natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Jos vaade esitetään vuoden kuluessa maksutapahtuman veloituspäivämäärästä , jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos maksutapahtuma on toteutettu luvattomasti, maksupalveluntarjoaja palauttaa ilman kuluja maksupalvelunkäyttäjälle kyseisen maksutapahtuman summan välittömästi tai tarvittaessa palauttaa maksutilille, jolta kyseinen summa oli veloitettu, määrän, joka tilillä olisi ollut, ellei kyseinen maksutapahtuma olisi toteutunut.
Where a claim is made within one year from the date of debit of the transaction, Member States shall ensure that, in the case of an unauthorised payment transaction, the payment service provider refunds to the payment service user forthwith , without charge, the amount of the unauthorised payment transaction or, where applicable, restores the payment account that had been debited with that amount to the situation that would have existed if the unauthorised payment transaction had not taken place.
In order to create EU wide legal certainty, especially for the European direct debit scheme, Article 49 should be based on existing practice in a number of EU Member States and place a limit of one year on the payment service user's right to refund in the event unauthorised payments.
In order to create EU wide legal certainty, especially for the European direct debit scheme, Article 49 should be based on existing practice in a number of EU Member States and place a limit of one year on the payment service user's right to refund in the event unauthorised payments.
Pursuant to Article 45, the user quite rightly is under an obligation to monitor payment transactions on his bank account at regular intervals and immediately file an objection against unauthorised payment transactions.
Pursuant to Article 45, the user quite rightly is under an obligation to monitor payment transactions on his bank account at regular intervals and immediately file an objection against unauthorised payment transactions.
Hence, limitation of the user’s right to refund in the event of unauthorised payments to one year is a balanced and consistent approach.
Hence, limitation of the user’s right to refund in the event of unauthorised payments to one year is a balanced and consistent approach.
This provides the service provider and user with the legal certainty that after expiry of this deadline the payment transaction will be final.
This provides the service provider and user with the legal certainty that after expiry of this deadline the payment transaction will be final.
Furthermore, this one year period of limitations would correspond to the record keeping obligation under Article 44.
Furthermore, this one year period of limitations would correspond to the record keeping obligation under Article 44.
Ennen kuin maksupalvelunkäyttäjä on täyttänyt velvollisuutensa tehdä 46 artiklan b kohdassa tarkoitettu ilmoitus, m aksupalvelunkäyttäjä vastaa täysimääräisesti itse aiheuttamistaan tappioista täysimääräisesti ja enintään 150 euroon asti tappioista , joita hän ei ole aiheuttanut itse.
Before fulfilment of the obligation to notify the payment service provider under Article 46(b), the payment service user shall bear the full amount of losses to which he has culpably given rise, and no more than a maximum of EUR 150 in the case of losses to which he has not culpably given rise .
Die Haftungsbeschränkung zugunsten des Nutzers für Schäden aufgrund von Verlust und Diebstahl des Zahlungsinstruments in Höhe von EUR 150,- entbehrt mit Ausnahme von grob fahrlässigem bzw. betrügerischem Handeln jeder sachlichen Grundlage.
The €150 limit on liability in favour of the user for losses resulting from a lost or stolen payment instrument has no reasonable justification except in the case of gross negligence or fraudulent intent.
2004 ( A5-0192/2004 final, Punkt 17) zu verweisen.Danach werden Vorgaben abgelehnt, die im Falle von unauthorisierten Transaktionen (z.B. bei Kartendiebstahl) die Selbstbeteiligung des Kunden selbst dann auf 150 Euro beschränken, wenn er seinen Benachrichtigungspflichten nicht nachgekommen ist.
This rejects provisions limiting the customer’s liability in the case of unauthorised transactions (such as credit card theft) to €150 even if he has not fulfilled his obligations to notify his payment service provider.
50 artiklan 1 kohDAN 2 ALAKOHTA
ARTICLE 50, PARAGRAPH 1, subparagraph 2
Jäsenvaltiot voivat alentaa kyseistä enimmäissummaa , kunhan alentamista ei sovelleta muissa jäsenvaltioissa toimiluvan saaneisiin maksupalveluntarjoajiin .
Member States may reduce that maximum amount further provided that such reduction does not apply to payment service providers authorised in other Member States .
Jäsenvaltiot voivat alentaa kyseistä enimmäissummaa.
Member States may reduce that maximum amount further.
50 artiklan 2 kohta
ARTICLE 50, PARAGRAPH 2
Maksupalvelunkäyttäjän on vastattava kaikista tappioista, jotka aiheutuvat luvattomista maksutapahtumista, jos hän on ne aiheuttanut toimimalla petollisesti tai laiminlyömällä vakavasti 46 artiklassa tarkoitettuja velvollisuuksiaan.
The payment service user shall bear all the losses on unauthorised transactions if he incurred them by acting fraudulently or with gross negligence with regard to his obligations under Article 46.
Tällaisissa tapauksissa ei sovelleta 1 kohdassa mainittua enimmäissummaa .
In such cases, the maximum amount referred to in paragraph 1 shall not apply .
Täytettyään 46 artiklan b kohdan mukaisen ilmoittamisvelvollisuutensa maksupalvelunkäyttäjä vastaa vain tappioista, jotka hän on aiheuttanut tahallisesti ja omasta syystään .
After he has fulfilled his obligation under Article 46(b) to notify his payment service provider, the payment service user shall bear only the losses to which he has intentionally and culpably given rise .
Danach werden Vorgaben abgelehnt, die im Falle von unauthorisierten Transaktionen (z.B. bei Kartendiebstahl) die Selbstbeteiligung des Kunden selbst dann auf 150 Euro beschränken, wenn er seinen Benachrichtigungspflichten nicht nachgekommen ist.
This rejects provisions limiting the customer’s liability in the case of unauthorised transactions (such as credit card theft) to €150 even if he has not fulfilled his obligations to notify his payment service provider.
50 artiklan 3 kohta
ARTICLE 50, paragraph 3
Maksaja ei ole vastuussa rahallisista tappioista, joita kadonneen , varastetun tai vääriin käsiin joutuneen maksunvarmentamisvälineen käytöstä aiheutuu sen jälkeen, kun maksupalveluntarjoajalle on ilmoitettu kyseisen maksunvarmentamisvälineen katoamisesta , varastamisesta tai vääriin käsiin joutumisesta , ellei maksaja ole toiminut petollisesti.
The payer shall not bear any financial consequences resulting from use of the lost , stolen or misappropriated payment verification instrument after the payment service provider has been notified of the loss or theft of that payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Maksupalvelunkäyttäjä ei ole vastuussa rahallisista tappioista, joita kadonneen tai varastetun maksunvarmentamisvälineen käytöstä aiheutuu sen jälkeen, kun maksupalveluntarjoajalle on ilmoitettu kyseisen maksunvarmentamisvälineen katoamisesta tai varastamisesta, ellei maksaja ole toiminut petollisesti.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from use of the lost or stolen payment verification instrument after the payment service provider has been notified of the loss or theft of that payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Maksupalvelunkäyttäjä ei ole vastuussa rahallisista tappioista, joita maksunvarmentamisvälineen vääriin käsiin joutuneiden tietojen käytöstä aiheutuu, ellei hän ole toiminut petollisella tavalla.
The payment service user shall not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument, except where he has acted fraudulently.
Tällaisissa tapauksissa voidaan kuitenkin edelleen soveltaa kansallisia säännöksiä, joilla rajoitetaan maksupalvelunkäyttäjän vastuuta.
National rules limiting the user’s liability in such cases shall, however, continue to apply.
Kuluttajien suojaamiseksi on syytä todeta, että kuluttaja ei ole vastuussa rahallisista tappioista, joita vääriin käsiin joutuneen maksunvarmentamisvälineen tietojen käytöstä aiheutuu.
To protect consumers it should be specified that they will not bear any financial consequences resulting from the misuse of data from a misappropriated payment verification instrument.
51 ARTIKLAN 1 KOHTA
ARTICLE 51, PARAGRAPH 1
Tämän direktiivin 49 ja 50 artiklaa ei sovelleta, jos maksupalvelunkäyttäjä on suosituksen 2003/361/EY liitteessä olevan I osaston 1 artiklassa ja 2 artiklan 1 ja 3 kohdassa tarkoitettua mikroyritystä suurempi yritys.
Articles 49 and 50 of this Directive shall not apply where a payment service user is an enterprise exceeding the size of a micro enterprise within the meaning of Articles 1 and 2(1) and (3) of Title I of the Annex to Recommendation 2003/361/EC.
Muutos johtuu 2 artiklaan tehdyistä tarkistuksista.
Consequential change as a result of amendments to Article 2.
52 ARTIKLAN 1 KOHTA
ARTICLE 52, PARAGRAPH 1
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että vilpittömästi toimivalla maksajalla on oikeus saada hyväksymänsä, jo toteutuneen maksutapahtuman summa takaisin, jos seuraavat ehdot täyttyvät:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että vilpittömästi toimivalla maksajalla on oikeus saada hyväksymänsä, jo toteutuneen maksutapahtuman kiistetty summa takaisin, jos seuraavat ehdot täyttyvät:
Member States shall ensure that a payer acting in good faith is entitled to a refund of the disputed amount of an authorised payment transaction which has already been executed, if the following conditions are met:
(a) hyväksynnässä ei ilmoitettu maksutapahtuman täsmällistä summaa tai maksunsaajan tunnistetietoja;
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made;
(a) hyväksynnässä ei ilmoitettu maksutapahtuman täsmällistä summaa tai maksunsaajan tunnistetietoja; ja
(a) the authorisation did not specify the exact amount of the payment transaction or the identification of the payee when it was made; and
(b) kyseisen maksajan asemassa oleva huolellinen maksaja ei pitäisi toteutuneen maksutapahtuman summaa todenmukaisena.
(b) the amount of the transaction executed is not the amount that a reasonable payer would expect if he were in that payer’s position.
(b) kyseisen maksajan asemaa vastaavassa asemassa oleva maksaja ei pitäisi toteutuneen maksutapahtuman summaa todenmukaisena.
(b) the amount of the transaction executed is not a reasonable amount that a payer would expect in a similar situation.
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että maksajan on pyydettävä palautusta neljän viikon kuluessa siitä, kun maksupalveluntarjoaja on antanut maksajalle tiedon kyseisestä maksutapahtumasta.
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within four weeks of being informed of the payment transaction in question by the payment service provider .
Pyynnössä on esitettävä 52 artiklassa säädettyihin ehtoihin liittyvät tosiseikat.
The request shall include factual elements relating to the conditions laid down in Article 52.
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että maksajan on pyydettävä palautusta kuuden viikon kuluessa veloittamispäivämäärästä.
Member States shall ensure that the payer shall request the refund, at the latest within six weeks from the date on which the funds are debited .
53 ARTIKLAN 2 KOHDAN 1 ALAKOHTA
ARTICLE 53, PARAGRAPH 2, SUBPARAGRAPH 1
Maksupalveluntarjoajan on palautuspyynnön saatuaan kymmenen pankkipäivän kuluessa joko palautettava maksutapahtuman summa kokonaisuudessaan tai esitettävä perustelut palautuksen epäämiselle sekä mainittava elin, jonka puoleen maksaja voi 72–75 artiklan mukaisesti asiassa kääntyä, jos se ei hyväksy esitettyjä perusteluja.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the full amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided.
Maksupalveluntarjoajan on palautuspyynnön saatuaan kymmenen pankkipäivän kuluessa joko palautettava maksutapahtuman kiistetty summa tai esitettävä perustelut palautuksen epäämiselle sekä mainittava elin, jonka puoleen maksaja voi 72–75 artiklan mukaisesti asiassa kääntyä, jos se ei hyväksy esitettyjä perusteluja.
Within ten business days of receiving a request for a refund, the payment service provider shall either refund the disputed amount of the payment transaction or provide justification for refusing the refund, indicating the body to which the payer may refer the matter in accordance with Articles 72 to 75 if he does not accept the justification provided
53 a artikla
ARTICLE 53 A (new)
Maksaja voi valtuuttaa maksun saajan käynnissä olevan maksusuhteen tai yksittäisen maksun suorittamiseksi veloittamaan maksupalveluntarjoajalle ilmoitettavalta tililtä rahasumman suoraveloituksella ja vapauttaa tämän velvollisuudesta, joka koskee suostumuksen välittämistä etukäteen maksunsaajan maksupalveluntarjoajalle.
The payer may authorise the payee, for the purpose of making a series of regular payments or a single payment, to deduct a sum from a designated account with his payment service provider by direct debit, releasing the payee from the obligation to transmit consent beforehand to his payment service provider.
Tämä ei vaikuta maksajan muihin tiedon välittämistä koskeviin velvollisuuksiin, jotka liittyvät erityisesti maksun perusteeseen, lajiin, määrään ja kohteeseen.
This shall not affect any other requirements to transmit information to the payer, particularly as regards the reasons for, type, amount and purpose of the payment.
Velvollisuudesta voidaan vapauttaa vain, jos maksunsaaja
This exemption can only be granted if the payee:
– antaa maksajalle oikeuden perua maksun ilmoittamatta syytä ainoastaan tekemällä omalle maksupalveluntarjoajalleen ilmoituksen vähintään kuuden viikon kuluessa siitä, kun maksutapahtumasta on saatu tieto,
– accords the payer the right to recall the payment, even without providing reasons, by a simple declaration to his own payment service provider within at least six weeks of receiving notification of the payment transaction,
– varmistaa itse tai maksupalveluntarjoajansa välityksellä, että maksun alkuperäinen summa hyvitetään viipymättä kokonaisuudessaan ilman maksajan eri toimia tämän tilille, ja
– ensures, directly or through his payment service provider, that the sum originally debited is immediately credited in full to the payer’s account, without the need for any further action by the latter,
– vapauttaa maksajan kaikista perumista koskevista kuluista, paitsi jos peruminen on tapahtunut perustana olevaan oikeussuhteeseen kuuluvien maksajan velvoitteiden perusteella petollisesti ja hänellä on siten oikeus hakea korvausta muualta.
– indemnifies the payer against any costs in connection with recalling the payment, unless that action disregards the obligations imposed on the payer by the underlying legal relationship and, consequently, the payee can assert his right in turn to the reimbursement of costs.
Tämän maksuvälineen käyttö joissakin jäsenvaltioissa olisi turvattava kyseisellä säädöstekstillä, koska monimutkaisemmasta järjestelmästä voi aiheutua kuluttajille suuria kustannuksia.
The proposed provisions should ensure that this form of payment instrument can continue to be used in various Member States to ensure users are not faced with the prospect of being obliged to use more complicated and costly procedures.
54 ARTIKLA
ARTICLE 54
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että maksajan maksupalveluntarjoaja käsittelee seuraavasti maksutoimeksiannon, jonka maksaja on hyväksynyt, riippumatta siitä, onko maksaja toimittanut hyväksynnän suoraan vai onko se toimitettu maksunsaajan välityksellä maksajan puolesta.
Member States shall ensure that a payment order covered by the authorisation of a payer, regardless of whether it is transmitted directly by the payer or indirectly by or through a payee on the payer's behalf, is processed in the following manner by the payer's payment service provider.
Jos maksutoimeksiantoa ei vastaanoteta ennen maksupalveluntarjoajan asettamaa maksujen vastaanottamisen lopetusajankohtaa, hyväksymispäiväksi katsotaan vastaanottopäivää seuraava päivä, mikäli maksajan maksupalveluntarjoaja ei ole kieltäytynyt suorittamasta maksutoimeksiantoa 55 artiklassa tarkoitetulla tavalla.
If the payment order is not received prior to the cut-off time set by the payment service provider, the day of acceptance shall be the business day after the day of receipt unless the payer's payment service provider has refused the execution of the payment order as provided in Article 55 on that day.
Jos maksupalvelunkäyttäjä pyytää myöhempää toteuttamispäivää, toteuttamispäiväksi katsotaan maksupalvelunkäyttäjän ilmoittama työpäivä.
All references to days and times in this Article shall refer to the day and time in the location of the payer's payment services provider.
Kun on kyse sähköisesti käynnistetyistä maksutapahtumista, maksupalveluntarjoajan on ilmoitettava maksupalvelunkäyttäjälle, että maksutoimeksianto on hyväksytty toteutettavaksi.
In the case of electronically initiated payment transactions, the payment service provider shall inform the payment service user of acceptance of the order for execution.
Maksupalveluntarjoajan on ilmoitettava asiasta viipymättä ja kaikissa tapauksissa ennen 1 kohdassa tarkoitettua hyväksymisajankohtaa seuraavan työpäivän päättymistä.
He shall do so without undue delay and, in any case, before the end of the next working day after the point in time of acceptance under paragraph 1.
Jos maksutoimeksianto hylätään, hylkäämisen syyt sekä, jos mahdollista, menettely, jolla korjataan hylkäämiseen johtaneet virheet, on ilmoitettava maksupalvelunkäyttäjälle viestintävälineellä, jota osapuolet ovat sopineet tässä tarkoituksessa käytettävän.
Where the payment order is refused, the reasons for the refusal and, if possible, the procedure for correcting any factual mistakes that led to the refusal shall be notified to the payment service user by means of a communication agreed for that purpose by the parties.
Maksupalveluntarjoajan on ilmoitettava asiasta viipymättä ja kaikissa tapauksissa kolmen työpäivän kuluessa 54 artiklan 1 kohdassa tarkoitetusta hyväksymisajankohdasta.
Notification shall be made without undue delay and, in any case, within three working days of the point in time of acceptance under Article 54(1).
Jos kaikki 31 artiklan mukaiset maksupalvelusopimuksen ehdot täyttyvät, m aksajan maksupalveluntarjoaja ei voi kieltäytyä toteuttamasta maksutoimeksiantoa, joka on käynnistetty jonkin muun maksupalveluntarjoajan välityksellä kuin maksajan maksutilin ylläpitäjän, jos maksaja on sen hyväksynyt.
In cases where all the conditions set out in the payment service contract in accordance with Article 31 are met, the payer’s payment service provider shall not refuse to execute a payment order which has been initiated through a payment service provider other than the holder of the payer's payment account and which is covered by the authorisation given by the payer.
M aksupalveluntarjoaja voi kieltäytyä toteuttamasta maksajan hyväksymää maksutoimeksiantoa vain, jos
The payer’s payment service provider may refuse to execute a payment order which is covered by the authorisation given by the payer, only if:
(a) maksua varten ei ole riittävästi varoja
(a) the payment is not sufficiently covered by funds;
(b) maksaja ei ole antanut maksupalveluntarjoajalleen tarpeellisia tietoja maksun suorittamiseksi maksupalvelusopimuksessa sovitulla tavalla 31 artiklan 1 kohdan b alakohdan i alakohdan mukaisesti, tai
(b) the payer has not provided its payment service provider with the necessary information for the execution of the payment as agreed in the payment service contract in accordance with Article 31(1) (b)(i); or
(c) yhteisön lainsäädäntö tai kansallinen lainsäädäntö kieltää maksun suorittamisen.
(c) the execution of the payment is prohibited by Community or national legislation.
Jos maksajan maksupalveluntarjoaja kieltäytyy suorittamasta maksutoimeksiantoa, maksupalveluntarjoaja ilmoittaa siitä maksajalle mahdollisimman nopeasti ja joka tapauksessa viimeistään sen päivän loppuun mennessä, joka olisi ollut hyväksymispäivä, ellei muu asiaa koskeva yhteisön lainsäädäntö tai kansallinen lainsäädäntö estä tätä.
Where the payer's payment service provider refuses to execute a payment order, the payer shall be sent notification to this effect by its payment service provider without undue delay, and in any event no later than the end of what would have been the day of acceptance if not prohibited by other relevant Community or national legislation.
Ilmoituksessa on ilmoitettava hylkäämisen syy ja tarvittaessa yksilöitävä hylkäämiseen johtaneet virheet.
The notification shall state the reason for the refusal and, where relevant, shall identify any factual mistakes which led to the refusal.
56 ARTIKLA
ARTICLE 56
J äsenvaltioiden on varmistettava, että maksupalvelunkäyttäjä ei voi peruuttaa maksutoimeksiantoa sen jälkeen, kun maksajan maksupalveluntarjoaja on vastaanottanut sen ja todennut sen päteväksi.
Member States shall ensure that a payment service user shall not be entitled to revoke a payment order once it has been received or considered as valid by the payer's payment service provider.
Tämä ei estä maksupalveluntarjoajaa sopimasta asiakkaansa kanssa aikaisemmasta ajankohdasta, jonka jälkeen maksutapahtumaa ei voida peruuttaa.
This shall not prevent a payment service provider from agreeing an earlier point of irrevocability with his client.
Jos kyseessä on maksutoimeksianto, joka on määrä toteuttaa tiettynä tulevana ajankohtana, maksupalveluntarjoaja ja maksupalvelunkäyttäjä voivat sopia ajankohdasta joka sijoittuu maksutoimeksiannon hyväksymisajankohtaa edeltäviin kolmeen työpäivään ja jonka jälkeen maksutapahtumaa ei voida peruuttaa.
In the case of a payment order to be executed on a specific date in the future, the payment service provider and the payment service user may agree on a date of irrevocability that falls within the three working days preceding the point in time of acceptance for the order.
57 ARTIKLA
ARTICLE 57
Jos maksutapahtuma toteutetaan yksinomaan jäsenvaltion valuutassa eikä siihen sisälly valuutanvaihtoa ja jos sekä maksajan että maksunsaajan maksupalveluntarjoaja on sijoittautunut yhteisöön, jäsenvaltioiden on edellytettävä, että maksupalveluntarjoajat veloittavat mahdolliset toimitusmaksut suoraan maksajalta ja maksunsaajalta, joista kumpikin vastaa omista toimitusmaksuistaan.
Where a payment transaction is carried out solely in the currency of a Member State and does not involve any currency exchanges and where the payment service providers of both the payer and the payee are located in the Community, Member States shall require that any fees be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers, and that they each bear their own fees.
Jos maksutapahtumaan ei sisälly valuutanvaihtoa, ja ellei maksajan ja maksunsaajan sekä näiden maksupalveluntarjoajien välillä ole päinvastaista sopimusta, jäsenvaltioiden on edellytettävä, että maksupalveluntarjoajat veloittavat mahdolliset toimitusmaksut suoraan maksajalta ja maksunsaajalta, joista kumpikin vastaa omista toimitusmaksuistaan.
Where a payment transaction does not involve any currency exchanges , unless there is an agreement to the contrary between the payer or the payee and their respective payment service provider, Member States shall require that any fees be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers, and that they each bear their own fees.