natgillin/translations-raw huggingface dataset:
• Money laundering is every kind of technique directed to the transformation of unfairly and illegally acquired proceeds in order to make it appear legitimate (Heršak, 1992:741).
• Pranje novca svaka je tehnika usmjerena na pretvorbu nepošteno i nezakonito stečenog prihoda tako da se čini kao poštena i zakonita zarada (Heršak, 1992:741).
• Money laundering is an activity directed to the collecting of unfairly or illegally acquired proceeds through legal businesses (Vukelić, 1994:29).
• Pranje novca označava aktivnost usmjerenu na prikupljanje nepošteno ili nezakonito stečenih prihoda putem dopuštenih poslova (Vukelić, 1994:29).
• Money laundering could be in brief defined as the transformation of illegally acquired proceeds in such a way that they seem legitimate (Novoselec, 1996:41).
• Pranje novca možemo najkraće definirati kao pretvaranje ilegalno ostvarene dobiti u prividno legalnu (Novoselec, 1996:41).
• Money laundering includes activities directed toward covering the value of proceeds acquired by criminal activities and the inclusion, lodgement and disposition of objects such as money, securities and jewels in order to make them appear legal (Giunio, 1998:40).
• Pranje novca obuhvaća djelatnosti usmjerene na prikrivanje imovinske koristi ostvarene kriminalnim djelom, te uključivanje, deponiranje i drugo raspolaganje tim predmetima (novcem, vrijednosnim papirima, draguljima i dr.), uz stvaranje privida legalne stečenosti tih predmeta (Giunio, 1998:40).
• Money laundering is a financial transaction made for the promotion of some illegal activities or for covering illegally acquired incomes (DeGabrielle, 2001:192).
• Pranje novca je financijska transakcija stvorena za promicanje određenih nezakonitih aktivnosti ili za prikrivanje dobiti iz nezakonitih djelatnosti (DeGabrielle, 2001:192).
• The term money laundering means changing the shape of illegally acquired money to impart to it the appearance of legality.
• Termin pranje novca odnosi se na promjenu oblika nezakonito stečenog novca tako da izgleda legalan.
This also includes covering the illegal source of money and its use (Claessens, 2000:22).
Osim toga, to je prikrivanje nezakonitog izvora prihoda ili njegovo korištenje (Claessens, 2000:22).
• Traditionally, money laundering is (among other things) the cleaning of dirty money derived from illegal activities, in the collective awareness most often related to drug trafficking (Lilley, 2000:1).
• Tradicionalno se pranjem novca smatra (odvojeno od ostaloga) čišćenje prljavog novca proizašloga iz nezakonitih aktivnosti koje su u kolektivnoj svijesti vjerojatno povezane s prodajom droge (Lilley, 2000:1).
The international community adopted range of Conventions, Recommendations and
S porastom javne svijesti o prijetnji koju organizirani kriminal postavlja društvu i s
Directives as a result of raised awareness about threats from organised crime, recognition of money laundering phenomena as a danger to economic stability, and also because it was considered that uncovering and preventing money laundering would be efficient instruments in combating organised crime.
prepoznavanjem fenomena pranja novca kao vrlo opasnog za stabilnost pojedinih ekonomija, a otkrivanje i sprječavanje pranja novca kao učinkoviti instrument u borbi protiv organiziranog kriminala, međunarodna je zajednica donijela niz konvencija, preporuka i smjernica, među kojima vrijedi istaknuti sljedeće.
Among other instruments, the following deserve particular attention:
Konvencija Ujedinjenih naroda protiv nezakonitog prometa opojnih droga i psiho
fiscation of the Proceeds from Crime (Strasbourg, 1990.) which prescribes the obligation of seizing the profit derived from illegal activities.
zimanju prihoda stečenoga kaznenim djelom (Strasbourg, 1990.), koja propisuje obvezu oduzimanja profita iz svih nezakonitih djelatnosti te međunarodnu suradnju u zapljeni i podjeli oduzetih sredstava.
5 FIUs have to cooperate regardless of their internal status and type of structure,
5 FIU mora surađivati bez obzira na svoj unutarnji status, odnosno model ustroja,
An FIU should have access, directly or indirectly to the financial, administrative and security data of the law enforcement bodies for properly undertaking its functions including the analysis of STR.
FIU treba imati redovit pristup, izravan ili neizravan, financijskim administrativnim i sigurnosnim podacima tijela za provođenje zakona koji su mu potrebni za uredno izvršavanje svojih zadataka, uključujući analizu sumnjivih transakcija.
5 FIUs should exchange information either spontaneously or upon request related to money laundering and terrorist financing as well as data on physical or legal persons that might be important.
5 FIU su međusobno, prema vlastitoj procjeni ili na zahtjev, dužne razmjenjivati sve dostupne informacije u vezi s financijskim transakcijama vezanima za pranje novca ili financiranje terorizma i u to uključenim fizičkim i pravnim osobama koje bi mogle biti važne.
Every request must have in an attachment a summary of the important facts.
Svaki zahtjev mora biti popraćen sažetim prikazom bitnih činjenica.
For supply of the data to third parties, the previous agreement given by the originating FIU is needed.
Za dostavu podataka trećim stranama potrebna je prethodna suglasnost FIU od kojega podaci potječu.
EU Directive on Prevention of Use of Financial System for the Purpose of Money
Smjernice Vijeća EU o sprječavanju korištenja financijskog sustava radi pranja novca
Furthermore, the Directive stipulates the obligation to verify all data gathered on the payer on the basis of documents, data and information available from reliable and independent sources.
Nadalje, Uredba propisuje obvezu verifikacije svih prikupljenih podataka o nalogodavatelju na temelju dokumenata, podataka ili informacija dostupnih iz pouzdanih i neovisnih izvora.
In order to gather all data about the payer, the proceedings, risk management and obligation of reporting to the FIU on suspicious transactions have been stipulated for institutions which conduct transactions, intermediaries and recipients.
Radi prikupljanja podataka o nalogodavatelju propisuje se postupanje institucija koje provode transakciju, posrednika pri njihovu provođenju i onih koje takve transakcije primaju, kao i procjena rizika te obveza obavješćivanja FIU o sumnjivim transakcijama.
Finally, the obligation of data and information storage with respect to the payer has been stipulated, together with the obligation of cooperation with bodies involved in the fight against money laundering and terrorist financing, effective, proportionate and dissuasive sanctions as well as the conduct of efficient supervision.
Zaključno, navodi se obveza čuvanja podataka i svih informacija o nalogodavatelju, obveza suradnje s tijelima koja sudjeluju u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma te propisivanje odvraćajućih i djelotvornih kazni te provođenje učinkovitog nadzora.
Prevention of money laundering and terrorist financing including its legal, financial and supervision aspects has been stipulated by the international legal acts.
Međunarodni propisi reguliraju sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma uključujući pravni, financijski i nadzorni aspekt.
States have to undertake measures requi
Države trebaju poduzeti mjere koje od finan
ring that financial institutions including money remitters include valid data on: sender (name address, account number), money transfers and messages related to the transfers, which must connected with each other when passing through the payment chain.
cijskih institucija, uključujući službe za prijenos i doznaku novca, zahtijevaju da primijene točne i valjane/nepobitne podatke o pošiljatelju (ime, adresu i broj računa) o prijenosima sredstava i povezanim poslanim porukama, pri čemu podaci trebaju ostati uz prijenos ili povezanu poruku tijekom prolaska kroz lanac plaćanja.
States have to undertake measures to ensure that financial institutions including money remitters conduct enhanced control and supervision of suspicious transfer activities that do not contain full data about the sender (name, address, account number).
Države trebaju poduzeti mjere koje će osigurati da financijske institucije, uključujući službe za prijenos i doznaku novca, provode pojačanu kontrolu i nadzor sumnjivih aktivnosti prijenosa sredstava koje ne sadržavaju potpune podatke o pošiljatelju (ime, adresu i broj računa).
money laundering and terrorist financing stipulate: seizing illegally derived profit, manner of implementing of the measures and activities in order to identify and report to the FIU, information exchange with other countries and international legal aid.
novca i financiranje terorizma mora biti zabranjeno, međunarodne konvencije, smjernice i preporuke propisuju oduzimanje profita iz svih nezakonitih djelatnosti, način provođenja mjera i radnji radi kvalitetne identifikacije i obavješćivanja financijsko-obavještajne jedinice, razmjenu podataka s drugim državama i međunarodnu pravnu pomoć.
3 The law on the prevention of money laundering
3. Zakon o sprječavanju pranja novca
sible persons within those entities, as well as physical persons obliged to take measures and actions aimed at the detection and prevention of money laundering according to the Law are: banks and home loan savings banks, savings and loan cooperatives, investment funds and investment fund management companies, pension funds and pension fund management companies, the Financial Agency and the Croatian Post Office, the Croatian Privatization Fund, insurance companies, stock market and other legal persons authorised to perform financial transactions with securities, authorised exchange offices, pawnshops, organizers of lottery games, casino games, betting games and slot machine games.
odnosno propisuje se da su to pravne osobe i odgovorne osobe u njima te fizičke osobe koje su obvezne poduzimati mjere i radnje radi otkrivanja i sprječavanja pranja novca u skladu sa Zakonom, a to su banke i stambene štedionice, štedno-kreditne zadruge, investicijski fondovi i društva za upravljanje investicijskim fondovima, mirovinski fondovi i društva za upravljanje mirovinskim fondovima, Financijska agencija, Hrvatska pošta d.d., Hrvatski fond za privatizaciju, društva za osiguranje, burze i ostale pravne osobe ovlaštene za obavljanje poslova u vezi s vrijednosnim papirima, ovlašteni mjenjači, zalagaonice, priređivači igara na sreću za lutrijske igre, za igre u kasinima, za kladioničke igre i za igre na sreću na automatima.
The obligation has been expanded to cover subsidiaries in foreign countries (for ex
Obveze su proširene i na podružnice domaćih obveznika u inozemstvu (npr. banaka,
ample of the banks, insurance companies) and obliged persons that have a majority ownership of financial institutions or control financial institutions in foreign countries that do not implement standards for the prevention of money laundering.
društava za osiguranje i sl.) ili onih obveznika koji u većinskom vlasništvu ili pod kontrolom imaju financijske institucije u državama u kojima se ne primjenjuju standardi sprječavanja pranja novca.
Reporting entities-Reporting Institutions are also deemed to be all other legal persons,
Jednako tako, kao obveznici se navode i druge pravne osobe, trgovci pojedinci, obr
traders and individuals, business persons and physical persons if carrying out an activity related to transactions referring to receipt of money deposits, selling and purchase of debits and credits, management of the property of a third party, issuance of credit and debit
tnici i fizičke osobe koje primaju i šalju novčana sredstva, prodaju i kupuju dugovanja i potraživanja, upravljaju imovinom za treće osobe, izdaju platne i kreditne kartice i posluju tim karticama, bave se leasingom, organiziraju putovanja, dražbe, trguju nekretninama,
The report must contain data about the person, place and time of the border crossing and all other information about the money transfer.
Obavijest treba sadržavati podatke o dotičnoj osobi, mjestu i vremenu prelaska granice, kao i sve ostale informacije o kretanju novca.
This person is responsible for cooperating with the FIU and for undertaking all measures for detection and prevention of money laundering.
Ta je osoba odgovorna za suradnju s Uredom, odnosno za poduzimanje svih mjera za otkrivanje i sprječavanje pranja novca.
Client identification at the time of the opening of an account or establishing other forms of permanent business cooperation is one of measures undertaken by a reporting entity aimed at the detection of money laundering:
Jedna od mjera za otkrivanje pranja novca koje poduzimaju obveznici upravo je utvrđivanje identiteta stranke prilikom otvaranja svih vrsta bankovnih računa ili uspostavljanja drugih oblika trajnije poslovne suradnje sa strankom, odnosno:
• during each transaction made in cash, foreign currency, securities, precious metals and gems if the value of the transaction is 105,000 kuna or more,
• prilikom svake transakcije koja se obavlja gotovim novcem, stranom valutom, vrijednosnim papirima, plemenitim kovinama i draguljima ako je vrijednost transakcije 105.000 kn ili veća,
• during linked transactions that together attain a value of 105,000 kuna or more,
• prilikom obavljanja povezanih transakcija koje ukupno dosežu vrijednost 105.000 kn ili veću,
• insurance companies verify client identity in the life insurance business if the annual premium exceeds 40,000 kuna,
• društva za osiguranje utvrđuju identitet stranke kada je riječ o poslovima životnog osiguranja ako godišnji zbroj premija za životno osiguranje prelazi 40.000 kn,
• during all other cash or non-cash transactions if there is a suspicion of money laundering.
• prilikom svih ostalih gotovinskih ili negotovinskih transakcija ako postoji sumnja da je riječ o pranju novca.
10 NN 189/03 in the implementation from January 1, 2004.
10 NN 189/03, u primjeni od 1. siječnja 2004.
11 Reporting entities report to the FIU by their compliance officers concerning all cash or non cash transactions according to the Law.
11 Obveznici preko ovlaštene osobe obavješćuju Ured o svim gotovinskim ili negotovinskim transakcijama propisanim Zakonom.
Reporting institutions have to report on transactions related to life insurance business if the annual sum of premiums exceeds 40,000 kuna.
Obavijest o transakcijama vezanim za poslove životnog osiguranja, ako godišnji zbroj premija prelazi 40.000 kn, obveznik treba prijavljivati u iznosu koji je potreban i za identifikaciju, i to na način propisan Zakonom.
However, for the clients registered in off-shore zones and non-cooperative countries, data on beneficial owner-physical person is necessary at the opening of an account or when establishing a business relationship.
Međutim, za stranke koje su registrirane u off shore zonama i nekooperativnim zemljama, podatak o stvarnom vlasniku - fizičkoj osobi, jedan je od osnovnih uvjeta za otvaranje računa ili uspostavljanje poslovne suradnje.
The reporting institution will not be able to open an account or establish a permanent business relationship for a client that has not submitted a written statement on the beneficial owner, members of the Board or if the statement consist of uncompleted data, and there is no data on management-ownership structure.
Strankama koje ne dostave pisanu izjavu s podacima o stvarnom vlasniku i članovima Uprave pravne osobe prilikom otvaranja računa ili uspostavljanja poslovne suradnje, odnosno dostave izjavu s nepotpunim podacima, a obvezniku nije poznata njihova vlasničko-upravljačka struktura, neće se moći otvoriti račun ili uspostaviti poslovna suradnja.
Data regarding identifying the client that performs the transaction, and regarding the transaction as a such, must be stored by a reporting institution in its records chronologically and in such a way as to enable efficient supervision by the authorized bodies.
Podatke o identifikaciji stranke koja obavlja transakciju i o samoj transakciji obveznik čuva u svojim evidencijama kronološkim redom i na način koji omogućuje njihov učinkoviti nadzor od ovlaštenih tijela.
The reporting institution has to make possible fast and complete submitting of data related to the clients and transactions upon the request made by the Office.
Jednako tako, obveznik mora omogućiti brzo i kompletno dostavljanje podataka koje traži Ured, a koji se odnose na stranke i transakcije kao predmet obrade.
Similarly, reporting institutions have to report to the Office on the transactions they refused to perform even if they have not identified the client or gathered all the data related to the transaction according to the Law.
Jednako tako, obveznici moraju obavješćivati Ured i o transakcijama koje odbiju obaviti ako ne mogu na Zakonom propisani način identificirati stranku i pribaviti sve potrebne podatke o transakciji.
In such cases, data and information gathered about such transactions have to be attached to the reports.
Tada uz obavijest moraju dostaviti i podatke koje prikupe u svezi s takvim transakcijama i osobama.
Such data can be provided only upon a court order.
Prethodno navedene podatke Ured daje samo na zahtjev suda.
So, protection of the information and proceedings is one of the main features, since the reports received by the Office contain bank secrecy data and personal data related to suspicions of money laundering that may be unjustified.
Dakle, zaštita podataka i postupka jedna je od glavnih značajki upravo zato što obavijesti koje Ured zaprima sadržavaju podatke o transakcijama koji su bankarska tajna, kao i osobne informacije u vezi sa sumnjom o pranju novca koja se može pokazati i neosnovanom.
If the client does not want to fulfill this obligation or sign such a statement, and reporting institution does not know the owner-management structure, the reporting institution will refuse to open an account or to establish business relationship with the client.
Posebno je važno naglasiti da je obveznik dužan prilikom otvaranja računa ili drugih oblika uspostavljanja trajnije poslovne suradnje zatražiti od stranke izjavu s podacima o stvarnom vlasniku pravne osobe i s popisom članova Uprave.
As a third case, reporting institution will refuse to conduct a transaction made by the client on behalf of a third party and when the client does not want to or cannot enclose written power of attorney that confirms what has previously been alleged.
Ako stranka ne želi ispuniti ili potpisati takvu izjavu, a obvezniku nije poznata vlasničkoupravljačka struktura, odbit će stranci otvoriti račun ili uspostaviti poslovnu suradnju s njom.
Equal importance is given to the gathering of data about the purpose and nature of the business relationship as well as to permanent monitoring of the business relationship and transactions, aiming to ensure that operations are conducted according to knowledge about the client, its business and risk profile, including the source of money.
slovnog odnosa te o stalnom praćenju poslovnog odnosa i obavljenih transakcija, kako bi se osiguralo da poslovanje odgovara znanju institucije o stranci, njezinu profilu posla i rizika, uključujući, prema potrebi, i izvor sredstava.
This should contain statistics on suspicious transaction reports (STR) received and forwarded, activities which follow up on such reports and especially the number of investigations, prosecutions and convictions for incidences of money laundering or terrorist financing, data about frozen, seized and confiscated property and on mutual legal assistance or other international requests for the cooperation.
Statistika bi trebala obuhvaćati broj primljenih i proslijeđenih obavijesti o sumnjivim transakcijama, aktivnosti koje su uslijedile nakon tih dojava, posebno broj istraga, kaznenih progona i presuda za pranje novca ili financiranje terorizma, podatke o količini zamrznute, zaplijenjene i konfiscirane imovine te međunarodnu pravnu pomoć i ostale međunarodne zahtjeve za suradnjom.
Apart from this, primary and secondary legislation have to be amended in order to
Osim toga, potrebno je promijeniti primarno i sekundarno zakonodavstvo kako bi se
Financial institutions and their directors and officials have to be protected by legal
Financijske institucije, njihovi direktori, službenici i namještenici zakonskim odre
provisions from criminal and civil liability for breaches of any restriction on the disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision if they report their suspicions in good faith to the Office, even if they do not know precisely what the underlying criminal activity is and regardless of whether illegal activity has actually occurred.
dbama trebaju biti zaštićeni od kaznene i građanske odgovornosti za povredu ograničenja u otkrivanju podataka određenoga ugovorom ili bilo kojom zakonodavnom, regulatornom ili administrativnom odredbom, kada u dobroj vjeri izvješćuju financijsko-obavještajnu jedinicu (Ured), čak i kada ne znaju točno koja je kriminalna aktivnost u pozadini i ne
also delivers suspicious transaction reports (STR) to competent state bodies (State Attorney Office, USKOK, and/or Ministry of Interior) and foreign Offices.
mjenu učinkovitih, razmjernih i odvraćajućih kazni, i to kaznenih, građanskih ili administrativnih, za fizičke i pravne osobe koje ne primjenjuju mjere za sprječavanje pranja novca i financiranje terorizma.
• delivers suspicious transaction reports (STR) to competent state bodies for further action and together with the mentioned bodies undertakes measures for the prevention of money laundering and terrorist financing,
Ured za sprječavanje pranja novca osnovan je u sastavu Ministarstva financija kao samostalna jedinica, a njegov ustroj uređen je Uredbom o unutarnjem ustrojstvu Ministarstva financija.
One of the main duties of the Department is the development and monitoring of a list of indicators for the purpose of recognizing suspicious transactions and interpretations related to practical implementation of the Law and by-laws.
• prikuplja, analizira, analitički obrađuje i pohranjuje Zakonom propisane podatke o transakcijama dobivene od obveznika, i to radi sprječavanja i otkrivanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma,
27 Rules on Internal Structure of the Ministry of Finance (NN 70/01).
27 Uredba o unutarnjem ustrojstvu Ministarstva financija (NN 70/01).
considered confidential and secret and can be used only for the detection and prevention of money laundering or crimes related to money laundering.
Jedna od osnovnih zadaća Odjela jest razvoj i praćenje sustava indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija obveznika te tumačenja vezana za praktičnu primjenu Zakona i podzakonskih propisa.
The Office may give information to the client that the information pertains to, at the request of the client ten years after the data has been gathered.
Osnovna uloga Odjela za analitiku jest obrada podataka o zaprimljenim gotovinskim i sumnjivim transakcijama na temelju određenih indikatora i metodologija, a na osnovi specifične ekspertize (tzv. grupno-obavještajne analitike).
Protection of secrecy in the Office is stipulated by the Instructions for the Protection of Data Secrecy, proceedings with letters, protective measures for premises and documentation and observance of discipline in the Anti-Money Laundering Directorate.
U sklopu suradnje putem razmjene podataka i informacija s odgovarajućim međunarodnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca, Odjel sudjeluje i u međunarodnim akcijama te analizira i prati tendencije pranja novca u zemlji i u inozemstvu.
They also commit themselves not to inform, give or make such information available to third persons.
Zaštita podataka u elektroničkom obliku regulirana je Naputkom o korištenju i obveznim mjerama zaštite Inteligentnoga informacijskog sustava Ureda.
As far as international cooperation in preventing money laundering and terrorist financing is concerned, in 1998 Croatia became a full member of the Egmont Group.
Vezano za međunarodnu suradnju u borbi protiv pranja novca i financiranja terorizma, Hrvatska je 1998. postala punopravnom članicom Egmont grupe.