natgillin/translations-raw huggingface dataset:
EBS had to take large impairments on its commercial and mortgage loan books.
EBS je bio prisiljen provesti velika umanjivanja svojih portfelja komercijalnih i hipotekarnih kredita.
EBS's access to funding gradually deteriorated and ultimately reached a complete shutdown.
EBS-ov se pristup financijskim sredstvima postupno smanjivao da bi se nakraju i potpuno zatvorio.
Consequently, due to its vulnerable position, EBS was forced to make demands on the State's support measures.
Kao posljedica toga, kao i njegova ranjiva položaja, EBS je bio prisiljen zatražiti državne poticajne mjere.
EBS needed funding guarantees, asset transfers to NAMA and capital injections.
EBS-u su bila potrebna jamstva za financijska sredstva, prijenosi imovine u NAMA-u i injekcije kapitala.
Due to the difficulties faced by AIB and EBS, the State had to provide considerable support to AIB and EBS individually, as well as to the Bank (the merged entity).
Zbog teškoća s kojima su se suočili AIB i EBS, država je morala značajnu potporu osigurati pojedinačno AIB-u i EBS-u, a isto tako i Banci (spojeni pravni subjekt).
On an individual basis, both AIB and EBS were granted guarantees on liability instruments under the Credit Institutions Financial Support (‘CIFS’) scheme [24] and the Eligible Liability Guarantee (‘ELG’) scheme [25] respectively, and asset relief measures consisting of the transfer of bad assets to NAMA.
Na pojedinačnom su planu i AIB i EBS dobili jamstva za instrumente iz pasive u skladu s programom financijske pomoći kreditnim institucijama (Credit Institutions Financial Support (CIFS)) [24] odnosno programom jamstva za prihvatljive obveze (Eligible Liability Guarantee (ELG)) [25], kao i mjere financijske pomoći za imovinu umanjene vrijednosti koje se sastoje od prijenosa problematične imovine u NAMA-u.
In addition, AIB and EBS received repeated capital support [26].
Osim toga, AIB i EBS primili su ponovljenu kapitalnu potporu [26].
Moreover, the State granted guarantees on Emergency Liquidity Assistance provided by the Central Bank of Ireland.
Nadalje, država je dala jamstva za hitnu pomoć za likvidnost koju je pružila Central Bank of Ireland.
The Bank continued to benefit from the ELG scheme and was recapitalised in July 2011 [27] through an equity placing, a capital contribution [28] and contingent capital notes.
Banka je nastavila koristiti program ELG, a u srpnju 2011.dokapitalizirana [27] je plasiranjem kapitala, kapitalnim ulaganjima [28] i kapitalnim obveznicama.
The Bank's combined total recapitalisation measures (including preference shares and contingent capital instruments) amount to EUR 20,775 billion. As a result of the different capital injections, the Irish State, through the National Pension Reserve Fund Commission (‘NPRFC’), owns 99,8 % of the ordinary shares of the Bank.
Iskorištene mjere za dokapitalizaciju Banke (uključujući povlaštene dionice i instrumente mogućeg budućeg kapitala) iznose sveukupno 20,775 milijarda EUR. Kao rezultat različitih injekcija kapitala, irska je država, kroz Komisiju nacionalnog mirovinskog pričuvnog fonda (National Pension Reserve Fund Commission (NPRFC)), vlasnik 99,8 % redovnih dionica Banke.
The NPRFC also holds preference shares in the amount of EUR 3,5 billion, which were originally injected into AIB in 2009 and approved by the Commission Decision in case N 241/09 [29].
NPRFC također ima u vlasništvu i povlaštene dionice u iznosu od 3,5 milijarda EUR, a koje su izvorno injektirane u AIB 2009. i koje su odobrene odlukom Komisije u slučaju N 241/09 [29].
Redemption/repurchase of those shares is at the discretion of the Bank.
O otkupu/ponovnoj kupnji ovih dionica odlučuje Banka.
As of May 2014 (i.e. 5 years after injection), a step up of 25 % will be applied to those shares and redemption will be at 125 % of par value.
U svibnju 2014. (drugim riječima, pet godina nakon injekcije), na te će se dionice primijeniti uvećanje od 25 % pa će se otkup provoditi po 125 % nominalne vrijednosti.
Table 3 provides a summary of all aid measures granted to AIB, EBS and the Bank (the merged entity).
U Tablici 3. prikazan je sažetak svih mjera potpore dodijeljenih AIB-u, EBS-u i Banci (spojeni pravni subjekt).
Overview of aid measures granted to AIB, EBS and the Bank (merged entity AIB/EBS)
Pregled mjera potpore dodijeljenih AIB-u, EBS-u i Banci (spojeni pravni subjekt AIB/EBS)
(amounts approved and actually granted differ in some cases)
(odobreni i doista dodijeljeni iznosi u nekim se slučajevima razlikuju)
Source: Irish authorities and restructuring plans for AIB and EBS and the Bank.
Izvor: Irske vlasti i planovi restrukturiranja za AIB, EBS i Banku.
(in EUR bn)
(u mlrd. EUR)
Remuneration
Naknada
Measures in favour of AIB (standalone)
Mjere dodijeljene samostalnom AIB-u
Guarantees under the CIFS scheme
Jamstva u skladu s programom CIFS
(amount of guaranteed liabilities)
(iznos jamčenih obveza)
In accordance with the CIFS scheme
U skladu s programom CIFS
Guarantees under the ELG scheme
Jamstva u skladu s programom ELG
In accordance with the ELG scheme
U skladu s programom ELG
Asset relief measure — transfers to NAMA
Mjera financijske pomoći za imovinu umanjene vrijednosti – prijenosi u NAMA-u
(estimated aid amount = 1,6) [30] n.a.
(procijenjeni iznos pomoći = 1,6) [30]
average discount was approximately 56 %
nije dostupno – prosječno je umanjenje bilo približno 56 %
Recapitalisation in the form of preference shares, May 2009
Dokapitalizacija u obliku povlaštenih dionica, svibanj 2009.
8 % p.a. or ordinary shares in lieu
8 % p.a. ili umjesto toga redovne dionice
Recapitalisation in the form of new equity capital, December 2010
Dokapitalizacija u obliku novog vlasničkog kapitala, prosinac 2010.
State guarantee on Emergency Liquidity Assistance (‘ELA’) until Q2 2011
Državno jamstvo za hitnu pomoć za likvidnost (ELA) do drugog kvartala 2011.
Measures in favour of EBS
Mjere dodijeljene EBS-u
(estimated aid amount = 0,1) [30] n.a.
(procijenjeni iznos pomoći = 0,1) [30]
average discount was approximately 57 %
nije dostupno – prosječno je umanjenje bilo približno 57 %
Recapitalisation in the form of Special Investment Shares (SIS), May and December 2010
Dokapitalizacija u obliku posebnih investicijskih dionica (SIS), svibanj i prosinac 2010.
Can be remunerated through the pay-out of a dividend if there are sufficient distributable reserves
Naknada se može ostvariti kroz isplatu dividenda ako postoji dovoljno rezerva koje se mogu distribuirati
Recapitalisation through a direct grant in the form of a promissory note, December 2010
Dokapitalizacija kroz izravna bespovratna sredstva u obliku mjenice, prosinac 2010.
Not remunerated separately
Ne ostvaruje se zasebna naknada
State guarantee on ELA
Državno jamstvo za ELA-u
Measures in favour of the Bank (the merged entity)
Mjere dodijeljene Banci (spojeni pravni subjekt)
Recapitalisation in the form of ordinary shares (‘placing’), July 2011
Dokapitalizacija u obliku redovnih dionica („plasiranje”), srpanj 2011.
Recapitalisation in the form of contingent capital notes, July 2011
Dokapitalizacija u obliku kapitalnih obveznica, srpanj 2011.
Fixed mandatory interest rate of 10 % p.a.
Fiksirana obvezna kamatna stopa od 10 % p.a.
Recapitalisation in the form of a capital contribution, July 2011
Dokapitalizacija u obliku kapitalnih ulaganja, srpanj 2011.
Nil consideration
Nema naknade
Combined total recapitalisation (d + e + j + k + m + n + o)
Sveukupno dokapitalizacije (d + e + j + k + m + n + o)
THE INDIVIDUAL RESTRUCTURING PLANS
POJEDINAČNI PLANOVI RESTRUKTURIRANJA
In November 2009, the Irish authorities submitted a first restructuring plan for AIB which set out first proposals on how AIB should return to viability.
U studenome 2009. irske su vlasti podnijele prvi plan restrukturiranja AIB-a u kojemu se iznose prvi prijedlozi o načinima ponovne uspostave održivost AIB-a.
Ireland submitted an updated version of the plan in May 2010 which, among other things, provided for further disposals (AIB's Polish, UK and US subsidiaries) to meet the new minimum regulatory capital requirements announced by the Financial Regulator under the PCAR in March 2010.
Irska je u svibnju 2010. podnijela ažuriranu verziju ovoga plana kojim se, između ostaloga, predviđa daljnja prodaja imovine (AIB-ove podružnice u Poljskoj, UK-u i SAD-u) kojima bi se udovoljilo novim minimalnim regulatornim kapitalnim zahtjevima koje je u skladu s PCAR-om u ožujku 2010. objavilo regulatorno tijelo za financije.
The EBS restructuring plan, submitted on 31 May 2010, provided for an internal restructuring of EBS to ensure viability, combined with a quick sale to a third party.
Plan restrukturiranja EBS-a, podnesen 31. svibnja 2010., predviđao je unutarnje restrukturiranje EBS-a kojim se trebala osigurati održivost, zajedno s brzom prodajom trećoj strani.
According to that plan, EBS would exit from commercial property lending and refocus its activities on retail savings and mortgage business.
U skladu s tim planom EBS bi napustio komercijalno kreditiranje nekretnina i svoje aktivnosti ponovno usmjerio na štednju građana i hipotekarne kredite.
EBS would reduce its reliance on (short-term) wholesale funding and instead focus on retail deposits.
EBS bi smanjio svoje oslanjanje na (kratkoročno) pribavljanje sredstava na financijskom tržištu i umjesto toga bi se usmjerio na depozite građana.
RESTRUCTURING MEASURES ALREADY IMPLEMENTED BY THE BANK (AIB AND EBS MERGED)
MJERE RESTRUKTURIRANJA KOJE JE BANKA (SPOJENI AIB I EBS) VEĆ PROVELA
The Bank has already implemented a wide range of restructuring measures before submitting the final version of the restructuring plan, with a view to achieving the aims of long-term viability, own contribution and burden sharing.
Banka je prije podnošenja završne verzije plana restrukturiranja već provela široku paletu mjera restrukturiranja kako bi se postigli ciljevi dugoročne održivosti, vlastitog ulaganja i raspodjele tereta.
Those measures comprise business divestments, asset deleveraging, Liability Management Exercises [32] and cost reduction actions, as follows [33]:
Te mjere obuhvaćaju napuštanja određenih poslovnih aktivnosti, razduživanje imovine, izvršenje odgovornog upravljanja [32] te mjere smanjivanja troškova, kako slijedi [33]:
Business divestments that have generated EUR 3,3 billion of Core Tier 1 Capital:
napuštanja poslovnih aktivnosti koja su proizvela 3,3 milijarde EUR osnovnog kapitala:
Sep 10
Rujan 2010.
Sale of Goodbody Stockbrokers
Prodaja Goodbody Stockbrokers
Nov 10
Studeni 2010.
Sale of 23,9 % stake in M&T Corporation
Prodaja 23,9 % udjela u M&T Corporation
Feb 11
Veljača 2011.
Transfer of Anglo Irish Banks EUR 9 billion deposits to AIB
Doznaka 9 milijarda EUR depozita od Anglo Irish Banks na AIB
Apr 11
Travanj 2011.
Sale of 70,36 % stake in Polish BZWBK
Prodaja 70,36 % udjela u Polish BZWBK
Sale of 50,00 % stake in Polish BZWBK Asset Management
Prodaja 50,00 % udjela u Polish BZWBK Asset Management
May 11
Svibanj 2011.
Sale of 49,99 % interest in Bulgarian American Credit Bank
Prodaja 49,99 % udjela u Bulgarian American Credit Bank
Aug 11
Kolovoz 2011.
Sale of AIB International Financial Services
Prodaja AIB International Financial Services
Sale of AIB Jersey Trust
Prodaja AIB Jersey Trust
Jan 12
Siječanj 2012.
AIB announces decision to end joint venture with Aviva Life Holdings Ireland Ltd
AIB objavljuje odluku o zatvaranju zajedničke tvrtke s Aviva Life Holdings Ireland Ltd
Apr 12
Travanj 2012.
AIB announces decision to cease operations in the Isle of Man and Jersey
AIB objavljuje odluku o prekidanju poslovanja na Otoku Manu i Jerseyju
Sale of business of AIB Baltics
Prodaja poslovanja društva AIB Baltics
Jun 12
Lipanj 2012.
Sale of AIB Investment Managers
Prodaja AIB Investment Managers
Aug 12
Kolovoz 2012.
Sale of interests in Polish property funds
Prodaja udjela u poljskim fondovima za ulaganje u nekretnine,
Asset transfers of EUR 21,3 billion to NAMA,
prijenosi imovine u vrijednosti od 21,3 milijarde EUR u NAMA-u,
Asset deleveraging arising from PLAR 2011 of EUR 20,5 billion (complete),
razduživanje imovine temeljem PLAR-a za 2011. u iznosu od 20,5 milijarda EUR (provedeno),
Liability Management Exercises/Debt Buy back carried out in 2009, 2010 and 2011 respectively, contributed EUR 5,4 billion of Core Tier 1 Capital:
izvršenje odgovornog upravljanja/otkup duga provedeni u 2009., 2010. odnosno 2011., pridonijeli su s 5,4 milijarde EUR osnovnog kapitala:
Jun 09
Lipanj 2009.
Tier 1 Hybrid buy back + EUR 1,1 billion capital contribution
Otkup hibridnog osnovnog kapitala + 1,1 milijarda EUR kapitalnih ulaganja
Mar 10
Ožujak 2010.
Tier 2 bond buy back + EUR 0,4 billion capital contribution
Otkup obveznica dopunskog kapitala I + 0,4 milijarde EUR kapitalnih ulaganja
Jan 11
Siječanj 2011.
Tier 2 bond buy back + EUR 1,5 billion capital contribution
Otkup obveznica dopunskog kapitala I + 1,5 milijarda EUR kapitalnih ulaganja
Jul 11
Srpanj 2011.
Tier 1 and Tier 2 bond buy back + EUR 2,1 billion capital contribution
Otkup obveznica osnovnog i dopunskog kapitala I + 2,1 milijarda EUR kapitalnih ulaganja Siječanj 2010.
Jun 10–Feb 11
veljača 2011.
Series of EBS Tier 1 and 2 bond buy backs + EUR 0,3 billion capital contribution
Niz otkupa obveznica osnovnog i dopunskog kapitala I EBS-a + 0,3 milijarde EUR kapitalnih ulaganja,
Branch closures (68 in Ireland, 22 EBS outlet closures, 22 AIB UK branches),
zatvaranje podružnica (68 u Irskoj, zatvaranje 22 EBS-ove podružnice i 22 AIB-ove podružnice u UK-u),
Early retirement and voluntary severance programme: a reduction of +/– 2877 FTE [34] at 31 December 2013, with further exits planned,
program prijevremenog umirovljenja i dobrovoljnog odlaska uz otpremninu: smanjivanje za +/– 2877 ekvivalenta punog radnog vremena (EPRV) [34] na dan 31. prosinca 2013., uz planiranje dodatnih odlazaka,
Complete replacement of Board and senior management positions (as compared to the pre-September 2008 profile),
potpuna promjena uprave i osoba na višim upravljačkim položajima (u usporedbi s profilom prije rujna 2008.),
Refocus of business on Ireland, offering corporate and retail banking services.
preusmjeravanje poslovanja na Irsku, nudeći bankarske usluge za korporativne korisnike i za građanstvo.
THE RESTRUCTURING PLAN FOR THE BANK (AIB AND EBS MERGED)
PLAN RESTRUKTURIRANJA BANKE (SPOJENI AIB I EBS)
The Irish authorities submitted a base scenario, an alternative base scenario based on more prudent assumptions, and an adverse scenario with the aim of demonstrating the Bank's ability to achieve long-term viability.
Irske su vlasti podnijele jedan osnovni scenarij, jedan alternativni osnovni scenarij (koji se temelji na razboritijim pretpostavkama) te jedan suprotan scenarij s ciljem demonstriranja sposobnosti Banke da postigne dugoročnu održivost.
By the end of the restructuring period, the Bank plans to return to being a solid, profitable and well-funded institution with sound capital ratios and a more traditional business model.
Do kraja toga razdoblja restrukturiranja Banka planira ponovo postati stabilna, profitabilna i kvalitetno financirana institucija dobrih koeficijenata intenziteta kapitala i jednog tradicionalnijeg modela poslovanja.
The plan sets out a business strategy that positions the Bank as a smaller full-service bank, primarily focused on Ireland, as compared to the internationally diversified financial services group that it used to be in pre-crisis times.
Tim se planom utvrđuje poslovna strategija koja Banku pozicionira kao manju banku čitave palete usluga koja je prvenstveno usmjerena na Irsku, u usporedbi s međunarodno diversificiranom grupom za financijske usluge, što je bila prije doba krize.
The Bank's operating structure is based on three points of focus — the Domestic Core Bank, AIB UK (the UK business comprising business in Great Britain and Northern Ireland), and the Financial Solutions Group, created in 2012.
Poslovna struktura Banke temelji se na tri žarišne točke – Domestic Core Bank, AIB UK (poslovanje u UK-u koje obuhvaća poslovanje u Velikoj Britaniji i Sjevernoj Irskoj) i grupa Financial Solutions Group osnovana 2012.
The main drivers of the Bank's return to viability are:
Glavni su pokretači Bančinog povratka održivosti:
the re-orientation of the Bank into a smaller bank with an improved funding profile, primarily focused on Ireland;
preorijentacija Banke u manju banku s poboljšanim portfeljem financiranja i primarnim usmjerenjem na Irsku;
improved levels of profitability through NIM enhancement, cost reduction measures and significantly reduced impairment charges;
poboljšane razine profitabilnosti kroz povisivanje NIM-a, mjere smanjivanja troškova i znatno manjih smanjenja vrijednosti;
a strong capital buffer.
opsežne kapitalne rezerve.
The Base Case
Osnovni slučaj
Macroeconomic assumptions and key financial projections
Makroekonomske pretpostavke i ključne financijske projekcije
In the base case, it is assumed that Gross Domestic Product (‘GDP’) in Ireland will grow by 2,2 % in 2014 and accelerate in 2015, 2016 and 2017 to 2,8 %, 3,2 % and 3,2 % respectively.
U osnovnom se slučaju pretpostavlja da će bruto do maći proizvod (BDP) u Irskoj u 2014. rasti za 2,2 % uz veći rast u 2015., 2016. i 2017. od 2,8 %, 3,2 %, odnosno 3,2 %.
GDP in the United Kingdom is expected to grow by 1,9 % in 2014, 2,1 % in 2015, 2,5 % in 2016 and 2,5 % in 2017.
Očekuje se da će BDP u Ujedinjenoj Kraljevini rasti za 1,9 % u 2014., za 2,1 % u 2015., 2,5 % u 2016. i 2,5 % u 2017.
Employment is expected to improve throughout the restructuring period, with an expected growth rate of 0,8 % in 2014, 1,5 % in 2015, 2 % in 2016 and 2 % in 2017.
Očekuje se da će tijekom čitavog razdoblja restrukturiranja rasti i zaposlenost, pri čemu je očekivana stopa rasta od 0,8 % za 2014., 1,5 % za 2015., 2 % za 2016. te 2 % za 2017.
Housing and construction are expected to rebound from very depressed activity levels.
Očekuje se da će se stambena i ostala izgradnja pomaknuti s vrlo niskih razina aktivnosti.
House prices are forecasted to increase by 3 % in 2014, by 3 % in 2015, by 2,5 % in 2016 and 2,5 % in 2017.
Predviđa se da će cijene stambenih prostora narasti za 3 % u 2014., za 3 % u 2015., za 2,5 % u 2016. i 2,5 % u 2017.
The restructuring plan of the Bank results in the following financial projections under the base case scenario:
Plan restrukturiranja Banke prema scenariju osnovnog slučaja daje sljedeće financijske projekcije:
The Bank's financial results and financial projections under the base scenario
Financijski rezultati Banke i financijske projekcije prema scenariju osnovnog slučaja
Source: The Bank's restructuring plan and complementary submission of 10 January 2014, AIB 2013 annual report.
Izvor: Plan restrukturiranja Banke i dodatni podnesak od 10. siječnja 2014.; godišnje izvješće AIB-a za 2013.
Key financial indicators
Ključni financijski pokazatelji
Actual
stvarno
Capital and Risk Weighted Assets (‘RWAs’)
Kapital i rizikom ponderirana aktiva (RWA)
Core Tier 1 (‘CT1’) ratio or Common Equity Tier 1 (‘CET1’) ratio (%)
Stopa osnovnog kapitala (CT1) ili stopa redovnog osnovnog kapitala (CET1) (%)
Capital buffer (EUR m) vs. 8 % CT1/CET1
Kapitalne rezerve (milijuni EUR) u odnosu na 8 % CT1/CET1
RWAs (EUR m)
RWA (milijuna EUR)
NIM — excluding ELG (%)
NIM – bez ELG-a (%)
Cost income ratio
Omjer troškova i dobiti
Profit after tax (EUR m)
Dobit nakon oporezivanja (milijuni EUR)
Return on equity (‘ROE’) [35]
Dobit na uloženi kapital (ROE) [35]
ECB reliance (% of total liabilities [36])
Oslanjanje na ESB (% ukupnih obveza [36])
Gross loans and advances to customers (EUR m)
Bruto krediti i predujmovi klijentima (milijuni EUR)
Total Assets (EUR m)
Ukupna aktiva (milijuni EUR)
FTE (number)
EPRV (količina)
Main drivers of the Bank's return to viability
Glavni pokretači ponovnog uspostavljanja održivosti Banke
a smaller domestically focussed bank with an improved funding profile
i. manja banka orijentirana na domaće tržište, s poboljšanim portfeljem financiranja
Through important non-core asset deleveraging [37], the Bank aims to become a materially smaller institution when compared to the period preceding the financial crisis.
Važnim razduživanjem sporedne imovine [37] Banka namjerava postati materijalno manja institucija u usporedbi s razdobljem koje je prethodilo financijskoj krizi.
The Bank has already completed important deleveraging through the disposal of several of its businesses, asset deleveraging and the transfer of ‘high-risk property’ related assets to NAMA (EUR 21,3 billion), which has enabled it to reduce significantly the size of its balance sheet.
Banka je već dovršila važno razduživanje kroz napuštanje nekoliko svojih poslovanja, razduživanje imovine i prijenos imovine povezane s „visokorizičnim vlasništvom” u NAMA-u (21,3 milijarde EUR), što joj je omogućilo znatno smanjivanje veličine bilance.
AIB Group's total assets have reduced from EUR 136,7 billion at the end of 2011 to EUR 117,7 billion at 31 December 2013 (a 14 % reduction) [38].
Ukupna imovina grupe AIB smanjila se s 136,7 milijarda EUR na kraju 2011. na 117,7 milijarda EUR na dan 31. prosinca 2013. (smanjenje od 14 %) [38].
This important deleveraging/downsizing programme undertaken by the Bank, combined with a growing customer deposit base (as from 2011), has contributed to improve the funding profile of the Bank.
Ovim se važnim programom razduživanja/smanjivanja – koji je Banka poduzela – zajedno s rastućom depozitnom osnovom klijenata (u odnosu na 2011.), pridonijelo poboljšanju portfelja financiranja Banke.
The proportion of customer deposits over the total source of funds (i.e. total liabilities [39]) improved from 49,7 % at the end of 2011 to 61,2 % at the end of 2013, while the LDR decreased from 138 % at the end of 2011 to 100 % at 31 December 2013.
Udio depozita klijenata u iznosu ukupnih izvora financiranja (drugim riječima, ukupne obveze [39]) povećao se s 49,7 % krajem 2011. na 61,2 % krajem 2013., dok se LDR smanjio sa 138 % krajem 2011. na 100 % 31. prosinca 2013.
During the restructuring period, the Bank projects to further increase the proportion of customer deposits over the total source of its funds (i.e. total liabilities), while the proportion of ECB funding is expected to decrease significantly over the restructuring plan period, from 20 % in 2012 to [< 10 %] in 2017 (i.e. a decrease of EUR 15-25 billion), as a combination of projected lower loan volumes [40], NAMA bond [41] redemptions and increased deposits by banks.
Projekcijom Banke za razdoblje restrukturiranja predviđa se daljnje povećanje udjela depozita klijenata u ukupnom iznosu izvora njezina financiranja (to jest ukupnim obvezama), dok se za udio sredstava ESB-a kroz razdoblje u kojemu se provodi plan restrukturiranja očekuje značajno smanjivanje, s 20 % u 2012. na [< 10 %] u 2017. (drugim riječima, smanjivanje u iznosu od 15 – 25 milijarda EUR), kao posljedica kombinacije projiciranih nižih masa kreditiranja [40], otkupa obveznica NAMA-e [41] i povećanja depozita banaka.
In October 2013, the Bank issued a credit card securitisation for EUR 500 million, which was the first ever of its kind issued by an Irish bank.
Banka je izdala dvije hipotekarne bankarske obveznice, svaku u iznosu od 500 milijuna EUR. U listopadu 2013. Banka je izdala osiguranje kreditnih kartica na iznos od 500 milijuna EUR, što je bilo prvo osiguranje takve vrste koje je izdala jedna irska banka.
In November 2013, the Bank managed to place EUR 500 million of 3 year debt fully unsecured.
U studenome 2013. Banka je uspjela bez ikakvih osiguranja plasirati 500 milijuna EUR trogodišnjeg dugovanja.
As regards forecasted liquidity ratios, considering the information available at this stage on the composition of the Liquidity Coverage Ratio (‘LCR’) which is still at a consultative stage at European Union level [42], the Bank forecasts a LCR ratio during the restructuring period well above the minimum requirements (see Table 5).
Kada je riječ o prognoziranim stopama likvidnosti, uzimajući u obzir informacije dostupne u ovoj fazi o sastavu koeficijenta likvidnosne pokrivenosti (LCR) koji je na razini Europske Unije još uvijek u konzultacijskoj fazi [42], Banka prognozira da će LCR tijekom razdoblja restrukturiranja biti poprilično iznad minimalnih zahtjeva (vidjeti Tablicu 5).
The Bank's liquidity ratios
Likvidnosni koeficijenti Banke
Source: the Bank's restructuring plan.
Izvor: Plan restrukturiranja Banke.