natgillin/translations-raw huggingface dataset:
in the absence of a credit assessment under either (a) or (b) or both, a default credit assessment as set out in point 43 of this Annex.
Za PRIIP-ove koji su izloženi temeljnim ulaganjima ili tehnikama, uključujući PRIIP-ove koji i sami uključuju kreditni rizik ili pak imaju temeljna ulaganja koja uključuju kreditni rizik, kreditni rizik se procjenjuje s obzirom na kreditni rizik koji nastaje i za sam PRIIP i za temeljna ulaganja ili izloženosti (uključujući izloženosti prema drugim PRIIP-ovima), na temelju pregleda i uz prihvaćanje kaskadne procjene ako je to potrebno.
Allocation of credit assessments to credit quality steps
Ako kreditni rizik nastaje isključivo na razini temeljne imovine ili izloženosti (uključujući druge PRIIP-ove), kreditni rizik ne procjenjuje se na razini samog PRIIP-a, već na razini tih temeljnih ulaganja ili izloženosti na temelju pregleda.
The allocation of credit assessments of ECAIs to an objective scale of credit quality steps shall be based on Commission Implementing Regulation (EU) 2016/1800 [3].
Ako je PRIIP subjekt za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire (Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities, UCITS) ili alternativni investicijski fond (Alternative Investment Fund, AIF), smatra se da sam UCITS ili AIF ne uključuje kreditni rizik, dok se temeljna imovina ili izloženosti UCITS-a ili AIF-a prema potrebi procjenjuju.
In the case of credit risks assessed on a look-through basis, the credit quality step assigned shall correspond to the weighted average credit quality steps of each relevant obligor for which a credit assessment needs to be undertaken, in proportion to the total assets they respectively represent.
Ako je PRIIP izložen višestrukim temeljnim ulaganjima koja uključuju izloženost kreditnom riziku, kreditni rizik povezan sa svakim temeljnim ulaganjem koje čini izloženost od 10 % ili više ukupne imovine ili vrijednosti PRIIP-a procjenjuje se zasebno.
In the case of credit risks assessed on a cascade basis, all credit risk exposures shall be separately assessed, per layer, and the credit quality step assigned shall be the highest credit quality step, being understood that between a credit quality step set at 1 and a credit quality step set at 3, the higher of the two is 3.
Za temeljna ulaganja ili izloženosti prema izvedenicama kojima se trguje na burzi ili poravnatim OTC izvedenicama pretpostavlja se, da za potrebe procjene kreditnog rizika, nemaju kreditni rizik.
The credit quality step pursuant to point 38 of this Annex shall be adjusted to the maturity or recommended holding period of the PRIIP, according to the following table, except where a credit assessment has been assigned that reflects that maturity or recommended holding period):
Smatra se da ne postoji kreditni rizik ako je izloženost u potpunosti i na odgovarajući način kolateralizirana ili ako nekolateralizirane izloženosti koje uključuju kreditni rizik čine manje od 10 % ukupne imovine ili vrijednosti PRIIP-a.
Credit quality step pursuant to point 38 of this Annex
PROCJENA KREDITNOG RIZIKA
Adjusted credit quality step, in the case where the maturity of the PRIIP, or its recommended holding period where a PRIIP does not have a maturity, is up to one year
Kreditna procjena dužnika
Adjusted credit quality step, in the case where the maturity of the PRIIP, or its recommended holding period where a PRIIP does not have a maturity, ranges from one year up to 12 years
Ako je to moguće, izdavatelj PRIIP-a unaprijed definira jednu ili više vanjskih institucija za procjenu kreditnog rizika (VIPKR) koje su certificirane ili registrirane pri Europskom nadzornom tijelu za vrijednosne papire i tržišta kapitala (ESMA) u skladu s Uredbom (EZ) br. 1060/2009 Europskog parlamenta i Vijeća [2] na čije će se kreditne procjene dosljedno upućivati za potrebe procjene kreditnog rizika.
Adjusted credit quality step, in the case where the maturity of the PRIIP, or its recommended holding period where a PRIIP does not have a maturity, exceeds 12 years
Ako je prema toj politici dostupno više kreditnih procjena, upotrebljava se srednja vrijednost rejtinga, uz priklanjanje nižoj od dvije srednje vrijednosti u slučaju parnog broja procjena.
If the obligor has no external credit assessments, the default credit assessment as referred to in point 38 of this Annex shall be:
Razina kreditnog rizika PRIIP-a i svakog relevantnog dužnika procjenjuje se, prema potrebi, na temelju:
credit quality step 3, if the obligor is regulated as a credit institution or an insurance undertaking under the applicable Union law or the legal framework deemed equivalent under Union law and if the rating of the Member State where the obligor is domiciled would be credit quality step 3;
kreditne procjene koju je VIPKR dodijelio PRIIP-u;
credit quality step 5, for any other obligor.
kreditne procjene koju je VIPKR dodijelio relevantnom dužniku;
CREDIT RISK MEASURE
zadane kreditne procjene iz točke 43. ovog Priloga ako ne postoji kreditna procjena prema točki (a) ili (b) ili prema objema točkama.
A PRIIP shall be allocated to a credit risk measure (CRM) on a scale ranging from 1 to 6 on the basis of the mapping table laid down in point 45 of this Annex and by applying the credit risk mitigating factors under points 46, 47, 48 and 49 of this Annex, or the credit risk escalating factors under points 50 and 51 of this Annex, as appropriate.
Dodjela kreditnih procjena na stupnjeve kreditne kvalitete
Table on the mapping of credit quality steps into a CRM:
Dodjela kreditnih procjena VIPKR-a na objektivnu ljestvicu stupnjeva kreditne kvalitete temelji se na Provedbenoj uredbi Komisije (EU) 2016/1800 [3].
Adjusted credit quality step
U slučaju kreditnih rizika koji se procjenjuju na temelju pregleda, dodijeljeni stupanj kreditne kvalitete odgovara ponderiranim prosječnim stupnjevima kreditne kvalitete svakog relevantnog dužnika za kojeg treba provesti kreditnu procjenu, s obzirom na ukupnu imovinu koju oni predstavljaju.
Credit risk measure
U slučaju kreditnih rizika koji se procjenjuju na kaskadnoj osnovi, sve izloženosti kreditnom riziku procjenjuju se zasebno, po sloju, a stupanj kreditne kvalitete koji se dodjeljuje najviši je stupanj kreditne kvalitete, što znači da je između stupnja kreditne kvalitete 1 i stupnja kreditne kvalitete 3, viši stupanj 3.
The CRM may be assigned as 1 where the assets of a PRIIP or appropriate collateral, or assets backing the payment obligation of the PRIIP, are:
Stupanj kreditne kvalitete u skladu s točkom 38. ovog Priloga usklađuje se s dospijećem ili preporučenim razdobljem držanja PRIIP-a, u skladu sa sljedećom tablicom, osim ako je dodijeljena kreditna procjena koja odražava to dospijeće ili preporučeno razdoblje držanja:
at all times until maturity equivalent to the payment obligations of the PRIIP to its investors;
Stupanj kreditne kvalitete u skladu s točkom 38. ovog Priloga
held with a third party on a segregated account under equivalent terms and conditions as those laid down in Directive 2011/61/EU of the European Parliament and of the Council [4] or Directive 2014/91/EU [5]; and
Usklađeni stupanj kreditne kvalitete, u slučaju kada je rok dospijeća PRIIP-a, ili njegovo preporučeno razdoblje držanja ako PRIIP nema rok dospijeća, do jedne godine
not, under any circumstances, accessible to any other creditors of the manufacturer under applicable law.
Usklađeni stupanj kreditne kvalitete, u slučaju kada je rok dospijeća PRIIP-a, ili njegovo preporučeno razdoblje držanja ako PRIIP nema rok dospijeća, od jedne godine do dvanaest godina
The CRM may be assigned as 2 where the assets of a PRIIP or appropriate collateral, or assets backing the payment obligation of the PRIIP, are:
Usklađeni stupanj kreditne kvalitete, u slučaju kada je rok dospijeća PRIIP-a, ili njegovo preporučeno razdoblje držanja ako PRIIP nema rok dospijeća, dulje od dvanaest godina
identified and held on accounts or registers, based on applicable law, including Articles 275 and 276 of Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council [6]; and
Ako dužnik nema vanjsku kreditnu procjenu, zadana kreditna procjena iz točke 38. ovog Priloga bit će:
such that the claims of retail investors have priority over the claims of other creditors of the PRIIP manufacturer or party bound to make, directly or indirectly, relevant payments to the investor.
stupanj kreditne kvalitete 3 ako je dužnik uređen kao kreditna institucija ili osiguravajuće društvo prema mjerodavnom pravu Unije ili pravnom okviru koji se smatraju jednakovrijednima prema pravu Unije te ako je rejting države članice u kojoj dužnik ima sjedište stupanj kreditne kvalitete 3;
Where credit risk is to be assessed on a look-through or cascade basis, the mitigation factors under point 46 and 47 of this Annex may also be applied when assessing credit risk in relation to each underlying obligor.
stupanj kreditne kvalitete 5 za sve druge dužnike.
Where a PRIIP is not able to satisfy the criteria under point 47 of this Annex, the CRM pursuant to point 45 of this Annex may be reduced by one class where the claims of retail investors have priority over the claims of ordinary creditors, as set out in Article 108 of Directive 2014/59/EU, of the PRIIP manufacturer or party bound to make, directly or indirectly, relevant payments to the investor, in so far as the obligor is subject to relevant prudential requirements in respect of ensuring an appropriate matching of assets and liabilities.
MJERA KREDITNOG RIZIKA
The CRM pursuant to point 45 of this Annex shall be increased by two classes where the claim of a retail investor is subordinate to the claims of senior creditors.
PRIIP-u se dodjeljuje mjera kreditnog rizika (credit risk measure, CRM) na ljestvici od 1 do 6, na temelju tablice za raspoređivanje iz točke 45. ovog Priloga i primjenom faktora za smanjenje kreditnog rizika iz točaka 46., 47., 48. i 49. ovog Priloga ili, prema potrebi, faktora za povećanje kreditnog rizika iz točaka 50. i 51. ovog Priloga.
The CRM pursuant to point 45 of this Annex shall be increased by three classes where a PRIIP is part of the own funds of the PRIIP obligor, as defined in Article 4(1)(118) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council [7] or in Article 93 of Directive 2009/138/EU.
Tablica za raspoređivanje stupnjeva kreditne kvalitete u CRM:
PART 3
Usklađeni stupanj kreditne kvalitete
Aggregation of market and credit risk into the summary risk indicator
Mjera kreditnog rizika
The overall summary risk indicator (SRI) is assigned according to the combination of the CRM and the MRM classes, in accordance with the following table:
CRM može biti 1 ako su imovina PRIIP-a ili odgovarajući kolateral ili imovina kojom se osigurava PRIIP-ova obveza plaćanja:
CRM class
u svakom trenutku do dospijeća jednaki PRIIP-ovim obvezama plaćanja prema svojim ulagateljima;
Monitoring data with relevance for the summary risk indicator
drži ih treća strana na odvojenom računu prema uvjetima jednakovrijednim onima iz Direktive 2011/61/EU Europskog parlamenta i Vijeća [4] ili Direktive 2014/91/EU [5] i
The PRIIP manufacturer shall monitor market data relevant to the calculation of the MRM class and, if the MRM class changes to a different MRM class, the PRIIP manufacturer shall attribute the corresponding MRM class to the MRM class which the PRIIP has matched for the majority of the reference points over the preceding four months.
ni u kojim okolnostima nisu dostupni nekim drugim vjerovnicima izdavatelja prema mjerodavnom pravu.
The PRIIP manufacturer shall also monitor credit risk criteria relevant to the calculation of the CRM and, if according to these criteria the CRM would change to a different CRM class, the PRIIP shall re-attribute the CRM to the relevant CRM class.
CRM može biti 2 ako su imovina PRIIP-a ili odgovarajući kolateral ili imovina kojom se osigurava PRIIP-ova obveza plaćanja:
A review of the MRM class shall always be carried out following a decision by the PRIIP manufacturer in respect of the PRIIP's investment policy and/or strategy.
utvrđeni su i vode se na računima ili u registrima, na temelju mjerodavnog prava, uključujući članke 275. i 276.
In those circumstances, any changes to the MRM shall be understood as a new determination of the PRIIP's MRM class, and consequently, be carried out according to the general rules concerning the determination of an MRM class for the PRIIP category.
Direktive 2009/138/EZ Europskog parlamenta i Vijeća [6]; i
PART 4
takvi da tražbine malih ulagatelja imaju prednost u odnosu na tražbine ostalih vjerovnika izdavatelja PRIIP-a ili stranke koja se obvezala da će, izravno ili neizravno, izvršiti relevantna plaćanja ulagatelju.
Liquidity risk
Ako kreditni rizik treba procijeniti na temelju pregleda ili kaskadno, mogu se primijeniti i faktori smanjenja iz točke 46. i 47. ovog Priloga kada se procjenjuje kreditni rizik s obzirom na svakog temeljnog dužnika.
A PRIIP shall be considered as having a materially relevant liquidity risk where either of the following criteria are fulfilled:
Ako PRIIP ne može zadovoljiti kriterije iz točke 47. ovog Priloga, CRM iz točke 45. ovog Priloga može se smanjiti za jedan razred ako tražbine malih ulagatelja imaju prednost u odnosu na tražbine običnih vjerovnika, kako je utvrđeno u članku 108.
the PRIIP is admitted to trading on a secondary market or alternative liquidity facility and there is no committed liquidity offered by market makers or the PRIIP manufacturer, so that the liquidity depends only on the availability of buyers and sellers on the secondary market or alternative liquidity facility, taking into account that regular trading of a product at one point in time does not guarantee the regular trading of the same product at any other point in time;
Direktive 2014/59/EU, izdavatelja PRIIP-a ili stranke koja se obvezala da će, izravno ili neizravno, izvršiti relevantna plaćanja ulagatelju, pod uvjetom da dužnik podliježe relevantnim bonitetnim zahtjevima u pogledu osiguravanja odgovarajuće usklađenosti imovine i obveza.
the average liquidity profile of the underlying investments is significantly lower than the regular reimbursement frequency for the PRIIP, when and to the extent liquidity offered by the PRIIP is conditional to the liquidation of its underlying assets;
CRM na temelju točke 45. ovog Priloga povećava se za dva razreda ako je tražbina malog ulagatelja podređena tražbinama vjerovnika s višim redom prvenstva.
the PRIIP manufacturer estimates that the retail investor may face significant difficulties in terms of time or costs for disinvesting during the life of the product, subject to specific market conditions.
CRM na temelju točke 45. ovog Priloga povećava se za tri razreda ako je PRIIP dio regulatornog kapitala dužnika PRIIP-a, kako je definiran u članku 4. stavku 1. točki 118.
A PRIIP shall be considered illiquid, whether contractually or not, if either of the following criteria are fulfilled:
Uredbe (EU) br.
the PRIIP is not admitted to trading on a secondary market, and no alternative liquidity facility is promoted by the PRIIP manufacturer or a third party, or the alternative liquidity facility is subject to significant limiting conditions, including significant early exit penalties or discretionary redemption prices, or where there is an absence of liquidity arrangements;
575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća [7] ili u članku 93.
the PRIIP offers potential early exit or redemption possibilities prior to the applicable maturity, but these are subject to significant limiting conditions, including significant exist penalties or discretionary redemption prices, or to the prior consent and discretion of the PRIIP manufacturer;
Direktive 2009/138/EU.
the PRIIP does not offer potential early exit or redemption possibilities prior to the applicable maturity.
DIO 3.
A PRIIP shall be considered liquid in all other cases.
Agregiranje tržišnog i kreditnog rizika u zbirni pokazatelj rizika
Regulation (EC) No 1060/2009 of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on credit rating agencies (OJ L 302, 17.11.2009, p. 1).
Ukupni zbirni pokazatelj rizika (summary risk indicator, SRI) dodjeljuje se na temelju kombiniranja razreda CRM-a i MRM-a, u skladu sa sljedećom tablicom:
Commission Implementing Regulation (EU) 2016/1800 of 11 October 2016 laying down implementing technical standards with regard to the allocation of credit assessments of external credit assessment institutions to an objective scale of credit quality steps in accordance with Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council (OJ L 275, 12.10.2016, p. 19).
Razred CRM-a
Directive 2011/61/EU of the European Parliament and of the Council of 8 June 2011 on Alternative Investment Fund Managers and amending Directives 2003/41/EC and 2009/65/EC and Regulations (EC) No 1060/2009 and (EU) No 1095/2010 (OJ L 174, 1.7.2011, p. 1).
Praćenje podataka koji su bitni za zbirni pokazatelj rizika
Directive 2014/91/EU of the European Parliament and of the Council of 23 July 2014 amending Directive 2009/65/EC on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) as regards depositary functions, remuneration policies and sanctions (OJ L 257, 28.8.2014, p. 186).
Izdavatelj PRIIP-a prati tržišne podatke koji su bitni za izračun razreda MRM-a i ako se razred MRM-a promijeni u neki drugi razred MRM-a, PRIIP dodjeljuje odgovarajući razred MRM-a razredu MRM-a koji je PRIIP uskladio za većinu referentnih točki tijekom prethodna četiri mjeseca.
Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) (OJ L 335, 17.12.2009, p. 1).
Izdavatelj PRIIP-a prati i kriterije kreditnog rizika koji su bitni za izračun CRM-a te, ako se prema tim kriterijima CRM promijeni u neki drugi razred CRM-a, PRIIP ponovno raspoređuje CRM u odgovarajući razred CRM-a.
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 (OJ L 176, 27.6.2013, p. 1).
Preispitivanje razreda MRM-a uvijek se provodi nakon odluke izdavatelja PRIIP-a u pogledu investicijske politike i/ili strategije PRIIP-a.
ANNEX III
U takvim se okolnostima sve promjene MRM-a tumače kao novo određivanje razreda MRM-a za PRIIP te se, slijedom toga, provode u skladu s općim pravilima za određivanje razreda MRM-a za određenu kategoriju PRIIP-a.
PRESENTATION OF SRI
DIO 4.
Presentation format
Likvidnosni rizik
PRIIP manufacturers shall use the format below for the presentation of the SRI in the key information document.
Smatra se da PRIIP ima materijalno značajan likvidnosni rizik ako je ispunjen bilo koji od sljedećih kriterija:
The relevant number shall be highlighted as shown depending on the SRI for the PRIIP.
PRIIP je uvršten za trgovanje na sekundarnom tržištu ili mu je odobrena alternativna likvidnosna linija, a ni održavatelji tržišta ni izdavatelj PRIIP-a nisu se obvezali pružiti likvidnost, tako da likvidnost ovisi samo o raspoloživosti kupaca ili prodavatelja na sekundarnom tržištu ili o alternativnoj likvidnosnoj liniji, uzimajući u obzir činjenicu da redovito trgovanje proizvodom u određenom trenutku ne jamči redovito trgovanje istim proizvodom u bilo kojem drugom trenutku;
Completion guidance with regard to the SRI
prosječni profil likvidnosti temeljnih instrumenata znatno je niži u odnosu na redovitost plaćanja za PRIIP, kada i ako likvidnost koju pruža PRIIP ovisi o unovčavanju njegove temeljne imovine;
The narrative explanation after the SRI shall briefly explain the purpose of the SRI and the underlying risks.
izdavatelj PRIIP-a procjenjuje da bi se mali ulagatelj mogao suočiti sa znatnim poteškoćama u smislu vremena ili troškova dezinvestiranja za vrijeme vijeka trajanja proizvoda, ovisno o posebnim tržišnim uvjetima.
Immediately below the SRI, the time frame of the recommended holding period shall be indicated.
Smatra se da je PRIIP nelikvidan, bilo ugovorno ili ne, ako je ispunjen bilo koji od sljedećih kriterija:
In addition, a warning shall be included directly below the SRI in the following cases:
PRIIP nije uvršten za trgovanje na sekundarnom tržištu i ni izdavatelj PRIIP-a ni treća strana ne nude alternativnu likvidnosnu liniju, ili alternativna likvidnosna linija podliježe znatnim ograničavajućim uvjetima, uključujući znatne kazne za prijevremeni izlazak ili diskrecijske troškove za otkup, ili ako ne postoje aranžmani za pružanje likvidnosti;
where the risk of the PRIIP is considered to be significantly higher if the holding period is different;
PRIIP nudi mogućnost prijevremenog izlaska ili otkupa prije primjenjivog roka dospijeća, no to podliježe znatnim ograničavajućim uvjetima, uključujući znatne kazne za izlazak ili diskrecijske cijene otkupa, ili prethodnom odobrenju i diskrecijskoj odluci izdavatelja PRIIP-a;
where a PRIIP is considered to have a materially relevant liquidity risk or to be illiquid, whether this is contractual in nature or not.
PRIIP ne nudi mogućnost prijevremenog izlaska ili otkupa prije primjenjivog roka dospijeća.
As applicable for each PRIIP, the narrative explanation shall include:
PRIIP se smatra likvidnim u svim drugim slučajevima.
a warning in bold font where:
Uredba (EZ) br. 1060/2009 Europskog parlamenta i Vijeća od 16. rujna 2009. o agencijama za kreditni rejting (SL L 302, 17.11.2009., str. 1.).
a PRIIP is considered to have currency risk as referred to in Article 3(2)(c) of this Regulation (Element C);
Provedbena uredba Komisije (EU) 2016/1800 od 11. listopada 2016. o utvrđivanju provedbenih tehničkih standarda u vezi s dodjelom procjena kreditnih rizika vanjskih institucija za procjenu kreditnog rizika do objektivnog razmjera stupnja kreditne kvalitete u skladu s Direktivom 2009/138/EZ Europskog parlamenta i Vijeća (SL L 275, 12.10.2016., str. 19.).
a PRIIP holds a possible obligation to add to the initial investment, (Element D);
Direktiva 2011/61/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 8. lipnja 2011. o upraviteljima alternativnih investicijskih fondova i izmjenama direktiva 2003/41/EZ i 2009/65/EZ te uredbi (EZ) br. 1060/2009 i (EU) br. 1095/2010 (SL L 174, 1.7.2011., str. 1.).
where applicable, an explanation of risks materially relevant to the PRIIP which could not be adequately captured by the SRI (Element E);
Direktiva 2014/91/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 23. srpnja 2014. o izmjeni Direktive 2009/65/EZ o usklađivanju zakona i drugih propisa u odnosu na subjekte za zajednička ulaganja u prenosive vrijednosne papire (UCITS) u pogledu poslova depozitara, politika nagrađivanja i sankcija (UCITS) (SL L 257, 28.8.2014., str. 186.).
a clarification:
Direktiva 2009/138/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 25. studenoga 2009. o osnivanju i obavljanju djelatnosti osiguranja i reosiguranja (Solventnost II) (SL L 335, 17.12.2009., str. 1.).
that the PRIIP holds a (partial) capital protection against market risk where relevant, including a specification of the percentage of the invested capital that is protected (Element F);
Uredba (EU) br. 575/2013 Europskog parlamenta i Vijeća od 26. lipnja 2013. o bonitetnim zahtjevima za kreditne institucije i investicijska društva i o izmjeni Uredbe (EU) br. 648/2012 (SL L 176, 27.6.2013., str. 1.).
of the specific conditions of the limitations where the (partial) capital protection against market risk is limited (Element G);
PRILOG III.
that the PRIIP holds no capital protection against market risk, where relevant (Element H);
PRIKAZ SRI-ja
that the PRIIP holds no capital guarantee against credit risk, where relevant (Element I);
Oblik prikaza
of the specific conditions of the limitations where the protection against credit risk is limited (Element J).
Izdavatelji PRIIP-ova upotrebljavaju niže navedeni oblik za prikaz SRI-ja u dokumentu s ključnim informacijama.
For PRIIPs offering a range of options for investment, PRIIP manufacturers shall use the format referred to point 1 of this Annex for the presentation of the SRI, indicating all of the risk classes offered from the lowest risk class to the highest risk class.
Odgovarajući broj istaknut je kako je prikazano, ovisno o SRI-ju za PRIIP.