natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In some Member States (United Kingdom) employees with occupational injuries may also be able to claim compensation through the courts if they can prove that the employer was negligent in meeting their duty of care to the employee.
Tämä johtuu varsinkin siitä, että ammattitautien ja tapaturmien määrän vähentäminen on suoraan niiden oman edun mukaista.
In this context Member States were asked to give a short description of the main features of the social insurance system in relation to OSH and to indicate to what extent financial incentives exist within these schemes that improve OSH.
Tässä yhteydessä jäsenvaltioita pyydettiin kuvailemaan lyhyesti pääkohdat sosiaalivakuutusjärjestelmänsä suhteesta työsuojeluun ja ilmoittamaan, missä määrin järjestelmä käyttää taloudellisia kan nustimia parantamaan työsuojelua.
Furthermore, Member States were asked about possible future changes in the level of these incentives.
Lisäksi jäsenvaltioilta kysyttiin näiden kannustimien tasoon mahdollisesti odotettavissa olevista muutoksista.
10.1 Main features of social insurance system
10.1 Sosiaalivakuutusjärjestelmän pääpiirteet
In the European Member States social insurance systems deal with the financial consequences of
Euroopan unionin jäsenvaltioiden sosiaalivakuutusjärjestelmät koskevat työtapaturmista ja työperäisistä sairauksista työntekijöille aiheutuvia talou-
France k» dual system: occupational diseases covered by social insurance scheme, occupational accidents covered by private insurance schemes k* statutory obligation * covers only standard benefits * accident insurance is directed at preventive and curative care and compensation k» most important financial incentive is that employers pay costs of sick leave during first two weeks (private) or full sickness period (public employers) k» accident insurance system is obligatory and statutory * private insurance companies under public supervision are responsible for accident insurance k» risk for occupational injuries (accidents and diseases) is covered by the national security system * the majority of workers are insured by the CNAM k» it indemnifies injured workers and fixes the rate of insurance contributions paid by enterprises k» the compulsory system of employer liability insurance for work accidents is a private insurance arrangement k» employees insurance; entrepreneurs and their family members are in general not covered by a obligatory insurance scheme (except farmers)
* työstä aiheutuvien vahinkojen riskin (työtapaturmat ja ammattitaudit) kattaa kansallinen sosiaaliturvajärjestelmä » suurimman osan työntekijöistä vakuuttaa CNAM » se maksaa korvaukset vahinkoa kärsineille työntekijöille ja määrää yritysten maksamien vakuutusmaksujen suuruuden
* compulsory employer liability insurance for occupational diseases is taken care of by a reinsurance body.
* työnantajan pakollista vastuuvakuutusjärjestelmää työtapaturmien varalta hoidetaan yksityisin vakuutusjärjestelyin
* occupational diseases fund is aimed at curative care and compensation * compensation is paid and the costs of treatment are reimbursed if one can prove that exposure occurred; if not on the list, victim must prove that disease stems from job
* tapaturmavakuutusjärjestelmä on pakollinen ja lakisääteinen * julkisen valvonnan alaiset vakuutusyhtiöt vastaavat tapaturmavakuutuksista *· vakuutusjärjestelmä koskee työntekijöitä.
Luxembourg k» compulsory public social security schemes
* julkiset sosiaaliturvajärjestelmät ovat pakollisia
» insurance is compulsory and covers all accidents at work, as well as all diseases recognised as directly related to work
* julkinen sosiaalivakuutusjärjestelmä, johon sekä työnantajat että työntekijät osallistuvat
» managed by the Accident Assurance association (AAA) operating under the auspices of the government k» there is a system of compulsory social insurance to which both employers and employees contribute k» Accident Insurance Funds are corporations under public law and self governed by the social partners k» managed by INAIL, operating under the auspices of the Ministry of Labour k» obligatory and statutory system k» employees insurance k» insurance covers occupational accidents and diseases k» employees who suffer workplace injuries or diseases are eligible for certain social security payments
* tapaturmavakuutusyhdistys (AAA) vastaa toiminnasta hallituksen valvonnassa * järjestelmä on pakollinen ja lakisääteinen * vakuutus koskee työntekijöitä * vakuutus kattaa työtapaturmat ja työperäiset sairaudet
* accident insurance is structured according to sectors of economy * statutory task is to prevent accidents, occupational diseases and workrelated health hazards, and to alleviate their consequences
* tapaturmavakuutusrahastot ovat julkisoikeudellisia yhteisöjä, ja työmarkkinaosapuolet huolehtivat itsenäisesti niiden hallinnosta * tapaturmavakuutusjärjestelmän rakenne vastaa talouselämän toimialajakoa * sen lakisääteinen tehtävä on ehkäistä tapaturmia, työperäisiä sairauksia ja työhön liittyviä terveyshaittoja sekä lievittää niiden seurauksia
United Kingdom k» work injury insurance is obligatory for all persons gainfully employed and it is financed through social
* Instituto de Portugal koordinoi yksityistä tapaturmavakuutusjärjestelmää * ammattitaudit kuuluvat sosiaaliturvajärjestelmään kansallisen työsuojelukeskuksen kautta, joka rahoitetaan työnantajilta kerätyillä maksuilla
* the social insurance system makes no distinction between sickness and disability due to work related causes or due to other causes contributions from employers * the insurance is coordinated with the regular sickness benefit
* sosiaalivakuutusjärjestelmä ei tee eroa työperäisen ja muun sairastavuuden tai työkyvyttömyyden välillä * työnantajien on maksettava sairauslomakustannukset ensimmäisen sairausvuoden ajalta * työntekijöiden työkyvyttömyysvakuutus kattaa sairauden ja työkyvyttömyyden, jos
* employers have to pay the costs of sick leave during the first year of sickness k» private insurance system against accidents coordinated by the Instituto de Portugal k» occupational illness comes under the social security system through the National Centre for Protection from Occupational Risks, which is financed through employers' contributions k» compulsory scheme as part of the social security system k» usually, insurance is guaranteed by the Mutual Association for Occupational Injuriesand Diseases (independent employers' association set up for joint management of liabilities).
* pakollinen järjestelmä on osa sosiaaliturvajärjestelmää *· vakuutuksen takaa yleensä keskinäinen työtapaturma- ja ammattitautiyhdlstys (riippumaton työnantajien yhdistys, jonka tarkoituksena on kantaa velvoitteet yhteisvastuullisesti).
Sometimes, it is guaranteed by the body responsible for the social-security system
Toisinaan vakuutuksen takaa sosiaaliturvajärjestelmästä vastaava elin sairaus on jatkunut yli vuoden * sairaanhoitokustannukset
* in addition to general disablement benefits, specific benefits are available for people disabled as result of work accidents of suffering from specified occupational diseases k» compulsory insurance system in which employers are required to take out insurance to cover their liability for injury or ill health suffered by their employees at work k* employees' disablement insurance covers sickness and disability for those who have been sick for a period longer than a year k» Insurance aimed at preventive and curative care and compensation k» medical costs are covered by national or private insurance schemes, depending on income
* vakuutusjärjestelmä, jossa työnantajien on vakuutettava vastuunsa työntekijöille työstä aiheutuneen loukkaantumisen tai terveydellisen haitan varalta, on pakollinen korvataan kansallisista tai yksityisistä vakuutusjärjestelmistä, korvaukset ovat tulosidonnaisia
Social insurance systems that cover the costs of occupational diseases and accidents, involve substantial financial resources that are collected through contributions from employers and workers.
10.2 Sosiaalivakuutukseen liittyvät kannustimet telmät sisältävät edellä mainitun vakuutusmaksu­jen tai sosiaaliturvamaksujen eriyttämisen lisäksi muita välineitä, joilla yrityksiä rohkaistaan paranta­maan työturvallisuutta ja työterveyttä. Tällaisia vä­lineitä ovat
In some Member States social insurance systems include, besides the above-mentioned differentiation in premiums or contributions, other tools to encourage companies to improve safety and health at work; these include:
Sosiaalivakuutusjärjestelmiin, jotka kattavat työpe­räisten sairauksien ja työtapaturmien aiheuttamat kustannukset, liittyy työnantajilta ja työntekijöiltä
— advances or grants for preventive action;
— ennakot tai avustukset ehkäisytoimien toteutta­miseksi; vakuutusmaksuina kerättyjä huomattavia rahamää­riä.
— partial compensation for employers for the costs of an occupational health service;
Vakuutusmaksujen periminen mahdollistaa ehkäi­
— reclamation of costs in case of gross negligence by the employer.
Hieman yli puolessa Euroopan unionin jäsenvaltiosta sosiaalivakuutus­
Levying premiums offers the opportunity to create financial incentives to encourage preventive action in companies.
— velvollisuus maksaa sairauspoissaoloajan kus­tannukset; järjestelmiin kuuluu pakollisia taloudellisia kan­nustimia.
A small majority of the European Member States have mandatory financial incentives built into social insurance schemes.
Jäsenvaltiot ilmoittavat useiden kannus­ timien olemassaolosta. Työtapaturmien ja ammattitautien varalta otetuista vakuutuksista pe­
They report a variety of such incentives.
— korvausten periminen takaisin, jos vahinko on aiheutunut työnantajan törkeästä laiminlyön­nistä.
The differentiation of premiums for insuring against occupational accidents and diseases or of contributions to the social security system is the most common.
rittävien maksujen tai sosiaaliturvamaksujen eriyt­täminen ovat näistä yleisimpiä.
In general the Member States do not foresee any major changes in the level or nature of these incentives.
Jäsenvaltiot eivät yleisesti odota suuria muutoksia tapahtuvaksi näiden kannustimien tasossa tai luonteessa.
However, there seems to be a trend towards greater differentiation of premiums for insuring against occupational accidents and diseases.
Suuntauksena näyttää kuitenkin olevan työtapaturmien ja työperäisten sairauksien varalta otetuista vakuutuksista perittävien maksujen entis­tä merkittävämpi eriyttäminen.
In Sweden the introduction of financial incentives is the subject of debate.
Ruotsissa taloudel­listen kannustimien käyttöönotosta keskustellaan.
The differentiation in premium or contribution usually depends to some extent on the companies' behaviour or results with regard to occupational safety and health.
Vakuutus­ tai sosiaaliturvamaksun eriyttäminen riippuu tavallisesti jossain määrin yrityksen suh­tautumisesta työsuojeluun tai sen työsuojelun alal­la saavuttamista tuloksista.
The indicators that determine the premiums vary.
Vakuutusmaksujen määräytymiseen vaikuttavat tekijät vaihtelevat.
The premium differentiation can be related to the risk level in different sectors or indeed to the risk level or working conditions in individual enterprises.
• kialttiudesta tai juuri yksittäisten yritysten riskialt­tiudesta tai työoloista.
The latter is only the case for larger companies.
Jälkimmäinen vaihtoehto koskee vain suuryrityksiä.
In some countries, the size of the premiums depends on the degree of compliance with the regulations, whilst in others it
Joissakin maissa vakuu­tusmaksujen suuruus riippuu siitä, missä määrin säännöksiä noudatetaan, kun taas toisissa ratkai­sevaa on tarvittavien terveyttä ja tuvall¡suutta edis­ tävien toimenpiteiden toteuttaminen.
Question aAiarn cio nnunciiíl 'incan'tivas s/is i JÍJ sociuJ Jnsu/Ejncs cchyrnïs ÍO 'ìmproba occupa iJOJ-JEjJ síj/siy und hsiiJih?
*rmrúñn sosbaJJv^tJiHusjä^osidrn^ ¿JsäJiäväi iuJ oLi f J s J J J s J E j '/.minus,ürrfed ïyöznojbiun ätnzibmiseksî?
Do you ro/ssss chançjss Jn sì ih & / iris '¡núóanca or ina tafel oí ì'naza 'incarniva;,?
Odtøtatte > .o riíñúbn '/.Dnnuz'ünubn soveltamisessa tai tasossa tapaniwjifeizi muuto',:^?
Austria
\ Itävalta
* the Occupational Disease Fund does not include financial incentives k» compensation to employers for costs of occupational health service k» neither social insurance schemes nor social benefit systems contain specific financial incentives k» accident insurance schemes include incentives for large companies, special tariff systems where premiums are based on accidents k» the social insurance Institutions may take action to recover from the employer social insurance benefits paid in the case of industrial accidents or occupational diseases, in cases of gross negligence or wilful provocation k» CRAMs provide financial incentives for SMEs in the form of advances or grants k» no substantial changes are expected » larger enterprises can benefit from refunds on their insurance contributions if they take measures to improve OSH
* työnantajat saavat korvausta työterveyshuollon kustannuksista »» tapaturmavakuutusjärjestelmät sisältävät kannustimia suuryrityksille, joiden erikoistariffiointijärjestelmissä vakuutusmaksut perustuvat tapaturmiin
* no changes are foreseen k» most important financial incentive is that employers pay costs of sick leave during first two weeks (private) or full sickness period (public employers)
» CRAM-rahastoilla on pk-yrityksille suunnattuja ennakkomaksujen tai avustuksien muotoisia taloudellisia kannustimia * merkittäviä muutoksia ei ole odotettavissa » suuret yritykset voivat saada vakuutusmaksupalautuksia, jos ne ovat parantaneet työsuojelua
* no changes are expected in the Occupational Disease Fund's policy on prevention.
* sosiaalivakuutuslaitokset voivat ryhtyä toimiin työtapaturmista tai ammattitaudeista maksettujen sosiaalietuuksien perimiseksi takaisin työnantajilta, jos kysymyksessä on törkeä laiminlyönti tai tahallinen aiheuttaminen * muutoksia ei ole odotettavissa
However, varying contributions to the Fund according to an enterprise's efforts on prevention is a possibility k» no changes are expected
* taloudellisia kannustimia ei sisälly sosiaalivakuutusjärjestelmiin eikä sosiaaliturvajärjestelmään *· tärkein taloudellinen kannustin on, että työnantajien on maksettava sairaudesta johtuvan poissaolon aiheuttamat kustannukset ensimmäisen kahden viikon aikana (yksityiset työnantajat) tai koko sairauden aikana (julkiset työnantajat) * muutoksia ei odoteta tapahtuvaksi
»» incentives are reviewed regularly and adjusted to risk tariff
* sosiaalivakuutusjärjestelmiin ei kuulu erityisiä kannustimia
* rate differentiation depends on the application in full of prevention regulations
* IKA perii työnantajilta työperäisiä riskejä vastaavan maksun, jonka suuruus riippuu kussakin yrityksessä noudatetuista työsuojelustandardeista *» tämä kannustin ei ole tuottanut toistaiseksi tuloksia * uusia kannustusmuotoja tutkitaan
United Kingdom k» financial incentives to improve occupational safety and health do not exist in the Portuguese social insurance schemes
Yhdistynyt kuningaskunta
» there are no financial incentives in the UK social security system.
"i» sosiaalivakuutusjärjestelmät eivät sisällä taloudellisia kannustimia * taloudellisista kannustimista käydään keskustelua
Compensation is paid by the state from general taxation k» no financial incentives exist in the social insurance schemes k» financial incentives are the subject of debate
* Portugalin sosiaalivakuutusjärjestelmät eivät sisällä taloudellisia kannustimia työsuojelun parantamiseksi
* employers pay at least 70% of the wages during first year of sick leave but can insure against this.
* Yhdistyneen kuningaskunnan sosiaaliturvajärjestelmä ei sisällä taloudellisia kannustimia.
Premium is based on the level of sick leave
Valtio maksaa korvauksia yleisistä verovaroista i
* insurance may be reduced by up to 10% if effective preventive measures are used or raised by up to 20% for enterprises that fail to comply
* vakuutusmaksuja voidaan alentaa enintään 10 prosenttia, jos yrityksessä käytetään tehokkaita ehkäisytoimia, tai niitä voidaan korottaa enintään 20 prosentilla, jos yritys ei noudata määräyksiä * maksettavia korvauksia korotetaan 30-50 prosentilla, jos vamma tai sairaus johtuu määräysten laiminlyönnistä * muutoksia odotetaan tapahtuvaksi vuonna 1998
•k» the amount of benefit payable will be increased by 30-50% when the injury or illness is the result of failure to comply
* työnantajat maksavat vähintään 70 prosenttia ensimmäisen sairauslomavuoden palkoista, mutta voivat ottaa tämän varalta vakuutuksen.
» changes are foreseen from 1998 k» after first year Disablement Benefits Act insurance covers sickness and disability.
Vakuutusmaksu perustuu sairauslomien määrään * työkyvyttömyysturvalaki kattaa ensimmäisen vuoden jälkeen sairaudesta ja työkyvyttömyydestä maksettavat korvaukset.
Premium related to number of disabled persons who left company in last five years
Vakuutusmaksu riippuu yrityksestä viimeksi kuluneiden viiden vuoden aikana työkyvyttömyyden vuoksi lähteneiden henkilöiden määrästä
10.3 Private insurance schemes insurance premiums often take account only of the risks involved and pay almost no attention to a company's prevention efforts.
10.3 Yksityiset vakuutusjärjestelmät yrityksen itsensä toteuttamiin ehkäisytoimiin kiin nitetä juuri lainkaan huomiota.
Moreover, since the cost of insurance is linked to market forces, incentives linked to safety and health performance tend to be overshadowed by fluctuations in costs caused by market conditions.
Koska vakuutuskustannukset ovat lisäksi markkinavoimien alaiset, niiden aiheuttamat vaihtelut ovat tavallisesti merkittävämpiä kuin työterveyden ja työturvallisuuden tasoon liittyvät kannustimet.
European Member States not only have mandatory social insurance schemes, but sometimes also voluntary private insurance schemes that include financial incentives to encourage companies to improve the level of occupational safety and health.
Euroopan unionin jäsenvaltioilla on pakollisten sosiaalivakuutusjärjestelmien lisäksi joskus myös vapaaehtoisia yksityisiä vakuutusjärjestelmiä, joihin sisältyy taloudellisia kannustimia työsuojelun tason parantamiseksi yrityksissä.
The most important incentives used in private insurance schemes are:
Yksityisissä va kuutusjärjestelmissä käytetyistä kannustimista merkittävimpiä ovat
Although there is a trend in some Member States towards more flexible insurance premiums, not many changes are expected in either the level or the incidence of these financial incentives in private insurance schemes.
Vaikka joidenkin jäsenvaltioiden kehityssuuntaus suosiikin joustavampia vakuutusmaksuja, näiden taloudellisten kannustimien tason ja niiden käytön määrän odotettavissa olevat muutokset yksityisissä vakuutusjärjestelmissä ovat vähäisiä.
— differentiation of premiums for insuring the costs of, for example, sick leave and medical treatment that are related to occupational accidents and diseases;
— vakuutusmaksujen eriyttäminen vakuutuksissa, jotka on otettu esimerkiksi työtapaturmista ja työperäisistä sairauksista johtuvista sairauslomista ja sairaanhoidosta aiheutuvien kustannusten varalta;
— differentiation of premiums for insuring against claims of employees against their employer in the case of occupational accidents and diseases.
— vakuutusmaksujen eriyttäminen vakuutuksissa, jotka on otettu työntekijöiden työnantajalleen työtapaturmien ja työperäisten sairauksien vuoksi esittämien korvausvaatimusten varalta.
The scope for financial incentives provided by private insurance schemes to improve safety and health is limited.
Yksityisiin vakuutusjärjestelmiin sisältyvien työ suojelua edistävien taloudellisten kannustimien soveltaminen on rajallista.
In most cases, especially for smaller firms, the cost of insurance is related to sector-wide experience of claims rather than assessment of the effectiveness of the individual firm's safety and health performance.
Useimmissa tapauksis sa vakuutuksen hinta riippuu erityisesti pk-yritys-ten osalta koko alalta saamista kokemuksista eikä yksittäisen yritysten terveyteen ja turvallisuuteen liittyvistä panoksista.
There is more scope for private insurers to offer incentives to large employers who operate risk management systems recognised by the insurer.
Yksityisillä vakuutuksenantajilla on paremmat mahdollisuudet tarjota kannustimia suurille yrityksille, jotka käyttävät vakuutuksenantajan hyväksymiä riskinhallintajärjestelmiä.
For other - smaller - companies, however,
Pienempien yritys ten osalta vakuutusmaksuissa otetaan kuitenkin usein huomioon vain olemassa olevat riskit, eikä
Jfi. extent dio Financial Incentives exist in private insurance senernes in order to improve saMy miu hsaJih? Do you rorasaa cha/jges in either Vt < )a incidence or the level of these
Missä 1 ιϊιϊιήη pÆfiSai yakjjuiusjärjssisiJiTjäi sisäJiäyäi Í£JJOUCJSJJÍSJ£J teinnusìirtàsi 'ijö£,uo)alun ourä'iüan kzinnnsYirn'isn SDV-cfJi-íirnJssssíi iaj ÍÍJSOSSÍJ iEJpahiiAJt/siksj rnuuiok- r-miíirmsaks)?
France k» private insurance schemes do not include features that affect OSH k» no changes in prevailing practices are expected in the k» the risk of occupational injuries (accidents and diseases) is covered by the national social security system and not by private insurance schemes k» not known if there are financial Incentives in private insurance schemes specifically geared to occupational safety and health measures k» good results concerning occupational accidents are taken into account by insurers.
* työhön liittyvien vahinkojen (tapaturjien ja sairauksien) riski ei kuulu yksityisten vakuutusjärjestelmien piiriin, vaan kansallinen sosiaaliturvajärjestelmä kattaa sen
Premiums may vary by up to 15% near future
Vakuutusmaksut voivat vaihdella jopa 15 prosenttia * pienten yritysten vakuutusmaksuissa ei ole suuria vaihteluja * kehitys suuntautuu olemassa olevien riskien ja yritysten ehkäisytoimien ottamiseen paremmin huomioon
Luxembourg k» financial incentives exist to the extent that claims costs are linked to premium levels.
* yritysten on lain mukaan liityttävä AAA:han * yksityisiä vakuutusjärjestelmiä ei ole
k» enterprises must by law affiliate to the AAA k» no private insurance schemes exist k» companies are obliged to join a statutory accident insurance scheme.
* yksityiset vakuutuslaitokset ottavat tavallisesti huomioon vakuutetun yrityksen tavan hoitaa työsuojeluasioita ja yrityksen toiminnan vakuutuksen kohteeseen liittyvät tulokset (esimerkiksi tapaturmien määrän kehityksen) » jatkokehityksestä ei ole tietoja
Private accident insurance schemes do not use financial incentives to try and improve occupational safety and health in companies
* taloudellisia kannustimia tai alennettuja vakuutusmaksuja ei ole ·» vakuutusmaksu on kiinteä ja perustuu vakuutuksen kattamaan todelliseen riskiin * työsuojelutoimenpiteiden käyttöönotto voi vaikuttaa vakuutusmaksua alentavasti
* private insurance organisations usually take into account the treatment of OSH matters by the insured enterprise, as well as results relating to the insurance subject (e.g. progress of accidents) k» no data available on future developments k» no financial incentives or rate discounts k» the premium is fixed on the basis of the concrete risk being covered * the adoption of safety and health measures can be a factor in the application of a more favourable premium
* yritykset ovat velvollisia liittymään lakisääteiseen tapaturmavakuutusjärjestelmään. Yksityiset tapaturmavakuutusjärjestelmät eivät käytä taloudellisia kannustimia, joilla pyrittäisiin parantamaan yritysten työsuojelua
* pilot scheme has been developed whereby certain new SMEs which agree to undertake an approved course in OSH and subsequently put in place an appropriate Safety Management system are then offered reduced insurance premiums
* taloudellisia kannustimia käytetään sikäli, että korvausmäärät vaikuttavat vakuutusmaksujen tasoon * on otettu käyttöön pilottijärjestely, jossa tietyille uusille pk-yrityksille, jotka hyväksyvät työsuojelun parantamisen ja vastaavasti ottavat käyttöön sopivan turvallisuuden hallintajärjestelmän, tarjotaan alhaisempia vakuutusmaksuja