natgillin/translations-raw huggingface dataset:
According to definitions of “securitisation” and “re-securitisation” are provided in Article 4(1)(61) and (62) to (64) of CRR, report the type of underlying using the following abbreviations:
U skladu s definicijama ‚sekuritizacije’ i ‚resekuritizacije’ iz članka 4. stavka 1. točaka 61. i od 62. do 64. CRR-a, iskazuje se vrsta odnosnog instrumenta upotrebom sljedećih kratica:
“S” for securitisation;
‚S’ za sekuritizaciju;
“R” for re-securitisation.
‚R’ za resekuritizaciju.
Article 18 of Regulation (EU) 2017/2402
Članak 18. Uredbe (EU) 2017/2402
Report one of the following abbreviations
CRR-a Iskazuje se jedna od sljedećih kratica:
Y – Yes
Y – Da
N – No
N – Ne
A — Vertical slice (securitisation positions): “retention of no less than 5 % of the nominal value of each of the tranches sold or transferred to the investors”.
CRR-a: A – Vertikalni udjel (sekuritizacijske pozicije): ‚zadržavanje najmanje 5 % nominalne vrijednosti svih tranši prodanih ili prenesenih investitorima’.
B — Revolving exposures: “in the case of securitisations of revolving exposures, retention of the originator’s interest of no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures”.
B – Obnovljive izloženosti: ‚u slučaju sekuritizacije obnovljivih izloženosti, zadržavanje udjela inicijatora u iznosu od najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti’.
C — On-balance sheet: “retention of randomly selected exposures, equivalent to no less than 5 % of the nominal amount of the securitised exposures, where such exposures would otherwise have been securitised in the securitisation, provided that the number of potentially securitised exposures is no less than 100 at origination”.
C – Bilanca: ‚zadržavanje nasumice odabranih izloženosti u iznosu od najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti koje bi inače bile sekuritizirane u sekuritizaciji pod uvjetom da broj potencijalno sekuritiziranih izloženosti iznosi najmanje 100 na početku sekuritizacije’.
D — First loss: “retention of the first loss tranche and, if necessary, other tranches having the same or a more severe risk profile than those transferred or sold to investors and not maturing any earlier than those transferred or sold to investors, so that the retention equals in total no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures”.
D – Prvi gubitak: ‚zadržavanje tranše prvoga gubitka te, prema potrebi, ostalih tranši istog ili još većeg profila rizičnosti od onih prenesenih ili prodanih investitorima koje ne dospijevaju prije onih prenesenih ili prodanih investitorima, tako da ukupan iznos koji se zadržava iznosi najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti’.
Measurement of retention at origination means that 5 % is the retention percentage that is required at the point in time when such retention level was measured and the requirement fulfilled (for instance, when the exposures were first securitised); dynamic re-measurement and readjustment of the retained percentage throughout the life of the transaction is not required.
Mjerenje zadržavanja na početku sekuritizacije znači da je 5 % postotak zadržavanja koji je potreban u trenutku kada je razina tog zadržavanja mjerena i kada je ispunjen zahtjev (na primjer, kada su izloženosti najprije sekuritizirane); dinamičko ponovno mjerenje i ponovno prilagođavanje zadržanog postotka tijekom cijelog trajanja transakcije nije potrebno.
Y – Yes;
Y – Da;
N – No.
N – Ne.
“O” for Originator;
‚O’ za inicijatora;
“S” for Sponsor;
‚S’ za sponzora;
“L” for Original Lender;
‚L’ za izvornog zajmodavca;
“I” for Investor.
‚I’ za investitora.
See definitions in Article 4(1)(13) (Originator) and Article 4(1)(14) (Sponsor) of CRR.
Vidjeti definicije iz članka 4. stavka 1. točke 13. (inicijator) i članka 4. stavka 1. točke 14. (sponzor) CRR-a.
The month and year of the origination date (i.e. cut-off or closing date of the pool) of the securitisation shall be reported according to the following format: “mm/yyyy”.
Mjesec i godina početka (granični ili završni datum skupa) sekuritizacije iskazuje se u sljedećem formatu: ‚mm/gggg’.
“S” for Standardised Approach;
‚S’ za standardizirani pristup;
“I” for Internal Ratings Based Approach;
‚I’ za pristup zasnovan na internim rejting-sustavima;
“M” for a combination of both approaches (SA/IRB).
‚M’ za kombinaciju oba pristupa (standardizirani/IRB).
If no country exceeds a 20 % threshold based on the amount of assets/liabilities, then “other countries” shall be reported.
Ako nijedna zemlja ne prelazi prag od 20 % na temelju iznosa imovine/obveza, iskazuje se ‚ostale zemlje’.
On reporting reference dates that are after 1 January 2019, for securitisation positions the exposure values of which are calculated in accordance with CRR: A securitisation position as defined in Article 242(6) of CRR.
Na referentne datume izvješćivanja koji slijede nakon 1. siječnja 2019. za sekuritizacijske pozicije čije se vrijednosti izloženosti izračunavaju u skladu s CRR-om: sekuritizacijska pozicija kako je definirana u članku 242. stavku 6. CRR-a.
For all other securitisation positions: All tranches that do not qualify as mezzanine or first loss in accordance with CRR in the version applicable on 31 December 2018 shall be included in this category.
Za sve ostale sekuritizacijske pozicije: sve tranše koje ne ispunjavaju uvjete kao mezaninske tranše ili tranše prvoga gubitka u skladu s CRR-om u verziji primjenjivoj na dan 31. prosinca 2018. uključene su u ovu kategoriju.
On reporting reference dates that are after 1 January 2019, for securitisation positions the exposure values of which are calculated according to CRR:
Na referentne datume izvješćivanja koji slijede nakon 1. siječnja 2019. za sekuritizacijske pozicije čije se vrijednosti izloženosti izračunavaju u skladu s CRR-om:
all positions as defined in Article 242(18) of the CRR;
sve pozicije kako su definirane u članku 242. stavku 18. CRR-a;
all positions which are not subject to Articles 242(6) or (17) of the CRR.
sve pozicije na koje se ne primjenjuje članak 242. stavci 6. ili 17. CRR-a.
For all other securitisation positions: see Articles 243(3) (traditional securitisations) and 244 (3) (synthetic securitisations) of CRR in the version applicable on 31 December 2018.
Za sve ostale sekuritizacijske pozicije: vidjeti članak 243. stavak 3. (tradicionalne sekuritizacije) i članak 244. stavak 3. (sintetske sekuritizacije) CRR-a u verziji primjenjivoj na dan 31. prosinca 2018.
On reporting reference dates that are after 1 January 2019, for securitisation positions the exposure values of which are calculated according to CRR: a securitisation position as defined in Article 242(17) of CRR.
Na referentne datume izvješćivanja koji slijede nakon 1. siječnja 2019. za sekuritizacijske pozicije čije se vrijednosti izloženosti izračunavaju u skladu s CRR-om: sekuritizacijska pozicija kako je definirana u članku 242. stavku 17. CRR-a.
For all other securitisation positions: first loss tranche is defined in Article 242(15) of CRR in the version applicable on 31 December 2018.
Za sve ostale sekuritizacijske pozicije: tranša prvoga gubitka definirana je u članku 242. stavku 15. u verziji primjenjivoj na dan 31. prosinca 2018.
The same criteria of classification among tranches used for columns 230 to 250 shall be applied here.
Ovdje se primjenjuju jednaki kriteriji raščlanjivanja tranši koji se primjenjuju u stupcima od 230 do 250.
The same criteria of classification among tranches used for columns 260 to 280 shall be applied here.
Ovdje se primjenjuju jednaki kriteriji raščlanjivanja tranši koji se primjenjuju u stupcima od 260 do 280.
This column applies to securitisation schemes with early amortisation clauses (i.e. revolving securitisations).
(standardizirani pristup) te člankom 265. stavkom 1. (IRB pristup) CRR-a predviđen je niz konverzijskih faktora koje je potrebno primijeniti na iznos udjela investitora (kako bi se izračunali iznosi izloženosti ponderirani rizikom). Ovaj se stupac primjenjuje na sekuritizacijske strukture s klauzulama o prijevremenoj isplati (tj. obnavljajuće sekuritizacije).
In this column, the approach to determining the total risk exposure amount as reported in column 440 shall be reported.
U ovom se stupcu iskazuje pristup za određivanje ukupnog iznosa izloženosti riziku kako je iskazan u stupcu 440.
The approach shall be one of the following ones:
Pristup je jedan od sljedećih:
For securitisation positions the risk weighted exposure amounts of which are calculated according to CRR in the version applicable on 31 December 2018
Za sekuritizacijske pozicije čiji se iznosi izloženosti ponderirani rizikom izračunavaju u skladu s CRR-om u verziji primjenjivoj na dan 31. prosinca 2018.
Other (original securitisation framework)
Ostalo (izvorni sekuritizacijski okvir)
On reporting reference dates that are after 1 January 2019, for securitisation positions the risk weighted exposure amounts of which are calculated according to CRR:
Na referentne datume izvješćivanja koji slijede nakon 1. siječnja 2019. za sekuritizacijske pozicije čiji se iznosi izloženosti ponderirani rizikom izračunavaju u skladu s CRR-om:
IAA
PRISTUP INTERNE PROCJENE
1250 % for positions not subject to any method (Article 254(7) CRR)
1250 % za pozicije na koje se ne primjenjuje nijedna metoda (članak 254. stavak 7. CRR-a)
Multiple approaches
Višestruki pristupi
In line with the determination of risk weights according to Article 337 CRR, for instruments in the trading book that are securitisation positions, the approach shall be determined as the approach the institution would apply to the position in its non-trading book.
U skladu s određivanjem pondera rizika u skladu s člankom 337. CRR-a, pristup se za instrumente u knjizi trgovanja koji predstavljaju sekuritizacijske pozicije pristup određuje kao pristup koji bi institucija primijenila na poziciju u svojoj knjizi pozicija kojima se ne trguje.
“Multiple approaches” shall be used if the institution is involved in or exposed to a securitisation transaction in multiple ways and applies different approaches to the calculation of own funds requirements in its different roles or for its different exposures.
‚Višestruki pristupi’ primjenjuju se ako je institucija uključena ili izložena sekuritizacijskoj transakciji na višestruke načine i ako primjenjuje različite pristupe izračunu kapitalnih zahtjeva u svojim različitim ulogama ili za različite izloženosti.
SECURITISATION QUALIFYING FOR DIFFERENTIATED CAPITAL TREATMENT
SEKURITIZACIJE KOJE ISPUNJUJU UVJETE ZA RAZLIČIT TRETMAN KAPITALA
On reporting reference dates that are after 1 January 2019, Articles 243 and 270 of CRR
Na referentne datume izvješćivanja koji slijede nakon 1. siječnja 2019. članci 243. i 270.
“Yes” shall be reported both in case of STS securitisations qualifying for the differentiated capital treatment in accordance with Article 243 of the CRR and in case of senior positions in (non-STS) SME securitisations eligible for this treatment in accordance with Article 270 of the CRR.
‚Da’ se iskazuje u slučaju STS sekuritizacija koje ispunjuju uvjete za različit tretman kapitala u skladu s člankom 243. CRR-a i u slučaju nadređenih pozicija u sekuritizacijama kredita za MSP-ove (sekuritizacije koje nisu STS sekuritizacije) koje ispunjuju uvjete za ovaj tretman u skladu s člankom 270. CRR-a.
See columns 050/060 of MKR SA SEC or MKR SA CTP, respectively.
Vidjeti stupce 050/060 obrasca MKR SA SEC odnosno MKR SA CTP.
See column 610 of MKR SA SEC, or column 450 of MKR SA CTP, respectively.
Vidjeti stupac 610 obrasca MKR SA SEC odnosno stupac 450 obrasca MKR SA CTP.
If audited figures are used, institutions shall report the audited figures which are expected to remain unchanged.
Ako se upotrebljavaju revidirani podaci, institucije iskazuju revidirane podatke koji bi trebali ostati nepromijenjeni.
If an institution can justify its competent authority that – due to exceptional circumstances such as a merger or a disposal of entities or activities – using a three year average to calculating the relevant indicator would lead to a biased estimation for the own funds requirement for operational risk„ the competent authority may permit the institution to modify the calculation in a way that would take into account such events.
Ako institucija može dokazati svom nadležnom tijelu da bi zbog iznimnih okolnosti – kao što je spajanje odnosno pripajanje ili otuđivanje subjekata ili aktivnosti – primjena trogodišnjeg prosjeka za izračun relevantnog pokazatelja dovela do pristrane procjene kapitalnog zahtjeva za operativni rizik, nadležno tijelo može odobriti instituciji izmjenu izračuna tako da uzme u obzir takve događaje.
Hereafter, the term “relevant indicator” refers to “the sum of the elements” at the end of the financial year as defined in Article 316 point 1, Table1 of CRR.
U nastavku se pojam ‚relevantni pokazatelj’ odnosi na ‚zbroj elemenata’ na kraju financijske godine, kako je definirano u članku 316. stavku 1. tablici 1. CRR-a.
In the case of using the TSA, relevant indicator for each respective year shall be distributed in rows 030 to 100 amongst the business lines defined in Article 317, Table 2 of CRR.
U slučaju primjene standardiziranog pristupa, relevantni pokazatelj za svaku odnosnu godinu raspoređuje se u retke od 030 do 100 među poslovne linije definirane u članku 317. tablici 2. CRR-a.
Institutions using the ASA (Article 319 of CRR) shall report for the respective years the relevant indicator separately for each business line in the rows 030 to 050 and 080 to 100 and in the rows 110 and 120 for business lines “Commercial banking” and “Retail banking”.
Institucije koje primjenjuju alternativni standardizirani pristup (članak 319. CRR-a) za odnosne godine iskazuju relevantni pokazatelj zasebno za svaku poslovnu liniju u redcima od 030 do 050 i od 080 do 100 te u redcima 110 i 120 za poslovne linije ‚poslovno bankarstvo’ i ‚poslovanje sa stanovništvom’.
“Gross loss” means a loss stemming from an operational risk event or event type — as referred to in Article 322(3)(b) of CRR — before recoveries of any type, without prejudice to “rapidly recovered loss events” as defined below.
‚Bruto gubitak’ znači gubitak koji proizlazi iz događaja ili vrste događaja povezane s operativnim rizikom – kako je navedeno u članku 322. stavku 3. točki (b) CRR-a – prije bilo kakvog povrata, ne dovodeći u pitanje točku ‚štetni događaji s brzim povratom’ kako je definirana u nastavku.
Losses caused by a common operational risk event or by multiple events linked to an initial operational risk event generating events or losses (“root-event”) are grouped.
Grupiraju se gubici uzrokovani zajedničkim događajem povezanim s operativnim rizikom ili višestrukim događajima povezanima s izvornim događajem povezanim s operativnim rizikom koji dovodi do događaja ili gubitaka (izvorni događaj).
Both for data reported as of June and December, “previous reporting reference periods” means all reporting reference periods until and including the one ending at the preceding calendar year end.
Za podatke koji se iskazuju u lipnju i prosincu ‚prethodna referentna izvještajna razdoblja’ znači sva referentna izvještajna razdoblja do kraja prethodne kalendarske godine i uključujući tu prethodnu godinu.
In order to verify the conditions envisaged by Article 5 (b) (2) (b) (i) of this Regulation, the institutions shall use the latest statistics as available in the Supervisory Disclosure webpage of the EBA to get “the sum of individual balance sheet totals of all institutions within the same Member State”.
Za provjeru uvjeta predviđenih člankom 5. stavkom (b) točkom 2. podtočkom (b) i. ove Uredbe institucije upotrebljavaju ‚zbroj pojedinačnih ukupnih bilanci svih institucija u istoj državi članici’ na temelju najnovijih statističkih podataka koji su dostupni na internetskim stranicama EBA-e za objavu nadzornih podataka.
C 17.01: Operational risk losses and recoveries by business lines and event types in the last year (OPR DETAILS 1)
C 17.01: Operativni rizik: gubici i povrati prema poslovnim linijama i vrsti događaja u prethodnoj godini (OPR DETALJNIJI PODACI 1)
In template C 17.01, the information is presented by distributing the losses and recoveries above internal thresholds amongst business lines (as defined in Article 317, Table 2 of CRR including the additional business line “Corporate items” as referred to in Article 322(3) point (b) CRR) and event types (as defined in Article 324 CRR), being possible that the losses corresponding to one event are distributed amongst several business lines.
U obrascu C.17.01 informacije se iskazuju raspoređivanjem gubitaka i povrata iznad internih pragova među poslovnim linijama (kako su definirane u članku 317. tablici 2. CRR-a, uključujući dodatnu poslovnu liniju ‚poslovne stavke’ iz članka 322. stavka 3. točke (b) CRR-a) i vrstama događaja (kako su definirane u članku 324. CRR-a), pri čemu se gubici koji odgovaraju jednom događaju mogu rasporediti među nekoliko poslovnih linija.
For the total business lines, data on the number of events and the gross loss amount is also required for certain ranges based on set thresholds, 10,000, 20,000, 100,000, and 1000000.
Za ukupne poslovne linije potrebni su i podaci o broju događaja i bruto iznosu gubitka u okviru određenih raspona koji se temelje na utvrđenim pragovima (10000, 20000, 100000 i 1000000).
In column 080, for each business line, institutions report the total “number of events (new events)”, the total of “gross loss amount (new events)”, the total “number of events subject to loss adjustments”, the total of “loss adjustments relating to previous reporting periods”, the “maximum single loss”, the “sum of the five largest losses”, the total of “total direct loss recovery” and the total of “total recovery from insurance and other risk transfer mechanisms”.
U stupcu 080 za svaku poslovnu liniju institucije iskazuju ukupan ‚broj događaja (novi događaji)’, ukupan ‚iznos bruto gubitka (novi događaji)’, ukupan ‚broj događaja koji podliježu usklađenjima gubitka’, ukupna ‚usklađenja gubitka koja se odnose na prethodna izvještajna razdoblja’, ‚najveći pojedinačni gubitak’, ‚zbroj pet najvećih gubitaka’, ukupno ‚ukupni izravni povrat gubitka’ i ukupno ‚ukupni povrat od osiguranja i drugih mehanizama za prijenos rizika’.
Provided that the institution has identified the event types for all losses, column 080 shows the simple aggregation of the number of loss events, the total gross loss amounts, the total loss recovery amounts and the “loss adjustments relating to previous reporting periods” reported in columns 010 to 070.
Pod uvjetom da je institucija utvrdila sve vrste događaja za sve gubitke, u stupcu 080 iskazuje se jednostavno agregiranje broja štetnih događaja, ukupnih iznosa bruto gubitaka, ukupnih iznosa povrata gubitka i ‚usklađenja gubitka koja se odnose na prethodna izvještajna razdoblja’ iskazana u stupcima od 010 do 070.
The “maximum single loss” reported in column 080 is the maximum single loss within a business line and identical to the maximum of the “maximum single losses” reported in columns 010 to 070, provided that the institution has identified the event types for all losses.
‚Najveći pojedinačni gubitak’ iskazan u stupcu 080 jednak je najvećem pojedinačnom gubitku u poslovnoj liniji i jednak je najvećem iznosu ‚najvećih pojedinačnih gubitaka’ iskazanih u stupcima od 010 do 070, pod uvjetom da je institucija utvrdila vrste događaja za sve gubitke.
For each business line as defined in Article 317(4), table 2 CRR, including the additional business line “Corporate items” as referred to in Article 322(3) point (b) CRR, and for each event type, the institution shall report, according to the internal thresholds the following information: number of events (new events), gross loss amount (new events), the number of events subject to loss adjustments, loss adjustments relating to previous reporting periods, maximum single loss, sum of the five largest losses, total direct loss recovery and the total recovery from insurance and other risk transfer mechanisms.
Za svaku poslovnu liniju definiranu u članku 317. stavku 4. tablici 2. CRR-a, uključujući dodatnu poslovnu liniju ‚poslovne stavke’ iz članka 322. stavka 3. točke (b) CRR-a, i za svaku vrstu događaja institucija iskazuje, u skladu s internim pragovima, sljedeće informacije: broj događaja (novi događaji), iznos bruto gubitka (novi događaji), broj događaja koji podliježu usklađenjima gubitka, usklađenja gubitka koja se odnose na prethodna izvještajna razdoblja, najveći pojedinačni gubitak, zbroj pet najvećih gubitaka, ukupni izravni povrat gubitka i ukupni povrat od osiguranja i drugih mehanizama za prijenos rizika.
For a loss event that affects more than one business line the “gross loss amount” is distributed among all the affected business lines.
Za štetni događaj koji utječe na više poslovnih linija ‚bruto iznos gubitka’ raspoređuje se na sve pogođene poslovne linije.
The number of events shall refer to “new events”, i.e. operational risk events
Broj događaja odnosi se na ‚nove događaje’, odnosno događaje povezane s operativnim rizikom koji su
“accounted for the first time” within the reporting reference period or
‚prvi put obračunani’ u referentnom izvještajnom razdoblju ili
“accounted for the first time” within a previous reporting reference period, if the event had not been included in any previous supervisory report, e.g. because it was identified as operational risk event only in the current reporting reference period or because the accumulated loss attributable to that event (i.e. the original loss plus/minus all loss adjustments made in previous reporting reference periods) exceeded the internal data collection threshold only in the current reporting reference period.
‚prvi put obračunani’ u prethodnom referentnom izvještajnom razdoblju ako događaj nije bio uključen u prethodno nadzorno izvješće, npr. zato što je utvrđen kao događaj povezan s operativnim rizikom tek u sadašnjem referentnom izvještajnom razdoblju ili zato što je akumulirani gubitak koji se pripisuje tom događaju (odnosno izvorni gubitak uvećan/umanjen za sva usklađenja gubitaka provedena u prethodnim referentnim izvještajnim razdobljima) premašio prag za prikupljanje internih podataka tek u sadašnjem referentnom izvještajnom razdoblju.
“New events” do not include operational risk events “accounted for the first time” within a previous reporting reference period, which had been included already in previous supervisory reports.
‚Novi događaji’ ne uključuju događaje povezane s operativnim rizikom koji su ‚prvi put obračunani’ u prethodnom referentnom izvještajnom razdoblju, koji su već bili uključeni u prethodna nadzorna izvješća.
The reported gross loss amount shall refer to “new events” as defined in the row above.
Iskazani iznos bruto gubitka odnosi se na ‚nove događaje’ kako su definirani u prethodnom retku.
For events “accounted for the first time” within a previous reporting reference period which had not been included in any previous supervisory report, the total loss accumulated until the reporting reference date (i.e. the original loss plus/minus all loss adjustments made in previous reporting reference periods) shall be reported as the gross loss at the reporting reference date.
Za događaje koji su ‚prvi put obračunani’ u prethodnom referentnom izvještajnom razdoblju i koji nisu bili uključeni ni u jedno prethodno nadzorno izvješće ukupni akumulirani gubitak do referentnog izvještajnog datuma (odnosno izvorni gubitak uvećan/umanjen za sva usklađenja gubitaka provedena u prethodnim referentnim izvještajnim razdobljima) iskazuje se kao bruto gubitak na referentni izvještajni datum.
The number of loss events subject to loss adjustments is the number of operational risk events “accounted for the first time” in previous reporting reference periods and already included in previous reports, for which loss adjustments were made in the current reporting reference period.
Broj štetnih događaja koji podliježu usklađenjima gubitka jednak je broju događaja povezanih s operativnim rizikom koji su ‚prvi put obračunani’ u prethodnim referentnim izvještajnim razdobljima i koji su već uključeni u prethodna izvješća, za koja su usklađenja gubitaka provedena u sadašnjem referentnom izvještajnom razdoblju.