natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This is the total of the initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual type undertaking that meets the criteria for Tier 1.
A csoport sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek becsült teljes becsült ismételt érvénybe helyezési díjai az összes ország tekintetében.
This is the total of the initial funds, members' contributions or the equivalent basic own fund item for mutual and mutual type undertaking that meets the criteria for Tier 2.
Az egészségbiztosítási és viszontbiztosítási kötelezettségek tömeges baleseti kockázati részmoduljának egyes országok szerinti tőkeszükséglete a csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseiből és különleges célú gazdasági egységeiből eredő kockázatcsökkentő hatás levonása után.
This is the total amount of dated subordinated mutual member accounts.
A biztosítói vagy viszontbiztosítói csoport legnagyobb baleseti kockázatkoncentrációja az egyes országok tekintetében azon személyek legnagyobb számával egyenlő, akikre teljesül az alábbi feltételek mindegyike:
Total subordinated mutual member accounts
a biztosítói vagy viszontbiztosítói csoportnak üzemi balesetbiztosítási vagy -viszontbiztosítási kötelezettsége, illetve csoportos jövedelembiztosítási vagy -viszontbiztosítási kötelezettsége van mindegyik személyre vonatkozóan;
Total subordinated mutual member accounts — tier 1
A csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek becsült kockázatcsökkentő hatása a becsült ismételt érvénybe helyezési díjak nélkül, az egyes megadott országok tekintetében.
Total subordinated mutual member accounts — tier 1 of which counted under transitionals
A csoport sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek becsült teljes kockázatcsökkentő hatása az összes ország tekintetében.
Total subordinated mutual member accounts — tier 2
A csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek becsült ismételt érvénybe helyezési díja az egyes megadott országok tekintetében.
Total subordinated mutual member accounts — tier 2 of which counted under transitionals
A csoport sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek becsült teljes becsült ismételt érvénybe helyezési díjai az összes ország tekintetében.
Total subordinated mutual member accounts — tier 3
Az egészségbiztosítási baleset-koncentrációs kockázati részmodul tőkeszükséglete az egyes megadott országok tekintetében a csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseiből és különleges célú gazdasági egységeiből eredő kockázatcsökkentő hatás levonása után.
This is the reduction in paid in ordinary share capital over the reporting period.
Az egyes megadott országok tekintetében a biztosítói vagy viszontbiztosítói csoportok azon biztosított személyeinek a száma, akik megfelelnek az alábbi feltételeknek:
This section relates to annual submission for groups regardless of the method used for the calculation of the group solvency.
Az egyes megadott országok tekintetében a biztosítói vagy viszontbiztosítói csoportok által a biztosított személyek részére az üzemi balesetbiztosítási vagy -viszontbiztosítási kötelezettségektől eltérő gyógyászati költségbiztosítási vagy -viszontbiztosítási kötelezettségek területén igénybevett adott egészségügyi szolgáltatástípus kapcsán járvány esetén kifizetendő összegek legjobb becslése.
This shall list subordinated mutual member accounts for a group.
Gyógyászati költségkockázat – A biztosított személyek szolgáltatástípusonkénti aránya – Országok
Subordinated mutual member accounts — Currency Code
A biztosítói vagy viszontbiztosítói csoportok jövedelembiztosítással kapcsolatos teljes járványkockázati kitettsége az összes megadott ország tekintetében.
Subordinated mutual member accounts –issuing entity
A csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek teljes becsült kockázatcsökkentő hatása a becsült ismételt érvénybe helyezési díjak nélkül, az összes megadott ország tekintetében.
This shall indicate whether the issuing entity of the subordinated mutual member accounts is within the group in the meaning of Article 212(1)(c) of Directive 2009/138/EC.
A csoport ezen kockázati veszéllyel kapcsolatos sajátos viszontbiztosítási szerződéseinek és különleges célú gazdasági egységeinek teljes becsült ismételt érvénybe helyezési díja az összes megadott ország tekintetében.
Subordinated mutual member accounts — Lender (if specific)
A táblát a biztosítók és viszontbiztosítók csoportjainak akkor kell kitölteniük, ha a kapcsolt vállalkozások valamely EGT-n belüli vagy kívüli, a csoporthoz nem tartozó viszontbiztosító tekintetében megtérülő összeget tartanak nyilván (akkor is, ha az adott viszontbiztosítóval kötött szerződések már nem hatályosak), és ha az adott viszontbiztosító a kárbejelentési év végével csökkenti a bruttó biztosítástechnikai tartalékát.
Indicate the lender of the mutual member accounts.
Az összes átadott biztosítástechnikai tartalékot – így a II. melléklet S.30.03. táblájának C0060. oszlopa szerint a pénzügyi viszontbiztosítás keretében átadott tartalékokat is – fel kell tüntetni.
1– Counted under transitionals
Viszontbiztosított intézmény neve, azaz az átadó (viszont)biztosító azonosítása.
2– Not counted under transitionals
Ezt a tételt csak csoportok esetében kell megadni.
Subordinated mutual member accounts — Issue date
A csoportfelügyelet hatálya alá tartozó EGT-(viszont)biztosítók esetében: a (viszont)biztosító felügyeleti hatósága által meghatározott, a helyi piacon használt azonosító kód.
This is the issue date of the subordinated mutual member accounts.
Az átadott biztosítástechnikai tartalékok eredménye (azaz a függőkár-tartalékokból + díjtartalékokból származó eredmény), a partner-nemteljesítésből eredő várható veszteségek miatti kiigazítás után.
This shall be in ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
Viszontbiztosítói kód
Subordinated mutual member accounts — Maturity date
típusa
This is the maturity date of the subordinated mutual member accounts.
5 – Belső viszontbiztosító (olyan viszontbiztosító, amely elsődlegesen a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó más biztosítóktól vesz át kockázatokat)
This shall be in ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
6 – Külső viszontbiztosító (olyan viszontbiztosító, amely elsődlegesen a csoportfelügyelet hatálya alá nem tartozó biztosítóktól vesz át kockázatokat)
Subordinated mutual member accounts — First call date
A csoport által figyelembe vett tényleges/aktuális minősítés.
This is the first call date of the subordinated mutual member accounts.
A hitelminősítési besorolásnak tükröznie kell a standard formulát használó csoport által végrehajtott belső kiigazításokat.
This shall be in ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
Belső modellt alkalmazó csoport esetében a viszontbiztosító belső minősítése, annak feltételezésével, hogy a belső minősítés a belső modellnél felhasználásra kerül.
Subordinated mutual member accounts — Notice period
Ezt a táblát minden olyan csoportnak ki kell töltenie, amely kockázato(ka)t ad át valamely különleges célú gazdasági egységnek.
This is the notice of the subordinated mutual member accounts.
Az adatszolgáltatás célja a kellő közzététel biztosítása azokban az esetekben, amikor alternatív kockázatátruházási módszerként hagyományos viszontbiztosítási szerződés helyett különleges célú gazdasági egységet alkalmaznak.
The date shall be entered here, using ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
a 2009/138/EK irányelv 13. cikkének (26) bekezdésében meghatározott és 211. cikkének (1) bekezdése szerint engedélyezett különleges célú gazdasági egységek;
Subordinated mutual member account — Name of supervisory authority having given authorisation
a 2009/138/EK irányelv 211. cikkének (3) bekezdésében előírt feltételeknek megfelelő különleges célú gazdasági egységek;
This is the name of the supervisory authority which has issued the authorisation, with country in parenthesis.
harmadik országbeli felügyeleti hatóságok által szabályozott különleges célú gazdasági egységek, amennyiben azok megfelelnek a 2009/138/EK irányelv 211. cikkének (2) bekezdésében előírt feltételekkel egyenértékű intézkedéseknek;
Subordinated mutual member accounts — % of the issue held by entities in the group
A tábla a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó (viszont)biztosító által végrehajtott (nyilvántartott vagy nyilvántartáson kívüli) olyan kockázatcsökkentési technikákat tárgyalja, amelyek esetében valamely különleges célú gazdasági egység viszontbiztosítási szerződés keretében vállalja a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó vállalkozás kockázatait, vagy a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó vállalkozástól egyéb, „viszontbiztosításhoz hasonló” megállapodás keretében vesz át biztosítási kockázatokat.
This is the % of the issue of subordinated mutual member accounts held by entities within the group in the meaning of Article 212(1)(c) of Directive 2009/138/EC.
Ebben a táblában annak a különleges célú gazdasági egységnek az adatait kell megadni, amelyre a részesedéssel rendelkező biztosító vagy viszontbiztosító vagy azok valamely biztosítási vagy viszontbiztosítási tevékenységet folytató leányvállalata kockázatot ruházott át.
Subordinated mutual member accounts — Contribution to group subordinated mutual member accounts
Viszontbiztosított intézmény neve
This is the contribution of the mutual member accounts to total group subordinated mutual member accounts.
Itt a viszontbiztosított intézmény hivatalosan bejegyzett nevét kell megadni, azaz meg kell határozni a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó átadó (viszont)biztosítót.
Subordinated liabilities — Currency Code
A különleges célú gazdasági egység által kibocsátott és a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító/viszontbiztosító tulajdonában lévő értékpapírok vagy más finanszírozási mechanizmus tekintetében (ahol alkalmazható) a következő sorrend szerint kell megállapítani az azonosító kódot:
Subordinated liabilities — Issuing entity
a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító/viszontbiztosító által megjelölt kód, amennyiben a fenti lehetőségek nem állnak rendelkezésre; a kódnak tartósan következetesnek kell lennie.
This shall indicate whether the issuing entity of the subordinated liabilities is within the group in the meaning of Article 212(1)(c) of Directive 2009/138/EC.
99 – a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító/viszontbiztosító által megjelölt kód
1 – Counted under transitionals
Az adatszolgáltatásban szereplő üzletág meghatározása az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet I. melléklete szerint.
2 – Not counted under transitionals
Amennyiben a viszontbiztosítási keretszerződés vagy hasonló megállapodás több, az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet I. melléklete szerinti üzletágra nyújt fedezetet, és a fedezet feltételei a különböző üzletágak esetében eltérnek, úgy a keretszerződést több sorban kell részletezni.
Subordinated liabilities — Counterparty of subordinated liabilities — (if specific)
Amennyiben a fedezet feltételei az egyes üzletágak tekintetében nem térnek el, csak a meghatározó üzletágat kell megadni.
This shall list the counterparty of the subordinated liabilities.
Itt a különleges célú gazdasági egység által kiváltó okként alkalmazott kiváltó mechanizmusokat kell megadni, amelyek esetén a különleges célú gazdasági egység köteles kifizetést teljesíteni a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó átadó (viszont)biztosító számára.
The date shall be entered here, using ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
Azon konkrét kiváltó okok ismertetése, amelyek esetén a különleges célú gazdasági egység köteles kifizetést teljesíteni a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó átadó (viszont)biztosító számára.
Subordinated liabilities — Name of supervisory authority having given authorisation for subordinated liabilities
Itt az alapkockázat (azaz az olyan helyzetből eredő kockázat, amikor a kockázatcsökkentési technikák által fedezett kitettség nem felel meg a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító vagy viszontbiztosító kockázati kitettségének) okait kell megadni.
Subordinated liabilities — Buy back during the year of subordinated liabilities
Különleges célú gazdasági egységgel összefüggő, a csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító Szolvencia II. szerinti mérlegében nyilvántartott megtérülő összegek teljes összege (a partner-nemteljesítésből eredő várható veszteségek miatti kiigazítás előtt).
Explanation if the item has been bought back.
Az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet 41. cikkében előírt követelmények alapján kiszámított összeg.
Subordinated liabilities — Contribution to group subordinated liabilities
1 – Az átadón és a szponzoron kívüli harmadik félnél letétben van
This is the contribution of the subordinated liabilities to total group subordinated liabilities.
2 – Az átadón és a szponzoron kívüli harmadik félnél nincs letétben
It shall be in ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
A csoportfelügyelet hatálya alá tartozó biztosító különleges célú gazdasági egységet jelölő belső kódja a következő sorrendben:
Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above –Name of supervisory authority having given authorisation for other basic own fund items not specified above
Cégjegyzékszámmal nem rendelkező különleges célú gazdasági egység esetén a csoportnak a felügyeleti hatóságtól az engedélyezés időpontjában kapott szabályozói vagy azzal egyenértékű számot kell megadnia.
Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above — Name of entity concerned
Itt a különleges célú gazdasági egység engedélyezési feltételeit kell megadni a 2009/138/EK irányelv 211. cikkének vagy ezzel egyenértékű jogi aktusnak megfelelően.
This is the name of the entity concerned.
1 – A 2009/138/EK irányelv 211. cikkének (1) bekezdése értelmében engedélyezett különleges célú gazdasági egység
Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above –Buy back during the year
2 – A 2009/138/EK irányelv 211. cikkének (3) bekezdése értelmében (régebben) engedélyezett különleges célú gazdasági egység
Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above –% of the issue held by entities in the group
A különleges célú gazdasági egységnek valamely külső hitelminősítő intézet által kibocsátott, a csoport által figyelembe vett minősítése (ahol alkalmazható).
Other items approved by supervisory authority as basic own funds not specified above –Contribution to group other basic own funds
A hitelminősítési besorolásnak tükröznie kell a csoport által belsőleg végrehajtott kiigazításokat.
This is the contribution of the other individual items approved by the supervisory authority to group other basic own funds.
Belső modellt alkalmazó csoport esetében a különleges célú gazdasági egység belső minősítése, annak megjelölésével, hogy a belső modellezés során milyen mértékben használják a belső minősítéseket.
This cell shall contain a description of the own fund items from the financial statements that shall not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds.
Amennyiben a belső modellt alkalmazó csoport kizárólag külső minősítést használ, ezt a tételt nem kell megadni.
This is the total amount of the own fund items from the financial statements that shall not be represented by the reconciliation reserve and do not meet the criteria to be classified as Solvency II own funds.
A táblát a 2009/138/EK irányelv 230. cikkében meghatározott 1. módszer és/vagy a 2009/138/EK irányelv 233. cikkében meghatározott 2. módszer alkalmazása esetén kell kitölteni.
This shall be in ISO8601 format (yyyy–mm–dd).
A jegyzékben fel kell tüntetni a 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének c) pontja értelmében a csoporthoz tartozó összes vállalkozást, így többek között a részesedéssel rendelkező biztosítókat és viszontbiztosítókat, a biztosítói holdingtársaságokat, a vegyes pénzügyi holdingtársaságokat és a vegyes tevékenységű biztosítói holdingtársaságokat.
This shall be in 1SO8601 format (yyyy–mm–dd).
A C0010–C0080. mező a vállalkozás adatait tartalmazza.
Ancillary own fund — Name of supervisory authority having given authorisation
A C0090–C0170. mezőben a rangsorolási kritériumokat kell megadni (a csoport adatszolgáltatási pénznemében).
Ancillary own fund — Name of entity concerned
A C0180–C0230. mező a befolyásolási kritériumok bejelentésére szolgál.
This is the name of the entity concerned by the ancillary own fund.
A C0240 és C0250. mezőben a csoportfelügyelet hatálya alá való tartozásról kell adatot szolgáltatni.
Ring–fenced fund/ matching adjustment portfolio — Number
A C0260. mező a csoportszintű szavatolótőke-megfelelés kiszámítását tartalmazza.
Ring–fenced fund/ matching adjustment portfolio — Notional SCR
Itt azon ország ISO 3166-1-alpha-2 kódját kell megadni, amelyben a 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének c) pontja értelmében a csoporthoz tartozó egyes vállalkozások székhellyel rendelkeznek.
Ring–fenced fund/ matching adjustment portfolio — Notional SCR (negative results set to zero)
a 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének c) pontja értelmében a csoporthoz tartozó EGT-biztosítók/viszontbiztosítók és az EGT által szabályozott más vállalkozások esetében: a vállalkozás illetékes felügyeleti hatósága által meghatározott, a helyi piacon használt azonosító kód;
Ring–fenced fund/ matching adjustment portfolio — Excess of assets over liabilities
a 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének c) pontja értelmében a csoporthoz tartozó, EGT-n kívüli és nem szabályozott vállalkozások esetében az azonosító kódot a csoport határozza meg.
Ring–fenced fund/ matching adjustment portfolio — Future transfers attributable to shareholders
A „Vállalkozás azonosító kódja” tételben használt kód típusának meghatározása:
Value of future transfers attributable to shareholders according to Article 80 (2) of Delegated Regulation (EU) 2015/35.
A vállalkozás tevékenységére vonatkozó információk megadása útján határozza meg a vállalkozás típusát.
Ring fenced funds/matching adjustment portfolios — Adjustment for restricted own fund items in respect of matching adjustment portfolios and ring fenced funds
A következő zárt listát kell használni:
Calculation of non available own funds at group level (such a calculation has to be done undertaking by undertaking)
1 – Életbiztosító 2 – Nem-életbiztosító
Non available own funds at group level — exceeding the contribution of solo SCR to group SCR
3 – Viszontbiztosító
Related (Re)insurance undertakings, Insurance Holding Company, Mixed Financial Holding Company, ancillary entities and SVP included in the scope of the group calculation
4 – Kompozit biztosító
Name of undertaking
5 – A 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének f) pontjában meghatározott biztosítói holdingtársaság
ISO 3166–1 alpha–2 code of the country where the entity has its head office
6 – A 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének g) pontjában meghatározott vegyes tevékenységű biztosítói holdingtársaság
Contribution of solo SCR to group SCR
7 –A 2009/138/EK irányelv 212. cikke (1) bekezdésének h) pontjában meghatározott vegyes pénzügyi holdingtársaság
If the method 1 is applied, the contribution of a subsidiary undertaking to the group shall be calculated according the formula:
8 – Hitelintézet, befektetési vállalkozás vagy pénzügyi intézmény
SCRfully consolidated diversified
9 – Foglalkoztatóinyugdíj-szolgáltató intézmény
Where:
10 – Az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet 1. cikkének (53) bekezdésében meghatározott kiegészítő szolgáltatást nyújtó vállalkozás
SCRisolo is the solo SCR of the parent undertaking and each insurance, reinsurance and intermediate insurance holding and mixed financial holding company over which a dominant influence is exercised and that are included in the SCR fully consolidated
11 – Az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet 1. cikkének (52) bekezdésében meghatározott, pénzügyi tevékenységet végző nem szabályozott vállalkozás
SCRj is the solo SCR of the entity j
12 – A 2009/138/EK irányelv 211. cikkének megfelelően engedélyezett különleges célú gazdasági egység
the ratio is the proportional adjustment due to the recognition of diversification effects in the part fully consolidated (in the case where the SCR diversified (numerator) calculated in accordance to Article 336(a) of the Delegated Regulation (EU) 2015/35 is greater than the sum of the individual SCR of the participating undertaking and each related insurance and reinsurance undertaking included in the calculation of the SCR diversified (denominator) the value of the ratio is capped to 1).
13 – A 2009/138/EK irányelv 211. cikkétől eltérően engedélyezett különleges célú gazdasági egység
The assessment of non available own funds shall be made also for own funds in non controlled undertakings taking into account the proportionality principle.
14 – Az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet 1. cikkének (54) bekezdésében meghatározott ÁÉKBV-kezelő társaság
For method 2 the contribution of the related undertaking to the group SCR is the proportional share of the individual SCR.
15 – Az (EU) 2015/35 felhatalmazáson alapuló rendelet 1. cikkének (55) bekezdésében meghatározott alternatívbefektetésialap-kezelő
Non available minority interests, when the method 1 is applied, that is any minority interests in the eligible own funds (after deducting other non available own funds) of (re) insurance subsidiary exceeding the contribution of the solo SCR to the group SCR.
99 – Egyéb
Non available own funds related to other own fund items approved by supervisory authority
Itt a vállalkozás jogi formáját kell megadni.
Total amount for non available own funds related to other own fund items approved by supervisory authority.
Ha a „Vállalkozás típusa” mezőben az 1-től 4-ig terjedő kódok valamelyikét tüntette fel, a jogi formát a 2009/138/EK irányelv III. mellékletével összhangban kell megadni.
Non available surplus funds at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
Kategória (biztosító egyesület / nem biztosító egyesület)
Non available called up but not yet paid in capital
Itt a jogi formára vonatkozó felső szintű információt kell megadni, azaz hogy a vállalkozás biztosító egyesület-e.
Non available called up but not yet paid in capital at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
1 – Biztosító egyesület
Non available ancillary own funds at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
2 – Nem biztosító egyesület
Non available subordinated mutual member accounts at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
Amennyiben a „Vállalkozás típusa” mezőben az 1–4., 8., 9. vagy 12. kódok valamelyikét tüntette fel, itt meg kell adni az egyedi vállalkozás felügyeletét ellátó felügyeleti hatóság nevét.
Non available preference shares at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
A hatóság teljes nevét kell feltüntetni.
Non available Subordinated Liabilities
Rangsorolási kritériumok (a csoport adatszolgáltatási pénznemében)
Non available Subordinated Liabilities at group level both in EEA and non–EEA entities (Article 222 (2) to (5) of Directive 2009/138/EC and Article 330 (4) of Delegated Regulation (EU) 2015/35)
EGT-(viszont)biztosítók esetében a Szolvencia II. mérleg főösszege, az S.02.01. tábla C0010/R0500 mezőjében megadott érték szerint.
An amount equal to the value of non available net deferred tax assets at the group level
EGT-n kívüli (viszont)biztosítók esetében az alkalmazandó ágazati szabályoknak megfelelő mérlegfőösszeg.