natgillin/translations-raw huggingface dataset:
CBR — covered bonds as referred to in Article 52(4) of Directive 2009/65/EC of the European Parliament and of the Council and that meet the eligibility requirements set out in Article 129 of Regulation (EU) No 575/2013 OCB — other types of covered bonds, for which the credit rating agency has used specific covered bonds methodologies, models or key rating assumptions for issuing the credit rating and which are not included in point (b) of Article 5(2) of this Regulation
Hitelfelvevő azonosítója
Mandatory.
A hitelfelvevő azonosítóját a tranzakció élettartama során nem lehet változtatni.
Technical 2
Ingatlanazonosító
Unique identifier of the rating.
Ingatlanonkénti egyedi azonosító, amelynek segítségével a poolban lévő, több hitelhez kapcsolódó ingatlanokat azonosítani lehet (például további folyósítás/másodhelyi jelzálog külön bejegyzésként jelenik meg).
Mandatory.
Hitelfelvevői információ
Applicable for ‘Action type’ = ‘SP’ Public
Hitelfelvevő foglalkoztatási státusa
Article 2(3) Article 1(5) Article 3(3) Article 1(6)
Lista
Article 8(2) Article 2(2)
Az elsődleges kérelmező foglalkoztatási státusa.
The requirement does not apply to ratings exclusively produced for and disclosed to investors for a fee.
Elsődleges jövedelem
ESMA is required to publish the rating information submitted by the credit rating agencies on a public website called the European rating platform (ERP).
Numerikus
ISO 17442
Elsődleges kérelmező igazolt bruttó éves jövedelme (bérleti díj nem számít bele).
Legal entity/issuer value added tax (VAT) code Unique national VAT code of the rated entity.
Jövedelemigazolás elsődleges jövedelemről.
ISO 9362
Jövedelemigazolás az elsődleges jövedelemről.
ISO 6166
A hitel jellemzői
ISO 4217
Hitelnyújtás dátuma
Specifies the location of the issuance of the credit ratings by: ratings issued in the Union by a registered credit rating agency, ratings issued by third country credit rating agency belonging to the same group of credit rating agencies and endorsed in the Union, ratings issued by certified credit rating agencies or ratings issued by third country credit rating agency belonging to the same group of credit rating agencies but not endorsed in the Union.
Dátum/Numerikus
Solicitation status Solicitation status of the rated entity/instrument.
Az eredeti hitel folyósításának dátuma.
Commission Delegated Regulation (EU) 2015/3
Lejárat dátuma
supplementing Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards on disclosure requirements for structured finance instruments
A hitel lejáratának dátuma.
Having regard to Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on credit rating agencies [1], and in particular the third subparagraph of Article 8b(3) thereof,
Cél
In accordance with Article 8b of Regulation (EC) No 1060/2009, investors should receive sufficient information on the quality and performance of their underlying assets with a view to enabling them to perform an informed assessment of the creditworthiness of structured finance instruments.
A hitel célja.
This would also reduce investors’ dependence on credit ratings and should facilitate the issuance of unsolicited credit ratings.
Hitel futamideje
This Regulation should apply to all financial instruments or other assets resulting from a securitisation transaction or scheme referred to in Article 4(1)(61) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council [2] on condition that the issuer, originator or sponsor, is established, and for that purpose has its statutory seat, in the Union.
Az eredeti szerződéses futamidő (hónapok száma).
Therefore, this Regulation should only cover financial instruments or other assets resulting from any transaction or scheme whereby the credit risk associated with an exposure or pool of exposures is tranched and has the characteristics referred to in that Article.
A hitel pénzneme
Therefore, in line with that Regulation, an exposure that creates a direct payment obligation for a transaction or scheme used to finance or operate physical assets should not be considered an exposure to a securitisation, even if the transaction or scheme has payment obligations of different seniority.
A hitel pénzneme.
The scope of this Regulation should not be limited to the issuance of structured finance instruments that qualify as securities, but also should include other financial instruments and assets resulting from a securitisation transaction or scheme, such as money-market instruments, including asset-backed commercial paper programmes.
Eredeti egyenleg
In addition, this Regulation should apply to structured finance instruments with and without credit ratings assigned by a credit rating agency registered in the Union.
Az eredeti hitelegyenleg (díjakkal együtt).
Private and bilateral transactions should also be within the scope of this Regulation, as well as transactions that are not offered to the public or admitted to trading on a regulated market.
Aktuális egyenleg
This Regulation contains standardised disclosure templates for a number of asset class categories.
Fennálló hiteltartozás a pool zárásának időpontjában.
Without prejudice to the scope of this Regulation and until reporting obligations have been developed by ESMA and adopted by the Commission, those standardised disclosure templates and all reporting obligations under this Regulation should apply only to structured finance instruments that are backed by underlying assets which are included in the list of underlying asset class categories specified in this Regulation and which in addition are not of a private or bilateral nature.
Ennek része minden jelzáloggal fedezett összeg, amelyet a tranzakcióban tőkeként tartanak nyilván.
When complying with this Regulation, issuers, originators and sponsors should comply with national and Union legislation governing the protection of confidentiality of information sources or the processing of personal data in order to avoid potential breaches of such legislation.
Törlesztési mód
The issuer, originator and sponsor may designate an entity responsible for reporting the information to the website to be set up by ESMA in accordance with Article 8b(4) of Regulation (EC) No 1060/2009 (the SFIs website).
A tőketörlesztés típusa.
Outsourcing the reporting obligation to another entity, for example a servicer, should also be possible.
Fizetési gyakoriság
This should be without prejudice to the responsibility of the issuer, originator and sponsor under this Regulation.
Az esedékes törlesztések gyakorisága, azaz a törlesztések közötti hónapok száma.
A number of technical reporting instructions concerning, among others, the transmission or the format of the files to be submitted by issuers, originators and sponsors should be communicated by ESMA on its website.
Esedékes részlet
ESMA should communicate those technical reporting instructions in due course before the date of application of the reporting obligations laid down in this Regulation, in order to enable issuers, originators, sponsors and other parties involved to be given enough time to develop adequate systems and procedures following the technical instructions provided by ESMA.
Rendszeres, szerződésben meghatározott esedékes részlet (az esedékes részlet, ha nincs másfajta fizetési megállapodás hatályban).
The information to be provided pursuant to this Regulation should be compiled in a standard format to allow for automatic processing of the data on the SFIs website.
Törlesztéstípus
The information should also be published in a format that is easily accessible for any user of the SFIs website.
A tőketörlesztés típusa.
ESMA should ensure that sectoral competent authorities have access to the SFIs website so as to carry out the tasks assigned to them under Regulation (EC) No 1060/2009.
Kamatláb
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by ESMA to the Commission in accordance with Article 10 of Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council [3].
Kamattípus
ESMA has conducted an open public consultation on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Securities and Markets Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1095/2010.
Kamattípus.
A reasonable time is necessary in order to allow the issuers, the originators and the sponsors of a structured finance instrument established in the Union to adapt and take the necessary steps to comply with this Regulation and to allow ESMA to develop the SFIs website on which disclosure of the information required by this Regulation should take place.
Aktuális kamatlábindex
Therefore, this Regulation should apply from 1 January 2017.
Az aktuális kamatlábindex (referencia-kamatláb, amelynek alapján a jelzáloghitelek kamatát meghatározzák).
However, ESMA should communicate necessary technical reporting instructions in a timely manner before the date of application of this Regulation.
Aktuális kamatláb
This is necessary in order to enable the issuers, the originators and the sponsors of a structured finance instrument established in the Union to be given enough time to develop adequate systems and procedures following those technical instructions with a view to ensuring complete and correct reporting and to take into account further developments in the financial markets in the Union,
Az aktuális kamatláb (%).
This Regulation shall apply to structured finance instruments where the issuer, the originator or the sponsor is established in the Union and which are issued after the date of entry into force of this Regulation.
Aktuális kamatmarzs
Reporting entity
Aktuális kamatmarzs (rögzített kamatozás esetén megegyezik az aktuális kamattal) változó kamatozás esetén az indexen felüli marzs (vagy az alatti marzs, ha negatívként viszik be).
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument may designate one or multiple reporting entities that publish the information required pursuant to Articles 3 and 4, and Article 5(3) of this Regulation on the website referred to in Article 8b(4) of Regulation (EC) No 1060/2009 (the SFIs website).
Kamat-újramegállapítási időszak
Those entities shall publish the required information on the SFIs website in accordance with Articles 4 to 7 of this Regulation.
Az a hónapokban kifejezett közbenső időszak, amely két kamatkiigazítás között eltelik (változó kamatozás esetén).
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument that has designated the entity or entities referred to in paragraph 1 shall notify ESMA without undue delay of any entity designated in accordance with that paragraph.
felülvizsgált marzs
That designation shall be without prejudice to the responsibility of the issuer, the originator and the sponsor to comply with Article 8b of Regulation (EC) No 1060/2009.
Hitelmarzs (%) az első felülvizsgálatkor.
Information to be reported
kamat-felülvizsgálat dátuma
Where a structured finance instrument is backed by any of the underlying assets referred to in Article 4, the reporting entity shall provide the following information to the SFIs website:
A kamatláb következő változásának dátuma (pl. változik a diszkontmarzs, véget ér a rögzített kamatozási periódus, a rögzített kamat újrarögzítése stb., nem a LIBOR újrarögzítése).
loan level information through the standardised disclosure templates included in Annexes I to VII;
felülvizsgált marzs
where applicable to a structured finance instrument, the following documents, including a detailed description of the waterfall of payments of the structured finance instrument:
Hitelmarzs (%) a második felülvizsgálatkor.
the final offering document or prospectus, together with the closing transaction documents, including any public documents referenced in the prospectus or which govern the workings of the transaction and excluding legal opinions;
kamat-felülvizsgálat dátuma
the asset sale agreement, assignment, novation or transfer agreement and any relevant declaration of trust;
A második kamatlábváltozás időpontja.
the servicing, back-up servicing, administration and cash management agreements;
felülvizsgált marzs
the trust deed, security deed, agency agreement, account bank agreement, guaranteed investment contract, incorporated terms or master trust framework or master definitions agreement;
Hitelmarzs (%) a harmadik felülvizsgálatkor.
any relevant inter-creditor agreements, swap documentation, subordinated loan agreements, start-up loan agreements and liquidity facility agreements;
kamat-felülvizsgálat dátuma
any other underlying documentation that is essential for the understanding of the transaction;
A harmadik kamatlábváltozás időpontja.
where a prospectus has not been drawn up in compliance with Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council [4], a transaction summary or overview of the main features of a structured finance instrument, including:
Felülvizsgált (módosított) kamatlábindex
deal structure;
A következő kamatlábindex.
the asset characteristics, cash flows, credit enhancement and liquidity support features;
Ingatlan és pótfedezet
the note holder voting rights, the relationship between note holders and other secured creditors in a transaction;
Ingatlan irányítószáma
a list of all triggers and events referred to in the documents provided to the SFIs website in accordance with point (b) that could have a material impact on the performance of the structured finance instruments;
Meg kell adni legalább az első két vagy három karaktert.
the structure diagrams containing an overview of the transaction, the cash flows and the ownership structure;
Ingatlan típusa
the investor reports, containing the information included in Annex VIII.
Az ingatlan típusa.
Underlying assets
Eredeti hitelfedezeti arány
The information requirements set out in Article 3 shall apply to structured finance instruments backed by the following underlying assets:
A kezdeményező által eredetileg jóváhagyott hitelfedezeti arány.
residential mortgages:
Másodhelyi jelzáloggal biztosított hitel esetén ez a kombinált vagy teljes hitelfedezeti arány.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by prime and non-prime mortgages and home equity loans.
Az értékbecslés során megállapított összeg
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex I shall be provided to the SFIs website;
Ingatlan értéke a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.
commercial mortgages:
Az értékbecslés során megállapított összeg pénznemének ugyanannak kell lennie, mint a hitelének.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by retail or office property loans, hospital loans, care residences, storage facilities, hotel loans, nursing facilities, industrial loans, and multifamily properties.
Eredeti értékbecslés típusa
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex II shall be provided to the SFIs website;
Értékbecslés típusa hitelfolyósításkor.
loans to small and medium-sized enterprises:
Értékbecslés dátuma
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex III shall be provided to the SFIs website;
A legutolsó értékbecslés kelte a legutolsó hitelfolyósítás időpontjában, értékpapírosítás előtt.
auto-loans:
Aktuális hitelfedezeti arány
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex IV shall be provided to the SFIs website;
A kezdeményező által jóváhagyott aktuális hitelfedezeti arány.
consumer loans:
Az aktuális értékbecslés által megállapított összeg
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex V shall be provided to the SFIs website;
A legutolsó értékbecslés során megállapított összeg (ha – például ingatlan lefoglalásakor – több értékelés készült, a legalacsonyabbat kell tükröznie).
credit card-loans:
Az aktuális értékbecslés típusa
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex VI shall be provided to the SFIs website;
Az aktuális értékbecslés típusa.
leases to individuals and/or businesses:
Az aktuális értékbecslés dátuma
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex VII shall be provided to the SFIs website.
A legutolsó értékbecslés dátuma.
Frequency of reporting
Teljesítési információk
The information set out in Article 3(a) and (d) shall be made available on a quarterly basis, no later than one month following the due date for payment of interest on the structured finance instrument concerned.
Számla státusa
The information set out in Article 3(b) and (c) shall be made available without delay after the issuance of a structured finance instrument.
Számla aktuális státusa.
In addition to the requirements set out in paragraphs 1 and 2:
Hátralék egyenlege
where the requirements laid down in Article 17 of Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council [5] on insider dealing and market manipulation (market abuse) apply also in relation to a structured finance instrument, any disclosure of information pursuant to that article shall also subsequently be published without delay on the SFIs website by the reporting entity;
Hátralék aktuális egyenlege.
where point (a) does not apply, the reporting entity shall disclose without delay on the SFIs website any significant change or event in any of the following cases:
Ez nem tartalmazza a számlára érvényesített díjakat.
a breach of the obligations laid down in the documents provided in accordance with Article 3(b);
Hátralékos hónapok száma
structural features that can materially impact on the performance of the structured finance instrument;
Azon hónapok száma, amióta a hitel – a kibocsátó meghatározása szerint – hátralékos hitel (a pool zárásának időpontjában).
the risk characteristics of the structured finance instrument and of the underlying assets.
Hátralék 1 hónapja
The reporting entity shall submit data files in accordance with the reporting system of the SFIs website and the technical instructions to be provided by ESMA on its website.
A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenlege” mező meghatározása szerint) az előző hónapban.
ESMA shall publish those technical instructions on its website at the latest on 1 July 2016.
Hátralék 2 hónapja
The reporting entity shall store the files sent to and received by the SFIs website in electronic form for at least five years.
A hátralék egyenlege (a „hátralék egyenleg” mező meghatározása szerint) 2 hónappal ezelőtt.
Upon request, those files shall be made available by the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor to the sectoral competent authorities as defined in Article 3(1)(r) of Regulation (EC) No 1060/2009.
Peres eljárás
Where the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor, identifies factual errors in the data that has been provided to the SFIs website they shall correct the relevant data without undue delay.
I/N
Reporting between the date of entry into force and the date of application
Megjelölés, amely jelzi, hogy peres eljárás van folyamatban.
With respect to the structured finance instruments issued in the time period between the date of entry into force and the date of application of this Regulation, the issuer, the originator and the sponsor shall comply with the reporting requirements laid down in this Regulation only in relation to the structured finance instruments which are still outstanding at the date of application of this Regulation.
Visszafizetés dátuma
The issuer, the originator and the sponsor shall not be required to keep a backlog of the information required pursuant to this Regulation between the date of entry into force and the date of application of this Regulation.
A számla visszafizetésének dátuma.
It shall apply from 1 January 2017.
Nemteljesítés vagy végrehajtás
However, Article 6(2) shall apply from the date of entry into force of this Regulation.
A nemteljesítés teljes összege az értékesítésből befolyt összeg és a megtérült összeg alkalmazása előtt.
Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council of 4 November 2003 on the prospectus to be published when securities are offered to the public or admitted to trading and amending Directive 2001/34/EC (OJ L 345, 31.12.2003, p.
Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma
64).
Nemteljesítés vagy végrehajtás dátuma.
Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (market abuse regulation) and repealing Directive 2003/6/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directives 2003/124/EC, 2003/125/EC and 2004/72/EC (OJ L 173, 12.6.2014, p.
Értékesítési ár alsó határa
1).
Végrehajtás esetén az ingatlan értékesítésekor kialkudott ára a legközelebbi 10 ezerre lefelé kerekítve.
Reporting template for structured finance instruments backed by residential mortgages
Értékesítési veszteség
ASSETS:
Veszteség teljes összege díjak, felhalmozott kamatok stb. nélkül az értékesítés után (az előtörlesztés díja nélkül, ha az a tőkemegtérülésnek alárendelt).
Field Name
Kumulált megtérülés
Static/Dynamic
Kumulált megtérülés – csak veszteség esetén releváns.
Data Type
KÖTVÉNYINFORMÁCIÓ:
Field Definition and Criteria
Értékpapír- és kötvényszintű adatok mezői
Pool Cut-off Date
Adatszolgáltatás dátuma
Dynamic
A tranzakciós jelentés kibocsátásának dátuma.
Date
Kibocsátó
Pool or portfolio cut-off date.
Kibocsátó és kibocsátott sorozat neve, adott esetben.
All dates take YYYY-MM-DD format.
Lehívások likviditási keretből
Pool Identifier
Annak megerősítése, hogy a likviditási kereten belül volt-e lehívás az utolsó kamatfizetés időpontjával záruló időszakban.
Static
Biztosítékszintű adatok mezői
Text/Numeric
Kiváltó intézkedések/mutatók
Pool or portfolio identifier/name of transaction.
Különféle hátralékosság, hígítás, nemteljesítés, veszteség és hasonló biztosítéki intézkedések és mutatók előtörlesztéssel vagy egyéb kiváltó eseménnyel kapcsolatban az aktuális meghatározás időpontjában.
Loan Identifier
Előfordult-e kiváltó esemény?
Unique identifier (ID) for each loan.
Átlagos állandó előtörlesztési ráta
The loan ID should not change through the life of the transaction.
Az adatszolgáltatás tartalmazza a mögöttes ingatlanjelzálog-hitel átlagos állandó előtörlesztési rátájának sebességét.
Originator
Bizonyos joghatóságokban a jelzáloghitel-pool kereskedelmi hiteleket is tartalmazhat.
Text
Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebessége az ütemezett törlesztésen felül előtörlesztett tőke annuitásos százalékában kifejezett összeg.
Lender that advanced the original loan.
Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének számítása: az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének jelenleg fennálló egyenlege (azaz tényleges egyenlege) osztva az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének ütemezett egyenlegével, feltételezve, hogy nem került sor előtörlesztésre (azaz kizárólag ütemezett törlesztésre került sor).
Servicer Identifier
Ezt a hányadost olyan hatványra kell emelni, ahol az exponens tizenkettő, osztva a kibocsátás óta eltelt hónapok számával.
Unique identifier per servicer to flag which entity is servicing the loan.
Az átlagos állandó előtörlesztési ráta sebességének meghatározásához ezt az eredményt ki kell vonni egyből, majd meg kell szorozni százzal (100).
Borrower Identifier
A számítást az alábbi ábra: szemlélteti:
Unique identifier (ID) per borrower (not showing the real name) — to enable borrowers with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Átlagos állandó előtörlesztési ráta
The borrower ID should not change over the life of the transaction.
Az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének aktuális egyenlege
Property Identifier
az ingatlanjelzálog-hitel tőkéjének ütemezett egyenlege
Unique identifier per property to enable properties with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Kibocsátás óta eltelt hónapok száma