natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Where colours are used, they shall not diminish the comprehensibility of the information in the event that the key investor information document is printed or photocopied in black and white.
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum csak akkor készülhet színesben, ha érthetősége fekete-fehér nyomtatásban vagy fénymásolva sem csökken.
Where the design of the corporate branding of the management company or the group to which it belongs is used, it shall not distract the investor or obscure the text.
Az alapkezelő társaság vagy a csoportjának vállalati márkajelzése csak akkor jeleníthető meg, ha nem vonja el a befektető figyelmét és nem takarja el a szöveget.
The key investor information document shall not exceed two pages of A4-sized paper when printed.
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum nem lehet hosszabb két nyomtatott A/4-es oldalnál.
CONTENT OF SECTIONS OF THE KEY INVESTOR INFORMATION DOCUMENT
A KIEMELT BEFEKTETŐI INFORMÁCIÓKAT TARTALMAZÓ DOKUMENTUM SZAKASZAINAK TARTALMA
Objectives and investment policy
Célkitűzések és befektetési politika
Specific contents of the description
A leírás meghatározott tartalma
The description contained in the ‘Objectives and investment policy’ section of the key investor information document shall cover those essential features of the UCITS about which an investor should be informed, even if these features do not form part of the description of objectives and investment policy in the prospectus, including:
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum „Célkitűzések és befektetési politika” szakaszában foglalt leírás kitér az ÁÉKBV azon alapvető jellemzőire, amelyekről a befektetőnek tudnia kell, még ha ezek a jellemzők nem is képezik részét a célkitűzések és a befektetési politika tájékoztatóban szereplő leírásának; ezek közé tartoznak:
the main categories of eligible financial instruments that are the object of investment;
a befektetés tárgyát képező, figyelembe vehető pénzügyi eszközök fő kategóriái;
the possibility that the investor may redeem units of UCITS on demand, qualifying that statement with an indication as to the frequency of dealing in units;
a befektető lehetősége, hogy ha kéri, visszaválthassa az ÁÉKBV befektetési jegyeit, megjelölve ebben a kijelentésben a befektetési jegyekkel való kereskedés gyakoriságát;
whether the UCITS has a particular target in relation to any industrial, geographic or other market sectors or specific classes of assets;
az, hogy az ÁÉKBV-nak van-e különleges célja bármely ipari, földrajzi vagy egyéb piaci szektorral vagy meghatározott eszközosztályokkal kapcsolatosan;
whether the UCITS allows for discretionary choices in regards to the particular investments that are to be made, and whether this approach includes or implies a reference to a benchmark and if so, which one;
az, hogy az ÁÉKBV engedélyezi-e az adott leendő befektetések kapcsán a diszkrecionális választást, és hogy ez a megközelítés magában foglal-e vagy maga után von-e egy referenciaértékre való hivatkozást, és ha igen, melyikre;
whether dividend income is distributed or reinvested.
az, hogy az osztalékbevételeket kifizetik vagy újra befektetik.
For the purposes of point (d), where a reference to a benchmark is implied, the degree of freedom available in relation to this benchmark shall be indicated, and where the UCITS has an index-tracking objective, this shall be stated.
A d) pont alkalmazásában, amennyiben fennáll a referenciaértékre való hivatkozás, meg kell adni, hogy milyen mértékben lehet eltérni a referenciaértéktől, és ha az ÁÉKBV-nek indexkövető célkitűzése van, ezt fel kell tüntetni.
The description referred to in paragraph 1 shall include the following information, so long as it is relevant:
Az (1) bekezdésben említett leírásnak a következő információt kell tartalmaznia, amennyiben releváns:
where the UCITS invests in debt securities, an indication of whether they are issued by corporate bodies, governments or other entities, and, if applicable, any minimum rating requirements;
ha az ÁÉKBV hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektet be, annak megjelölése, hogy azokat társaságok, kormányok vagy egyéb jogalanyok bocsátották-e ki, és adott esetben a minimális hitelminősítési követelmények;
where the UCITS is a structured fund, an explanation in simple terms of all elements necessary for a correct understanding of the pay-off and the factors that are expected to determine performance, including references, if necessary, to the details on the algorithm and its workings which appear in the prospectus;
ha az ÁÉKBV strukturált alap, a kifizetés, valamint a teljesítményt várhatóan meghatározó tényezők helyes megértéséhez szükséges összes elem egyszerű kifejezésekkel történő magyarázata, beleértve szükség esetén az algoritmussal és működésével kapcsolatos, a tájékoztatóban található információkra való hivatkozást;
where the choice of assets is guided by specific criteria, an explanation of those criteria, such as ‘growth’, ‘value’ or ‘high dividends’;
ha az eszközök megválasztása egyedi kritériumok alapján történik, a kritériumok, mint például „növekedés”, „érték”, vagy „magas osztalék” magyarázata;
where specific asset management techniques are used, which may include hedging, arbitrage or leverage, an explanation in simple terms of the factors that are expected to determine the performance of the UCITS;
az esetleg fedezeti ügyletet, arbitrázst vagy tőkeáttételt magában foglaló egyedi eszközkezelési technikák alkalmazása esetén azoknak a tényezőknek az egyszerű kifejezésekkel történő magyarázata, amelyek várhatóan meghatározzák az ÁÉKBV teljesítményét;
where the impact of portfolio transaction costs on returns is likely to be material due to the strategy adopted by the UCITS, a statement that this is the case, making it also clear that portfolio transaction costs are paid from the assets of the fund in addition to the charges set out in Section 3 of this Chapter;
ha az ÁÉKBV által elfogadott stratégia miatt a portfólió ügyleti költségeinek a hozamra gyakorolt hatása valószínűsíthetően lényeges lesz, ennek közlése, világossá téve azt is, hogy a portfólió ügyleti költségeit az alap eszközeiből fizetik az e fejezet 3. szakaszában meghatározott díjakon felül;
where a minimum recommended term for holding units in the UCITS is stated either in the prospectus or in any marketing documents, or where it is stated that a minimum holding period is an essential element of the investment strategy, a statement with the following wording:
ha a tájékoztató vagy más forgalmazási dokumentáció az ÁÉKBV befektetési jegyeinek megtartására ajánl egy minimális időtartamot, vagy ha fel van tüntetve, hogy a minimális tartási időtartam a befektetési stratégia alapvető eleme, az alábbi nyilatkozat:
‘Recommendation: this fund may not be appropriate for investors who plan to withdraw their money within [period of time]’.
„Ajánlás: ez az alap adott esetben nem megfelelő olyan befektetők számára, akik [időtartam] belül ki akarják venni az alapból a pénzüket.”
Information included under paragraphs 1 and 2 shall distinguish between the broad categories of investments as specified under paragraphs 1(a), (c) and 2(a) and the approach to these investments to be adopted by a management company as specified under paragraphs 1(d) and 2 (b), (c) and (d).
Az (1) és (2) bekezdésben foglalt információnak különbséget kell tennie az (1) bekezdés a), c) pontjában és a (2) bekezdés a) pontjában meghatározott átfogó befektetési kategóriák és az (1) bekezdés d) pontjában és a (2) bekezdés b), c) és d) pontjában meghatározott, az alapkezelő társaság által elfogadandó, az említett befektetésekre vonatkozó megközelítés között.
The ‘Objectives and investment policy’ section of the key investor information document may contain elements other than those listed in paragraph 2, including the description of the UCITS’ investment strategy, where these elements are necessary to adequately describe the objectives and investment policy of the UCITS.
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum „Célkitűzések és befektetési politika” szakasza tartalmazhat a (2) bekezdésben felsoroltakon kívül egyéb elemeket is, beleértve az ÁÉKBV befektetési stratégiájának leírását, ha ezek az elemek szükségesek az ÁÉKBV célkitűzéseinek és befektetési politikájának megfelelő leírásához.
Risk and reward profile
Kockázat/nyereség profil
Explanation of potential risks and rewards, including the use of an indicator
A potenciális kockázatok és nyereségek magyarázata, többek között egy mutató használatával
The ‘Risk and reward profile’ section of the key investor information document shall contain a synthetic indicator, supplemented by:
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum „Kockázat/nyereség profil” szakasza szintetikus mutatót tartalmaz, a következőkkel kiegészítve:
a narrative explanation of the indicator and its main limitations;
a mutatónak és főbb korlátainak magyarázó leírása;
a narrative explanation of risks which are materially relevant to the UCITS and which are not adequately captured by the synthetic indicator.
azoknak a kockázatoknak a magyarázó leírása, amelyek jelentősek az ÁÉKBV szempontjából és amelyeket a szintetikus mutató nem vesz megfelelően figyelembe.
The synthetic indicator referred to in paragraph 1 shall take the form of a series of categories on a numerical scale with the UCITS assigned to one of the categories.
Az (1) bekezdésben említett szintetikus mutató egy numerikus skálán alapuló kategóriasorozat formáját ölti, amelyen az ÁÉKBV-t az egyik kategóriához kell rendelni.
The presentation of the synthetic indicator shall comply with the requirements laid down in Annex I.
A szintetikus mutató megjelenítésének meg kell felelnie az I. mellékletben meghatározott követelményeknek.
The computation of the synthetic indicator referred to in paragraph 1, as well as any of its subsequent revisions, shall be adequately documented.
Az (1) bekezdésben említett szintetikus mutató kiszámítását, valamint későbbi módosításait megfelelően dokumentálni kell.
Management companies shall keep records of these computations for a period of not less than five years.
Az alapkezelő társaságok ezeket a számításokat legalább öt évig nyilvántartják.
This period shall be extended to five years after maturity for the case of structured funds.
Ezt az időtartamot strukturált alapok esetében ki kell terjeszteni a lejárat utáni öt évre.
The narrative explanation referred to in paragraph 1(a) shall include the following information:
Az (1) bekezdés a) pontjában említett magyarázó leírás a következő információkat tartalmazza:
a statement that historical data, such as is used in calculating the synthetic indicator, may not be a reliable indication of the future risk profile of the UCITS;
figyelmeztetést arról, hogy a múltbeli – a szintetikus mutató számításához is használt – adatok nem szükségszerűen megbízható mutatói az ÁÉKBV jövőbeli kockázati profiljának;
a statement that the risk and reward category shown is not guaranteed to remain unchanged and that the categorisation of the UCITS may shift over time;
figyelmeztetést arról, hogy a feltüntetett kockázat/nyereség profil nem marad garantáltan változatlan és hogy az ÁÉKBV kategorizálása idővel módosulhat;
a statement that the lowest category does not mean a risk-free investment;
figyelmeztetést arról, hogy a legalacsonyabb kategória nem jelent kockázatmentes befektetést;
a brief explanation as to why the UCITS is in a specific category;
rövid magyarázatot arról, hogy az ÁÉKBV miért van egy adott kategóriában;
details of the nature, timing and extent of any capital guarantee or protection offered by the UCITS, including the potential effects of redeeming units outside of the guaranteed or protected period.
az ÁÉKBV által kínált tőkegarancia vagy -védelem jellegére, időzítésére és mértékére vonatkozó adatokat, többek között a garantált vagy védett időszakon kívüli befektetésijegy-visszaváltás potenciális hatásait.
The narrative explanation referred to in paragraph 1(b) shall include the following categories of risks, where these are material:
Az (1) bekezdés b) pontjában említett magyarázó leírás a következő kockázati kategóriákat tartalmazza, ha lényegesek:
credit risk, where a significant level of investment is made in debt securities;
hitelkockázat, ha a befektetés jelentős mértékben hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba történt;
liquidity risk, where a significant level of investment is made in financial instruments, which are by their nature sufficiently liquid, yet which may under certain circumstances have a relatively low level of liquidity, so as to have an impact on the level of liquidity risk of the UCITS as a whole;
likviditási kockázat, ha a befektetés jelentős mértékben olyan pénzügyi eszközökbe történt, amelyek jellegüknél fogva kielégítően likvidek, de amelyek bizonyos körülmények között viszonylag alacsony szintű likviditással rendelkeznek, és így hatással vannak az ÁÉKBV egészének likviditási kockázati szintjére;
counterparty risk, where a fund is backed by a guarantee from a third party, or where its investment exposure is obtained to a material degree through one or more contracts with a counterparty;
partnerkockázat, ha az alapot harmadik féltől származó garancia támogatja, vagy ha a befektetési kitettsége jelentős mértékben egy adott partnerrel kötött egy vagy több szerződésből ered;
operational risks and risks related to safekeeping of assets;
működési kockázatok és az eszközök letéti őrzéséhez kapcsolódó kockázatok;
impact of financial techniques as referred to in Article 50(1)(g) of Directive 2009/65/EC such as derivative contracts on the UCITS’ risk profile where such techniques are used to obtain, increase or reduce exposure to underlying assets.
a 2009/65/EK irányelv 50. cikke (1) bekezdésének g) pontjában említett pénzügyi technikáknak, például a származékos ügyleteknek az ÁÉKBV kockázati profiljára gyakorolt hatása, ha ezeket a technikákat az alapul szolgáló eszközöknek való kitettség elérése, növelése vagy csökkentése érdekében alkalmazzák.
Principles governing the identification, explanation and presentation of risks
A kockázatok meghatározására, magyarázatára és bemutatására irányadó elvek
The identification and explanation of risks referred to in Article 8(1)(b) shall be consistent with the internal process for identifying, measuring and monitoring risk adopted by the UCITS’ management company as laid down in Directive 2010/43/EU.
A 8. cikk (1) bekezdésének b) pontjában említett kockázatok meghatározásának és magyarázatának összhangban kell lennie a kockázat meghatározására, mérésére és nyomon követésére vonatkozó belső eljárással, amelyet a 2010/43/EU irányelvben meghatározottak szerint az ÁÉKBV alapkezelő társasága fogadott el.
Where a management company manages more than one UCITS, the risks shall be identified and explained in a consistent fashion.
Ha egy alapkezelő társaság egynél több ÁÉKBV-t kezel, a kockázatokat összehangolt módon kell meghatározni és elmagyarázni.
Presentation of charges
A díjak bemutatása
The ‘Charges’ section of the key investor information document shall contain a presentation of charges in the form of a table as laid down in Annex II.
A kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum „Díjak” szakasza a II. mellékletben meghatározott táblázat formájában mutatja be a díjakat.
The table referred to in paragraph 1 shall be completed in accordance with the following requirements:
Az (1) bekezdésben említett táblázatot a következő követelményeknek megfelelően kell kitölteni:
entry and exit charges shall each be the maximum percentage which might be deducted from the investor’s capital commitment to the UCITS;
jegyzési és visszaváltási díjként a befektető ÁÉKBV-be fizetett tőke-hozzájárulásából maximálisan levonható összeg százalékos arányát kell feltüntetni;
a single figure shall be shown for charges taken from the UCITS over a year, to be known as the ‘ongoing charges,’ representing all annual charges and other payments taken from the assets of the UCITS over the defined period, and based on the figures for the preceding year;
az ÁÉKBV-ből egy év során kivett, „folyó költségeknek” nevezett díjakat egyetlen számadattal kell megadni, amely magában foglalja az ÁÉKBV eszközeiből a meghatározott időszak során kivett összes éves díjat és egyéb kifizetést, és amely az előző évi adatokon alapul;
the table shall list and explain any charges taken from the UCITS under certain specific conditions, the basis on which the charge is calculated, and when the charge applies.
a táblázatban fel kell sorolni és meg kell magyarázni az ÁÉKBV-ből bizonyos különleges körülmények között kivett díjakat, a díjak számításának alapját és hogy a díj mikor alkalmazandó.
Explanation of charges and a statement about the importance of charges
A díjak magyarázata és nyilatkozat a díjak fontosságáról
The ‘Charges’ section shall contain a narrative explanation of each of the charges specified in the table including the following information:
A „Díjak” szakasznak tartalmaznia kell a táblázatban meghatározott minden egyes díj magyarázó leírását, beleértve a következő információt:
with regard to entry and exit charges:
a jegyzési és visszaváltási díjak tekintetében:
it shall be made clear that the charges are always maximum figures, as in some cases the investor might pay less;
i. világossá kell tenni, hogy a díjak mindig maximális adatok, mivel bizonyos esetekben a befektető kevesebbet fizethet;
a statement shall be included stating that the investor can find out the actual entry and exit charges from their financial adviser or distributor;
közölni kell, hogy a befektető a tényleges jegyzési és visszaváltási díjakat megtudhatja a pénzügyi tanácsadójától vagy a forgalmazójától;
with regard to ‘ongoing charges’, there shall be a statement that the ongoing charges figure is based on the last year’s expenses, for the year ending [month/year], and that this figure may vary from year to year where this is the case.
a „folyó költségek” tekintetében fel kell tüntetni egy megjegyzést arról, hogy a folyó költségekre vonatkozó adat a [hónap/év] végződő előző évre vonatkozó költségeken alapul, és adott esetben hogy ez az adat évről évre változhat.
The ‘Charges’ section shall contain a statement about the importance of charges which shall make clear that the charges an investor pays are used to pay the costs of running the UCITS, including the costs of marketing and distributing the UCITS, and that these charges reduce the potential growth of the investment.
A „Díjak” szakasznak tartalmaznia kell egy nyilatkozatot a díjak fontosságáról, amelyből egyértelmű, hogy a befektető által fizetett díjakat az ÁÉKBV működtetésére használják fel, többek között az ÁÉKBV marketing- és forgalmazási költségeire, és hogy ezek a díjak csökkentik a befektetés potenciális növekedését.
All of the elements of the charging structure shall be presented as clearly as possible to allow investors to consider the combined impact of the charges.
A díjszabási struktúra minden elemét a lehető legegyértelműbben kell bemutatni, hogy a befektető végig tudja gondolni a díjak összesített hatását.
Where the impact of portfolio transaction costs on returns is likely to be material due to the strategy adopted by the UCITS, this shall be stated within the ‘Objectives and investment policy’ section, as indicated in Article 7(2)(e).
Ha az ÁÉKBV által elfogadott stratégia miatt a portfólió ügyleti költségeinek hozamra gyakorolt hatása valószínűsíthetően lényeges lesz, ezt jelezni kell a „Célkitűzések és befektetési politika” szakaszban, a 7. cikk (2) bekezdésének e) pontjában említettek szerint.
Performance fees shall be disclosed in accordance with Article 10(2)(c).
A teljesítménydíjakat a 10. cikk (2) bekezdése c) pontjának megfelelően kell közzétenni.
The amount of the performance fee charged during the UCITS’ last financial year shall be included as a percentage figure.
Az ÁÉKBV utolsó pénzügyi éve során felszámított teljesítménydíj összegét kell megadni, százalékos adatként.
Where a new UCITS cannot comply with the requirements contained in Article 10(2)(b) and Article 11(1)(b), the ongoing charges shall be estimated, based on the expected total of charges.
Ha egy új ÁÉKBV nem tud eleget tenni a 10. cikk (2) bekezdésének b) pontjában és a 11. cikk (1) bekezdésének b) pontjában foglalt követelményeknek, a folyó költségeket a várható összes díj alapján meg kell becsülni.
Paragraph 1 shall not apply in the following cases:
Az (1) bekezdés nem alkalmazandó az alábbi esetekben:
for funds which charge a fixed all-inclusive fee, where instead that figure shall be displayed;
olyan alapok esetében, amelyek rögzített, mindent tartalmazó díjat számolnak fel; ebben az esetben ezt az adatot kell megadni;
for funds which set a cap or maximum on the amount that can be charged, where instead that figure shall be disclosed so long as the management company gives a commitment to respect the published figure and to absorb any costs that would otherwise cause it to be exceeded.
olyan alapok esetében, amelyek a felszámolható összegnek felső határt szabnak; ebben az esetben ezt az adatot kell megadni mindaddig, amíg az alapkezelő társaság kötelezettséget vállal a közzétett számadat betartására és minden egyéb olyan költség átvállalására, amely a felső határ túllépéséhez vezetne.
Cross-referencing
Hivatkozások
The ‘Charges’ section shall include, where relevant, a cross-reference to those parts of the UCITS prospectus where more detailed information on charges can be found, including information on performance fees and how they are calculated.
A „Díjak” szakasznak adott esetben hivatkoznia kell az ÁÉKBV tájékoztatójának azon részeire, amelyek részletesebb információval szolgálnak a díjakról, beleértve a teljesítménydíjakat és kiszámításuk módját.
Past performance
Múltbeli teljesítmény
Presentation of past performance
A múltbeli teljesítmény bemutatása
The information about the past performance of the UCITS shall be presented in a bar chart covering the performance of the UCITS for the last 10 years.
Az ÁÉKBV elmúlt tízévi teljesítményére kiterjedő oszlopdiagrammal kell bemutatni az ÁÉKBV múltbeli teljesítményére vonatkozó információt.
The size of the bar chart referred to in the first subparagraph shall allow for legibility, but shall under no circumstances exceed half a page in the key investor information document.
Az első albekezdésben említett oszlopdiagram méretének lehetővé kell tennie az olvashatóságot, de semmiképp nem lehet nagyobb a kiemelt befektetői információkat tartalmazó dokumentum fél oldalánál.
UCITS with performance of less than 5 complete calendar years shall use a presentation covering the last 5 years only.
Az öt teljes naptári évnél kevesebb teljesítménnyel rendelkező ÁÉKBV esetén a legutolsó öt évre kiterjedő bemutatást kell használni.
For any years for which data is not available, the year shall be shown as blank with no annotation other than the date.
Azon éveket illetően, ahol nincsenek elérhető adatok, az évet üresen kell hagyni, csak a dátum megjelölésével.
For a UCITS which does not yet have performance data for one complete calendar year, a statement shall be included explaining that there is insufficient data to provide a useful indication of past performance to investors.
Egy teljes naptári évre vonatkozó teljesítményadatokkal még nem rendelkező ÁÉKBV esetében szerepeltetni kell egy nyilatkozatot, miszerint még nem áll rendelkezésre elegendő adat ahhoz, hogy a befektetők számára a múltbeli teljesítményről hasznos tájékoztatást adjanak.
The bar chart layout shall be supplemented by statements which appear prominently and which:
Az oszlopdiagram elrendezését ki kell egészíteni feltűnő megjegyzésekkel, amelyek:
warn about its limited value as a guide to future performance;
figyelmeztetnek arra, hogy a diagram a jövőbeli teljesítmény előrejelzésére csak korlátozottan alkalmas;
indicate briefly which charges and fees have been included or excluded from the calculation of past performance;
röviden feltüntetik, hogy mely díjakat vették bele vagy zárták ki a múltbeli teljesítmény számításából;
indicate the year in which the fund came into existence;
feltüntetik az alap létrehozásának évét;
indicate the currency in which past performance has been calculated.
feltüntetik a pénznemet, amelyben a múltbeli teljesítményt kiszámolták.