natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The number of claims is the sum of the accumulated number of open claims at the end of the period plus the accumulated number of closed claims ended with payments.
Broj odštetnih zahtjeva je zbroj akumuliranog broja otvorenih odštetnih zahtjeva na kraju razdoblja i akumuliranog broja zatvorenih odštetnih zahtjeva koji su okončani plaćanjima.
C0060, C0080, C0100, C0120, C0140, C0160, C0180, C0200, C0220, C0240, C0260, C0280, C0300, C0320, C0340/R0010 to R0210
C0060, C0080, C0100, C0120, C0140, C0160, C0180, C0200, C0220, C0240, C0260, C0280, C0300, C0320, C0340 /R0010 do R0210
Total claims incurred AY/UWY year N:N–14
Ukupni nastali odštetni zahtjevi godina nastanka štete / preuzimanja rizika N:N–14
The accumulated and aggregated amount of claims incurred of all individual claims, attributed to each of the accident/underwriting years N to N–14, whose claims incurred during the reporting year falls within the start amount and end amount of the applicable bracket.
Akumulirani i agregirani iznos nastalih odštetnih zahtjeva, za sve pojedinačne odštetne zahtjeve, pripisanih svakoj godini nastanka štete / preuzimanja rizika od N do N–14 čiji se nastali odštetni zahtjevi tijekom izvještajne godine nalaze u rasponu između početnog i krajnjeg iznosa primjenjivog razreda.
For smaller claims, estimations (e.g. default amount) are allowed as long as it is in line with the amounts considered in run–off triangles reported in Non–life Insurance Claims Information (template S.19.01).
Za manje odštetne zahtjeve (npr. standardni iznos) dopuštene su procjene pod uvjetom da su u skladu s iznosima koji su uzeti u obzir u trokutima odgode iskazanima u predlošku „Informacije o odštetnim zahtjevima neživotnog osiguranja” (S.19.01).
Claims incurred means the sum of gross claims paid and gross reported but not settled claims (RBNS) on a case by case basis for each and every single claim, open and closed, which belongs to a specific accident year/underwriting year (AY/UWY).
Nastali odštetni zahtjevi znači zbroj bruto plaćenih odštetnih zahtjeva i bruto prijavljenih, a nelikvidiranih odštetnih zahtjeva na pojedinačnoj osnovi za svaki pojedini odštetni zahtjev koji pripada određenoj godini nastanka štete / preuzimanja rizika, bilo da je otvoren ili zatvoren.
C0050, C0070, C0090, C0110, C0130, C0150, C0170, C0190, C0210, C0230, C0250, C0270, C0290, C0310, C0330/R0300
C0050, C0070, C0090, C0110, C0130, C0150, C0170, C0190, C0210, C0230, C0250, C0270, C0290, C0310, C0330/ R0300
Number of claims AY/UWY year N:N–14 — Total
Broj odštetnih zahtjeva za godinu nastanka štete / preuzimanja rizika N:N-14 – ukupno
Total of the accumulated and aggregated number of claims for all brackets for each of the years N to N–14.
Ukupan iznos akumuliranog i agregiranog broja odštetnih zahtjeva u svim razredima za svaku godinu od N do N-14.
C0060, C0080, C0100, C0120, C0140, C0160, C0180, C0200, C0220, C0240, C0260, C0280, C0300, C0320, C0340/R0300
C0060, C0080, C0100, C0120, C0140, C0160, C0180, C0200, C0220, C0240, C0260, C0280, C0300, C0320, C0340 /R0300
Total claims incurred AY/UWY year N:N–14 — Total
Ukupno nastali odštetni zahtjevi godina nastanka štete / preuzimanja rizika N:N-14 – ukupno
Total of the accumulated and aggregated claims incurred for all brackets for each of the years N to N–14.
Ukupan iznos akumuliranih i agregiranih nastalih odštetnih zahtjeva u svim razredima za svaku godinu od N do N–14.
Template shall be filled in relation to non–life business (including Non–SLT Health) only for direct business.
Predložak se ispunjava u odnosu na neživotno osiguranje (uključujući ne-SLT zdravstveno osiguranje), i to samo za izravno osiguranje.
If the 2 biggest single underwriting risks for any of the lines of business, as defined in Annex I to Delegated Regulation (EU) 2015/35 are not covered through the above methodology, then they shall be reported in addition.
Ako u bilo kojoj vrsti osiguranja, kako je definirano u Prilogu I. Delegiranoj uredbi (EU) 2015/35, dva najveća preuzeta rizika nisu obuhvaćena prethodno spomenutom metodologijom, njih se dodatno navodi.
The description of the risk category covered is entity specific and is not mandatory.
Opis pokrivene kategorije rizika je specifičan za subjekt i nije obvezan.
Also the term ‘risk category’ isn't based on Level 1 and 2 terminologies but can be considered as an extra possibility the give additional information about the underwriting risk(s).
Izraz „kategorija rizika” ne temelji se na terminologiji razine 1 i 2, ali se može smatrati još jednom mogućnošću za navođenje dodatnih informacija o preuzetom riziku (ili rizicima).
Identify the ISO 8601 (yyyy–mm–dd) code of the date of commencement of the specific cover, i.e., date when the cover took effect.
Navodi se oznaka ISO 8601 (gggg–mm–dd) datuma početka pokrića, tj. datuma kada je pokriće stupilo na snagu.
Identify the ISO 8601 (yyyy–mm–dd) code of the final expiry date of the specific cover.
Navodi se oznaka ISO 8601 (gggg–mm–dd) krajnjeg datuma isteka pokrića.
Identify the ISO 4217 alphabetic code of the reporting currency.
Navodi se slovna oznaka ISO 4217 izvještajne valute.
The highest amount that the insurer can be obliged to pay out under the policy.
Najviši iznos osigurateljeve obveze isplate na temelju police.
The insured sum relates to the underwriting risk.
Osigurani iznos odnosi se na preuzeti rizik.
Where the policy covers a number of exposures/risks across the country the individual underwriting risk with the highest net retention shall be specified.
Ako je policom obuhvaćeno više izloženosti / rizika u raznim dijelovima zemlje, navodi se pojedinačni preuzeti rizik s najvišim neto samopridržajem.
If the risk has been accepted on a co–insurance basis, the insured sum indicates the maximum liability of the reporting non–life insurer.
Ako je rizik prihvaćen na osnovi suosiguranja, osigurani iznos označuje najvišu obvezu osiguratelja neživotnog osiguranja koji izvješćuje.
In case of a joint several liability, the part belonging to a defaulting co–insurer must be included as well.
U slučaju solidarne odgovornosti, treba uključiti i dio koji pripada suosiguratelju koji nije ispunio svoju obvezu.
Part of the sum insured which is retained by the policyholder.
Dio osiguranog iznosa koji zadržava ugovaratelj osiguranja.
Type of underwriting model which is used to estimate the exposure of the underwriting risk and the need for reinsurance protection.
Vrsta modela preuzimanja rizika koji se primjenjuje za procjenu izloženosti preuzetog rizika i potrebe za reosigurateljnom zaštitom.
1 — Sum Insured:
1 – Osigurani iznos:
the highest amount that the insurer can be obliged to pay out according to the original policy.
najviši iznos osigurateljeve obveze isplate u skladu s izvornom policom.
Sum insured must also be filled when type of underwriting model is not applicable
Osigurani iznos mora se unijeti i kada vrsta modela preuzimanja rizika nije primjenjiva.
2 — Maximum Possible Loss:
2 – Najveća moguća šteta:
loss which may occur when the most unfavourable circumstances being more or less exceptionally combined, the fire is only stopped by impassable obstacles or lack of substance.
šteta koja može nastati kada se manje ili više iznimnom kombinacijom najnepovoljnijih okolnosti požar zaustavlja samo zbog nepremostivih prepreka ili nedostatka tvari.
3 — Probable Maximum Loss:
3 – Najveća vjerojatna šteta:
defined as the estimate of the largest loss from a single fire or peril to be expected, assuming the worst single impairment of primary private fire protection systems but with secondary protection systems or organizations (such as emergency organizations and private and/or public fire department response) functioning as intended.
definirana kao procjena najveće štete koja se može očekivati od pojedinačnog požara ili opasnosti uz pretpostavku najgoreg pojedinačnog oštećenja primarnih privatnih sustava protupožarne zaštite, ali uz primjereno funkcioniranje sekundarnih zaštitnih sustava ili organizacija (npr. odgovor hitnih službi i privatne i/ili javne vatrogasne postrojbe).
Catastrophic conditions like explosions resulting from massive release of flammable gases, which might involve large areas of the plant, detonation of massive explosives, seismic disturbances, tidal waves or flood, falling aircraft, and arson committed in more than one area are excluded in this estimate.
Katastrofalni uvjeti poput eksplozija koje su posljedica oslobađanja velikih količina zapaljivih plinova koje može zahvatiti velike dijelove postrojenja, detonacije velikih količina eksploziva, seizmičkih poremećaja, plimnog vala ili poplave, pada letjelice i paleži počinjene na više mjesta ne uključuju se u ovu procjenu.
This definition is a hybrid form between Maximum Possible Loss and Estimated Maximum Loss that is generally accepted and frequently used by insurers, reinsurers and reinsurance brokers
Ova je definicija mješavina između najveće moguće štete i najveće procijenjene štete koja je općeprihvaćena i često se upotrebljava među osigurateljima, reosigurateljima i posrednicima u reosiguranju.
4 — Estimated Maximum Loss:
4 – Najveća procijenjena šteta:
loss that could reasonably be sustained from the contingencies under consideration, as a result of a single incident considered to be within the realms of probability taking into account all factors likely to increase or lessen the extent of the loss, but excluding such coincidences and catastrophes which may be possible but remain unlikely.
šteta koja realno može nastati u promatranim nepredviđenim okolnostima kao posljedica pojedinačnog događaja za koji se smatra da je u granicama vjerojatnosti uzimajući u obzir sve čimbenike koji bi mogli povećati ili smanjiti veličinu štete, ali ne uključujući slučajnosti i katastrofe koji su mogući, ali nisu vjerojatni.
5 — Other:
5 – Drugo:
defined as other possible underwriting models used.
definirano kao drugi mogući primijenjeni modeli preuzimanja rizika.
The type of ‘other’ underwriting model applied must be explained in the Regular Supervisory Report
Vrsta „drugog” primijenjenog modela preuzimanja rizika mora se objasniti u redovitom nadzornom izvješću.
Although abovementioned definitions are used for the line of business, as defined in Annex I to Delegated Regulation (EU) 2015/35, ‘Fire and other damage to property insurance’, similar definitions might be in place for other lines of business.
Iako se prethodno spomenute definicije primjenjuju za vrstu osiguranja „osiguranje od požara i ostala osiguranja imovine”, kako je definirano u Prilogu I. Delegiranoj uredbi (EU) 2015/35, i za druge se vrste osiguranja mogu upotrebljavati slične definicije.
Maximum loss amount of the single underwriting risk which is the result of the underwriting model applied.
Najviši iznos štete od pojedinačnog preuzetog rizika koji je rezultat primijenjenog modela preuzimanja rizika.
In case no specific type of underwriting model is used the amount must be equal to the sum insured reported in C0090 minus the original deductible reported in C0100.
Ako se ne primjenjuje određena vrsta modela preuzimanja rizika, iznos mora odgovarati osiguranom iznosu iskazanom pod C0090, umanjeno za izvornu odbitnu franšizu iskazanu pod C0100.
Part of the sum insured that the insurer has reinsured on a facultative basis (by treaty and/or by individual cover) with the reinsurers.
Dio osiguranog iznosa koji je osiguratelj reosigurao kod reosiguratelja na fakultativnoj osnovi (na temelju ugovora i/ili pojedinačnog pokrića).
When the facultative cover is not placed for 100 % but only for 80 % the 20 % not placed shall be considered as retention.
Kada se fakultativno pokriće ne ugovori za 100 % rizika, već samo za 80 %, 20 % rizika za koje nije ugovoreno pokriće smatra se samopridržajem.
Part of the sum insured that the insurer has reinsured through traditional reinsurance treaties or another basis (including SPV and Finite Reinsurance) other than facultative reinsurance.
Dio osiguranog iznosa koji je osiguratelj reosigurao na temelju tradicionalnih ugovora o reosiguranju ili na drugoj osnovi (uključujući subjekt posebne namjene i reosiguranje ograničenog rizika), osim fakultativnog reosiguranja.
The net amount for which the insurer acts as risk carrier, i.e.: part of the sum insured that exceeds the original deductible of the policyholder and is not reinsured.
Neto iznos za koji osiguratelj snosi rizik, tj. dio osiguranog iznosa koji prelazi izvornu odbitnu franšizu ugovaratelja osiguranja i koji nije reosiguran.
S.21.03 — Non–life distribution of underwriting underwriting risks — by sum insured
S.21.03 – Raspodjela preuzetih rizika neživotnog osiguranja – po osiguranom iznosu
The template is retrospective and shall be filled in relation to non–life business (including Non–SLT Health) only for the direct business and only for the Non–life Lines of Business (lines of business, as defined in Annex I to Delegated Regulation (EU) 2015/35).
Ovaj je predložak retrospektivan i ispunjava se u odnosu na neživotno osiguranje (uključujući ne-SLT zdravstveno osiguranje), i to samo za izravno osiguranje i samo za vrste neživotnog osiguranja kako je definirano u Prilogu I. Delegiranoj uredbi (EU) 2015/35.
The underwriting risk portfolio is the distribution, in (predefined) brackets, of the sum insured of each and every single underwriting risk which have been accepted by the undertaking.
Portfelj preuzetih rizika jest raspodjela, u (unaprijed određenim) razredima, osiguranog iznosa svakog pojedinog preuzetog rizika koji je društvo prihvatilo.
The underwriting risk portfolio is per line of business.
Portfelj preuzetih rizika dijeli se po vrstama osiguranja.
However, whereas some lines of business are reportable on a compulsory basis for all member states, the individual member states may also require compulsory basis reporting for further lines of business where deemed to be relevant.
Međutim, dok je izvješćivanje o nekim vrstama osiguranja obvezno u svim državama članicama, pojedine države članice mogu zahtijevati izvješćivanje i za druge vrste osiguranja za koje to smatraju potrebnim.
For certain lines of business, the template would not be applicable.
Za određene vrste osiguranja predložak ne bi bio primjenjiv.
(See also item Line of business).
(Vidi i stavku „vrsta osiguranja”.)
The default brackets to be used are defined in euros.
Standardni razredi određeni su u eurima.
By default the reference date shall be the end of the reporting year, however if duly justified, the undertaking may choose the reference date of collecting the information from the policy administration.
U pravilu je referentni datum kraj izvještajnog razdoblja, ali u opravdanim slučajevima društvo može kao referentni datum odabrati dan prikupljanja informacija od službe za obradu polica.
This means that the underwriting risk portfolio can be based for example on the same reference date that is used to collect similar information for the renewal of reinsurance treaties and facultative cover.
To znači da se portfelj preuzetih rizika može primjerice temeljiti na referentnom datumu koji se upotrebljava za prikupljanje sličnih informacija za obnovu ugovora o reosiguranju i fakultativnog pokrića.
The sum insured relates to each and every individual underwriting risk, only looking at the main coverage of the policy per line of business, and means the highest amount that the insurer can be obliged to pay out.
Osigurani iznos odnosi se na svaki pojedinačni preuzeti rizik, promatrajući samo glavno pokriće police po vrsti osiguranja, a znači najviši iznos osigurateljeve obveze isplate.
This means:
To znači:
If the sum insured of the additional cover for ‘Theft’ is lower than the sum insured of the main cover for ‘Fire and other damage’ (both belonging to the same line of business), the highest sum insured must be taken.
Ako je osigurani iznos dodatnog pokrića za „krađu” niži od osiguranog iznosa glavnog pokrića za „požar i ostalu imovinu” (koji pripadaju istoj vrsti osiguranja), uzima se u obzir najviši osigurani iznos.
A policy cover comprising a number of buildings across the country/car fleet etc must be broken down.
Pokriće po polici koje obuhvaća više zgrada u raznim dijelovima zemlje / flotu vozila itd. mora se raščlaniti.
In case of joint liability through co–insurance, the part belonging to a defaulting co–insurer must be included in the sum insured as well.
U slučaju zajedničke odgovornosti na temelju suosiguranja, u osigurani iznos treba uključiti i dio koji pripada suosiguratelju koji nije ispunio svoju obvezu.
ITEMS
STAVKE
First category: lines of business that are compulsory for all member states:
Prva kategorija: vrste osiguranja koje su obvezne za sve države članice:
Other motor insurance;
Ostale vrste osiguranja za motorna vozila;
Marine, aviation and transport insurance;
Pomorsko, zrakoplovno i transportno osiguranje;
Fire & other damage to property insurance;
Osiguranje od požara i ostala osiguranja imovine;
Credit & Suretyship insurance.
Osiguranje kredita i jamstava.
Second category: lines of business that are compulsory at the discretion of each individual NSAs:
Druga kategorija: vrste osiguranja koje su obvezne ako tako odluči nacionalno nadzorno tijelo:
Motor vehicle liability insurance;
Osiguranje od odgovornosti za uporabu motornih vozila;
General liability insurance;
Osiguranje od opće odgovornosti;
Medical expense insurance;
Osiguranje medicinskih troškova;
Income protection insurance;
Osiguranje zaštite prihoda;
Worker's compensation insurance;
Osiguranje naknada radnicima;
Miscellaneous financial loss;
Osiguranje raznih financijskih gubitaka;
Legal expenses insurance;
Osiguranje troškova pravne zaštite;
Assistance.
Osiguranje pomoći (asistencija).
Start amount of the interval within which the sum insured of the individual underwriting risk belongs and needs to be aggregated.
Početni iznos raspona kojem pripada osigurani iznos pojedinačnog preuzetog rizika i unutar kojega se treba agregirati.
In case the reporting currency is in Euros, one of the following 5 base options for the distribution of the underwriting risks can be used:
Ako je izvještajna valuta euro, za raspodjelu preuzetih rizika može se upotrijebiti jedna od sljedećih pet osnovnih mogućnosti:
1 — 20 brackets of 25000 plus 1 extra bracket for Sum Insured > 500000.
1 – 20 razreda po 25000 i jedan dodatni razred za osigurani iznos > 500000
2 — 20 brackets of 50000 plus 1 extra bracket for Sum Insured > 1 million.
2 – 20 razreda po 50000 i jedan dodatni razred za osigurani iznos > 1000000
3 — 20 brackets of 250000 plus 1 extra bracket for Sum Insured > 5 million.
3 – 20 razreda po 250000 i jedan dodatni razred za osigurani iznos > 5000000
4 — 20 brackets of 1 million plus 1 extra bracket for Sum Insured > 20 million.
4 – 20 razreda po 1000000 i jedan dodatni razred za osigurani iznos > 20000000
5 — 20 brackets of 5 million plus 1 extra bracket for Sum Insured > 100 million.
5 – 20 razreda po 5000000 i jedan dodatni razred za osigurani iznos > 100000000
However, an undertaking shall use undertaking specific brackets, in particular when Sum Insured < 100000 to guarantee that the level of detail is sufficient to provide adequate insight in the distribution of the claims incurred, unless already specified by the supervisory authority.
Međutim društvo upotrebljava razrede specifične za društvo osobito kada je osigurani iznos < 100000 kako bi se zajamčila razina detaljnosti koja je potrebna da se dobije odgovarajući uvid u raspodjelu nastalih odštetnih zahtjeva, osim ako je to već propisalo nadzorno tijelo.
For policies where there is no Sum Insured defined in the policy the undertaking shall do their own estimations or use default values.
Ako u polici nije utvrđen osigurani iznos, društvo mora napraviti vlastitu procjenu ili upotrebljavati standardne vrijednosti.
C0030/R0010–R0200
C0030/R0010– R0200
End amount of the interval within which the sum insured of the individual underwriting risk belongs and needs to be aggregated.
Krajnji iznos raspona kojem pripada osigurani iznos pojedinačnog preuzetog rizika i unutar kojeg se treba agregirati.
The number of underwriting risks whose sum insured falls within the start amount and end amount of the applicable bracket.
Broj preuzetih rizika čiji se osigurani iznos nalazi u rasponu između početnog i krajnjeg iznosa primjenjivog razreda.
Number of underwriting risks — Total
Broj preuzetih rizika – ukupno
Total number of underwriting risks reported in all brackets.
Broj preuzetih rizika iskazanih u svim razredima.
The aggregated amount of the sum insured, on a gross basis and using the reporting currency, of all the individual underwriting risks, whose sum insured falls within the start amount and end amount of the applicable bracket.
Zbroj osiguranih iznosa, na bruto osnovi i primjenom izvještajne valute, za sve pojedinačne preuzete rizike čiji se osigurani iznos nalazi u rasponu između početnog i krajnjeg iznosa primjenjivog razreda.
Total sum insured — Total
Ukupni osigurani iznos – ukupno
Total of the aggregated amounts of the sum insured, on a gross basis and using the reporting currency, of all the individual underwriting risks reported in all brackets.
Zbroj agregiranih osiguranih iznosa svih pojedinačnih preuzetih rizika iskazanih u svim razredima, na bruto osnovi i primjenom izvještajne valute.
C0060/R0010–R0210
C0060/R0010– R0210
The aggregated amount of the written premium as defined in Article 1(11) of Delegated Regulation (EU) 2015/35of the underlying underwriting risks.
Agregirani iznos zaračunate premije, kako je definirano člankom 1. stavkom 11. Delegirane uredbe (EU) 2015/35, za odnosne preuzete rizike.
Total annual written premium — Total
Ukupna godišnja zaračunata premija – ukupno
Total of the aggregated amounts of the annual written premium reported in all brackets.
Zbroj agregiranih iznosa godišnje zaračunate premije iskazanih u svim razredima.
This template is relevant when at least one long term guarantee measure or transitional is used by the undertaking.
Ovaj se predložak primjenjuje kada društvo upotrebljava najmanje jednu mjeru dugoročnih jamstava ili prijelaznu mjeru.
This template shall reflect the impact on the financial positions when no transitional is used and each LTG measures or transitional is set to zero.
Ovaj predložak odražava učinak na financijski položaj u slučaju kada se ne primjenjuje nijedna prijelazna mjera i kada se svaka mjera dugoročnih jamstava ili prijelazna mjera svede na nulu.
For that purpose, a step–by–step approach should be followed taking out each transitional and LTG measure one by one and without recalculating the impact of the remaining measures after each step.
U tu bi se svrhu trebao slijediti pristup „korak po korak” na način da se pojedinačno izdvaja svaka prijelazna mjera i svaka mjera dugoročnih jamstava a da se nakon svakog koraka ponovno ne izračunava učinak preostalih mjera.
The impacts need to be reported positive if they increase the amount of the item being reported and negative if they decrease the amount of the item (e.g. if amount of SCR increases or if amount of Own Funds increases then positive values shall be reported).
Učinci se trebaju iskazati s pozitivnim predznakom ako se njima povećava iznos stavke koja se iskazuje i s negativnim predznakom ako se njima smanjuje iznos stavke (npr. ako se povećava iznos potrebnog solventnog kapitala ili iznos vlastitih sredstava, iskazuju se pozitivne vrijednosti).
Amount with LTG measures and transitionals — Technical Provisions
Iznos s primjenom mjera dugoročnih jamstava i prijelaznih mjera – tehničke pričuve
Total amount of technical provisions including long term guarantee measures and transitional measures
Ukupni iznos tehničkih pričuva uključujući mjere dugoročnih jamstava i prijelazne mjere
Without transitional on technical provisions — Technical Provisions
Bez privremenog odbitka tehničkih pričuva – tehničke pričuve
Total amount of technical provisions without the adjustment due to the transitional deduction to technical provisions, but keeping adjustments due to the volatility adjustment and the matching adjustment.
Ukupni iznos tehničkih pričuva bez prilagodbe zbog privremenog odbitka tehničkih pričuva, ali uključujući prilagodbe zbog primjene prilagodbe zbog volatilnosti i uravnotežene prilagodbe.
Impact of transitional on technical provisions — Technical provisions
Učinak privremenog odbitka tehničkih pričuva – tehničke pričuve