natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In cases (...) and where on the basis of objective criteria, disagreement between competent authorities from different Member States can be determined, the Au‐ thority may, on its own initiative27, assist the authorities in reaching an agreement (...)’. — Article 31 EBA (non‐binding media‐ tion): ‘The Authority shall promote a coordinated Union response, inter alia, by: (...) c) without prejudice to Article 19, carrying out non‐binding mediation upon a re‐ quest from the competent authori‐ ties or on its own initiative; (...)’. 
U slučajevima (...) te, ako je na temelju objek‐ tivnih kriterija moguće utvrditi postojanje spora među nadležnim tijelima iz različitih država članica, tijelo može na vlastitu inicijativu27 pomoći tijelima u postizanju spo‐ razuma (...)”. — Članak 31. Uredbe o Europskom nadzornom tijelo za bankarstvo (neobvezujuće posredovanje): „Ti‐ jelo promiče koordinirani odgovor Unije, između ostalog: (...) (c) pro‐ vođenjem neobvezujućeg posre‐ dovanja, na zahtjev nadležnih tijela ili na vlastitu inicijativu, ne dovo‐ deći u pitanje članak 19.; (...)”.
54 EBA has a role in resolving disputes between NSAs. 
54 Europsko nadzorno tijelo za bankar‐ stvo ima ulogu u rješavanju sporova između nacionalnih nadzornih tijela.
However, this role is limited as EBA can provide binding mediation only in restricted cases where there is a specific legislative provision28 and only if it is requested by the national authorities in dispute. 
No, ova je uloga ograničena s obzirom na to da Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo može pružiti obvezujuće posredovanje samo u ograničenim slučajevima kada postoji posebni prijedlog propisa28 te samo ako su ga zatražila nacionalna nadležna tijela u sporu.
Although there have been signs of dis‐ agreement between some NSAs, and EBA has set up procedures to handle disputes, no NSA has requested bind‐ ing mediation from EBA at the time of the audit. Generally the national su‐ pervisors preferred to resolve disputes bilaterally, with some expressing their unwillingness to escalate disputes to EBA level. 
Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo uspostavilo je postupke za rješavanje sporova, ali iako je bilo zna‐ kova neslaganja između nekih nacio‐ nalnih nadzornih tijela, tijekom revizije nijedno nacionalno nadzorno tijelo nije zatražilo obvezujuće posredova‐ nje od Europskog nadzornog tijela za bankarstvo. Nacionalna nadzorna tijela uglavnom radije rješavaju sporove bilateralno, a neka nisu voljna rješavati sporove na razini Europskog nadzor‐ nog tijela za bankarstvo.
55 However, the file review showed that EBA has made significant efforts to resolve disputes between NSAs informally without using mediation procedures. 
55 No, pregled dokumenata pokazao je da je Europsko nadzorno tijelo za ban‐ karstvo uložilo znatne napore u rje‐ šavanje sporova među nacionalnim nadzornim tijelima na neformalan na‐ čin bez korištenja postupaka posredo‐ vanja.
In addition, since the last visit of the European Court of Auditors, EBA has started a few non‐binding mediation cases29 as a result of its investigations into potential breaches of European law. 
K tome, od posljednjeg posjeta Europskog revizorskog suda, Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo započe‐ lo je nekoliko slučajeva neobvezujućeg posredovanja29, što je bila posljedica njegovih istraga o mogućim kršenjima europskog prava.
27 EBA’s powers of binding mediation have been extended under the new capital requirements directive and regulation (CRD IV/CRR). 
27 Ovlasti Europskog nadzornog tijela za bankarstvo za obvezujuće posredovanje povećale su se u okviru Direktive o kapitalnim zahtjevima IV. i Uredbe o kapitalnim zahtjevima (CRD IV/CRR).
Nevertheless, the ‘own initiative’ power still has to be specifically referred to in the secondary legislation which provides the binding mediation mandate. 
Ipak moć „vlastite inicijative” još se mora posebno odrediti u sekundarnom zakonodavstvu koje utvrđuje ovlasti obvezujućeg posredovanja.
28 At the time of the Court’s audit binding mediation was foreseen in only a few cases, including: taking a joint decision for the designation of ‘significant branch’ and joint decision to determine the adequacy of the own funds required on a consolidated basis as well as on solo basis. 
28 U vrijeme revizije Suda obvezujuće posredovanje bilo je predviđeno u samo nekoliko slučajeva, uključujući: donošenje zajedničke odluke za određivanje „značajne podružnice” i zajedničke odluke za određivanje adekvatnosti sredstava potrebnih na konsolidiranoj osnovi kao i na pojedinačnoj osnovi.
29 Besides the ‘binding mediation’ role requested by specific legislative provisions, EBA may also perform a general coordination role through ‘non‐binding mediation’ either upon a request from the competent authorities or on its own initiative (Article 31 of the EBA regulation). 
29 Osim uloge u „obvezujućem posredovanju” koja je uvjetovana posebnim prijedlozima propisa, Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo može imati ulogu u općoj koordinaciji putem neobvezujućeg posredovanja na temelju zahtjeva nadležnih tijela ili na vlastitu inicijativu (članak 31.
Observations 29 Supervisory reform: role of EBA in stress tests Issues with the reliability of the 2011 bank stress tests, however ... 
Opažanja 29 Nadzorna reforma: uloga Europskog nadzornog tijela za bankarstvo u testiranjima otpornosti na stres Problemi s pouzdanošću testiranja otpornosti na stres banaka iz 2011. godine, međutim...
56 According to the EBA regulation, it may initiate and coordinate EU‐wide stress tests to assess the resilience of financial institutions, in particular the ‘systemic risk’. 
56 Prema Uredbi o Europskom nadzor‐ nom tijelu za bankarstvo, ono može pokrenuti i koordinirati testiranja ot‐ pornosti na stres diljem EU‐a za procje‐ nu otpornosti financijskih institucija, osobito „sistemskog rizika”.
EBA should ensure that a consistent methodology is applied at national level to such tests and address a recommendation to the competent authority to correct any issues identi‐ fied in the stress test30. 
Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo trebalo bi osigurati da se dosljedne metodolo‐ gije primjenjuje u takvim testiranjima na nacionalnoj razini te uputiti prepo‐ ruku nadležnom tijelu za ispravljanje bilo kakvih problema utvrđenih testira‐ njima otpornosti na stres30.
57 In 2011 EBA carried out a stress test of 91 banks31 in 21 EU countries32. 
57 U 2011. godini Europsko nadzorno tije‐ lo za bankarstvo provelo je testiranja otpornosti na stres u 91 banci31 u 21 dr‐ žavi članici EU‐a32.
The objective was to assess the resilience of the EU banking system and the sol‐ vency of individual institutions33. 
Cilj je bio procijeniti otpornost bankovnog sustava EU‐a te solventnost pojedinačnih institucija33.
The solvency of the banks was assessed against a benchmark defined with ref‐ erence to the Core Tier 1 capital34,set at 5 % of the risk‐weighted assets. 
Solventnost banaka procijenjena je prema referentnoj vrijednosti utvrđe‐ noj s obzirom na adekvatnost temelj‐ nog kapitala34,postavljenoj na 5 % rizi‐ kom ponderirane imovine.
The stress test also led to detailed disclo‐ sure of banks’ data. 
Testiranje otpornosti na stres također je dovelo do otkrivanja podataka banaka.
EBA had a limited legal mandate and staff to conduct the 2011 stress test 58 The stress test itself was a bottom‐up exercise. 
Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo imalo je ograničene pravne ovlasti i ograničen broj osoblja za provođenje testiranja otpornosti na stres 58 Sama testiranja otpornosti na stres bila su zadaće koje su se odvijale odozdo prema gore.
The European Commission and the ECB, respectively, designed the baseline scenario35 and the ad‐ verse scenario36. 
Europska komisija izradila je temeljni scenarij35, a Europska središ‐ nja banka nepovoljni scenarij36.
The banks applied the adverse scenario and calculated the results themselves. 
Banke su primijenile nepovoljni scenarij i same izračunale rezultate.
The NSAs had direct contact with the banks and did the first quality check of the banks’ results. 
Nacional‐ na nadzorna tijela imala su izravan kontakt s bankama i provela su prvu provjeru kvalitete rezultata banaka.
The role of EBA was to provide the methodological framework37 and to coordinate the work of the NSAs as well as perform consistency checks of the banks’ data provided by the NSAs. 
Uloga Europskog nadzornog tijela bila je osigurati metodološki okvir37 te koordinirati rad nacionalnih nadzornih tijela kao i provesti provjere dosljed‐ nosti podataka banaka koje su pružila nacionalna nadzorna tijela.
59 The EBA review of the data was carried out by 10 seconded national experts and five EBA staff. 
59 Pregled podataka Europskog nad‐ zornog tijela za bankarstvo provelo je 10 ustupljenih nacionalnih struč‐ njaka i pet članova osoblja Europ‐ skog nadzornog tijela za bankarstvo.
The quality checks helped to reduce data inconsistency. 
Provjere kvalitete pomogle su smanjiti nedosljednost podataka.
However, the large scale of the exer‐ cise (covering 91 banks), the limited timeline (4 months), EBA’s limited mandate and legal scope (it did not set the scenarios, it did not perform the calculations of the results, and it did not have direct access to the banks), made it difficult to carry out detailed checks on banks’ data. 
No, veliki opseg testiranja (koje je uključivalo 91 banku), ograničeno vrijeme (četiri mje‐ seca), ograničene ovlasti i pravni opseg Europskog nadzornog tijela za bankar‐ stvo (ono nije odredilo scenarije, nije provelo izračun rezultata te nije imalo izravan pristup bankama) otežalo je provedbu detaljnih provjera podataka banaka.
All these factors affected the overall reliability of the stress test results. 
Svi su ovi čimbenici utjecali na sveukupnu pouzdanost rezultata testiranja otpornosti na stres.
30 Article 21, paragraph 2 of EBA’s regulation. 
30 Članak 21. stavak 2.
31 The results were published for 90 banks only. 
31 Rezultati su objavljeni samo za 90 banaka.
Due to disagreement on the definition of Core Tier 1 capital, one bank did not authorise EBA to publish the results calculated by EBA. 
Zbog neslaganja u pogledu definicije adekvatnosti temeljnog kapitala, jedna banka nije odobrila Europskom nadzornom tijelu za bankarstvo objavu rezultata koje je ovo tijelo izračunalo.
32 The exercise covered over 65 % of the EU banking system’s total assets, and at least 50 % of the national banking sectors in each EU Member State. 
32 Ovo je testiranje pokrilo preko 65 % ukupne imovine bankarskog sustava EU‐a te najmanje 50 % nacionalnih bankarskih sektora u svakoj državi članici EU‐a.
If the majority of banking assets in a country were held by banking groups operating in another Member State, no other independent bank was included in the exercise, because the country was sufficiently covered by the inclusion of assets consolidated under those banking groups. 
Ako je bankovna grupa koja djeluje u drugoj državi članici posjedovala većinu aktive bankarskog sustava, u testiranje nije bila uključena nijedna druga neovisna banka zato što je država bila dovoljno pokrivena uključenjem aktive konsolidirane u okviru tih bankovnih grupa.
33 The stress tests exercises carried out by CEBs before 2011 were not included in the scope of the audit. 
33 Testiranja otpornosti na stres koja je provela Razvojna banka Vijeća Europe prije 2011. godine nisu bila uključena u revizijski opseg.
34 The Basel Committee on Banking Supervision, whose Basel III rules form the basis for global bank regulation, focuses on the Core Tier 1 ratio, which essentially consists only of equity and retained profits. 
34 Bazelski odbor za nadzor nad bankama, čija pravila iz sporazuma Basel III čine osnovu za opću bankarsku uredbu, usredotočen je na adekvatnost temeljnog kapitala, koji zapravo uključuje samo vlasnički kapital i zadržani profit.
36 The adverse scenario was set by the ECB from an agreed set of risks at December 2010, using Commission forecasts from Autumn 2010 as the baseline, Opening Statement Publication of the 2011 EU‐wide Stress Test Results, London 15 July 2011. 
36 Europska središnja banka sastavila je nepovoljni scenarij koji sadržava usklađene rizike u prosincu 2010. godine, koristeći Komisijine jesenske prognoze iz 2010. godine kao osnovu, objavljena uvodna izjava o rezultatima testiranja otpornosti na stres diljem EU‐a, London 15. srpnja 2011. godine.
37 The methodological framework (51 pages) included the main features of the exercise (e.g. scope, time horizon and reference date), and the assumptions made for the exercise (e.g. static balance sheet, zero growth and constant business mix) as well as technical guidance and definitions (e.g. different components of capital, how to deal with hedging positions, what to reflect in the evolution of profits and losses). 
37 Metodološki okvir (51 stranica) uključivao je glavna svojstva testiranja (npr. opseg, rok i referentni datum te pretpostavke na kojima se temelji testiranje (npr. statična bilanca stanja, nulti rast i mješavina stalnog poslovanja) kao i tehničke smjernice i definicije (npr. različiti sastavni dijelovi kapitala, kako se nositi sa zaštićenim pozicijama, što navesti u promjenama u dobiti i gubitcima). u 2011. godini
Observations 30 The 2011 stress tests and examples of subsequent emerging capital needs up to the end of 2013 January 2011: EBA announces the 2011 stress test. 
Opažanja 30 Testiranja otpornosti na stres i primjeri sljedećih kapitalnih potreba do kraja 2013. godine Siječanj 2011. g.: Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo najavljuje testiranja otpornosti na test u 2011. godini.
15 July 2011: EBA publishes the results of the stress test of 90 banks38. 
15. srpnja 2011. g.: Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo objavljuje rezultate testiranja otpornosti na test 90 banaka38.
Eight banks (five Spanish, two Greek and one Austrian) fall below the capital threshold of 5 %. 
Osam banaka (pet španjolskih, dvije grčke i jedna austrijska) nalazi se ispod kapitalnog praga od 5 %.
The total capital shortfall was found to be 2,5 billion euro. 
Utvrđeni ukupni nedostatak kapitala iznosio je 2,5 milijarde eura.
10 October 2011: Belgium, France and Luxembourg agree to restructure Dexia and to grant it a financing guar‐ antee of up to 90 billion euro. 
10. listopada 2011. g.: Belgija, Francuska i Luksemburg složili su se da je potrebno restrukturirati bankovnu gru‐ pu Dexia te joj odobriti financijsko jamstvo u iznosu do 90 milijardi eura.
Dexia was assessed in the stress test as one of the safer banks in Europe (ranked No 13 out of 91). 
Bankovna grupa Dexia u testiranjima otpornosti na stres bila je ocijenjena kao jedna od sigurnijih banaka u Europi (na 13. od ukupno 91 mjesta).
May 2012: Bankia, the largest holder of real estate assets in Spain, is nationalised and requests a bailout of 19 billion euro. 
Svibanj 2012. g.: Bankia, najveći posjednik nekretnina u Španjolskoj, nacionaliziran je i potrebno mu je spaša‐ vanje u iznosu od 19 milijardi eura.
It also revises the 2011 profit and loss statement from an initial profit of 309 million euro to a loss of 4,3 billion euro. 
On je također revidirao račun dobiti i gubitka iz 2011. godine od početne dobiti u iznosu od 309 milijuna eura do gubitka od 4,3 milijarde eura.
In the stress test (adverse scenario) Bankia’s Core Tier 1 ratio would fall to 5,4 % by the end of 2012, still above the required minimum threshold of 5 %. 
U testiranjima otpornosti na stres (nepo‐ voljan scenarij) adekvatnost temeljnog kapitala posjednika nekretnina Bankia pao bi na 5,4 % do kraja 2012. godine, no ipak bi bio iznad uvjetovanog minimalnog praga od 5 %.
2012: The Spanish authorities commission a stress test39 of 14 banking groups, comprising 90 % of the Spanish banking system. 
2012. g.: Španjolske vlasti naručuju testiranje otpornosti na stres39 14 bankovnih grupa, koje obuhvaćaju 90 % španjolskog bankovnog sustava.
This study estimates that under the adverse scenario, total capital needs to be close to 60 bil‐ lion euro. 
Ova studija procjenjuje da u slučaju nepovoljnog scenarija ukupni kapital mora biti blizu 60 milijardi eura.
It also estimates that over the 3‐year period, the Spanish banks will cumulatively suffer credit losses of 270 billion euro. 
Također procjenjuje da će tijekom trogodišnjeg razdoblja španjolske banke kumulativno pretrpjeti kreditne gubitke u iznosu od 270 milijardi eura.
Beginning of 2013: SNS Bank (a daughter company of SNS Reaal) is nationalised by the Dutch government. 
Početak 2013. g.: Nizozemska vlada nacionalizirala je banku SNS Bank (društvo kći banke SNS Reaal).
The bank had incurred heavy losses in its real estate holdings, particularly in those abroad. 
Ova je banka imala ozbiljne gubitke u pogledu nekretnina, osobito onih u inozemstvu.
In the 2011 stress tests, the Tier 1 capital ratio of SNS bank was 8,4 %, well above the required minimum of 5 %, and would fall to 7 % at the end of 2012. 
U testiranjima otpornosti na stres, stopa osnovnog kapitala banke SNS Bank bila je 8,4 %, poprilično iznad uvjetovanog minimuma od 5 % te bi pala na 7 % krajem 2012. godine.
End of 2013: The two biggest banks in Slovenia — Nova Ljubljanska banka (NLB d.d.) and Nova Kreditna Banka Maribor (NKBM d.d.) were subject to an asset quality review and stress test40. 
Kraj 2013. g.: Dvije najveće banke u Sloveniji – Nova Ljubljanska banka (NLB d.d.) i Nova Kreditna Banka Ma‐ ribor (NKBM d.d.) bile su podvrgnute pregledu kvalitete aktive i testiranju otpornosti na stres40.
Compared to the assessment made in the 2011 EBA exercise where there was no capital shortfall identified, the 2013 exercise led the Slo‐ vene government to recapitalise NLB d.d. by 1 551 million euro and NKBM d.d. by 870 million euro. 
U usporedbi s procjenom koju je Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo provelo 2011. godine, pri čemu nije utvrđen nedo‐ statak kapitala, na temelju procjene iz 2013. godine slovenska vlada provela je dokapitalizaciju banke NLB d.d. u iznosu od 1 551 milijuna eura te banke NKBM d.d. u iznosu od 870 milijuna eura.
38 One bank refused to give permission to publish all its data. 
38 Jedna je banka odbila dati dopuštenje za objavu svih njezinih podataka.
39 Carried out by Oliver Wyman, an independent external consulting company. 
40 Sveobuhvatni pregled proveli su Oliver Wyman, Roland Berger, Deloitte, EY.
40 A comprehensive review was carried out by Oliver Wyman, Roland Berger, Deloitte, EY, CBRE, Jones Lang LaSalle, Cushman & Wakefield and Colliers (See press release Bank of Slovenia dated 12 December 2013). 
CBRE, Jones Lang La Salle, Crushman & Wakefield i Colliers (vidjeti priopćenje za medije Banke Slovenije od 12. prosinca 2013.).
Observations 31 60 The EBA stress test was a calculation of potential capital shortfall. 
Opažanja 31 60 Testiranje otpornosti na stres Europ‐ skog nadzornog tijela za bankarstvo predstavljalo je izračun mogućeg ne‐ dostatka kapitala.
The stress test was one of a range of supervisory tools used for assessing the resilience of individual institutions as well as the overall resilience of the system41. It did not include an assessment of the quality of the banks’ assets or of the underlying collateral, nor did it test the bank’s liquidity. 
Testiranje otpornosti na stres bilo je jedno u nizu nadzornih alata korištenih za procjenu otpornosti pojedinačnih institucija kao i sveuku‐ pnu otpornost sustava.41 Nije uključiva‐ lo procjenu kvalitete imovine banaka ili temeljnog kolaterala, niti je ispitalo likvidnost banke.
61 For the reasons stated in paragraphs 59–60, the stress tests could not iden‐ tify the problems in some European banks which later had to be bailed out (see Box 1). ... Recapitalisation exercise in 2012 contributed to restoring confidence 62 The 2011 stress test was followed in 2012 by a recapitalisation exercise42. 
61 Zbog razloga navedenih u odlomci‐ ma 59. i 60., testiranjima otpornosti na stres nisu se mogli utvrditi problemi u određenim europskim bankama koje je kasnije trebalo spasiti (vidjeti okvir 1.). ...Provedba dokapitalizacije u 2012. godini pridonijela je vraćanju povjerenja 62 Nakon testiranja otpornosti na stres iz 2011. godine uslijedila je provedba dokapitalizacije u 2012. godini42.
The objective was to strengthen the capital positions of a sample of banks by building up an exceptional and temporary capital buffer. 
Cilj je bio jačanje pozicija kapitala uzorka banaka stvaranjem iznimnog i privre‐ menog zaštitnog sloja kapitala.
EBA required an increase in Core Tier 1 ratio43 to 9 % by the end of June 201244. 
Europ‐ skom nadzornom tijelu za bankarstvo bio je potreban porast adekvatnosti temeljnog kapitala43 do 9 % do kraja lipnja 2012. godine44.
63 EBA monitored the implementation of the banks’ recapitalisation plans and issued the final report on 3 Oc‐ tober 2012. 
63 Europsko nadzorno tijelo za bankar‐ stvo pratilo je provedbu planova doka‐ pitalizacije banaka te je izdalo završno izvješće 3. listopada 2012. godine.
Overall, the exercise led to an increase of the banks’ capital position of more than 200 billion euro. 
Dokapitalizacija je sveukupno dovela do povećanja kapitalnog položaja banaka u iznosu većem od 200 milijar‐ di eura.
27 banks with an initial shortfall had submitted capital plans and had strengthened their capital position by 116 billion euro45. 
27 banaka s početnim nedo‐ statkom predalo je kapitalne planove te je ojačalo svoje kapitalne položaje za 116 milijardi eura45.
The recapitalisation exercise contributed to restoring confi‐ dence in the banking sector46. 
Provedba do‐ kapitalizacije pridonijela je vraćanju povjerenja u bankarski sektor46.
64 No resolution mechanism or financial backstop was in place for the stress tests at an EU level to support banks directly. 
64 Nijedan sanacijski mehanizam ni zaštitni financijski mehanizam nije bio uspostavljen za testiranja otporno‐ sti na stres na razini EU‐a za izravnu potporu bankama.
Ad hoc national solutions for injecting capital into banks were nec‐ essary for those banks that were later assessed as weak, and which could not raise capital in the financial markets, thus placing pressure on national governments’ budgets. 
Nacionalna ad hoc rješenja za injekcije kapitala u banke bila su nužna za banke koje su kasnije bile procijenjene kao slabe te koje nisu mogle prikupiti kapital na financijskim tržištima te su stoga opteretile pro‐ račune nacionalnih vlada.
The situation differed in the United States, where fi‐ nancial backstops were in place before the stress tests (see Annex V). 
Situacija je bila drukčija u Sjedinjenim Američkim Državama, gdje su zaštitni financijski mehanizmi postojali prije testiranja otpornosti na stres (vidjeti Prilog V.).
41 EBA, ‘Overview of the EBA 2011 banking EU‐wide stress test’, 18 March 2011. 
41 Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo, Pregled rezultata testiranja otpornosti na stres diljem EU‐a, 18. ožujka 2011.
42 On 26 October 2011 the Heads of State and Governments of the euro area countries agreed a set of comprehensive measures for restoring confidence. 
42 Čelnici država i vlada zemalja europodručja ugovorili su 26. listopada 2011. niz sveobuhvatnih mjera za vraćanje povjerenja.
One of these was to carry out the recapitalisation exercise. 
Jedna od njih bila je provedba dokapitalizacije.
Other measures related to debt relief for Greece and leveraging of the European Financial Stability Facility (EFSF). 
Druge su mjere bile povezane s otpisom duga Grčkoj i jačanje Europskog fonda za financijsku stabilnost.
44 EBA, ‘Capital buffers for addressing market concerns over sovereign exposures — Methodological note’, 8 December 2011. 
44 Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo, Capital buffers for addressing market concerns over sovereign exposures – metodološka bilješka, 8. prosinca 2011.
45 EBA, ‘Final report on the implementation of Capital Plans following the EBA’s 2011 Recommendation on the creation of temporary capital buffers to restore market confidence’, 3 October 2012. 
45 Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo, Final report on the implementation of Capital Plans following the EBA’s 2011 Recommendation on the creation of temporary capital buffers to restore market confidence, 3. listopada 2012.