natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Talletussuoja on voimassa kuusi kuukautta tai pidempään tällaisen tapahtuman jälkeen , mutta kuitenkin enintään 12 kuukautta, jäsenvaltion harkinnan mukaisesti .
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
b a) talletukset, jotka on määritelty kansallisessa lainsäädännössä vakuutussaatavien ja hoitovirheen perusteella suoritettaviksi maksuiksi, tuomioistuimen myöntämiksi maksuiksi ja rikoksesta aiheutuneiden vahinkojen tai väärän tuomion perusteella suoritetuiksi korvauksiksi.
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Talletussuoja on voimassa kuusi kuukautta tai pidempään siitä, kun kyseinen määrä on hyvitetty, mutta kuitenkin enintään 12 kuukautta, jäsenvaltion harkinnan mukaisesti.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Kuten tämän kohdan a ja b alakohdassa tehdään, tarkistus mahdollistaa 100 prosentin katteen väliaikaisesti suurille talletuksille, jotka perustuvat erityismaksuihin, kuten vakuutussaataviin.
Similarly to points a) and b) in this paragraph, the amendment allows the 100% coverage for temporary high balances of the accounts in case of special payments such as insurance claims etc.
Jäsenvaltiot voivat päättää, jatkavatko ne tämän jälkeen käytäntöä kansallisessa lainsäädännössä.
It is left to Member States to allow such possibility in their national law.
Komissio tekee tarvittaessa Euroopan parlamentille ja neuvostolle direktiiviehdotuksen l kohdassa tarkoitetun määrän mukauttamiseksi, ottaen huomioon erityisesti pankkialan kehityksen ja unionin taloudellisen ja rahapoliittisen tilanteen.
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union.
Komissio tekee tarvittaessa Euroopan parlamentille ja neuvostolle direktiiviehdotuksen l kohdassa tarkoitetun määrän mukauttamiseksi, ottaen huomioon erityisesti pankkialan kehityksen ja unionin taloudellisen ja rahapoliittisen tilanteen ja etenkin valuuttakurssivaihtelut .
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union , and notably of currency fluctuations .
Edellä 5 artiklan 1 kohdassa tarkoitettua rajaa sovelletaan samaan luottolaitokseen tehtyihin talletuksiin, riippumatta talletusten määrästä, valuutasta ja sijainnista unionissa.
The limit referred to in Article 5 (1) shall apply to the aggregate deposits placed with the same credit institution irrespective of the number of deposits, the currency and the location within the Union.
Kun kansallisessa lainsäädännössä sallitaan saman luottolaitoksen esiintyminen eri toiminimillä, tallettajille on ilmoitettava, jos heillä on useampi kuin yksi talletus samassa luottolaitoksessa.
Where national law allows a credit institution to operate under different brands the depositors shall be informed if they have more than one deposit within the same credit institution.
Jäsenvaltiot voivat päättää, että samassa luottolaitoksessa olevat talletukset on esitettävä yhdistetysti katettavaa määrää laskettaessa, ja jos yhdistetysti esitettyjen talletusten määrä ylittää 5 artiklan 1 kohdassa vahvistetun tallettajakohtaisen määrän, korotetaan 9 ja 11 artiklassa määriteltyjä kannatusmaksuja vastaavasti.
Member States may decide that the deposits within the same credit institution are to be aggregated when calculating the amount covered and in case the amount of the aggregated deposits exceeds the coverage level per depositor set out in Article 5(1) then the contributions under Articles 9 and 11 shall be raised accordingly.
Tätä säännöstä soveltavista jäsenvaltioista peräisin olevat luottolaitokset eivät voi tarjota tällaista talletussuojaa haaraliikkeissään, jotka toimivat jäsenvaltioissa, joissa luottolaitokset eivät saa esiintyä eri toiminimillä.
Credit institutions from Member States that apply this provision cannot offer such coverage in their branches operated in Member States that do not allow credit institutions to operate under different brands.
Tarkistuksella suojellaan myös niitä kuluttajia, joilla on useita talletuksia rahoituslaitoksissa, jotka käyttävät eri toiminimiä mutta ovat samassa omistuksessa, jolloin niillä on yksi lupa.
This amendment allows the protection also for those consumers who have several deposits in financial institutions with different brands but with the same owner, i.e. under the same licence.
Näille kuluttajille korvattaisiin 100 000 euroon saakka kunkin talletuksen osalta, jos jäsenvaltio päättää, että talletusten vakuusjärjestelmän suojaa sovelletaan talletuksiin, jotka on tehty yhden luottolaitoksen eri toiminimille.
These consumers will be compensated up to 100 000 Euros for each deposit, if the Member State decides that the DGS coverage shall apply to the deposits placed with each distinct brand entity operated by one credit institution.
Talletusten vakuusjärjestelmistä on korvattava talletukset, joita ei kyetä maksamaan, 7 työpäivän kuluessa siitä päivästä, jona toimivaltaiset viranomaiset tekevät 2 artiklan 1 kohdan e alakohdan i alakohdassa tarkoitetun määrityksen tai jona oikeusviranomainen antaa 2 artiklan 1 kohdan e alakohdan ii alakohdassa tarkoitetun päätöksen.
Deposit Guarantee Schemes shall repay unavailable deposits within 7 working days of the date on which the competent authorities make a determination as referred to in Article 2(1)(e)(i) or a judicial authority makes a ruling as referred to in Article 2(1)(e)(ii).
Talletusten vakuusjärjestelmien on hankittava käytettävissä olevat rahoitusvarat kannatusmaksulla, joka sen jäsenten on maksettava vähintään kerran vuodessa .
Deposit Guarantee Schemes shall raise the available financial means by regular contributions from their members at least once each year.
Talletusten vakuusjärjestelmien olisi voitava vapaasti päättää, kuinka usein ne perivät kannatusmaksuja.
It should be left to the DGSs to decide how frequently to collect contributions.
Koska kannatusmaksujen laskeminen ja periminen on työläs operaatio, riittää vallan mainiosti, että se tehdään vain kerran vuodessa.
Since the calculation and collection of contributions is a burdensome operation, it is amply sufficient for it to be done only once a year.
Koska kannatusmaksujen laskuperustan on oltava vakaa, se olisi tavallisesti tarkistettu vuositase.
Since the basis for calculating contributions must be a sound one, it would normally be the certified annual accounts.
Myös tämä puoltaa kannatusmaksujen perimistä kerran vuodessa.
This is a further reason why contributions should be collected once a year.
Yhtiöitä, jotka direktiivin 83/349/ETY mukaisesti määritellyn konsolidoidun tilinpäätöksen laatimiseksi tai tunnustettujen kansainvälisten kirjanpitosääntöjen mukaisesti luetaan samaan konserniin, pidetään tätä rajaa laskettaessa yhtenä yhteisönä.
Companies which are included in the same group for the purposes of consolidated accounts, as defined in Directive 83/349/EEC or in accordance with recognised international accounting rules, shall be regarded as a single body for the purpose of calculating this limit.
Viiden prosentin raja voisi aiheuttaa joitakin ongelmia pienissä ja keskisuurissa jäsenvaltioissa.
The limit of 5% could cause some problems in small and medium-sized Member States.
Muiden vähäriskisiä sijoituksia koskevien rajojen olisi taattava vakaa suoja.
Other limits concerning low-risk investments of the schemes should provide stabile protection.
Jäsenvaltiot voivat kuitenkin päättää rahoittaa niillä talletusten siirtoa toiseen luottolaitokseen, jos talletusten vakuusjärjestelmälle aiheutuvat kustannukset eivät ylitä kyseisessä luottolaitoksessa suojattujen talletusten määrää.
Member States may however decide to use them in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Ehdotettu muutos ei muuta ehdotetun artiklan merkitystä.
Proposed modification will not change meaning of the proposed article.
Se kuitenkin selkiyttää tekstiä ja tekee siitä johdonmukaisemman seuraavan alakohdan kanssa, joka koskee myös talletusten vakuusjärjestelmän varojen käyttöä.
It will however make the text clear and consistent with the next subparagraph which also deals with usage of DGSs funds.
a) järjestelmän rahoitusvarat ovat yli 1 prosenttia suojakelpoisista talletuksista tällaisen toimenpiteen jälkeen;
(a) a scheme's financial means exceed 1 % of eligible deposits after such measure;
a) järjestelmän rahoitusvarat ovat yli 0,75 prosenttia suojakelpoisista talletuksista tällaisen toimenpiteen jälkeen;
(a) a scheme's financial means exceed 0,75 % of eligible deposits after such measure;
Jotta kuluttajia voidaan suojella tehokkaammin, talletusten vakuusjärjestelmän olisi voitava käyttää varojaan varhaiseen interventioon, jotta mahdollisen pankin kaatumisen vaikutukset asiakkaisiin ja talouteen jäävät mahdollisimman vähäisiksi.
In order to protect consumers more effectively the DGS should be able to use their funds for early intervention so that the effects of a potential bank default on customers and the economy are minimalised.
Edellä a alakohdassa tarkoitettu prosenttimäärä voidaan tapauskohtaisesti vahvistaa 0,5 prosentin ja 0,75 prosentin välille, jos toimivaltaiset viranomaiset ovat antaneet siihen luvan kyseisen talletusten vakuusjärjestelmän esittämän perustellun pyynnön jälkeen.
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set between 0,5 and 0,75 %.
9 artikla – 5 kohta – 4 a alakohta (uusi)
Article 9 – paragraph 5 – subparagraph 4 a (new)
Edellä a alakohdassa tarkoitettu prosenttimäärä voidaan tapauskohtaisesti vahvistaa 0,5 prosenttia pienemmäksi, jos toimivaltaiset viranomaiset ovat antaneet siihen luvan kyseisen talletusten vakuusjärjestelmän esittämän perustellun pyynnön jälkeen, jos varmistetaan, että vakuusjärjestelmässä voidaan asianmukaisesti valvoa sen jäsenten riskitilannetta ja puuttua asioihin tarvittaessa.
On a case by case basis and subject to authorisation by the competent authorities following a reasoned request by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the percentage referred to in (a) may be set at a value below 0,5% provided that the guarantee scheme has put in place a suitable system for monitoring the risk situation of its members and can bring sufficient influence to bear.
Ehdotettua raja-arvoa olisi voitava tarkistaa, kun varmistetaan, että vakuusjärjestelmissä voidaan valvoa jäsenten riskitilannetta, puuttua asioihin tarvittaessa ja huolehtia asianmukaisista vaihtoehtoisista rahoitusmahdollisuuksista, joilla varmistetaan asianmukainen lyhyen aikavälin uudelleenrahoitus, jos se on tarpeen jäseniä koskevien vaatimusten täyttämiseksi (myös takaisinmaksutapauksissa, ellei pankin kaatumista ole voitu välttää).
Going below the proposed limit should be allowed in cases where it can be established that the guarantee schemes have appropriate systems in place to monitor the risk situation of their members and can bring sufficient influence to bear, and have adequate alternative financing arrangements in place to enable them to obtain short-term refinancing where necessary to meet claims against them (this includes payout if the bank failure could not be averted).
Järjestelmällä on oikeus lainata unionissa kaikilta muilta 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuilta talletusten vakuusjärjestelmiltä, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
A scheme shall have the right to borrow from all other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
Järjestelmä voi lainata unionissa muilta 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitetuilta talletusten vakuusjärjestelmiltä, jos kaikki seuraavat edellytykset täyttyvät:
A scheme shall have the option to borrow from the other Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2) within the Union provided that all of the following conditions are met:
Eri jäsenvaltioiden keskinäinen luottojärjestely saattaa mahdollisesti auttaa, mutta se voisi myös siirtää kriisin maasta toiseen, joten valmistelija ehdottaa tämän säännöksen siirtämistä velvoitteista mallijärjestelmäksi, jota voidaan käyttää tarvittaessa, ja mahdollinen järjestelmään osallistuminen riippuisi jäsenvaltioista (esimerkiksi asianmukaisten rajojen yli sovellettavien sopimusten allekirjoittaminen).
Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help or transfer a crisis from one country to another, the rapporteur proposes to shift this provision from obligation to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
Edellä 9 artiklassa tarkoitetut talletusten vakuusjärjestelmiin suoritettavat kannatusmaksut määritetään kunkin jäsenen osalta siihen kohdistuvan riskin suuruuden perusteella.
The contributions to Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 9 shall be determined for each member on the basis of the degree of risk incurred by it.
Jäsenvaltiot voivat päättää, että 1 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen järjestelmien jäsenet suorittavat talletusten vakuusjärjestelmiin pienempiä kannatusmaksuja , joiden on kuitenkin oltava vähintään 37,5 prosenttia siitä määrästä, joka keskimääräistä riskiä edustavan pankin olisi maksettava .
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes but not less than 37.5% of the amount that a bank with an average risk would have to contribute .
Jäsenvaltiot voivat päättää, että 1 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen järjestelmien jäsenet suorittavat talletusten vakuusjärjestelmiin pienempiä kannatusmaksuja.
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes.
Jäseneen kohdistuvan riskin suuruus määritetään ja kannatusmaksut lasketaan liitteessä I ja II esitettyjen osatekijöiden perusteella .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be based on the elements referred to in Annex I and II .
Jäsenvaltiot päättävät jäseneen kohdistuvan riskin suuruuden määrittämisestä ja kannatusmaksujen laskemisesta .
The determination of the degree of risk incurred and the calculation of contributions shall be decided by the Member States .
Edellä 2 kohtaa ei sovelleta 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitettuihin talletusten vakuusjärjestelmiin.
Paragraph 2 shall not apply to Deposit Guarantee Schemes referred to in Article 1(2).
Jäsenvaltiot voivat päättää, että 1 artiklan 3 ja 4 kohdassa tarkoitettujen järjestelmien jäsenet ja hypoteekkipankit suorittavat talletusten vakuusjärjestelmiin pienempiä kannatusmaksuja.
Member States may decide that members of Schemes referred to in Article 1(3) and (4) and building savings banks pay lower contributions to Deposit Guarantee Schemes.
Komissiolle siirretään toimivaltaa liitteessä II olevan A osan mukaisten määritelmien ja menetelmien osatekijöiden yksilöimiseksi.
In order to ensure specify the elements of definitions and methods under Annex II Part A, powers are delegated to the Commission.
Nämä sääntelystandardien luonnokset hyväksytään [EPV-asetuksen] 7–7 d artiklan mukaisesti.
These draft regulatory standards shall be adopted in accordance with Articles 7 to 7d of [EBA Regulation].
Euroopan pankkiviranomainen voi laatia sääntelystandardien luonnoksia, jotka annetaan komissiolle.
The European Banking Authority may develop draft regulatory standards for submission to the Commission.
Euroopan pankkiviranomainen antaa viimeistään 31 päivänä joulukuuta 2012 ohjeet liitteessä II olevan B osan soveltamisesta [EPV-asetuksen 8 artiklan] nojalla.
By 31 December 2012, the European Banking Authority shall issue guidelines on the application of Annex II Part B pursuant to [Article 8 of the EBA Regulation].
Kannatusmaksujen määrittämistä riskin suuruuden perusteella koskeva järjestelmä olisi jätettävä jäsenvaltioille, koska kansalliset säännökset voidaan räätälöidä paremmin kuluttajien tarpeisiin (esimerkiksi erityisten rahoituslaitosten, kuten hypoteekkipankkien, laajalle ulottuvat talletukset).
The system of risk based calculation of contributions should be left to Member States, as the national provisions can be better tailored to the needs of consumers (e.g. in case of widespread deposits by special financial institutions, such as the building saving banks).
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että luottolaitokset tarjoavat nykyisille ja mahdollisille tallettajille tietoja, joita nämä tarvitsevat sen talletusten vakuusjärjestelmän, johon laitos ja sen sivukonttorit kuuluvat unionissa yksilöimiseksi.
Member States shall ensure that credit institutions make available to actual and intending depositors the information necessary for the identification of the Deposit Guarantee Scheme of which the institution and its branches are members within the Union . .
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että luottolaitokset tarjoavat nykyisille ja mahdollisille tallettajille riittävästi tietoja, joita nämä tarvitsevat sen talletusten vakuusjärjestelmän, johon laitos ja sen sivukonttorit kuuluvat unionissa yksilöimiseksi.
Member States shall ensure that credit institutions make available to actual and intending depositors sufficient information necessary for the identification of the Deposit Guarantee Scheme of which the institution and its branches are members within the Union.
Jos talletusta ei taata talletusten vakuusjärjestelmällä 4 artiklan mukaisesti, luottolaitoksen on ilmoitettava tästä tallettajalle , ja tällöin tallettajalle on tarjottava mahdollisuutta nostaa talletuksensa ilman, että häneltä peritään siitä maksua, ja hänellä on oikeus talletuksiin liittyviin kaikkiin kertyneisiin korkoihin ja etuihin .
When a deposit is not guaranteed by a Deposit Guarantee Scheme in accordance with Article 4, the credit institution shall inform the depositor accordingly and in that case depositors shall be offered the possibility to withdraw their deposits without incurring any penalty fees, and with the right to all accrued interest and benefits .
Tallettajalle olisi ensinnäkin annettava tällaisessa tapauksessa riittävät tiedot, ja hänellä olisi oltava mahdollisuus nostaa talletuksensa ilman, että siitä peritään maksu, ja kaikki talletuksiin liittyvät korot ja edut säilyttäen.
Firstly, depositors should be sufficiently informed in such case and should have the possibility to withdraw their deposits without any sanction fees, and with all attained interests and benefits.
Lisäksi niissä on viitattava liitteessä III olevaan tiedotteeseen ja ilmoitettava, mistä sen voi saada .
Moreover, reference shall be made to the information sheet in Annex III and where it can be obtained .
Lisäksi niissä on viitattava liitteessä III olevaan tiedotteeseen.
Moreover, reference shall be made to the information sheet in Annex III.
Tiedote on liitettävä yhteen heidän kunkin tiliotteistaan vähintään kerran vuodessa.
That information sheet shall be attached to one of their statements of account at least once a year .
Tiedoissa on myös ilmoitettava asianomaisen tallettajien vakuusjärjestelmän verkkosivusto.
The web site of the responsible Deposit Guarantee Scheme shall also be indicated.
On erittäin tärkeää, että varsinaiset tallettajat saavat riittävästi tietoja talletusten vakuusjärjestelmän suojasta, ja rahoituslaitokselle ei varmaankaan ole hankalaa liittää liitteessä III tarkoitettua tiedotetta yhteen tallettajan tiliotteista.
Sufficient information on the Deposit Guarantee Scheme coverage for the actual depositors is crucially important and it should not constitute for financial institution a big burden to attach the information sheet in Annex III to one of its statements.
Tallettajille annetaan kolme kuukautta aikaa sulautumisesta ilmoittamisesta siirtää 5 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun talletussuojan ylittävät talletukset toiseen pankkiin tai pankin sivukonttoriin ilman, että häneltä peritään siitä maksua, ja hänellä on oikeus talletuksiin liittyviin kaikkiin kertyneisiin korkoihin ja etuihin.
Depositors will be given a three-month period following the notification of the merger to have the opportunity to transfer their deposits exceeding the coverage guaranteed in Article 5(1) to another bank or bank brand without incurring any penalty fees, and with the right to all accrued interest and benefits.
Jos tallettaja käyttää verkkopankkia, tässä direktiivissä edellytetyt tiedot on ilmoitettava sähköisesti sillä tavoin, että tallettaja saa ne tietoonsa.
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor.
Jos tallettaja käyttää verkkopankkia, tässä direktiivissä edellytetyt tiedot on ilmoitettava sähköisesti sillä tavoin, että tallettaja saa ne tietoonsa , tai paperilla tallettajan valinnan mukaan .
If a depositor uses internet banking, the information required to be disclosed by this Directive shall be communicated by electronic means in a way that brings it to the attention of the depositor or on paper if the depositor chooses .
Komissio antaa [Euroopan pankkiviranomaisen] avustuksella Euroopan parlamentille ja neuvostolle viimeistään 31 päivänä joulukuuta 2015 kertomuksen tämän direktiivin täytäntöönpanon edistymisestä.
The Commission, supported by the [European Banking Authority], shall submit to the European Parliament and to the Council by 31 December 2015 a report on the progress towards the implementation of this Directive.
Kertomuksessa olisi erityisesti selvitettävä, voidaanko tavoitetaso määrittää suojattujen talletusten perusteella heikentämättä samalla tallettajien suojaa .
This report should cover notably the possibility to determine the target level on the basis of covered deposits, without diminishing the protection of depositors .
Kertomuksessa olisi käsiteltävä erityisesti, mitä etuja ja haittoja on aiheutunut talletussuojan nostamisesta 150 000 euroon .
This report should cover notably the advantages and disadvantages of raising the coverage level to EUR 150 000.
Poistetaan liite I.
Annex I is deleted
Tarkistus liittyy muutokseen, joka on tehty 11 artiklaan.
This amendment is linked to the change made in Article 11.
Poistetaan liite II.
Annex II is deleted
[Tallettavan luottolaitoksen nimi]:n [tuotteen nimi] kuuluu asianomaisen talletusten vakuusjärjestelmän antaman talletussuojan piiriin talletusten vakuusjärjestelmistä annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2011/.../EU* (uudelleenlaadittu toisinto) mukaisesti .
The [insert product] of the [insert name of the account-holding credit institution] is covered by the responsible Deposit Guarantee Scheme in accordance with Directive 2011/.../EU of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (recast)* .
* EUVL: lisätään direktiivin numero ja julkaisuviite.
* OJ: add directive number and publication reference.
Jos tallettajalla on esimerkiksi 90 000 euroa säästötilillään ja 20 000 käyttötilillään, hänelle maksetaan takaisin vain 100 000 euroa.
If , for instance a depositor holds a savings account with EUR 90 000 and a current account with EUR 20 000, he or she will only be repaid EUR 100 000.