natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Kun toimivaltaiset viranomaiset ovat valtuuttaneet luottolaitoksen soveltamaan yleisesti 50 prosentin etuoikeutettuja riskipainoja luokan 1 vastuisiin ja 70 prosentin riskipainoja luokan 2 vastuisiin, EL-arvoksi on annettava 0 prosenttia luokan 1 vastuille ja 5 prosenttia luokan 2 vastuille.
Where competent authorities have authorised a credit institution to generally assign preferential risk weights of 50% to exposures in category 1, and 70% to exposures in category 2, the EL value for exposures in category 1 shall be 0%, and for exposures in category 2 shall be 5% .
Kun toimivaltaiset viranomaiset ovat valtuuttaneet luottolaitoksen soveltamaan yleisesti 50 prosentin etuoikeutettuja riskipainoja luokan 1 vastuisiin ja 70 prosentin riskipainoja luokan 2 vastuisiin, EL-arvoksi on annettava 0 prosenttia luokan 1 vastuille ja 0,4 prosenttia luokan 2 vastuille.
Where competent authorities have authorised a credit institution to generally assign preferential risk weights of 50% to exposures in category 1, and 70% to exposures in category 2, the EL value for exposures in category 1 shall be 0%, and for exposures in category 2 shall be 0.4% .
LIITE VII, 1 OSA, 30 KOHTA
Annex VII, Part 1, paragraph 30
Odotetun tappion määrä = EL × vastuuarvo
Expected loss amount = EL × exposure value
Odotettu tappio (EL) = 10 prosenttia pörssilistatuille oman pääoman ehtoisille sijoituksille.
Expected loss (EL) = 0.8% for private equity exposures in sufficiently diversified portfolios
Odotettu tappio (EL) = 0,8 prosenttia pörssilistatuille oman pääoman ehtoisille sijoituksille.
Expected loss (EL) = 0.8% for exchange traded equity exposures.
Odotettu tappio (EL) = 2,4 prosenttia kaikille muille oman pääoman ehtoisille sijoituksille.
Expected loss (EL) = 2.4% for all other equity exposures.
LIITE VII, 1 OSA, KOHTA 34
Annex VII, Part 1, paragraph 34
Tämän osan 28, 29 ja 33 kohdan mukaisesti laskettu odotettujen tappioiden yhteismäärä vähennetään kyseisiin vastuisiin liittyvien arvonoikaisujen ja varausten yhteismäärästä.
The expected loss amounts calculated in accordance with paragraphs 28, 29 and 33 shall be subtracted from the sum of value adjustments and provisions related to these exposures.
Ostetuista saamisista saatuja alennuksia käsitellään 3 osan 1 kohdan mukaisesti samalla tavalla kuin arvonoikaisuja; ostettuihin saamisiin liittyvät preemiot lisätään 3 osan 1 kohdan mukaisesti odotettujen tappioiden yhteismäärään.
Discounts on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be treated in the same manner as value adjustments , premiums on purchased exposures according to Part 3, paragraph 1 shall be added to the expected loss amounts .
Kyseiseen laskelmaan ei sisällytetä arvopaperistettuihin vastuisiin eikä kyseisiin vastuisiin kohdistuviin arvonoikaisuihin tai varauksiin liittyvää odotettujen tappioiden yhteismäärää.
Expected loss amounts for securitised exposures and value adjustments and provisions related to these exposures shall not be included in this calculation.
Maksukyvyttömyyden yhteydessä ostetuista, tase-eriin sisältyvistä saamisista saatuja alennuksia käsitellään 3 osan 1 kohdan mukaisesti samalla tavalla kuin arvonoikaisuja.
Discounts on balance sheet exposures purchased when in default according to Part 3, paragraph 1 shall be treated in the same manner as value adjustments.
Neuvoston tarkistusehdotusta, jolla tekstiä mukautetaan 87 artiklan 2 kohtaan, kannatetaan (vrt. 87 artiklan 2 kohtaa koskeva tarkistus).
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed (see Amendment to Article 87(2)).
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 5
Annex VII, Part 2, paragraph 5
Luottolaitokset voivat ottaa takauksen luonteisen luottosuojan huomioon PD-estimaatissa 90–93 artiklan säännösten mukaisesti.
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
Luottolaitokset voivat ottaa takauksen luonteisen luottosuojan huomioon PD‑estimaatissa 90–93 artiklan säännösten mukaisesti.
Credit institutions may recognise unfunded credit protection in the PD in accordance with the provisions of Articles 90 to 93.
Laimentumisriskin osalta toimivaltaiset viranomaiset voivat kuitenkin pitää hyväksyttävinä takauksen luonteisen luottosuojan tarjoajina muitakin kuin liitteessä VIII olevassa 1 osassa lueteltuja tahoja.
For dilution risk, however, competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
LIITE VII, 2 OSA, 6 KOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 6
Omaa LGD-estimaattiaan käyttävät luottolaitokset voivat hyväksyä takauksen luonteisen luottosuojan mukauttamalla PD-estimaattiaan 11 kohdan mukaisesti.
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 11 .
Omaa LGD-estimaattiaan käyttävät luottolaitokset voivat hyväksyä takauksen luonteisen luottosuojan mukauttamalla PD-estimaattiaan 10 kohdan mukaisesti.
Credit institutions using own LGD estimates may recognise unfunded credit protection by adjusting PDs subject to paragraph 10 .
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 7
Annex VII, Part 2, paragraph 7
Ostettujen yrityssaamisten laimentumisriskin PD-estimaatin on oltava yhtä suuri kuin laimentumisriskin EL‑estimaatti.
For dilution risk of purchased corporate receivables PD shall be set equal to EL estimate for dilution risk.
Jos luottolaitos saa soveltaa omaa LGD-estimaattiaan yrityssaamisiin ja se pystyy jakamaan ostettujen yrityssaamisten laimentumisriskin EL‑estimaattinsa PD- ja LGD-luvuiksi luotettavalla tavalla, se voi käyttää PD‑estimaattia.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for corporate exposures and it can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased corporate receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat kuitenkin hyväksyä takauksen luonteisen luottosuojan tarjoajiksi muitakin kuin liitteessä VIII olevassa 1 osassa lueteltuja tarjoajia.
Competent authorities may recognise as eligible unfunded protection providers other than those indicated in Annex VIII, Part 1.
Jos luottolaitos saa käyttää omaa LGD ‑estimaattiaan ostettujen yrityssaamisten laimentumisriskiin, se voi hyväksyä takauksen luonteisen luottosuojan mukauttamalla PD-lukuja, jollei 10 kohdan säännöksistä muuta johdu.
If a credit institution is permitted to use own LGD estimates for dilution risk of purchased corporate receivables, it may recognise unfunded protection by adjusting PDs subject to the provisions of paragraph 10.
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 8, ALAKOHTA D
Annex VII, Part 2, paragraph 8, point (d)
d) liitteessä VI olevan 1 osan 65–67 kohdassa määritellyille katetuille joukkolainoille voidaan antaa LGD-arvoksi 12,5 prosenttia ;
(d) Covered bonds as defined in Annex VI, Part 1, paragraphs 65 to 67 may be assigned an LGD value of 12.5 % .
LIITE VII, 2 OSA, 10 KOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 10
Rajoittamatta 8 kohdan soveltamista, jos luottolaitos saa soveltaa omaa LGD-estimaattiaan yrityssaamisiin ja saamisiin laitoksilta, valtioilta ja keskuspankeilta, takauksen luonteinen luottosuoja voidaan hyväksyä mukauttamalla PD- tai LGD-estimaattia 4 osassa määritettyjen vähimmäisvaatimusten mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten suostumuksella.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Luottolaitos ei saa soveltaa taattuihin vastuisiin mukautettua PD- tai LGD-arvoa, jos mukautettu riskipaino olisi pienempi kuin vastaava takaajaan kohdistuva välitön vastuu.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Rajoittamatta 8 kohdan soveltamista, jos luottolaitos saa soveltaa omaa LGD-estimaattiaan yrityssaamisiin ja saamisiin laitoksilta, valtioilta ja keskuspankeilta, takauksen luonteinen luottosuoja voidaan hyväksyä mukauttamalla PD- ja/tai LGD-estimaattia 4 osassa määritettyjen vähimmäisvaatimusten mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten suostumuksella.
Notwithstanding paragraph 8, if a credit institution is permitted to use own LGD estimates for exposures to corporates, institutions, central governments and central banks, unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD and/ or LGD subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 10 A (uusi)
Annex VII, Part 2, paragraph 10 a (new)
Tehokkuussyistä, toisin sanoen ostajapankin tietojenkeruun helpottamiseksi, esittelijä kannattaa liikkeeseenlaskijapankin antamien tietojen käytön sallimista katettujen joukkolainojen pääomavaatimuksien laskennassa.
For reasons of efficiency, i.e. in order to simplify data collection for the purchasing bank, your rapporteur favours permitting the use of data supplied by the issuing bank in calculating own capital requirements for covered bonds.
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 12, ALAKOHTA D
Annex VII, Part 2, paragraph 12, point (d)
d) Jos luottolaitos saa soveltaa omia PD‑estimaattejaan ostettuihin yrityssaamisiin, nostettujen määrien juoksuaika on ostettuihin saamisiin liittyvien vastuiden painotettu keskimääräinen juoksuaika siten, että M on vähintään yksi vuosi .
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 1 year .
Tätä samaa juoksuajan arvoa on sovellettava myös sitoviin saamisten ostosopimuksiin (committed purchase facility) kuuluviin nostamattomiin määriin edellyttäen, että järjestely sisältää tehokkaat kovenantit, ennenaikaisen kuoletuksen laukaisijat tai muut ominaisuudet, jotka suojaavat ostavaa luottolaitosta niiden tulevien saamisten laadun merkittävältä heikkenemiseltä, jotka sen on ostettava järjestelyn voimassaoloaikana.
This same value of M shall also be used for undrawn amounts under a committed purchase facility provided the facility contains effective covenants, early amortisation triggers, or other features that protect the purchasing credit institution against a significant deterioration in the quality of the future receivables it is required to purchase over the facility’s term.
Mikäli tällaista tehokasta suojaa ei ole, M lasketaan seuraavien tekijöiden summana: pisin ostosopimuksen piiriin kuuluvien potentiaalisten saamisten juoksuajoista ja ostosopimuksen jäljellä oleva juoksuaika, siten että M on vähintään yksi vuosi .
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 1 year .
d) Jos luottolaitos saa soveltaa omia PD‑estimaattejaan ostettuihin yrityssaamisiin, nostettujen määrien juoksuaika on ostettuihin saamisiin liittyvien vastuiden painotettu keskimääräinen juoksuaika siten, että M on vähintään 90 päivää .
(d) If a credit institution is permitted to use own PD estimates for purchased corporate receivables, for drawn amounts M shall equal the purchased receivables exposure weighted average maturity, where M shall be at least 90 days .
Mikäli tällaista tehokasta suojaa ei ole, M lasketaan seuraavien tekijöiden summana: pisin ostosopimuksen piiriin kuuluvien potentiaalisten saamisten juoksuajoista ja ostosopimuksen jäljellä oleva juoksuaika, siten että M on vähintään 90 päivää .
Absent such effective protections, M for undrawn amounts shall be calculated as the sum of the longest-dated potential receivable under the purchase agreement and the remaining maturity of the purchase facility, where M shall be at least 90 days .
LIITE VII, 2 OSA, 14 KOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 14
Toimivaltaiset viranomaiset voivat sallia, että yhteisön alueelle sijoittautuneisiin yrityksiin, joiden konsolidoitu liikevaihto ja konsolidoidun taseen loppusumma on alle 500 miljoonaa euroa, kohdistuviin saamisiin sovelletaan 11 kohdan mukaisesti määritettyä juoksuaikaa.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat sallia, että yhteisön alueelle sijoittautuneisiin yrityksiin, joiden konsolidoitu liikevaihto tai konsolidoidun taseen loppusumma on alle 500 miljoonaa euroa, kohdistuviin saamisiin sovelletaan 11 kohdan mukaisesti määritettyä juoksuaikaa.
The competent authorities may allow for exposures to corporates situated in the Community and having consolidated sales and consolidated assets of less than EUR 500 million the use of M as set out in paragraph 11.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat korvata 500 miljoonan euron kokonaisliikevaihdon 1000 miljoonan euron kokonaisliikevaihdolla sellaisten yritysten kohdalla, joiden sijoitukset koskevat ensisijaisesti kiinteistöjä.
Competent authorities may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily invest in real estate.
LIITE VII, 2 OSA, KOHTA 19
Annex VII, Part 2, paragraph 19
Takauksen luonteinen luottosuoja voidaan hyväksyä mukauttamalla PD‑lukuja 21 kohdan mukaisesti.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PDs subject to paragraph 21.
LIITE VII, 2 OSA, 20 KOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 20
Luottolaitosten on tuotettava omat LGD-estimaattinsa, jotka täyttävät 4 osassa asetetut vähimmäisvaatimukset ja ovat toimivaltaisten viranomaisten hyväksymiä.
Credit institutions shall provide own estimates of LGDs subject to minimum requirements as specified in part 4 and approval of competent authorities.
Ostettujen saamisten laimentumisriskin LGD-arvo on 75 prosenttia.
For dilution risk of purchased receivables an LGD value of 75% shall be used.
Jos luottolaitos pystyy jakamaan ostettujen saamisten laimentumisriskin EL-estimaattinsa PD- ja LGD-luvuiksi luotettavalla tavalla, se voi käyttää PD -estimaattia.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the PD estimate may be used.
Jos luottolaitos pystyy jakamaan ostettujen saamisten laimentumisriskin EL-estimaattinsa PD- ja LGD-luvuiksi luotettavalla tavalla, se voi käyttää LGD -estimaattia.
If a credit institution can decompose its EL estimates for dilution risk of purchased receivables into PDs and LGDs in a reliable manner, the LGD estimate may be used.
LIITE VII, 2 OSA, 21 KOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 21
Takauksen luonteinen luottosuoja voidaan hyväksyä mukauttamalla PD- ja LGD-lukuja 4 osan 95–103 kohdan vähimmäisvaatimusten mukaisesti, jos toimivaltaiset viranomaiset ovat hyväksyneet toimenpiteen yksittäisen vastuun tai vastuuryhmän osalta.
Unfunded credit protection may be recognised by adjusting PD or LGD estimates, subject to minimum requirements as specified in part 4, paragraphs 95 to 103 and approval by the competent authorities, either in support of an individual exposure or a pool of exposures.
Luottolaitos ei saa soveltaa taattuihin saamisiin mukautettua PD- tai LGD-arvoa, jos mukautettu riskipaino olisi pienempi kuin vastaava takaajaan kohdistuva välitön vastuu.
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor.
Luottolaitos ei saa soveltaa taattuihin saamisiin mukautettua PD- tai LGD-arvoa, jos mukautettu riskipaino olisi pienempi kuin vastaava takaajaan kohdistuva välitön vastuu , joka seuraa saman menettelyn soveltamisesta vakuudelliseen saamiseen ja takaajaan .
A credit institution shall not assign guaranteed exposures an adjusted PD or LGD such that the adjusted risk weight would be lower than that of a comparable, direct exposure to the guarantor, such as that resulting from the application of the same approach for the guaranteed exposure and the guarantor .
LIITE VII, 2 OSA, 22 KOHTA, C ALAKOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (c)
c) 0,40 prosenttia pörssilistatuille oman pääoman ehtoisille sijoituksille mukaan lukien muut 1 osan 17 kohdassa määritetyt lyhyet positiot;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 ;
c) 0,40 prosenttia pörssilistatuille oman pääoman ehtoisille sijoituksille mukaan lukien muut 1 osan 18 kohdassa määritetyt lyhyet positiot;
(c) 0.40% for exchange traded equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 ;
LIITE VII, 2 OSA, 22 KOHTA, D ALAKOHTA
Annex VII, Part 2, paragraph 22, point (d)
d) 1,25 prosenttia kaikille muille oman pääoman ehtoisille sijoituksille mukaan lukien muut 1 osan 17 kohdassa määritetyt lyhyet positiot.
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 17 .
d) 1,25 prosenttia kaikille muille oman pääoman ehtoisille sijoituksille mukaan lukien muut 1 osan 18 kohdassa määritetyt lyhyet positiot.
(d) 1.25% for all other equity exposures including other short positions as set out in part 1, paragraph 18 .
LIITE VII, 3 OSA, KOHTA 2
Annex VII, Part 3, paragraph 2
Kun luottolaitokset käyttävät arvopaperien ja hyödykkeiden lainaksiantamisessa tai -ottamisessa päänettoutussopimuksia, saamisen arvo lasketaan 90–93 artiklan säännösten mukaisesti.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions /security lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
Kun luottolaitokset käyttävät takaisinostosopimusten tai arvopaperien tai hyödykkeiden lainaksianto- tai ‑ottotapahtumissa päänettoutussopimuksia, vastuuarvo lasketaan 90–93 artiklan säännösten mukaisesti.
Where credit institutions use Master netting agreements in relation to repurchase transactions or securities or commodities lending or borrowing transactions the exposure value shall be calculated in accordance with Articles 90 to 93
LIITE VII, 3 OSA, 4 KOHTA
Annex VII, Part 3, paragraph 4
Leasing-sopimusten vastuuarvo muodostuu diskontatuista leasing-maksuista .
The exposure value for leases shall be the discounted lease payment stream .
Leasing-sopimusten vastuuarvo muodostuu diskontatuista leasing-maksujen vähimmäismääräistä .
The exposure value for leases shall be the discounted minimum lease payments.
Leasing-maksujen vähimmäismäärät ovat leasing-kaudella maksettuja maksuja, jotka vuokraajaa vaaditaan tai voidaan vaatia maksamaan mukaan lukien mahdollinen edullinen osto-optio (toisin sanoen optio, jonka käyttäminen on kohtuullisen varmaa).
Minimum lease payments are the payments over the lease term that the lessee is or can be required to make and any bargain option (i.e. option the exercise of which is reasonably certain).
Leasing-maksujen vähimmäismäärään on sisällytettävä myös vakuudellinen jäännösarvo, joka täyttää liitteessä VIII olevan 1 osan 26–28 ehdot, jotka koskevat hyväksyttyjä luottosuojan tarjoajia, sekä liitteessä VIII olevan 2 osan 14–18 kohdan mukaiset muiden vakuustyyppien tunnistamisen vähimmäisvaatimukset.
Any guaranteed residual value fulfilling the set of conditions in Annex VIII, part 1, paragraphs 26 to 28 regarding the eligibility of protection providers as well as the minimum requirements for recognising other types of guarantees provided in Annex VIII, part 2, paragraphs 14 to 18 should also be included in the minimum lease payments.
LIITE VII, 3 OSA, 9 KOHTA
Annex VII, Part 3, paragraph 9
Uusiutuviin ostettuihin yrityssaamisiin liittyvien nostamattomien ostettujen sitoumusten vastuuarvo on sitoumukseen kuuluva nostamaton määrä kerrottuna 75 prosentilla.
The exposure value for undrawn purchased commitments of revolving purchased corporate receivables exposures shall be calculated as the committed but undrawn amount multiplied by 75%.
LIITE VII, 3 OSA, 10 KOHTA
Annex VII, Part 3, paragraph 10
Kun vastuu muodostuu takaisinostosopimuksen tai arvopaperien tai hyödykkeiden lainaksiantamisen ja ‑ottamisen yhteydessä myydyistä, vakuudeksi asetuista tai lainatuista arvopapereista, vastuuarvo on 74 artiklan mukaisesti määritetty arvopaperien tai hyödykkeiden arvo.
Where an exposure takes the form of securities sold, posted or lent under a repurchase transaction or securities or commodities lending or borrowing transaction, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74.
Kun sovelletaan liitteessä VIII olevassa 3 osassa esitettyä rahoitusvakuuksia koskevaa kattavaa menetelmää, vastuuarvoa korotetaan kyseisiin arvopapereihin tai hyödykkeisiin edellä mainitun liitteen mukaisesti soveltuvalla volatiliteettikorjauksella.
Where the Financial Collateral Comprehensive Method as set out under Annex VIII, part 3 is used, the exposure value shall be increased by the volatility adjustment appropriate to such securities or commodities as set out therein.
Kun vastuu muodostuu takaisinostosopimuksen tai arvopaperien tai hyödykkeiden lainaksiantamisen ja ‑ottamisen yhteydessä myydyistä, vakuudeksi asetuista tai lainatuista arvopapereista tai hyödykkeistä , vastuuarvo on 74 artiklan mukaisesti määritetty arvopaperien tai hyödykkeiden arvo.
Where an exposure takes the form of securities or commodities sold, posted or lent under a repurchase transaction or securities or commodities lending or borrowing transaction, the exposure value shall be the value of the securities or commodities determined in accordance with Article 74.
LIITE VII, 3 OSA, 11 KOHTA, A ALAKOHTA
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (a)
a) Limiitillisiin luottosopimuksiin, jotka ovat sitoumuksettomia ja ehdoitta peruutettavissa olevia tai jotka laitos voi käytännössä peruuttaa milloin vain ilman etukäteisilmoitusta, on sovellettava nolla prosentin luottovasta-arvokerrointa.
(a) for credit lines which are uncommitted, are unconditionally cancellable, or that effectively provide for cancellation, at any time by the institution without prior notice , a conversion factor of 0% shall apply.
Nolla prosentin luottovasta-arvokertoimen soveltaminen edellyttää, että luottolaitokset tarkkailevat aktiivisesti vastapuolen taloudellista asemaa, ja luottolaitosten on pystyttävä sisäisten valvontajärjestelmiensä avulla välittömästi havaitsemaan vastapuolen luottokelpoisuuden heikentyminen.
To apply a conversion factor of 0% credit institutions shall actively monitor the financial condition of the obligor, and their internal control systems shall enable them to immediately detect a deterioration in the credit quality of the obligor.
Nostamattomia limiitillisiä vähittäisluottoja voidaan pitää ehdoitta peruutettavissa olevina, jos lainaehdoissa annetaan luottolaitokselle mahdollisuus peruuttaa ne kuluttajansuojaa koskevassa lainsäädännössä ja muissa asiaan liittyvissä säännöksissä asetettuja enimmäismääriä noudattaen.
Undrawn retail credit lines may be considered as unconditionally cancellable if the terms permit the credit institution to cancel them to the full extent allowable under consumer protection and related legislation.
a) Limiitillisiin luottosopimuksiin, jotka ovat sitoumuksettomia ja jotka luottolaitos voi peruuttaa ehdoitta milloin vain ilman etukäteisilmoitusta tai jotka voivat peruuntua automaattisesti lainaajan luottokelpoisuuden huononemisen vuoksi , on sovellettava nolla prosentin luottovasta-arvokerrointa.
(a) for credit lines which are uncommitted, that are unconditionally cancellable at any time by the credit institution without prior notice , or that effectively provide for automatic cancellation due to deterioration in a borrower’s credit worthiness, a conversion factor of 0% shall apply.
LIITE VII, 3 OSA, KOHTA 11, ALAKOHTA B A (uusi)
Annex VII, Part 3, paragraph 11, point (b a) (new)