natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In effect, the universal and compulsory nature of the SGEI is not dependent on a reciprocal obligation to contract, that is to say, in this case, by compulsory PMI membership.
Yleisiin taloudellisiin tarkoituksiin liittyvien palvelujen yleisyyden ja velvoittavuuden edellytyksenä ei ole molemminpuolinen sopimuksentekovelvollisuus, toisin sanoen tässä tapauksessa velvollisuus liittyä YSV:een.
As the applicants themselves acknowledge, at paragraph 29 of the reply, the Albany judgment, paragraph 101 above (paragraph 98 et seq.) permits of no other interpretation, since compulsory membership of the complementary pension scheme forming the subjectmatter of that case was not in any event decisive for the Court’s recognition of that system as forming part of an SGEI mission.
Kuten kantajat itsekin myöntävät vastineensa 29 kohdassa, edellä 101 kohdassa mainittu asia Albany (98 kohta ja sitä seuraavat kohdat) ei vaadi muunlaista tulkintaa, koska tuon asian taustalla ollut liittymisvelvollisuus lisäeläkejärjestelmään ei missään tapauksessa ollut määräävä peruste sille, että yhteisöjen tuomioistuin myönsi tuon järjestelmän kuuluvan julkisen palvelun tehtävään.
Second, in light of the nature of the SGEI mission in question, based on PMI obligations imposed on all PMI insurers and not linked with a special or exclusive right, the possibility that an insurer may voluntarily withdraw from the Irish PMI market does not affect the continuity of the supply of the PMI service concerned and, accordingly, the universality and accessibility of that service.
Kun otetaan huomioon kyseisen julkisen palvelun tehtävän luonne, joka perustuu kaikille YSV-toimijoille asetettuihin YSV-velvoitteisiin, jotka eivät ole sidoksissa erityisoikeuteen tai yksinoikeuteen, se mahdollisuus, että jokin vakuutuksenantaja vetäytyisi pois Irlannin YSV-markkinoilta, ei vaaranna kyseisen YSV-palvelun tarjoamisen jatkuvuutta eikä näin ollen sen yleisyyttä ja saatavuutta.
Therefore, since the PMI insurers that have decided to offer cover on the market must comply in full with the PMI obligations in question, the fact that the PMI insurer has the option to cease completely to provide PMI services or to leave the market is in itself also incapable of affecting the universal and compulsory nature of those services.
Näin ollen koska niiden YSV-toimijoiden, jotka ovat päättäneet tarjota vakuutusturvaa markkinoilla, on täysin noudatettava kyseisiä YSV-velvoitteita, YSV-toimijan pelkkä mahdollisuus kieltäytyä täysin YSV-palvelujen tarjoamisesta tai poistua markkinoilta ei sekään voi vaikuttaa kyseisten palvelujen yleisyyteen ja velvoittavuuteen.
The applicants further submit that the universal and compulsory nature of the PMI services is contradicted by the various statutory exceptions to the open enrolment obligation (section 8 of the Health Insurance Act, 1994, as amended, read together with the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
Lisäksi kantajat toteavat, että YSV-palvelujen yleisyyttä ja velvoittavuutta vastaan puhuvat erilaiset laissa säädetyt poikkeukset vapaata liittymisoikeutta koskevasta velvollisuudesta (vuoden 1994 sairausvakuutuslain, sellaisena kuin se on muutettuna, 8 § luettuna yhdessä vuoden 1994 sairausvakuutuslain ja avointa liittymisoikeutta koskevien vuoden 1996 asetusten kanssa).
In effect, persons over the age of 65 seeking new PMI cover for the first time may be refused (Regulation 6 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
YSV-toimijat voivat näet kieltäytyä 65-vuotiaista tai sitä vanhemmista henkilöistä, jotka haluavat ensimmäistä kertaa tehdä YSV-sopimuksen (vuoden 1994 sairausvakuutuslain 6 §, avointa liittymisoikeutta koskevat vuoden 1996 asetukset).
Below the age of 65, where a person takes PMI cover the PMI insurers may impose initial waiting periods which are, in principle, 26 weeks for persons under the age of 55 and 52 weeks for persons aged between 55 and 65 (Regulation 7 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996). While persons suffering from pre-existing diseases are eligible for cover, they may, depending on
YSV-toimijat voivat määrätä alle 65- vuotiaille henkilöille YSV-sopimuksen allekirjoittamisen jälkeen odotusaikoja, joita sovelletaan aluksi korvaushakemusten tekemiseen ja joiden pituus on lähtökohtaisesti 26 viikkoa alle 55-vuotialle henkilöille ja 52 viikkoa 55–65-vuotiaille henkilöille (vuoden 1994 sairausvakuutuslain 7 §, avointa liittymisoikeutta koskevat vuoden 1996 asetukset).
BUPA AND OTHERS v COMMISSION their age, be subject to waiting periods of 5 to 10 years before they are eligible for payments for certain care (Regulation 8 of the Health Insurance Act, 1994 (Open Enrolment) Regulations 1996).
Jos jo sairastuneilla henkilöillä on oikeus tulla vakuutetuiksi, heihin voidaan soveltaa iän mukaan määräytyviä, viidestä kymmeneen vuoden pituisia odotusaikoja tiettyjä hoitoja korvattaessa (vuoden 1994 sairausvakuutuslain 8 §, avointa liittymisoikeutta koskevat vuoden 1996 asetukset).
In that regard, the defendant and Ireland responded, in substance, that, first, those exceptions did not appreciably reduce the real scope of the open enrolment obligation and, second, they constituted, in any event, lawful and objectively justified measures to protect the Irish PMI market subject to PMI obligations against malfunction and abuse.
Vastaaja ja Irlanti ovat tältä osin vastanneet pääasiallisesti, ettei näillä poikkeuksilla huomattavasti vähennetä avointa liittymisoikeutta koskevan velvollisuuden todellista soveltamisalaa ja että ne toisaalta joka tapauksessa ovat lakiin perustuvia ja objektiivisesti perusteltuja toimenpiteitä YSV-velvoitteiden alaisuuteen kuuluvien Irlannin YSV-markkinoiden suojelemiseksi häiriöiltä ja väärinkäytöksiltä.
In that regard, the Court considers that, even on the assumption that the exclusion of persons over the age of 65 who have never had PMI cover — as provided for in the Irish legislation at the time of adoption of the contested decision — may in theory, as the applicants claim, affect 8% of the Irish population, the significance of that exception seems to be limited in practice.
Ensimmäisen oikeusasteen tuomioistuin katsoo tässä suhteessa, että vaikka oletettaisiinkin, että sellaisten yli 65-vuotiaiden henkilöiden, jotka eivät vielä koskaan ole tehneet YSV-sopimusta, sulkeminen pois – joka sisältyi Irlannin lainsäädäntöön riidanalaisen päätöksen tekoajankohtana – voisi kantajien väitteiden mukaisesti koskea teoreettisesti kahdeksaa prosenttia Irlannin väestöstä, tämän poikkeuksen käytännön merkitys vaikuttaa vähäiseltä.
First, as the defendant states, the exception does not apply to persons who already have or have had PMI cover and wish to renew it.
Kuten vastaaja korostaa, tätä poikkeusta ei sovelleta henkilöihin, jotka ovat tai ovat jo olleet YSV-vakuutettuja ja jotka haluavat jatkaa sopimusta.
Second, the applicants have not disputed the defendant’s and Ireland’s assertion that, taking into account the fact that PMI has existed in Ireland since 1957, there is a normal tendency to subscribe to a PMI policy for the first time at a much younger age than previously, particularly since the initial waiting periods, which increase with age, provide an additional incentive to do so.
Kantajat eivät ole kiistäneet vastaajan ja Irlannin väitettä, jonka mukaan on niin, että kun otetaan huomioon se, että YSV on ollut olemassa Irlannissa vuodesta 1957, normaali suuntaus on se, että YSV-sopimus tehdään ensimmäistä kertaa paljon nuorempana kuin ennen vanhaan – etenkin, koska alussa sovellettavat odotusajat, jotka pitenevät iän myötä, ovat tähän lisäkannuste.
In those circumstances, it may be expected that the number of persons thus excluded from PMI is decreasing.
Tällaisissa olosuhteissa voidaan nimittäin odottaa, että YSV:n piiristä näin poissuljettujen henkilöiden määrä vähenee.
It is therefore not plausible that, in practice, a significant number of persons will be affected in future by the possibility that they will be refused cover from the age of 65.
Tästä syystä ei ole luultavaa, että mahdollisuus kieltäytyä vakuutuksesta 65 vuoden iästä alkaen koskisi tulevaisuudessa monia henkilöitä.
In any event, the Court considers that that limited restriction does not affect the fact that open enrolment guarantees free access to PMI to the entire population of Ireland.
Joka tapauksessa ensimmäisen oikeusasteen tuomioistuin katsoo, ettei tällä suppealla rajoituksella aseteta kyseenalaiseksi sitä, että vapaalla liittymisoikeudella taataan vapaa pääsy YSV:n piiriin Irlannin koko väestölle.
As regards the initial waiting periods, the defendant and Ireland have submitted, without being really contradicted by the applicants, that although those periods temporarily restrict access to PMI cover, they are essential and lawful measures designed to prevent abuse consisting in obtaining purely temporary cover in order to obtain treatment rapidly without having contributed beforehand, by paying
Vastaaja ja Irlanti ovat todenneet alussa sovellettavista odotusajoista, että vaikka näillä ajoilla ajallisesti rajoitetaan pääsyä YSV-turvan piiriin, ne ovat olennaisia ja laillisia toimenpiteitä, joilla pyritään välttämään väärinkäytökset, jotka liittyvät yrityksiin saada vain väliaikainen vakuutusturva nopeasti tapahtuvaa hoitoa varten, ilman että aiemmin olisi maksettu vakuutusmaksuja yhteisen hinnoittelun piiriin kuuluvaan
In that regard, it must be borne in mind that, as the defendant and Ireland claim, community rating is intended to guarantee, by means of uniform premiums for the same cover (see paragraph 192 above), an equal allocation of the burdens occasioned by the health care of all insured persons of all generations.
Tässä suhteessa on muistutettava, että, kuten vastaaja ja Irlanti toteavat, yhteisellä hinnoittelulla pyritään samanlaiseen vakuutusturvaan sovellettavilla yhdenmukaistetuilla vakuutusmaksuilla takaamaan (ks. edellä 192 kohta), että kaikkiin sukupolviin kuuluvien vakuutettujen aiheuttamat terveydenhuollon kustannukset jakautuvat tasaisesti.
Thus, community rating, like open enrolment, has the ultimate objective of ensuring the sharing of risks and solidarity between generations; and, having regard to Articles 16 EC and 152 EC, the Member State’s choice of those objectives cannot be called in question by the Community institutions (see paragraph 167 above).
Näin ollen yhteisen hinnoittelun, aivan kuten vapaan liittymisoikeudenkin, tavoitteena on varmistaa riskinjako ja sukupolvien välinen solidaarisuus, eivätkä yhteisöjen toimielimet voi asettaa kyseenalaiseksi jäsenvaltioiden näiden tavoitteiden osalta EY 16 artiklan ja EY 152 artiklan perusteella tekemiä valintoja (ks. edellä 167 kohta).
The Court acknowledges that it is plausible that a practice such as that described above might jeopardise that objective.
Ensimmäisen oikeusasteen tuomioistuin myöntää olevan todennäköistä, että edellä kuvatunkaltainen käytäntö saattaisi vaarantaa tuon tavoitteen.
Furthermore, as the defendant claims, the absence of waiting periods would have the consequence that the PMI insurers, faced with an increase in requests for payment, would have to increase premiums to the detriment of all insured persons in order to cover the additional costs that would arise.
Kuten lisäksi vastaaja toteaa, odotusaikojen puuttumisesta seuraisi, että tilanteessa, jossa korvaushakemukset lisääntyvät, YSV-toimijoiden olisi korotettava vakuutusmaksuja kaikkien vakuutettujen kustannuksella kattaakseen tästä aiheutuneet lisäkustannukset.
Such a consequence would run counter to the objective of accessibility of PMI cover guaranteed to all insured persons, an objective which also underlies community rating.
Tällainen seuraus olisi vastoin tavoitetta, jonka mukaan kaikille vakuutetuille on taattava pääsy YSV-turvan piiriin ja joka on myös yhteisen hinnoittelun taustalla.
In those circumstances, the Court accepts that the initial waiting periods are inherent in a PMI market subject to open enrolment and community rating and that they constitute an appropriate means of reconciling the accessibility and universality of the PMI service, in that they make it possible to ensure that solidarity between generations is not abused by persons who delay subscribing to PMI until the time when they have significant care needs.
Näin ollen ensimmäisen oikeusasteen tuomioistuin myöntää, että alussa sovellettavat odotusajat kuuluvat erottamattomasti sellaisiin YSV-markkinoihin, joilla on avoin liittymisoikeus ja yhteinen hinnoittelu, ja että ne ovat asianmukainen keino sovittaa yhteen YSV-palvelun saatavuus ja yleisyys, koska niillä mahdollistetaan sen välttäminen, että henkilöt, jotka lykkäävät YSV-sopimuksen tekemistä siihen, kunnes heillä on merkittävä tarve hoitoihin, käyttäisivät väärin sukupolvien välistä solidaarisuutta.
It follows from the foregoing considerations that the combination of the obligations of open enrolment, community rating, lifetime cover and minimum benefits is apt to guarantee that the Irish population has wide and simple access to PMI services, which entitles those services to be characterised as universal within the meaning of Community law.
Edellä esitetyistä lausumista seuraa, että avointa liittymisoikeutta, elinikäistä vakuutusturvaa, yhteistä hinnoittelua ja vähimmäisetuuksia koskevien velvollisuuksien yhdistämisellä taataan Irlannin väestölle YSV-palvelujen laaja ja helppo saanti, minkä nojalla ne on perusteltua katsoa yhteisön oikeudessa tarkoitetuiksi yleispalveluiksi.
The applicants’ argument that, notwithstanding the mutualisation of premiums resulting from the community rating, the PMI services are not universal because they are not available to all strata of the Irish population, cannot be accepted.
Kantajien väitettä, jonka mukaan yhteisestä hinnoittelusta seuraavasta vakuutusmaksujen tasajaosta huolimatta YSV-palvelut eivät ole yleisiä, koska ne eivät ole Irlannin väestön kaikkien sosiaaliluokkien saatavilla, ei voida hyväksyä.
First, as stated at paragraph 186 above, the criterion of universality does not require that the entire population should have or be capable of having recourse
Ensinnäkin kuten edellä 186 kohdassa on todettu, yleisyyttä koskeva peruste ei edellytä,
BUPA AND OTHERS v COMMISSION to it in practice.
BUPA YM. v. KOMISSIO että käytännössä koko väestö käyttää tai voi käyttää niitä.
Second, the fact that approximately 50% of the Irish population has subscribed to PMI cover indicates that, in any event, the PMI services respond to a very significant demand on the Irish PMI market and that they make a substantial contribution to the proper functioning of the social security system, in the broad sense, in Ireland.
Toiseksi se, että noin 50 prosenttia Irlannin väestöstä on tehnyt YSV-sopimuksen, osoittaa, että YSV-palvelut vastaavat joka tapauksessa erittäin suureen kysyntään Irlannin YSV-markkinoilla ja että ne olennaisesti myötävaikuttavat siihen, että Irlannin sosiaaliturvajärjestelmä, laajassa merkityksessä, toimii asianmukaisesti.
Third, that argument does not take account of the fact that, as the applicants themselves acknowledge, the PMI services available on the Irish PMI market may be subdivided into different groups of cover, including in particular basic cover, average cover and ‘luxury’ cover, which are offered at different prices and which meet separate demand from insured persons.
Kolmanneksi tässä väitteessä ei oteta huomioon sitä, että, kuten kantajat ovat itsekin myöntäneet, Irlannin YSV-mark-kinoilla saatavilla olevat YSV-palvelut jakautuvat erilaisiin vakuutusturvaryhmiin, joihin kuuluvat muun muassa perusturva, keskitason turva ja ”ylellisyysturva”, jotka tarjotaan erilaisin hinnoin ja jotka vastaavat vakuutettujen eri tarpeisiin.
In that context, the fact that the prices of PMI services are neither regulated nor subject to a ceiling does not affect their universal nature either.
Tässä yhteydessä se seikka, ettei YSV-palvelujen hintoja ole säännelty eikä niille ole asetettu enimmäismääriä, ei sekään vaikuta näiden palvelujen yleisyyteen.
While it is true that, in the absence of regulations on premiums for PMI cover, the level of rates for such cover is in principle determined by market forces, the fact none the less remains that, owing to the community rating obligation, the rate fixed is made uniform and applicable to all PMI contracts offering the same cover, independently of the age, sex and state of health of the persons insured.
Vaikka onkin totta, että jos YSV-turvasta maksettavia vakuutusmaksuja ei ole säännelty, markkinavoimat määräävät lähtökohtaisesti tästä turvasta maksettavat hinnat, on kuitenkin niin, että yhteistä hinnoittelua koskevan velvollisuuden vuoksi vahvistetut hinnat yhdenmukaistetaan ja että niitä sovelletaan kaikkiin samanlaisen vakuutusturvan tarjoaviin YSV-sopimuksiin, ja näin on vakuutettujen iästä, sukupuolesta ja terveydentilasta riippumatta.
Owing to that uniformity of rates and to competition on rates between the different PMI insurers subject to PMI obligations, to the advantage of all insured persons, the risk of an excessive rate, which would be economically unaffordable for certain groups of persons, in particular as regards basic PMI cover, seems to be very limited in practice.
Tämän hintojen yhdenmukaistamisen ja sen kilpailun vuoksi, jota YSV-velvoitteiden alaisuuteen kuuluvat eri YSV-toimijat käyvät hinnoista ja josta on hyötyä kaikille vakuutetuille, riski siitä, että hinta olisi kohtuuton ja taloudellisesti mahdoton tietyille henkilöryhmille muun muassa kun on kyse YSV:n perusturvasta, vaikuttaa käytännössä hyvin rajalliselta.
On the contrary, as Ireland submits, community rating permits a cross-subsidy of premiums to the advantage of the most vulnerable insured persons, in particular the elderly and the sick, and ensures that they have easier access to PMI services, whereas such access would potentially be impeded, or indeed excluded, in a market in which rates were risk-based.
Kuten Irlanti sitä vastoin korostaa, yhteinen hinnoittelu mahdollistaa vakuutusmaksujen ristisubventoinnin kaikkien haavoittuvimpien vakuutettujen, erityisesti iäkkäiden henkilöiden sekä vammaisten hyväksi, ja sillä taataan heille näin YSV-palvelujen helpompi saatavuus, joka heiltä mahdollisesti estettäisiin tai jopa suljettaisiin pois markkinoilla, joilla hinnoittelu perustuu riskiin.
Furthermore, the universality criterion does not require that the service in question be free of charge or that it be offered without consideration of economic profitability.
Yleisyyttä koskeva peruste ei edellytä myöskään, että kyseinen palvelu olisi ilmainen tai että sitä tarjottaisiin taloudellista kannattavuutta huomioon ottamatta.
The fact that certain potential users do not have the necessary financial resources to take advantage of all the PMI cover available on the market, in particular ‘luxury’
Se seikka, että tietyillä mahdollisilla käyttäjillä ei ole taloudellisia mahdollisuuksia nauttia kaikista markkinoilla saatavilla olevista YSV-turvista, etenkään ”ylellisyysturvasta”, ei
In the light of the foregoing, the applicants’ very general argument concerning the optional, complementary and ‘luxury’ nature of the PMI services cannot succeed.
Edellä olevan perusteella kantajien hyvin yleisluonteiset lausumat siitä, että YSV-palvelut ovat valinnaisia, täydentäviä ja ”ylellisiä”, eivät voi menestyä.
Apart from the fact that the applicants disregard, in this context, the various levels of PMI cover available, they have not submitted a detailed challenge to the argument put forward by the defendant and by Ireland that Irish PMI constitutes, alongside the public health insurance system, the second pillar of the Irish health system, the existence of which fulfils a mandatory objective of social cohesion and solidarity between the generations pursued by Ireland’s health policy.
Se lisäksi, etteivät kantajat ota tässä yhteydessä huomioon saatavilla olevien YSV-turvien erilaisia tasoja, ne eivät ole seikkaperäisesti kiistäneet vastaajan ja Irlannin esittämää näkemystä, jonka mukaan Irlannin YSV muodostaa julkisen sairausvakuutusjärjestelmän rinnalla Irlannin terveysjärjestelmän toisen pilarin, jonka olemassaolo on Irlannin terveyspolitiikan tavoitteena olevien, sosiaalista yhtenäisyyttä ja sukupolvien välistä solidaarisuutta koskevien pakottavien päämäärien mukainen.
According to the explanations provided by Ireland, PMI helps to ensure the effectiveness and profitability of the public health insurance scheme by reducing pressure on the costs which it would otherwise bear, particularly as regards care provided in public hospitals.
Viimeksi mainitun antamien selitysten mukaan YSV myötävaikuttaa julkisen sairausvakuutusjärjestelmän tehokkuuden ja kannattavuuden takaamiseen vapauttamalla sen sitä muutoin rasittavista kustannuksista etenkin julkisissa sairaaloissa annettavien hoitojen osalta.
Within the framework of the restricted control that the Community institutions are authorised to exercise in that regard, those considerations cannot be called in question either by the Commission or by the Court.
Sen paremmin komissio kuin ensimmäisen oikeusasteen tuomioistuinkaan eivät voi asettaa kyseenalaisiksi näitä lausumia sen rajoitetun valvonnan rajoissa, jota yhteisöjen toimielimillä on oikeus harjoittaa tässä suhteessa.
Accordingly, it must be accepted that the PMI services are used by Ireland, in the general interest, as an instrument indispensable to the smooth administration of the national health system and they must be recognised, owing to the PMI obligations, as being in the nature of an SGEI.
Näin ollen on myönnettävä, että Irlanti käyttää YSV-palveluja yleisen edun mukaisella tavalla kansallisen terveydenhuoltojärjestelmän hyvän hoidon välttämättömänä välineenä, ja katsottava, että ne YSV-velvoitteiden vuoksi ovat yleisiin taloudellisiin tarkoituksiin liittyviä palveluja.
Consequently, the applicants’ arguments concerning the absence of universal and compulsory nature of the PMI services must be rejected as unfounded in their entirety.
Kantajien lausumat, jotka liittyvät YSV-palvelujen yleisyyden ja velvoittavuuden puuttumiseen, on näin ollen perusteettomina kokonaisuudessaan hylättävä.
In those circumstances, the Commission’s assertion at recital 47 to the contested decision that the PMI obligations aim to ensure a certain level of PMI services to all persons living in Ireland, at an affordable price and on similar quality conditions, is not vitiated by an error.
Näin ollen komission riidanalaisen päätöksen 47 perustelukappaleessa esittämä toteamus, jonka mukaan YSV-velvoitteilla pyritään takaamaan Irlannin koko väestön mahdollisuus käyttää tietyntasoisia YSV-palveluja kohtuuhinnalla ja samoin laatuedellytyksin, ei ole virheellinen.
Nor does the Commission err in finding that the PMI
Virheellinen ei myöskään ole toteamus, jonka mukaan
BUPA AND OTHERS v COMMISSION insurers’ freedom to define the prices and to design the terms of PMI cover does not put in question the qualification of the PMI obligations as SGEI obligations.
YSV-toimijoille YSV-turvaan liittyvien vakuutusmaksujen ja vakuutusturvan sisällön osalta jätetyllä liikkumavaralla ei voida kyseenalaistaa sitä, että YSV-velvoitteita pidetään julkisen palvelun velvoitteina.
That is all the more true because that freedom preserves a certain level of competition without affecting the implementation of the SGEI mission in question (see paragraph 188 above).
Tämä on totta sitäkin suuremmalla syyllä, koska tuolla liikkumavaralla säilytetään kilpailun tietty taso vaikuttamatta kuitenkaan kyseisen julkisen palvelun tehtävän toimeenpanoon (ks. edellä 188 kohta).
The Commission was therefore entitled to consider, at recitals 48 and 49 to the contested decision, that the conditions for recognition of the PMI services and PMI obligations as relating to an SGEI mission were satisfied and that Ireland had made no manifest error in that regard.
Komissio saattoi näin ollen riidanalaisen päätöksen 48 ja 49 perustelukappaleessa perustellusti katsoa, että edellytykset sille, että YSV-palvelujen ja YSV-velvoitteiden voidaan katsoa kuuluvan julkisen palvelun tehtävään, täyttyivät ja että Irlanti ei ollut tehnyt tässä suhteessa ilmeistä virhettä.