natgillin/translations-raw huggingface dataset:
– Laajennetaan ehdotettua yhden viikon maksuaikaa seitsemään työpäivään ja tehdään maksuprosessista pakollinen eikä vaihtoehtoista.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
– Monissa jäsenvaltioissa pankkilaitos voi toimia usealla eri toiminimellä, mutta se tarvitsee vain yhden luvan.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
Tällöin kuluttaja, jolla on useita tilejä saman luvan piiriin kuuluvien eri toiminimien kanssa, saisi korvauksia enintään 100 000 euroon saakka.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Sisämarkkina- ja kuluttajansuojavaliokunta ehdottaa, että jäsenvaltioiden annettaisiin päättää, että talletusten vakuusjärjestelmän suojaa sovelletaan erillisesti talletuksiin, jotka on tehty kullekin toiminimelle, vaikka toiminnasta vastaisi vain yksi luottolaitos.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
– Tuetaan siirtymistä talletusten vakuusjärjestelmien ennakkorahoitukseen ja alennetaan yhdenmukaistamisen kustannuksia.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Suojakelpoisille talletuksille määritetty tavoitetaso merkitsee kestämätöntä taakkaa rahoituslaitoksille ja heikentää talletusten todellisen määrän ja laitosten kannatusmaksujen yhteyttä.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Valiokunta päätyi suojattujen talletusten käsitteeseen, joka pitää sisällään talletusten todellisen määrän ja vastaa siten paremmin kuluttajansuojaa koskevia tarpeita.
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
– Sisämarkkina- ja kuluttajansuojavaliokunta uskoo myös, että talletusten vakuusjärjestelmien olisi voitava käyttää varojaan varhaisia toimia varten, jotta ne voivat minimoida mahdollisen pankin kaatumisen vaikutukset asiakkaisiin.
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
– Eri jäsenvaltioiden keskinäinen luottojärjestely saattaa mahdollisesti auttaa, mutta se voisi myös siirtää kriisin maasta toiseen.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
Siksi valiokunta ehdottaa tämän säännöksen siirtämistä velvoitteista mallijärjestelmäksi, jota voidaan käyttää tarvittaessa, ja mahdollinen järjestelmään osallistuminen riippuisi jäsenvaltioista (esimerkiksi asianmukaisten rajojen yli sovellettavien sopimusten allekirjoittaminen).
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
– Poistetaan riskiperusteisten kannatusmaksujen laskemista koskevat liitteet I ja II, koska toissijaisuusperiaatteen mukaisesti asia olisi jätettävä jäsenvaltioille.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
Ehdotetulla järjestelmällä ei saavutettaisi ilmoitettua tavoitetta (eli kannatusmaksut ovat samat saman riskiprofiilin pankeille eri jäsenvaltioissa), koska rahoitusmarkkinoiden olot vaihtelevat EU:ssa ja kuluttajille suunnattujen erityistuotteiden mukaan (esimerkiksi hypoteekkipankkien talletukset).
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
– Tiukennetaan tiedottamissäännöksiä ja annetaan kuluttajille mahdollisuus (esimerkiksi sulautumistapauksissa) siirtää suojaamattomat talletukset toiseen luottolaitokseen seuraamuksitta.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Varsinaisille tallettajille annetaan (liitteeseen III perustuva) tiedote heidän tiliotteissaan.
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
– Yksinkertaistetaan liitteessä III käytettyä terminologiaa, jotta kuluttajien olisi helpompi ymmärtää saamansa tiedot.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
(9 a) Talletusten vakuusjärjestelmien olisi pystyttävä tarjoamaan muutakin kuin pelkkiä korvaustoimintoja velvoittamalla järjestelmään kuuluvat luottolaitokset toimittamaan lisätietoja ja perustamaan tältä pohjalta ennakkovaroitusjärjestelmiä.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Näin riskiperusteisia kannatusmaksuja voidaan mukauttaa aikaisessa vaiheessa tai ehdottaa ennaltaehkäiseviä toimenpiteitä tunnistettujen riskien torjumiseksi.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Uhkaavien vaikeuksien yhteydessä talletusten vakuusjärjestelmien olisi päätettävä tukitoimenpiteistä tai pystyttävä tukemaan ongelmiin joutuneen luottolaitoksen hallittua toiminnan keskeyttämistä omilla varoillaan, jotta vältettäisiin tallettajille maksettavista korvauksista aiheutuvat kustannukset ja muut maksukyvyttömyydestä johtuvat kielteiset vaikutukset.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) Jotta talletussuoja voidaan rajoittaa siihen, mikä on tarpeen oikeudellisen selkeyden ja avoimuuden varmistamiseksi tallettajille, ja jotta voidaan välttää sijoitusriskien siirtyminen talletusten vakuusjärjestelmiin, suojan ulkopuolelle olisi jätettävä tietyt sijoitusluonteiset rahoitustuotteet ja niistä erityisesti sellaiset, joita ei voida maksaa takaisin nimellisarvon mukaisesti ja joiden olemassaolo voidaan osoittaa ainoastaan todistuksella .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) Jotta talletussuoja voidaan rajoittaa siihen, mikä on tarpeen oikeudellisen selkeyden ja avoimuuden varmistamiseksi tallettajille, ja jotta voidaan välttää sijoitusriskien siirtyminen talletusten vakuusjärjestelmiin, suojan ulkopuolelle olisi jätettävä tietyt sijoitusluonteiset rahoitustuotteet ja niistä erityisesti sellaiset, joita ei voida maksaa takaisin nimellisarvon mukaisesti.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Johdanto-osan kappaletta muutetaan 2 artiklan 1 kohdan a alakohdan kolmannen alakohdan ensimmäiseen luetelmakohtaan tehdyn tarkistuksen mukaisesti.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Tiettyjen tallettajien, erityisesti julkisyhteisöjen, keskus-, maakunta- ja alueviranomaisten tai muiden rahoituslaitosten, ei tulisi olla talletussuojakelpoisia.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Lisäksi julkisyhteisöjen ja keskus-, maakunta- ja alueviranomaisten on huomattavasti helpompi saada luottoa kuin kansalaisten.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Jäsenvaltioiden olisi kuitenkin varmistettava, että paikallisviranomaisten talletukset kuuluvat tämän direktiivin piiriin, jotta nämä viranomaiset voivat hoitaa tehtävänsä myös pankin ajautuessa maksukyvyttömäksi.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Tarkistus liittyy muutoksiin, jotka on tehty 4 artiklan 1 kohdan j alakohtaan.
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) Jäsenvaltioita kannustetaan asettamaan sellaiset kannatusmaksut talletusten vakuusjärjestelmiin , jotka kuvastavat yksittäisten pankkien riskiprofiileja ja johtavat oikeudenmukaiseen kannatusmaksujen laskemiseen ja kannustavat toimimaan vähäriskisemmän liiketoimintamallin mukaisesti.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Erityislainsäädännöllä säännellyillä, erityisen vähäriskisillä rahoitusalan sektoreilla, kuten hypoteekkipankkien yhteydessä, olisi voitava säätää vastaavista erityisjärjestelyistä.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Korvausten maksuaika, joka on enintään kuusi viikkoa 31 päivästä joulukuuta 2010 alkaen, on tallettajien luottamuksen ylläpidon kannalta vahingollinen eikä vastaa tallettajien tarpeita.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
(26) Korvausten maksuaika, joka on enintään kuusi viikkoa 31 päivästä joulukuuta 2010 alkaen, on tallettajien luottamuksen ylläpidon kannalta vahingollinen eikä vastaa tallettajien tarpeita.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Korvausten maksuaika olisi näin ollen lyhennettävä seitsemään työpäivään 31 päivään joulukuuta 2013 mennessä .
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Tarkistus liittyy muutoksiin, jotka on tehty 7 artiklaan.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Pankkiviranomaisen, jonka olisi kunnioitettava jäsenvaltioiden harjoittamaa talletusten vakuusjärjestelmien valvontaa, olisi myötävaikutettava asetetun tavoitteen saavuttamiseen eli luottolaitosten toiminnan aloittamisen ja harjoittamisen helpottamiseen ja varmistettava samalla tehokas tallettajien suojaaminen.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Tätä varten pankkiviranomaisen olisi vahvistettava, että tässä direktiivissä talletusten vakuusjärjestelmien väliselle lainaamiselle asetetut edellytykset täyttyvät , ja ilmoitettava tässä direktiivissä asetettuja tiukkoja rajoja noudattaen määrät, jotka kukin järjestelmä antaa lainaa, sekä alkuperäiset korot ja laina-aika.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Tässä yhteydessä pankkiviranomaisen olisi myös kerättävä talletusten vakuusjärjestelmiä koskevia tietoja erityisesti niillä suojattujen talletusten määrästä, jonka toimivaltaiset viranomaiset ovat vahvistaneet.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Sen olisi tiedotettava muille talletusten vakuusjärjestelmille niiden lainanantovelvoitteesta.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
Tätä varten pankkiviranomaisen olisi vahvistettava, että tässä direktiivissä talletusten vakuusjärjestelmien väliselle lainaamiselle asetetut edellytykset täyttyvät, sekä alkuperäiset korot ja laina-aika.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Tarkistus liittyy muutoksiin, jotka on tehty 10 artiklaan.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) On tarpeen ottaa käyttöön tehokas väline, jolla vahvistetaan rahoituspalveluja koskevat yhdenmukaistetut tekniset standardit tasapuolisten toimintaedellytysten ja tallettajien riittävän suojan varmistamiseksi koko Euroopassa.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Tällaiset standardit olisi kehitettävä, jotta voidaan standardoida riskiperusteisten kannatusmaksujen laskeminen.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) On tarpeen ottaa käyttöön tehokas väline, jolla vahvistetaan rahoituspalveluja koskevat yhdenmukaistetut tekniset standardit tasapuolisten toimintaedellytysten ja tallettajien riittävän suojan varmistamiseksi koko Euroopassa.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Tarkistus liittyy muutoksiin, jotka on tehty 11 artiklaan.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24 a) Valvontaviranomaisten olisi noudatettava tiukkaa lupamenettelyä jokaisen luottolaitoksen kohdalla, joka aikoo osallistua talletusten vakuusjärjestelmään.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Talletusten vakuusjärjestelmä voi luoda moraalikatoon liittyviä ongelmia.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
On tarpeen luoda tiukka lupamenettely, jotta voidaan arvioida kunkin talletusten vakuusjärjestelmää hyödyntävän laitoksen liiketoimintasuunnitelmaa.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Lupamenettelyssä olisi sovellettava asianmukaisia ehtoja.
Licensing should be subject to adequate conditions.
a) "talletuksella" sellaista saatavaa, joka syntyy tilille jätetyistä varoista tai tavanomaisessa pankkitoiminnassa syntyvissä väliaikaisissa maksujen siirroissa, joka luottolaitoksen on maksettava sovellettavan lain ja sopimusten ehtojen mukaisesti takaisin , sekä luottolaitoksen antaman velkakirjan osoittamaa velkaa .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
sen olemassaolo voidaan osoittaa ainoastaan muulla todistuksella kuin tiliotteella , säästökirjatalletuksia lukuun ottamatta ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Tarkistuksen avulla voidaan kattaa säästökirjatalletusten kaltaiset perinteiset säästövälineet.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Tällaisia talletusmuotoja käytetään vaihtoehtona säästötilille ja ne ovat suosittuja monien jäsenvaltioiden kuluttajien keskuudessa.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
Toimivaltaiset viranomaiset tekevät määrityksen heti, kun se mahdollista, ja viimeistään viisi työpäivää sen jälkeen, kun ne ovat ensimmäisen kerran todenneet, että luottolaitos ei ole maksanut erääntyneitä ja maksettavaksi langenneita talletuksia; tai
The competent authorities shall make that determination as soon as possible and in any event no later than five working days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits which are due and payable; or
h) "tavoitetasolla" 1,5:tä prosenttia niistä suojakelpoisista talletuksista, joiden suojaamisesta talletusten vakuusjärjestelmä vastaa;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
h) "tavoitetasolla" 1,25:tä prosenttia niistä suojatuista talletuksista, joista talletusten vakuusjärjestelmä vastaa;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Suojakelpoinen-ilmaus muutetaan suojattu-ilmaukseksi kaikkialla tekstissä.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
Kuluttajien suojelemiseksi ja kustannusten – jotka siirtyvät finanssilaitoksilta kuluttajille – rajoittamiseksi tavoitetason ja kannatusmaksujen olisi perustuttava talletusten todelliseen määrään (suojatut talletukset) eikä hypoteettisiin suojakelpoisiin talletuksiin.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
Luottolaitos ei saa vastaanottaa talletuksia, jos se ei kuulu johonkin tällaiseen järjestelmään.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Luottolaitos ei saa vastaanottaa talletuksia, jos se ei kuulu johonkin tällaiseen järjestelmään eikä täytä valvontaviranomaisten vaatimuksia .
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Valvontaviranomaisten on luotava tiukka lupamenettely, jotta voidaan arvioida kunkin talletusten vakuusjärjestelmää hyödyntävän laitoksen riskiprofiilia.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
On nähty useita tapauksia, joissa laitokset ottavat äärimmäisiä riskejä ja kykenevät sen vuoksi tarjoamaan korkeita talletuskorkoja.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Nämä laitokset voivat houkutella asiakkaita ainoastaan talletusten vakuusjärjestelmän tarjoaman suojan avulla.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Siksi valvontaviranomaisten on luotava tiukka lupamenettely, jotta voidaan arvioida kunkin talletusten vakuusjärjestelmää hyödyntävän laitoksen riskiprofiilia.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Tällaisia testejä suoritetaan vähintään joka vuosi tai useammin , kun olosuhteet sitä edellyttävät.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
j) viranomaisten talletukset;
(j) deposits by authorities,
j) julkisyhteisöjen sekä keskus-, maakunta- ja alueviranomaisten talletukset;
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
Tarkistuksen avulla voidaan kattaa myös paikallisviranomaisten (kuntien) talletukset.
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Suurin osa paikallisviranomaisista (kunnista) on pieniä yksikköjä, joilla on pienet talousarviot ja jotka voivat olla vakavassa vaarassa pankin kaatuessa.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
5 artikla – 1 kohta – 1 a alakohta (uusi)
Article 5 – paragraph 1 – subparagraph 1a (new)
Euroalueeseen kuulumattomien jäsenvaltioiden on taattava vastaavan suuruinen suoja niiden omassa valuutassa, pyöristettynä lähimpään tuhanteen.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Euroalueen ulkopuolella sijaitsevilla jäsenvaltioilla ei ole varmuutta suojan tasosta, mikä asettaa kyseisten jäsenvaltioiden kuluttajat epäedulliseen asemaan.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
Tällä asetetulla suojalla varmistetaan myös, etteivät valuuttaheilahtelut vaikuta epäoikeudenmukaisesti kuluttajansuojan tasoon.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Jäsenvaltiot voivat kuitenkin päättää , että seuraavat talletukset suojataan , jos kyseisistä korvauksista aiheutuviin kustannuksiin ei sovelleta 9, 10 ja 11 artiklaa :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Lisäksi jäsenvaltioiden on varmistettava , että seuraavat talletukset suojataan kokonaan :
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
a) yksityisiin asumiskiinteistöihin tehtyihin kiinteistökauppoihin kytkeytyvät talletukset kuuden kuukauden ajaksi siitä, kun kyseinen määrä on hyvitetty , tai pidempään, mutta enintään 12 kuukauden ajaksi, jäsenvaltion harkinnan mukaisesti ;
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
Talletussuoja saa olla voimassa enintään 12 kuukautta tällaisen tapahtuman jälkeen.
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
b) talletukset, jotka täyttävät kansallisessa lainsäädännössä määritellyt sosiaaliset tarkoitukset ja jotka liittyvät tallettajan erityisiin elämäntapahtumiin, kuten avioliittoon, avioeroon, eläkkeelle siirtymiseen, viraltapanoon, irtisanomiseen, invaliditeettiin tai kuolemaan.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .