natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Where appropriate, the report shall be accompanied by a legislative proposal on the introduction of an appropriate number of levels of the leverage ratio that institutions following different business models would be required to meet, suggesting an adequate calibration for those levels and any appropriate adjustments to the capital measure and the total exposure measure as referred to in Article 429, together with any connected flexibility measures if necessary, including appropriate amendments to Article 458 to introduce the leverage ratio within the scope of measures included in that Article.
A jelentéssel együtt a Bizottság adott esetben jogalkotási javaslatot is benyújt a tőkeáttételi mutató megfelelő számú, a különböző üzleti modellt követő intézmények által teljesítendő szintjének bevezetésére vonatkozóan, amelyben javaslatot tesz e szintek megfelelő kalibrálására, valamint a 429. cikkben említettek szerinti tőkemennyiség és teljes kitettségérték esetleges ennek megfelelő kiigazításaira, valamint szükség esetén az ehhez kapcsolódó esetleges rugalmassági intézkedésekre, ezen belül a 458. cikk olyan megfelelő módosításaira, amelyekkel a tőkeáttételi mutató a cikkben foglalt intézkedések alkalmazási körén belül bevezethető.
For the purposes of paragraph 1, EBA shall report to the Commission by 31 October 2016 on at least the following:
Az (1) bekezdés alkalmazása céljára az EBH 2016. október 31-ig jelentést nyújt be a Bizottságnak legalább a következőkről:
whether the leverage ratio framework provided by this Regulation and Articles 87 and 98 of Directive 2013/36/EU is the appropriate tool to suppress the risk of excessive leverage on the part of the institutions in a satisfactory manner and degree;
arról, hogy az e rendelet és a 2013/36/EU irányelv 87. és 98. cikke által a tőkeáttételi mutatóra vonatkozóan meghatározott keret a megfelelő eszköz-e a túlzott tőkeáttétel intézmények általi alkalmazásával kapcsolatos kockázat kielégítő módon és mértékben történő visszaszorításához;
on identifying business models that reflect the overall risk profiles of the institutions and on introducing differentiated levels of the leverage ratio for those business models;
az intézmények általános kockázati profilját tükröző üzleti modellek azonosításáról, valamint az említett egyes üzleti modellekre vonatkozó, differenciált tőkeáttételi mutatók bevezetéséről;
whether the requirements laid out in Articles 76 and 87 of Directive 2013/36/EU in accordance with Articles 73 and 97 of Directive 2013/36/EU for addressing the risk of excessive leverage are sufficient to ensure sound management of this risk by institutions and, if not, which further enhancements are needed in order to ensure these objectives;
arról, hogy a 2013/36/EU irányelv 73. és 97. cikkével összhangban hozott, a túlzott tőkeáttétel kockázatának kezelését célzó, a 2013/36/EU irányelv 76. és 87. cikkében meghatározott követelmények biztosítják-e ennek a kockázatnak az intézmények általi eredményes kezelését, és ha nem, milyen továbbfejlesztésükre van szükség e célkitűzések eléréséhez;
whether – and if so, which - changes to the calculation methodology referred to in Article 429 would be necessary to ensure that the leverage ratio can be used as an appropriate indicator of an institution's risk of excessive leverage;
arról, hogy szükség van-e a 429. cikkben említett számítási módszer módosítására – és ha igen, milyen módosításra van szükség – annak biztosításához, hogy a tőkeáttételi mutató megfelelő eszköz legyen annak jelzésére, hogy valamely intézménynél fennáll a túlzott tőkeáttétel kockázata;
whether, in the context of the calculation of the total exposure measure of the leverage ratio, the exposure value of contracts listed in Annex II determined by using the Original Exposure Method differs in a material way from the exposure value determined by using the Mark-to-Market Method;
arról, hogy a tőkeáttételi mutató teljes kitettségértéke számításának kontextusában lényeges különbség van-e a II. mellékletben felsorolt szerződések eredeti kitettség módszerével számított kitettségértéke, illetve a piaci árazás szerinti módszerrel meghatározott kitettségérték között;
whether using either own funds or Common Equity Tier 1 capital as the capital measure of the leverage ratio could be more appropriate for the intended purpose of tracking the risk of excessive leverage and, if so, what would be the appropriate calibration of the leverage ratio;
arról, hogy alkalmasabb lenne-e kitűzött célra, vagyis a túlzott tőkeáttétel kockázatának figyelemmel kísérésére, ha az intézmények a tőkeáttételi mutató kiszámítása során tőkemennyiségként a szavatolótőkét vagy az elsődleges alapvető tőke alkalmaznák, és ha igen, mi lenne a tőkeáttételi mutató megfelelő kalibrálása;
whether the conversion factor referred to in point (a) of Article 429(10) for undrawn credit facilities, which may be cancelled unconditionally at any time without notice, is appropriately conservative based on the evidence collected during the observation period;
arról, hogy a 429. cikk (10) bekezdésének a) pontjában a bármikor feltétel nélkül, azonnali hatállyal felmondható le nem hívott hitelkeretekre vonatkozóan említett hitelegyenértékesítési tényező a megfigyelési időszak során gyűjtött bizonyítékok alapján kellőképpen konzervatív-e;
whether the frequency and format of the disclosure of items referred to in Article 451 are adequate;
arról, hogy a 451. cikkben említett tételek nyilvánosságra hozatalának gyakorisága és formátuma megfelelő-e;
what would be the appropriate level for the leverage ratio for each of the business models indentified in accordance with point (b);
arról, hogy melyek lennének a b) pontban említettek szerint az egyes üzleti modellekre vonatkozóan megállapítandó tőkeáttételi mutatók;
whether a range for each level of the leverage ratio should be defined;
arról, hogy a tőkeáttételi mutatók nagyságát tartományként célszerű-e meghatározni;
whether introducing the leverage ratio as a requirement for institutions would necessitate any changes to the leverage ratio framework provided by this Regulation and, if so, which ones;
arról, hogy a tőkeáttételi mutató intézményekkel szembeni követelményként történő bevezetése szükségessé tenne-e változtatásokat az e rendelet által előírt tőkeáttételi keretrendszerben, és ha igen, melyek lennének ezek a változtatások;
whether introducing the leverage ratio as a requirement for institutions would effectively constrain the risk of excessive leverage on the part of those institutions, and, if so, whether the level for the leverage ratio should be the same for all institutions or should be determined according to the risk profile and business model as well as the size of institutions and, with regard to this, which additional calibrations or transition period would be required.
arról, hogy a tőkeáttételi mutató intézményekkel szembeni követelményként történő bevezetése hatékonyan korlátozná-e a túlzott tőkeáttétel kockázatát az intézmények esetében, és ha igen, a tőkeáttételi mutató szintje ugyanaz legyen-e minden intézmény esetében, vagy az egyes intézmények kockázati profilja, üzleti modellje és mérete alapján kerüljön megállapításra, valamint arról, hogy e tekintetben milyen további kalibrációra vagy átmeneti időszakra van szükség.
The report referred to in paragraph 3 shall cover at least the period from 1 January 2014 until 30 June 2016 and shall take account of at least the following:
A (3) bekezdésben említett jelentésnek legalább a 2014. január 1-től2016. június 30-ig tartó időszakra ki kell terjednie, és összeállítása során figyelembe kell venni legalább a következőket:
the impact of introducing the leverage ratio, determined in accordance with Article 429, as a requirement that institutions would have to meet on:
a 429. cikkel összhangban meghatározott tőkeáttételi mutató intézményekre való előírása milyen hatást gyakorolna az alábbiakra:
financial markets in general and markets for repurchase transactions, derivatives and covered bonds in particular;
i. pénzügyi piacok általában, és különösen a repoügyletek, a származtatott ügyletek és a fedezett kötvények piacai;
the robustness of institutions;
az intézmények stabilitása;
business models and balance-sheet structures of institutions; in particular as regards low-risk areas of business, such as promotional credit by public development banks, municipal loans, financing of residential property and other low-risk areas regulated under national law;
az intézmények üzleti modellje és mérlegszerkezete, különös tekintettel az alacsony kockázatú üzleti területekre, mint például a köztulajdonban lévő fejlesztési bankok által nyújtott kedvezményes hitelek, az önkormányzatoknak nyújtott hitelek, a lakóingatlan-finanszírozások és a nemzeti jogban szabályozott egyéb alacsony kockázatú területek;
the migration of exposures to entities which are not subject to prudential supervision;
a kitettségek olyan szervezetekhez történő migrálása, amelyek nem képezik prudenciális felügyelet tárgyát;
financial innovation, in particular the development of instruments with embedded leverage;
v. pénzügyi innováció, különösen az implicit tőkeáttételes instrumentumok fejlődése;
institutions' risk-taking behaviour;
az intézmények kockázatvállalási magatartása;
clearing, settlement and custody activities and the operation of a central counterparty;
klíring-, elszámolási és letéti tevékenységek, valamint a központi szerződő fél működése;
cyclicality of the capital measure and the total exposure measure of the leverage ratio;
a tőkeáttételi mutató kiszámításához használt tőkemennyiség és teljes kitettségérték ciklikussága;
bank lending, with a particular focus on lending to SMEs, local authorities, regional governments and public sector entities and on trade financing, including lending under official export credit insurance schemes;
banki hitelezés, különös tekintettel a kkv-knak, valamint a helyi hatóságoknak, a regionális kormányzatoknak és a közszektorbeli szervezeteknek történő hitelezésre és a kereskedelemfinanszírozásra, beleértve a hivatalos exporthitel-biztosítási rendszerek keretében történő hitelezést is;
the interaction of the leverage ratio with the risk-based own funds requirements and the liquidity requirements as specified in this Regulation;
a tőkeáttételi mutató és az e rendeletben meghatározott kockázat alapú tőkekövetelmények és likviditási követelmények közötti kölcsönhatás;
the impact of accounting differences between accounting standards applicable under Regulation (EC) No 1606/2002, accounting standards applicable under Directive 86/635/EEC and other applicable accounting framework and other relevant accounting frameworks on the comparability of the leverage ratio.
az 1606/2002/EK rendelet alapján alkalmazandó számviteli standardok, a 86/635/EGK irányelv alapján alkalmazandó számviteli standardok, illetve az alkalmazandó egyéb számviteli szabályozások és más vonatkozó számviteli szabályozások közötti számviteli különbségek hatása a tőkeáttételi mutató összehasonlíthatóságára.
Article 512
512. cikk
By 31 December 2014 the Commission shall report to the European Parliament and the Council on the application and effectiveness of the provisions of Part Five in the light of international market developments.
A nemzetközi piaci fejlemények tükrében a Bizottság 2014. december 31-ig jelentést tesz az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak az ötödik rész rendelkezéseinek alkalmazásáról és eredményességéről.
Article 513
513. cikk
Macroprudential rules
Makroprudenciális szabályok
By 30 June 2014, the Commission shall, after consulting the ESRB and EBA, review whether the macroprudential rules contained in this Regulation and Directive 2013/36/EU are sufficient to mitigate systemic risks in sectors, regions and Member States including assessing:
Az Európai Bizottság 2014. június 30-ig az EKRT-val és az EBH-val történt konzultációt követően megvizsgálja, hogy az e rendeletben és a 2013/36/EU irányelvben foglalt makroprudenciális szabályozás elégséges-e a szektorok, régiók és tagállamok rendszerkockázatainak csökkentésére, és ennek keretében megvizsgálja:
whether the current macroprudential tools in this Regulation and Directive 2013/36/EU are effective, efficient and transparent;
hogy az e rendeletben és a 2013/36/EU irányelvben foglalt jelenlegi makroprudenciális eszközök hatékonyak, hatásosak és átláthatóak-e;
whether the coverage and the possible degrees of overlap between different macroprudential tools for targeting similar risks in this Regulation and Directive 2013/36/EU are adequate and, if appropriate, propose new macroprudential rules;
hogy megfelelő-e az e rendeletben és a 2013/36/EU irányelvben foglalt, hasonló kockázatok kezelését célzó különböző makroprudenciális eszközök alkalmazási köre, illetve a közöttük lévő lehetséges átfedések szintje, és szükség esetén további makroprudenciális szabályozásra tesz javaslatot;
how internationally agreed standards for systemic institutions interacts with the provisions in this Regulation and Directive 2013/36/EU and, if appropriate, propose new rules taking into account those internationally agreed standards.
hogy a rendszerszintű jelentőségű intézményekre vonatkozó nemzetközileg elfogadott standardok milyen kölcsönhatásban állnak az e rendeletben és a 2013/36/EU irányelvben foglalt rendelkezésekkel, és adott esetben új szabályozásra tesz javaslatot, figyelembe véve az említett nemzetközileg elfogadott standardokat is.
By 31 December 2014, the Commission shall, on the basis of the consultation with the ESRB and EBA, report to the European Parliament and the Council on the assessment referred to in paragraph 1 and, where appropriate, submit a legislative proposal to the European Parliament and the Council.
A Bizottság 2014. december 31-ig az ERKT-val és az EBH-val folytatott konzultáció alapján beszámol az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak az első bekezdésben említett vizsgálat eredményeiről, és szükség esetén jogalkotási javaslatot nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
Article 514
514. cikk
Counterparty Credit Risk and the Original Exposure Method
Partnerkockázat és az eredeti kitettség módszere
By 31 December 2016 the Commission shall review and report on the application of Article 275 and shall submit that report to the European Parliament and the Council, and, if appropriate, a legislative proposal.
A Bizottság 2016. december 31-ig megvizsgálja a 275. cikk alkalmazását, és erről – adott esetben jogalkotási javaslat kíséretében – jelentést nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
Article 515
515. cikk
EBA, together with ESMA, shall by 2 January 2015 report on the functioning of this Regulation with the related obligations under Regulation (EU) No 648/2012 and in particular with regard to institutions operating a central counterparty, in order to avoid duplication of requirements for derivative transactions and thereby avoid increased regulatory risk and increased costs for monitoring by competent authorities.
Az EBH az EÉPH-val együttműködve legkésőbb 2015. január 2-ig jelentést készít e rendeletnek z 648/2012/EU rendelet szerinti kapcsolódó kötelezettségekkel összefüggő működéséről, különös tekintettel a központi szerződő felet üzemeltető intézményekre, a származtatott ügyletekkel kapcsolatos követelmények megkettőzésének és ezáltal a szabályozási kockázat és az illetékes hatóságok által történő monitoring miatt felmerülő költségek növelésének elkerülése érdekében.
EBA shall monitor and evaluate the operation of the provisions for own funds requirements for exposures to a central counterparty as set out in Section 9 of Chapter 6 of Title II of Part Three.
Az EBH monitorozza és értékeli a harmadik rész II. címe 6. fejezetének 9. szakaszában meghatározott, a központi szerződő féllel szembeni kitettséghez kapcsolódó tőkekövetelményekkel kapcsolatos rendelkezések működését.
By 1 January 2015 EBA shall report to the Commission on the impact and effectiveness of such provisions.
Az EBH 2015. január 1-jéig jelentést nyújt be a Bizottságnak e rendelkezések hatásairól és eredményességéről.
By 31 December 2016 the Commission shall review and report on the reconciliation of this Regulation with the related obligations under Regulation (EU) No 648/2012, the own funds requirements as set out in Section 9 of Chapter 6 of Title II of Part Three and shall submit that report to the European Parliament and the Council, and, if appropriate, a legislative proposal.
A Bizottság 2016. december 31-ig áttekinti e rendeletnek a 648/2012/EU rendeletszerinti kapcsolódó kötelezettségekkel való összeegyeztethetőségét, valamint a harmadik rész II. címe 6. fejezetének 9. szakaszában meghatározott tőkekövetelményeket, és ezekről jelentést készít, amelyet – amennyiben szükséges, jogalkotási javaslattal együtt – benyújt az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
Article 516
516. cikk
Long-term financing
Hosszú távú finanszírozás
By 31 December 2015 the Commission shall report on the impact of this Regulation on the encouragement of long-term investments in growth promoting infrastructure.
A Bizottság 2015. december 31-ig jelentést nyújt be arról, hogy e rendelet milyen hatást gyakorol a növekedést ösztönző infrastruktúrába való hosszú távú beruházások ösztönzésére.
Article 517
517. cikk
Definition of eligible capital
A figyelembe vehető szavatolótőke fogalom-meghatározása
By 31 December 2014 the Commission shall review and report on the appropriateness of the definition of eligible capital being applied for the purposes of Title III of Part Two and Part Four and shall submit that report to the European Parliament and the Council, and, if appropriate, a legislative proposal.
A Bizottság 2014. december 31-ig megvizsgálja, hogy megfelelő-e a figyelembe vehető szavatolótőkének a második rész IV. címe céljára, valamint a negyedik rész céljára alkalmazott fogalom-meghatározása, és erről – adott esetben jogalkotási javaslat kíséretében – jelentést nyújt be az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
Article 518
518. cikk
Review of capital instruments which may be written down or converted at the point of non-viability
Az intézmény gazdaságilag életképtelenné válása esetén leírható, illetve átalakítható tőkeinstrumentumok kérdésének vizsgálata
By 31 December 2015, the Commission shall review and report on whether this Regulation should contain a requirement that Additional Tier 1 or Tier 2 capital instruments are to be written down in the event of a determination that an institution is no longer viable.
A Bizottság 2015. december 31-ig megvizsgálja, hogy célszerű-e ebben a rendeletben előírni, hogy amennyiben megállapításra került, hogy az intézmény gazdaságilag életképtelen, le kell írni a kiegészítő alapvető tőkeinstrumentumokat, illetve a járulékos tőkeinstrumentumokat, és erről jelentést készít.
The Commission shall submit that report to the European Parliament and the Council, together with a legislative proposal if appropriate.
A Bizottság a jelentését adott esetben jogalkotási javaslat kíséretében benyújtja az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak.
Article 519
519. cikk
Deduction of defined benefit pension fund assets from Common Equity Tier 1 items
A szolgáltatással meghatározott nyugdíjat nyújtó alapban lévő eszközök levonása az elsődleges alapvető tőkeelemekből
EBA shall by 30 June 2014 prepare a report on whether the revised IAS 19 in conjunction with the deduction of net pension assets as set out in Article 36(1)(e) and changes in the net pension liabilities lead to undue volatility of institutions' own funds.
Az EBH 2014. június 30-ig jelentést készít arról, hogy a felülvizsgált IAS 19 standard a 36. cikk (1) bekezdésében említett, szolgáltatással meghatározott nyugdíjat nyújtó alaphoz tartozó nettó eszközökből történő levonásokkal és a nettó nyugdíjkötelezettségek változásaival együtt értelmezve nem okozza-e az intézmények szavatolótőkéjének szükségtelen volatilitását.
Taking into account the EBA report, the Commission shall by 31 December 2014 prepare a report to the European Parliament and the Council on the issue referred to in the first paragraph, together with a legislative proposal, if appropriate, to introduce a treatment which adjusts defined net benefit pension fund assets or liabilities for the calculation of own funds.
A Bizottság az EBH jelentését figyelembe véve 2014. december 31-ig jelentést készít az első bekezdésben említett kérdésről az Európai Parlamentnek és a Tanácsnak, amelyhez adott esetben olyan jogalkotási javaslatot mellékelnek, amely bevezeti a szolgáltatással meghatározott nyugdíjat nyújtó alaphoz tartozó nettó eszközöket és kötelezettségeket a szavatolótőke-számítás céljából kiigazító eljárást.
AMENDMENTS
MÓDOSÍTÓ RENDELKEZÉSEK
Article 520
520. cikk
Amendment of Regulation (EU) No 648/2012
A 648/2012/EU rendelet módosítása
Regulation (EU) No 648/2012 is amended as follows:
A 648/2012/EU rendelet a következőképpen módosul:
the following Chapter is added in Title IV:
A IV. cím a következő fejezettel egészül ki:
"CHAPTER 4
FEJEZET
Calculations and reporting for the purposes of Regulation (EU) No 575/2013
Számítások és adatszolgáltatás a(z) 575/2013/EU rendelet alkalmazásában
Calculation of KCCP
KCCP kiszámítása
For the purposes of Article 308 of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms, where a CCP has received the notification referred to in Article 301(2)(b) of that Regulation, it shall calculate K CCP as specified in paragraph 2 of this Article for all contracts and transactions it clears for all its clearing members falling within the coverage of the given default fund.
A hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra vonatkozó prudenciális követelményekről szóló, 2013. június 26-i 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet 308. cikkének alkalmazásában, amennyiben egy központi szerződő fél megkapta az említett rendelet 301. cikkének (2b) bekezdésében említett értesítést, az egy adott garanciaalap körébe tartozó minden klíringtaggal szemben általa elszámolt minden szerződésre és ügyletre vonatkozóan ki kell számítania az e cikk (2) bekezdésében meghatározott K CCP-t.
A CCP shall calculate the hypothetical capital (KCCP) as follows:
A központi szerződő feleknek a következőképpen kell kiszámítaniuk a feltételezett tőkét (KCCP):
exposure value before risk mitigation that is equal to the exposure value of the CCP to clearing member i arising from all the contracts and transactions with that clearing member, calculated without taking into account the collateral posted by that clearing member;
a kockázatmérséklés előtti kitettségérték, amely a központi szerződő félnek az i-edik klíringtaggal szemben fennálló szerződésekből és ügyletekből fakadó, az említett klíringtaggal szembeni kitettsége az említett klíringtag által nyújtott biztosíték figyelembevétele nélkül;
the initial margin posted to the CCP by clearing member i;
az i-edik klíringtag által a központi szerződő félnek nyújtott kezdeti biztosíték;
the pre-funded contribution of clearing member i;
az i-edik klíringtag előre befizetett hozzájárulása;
RW a risk weight of 20 %;
RW 20 %-os kockázati súly;
capital ratio 8 %.
tőkemegfelelési mutató 8 %.
A CCP shall undertake the calculation required by paragraph 2 at least quarterly or more frequently where required by the competent authorities of those of its clearing members which are institutions.
A (2) bekezdésben előírt számítást a központi szerződő feleknek legalább negyedévente vagy gyakrabban el kell végezniük, amennyiben ezt az intézménynek minősülő klíringtagok illetékes hatóságai megkövetelik.
EBA shall develop draft implementing technical standards to specify the following for the purpose of paragraph 3:
Az EBH végrehajtás-technikai standardtervezeteket dolgoz ki, amelyekben a (3) bekezdés alkalmazása céljára részletesen meghatározza a következőket:
the frequency and dates of the calculation laid down in paragraph 2;
a (2) bekezdésben előírt számítás gyakorisága és időpontjai;