natgillin/translations-raw huggingface dataset:
c) kotipaikan, liiketoiminta-, posti- tai hallinnollisen osoitteen taikka toimitilojen tarjoaminen yhtiölle, henkilöyhtiölle tai muulle oikeushenkilölle tai yhteisölle;
(c) providing a registered office; business address or accommodation , correspondence or administrative address for a company, a partnership or any other legal person or arrangement;
c) kotipaikan, liiketoiminta-, posti- tai hallinnollisen osoitteen taikka muiden vastaavien palvelujen tarjoaminen yhtiölle, henkilöyhtiölle tai muulle oikeushenkilölle tai yhteisölle;
(c) providing a registered office; business address, correspondence or administrative address and other related services for a company, a partnership or any other legal person or arrangement;
Kattavampi muotoilu.
Broader wording.
3 artiklan 1 kohdan 9 alakohdan e alakohta
Article 3, point 9, point (e)
e) toimiminen tai toisen henkilön järjestäminen toimimaan nimellisenä osakkeenomistajana toisen henkilön puolesta;
(e) acting as or arranging for another person to act as a nominee shareholder for another person;
e) toimiminen tai toisen henkilön järjestäminen toimimaan nimellisenä osakkeenomistajana toisen henkilön puolesta , kun kyseessä ei ole säännellyillä markkinoilla noteerattu yhtiö, joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan;
(e) acting as or arranging for another person to act as a nominee shareholder for another person other than a company listed on a regulated market that is subject to disclosure requirements in conformity with Community legislation or subject to equivalent international standards ;
3 artiklan 1 kohdan 10 alakohta
Article 3, point 10
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ luonnollisia henkilöitä, jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja joiden huomattavat tai monimutkaiset rahoitus- tai liiketoimet voivat lisätä rahanpesun riskiä, ja tällaisten henkilöiden lähisukulaisia tai läheisiä yhtiökumppaneita;
(10) “politically exposed persons” means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons;
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ luonnollisia henkilöitä, jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja tällaisten henkilöiden perheenjäseniä tai heille tunnetusti läheisiä yhtiökumppaneita;
(10) “politically exposed persons” means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and immediate family members or persons known to be close associates of such persons;
3 artiklan 1 kohdan 11 alakohta
Article 3, point 11
11) ‘liikesuhteella’ liiketoiminnallista, ammatillista tai kaupallista suhdetta, jonka odotetaan yhteydenottohetkellä olevan pysyvä;
(11) “Business relationship” means a business, professional or commercial relationship which is expected, at the time when the contact is established, to have an element of duration;
11) ‘liikesuhteella’ liiketoiminnallista, ammatillista tai kaupallista suhdetta, jota ylläpidetään läheisessä yhteydessä rahoituslaitosten vastaaviin toimiin ja tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluviin henkilöihin ja jonka odotetaan yhteydenottohetkellä olevan pysyvä;
(11) ‘‘Business relationship‘‘ means a business, professional or commercial relationship which is maintained in close conjunction with corresponding activities of the institutions and persons subject to this Directive and which is expected, at the time when the contact is established, to have an element of duration;
3 artiklan 11 kohdan sisältämä liikesuhteen määritelmä ei ole tarkka ja sitä olisi selvennettävä sen varmistamiseksi, että se kattaa ainoastaan liikesuhteet, jotka liittyvät tai joita ylläpidetään läheisessä yhteydessä rahoituslaitosten pääasiallisiin toimiin (esimerkiksi arvopaperikauppa ja omaisuudenhoito).
The term “business relationship” defined in Article 3(11) is not precise and should be clarified to ensure that it only covers business relationships which are specifically related to or carried out in close conjunction with the mainstream activities of the financial institution (for example securities trading and safe custody).
3 artiklan 1 kohdan 12 alakohta
Article 3, point (12)
12) ’pöytälaatikkopankilla’ luottolaitosta, joka on perustettu lainkäyttöalueella, jossa sillä ei ole fyysistä toimipaikkaa eikä todellista johtoa, ja joka ei ole sidoksissa säänneltyyn rahoitusryhmittymään.
(12) “Shell bank” means a credit institution incorporated in a jurisdiction in which it has no physical presence, involving meaningful mind and management, and which is unaffiliated with a regulated financial group.
12) 'pöytälaatikkopankilla' luottolaitosta tai vastaavaa toimintaa harjoittavaa laitosta, joka on perustettu lainkäyttöalueella, jossa sillä ei ole fyysistä toimipaikkaa eikä todellista johtoa, ja joka ei ole sidoksissa säänneltyyn rahoitusryhmittymään.
(12) “Shell bank” means a credit institution , or an institution engaged in equivalent activities, incorporated in a jurisdiction in which it has no physical presence, involving meaningful mind and management, and which is unaffiliated with a regulated financial group.
Tarkistus vaikuttaa suomenkieliseen versioon vain osittain.
New legal definition for shell bank.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin säännökset ulotetaan kokonaan tai osittain koskemaan sellaisia ammatteja ja yrityksiä, joissa ei ole kyse 2 artiklan 1 kohdassa tarkoitetuista laitoksista ja henkilöistä, mutta joissa harjoitettava toiminta soveltuu erityisesti rahanpesutarkoituksiin ja terrorismin rahoittamiseen.
Member States shall ensure that the provisions of this Directive are extended in whole or in part to professions and to categories of undertakings, other than the institutions and persons referred to in Article 2(1), which engage in activities which are particularly likely to be used for money laundering or terrorist financing purposes.
Jos jäsenvaltio päättää ulottaa tämän direktiivin säännökset koskemaan muita kuin 2 artiklan 1 kohdassa mainittuja ammatteja ja yrityksiä, sen on ilmoitettava komissiolle päätöksestään.
In those cases a Member State decides to extend the provisions of this Directive to professions and to categories of undertakings other than those mentioned in Article 2(1), it shall inform the Commission of such a decision.
Tarkistuksessa annetaan jäsenvaltioille mahdollisuus ulottaa direktiivin säännökset koskemaan muita kuin 2 artiklan 1 kohdassa mainittuja ammatteja ja yrityksiä, joiden harjoittama toiminta sisältää rahanpesuriskin.
This clause allows Member States to include categories of professions and undertakings that are not covered by the legal definition given in Article 2, paragraph 1, but nonetheless carry out activities involving a risk of money laundering.
Jäsenvaltiot voivat rahanpesun estämiseksi antaa tai pitää voimassa ankarampia säännöksiä tässä direktiivissä tarkoitetuista kysymyksistä.
The Member States may adopt or retain in force stricter provisions in the field covered by this Directive to prevent money laundering.
Jäsenvaltiot voivat rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämiseksi antaa tai pitää voimassa ankarampia säännöksiä tässä direktiivissä tarkoitetuista kysymyksistä.
The Member States may adopt or retain in force stricter provisions in the field covered by this Directive to prevent money laundering and terrorist financing .
Tekstiin lisätään terrorismin rahoitus erillisenä rikoksena.
Includes terrorist financing as an offence in its own right.
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luotto- ja rahoituslaitoksia ylläpitämästä anonyymejä tilejä ja haltijavastakirjoja tai tekaistulla nimellä avattuja tilejä .
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names.
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luotto- ja rahoituslaitoksia ylläpitämästä anonyymejä tilejä ja haltijavastakirjoja.
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts or anonymous passbooks.
Poiketen siitä, mitä 8 artiklan 3 kohdassa säädetään, jäsenvaltioiden on huolehdittava kaikissa tapauksissa siitä, että olemassa olevien anonyymien tilien tai anonyymien haltijavastakirjojen omistajiin ryhdytään mahdollisimman pian ja aina ennen näiden tilien tai haltijavastakirjojen käyttöä soveltamaan asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta johtuvia vaatimuksia.
By way of derogation from Article 8(3), Member States shall in all cases require that the owners and beneficiaries of existing anonymous accounts or anonymous passbooks shall be submitted to customer due diligence requirements as soon as possible and in any case before the accounts or passbooks are used in any way.
6 artiklan 1 kohta
Article 6, introductory part
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on sovellettava asiakkaan tuntemisvelvollisuuden mukaisia menettelyjä luotettavien ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien asiakirjojen tai tietojen perusteella seuraavissa tapauksissa:
The institutions and persons covered by this Directive shall apply customer due diligence procedures on the basis of reliable independent source documents, data or information in the following cases:
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on sovellettava asiakkaan tuntemisvelvollisuuden mukaisia menettelyjä seuraavissa tapauksissa :
The institutions and persons covered by this Directive shall apply customer due diligence procedures in the following cases:
Kyseessä on keskeinen säännös, jonka mukaan kaikilla tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvilla laitoksilla ja henkilöillä on velvollisuus todentaa asiakkaan henkilöllisyys.
Basic provision governing the key customer due diligence obligation imposed on all institutions and persons coming under this Directive.
Kun otetaan huomioon riskeihin perustuva lähestymistapa, komission ehdottamia luotettavia ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevia asiakirjoja ei etenkään oikeushenkilöiltä ole saatavissa ja niitä ei joko voitaisi hankkia lainkaan tai niiden hankkiminen vaatisi suhteettomasti vaivannäköä.
In accordance with a risk-based approach, the reliable independent source documents specified by the Commission are rarely available, particularly in the case of legal entities, and would be impossible to obtain or could be obtained only at disproportionate expense.
Tämän vuoksi on jätettävä asiasta vastaavien päätettäväksi, miten he täyttävät velvoitteensa asiakkaan henkilöllisyyden todentamiseksi.
Consequently, it should be left up to those concerned to determine how they comply with their customer due diligence obligation.
Kyseisen menettelyn yksityiskohtainen toteuttaminen kuuluu muutoin jäsenvaltioille, jotka voivat sisällyttää vaatimuksiinsa esimerkiksi oikeushenkilöitä koskevan julkaisuvelvoitteen.
Detailed provisions must in any case be left to the Member States, which can include them in the publication obligations they impose on legal entities.
6 artiklan 1 kohdan c alakohta
Article 6, point (c)
c) kun rahanpesua on syytä epäillä, sovellettavista poikkeuksista, vapautuksista tai vähimmäismääristä riippumatta;
(c) when there is a suspicion of money laundering, regardless of any derogation, exemption or threshold;
c) kun rahanpesua tai terrorismin rahoitusta on syytä epäillä, sovellettavista poikkeuksista, vapautuksista tai vähimmäismääristä riippumatta;
(c) when there is a suspicion of money laundering or terrorist financing , regardless of any derogation, exemption or threshold;
Tekstiin lisätään terrorismin rahoitus erillisenä toimintana.
Includes terrorist financing as an offence in its own right.
a) asiakkaan tunnistaminen ja tämän henkilöllisyyden todentaminen;
(a) identifying the customer and verifying the customer’s identity;
a) asiakkaan tunnistaminen ja tämän henkilöllisyyden todentaminen luotettavasta ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien asiakirjojen tai tietojen perusteella ;
(a) identifying the customer and verifying the customer´s identity on the basis of documents, data or information obtained from a reliable and independent source ;
7 artiklan 1 kohdan b alakohta
Article 7, paragraph 1, point (b)
b) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen ja kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi;
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer;
b) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen ja riskiperusteisten ja riittävien toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä riskiperusteisten ja riittävien toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi;
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking risk-based and adequate measures to verify his identity such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking risk-based and adequate measures to understand the ownership and control structure of the customer;
On kohtuutonta määrätä tiukat velvoitteet tapauksissa, joissa omistajarekisteriä tai oikeudellista velvoitetta julkaista todellinen omistaja ja edunsaaja ei ole.
It is unreasonable to impose a strict duty in the absence of a register of ownership or a legal obligation to declare beneficial ownership.
7 artiklan 1 kohdan d alakohta
Article 7, paragraph 1, point (d)
d) jatkuvan asiakkaan tuntemisvelvollisuuden noudattaminen ja asiakkaan liiketoimien säännöllinen seuranta koko liikesuhteen ajan sen varmistamiseksi, että asiakkaan toiminta vastaa sitä kokemusta ja tietoa, joka laitoksella tai henkilöllä on asiakkaasta, tämän liiketoiminnasta ja riskiprofiilista ja tarvittaessa varojen alkuperästä, sekä sen varmistaminen, että hallussa olevat asiakirjat ja tiedot pidetään ajan tasalla.
(d) conducting ongoing due diligence on the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
d) jatkuvan asiakkaan seurannan noudattaminen ja asiakkaan liiketoimien säännöllinen seuranta koko liikesuhteen ajan sen varmistamiseksi, että asiakkaan toiminta vastaa sitä kokemusta ja tietoa, joka laitoksella tai henkilöllä on asiakkaasta, tämän liiketoiminnasta ja riskiprofiilista ja tarvittaessa varojen alkuperästä, sekä sen varmistaminen, että hallussa olevat asiakirjat ja tiedot pidetään ajan tasalla.
(d) conducting ongoing monitoring of the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution’s or person’s knowledge of the customer, the business and risk profile, including, where necessary, the source of funds and ensuring that the documents, data or information held are kept up-to-date.
"Jatkuva tunnistusvelvollisuus" edellyttää muodollista ja kallista prosessia, kun taas "seuranta" on vähemmän muodollinen mutta aivan riittävä toimi.
The expression ‘due diligence’ implies a formal and expensive process, while ‘monitoring’ is rather less formal but quite adequate.
Se on sopivampi etenkin pk-yritysten tapauksessa.
In particular it is a more appropriate approach for SMEs.
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on sovellettava kaikkia 1 kohdassa esitettyjä asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta johtuvia vaatimuksia, mutta laitokset ja henkilöt voivat määritellä näiden toimenpiteiden laajuuden sillä perusteella, kuinka suuri riski asiakkaaseen, liikesuhteeseen, tuotteeseen tai liiketoimeen liittyy.
The institutions and persons covered by this Directive shall apply each of the customer due diligence requirements in paragraph 1, but may determine the extent of such measures on a risk-sensitive basis depending on the type of customer, business relationship, product or transaction.
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden olisi voitava osoittaa 33 artiklassa mainituille viranomaisille ja myös itsesääntelyelimille, että toimenpiteet ovat riittävän laajoja rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskeihin nähden.
The institutions and persons covered by this Directive should be able to demonstrate to the authorities mentioned in Article 33, including self-regulatory bodies, that the extent of the measures is appropriate in view of the risks of money laundering and terrorist financing.
Riskeihin perustuvan lähestymistavan korostaminen antaa näiden velvoitteiden kohteille myös mahdollisuuden harkintaan.
The emphasis on a risk-based approach also includes a degree of discretion for those covered by these obligations.
Niinpä on myös oikeutettua vaatia heitä perustelemaan riskeihin perustuvat päätöksensä ja osoittamaan ne asiakirjoin.
Consequently, it is reasonable to require them to justify and document their risk-based decisions.
Direktiivin 2000/12/EY liitteessä I olevassa 4 kohdassa tarkoitettujen maksuvälityspalvelujen osalta sovelletaan tilisiirron tai rahansiirtopalvelujen tarjoajan tekemän siirron mukana toimitettavista maksajaa koskevista tiedoista annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa (EY) N:o… vahvistettuja asiakkaan tunnistamista koskevia erityissäännöksiä.
With regard to the service of money transmission referred to in point 4 of Annex I to Directive 2000/12/EC, the special provisions on customer identification set out in Regulation …..of the European Parliament and of the Council on payer’s information accompanying credit transfers and transfers executed by money remitters shall apply.
Katso tarkistuksen 68 perustelua.
See justification for Amendment 68.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt noudattavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta yksittäisissä asiakassuhteissa aloittaessaan liikesuhteen tai ennen sitä taikka suorittaessaan liiketoimen tai ennen sitä.
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että asiakkaan ja todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyys todennetaan ennen liikesuhteen aloittamista tai liiketoimen suorittamista.
Member States shall require that the verification of the identity of the customer and the beneficial owner takes place before the establishment of a business relationship or the execution of a transaction .
Henkilöllisyys on todennettava periaatteessa ennen liikesuhteen aloittamista ja ainakin ennen liiketoimen suorittamista.
In principle, the identity should be verified before a business relationship is established and, in any case, before any financial transaction is carried out.
Näissä tapauksissa menettelyt olisi toteutettava ensimmäisen yhteydenoton jälkeen niin pian, kuin se on käytännössä mahdollista.
In such situations these procedures should be completed as soon as practicable after the initial contact.
Henkilöllisyyden todentaminen voidaan suorittaa liikesuhteen luomisen jälkeen, jos tämä on mahdollista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vähäisen riskin vuoksi.
Verification of identity can be left until after a business relationship has been established provided this is justified on grounds of the low risk of money laundering or terrorist financing.
Tällä helpotetaan käytännön liiketoimia.
This will facilitate the conduct of business.
8 artiklan 1 b kohta (uusi)
Article 8, paragraph 1 b (new)
Tässä tapauksessa henkilöllisyys on todennettava ennen korvausten maksamista tai viimeistään siinä vaiheessa, kun edunsaaja aikoo käyttää vakuutussopimuksen mukaisia oikeuksiaan.
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy.
Henkivakuutuksille on ominaista, että liikesuhteen solmimisen (henkivakuutussopimuksen tekeminen) sijasta tähän liittyvä tilisiirto (henkivakuutuksen maksaminen) on seikka, johon saattaa liittyä rahanpesun riski.
In the case of life insurance, it is obviously not the establishment of the business relationship (conclusion of the insurance contract), but the related financial transaction (payout of life assurance policy) that is the key element involving a risk of money laundering.
Tämän vuoksi selvennetään, että henkilöllisyyden luotettavan todentamisen täytyy olla suoritettu viimeistään maksun yhteydessä.
Consequently, it has been spelt out that identity must have been reliably verified at the time of the financial transaction.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan vaatimuksia, tiliä ei saa avata , liikesuhdetta aloittaa tai liiketointa suorittaa , vaan liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account , establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Jäsenvaltioiden ei tarvitse soveltaa tätä säännöstä tilanteissa, joissa notaarit, itsenäiset lakimiesammatin harjoittajat, tilintarkastajat, ulkopuoliset kirjanpitäjät ja veroneuvojat selvittävät asiakkaalleen tämän oikeudellista asemaa tai puolustavat tai edustavat kyseistä asiakasta oikeuskäsittelyssä tai sen yhteydessä, oikeudenkäynnin aloittamista tai oikeudenkäynnin välttämistä koskeva neuvonta mukaan luettuna.
Member States shall not be obliged to apply this provision in situations when notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors are in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
Säännöksen toteuttamista helpottaa viittaus tällaisten toimien mahdollisuuteen.
The reference to safeguards makes this requirement more workable.
Viimeinen kohta selventää velvoitettujen asemaa oikeudellisen neuvonnan yhteydessä.
The last paragraph serves to make clear precisely who is covered by the requirement in connection with the provision of legal advice.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että kaikki kasinon asiakkaat tunnistetaan ja asiakkaiden henkilöllisyys todennetaan, kun he ostavat tai vaihtavat pelimerkkejä vähintään 1000 euron arvosta.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1 000 or more.