natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ottaa huomioon, että direktiivi antaa jäsenvaltioille mahdollisuuden soveltaa rajoituksia kuluttajille, sijoittajat mukaan lukien, jolloin on selvää, että poikkeuksia ei voi eikä saa soveltaa kuluttajia laajemman sijoittajaryhmän suojeluun,
whereas the Directive provides the possibility for Member States to apply restrictions to consumers including investors, which makes it clear that this derogation cannot and must not be applied for the protection of any wider category of investors than consumers,
ottaa huomioon, että määräaika sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin saattamiselle osaksi jäsenvaltioiden lainsäädäntöä lähestyy nopeasti, ja katsoo, että sijoituspalveludirektiiviä on ajanmukaistettava, jolloin ammatti- ja piensijoittajien suhteen on siirryttävä alkuperämaahan perustuvaan lähestymistapaan,
whereas the fast approaching deadline for transposition by Member States of the Electronic Commerce Directive and the forthcoming upgrade of the Investment Services Directive makes it all the more urgent to move towards a country of origin approach for both professional and retail investors,
ottaa huomioon, että verkkopalvelujen ja verkon ulkopuolisten palvelujen välistä eroa on käytännössä vaikea valvoa, sillä liiketoimet edellyttävät usein molempia,
whereas the distinction between online and offline services is in practice difficult to enforce, since transactions often require both,
katsoo, että verkossa ja sen ulkopuolella olevien rahoituspalvelujen asiakkaat hyötyisivät selkeistä ja yksinkertaisista ehdotuksista, joissa suojelun taso on vakio toimitustavasta riippumatta,
whereas financial services consumers, both on- and off-line, should benefit from clear and simple propositions with a consistent level of protection, irrespective of the delivery method,
pitää myönteisenä komission tunnustusta, että rahoituspalveluista annetussa direktiivissä on rahoituspalveluihin olennaisesti liittyviä kysymyksiä, joita on tarkasteltava uudelleen, jotta rahoituspalvelujen tukku- ja vähittäiskaupalle saadaan mahdollisimman nopeasti tehokas alkuperämaajärjestely;
Welcomes the recognition by the Commission that there are issues specific to financial services in the Electronic Commerce Directive which need to be reviewed, with a view to ensuring as soon as possible an effective country of origin regime for financial services, both wholesale and retail;
painottaa, että alkuperämaaperiaatteen käyttöön on yhdistettävä mahdollisimman pitkälle menevä kansallisten oikeusjärjestelmien yhteensovittaminen, koska muutoin kilpailunvääristymät johtavat väistämättä kuluttajansuojan heikentymiseen;
Stresses that the country of origin regime should be accompanied by the greatest possible degree of coordination of national legal frameworks, as otherwise the distortions in competition will inevitably lead to a detrimental process of reduced consumer protection;
pitää kuitenkin valitettavana joidenkin jäsenvaltioiden pyrkimyksiä luopua sähköisten rahoituspalvelujen alkuperämaahan perustuvasta lähestymistavasta, vaikka sekä neuvosto että parlamentti nimenomaisesti torjuivat tällaiset pyrkimykset ja vaikka kilpailun lisääminen on kuluttajan etu;
Regrets however the continuing efforts of some Member States to roll-back the country of origin approach for online financial services, even though this was explicitly rejected by both the Council and the Parliament, and though extra competition is the consumers' friend;
pitää valitettavana, että komissio ei ole laatinut yksityiskohtaista suunnitelmaa ja aikataulua rahoituspalvelujen alan sähköisen kaupankäynnin kasvun oikeudellisten ja muiden esteiden poistamiseksi, ja vaatii komissiota sopimaan tällaisesta "tiekartasta” neuvoston ja parlamentin kanssa;
Regrets that the Commission has not laid out a detailed plan and timetable to remove all legal and other obstacles to the growth of e-commerce in the area of financial services and urges it to agree such a 'road map' with the Council and Parliament;
toteaa sähköistä kaupankäyntiä koskevan direktiivin 9 artiklan 1 kohtaan viitaten, että myös kulutusluottoja koskevia sopimuksia voidaan tehdä sähköisesti;
Notes, with regard to Article 9(1) of the electronic commerce directive, that consumer credit agreements may also be concluded in electronic commerce;
painottaa, että eri jäsenvaltioiden toisistaan poikkeavat markkinointia ja mainontaa koskevat säännöt, joita sovelletaan Internetissä saatavilla olevaan tietoon, ovat suuri este sähköisen kaupankäynnin kasvulle ja että olisi ryhdyttävä harjoittamaan yhteistä politiikkaa kasvun edistämiseksi ja tiedon levittämisen helpottamiseksi; korostaa lisäksi, että yhdenmukaistamistoimenpiteet ovat tarpeen kuluttajien ja terveyden hyvän suojatason takaamiseksi;
Emphasises that national variations in marketing and advertising rules, as applied to information available on the web, form a major obstacle to the growth of e-commerce, and a common policy to facilitate its growth and the dissemination of information should be established; considers that harmonisation is necessary to ensure a high level of consumer and health protection;
torjuu päättäväisesti kaikki pyrkimykset alkuperämaahan perustuvaa lähestymistapaa koskevan siirtymäajan käyttöönotosta ehdotetussa direktiivissä rahoituspalvelujen etämarkkinoinnista kuluttajille;
Firmly rejects all attempts to introduce a transition period for the move to a country of origin regime for online financial services in the proposed Directive on Distance Marketing of Consumer Financial Services;
ilmaisee huolensa komission ehdotuksesta, jonka mukaan se voisi opastaa jäsenvaltioita tietyn tyyppisissä kansallisissa määräyksissä, joita ne voivat soveltaa tuleviin verkkorahoituspalveluihin, mikä ei saa olla kehotus jäsenvaltioille tällaisten rajoitusten soveltamiseksi;
Expresses its concern that the Commission proposal to issue guidance to Member States on certain types of national provisions that they may apply to incoming online financial services must not be an invitation to Member States to apply such restrictions;
korostaa, että komission on kuultava täysimääräisesti alan tahoja ja kuluttajia ennen tällaista opastusta ja että arvioiden olisi perustuttava kyseisten jäsenvaltioiden toimittamiin todistettuihin näyttöihin nykyisistä tai menneistä ongelmista, joita ei käsitellä nykyisessä EU-lainsäädännössä tai alkuperämaan kanssa tehdyissä kahdenvälisissä sopimuksissa ja että analyysissä olisi selkeästi noudatettava 3 artiklan 4 kohdassa säädettyjä testejä;
Emphasises that the Commission must fully consult industry and consumers before issuing such guidance, and should base its assessment on documented evidence provided by the Member States concerned of existing or past problems which have not been addressed in current EU legislation or bilateral contacts with the country of origin, and clearly apply the tests set out in article 3(4) in its analysis;
vaatii komissiota tekemään selväksi, että tällainen opastus on aikarajoitteinen eikä oikeudellisesti sitova ja että sillä ei tuomita etukäteen yksittäisiä tapauksia ja että sen yhteydessä sovelletaan 3 artiklan 4 kohdan mukaista menettelyä kaikissa ilmoitetuissa tapauksissa;
Urges the Commission to make clear that such guidance is time limited, not legally binding, that it will not prejudge individual cases, and that it will apply the Article 3(4) procedure to each notified case;
uskoo, että sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin mukaiset toimenpiteet yhdistettynä vaihtoehtoisiin riitojenratkaisumekanismeihin ja vakuuksiin, joista säädetään rahoituspalvelujen etämarkkinointia koskevassa direktiiviehdotuksessa, sellaisena kuin parlamentti sitä muutti, antavat kuluttajille enemmän luottamusta käyttää verkossa toimivia rahoituspalveluja;
Believes that the measures set out in the Electronic Commerce Directive, combined with alternative dispute resolution mechanisms and the safeguards set out in the proposed Directive on Distance Marketing of Financial Services as amended by Parliament, provide consumers with more confidence to use online financial services;
panee kuitenkin merkille, että jos kuluttajien halutaan käyttävän täysimääräisesti hyväkseen rajatylittäviä rahoituspalveluja, on oleellista luoda yhtenäinen maksualue, jossa rahansiirrot rajojen yli ovat yhtä helppoja ja edullisia kuin kotimaassa; pitää myönteisenä, että komissio on tunnustanut tämän ehdotuksissaan turvallisista Internet-maksuista; vaatii alkuperämaaperiaatteen monitahoisempaa ja tiukempaa soveltamista, jotta voidaan minimoida kuluttajarahoituspalvelujen erilaisista sopimussäännöistä johtuva markkinoiden hajautuminen;
Notes however that for consumers to fully take advantage of cross-border financial services, a single payments area where it is as easy and cheap to transfer money across borders as domestically is vital; welcomes the Commission's recognition of this in its proposals on secure internet payments; calls for a more wide-ranging and stringent application of the country of origin principle in order to minimise the market fragmentation which would otherwise arise from differing contractual rules for consumer financial services in different Member States;
toteaa, että kuluttajansuojasta etäsopimuksissa 20 päivänä toukokuuta 1997 annettuun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviin 97/7/EY EYVL L 144, 4.6.1997, s. 19.
Notes that the legislative framework set out in Directive 97/7/EC of the European Parliament and of the Council of 20 May 1997 on the protection of consumers in respect of distance contracts - Statement by the Council and the Parliament re Article 6(1) - Statement by the Commission re Article 3(1) first indent OJ L 144, 4.6.1997, p.19.
sisältyy oikeudellinen kehys, joka antaa etäkauppaa käyttäville kuluttajille oikeuden maksun palautukseen, mikäli se on veloitettu luvatta tai jos ostettuja tuotteita ei toimiteta tai palveluja suoriteta; pyytää komissiota arvioimaan, miten hyvin tämän oikeudellisen kehyksen avulla on onnistuttu lisäämään kuluttajien luottamusta sähköiseen kaupankäyntiin, miten hyvin nykyiset mekanismit (kuten jälkiveloitus kortin liikkeeseenlaskijan ja kauppiaan välillä) toimivat, ja millä tavalla palautusmekanismit (lainsäädännöllisellä tai lainsäädännön ulkopuolisella tuella) olisi sisällytettävä tuleviin verkkomaksujärjestelmiin, kun otetaan huomioon, että luottokortit ja maksukortit saattavat menettää asemansa yleisimpänä maksuvälineenä; toteaa, että on tärkeää edistää petosten torjuntaan liittyviä toimenpiteitä, myös uusien todennus- ja tunnistustekniikoiden kehittämistä; kehottaa komissiota lisäksi antamaan ehdotuksia yhtenäisen maksukorttialueen varmistamiseksi ja jatkamaan sähköisen rahan rajatylittävän käytön helpottamiseksi tarvittavien toimenpiteiden edistämistä;
already provides consumers purchasing at a distance with rights to a refund in the event of non-authorised transactions or non-delivery of the goods/services purchased; calls on the Commission to assess how successful this framework has been in building consumer confidence in e-commerce, how existing mechanisms (including charge-back between card-issuer and merchant) are operating and how refund mechanisms (with legislative or non-legislative backing) should be incorporated into future on-line payment systems, bearing in mind that credit or charge cards may not be the predominant medium; notes the importance of encouraging measures to tackle fraud including the development of new authentication and identification techniques; further calls on the Commission to bring forward proposals to ensure a single area for payment cards and to continue to promote the measures needed to facilitate the cross-border use of electronic money;
pitää toivottavana rahoituspalveluja koskeviin kuluttajasopimuksiin liittyvien kansallisten säännösten lähentämistä, jos tämä tapahtuu riittävän korkealla tasolla riittävän suojan antamiseksi ja jos tätä ei pidetä ennakkoehtona alkuperämaata koskevan lähestymistavan välittömälle käyttöönotolle sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin tullessa voimaan;
Agrees that further convergence of national rules relating to consumer contracts for financial services is desirable, provided that this is at a level which is sufficiently high to provide adequate protection and is not treated as a precondition for the immediate move to the country of origin approach when the Electronic Commerce Directive enters into force;
pyytää komissiota järjestämään oikea-aikaisen ja laaja-alaisen "Rooma II” -ehdotusta koskevan kuulemisen, johon otetaan mukaan kaikki asiasta kiinnostuneet ryhmät, rahoituspalvelujen tarjoajat mukaan lukien;
Demands that the Commission carry out a wide-ranging and timely consultation on the "Rome II” proposal, involving all interested groups including the financial services industry;
pyytää komissiota tutkimaan mitä pikimmin kysymystä "pakollisista säännöistä” Rooman yleissopimuksen tarkistamisen yhteydessä ja etsimään ratkaisuja alkuperämaaperiaatteen suhteen, välttämään sisämarkkinoiden pirstoutumista ja edistämään sähköisen kaupankäynnin kehitystä samalla kun kuluttajien luottamusta lisätään; toteaa, että näiden sääntöjen on oltava perustamissopimuksessa määrättyjen nykyisten velvoitteiden mukaisia;
Urges the Commission to examine as a matter of priority the question of "mandatory rules” in the context of the revision of the Rome Convention, with a view to finding solutions which respect the country of origin principle, avoid fragmentation of the Internal Market and encourage the development of e-commerce, whilst bolstering consumer confidence; notes that these rules must respect existing Treaty obligations;
pitää myönteisenä nykyisten kansallisen tason sopimussäännösten luettelointia kuluttajien suojaamiseksi vähittäisrahoituspalveluissa, ja pyytää komissiota ryhtymään oikeustoimiin niitä jäsenvaltioita vastaan, jotka määräävät kohtuuttoman ankaria säännöksiä muissa jäsenvaltioissa ilmaiseksi saataville palveluille;
Welcomes an inventory of existing contractual rules at national level for the protection of consumers in retail financial services, and urges the Commission to take legal action against Member States which impose disproportionately severe rules on services freely available in other Member States;
huomauttaa, että olemassa olevat ja hyväksytyt sähköisen kaupankäynnin markkinakäytänteet on otettava huomioon aina kun kansallisia säännöksiä lähennetään ja/tai yhteisön sääntöjä hyväksytään;
Points out that existing and approved market practices on e-commerce have to be taken into consideration whenever national rules are converged and/or Community rules established;
ehdottaa, että komissio rohkaisisi rahoituspalvelualaa hyväksymään eurooppalaiset menettelysäännöt selkeän kielen käyttämisestä asiakaskontakteissa, jotta kuluttajien luottamus lisääntyisi ja kilpailu tehostuisi tarjolla olevien tuotteiden ja palvelujen vertailun helpottumisen kautta;
Proposes that the Commission encourage the financial services industry to adopt a European code of conduct on the use of clear language in consumer contracts so as to increase consumer confidence and enhance competition by permitting ready comparison of products and services on offer;
onnittelee komissiota sen aloitteesta, jolla perustetaan vaihtoehtoisten riitojenratkaisuelinten verkosto EEJ-NET (European Extra Judicial Network) ja rahoituspalvelualan riitojenratkaisuverkosto FIN-NET (Financial Services Complaints Network), jotka tukevat kuluttajia rajatylittävissä riita-asioissa; pyytää komissiota, jäsenvaltioita ja kaikkia asiasta kiinnostuneita osapuolia valvomaan EEJ-NET- ja FIN-NET-verkoston toimintaa ja yksityisen sektorin vaihtoehtoisia riitojenratkaisumenetelmiä sekä niiden päällekkäisyyttä; pyytää komissiota harkitsemaan keinoja, joilla Euroopan unionissa varmistettaisiin, että verkossa ja verkon ulkopuolella tarjolla olevilla vaihtoehtoisilla riitojenratkaisujärjestelmillä on riittävästi resursseja ja että ne täyttävät riittävän korkeat yhteiset normit erityisesti sovittelijoina/välimiehinä toimivien henkilöiden pätevyyden suhteen;
Congratulates the Commission on its initiative in establishing the European Extra Judicial Network (EEJ-NET) and the Financial Services complaints Network (FIN-NET), which support consumers seeking cross-border redress; calls upon the Commission, Member States and all interested parties to monitor the performance of EEJ-NET, FIN-NET and private-sector ADR schemes and the overlap between them; urges the Commission to consider means of ensuring that ADR systems available on- and off-line in the European Union have adequate resources and satisfy certain common high standards, in particular as regards the qualifications of persons who may act as mediators/arbitrators;
vaatii Internetin kaikkia rahoituspalveluntarjoajia ilmoittamaan näistä riitojenratkaisumenettelyistä, ja pyytää komissiota seuraamaan palvelun soveltamista kaikissa jäsenvaltioissa ja antamaan tästä vuosittaisen selonteon;
Urges all websites offering financial services to advertise these means of redress, and calls on the Commission to monitor, and report annually, on the application of the service in each Member State;
painottaa, miten tärkeää on turvata verkossa ja verkon ulkopuolella tarjottavia rahoituspalveluja koskevien lainsäädäntökehysten mahdollisimman pitkälle menevä yhdenmukaisuus, ennen kaikkea siirtymällä mahdollisimman nopeasti alkuperämaata koskevaan lähestymistapaan myös verkon ulkopuolisten tukku- ja vähittäisrahoituspalvelujen kohdalla;
Emphasises the importance of securing as far as possible coherence between the legal frameworks for financial services provided on and off-line, notably by moving as soon as possible to a country of origin regime for offline financial services as well, both wholesale and retail;
pitää näkemyksenään, että sellaisten verkossa tarjottavien kolmansien maiden rahoituspalvelujen, jotka tarjoavat EU:n tasolle yltävän toiminnan vakauden valvonnan ja sijoittajien suojauksen, olisi voitava hyötyä alkuperämaajärjestelystä; pyytää komissiota siksi mahdollisuuksien mukaan neuvottelemaan keskinäisistä tunnustamissopimuksista nämä kriteerit täyttävien kolmansien maiden kanssa;
Takes the view that online financial services from third countries which provide a similar level of prudential supervision and investor protection to the EU should also be able to benefit from the country of origin regime; calls therefore on the Commission to seek where possible to negotiate mutual recognition agreements with third countries which meet these criteria;
tunnustaa, että rahanpesun torjunnassa käytettyjen perinteisten keinojen - esim. asiakkaan tuntemista koskevat säännöt - soveltaminen verkkoympäristössä on vaikeaa, ja pyytää komissiota lisäämään tukeaan uusille tunnistus- ja todennustekniikoille;
Recognises the difficulties in applying traditional methods of tackling money laundering, such as 'know your customer' rules, in an online environment, and calls on the Commission to increase support for new identification and authentication techniques;
tukee sähköisiä liiketoimintamalleja uhkaavien uusien riskien tutkimista, mutta huomauttaa, että vanhat luotto- ja sovitteluriskit sekä muut riskit ovat edelleen olemassa eikä valvojien pitäisi antaa liikaa painoarvoa uusille riskeille vain siksi, että ne perustuvat sähköiseen kaupankäyntiin;
Supports research into any new risks associated with electronic business models, but notes that the old credit, settlement and other risks continue, and no undue weight should be placed on new risks by supervisors solely because they are electronic-based;
painottaa, että sähköisen kaupankäynnin kehittyminen ja alkuperämaajärjestelmän käyttöönotto lisäävät tarvetta ryhtyä harjoittamaan varovaista politiikkaa ja luoda eurooppalainen sääntelyviranomaisten järjestelmä;
Stresses that the development of electronic commerce and the creation of the country of origin principle reinforce the need to establish a policy of prudence and a European system of regulatory authorities;
uskoo, että todellisia, verkossa tai verkon ulkopuolella toimivia, rahoituspalvelujen sisämarkkinoita ei voida luoda ilman johdonmukaista ja oikea-aikaista säädösten täytäntöönpanoa; pyytää komissiota saattamaan sähköistä kaupankäyntiä koskevan direktiivin voimaan ennakoivasti ja päättäväisesti; pyytää rahoituspalveluja valvovia eri jäsenvaltioiden viranomaisia tekemään tiivistä yhteistyötä sen takaamiseksi, että kaikki sähköistä kaupankäyntiä ja rahoituspalveluja koskevat säädökset pannaan täytäntöön ja että niitä tulkitaan johdonmukaisesti;
Believes that a genuine single market in financial services, whether on or off-line, cannot be achieved without consistent and timely implementation and enforcement of legislation; calls upon the Commission to enforce the e-commerce directive proactively and vigorously; calls upon financial services regulators in different Member States to work closely together to ensure consistent implementation and interpretation of all legislation relating to e-commerce and financial services;
Euroopan parlamentin päätöslauselma komission tiedonannosta "Palvelujen sisämarkkinastrategia” ( KOM(2000) 888
European Parliament resolution on the Commission communication: An Internal Market Strategy for Services ( COM(2000) 888
ottaa huomioon Lissabonin Eurooppa-neuvoston päätelmät ja erityisesti niiden 17 kohdan,
having regard to the conclusions of the Lisbon European Council, in particular paragraph 17 thereof,
ottaa huomioon komission tiedonannosta Euroopan parlamentille ja neuvostolle: Euroopan sisämarkkinoiden strategia 13. huhtikuuta 2000 antamansa päätöslauselman ( KOM(1999) 464
having regard to its resolution of 13 April 2000 on the communication from the Commission to the European Parliament and the Council: The Strategy of Europe's internal market ( COM(1999) 464
ottaa huomioon EY:n perustamissopimuksen 14 artiklan 2 kohdan sekä 16 ja 49-55 artiklan,
having regard to Articles 14(2), 16 and 49 to 55 of the EC Treaty,
ottaa huomioon oikeudellisten ja sisämarkkina-asioiden valiokunnan mietinnön ja teollisuus-, ulkomaankauppa-, tutkimus- ja energiavaliokunnan lausunnon ( A5-0310/2001
having regard to the report of the Committee on Legal Affairs and the Internal Market and the opinion of the Committee on Industry, External Trade, Research and Energy ( A5-0310/2001
ottaa huomioon, että palvelualan merkitys Euroopan talouden kehitykselle on oleellinen, koska
whereas the services sector is one of fundamental importance to the further development of the European economy, since
palveluala on jo bruttokansantuotteen tärkein osa ja sen piiriin kuuluu yli kaksi kolmannesta työvoimasta,
it already accounts for the greater part of GNP and more than two thirds of employment,
tietoyhteiskuntaan siirtyminen on tehnyt palvelualasta entistä dynaamisemman,
the changeover to the information society is imparting a new dynamic to this sector,
se on perusedellytys muiden alojen kilpailukyvylle,
it provides the fundamental precondition for the competitiveness of other sectors,
se vauhdittaa ammattitaitoisen työvoiman työllistymistä ja innovaatioita,
it functions as the motor of skilled employment and innovation,
pitää myönteisenä sitä, että komissio noudattaa Lissabonin Eurooppa-neuvoston kehotusta asiaan liittyvällä tiedonannollaan ja haluaa ottaa huomioon palvelualojen kasvavan merkityksen maailmanlaajuisella sisämarkkinastrategiallaan; tukee komission aloitetta ja korostaa strategian poliittista välttämättömyyttä ja taloudellista kiireellisyyttä, jotta palvelujen sisämarkkinat voidaan panna täytäntöön poistamalla Euroopan markkinoilla toimivia palvelujen tarjoajia haittaavat lainsäädännölliset ja hallinnolliset esteet;
Welcomes the fact that with this communication the Commission is complying with a request made by the Lisbon Council, and is seeking to do justice to the increasing importance of the service sector with a global internal market strategy; expresses its support for the Commission's initiative and stresses the political necessity and urgent economic need for such a strategy to carry into full effect the internal market in services by removing the legislative and administrative obstacles encountered by service providers wishing to operate on the European market;