natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Data shall be submitted only for those counterparties where an actual exposure or valid rating exists.
Az olyan kitettségek esetében, amelyeknél a hitel-egyenértékesítési tényezőkre saját becsléseket alkalmaznak, a tényezők súlyozott átlagát kell feltüntetni.
Data shall be submitted only for those exposures and hypothetical transactions where an internal model has been approved.
Súlyként azokat az értékeket kell használni, amelyeket az EAD kiszámítása céljából a hitel-egyenértékesítési tényezővel korrigálnak
The following shall apply to Part II:
Ha az intézménynek az adott partner tekintetében nincs IRB-kitettsége, a kitettségérték mezőjét üresen kell hagyni.
for the absolute values, the sum of the values shall be reported;
A biztosíték piaci értékét kell feltüntetni.
for the percentage values, the weighted average, using the exposure at default (‘EAD’) as weight, shall be reported;
Az 575/2013/EU rendelet 161. cikke.
as an exception to point (b), when calculating the conversion factor (‘CCF’), the weight used shall be the ‘original exposure’, i.e. the amount to which a CCF is applied in order to obtain the EAD, after taking into account credit risk mitigation (‘CRM’) techniques with substitution effects on the exposure (column 090 in templates 101, 102 and 103).
Itt azon hipotetikus saját LGD-becsléseket kell feltüntetni, amelyeket az intézmény előresorolt, fedezetlen, terhelési tilalom nélküli kitettségek esetében alkalmaz a partnerre.
C 101 — Details on exposures in Low Default Portfolios by counterparty
A terhelési tilalom olyan rendelkezés, amelynek értelmében az adós vagy az adósságkibocsátó az eszközét nem terhelheti más fél javára.
Column 010 of template 101 of Annex I
Itt azon hipotetikus saját becsült LGD-értékeket kell feltüntetni, amelyeket az intézmény előresorolt, fedezetlen, terhelési tilalommal rendelkező kitettségek esetében alkalmaz a partnerre.
The counterparty code assigned by the EBA to the counterparty included in the LDP samples portfolios shall be reported.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 230-as oszlopa
This code is a row identifier and shall be unique for each row in the table.
Itt az intézmény által az egyes partnerekkel szembeni kitettségekre alkalmazott, kitettséggel súlyozott saját LGD-becsléseket vagy kitettséggel súlyozott szabályozói LGD-t kell feltüntetni.
Each portfolio shall be assigned to one of the following exposure classes:
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 250-es oszlopa
The approach used for calculating own funds requirements that shall be reported shall be one of the following:
Itt az egyes partnerekkel szembeni kitettségek kitettséggel súlyozott lejáratát kell feltüntetni.
Foundation IRB approach: if exposures under the Foundation IRB approach represent 50 % or more of the IRB exposures to the counterparty;
Az időszak hosszát napokban kell kifejezni.
Advanced IRB approach: if exposures under the Advanced IRB approach represent 50 % or more of the IRB exposures to the counterparty;
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 260-as oszlopa
Specialised lending slotting criteria: if exposures under the slotting criteria represent 50 % or more of the IRB exposures to the counterparty;
Itt a kockázattal súlyozott kitettség értékét kell feltüntetni a kkv-szorzó alkalmazása után.
IRB approach: if none of the conditions in points (a) to (c) is met and the institution applies IRB approaches to the exposures to the counterparty;
C 102 – Az alacsony nemteljesítési arányú portfóliók kitettségeinek részletei
The rank of the internal rating grade applied by the institution (from lowest risk to highest risk excluding defaults with PD corresponding to 100 %) shall be reported.
Az intézménynek az alábbi oszlopokat a következő szabályok szerint kell kitöltenie:
It shall follow the numerical order 1, 2, 3 etc.
Ha az intézménynek a portfólió tekintetében nincs IRB-kitettsége, a nemteljesítéskori kitettséget (EAD) üresen kell hagyni;
The date of the most recent rating of the counterparty shall be reported.
a PD-értéket a teljes minősítési skála tekintetében ki kell tölteni;
Column 010 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
ha az intézménynek az adott minősítés/szegmens tekintetében nincs IRB-kitettsége, az EAD értékére 0-t kell írni, a többi mezőt pedig üresen kell hagyni (kivéve a PD-értéket).
The PD assigned to the obligor grade or pool that shall be reported shall be based on the provisions laid down in Article 180 of Regulation (EU) No 575/2013.
Az I. melléklet 102. táblájának 010-es oszlopa
For each individual grade or pool, the PD assigned to the specific obligor grade or pool shall be reported.
Az EBH által az egyes portfóliókhoz rendelt kódot kell feltüntetni.
For figures corresponding to an aggregation of obligor grades or pools (e.g. total exposures) the exposure-weighted average of the PDs assigned to the obligor grades or pools included in the aggregation shall be provided.
Alap IRB-módszer: ha a portfólióban szereplő IRB-kitettségek legalább 50 %-a alap IRB-módszer alá tartozó kitettség;
The exposure value (column 120) shall be used for the calculation of the exposure-weighted average PD.
Fejlett IRB-módszer: ha a portfólióban szereplő IRB-kitettségek legalább 50 %-a fejlett IRB-módszer alá tartozó kitettség;
The PD shall be expressed as a value between 0 and 1.
Speciális hitelezési kitettségek prudenciális kategorizálása: ha a portfólióban szereplő IRB-módszer alá tartozó kitettségek legalább 50 %-a prudenciális kategorizálás alá tartozó kitettség;
All reported risk parameters shall be derived from the risk parameters used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
IRB-módszer: ha az a)–c) pontban foglalt feltételek egyike sem teljesül, és az intézmény IRB-módszert alkalmaz a portfólióban szereplő kitettségekre;
It is neither intended nor desirable to have a supervisory master scale.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 300-as oszlopa
If the reporting institution applies a unique rating system or is able to report according to an internal master scale, this scale shall be used.
Az ügyfelek számát kell feltüntetni.
Otherwise, the different rating systems shall be merged and ordered according to the following criteria:
Értéke 1, 2, 3 stb.
obligor grades of the different rating systems shall be pooled and ordered from the lower PD assigned to each obligor grade to the higher;
Ezt az információt csak az I. mellékletben meghatározott azon portfóliók esetében kell feltüntetni, amelyek egyetlen minősítési kategóriába tartozó kitettségeket tartalmaznak, egyébként a mezőt üresen kell hagyni.
where the institution uses a large number of grades or pools, it may agree to report with the competent authorities to report a reduced number of grades or pools.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 010-es oszlopa
The institution shall contact its competent authority in advance if it wants to report a different number of grades in comparison with the internal number of grades.
Az ügyfélkategóriához vagy -halmazhoz rendelt, feltüntetendő PD-értéket az 575/2013/EK rendelet 180. cikkében foglalt rendelkezések alapján kell megállapítani.
The default status to be reported shall be one of the following:
Az ügyfél-kategóriák vagy -halmazok összesítő adataira (pl. a teljes kitettségre) vonatkozóan az összesítésbe beszámított ügyfél-kategóriákhoz vagy -halmazokhoz rendelt PD-értékek kitettséggel súlyozott átlagát kell feltüntetni.
Original exposure pre-conversion factors
A kitettséggel súlyozott átlagos PD-értéket a kitettségérték (110. oszlop) alapján kell kiszámítani.
Column 020 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
ha az intézmény nagyszámú ügyfél-kategóriát vagy -halmazt alkalmaz, akkor adatszolgáltatási célból a kategóriák vagy -halmazok csökkentett számáról állapodhat meg az illetékes hatóságokkal.
The original exposure value before taking into account any value adjustments, specific credit risk adjustments, effects due to credit risk mitigation techniques or conversion factors shall be reported.
Nemteljesítő: 100 %-os PD-értékű minősítési kategóriá(k)ba sorolt kitettségek.
Exposure after CRM substitution effects pre-conversion factors
Az 575/2013/EU rendelet 166. cikkének (8) bekezdése
Column 090 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
A kitettségértéket kell feltüntetni.
The amount to which a CCF is applied in order to obtain the EAD shall be reported.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 230-as oszlopa
This shall be done taking into account credit risk mitigation techniques with substitution effects on the exposure.
Itt az intézmény által az egyes portfóliókban lévő kitettségekre alkalmazott, kitettséggel súlyozott saját LGD-becsléseket vagy kitettséggel súlyozott szabályozói LGD-t kell feltüntetni.
Second subparagraph of Article 166(8) of Regulation (EU) No 575/2013
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 250-es oszlopa
For the exposures where own estimates of CCFs are applied, the weighted average CCFs shall be reported.
A kockázattal súlyozott lejáratot kell feltüntetni.
The weights that shall be used shall be the amounts to which the CCFs are applied in order to obtain the EAD.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 280-as oszlopa
The exposure value shall be left blank if the institution has no IRB exposure for a given counterparty.
A várható veszteséget kell feltüntetni.
The market value of the collateral shall be reported.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 050-es és 060-as oszlopa
Article 161 of Regulation (EU) No 575/2013
A nemteljesítő kitettségek egyedi hitelkockázati kiigazításait kell feltüntetni.
The hypothetical own estimates of LGD that would be applied by the institution to the counterparty for senior unsecured exposures without a negative pledge clause shall be reported.
Sztenderd RWA
A negative pledge clause is a clause stating that the borrower or debt issuer will not pledge any of its assets to another party.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 4. táblájának 900-as sora
The hypothetical own estimated LGD that would be applied by the institution to the counterparty for senior unsecured exposures with a negative pledge clause shall be reported.
Itt a sztenderd hitelkockázati módszer kitettségekre való alkalmazásával kapott RWA-értéket kell feltüntetni.
Column 230 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
C 103 – A magas nemteljesítési arányú portfólió kitettségeinek részletei
The exposure-weighted own estimates of LGD or the exposure-weighted regulatory LGD applied by the institution to the exposures to each counterparty shall be reported.
Az I. melléklet 103. táblájának 010-es oszlopa
Column 250 of template8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
A szavatolótőke-követelmények számításához használt, feltüntetendő szabályozási megközelítések a következők lehetnek:
The exposure-weighted maturity for the exposures to each counterparty shall be reported.
IRB-módszer: ha az a)–c) és az e)–j) pontban foglalt feltételek egyike sem teljesül, és az intézmény IRB-módszert alkalmaz a portfólióban szereplő kitettségekre;
It shall be expressed in number of days.
PD/LGD-módszer: részvényjellegű kitettségek esetében;
Column 260 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Egyszerű kockázati súlyozási módszer: részvényjellegű kitettségek esetében;
The risk-weighted exposure amount after applying the SME supporting factor shall be reported.
Belső modellen alapuló módszer: részvényjellegű kitettségek esetében;
C 102 — Details on exposures in Low Default Portfolios
Minősítésen alapuló módszer: értékpapírosítási kitettségek esetében;
An institution shall complete the columns below in accordance with the following rules:
A felügyeleti képlet módszere: értékpapírosítási kitettségek esetében;
if the institution has no IRB exposure for the portfolio, the EAD shall be left blank;
Belső értékelési módszer: értékpapírosítási kitettségek esetében;
the PD shall be filled in for the entire rating scale;
Az intézmény által alkalmazott belső minősítési kategória, a legalacsonyabb kockázattól a legmagasabb kockázatig, kivéve a 100 %-os PD-értékű nemteljesítést.
if the institution has no IRB exposure for a given rating/segment, the EAD shall be 0 and the other columns shall be blank (except the PD for the rating scale).
Az ügyfél-kategóriák vagy -halmazok összesítő adataira (pl. a teljes kitettségre) vonatkozóan az összesítésbe beszámított ügyfél-kategóriákhoz vagy -halmazokhoz rendelt PD-értékek kitettséggel súlyozott átlagát kell feltüntetni.
Column 010 of template 102 of Annex I
A kitettséggel súlyozott átlagos PD-értéket a kitettségérték (110. oszlop) alapján kell kiszámítani.
The code assigned by the EBA to each portfolio shall be reported.
a különböző minősítési rendszerek ügyfél-kategóriáit össze kell vonni, majd az egyes ügyfél-kategóriákhoz rendelt PD-érték alapján növekvő sorrendbe kell állítani;
Foundation IRB approach: if exposures under the Foundation IRB approach represent 50 % or more of the IRB exposures in the portfolio;
ha az intézmény nagyszámú ügyfél-kategóriát vagy -halmazt alkalmaz, akkor adatszolgáltatási célból a kategóriák vagy -halmazok csökkentett számáról állapodhat meg az illetékes hatóságokkal.
Advanced IRB approach: if exposures under the Advanced IRB approach represent 50 % or more of the IRB exposures in the portfolio;
A nemteljesítési státus a következők egyike lehet:
Specialised lending slotting criteria: if exposures under the slotting criteria represent 50 % or more of the exposures in the portfolio that are under the IRB approach;
Nemteljesítő: a 100 %-os PD-értékű minősítési kategóriá(k)ba sorolt kitettségek.
IRB approach: if none of the conditions in points (a) to (c) is met and the institution applies IRB approaches to the exposures in the portfolio;
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 020-as oszlopa
Column 300 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Az az érték, amelyet az EAD kiszámítása céljából egyenértékesítési tényezővel korrigálnak.
The number of obligors shall be reported.
Itt az intézmény által az egyes portfóliókban lévő kitettségekre alkalmazott, kitettséggel súlyozott saját LGD-becsléseket vagy kitettséggel súlyozott szabályozói LGD-t kell feltüntetni.
It shall follow the numerical order 1, 2, 3 etc.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 8.1. táblájának 280-as oszlopa
This information shall only be reported for portfolios defined in Annex I that consist of exposures to a single rating grade, otherwise this cell shall be left blank.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 010-es, 030-as és 040-es oszlopa
Column 010 of table 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Az előző évre vonatkozó nemteljesítési rátát kell feltüntetni.
The PD assigned to the obligor grade or pool to be reported shall be based on the provisions laid down in Article 180 of Regulation (EU) No 575/2013.
A nemteljesítési ráta meghatározása a következő: az előző évben megfigyelt új nemteljesítések értéke (a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 040-es oszlopa) osztva a referenciadátum előtt 1 évvel létező teljesítő eszközök értékével (a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 010-es és 030-as oszlopa közötti különbséggel).
For figures corresponding to an aggregation of obligor grades or pools (e.g. total exposures) the exposure weighted average of the PDs assigned to the obligor grades or pools included in the aggregation shall be provided.
Itt az előző 5 évben megfigyelt nemteljesítési ráták kitettséggel súlyozott átlagát kell feltüntetni.
The exposure value (column 110) shall be used for the calculation of the expo-sure-weighted average PD.
A nemteljesítési ráta meghatározásáért lásd a 190. oszlopot.
where the institution uses a large number of grades or pools, it may agree with the competent authorities to report a reduced number of grades or pools.
Ha az intézmény nem tudja kiszámítani az előző 5 évre vonatkozó nemteljesítési rátát, akkor az 5 éven belüli leghosszabb múltbeli időszak használatával készült közelítő értéket kell feltüntetnie, és az illetékes hatósággal közölnie kell a számítás részleteit.
Defaulted: exposures assigned to the rating grade(s) with a PD of 100 %.
A 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 040-es és 070-es oszlopa
Article 166(8) of Regulation (EU) No 575/2013
és a 183/2014/EU felhatalmazáson alapuló bizottsági rendelet
The exposure value shall be reported.
Az előző évre vonatkozó veszteségrátát kell feltüntetni.
Column 230 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
A veszteségráta meghatározása a következő: az előző évben nemteljesítő kitettségként besorolt kitettségekre vonatkozó hitelkockázati kiigazítások és leírások összege (a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 070-es oszlopa) osztva az előző évben megfigyelt új nemteljesítések értékével (a 680/2014/EU bizottsági végrehajtási rendelet I. melléklete 9.2. táblájának 040-es oszlopa).
The exposure-weighted own estimates of LGD or the exposure-weighted regulatory LGD applied by the institution to the exposures held and included in each portfolio shall be reported.
Itt az előző 5 évben megfigyelt veszteségráták kitettséggel súlyozott átlagát kell feltüntetni.
Column 250 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
A veszteségráta meghatározásáért lásd a 210. oszlopot.
The exposure-weighted maturity shall be reported.
Ha az intézmény nem tudja kiszámítani az előző 5 évre vonatkozó veszteségrátát, akkor az 5 éven belüli leghosszabb múltbeli időszak használatával készült közelítő értéket kell feltüntetnie, és az illetékes hatósággal közölnie kell a számítás részleteit.
Column 280 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Az intézményeknek az RWA* értékét a „Vállalkozások”, a „Vállalkozások – KKV”, a „Lakosság – KKV” és a „Lakosság – ingatlannal fedezett” portfóliók tekintetében kell kiszámítaniuk és kitölteniük, teljes portfóliónként és országonként.
The expected loss shall be reported.
Az említett portfóliókat az I. melléklet 103. táblája határozza meg, a portfóliók azonosítói a következők:
Columns 050 and 060 of template 9.2 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
<Országkód>CORP0007<Kockázattípus-kód>;
The specific credit risk adjustments for non-performing exposures shall be reported.
<Országkód>SMEC0008<Kockázattípus-kód>;
RWA Standardised
<Országkód>SMER0008<Kockázattípus-kód>;
Row 900 of template 4 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
<Országkód>MORT0010;
The RWA amount calculated by applying the standardised approach for credit risk to the exposures shall be reported.
<Országkód>MORT0010<Kockázattípus-kód>.
C 103 — Details on exposures in High Default Portfolio
Itt azt a kockázattal súlyozott kitettségértéket kell feltüntetni a kkv-szorzó figyelembevétele után, amely az eredeti PD használata helyett a PD* használatából adódna az adott minősítési kategória tekintetében.
Column 010 of template 103 of Annex I
Minősítési kategóriák közötti kompenzációt nem szabad figyelembe venni.
The regulatory approach used for calculating own funds requirements that shall be reported shall be one of the following:
A PD* a PD azon legkisebb becsült értéke, amely kiállja a binomiális eloszlás egyoldali próbáját (binomiális eloszlás közelítése normálissal, 97,5 %-os megbízhatósági szinten).
IRB approach: if none of the conditions in points (a) to (c) and (e) to (j) is met and the institution applies IRB approaches to the exposures in the portfolio;
PD* = min PD*, és így:
PD/LGD approach: for equity exposures;
ahol:
Simple risk-weight approach: for equity exposures;
PD* a minősítési kategória nemteljesítési valószínűsége;
Internal models approach: for equity exposures;
a standard normális eloszlás inverz függvénye;
Ratings based method: for securitisation exposures;
q a megbízhatósági szint;
Supervisory formula method: for securitisation exposures;
a minősítési kategória előző évi eseti súlyozású nemteljesítési rátája;
Internal assessment approach: for securitisation exposures;
n a teljesítő adósok száma az időszak elején.
The internal rating grade applied by the institution (from lowest risk to highest risk excluding defaults with PD corresponding to 100 %) shall be reported.
A folyamatos PD-értéket használó intézménynek először meg kell határoznia az egyes minősítési osztályok átlagos PD-értékére vonatkozó PD*-értéket, majd minősítési osztályonként ugyanazt a relatív szórást kell alkalmaznia a partnerszintű PD- és PD*-érték között, mint a minősítési kategória szintjén az átlagos PD- és PD*-érték között.
For figures corresponding to an aggregation of obligor grades or pools (e.g. total exposures), the exposure-weighted average of the PDs assigned to the obligor grades or pools included in the aggregation shall be provided.
Ha a minőségi kategóriák közötti kompenzáció figyelembevételének tilalma olyan helyzethez vezet, hogy egy adott minősítési kategória tekintetében a PD* kisebb, mint a PD-érték, akkor e minősítési kategóriánál a PD-értéket kell használni a kockázattal súlyozott kitettségérték számításához.
The exposure value (column 110) shall be used for the calculation of the exposure-weighted average PD.
Az intézményeknek az RWA** értékét a „Vállalkozások”, a „Vállalkozások – KKV”, a „Lakosság – KKV” és a „Lakosság – ingatlannal fedezett” portfóliók tekintetében kell kiszámítaniuk és kitölteniük, teljes portfóliónként és országonként.
where the institution uses a large number of grades or pools, a reduced number of grades or pools to be reported may be agreed with the competent authorities.
A PD** a PD azon legkisebb becsült értéke, amely kiállja a binomiális eloszlás egyoldali próbáját (binomiális eloszlás közelítése normálissal, 97,5 %-os megbízhatósági szinten).
The default status shall be one of the following:
A minősítési kategória a következő lehet:
Defaulted: Those are the exposures assigned to the rating grade(s) with a PD of 100 %;
PD** = min PD**, és így:
Column 020 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
PD** a minősítési kategória nemteljesítési valószínűsége;
The amount to which a conversion factor is applied in order to obtain the EAD shall be reported.
a minősítési kategória előző 5 évi eseti súlyozású nemteljesítési rátája;
The exposure-weighted own estimates of LGD or exposure-weighted regulatory LGD applied by the institution to the exposures to each portfolio shall be reported.
A folyamatos PD-értéket használó intézménynek először meg kell határoznia az egyes minősítési osztályok átlagos PD-értékére vonatkozó PD**-értéket, majd minősítési osztályonként ugyanazt a relatív szórást kell alkalmaznia a partnerszintű PD- és PD**-érték között, mint a minősítési kategória szintjén az átlagos PD- és PD**-érték között.
Column 280 of template 8.1 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
Ha a minőségi kategóriák közötti kompenzáció figyelembevételének tilalma olyan helyzethez vezet, hogy – a minősítési kategória szintjén – a PD** kisebb, mint a PD-érték, akkor e minősítési kategóriánál a PD-értéket kell használni a kockázattal súlyozott kitettségérték számításához.
Columns 010, 030 and 040 of template 9.2 of Annex I of Commission Implementing Regulation (EU) No 680/2014
C 104 – Az alacsony nemteljesítési arányú portfóliók hipotetikus ügyleteinek részletei
The default rate for the latest year shall be reported.
Az EBH által az LDP-mintákban szereplő hipotetikus ügylethez rendelt kódot kell feltüntetni.