natgillin/translations-raw huggingface dataset:
150-210
Za potrebe raspoređivanja originalne izloženosti prije konverzijskog faktora u prvoj fazi, tehnike smanjenja kreditnog rizika povezane s izloženosti ne uzimaju se u obzir (uz napomenu da se uzimaju u obzir isključivo u drugoj fazi), osim ako je zaštitni učinak sastavni dio definicije kategorije izloženosti kao što je to slučaju u kategoriji izloženosti navedenoj u članku 112. točki i.
CRM techniques that have an impact on LGDs as a result of the application of the substitution effect of CRM techniques shall not be included in these columns.
CRR-a (izloženosti osigurane nekretninama).
Where own estimates of LGD are not used: Articles 228(2), 230 (1) and (2), 231 of CRR
Člankom 112.
Where own estimates of LGD are used:
CRR-a nisu predviđeni kriteriji za razdvajanje kategorija izloženosti.
Regarding unfunded credit protection, for exposures to central government and central banks, institutions and corporates: Article 161 paragraph 3 of CRR.
To može značiti da bi se jedna izloženost mogla razvrstati u različite kategorije izloženosti ako u kriterijima procjene za razvrstavanje nisu određeni prioriteti.
For retail exposures Article 164(2) of CRR.
To je najočitije između izloženosti prema institucijama i trgovačkim društvima s kratkoročnom kreditnom procjenom (članak 112. točka (n) CRR-a) te izloženosti prema institucijama (članak 112. točka (f) CRR-a)/izloženosti prema trgovačkim društvima (članak 112. točka (g) CRR-a).
Regarding funded credit protection collateral taken into account in the LGD estimates according to points (e) and (f) of Article 181(1) of CRR.
U tom je slučaju jasno da postoji implicitno određivanje prioriteta u CRR-u, jer se najprije procjenjuje može li se određena izloženost rasporediti u kratkoročne izloženosti prema institucijama i trgovačkim društvima, a tek poslije slijedi isti postupak za izloženosti prema institucijama i izloženosti prema trgovačkim društvima.
See instructions to column 040.
U suprotnom je jasno da neka izloženost nikada ne bi bila raspoređena u kategoriju navedenu u članku 112. točki (n) CRR-a.
See instructions to column 050.
Navedeni primjer jedan je od najočitijih primjera, ali nije jedini.
OWN ESTIMATES OF LGDS ARE USED: OTHER FUNDED CREDIT PROTECTION
Potrebno je napomenuti da se kriteriji korišteni za utvrđivanje kategorija izloženosti u skladu sa standardiziranim pristupom razlikuju (kategorizacija institucija, trajanje izloženosti, status dospjelih nenaplaćenih potraživanja itd.), što je temeljni razlog za nerazdvojeno grupiranje.
The relevant value used in the internal modelling of the institution.
Za ravnomjerno i usporedivo izvješćivanje potrebno je odrediti kriterije procjene za određivanje prioriteta u cilju raspoređivanja originalne izloženosti prije konverzijskog faktora prema kategorijama izloženosti, ne dovodeći u pitanje posebni tretman (ponder rizika) koji svaka posebna izloženost dobiva u okviru dodijeljene kategorije izloženosti.
Those credit risk mitigants that comply with the criteria in Article 212 of CRR.
Kriteriji za određivanje prioriteta navedeni u nastavku primjenom stabla odlučivanja temelje se na procjeni uvjeta koji su izričito navedeni u CRR-u za određivanja odgovara li izloženost određenoj kategoriji izloženosti i, ako je to slučaj, na svakoj odluci institucija koje izvješćuju ili nadzornog tijela o mogućnosti primjene određenih kategorija izloženosti.
For trading book operations includes financial instruments and commodities eligible for trading book exposures according to Article 299 paragraph 2 point.
Kao takav, ishod postupka raspoređivanja izloženosti za potrebe izvješćivanja bio bi u skladu s odredbama CRR-a.
to (f) of CRR Credit linked Notes and on -balance sheet netting according to Part 3 Title II Chapter 4 Section 4 of CRR are treated as cash collateral.
Time se instituciji ne onemogućuje primjena internih postupaka raspoređivanja koji isto mogu biti u skladu sa svim relevantnim odredbama CRR-a i njegovim tumačenjima koja su dala odgovarajuća tijela.
When own estimates of LGD are not used: values in accordance with Article 193(1) to (4) and Article 194(1) of CRR.
Nekoj kategoriji izloženosti daje se prioritet pred drugima pri rangiranju procjena u stablu odlučivanja (tj. najprije se procjenjuje može li joj se dodijeliti izloženost, ne dovodeći u pitanje ishod te procjene) ako joj se inače možda ne bi dodijelila nikakva izloženost.
The adjusted value (Cvam) as set out in Article 223(2) of CRR is reported.
To bi bio slučaj kada bi u nedostatku kriterija za određivanje prioriteta jedna kategorija izloženosti bila podgrupa drugih.
When own estimates of LGD are used: financial collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181(1) points (e) and (f) of CRR.
Kao takvi, kriteriji koji su grafički navedeni u sljedećem stablu odlučivanja primjenjivali bi se određenim redoslijedom.
The amount to be reported shall be the estimated market value of the collateral.
Uzimajući u obzir prethodno navedeno, rangiranje procjena u stablu odlučivanja navedenom u nastavku odvijalo bi se sljedećim redoslijedom:
190-210
sekuritizacijske pozicije;
Where own estimates of LGD are not used: Article 199(1) to (8) of CRR and Article 229 of CRR.
visokorizične stavke;
Where own estimates of LGD are used: other collateral taken into account in the LGD estimates according to Article 181(1) points (e) and (f) of CRR.
izloženosti sa statusom neispunjavanja obveza;
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199(2) to (4) of CRR shall be reported.
izloženosti u obliku udjela ili dionica u subjektima za zajednička ulaganja (‚CIU’)/izloženosti u obliku pokrivenih obveznica (razdvojene kategorije izloženosti);
Leasing of real estate property is also included (see Article 199(7) of CRR).
izloženosti osigurane nekretninama;
See also Article 229 of CRR.
ostale stavke;
When own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value.
izloženosti prema institucijama i društvima s kratkoročnom kreditnom procjenom;
Where own estimates of LGD are not used, values in accordance with Article 199(6) and (8) of CRR shall be reported.
sve ostale kategorije izloženosti (razdvojene kategorije izloženosti) koje uključuju izloženosti prema središnjim državama ili središnjim bankama; izloženosti prema jedinicama područne (regionalne) ili lokalne samouprave; izloženosti prema subjektima javnog sektora; izloženosti prema multilateralnim razvojnim bankama; izloženosti prema međunarodnim organizacijama; izloženosti prema institucijama; izloženosti prema trgovačkim društvima i stanovništvu.
Leasing of property different from real estate is also included (see Article 199(7) of CRR).
U slučaju izloženosti u obliku udjela ili dionica u subjektima za zajednička ulaganja i ako se upotrebljava pristup odnosnih izloženosti (članak 132. stavci od 3. do 5.
See also Article 229(3) of CRR.
CRR-a), pojedine odnosne izloženosti uzimaju se u obzir i razvrstavaju u odgovarajuće linije pondera rizika u skladu s njihovim tretmanom, ali se sve pojedine izloženosti razvrstavaju u kategoriju izloženosti u obliku udjela ili dionica u subjektima za zajednička ulaganja (‚CIU’).
Where own estimates of LGD are used the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
U slučaju kreditnih izvedenica na osnovi ‚n-tog’ nastanka statusa neispunjavanja obveza iz članka 134. stavka 6.
When own estimates of LGD are not used, values in accordance with Articles 199(5), 229 (2) of CRR are reported.
CRR-a, ako ih se procjenjuje, izravno ih se razvrstava kao sekuritizacijske pozicije.
When own estimates of LGD are used, the amount to be reported shall be the estimated market value of collateral.
Ako ih se ne procjenjuje, smatraju se kategorijom izloženosti ‚ostale stavke’.
See also columns 040 “Guarantees” and 050 “Credit derivatives”.
U drugom koraku, kao posljedica tehnika smanjenja kreditnog rizika s učincima zamjene, izloženosti se ponovno raspoređuju u kategoriju izloženosti pružatelja zaštite.
All the impact of CRM techniques on LGD values as specified in Part 3 Title II Chapters 3 and 4 of CRR shall be considered.
STABLO ODLUČIVANJA O NAČINU RASPOREĐIVANJA ORIGINALNE IZLOŽENOSTI PRIJE KONVERZIJSKIH FAKTORA U KATEGORIJE IZLOŽENOSTI STANDARDIZIRANOG PRISTUPA U SKLADU S CRR-om
In the case of exposures subject to the double default treatment the LGD to be reported shall correspond to the one selected according to Article 161(4) of CRR.
Originalna izloženost prije konverzijskih faktora
For defaulted exposures, provisions laid down in Article 181(1) point (h) of CRR shall be considered.
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točke (m)?
The definition of exposure value as in Column 110 shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Sekuritizacijske pozicije
All effects shall be considered (so the floor applicable to mortgages shall be included in the reporting).
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točke (k)?
For institutions applying the IRB approach but not using their own estimates of LGD the risk mitigation effects of financial collateral are reflected in E*, the fully adjusted value of the exposure, and then reflected in LGD* according to Article 228(2) CRR.
Visokorizične stavke (vidjeti i članak 128.)
The exposure weighted average LGD associated to each PD “obligor grade or pool” shall result from the average of the prudential LGDs, assigned to the exposures of that PD grade/pool, weighted by the respective exposure value of Column 110.
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točke (p)?
If own estimates of LGD are applied Article 175 and Article 181(1) and (2) of CRR shall be considered.
Izloženosti na osnovi vlasničkih ulaganja (vidjeti i članak 133.)
The calculation of the exposure weighted average LGD shall be derived from the risk parameters really used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točke (j)?
Data shall not be reported for specialized lending exposures referred to in Article 153(5).
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točaka (l) i (o)?
Exposure and the respective LGD's for large regulated financial sector entities and unregulated financial entities shall not be included in the calculation of column 230, they shall only be included in the calculation of column 240.
Izloženosti u obliku udjela ili dionica u subjektima za zajednička ulaganja (CIU)
EXPOSURE WEIGHTED AVERAGE LGD (%) FOR LARGE FINANCIAL SECTOR ENTITIES AND UNREGULATED FINANCIAL ENTITIES
Izloženosti u obliku pokrivenih obveznica (vidjeti i članak 129.)
Exposure weighted average LGD (%) for all exposures defined according to Article 142(4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153(2) CRR.
Te su dvije kategorije izloženosti međusobno razdvojene (vidjeti napomene o pristupu odnosnih izloženosti u prethodnom odgovoru).
The exposure value (Column 110) shall be used for the calculation of the exposure-weighted averages.
Može li se rasporediti u kategoriju izloženosti iz članka 112. točke i.?
The average maturity is reported in days.
Izloženosti osigurane nekretninama (vidjeti i članak 124.)
For Central governments and Central Banks, Corporate and Institutions see Article 153(1) and (3) of CRR.
Izloženosti prema institucijama i društvima s kratkoročnom kreditnom procjenom
For Retail see Article 154(1) of CRR.
Izloženosti u nastavku međusobno su razdvojene.
The SME-supporting factor according to Article 501 of CRR shall not be taken into account.
Izloženosti prema središnjim državama ili središnjim bankama
The SME-supporting factor according to Article 501 of CRR shall be taken into account.
Izloženosti prema jedinicama područne (regionalne) ili lokalne samouprave
Breakdown of the risk weighted exposure amount after SME supporting factor for all exposures defined according to Article 142(4) and (5) CRR subject to the higher correlation according to Article 153(2) CRR.
Izloženosti prema subjektima javnog sektora
For the definition of Expected Loss see Article 5(3) of CRR and, for calculation see Article 158 of CRR.
Izloženosti prema multilateralnim razvojnim bankama
The expected loss amount to be reported shall be based on the risk parameters really used in the internal rating system approved by the respective competent authority.
Izloženosti prema međunarodnim organizacijama
Value Adjustments as well as specific and general provisions under Article 159 CRR are reported.
Izloženosti prema institucijama
General provisions shall be reported by assigning the amount pro rata — according to the expected loss of the different obligor grades.
Izloženosti prema trgovačkim društvima
Articles 172(1) and (2) of CRR.
Izloženosti prema stanovništvu
For all exposure classes with the exception of the exposure class retail and the cases mentioned in Article 172(1) lit. e, second sentence CRR, the institution shall report the number of legal entities/obligors which were separately rated, regardless of the number of different loans or exposures granted.
Pojašnjenja opsega nekih posebnih kategorija izloženosti iz članka 112.
As this column deals with an element of the structure of the rating systems, it relates to the original exposures pre conversion factor assigned to each obligor grade or pool without taking into account the effect of CRM techniques (in particular redistribution effects).
Unutargrupne izloženosti u skladu s člankom 113. stavcima od 6. do 7.
020-060
CRR-a iskazuju se kako slijedi:
Exposures, which are on-balance sheet items and which are included as Securities Financing Transactions, Derivatives & Long Settlement Transactions or from Contractual Cross Product Netting shall be reported in rows 040-060 and, therefore, not reported in this row.
Izloženosti koje ispunjavaju zahtjeve iz članka 113. stavka 7.
Exposures arising from assets posted to a CCP according to Article 4(91) of CRR and default fund exposures according to Article 4(89) of CRR shall be included if not reported in row 030.
CRR-a iskazuju se u odgovarajućim kategorijama izloženosti u kojima bi se iskazivale kad ne bi bilo unutargrupnih izloženosti.
Off balance sheet items subject to credit risk Off-balance sheet positions comprise those items listed in Annex I of CRR.
U skladu s člankom 113. stavcima 6. i 7.
040-060 Exposures/Transactions subject to counterparty credit risk 040 Securities Financing Transactions
CRR-a ‚institucija može uz prethodnu suglasnost nadležnih tijela odlučiti ne primjenjivati zahtjeve iz stavka 1. ovog članka na izloženosti te institucije prema drugoj ugovornoj strani koja je njezino matično društvo, njezino društvo kći, društvo kći njezinog matičnog društva ili društvo povezano odnosom u smislu članka 12. stavka 1.
Securities Financing Transactions (SFT), as defined in paragraph 17 of the Basel Committee document “The Application of Basel II to Trading Activities and the Treatment of Double Default Effects”, includes: (i) Repurchase and reverse repurchase agreements defined in Article 4(82) of CRR as well as securities or commodities lending and borrowing transactions and (ii) margin lending transactions as defined in Article 272(3) of CRR.
Direktive 83/349/EEZ’.
Securities Financing Transactions, which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060, shall not be reported in this row.
To znači da unutargrupne druge ugovorne strane nisu nužno institucije, nego i društva raspoređena u ostale kategorije izloženosti, npr. društva za pomoćne usluge ili društva u smislu članka 12. stavka 1.
Derivatives comprise those contracts listed in Annex II of CRR.
Direktive 83/349/EEZ.
Derivatives and Long Settlement Transactions which are included in a Cross Product Netting and therefore reported in row 060 shall not be reported in this row.
Stoga se unutargrupne izloženosti iskazuju u odgovarajućoj kategoriji izloženosti.
See CR SA instructions
Kategorija izloženosti ‚pokrivene obveznice’
For exposures to corporates, institutions and Central governments and Central Banks see Article 142(1) point (6) and Article 170(1) point (c) of CRR.
Izloženosti u skladu sa standardiziranim pristupom raspoređuju se u kategoriju izloženosti ‚u obliku pokrivenih obveznica’ kako slijedi:
For retail exposures see Article 170(3) point (b) of CRR.
Obveznice definirane u članku 52. stavku 4.
Exposures for dilution risk of purchased receivables shall not be reported by obligor grades or pools and shall be reported in row 180.
CRR-a kako bi bile raspoređene u kategoriju izloženosti ‚pokrivene obveznice’.
Instead, institutions shall determine the scale to be used themselves.
Bez obzira na to, u kategoriju izloženosti ‚pokrivene obveznice’ raspoređuju se i obveznice u skladu s člankom 52. stavkom 4.
Article 153(5) of CRR.
Direktive 2009/65/EZ izdane prije 31. prosinca 2007. zbog članka 129. stavka 6.
This only applies to the corporates, institutions and central governments and central banks exposure classes.
CRR-a.
090-150
Kategorija izloženosti ‚subjekti za zajednička ulaganja’
Of which: In category 1
Ako se upotrebljava mogućnost u skladu s člankom 132. stavkom 5., izloženosti u obliku udjela ili dionica u CIU-u iskazuju se kao bilančne stavke u skladu s člankom 111. stavkom 1., 1. rečenicom CRR-a.
Article 153(5) table 1 of CRR.
Vrijednost izloženosti u skladu s člankom 111.
Articles 193(1) and (2), 194 (1) to (7) and 230 (3) of CRR.
CRR-a ne uzimajući u obzir vrijednosna usklađenja i rezervacije, konverzijske faktore i učinak tehnika smanjenja rizika sa sljedećim uvjetima iz članka 111. stavka 2.
EXPOSURES FROM FREE DELIVERIES APPLYING RISK WEIGHTS UNDER THE ALTERNATIVE TREATMENT OR 100 % AND OTHER EXPOSURES SUBJECT TO RISK WEIGHTS
CRR-a.
Exposures arising from free deliveries for which the alternative treatment referred to in Article 379(2) first subparagraph, last sentence of CRR is used or for which a 100 % risk weight is applied according to Article 379(2) last subparagraph of CRR.
Za izvedene instrumente, repo transakcije, transakcije pozajmljivanja vrijednosnih papira ili robe drugoj ugovornoj strani ili od druge ugovorne strane, transakcije s dugim rokom namire i maržne kredite na koje se primjenjuje dio 3. glava II. poglavlje 6.
Unrated nth to default credit derivatives under Article 153(8) of CRR and any other exposure subject to risk weights not included in any other row shall be reported in this row.
CRR-a ili članak 92. stavak 3. točka (f) CRR-a, originalna izloženost odgovara vrijednosti izloženosti za kreditni rizik druge ugovorne strane izračunanoj u skladu s metodama utvrđenima u dijelu 3. glavi II. poglavlju 6.
See Article 4(53) of CRR for a definition of dilution risk.
CRR-a.
For calculation of risk weight for dilution risk see Article 157(1) of CRR.
Na vrijednosti izloženosti za najam primjenjuje se članak 134. stavak 7.
According to Article 166(6) of CRR the exposure value of purchased receivables shall be the outstanding amount minus the risk weighted exposure amounts for dilution risk prior to credit risk mitigation.
CRR-a.
C 08.02 — Credit and counterparty credit risks and free deliveries: IRB approach to capital requirements (breakdown by obligor grades or pools (CR IRB 2 template)
U slučaju bilančnog netiranja utvrđenog u članku 219.
Obligor grade (row identifier)
CRR-a, vrijednosti izloženosti iskazuju se u skladu s primljenim gotovinskim kolateralom.
This is a row identifier and shall be unique for each row on a particular sheet of the table.
U slučaju standardiziranih sporazuma o netiranju kojima su obuhvaćene repo transakcije i/ili transakcije pozajmljivanja vrijednosnih papira ili robe drugoj ugovornoj strani ili od druge ugovorne strane i/ili transakcije ovisne o kretanju na tržištu kapitala na koje se primjenjuje dio 3. glava II. poglavlje 6.
It shall follow the numerical order 1, 2, 3, etc.
CRR-a, učinak materijalne kreditne zaštite u obliku standardiziranih sporazuma o netiranju kao u članku 220. stavku 4.
010-300
CRR-a uključuje se u stupac 010.
Instructions for each of these columns are the same as for the corresponding numbered columns in table CR IRB 1.
Stoga se u slučaju standardiziranih sporazuma o netiranju kojima su obuhvaćene repo transakcije na koje se primjenjuju odredbe iz dijela 3. glave II. poglavlja 6.
010-001 – 010-NNN
CRR-a, E* izračunan u skladu s člancima 220. i 221.
Values reported in these rows must be in ordered from the lower to the higher according to the PD assigned to the obligor grade or pool.
CRR-a iskazuje u stupcu 010 obrasca CR SA.
PD of obligors in default shall be 100 %.
(–) Vrijednosna usklađenja i rezervacije povezane s originalnom izloženosti
Exposures subject to the alternative treatment for real estate collateral (only available when not using own estimates for the LGD) shall not be assigned according to the PD of the obligor and not reported in this template.
Članci 24. i 111.
All institutions shall submit information aggregated at a total level.
CRR-a
Additionally, institutions fulfilling the threshold set in Article 5 (a) (4) of this Regulation shall submit information broken down by country regarding the domestic country as well as any non-domestic country.
Vrijednosna usklađenja i rezervacije za gubitke po kreditu u skladu s računovodstvenim okvirom koji se primjenjuje na subjekt koji izvješćuje.
The threshold is only applicable to Table 1 and Table 2.
Izloženost umanjena za vrijednosna usklađenja i rezervacije
Exposures to supranational organisations shall be assigned to the geographical area “other countries”.
Zbroj stupaca 010 i 030.
The term “residence of the obligor” refers to the country of incorporation of the obligor.
050 – 100
This concept can be applied on an immediate-obligor basis and on an ultimate-risk basis.
Tehnike smanjenja kreditnog rizika kako su definirane u članku 4. točki 57.
Hence, CRM techniques with substitution effects can change the allocation of an exposure to a country.
CRR-a kojima se smanjuje kreditni rizik izloženosti zamjenom izloženosti kako je definirano u nastavku pod Zamjena izloženosti zbog smanjenja kreditnog rizika.
Exposures to supranational organisations shall not be assigned to the country of residence of the institution but to the geographical area “Other countries” irrespective of the exposure class where the exposure to supranational organisations is assigned.
Ako kolateral utječe na vrijednost izloženosti (npr. ako se upotrebljava za tehnike smanjenja kreditnog rizika s učincima zamjene na izloženost), njegova gornja granica određuje se na razini vrijednosti izloženosti.
Data regarding “original exposure pre conversion factors” shall be reported referring to the country of residence of the immediate obligor.
Stavke koje je ovdje potrebno iskazati:
Data regarding “exposure value” and “Risk weighted exposure amounts” shall be reported as of the country of residence of the ultimate obligor.
kolateral, uključen u skladu s jednostavnom metodom financijskog kolaterala;
C 09.01 – Geographical breakdown of exposures by residence of the obligor: SA exposures (CR GB 1)
priznata nematerijalna kreditna zaštita.
Same definition as for column 010 of CR SA template
Vidjeti i upute iz stavke 4.1.1.
Original exposure pre conversion factors for those exposures which have been classified as “exposures in default” and for defaulted exposures assigned to the exposure classes “exposures associated with particularly high risk” or “equity exposures”.
050 – 060
This “memorandum item” provides additional information about the obligor structure of defaulted exposures.
Nematerijalna kreditna zaštita: prilagođene vrijednosti (Ga)
Exposures classified as “exposures in default” in accordance with Article 112 point (j) CRR shall be reported where the obligors would have been reported if those exposures were not assigned to the exposure classes “exposures in default”.
Članak 235.
This information is a “memorandum item” – hence does not affect the calculation of risk weighted exposure amounts of exposure classes “exposures in default”, “exposures associated with particularly high risk” or “equity exposures” according to Article 112 points (j), (k) respectively (p) of CRR.
CRR-a