natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For each securitisation scheme originated, it shall be reported the relevant type of retention of net economic interest, as envisaged in Article 405 of CRR:
Za svaku iniciranu sekuritizacijsku strukturu iskazuje se relevantna vrsta zadržavanja neto ekonomskog udjela, kako je predviđeno u članku 405.
A Vertical slice (securitisation positions): ‘retention of no less than 5 % of the nominal value of each of the tranches sold or transferred to the investors’.
CRR-a: A Vertikalni udjel (sekuritizacijske pozicije): „zadržavanje najmanje 5 % nominalne vrijednosti svih tranši prodanih ili prenesenih investitorima”.
V Vertical slice (securitised exposures): retention of no less than 5 % of the credit risk of each of the securitised exposures, if the credit risk thus retained with respect to such securitised exposures always ranks pari passu with, or is subordinated to, the credit risk that has been securitised with respect to those same exposures.
V Vertikalni udjel (sekuritizirane izloženosti): zadržavanje najmanje 5 % kreditnog rizika svih sekuritiziranih izloženosti, ako tako zadržani kreditni rizik povezan s tim sekuritiziranim izloženostima ima jednako pravo u redoslijedu naplate ili je podređen kreditnom kreditu koji je sekuritiziran u vezi s tim istim izloženostima.
B Revolving exposures:‘in the case of securitisations of revolving exposures, retention of the originator’s interest of no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures’.
B Obnovljive izloženosti: „u slučaju sekuritizacije revolving izloženosti, zadržavanje udjela inicijatora u iznosu od najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti”.
C On-balance sheet: ‘retention of randomly selected exposures, equivalent to no less than 5 % of the nominal amount of the securitised exposures, where such exposures would otherwise have been securitised in the securitisation, provided that the number of potentially securitised exposures is no less than 100 at origination’.
C Bilanca: „zadržavanje nasumice odabranih izloženosti u iznosu od najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti koje bi inače bile sekuritizirane u sekuritizaciji pod uvjetom da broj potencijalno sekuritiziranih izloženosti iznosi najmanje 100 na početku sekuritizacije”.
D First loss: ‘retention of the first loss tranche and, if necessary, other tranches having the same or a more severe risk profile than those transferred or sold to investors and not maturing any earlier than those transferred or sold to investors, so that the retention equals in total no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures’.
D Prvi gubitak: „zadržavanje tranše prvoga gubitka te, prema potrebi, ostalih tranši istog ili još većeg profila rizičnosti od onih prenesenih ili prodanih investitorima koje ne dospijevaju prije onih prenesenih ili prodanih investitorima, tako da ukupan iznos koji se zadržava iznosi najmanje 5 % nominalne vrijednosti sekuritiziranih izloženosti”.
E Exempted.
E Izuzeće.
This code shall be reported for those securitisations affected by provisions in Article 405(3) of CRR.
Navedena se oznaka iskazuje za sekuritizacije na koje utječu odredbe iz članka 405. stavka 3. CRR-a.
N Not applicable.
N Nije primjenjivo.
This code shall be reported for those securitisations affected by provisions in Article 404 of CRR.
Navedena se oznaka iskazuje za sekuritizacije na koje utječu odredbe iz članka 404. CRR-a.
U In breach or unknown.
U Kršenje ili nepoznato.
This code shall be reported when the reporting does not know with certain which type of retention is being applied or in case of non-compliance.
Navedena se oznaka iskazuje kada subjekt koji izvješćuje ne zna sa sigurnošću koja se vrsta zadržavanja primjenjuje ili u slučaju neusklađenosti.
The retention of material net economic interest by the originator, sponsor or original lender of the securitisation shall be no less than 5 % (at origination date).
Zadržavanje značajnog neto ekonomskog udjela inicijatora, sponzora ili izvornog zajmodavca sekuritizacije iznosi najmanje 5 % (na početku sekuritizacije).
Notwithstanding Article 405(1) of CRR, measurement of retention at origination can typically be interpreted as being when the exposures were first securitised, and not when the exposures were first created (for instance, not when the underlying loans were first extended).
Neovisno o članku 405. stavku 1. CRR-a, mjerenje zadržavanja obično se može tumačiti kao zadržavanje kada su izloženosti najprije sekuritizirane, a ne kada su najprije nastale (na primjer, ne kada su odnosni krediti najprije odobreni).
Measurement of retention at origination means that 5 % is the retention percentage that is required at the point in time when such retention level was measured and the requirement fulfilled (for instance, when the exposures were first securitised); dynamic re-measurement and readjustment of the retained percentage throughout the life of the transaction is not necessarily required.
Mjerenje zadržavanja na početku sekuritizacije znači da je 5 % postotak zadržavanja koji je potreban u trenutku kada je razina tog zadržavanja mjerena i kada je ispunjen zahtjev (na primjer, kada su izloženosti najprije sekuritizirane); dinamičko ponovo mjerenje i ponovno prilagođavanje zadržanog postotka tijekom cijelog trajanja transakcije nije nužno potrebno.
This column shall not be reported in case codes ‘E’ (exempted) or ‘N’ (not applicable) are reported under column 080 (Type of retention applied).
Ovaj se stupac ne iskazuje ako su oznake „E” (izuzeće) ili „N” (nije primjenjivo) iskazane u stupcu 080 (Vrsta primijenjenog zadržavanja).
Article 405(1) of CRR.
Članak 405. stavak 1.
Y Yes;
Y Da;
N No.
N Ne.
ROLE OF THE INSTITUTION: (ORIGINATOR/SPONSOR/ORIGINAL LENDER/INVESTOR)
ULOGA INSTITUCIJE: (INICIJATOR/SPONZOR/IZVORNI ZAJMODAVAC/INVESTITOR)
‘O’ for Originator;
„O” za inicijatora;
‘S’ for Sponsor;
„S” za sponzora;
‘L’ for Original Lender;
„L” za izvornog zajmodavca;
‘I’ for Investor.
„I” za investitora.
See definitions in Article 4(1)(13) (Originator) and Article 4(1)(14) (Sponsor) of CRR.
Vidjeti definicije u članku 4. stavku 1. točki 13. (inicijator) i članku 4. stavku 1. točki 14. (sponzor) CRR-a.
Investors are assumed to be those institutions to which provisions in Articles 406 and 407of CRR apply.
Pretpostavlja se da su investitori institucije na koje je primjenjuju odredbe iz članaka 406. i 407. CRR-a.
NON ABCP PROGRAMS
PROGRAMI KOJI NISU ABCP
Because of their special character because they comprise of several single securitisation positions, ABCP programs (defined in Article 242(9) of CRR) are exempted from reporting in columns 120 and 130.
Zbog svoje posebne prirode, jer sadržavaju nekoliko jedinstvenih sekuritizacijskih pozicija, programi ABCP (definirani u članku 242. stavku 9. CRR-a) izuzeti su iz izvješćivanja u stupcima 120 i 130.
The month and year of the origination date (i.e. cut-off or closing date of the pool) of the securitisation shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
Mjesec i godina početka (granični ili završni datum skupa) sekuritizacije iskazuje se u sljedećem formatu: „mm/gggg”.
For each securitisation scheme the origination date cannot change between reporting dates.
Za svaku sekuritizacijsku strukturu početak sekuritizacije ne može se promijeniti između izvještajnih datuma.
In the particular case of securitisation schemes backed by open pools, the origination date shall be the date of the first issuance of securities.
U posebnom slučaju sekuritizacijskih struktura osiguranih otvorenim skupovima, početak sekuritizacije datum je prvog izdanja vrijednosnih papira.
This piece of information shall be reported even when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
Navedena se informacija iskazuje čak i kada subjekt koji izvješćuje ne drži nikakve pozicije u sekuritizaciji.
This column gathers the amount (according to original exposures pre conversion factors) of the securitised portfolio at the origination date.
U ovom se stupcu iskazuje iznos (u skladu s konverzijskim faktorima prije originalne izloženosti) sekuritiziranog portfelja na početku sekuritizacije.
In case of securitisation schemes backed by open pools the amount referring to the origination date of the first issuance of securities shall be reported.
U slučaju sekuritizacijskih struktura osiguranih otvorenim skupovima, iskazuje se iznos koji se odnosi na početak sekuritizacije prvog izdanja vrijednosnih papira.
In the case of traditional securitisations no other assets of the securitisation pool shall be included.
U slučaju tradicionalnih sekuritizacija ne uključuje se nikakva druga imovina sekuritizacijskog skupa.
In the case of multi-seller securitisation schemes (i.e. with more than one originator) only the amount corresponding to the reporting entity’s contribution in the securitised portfolio shall be reported.
U slučaju višestrukih sekuritizacijskih struktura (tj. s više inicijatora) iskazuje se samo iznos koji odgovara doprinosu subjekta koji izvješćuje u sekuritiziranom portfelju.
In the case of the securitisation of liabilities only the amounts issued by the reporting entity shall be reported.
U slučaju sekuritizacije obveza iskazuju se samo iznosi koje je izdao subjekt koji izvješćuje.
Columns 140 to 220 request information on several features of the securitised portfolio by the reporting entity.
U stupcima 140 do 220 od subjekta koji izvješćuje zahtijevaju se informacije o nekoliko značajki sekuritiziranog portfelja.
Institutions shall report the value of the securitised portfolio at reporting date, i.e. the outstanding amount of the securitised exposures.
Institucija iskazuju vrijednost sekuritiziranog portfelja na izvještajni datum, tj. preostali iznos sekuritiziranih izloženosti.
In the case of securitisation schemes backed by closed pools (i.e. the portfolio of securitised assets cannot be enlarged after the origination date) the amount will progressively be reduced.
U slučaju sekuritizacijskih struktura osiguranih zatvorenim skupovima (tj. portfelj sekuritizirane imovine ne može se povećati nakon početka sekuritizacije) iznos će se postupno smanjivati.
It shall be reported the institution’s share (percentage with two decimals) at reporting date in the securitised portfolio.
Iskazuje se udjel institucije (u postotku s dvije decimale) u sekuritiziranom portfelju na izvještajni datum.
The figure to be reported in this column is, by default, 100 % except for multi-seller securitisation schemes.
Vrijednost koju je potrebno iskazati u ovom stupcu u pravilu iznosi 100 %, izuzev za višestruke sekuritizacijske strukture.
In that case the reporting entity shall report its current contribution to the securitised portfolio (equivalent to column 140 in relative terms).
U tom slučaju subjekt koji izvješćuje iskazuje trenutačan doprinos sekuritiziranom portfelju (istovjetan stupcu 140 u relativnom smislu).
This column gathers information on the type of assets (‘1’ to ‘8’) or liabilities (‘9’ and ‘10’) of the securitised portfolio.
U ovom se stupcu prikupljaju informacije o vrsti imovine („1” do „8”) ili obveza („9” i „10”) sekuritiziranog portfelja.
The institution must report one of the following number codes:
Instit ucija mora iskazati jednu od sljedećih brojčanih oznaka:
1 Residential mortgages;
1 stambene nekretnine;
2 Commercial mortgages;
2 poslovne nekretnine;
3 Credit card receivables;
3 potraživanja po kreditnim karticama:
4 Leasing;
4 najam;
5 Loans to corporates or SMEs (treated as corporates);
5 krediti trgovačkim društvima ili MSP-ovima (koji se tretiraju kao trgovačka društva);
6 Consumer loans;
6 potrošački krediti;
7 Trade receivables;
7 potraživanja od kupaca;
8 Other assets;
8 ostala imovina;
9 Covered bonds;
9 pokrivene obveznice;
10 Other liabilities.
10 ostale obveze.
In case the pool of securitised exposures is a mix of the previous types, the institution shall indicate the most important type.
Ako je skup sekuritiziranih izloženosti kombinacija prethodnih vrsta, institucija navodi najvažniju vrstu.
In case of re-securitisations, the institution shall refer to the ultimate underlying pool of assets.
U slučaju resekuritizacija institucija navodi krajnji odnosni skup imovine.
Type ‘10’ (Other liabilities) includes treasury bonds and credit linked notes.
Vrsta „10” (ostale obveze) uključuje trezorske zapise i kreditne zapise.
For securitisation schemes backed by closed pools the type cannot change between reporting dates.
Za sekuritizacijske strukture osigurane zatvorenim skupovima vrsta se ne može mijenjati između izvještajnih datuma.
APPROACH APPLIED (SA/IRB/MIX)
PRIMIJENJENI PRISTUP (STANDARDIZIRANI/IRB/KOMBINACIJA)
This column gathers information on the approach that at reporting date the institution would apply to the securitised exposures.
U ovim se stupcu prikupljaju informacije o pristupu koji bi institucija na izvještajni datum primijenila na sekuritizirane izloženosti.
‘S’ for Standardised Approach;
„S” za standardizirani pristup;
‘I’ for Internal Ratings Based Approach;
„I” za pristup zasnovan na internim rejting-sustavima;
‘M’ for a combination of both approaches (SA/IRB).
„M” za kombinaciju oba pristupa (standardizirani/IRB).
If under SA, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in the CR SEC SA template.
Ako se u okviru standardiziranog pristupa „P” iskazuje u stupcu 050, tada se izračun kapitalnih zahtjeva iskazuje u obrascu CR SEC SA.
If under IRB, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in the CR SEC IRB template.
Ako se u okviru IRB pristupa „P” iskazuje u stupcu 050, tada se izračun kapitalnih zahtjeva iskazuje u obrascu CR SEC IRB.
If under combination of SA and IRB, ‘P’ is reported in column 050 then the computation of own funds requirements shall be reported in both the CR SEC SA and CR SEC IRB templates.
Ako se u okviru kombinacije standardiziranog i IRB pristupa „P” iskazuje u stupcu 050, tada se izračun kapitalnih zahtjeva iskazuje u obrascima CR SEC SA i CR SEC IRB.
Nevertheless, this column does not apply to securitisations of liabilities.
Međutim, ovaj se stupac ne primjenjuje na sekuritizacije obveza.
Sponsors shall not report this column.
Sponzori ne iskazuju ovaj stupac.
NUMBER OF EXPOSURES
BROJ IZLOŽENOSTI
Article 261(1) of CRR.
Članak 261. stavak 1. CRR-a
This column is only compulsory for those institutions using the IRB approach to the securitisation positions (and, therefore, reporting ‘I’ in column 170).
Ovaj je obrazac obvezan samo za institucije koje upotrebljavaju IRB pristup sekuritizacijskim pozicijama (i, stoga, iskazuju „I” u stupcu 170).
The institution shall report the effective number of exposures.
Institucija iskazuje efektivni broj izloženosti.
This column shall not be reported in case of securitisation of liabilities or when the own funds requirements are based on the securitised exposures (in case of securitisation of assets).
Ovaj se stupac ne iskazuje u slučaju sekuritizacije obveza ili kada se kapitalni zahtjevi temelje na sekuritiziranim izloženostima (u slučaju sekuritizacije imovine).
This column shall not be fulfilled when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
Ovaj se stupac ne popunjava kada subjekt koji izvješćuje ne drži nikakve pozicije u sekuritizaciji.
This column shall not be fulfilled by investors.
Ovaj stupac ne popunjavaju investitori.
Report the code (ISO 3166-1 alpha-2) of the country of origin of the ultimate underlying of the transaction, i.e. the country of the immediate obligor of the original securitised exposures (look through).
Iskazuje se oznaka (ISO 3166-1 alpha-2) matične države krajnjeg odnosnog instrumenta transakcije, tj. zemlje neposrednog dužnika originalnih sekuritiziranih izloženosti (odnosne izloženosti).
In case the pool of the securitisation consists of different countries, the institution shall indicate the most important country.
Ako skup sekuritizacije čine različite zemlje, institucija navodi najvažniju zemlju.
If no country exceeds a 20 % threshold based on the amount of assets/liabilities, then "OT" (other) shall be reported.
Ako nijedna zemlja ne prelazi prag od 20 % na temelju iznosa imovine/obveza, iskazuje se „OT” (ostalo).
The exposure-weighted average loss-given-default (ELGD) shall only be reported by those institutions applying the Supervisory Formula Method (and, therefore, reporting ‘I’ in column 170).
Prosječni gubitak zbog nastanka statusa neispunjavanja obveza, ponderiran visinom izloženosti (ELGD) iskazuju samo institucije koje primjenjuju metodu nadzorne formule (i, stoga, iskazuju „I” u stupcu 170).
The ELGD is to be calculated as indicated in Article 262(1) of CRR.
ELGD se izračunava kako je navedeno u članku 262. stavku 1. CRR-a.
This column shall not be fulfilled either when the reporting entity does not hold any positions in the securitisation.
Ovaj se stupac ne popunjava ni kada subjekt koji izvješćuje ne drži nikakve pozicije u sekuritizaciji.
See columns 060 in CR SEC SA and 390 in CR SEC IRB.
Vidjeti stupac 060 u obrascu CR SEC SA i stupac 390 u obrascu CR SEC IRB.
This column gathers information on the value adjustments and provisions applied to the securitised exposures.
U ovom se stupcu prikupljaju informacije o vrijednosnim usklađenjima i rezervacijama koje se primjenjuju na sekuritizirane izloženosti.
This column shall not be reported in case of securitisation of liabilities.
CRR-a. Ovaj se stupac ne iskazuje u slučaju sekuritizacije obveza.
This column gathers information on the own funds requirements of the securitised portfolio in case there had been no securitisation plus the expected losses related to those risks (kirb), as a percentage (with two decimals) on the total of securitised exposures at origination date. kirb is defined in Article 242(4) of CRR.
U ovom se stupcu prikupljaju informacije o kapitalnim zahtjevima sekuritiziranog portfelja u slučaju da nije bilo sekuritizacije uvećani za očekivane gubitke povezane s tim rizicima(kirb), kao postotak (s dvije decimale) ukupnih sekuritiziranih izloženosti na početku sekuritizacije. kirb je definiran u članku 242. stavku 4.
This block of six columns gathers information on the structure of the securitisation according to on/off balance sheet positions, tranches (senior/mezzanine/first loss) and maturity.
U ovoj se skupini od šest stupaca prikupljaju informacije o strukturi sekuritizacije prema bilančnim/izvanbilančnim pozicijama, tranšama (nadređene/mezaninske/prvoga gubitka) i dospijeću.
In the case of multi-seller securitisations, for the first loss tranche only the amount corresponding or attributed to the reporting institution shall be reported.
U slučaju višestrukih sekuritizacija, za tranše prvoga gubitka iskazuje se samo iznos koji odgovara ili je pripisan instituciji koja izvješćuje.
This block of columns gathers information on on-balance sheet items broken down by tranches (senior/mezzanine/first loss).
U ovoj se skupini stupaca prikupljaju informacije o bilančnim stavkama raščlanjenima prema tranšama (nadređene/mezaninske/prvoga gubitka).
All tranches that do not qualify as mezzanine or first loss shall be included in this category.
Sve tranše koje ne ispunjavaju uvjete kao mezaninske tranše ili tranše prvoga gubitka uključene su u ovu kategoriju.
See Articles 243(3) (traditional securitisations) and 244 (3) (synthetic securitisations) of CRR.
Vidjeti članak 243. stavak 3. (tradicionalne sekuritizacije) u članak 244. stavak 3. (sintetske sekuritizacije) CRR-a.
First loss tranche is defined in Article 242(15) of CRR.
Tranša prvoga gubitka definirana je u članku 242. stavku 15.
This block of columns gathers information on off-balance sheet items and derivatives broken down by tranches (senior/mezzanine/first loss).
U ovom se skupu stupaca prikupljaju informacije o izvanbilančnim stavkama i izvedenicama raščlanjenima prema tranšama (nadređene/mezaninske/prvoga gubitka).
The same criteria of classification among tranches used for on-balance sheet items shall be applied here.
Ovdje se primjenjuju jednaki kriteriji raščlanjivanja tranši koji se primjenjuju za bilančne stavke.
The likely termination date of the whole securitisation in the light of its contractual clauses and the currently expected financial conditions.
Vjerojatni datum prekida cijele sekuritizacije u svjetlu njezinih ugovornih odredbi i trenutačno očekivanih financijskih uvjeta.
Generally, it would be the earliest of the following dates:
Općenito bi to bio raniji od sljedećih datuma:
the date when a clean-up call (defined in Article 242(2) of CRR) might first be exercised taking into account the maturity of the underlying exposure(s) as well as their expected pre-payment rate or potential re-negotiation activities;
i. datuma kada bi se kupnja s ugrađenim otkupom (definirana u članku 242. stavku 2. CRR-a) mogla prvi put iskoristiti, uzimajući u obzir dospijeće odnosne izloženosti/odnosnih izloženosti te njihovu očekivanu stopu plaćenog predujma ili moguće aktivnosti povezane s ponovnim pregovaranjem;
the date on which the originator may first exercise any other call option embedded in the contractual clauses of the securitisation which would result in the total redemption of the securitisation.
datuma kada inicijator može prvi put iskoristiti bilo koju drugu opciju kupnje ugrađenu u ugovorne odredbe sekuritizacije, što bi dovelo do potpunog otkupa sekuritizacije.
The month and year of the first foreseeable termination date shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
Mjesec i godina prvog predvidivog datuma prekida iskazuje se u sljedećem formatu: „mm/gggg”.
The date upon which all principal and interest of the securitisation must be legally repaid (based on the transaction documentation).
Datum kada se cjelokupna glavnica i kamate sekuritizacije moraju zakonski otplatiti (na temelju dokumentacije o transakciji).
The month and year of the legal final maturity date shall be reported according to the following format: ‘mm/yyyy’.
Mjesec i godina zakonskog roka konačnog dospijeća iskazuje se u sljedećem formatu: „mm/gggg”.
This block of columns gathers information on the securitisation positions according to on/off balance sheet positions and the tranches (senior/mezzanine/first loss) at reporting date.
U ovom se skupu stupaca prikupljaju informacije o sekuritizacijskim pozicijama prema bilančnim/izvanbilančnim pozicijama i tranšama (nadređene/mezaninske/prvoga gubitka) na izvještajni datum.
The same criteria of classification among tranches used for off-balance sheet items shall be applied here.
Ovdje se primjenjuju jednaki kriteriji raščlanjivanja tranši koji se primjenjuju za izvanbilančne stavke.
This block of columns gathers additional information on the total off-balance sheet items and derivatives (which are already reported under a different breakdown in columns 340-360).
U ovom se skupu stupaca prikupljaju dodatne informacije o ukupnim izvanbilančnim stavkama i izvedenicama (koje su već iskazane u drukčijoj raščlambi u stupcima 340 – 360).
DIRECT CREDIT SUBSTITUTES (DCS)
IZRAVNI KREDITNI SUPSTITUTI
This column applies to those securitisation positions held by the originator and guaranteed with direct credit substitutes (DCS).
Ovaj se stupac primjenjuje na sekuritizacijske pozicije koje drži inicijator i za koje se jamči izravnim kreditnim supstitutima.
According to Annex I of CRR the following full risk off-balance sheet items are regarded as DCS:
U skladu s Prilogom I. CRR-a, sljedeće se izvanbilančne stavke visokog rizika smatraju izravnim kreditnim supstitutima:
Guarantees having the character of credit substitutes.
jamstva koja imaju svojstvo kreditnih supstituta.
Irrevocable standby letters of credit having the character of credit substitutes.
neopozivi standby akreditivi koji imaju svojstvo kreditnih supstituta.
IRS stands for Interest Rate Swaps, whereas CRS stands for Currency Rate Swaps.
IRS znači kamatni ugovori o razmjeni, dok CRS znači valutni ugovori o razmjeni.
These derivatives are listed in Annex II of CRR.
Te su izvedenice navedene u Prilogu II. CRR-a.