natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Koska kansalliset maksuinfrastruktuurit kuitenkin ovat usein hyvin tehokkaita, jäsenvaltioiden olisi sallittava pitää puhtaasti kotimaisten maksujen osalta voimassa yhtä päivää lyhyempi toteuttamisaika, jotta palvelutaso ei heikentyisi nykyisestä.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day.
(27) Jotta maksuja voitaisiin tehostaa kaikkialla yhteisössä, olisi pyrittävä siihen, että maksajan käynnistämien maksujen, jotka suoritetaan euroissa tai missä tahansa muussa Euroopan unionin valuutassa , toteuttamisajaksi enintään kaksi päivää , tilisiirrot ja rahansiirrot mukaan luettuina.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum two-day execution time should be aimed at all payments initiated by the payer in euro and all other EU currencies , including credit transfers and money remittances.
Kaikkiin muihin maksuihin, kuten maksunsaajan käynnistämiin tai maksunsaajan välityksellä käynnistettyihin maksuihin, esimerkiksi suoraveloituksiin ja korttimaksuihin, olisi myös sovellettava kahden päivän toteuttamisaikaa, elleivät maksupalveluntarjoaja ja maksupalvelunkäyttäjä ole nimenomaisesti sopineet pidemmästä toteuttamisajasta.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the two-day execution time should also apply.
Koska kansalliset maksuinfrastruktuurit kuitenkin ovat usein hyvin tehokkaita, jäsenvaltioiden olisi sallittava tarvittaessa pitää puhtaasti kotimaisten maksujen osalta voimassa yhtä päivää lyhyempi toteuttamisaika, jotta palvelutaso ei heikentyisi nykyisestä.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day , where appropriate .
(27 a) Vaikka tällä hetkellä ei ole mahdollista vaatia investointeja järjestelmiin maksujen suorittamiseksi nopeammin kuin suorittamista seuraavan toisen työpäivän loppuun mennessä, on toivottavaa, että vuoteen 2014 mennessä kaikki maksutapahtumat olisivat maksunsaajan käytettävissä ensimmäisenä suorittamispäivää seuraavana työpäivänä.
Whereas at present it is not feasible to require investment in systems to facilitate payments more quickly than up to the end of the second business day following the day of execution (D+2), it is desirable that, by 2014, all payment transactions should be available to the payee on the first business day following the day of execution.
(27 b) Luottolaitosten asiakkaiden liikkuvuutta on edistettävä erityisesti ottamalla käyttöön siirrettävät tilinumerot tai samaan tarkoitukseen soveltuvat vaihtoehtoiset palvelut luottolaitosta vaihdettaessa ja yksinkertaistamalla pankkitilin avaamista muissa jäsenvaltioissa.
(27b) There is a need to encourage the mobility of credit institutions’ customers, specifically by introducing bank account number portability, or by means of alternative services with the same aim, when changing their credit institution and by simplifying the opening of a bank account in another Member State.
(28) Koska yhteisön maksujärjestelmien toimintaa koskevat säännöt poikkeavat kolmansien maiden maksujärjestelmiä koskevista säännöistä, on tarkoituksenmukaista, että säännökset , jotka koskevat maksun toteuttamista täysimääräisenä ja maksun toteuttamisaikaa, rajoitetaan tapauksiin, joissa sekä maksajan että maksunsaajan maksupalveluntarjoajat ovat sijoittautuneet yhteisöön.
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries, it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community.
(28) Säännöksiä , jotka koskevat maksun toteuttamista täysimääräisenä ja maksun toteuttamisaikaa, pitäisi soveltaa hyvinä käytäntöinä silloin, kun maksupalveluntarjoaja ei ole sijoittautunut yhteisöön.
(28) The provisions on execution for the full amount and execution time should constitute good practice where one of the payment service providers is not located in the Community.
(29) Voidakseen tehdä asianmukaisia valintoja maksupalvelunkäyttäjän on tärkeää tietää, mitä kuluja maksupalveluista todella aiheutuu.
(29) It is essential for the payment service user to know the real costs and charges of payment services in order to make an appropriate choice.
Läpinäkymättömien hinnoittelumenetelmien käyttöä ei sen vuoksi tulisi sallia, sillä yleisesti tunnustetaan, että käyttäjien on tällaisten menetelmien vuoksi erittäin vaikea selvittää maksupalvelun todellista hintaa.
Accordingly, the use of non-transparent pricing methods should not be allowed, since it is commonly accepted that those methods make it extremely difficult for users to establish the real price of the payment service.
Erityisesti käyttäjälle epäedullista arvopäivän määritystä ei tulisi sallia.
Specifically, the use of value dating to the disadvantage of the user should not be permitted.
(29) Voidakseen tehdä valintoja maksupalvelunkäyttäjän on tärkeää tietää, mitä kuluja maksupalveluista todella aiheutuu.
(29) It is essential for payment service users to know the real costs and charges of payment services in order to make their choice.
(30) Maksujärjestelmän kitkattoman ja tehokkaan toiminnan edellytyksenä on, että käyttäjä voi luottaa siihen, että maksupalveluntarjoaja toteuttaa maksutapahtuman oikein ja sovitussa ajassa.
(30) The smooth and efficient functioning of the payment system depends on the user being able to rely on the payment service provider executing the payment transaction correctly and within the agreed time.
Ulkonaisesti tälle ei ole juurikaan esteitä.
However, in formal terms, there is little to prevent the provider from doing so.
Ensiksikin palveluntarjoaja voi arvioida riskit, joita toteutettavaksi hyväksyttyyn maksutapahtumaan sisältyy.
First, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Toiseksi juuri palveluntarjoaja on se, joka tarjoaa maksujärjestelmän, tekee järjestelyjä väärin kohdistettujen varojen palauttamiseksi ja päättää useimmissa tapauksissa maksutapahtumassa mukana olevista välittäjistä.
Secondly, it is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Kolmanneksi palveluntarjoajan on toteutettavien maksutapahtumien suuren määrän vuoksi helpompi jakaa virhe- tai toimintahäiriöriski maksujärjestelmässä tasaisesti ja siirtää riski veloittamiinsa kuluihin.
Thirdly, the large number of payment transactions carried out makes it easier for the provider to mutualise the risk of errors or malfunctions in the payment system and to reflect that risk in its charges.
Näiden näkökohtien perusteella on täysin asianmukaista soveltaa maksupalveluntarjoajaan ankaraa vastuuta käyttäjältä maksettavaksi hyväksymänsä maksutapahtuman toteuttamisessa.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
Ankaraa vastuuta koskevia säännöksiä ei tulisi kuitenkaan soveltaa täysimääräisesti, jos maksunsaajan maksupalveluntarjoaja on sijoittautunut yhteisön ulkopuolelle.
However, the provisions on strict liability should not apply in full where the payment service provider of the payee is located outside the Community.
Palveluntarjoaja voi yleensä arvioida riskit, joita toteutettavaksi hyväksyttyyn maksutapahtumaan sisältyy.
Usually, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Juuri palveluntarjoaja on se, joka tarjoaa maksujärjestelmän, tekee järjestelyjä väärin kohdistettujen varojen palauttamiseksi ja päättää useimmissa tapauksissa maksutapahtumassa mukana olevista välittäjistä.
It is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Näiden näkökohtien perusteella on täysin asianmukaista soveltaa maksupalveluntarjoajaan ankaraa vastuuta käyttäjältä maksettavaksi hyväksymänsä maksutapahtuman toteuttamisessa ylivoimaisia esteitä lukuun ottamatta .
In view of all those considerations, it is entirely appropriate , except where there is force majeure , to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
(31 a) Tällä direktiivillä on tarkoitus varmistaa sellaisten maksuvälineiden toimivuus, joita käytetään joissakin jäsenvaltioissa paljon joka vuosi ja joiden toimivuus on hyvä ja mahdollisuus haitata tämän direktiivin tavoitteita erittäin pieni.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments, which are used very effectively and in a large number of annual transactions in some Member States and which present negligible risks to the aims of this Directive.
JOHDANTO-OSAN 32 KAPPALE
RECITAL 32
Tässä toiminnassa olisi noudatettava yksilöiden suojelusta henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta 24 päivänä lokakuuta 1995 annettua Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviä 95/46/EY.
All those activities should be conducted in compliance with Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data.
(40) Oikeusvarmuuden nimissä on tarkoituksenmukaista tehdä siirtymäjärjestelyjä, joiden mukaisesti ennen tämän direktiivin voimaantuloa kansallisen lainsäädännön mukaisesti maksulaitostoiminnan aloittaneet henkilöt voivat jatkaa toimintaa kyseisessä jäsenvaltiossa määrätyn ajan.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
(40) Oikeusvarmuuden nimissä on tarkoituksenmukaista tehdä siirtymäjärjestelyjä, joiden mukaisesti ennen tämän direktiivin voimaantuloa kansallisen lainsäädännön mukaisesti maksulaitostoiminnan aloittaneet oikeushenkilöt voivat jatkaa toimintaa kyseisessä jäsenvaltiossa määrätyn ajan.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which legal persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
1 ARTIKLAN 1 KOHDAN JOHDANTO-OSA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Tässä direktiivissä asetetaan säännöt, joiden mukaisesti jäsenvaltioiden on jaettava maksupalveluntarjoajat seuraaviin neljään ryhmään:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following four categories of payment service provider:
Tässä direktiivissä asetetaan säännöt, joiden mukaisesti jäsenvaltioiden on jaettava maksupalveluntarjoajat seuraaviin viiteen ryhmään:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following five categories of payment service provider:
1 ARTIKLAN 1 KOHDAN A ALAKOHTA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (A)
(a) direktiivissä 2000/12/EY tarkoitetut luottolaitokset;
(a) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
(a) direktiivin 2000/12/EY 1 artiklan 1 kohdan a alakohdassa tarkoitetut luottolaitokset;
(a) credit institutions within the meaning of Article 1(1)(a) of Directive 2000/12/EC;
1 ARTIKLAN 1 KOHDAN B ALAKOHTA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (B)
(b) direktiivissä 2000/46/EY tarkoitetut sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat;
(b) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
(b) direktiivin 2000/46/EY 1 artiklan 3 kohdan a alakohdassa tarkoitetut sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat;
(b) electronic money institutions within the meaning of Article 1(3)(a) of Directive 2000/46/EC;
1 ARTIKLAN 1 KOHDAN D ALAKOHTA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D)
(d) muut luonnolliset tai oikeushenkilöt, joille on tämän direktiivin 6 artiklan mukaisesti myönnetty toimilupa maksupalvelujen tarjoamiseen ja toteuttamiseen kaikkialla yhteisössä, jäljempänä "maksulaitokset".
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions”.
(d) tämän direktiivin mukaiset maksulaitokset;
(d) payment institutions within the meaning of this Directive; .
Luonnollisten henkilöiden ei ole sopivaa harjoittaa maksulaitostoimintaa.
The rapporteur does not consider it appropriate to allow natural persons to exercise the activities of payments institutions.
1 ARTIKLAN 1 KOHDAN D A ALAKOHTA (uusi)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D A) (new)
(d a) keskuspankit silloin, kun ne eivät täytä EY:n perustamissopimuksen 105 artiklan 2 kohdassa niille määrättyjä tehtäviä.
(da) central bank,s when they do not fulfil tasks assigned to them in Article 105(2) of the EC Treaty.
Jäsenvaltioita tai niiden alueellisia tai paikallisia viranomaisia ei pidetä maksupalveluntarjoajina.
or their regional or local authorities shall not be considered to constitute payment service providers.
Tässä direktiivissä asetetaan myös läpinäkyvyysehtoja koskevat säännöt sekä palvelunkäyttäjien ja palveluntarjoajien oikeudet ja velvollisuudet, kun maksupalveluja tarjotaan tavanomaisena ammatti- tai liiketoimintana.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of users and providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
Tässä direktiivissä asetetaan myös läpinäkyvyysehtoja koskevat säännöt sekä maksu palvelunkäyttäjien ja maksu palveluntarjoajien oikeudet ja velvollisuudet, kun maksupalveluja tarjotaan tavanomaisena ammatti- tai liiketoimintana.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of payment service users and payment service providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
1 ARTIKLAN 3 KOHTA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3
Rahaviranomaisina toimivia keskuspankkeja ja maksupalveluja tarjoavia viranomaisia ei pidetä maksupalveluntarjoajina.
Central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers.
1 ARTIKLAN 3 A KOHTA (uusi)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3 A (new)
Direktiiviä ei sovelleta sellaisiin luotto-osuuskuntiin, jotka kuuluvat kansallisen lainsäädännön piiriin.
This Directive shall not apply to credit unions that are regulated under national law.
Luotto-osuuskunnat tarjoavat yleensä pienimuotoista talletus- ja lainapalvelutoimintaa jäsenille, joilla on yhteinen joukkovelkakirjalaina.
Credit unions are generally small-scale providers of savings and loan services to members who share a common bond.
Niillä on merkittävä rooli torjuttaessa syrjäytymistä rahoitusalalta.
They play an important role in combating financial exclusion.
Monet eivät toimi päivittäin, ja tästä syystä niiden olisi vaikeaa noudattaa joitakin direktiivin sisältämiä menettelytapasäännöksiä.
Many do not operate on a daily basis and therefore would be unable to comply with some of the conduct of business provisions in the directive.
Ne ovat luonteeltaan paikallisia laitoksia, ja rajat ylittävät tapahtumat ovat hyvin epätodennäköisiä.
They are by nature local institutions and cross-border transactions are very unlikely to be involved .
Tätä direktiiviä sovelletaan ainoastaan liitteessä lueteltuun liiketoimintaan, jossa on kyse maksutapahtumien toteuttamisesta luonnollisen tai oikeushenkilön puolesta, jäljempänä "maksupalvelut", kun ainakin yksi maksupalveluntarjoajista on sijoittautunut yhteisöön.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where at least one of the payment service providers is located in the Community.
Tätä direktiiviä sovelletaan maksupalveluihin yhteisössä.
This Directive shall apply to payment services within the Community.
Rajoittamatta 65 artiklan säännöksiä tämän direktiivin III ja IV osastoa sovelletaan ainoastaan, kun maksutapahtuman kumpikin tai ainoa maksupalveluntarjoaja on sijoittautunut yhteisöön.
However, notwithstanding Article 65, Titles III and IV of this Directive shall apply only where both payment services or the sole service provider in the transaction are located in the Community.
Maksupalveluihin, joissa maksutapahtuman summa on suurempi kuin 50 000 euroa, ei kuitenkaan sovelleta III ja IV osastoa.
However, for payment services where the amount of the transaction exceeds EUR 50 000, Titles III and IV shall not apply.
Direktiivin III ja IV osastoa ei kuitenkaan sovelleta, kun maksupalvelunkäyttäjä .
However, Titles III and IV shall not apply where the payment service user:
a) on jäljempänä 4 artiklassa tarkoitettu ammattikäyttäjä, joka on
a) is a professional user as defined in Article 4, and
b) tehnyt sopimuksen vaihtoehtoisista ehdoista.
b) has agreed to alternative conditions by contract.
Tässä direktiivissä maksutapahtumalla tarkoitetaan maksajan tai maksunsaajan käynnistämää toimenpidettä, jossa on kyse varojen tallettamisesta, nostamisesta tai siirtämisestä maksajan ja maksunsaajan välillä riippumatta muista maksupalvelunkäyttäjien välisistä velvoitteista.
For the purposes of this Directive, a payment transaction shall consist in the act, initiated by the payer or by the payee, of depositing, withdrawing or transferring funds from a payer to a payee, irrespective of any underlying obligations between the payment service users.
Tätä direktiiviä sovelletaan minkä tahansa valuutan määräisiin maksupalveluihin, ellei ole toisin säädetty.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency.
Tätä direktiiviä sovelletaan euromääräisiin tai minkä tahansa muun jonkin jäsenvaltion virallisen valuutan määräisiin maksupalveluihin, ellei ole toisin säädetty.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in euro or any other official currency of one of the Member States.
(a) tapahtumat , joissa on kyse pelkästään käteisen rahan siirrosta maksajalta maksunsaajalle;
(a) transactions consisting solely of a transfer of cash from the payer to the payee;
(a) maksu tapahtumat , joissa on kyse pelkästään käteisen rahan siirrosta suoraan maksajalta maksunsaajalle muuttamatta käteistä tilirahaksi tai direktiivissä 2000/46/EY tarkoitetuksi sähköiseksi rahaksi, mukaan luettuina maksutapahtumat, joissa maksaja ja maksunsaaja ovat sama henkilö tai joissa maksaja on valtuuttanut maksunsaajan nostamaan rahaa ja joissa maksutapahtuma edellyttää käteisen nostamista;
(a) payment transactions consisting solely of a transfer of cash directly from the payer to the payee, without transforming the cash into scriptural money, or into electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC including payment transactions where the payer and payee are the same person, or the payer has authorised the payee’s withdrawal, and the transaction involves the withdrawal of cash ;
On poistettava velvoite toimittaa tietoja sellaisista maksutapahtumista, joissa maksutililtä nostetaan käteistä ja joissa maksaja ja maksunsaaja ovat sama henkilö.
Necessary to remove the obligation to provide information on a transaction for the withdrawal of cash from a payment account where the payer and payee is the same person.
(d) ostettujen tavaroiden tai palvelujen hinnasta täysin riippumattomat maksunsaajan käteispalautukset maksajalle maksutapahtuman jälkeen maksupalvelunkäyttäjän pyydettyä palautusta juuri ennen maksutapahtuman toteuttamista maksukortilla ;
(d) cash refunds provided by the payee to the payer after a payment transaction following an explicit request by the payment service user made just before the execution of a payment transaction through a payment card and completely independent of the cost of the good or services purchased ;
(d) maksunsaajan maksajalle antama käteinen raha osana maksutapahtumaa maksupalvelunkäyttäjän pyydettyä palautusta juuri ennen tavaroiden tai palvelujen oston yhteydessä suoritettavan maksutapahtuman toteuttamista;
(d) cash provided by the payee to the payer as part of a payment transaction following an explicit request by the payment service user just before the execution of a payment transaction through a payment for the purchase of goods or services;
(e) ulkomaan valuutan vaihtaminen paikalliseen valuuttaan ja päinvastoin eli käteisoperaatiot, joissa varoja ei pidetä käteistalletuksena maksutilillä;
(e) change of foreign currency into local currency and vice versa , that is to say, cash to cash operations, where the funds are not held as a cash deposit on a payment account;
(e) rahanvaihtotoiminta eli käteisoperaatiot, joissa varoja ei pidetä maksutilillä;
(e) money exchange business , that is to say, cash to cash operations, where the funds are not held on a payment account;
3 ARTIKLAN F ALAKOHDAN II A ALAKOHTA (uusi)
ARTICLE 3, POINT F, POINT (II A) (new)
(ii a) omia ja ostovekseleitä koskevan lainsäädännön antavan kansainvälisestä vekselioikeudesta 7. kesäkuuta 1930 tehdyn Geneven yleissopimuksen mukaiset paperiset vekselit;
(iia) paper-based drafts in accordance with the Geneva Convention of 7 June 1930, which provides for a uniform law on bills of exchange and promissory notes;
3 ARTIKLAN F ALAKOHDAN III ALAKOHTA
ARTICLE 3, POINT F, POINT (III)
(iii) paperiset maksukupongit;
(iii) paper-based vouchers ;
3 ARTIKLAN F ALAKOHDAN IV ALAKOHTA
ARTICLE 3, POINT F, POINT (IV)
(iv) paperiset matkasekit;
(iv) paper-based traveller’s cheques;
3 ARTIKLAN F ALAKOHDAN V ALAKOHTA
ARTICLE 3, POINT F, POINT (V)
(v) paperiset velkakirjat;
(v) paper-based promissory notes;
3 ARTIKLAN G ALAKOHTA
ARTICLE 3, POINT G
(g) maksutapahtumat, jotka toteutetaan maksujen tai arvopaperien selvitys- ja katteensiirtojärjestelmän sisällä tai selvitys- tai katteensiirtokeskuksen, keskusvastapuolen ja/tai keskuspankkien ja maksupalveluntarjoajien sekä niiden edustajien tai tytäryhtiöiden välillä, 23 artiklaa lukuun ottamatta ;
(g) payment transactions carried out within a payment or security clearing and settlement system or between clearing or settlement agents, central counterparties and/or central banks, and payment service providers, as well as their tied agents or subsidiaries thereof, except for Article 23;
(g) maksutapahtumat, jotka toteutetaan maksujen tai arvopaperien selvitys- ja katteensiirtojärjestelmän sisällä tai selvitys- tai katteensiirtokeskuksen, keskusvastapuolen ja/tai keskuspankkien ja maksupalveluntarjoajien sekä niiden edustajien tai tytäryhtiöiden välillä, sanotun kuitenkaan rajoittamatta 23 artiklan soveltamista ;
(g) payment transactions carried out within a payment or security clearing and settlement system or between clearing or settlement agents, central counterparties and/or central banks, and payment service providers, as well as their tied agents or subsidiaries thereof, without prejudice to Article 23;