natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Deposits may be offered comprising two components: a deposit with an agreed maturity to which a fixed interest rate is being applied and an embedded derivative with a return that is linked to the performance of a defined stock exchange index or a bilateral exchange rate, subject to a minimum guaranteed return of 0 %.
Kínálhatnak két összetevőből álló betéteket: fix lejáratú betét, amelyre rögzített kamatlábat alkalmaznak és egy beágyazott származtatott ügylet, amely hozama valamely meghatározott tőzsdeindex vagy kétoldalú árfolyam értékéhez kötött, és amelyet minimálisan 0 %-ban garantálnak.
The maturity of both components may be the same or may differ.
A két összetevő lejárata lehet megegyező és eltérő is.
The AAR on new business covers the interest rate for the deposit with agreed maturity, as it reflects the agreement between the depositor and the reporting agent and it is known when the money is placed.
Az új szerződésekre vonatkozó évesített kamatláb a lekötött betét kamatlábát tartalmazza, mivel ez tükrözi a betételhelyező és az adatszolgáltató közötti megállapodást, és ismert a pénz elhelyezésének idején.
The return on the other component of the deposit, linked to the performance of a stock exchange index or a bilateral exchange rate, is only known ex post when the product matures and therefore cannot be covered by the new business rate.
A betét másik, valamely tőzsdeindex vagy kétoldalú árfolyam értékéhez kötődő összetevőinek hozama csak utólag – a szerződés lejáratakor – válik ismertté, és ezért azt az új szerződésre vonatkozó kamatláb nem foglalhatja magában.
Hence, only the guaranteed minimum return (usually 0 %) is covered.
Így csak (az általában 0 %-os) garantált minimális hozamot kell feltüntetni.
The AAR on outstanding amounts always covers the interest rate applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
A hó végi állományokra vonatkozó évesített kamatláb mindig az adatszolgáltató által az MPI-kamatláb számításakor alkalmazott kamatlábat foglalja magában.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
A lejárat napjáig a meghatározott futamidejű termékre alkalmazott kamatlábat tüntetik fel, csakúgy, mint a beágyazott származtatott terméket tartalmazó betét garantált minimális hozamát.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
A hó végi állományokra vonatkozó MPI-kamatlábak csak lejáratkor tükrözik az adatszolgáltató által fizetett évesített kamatlábat.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) may contain pension savings accounts.
A 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. részében meghatározott két éven túli lejáratú betétek tartalmazhatnak nyugdíj-előtakarékossági számlákat.
The main part of pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
A nyugdíj-előtakarékossági számlák nagyobb részét értékpapírokban helyezik el, és ezért a számlák kamatlába a kapcsolódó értékpapírok hozamától függ.
The remaining part of pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
A nyugdíj-előtakarékossági számlák fennmaradó részét készpénzben tartják, és a hitelintézet vagy egyéb intézmény határozza meg a kamatot ugyanúgy, mint egyéb betétek esetén.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
A betét elhelyezésének idején a nyugdíj-előtakarékossági számla háztartásnak járó teljes hozama nem ismert, és az akár negatív is lehet.
In addition, at the time the deposit is placed, an interest rate is agreed between the household and the credit or other institution which applies only to the deposit part; this does not apply to the part invested in securities.
Továbbá a betét elhelyezésének idején a háztartás és a hitelintézet vagy egyéb intézmény nem állapodik meg az értékpapírokba befektetett részre vonatkozó kamatlábról, csak a fennmaradó betétrészt illetően.
Hence, only the deposit part that is not invested in securities is covered by MFI interest rate statistics.
Ily módon az MPI-kamatláb-statisztika csak az értékpapírokba be nem fektetett betétrészre terjed ki.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
Az új szerződésekre vonatkozó évesített kamatlábként a háztartás és az adatszolgáltató között a betét elhelyezésének idején a betétrészre vonatkozóan megállapodott kamatlábat kell jelenteni.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
A hó végi állományokra vonatkozó évesített kamatláb az adatszolgáltató által az MPI-kamatláb kiszámításakor a nyugdíj-előtakarékossági számla betét részére alkalmazott kamatláb.
Saving plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
A lakás-előtakarékossági konstrukció olyan hosszú lejáratú, alacsony hozamú megtakarítási rendszer, amely bizonyos idejű megtakarítás után kedvezményes kamatú lakáscélú hitelre jogosítja fel a háztartást vagy nem pénzügyi vállalatot.
Following Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
A 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. melléklete 2. részének megfelelően ezeket a megtakarítási konstrukciókat a két évnél hosszabb, lekötött betétek közé kell besorolni mindaddig, amíg azok betétként működnek.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Hitellé való átalakításukkor azokat háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelekként kell besorolni.
Reporting agents report as new deposit business the interest rate that is agreed at the time the initial deposit is placed.
Az induló betét elhelyezésekor megállapodott kamatlábat az adatszolgáltatók új betéti szerződésként jelentik.
The corresponding amount of new business is the amount of money that has been placed.
Az új szerződések ennek megfelelő összege az elhelyezett pénz összege.
The increase of this amount on the deposit over time is only covered by the outstanding amounts.
Az idők során ezen betét összegének növekedése csak a hó végi állományokban jelenik meg.
At the time when the deposit is transformed into a loan, this new loan is recorded as new lending business.
Amikor a betét átalakul hitellé, ezt az új hitelt új hitelezési szerződésként kell nyilvántartani.
The interest rate is the discounted rate that is being offered by the reporting agent.
A kamatláb az adatszolgáltató által kínált kedvezményes kamatláb.
The weight is the total amount of the loan that is being granted to the household or non-financial corporation.
A súlyozás a háztartásnak vagy nem pénzügyi vállalatnak nyújtott kölcsön teljes összege.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), deposits placed according to the French regulated housing plan ‘plan d'épargne-logement’ (PEL) are classified as deposits with an agreed maturity of over two years.
A 25/2009/EK (EKB/2008/32) rendelet II. mellékletének 2. része szerinti, francia szabályozott lakáscélú konstrukciót, aplan d’épargne-logement (»PEL«) konstrukciót két évnél hosszabb fix lejáratú betétként sorolják be.
The government regulates the conditions governing these PELs and fixes the interest rate, which remains unchanged over the entire maturity of the deposit, i.e. each ‘generation’ of PELs has the same interest rate attached to it.
Az ilyen PEL-konstrukciók feltételeit és a kamatlábat jogszabály szabályozza és rögzíti, amely kamatláb a betét teljes futamideje során változatlan, azaz a PEL-konstrukciók minden egyes »generációjához« azonos kamatláb kapcsolódik.
PELs are held for at least four years and each year the customer deposits a minimal pre-fixed amount but is allowed to increase the payments at any time during the course of the scheme.
A PEL-konstrukciókat legalább négy évig fenn kell tartani, és az ügyfél minden évben köteles egy előre meghatározott minimumösszeget betétként elhelyezni, de a szerződés futamideje alatt bármikor növelheti a befizetések összegét.
Reporting agents report as new business the initial deposit at the opening of a new PEL.
Egy új PEL-konstrukció megnyitásakor az indulóbetétet az adatszolgáltatók új szerződésként jelentik.
The amount of money that is initially placed on the PEL may be very low, which means that the weight attached to the new business rate will also be relatively low.
A PEL-konstrukció keretében induláskor elhelyezett összeg lehet nagyon alacsony is, ami azt jelenti, hogy az új szerződési kamathoz kapcsolódó súlyozás is viszonylag alacsony.
This approach ensures that the new business rate always reflects the conditions governing the current generation of PELs.
Ez a megközelítés biztosítja, hogy az új üzleti kamat mindig tükrözi a PEL-konstrukciók aktuális generációjának feltételeit.
Changes in the interest rate applied to the new PELs are reflected in the new business rate.
Az új PEL-konstrukciókra alkalmazott kamatláb változásait az új üzleti kamatláb tükrözi.
The reaction of consumers in terms of a portfolio shift from other long-term deposits to pre-existing PELs is not reflected in the new business rates but only in the rates on outstanding amounts.
A fogyasztók olyan jellegű reakciója, amely során egyéb hosszú lejáratú betétekből már létező PEL-konstrukciókba mozdítják el portfóliójukat, nem tükröződik az új szerződéses kamatlábakban, csak a hó végi állományok kamatlábaiban.
At the end of the period of four years, the customer may either ask for a loan at a discounted rate or renew the contract.
A négyéves időszak végén az ügyfél igénybe veheti a kedvezményes kamatú hitelt, vagy megújíthatja a szerződést.
Since this renewal of the PEL is carried out automatically without any active involvement of the customer, and since the terms and conditions of the contract including the interest rate are not renegotiated, in line with paragraph 21 this renewal is not considered as new business.
Mivel a PEL-konstrukció ilyen megújítása automatikusan, az ügyfél aktív részvétele nélkül történik, és mivel a szerződés feltételeit, köztük a kamatlábat nem tárgyalják újra, a 21. pontnak megfelelően az ilyen megújítás nem minősül új szerződésnek.
On renewing the contract, the customer is allowed to make additional deposits, provided that the outstanding amount does not exceed a defined ceiling and the contract does not exceed a defined maximum years of maturity.
A szerződés megújításakor az ügyfél további betéteket helyezhet el, amennyiben a hó végi állomány nem haladja meg a meghatározott felsőértéket, és a szerződés nem hosszabb, mint a lejáratra meghatározott évek legnagyobb száma.
If the ceiling or maximum maturity are reached, the contract is frozen.
Amennyiben a szerződés eléri a felső összeghatárt vagy a leghosszabb futamidőt, a szerződés teljesítése megszűnik.
The household or non-financial corporation keeps the borrowing rights and is still granted interest following the conditions prevailing at the time of opening of the PEL as long as the money is left in the bank's book.
A háztartás vagy nem pénzügyi vállalat továbbra is jogosult a hitelfelvételre, és kamatot is kap a PEL-konstrukció megnyitásakor érvényes feltételek szerint mindaddig, amíg a betét a bank könyveiben kerül nyilvántartásra.
The government grants a subsidy in terms of an interest payment on top of the interest rate offered by the credit or other institution.
A kormány – a hitelintézet vagy egyéb intézmény által kínált kamatlábon felül – további kamatfizetés formájában támogatja a PEL-konstrukciókat.
In line with paragraph 6, only that part of the interest payment offered by the credit or other institution is captured in MFI interest rate statistics.
Az 5. pontnak megfelelően az MPI-kamatláb-statisztikában a kamatnak csak a hitelintézet vagy egyéb intézmény által fizetett részét tüntetik fel.
The government subsidy, which is paid through but not by the credit or other institution, is ignored.
A kormánytól származó támogatást, amelyet a hitelintézeten vagy egyéb intézményen keresztül, de nem annak terhére fizetnek, figyelmen kívül kell hagyni.
NCBs may grant derogations for consumer credit and loans to households for house purchase vis-à-vis non-profit institutions serving households.
Az NKB-k a háztartásokat segítő nonprofit intézmények esetében a fogyasztási hitelre és a háztartásoknak nyújtott lakáscélú hitelekre felmentést adhatnak
14 and S. 15 combined, as defined in the European System of Accounts (ESA) 1995, contained in Annex A to Council Regulation (EC) No 2223/96 of 25 June 1996 on the European system of national and regional accounts in the Community, OJ L 310, 30.11.1996, p. 1.
A Közösségen belüli nemzeti és regionális számlák európai rendszeréről szóló, 1996. június 25-i 2223/96/EK tanácsi rendelet (HL L 310., 1996.11.30., 1. o.) A. mellékletében szereplő, Nemzeti Számlák Európai Rendszere (ESA) 1995. szerint meghatározott S.14 és S.15 összesítve.
11 as defined in the ESA 1995.
Az ESA 1995. szerint meghatározott S.11.
No expansion factors are required for the weighted average interest rates if the estimate from the sample is considered to equal the estimate for the entire potential reporting population (e.g. because all business in the instrument concerned is done by the sampled institutions).
A súlyozott átlagkamatlábak esetén nincs szükség bővítési tényezőkre, amennyiben azt feltételezik, hogy a minta alapján végzett becslés a teljes lehetséges adatszolgáltatói körre vonatkozó becslés (például mert az érintett instrumentummal kapcsolatos valamennyi szerződést egy mintaintézet kötötte).
Instrument categories for interest rates on outstanding amounts
Hó végi állományokra vonatkozó kamatlábak instrumentumfajtái
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for each of the categories included in Table 1.
Az 1. táblázatban szereplő valamennyi kategória tekintetében havonta évesített kamatlábat („AAR”) vagy effektív kamatlábat („NDER”) kell jelenteni.
Original maturity, period of notice, initial period of interest rate fixation
Eredeti lejárat, felmondási idő, induláskori kamatlábrögzítés
Outstanding amount indicator
Hó végi állomány mutató
Deposits in EUR
Betétek euróban
From households
Háztartások
With agreed maturity
Meghatározott lejárattal
Up to 2 years
Legfeljebb kétéves
Over 2 years
Két éven túli
From non-financial corporations
Nem pénzügyi vállalatok
Repos
Repók
Loans in EUR
Hitelek euróban
For house purchases
Lakáscélú
Up to 1 year
Legfeljebb egyéves
Over 1 and up to 5 years
Egy éven túli, legfeljebb ötéves
Over 5 years
Öt éven túli
For consumption and other purposes
Fogyasztási hitel és egyéb hitelek
Appendix 2
2. FÜGGELÉK
Instrument categories for interest rates on new business
Új szerződésre vonatkozó kamatlábak instrumentumfajtái
An AAR or NDER is reported on a monthly basis for the categories included in Tables 2, 3, 4 and 5.
A 2., 3., 4. és 5. táblázatban szereplő instrumentumfajták mindegyikére havonta évesített kamatlábat („AAR”) vagy effektív kamatlábat („NDER”) kell meghatározni.
The reporting of the AAR is accompanied by the related business amount if indicated in the tables by the word ‘amount’.
Az évesített kamatláb jelentésekor a vonatkozó szerződés összegét is jelenteni kell, ha a táblázatban az „összeg” szó szerepel. A 2. táblázatban a 2.
Categories within Tables 2 (except indicators 33 to 35), 3 and 5 are mutually exclusive within each table.
(a 33–35. mutató kivételével), 3. és 5. kategória kölcsönösen kizárja egymást az egyes táblázatokban.
Therefore, a loan reported under any indicator in Table 2 (except indicators 33 to 35) and/or in Table 3 and/or Table 5 is not reported again under any other indicator in the same table, except for loans reported in indicators 33 to 35, which are also to be reported under indicators 20 to 22.
Így a 2. táblázat (a 33–35. mutató kivételével), és/vagy a 3. táblázat és/vagy az 5. táblázat bármelyik mutatója alatt jelentett hitel nem jelenthető újra ugyanazon táblázatban bármely más mutató alatt, kivéve a 33–35. mutatót, amelyeket a 20–22. mutató alatt is jelenteni kell.
All loans reported under any category in Table 3 must also appear in the corresponding category of Table 2.
A 3. táblázat bármely kategóriája alatt jelentett valamennyi hitelt a 2. táblázat megfelelő kategóriája alatt is fel kell tüntetni.
As for indicators in Table 4, these are sub-indicators of Table 2, and, if secured, of Table 3; therefore any loan reported under Table 4 must also appear in Table 2 or 3 as appropriate.
A 4. táblázat mutatói a 2., illetve – ha fedezettek – a 3. táblázat almutatói; ezért a 4. táblázat alatt jelentett bármely hitelt adott esettől függően a 2. vagy a 3. táblázatban is fel kell tüntetni.
Table 5 refers only to APRC.
Az 5. táblázat kizárólag az APRC-re vonatkozik.
Loans recorded in Table 5 are also be recorded in Tables 2, 3 and 4 as appropriate, taking into account the different methodology of APRC as contained in paragraph 9.
Az 5. táblázatban feltüntetett hiteleket adott esettől függően a 2., 3. és 4. táblázatokban is szerepeltetni kell, figyelemmel az APRC különböző módszertanára a 9. pontnak megfelelően.
The concept of new business is extended to the whole stock, i.e. to outstanding amounts in the case of overnight deposit, deposits redeemable at notice, revolving loans and overdrafts and extended credit card debt, i.e. indicators 1, 5, 6, 7, 12, 23, 32, 36.
Az új szerződés koncepciója kiterjed a teljes állományra, azaz a hó végi állományokra az egynapos betétek, a felmondásos betétek, az újratöltődő hitelek és folyószámlahitelek, valamint a nyújtott hitelkártya-tartozások, azaz az 1., 5., 6., 7., 12., 23., 32. és 36. mutató esetében. 2.
Up to 1 year maturity
Legfeljebb egyéves lejárat
AAR, amount
AAR, összeg
Over 1 and up to 2 years maturity
Egy éven túli, legfeljebb kétéves lejárat
Over 2 years maturity
Két éven túli lejárat
Redeemable at notice [1]
Felmondásos [1]
Up to 3 months notice
Legfeljebb három hónapos felmondással
Over 3 months notice
Három hónapon túli felmondás
Revolving loans and overdrafts
Újratöltődő hitelek és folyószámlahitelek
Extended credit card debt
Nyújtott hitelkártya-tartozás
For consumption
Fogyasztási
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation
Változó kamatozás és legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítés
Over 1 and up to 5 years period of initial rate fixation
Egy éven túli, legfeljebb ötéves induláskori kamatrögzítés
Over 5 years period of initial rate fixation
Öt éven túli induláskori kamatrögzítés
Over 5 and up to 10 years period of initial rate fixation
Öt éven túli, legfeljebb tízéves induláskori kamatrögzítés
Over 10 years period of initial rate fixation
Tíz éven túli induláskori kamatrögzítés
For other purposes
Egyéb célra
For other purposes, of which: Sole proprietors
Egyéb célra, amelyből: egyéni vállalkozó
Loans up to an amount of EUR 0,25 mn
Hitelek 0,25 millió EUR összeghatárig
Floating rate and up to 3 months period of initial rate fixation
Változó kamatozás és legfeljebb három hónapos induláskori kamatrögzítés
Over 3 months and up to 1 year period of initial rate fixation
Három hónapon túli, legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítés
Over 1 and up to 3 year period of initial rate fixation
Egy éven túli, legfeljebb hároméves induláskori kamatrögzítés
Over 3 and up to 5 years period of initial rate fixation
Három éven túli, legfeljebb ötéves induláskori kamatrögzítés
Loans over an amount of EUR 0,25 mn and up to EUR 1 mn
Hitelek 0,25 millió EUR felett, legfeljebb 1 millió EUR összeghatárig
Over 1 and up to 3 years period of initial rate fixation
Egy éven túli, legfeljebb hároméves induláskori kamatrögzítés
Loans over an amount of EUR 1 mn
Hitelek 1 millió EUR felett
Over 3 month and up to 1 year period of initial rate fixation
Három hónapon túli, legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítés
New business loans with collateral and/or guarantees
Új szerződés hitelek fedezettel és/vagy biztosítékkal
Over 10 years period of initial rates fixation
Tíz éven túli induláskori kamatrögzítés
New business loans to non-financial corporations with period of initial rate fixation below 1 year and original maturity over 1 year
Nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott, egy éven aluli induláskori kamatrögzítéssel és egy éven túli futamidővel rendelkező hitelekre vonatkozó új szerződések
All loans/collateralised/guaranteed loans by original maturity
Összes hitel/fedezettel/garanciával rendelkező hitelek eredeti futamidő szerint
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year
Változó kamatozás és legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítés, egy éven túli eredeti futamidővel
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation, with original maturity over 1 year, only collateralised/guaranteed loans
Változó kamatozás és legfeljebb egyéves induláskori kamatrögzítés, egy éven túli eredeti futamidővel, kizárólag fedezettel/garanciával rendelkező hitelek
New business loans to households
Háztartásoknak nyújtott hitelekre vonatkozó új szerződések
All loans
Összes hitel
For house purchase
Lakáscélú
For this instrument category, households and non-financial corporations are merged and allocated to the household sector.
Ezen instrumentumfajta esetében a háztartásokat és a nem pénzügyi vállalatokat összevonják és a háztartási szektorba helyezik.
Until and including the reference month of December 2010, paragraph 10 of Annex I reads as follows:
A 2010. decemberi referencia-hónapig bezárólag az I. melléklet 10. pontja a következőképpen szól:
“The minimum national sample size is such that:
»A nemzeti minta minimális mérete olyan, hogy
the maximum random error for interest rates on new business on average over all instrument categories does not exceed 10 basis points at a confidence level of 90 %; or
az új szerződésekre vonatkozó kamatlábak összes instrumentumfajtára vonatkozó átlagának legnagyobb véletlen hibája ne haladja meg a 10 bázispontot 90 %-os megbízhatósági szintnél; vagy
it covers at least 30 % of the resident potential reporting population; where 30 % of the resident potential reporting population is greater than 100, the minimum national sample size may nevertheless be limited to 100 reporting agents; or
lefedi a rezidens lehetséges adatszolgáltatói kör legalább 30 %-át; abban az esetben, ha a rezidens lehetséges adatszolgáltatói kör 30 %-a több mint 100, a nemzeti minta minimális mérete ettől függetlenül 100 adatszolgáltatóra korlátozódhat; vagy
the reporting agents in the national sample cover at least 75 % of the stock of euro-denominated deposits received from and at least 75 % of the stock of euro-denominated loans granted to households and non-financial corporations resident in the participating Member States.”
az adatszolgáltatók a nemzeti mintában lefedjék a részt vevő tagállamokban rezidens háztartásoktól és nem pénzügyi vállalatoktól kapott eurobetétek állományának legalább 75 %-át, illetve az ezeknek nyújtott eurohitelek legalább 75 %-át.«
Until and including the reference month of December 2010, paragraph 61 of Annex II reads as follows:
A 2010. decemberi referencia-hónapig bezárólag a II. melléklet 61. pontja a következőképpen szól:
“NCBs may grant derogations in respect of the reporting of both interest rates applied to and business volumes of collateralised or guaranteed loans to non-financial corporations, indicators 62 to 85, if:
»Az NKB-k mentességet engedélyezhetnek a nem pénzügyi vállalatoknak nyújtott, biztosított/garantált hitelek kamatlábai és üzleti volumene jelentése tekintetében (62–85. mutató), amennyiben