natgillin/translations-raw huggingface dataset:
As a result of the crisis, the quantitative market risk multiplier applied to internal models has increased significantly.
A válság következtében jelentősen megnőtt a piaci kockázat belső modellekre alkalmazott mennyiségi szorzója.
REGULATION (EU) 2020/873 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL
AZ EURÓPAI PARLAMENT ÉS A TANÁCS (EU) 2020/873 RENDELETE
Therefore, in order to avoid any undesired consequences related to the offsetting mechanism and to ensure the effectiveness of that exclusion in the face of possible future shocks and crises, the offsetting mechanism should be modified.
Ezért a nettósítási mechanizmusból eredő nemkívánatos következmények elkerülése és annak biztosítása érdekében, hogy az említett kizárás az esetleges jövőbeli sokkok és válságok közepette is hatékony legyen, a nettósítási mechanizmust módosítani kell.
Institutions are required to back-test their internal models daily to assess whether those models generate sufficient capital requirements to absorb trading book losses.
Az intézményeknek naponta utótesztelést kell végezniük belső modelljeiken annak felmérése érdekében, hogy e modellek a kereskedési könyvi veszteségek viselésére alkalmas tőkekövetelmény-szinteket eredményeznek-e.
Public authorities at Union and Member State level have taken decisive action to support households and solvent undertakings in withstanding the severe but temporary slowdown in economic activity and the resulting liquidity shortages.
A hatóságok az Unió és a tagállamok szintjén határozott intézkedéseket hoztak, hogy támogassák a háztartásokat és a fizetőképes vállalkozásokat abban, hogy átvészeljék a gazdasági tevékenység e súlyos, de átmeneti lassulását és az általa okozott likviditáshiányt.
Those elements include, among other things, a new definition of the leverage ratio and a leverage ratio buffer, both of which prevent institutions from excessively increasing leverage, as well as provisions for the more favourable prudential treatment of certain software assets and for the more favourable treatment of certain loans backed by pensions or salaries, a revised supporting factor for loans to small and medium-sized enterprises (SMEs) (the ‘SME supporting factor'), and a new adjustment to own funds requirements for credit risk for exposures to entities that operate or finance physical structures or facilities, systems and networks that provide or support essential public services (the ‘infrastructure supporting factor').
Az említett elemek között szerepel többek között a tőkeáttételi mutató új fogalommeghatározása és egy tőkeáttételi mutató puffer - amelyek közül mindkettő megakadályozza az intézmények tőkeáttételének túlzott mértékű növelését -, továbbá bizonyos szoftvereszközök kedvezőbb prudenciális kezelését és egyes nyugdíj-, vagy fizetésfedezetű hitelek kedvezőbb kezelését célzó rendelkezések, valamint a kis- és középvállalkozásoknak (kkv-k) nyújtott hitelekre vonatkozó módosított szorzó (a továbbiakban: kkv-szorzó) és az alapvető közszolgáltatásokat nyújtó vagy támogató fizikai struktúrákat vagy létesítményeket, rendszereket és hálózatokat működtető vagy finanszírozó szervezetekkel szembeni kitettségek hitelkockázatára vonatkozó szavatolótőke-követelmények új kiigazítása (a továbbiakban: infrastruktúra-szorzó).
The back-testing requirement is highly procyclical in a period of extreme volatility, such as the one caused by the COVID-19 pandemic.
Az utótesztelési követelményt fokozott prociklikusság jellemzi egy olyan rendkívül volatilis időszakban, mint amilyen a Covid19-világjárvány által okozott időszak.
Such guidance includes the interpretative communication of the Commission of 28 April 2020 on the application of the accounting and prudential frameworks to facilitate EU bank lending - Supporting businesses and households amid COVID-19.
Ilyen iránymutatás többek között a Bizottság 2020. április 28-i értelmező közleménye a számviteli és prudenciális kereteknek az uniós banki hitelezés megkönnyítése érdekében történő alkalmazásáról - A vállalkozások és háztartások támogatása a Covid19-járvány közepette.
While the Basel III framework for market risk allows competent authorities to smoothen such extraordinary events in market risk internal models, such supervisory discretion is not fully available under Regulation (EU) No 575/2013.
Míg a piaci kockázatra alkalmazandó Bázel III. keretrendszer lehetővé teszi az illetékes hatóságok számára az ilyen rendkívüli események hatásainak a piaci kockázat belső modelljeiben való kisimítását, ez a felügyeleti mérlegelési jogkör az 575/2013/EU rendelet alapján nem teljes mértékben áll rendelkezésre.
Moreover, the effectiveness of that instrument appears to be hampered by the reduced flexibility stemming from the offsetting mechanism attached to such temporary exclusions, which would constrain the ability of institutions to increase exposures to central banks in a crisis situation.
Úgy tűnik továbbá, hogy ennek az eszköznek a hatékonyságát rontja az említett átmeneti kizárásokhoz kapcsolódó nettósítási mechanizmusból eredő csekély rugalmasság, ami korlátozhatja az intézmények azon képességét, hogy válsághelyzetben növeljék a központi bankkal szembeni kitettségeiket.
Therefore, before that date, the competent authorities would not be able to make use of that instrument to address the increase in exposures to central banks that is expected to occur as a result of monetary policy measures employed to mitigate the economic impact of the COVID-19 pandemic.
Ennélfogva az illetékes hatóságok az említett időpont előtt nem tudnának élni ezzel az eszközzel a központi bankokkal szembeni kitettségek azon növekedésének kezelése céljából, amely a Covid19-világjárvány gazdasági hatásának enyhítését célzó, a monetáris politika keretében bevezetett intézkedések miatt várhatóan be fog következni.
With the application of the leverage ratio buffer requirement postponed, during the postponement period there would be no consequences resulting from a failure to meet that requirement as set out in Article 141c of Directive 2013/36/EU and no related restriction on distributions set out in Article 141b of that Directive.
A tőkeáttételi mutató pufferre vonatkozó követelmény alkalmazásának elhalasztása azt eredményezi, hogy az érintett időszakban nem jár következményekkel az említett követelmény teljesítésének a 2013/36/EU irányelv 141c. cikkében meghatározott elmulasztása, és nem jár az említett irányelv 141b. cikkében meghatározott kifizetési korlátozásokkal.
In the exceptional circumstances triggered by the COVID-19 pandemic, stakeholders are expected to contribute to efforts towards recovery.
A Covid19-világjárvány által előidézett rendkívüli körülmények közepette elvárás az érdekelt felekkel szemben, hogy hozzájáruljanak a helyreállítást célzó erőfeszítésekhez.
In view of the urgency entailed by the exceptional circumstances caused by the COVID-19 pandemic, it was considered to be appropriate to provide for an exception to the eight-week period referred to in Article 4 of Protocol No 1 on the role of national Parliaments in the European Union, annexed to the Treaty on European Union, to the Treaty on the Functioning of the European Union and to the Treaty establishing the European Atomic Energy Community.
Tekintettel a Covid19-világjárvány okozta rendkívüli körülmények által előidézett sürgősségre, szükségesnek tűnt kivételt biztosítani a nemzeti parlamenteknek az Európai Unióban betöltött szerepéről szóló, az Európai Unióról szóló szerződéshez, az Európai Unió működéséről szóló szerződéshez és az Európai Atomenergia-közösséget létrehozó szerződéshez csatolt 1. jegyzőkönyv 4. cikkében említett nyolchetes időszak alól.
Adopted in the aftermath of the financial crisis that unfolded in 2007-2008, and largely based on international standards agreed in 2010 by the Basel Committee on Banking Supervision (BCBS), known as the Basel III framework, that prudential regulatory framework has contributed to enhancing the resilience of institutions operating in the Union and to making them better prepared to deal with potential difficulties, including difficulties stemming from possible future crises.
A 2007-2008-ban kibontakozott pénzügyi válságot követően és nagyrészt a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság által 2010-ben jóváhagyott nemzetközi standardok, az úgynevezett Bázel III. keretrendszer alapján elfogadott prudenciális szabályozási keret hozzájárult az Unióban működő intézmények ellenálló képességének fokozásához és ahhoz, hogy jobban fel tudjanak készülni a potenciális - többek között az esetleges jövőbeli válságokból eredő - nehézségek kezelésére.
However, the discretion to exclude such exposures only becomes applicable on 28 June 2021.
Mindazonáltal az e kitettségek kizárására vonatkozó döntési jogkör csak 2021. június 28-án válik alkalmazandóvá.
Since the objective of this Regulation, namely maximising the capacity of institutions to lend and to absorb losses related to the COVID-19 pandemic, while still ensuring the continued resilience of such institutions, cannot be sufficiently achieved by the Member States but can rather, by reason of its scale and effects, be better achieved at Union level, the Union may adopt measures, in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty on European Union.
mivel e rendelet célját, nevezetesen az intézmények Covid19-világjárványhoz kapcsolódó hitelezési és veszteségviselési képességének maximalizálását, ugyanakkor ezen intézetek ellenállóképességének folyamatos biztosítását a tagállamok nem tudják kielégítően megvalósítani, az Unió szintjén azonban annak léptéke és hatása miatt e cél jobban megvalósítható, az Unió intézkedéseket hozhat az Európai Unióról szóló szerződés 5. cikkében foglalt szubszidiaritás elvének megfelelően.
Therefore, additional flexibility for competent authorities to mitigate the negative effects of the extreme market volatility observed during the COVID-19 pandemic should be introduced to exclude the overshootings that occurred between 1 January 2020 and 31 December 2021 which are not a result of deficiencies in internal models.
Fokozottabb rugalmasságot kell tehát biztosítani az illetékes hatóságok számára a Covid19-világjárvány során megfigyelt rendkívüli piaci volatilitás negatív hatásainak enyhítése céljából, hogy ki lehessen zárni a 2020. január 1. és 2021. december 31. között keletkező, nem a belső modellek hiányosságaiból fakadó túllépéseket.
In the context of the accelerated uptake of digital services as a consequence of public measures adopted to address the COVID-19 pandemic, the date of application of those changes should be advanced.
A digitális szolgáltatások alkalmazásának a Covid19-világjárvány kezelése érdekében elfogadott állami intézkedések következtében történő felgyorsításával összefüggésben e változások alkalmazásának kezdőnapját előre kell hozni.
It is therefore justified to align the minimum coverage requirements for non-performing exposures that benefit from guarantees granted by national governments or other public entities with those for non-performing exposures that benefit from guarantees granted by official export credit agencies.
Indokolt ezért összehangolni a nemzeti kormányok vagy más állami szervek által nyújtott garanciákban részesülő nemteljesítő kitettségekre vonatkozó minimális fedezeti követelményeket azon nemteljesítő kitettségekre vonatkozó követelményekkel, amelyekre a hivatalos exporthitel-ügynökségek által nyújtott garanciák vonatkoznak.
EBA, the European Central Bank and other competent authorities have issued recommendations for institutions to suspend dividend payments and share buybacks during the COVID-19 pandemic.
Az EBH, az Európai Központi Bank és más illetékes hatóságok is ajánlásokat adtak ki az intézmények számára az osztalékkifizetéseknek és a részvény-visszavásárlásoknak a Covid19-világjárvány alatti felfüggesztésére vonatkozóan.
The European Supervisory Authority (European Banking Authority) (EBA) established by Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council (9) , the European Supervisory Authority (European Securities and Markets Authority) (ESMA) established by Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council (10) and the competent authorities have provided temporary capital, liquidity and operational relief to institutions to ensure that institutions can continue to fulfil their role in funding the real economy despite the more challenging environment.
Az 1093/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelettel (9) létrehozott európai felügyeleti hatóság (Európai Bankhatóság, EBH), az 1095/2010/EU európai parlamenti és tanácsi rendelettel (10) létrehozott európai felügyeleti hatóság (Európai Értékpapír-piaci Hatóság, ESMA) és az illetékes hatóságok ideiglenesen engedményeket állapítottak meg az intézmények számára a tőketartalék, likviditás és működés tekintetében, hogy a megnövekedett kihívásokkal teli környezet ellenére továbbra is be tudják tölteni a reálgazdaság finanszírozásában játszott szerepüket.
In reaction to the COVID-19 pandemic, the BCBS has also provided some flexibility in the application of international standards.
A Covid19-világjárványra adott válaszként a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság is biztosított bizonyos mértékű rugalmasságot a nemzetközi standardok alkalmazása terén.
The BCBS, EBA and ESMA clarified that institutions are expected not to mechanically apply their existing expected credit loss approaches in exceptional situations such as the COVID-19 pandemic but instead to use the flexibility inherent in IFRS 9, for example to give due weight to long-term economic trends.
A Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság, az EBH és az ESMA egyértelművé tette az intézményekkel szembeni azon elvárást, hogy a várható hitelezési veszteségekre vonatkozó megközelítésüket a Covid19-világjárványhoz hasonló rendkívüli helyzetekben ne mechanikusan alkalmazzák, hanem éljenek az IFRS 9 keretében biztosított rugalmassággal, ideértve például a hosszú távú gazdasági tendenciák kellő súllyal való figyelembevételét.
In the Union, the revision was introduced by Regulation (EU) 2019/876.
Az Unióban ezt a felülvizsgált számítást az (EU) 2019/876 rendelet vezette be.
To avoid unnecessary constraints on institutions investing in such bonds, it is appropriate to reintroduce the transitional arrangements for exposures to central governments and central banks where those exposures are denominated in the domestic currency of another Member State with respect to the treatment of such exposures under the credit risk framework and to prolong the transitional arrangements with respect to the treatment of such exposures under the large exposure limits.
Annak érdekében, hogy az ilyen kötvényekbe befektető intézmények ne szembesüljenek szükségtelen korlátozásokkal, indokolt újra bevezetni a központi kormányzatokkal és a központi bankokkal szembeni, valamely más tagállam nemzeti pénznemében denominált kitettségekre vonatkozó átmeneti intézkedéseket e kitettségeknek a hitelkockázati kereten belüli kezelésével kapcsolatban, valamint meghosszabbítani az említett kitettségek nagykockázat-vállalási határérték tekintetében való kezelésével kapcsolatos átmeneti intézkedéseket.
Therefore, and in order to ensure a level playing field internationally for institutions established in the Union and operating also outside the Union, the date of application for the leverage ratio buffer requirement set out in that Regulation should be deferred by one year to 1 January 2023.
Ezért, és az Unióban letelepedett, de az Unión kívül működő intézmények számára nemzetközi szinten egyenlő versenyfeltételek biztosítása érdekében, a tőkeáttételi mutató pufferre vonatkozó követelmény alkalmazásának az említett rendeletben meghatározott kezdőnapját a nemzetközi megállapodásnak megfelelően egy évvel, 2023. január 1-jéig el kell halasztani.
The extraordinary circumstances of the COVID-19 pandemic and the unprecedented magnitude of challenges triggered calls for immediate action to ensure that institutions are able to channel funds to businesses and households effectively and to mitigate the economic shock caused by the COVID-19 pandemic.
A Covid19-világjárvány okozta rendkívüli körülmények és a példátlan mértékű kihívások azonnali fellépést tettek szükségessé annak biztosításához, hogy az intézmények hatékonyan el tudják látni forrásokkal a vállalkozásokat és a háztartásokat, és enyhíteni tudják a Covid19-világjárvány által okozott gazdasági sokkhatásokat.
The BCBS agreed on 3 April 2020 to allow more flexibility in the implementation of the transitional arrangements that phase-in the impact of IFRS 9.
A Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság 2020. április 3-án megállapodott az IFRS 9 hatásának fokozatos bevezetésére irányuló átmeneti intézkedések végrehajtására vonatkozó rugalmasság növeléséről.
Since its entry into force, Regulation (EU) No 575/2013 has been amended several times to address remaining weaknesses in the prudential regulatory framework and to implement some outstanding elements of the global financial services reform that are essential to ensuring the resilience of institutions.
Az 575/2013/EU rendeletet hatálybalépése óta több alkalommal módosították a prudenciális szabályozási keret még meglévő hiányosságainak kezelése, valamint a globális pénzügyi szolgáltatási reform néhány, az intézmények ellenálló képessége szempontjából alapvetően fontos fennmaradó elemének végrehajtása érdekében.
Failures in the back-testing requirement, also known as overshootings, if above a certain number per year, would result in an additional quantitative multiplier being applied to the own funds requirements for market risk calculated using internal models.
Amennyiben az utótesztelési követelmény kudarcai - az úgynevezett túllépések - évente adott alkalomnál többször fordulnak elő, az egy további mennyiségi szorzó bevezetését eredményezné, amelyet a belső modellek segítségével számított piaci kockázat alapú sajáttőke-követelményekre kellene alkalmazni.
To ensure the consistent application of such recommendations, competent authorities should make full use of their supervisory powers, including powers to impose binding restrictions on distributions for institutions or limitations on variable remuneration, where appropriate, in accordance with Directive 2013/36/EU.
Annak érdekében, hogy ezen ajánlások alkalmazása következetes legyen, az illetékes hatóságoknak teljeskörűen ki kell használniuk a felügyeleti hatáskörük által biztosított lehetőségeket, így adott esetben a 2013/36/EU irányelv szerinti azon hatásköröket is, amelyek az intézmények kifizetéseire kötelező erejű korlátozásoknak vagy a változó javadalmazás korlátozásának előírására vonatkoznak.
In particular, the Commission, the European Central Bank and EBA have provided clarity regarding the application of the flexibility already embedded in Regulation (EU) No 575/2013 by issuing interpretations and guidance on the application of the prudential framework in the context of COVID-19.
Különösen a Bizottság, az Európai Központi Bank és az EBH egyértelműsítette az 575/2013/EU rendeletbe már beépített rugalmasság alkalmazását azáltal, hogy értelmezéseket és iránymutatásokat adott ki a prudenciális keretnek a Covid19-világjárvánnyal összefüggésben történő alkalmazására vonatkozóan.
To mitigate the potential impact that a sudden increase in expected credit loss provisions could have on institutions' capacity to lend to clients at times when it is most needed, the transitional arrangements should be extended by two years, and institutions should be allowed to fully add back to their Common Equity Tier 1 capital any increase in new expected credit loss provisions that they recognise in 2020 and 2021 for their financial assets that are not credit-impaired.
Annak érdekében, hogy enyhíthető legyen a várható hitelezési veszteségre képzett céltartalékok hirtelen megnövekedése által az intézmények azon képességére gyakorolt esetleges hatás, hogy akkor nyújtsanak hitelt az ügyfeleknek, amikor arra a legnagyobb szükség van, indokolt két évvel meghosszabbítani az átmeneti intézkedéseket, és lehetővé kell tenni az intézmények számára, hogy teljes mértékben beszámítsák elsődleges alapvető tőkéjükbe a nem értékvesztett pénzügyi eszközeikhez kapcsolódó, várható új hitelezési veszteségekre képzett céltartalékok 2020-ban és 2021-ben megjelenített növekedését.
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council (4) establishes, together with Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council (5) , the prudential regulatory framework for credit institutions and investment firms (‘institutions') operating in the Union.
Az 575/2013/EU európai parlamenti és tanácsi rendelet (4) a 2013/36/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvvel (5) együtt alkotja az Unióban működő hitelintézetekre és befektetési vállalkozásokra (a továbbiakban: intézmények) vonatkozó prudenciális szabályozási keretet.
Based on the experience from the COVID-19 pandemic, the Commission should assess whether such flexibility should be made available also during future episodes of extreme market volatility.
A Bizottságnak a Covid19-világjárvánnyal kapcsolatban szerzett tapasztalatok alapján fel kell mérnie, hogy célszerű-e ezt a rugalmasságot a jövőben előforduló, rendkívüli piaci volatilitás által jellemzett helyzetekben is biztosítani.
The prudential treatment of certain software assets was amended by Regulation (EU) 2019/876 in order to further support the transition towards a more digitalised banking sector.
Az (EU) 2019/876 rendelet módosította egyes szoftvereszközök prudenciális kezelését a bankszektor nagyobb fokú digitalizációjára való átállás további támogatása érdekében.
In 2017, the BCBS revised the calculation of the leverage ratio exposure value of regular-way purchases and sales awaiting settlement in order to ensure that the treatment properly reflects the inherent leverage associated with those trades and that possible accounting differences do not affect the calculation among institutions with comparable positions.
2017-ben a Bázeli Bankfelügyeleti Bizottság felülvizsgálta a tőkeáttételi mutató céljára való kitettségérték-számítást a kiegyenlítésre váró, szokásos módon történő vételek és eladások tekintetében, annak biztosítása érdekében, hogy az alkalmazott kezelés megfelelően tükrözze az e kereskedési műveletek esetében eredendően jelen lévő tőkeáttételt, valamint azt, hogy az esetleges számviteli különbségek ne legyenek hatással a számításra az összemérhető pozíciókkal rendelkező intézmények esetében.
Regulations (EU) No 575/2013 and (EU) 2019/876 should therefore be amended accordingly,
Az 575/2013/EU és az (EU) 2019/876 rendeletet ezért ennek megfelelően módosítani kell,
Those changes would bring additional relief from the impact of the COVID-19 pandemic on institutions' possible increase in provisioning needs under IFRS 9 while maintaining the transitional arrangements for the expected credit loss amounts established before the COVID-19 pandemic.
Ezek a változtatások tovább enyhítenék a Covid19-világjárvány által az intézmények IFRS 9 szerinti tartalékképzési szükségletének lehetséges növekedésére gyakorolt hatást, fenntartva ugyanakkor az átmeneti intézkedéseket a várható hitelezési veszteségek Covid19-világjárvány előtt megállapított összegei esetében.
Therefore, given that the revised calculation would reflect the actual leverage of a transaction more appropriately and, at the same time, would increase the capacity of an institution to lend and to absorb losses amid the COVID-19 pandemic, institutions should already have the possibility to temporarily apply the revised calculation before the provision introduced by Regulation (EU) 2019/876 becomes applicable to all institutions in the Union.
Ezért tekintettel arra, hogy a felülvizsgált számítással megfelelőbben megjeleníthetővé válnának az ügyletek tényleges tőkeáttételei, és egyúttal javulna az intézmények hitelezési és veszteségviselési képessége is a Covid19-világjárvány idején, már most lehetővé kell tenni az intézmények számára, hogy ideiglenes jelleggel alkalmazzák a felülvizsgált számítást, még mielőtt az Unióban minden intézményre alkalmazandóvá válik az (EU) 2019/876 rendelettel bevezetett rendelkezés.