natgillin/translations-raw huggingface dataset:
That figure shall be calculated considering net performance as numerator and the initial investment amount or the price paid as denominator.
Amennyiben elegendő bizonyíték támasztja alá azt, hogy a vállalkozás meg fogja változtatni gyakorlatait vagy stratégiáját, a jövőbeli nyereségrészesedésre vonatkozó feltételeknek összhangban kell lenniük a megváltozott gyakorlatokkal vagy stratégiával.
For those PRIIPs where there is no initial investment or price paid such as future contracts or swaps, the percentage shall be calculated considering the nominal value of the contract and a footnote shall be added to explain that calculation.
A 2009/138/EK irányelv hatályába tartozó életbiztosítók esetében ezeknek a feltételezéseknek összhangban kell lenniük a jövőbeli vezetői intézkedésekre vonatkozó feltételezésekkel, amelyeket a Szolvencia II. szerinti mérlegben a biztosítástechnikai tartalékok értékeléséhez alkalmaznak;
For an insurance based investment product, the following shall apply in addition to the methods referred above including under point 15 when calculating the performance scenarios in respect of the investment:
amennyiben a teljesítmény egy összetevője diszkrecionális alapon fizetendő nyereségrészesedéshez kapcsolódik, ezt az összetevőt kizárólag a kedvező teljesítmény-forgatókönyvekben kell feltételezni;
future profit participation shall be taken into account;
a teljesítmény-forgatókönyveket az e melléklet 32. pontjában meghatározott befektetett összegek alapján kell kiszámítani.
assumptions on future profit participation shall be consistent with the assumption on the annual rates of return of the underlying assets;
V. MELLÉKLET
assumptions on how future profits are shared between the PRIIP manufacturer and the retail investor and other assumptions on future profit sharing shall be realistic and in line with the current business practice and business strategy of the PRIIP manufacturer.
A TELJESÍTMÉNY-FORGATÓKÖNYVEK BEMUTATÁSÁNAK MÓDSZERE
Where there is sufficient evidence that the undertaking will change its practices or strategy, the assumptions on future profit sharing shall be consistent with the changed practices or strategy.
Általános bemutatási előírások
For life insurers within the scope of Directive 2009/138/EC, these assumptions shall be consistent with the assumptions on future management actions used for the valuation of technical provisions in the Solvency II-balance-sheet;
A teljesítmény-forgatókönyveket helytállóan, pontosan, egyértelműen, és nem megtévesztő módon kell bemutatni, úgy, hogy azokat az átlagos lakossági befektető valószínűsíthetően megértse.
where a component of the performance relates to profit participation that is payable on a discretionary basis, this component shall only be assumed in the favourable performance scenarios:
Amennyiben a teljesítmény-forgatókönyveket csak lejáratkor vagy az ajánlott tartási idő végén lehet bemutatni, mint például a IV. melléklet 21. pontjában említett PRIIP-ek esetében, ezt egyértelműen el kell magyarázni az e melléklet 2. részében az E. elemnél meghatározott szöveges magyarázatban.
the performance scenarios shall be calculated on the basis of the investment amounts set out in point 32 of this Annex.
Minden esetben meg kell jeleníteni az e melléklet 2. részében az A., B., C., D. és F. elemnél meghatározott szöveges magyarázatokat, kivéve a IV. melléklet 17. pontjában említett 1. kategóriájú PRIIP-ek esetében, ahol a G–K. elemnél meghatározott szöveges magyarázatokat kell használni.
ANNEX V
A teljesítmény-forgatókönyvek bemutatása
METHODOLOGY FOR THE PRESENTATION OF PERFORMANCE SCENARIOS
A IV. melléklet 17. pontjában említett 1. kategóriájú PRIIP-ek kivételével a PRIIP-előállítóknak minden PRIIP esetében az alábbi formátumokban kell bemutatniuk a teljesítmény-forgatókönyveket, attól függően, hogy a PRIIP egyszeri befektetés vagy díj, vagy rendszeres fizetést vagy díjat magában foglaló PRIIP.
General presentation specifications
A köztes időszakok eltérőek lehetnek az ajánlott tartási idő hosszától függően.
The performance scenarios shall be presented in a way that is fair, accurate, clear and not misleading, and that is likely to be understood by the average retail investor.
A biztosítási alapú befektetési termékek esetében plusz sorok szerepelnek a biztosítási szolgáltatásokra vonatkozó forgatókönyv tekintetében, beleértve a kumulatív biometrikus kockázati díjat a rendszeres díjat magában foglaló biztosítási alapú befektetési termék esetében.
Where performance scenarios may be shown only at maturity or at the end of the recommended holding period, as for the PRIIPs referred to in point 21 of Annex IV, that shall be clearly explained in the narrative set out in element E in Part 2 of this Annex.
Az ehhez a forgatókönyvhöz kapcsolódó hozamokat kizárólag abszolút értékben lehet bemutatni.
In all cases, the narrative explanations set out in elements A, B, C, D and F in Part 2 of this Annex shall be included, except in the case of Category 1 PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, where the narrative explanations set in elements G to K shall be used instead.
A. mintadokumentum: Egyszeri befektetés és/vagy egyszeri díjfizetés.
Presentation of performance scenarios
Egyszer fizetett befektetés
For all PRIIPs except for category 1 PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, PRIIP manufacturers shall present the performance scenarios by means of the formats below, depending on whether the PRIIP is a single investment or premium or a regular payment or premium PRIIP.
Egyszeri díjfizetés
The interim periods may differ depending on the length of the recommended holding period.
B. mintadokumentum: rendszeres befektetések és/vagy díjfizetés
For insurance-based investment products additional rows are included in respect of the scenario for the insurance benefits including the cumulative biometric risk premium for a regular premium insurance-based investment product.
Rendszeresen fizetett befektetések
Returns for that scenario shall only be shown in absolute values.
Rendszeres díjfizetés
Template A: Single investment and/or single premium is paid.
Teljtmény-forgatókönyvek
Single investment paid
elem] Ez a(z) [táblázat/ábra] bemutatja, hogy mennyi pénzt kaphat vissza a következő [ajánlott tartási idő] évben, különböző forgatókönyvek szerint, feltételezve, hogy [évente] […] EUR-t fektet be.
Single premium paid
elem] A bemutatott forgatókönyvek szemléltetik, hogy befektetése hogyan teljesíthet.
Template B: Regular investments and/or premiums are paid.
Összehasonlíthatja őket más termékek forgatókönyveivel.
Regular investments paid
elem] A bemutatott forgatókönyvek a jövőbeli teljesítmény múltbeli, a befektetés értékének változására vonatkozó tényeken alapuló becslését jelentik, és nem szolgálnak pontos mutatóként.
Regular premiums paid
Az Ön által kapott összeg a piac teljesítményétől és attól függően változik, hogy Ön meddig tartja meg a befektetést/terméket.
Performance scenarios
elem] A stresszforgatókönyv bemutatja, hogy szélsőséges piaci körülmények esetén mekkora összeget kaphat vissza, és nem veszi figyelembe azt az esetet, amikor nem vagyunk képesek Önt kifizetni.
[Element A] This [table/graph] shows the money you could get back over the next [recommended holding period] years, under different scenarios, assuming that you invest EUR […] [per year].
[Ahol alkalmazandó][E. elem] Ezt a terméket nem lehet [könnyen] visszaváltani.
[Element B] The scenarios shown illustrate how your investment could perform.
Ezért nehéz megbecsülni, hogy mekkora összeget kapna vissza, ha [az ajánlott tartási idő vége/lejárat] előtt visszaváltja azt.
You can compare them with the scenarios of other products.
Ön vagy nem fogja tudni korábban visszaváltani a terméket, vagy a visszaváltás magas költségekkel vagy nagy veszteséggel jár az Ön számára.
[Element C] The scenarios presented are an estimate of future performance based on evidence from the past on how the value of this investment varies, and are not an exact indicator.
elem] A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, [ahol alkalmazandó]:[de előfordulhat, hogy nem tartalmazzák az összes olyan költséget, amelyet Ön a tanácsadójának vagy forgalmazójának fizet][és tartalmazzák az Ön tanácsadójának vagy forgalmazójának a költségeit].
What you get will vary depending on how the market performs and how long you keep the investment/product.
A számadatok nem veszik figyelembe az Ön személyes adóügyi helyzetét, amely szintén befolyásolhatja az Ön által visszakapott összeg nagyságát.
[Element D] The stress scenario shows what you might get back in extreme market circumstances, and it does not take into account the situation where we are not able to pay you.
elem] Ez az ábra szemlélteti, hogy befektetése hogyan teljesíthet.
[Where applicable][Element E] This product cannot be [easily] cashed in.
Összehasonlíthatja más származtatott termékek kifizetési ábráival.
This means it is difficult to estimate how much you would get back if you cash in before [the end of the recommended holding period/maturity].
elem] A bemutatott ábra egy sor lehetséges kimenetelt ad meg, és nem jelöli meg pontosan, hogy mekkora összeget kaphat vissza.
You will either be unable to cash in early or you will have to pay high costs or make a large loss if you do so.
Az Ön által kapott összeg az alapul szolgáló eszköz alakulásától függően változik.
[Element F] The figures shown include all the costs of the product itself, [where applicable]:[but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor][and includes the costs of your advisor or distributor].
Az ábra megmutatja, hogy az alapul szolgáló eszköz egyes értékeinél mennyi lenne a termék nyeresége vagy vesztesége.
The figures do not take into account your personal tax situation, which may also affect how much you get back.
A vízszintes tengely mutatja az alapul szolgáló eszköznek a lejárat napján lehetséges különböző árait, a függőleges tengely pedig a nyereség vagy veszteség.
[Element G] This graph illustrates how your investment could perform.
elem] E termék megvásárlása azt feltételezi, hogy Ön a mögöttes ár [növekedésére/csökkenésére] számít.
You can compare them with the pay-off graphs of other derivatives.
elem] Ön maximális veszteségként elveszítheti a teljes befektetését (kifizetett díjat).
[Element H] The graph presented gives a range of possible outcomes and is not an exact indication of what you might get back.
elem] A bemutatott számadatok magukban foglalják magának a terméknek az összes költségét, de előfordulhat, hogy nem tartalmazzák az összes olyan költséget, amelyet Ön a tanácsadójának vagy forgalmazójának fizet.
What you get will vary depending on how the underlying will develop.
VI.
For each value of the underlying, the graph shows what the profit or loss of the product would be.
MELLÉKLET
The horizontal axis shows the various possible prices of the underlying value on the expiry date and the vertical axis shows the profit or loss.
A KÖLTSÉGEK KISZÁMÍTÁSÁNAK MÓDSZERE 1.
[Element J] Your maximum loss would be that you will lose all your investment (premium paid).
Közzéteendő költségek
[Element K] The figures shown include all the costs of the product itself, but may not include all the costs that you pay to your advisor or distributor.
Közzéteendő költségek
ANNEX VI
Egyszeri költségek
METHODOLOGY FOR THE CALCULATION OF COSTS
Egyszeri költség az olyan belépési vagy kilépési költség, amelyet vagy:
List of costs
közvetlenül a lakossági befektető fizet; vagy
I. LIST OF COSTS OF INVESTMENTS FUNDS (AIFs AND UCITS)
levonnak a lakossági befektető által kapott vagy neki járó valamely kifizetésből.
Costs to be disclosed
Az egyszeri költségek olyan költségek, amelyeket a lakossági befektető visel, és amelyeket nem vonnak le az ABA vagy ÁÉKBV eszközeiből.
One-off costs
Az egyszeri költségek magukban foglalják – de nem kizárólagosan – az előzetes kezdeti költségek következő típusait, amelyeket figyelembe kell venni a kiemelt információkat tartalmazó dokumentumban közzéteendő költségösszegben:
A one-off cost is an entry or exit cost which is either:
forgalmazási díj, amennyiben az alapkezelő társaság ismeri az összeget.
paid directly by the retail investor; or
Ha az alapkezelő társaság nem ismeri a tényleges összeget, az adott PRIIP lehetséges ismert forgalmazási költségei közül a legmagasabbat kell megjeleníteni;
deducted from a payment received by or due to the retail investor.
létesítési költségek (előzetes rész);
One-off costs are costs borne by the retail investor that are not deducted from the assets of the AIF or UCITS.
marketingköltségek (előzetes rész);
One-off costs include, but are not limited to, the following types of up-front initial costs that shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
jegyzési díj az adókkal együtt.
distribution fee, to the extent that the amount is known to the management company.
Ismétlődő költségek
If the actual amount is not known to the management company, the maximum of the possible known distribution costs for the specific PRIIP shall be shown;
Az ismétlődő költségek az ABA vagy ÁÉKBV eszközeiből levont kifizetések, és a következőkre terjednek ki:
constitution costs (up-front part);
a műveleteik során szükségszerűen felmerülő kiadások;
marketing costs (up-front part);
az ABA-hoz vagy ÁÉKBV-hoz kapcsolódó vagy nekik szolgáltatásokat nyújtó feleknek tett kifizetések, beleértve a javadalmazást;
subscription fee including taxes.
ügyleti költségek.
Recurring Costs
Az ismétlődő költségek magukban foglalják – de nem kizárólagosan – az ABA vagy ÁÉKBV eszközeiből levont költségek következő típusait, és ezeket figyelembe kell venni a kiemelt információkat tartalmazó dokumentumban közzéteendő költségösszegben:
Recurring costs are payments deducted from the assets of an AIF or UCITS, and represent the following:
a következő személyek felé teljesített minden kifizetés, beleértve a következő személyek közül azokat, akiket valamely funkcióval megbíztak:
expenses necessarily incurred in their operations;
i. az alap alapkezelő társasága;
any payments, including remunerations, to parties connected with the AIF or UCITS or providing services to them;
befektetési társaság esetén az alap igazgatói;
transaction costs.
a letéteményes;
Recurring costs include, but are not limited to, the following types of costs that are deducted from the assets of the AIF or UCITS, and shall be taken into account in the cost amount to be disclosed in the key information document:
a letétkezelő;
all payments to the following persons, including any of the following persons to whom they have delegated any function:
v. befektetési tanácsadók;
the management company of the fund;
a fentiek bármelyikének kiszervezett szolgáltatást nyújtó személyeknek teljesített kifizetések, beleértve a következőket:
directors of the fund if an investment company;
i. értékelési szolgáltatások és az alap számvitelével kapcsolatos szolgáltatások nyújtói;
the depositary;
részvényesi szolgáltatások nyújtói, például transzferügynökök és bróker-üzletkötők, akik az alap részvényeinek bejegyzett tulajdonosai és alszámla-szolgáltatásokat nyújtanak a szóban forgó részvények tényleges tulajdonosainak;
the custodian(s);
fedezetkezelési szolgáltatások nyújtói;
any investment adviser;
kiemelt brókerszolgáltatások nyújtói;
all payments to any person providing outsourced services to any of the above, including:
v. értékpapír-kölcsönzési ügynökök;
providers of valuation and fund accounting services;
vagyonkezelési és hasonló szolgáltatások nyújtói;
shareholder service providers, such as the transfer agent and broker dealers that are record owners of the fund' shares and provide sub-accounting services to the beneficial owners of those shares;
nyilvántartásba-vételi díjak, listázási díjak, szabályozási díjak és hasonló díjak, beleértve az engedélyezési díjakat;
providers of collateral management services;
a nyereségek és veszteségek specifikus kezelésére tartalékolt díjak;
providers of prime-brokerage services;
könyvvizsgálói díjak;
securities lending agents;
jogi és szakmai tanácsadók felé teljesített kifizetések;
providers of property management and similar services;
forgalmazási vagy marketingköltségek, amennyiben az alapkezelő társaság ismeri az összeget.
registration charges, listing fees, regulatory charges and similar charges, including passporting fees;
(kapcsolt felek által nyújtott) hitel felvételéhez kapcsolódó finanszírozási költségek;
provisioned fees for specific treatment of gain and losses;
harmadik fél garanciavállaló által nyújtott tőkegarancia költségei;
audit fees;
harmadik feleknek olyan költségek fedezésére teljesített kifizetések, amelyek szükségszerűen felmerülnek az alap portfóliójában lévő eszközök megszerzésével vagy elidegenítésével kapcsolatban (beleértve az e melléklet 7–23. pontjában említett ügyleti költségeket);
payments to legal and professional advisers;
az alapkezelő társaság vagy valamely kapcsolódó személy által a kereskedési megbízások beviteléért cserében kapott áruk vagy szolgáltatások értéke;
any costs of distribution or marketing, to the extent that the amount is known to the management company.
ha egy alap az eszközeit ÁÉKBV-ba vagy ABA-ba fekteti, összesített költségmutatójának figyelembe kell vennie az ÁÉKBV-nál vagy ABA-nál felmerült költségeket.
financing costs, related to borrowing (provided by related parties);
A következőket kell bevonni a számításba:
costs of capital guarantee provided by a third party guarantor;
i. ha az alapul szolgáló eszköz ÁÉKBV vagy ABA, a rendelkezésre álló legfrissebb összesített költségmutatóját kell használni; ez lehet az ÁÉKBV vagy ABA, vagy működtetője vagy alapkezelő társasága által közzétett számadat, vagy egy megbízható harmadik fél forrás által kiszámított számadat, ha ez naprakészebb, mint a közzétett adat;
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset in the fund's portfolio (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex);
az összesített költségmutató csökkenthető, amennyiben fennáll egy olyan megállapodás (és amennyiben az még nem tükröződik az alap eredménykimutatásában), hogy a befektető alap kedvezményt vagy díj-továbbengedményezést kap az alapul szolgáló ABA-tól vagy ÁÉKBV-tól;
the value of goods or services received by the management company or any connected person in exchange for placing of dealing orders;
ha a befektetési jegyek megszerzése vagy elidegenítése nem az ÁÉKBV vagy ABA középárán történik, az ügyleti ár és a középár különbözetének értékét ügyleti költségként kell figyelembe venni, amennyiben ezt nem foglalja magában az összesített költségmutató;
where a fund invests its assets in UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the UCITS or AIFs.
ha egy alap ÁÉKBV-tól vagy ABA-tól eltérő PRIIP-be fektet, összesített költségmutatójának figyelembe kell vennie az alapul szolgáló PRIIP-nél felmerült költségeket.
The following shall be included in the calculation:
i. az alapul szolgáló PRIIP rendelkezésre álló legfrissebb összesített költségmutatóját be kell vonni a számításba;
if the underlying is a UCITS or AIF its most recently available summary cost indicator figure shall be used; this may be the figure published by the UCITS or AIF or its operator or management company, or a figure calculated by a reliable third-party source if more up-to-date than the published figure;
az összesített költségmutató csökkenthető, amennyiben fennáll egy olyan megállapodás (és amennyiben az még nem tükröződik az alap eredménykimutatásában), hogy a befektető alap kedvezményt vagy díj-továbbengedményezést kap az alapul szolgáló PRIIP-től;
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying AIF or UCITS;
olyan esetben, amikor a befektetési jegyek megszerzése vagy elidegenítése nem az alapul szolgáló PRIIP középárán történik, az ügyleti ár és a középár különbözetének értékét ügyleti költségként kell figyelembe venni, amennyiben ezt nem foglalja magában az összesített költségmutató;
where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the UCITS or AIF, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
ha egy alap PRIIP-től eltérő befektetési termékbe fektet be, összesített költségmutatójának figyelembe kell vennie az alapul szolgáló befektetési terméknél felmerült költségeket.
where a fund invests in a PRIIP other than UCITS or AIFs, its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying PRIIP.
A PRIIP előállítójának vagy olyan közzétett információt kell felhasználnia, amely az összesített költségmutató észszerű helyettesítője, vagy egyéb esetben meg kell adnia maximális szintjének legjobb becslését, a befektetési termék aktuális tájékoztatójának, valamint a közzétett legfrissebb jelentésének és beszámolójának vizsgálata alapján;
the most recently available summary cost indicator of the underlying PRIIP shall be included in the calculation;
működési költségek (vagy javadalmazás) egy harmadik féllel kötött díjmegosztási megállapodás alapján, amennyiben ezeket még nem foglalja magában egy fent említett, másik költségtípus;
the summary cost indicator may be reduced to the extent that there is any arrangement in place (and that is not already reflected in the fund's profit and loss account) for the investing fund to receive a rebate or retrocession of charges from the underlying PRIIP;
a hatékony portfóliókezelési technikákból eredő nyereség, ha nem fizetik be a portfólióba;
in cases where the acquisition or disposal of units does not occur at the mid price of the underlying PRIIP, the value of the difference between the transaction price and the mid price shall be taken into account as transaction costs, to the extent that this is not included in the summary cost indicator;
az e melléklet II. szakaszában, főként e melléklet 36–46. pontjában említettek szerint a strukturált alapoknál felmerülő implicit költségek;
where a fund invests in an investment product other than a PRIIP its summary cost indicator shall take account of the charges incurred in the underlying investment product.
az alapok portfóliójában tartott részvényekből eredő osztalékok, ha az osztalékok nem az alapba folynak be.
The PRIIP manufacturer shall either use any published information that represents a reasonable substitute for summary cost indicator or else shall make a best estimate of its maximum level based on scrutiny of the investment product's current prospectus and most recently published report and accounts;
Járulékos költségek
operating costs (or any remuneration) under a fee-sharing arrangement with a third party to the extent that they have not been already included in another type of cost mentioned above;
A járulékos költségek következő típusait kell figyelembe venni a közzéteendő összegben:
earnings from efficient portfolio management techniques if they are not paid into the portfolio;
az alapkezelő társaságnak vagy befektetési tanácsadóknak fizetendő, teljesítményhez kapcsolódó díj, beleértve az e melléklet 24. pontjában említett teljesítménydíjakat;
implicit costs incurred by structured funds as referred to in section II of this Annex, and notably points 36 to 46 of this Annex;
az e melléklet 25. pontjában említett nyereségrészesedés.
dividends served by the shares held in the portfolio of the funds, shall the dividends not accrue to the fund.
A befektetési alapok specifikus költségtípusainak kiszámítása
Incidental costs
Ügyleti költségek
The following types of incidental costs shall be taken into account in the amount to be disclosed:
Az ügyleti költségeket évesített alapon kell kiszámítani, a PRIIP-nél az előző három év során felmerült ügyleti költségek átlaga alapján.