natgillin/translations-raw huggingface dataset:
· Tavaroista tai palveluista suoritetut maksut, jos maksupalvelujen tarjoaja kuuluu kolmannen rahanpesudirektiivin mukaisten velvoitteiden piiriin, tietojen seurattavuus on varmistettu ja siirretty summa on alle 1000 euroa.
· Payment for goods or services when the payment service provider is bound by the provisions of the third Money Laundering Directive, the traceability of data is ensured and the transfer amount is less than EUR 1 000;
· Käteisnostot omalta tililtä.
· Cash withdrawals from one's own account;
· Pankkisiirron käyttö.
· The use of direct debit;
· Sähköisessä muodossa olevien shekkien käyttö.
· The use of electronic cheques;
· Verojen, tullien ja muiden maksujen suorittaminen.
· The payment of taxes, fees or other charges;
· Maksupalvelujen tarjoajan sisäinen maksuliikenne.
· Self-dealing by payment service providers;
· Matkapuhelimella suoritettavat maksut.
· Mobile payments
Lisäksi esittelijä ehdottaa lukuisia täsmennyksiä ja täydennyksiä esitettyihin määritelmiin.
Furthermore, the rapporteur points to the need for several clarifications and additions as regards the definitions used.
Esittelijä katsoo, että tililtä tapahtuvat ja ilman tiliä suoritettavat siirrot olisi välitettyjen tietojen tarkistamisvelvollisuuden osalta pidettävä erossa toisistaan.
The rapporteur is of the opinion that a distinction must be made between account-based and non-account-based transfers in terms of the requirement to verify information on the payer.
Näin ollen tietojen tarkistaminen on tililtä suoritettavien siirtojen yhteydessä tarpeetonta, jos kaikki tarvittavat tiedot on jo tarkastettu tilin avaamisen yhteydessä ja siirto kuuluu kolmannen rahanpesudirektiivin 9 artiklan 6 kohdan soveltamisalan piiriin.
In the case of account-based transfers, therefore, the verification of data is obsolete, provided that all the necessary information was checked when the account was opened and the transfer falls within the scope of Article 9(6) of the third Money Laundering Directive.
Tilistä erillään suoritettavan siirron yhteydessä maksupalvelujen tarjoaja olisi ainoastaan velvoitettava toteamaan varojen siirtäjän nimi, jos summa ei ylitä tuhatta euroa.
In the case of a non-account-based transfer, the payment service provider should merely be required to confirm the name of the payer when the transfer amount does not exceed EUR 1 000.
Kaikki tiedot on kuitenkin tarkistettava, jos on kyse selvästi useampaan osaan jaetuista siirroista, jotka ylittävät tuhannen euron rajan.
On the other hand, all information is to be verified when several separate transfers adding up to more than EUR 1 000 are made.
Esittelijä pitää aiheellisena, että saapuvia ja lähteviä siirtoja kohdellaan yhdenvertaisesti.
The rapporteur considers it appropriate to treat outgoing and incoming transfers in the same way.
Komission esittämää tietojen viiden vuoden pituista tallentamisaikaa ei voida Euroopan tietosuoja-asiamiehenkään näkemyksen mukaan pitää tietosuojan kannalta kyseenalaisena, kun otetaan huomioon asetuksen tarkoitus, ja sitä voidaan näin ollen tukea.
Following a consultation with the European Data Protection Supervisor, it is clear that the five-year retention period proposed by the Commission is not questionable from a data protection perspective under the conditions laid down in the regulation and can, therefore, be supported.
Tietojen tallentamisajan mahdollinen pidentäminen ei ole paikallaan, koska tällöin ei otettaisi huomioon yhdenmukaistamistavoitetta ja ylitettäisiin myös kolmannessa rahanpesudirektiivissä asetetut kehykset.
A possible extension of this period is not appropriate, as harmonisation considerations would not be taken into account and it would mean overstepping the framework established under the third Money Laundering Directive.
Välitettävien tietojen kokoamiseen käytettävän pankkijärjestelmän (SWIFT) osalta olisi täsmennettävä, että maksupalvelujen tarjoajia vaaditaan ainoastaan toteamaan, että kaikki kentät on täytetty, mutta ei toteamaan tietojen oikeellisuutta.
With regard to the banking systems to be used to record the information (SWIFT), it should be made clear that the payment service providers can only be asked to confirm that all the fields have been filled in and not to check the accuracy of this information.
Lisäksi olisi otettava huomioon eräsiirron erityispiirteet.
The special nature of batch transfers should also be taken into account.
Esittelijä katsoo, että asetusehdotuksessa esitetyt seuraukset maksupalvelujen tarjoajille, jotka toistuvasti ja järjestelmällisesti laiminlyövät vaadittujen tietojen välittämisen, ovat liian joustamattomat.
The consequences set out in the proposal for a regulation for payment service providers that repeatedly and systematically fail to transmit the required data are too rigid in the rapporteur's view.
Lisäksi näitä olisi harkittava vain, kun kyse on yli 1 000 euron siirroista.
Moreover, they should only be considered in the case of transfers exceeding EUR 1 000.
Tällä torjutaan käsiteltävien tapausten vyöryä ja pyritään käytännönläheiseen järjestelyyn.
This should prevent a flood of processing work and ensure the practicality of the provisions.
Jotta voidaan ottaa huomioon asiaan puuttumista koskevat erilaiset prosessioikeudelliset vaatimukset, on lisättävä vastaava säännös.
In order to take into account the different requirements under procedural law regarding intervention, a corresponding provision must be added.
Välitettyjä ja tallennettuja tietoja olisi – komission tekstissä esitetyllä tavalla – käytettävä ehdottomasti ainoastaan kyseiseen tarkoitukseen, jotta ei anneta yleistä valtuutusta tallentaa kansalaisia koskevia tietoja ja jotta asetuksen vaikutus perusoikeuksiin jäisi mahdollisimman pieneksi.
It is imperative that the use of transmitted and stored data should be restricted to the fields of application that are named, as the Commission text states, in order to prevent the storage of citizens' data being generally authorised, and to limit as far as possible the intrusion on basic rights resulting from the application of this regulation.
Jäsenvaltioiden suorittaman valvonnan lisäksi esittelijä pitää tarpeellisena, että asiassa ei sovelleta täytäntöönpano- ja muuttamisvaltuuksia eikä komitologiamenettelyä.
In addition to the introduction of monitoring by the Member States, the rapporteur considers that neither the implementing and amending powers nor the comitology procedure should come into play.
Pikemminkin on niin, että säädöksiä, jotka on saatu aikaan yhteispäätösmenettelyssä, olisi myös muutettava ainoastaan yhteispäätösmenettelyssä.
It should rather be possible to amend legal provisions that have come into being under the codecision procedure solely by means of codecision.
Keräysvarojen siirtojen alalla olisi täsmennettävä, että kyseinen poikkeus koskee voittoa tavoittelemattomia järjestöjä.
It should be made clear with regard to donation transfers that the exemption mentioned should apply to non-profit-making organisations.
Lisäksi mukaan olisi otettava tieteen alalla toimivat järjestöt ja eräät itsehallinnolliset yksiköt.
It should also cover scientific organisations and local authorities.
Jäsenvaltioiden olisi huolehdittava siitä, että tämän asetuksen soveltamisalan piiriin kuuluvat järjestöt kirjataan luetteloon, nämä luettelot pidetään ajan tasalla ja annetaan kyseisten jäsenvaltioiden käyttöön.
The Member States should ensure that the organisations to which this regulation applies are listed in their country and that these lists are kept up-to-date and made available to any other Member State concerned.
Lopuksi esittelijä pitää tarpeellisena sähköistä maksuliikennettä ja matkapuhelinmaksuja koskevaa tarkistuslauseketta, jota sovelletaan 3 vuoden kuluttua, sekä ns. päättymislauseketta (sunset clause), jota sovelletaan 5 vuoden kuluttua asetuksen voimaantulosta.
Finally, the rapporteur believes that a review clause should be inserted regarding electronic transfers and mobile payments applicable three years after the regulation's entry into force, alongside a sunset clause five years after its entry into force.
Tarkistuslausekkeella pyritään siihen, että tarkkaillaan rahoitusalan tuoreinta kehitystä ja otetaan se tarvittaessa huomioon.
The aim of the review clause is to observe and take into account if need be the latest developments in the financial sector.
Vaikka matkapuhelinmaksut ovat tällä hetkellä vielä marginaali-ilmiö, tilanne saattaa seuraavien kolmen vuoden kuluessa vallan hyvin muuttua.
If mobile payments are today still rudimentary and unusual, the situation could change completely in the next three years.
Tämän ei kuitenkaan pidä estää tietotekniikan alan jatkuvaa kehitystä.
Developments in information technology should not be hindered.
Koko asetuksen tarkistamisella viiden vuoden kuluttua pyritään varmistamaan toimielinten oma valvonta ja torjumaan mahdollinen liiallinen sääntely.
The proposed review of the regulation as a whole after five years is intended as a means of self-monitoring of the institutions and counteracting potential overregulation.
Kun lakia säätävät elimet tarkistavat ja vahvistavat kerran hyväksymiensä säädösten tarpeellisuuden säännöllisin välein, voidaan noudattaa eurooppalaista pyrkimystä kohti byrokratian vähentämistä.
The requirement for the legislative bodies to review and confirm the need for the provisions they have adopted is in line with the EU's objective of reducing bureaucracy.
talous- ja raha-asioiden valiokunna N LAUSUNTO
OPINION of the Committee on Economic and Monetary Affairs (*)
Komission esittämällä asetuksella KOM(2005)0343 (lopullinen) on tarkoitus saattaa FATF
The Commission’s proposed regulation COM(2005)0343 aims finally to transpose into Community law Special Recommendation VII by the FATF
Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing. -toimintaryhmän sähköisistä rahalähetyksistä antama erityissuositus VII osaksi yhteisön lainsäädäntöä.
Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing. on wire transfers (electronic payment transactions).
Kansainvälisesti on sovittu, että FATF-erityissuositusta aletaan soveltaa 1.1.2007 mennessä.
It was internationally agreed that the FATF special recommendation should be applied by 1 January 2007 at the latest.
Ehdotuksessa säädetään pankkien ja muiden maksupalvelun tarjoajien velvoitteista antaa tietoja varainsiirtojen maksajista eli kaikkia varainsiirtoon osallistuvia maksuliikennepalvelujen tarjoajia koskevista velvoitteista.
The proposal regulates the requirement on banks and other payment service providers to provide information on payers transferring funds, i.e. the requirements on all payment service providers involved in the transfer of funds.
Koska maksupalvelun tarjoajat ovat periaatteessa velvollisia antamaan täydelliset tiedot maksajista, voidaan saavuttaa rahasiirtojen jäljitettävyys.
By making it a general requirement on payment service providers to transfer full details on the payer, the regulation aims to make money transfers traceable.
Valmistelija pitää myönteisenä sitä, että on seurattu suurelta osin FATF-toimintaryhmän erityissuositukseen VII liittyvää tulkintaa koskevaa huomautusta, mutta katsoo kuitenkin asianmukaiseksi sen, että asetuksen soveltamisalasta määritetään poikkeuksia etenkin yksittäisten jäsenvaltioiden maksuliikenteen erityispiirteiden huomioonottamiseksi.
The draftsman welcomes the fact that the proposal largely follows the interpretative note by the FATF on Special Recommendation VII, but he also considers it appropriate to create exemptions from the scope of the regulation, in order to take account of special situations in the payment systems of some Member States.
Valmistelijan näkökulmasta on saatettava keskenään tasapainoon kansallisten erityispiirteiden tarpeellinen huomioonottaminen, keinojen suhteellisuus sekä poikkeusmenettelyn luomat mahdollisuudet väärinkäytöksiin rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyen.
In the draftsman’s view there is a balance to be struck between the need to consider national particularities, the need for action to be proportionate, and the opportunities for misuse in the area of money laundering and terrorist financing that may arise as a result of exemptions from the law.
On pantava merkille seuraavat seikat.
The following points need mentioning.
– Alle 1 000 euron suuruisiin rahansiirtoihin suhtaudutaan varsin tiukasti, mitä valmistelija kannattaa.
· The interpretation followed for dealing with money transfers of up to €1000 is rather strict, and the draftsman welcomes this.
Vaikka sovelletaankin FATF-ryhmän esittämää 1 000 euron suuruista helpotettujen säännösten ylärajaa, ei kuitenkaan käytetä mahdollisuutta olla tämän rajan alapuolella asettamatta mitään vaatimuksia maksajan tietojen tarkistamiseen ja välittämiseen liittyen.
Although the maximum threshold of €1000 allowed by the FATF for alleviated measures is indeed used, it is not exploited to avoid making any requirements at all for verifying and forwarding information on the payer.
Joka tapauksessa rahasiirtoon tulee liittää täydelliset tiedot.
Complete information must accompany the fund transfer in every case.
Lisäksi käteismaksujen yhteydessä on tarkistettava myös vähintään maksajan nimi.
In the case of cash payments the payer’s name must also be verified.
Koska kolmas rahanpesudirektiivi asettaa riittäviä tilinpitoa koskevia vaatimuksia, EU:n sisällä suoritettavien tilisiirtojen yhteydessä on ilmoitettava vain tilinumero tai tunnusnumero.
Since the third money-laundering directive contains sufficient requirements on the management of accounts, when payments are from accounts in the EU it should only be necessary to forward the account number or an identifying number.
– Valmistelija kannattaa 2 artiklassa mainittuja poikkeuksia sellaisten varainsiirtojen yhteydessä, jotka liittyvät maksu- ja luottokortteihin, automaattinostoihin, suoraveloitukseen, sähköisesti käsiteltäviin shekkeihin, julkisille viranomaisille suoritettaviin maksuihin sekä pankkien välisiin siirtoihin.
· The draftsman welcomes the exemptions listed in Article 2 for credit or debit cards, withdrawals from teller machines, debit transfer authorisations, electronically processed cheques, payments to public authorities and transactions between banks.
Lisäksi hyväksytään poikkeus laskujen maksamiseksi tehtävien siirtojen tapauksessa, jos jossakin jäsenvaltioissa on käytössä järjestelmä, jonka avulla vastaanottaja, kuten yleishyödyllisen palvelun tarjoaja, ja sen maksuliikennepalvelun tarjoaja voivat tunnistaa maksajan.
He also accepts an exemption for payments to settle accounts if a system is set up in one Member State to enable the payer to be identified through the recipient, for instance by a public service provider and the latter’s payment service provider.
Kolmannen rahanpesudirektiivin mukainen poikkeusmenettely sähköisen rahan yhteydessä on otettu huomioon.
The electronic funds exemption under the third directive on money laundering has been incorporated.
Molemmissa tapauksissa toteutettiin FATF-suosituksen mukainen siirrettävien summien rajoitus 1 000 euroon.
In accordance with the FATF recommendation a threshold of €1000 on transactions has been laid down in both cases.
– Uusien sähköisten maksujärjestelmien, kuten sähköisen rahan tai matkapuhelinyritysten tarjoamien maksujärjestelmien, nopea kehitys edellyttää asianmukaista sääntelyä.
· The rapid growth of new electronic payment systems such as e-money or payment systems offered by mobile phone companies poses a challenge for adequate regulation.
Sähköistä rahaa ja matkapuhelinpohjaisia maksujärjestelmiä käyttävään maksuliikenteeseen liittyvän rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vaarojen arviointi on kiistanalainen kysymys.
There is disagreement on assessing the risks from money-laundering and terrorist financing in the area of e-money payments and mobile payment systems.
Siksi valmistelija pitää asetuksen tavoitteen kannalta tarpeellisena tarkistuslauseketta liittyen sähköistä rahaa koskevaan poikkeusjärjestelyyn sekä uusien sähköisten maksujärjestelmien vaikutuksiin.
So the draftsman considers that for the aims pursued by this regulation there needs to be a review clause on the e-money exemption and the inclusion of new electronic payment systems.
– Maksunsaajan käyttämiä maksupalvelun tarjoajia koskevia vaatimuksia selvennetään.
· The requirements on the payee’s payment service provider have here been clarified.
Maksunsaajan käyttämän maksupalvelun tarjoajan on tarkistettava, onko maksujärjestelmän edellyttämät kentät täytetty, mikä vastaa automatisoidun maksuliikenteen mahdollisuuksia.
The payee must verify whether the fields provided in the payment system have been completed, as is consonant with the needs of an automated payment system.
Jos maksupalvelun tarjoaja toteaa tiedot epätäydellisiksi, sen on kieltäydyttävä vastaanottamasta maksua, tai jos sitä ei lähetetä takaisin, vaadittava täydelliset tiedot maksun lähettäneeltä maksupalvelun tarjoajalta.
If the payment service provider ascertains that the information is incomplete, he must reject the transfer or otherwise require full details from the relevant payment service provider making the transfer.
Jos tietty palveluntarjoaja suorittaa toistuvasti epätäydellisiä maksuja, saajana olevaa palveluntarjoajaa vaaditaan ottamaan yhteys maksavaan palveluntarjoajaan ja vaiheittain rajoittamaan siirtoihin liittyvää liikesuhdetta tai lopettamaan se.
In the case of continuing incomplete transfers by a given service provider the recipient agency is required to enter into a dialogue with the transferring service provider and gradually restrict or terminate business relations for transfer transactions.
– Valmistelija pitää myönteisenä poikkeusta, joka tehdään yleishyödyllisille järjestöille maksettavien lahjoitusten suhteen, kunhan poikkeusta sovelletaan selvissä rajoissa ja jäsenvaltioiden viranomaisten valvonnassa.
· The draftsman welcomes the proposed exemption for donations to charities, as long as it is applied in a clear framework and monitored by the authorities in a Member State.
– Koska toimielinten väliset komitologiaa koskevat neuvottelut jatkuvat, valmistelija ehdottaa komitologiaa koskevien säännösten poistamista asetuksesta.
· As negotiations between the institutions on comitology are continuing, the draftsman proposes deleting the comitology provisions in this regulation.
(5 a) Henkilöt, jotka pelkästään muuntavat paperimuodossa olevia asiakirjoja sähköiseen muotoon ja jotka toimivat sopimussuhteessa maksupalvelujen tarjoajaan, eivät kuulu tämän asetuksen soveltamisalaan kuten eivät myöskään ne luonnolliset henkilöt tai oikeushenkilöt, jotka antavat maksupalvelujen tarjoajien käyttöön ainoastaan viestipalvelun tai jonkin muun tukipalvelun varojen siirtämistä varten tai selvitys- ja maksunsiirtojärjestelmän.
(5a) Persons who merely convert paper documents into electronic data while acting under a contract with a payment service provider do not fall within the scope of this Regulation, nor do natural or legal persons that provides payment service providers solely with a message or other support systems for transmitting funds or with clearing and settlement systems.
Jo rahanpesudirektiivissä tarpeelliseksi katsottu selvennys, jonka mukaan asetusta ei sovelleta henkilöihin, jotka tarjoavat tukipalveluja maksupalvelujen tarjoajille ja jotka siis antavat muille maksupalvelujen tarjoajille vain tiedon tai muun rahasiirtoa tukevan järjestelmän, eikä maksuliikennejärjestelmiin (katso kolmannen rahanpesudirektiivin johdanto-osan 34 kappaletta).
Clarification, already considered necessary in the money-laundering directive, to show that the regulation should not be applied to people providing support systems for payment service providers, and are thus merely passing on a message to other payment service providers or supplying some other system to support the transfer of funds, nor to clearing and settlement systems (see also Recital 34 of the third money-laundering directive).
(6) Silloin kun varainsiirtojen yhteydessä riski rahanpesusta tai terrorismin rahoituksesta on pienempi, on asianmukaista vapauttaa tällaiset siirrot tämän asetuksen soveltamisesta .
(6) Where there is a lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds, it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation.
Tilisiirtojen kohdalla maksupalvelujen tarjoajien ei edellytetä tarkistavan maksajan tietoja jokaisen varainsiirron osalta, jos direktiivin 2005/60/EY mukaiset velvoitteet on täytetty.
For account-based transfers, payment service providers are not required to verify information on the payer for each transfer of funds where the obligations of Directive 2005/60/EC have been met.
(19) Useat maat ja alueet, jotka eivät kuulu Euroopan yhteisöön, muodostavat rahaliiton jonkin jäsenvaltion kanssa tai ovat osa jäsenvaltion valuutta-aluetta tai ovat allekirjoittaneet valuuttasopimuksen jonkin jäsenvaltion edustaman Euroopan unionin kanssa ja niillä on maksupalvelun tarjoajia, jotka osallistuvat joko suoraan tai välillisesti kyseisen jäsenvaltion maksu- ja siirtojärjestelmiin.
(19) A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State or have signed a monetary convention with the European Union represented by a Member State and have payment service providers that participate directly or indirectly in the payment and clearing systems of that Member State.
Tämä kohta on muotoiltu uusiksi 2 artiklan 2 g (uusi) kohdassa (mietintöluonnoksen 22 tarkistus).
This provision has been redrafted in Article 2, paragraph 2g (new) (amendment 22 of the draft report).
Jättäen väärinkäytösmahdollisuuksiin liittyvän huolen sivuun valmistelija kannattaa sähköiselle rahalle poikkeusta, joka vastaa kolmannen rahanpesudirektiivin vastaavaa sääntelyä ja joka rajoitetaan lisäksi 1 000 euron yksittäiseen siirtoon FATF:n suosituksen mukaisesti.
Setting aside concerns about possible abuses, the draftsman favours an exemption for e-money that incorporates the relevant provision in the third money-laundering directive and is also, in accordance with the FATF recommendation, limited to single transfers of up to EUR 1 000.
Tarkistuksen esittäjä kannattaa asetuksen päämäärää ajatellen ja väärinkäytön mahdollisuutta koskevien epäilyjen hillitsemiseksi poikkeussääntelyä matkapuhelinlaitteiden ennalta maksettuja latauskortteja varten.
For the purpose of this regulation and setting aside any doubts about the possibility of abuse, the draftsman advocates an exception for prepaid mobile phone cards.
– maksupalvelujen tarjoajalla on direktiivissä 2005/60/EY vahvistetut velvoitteet.
- the payment service provider is subject to the obligations set out in Directive 2005/60/EC.
Kannatetaan poikkeuksen myöntämistä matkapuhelinlaitteiden avulla suoritetuille siirroille, kunhan jäljitettävyys taataan.
There should be an exception for transfers made by mobile phone, as long as traceability is guaranteed.
Siksi katsotaan asianmukaiseksi täsmentää, että poikkeus edellyttää rahanpesua koskevan kolmannen direktiivin säännösten soveltamista.
Therefore it is sensible to make the exception dependent on application of the rules under the third money-laundering directive.
Poikkeusmenettelyllä yritetään olla vaikeuttamatta joissakin jäsenvaltioissa tavallista käytäntöä, jossa mukaan kolmannet osapuolet voivat maksaa laskuja tilillepanojen avulla.
The purpose of this exemption is to avoid creating difficulties for the practice in some Member States enabling third parties to settle accounts by credit payments.
Tätä asetusta ei sovelleta varainsiirtoihin, joissa maksaja nostaa käteistä rahaa omalta tililtään.
This Regulation shall not apply to transfers of funds where the payer withdraws cash from his or her own account.
Selvennetään komission tarkoitusta, jonka mukaan käteisnostot omalta tililtä eivät kuulu asetuksen soveltamisalaan.
Clarifies the Commission’s intention to ensure that cash withdrawals from the payer’s own account do not come within the directive’s scope.