natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ottaa huomioon, että vakavaraisuussäännöt aiheuttavat pankeille ja sijoitusyhtiöille huomattavia kustannuksia ja siirryttäessä monimutkaisempaan ja riskiherkempään säännöstöön EU:n olisi pyrittävä kaikin voimin varmistamaan, että pankkien ja sijoitusyhtiöiden on mahdollisimman helppo panna säännöt täytäntöön ja käyttää niitä ja että kustannuksia ei tule, elleivät ne ole todella tarpeen tallettajan suojan ja/tai järjestelmän vakauden lisäämisen tavoitteiden saavuttamiseksi,
whereas capital adequacy rules impose significant costs on banks and investment firms and, in moving to a more complex and risk sensitive framework, the EU should make every effort to ensure that the rules are as simple as possible for banks and firms to implement and operate and that cost burdens are not imposed unless they are genuinely necessary in order to achieve the twin goals of depositor protection and/or enhanced systemic stability,
katsoo, että komission toteuttama kuuleminen tarjoaa parlamentille ihanteellisen mahdollisuuden keskustella tyhjentävästi pääomasäännösten uudelleentarkastelun periaatteista ja kysymyksistä Baselin prosessin ollessa vielä käynnissä, niin että täytäntöönpanolainsäädäntö voidaan julkaisemisensa jälkeen hyväksyä hyvissä ajoin,
whereas the Commission consultation offers the Parliament an ideal opportunity to debate thoroughly the principles and issues of the regulatory capital review while the Basel process is still ongoing, so that the implementing legislation when it is published can be adopted in good time,
katsoo omista varoista annetun direktiivin täytäntöönpanon olleen suureksi osaksi tyydyttävää; kehottaa komissiota esittämään Baselin uudelleentarkastelun valossa ehdotuksia tulkitsevaksi tiedonannoksi tai muutetuksi direktiiviksi, joissa otetaan huomioon uusien ja kustannustehokkaampien pääomainstrumenttien kehittäminen ja varmistetaan EU:ssa ja kansainvälisesti käytettävien omien varojen määritelmien johdonmukaisuus;
Believes that the implementation of the own funds Directive has been broadly satisfactory; calls on the Commission to bring forward, in light of the results of the Basel review, proposals for an interpretative communication or a revised directive taking into account the development of new and more cost-effective capital instruments and ensuring consistency between the definitions of own funds used in the EU and internationally;
uskoo, että EU:n vakavaraisuussääntöjä olisi muutettava, jotta pääomavaatimukset vastaisivat paremmin riskejä; huomauttaa, että kun Baselin ehdotukset on tarkoitettu vain suurille, kansainvälisesti toimiville pankeille, EU:lla on monimuotoinen pankki- ja sijoitussektori, ja uusien sääntöjen olisi ilmennettävä tätä; pitää myönteisenä, että komissio on tunnustanut tämän ajatellessaan Baselissa käydyn keskustelun mukaisesti sisäiselle luokitukselle Baselin kuulemisasiakirjassa suunniteltua laajempaa roolia;
Believes that the EU's capital adequacy rules should be amended to match capital charges more closely with risk; points out that while the Basel proposals are designed only for large, internationally active banks, the EU has a diverse banking and investment sector, and the new rules should reflect this; welcomes the Commission's recognition of this in contemplating, in line with the Basel discussions, a more extensive role for internal ratings than foreseen in the Basel consultative paper;
kehottaa komissiota tekemään sisäisistä luokituksista uuden pääomasäännöstön keskeisen osan ja varmistamaan, että sisäisiä luokituksia voidaan käyttää mahdollisimman laajalti ja että myös pienemmät rahoituslaitokset voivat täyttää sisäisen luokituksen tunnustamista koskevat vähimmäiskriteerit, jotta tällä ei anneta aiheetonta kilpailuetua suurille, pitkälle kehittyneille pankeille, edellyttäen että kyseiset laitokset täyttävät vaaditut standardit; katsoo, että standardeissa olisi edellytettävä harkittuja, objektiivisia ja avoimia arvioita lainan hoitamatta jäämisen sekä lainanantajalle aiheutuvan tappion todennäköisyydestä ja kaikkien jäsenvaltioiden standardeja olisi voitava helposti vertailla, jotta mikään pankkijärjestelmä ei saa keinotekoista sääntelyyn perustuvaa etua muihin nähden;
Urges the Commission to make internal ratings the centrepiece of the new regulatory capital framework and to ensure that internal ratings can be used as widely as possible, and that the relevant minimum criteria for recognition of an internal rating can also be met by smaller institutions, in order to avoid, in this way, giving an undue competitive advantage to large sophisticated banks, provided that the institutions concerned meet the required standards; these standards should require sound, objective and transparent assessments of the probability of a loan default and loss to the lender, and should be easy to compare across all Member States, so that no banking system has an artificial regulatory advantage over another;
vaatii komissiota tekemään Euroopan unionin pankki- ja investointialan monimuotoisuuden vuoksi lainsäädäntöehdotuksia Baselin sopimuksen siirtämiseksi lainsäädäntöön tavalla, joka heijastaa uskollisesti kaikkien Euroopan unionin jäsenvaltioiden erityisvaatimuksia; toteaa, että vaikka Baselin sopimus laadittiin ensisijaisesti suuriin kansainvälisesti toimiviin pankkeihin sovellettavaksi, säännösten mukaisia omia varoja koskevat EU:n määräykset soveltuvat paljon laajempaan pankkien, luottolaitosten ja investointilaitosten kirjoon, ja pyytää, että tämä monimuotoisuus otetaan ensisijaisesti huomioon EU:n uusissa määräyksissä;
Calls on the Commission, in view of the diversity of the banking and investment sector in the European Union, to bring forward legislative proposals transposing the Basel Accord in a way that faithfully reflects the particular requirements of the EU Member States as a whole; notes that while the Basel Accord was primarily designed to apply to large international banks, EU rules on regulatory own funds apply to a much wider range of banking, credit and investment institutions, and calls for this diversity to be given priority attention in the new EU rules;
kehottaa komissiota varmistamaan, että pankkivalvontaviranomaiset tunnustavat ja hyväksyvät sekä ulkopuoliset että sisäiset luokitusjärjestelmät ja että niiden välillä ei esiinny syrjintää;
Calls on the Commission to ensure that both external and internal ratings systems are recognised as well as authorised by the banking supervisory authorities, and that no discrimination occurs between them;
edellyttää, että uudet säännöt tarjoavat pankeille selkeän ohjeiston, jonka avulla ne voivat siirtyä asteittain kohti sisäisiä luokituksia sitä mukaa, kun ne kehittävät asianmukaisia järjestelmiä, jolloin ne voivat soveltaa sisäisiä luokituksia osaan lainasalkkuaan ja muutettua lähestymistapaa jäljelle jääviin lainoihin; kehottaa komissiota ja jäsenvaltioita lisäksi pyrkimään Baselin komiteassa sopimukseen riittävän pitkästä siirtymäkaudesta, jotta mahdollisimman moni pankki voi ottaa käyttöön sisäisen luokituksen edellyttämät järjestelmät;
Demands that the new rules provide a clear road map for banks enabling them to move gradually towards internal ratings as they develop the appropriate systems, enabling them to adopt internal ratings for parts of their loan portfolios and the modified standard approach for the remainder; further calls on the Commission and Member States to seek agreement on a sufficiently long transitional period in the Basel Committee to allow as wide a range as possible of banks to put in place the systems required for an internal ratings approach;
katsoo, että hajautetuilla aloilla, kuten pankkien yhteenliittymissä ja osuuspankeissa, pitäisi olla mahdollisuus antaa keskuselimen tehtäväksi laatia soveltuva ja vaadittuja kriteereitä vastaava järjestelmä, jota kaikki alan pankit voisivat sitten käyttää;
Takes the view that decentralised sectors, such as federated or cooperative banks,should be allowed to have an appropriate system which fulfils the criteria called for developed by a central body, so that it can be used by every bank in that sector;
korostaa tarvetta työstää edelleen objektiivisia arviointiperusteita laitosten sisäisten luokituksen käyttöön ja niiden pääomavaatimuksiin liittämisen menetelmää; toivoo, että tunnustetaan riskien vähentämispotentiaali, jonka lainojen arviointi osana salkkua tarjoaa; esittää sisäisiin luokituksiin spektrilähestymistapaa, joka mahdollistaa useiden eri kehitystasolla olevien sisäisten luokitusjärjestelmien tunnustamisen;
Emphasises the need for further work on devising objective criteria for the use of internal ratings by institutions and the method of linking them to capital charges; hopes that the risk reduction potential of assessing loans in their context as part of a portfolio will be acknowledged; suggests a spectrum approach to internal ratings, allowing the recognition of a range of internal ratings systems with different degrees of sophistication;
kehottaa komissiota tunnustamaan yksityisistä lainoista muodostuvien salkkujen erityisominaisuudet; panee merkille, että pankkiala on menestynyt erittäin hyvin yksityisten salkkujen hallinnassa ja sillä on laajat ja yksityiskohtaiset tiedot sekä tällaisiin salkkuihin liittyvistä maksamatta jäämisen todennäköisyyksistä ja tappioprosenteista; kehottaa sekä Baselin komiteaa että komissiota uusien sääntöjen muotoilun yhteydessä ottamaan huomioon tämän aikaisemman menestyksen ja kattavat tiedot sekä antamaan aiheellisen tunnustuksen sille, että vastaavien yksityisistä lainoista koostuvien salkkujen moitteeton ja huolellinen hoito mahdollistaa riskien vähentämisen; katsoo, että komission ja Baselin komitean olisi erityisesti harkittava, olisiko pankeille annettava uusissa säännöissä mahdollisuus asettaa yleinen sisäinen luokitus salkulle kunkin siihen sisältyvän yksittäisen lainan sijasta;
Urges the Commission to recognise the special characteristics of retail portfolios of loans; notes that the banking sector has been considerably successful in managing retail portfolios and has extensive and sophisticated data, both on default probabilities, and on loss rates for such portfolios; urges both the Basel Committee and the Commission, in formulating the new rules, to take account of this successful record and extensive data and to give due recognition to the potential to reduce risk by proper and prudent management of a portfolio of similar small retail loans; in particular, the Commission and the Basel Committee should consider whether banks should be permitted, by the new rules, to set an overall internal rating for a portfolio instead of for each individual loan within it;
kehottaa pyrkimään kaikin tavoin varmistamaan, että sisäisiä luokituksia koskevat säännöt saatetaan voimaan ja pannaan täytäntöön mahdollisimman yhtäpitävästi kaikkialla EU:ssa säilyttäen kuitenkin jonkinasteinen joustavuus, jotta voidaan ottaa huomioon paikalliset erityisolosuhteet ja markkinakäytäntö;
Calls for every effort to made to ensure that the enforcement and implementation of the rules on internal ratings are as consistent as possible throughout the EU, whilst allowing a limited degree of flexibility to take account of particular local conditions and market practice;
huomauttaa, että kokonaisten arvopaperisalkkujen luottoriskien mallintamismenetelmät ovat vielä liian kehittymättömiä, jotta niitä voitaisiin käyttää sisäisissä luokituksissa, mutta komission ja Baselin komitean olisi pidettävä niitä silmällä tällaisten menetelmien hyväksymiseksi tulevaisuudessa;
Observes that, while methods of full portfolio credit risk modelling are currently at too early a stage of development for use in internal ratings, the Commission and the Basel Committee should keep them under review with a view to adopting such methods in future;
huomauttaa, että tarvitaan vaihtoehtoinen muutettu standardoitu lähestymistapa, koska kaikki pankit eivät koskaan voi käyttää sisäisiä luokituksia, ja että komissio ehdottaa ulkopuolisten luokitusyritysten arvioiden käyttämistä standardoidun lähestymistavan tarkistamiseen; katsoo, että ulkopuolisten luokitusten käytön olisi oltava mahdollisimman rajallista, koska muut kuin rahoituslaitokset käyttävät Euroopassa niitä suhteellisen vähän ja ne voivat olla kalliita pk-yrityksille;
Observes that since it will never be possible for all banks to use internal ratings, an alternative modified standardised approach is necessary, and that the Commission proposes to use the assessments of external rating agencies to refine the standardised approach; takes the view that since external ratings are comparatively unusual for non-financial companies in Europe, and can be costly for SMEs, their use should be as limited as possible;
panee merkille, että joissakin jäsenvaltioissa käytetään luottorekistereitä, ja odottaa, että tällaisilla rekistereillä olisi oltava oma tehtävänsä uusissa vakavaraisuusmääräyksissä;
Notes the existence of credit registers in some Member States and anticipates that such registers should play a role in the new capital adequacy framework;
katsoo, että riskiluokkien kirjoa standardoidussa lähestymistavassa on tarpeen laajentaa, ja hyväksyy varauksin komission ehdottaman ulkopuolisten luokitusten rajallisen roolin; kehottaa komissiota, Baselin komiteaa ja pankkialaa kuitenkin tutkimaan ulkopuolisiin luokituksiin kohdistuvien epäilyjen vuoksi muita, vaihtoehtoisia tapoja, joiden avulla tälle standardoidulle lähestymistavalle voidaan kehittää asteittaisempi riskiluokkajärjestelmä; katsoo, että näiden yleisten puitteiden olisi oltava dynaamiset ja joustavat ja niissä olisi muun muassa otettava huomioon lisävakuudet, joita rahoitusta etsivät pk-yritykset voivat tarjota; katsoo joka tapauksessa, että standardimenettelyn hiomisen olisi muodostettava osa uutta pääomasääntelykehystä, joka myös takaa, että sisäisiä luokituksia voidaan käytännössä todella käyttää riittävän laajalti sekä suurissa että pienissä luottolaitoksissa, kunhan objektiiviset standardit ja aiheelliset vakavaraisuusvaatimukset täytetään;
Believes that the range of risk buckets in a standardised approach needs to be extended, and cautiously accepts the limited role for external ratings proposed by the Commission; however, in view of the concerns regarding external ratings, urges the Commission, the Basel Committee and the banking industry to explore alternative additional ways in which a more graduated system of risk buckets can be developed for this standardised approach; this general framework should be dynamic and flexible and take account inter alia of the additional guarantees that can be offered by SMEs seeking financing; at any event, a further refinement of the standard approach should form part of a new regulatory capital framework which also guarantees the real and practicable possibility of internal ratings being applied by a significantly wide range of both large and small credit institutions, so long as objective standards and proper prudential safeguards are met;
toteaa, että ulkopuolisten luokitusten käyttö lisävakuuksien kirjoa laajennettaessa hyödyntää potentiaalisesti sekä luokittelemattomia että luokiteltuja yrityksiä; ottaa huomioon, että tuleviin riskien lieventämisehdotuksiin sisältyy pääomavaatimusten alentaminen, jos (sekä luokitellut että luokittelemattomat) yritykset tarjoavat lisävakuuksiksi luokiteltujen yritysten arvopapereita;
Notes that the use of external ratings in expanding the range of collateral will potentially benefit non-rated as well as rated enterprises; the new risk mitigation proposals will involve reduced regulatory capital charges where businesses (whether rated or not) offer bonds in rated companies as collateral;
korostaa, että on tärkeää laatia puitteet "luokittelijoiden luokittelemiselle” ja vahvistaa vähimmäiskriteerit ulkopuolisten luokitusyritysten hyväksymiselle niiden luotettavuuden ja avoimuuden varmistamiseksi;
Emphasises the importance of establishing a framework to 'rate the raters', setting out minimum criteria for the accreditation of external rating agencies to ensure their credibility and transparency;
pitää myönteisinä komission ehdotuksia parantaa luottoriskin lieventämistekniikoiden tunnustamista ja katsoo, että näitä tekniikoita ei riittävästi edistetä nykyisissä puitteissa; tunnustaa kiinnitysten muotoisten vakuuksien riskiä lieventävän vaikutuksen ja kehottaa siten suorittamaan perusteellisen empiirisen analyysin, jotta voidaan määrittää kiinnelainojen oikeudenmukainen painotus; kehottaa tunnustamaan pankkien ja pankkialan sisäisesti tunnustamien vakuuksien riskiä lieventävän potentiaalin ja panee tässä yhteydessä merkille erityisesti klassisten luottojen vakuutena käytettyjen välineiden, kuten kiinnitysten merkityksen riskien lieventämisessä, sillä juuri muissa pienemmissä luottolaitoksissa niitä käytetään pääasiallisena vakuusmuotona; edellyttää, että pankkien ja sijoitusyhtiöiden ulkoistaessa riskejä, esimerkiksi vakuutuksin tai käyttämällä selvitysmenetelmiä, tuloksena olevan riskin siirtymisen olisi johdettava alhaisempiin pääomavaatimuksiin;
Welcomes the Commission's proposals to enhance the recognition of credit risk mitigation techniques, which are insufficiently encouraged in the current framework; recognises the risk mitigating impact of mortgage collateral and consequently calls for a thorough empirical analysis to determine the fair weighting of mortgage loans; calls for the recognition of the risk-reducing potential of collateral recognised by banks and the banking industry as mitigating risks and notes here in particular the importance of traditional loan-securing methods such as mortgages, which are the main form of collateral used by other smaller credit institutions in particular, in risk mitigation; demands that where banks and investment firms outsource risks, for example by insurance or the use of clearing methods, the resulting transfer of risk should be reflected in reduced capital charges;
kehottaa vahvistamaan uusissa vakavaraisuussäännöissä yleiset vähimmäiskriteerit, jotka on täytettävä, ennen kuin riskin lieventämistekniikka voidaan tunnustaa vakavaraisuussäännöissä; pitää tätä horisontaalista lähestymistapaa parempana kuin pyrkimyksiä laatia yksittäisiä säännöksiä kutakin riskin lieventämistekniikkaa varten ja kannustaa harkitsevampaan riskienhallintaan mutta samalla mahdollistamaan lainsäädännön ja sääntelijöiden mukautumisen markkinakehitykseen;
Calls for the new capital adequacy rules to set out general minimum criteria which must be satisfied before a risk mitigation technique may be recognised for the purposes of capital adequacy rules; this horizontal approach is preferable to attempting to formulate individual legislative provisions for each risk mitigation technique and encourages more prudent risk management whilst at the same time enabling the legislation and the regulators to adapt to market developments;
katsoo, että rahoitusmarkkinoiden tulisi arvioida euroalueen jokainen itsenäinen hallitus sen oman luottokelpoisuuden perusteella niiden sitoumusten mukaisesti, jotka on sisällytetty Maastrichtin sopimuksen lausekkeisiin, joissa määrätään, ettei yhteisö tai jäsenvaltio ota vastatakseen muiden jäsenvaltioiden sitoumuksista (101-103 artikla); näin ollen katsoo, että pankkivalvontaviranomaisten asettamien vakavaraisuutta koskevien vaatimusten olisi oltava euroalueen valtionvelkojen ostojen yhteydessä normaalien säännösten mukaisia riippuen käyttöön otetusta puolueettomasta luottokelpoisuuden arviointitavasta, eikä niiden kohdalla pitäisi ilmetä hyötyä sellaisesta kilpailun vääristämisestä, että minkään euroalueen itsenäisen hallituksen liikkeelle laskeman valtionvelan osto vapautettaisiin vakavaraisuutta koskevista vaatimuksista;
Believes that each sovereign government in the euro-area should be assessed by the financial markets on the basis of its own creditworthiness in line with the commitments entered into in the 'no bail-out' clauses of the Maastricht Treaty (Articles 101- 103); therefore finds that the capital charges required by banking supervisors on purchases of euro-area governments' debt should be in line with the normal regulatory provisions depending on whatever objective assessment of creditworthiness is adopted, and should not benefit from any competitive distortion providing for no capital charge on the purchase of any euro-area sovereign government's debt;
katsoo, että riskiherkemmän pääomajärjestelmän käyttöönotto merkitsee sitä, että muita riskejä on tarkasteltava lähemmin, sillä nykyisissä pääomavaatimuksissa olevat pääomapuskurit voivat pienentyä; katsoo, että vaikka järkevästi muotoillulla "muiden riskien” kattamisvaatimuksella voisi olla merkitystä toiminnan vakauden valvonnan mukaista riskienhallintaa edistettäessä, näiden riskien arviointitekniikat ovat vielä lapsenkengissään; katsoo, että kunnes voidaan kehittää tarkka "muiden riskien” arviointimenetelmä, tällaisia riskejä olisi yhä säänneltävä laadullisesti, toiminnan vakauden valvonnan kautta, mieluummin kuin määrällisesti uusien vaatimusten kautta;
Believes that the introduction of a more risk-sensitive regulatory capital regime means that other risks will have to be considered more closely, as the capital buffers which exist in current capital charges may be reduced; while a sensibly constructed charge to cover “other risks” could play a role in encouraging prudent risk management, techniques for assessing such risks are still in their infancy; until an accurate method of measuring “other risks” can be developed, regulation of such risks should continue to be carried out qualitatively, through prudential supervision, rather than quantitatively, through new charges;
vastustaa ehdotuksia laskea "muille riskeille” pääomavaatimus, joka perustuu karkeisiin indikaattoreihin, kuten yrityskoko, tulo ja liikevaihto, sillä tällaiset mittaukset ovat epäasianmukaisia apuvälineitä, joilla ei ole näkyvää yhteyttä "muihin riskeihin”; katsoo, että tällaisiin apuvälineisiin perustuva vaatimus rankaisisi menestyviä yrityksiä ja kannustaisi pankkeja hallitsemaan pääomavaatimusta riskien hallinnan sijaan; on erityisesti huolissaan tällaisen vaatimuksen vaikutuksesta suurivolyymiseen ja pienriskiseen investointitoimintaan, kuten indeksirahastoihin; katsoo, että jos "muille riskeille” asetetaan vaatimuksia, olisi laadittava siirtymäsäännöksiä sen varmistamiseksi, että pankkeja, jotka eivät voi välittömästi hyödyntää riskiherkempiä sisäisiä luokituksia, ei rangaista suurella "muista riskeistä” johtuvalla lisävaatimuksella;
Opposes proposals to calculate a capital charge for other risks based on crude indicators such as size of firm, income, turnover, etc, as such measurements are inappropriate proxies which bear no obvious relationship with “other risks”; believes that a charge based on such proxies would penalise successful companies and encourage banks to manage the capital charge rather than manage risk; is particularly concerned at the impact of such a charge on high-volume, low-risk investment businesses such as index funds; believes that, in the event that a charge for other risks is introduced, transitional provisions should be devised to ensure that banks which cannot immediately take advantage of the more risk sensitive internal ratings approach are not penalised with a heavy additional charge for “other risks”;
haluaa säilyttää mahdollisuuden olla soveltamatta vakavaraisuusvaatimuksia osittain konsolidoidulla tai yksilöllisellä perusteella (mistä säädetään tällä hetkellä luottolaitosten konsolidoidusta valvonnasta annetun direktiivin 3 artiklan 7 kohdassa ja luottolaitosten omista varoista annetun direktiivin 7 artiklan 7 kohdassa) mutta kehottaa ottamaan käyttöön yhdenmukaistetut kriteerit poikkeuksen käytölle;
Supports the retention of the waiver of capital requirements on a sub-consolidated and/or solo basis (currently set out in Article 3(7) of the Directive on the Supervision of Credit Institutions on a Consolidated Basis and Article 7(7) of the Capital Adequacy Directive) but calls for the introduction of harmonised criteria for the use of this waiver;