natgillin/translations-raw huggingface dataset:
money laundering and terrorist financing stipulate: seizing illegally derived profit, manner of implementing of the measures and activities in order to identify and report to the FIU, information exchange with other countries and international legal aid. 
novca i financiranje terorizma mora biti zabranjeno, međunarodne konvencije, smjernice i preporuke propisuju oduzimanje profita iz svih nezakonitih djelatnosti, način provođenja mjera i radnji radi kvalitetne identifikacije i obavješćivanja financijsko-obavještajne jedinice, razmjenu podataka s drugim državama i međunarodnu pravnu pomoć.
3 The law on the prevention of money laundering 
3. Zakon o sprječavanju pranja novca
sible persons within those entities, as well as physical persons obliged to take measures and actions aimed at the detection and prevention of money laundering according to the Law are: banks and home loan savings banks, savings and loan cooperatives, investment funds and investment fund management companies, pension funds and pension fund management companies, the Financial Agency and the Croatian Post Office, the Croatian Privatization Fund, insurance companies, stock market and other legal persons authorised to perform financial transactions with securities, authorised exchange offices, pawnshops, organizers of lottery games, casino games, betting games and slot machine games. 
odnosno propisuje se da su to pravne osobe i odgovorne osobe u njima te fizičke osobe koje su obvezne poduzimati mjere i radnje radi otkrivanja i sprječavanja pranja novca u skladu sa Zakonom, a to su banke i stambene štedionice, štedno-kreditne zadruge, investicijski fondovi i društva za upravljanje investicijskim fondovima, mirovinski fondovi i društva za upravljanje mirovinskim fondovima, Financijska agencija, Hrvatska pošta d.d., Hrvatski fond za privatizaciju, društva za osiguranje, burze i ostale pravne osobe ovlaštene za obavljanje poslova u vezi s vrijednosnim papirima, ovlašteni mjenjači, zalagaonice, priređivači igara na sreću za lutrijske igre, za igre u kasinima, za kladioničke igre i za igre na sreću na automatima.
The obligation has been expanded to cover subsidiaries in foreign countries (for ex 
Obveze su proširene i na podružnice domaćih obveznika u inozemstvu (npr. banaka,
ample of the banks, insurance companies) and obliged persons that have a majority ownership of financial institutions or control financial institutions in foreign countries that do not implement standards for the prevention of money laundering. 
društava za osiguranje i sl.) ili onih obveznika koji u većinskom vlasništvu ili pod kontrolom imaju financijske institucije u državama u kojima se ne primjenjuju standardi sprječavanja pranja novca.
Reporting entities-Reporting Institutions are also deemed to be all other legal persons, 
Jednako tako, kao obveznici se navode i druge pravne osobe, trgovci pojedinci, obr
traders and individuals, business persons and physical persons if carrying out an activity related to transactions referring to receipt of money deposits, selling and purchase of debits and credits, management of the property of a third party, issuance of credit and debit 
tnici i fizičke osobe koje primaju i šalju novčana sredstva, prodaju i kupuju dugovanja i potraživanja, upravljaju imovinom za treće osobe, izdaju platne i kreditne kartice i posluju tim karticama, bave se leasingom, organiziraju putovanja, dražbe, trguju nekretninama,
The report must contain data about the person, place and time of the border crossing and all other information about the money transfer. 
Obavijest treba sadržavati podatke o dotičnoj osobi, mjestu i vremenu prelaska granice, kao i sve ostale informacije o kretanju novca.
This person is responsible for cooperating with the FIU and for undertaking all measures for detection and prevention of money laundering. 
Ta je osoba odgovorna za suradnju s Uredom, odnosno za poduzimanje svih mjera za otkrivanje i sprječavanje pranja novca.
Client identification at the time of the opening of an account or establishing other forms of permanent business cooperation is one of measures undertaken by a reporting entity aimed at the detection of money laundering: 
Jedna od mjera za otkrivanje pranja novca koje poduzimaju obveznici upravo je utvrđivanje identiteta stranke prilikom otvaranja svih vrsta bankovnih računa ili uspostavljanja drugih oblika trajnije poslovne suradnje sa strankom, odnosno:
• during each transaction made in cash, foreign currency, securities, precious metals and gems if the value of the transaction is 105,000 kuna or more, 
• prilikom svake transakcije koja se obavlja gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima ako je vrijednost transakcije 105.000 kn ili veća,
• during linked transactions that together attain a value of 105,000 kuna or more, 
• prilikom obavljanja povezanih transakcija koje ukupno dosežu vrijednost 105.000 kn ili veću,
• insurance companies verify client identity in the life insurance business if the annual premium exceeds 40,000 kuna, 
• društva za osiguranje utvrđuju identitet stranke kada je riječ o poslovima životnog osiguranja ako godišnji zbroj premija za životno osiguranje prelazi 40.000 kn,
• during all other cash or non-cash transactions if there is a suspicion of money laundering. 
• prilikom svih ostalih gotovinskih ili negotovinskih transakcija ako postoji sumnja da je riječ o pranju novca.
10 NN 189/03 in the implementation from January 1, 2004. 
10 NN 189/03, u primjeni od 1. siječnja 2004.
11 Reporting entities report to the FIU by their compliance officers concerning all cash or non cash transactions according to the Law. 
11 Obveznici preko ovlaštene osobe obavješćuju Ured o svim gotovinskim ili negotovinskim transakcijama propisanim Zakonom.
Reporting institutions have to report on transactions related to life insurance business if the annual sum of premiums exceeds 40,000 kuna. 
Obavijest o transakcijama vezanim za poslove životnog osiguranja, ako godišnji zbroj premija prelazi 40.000 kn, obveznik treba prijavljivati u iznosu koji je potreban i za identifikaciju, i to na način propisan Zakonom.
However, for the clients registered in off-shore zones and non-cooperative countries, data on beneficial owner-physical person is necessary at the opening of an account or when establishing a business relationship. 
Međutim, za stranke koje su registrirane u off shore zonama i nekooperativnim zemljama, podatak o stvarnom vlasniku - fizičkoj osobi, jedan je od osnovnih uvjeta za otvaranje računa ili uspostavljanje poslovne suradnje.
The reporting institution will not be able to open an account or establish a permanent business relationship for a client that has not submitted a written statement on the beneficial owner, members of the Board or if the statement consist of uncompleted data, and there is no data on management-ownership structure. 
Strankama koje ne dostave pisanu izjavu s podacima o stvarnom vlasniku i članovima Uprave pravne osobe prilikom otvaranja računa ili uspostavljanja poslovne suradnje, odnosno dostave izjavu s nepotpunim podacima, a obvezniku nije poznata njihova vlasničko-upravljačka struktura, neće se moći otvoriti račun ili uspostaviti poslovna suradnja.
Data regarding identifying the client that performs the transaction, and regarding the transaction as a such, must be stored by a reporting institution in its records chronologically and in such a way as to enable efficient supervision by the authorized bodies. 
Podatke o identifikaciji stranke koja obavlja transakciju i o samoj transakciji obveznik čuva u svojim evidencijama kronološkim redom i na način koji omogućuje njihov učinkoviti nadzor od ovlaštenih tijela.
The reporting institution has to make possible fast and complete submitting of data related to the clients and transactions upon the request made by the Office. 
Jednako tako, obveznik mora omogućiti brzo i kompletno dostavljanje podataka koje traži Ured, a koji se odnose na stranke i transakcije kao predmet obrade.
Similarly, reporting institutions have to report to the Office on the transactions they refused to perform even if they have not identified the client or gathered all the data related to the transaction according to the Law. 
Jednako tako, obveznici moraju obavješćivati Ured i o transakcijama koje odbiju obaviti ako ne mogu na Zakonom propisani način identificirati stranku i pribaviti sve potrebne podatke o transakciji.
In such cases, data and information gathered about such transactions have to be attached to the reports. 
Tada uz obavijest moraju dostaviti i podatke koje prikupe u svezi s takvim transakcijama i osobama.
Such data can be provided only upon a court order. 
Prethodno navedene podatke Ured daje samo na zahtjev suda.
So, protection of the information and proceedings is one of the main features, since the reports received by the Office contain bank secrecy data and personal data related to suspicions of money laundering that may be unjustified. 
Dakle, zaštita podataka i postupka jedna je od glavnih značajki upravo zato što obavijesti koje Ured zaprima sadržavaju podatke o transakcijama koji su bankarska tajna, kao i osobne informacije u vezi sa sumnjom o pranju novca koja se može pokazati i neosnovanom.
If the client does not want to fulfill this obligation or sign such a statement, and reporting institution does not know the owner-management structure, the reporting institution will refuse to open an account or to establish business relationship with the client. 
Posebno je važno naglasiti da je obveznik dužan prilikom otvaranja računa ili drugih oblika uspostavljanja trajnije poslovne suradnje zatražiti od stranke izjavu s podacima o stvarnom vlasniku pravne osobe i s popisom članova Uprave.
As a third case, reporting institution will refuse to conduct a transaction made by the client on behalf of a third party and when the client does not want to or cannot enclose written power of attorney that confirms what has previously been alleged. 
Ako stranka ne želi ispuniti ili potpisati takvu izjavu, a obvezniku nije poznata vlasničkoupravljačka struktura, odbit će stranci otvoriti račun ili uspostaviti poslovnu suradnju s njom.
Equal importance is given to the gathering of data about the purpose and nature of the business relationship as well as to permanent monitoring of the business relationship and transactions, aiming to ensure that operations are conducted according to knowledge about the client, its business and risk profile, including the source of money. 
slovnog odnosa te o stalnom praćenju poslovnog odnosa i obavljenih transakcija, kako bi se osiguralo da poslovanje odgovara znanju institucije o stranci, njezinu profilu posla i rizika, uključujući, prema potrebi, i izvor sredstava.
This should contain statistics on suspicious transaction reports (STR) received and forwarded, activities which follow up on such reports and especially the number of investigations, prosecutions and convictions for incidences of money laundering or terrorist financing, data about frozen, seized and confiscated property and on mutual legal assistance or other international requests for the cooperation. 
Statistika bi trebala obuhvaćati broj primljenih i proslijeđenih obavijesti o sumnjivim transakcijama, aktivnosti koje su uslijedile nakon tih dojava, posebno broj istraga, kaznenih progona i presuda za pranje novca ili financiranje terorizma, podatke o količini zamrznute, zaplijenjene i konfiscirane imovine te međunarodnu pravnu pomoć i ostale međunarodne zahtjeve za suradnjom.
Apart from this, primary and secondary legislation have to be amended in order to 
Osim toga, potrebno je promijeniti primarno i sekundarno zakonodavstvo kako bi se
Financial institutions and their directors and officials have to be protected by legal 
Financijske institucije, njihovi direktori, službenici i namještenici zakonskim odre
provisions from criminal and civil liability for breaches of any restriction on the disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision if they report their suspicions in good faith to the Office, even if they do not know precisely what the underlying criminal activity is and regardless of whether illegal activity has actually occurred. 
dbama trebaju biti zaštićeni od kaznene i građanske odgovornosti za povredu ograničenja u otkrivanju podataka određenoga ugovorom ili bilo kojom zakonodavnom, regulatornom ili administrativnom odredbom, kada u dobroj vjeri izvješćuju financijsko-obavještajnu jedinicu (Ured), čak i kada ne znaju točno koja je kriminalna aktivnost u pozadini i ne
also delivers suspicious transaction reports (STR) to competent state bodies (State Attorney Office, USKOK, and/or Ministry of Interior) and foreign Offices. 
mjenu učinkovitih, razmjernih i odvraćajućih kazni, i to kaznenih, građanskih ili administrativnih, za fizičke i pravne osobe koje ne primjenjuju mjere za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma.
• delivers suspicious transaction reports (STR) to competent state bodies for further action and together with the mentioned bodies undertakes measures for the prevention of money laundering and terrorist financing, 
Ured za sprječavanje pranja novca osnovan je u sastavu Ministarstva financija kao samostalna jedinica, a njegov ustroj uređen je Uredbom o unutarnjem ustrojstvu Ministarstva financija.
One of the main duties of the Department is the development and monitoring of a list of indicators for the purpose of recognizing suspicious transactions and interpretations related to practical implementation of the Law and by-laws. 
• prikuplja, analizira, analitički obrađuje i pohranjuje Zakonom propisane podatke o transakcijama dobivene od obveznika, i to radi sprječavanja i otkrivanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma,
27 Rules on Internal Structure of the Ministry of Finance (NN 70/01). 
27 Uredba o unutarnjem ustrojstvu Ministarstva financija (NN 70/01).
considered confidential and secret and can be used only for the detection and prevention of money laundering or crimes related to money laundering. 
Jedna od osnovnih zadaća Odjela jest razvoj i praćenje sustava indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija obveznika te tumačenja vezana za praktičnu primjenu Zakona i podzakonskih propisa.
The Office may give information to the client that the information pertains to, at the request of the client ten years after the data has been gathered. 
Osnovna uloga Odjela za analitiku jest obrada podataka o zaprimljenim gotovinskim i sumnjivim transakcijama na temelju određenih indikatora i metodologija, a na osnovi specifične ekspertize (tzv. grupno-obavještajne analitike).
Protection of secrecy in the Office is stipulated by the Instructions for the Protection of Data Secrecy, proceedings with letters, protective measures for premises and documentation and observance of discipline in the Anti-Money Laundering Directorate. 
U sklopu suradnje putem razmjene podataka i informacija s odgovarajućim međunarodnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca, Odjel sudjeluje i u međunarodnim akcijama te analizira i prati tendencije pranja novca u zemlji i u inozemstvu.
They also commit themselves not to inform, give or make such information available to third persons. 
Zaštita podataka u elektroničkom obliku regulirana je Naputkom o korištenju i obveznim mjerama zaštite Inteligentnoga informacijskog sustava Ureda.
As far as international cooperation in preventing money laundering and terrorist financing is concerned, in 1998 Croatia became a full member of the Egmont Group. 
Vezano za međunarodnu suradnju u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma, Hrvatska je 1998. postala punopravnom članicom Egmont grupe.
Since international cooperation has great importance, the Office conducts it according to the Law and Memorandums of cooperation with foreign Offices. 
Kako je međunarodna suradnja iznimno važna, Ured je provodi sukladno Zakonu i Memorandumima o suradnji s inozemnim uredima.
The Egmont Group is an international network of national Financial Intelligence Units 
Egmont grupa je međunarodna mreža nacionalnih ureda specijaliziranih za borbu pro
specialized in the combating of money laundering. 
tiv pranja nezakonitih sredstava.
The Egmont Group permanently promotes and supports mutual exchange of information and experience related to cases suspected of being money laundering operations (Condemi and Pasquale, 2005:161). 
Trajno promiče i podržava suradnju nacionalnih ureda, potiče međusobnu razmjenu informacija i iskustava o mogućim slučajevima pranja novca (Condemi i Pasquale, 2005:161).
In this group there are currently 101 national Financial Intelligence Units which deal with preventing and detecting money laundering. 
U njezinu je sastavu trenutačno 101 nacionalna financijska obavještajna jedinica koja se bavi sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca.
One of the most important achievements of this group is the provision of secure Inter 
Jedno od gotovo najvažnijih postignuća rada grupe jest stvaranje zaštićene internet
Egmont's international secure Web system enables members to have mutual communication through protected e-mail, and this way makes practical and fast information exchange in the fight against money laundering easier. 
Egmontov međunarodni sigurnosni internetski web sustav omogućuje članovima međusobnu komunikaciju putem zaštićenog e-maila, olakšavajući praktičnu i brzu razmjenu podataka u borbi protiv pranja novca.
Although this way of communicating does not replace traditional channels used in getting court evidence, it can be of use for supervisory bodies in their investigations (DeGabrielle, 2001:202) 
Iako to ne zamjenjuje tradicionalne kanale koji služe za dobivanje dokaza za sudski proces, nadzornim službama mogu osigurati korisne spoznaje u istrazi (DeGabrielle, 2001:202).
So, the main goal of the Egmont Group is the making of preconditions for the safe, 
Dakle, cilj je Egmont grupe stvaranje preduvjeta za sigurnu, brzu i zakonski uteme
fast and legal exchange of information in order to combat money laundering and to establish a central network for international cooperation among Offices. 
ljenu razmjenu informacija koja služi borbi protiv pranja novca i koja je usmjerena na stvaranje središnje mreže u međunarodnoj suradnji ureda.
the Council of Europe on Laundering, Search, Seizure and Confiscation of the Proceeds from Crime as well as relevant EU Directives. 
Vijeća Europe o pranju, traganju, privremenom oduzimanju i oduzimanju prihoda stečenoga kaznenim djelom te relevantnim smjernicama EU.
Moneyval experts delivered its Assessment Reports on the measures against money laundering related to particular Croatian institutions included in the fight against money laundering and terrorist financing together with the recommendations for improvement of the system and its alignment with relevant international standards. 
O procjeni provođenja mjera protiv pranja novca u Hrvatskoj stručnjaci Moneyval-a dostavili su izvješća s preporukama za poboljšanje sustava i usklađivanje s relevantnim međunarodnim standardima za pojedine institucije, koje svaka u svom djelokrugu (preventivno i represivno) sudjeluju u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma.
Croatia has taken important steps in the fight against money laundering. 
Hrvatska je poduzela važne korake u borbi protiv pranja novca.
Rules for its implementation entered into force. 
svojim izmjenama i dopunama prate trendove međunarodnih propisa.
The Law and the Rules keep up with trends in international legislation by the amendments that are made to them. 
S obzirom na to da je pranje novca ponajprije međunarodni problem, ističe se važnost
Quality of gathered data and quality of reports made by reporting entities based on risk assessment and related to money laundering and terrorist financing will result in better analytical work and in making better suspicious transaction reports which the Office delivers to competent authorities for further action. 
Kvaliteta dobivenih podataka, odnosno dostava transakcija od strane obveznika utemeljena na procjeni rizika od pranja novca i financiranja terorizma rezultirat će dobrim radom analitičke službe, što se očituje u izradi sadržajnih obavijesti o sumnjivim transakcijama koje Ured dostavlja nadležnim tijelima radi daljnje obrade.
And finally, it is important to stress that “smart obstacles” and cooperation of all bodies in the area of prevention and repression both nationally and internationally is crucial and one of the most efficient ways for the prevention of new opportunities for money laundering and terrorist financing created by the processes of globalisation. 
Konačno, ono što vrijedi posebno istaknuti jest stvaranje “pametnih prepreka” i suradnja svih tijela na području prevencije i represije, kako unutar zemlje, tako i s inozemstvom, što je od ključnog značenja i jedan je od najučinkovitijih načina sprječavanja novih mogućnosti pranja novca i financiranja terorizma što ih otvara globalizacija.
Instructions for protection of data secrecy, proceedings with letters, protective measures for the rooms and documentations and discipline keeping in the Anti-Money Laundering Directorate. 
Naputak o zaštiti tajnosti podataka, postupku s pismenima, mjerama zaštite radnog prostora i dokumenata i održavanju reda u Uredu za sprječavanje pranja novca.
FINANCIAL INTEGRATION AND FINANCIAL CRISIS: CROATIA APPROACHING THE EMU 
FINANCIJSKA INTEGRACIJA I FINANCIJSKA KRIZA: HRVATSKA NA PUTU PREMA EKONOMSKOJ I MONETARNOJ UNIJI
Dražen DERADO, PhD 
dr. sc. Dražen DERADO*
UDC 336.7 JEL F36, F32, F21 
UDK 336.7 JEL: F36, F32, F21
The breakdown of command economies has significantly increased growth potentials 
Ekonomska tranzicija u Istočnoj Europi znatno je povećala izglede za gospodarski
all over Europe and opened up prospects for economic development. 
rast i otvorila nove razvojne mogućnosti u cijeloj Europi.
As a laggard country in the process of economic integration, Croatia is in a particularly difficult position - besides soaring trade deficit, it is highly indebted and strongly dependant upon foreign capital. 
Kao zemlja koja zaostaje u procesu ekonomskog integriranja, Hrvatska se nalazi u vrlo teškoj poziciji osim rastućega trgovinskog deficita, ona se suočava s visokim vanjskim dugom i izrazitom ovisnošću o eksternim izvorima financiranja.
Appreciating theoretical inferences and empirical evidence on monetary integration, while taking reference to the realized level of international financial integration and external vulnerability, the aim of the paper is to find out if Croatia fulfils the criteria for successful monetary integration. 
Polazeći od teorijskih i empirijskih spoznaja o uvjetima monetarnog integriranja, te uzimajući u obzir ostvarenu razinu međunarodne financijske integriranosti i eksterne ranjivosti zemlje, cilj je rada utvrditi ispunjava li Hrvatska kriterije za uspješno monetarno integriranje.
Key words: optimum currency area, financial integration, external balance, EMU, Central and Eastern Europe. 
Ključne riječi: optimalni valutni prostor, financijsko integriranje, vanjska ravnoteža, EMU, Srednja i Istočna Europa
Financial assistance from Croatian Ministry of Science, Education and Sports (project: 055-0551207-0776) is gratefully acknowledged. 
Autor također zahvaljuje na financijskoj potpori hrvatskog Ministarstva znanosti, obrazovanja i športa (projekt: 055-0551207-0776).
However, from purely economic point of view, net-effects of monetary integration can be summarised as micro- and macroeconomic gains on one hand, and costs associated with reducing the scope of macroeconomic management and policy making, on the other. 
Ipak, s ekonomskog stajališta, neto učinci monetarnog integriranja mogu se svesti pod mikroekonomske i makroekonomske koristi te na troškove povezane sa sužavanjem djelokruga makroekonomskog managementa i nadležnosti ekonomske politike.