natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The reserve base of each institution is determined in relation to elements of its balance sheet.
a legkisebb egyedi allokált összeget (ha van ilyen);
The balance sheet data are reported to the NCBs within the general framework of the ECB's monetary and financial statistics.
minimális allokációs arányt, azaz a határkamatlábon benyújtott ajánlatoknak az a legkisebb, százalékban kifejezett aránya, amely egy tender során allokálandó;
Institutions calculate the reserve base in respect of a particular maintenance period on the basis of the data relating to the month that is two months prior to the month within which the maintenance period starts pursuant to Article 3(3) of Regulation (EC) No 1745/2003 (ECB/2003/9), subject to the exceptions for tail institutions, as laid down in Article 3(4) of the same Regulation.
az ajánlatok benyújtásának menetrendjét;
The reserve ratios are determined by the ECB subject to the maximum limit specified in Regulation (EC) No 2531/98.
EKB kötvények kibocsátása esetén a kötvények névértékét és a kibocsátás ISIN kódját;
The amount of minimum reserves to be held by each institution in respect of a particular maintenance period are calculated by applying the reserve ratios to each relevant item of the reserve base for that period.
az ügyfelenként elfogadható ajánlatok maximális darabszámát (változó kamatú tenderek esetén, amennyiben az EKB korlátozni kívánja a benyújtható ajánlatok számát, ez általában ügyfelenként tíz ajánlatban kerül meghatározásra);
The minimum reserves identified by the relevant participating NCB and by the institution in accordance with the procedures mentioned in Article 5 of Regulation (EC) No 1745/2003 (ECB/2003/9) constitute the basis for: (a) remuneration of holdings of required reserves; and (b) assessment of an institution's compliance with the obligation to hold the required amount of minimum reserves.
a jegyzés típusát (kamat vagy spread);
In order to pursue the aim of stabilising interest rates, the Eurosystem's minimum reserve system enables institutions to make use of averaging provisions, implying that compliance with reserve requirements is determined on the basis of the average of the end-of-calendar-day balances on the counterparties' reserve accounts over a maintenance period.
indexált tenderek esetében a referencia-jogalany.
Compliance with the reserve requirement is determined on the basis of an institution's average daily reserve holdings over the maintenance period.
III.
The maintenance period is defined in Article 7 of Regulation (EC) No 1745/2003 (ECB/2003/9).
MELLÉKLET
In accordance with Article 8 of Regulation (EC) No 1745/2003 (ECB/2003/9), institutions' holdings of required reserves are remunerated at the average, over the maintenance period, of the ECB's rate (weighted according to the number of calendar days) on the main refinancing operations according to the following formula (whereby the result is rounded to the nearest cent):
TENDERALLOKÁCIÓ ÉS A TENDERELJÁRÁS
Where:
Fix kamatú tenderek allokálása
remuneration to be paid on holdings of required reserves for the maintenance period t;
Az allokáció százalékos aránya:
average daily holdings of required reserves for the maintenance period t;
Az i-edik ügyfélre allokált összeg:
number of calendar days in the maintenance period t;
A a teljes allokálandó összeg
rate of remuneration on holdings of required reserves for the maintenance period t.
n az ügyfelek száma
Standard rounding of the rate of remuneration to two decimals shall be applied;
az i-edik ügyfél által ajánlott összeg
i ith calendar day of the maintenance period t;
all % allokációs arány
marginal interest rate for the most recent main refinancing operation settled on or before calendar day i.
az i-edik ügyfélnek allokált teljes összeg
Where an institution fails to comply with other obligations under ECB regulations and decisions relating to the Eurosystem's minimum reserve system (e.g. if relevant data are not transmitted in time or are not accurate), the ECB is empowered to impose sanctions in accordance with Regulation (EC) No 2532/98 and Regulation (EC) No 2157/1999 (ECB/1999/4).
Változó kamatú eurotenderek allokálása
The ECB's Executive Board may specify and publish the criteria according to which it will apply the sanctions provided for in Article 7(1) of Regulation (EC) No 2531/98.
(a példa a kamatlábakban meghatározott ajánlatokra vonatkozik)
ANNEX II
Az allokációs arány a kamatfolyosó-széli kamatlábon:
ANNOUNCEMENT OF TENDER OPERATIONS
Az i-edik ügyfélre a kamatfolyosó-széli kamatlábon allokált összeg:
The public tender announcement contains the following indicative information:
Az i-edik ügyfélre allokált teljes összeg:
the reference number of the tender operation;
s-edik kamatlábajánlat az ügyfelek részéről
the date of the tender operation;
N az ügyfelek száma
the type of operation (provision or absorption of liquidity, and the type of monetary policy instrument to be used);
ajánlati összeg az s-edik kamatlábon (rs) az i-edik ügyféltől
the maturity of the operation;
teljes ajánlati összeg az s-edik kamatlábon (rs)
the duration of the operation (normally expressed in a number of days);
kamatfolyosó-széli kamatláb:
the type of auction, i.e. fixed rate or variable rate tender;
r1 ≥ rs ≥ rm likviditásbővítő tender esetén
for variable rate tenders, the method of allotment, i.e. the single rate auction (Dutch auction) or multiple rate auction (American auction) procedure;
rm ≥ rs ≥ r1 likviditásszűkítő tender esetén
the intended operation volume, normally only in the case of longer-term refinancing operations;
a kamatfolyosó-széli kamatlábat közvetlenül megelőző kamatláb (az utolsó kamatláb, amelyen az ajánlatok még teljes mértékben kielégíthetők):
for fixed rate tenders, the fixed tender interest rate, price, swap point or spread (the reference index in the case of indexed tenders and the quotation type in the case of an interest rate or spread);
rm – 1 > rm likviditásbővítő tender esetén
the minimum or maximum accepted interest rate, price or swap point, if applicable;
rm > rm – 1 likviditásszűkítő tender esetén
the start date and maturity date of the operation, if applicable, or the value date and the maturity date of the instrument, in the case of the issuance of European Central Bank (ECB) debt certificates;
allokációs arány a kamatfolyosó-széli kamatlábon
the currencies involved and for foreign exchange swaps, the amount of the currency which is kept fixed;
az i-edik ügyfélre az s-edik kamatlábon allokált összeg
for foreign exchange swaps, the reference spot exchange rate to be used for the calculation of bids;
Változó kamatú devizaswaptenderek allokálása
the maximum bid limit, if any;
Az allokációs arány a kamatfolyosó-széli swappontjegyzésen:
the minimum individual allotment amount, if any;
Az i-edik ügyfélre a kamatfolyosó-széli swappontjegyzésen allokált összeg:
the minimum allotment ratio, i.e. the lower limit, expressed in percentage terms, of the ratio of bids at the marginal interest rate to be allotted in a tender operation, if any;
A = a teljes allokálandó összeg
the time schedule for the submission of bids;
s-edik swappont-jegyzési ajánlat az ügyfelek részéről
in the case of the issuance of ECB debt certificates, the denomination of the certificates and the ISIN code of the issue;
N = az ügyfelek száma
the maximum number of bids per counterparty (for variable rate tenders, in the event that the ECB intends to limit the number of bids, this is normally set at ten bids per counterparty);
teljes ajánlati összeg az s-edik swappontjegyzésen (Δs) az i-edik ügyfél részéről
the quotation type (rate or spread);
teljes ajánlati összeg az s-edik swappontjegyzésen (Δs)
the reference entity in the case of indexed tenders.
kamatfolyosó-széli swappontjegyzés:
ANNEX III
Δm ≥ Δs ≥ Δ1 likviditásbővítő devizaswap esetén
ALLOTMENT OF TENDERS AND TENDER PROCEDURES
Δ1 ≥ Δs ≥ Δm likviditásszűkítő devizaswap esetén
Allotment of fixed rate tenders
Δ m – 1 =
The percentage of allotment is:
swappontjegyzési ajánlat a kamatfolyosó-széli ajánlat előtt (az utolsó swappontjegyzési ajánlat, amelyen az ajánlatok még teljes összegben kielégíthetők):
The amount allotted to the ith counterparty is:
Δm > Δm – 1 likviditásbővítő devizaswap esetén
A total amount allotted
Δm – 1 > Δm likviditásszűkítő devizaswap esetén
n total number of counterparties
all %(Δ m) =
bid amount of the ith counterparty
allokációs arány a kamatfolyosó-széli swappontjegyzésen
all % percentage of allotment
all(Δ s)i =
total amount allotted to the ith counterparty
az i-edik ügyfélre az s-edik swappontjegyzésen allokált összeg
Allotment of variable rate tenders in euro
all i =
(the example refers to bids quoted in the form of interest rates)
IV.
The percentage of allotment at the marginal interest rate is:
MELLÉKLET
The allotment to the ith counterparty at the marginal interest rate is:
A TENDEREREDMÉNYEK KIHIRDETÉSE
The total amount allotted to the ith counterparty is:
A tendereredményeket nyilvánosan kihirdető üzenet a következő tájékoztató jellegű információkat tartalmazza:
sth interest rate bid by the counterparties
a művelet típusát;
N total number of counterparties
az eurorendszer ügyfelei által beadott összes ajánlat összegét;
amount bid at the sth interest rate (rs) by the ith counterparty
az ajánlattevők számát;
total amount bid at the sth interest rate (rs)
devizaswap esetén a műveletben részt vevő devizákat;
marginal interest rate:
a teljes allokálásra kerülő összeget;
r1 ≥ rs ≥ rm for a liquidity-providing tender
rögzített kamatú tender esetében az allokációs arányt;
rm ≥ rs ≥ r1 for a liquidity-absorbing tender
devizaswap esetén az azonnali devizaárfolyamot;
interest rate before the marginal interest rate (last interest rate at which bids are completely satisfied):
a változó kamatú tenderek esetében az elfogadott marginális kamatlábat, az árat és a swap point-ot vagy spread-et, valamint az allokációs arányt a kamatfolyosó-széli kamatlábon, áron vagy swap point-on;
rm – 1 > rm for a liquidity-providing tender
ajánlati áras aukció esetén a legalacsonyabb és a legmagasabb ajánlatot, azaz az ajánlati kamatláb azon alsó és felső határát, amelyen az ügyfelek a változó kamatú tenderekben az ajánlataikat benyújtották, valamint az allokálási árfolyam súlyozott átlagát;
rm > rm – 1 for a liquidity-absorbing tender
európai központi banki (EKB) kötvénykibocsátás esetén az instrumentum kezdeti és lejárati napját (ha van ilyen), illetve az instrumentum értéknapját és lejárati napját;
percentage of allotment at the marginal interest rate
a legkisebb allokálási arányt (ha van ilyen);
allotment to the ith counterparty at the sth interest rate
az ügyfelenként elfogadható ajánlatok maximális darabszámát (változó kamatú tenderek esetén, amennyiben az EKB korlátozni kívánja a benyújtható ajánlatok számát, ez általában ügyfelenként tíz ajánlatban kerül meghatározásra).
Allotment of variable rate foreign exchange swap tenders
V. MELLÉKLET
The percentage of allotment at the marginal swap point quotation is:
A DEVIZAINTERVENCIÓS MŰVELETEKBEN RÉSZT VEVŐ ÜGYFELEK KIVÁLASZTÁSÁNAK KRITÉRIUMAI
The allotment to the ith counterparty at the marginal swap point quotation is:
Az ügyfeleknek az eurorendszer devizapiaci intervenciós műveleteihez történő kiválasztása alapvetően az óvatosság (prudencia) és a hatékonyság alapelveihez kapcsolódó két feltételcsoporton alapul.
A = total amount allotted
A hatékonyságra vonatkozó feltételek csak az óvatosság elvére vonatkozó feltételek alkalmazását követően alkalmazhatók.
sth swap point quotation bid by the counterparties
Az óvatosság alapelvére vonatkozó követelmények az alábbiakból állnak:
N = total number of counterparties
az ügyfél hitelképessége, amelyet különböző módszerek egyidejű alkalmazásával kell felmérni, mint például a kereskedelmi ügynökségek által végzett hitelminősítések felhasználásával, valamint a tőke- és más üzleti mutatók házon belüli elemzése révén;
amount bid at the sth swap point quotation (Δs) by the ith counterparty
az ügyfél valamely elismert felügyeleti szerv ellenőrzése alá tartozik;
total amount bid at the sth swap point quotation (Δs)
az ügyfél jó hírnévvel rendelkezik és megfelel a magas etikai elvárásoknak.
marginal swap point quotation:
A hatékonyság alapelvére vonatkozó követelmények többek között az alábbiakból állnak:
Δm ≥ Δs ≥ Δ1 for a liquidity-providing foreign exchange swap
az ügyfél versenyképes árképzési magatartása, valamint az ügyfélnek a bármilyen piaci körülmények közötti devizaműveletek nagy tételben történő hatékony kezelésére vonatkozó képessége; és
Δ1 ≥ Δs ≥ Δm for a liquidity-absorbing foreign exchange swap
az ügyfelek által szolgáltatott adat minősége és széleskörűsége.
Δ m – 1
A különböző földrajzi helyeken történő beavatkozás hatékonysága érdekében a nemzeti központi bankok a devizapiaci intervenciós műveleteik érdekében bármely nemzetközi pénzügyi központból választhatnak ügyfeleket.
swap point quotation before the marginal swap point quotation (last swap point quotation at which bids are completely satisfied):
VI.
Δm > Δm – 1 for a liquidity-providing foreign exchange swap
MELLÉKLET
Δm – 1 > Δm for a liquidity-absorbing foreign exchange swap
táblázat A központi bankok levelezőbanki modellje (CCBM)
all %(Δ m)
Az „A” országban székhellyel rendelkező ügyfél által a „B” országban elhelyezett elfogadható eszközök felhasználása az „A” ország nemzeti központi bankjától (NKB) történő hitelfelvétel céljából
percentage of allotment at the marginal swap point quotation
„A” Ügyfél Hitel
all(Δ s)i
Letétkezelő
allotment to the ith counterparty at the sth swap point quotation
Fedezet
all i
„B” NKB
ANNEX IV
„A” NKB
ANNOUNCEMENT OF TENDER RESULTS
Átutalási megbízások Fedezet
The public tender result message contains the following indicative information:
Átutalási megbízások
the type of operation;
„A” Ország
the total amount bid by Eurosystem counterparties;
„B” Ország
the number of bidders;
„A” Ügyfél
for foreign exchange swaps, the currencies involved;
Hitel
the total amount allotted;
Az elfogadható eszközök határon átnyúló felhasználása érdekében az NKB-k egymás részére értékpapírszámlát vezetnek.
for fixed rate tenders, the percentage of allotment;
A CCBM pontos eljárásrendje attól függ, hogy az elfogadható eszközök egyes ügyletekhez rendeltek- e vagy egy fedezeti portfólió részét képezik.
for foreign exchange swaps, the spot exchange rate;
Meghatározott rendeltetésű eszközök ellenében történő likviditásnyújtás esetén, amint a székhelye szerinti NKB elfogadja az ügyfél hitelkérelmét, az ügyfél (szükség esetén saját letétkezelőjén keresztül) utasítja a forgalomképes eszközök helye szerinti országban található értékpapír elszámolási rendszert, hogy azokat utalja át ezen ország központi bankja részére (a továbbiakban: levelező központi bank) a székhely szerinti NKB számlájára.
for variable rate tenders, the marginal interest rate, price, swap point or spread accepted and the percentage of allotment at the marginal interest rate, price or swap point;
Amint a székhely szerinti NKB a fedezet megérkezéséről a levelező központi banktól értesítést kap, a kért likviditást átutalja az ügyfélnek.
for multiple rate auctions, the minimum bid rate and the maximum bid rate, i.e. the lower and upper limit to the interest rate at which counterparties submitted their bids in variable rate tenders, and the weighted average allotment rate;
Az NKB-k a likviditást nem előlegezik meg addig, amíg meg nem bizonyosodtak arról, hogy a levelező központi bank az ügyfelek forgalomképes eszközeit megkapta.
the start date and the maturity date of the operation, if applicable, or the value date and the maturity date of the instrument, in the case of the issuance of European Central Bank (ECB) debt certificates;
Ha az elszámolási határidők úgy kívánják, az ügyfelek a CCBM eljárási szabályainak betartásával előzetesen fedezetet helyezhetnek el a székhely szerinti NKB részére a levelező központi banknál vezetett számlán.
the minimum allotment ratio, if any;
Összevont rendszerben az ügyfél bármikor forgalomképes eszközöket helyezhet el a székhely szerinti NKB részére a levelező központi banknál vezetett számlán.
the maximum number of bids per counterparty (for variable rate tenders, in the event that the ECB intends to limit the number of bids, this is normally set at ten bids per counterparty).
Amint a székhely szerinti NKB a forgalomképes eszközök megérkezéséről a levelező központi banktól értesítést kap, ezeket a forgalomképes eszközöket ráteszi az ügyfél összevont számlájára.
CRITERIA FOR THE SELECTION OF COUNTERPARTIES TO PARTICIPATE IN FOREIGN EXCHANGE INTERVENTION OPERATIONS
Ha a hitelköveteléseket határokon átnyúló viszonylatban fedezetként használják, a CCBM olyan változatát alkalmazzák a hitelkövetelésekre, amely a székhely szerinti NKB javára történő tulajdonjogátruházáson, tulajdonjogú hitelbiztosításon vagy kézi zálogjogon, vagy a székhely szerinti NKB ügynökeként működő levelező központi bank javára történő jelzálogjogon alapul.
The selection of counterparties for Eurosystem foreign exchange intervention operations is based on two sets of criteria relating to the principles of prudence and efficiency.
Az RMBD-k határon átnyúló használatának lehetővé tétele érdekében egy további ad hoc változatot is alkalmaznak, amely a székhely szerinti NKB ügynökeként működő levelező központi bank részére adott jelzálogjogon alapul.
The criteria relating to efficiency are only applied once the criteria relating to the principle of prudence have been applied.
A CCBM legalább minden TARGET2 üzleti napon közép-európai idő szerint reggel 9 órától délután 16 óráig áll az ügyfelek rendelkezésére mind a forgalomképes, mind pedig a nem forgalomképes eszközök esetében.
The criteria relating to the principle of prudence comprise the following:
A CCBM-et használni kívánó ügyfél közép-európai idő szerint délután 16 óra előtt köteles szándékáról értesíteni azt az NKB-t, amelytől hitelt akar felvenni, azaz saját székhelye szerinti NKB-ját.
creditworthiness of the counterparty, which is assessed using a combination of different methods, e.g. using credit ratings available from commercial agencies and the in-house analysis of capital and other business ratios;
Az ügyfél köteles gondoskodni arról is, hogy a hitelműveletre nyújtott fedezet közép-európai idő szerint legkésőbb délután 16 óra 45 percig a levelező központi bank számlájára kerüljön.
a counterparty is supervised by a recognised supervisor;
Az e határidők be nem tartásával tett megbízások, illetve átutalási utasítások csak „lehetőség szerint” kerülnek kezelésre, és adott esetben a következő TARGET2 üzleti napon történő hitelnyújtásnál kerülhetnek figyelembevételre.
a counterparty has a good reputation and observes high ethical standards.
Ha az ügyfelek előre látják annak szükségességét, hogy a CCBM használatára a nap végén kerüljön sor, lehetőség szerint gondoskodniuk kell az eszközök előzetes előzetes letétbe helyezéséről.
The criteria relating to the principle of efficiency comprise, inter alia, the following:
Kivételes esetekben vagy monetáris politikai célokból az EKB a CCBM nyitvatartási idejét a TARGET2 zárásáig meghosszabbíthatja, együttműködve a központi értéktárakkal a forgalomképes eszközökre vonatkozó zárási időpontjaik meghosszabbításához kapcsolódó elérhetőségük tekintetében.
a counterparty's competitive pricing behaviour and its ability to conduct large-volume foreign exchange operations efficiently under all market conditions; and
AZ ÉRTÉKPAPÍR-ELSZÁMOLÁSI RENDSZEREK (SECURITIES SETTLEMENT SYSTEMS, SSS) ELFOGADHATÓ KAPCSOLATAI
the quality and coverage of information provided by the counterparty.
Az értékpapír-elszámolási rendszerek közötti kapcsolatok
In order to be able to intervene efficiently in different geographical locations, the national central banks may select counterparties for their foreign exchange intervention operations in any international financial centre.
„B” SSS
ANNEX VI
A fedezetre vonatkozó információ „B” SSS
I. THE CORRESPONDENT CENTRAL BANKING MODEL (CCBM)
„A” SSS
The correspondent central banking model (CCBM)
A két SSS közötti elfogadható kapcsolat lehetővé teszi az adott SSS rendszerben klíringtagsággal rendelkező ügyfél számára, hogy egy másik SSS-ben kibocsátott értékpapírokkal rendelkezzen anélkül, hogy annak klíringtagja lenne.
Use of eligible assets deposited in country B by a counterparty established in country A in order to obtain credit from the national central bank (NCB) of country A
Az SSS-ek közötti közvetlen kapcsolatok segítségével az ügyfelek eszközeiket a székhelyük szerinti SSS-nél vezetett saját számlájukon tartják, így nincs szükség letétkezelőre.
Collateral
AZ ELFOGADHATÓ KAPCSOLATOKKAL RENDELKEZŐ CCBM
Custodian
Az „A” országban székhellyel rendelkező ügyfél által a „C” ország SSS-ében kibocsátott és a „B” és „C”országok SSS-jei között kapcsolaton keresztül a „B” ország SSS-ében tartott elfogadható eszközök felhasználása az „A” ország nemzeti központi bankjától történő hitelfelvétel céljából.
SSS
Fedezet A fedezetre vonatkozó információk
NCB B
„c” SSS
NCB A
„C” Ország
Information on collateral
Amennyiben az értékpapírok formájában megjelenő elfogadható eszközöket a kapcsolatokkal rendelkező CCBM-en keresztül utalják át, az ügyfeleknek biztosítaniuk kell azt, hogy az értékpapírok az elszámolási napon közép-európai idő szerint 16 óráig megérkeznek az érintett befektető SSS-nél vezetett számlájára az azonos értéknapi műveletek elszámolásának biztosítása érdekében.
Transfer instructions
Az ügyfelektől a székhelyük szerinti NKB-hoz 16 óra után beérkező mobilizálás iránti kérés, vagy elfogadható eszközöknek az érintett befektető SSS-nél vezetett számlán történő rendelkezésre bocsátása iránti, 16 óra után beérkező bármely kérés csak lehetőség szerint kerül kezelésre, a résztvevő SSS-ek zárási időpontjainak megfelelően.
Country A
CCBM HÁROM RÉSZTVEVŐS FEDEZETKEZELÉSI SZOLGÁLTATÁSOKKAL
Country B
Határokon átnyúló három résztvevős szolgáltatások
Counterparty A
A fedezetre vonatkozó információ
Credit
Az A ügyfél és az A NKB közötti „Információ a fedezetről” nyíl adott esetben bizonyos TPA-k esetében (a választott szerződéses modelltől függően) nem releváns, ilyen esetben az ügyfél nem küld utasítást az A NKB-nak, illetve nem kap megerősítést az A NKB-től.
All NCBs maintain securities accounts with each other for the cross-border use of eligible assets.
VII.
The precise procedure of the CCBM depends on whether the eligible assets are earmarked for each individual transaction or whether they are held in a pool of underlying assets.
MELLÉKLET
In an earmarking system, as soon as a counterparty's bid for credit is accepted by its home NCB the counterparty instructs, via its own custodian if necessary, the securities settlement systems (SSS) in the country in which its marketable assets are held, to transfer them to the central bank of that country (hereinafter the ‘correspondent central bank’) for the account of the home NCB.
AZ ÖTÖDIK RÉSZNEK MEGFELELŐEN ALKALMAZANDÓ SZANKCIÓK SZÁMÍTÁSI SZABÁLYAI
Once the home NCB has been informed by the correspondent central bank that the collateral has been received, it transfers the funds to the counterparty.
I. AZ ÜGYFELEK EGYES KÖTELEZETTSÉGEINEK NEMTELJESÍTÉSE ESETÉN KISZABANDÓ PÉNZBÜNTETÉS SZÁMÍTÁSI SZABÁLYAI
The NCBs do not advance funds until they are certain that the counterparties' marketable assets have been received by the correspondent central bank.
Amennyiben egy nemzeti központi bank (NKB) az ötödik részben foglaltakkal összhangban pénzbüntetést szab ki bármely ügyfelére, úgy az NKB-nak a pénzbüntetést egy előre meghatározott büntetőkamatláb alkalmazásával kell kiszámítania, az alábbiaknak megfelelően.
Where necessary to meet settlement deadlines, counterparties may be able to pre-deposit assets with correspondent central banks for the account of their home NCB using the CCBM procedures.
A 154. cikk (1) bekezdés a), b) vagy c) pontjaiban meghatározott kötelezettségek nemteljesítése esetén a pénzbüntetést azon aktív oldali rendelkezésre állás kamatlába plusz 2,5 százalékos büntetőkamatláb használatával kell kiszámítani, amely azon a napon volt irányadó, amikor a kötelezettség nemteljesítése megkezdődött.