitettségek hitelkockázati fedezet nélkül
Rating 30
Kitettségek előre rendelkezésre bocsátott hitelkockázati fedezettel
Defaulted
Elismert pénzügyi biztosíték
Exposures without credit protection
Egyéb elismert biztosíték: Követelések
Exposures with funded credit protection
Egyéb elismert biztosíték: Lakóingatlan
Eligible financial collateral
Egyéb elismert biztosíték: Kereskedelmi ingatlan
Other eligible collateral: Receivables
Egyéb elismert biztosíték: Dologi biztosíték
Other eligible collateral: Residential Real estate
Egyéb, előre rendelkezésre bocsátott hitelkockázati fedezet
Other eligible collateral: Commercial Real estate
Kitettségek előre nem rendelkezésre bocsátott hitelkockázati fedezettel
Other eligible collateral: Physical collateral
Előre nem rendelkezésre bocsátott hitelkockázati fedezet
Other funded credit protection
Folyósítási kötelezettséggel járó, le nem hívott rulírozó hitelkeret
Exposures with unfunded credit protection
Folyósítási kötelezettséggel járó, le nem hívott határidős hitelkeret
Unfunded credit protection
Hitelkeret pénzpiaci eszközök jegyzésére (note issuance facilitiy, NIF) és rulírozó hitelkeret (revolving underwriting facility, RUF)
Undrawn committed revolving credit facility
Folyósítási kötelezettséggel járó, le nem hívott hitelkeret
Undrawn committed term credit facility
Folyósítási kötelezettséggel járó, le nem hívott hitelkeretek
Note issuance facility (NIF) and revolving underwriting facility (RUF)
Vásárolt rulírozó követelésekre vonatkozó, nem lehívott ígérvények és egyéb alacsony kockázatú mérlegen kívüli tételek
Undrawn committed credit facility
Kibocsátott rövid lejáratú akkreditívek és egyéb közepes kockázatú mérlegen kívüli tételek
Undrawn uncommitted credit lines
Kibocsátott jótállási garanciák és szavatossági garanciák, garanciák, visszavonhatatlan készenléti hitellevelek, akkreditívek
Undrawn purchase commitments for revolving purchased receivables and other low-risk off-balance sheet items
Egyéb eszközök
Issued short term letter of credit and other medium-risk off-balance sheet items
Nem uniós
Issued warranties and indemnities, guarantees, irrevocable stand-by letter of credit and documentary credit
Nagyvállalat
Other facilities
Vállalkozások – egyéb
NON-EU
Állam
Large corporate
Központi kormányzatok és központi bankok
Corporates — Other
Központi kormányzatok és központi bankok
Sovereign
Intézmények
Central governments and central banks
C 103.00 – Alacsony nemteljesítési arányú portfóliók meghatározása