natgillin/translations-raw huggingface dataset:
However, in exceptional cases, where Member States have reasonable grounds to believe that the money laundering and terrorist financing risk associated with a particular payment service provider or electronic money issuer that operates establishments in their territory is high, they should be able to require that issuer or provide to appoint a central contact point, even if it does not meet the thresholds laid down in this Regulation or does not belong to a category of institutions that is required to appoint a central contact point based on the Member State's assessment of money laundering and terrorist financing risk.
Međutim, u iznimnim slučajevima, ako države članice imaju opravdane razloge za sumnju da je rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan s određenim pružateljem platnih usluga ili izdavateljem elektroničkog novca koji upravlja poslovnim jedinicama na njihovu državnom području visok, trebalo bi im biti moguće zahtijevati da taj izdavatelj ili pružatelj usluga imenuje središnju kontaktnu točku, čak i ako nije dostigao pragove utvrđene ovom Uredbom ili ne pripada kategoriji institucija koje su dužne imenovati središnju kontaktnu točku na temelju procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma koju je provela država članica.
Where a central contact point is appointed, it should ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the compliance by its establishments with the applicable AML/CFT rules.
Ako je središnja kontaktna točka imenovana, ona bi u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao trebala osigurati da su njegove poslovne jedinice usklađene s primjenjivim pravilima za SPNFT.
To that end, the central contact point should have a sound understanding of applicable AML/CFT requirements and facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures.
U tu bi svrhu središnja kontaktna točka trebala dobro poznavati primjenjive zahtjeve za SPNFT i omogućiti razvoj i provedbu politika i postupaka za SPNFT.
The central contact point should, among others, have a central coordinating role between the appointing electronic money issuer or payment services provider and its establishments, and between the electronic money issuer or payment services provider and the competent authorities of the Member State where the establishments operate, to facilitate their supervision.
Središnja kontaktna točka trebala bi, među ostalim, imati središnju ulogu koordinacije između izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao i njegovih poslovnih jedinica, te između izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga i nadležnih tijela države članice u kojoj poslovne jedinice djeluju kako bi se olakšalo obavljanje nadzora nad njima.
Member States should be entitled to determine, based on their overall assessment of money laundering and terrorist financing risks associated with the activity of payment service providers and electronic money issuers that are established in their territory in forms other than a branch, that central contact points are required to perform certain additional functions as part of their duty to ensure compliance with local AML/CFT obligations.
Države članice trebale bi imati mogućnost, na temelju svoje ukupne procjene rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s aktivnostima pružatelja platnih usluga i izdavatelja elektroničkog novca s poslovnim nastanom na njihovu državnom području u oblicima koji nisu podružnica, odrediti da središnje kontaktne točke moraju izvršavati određene dodatne funkcije kao dio svojih dužnosti da osiguraju usklađenost s lokalnim obvezama povezanima sa SPNFT-om.
In particular, it could be appropriate for Member States to require central contact points to submit, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, suspicious transaction reports to the Financial Intelligence Unit (FIU) of the host Member State in whose territory the obliged entity is established.
Osobito bi moglo biti primjereno da država članica od središnje kontaktne točke zahtijeva dostavljanje, u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao, izvješća o sumnjivim transakcijama financijsko-obavještajnoj jedinici (FOJ) države članice domaćina na čijem državnom području obveznik ima poslovni nastan.
It is for each Member State to determine whether or not central contact points should take a particular form.
Svaka država članica sama odlučuje trebaju li središnje kontaktne točke imati određeni oblik.
Where the form is prescribed, Member States should ensure that the requirements are proportionate and do not go beyond what is necessary to achieve the aim of compliance with AML/CFT rules and facilitate supervision.
Ako je oblik propisan, države članice trebale bi osigurati da su zahtjevi proporcionalni i da ne prelaze ono što je potrebno za ostvarenje cilja usklađenosti s pravilima za SPNFT i za olakšavanje nadzora.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards by the European Supervisory Authorities (the European Banking Authority, the European Insurance and Occupational Pensions Authority and the European Securities and Markets Authority) to the Commission.
Ova Uredba temelji se na nacrtu regulatornih tehničkih standarda koji su Komisiji dostavila europska nadzorna tijela (Europsko nadzorno tijelo za bankarstvo, Europsko nadzorno tijelo za osiguranje i strukovno mirovinsko osiguranje te Europsko nadzorno tijelo za vrijednosne papire i tržišta kapitala).
The European Supervisory Authorities have conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council, Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council and Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council respectively,
Europska nadzorna tijela provela su otvorena javna savjetovanja o nacrtu regulatornih tehničkih standarda na kojem se temelji ova Uredba, analizirala su moguće povezane troškove i koristi te zatražila očitovanje Interesne skupine za bankarstvo osnovane u skladu s člankom 37. Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća, Uredbom (EU) br. 1094/2010 Europskog parlamenta i Vijeća i Uredbom (EU) br. 1095/2010 Europskog parlamenta i Vijeća,
criteria for determining the circumstances in which the appointment of a central contact point pursuant to Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 is appropriate;
kriteriji za utvrđivanje okolnosti u kojima je primjereno imenovanje središnje kontaktne točke u skladu s člankom 45. stavkom 9. Direktive (EU) 2015/849;
rules concerning the functions of central contact points.
pravila koja se odnose na funkcije središnjih kontaktnih točaka.
‘competent authority’ means the authority of a Member State competent for ensuring compliance of electronic money issuers and payment service providers that are established in their territory in forms other than a branch and whose head office is situated in another Member State with the requirements of Directive (EU) 2015/849 as transposed by national legislation;
„nadležno tijelo” znači tijelo države članice koje je nadležno za to da izdavatelji elektroničkog novca i pružatelji platnih usluga s poslovnim nastanom na njezinu državnom području u oblicima koji nisu podružnica, a čije je glavno sjedište smješteno u drugoj državi članici, budu usklađeni sa zahtjevima Direktive (EU) 2015/849 kako su preneseni nacionalnim zakonodavstvom;
‘host Member State’ means the Member State in whose territory electronic money issuers and payment service providers whose head office is situated in another Member State are established in forms other than a branch;
„država članica domaćin” znači država članica na čijem državnom području izdavatelji elektroničkog novca i pružatelji platnih usluga čije je glavno sjedište smješteno u drugoj državi članici imaju poslovni nastan u oblicima koji nisu podružnica;
‘electronic money issuers and payment services providers’ means electronic money issuers as defined in point (3) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council and payment services providers as defined in point (9) of Article 4 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council.
„izdavatelji elektroničkog novca i pružatelji platnih usluga” znači izdavatelji elektroničkog novca kako je definirano u članku 2. točki 3. Direktive 2009/110/EZ Europskog parlamenta i Vijeća i pružatelji platnih usluga kako je definirano u članku 4. točki 9. Direktive 2007/64/EZ Europskog parlamenta i Vijeća.
Criteria for the appointment of a central contact point
Kriteriji za imenovanje središnje kontaktne točke
Host Member States may require electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where any of the following criteria is met:
Države članice domaćini mogu od izdavatelja elektroničkog novca i pružatelja platnih usluga s poslovnim nastanom na njihovu državnom području u oblicima koji nisu podružnica i čije je glavno sjedište smješteno u drugoj državi članici zahtijevati da imenuju središnju kontaktnu točku ako je ispunjen bilo koji od sljedećih kriterija:
the number of such establishments is 10 or more;
broj tih poslovnih jedinica najmanje je 10;
the cumulative amount of the electronic money distributed and redeemed, or the cumulative value of the payment transactions executed by the establishments is expected to exceed EUR 3 million per financial year or has exceeded EUR 3 million in the previous financial year;
kumulativni iznos elektroničkog novca koji je distribuiran i isplaćen, ili kumulativna vrijednost platnih transakcija koje takve poslovne jedinice provedu trebali bi premašiti 3 milijuna EUR po financijskoj godini ili su premašili 3 milijuna EUR u prethodnoj financijskoj godini;
the information necessary to assess whether or not the criterion in point (a) or (b) is met is not made available to the host Member State's competent authority upon request and in a timely manner.
informacije potrebne za procjenu je li zadovoljen kriterij iz točke a) ili b) dostavljaju se pravodobno nadležnom tijelu države članice domaćina na zahtjev.
Without prejudice to the criteria set out in paragraph 1, host Member States may require categories of electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where this requirement is commensurate to the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments.
Ne dovodeći u pitanje kriterije utvrđene u stavku 1., države članice domaćini mogu od određenih kategorija izdavatelja elektroničkog novca i pružatelja platnih usluga s poslovnim nastanom na njihovu državnom području u oblicima koji nisu podružnica i čije je glavno sjedište smješteno u drugoj državi članici zahtijevati da imenuju središnju kontaktnu točku ako je taj zahtjev proporcionalan riziku od pranja novca ili financiranja terorizma povezanom s radom tih poslovnih jedinica.
Host Member States shall base their assessment of the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments on the findings of risk assessments carried out in accordance with Article 6(1) and Article 7(1) of Directive (EU) 2015/849 and other credible and reliable sources available to them.
Države članice domaćini temelje svoju procjenu rizika od pranja novca ili financiranja terorizma povezanog s radom tih poslovnih jedinica na rezultatima procjene rizika koja se obavlja u skladu s člankom 6. stavkom 1. i člankom 7. stavkom 1. Direktive (EU) 2015/849 i drugim vjerodostojnim i pouzdanim izvorima koji su im na raspolaganju.
As part of this assessment, host Member States shall take into account at least the following criteria:
Kao dio te procjene države članice domaćini uzimaju u obzir najmanje sljedeće kriterije:
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of products and services offered and the distribution channels used;
rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan s vrstama ponuđenih proizvoda i usluga i korištenim distribucijskim kanalima;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of customers;
rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan s različitim skupinama klijenata;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the prevalence of occasional transactions over business relationships;
rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan s činjenicom da su povremene transakcije učestalije od onih u okviru uhodanih poslovnih odnosa;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the countries and geographic areas serviced.
rizik od pranja novca i financiranja terorizma povezan sa zemljama i geografskim područjima s kojima se posluje.
Without prejudice to the criteria set out in paragraphs 1 and 2, a host Member State may, in exceptional cases, empower the host Member State's competent authority require an electronic money issuer or payment services provider that has establishments in its territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contract point providing that the host Member State has reasonable grounds to believe that the operation of establishments of that electronic money issuer or payment services provider presents a high risk of money laundering and terrorist financing.
Ne dovodeći u pitanje kriterije utvrđene u stavcima 1. i 2., država članica domaćin može, u iznimnim slučajevima, ovlastiti svoje nadležno tijelo da od izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga s poslovnim nastanom na državnom području države članice domaćina u oblicima koji nisu podružnica i čije je glavno sjedište smješteno u drugoj državi članici zahtijeva da imenuje središnju kontaktnu točku ako država članica domaćin ima opravdane razloge za sumnju da je djelovanje poslovnih jedinica tog izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga povezano s visokim rizikom od pranja novca ili financiranja terorizma.
Ensuring compliance with AML/CFT rules
Osiguravanje usklađenosti s pravilima za SPNFT
The central contact point shall ensure that establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 comply with AML/CFT rules of the host Member State.
Središnja kontaktna točka osigurava usklađenost poslovnih jedinica navedenih u članku 45. stavku 9. Direktive (EU) 2015/849 s pravilima države članice domaćina u pogledu SPNFT-a.
To this end, the central contact point shall:
U tu će svrhu središnja kontaktna točka:
facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849 by informing the appointing electronic money issuer or payment services provider of AML/CFT requirements applicable in the host Member State;
olakšavati razvoj i provedbu politika i postupaka za SPNFT u skladu s člankom 8. stavcima 3. i 4. Direktive (EU) 2015/849 obavješćujući izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao o zahtjevima za SPNFT koji su primjenjivi u državi članici domaćinu;
oversee, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the effective compliance by those establishments with AML/CFT requirements applicable in the host Member State and the appointing electronic money issuer's or payment services provider's policies, controls and procedures adopted pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
nadzirati, u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao, djelotvornu usklađenost tih poslovnih jedinica sa zahtjevima za SPNFT koji su primjenjivi u državi članici domaćinu te politike, kontrole i postupke izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao donesene u skladu s člankom 8. stavcima 3. i 4. Direktive (EU) 2015/849;
inform the head office of the appointing electronic money issuer or payment services provider of any breaches or compliance issues encountered in those establishments, including any information that may affect the establishment's ability to comply effectively with the appointing electronic money issuer's or payment services provider's AML/CFT policies and procedures or that may otherwise affect the appointing electronic money issuer or payment services provider's risk assessment;
obavještavati glavno sjedište izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao o svakom kršenju ili problemu s usklađenošću u tim poslovnim jedinicama, prosljeđivanjem svih informacija koje mogu utjecati na sposobnost te poslovne jedinice da se djelotvorno uskladi s politikama i postupcima za SPNFT izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao ili informacija koje mogu drugačije utjecati na procjenu rizika izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao;
ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, that corrective action is taken in cases where those establishments do not comply, or are at risk of not complying, with applicable AML/CFT rules;
osiguravati, u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao, poduzimanje korektivnih mjera u slučajevima kad te poslovne jedinice nisu usklađene, ili postoji rizik od neusklađenosti, s primjenjivim pravilima za SPNFT;
ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, that those establishments and their staff participate in training programs referred to in Article 46(1) of Directive (EU) 2015/849;
osiguravati, u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao, sudjelovanje tih poslovnih jedinica i njihova osoblja u programima obuke navedenima u članku 46. stavku 1. Direktive (EU) 2015/849;
represent the appointing electronic money issuer or payment services provider in its communications with the competent authorities and the FIU of the host Member State.
predstavljati izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao u komunikaciji s nadležnim tijelima i financijsko-obavještajnom jedinicom (FOJ) države članice domaćina.
Facilitation of supervision by competent authorities of the host Member State
Olakšavanje nadzora nadležnim tijelima države članice domaćina
The central contact point shall facilitate the supervision by competent authorities of the host Member State of establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849.
Središnja kontaktna točka olakšava nadležnim tijelima države članice domaćina obavljanje nadzora nad poslovnim jedinicama navedenima u članku 45. stavku 9. Direktive (EU) 2015/849.
To this end, the central contact point shall, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider:
U tu svrhu središnja kontaktna točka u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao čini sljedeće:
represent the appointing electronic money issuer or payment services provider in its communications with competent authorities;
predstavlja izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao u komunikaciji s nadležnim tijelima;
access information held by those establishments;
pristupa informacijama koje posjeduju te poslovne jedinice;
respond to any request made by competent authorities related to the activity of those establishments, provide relevant information held by the appointing electronic money issuer or payment services provider and those establishments to competent authorities and report on a regular basis where appropriate;
odgovara na sve zahtjeve nadležnih tijela povezane s aktivnostima tih poslovnih jedinica, nadležnim tijelima pruža relevantne informacije koje posjeduju te poslovne jedinice i izdavatelj elektroničkog novca ili pružatelj platnih usluga koji ju je imenovao te prema potrebi podnosi redovita izvješća;
facilitate on-site inspections of those establishments where required by the competent authorities.
prema potrebi olakšava nadležnim tijelima izravni nadzor nad tim poslovnim jedinicama.
Additional functions of a central contact point
Dodatne funkcije središnje kontaktne točke
In addition to the functions specified in Articles 4 and 5, host Member States may require central contact points to perform, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, one or more of the following functions:
Uz funkcije navedene u člancima 4. i 5. države članice domaćini mogu od središnje kontaktne točke zahtijevati da u ime izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga koji ju je imenovao obavlja jednu od sljedećih funkcija ili više njih:
file reports pursuant to Article 33(1) of Directive (EU) 2015/849 as transposed in national law of the host Member State;
podnošenje prijava u skladu s člankom 33. stavkom 1. Direktive (EU) 2015/849 kako je prenesen u nacionalno zakonodavstvo države članice domaćina;
respond to any request of the FIU related to the activity of establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849, and providing relevant information related to such establishments to the FIU;
odgovaranje na sve zahtjeve FOJ-a povezane s aktivnostima poslovnih jedinica navedenih u članku 45. stavku 9. Direktive (EU) 2015/849 i pružanje relevantnih informacija FOJ-u u pogledu tih poslovnih jedinica;
scrutinise transactions to identify suspicious transactions where appropriate, in light of the size and complexity of the electronic money issuer's or payment services provider's operations in the host Member State.
nadzor transakcija radi otkrivanja sumnjivih transakcija kad je to primjereno s obzirom na opseg i složenost operacija izdavatelja elektroničkog novca ili pružatelja platnih usluga u državi članici domaćinu.
Host Member States may require central contact points to perform one or more of the additional functions specified in paragraph 1 where those additional functions are commensurate to the overall level of money laundering and terrorist financing risk associated with the operation of those payment service providers and electronic money issuers that have establishments in their territory in forms other than a branch.
Države članice domaćini mogu od središnjih kontaktnih točaka zahtijevati da izvršavaju neku dodatnu funkciju iz stavka 1. ili više njih ako su te dodatne funkcije proporcionalne ukupnom riziku od pranja novca i financiranja terorizma povezanom s radom tih pružatelja platnih usluga i izdavatelja elektroničkog novca koji na njihovu državnom području imaju poslovne jedinice koje nisu podružnice.
Host Member States shall base their assessment of the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of such establishments on the findings of risk assessments carried out in accordance with Article 6(1) and Article 7(1) of Directive (EU) 2015/849, Article 3(2) of this Regulation where applicable, and other credible and reliable sources available to them.
Države članice domaćini temelje svoju procjenu rizika od pranja novca ili financiranja terorizma povezanog s radom tih poslovnih jedinica na rezultatima procjene rizika koja se obavlja u skladu s člankom 6. stavkom 1. i člankom 7. stavkom 1. Direktive (EU) 2015/849, člankom 3. stavkom 2. ove Uredbe ako je primjenjivo, i drugim vjerodostojnim i pouzdanim izvorima koji su im na raspolaganju.
Council Implementing Regulation (EU) 2018/1115
Provedbena uredba Vijeća (EU) 2018/1115