natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Annexes 44 (c) By visiting regulators and supervisors in two third countries — the United States and Canada: — Office of the Comptroller of the Currency (U.S.) — American Bankers Association — US Department of the Treasury — Federal Reserve Bank, Board of Governors (Washington) — Federal Reserve Bank, New York — Office of the Superintendent of Financial Institutions (Canada) (d) By convening an expert panel to discuss the initial observations of the audit before preparing the first draft of the special report. 
Prilozi 44 (c) Posjetima regulatornim i nadzornim tijelima u dvjema državama koje nisu u EU‐u – Sjedinjenim Američkim Državama i Kanadi: — Ured deviznog revizora (SAD) — Američka bankarska udruga — Ministarstvo financija Sjedinjenih Američkih Država — Banka saveznih rezervi, Odbor guvernera (Washington) — Banka saveznih rezervi, New York — Ured nadzornika financijskih institucija (Kanada) (d) Sazivanjem stručne skupine na raspravu o početnim opažanjima revizije prije pripreme prvog nacrta tematskog izvješća.
Annexes 45 EBA’s competences and activities Areas of Union competence deriving from the Treaty (Articles 26 and 114 of the Treaty on the Functioning of the European Union) Article 26 ‘1. 
Prilozi 45 Nadležnosti i djelovanje Europskog nadzornog tijela za bankarstvo Područja nadležnosti Europske unije sukladno Ugovoru (članci 26. i 114. Ugovora o funkcioniranju Europske unije) Članak 26. „1.
The Council, on a proposal from the Commission, shall determine the guidelines and conditions necessary to ensure balanced progress in all the sectors concerned.’ 
Vijeće, na prijedlog Komisije, određuje smjernice i uvjete potrebne kako bi se osigurao ravnomjeran napredak u svim odnosnim sektorima.”
Article 114 ‘1. 
Članak 114. „1.
Save where otherwise provided in the Treaties, the following provisions shall apply for the achievement of the objectives set out in Article 26. 
Osim ako je Ugovorima drugačije predviđeno, sljedeće se odredbe primjenjuju za postizanje ciljeva određenih člankom 26.
The European Parliament and the Council shall, acting in accordance with the ordinary legislative procedure and after consulting the Economic and Social Committee, adopt the measures for the approximation of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States which have as their object the establishment and functioning of the internal market.’ 
Europski parlament i Vijeće, odlučujući u skladu s redovnim zakonodavnim postupkom i nakon savje‐ tovanja s Gospodarskim i socijalnim odborom, usvajaju mjere za usklađivanje odredaba zakona ili drugih propisa u državama članicama, čiji je cilj uspostava i funkcioniranje unutarnjeg tržišta.”
Competences of the Authority (Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council) Objectives (a) improving the functioning of the internal market, including, in particular, a sound, effective and consistent level of regulation and supervision; (b) ensuring the integrity, transparency, efficiency and orderly functioning of financial markets; (c) strengthening international supervisory coordination; (d) preventing regulatory arbitrage and promoting equal conditions of competition; (e) ensuring the taking of credit and other risks are appropriately regulated and supervised; (f) enhancing customer protection. 
1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća) Ciljevi (a) poboljšanje funkcioniranja unutarnjeg tržišta, uključujući posebno pouzdanu, efektivnu i dosljednu razinu regula‐ tive i nadzora; (b) osiguravanje cjelovitosti, transparentnosti, učinkovitosti i urednom funkcioniranju financijskih tržišta; (c) jačanje međunarodne koordinacije nadzora; (d) sprečavanje regulatorne arbitraže i promicanju jednakih uvjeta tržišnog natjecanja; (e) osiguranje da preuzimanje kreditnog rizika i drugih rizika bude primjereno regulirano i nadzirano; (f) pojačanje zaštite potrošača.
Tasks (a) to contribute to the establishment of high quality common regulatory and supervisory standards and practices; (b) to contribute to the consistent application of legally binding Union acts; (c) to stimulate and facilitate the delegation of tasks and responsibilities among competent authorities; (d) to cooperate closely with the ESRB1; (e) to organise and conduct peer review analyses of competent authorities; (f) to monitor and assess market developments in the area of its competence; (g) to undertake economic analyses of markets to inform the discharge of the Authority’s functions; (h) to foster depositor and investor protection; (i) to contribute to the consistent and coherent functioning of colleges of supervisors, the monitoring, assessment and measurement of systemic risk, the development and coordination of recovery and resolution plans, providing a high level of protection to depositors and investors throughout the Union and developing methods for the resolution of failing financial institutions and an assessment of the need for appropriate financing instruments; (j) to fulfil any other specific tasks set out in this Regulation or in other legislative acts; (k) to publish on its website, and to update regularly, information relating to its field of activities; (l) to take over, as appropriate, all existing and ongoing tasks from the Committee of European Banking Supervisors (CEBS). 
Zadatci (a) doprinošenje uspostavi visokokvalitetnih zajedničkih regulatornih i nadzornih standarda i praksi; (b) doprinošenje dosljednoj primjeni pravno obvezujućih akata Unije; (c) poticanje i olakšavanje delegiranje zadaća i odgovornosti među nadležnim tijelima; (d) bliska suradnja s ESRB‐om1; (e) organiziranje i provođenje analize stručnih pregleda nadležnih tijela; (f) praćenje i procjena tržišnih kretanja u području svoje nadležnosti; (g) provođenje ekonomske analize tržišta radi pružanja informacija za odobravanje funkcija Tijela; (h) poticanje zaštite deponenata i ulagatelja; (i) doprinošenje dosljednom i usklađenom funkcioniranju kolegija nadzornih tijela, praćenju, procjeni i mjerenju sistemskog rizika, razvoju i usklađivanju planova za oporavak i sanaciju, pružanju visoke razine zaštite deponenata i ulagatelja u cijeloj Uniji i razvoju metoda za sanaciju posrnulih financijskih institucija te procjeni potrebe za odgovarajućim financijskim instrumentima; (j) ispunjavanje svih drugih posebnih zadaća navedenih u ovoj Uredbi ili u drugim zakonodavnim aktima; (k) objavljivanje i redovito ažuriranje na svojim internetskim stranicama informacija koje se odnose na njegovo područje djelovanja; (l) preuzimanje, prema potrebi, svih postojećih i trajnih zadaća Odbora europskih nadzornih tijela za bankarstvo (CEBS).
1 European Systemic Risk Board. 
1 Europski odbor za sistemske rizike.
Annex II 
Prilog II.
Annexes 46 Governance Board of Supervisors Composed of the Chairperson, one representative per Member State (head of NSA2), Commission, ECB3, ESRB, EIOPA4 and ESMA5. 
Prilozi 46 Upravljanje Odbor nadzornih tijela Sastavljen je od predsjednika, jednog predstavnika po državi članici (voditelja NSA‐a2), jednog predstavnika Komisije, jednog predstavnika ESB‐a3, jednog predstavnika ESRB‐a, jednog predstavnika EIOPE4 i jednog predstavnika ESME5 Upravni odbor Sastoji se od predsjednika i šest drugih članova Odbora nadzornih tijela.
Management Board Composed of the Chairperson and six other members of the Board of Supervisors. 
Predsjednik Imenuje ga Odbor nadzornih tijela.
Discharge authority European Parliament. 
Tijelo nadležno za davanje razrješnice Europski parlament.
Resources made available to the Authority in 2013 (2012) 2013 budget (2012) 26,0 (20,7) million euro Including: European Union subsidy: 10,4 (8,3) million euro Contributions from Member States: 15,2 (12,1) million euro Contributions from observers: 0,4 (0,3) million euro Staff as at 31 December 2013 (2012) 93 temporary staff (68) 13 contract staff (12) 19 seconded national experts (14) Products and services in 2012 − Public consultations on 23 draft regulatory and implementing technical standards, of which 16 on capital/own funds. − Submission to the Commission of the first draft regulatory technical standards on capital requirements for central counterparties under European market infrastructure regulation. − Issuance of six guidelines, four discussion papers and 14 consultation papers. − Provision of seven opinions addressed to the Commission, European Parliament and Council, three comment let‐ ters on accounting issues to the IASB/IFRS Foundation and one comment letter on auditing issues to the IAASB. − Follow up to the EBA’s July 2011 EU‐wide stress test recommendation and EBA’s December 2011 recapitalisation recommendation with implementation to be done by 30 June 2012 (monitoring of banks’ capital plans, publica‐ tion of individual data on capital positions of 61 banks). 
(2012. g.) 26,0 (20,7) milijuna eura Uključujući: Potporu Europske unije: 10,4 (8,3) milijuna eura Doprinosi država članica: 15,2 (12,1) milijuna eura Doprinosi promatrača: 0,4 (0,3) milijuna eura Zaposlenici na dan 31. prosinca 2013. g. 93 privremenih zaposlenika (68) 13 ugovornih zaposlenika (12) 19 ustupljenih nacionalnih stručnjaka (14) Proizvodi i usluge u 2012. g. − Javna savjetovanja o 23 nacrta Regulatornih i provedbenih tehničkih standarda, od kojih je 16 o kapitalnim/vlasti‐ tim sredstvima. − Podnošenje Komisiji prvog nacrta Regulatornih tehničkih standarda o kapitalnim zahtjevima za središnje druge strane ugovora prema Uredbi o europskoj tržišnoj infrastrukturi. − Izdavanje šest smjernica, četiri rasprave i 14 savjetovanja. − Pružanje sedam mišljenja upućenih Komisiji, Europskom parlamentu i Vijeću, tri komentara o računovodstvenim pitanjima Fondaciji IASB/IFRS te jednog komentara o revizijskim pitanjima IAASB‐u. − Praćenje Preporuke o testiranju otpornosti na stres koji je EBA provela u srpnju 2011. g. i Preporuke o rekapitali‐ zaciji iz prosinca 2011. g. koja se treba provesti do 30. lipnja 2012. g. (praćenje kapitalnih planova banaka, objava pojedinačnih podataka o kapitalnim pozicijama 61 banke).
2 National supervisory authority. 
2 Nacionalna nadzorna tijela.
3 European Central Bank. 
3 Europska središnja banka.
4 European Insurance and Occupational Pensions Authority. 
4 Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje.
5 European Securities and Markets Authority. 
5 Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta kapitala.
Source: Information supplied by the Authority. 
Izvor: Informacije je dostavilo Tijelo.
Annexes 48 Expert Panel — Mr Dirk Cupei, European Forum of Deposit Insurers and Association of German Banks — Mr Farid Aliyev, European Consumer Organisation — Mr Karel Lannoo, Centre for European Policy Studies — Mr Nicolas Véron, Bruegel Institute and Peterson Institute for International Economics — Mr Peter Nyberg, Åbo Akademi, Finland — Ms Eva Hüpkes, Financial Stability Board Annex III 
Prilozi 48 Stručna skupina — Gospodin Dirk Cupei, Europski forum osiguravatelja depozita i Udruženje njemačkih banaka — Gospodin Farid Aliyev, Europska organizacija za zaštitu potrošača — Gospodin Karel Lannoo, Centar za europske političke studije — Gospodin Nicolas Véron, Institut Bruegel i Institut za međunarodnu ekono‐ miju Peterson — Gospodin Peter Nyberg, Sveučilište Åbo Akademi, Finska — Gospođa Eva Hüpkes, Odbor za financijsku stabilnost Prilog III.
Annexes 50 Resolution mechanisms and deposit insurance in the United States and Canada US resolution mechanisms The US resolution regime for banks is administered by the Federal Deposit Insurance Corporation, which is a federal agency. 
Prilozi 50 Sanacijski mehanizmi i osiguranje depozita u Sjedinjenim Američkim Državama i Kanadi Sanacijski mehanizmi Sjedinjenih Američkih Država Sanacijskim sustavom za banke u Sjedinjenim Američkim Državama upravlja Savezna korporacija za osiguranje depozita, koja je federalna agencija.
In the recent crisis it has resolved close to 500 banks, including relatively large ones such as Washing‐ ton Mutual. 
Tije‐ kom nedavne krize ona je sanirala skoro 500 banaka, uključujući neke relativ‐ no velike poput banke Washington Mutual.
The Dodd‐Frank Act of 2010 extended the resolution authority of the Federal Deposit Insurance Corporation to systemically important bank holding com‐ panies, affiliates of FDIC‐insured institutions and non‐bank financial institu‐ tions such as insurance companies. 
Dodd‐Frankov zakon iz 2010. godine proširio je sanacijsko tijelo Savezne korporacije za osiguranje depozita na sistemski važne bankovne holdinge, podružnice institucija koje osigurava Savezna korporacija za osiguranje depo‐ zita te nebankarske financijske institucije kao što su osiguravajuća društva.
The Dodd‐Frank Act requires each systemically important financial institution to periodically submit to the FDIC and the Federal Reserve a resolution plan that must address the company’s plans for its rapid and orderly resolution under the U.S. Bankruptcy Code. 
Dodd‐Frankov zakon zahtijeva da svaka sistemski važna financijska institucija redovito podnosi Saveznoj korporaciji za osiguranje depozita i Banki saveznih rezervi plan sanacije koji mora sadržavati planove društva za njegovu brzu i urednu sanaciju u okviru stečajnog zakona Sjedinjenih Američkih Država.
Troubled Asset Relief Programme (TARP)1 In 2009 the US supervisory agencies2 conducted a stress test to determine if the largest US financial institutions had sufficient capital buffers to withstand the recession and the financial market turmoil. 
Program otkupa problematične aktive (TARP)1 U 2009. godini nadzorne agencije2 Sjedinjenih Američkih Država provele su testiranja otpornosti na stres kako bi ustanovile jesu li najveće financijske insti‐ tucije Sjedinjenih Američkih Država imale dovoljan zaštitni sloj kapitala da bi izdržale recesiju i nevolje na financijskim tržištima.
The exercise was required of financial institutions with assets greater than 100 billion USD. 
Ova su testiranja bila nužna za financijske institucije s imovinom većom od 100 milijardi američkih dolara.
The 19 banking organisations included in the exercise comprised the core of the US banking system, representing roughly two thirds of aggregate US bank holding com‐ pany assets. 
Ovih 19 bankovnih organizacija uključenih u testiranje predstavljale su srž ban‐ kovnog sustava Sjedinjenih Američkih Država, odnosno otprilike dvije trećine sveukupne imovine bankovnih holdinga Sjedinjenih Američkih Država.
Ten out of the 19 banks tested were found to be short of capital. 
Za deset od 19 testiranih banaka utvrđen je nedostatak kapitala.
Based on the adverse scenario covering the years 2009 and 2010, the stress test identified a total capital shortage of approximately 74,6 billion USD at these 10 financial institutions. 
Na temelju nepovoljnog scenarija za godine 2009. i 2010. testiranja otpornosti na stres pokazala su da je ukupni nedostatak kapitala iznosio otprilike 74,6 milijardi američkih dolara u ovih deset financijskih institucija.
TARP served as a financial backstop. 
Program otkupa problematične aktive (TARP) služio je kao financijska zaštitna mjera.
It was a US government programme of investments, loans and asset guarantees and purchases in and from a range of financial institutions to strengthen the financial sector. 
Riječ je o programu vlade Sjedinjenih Američkih Država za ulaganja, za‐ jmove i jamstva na imovinu i kupnje u nizu financijskih institucija te otkupa od niza financijskih institucija radi jačanja financijskog sektora.
The US govern‐ ment made capital available immediately through the TARP Capital Assis‐ tance Programme to those institutions that were found to be short of capital based on the results of the stress test. 
Vlada Sjedinjenih Američkih Država učinila je kapital dostupnim putem programa otkupa proble‐ matične aktive (TARP), programa kapitalnih injekcija (CAP) onim institucijama za koje je utvrđen nedostatak kapitala na temelju testiranja otpornosti na stres.
Indeed, nine3 of the ten institutions identified by the stress tests as having insufficient capital were able to find sufficient capital in the markets and therefore did not require additional funding provided from TARP. 1 This section refers to one part of the TARP which affected large institutions: the stress test (SCAP) and the Capital Assistance Program (CAP). 
Trud u pogledu dokapitalizacije svih glavnih financijskih institucija vratio je povjerenje ulagača i pojedinačnim financijskim institucijama omogućio 1 Ovaj se dio odnosi na jedan dio programa otkupa problematične aktive (TARP) koji je bio primijenjen na velike institucije: testiranje otpornosti na stres (SCAP) i program kapitalnih injekcija (CAP).
2 Board of Governors of the Federal Reserve System, Office of the Comptroller of the Currency and the Federal Deposit Insurance Corporation. 
2 Odbor guvernera Sustava federalnih rezervi, Ureda deviznog revizora i Savezna korporacija za osiguranje depozita.
The New York FED was very involved in the stress tests, with about 200 staff. 
Njujorška Banka saveznih rezervi bila ja iznimno uključena u testiranja otpornosti na stres, s otprilike 200 članova osoblja.
3 Counting for 98 % of the identified capital shortage. 
3 Odnosi se na 98 % utvrđenog nedostatka kapitala.
Annex V 
Prilog V.
Annexes 51 Canadian resolution mechanism The Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC) insures deposits of mem‐ ber institutions and is the Canadian bank resolution authority. 
Kanadski sanacijski mehanizam Kanadska korporacija za osiguranje depozita (Canada Deposit Insurance Cor‐ poration) osigurava depozite institucija koje su njezine članice te je kanadsko tijelo za sanaciju banaka.
The premiums for the deposit guarantee scheme are paid regularly from banks on a risk‐ based approach (risk on balance sheet of banks). 
Premije za program osiguranja depozita redovito isplaćuju banke na osnovi pristupa koji se temelji na procjeni rizika (rizika na bilanci stanja banaka).
Annexes 52 A framework for the recovery and resolution of banks The Financial Stability Board (FSB)1 published a paper on key attributes of ef‐ fective resolution regimes for financial institutions in October 2011. 
Prilozi 52 Okvir za oporavak i sanaciju banaka Odbor za financijsku stabilnost1 objavio je studiju o ključnim svojstvima djelotvornih sanacijskih sustava za financijske institucije u listopadu 2011. g.
This sets out the core elements that the FSB considers to be necessary for an effective resolution regime. 
U njoj su utvrđeni osnovni elementi koje Odbor za financijsku stabilnost smatra nužnima za djelotvorni sanacijski sustav.
The FSB states that resolution authorities can be decen‐ tralised but in this case needs very strong cooperation and agreements. 
Odbor za financijsku stabil‐ nost tvrdi da sanacijska tijela mogu biti decentralizirana, ali su u tom slučaju potrebni vrlo jaka suradnja i sporazumi.
Fur‐ thermore a resolution regime should have a clear mandate, be able to take quick decisions and be clear and transparent towards the participating banks. 
Nadalje, sanacijski sustav trebao bi imati jasne ovlasti, biti sposoban donositi brze odluke i biti jasan i transparen‐ tan prema uključenim bankama.
Key attributes of effective resolution mechanisms Resolution authority Each jurisdiction should have a designated administrative authority or au‐ thorities responsible for exercising the resolution powers over firms within the scope of the resolution regime (‘resolution authority’). 
Ključna svojstva djelotvornih sanacijskih mehanizama Sanacijsko tijelo Svaka bi jurisdikcija trebala imati zaduženo administrativno tijelo ili tijela odgovorna za provedbu sanacijskih ovlasti na poduzećima koja su unutar opsega sanacijskog sustava („sanacijsko tijelo”).
Where there are multiple resolution authorities within a jurisdiction their respective man‐ dates, roles and responsibilities should be clearly defined and coordinated. 
U slučaju kada postoji više sanacijskih tijela unutar jedne jurisdikcije, njihove se ovlasti, uloge i odgovor‐ nosti trebaju jasno definirati i koordinirati.
Where different resolution authorities are in charge of resolving entities of the same group within a single jurisdiction, the resolution regime of that jurisdiction should identify a lead authority that coordinates the resolution of the legal entities within that jurisdiction. 
U slučaju kada su različita sanacijska tijela zadužena za sanaciju subjekata iste skupine unutar jedne jurisdikcije, sanacijski sustav te jurisdikcije trebao bi identificirati glavno tijelo za koordinaciju sanaciju pravnih subjekata koji pripadaju toj jurisdikciji.
The resolution authority should have operational independence consistent with its statutory responsibilities, transparent processes, sound governance and adequate resources and be subject to rigorous evaluation and account‐ ability mechanisms to assess the effectiveness of any resolution measures. 
Sanacijsko tijelo trebalo bi imati operativnu neovisnost u skladu s njegovim propisanim nadležnostima, transparentnim procesima, dobrim upravljanjem i prikladnim sredstvima te biti predmetom stroge evaluacije i mehanizama odgovornosti za procjenu djelotvornosti bilo kakvih sanacijskih mjera.
It should have the expertise, resources and operational capacity to implement resolution measures with respect to large and complex firms. 
Treba‐ lo bi imati stručnost, sredstva i operativnu sposobnost za provedbu sanacij‐ skih mjera u odnosu na velike i složene tvrtke.
Resolution powers The resolution regime should provide for timely and early entry into resolu‐ tion before a firm is balance sheet insolvent and before all equity has been fully wiped out. 
Sanacijske ovlasti Sanacijski sustav trebao bi osigurati pravodobni i rani početak sanacije prije nego što bilanca stanja poduzeća postane nesolventna i prije nego što nesta‐ ne sav vlasnički kapital.
1 The FSB is an international body that monitors and makes recommendations about the global financial system. 
1 Odbor za financijsku stabilnost je međunarodno tijelo koje prati globalni financijski sustav te izrađuje preporuke za njega.
It was established after the 2009 G20 London summit in April 2009 as a successor to the Financial Stability Forum (FSF). 
On je osnovan nakon sastanka na vrhu skupine G20 u Londonu u travnju 2009. godine, kao nasljednik Foruma za financijsku stabilnost.
The Board includes all G20 major economies, FSF members, and the European Commission. 
Odbor uključuje sva vodeća gospodarstva skupine G20, članove Foruma za financijsku stabilnost i Europsku komisiju.
It is based in Basel, Switzerland. 
Smješten je u Baselu u Švicarskoj.
Annex VI 
Prilog VI.
Annexes 53 Funding of firms in resolution Jurisdictions should have in place privately financed deposit insurance or resolution funds, or a funding mechanism for ex post recovery from the indus‐ try of the costs of providing temporary financing to facilitate the resolution of the firm. 
Prilozi 53 Financiranje poduzeća koja se saniraju Jurisdikcije bi trebale imati privatno financirano osiguranje depozita ili sa‐ nacijske fondove ili mehanizme za financiranje industrijinog ex post povrata troškova pružanja privremenog financiranja koje bi omogućilo sanaciju poduzeća.
Source: The Financial Stability Board: Key attributes of effective resolution regimes for financial institutions, October 2011. 
Izvor: Odbor za financijsku stabilnost: Ključna svojstva djelotvornih sanacijskih sustava za financijske institucije, listopad 2011. g.
Annexes 54 Bibliography Alford, D., ‘The Lamfalussy Process And EU Bank Regulation: Another Step On The Road To Pan‐European Regulation?’, Annual Review of Banking & Financial Law [Vol. 
Prilozi 54 Bibliografija Alford, D., The Lamfalussy Process And EU Bank Regulation: Another Step On The Road To Pan‐European Regulation? Godišnji pregled bankarskg i financijskog prava (sv.
25: 1], p. 
25: 1) str.
Ferran, E., Babis, V., ‘The European Single Supervisory Mechanism’, University of Cambridge Faculty of Law Legal Studies Research Paper Series, 2013. 
Ferran, E., Babis, V., The European Single Supervisory Mechanism, Pravni fakul‐ tet Sveučilišta Cambridge, Niz znanstvenih radova o studiju prava, 2013.