natgillin/translations-raw huggingface dataset:
korostaa, että yhtenäisen eurooppalaisen maksualueen (SEPA) kaksi peruspilaria, tilisiirrot ja suoraveloitus, tulevat voimaan vuonna 2010; ottaa huomioon, että kolmas pilari, kortteja koskeva kehys, otetaan käyttöön vuodesta 2008 alkaen; ottaa huomioon, että pian annettavan maksupalveludirektiivin oletetaan tuovan alalle uusia palveluntarjoajia, kuten vähittäismyyjiä, rahansiirtopalvelujen tarjoajia ja liikkuvia toimijoita; seuraa, alenevatko tämän seurauksena monenväliset toimituspalkkiot ja rajatylittävien vähittäismaksutapahtumien kustannukset huomattavasti;
Stresses that the two building blocks of the Single European Payment Area (SEPA), namely credit transfers and direct debits, will come into effect in 2010; notes that the third pillar, the cards framework, will be put in place from 2008 onwards; notes that the prospective Payment Services Directive is expected to bring new service providers, such as retailers, money remitters and mobile operators into this area of business; will monitor whether, as a consequence, the cost of interchange fees and cross-border retail payment transactions declines significantly;
on huolestunut siitä, että kuluttajille tarjottu valikoima rajoittuu usein kotimaassa toimivien rahoitusryhmien vähittäistuotteisiin; korostaa, että on tärkeää olla niputtamatta kuluttajille tarjottavia palveluita yhteen, ja kehottaa antamaan tietoja arvoketjun kustannuksista kuluttajille avoimuuden lisäämiseksi ja tasapuolisten kilpailuedellytysten varmistamiseksi;
Is concerned that the consumer's choice is often limited to retail products of the financial groups operating domestically; stresses the importance of the unbundling of different services provided to consumers and calls for disclosure of value chain costs to the clients in order to introduce more transparency and ensure a level playing field for competition;
olevan eläkerahastojen erityinen sääntelykehys; kehottaa painokkaasti komissiota tarkastelemaan sääntelyn parantamiseen liittyvän kehyksen yhteydessä ja valvontatoimien lähentymisen edistämiseksi EU:n alueella ja toimijoiden epäoikeudenmukaisen kohtelun ja kilpailun vääristymisen estämiseksi mahdollisuutta täydentää kyseistä direktiiviä Solvenssi II -lähestymistavan mukaisella yhdenmukaistetulla eläkevarojen vakavaraisuuskehyksellä, jotta käytössä olisivat kehittyneet riskinhallintatekniikat ja saataisiin ehkäistyä sääntelyn katvealueiden hyväksikäyttöä laatimalla tasapuoliset valvontavaatimukset sekä laadullisesta näkökulmasta riskienhallintaa koskevien standardien osalta että määrällisestä näkökulmasta pääomavaatimuksien osalta ("same risk, same capital") ottamalla huomioon ammatillisten lisäeläkkeiden erityispiirteet; toteaa jälleen, että tällaista lainsäädäntökehystä on tuettava koordinoimalla alan verotusta keskittyen erityisesti veropohjaan;
as the specific regulatory framework for pension funds; urges the Commission to explore the possibility, within the framework of better regulation, and in order to promote supervisory convergence across the European Union and to prevent unequal treatment of market players and distortions of competition, of supplementing that Directive with a harmonised solvency framework for pension funds in line with the Solvency II approach, in order to provide for advanced risk management techniques as well as disincentives for regulatory arbitrage by establishing equal supervision requirements both from a qualitative point of view, in terms of risk management standards, and quantitatively, as regards capital requirements ("same risk, same capital"), taking into account the specific features of occupational retirement provision; reiterates that such a legislative framework must be supported by the coordination of taxation, especially concentrating on the tax base;
toteaa liian monen Euroopan unionin kansalaisen jäävän perusrahoituspalvelujen ulkopuolelle; toteaa, että perusrahoituspalvelujen olisi oltava jokaisen Euroopan unionin kansalaisen saatavilla kohtuullisin hinnoin; pyytää komissiota tekemään tutkimuksen palvelujen, kuten pankkitilien, pankkiautomaattien, maksukorttien ja edullisten lainojen saatavuudesta ja tukemaan rahoituslaitosten tämänkaltaisten peruspalvelujen tarjoamiseksi kehittämien parhaiden käytäntöjen ja keräämän kokemuksen levittämistä;
notes that too many EU citizens are excluded from basic financial services; concludes that well-functioning basic financial services should remain available and affordable to every EU citizen; asks the Commission to conduct a study on the accessibility of services such as bank accounts, cash machines, payment cards, and low-cost loans, and to promote best practices and experiences developed by financial institutions in providing such basic services;
tukee vähittäispankkitoimintaa koskevan alakohtaisen kyselyn tuloksia, joiden mukaan luottotietojen jakamisella on yleensä myönteisiä taloudellisia vaikutuksia, sillä se lisää kilpailua ja hyödyttää markkinoiden uusia tulokkaita, vähentää epäsuhtaa pankin ja asiakkaan tietojen välillä, lisää lainanottajan kurinalaisuutta, vähentää negatiiviseen valikoitumiseen liittyviä ongelmia ja lisää kuluttajien liikkuvuutta; katsoo, että myöntämällä pääsy sekä myönteisiin että negatiivisiin luottotietoihin voidaan auttaa kuluttajia luottojen saamisessa ja taloudellisen syrjäytymisen torjumisessa;
Supports the findings of the sector inquiry into retail banking that credit data sharing tends to have positive economic effects, increasing competition and benefiting new market entrants, by reducing the information asymmetry between the bank and the customer, acting as a borrower disciplining device, reducing the problems of adverse selection and promoting customer mobility; considers that granting access to both positive and negative credit data can play a key role in helping consumers obtain access to credit and fight financial exclusion;
panee merkille, että kasvussa ovat erityiset maahanmuuttajaryhmille rahoituspalveluja tarjoavat toimijat, jotka suorittavat rahalähetyksiä ja kehittävät pankkijärjestelmää, muun muassa islamilaista pankkiliiketoimintaa; varoittaa, että näille kapean markkinasektorin toimijoille asetettavien vaatimusten tulee olla vakaita ja niiden on estettävä toimijoiden katoaminen harmaalle alueelle, missä valvonta on mahdotonta; kehottaa Euroopan unionia, erityisesti hoitaessaan suhteitaan "siirtotyöläisten kotimaihin", tekemään yhteistyötä asianmukaisten paikallisten talous- ja rahoitusalan viranomaisten kanssa;
Signals the growth of specific financial service providers for migrant groups, which transfer remittances and develop the banking system, including Islamic banking; warns that requirements for those new niche players should be solid but also such as to prevent them from disappearing into a grey zone, where no supervision at all is possible; calls on the European Union, especially when pursuing its relations with home countries of migrant workers, to cooperate with the appropriate local economic and monetary authorities;
pitää myönteisenä, että komission aluepolitiikan pääosastossa ja Euroopan investointipankkiryhmän Jeremie-ohjelmassa kiinnitetään yhä enemmän huomiota mikroluottoihin, jotka mahdollistavat itsenäisen ammatinharjoittamisen ja yrittäjyyden; pyytää, että Baselin säännöt mukautetaan mikroluottoihin ja että pienten lainojen usein kohtuuttomia kustannuksia rajoitetaan; kehottaa painokkaasti komissiota laatimaan yhteistyössä sen tästä alasta vastaavien pääosastojen kanssa pienimuotoista rahoitusta koskevan toimintasuunnitelman, jossa koordinoidaan eri toimenpiteitä ja hyödynnetään mahdollisimman hyvin Euroopan unionin jäsenvaltioiden ja muiden maiden parhaita käytäntöjä;
Welcomes the increasing attention to microcredit provision as a contribution to self-employment and start-ups, e.g. in the activities of the Commission Directorate General for Regional Policy and the JEREMIE programme of the European Investment Bank Group; asks that the Basel rules be adapted for the purposes of microcredit portfolios and capping the often excessive costs on small loans; urges the Commission, working in collaboration with its various Directorates-General responsible for this sector, to draw up an action plan for microfinancing, to coordinate the different policy measures, and to make optimal use of best practices in and outside the European Union;
Rahoitusalan tuntemus ja käyttäjien panos politiikan muotoilussa
Financial literacy and users' input in policymaking
uskoo, että Euroopan yhdistyneiden rahoitusmarkkinoiden luomisessa on kyse muustakin kuin pelkästä kuluttajien valinnanvaran laajentamisesta; korostaa, että olennaisen tärkeässä asemassa ovat rahoitusalan tuntemuksen ja asianmukaisten tietojen saatavuuden parantaminen sekä puolueeton sijoitusneuvonta; katsoo, että joidenkin periaatteiden, kuten parhaan toteutuksen (best execution) varmistaminen ja soveltuvuustestien tekeminen sijoituspalveluja tarjottaessa olisi muodostettava tässä yhteydessä palveluntarjoajia koskeva sääntelyperusta;
believes that more is involved in the creation of a European integrated financial market than just providing consumers with more choice; emphasises that financial literacy should be more actively promoted than hitherto, and that access to proper information and unbiased investment advice is essential; takes the view that principles such as ensuring best execution and carrying out suitability tests when providing investment services should form the basis for regulation of service providers in this field;
kannattaa voimakkaasti komission taloudellisten edellytysten ajantasaistamista koskevia aloitteita ja pyytää komissiota ja jäsenvaltioita lisäämään pyrkimyksiään luoda erityisiä ohjelmia ja verkkosivustoja, mihin myös asianomaisten yritysten olisi osallistuttava; kehottaa painokkaasti niitä myös liittämään asiakohdan olennaiseksi osaksi peruskoulutusta;
Strongly supports the Commission's initiatives to upgrade financial capability and invites the Commission and the Member States to increase their efforts to create specific programmes and websites, in which the firms concerned should likewise be involved, but also urges them to make it an integral part of basic school education;
pitää myönteisenä eurooppalaisia kuluttajia edustavan ryhmän (Financial Services Consumer Group) perustamista ja yrityksiä ottaa asiantuntijaryhmiin ja kuulemistilaisuuksiin mukaan käyttäjäedustajia; toteaa kuitenkin, että rahoitusalan mielipiteet peittoavat pahasti kuluttajien ja loppukäyttäjien, kuten pienten ja keskisuurten yritysten mielipiteet; suosittelee, että rahoituspalvelujen toimintasuunnitelman kuulemismenettelyjen käynnistämiseksi luotaisiin Euroopan unionin talousarvioon budjettikohta, josta kuluttaja- ja pk-yrityksistä koostuvien järjestöjen rahoitusmarkkina-asiantuntijapalvelut rahoitettaisiin;
welcomes the establishment of the Financial Services Consumer Group and the attempts to involve user representatives in expert groups and consultations; notes, nevertheless, that the voice of consumers and end users such as small and medium-sized enterprises (SMEs) lags far behind that of the financial industry; recommends the creation of a European budget line to finance financial market expertise in consumer and SME organisations in order to feed into the FSAP consultation processes;
kehottaa yrityksiä antamaan panoksensa kuluttajansuojaan tuottamalla helposti ymmärrettäviä ja käytettäviä tuotteita sekä tarjoamalla kuluttajaystävällistä tietoa;
Calls on industry to play its part in consumer protection by producing readily comprehensible and usable products and succinct consumer-friendly information;
on täysin sitoutunut tarkoista, riippumattomista ja ammattimaisesti toteutetuista vaikutusten arvioinneista saatuihin tuloksiin perustuvaa sääntelyn parantamista koskeviin tavoitteisiin ja korostaa, että arviointeja ja niihin perustuvia toimintapoliittisia päätöksiä ei pitäisi tehdä vain rahoitusnäkökohtien perusteella, vaan huomiota olisi kiinnitettävä lisäksi taloudellisiin, sosiaalisiin, yhteiskunnallisiin, ympäristöön ja kulttuuriin liittyviin sekä muihin yleiseen etuun liittyviin näkökohtiin;
is fully committed to the aims of better regulation based on the findings of careful, independent and professionally conducted impact assessments, and emphasises that such assessments, as well as the policy decisions based on them, should not be made solely on the basis of financial considerations but should duly take into account economic, social, societal, environmental, cultural and other aspects of public interest;
toteaa yhden sääntelyn parantamista koskevista painopistealueista liittyvän oikeudelliseen näkökohtaan erityisesti niin, että pannaan voimassaoleva lainsäädäntö täytäntöön, sovelletaan sitä asianmukaisesti ja arvioidaan jatkuvasti lainsäädännön tarkoituksenmukaisuutta sekä sovelletaan paremman sääntelyn suunnitelmaa tinkimättömästi tuleviin aloitteisiin;
Notes that one of the priorities of better regulation concerns the legal aspect, namely to implement, enforce and continuously evaluate the existing legislation, and to apply rigorously the better regulation agenda to future initiatives;
katsoo, että sidosryhmien edustajien välisten neuvottelujen olisi oltava edelleen keskeisessä asemassa, ja korostaa, että ne olisi järjestettävä riittävän lähellä päätöksentekoprosessia, jotta asianomaiset kannanotot voidaan todella ottaa huomioon; pyytää komissiota jatkamaan kuulemistensa vastausten julkaisemista prosessin avoimuuden varmistamiseksi;
Takes the view that consultations with stakeholders should continue to play a key role, and stresses that such consultations should be held sufficiently upstream of the decision-making process so that opinions can genuinely be taken into account; calls on the Commission to continue to publish the replies to its consultations in order to ensure that the process is transparent;
toteaa, että lainsäädäntökäytännön parantamista koskevan sopimuksen mukaisesti kaikki komission uudet ehdotukset olisi alistettava tärkeistä kysymyksistä tehtävälle vaikutusten arvioinnille; pahoittelee, ettei tähän mennessä kyseistä sopimusta ole pantu täytäntöön tyydyttävällä tavalla, ja painottaa, että vaikutusarvioinnit eivät saisi missään tapauksessa merkitä lainsäädäntötoiminnan halvaantumista; vahvistaa, että Euroopan parlamentti on sitoutunut parantamaan sääntelyä ja tekemään vaikutustenarviointeja, kun se tekee huomattavia muutoksia lainsäädäntöehdotuksiin;
Notes that under the agreement on better law-making, any new Commission proposal should give rise to an impact assessment on the important issues; regrets that, up to now, this commitment has not been fulfilled in a satisfactory manner and stresses that impact assessments should nevertheless not bring law-making to a standstill; reaffirms Parliament's commitment to better regulation and to conducting impact assessments when making substantive changes to legislative proposals;
muistuttaa, että asianmukaisen säädösmuodon valinnalla eli sillä, valitaanko direktiivi vai asetus, on merkitystä; vaatii asiaa koskevan keskustelun aloittamista toimielinten välisen valvontaryhmän työn pohjalta, jonka johtavana tavoitteena on ohjeiden antaminen ja johdonmukaisuuden varmistaminen;
Points out that the choice of appropriate instrument, i.e. a directive or regulation, is not neutral; calls for a debate to be launched on the basis of the work of the IIMG on criteria to provide guidance and consistency;
pitää myönteisenä hiljattain tehtyä komitologiasopimusta ja on sitoutunut tähän liittyvien välineiden mukauttamiseen rahoituspalvelualaan; suosittelee myös Lamfalussyn prosessia edeltävien välineiden muuttamista; korostaa, että Euroopan parlamentin tulee voida nimetä tarkkailijoita tason 2 komiteoihin; toteaa, että on tarpeen luoda vakiintuneet toimielinten väliset työskentelymenetelmät, jotka perustuvat käytäntöön pikemmin kuin kirjoitettuihin sääntöihin ja muodollisiin sopimuksiin ja katsoo, että rahoitusvälineiden markkinoita koskevan direktiivin tason 2 täytäntöönpanotoimenpiteiden laatiminen voisi toimia hyvänä esimerkkinä;
welcomes the recent comitology agreement and is committed to the adaptation of the involved instruments in the financial services field; recommends similarly modifying the pre-Lamfalussy instruments; insists that Parliament should be allowed observers in the Level 2 committees; notes the need to build well-established interinstitutional working methods through practice more than through written rules or formal agreements and that, in this respect, the elaboration of Level 2 implementing measures for MiFID could serve as a useful example;
on sitoutunut soveltamaan nopeutettua lainsäädäntömenettelyä aina kun mahdollista, jos ne ovat osoittautuneet käytännössä toteuttamiskelpoisiksi; varoittaa, ettei ensimmäisen käsittelyn sopimuksiin tähtääminen saa heikentää päätöksenteon laatua tai vaikuttaa demokratiaprosessiin; suosittelee demokratiaprosessien arviointia ja toimintasääntöjen laatimista kollektiivisen vastuun, avoimuuden ja demokraattisen valvonnan varmistamiseksi;
Is committed to fast-track legislative procedures where possible, if they have proved their worth in practice, but warns that aiming for first reading agreements should not hamper the quality of decision-making or impinge on the democratic process; suggests an evaluation of these processes and an elaboration of rules of procedure to guarantee collective responsibility, transparency and democratic control;
katsoo, että raportointivaatimusten moninaisuudesta johtuva säännösten päällekkäinen soveltaminen aiheuttaa tarpeettomia kustannuksia ja liiallista hallinnollista rasitusta ja saattaa vaikuttaa haitallisesti oikeusvarmuuteen ja siten myös markkinoiden luotettavuuteen; korostaa, että rationalisoimalla, yksinkertaistamalla ja tarvittaessa kumoamalla olemassa olevia tehottomia säännöksiä voidaan saada ylimääräistä etua;
Considers that a variety of reporting requirements that duplicate existing provisions results in unnecessary costs and an excessive administrative burden and may also have adverse consequences in terms of legal certainty and, therefore, market integrity; stresses that there is a case for obtaining further benefits by streamlining, simplifying and, when necessary, repealing inefficient existing provisions;
katsoo, että rahoituspalvelujen toimintasuunnitelma on auttanut korjaamaan monia rahoituspalvelujen alan sääntelyssä esiintyneitä puutteita, mutta on vakuuttunut, että toimien koordinointi kilpailusääntöjen täytäntöönpanon kanssa voisi vielä runsaasti parantaa sääntelykehyksen yleistä toimivuutta ja tehokkuutta; huomauttaa, että uuden lainsäädännön on varmistettava kilpailupolitiikan mukainen tasapuolinen ja kilpailukykyinen ympäristö;
Believes that the FSAP has contributed to filling many regulatory gaps in the area of financial services; is convinced, however, that further coordination with competition rule enforcement could have a multiplicative effect on the overall functioning and efficiency of the regulatory framework; points out that new legislation should ensure a fair and competitive environment in line with competition policy;
panee merkille monet uudet suuntaukset, joihin sisältyy sekä mahdollisia vahvuuksia että heikkouksia, kuten innovatiiviset riskien vähentämistekniikat, luottojohdannaismarkkinoiden merkittävän kasvun, laajojen yleiseurooppalaisten rahoitusryhmien systeemisen merkityksen lisääntymisen ja muiden rahoituslaitosten, kuten riskirahastojen sekä yksityisen pääoman kasvavan roolin;
takes note of a range of new developments which present both potential strengths and possible concerns, including innovative risk mitigation techniques, the substantial growth of credit derivatives markets, the increased systemic importance of large pan-European financial groups, and the growing role of non-bank financial institutions such as hedge funds and private equity;
huomauttaa, että edellä mainitut markkinamuutokset vaikuttavat myös järjestelmäriskien luonteeseen, lähteeseen ja siirtoon, ja siten nykyisten ennakoivien riskien vähentämistekniikoiden tehokkuuteen; vaatii siksi todisteisiin perustuvaa järjestelmäriskien lähteiden ja rahoituskriisien taustalla olevan dynamiikan erittelemistä ja arviointia tässä yhteydessä;
points out that those market changes also affect the nature, source and transfer of systemic risk, and thus the effectiveness of existing ex-ante risk mitigation tools; calls, therefore, for evidence-based identification and evaluation of the sources of systemic risks and the underlying dynamics of financial crises in this context;
panee huolestuneena merkille, että nykyiset kansalliset ja alakohtaiset valvontapuitteet eivät ehkä pysy rahoitusmarkkinoiden dynamiikan tahdissa, ja korostaa, että niillä on oltava riittävät resurssit, niiden on oltava hyvin koordinoituja ja niillä on oltava laillinen oikeus antaa asianmukaisia ja nopeita vastauksia tilanteissa, joissa laaja järjestelmäkriisi vaikuttaa useampaan kuin yhteen jäsenvaltioon;
is concerned that the current nationally and sectorally based supervisory framework may potentially fail to keep pace with the financial market dynamics and stresses that it must be sufficiently well resourced, coordinated and legally entitled to give adequate and quick responses in cases of major systemic crises that affect more than one Member State;
arvostaa talous- ja raha-asioiden neuvoston päätöstä toteuttaa kriisiharjoitus toiminnan vakauden valvonnasta vastaavien viranomaisten, valtiovarainministerien ja keskuspankkien reagointikyvyn asianmukaisuuden testaamiseksi ja kannattaa jatkotoimena yhteisen työryhmän perustamista rohkeiden ja mahdollisesti jopa poliittisesti arkaluontoisten päätelmien tekemiseksi;
appreciates the decision of the Economic and Financial Affairs Council to initiate a crisis exercise to test the appropriateness of the reaction of the prudential supervisors, the finance ministers, and the central banks, and encourages the joint working group set up as a follow-up, to draw courageous conclusions, even in the event that they are politically sensitive;
panee tyytyväisenä merkille Euroopan valvontaviranomaisten (Euroopan arvopaperimarkkinavalvojien komitea (CESR), Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitea (CEBS) ja Euroopan vakuutus- ja työeläkevalvontaviranomaisten komitea(CEIOPS)) markkinoiden kuulemisessa, neuvoston ja komission tason 2 komiteoiden neuvomisessa ja ennen kaikkea sääntely- ja valvontakäytäntöjen yhdenmukaistamisen edistämisessä tekemän työn, kuitenkin rajoittamatta heidän mandaattiaan tai pyrkimättä korvaamaan lainsäätäjiä; on vakuuttunut, että näitä ponnisteluja on tuettava ja että näille komiteoille olisi annettava riittävästi henkilöstöä ja resursseja tehtävänsä suorittamiseen;
Welcomes the work performed by the European committees of regulators (the CESR, the Committee of European Banking Supervisors (CEBS), and the Committee of European Insurance and Occupational Pensions Supervisors (CEIOPS)) in consulting the markets, advising the Council and Commission Level 2 committees, and above all in progressing with convergence of regulatory and supervisory practices, without, however, overstepping their remit or attempting to replace the legislators; is convinced that that effort must be encouraged and those committees be adequately employed and resourced for the task which they have undertaken;
kehottaa painokkaasti kolmea tason 3 komiteaa parantamaan vakavaraisuuden valvontaan liittyvää alojen välistä johdonmukaisuutta ja samoja tai samankaltaisia tuotteita markkinoiviin suuriin rahoitusryhmiin sovellettavia yhtymien valvontasääntöjä sekä antamaan sidosryhmien kuulemisen jälkeen lainsäätäjille neuvoja siitä, miltä osin sääntöjä on tarpeen tarkistaa; kehottaa painokkaasti niitä myös varmistamaan, että kaikkia rahoituslaitoksia valvotaan samalla tavalla toiminnalliselta pohjalta kaikissa jäsenvaltioissa;
urges the three Level 3 committees to improve cross-sectoral consistency in prudential regulation and group supervision rules for large financial groups dealing with the same or similar products, and, following stakeholder consultation and due procedure give advice to the legislators as to where it is necessary to review the rules; urges them also to ensure that all financial institutions are equally supervised on a functional basis in all Member States;