natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Data on deposits and loans in currencies other than euro shall not be required at the level of all participating Member States.
Az eurótól eltérő devizában denominált betétekre és hitelekre vonatkozó adatokat nem kérik be az összes részt vevő tagállam szintjén.
This is reflected in Appendices 1 and 2 where all indicators refer to deposits and loans denominated in euro.
Ezt tükrözi az 1. és 2. függelék, amelyben az összes mutató az euróban denominált betétekre és hitelekre vonatkozik.
Breakdown by sector
Szektor szerinti bontás
With the exception of repos, a sectoral breakdown shall be applied to all deposits and loans required for MFI interest rate statistics.
A repók kivételével az MPI-kamatláb-statisztikához szükséges összes betétre és hitelre szektor szerinti bontást alkalmaznak.
Appendices 1 and 2 therefore distinguish between indicators vis-à-vis households (including non-profit institutions serving households) [4] and vis-à-vis non-financial corporations [5].
Ily módon az 1. függelék és a 2. függelék különbséget tesz a háztartásokra (ideértve a háztartásokat segítő nonprofit intézményeket) [4] és a nem pénzügyi vállalatokra [5] vonatkozó mutatók között.
In addition, separate data is reported for sole proprietors/unincorporated partnerships as part of households, but only in respect of new business for ‘other purposes’.
A háztartások részeként elkülönített adatokat kell továbbá jelenteni az egyéni vállalkozók/jogi személyiséggel nem rendelkező vállalkozások vonatkozásában, de csak az „egyéb cél”-ra vonatkozó új szerződések tekintetében.
NCBs may waive the requirement of separate identification of loans to sole proprietors when such loans constitute less than 5 % of the participating Member State’s total household lending in terms of outstanding amounts, as calculated in accordance with Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Az NKB-k eltekinthetnek az egyéni vállalkozóknak adott hitelek elkülönített feltüntetésének előírásától, amennyiben az ilyen hitelek a hó végi állományok tekintetében nem érik el a részt vevő tagállam teljes háztartási hiteleinek 5 %-át a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelettel összhangban végzett számítások szerint.
Indicator 5 in Appendix 1 and indicator 11 in Appendix 2 refer to repos.
Az 1. függelék 5. mutatója és a 2. függelék 11. mutatója a repókra vonatkozik.
Although the remuneration of repos is not independent of the holding sector in all participating Member States, no sector breakdown by households and non-financial corporations is required for repos at the level of all participating Member States.
Bár a repók díjazása nem minden részt vevő tagállamban független attól, hogy a szerződést mely szektorral kötik, az összes részt vevő tagállam szintjén nem szükséges a repókat háztartás és nem pénzügyi vállalat szektorokra bontani.
Furthermore, no maturity breakdown is required at the level of all participating Member States, as repos are assumed to be predominantly very short-term.
Ezenkívül nincs szükség az összes részt vevő tagállam szintjén lejárat szerinti bontásra, mivel a repók többsége általában nagyon rövid lejáratú.
The MFI interest rate on repos refers without differentiation to both sectors.
A repókra vonatkozó MPI-kamatlábak különbségtétel nélkül mindkét szektorra vonatkoznak.
Indicators 5 and 6 in Appendix 2 refer to deposits redeemable at notice held by households.
A 2. függelékben az 5. és 6. mutató a háztartások felmondásos betéteire vonatkozik.
The interest rate and the weight for deposits redeemable at notice, however, at the level of all participating Member States refer to deposits redeemable at notice held by both households and non-financial corporations, i.e. both sectors are merged but allocated to households.
Az összes részt vevő tagállam szintjén azonban a felmondásos betétekre vonatkozó kamatláb és súlyozás egyszerre vonatkozik a háztartások és a nem pénzügyi vállalatok felmondásos betéteire, azaz a két szektort össze kell vonni, de a háztartásoknál kell kimutatni.
At the level of all participating Member States, no sector breakdown is required.
Az összes részt vevő tagállam szintjén nincs szükség szektor szerinti bontásra.
Breakdown by type of instrument
Instrumentumfajták szerinti bontás
Unless otherwise stated in the following paragraphs 43 to 52, the instrument breakdown for MFI interest rates and the definitions of the types of instruments follow the asset and liabilities categories set out in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Amennyiben a következő 43–52. pont másképp nem rendelkezik, az MPI-kamatlábakra vonatkozó instrumentum szerinti bontás és az instrumentumfajták meghatározásai, a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében meghatározott eszköz- és forráskategóriákat követik.
MFI interest rates on overnight deposits, i.e. indicators 1 and 7 in Appendix 2, cover all overnight deposits, whether or not they are interest bearing.
Az egynapos betétekre vonatkozó MPI-kamatlábak, azaz a 2. függelék 1. és 7. mutatója az összes egynapos betétet magukban foglalja, függetlenül attól, hogy azok kamatozóak-e vagy nem.
Zero-interest overnight deposits are therefore captured by MFI interest rate statistics.
Ily módon az MPI-kamatláb-statisztika a nulla kamatozású egynapos betéteket is tartalmazza.
For the purpose of MFI interest rate statistics, revolving loans and overdrafts, i.e. indicators 12 and 23 in Appendix 2, have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), regardless of their initial period of interest rate fixation.
Az MPI-kamatláb-statisztika szempontjából az újratöltődő hitelek és a folyószámlahitelek, azaz a 2. függelék 12. és 23. mutatója a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében meghatározott fogalommeghatározással rendelkezik, függetlenül az induláskori kamatlábrögzítéstől.
Penalties on overdrafts applied as component of other charges, for example in the form of special fees, are not covered by the AAR as defined in paragraph 1, because this type of rate only covers the interest rate on loans.
A folyószámlahitel egyéb költségek részeként (pl. egyedi díjak formájában) alkalmazott kamatlábát nem fedi le az évesített kamatláb az 1. pontban meghatározottak szerint, mert a kamatláb e típusa csak a hitelek kamatlábaira vonatkozik.
Loans reported under this category are not reported under any other new business category.
Az ezen kategória alatt jelentett hiteleket nem jelentik egyéb új szerződéses kategóriák alatt.
For the purpose of MFI interest rate statistics, credit card debt has the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Az MPI-kamatláb-statisztikai szempontjából a hitelkártya-tartozások fogalommeghatározása megegyezik a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében szerintő meghatározással.
Data on the interest rate is reported only in respect of extended credit card debt, in indicators 32 and 36.
A kamatlábra vonatkozó adatokat csak a nyújtott hitelkártya-tartozások tekintetében kell szolgáltatni a 32. és 36. mutatóban.
The interest rate on convenience credit is not reported separately, as it is by definition 0 %.
A kényelmi hitelre vonatkozó kamatlábat nem jelentik külön, mivel az alapértelemben 0%.
However, the outstanding convenience credit card debt is included as part of the MFI interest rate statistics on outstanding amounts, together with the outstanding extended credit card debt.
A fennálló kényelmi hitelkártya-tartozás azonban az MPI-kamatláb-statisztika hó végi állományai részét képezi a fennálló nyújtott hitelkártya-tartozással együtt.
Neither extended nor convenience credit card debt is reported under any other new business indicator.
Sem a nyújtott, sem a kényelmi hitelkártya-tartozásokat nem jelentik más, új szerződéses mutató alatt.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to non-financial corporations (except revolving loans and overdrafts and credit card debt), i.e. indicators 37 to 54 in Appendix 2, comprise all loans other than (convenience and extended) credit card debt and revolving loans and overdrafts to enterprises, regardless of their amount, while indicators 62 to 85 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
Az MPI-kamatláb-statisztikai szempontjából a nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott új hitelek (az újratöltődő hitelek, a folyószámlahitelek és a hitelkártya-tartozások kivételével), azaz a 2. függelék 37–54. mutatója magában foglalja (az újratöltődő hitelek, a folyószámlahitelek, illetve a kényelmi és nyújtott hitelkártya-tartozások kivételével) a vállalkozásoknak nyújtott hiteleket azok összegétől függetlenül, míg a 62–85. mutató a 60. pontban meghatározott, biztosítékkal fedezett hitelekre vonatkozik.
Loans to non-financial corporations in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) and cover revolving loans and overdrafts, and convenience and extended credit card debt.
Az 1. függelékben, a hó végi állományokra hivatkozó, a nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott hitelek a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében található meghatározást követik, és magukban foglalják az újratöltődő hiteleket, a folyószámlahiteleket, illetve a kényelmi és nyújtott hitelkártya-tartozásokat.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to households for consumption, i.e. indicators 13 to 15, 30 and 55 to 57 in Appendix 2, are defined as loans, other than (extended or convenience) credit card debt or revolving loans and overdrafts, granted for the purpose of personal use in the consumption of goods and services, while indicators 55 to 57 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
Az MPI-kamatláb-statisztika szempontjából a háztartásoknak nyújtott fogyasztási célú hitelek (azaz a 2. függelék 13–15., 30. és 55–57. mutatója) áruk és szolgáltatások személyes célú fogyasztására nyújtott hitelek (az újratöltődő hitelek, a folyószámlahitelek és a hitelkártya-tartozások kivételével), míg az 55–57. mutató a 60. pontban meghatározott, biztosítékkal fedezett hitelekre vonatkozik.
Loans for consumption in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB2008/32) and cover revolving loans and overdrafts and convenience and extended credit card debt.
Az 1. függelékben, a hó végi állományokra hivatkozó, fogyasztási célú hitelek a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében található meghatározást követik, és magukban foglalják az újratöltődő hiteleket, a folyószámlahiteleket, illetve a kényelmi és nyújtott hitelkártya-tartozásokat.
Loans to households for house purchases, i.e. indicators 6 to 8 in Appendix 1 and indicators 16 to 19 and 31 in Appendix 2, may be secured or unsecured, while indicators 58 to 61 refer to secured loans as defined in paragraph 60.
A háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelek, azaz az 1. függelék 6–8. mutatója és a 2. függelék 16–19. és 31. mutatója lehetnek biztosítékkal fedezettek vagy biztosíték nélküliek, míg az 58–61. mutató a 60. pontban meghatározott, biztosítékkal fedezett hitelekre vonatkozik.
MFI interest rate statistics cover secured and unsecured loans to households for house purchases without differentiation in indicators 16 to 19 and 31.
Az MPI-kamatláb-statisztika nem tesz különbséget a háztartásoknak lakásvásárlásra nyújtott fedezeti biztosítékkal ellátott és a biztosíték nélküli hitelek között a 16–19. és 31. mutatóban.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to households for house purchases, i.e. indicators 16 to 19, 31 and 58 to 61 in Appendix 2, are defined as credit other than revolving loans and overdrafts or credit card debt, extended for the purpose of investing in housing, including building, garages and home improvements (refurbishment).
Az MPI-kamatláb-statisztika szempontjából a háztartásoknak nyújtott új lakáscélú hiteleken, azaz a 2. függelék 16–19., 31. és 58–61. mutatóján az újratöltődő hitelek, a folyószámlahitelek vagy a hitelkártya-tartozások kivételével, lakáscélú beruházásra – beleértve az építkezésre, garázsépítésre és a felújításra (berendezésre) – nyújtott hiteleket kell érteni.
Loans to households for house purchases in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) and cover revolving loans and overdrafts and credit card debt.
A hó végi állományokra vonatkozó, 1. függelékben szereplő, háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelek a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében található meghatározást követik, és magukban foglalják az újratöltődő hiteleket, a folyószámlahiteleket és a hitelkártya-tartozásokat.
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to households for other purposes, i.e. indicators 20 to 22 and 33 to 35 in Appendix 2, are defined as loans other than revolving loans and overdrafts or credit card debt, granted for purposes such as business, debt consolidation, education, etc. Other loans to households in Appendix 1 referring to outstanding amounts have the same meaning as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) and include revolving loans and overdrafts and credit card debt.
Az MPI-kamatláb-statisztika szempontjából a háztartásoknak egyéb célokra nyújtott új hiteleken, azaz a 2. függelék 20–22. és 33–35. mutatóján az újratöltődő hitelektől, a folyószámlahitelektől vagy a hitelkártya-tartozásoktól eltérő, üzleti, adósságfinanszírozási, oktatási stb. célokra nyújtott hiteleket kell érteni. A hó végi állományokra vonatkozó, az 1. függelékben szereplő, háztartásoknak nyújtott egyéb hitelek a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében található meghatározást követik, és magukban foglalják az újratöltődő hiteleket, a folyószámlahiteleket és a hitelkártya-tartozásokat.
For MFI interest rates on outstanding amounts, loans for consumption, loans to households for house purchases and other loans to households for other purposes together cover all loans granted to households by resident credit and other institutions, including revolving loans and overdrafts and (convenience and extended) credit card debt.
A hó végi állományokra vonatkozó MPI-kamatlábak szempontjából a fogyasztási hitelek, a háztartásoknak nyújtott lakáscélú és egyéb célú hitelek együttesen alkotják a rezidens hitelintézetek és egyéb intézmények által háztartásoknak nyújtott összes hitelt, beleértve az újratöltődő hiteleket, a folyószámlahiteleket és a (kényelmi vagy nyújtott) hitelkártya-tartozásokat.
For MFI interest rates on new business, extended credit card debt, revolving loans and overdrafts, loans to households for consumption, for house purchases and for other purposes cover all loans granted to households by resident credit and other institutions.
Az új szerződésekre vonatkozó MPI-kamatlábak szempontjából az újratöltődő hitelek, a folyószámlahitelek és a nyújtott hitelkártya-tartozások, a háztartásoknak fogyasztási célra, lakáscélra és egyéb célra nyújtott hitelek együttesen alkotják a rezidens hitelintézetek és egyéb intézmények által háztartásoknak nyújtott összes hitelt.
Convenience credit card debt is not separately reported in MFI interest rate statistics new business, but is included as part of the corresponding outstanding amount items.
A kényelmi hitelkártya-tartozást külön nem jelentik az MPI-kamatláb-statisztikákban az új szerződéseknél, de az a megfelelő hó végi állományok tételek részét képezi
Breakdown by amount category
Összeghatár szerinti bontás
For other loans to non-financial corporations, i.e. indicators 37 to 54 and 62 to 85 in Appendix 2, three categories of amounts are distinguished: (a) ‘up to and including EUR 0,25 million’; (b) ‘over EUR 0,25 million up to and including EUR 1 million’; and (c) ‘over EUR 1 million’.
A nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott egyéb hitelek, azaz a 2. függelék 37–54. és 62–85. mutatója esetében három összegkategóriát különböztetnek meg: a) „legfeljebb 0,25 millió EUR”; b) »0,25 millió EUR felett legfeljebb 1 millió EUR-ig«; és c) »1 millió EUR felett«.
The amount refers to the single loan transaction considered as new business, rather than to all business between the non-financial corporation and the reporting agent.
Az összeg az új szerződésnek minősülő egyszeri hitelszerződésre vonatkozik, és nem a nem pénzügyi vállalat és az adatszolgáltató közötti összes üzletre.
Breakdown by original maturity, notice period or initial rate fixation
Eredeti lejárat, felmondási idő vagy induláskori kamatlábrögzítés szerinti bontás
Depending on the type of instrument and on whether the MFI interest rate refers to outstanding amounts or to new business, the statistics provide a breakdown by original maturity, period of notice and/or initial period of fixation of the rate.
Az eszköz típusától és attól függően, hogy az MPI-kamatláb hó végi állományokra vagy új szerződésekre vonatkozik, a statisztikai jelentések az eredeti lejárat, a felmondási idő vagy az induláskori kamatlábrögzítés időtartama szerinti bontást alkalmaznak.
These breakdowns refer to time bands or ranges, for example an interest rate on a deposit with an agreed maturity of up to two years refers to an average rate across all deposits with an agreed original maturity between two days and a maximum of two years, weighted by size of the deposit.
E bontások idősávokra vagy tartományokra vonatkoznak, például egy legfeljebb kétéves, lekötött betétre vonatkozó kamatláb a két nap és legfeljebb két év közötti eredeti lejáratú összes lekötött, súlyozott betét átlagkamatlábára utal.
The breakdown by original maturity and period of notice follows the definitions set out in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Az eredeti lejárat és a felmondási idő szerinti bontás a 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében található meghatározásokat követi.
A breakdown by original maturity is applied to all deposit categories other than repos referring to outstanding amounts and all lending categories referring to outstanding amounts as set out in Appendix 1.
Az eredeti lejárat szerinti bontást – a repók kivételével – a hó végi állományokra vonatkozó összes betétkategóriára és az 1. függelékben szereplő, hó végi állományokra vonatkozó összes hitelkategóriára alkalmazzák.
A breakdown by original maturity is also applied to new business on deposits with agreed maturity, and a breakdown by period of notice to new business on deposits redeemable at notice as set out in Appendix 2.
Az eredeti lejárat szerinti bontást alkalmazzák továbbá a határozott futamidejű új betétszerződésekre, míg a felmondási idő szerinti bontást a 2. függelékben szereplő, felmondásos új betétszerződésekre.
Separate data on loans to non-financial corporations with an initial period of interest rate fixation up to one year in combination with original maturity above one year are reported for each size of loan band referred to in paragraph 52, as set out in Appendix 2.
Külön adatokat jelentenek a nem pénzügyi vállalatok számára legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítéssel (kombinálva az egy évet meghaladó eredeti lejárattal) rendelkező hitelek vonatkozásában az 52. pontban említett egyes összeghatárok tekintetében a 2. függelékben meghatározottak szerint.
The lending interest rates on new business in Appendix 2 are broken down by the initial period of interest rate fixation contained in the contract.
A 2. függelékben szereplő, új szerződésekre vonatkozó hitelkamatlábakat a szerződésben szereplő induláskori kamatrögzítés időtartama szerint bontják.
For the purpose of MFI interest rate statistics, the initial period of fixation is defined as a predetermined period of time at the start of a contract during which the value of the interest rate will not change.
Az MPI-kamatláb-statisztika szempontjából az induláskori kamatrögzítés időtartama a szerződés kezdetekor előre meghatározott időtartam, amely alatt a kamatláb értéke nem változik.
The initial period of fixation may be shorter than or equal to the original maturity of the loan.
A kamatrögzítés kiindulási időtartama megegyezhet a hitel eredeti lejáratával vagy lehet annál rövidebb időszak.
The value of the interest rate is only considered to be unchangeable if it is defined as an exact level, for example as 10 %, or as a differential to a reference rate at a fixed point in time, for example as six-month EURIBOR plus two percentage points at a certain predetermined day and time.
A kamatláb értéke csak akkor tekinthető megváltoztathatatlannak, ha pontos számban (például 10 %) vagy egy bizonyos időpontban érvényes referencia-kamatlábtól való eltérés formájában (például hat hónapos Euribor plusz 2 százalékpont bizonyos napon és időpontban) határozzák meg.
If at the start of the contract a procedure to calculate the lending rate is agreed between the household or non-financial corporation and the reporting agent for a certain period of time, for example six-month EURIBOR plus two percentage points for three years, this is not considered to be an initial rate fixation as the value of the interest rate may change during these three years.
Amennyiben a szerződés kezdetekor a háztartás vagy nem pénzügyi vállalat és az adatszolgáltató megállapodik egy bizonyos időszakon keresztül alkalmazandó kamatláb-számítási eljárásban (például hat hónapos Euribor plusz 2 százalékpont három éven keresztül), ez nem tekinthető kamatrögzítésnek, mivel a kamatláb értéke a három év során változhat.
The MFI interest rate statistics on new lending business only reflect the interest rate that is agreed for the initial period of fixation at the start of a contract or after renegotiation of the loan.
Az új hitelszerződésekre vonatkozó MPI-kamatláb-statisztikák csak azt a kamatlábat foglalják magukban, amelyről a kamatrögzítés kezdeti időszakát illetően a szerződés kezdetén vagy a hitel újratárgyalását követően egyeznek meg.
If after this initial period of fixation the interest rate automatically changes to a floating rate, this is not reflected in the MFI interest rates on new business but only in those on outstanding amounts.
Amennyiben a kamatrögzítés kezdeti időszakának lejártával a kamatláb automatikusan változó kamatlábbá válik, ezt az új szerződésekre vonatkozó MPI-kamatlábak nem tükrözik, csak a hó végi állományokra vonatkozóak.
The following periods of initial rate fixation are distinguished for loans to households:
A háztartásoknak nyújtott hitelek esetében a kamatrögzítés alábbi kezdeti időszakait különböztetik meg:
For loans to households for consumption and other purposes:
Háztartásoknak fogyasztási és egyéb célra nyújtott hitelek:
floating rate and up to (and including) one year initial rate fixation,
változó kamatozás és legfeljebb egyéves kamatrögzítés (beleértve az egy évet is),
over one year and up to (and including) five years initial rate fixation, and
induláskori kamatlábrögzítés egy évnél hosszabb és legfeljebb ötéves időszakra (az öt évet is beleértve), és
over five years initial rate fixation.
induláskori kamatlábrögzítés öt éven túli időszakra.
For loans to households for house purchase:
Háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelek:
over one and up to (and including) five years initial rate fixation,
induláskori kamatlábrögzítés egy évnél hosszabb és legfeljebb ötéves időszakra (az öt évet is beleértve),
over five and up to (and including) 10 years initial rate fixation, and
induláskori kamatlábrögzítés öt évnél hosszabb és legfeljebb tízéves időszakra (a tíz évet is beleértve), és
over 10 years initial rate fixation.
induláskori kamatlábrögzítés tíz éven túli időszakra.
The following periods of initial rate fixation are distinguished for loans to non-financial corporations up to EUR 0,25 million, over EUR 0,25 million up to EUR 1 million and over EUR 1 million:
A nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott legfeljebb 0,25 millió EUR, 0,25 millió EUR feletti, de legfeljebb 1 millió EUR és 1 millió EUR feletti hitelek esetében a következő induláskori kamatrögzítési időszakokat különböztetjük meg:
floating rate and up to (and including) three months initial rate fixation,
változó kamatozás és legfeljebb három hónapos kamatrögzítés (beleértve a három hónapot is),