natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Hence, if such a derivative contract is exercised and the reporting agent adjusts the interest rate charged to the household or non-financial corporation, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Stoga, ako je takav ugovor o izvedenim financijskim instrumentima izvršen i izvještajna jedinica prilagođava kamatnu stopu naplaćenu kućanstvu ili nefinancijskom društvu, ovo se odražava u statistici netoplaćenih iznosa (stanja).
Deposits may be offered comprising two components: a deposit with an agreed maturity to which a fixed interest rate is applied and an embedded derivative with a return that is linked to the performance of a defined stock exchange index or a bilateral exchange rate, subject to a minimum guaranteed return of 0 %.
Depoziti koji se nude mogu sadržavati dva sastavna dijela: depozit s dogovorenim dospijećem na koji se primjenjuje fiksna kamatna stopa i ugrađene financijske izvedenice s povratom koji je povezan s dostignućima definiranog burzovnog indeksa ili bilateralnog tečaja, podložno najnižem garantiranom povratu od 0 %.
The maturity of both components may be the same or may differ.
Dospijeće oba sastavna dijela može biti isto ili različito.
The AAR on new business covers the interest rate for the deposit with agreed maturity, as it reflects the agreement between the depositor and the reporting agent and it is known when the money is placed.
AAR na nove poslove obuhvaća kamatne stope na depozite s dogovorenim dospijećem, budući da odražava sporazum između deponenta i izvještajne jedinice i poznat je kad je novac položen.
The return on the other component of the deposit, linked to the performance of a stock exchange index or a bilateral exchange rate, is only known ex post when the product matures and therefore cannot be covered by the new business rate.
Povrat na drugi sastavni dio depozita, povezan s postignućima burzovnog indeksa ili bilateralnog tečaja, je poznat tek ex post kad proizvod dospije i stoga ne može biti obuhvaćen novom poslovnom stopom.
Hence, only the guaranteed minimum return (usually 0 %) is covered.
Stoga, pokriven je samo garantirani najniži povrat (obično 0 %).
The AAR on outstanding amounts always covers the interest rate applied by the reporting agent at the time the MFI interest rates are calculated.
AAR za neotplaćene iznose (stanja) uvijek obuhvaća kamatne stope koje primjenjuje izvještajna jedinica u vrijeme izračuna kamatne stope monetarne financijske institucije.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
Do dana dospijeća, kamata na depozite s ugovorenim dospijećem dobiva se jednako kao i garantirani najniži povrat na depozit koji obuhvaća ugrađene financijske izvedenice.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
Samo o dospijeću kamatne stope monetarnih financijskih institucija na neotplaćene iznose (stanja) odražavaju AAR koji plaća izvještajna jedinica.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33) may contain pension savings accounts.
Depoziti s dospijećem preko dvije godine kako su definirani u dijelu 2. Priloga II.
The main part of the pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
Uredbi (EU) br. 1071/2013 (ESB/2013/33) mogu obuhvaćati mirovinske štedne račune. Glavni dio mirovinskih štednih računa može biti uložen u vrijednosne papire i kamatna stopa na račune onda ovisi o prinosu odnosnih vrijednosnih papira.
The remaining part of the pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
Preostali dio mirovinskih štednih računa može se držati u gotovini i kamatnu stopu određuje kreditna ili druga institucija na isti način kao za druge depozite.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
U vrijeme polaganja depozita, ukupan povrat kućanstvu od mirovinskog štednog računa nije poznat, a može biti i negativan.
In addition, at the time the deposit is placed, an interest rate is agreed between the household and the credit or other institution which applies only to the deposit part; this does not apply to the part invested in securities.
Osim toga, u vrijeme polaganja depozita, između kućanstva i kreditne ili druge institucije dogovara se kamatne stopa koja se primjenjuje samo na dio depozita, ona se ne primjenjuje na dio investiran u vrijednosne papire.
Hence, only the deposit part that is not invested in securities is covered by MFI interest rate statistics.
Stoga, samo je dio depozita koji nije investiran u vrijednosne papire obuhvaćen statistikom kamatnih stopa monetarnih financijskih institucija.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
AAR o novim poslovima koji se iskazuje je stopa dogovorene između kućanstva i izvještajne jedinice za dio depozita u vrijeme kad je depozit položen.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
AAR na neotplaćene iznose (stanja) je stopa koju primjenjuje izvještajna jedinica na dio depozita mirovinskog štednog računa u vrijeme obračuna kamatne stope monetarne financijske institucije.
Savings plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
Planovi štednje za stambene kredite su dugoročne štedne sheme koje mogu osigurati niži povrat, ali nakon određenog razdoblja štednje, daju kućanstvu ili nefinancijskom društvu pravo na stambeni kredit po diskontiranoj stopi.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
U skladu s dijelom 2.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Priloga II. Uredbi (EU) br. 1071/2013 (ESB/2013/33), ovi planovi štednje se razvrstavaju pod depozite s ugovorenim dospijećem preko dvije godine sve dok se koriste kao depoziti.
Reporting agents report as new deposit business the interest rate that is agreed at the time the initial deposit is placed.
Čim se pretvore u kredit, oni se razvrstavaju kao stambeni krediti kućanstvima.
The corresponding amount of new business is the amount of money that has been placed.
Izvještajne jedinice dostavljaju kamatne stope koje su dogovorene u vrijeme kad je položen početni depozit kao novi depozitni posao.
The increase of this amount on the deposit over time is only covered by outstanding amounts.
Odgovarajući iznos novih poslova je iznos novca koji je deponiran.
At the time when the deposit is transformed into a loan, this new loan is recorded as new lending business.
Povećanje ovog iznosa depozita tijekom vremena obuhvaćeno je samo neotplaćenim iznosima (stanjima).
The interest rate is the discounted rate that is being offered by the reporting agent.
U vrijeme kada se depozit pretvori u kredit, ovaj novi kredit se iskazuje kao novi kreditni posao.
The weight is the total amount of the loan that is being granted to the household or non-financial corporation.
Kamatna stopa je diskontirana stopa koju nudi izvještajna jedinica. Ponder je ukupan iznos kredita koji su odobreni kućanstvima ili nefinancijskim društvima.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), deposits placed pursuant to the French regulated housing plan plan d’épargne-logement (PEL) are classified as deposits with an agreed maturity of over two years.
U skladu s dijelom 2.
The government regulates the conditions governing these PELs and fixes the interest rate, which remains unchanged over the entire maturity of the deposit, i.e. each ‘generation’ of PELs has the same interest rate attached to it.
Priloga II. Uredbi (EU) br. 1071/2013 (ESB/2013/33), depoziti položeni sukladno francuskom reguliranom planu u vezi kućanstava plan d’épargne-logement (PEL) klasificiraju se kao depoziti s ugovorenim dospijećem preko dvije godine.
PELs are held for at least four years and each year the customer deposits a minimal pre-fixed amount but is allowed to increase the payments at any time during the course of the scheme.
Država regulira uvjete koji se primjenjuju na ove PEL-ove i fiksira kamatnu stopu koja ostaje nepromijenjena tijekom čitavog razdoblja do dospijeća depozita, odnosno svaka ‘generacija’ PEL-ova ima istu kamatnu stopu koja je s njom povezana.
Reporting agents report as new business the initial deposit at the opening of a new PEL.
PEL-ovi se drže najmanje četiri godine i svake godine klijent deponira minimalni prethodno utvrđeni iznos, ali mu je dozvoljeno povećati plaćanje u bilo koje vrijeme tijekom trajanja sheme.
The amount of money that is initially placed in the PEL may be very low, which means that the weight attached to the new business rate will also be relatively low.
Izvještajne jedinice iskazuju početni depozit u vrijeme otvaranja novog PEL-a kao novi posao.
This approach ensures that the new business rate always reflects the conditions governing the current generation of PELs.
Iznos novca koji je početno uplaćen u PEL može biti vrlo nizak, što znači da će ponder koji se dodjeljuje novoj poslovnoj stopi također biti relativno nizak.
Changes in the interest rate applied to the new PELs are reflected in the new business rate.
Ovaj pristup osigurava da nova poslovna stopa uvijek odražava uvjete koji upravljaju tekućom generacijom PEL-ova.
The reaction of consumers in terms of a portfolio shift from other long-term deposits to pre-existing PELs is not reflected in the new business rates but only in the rates on outstanding amounts.
Promjene u kamatnim stopama koje se primjenjuju na nove PEL-ove odražavaju nove poslovne stope.
At the end of the period of four years, the customer may either ask for a loan at a discounted rate or renew the contract.
Reakcije klijenata u pogledu povećanje portfelja iz drugih dugoročnih depozita na prethodno postojeće PEL-ove se ne odražava u novim poslovnim stopama nego samo u stopama na neotplaćene iznose (stanja). Na kraju četverogodišnjeg razdoblja, klijent može tražiti kredit po diskontiranoj stopi ili obnoviti ugovor.
Since this renewal of the PEL is carried out automatically without any active involvement on the part of the customer, and since the terms and conditions of the contract including the interest rate are not renegotiated, in line with Part 2 of Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34) this renewal is not considered as new business.
Budući da se ova obnova PEL-a provodi automatski bez aktivnog uključenja na strani klijenta i budući da se uvjeti kredita uključujući kamatne stope ne mogu mijenjati, u skladu sa dijelom 2. Priloga I. Uredbi (EU) br. 1072/2013 (ESB/2013/34) ova se obnova ne smatra novim poslom.
On renewing the contract, the customer is allowed to make additional deposits, provided that the outstanding amount does not exceed a defined ceiling and the contract does not exceed a defined maximum years of maturity.
Pri obnovi ugovora, klijentu je dozvoljeno uplatiti dodatni depozit, pod uvjetom da neotplaćeni iznos (stanje) ne premašuje određenu gornju granicu i da ugovor ne premašuje definirani maksimum godina dospijeća.
If the ceiling or maximum maturity are reached, the contract is frozen.
Ako je dosegnuta gornja granica ili je dosegnuto maksimalno dospijeće, ugovor se zamrzava.
The household or non-financial corporation retains the borrowing rights and is still granted interest in accordance with the conditions prevailing at the time of opening the PEL as long as the money is left in the bank’s book.
Kućanstvo ili nefinancijsko društvo zadržava pravo na uzimanje kredita i još uvijek ima pravo na kamatu u skladu s uvjetima koji su važeći u vrijeme otvaranja PEL-a sve dok je novac u knjigama banke.
The government grants a subsidy in terms of an interest payment on top of the interest rate offered by the credit or other institution.
Država dodjeljuje subvenciju u vidu plaćanja kamate povrh kamate koju nudi kreditna ili druga institucija. U skladu s dijelom 1.
In line with Part 1 of Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34) only that part of the interest payment offered by the credit or other institution is captured in MFI interest rate statistics.
Priloga I. Uredbi (EU) br. 1072/2013 (ESB/2013/34) samo onaj dio plaćanja kamata koji nudi kreditna ili druga institucija obuhvaćen je statistikom kamatnih stopa monetarnih financijskih institucija.
The government subsidy, which is paid through but not by the credit or other institution, is ignored.
Državna subvencija, koja se plaća putem kreditne ili druge institucije, ali ju ne plaća kreditna ili druga institucija se zanemaruje.
Negative interest rates on deposits should be included in MFI interest rates provided that such rates are not exceptional having regard to market conditions.
U kamatne stope monetarnih financijskih institucija potrebno je uključiti negativne kamatne stope na depozite pod uvjetom da takve stope nisu iznimne uzimajući u obzir tržišne uvjete.
PART 16
DIO 16.
Payments statistics
Statistika plaćanja
In addition to the indicators specified in Regulation (EU) No 1409/2013 (ECB/2013/43), and as stated in Article 18(1) of this Guideline, the NCBs report the additional information required under Tables 1 to 7.
Povrh pokazetelja navedenih u Uredbi (EU) br. 1408/2013 (ESB/2013/43), a kako je navedeno u članku 18. stavku 1. ove Smjernice, nacionalne središnje banke dostavljaju dodatne podatke zahtijevane temeljem tablica od 1. do 7.
This information is subject to the same timeliness as is specified for the indicators in the Regulation.
Ovi podaci su podvrgnuti istim rokovima kako su određeni za pokazatelje u Uredbi.
For those indicators for which a definition is not provided in the Regulation, a definition is included in the relevant table.
Za one pokazatelje za koje nije dana definicija u Uredbi, definicija je uključena u odgovarajućoj tablici.
Information required under the tables of the Regulation and of this Guideline should be reported irrespective of the actual existence of the underlying phenomenon and even when they are zero.
Podaci koji se zahtijevaju prema tablicama iz Uredbe i ove Smjernice trebaju se dostavljati neovisno o stvarnom postojanju odnosne pojave i čak ako su one nula.
‘NC’ with an observation status M is used to indicate that the phenomenon does not exist.
‘NC’ sa statusom opažanja M se rabi kako bi se pokazalo da pojava ne postoji.
For memorandum items, if actual data, estimates or provisional data cannot be provided, NCBs report NC with an observation status L.
Za bilješke, ako se ne mogu osigurati stvarni podaci, procjene ili privremeni podaci, nacionalne središnje banke iskazuju NC sa statusom opažanja L.
Settlement media
Mediji namire (Settlement media)
End of period unless otherwise stated; value in EUR millions
Kraj razdoblja, osim ako nije drugačije navedeno, vrijednost u milijunima eura
Settlement media used by non-MFIs
Mediji namire koje rabe nemonetarne financijske institucije
Liabilities of the NCB
Obveze nacionalne središnje banke
Overnight deposits denominated in euro
Prekonoćni depoziti nominirani u eurima
of domestic central governments
domaće središnje države
of other euro area Member States’ central governments
središnjih država ostalih država članica europodručja
of rest of the world, except banks
ostatka svijeta, bez banaka
Overnight deposits denominated in other currencies
Prekonoćni depoziti nominirani u drugim valutama
Liabilities of other MFIs
Obveze ostalih monetarnih financijskih institucija
Settlement media used by credit institutions
Mediji namire koje upotrebljavaju kreditne institucije
Overnight deposits in euro held at other credit institutions
Prekonoćni depoziti u eurima kod ostalih kreditnih institucija
Intraday borrowing in euro from the central bank (average for last reserve maintenance period)
Unutardnevni krediti središnje banke u eurima (prosjek za posljednje razdoblje održavanja pričuve)
Settlement media used by non-MFIs — assets or claims on assets that can be used by non-MFIs for payments.
Mediji namire koje koriste nemonetarne financijske institucije - imovina ili potraživanja prema imovini koja se mogu rabiti za plaćanja od strane nemonetarnih financijskih institucija.
Overnight deposits — as defined in ‘Instrument categories’ in Part 2 of Annex II of Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Prekonoćni depoziti - kako je definirano u ‘Kategorije instrumenata’ u dijelu 2. Priloga II.
All accounts are included, irrespective of the currency in which they are denominated; thus, ‘overnight deposits denominated in other currencies’ is a sub-category of ‘overnight deposits’.
Uredbi (EU) br. 1071/2013 (ESB/2013/33). Uključeni su svi računi, neovisno o valuti u kojoj su nominirani; tako je ‘prekonoćni depoziti nominirani u drugim valutama’ podkategorija ‘prekonoćnih depozita’.
Overnight deposits denominated in other currencies — value of overnight deposits held by non-MFIs in other currencies.
Prekonoćni depoziti nominirani u drugim valutama - vrijednost prekonoćnih depozita u drugim valutama koje drže nemonetarne financijske institucije.
Settlement media used by credit institutions — assets or claims on assets that can be used by credit institutions for payments.
Mediji namire koje koriste kreditne institucije - imovina ili potraživanja prema imovini koja se mogu rabiti za plaćanja od strane kreditnih institucija.
Intraday borrowing in euro from the central bank (average for last reserve maintenance period) — total value of credit extended by the central bank to credit institutions and reimbursed within a period of less than one business day.
Unutardnevni krediti središnje banke u eurima (prosjek za posljednje razdoblje održavanja pričuva) - ukupna vrijednost kredita koje središnja banka odobrava kreditnim institucijama, a one ih vraćaju u razdoblju kraćem od jednog radnog dana.
This is the average of the daily maximum value of simultaneous and actual intraday overdraft positions or drawings on intraday credit facilities during the day for all credit institutions taken together.
To je prosjek najviše dnevne vrijednosti istodobnih i stvarnih dnevnih pozicija dopuštenog prekoračenja ili povlačenja dnevnih kredita tijekom dana za sve kreditne institucije promatrane zajedno.
All days in the maintenance period, including weekends and bank holidays, are considered in the average.
Svi dani u razdoblju održavanja, uključujući dane vikenda i praznike, uračunavaju se u prosjek.
End of period; original units unless otherwise stated; value in EUR millions
Kraj razdoblja, izvorna jedinica, osim ako nije drugačije navedeno; vrijednost u milijunima eura
Number of offices
Broj ureda
Credit institutions legally incorporated in the reporting country
Kreditne institucije osnovane u državi izvjestiteljici
Value of overnight deposits held by non-MFIs
Vrijednost prekonoćnih depozita kod nemonetarnih financijskih institucija
Branches of euro area-based credit institutions
Podružnice kreditnih institucija koje se nalaze u europodručju
Branches of EEA-based credit institutions outside the euro area
Podružnice kreditnih institucija koje se nalaze u EGP-u, ali izvan europodručja
Branches of non-EEA-based credit institutions
Podružnice kreditnih institucija koje se nalaze izvan EGP-a
Number of institution
Broj institucija
Other payment service providers
Drugi pružatelji platnih usluga
Number of overnight deposits held by non-MFIs (thousands)
Broj prekonoćnih depozita kod nemonetarnih financijskih institucija (u tisućama)
Memo items:
Bilješke:
Total number of payment institutions operating in the country on a cross-border basis
Ukupan broj institucija za platni promet koje djeluju u državi na prekograničnoj osnovi
 number of payment institutions providing services through an established branch
 broj institucija za platni promet koje pružaju usluge preko podružnice
 number of payment institutions providing services through an agent
 broj institucija za platni promet koje pružaju usluge preko zastupnika
 number of payment institutions providing services neither establishing a branch nor through an agent
 broj institucija za platni promet koje pružaju usluge niti preko podružnice niti preko zastupnika
Table 2 complements Table 1 of Regulation (EU) No 1409/2013 (ECB/2013/43).
Tablica 2. dopunjava tablicu 1. Uredbe (EU) br. 1409/2013 (ESB/2013/43).
Number of offices — number of places of business in the reporting country.
Broj ureda - broj mjesta poslovanja u državi izvjestiteljici.
Each place of business set up in the same reporting country is counted separately.
Svako mjesto poslovanja osnovano u istoj državi izvjestiteljici broji se zasebno.
Only those offices (regardless of their size and operating hours) that provide payment services with cashless clearing and settlement are included, while mobile offices are not included.
Uključeni su samo oni uredi (neovisno o njihovoj veličini i radnom vremenu) koji pružaju platne usluge pomoću bezgotovinskog obračuna i namire dok mobilni uredi nisu uključeni.
The head office of the institution is counted as an office if it offers payment services with cashless clearing and settlement.
Glavni ured institucije se računa kao ured ako nudi platne usluge pomoću bezgotovinskog obračuna i namire.
Branch — a place of business (other than the head office) which is located in the reporting country and which has been established by a credit institution legally incorporated in another country.
Podružnica - mjesto poslovanja (osim glavnog ureda) koje se nalazi u državi izvjestiteljici te koju je osnovala kreditna institucija osnovana u drugoj državi.
It has no legal personality and carries out directly some or all of the transactions inherent in the business of credit institutions.
Nema pravnu osobnost i provodi izravno neke ili sve transakcije svojstvene poslovima kreditnih institucija.
All of the places of business set up in the reporting country by the same institution legally incorporated in another country constitute a single branch.
Sva mjesta poslovanja koja je ista institucija, osnovana u drugoj državi, uspostavila u državi izvjestiteljici, čine jednu podružnicu.
Each of these places of business is counted as an individual office.
Svako od tih mjesta poslovanja smatra se zasebnim uredom.
Branch of a euro area-based credit institution — a branch (located in the reporting country) of a credit institution legally incorporated outside the reporting country but within the euro area.
Podružnica kreditne institucije koja se nalazi u europodručju - podružnica (koja se nalazi u državi izvjestiteljici) kreditne institucije osnovane izvan države izvjestiteljice ali unutar europodručja.
Branch of a non-EEA-based credit institution — a branch (located in the reporting country) of a non-EEA-based bank.
Podružnica kreditne institucije koja se nalazi izvan EGP-a - podružnica (koja se nalazi u državi izvjestiteljici) banke koja se nalazi izvan EGP-a.
Branch of an EEA-based credit institution (outside the euro area) — a branch (located in the reporting country) of a credit institution legally incorporated in an EEA country outside the reporting country and outside the euro area.
Podružnica kreditne institucije koja se nalazi izvan EGP-a (izvan europodručja) - podružnica (koja se nalazi u državi izvjestiteljici) kreditne institucije osnovane u državi EGP-a izvan države izvjestiteljice i izvan europodručja.