natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Luotonantajan ja luotonvälittäjän on ennen kuin luottosopimus tai tarjous sitoo kuluttajaa annettava kuluttajalle luotonantajan tarjoamien sekä mahdollisten kuluttajan ilmoittamien mieltymysten ja tietojen pohjalta eri tarjousten vertailemiseen tarvittavat tiedot, jotta tämä voi tehdä perustellun päätöksen luottosopimuksen tekemisestä.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Tällaiset kirjalliset tai muulla pysyvällä välineellä olevat tiedot on toimitettava liitteessä II olevan "Vakiomuotoiset eurooppalaiset kulutusluottotiedot" ‑lomakkeen avulla.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Jos sopimus on kuluttajan pyynnöstä tehty käyttäen etäviestintävälinettä, jonka avulla tietoja ei voida 1 kohdan mukaisesti toimittaa erityisesti 2 kohdassa tarkoitetussa tapauksessa, luotonantajan on toimitettava kuluttajalle "Vakiomuotoiset eurooppalaiset kulutusluottotiedot" -lomake kokonaisuudessaan täytettynä välittömästi luottosopimuksen tekemisen jälkeen.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full Standard European Consumer Credit Information immediately after the conclusion of the credit agreement.
Jos sopimus on kuluttajan pyynnöstä tehty käyttäen etäviestintävälinettä, jonka avulla tietoja ei voida 1 kohdan mukaisesti toimittaa erityisesti 2 kohdassa tarkoitetussa tapauksessa, luotonantajan on toimitettava kuluttajalle ennen sopimuksen tekoa annettavat tiedot kokonaisuudessaan "Vakiomuotoiset eurooppalaiset kulutusluottotiedot" -lomakkeen muodossa välittömästi luottosopimuksen tekemisen jälkeen.
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full pre-contractual information using the Standard European Consumer Credit Information form immediately after the conclusion of the credit agreement.
Luotonantajan ja tapauksen mukaan luotonvälittäjän on hyvissä ajoin ennen kuin 2 artiklan 3, 5 ja 6 kohdassa tarkoitettu luottosopimus tai luottosopimusta koskeva tarjous sitoo kuluttajaa annettava kuluttajalle luotonantajan tarjoamien luottoehtojen sekä mahdollisten kuluttajan ilmoittamien mieltymysten ja tietojen pohjalta eri tarjousten vertailemiseen tarvittavat tiedot, jotta tämä voi tehdä perustellun päätöksen luottosopimuksen tekemisestä.
In good time before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Luotonantajan ja tapauksen mukaan luotonvälittäjän on ennen kuin 2 artiklan 3, 5 ja 6 kohdassa tarkoitettu luottosopimus tai luottosopimusta koskeva tarjous sitoo kuluttajaa annettava kuluttajalle luotonantajan tarjoamien luottoehtojen sekä mahdollisten kuluttajan ilmoittamien mieltymysten ja tietojen pohjalta eri tarjousten vertailemiseen tarvittavat tiedot, jotta tämä voi tehdä perustellun päätöksen luottosopimuksen tekemisestä.
Before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
e) tavara tai palvelu ja sen käteishinta, kun kyse on tietyn tavaran tai palvelun maksun lykkäyksenä myönnettävästä luotosta;
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
6 artiklan 1 kohdan i alakohta
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) tapauksen mukaan maininta siitä, että kuluttajaa voidaan milloin tahansa vaatia maksamaan takaisin koko luoton määrä;
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
i) tapauksen mukaan 2 artiklan 3 kohdan mukaisissa luottosopimuksissa maininta siitä, että kuluttajaa voidaan milloin tahansa vaatia maksamaan takaisin koko luoton määrä;
(i) where applicable, in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
6 artiklan 1 kohdan l alakohta
Article 6, paragraph 1, point (l)
l) kuluttajan oikeus saada pyynnöstä välittömästi ja maksutta luottosopimusluonnos.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Tätä säännöstä ei sovelleta, jos luotonantaja ei pyynnön esittämishetkellä ole halukas tekemään luottosopimusta kuluttajan kanssa;
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
6 artiklan 1 kohdan m alakohta
Article 6, paragraph 1, point (m)
m) takaisinmaksua koskevat ehdot ja menettely, ja
(m) the conditions and procedure for repayments; and
6 artiklan 1 kohdan m a alakohta (uusi)
Article 6, paragraph 1, point (m a) (new)
m a) 2 artiklan 3 kohdan mukaisissa luottosopimuksissa tiedot sopimuksen tekemisen jälkeen aiheutuvista kustannuksista sekä mahdollisesti siitä, millä edellytyksillä kyseisiä kustannuksia voidaan muuttaa;
(ma) in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), information about the costs which will be incurred from the time of conclusion of the agreement and, if appropriate, the conditions under which these costs may be modified;
Nämä tiedot on toimitettava kirjallisina tai muulla pysyvällä välineellä.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
Tiedot voidaan toimittaa tämän III olevan "Eurooppalaiset kulutusluottotiedot" -lomakkeen avulla.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Luotonantajan katsotaan täyttäneen tässä kohdassa ja direktiivin 2002/65/EY 3 artiklan 1 ja 2 kohdassa säädetyt tiedonantovaatimukset, jos hän on toimittanut "Eurooppalaiset kulutusluottotiedot" -lomakkeen.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3(1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the European Consumer Credit Information.
Nämä tiedot on toimitettava kirjallisina tai muulla pysyvällä välineellä ja kaikki tiedot on esitettävä yhtä näkyvästi .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Kuluttajansuoja edellyttää, että mikäli luoton tarjoaja ei käytä vakiolomaketta, kaikki olennaiset tiedot esitetään näkyvästi kätkemättä niitä epäolennaisten tietojen sekaan.
Consumer protection requires that, where credit providers do not use the standard information sheets, all essential information is prominently displayed and not hidden by other non-essential information provided.
Edellä olevia 5 ja 6 artiklaa ei sovelleta tavaroiden toimittajiin tai palveluiden suorittajiin, jotka toimivat luotonvälittäjinä vain sivutoimisesti.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Tämä ei rajoita luotonantajan velvollisuutta varmistaa, että kuluttaja saa mainituissa artikloissa tarkoitetut ennen sopimuksen tekoa annettavat tiedot.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Edellä olevia 5 ja 6 artiklaa ei sovelleta :
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) tavaroiden toimittajiin tai palveluiden suorittajiin, jotka toimivat luotonvälittäjinä vain sivutoimisesti ; tai
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) luotonvälittäjiin, kun luotonantaja kantaa (joko käytännössä tai lakisääteisesti) vastuun siitä, miten luotonvälittäjä kohtelee kuluttajaa luottoa koskevissa asioissa.
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Tarkistuksella pyritään estämään pienimuotoiseen välitystoimintaan kohdistuva suhteeton rasitus etenkin postimyynnin ja viikoittain perittävän luoton yhteydessä.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Tarkistus ei vaikuta 21 artiklan yksityiskohtaisempiin säännöksiin.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
8 artiklan 1 ja 2 kohta
Article 8, paragraphs 1 and 2
Luotonantajan on ennen luottosopimuksen tekemistä arvioitava kuluttajan luottokelpoisuus riittävien tietojen perusteella, jotka on voitu saada kuluttajalta, ja tarpeen mukaan asiaankuuluvasta tietokannasta haettujen tietojen perusteella.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Jäsenvaltioiden on varmistettava 20 artiklan mukaisesti, että luotonantaja arvioi ennen luottosopimuksen tekemistä arvioitava kuluttajan luottokelpoisuuden riittävien tietojen perusteella, jotka on voitu saada kuluttajalta, ja tarpeen mukaan asiaankuuluvasta tietokannasta haettujen tietojen perusteella.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Jäsenvaltiot, joiden laissa velvoitetaan luotonantaja arvioimaan ennen luottosopimuksen tekemistä kuluttajan luottokelpoisuus asiaankuuluvasta tietokannasta haettujen tietojen perusteella, voivat säilyttää tämän velvollisuuden.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Jos osapuolet sopivat luoton kokonaismäärän muuttamisesta sopimuksen tekemisen jälkeen, luotonantajan on ajantasaistettava käytettävissään olevat kuluttajaa koskevat rahoitustiedot ja arvioitava kuluttajan luottokelpoisuus ennen luoton kokonaismäärän merkittävää lisäämistä.
If the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor shall update the financial information at his disposal concerning the consumer and assess the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että jos osapuolet sopivat luoton kokonaismäärän muuttamisesta sopimuksen tekemisen jälkeen, luotonantajan on ajantasaistettava käytettävissään olevat kuluttajaa koskevat rahoitustiedot ja arvioitava kuluttajan luottokelpoisuus ennen luoton kokonaismäärän merkittävää lisäämistä.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Jäsenvaltiot tarvitsevat johdanto-osan 25 kappaleen mukaisesti joustavuutta luottomarkkinoiden vastuullisten käytänteiden edistämisessä.
In accordance with Recital (25), Member States require flexibility in the context of the promotion of responsible practices in credit markets.
Jos luottohakemus hylätään tietokantaan tehdyn haun perusteella, luotonantajan on ilmoitettava kuluttajalle välittömästi ja maksutta tällaisen haun tuloksesta ja tarkemmat tiedot käytetystä tietokannasta , jollei tällaisten tietojen antaminen ole kielletty muussa yhteisön lainsäädännössä tai jollei se ole oikeusjärjestyksen perusteiden tai yleisen turvallisuuden tavoitteiden vastaista .
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Jos luottohakemus hylätään tietokantaan tehdyn haun perusteella, luotonantajan on ilmoitettava kuluttajalle välittömästi ja maksutta tällaisen haun tuloksesta ja tarkemmat tiedot käytetystä tietokannasta.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Jos luottohakemus hyväksytään tietokantaan tehdyn haun perusteella, luotonantajan on ilmoitettava kuluttajalle pyydettäessä ja maksutta tällaisen haun tuloksesta ja tarkemmat tiedot käytetystä tietokannasta.
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Kummassakin tapauksessa ja kun hakemusta koskeva arviointi ja päätös on pelkästään tai pääasiallisesti automaattinen, kuluttajalle on annettava pyydettäessä mahdollisuus tarkistaa ja korjata kaikki virheelliset taustatiedot.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Edellä olevissa alakohdissa tarkoitetut tiedot on annettava, jollei niiden antaminen ole kielletty muussa yhteisön lainsäädännössä tai jollei se ole oikeusjärjestyksen perusteiden tai yleisen turvallisuuden tavoitteiden vastaista .
The information referred to in the previous subparagraphs shall be provided unless its provision is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
e) tavara tai palvelu ja sen käteishinta, kun kyse on tietyn tavaran tai palvelun maksun lykkäyksenä myönnettävästä luotosta;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
e) tavara tai palvelu ja sen käteishinta, kun kyse on tietyn tavaran tai palvelun maksun lykkäyksenä myönnettävästä luotosta tai siihen liittyvästä luottosopimuksesta ;
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service or in the case of linked credit agreements, that good or service and its cash price;
10 artiklan 2 kohdan i alakohta
Article 10, paragraph 2, point (i)
i) kun kyseessä on sellaisen luottosopimuksen pääoman lyhennys, jossa luottoaika on kiinteä, lyhennystaulukon muodossa esitettävä tiliote suoritettavista maksuista sekä maksukaudet ja -ehdot; taulukossa on oltava kunkin maksuerän erittely, josta käy ilmi pääoman lyhennys, lainakoron perusteella laskettu korko ja mahdolliset lisäkustannukset; jos korko ei ole kiinteä tai jos lisäkustannuksia voidaan luottosopimuksen mukaan muuttaa, lyhennystaulukossa on ilmoitettava selvästi ja tiiviisti se, että taulukon tiedot ovat voimassa vain siihen asti, kun lainakorkoa tai lisäkustannuksia muutetaan luottosopimuksen mukaisesti;
i) where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
i) kun kyseessä on sellaisen luottosopimuksen pääoman lyhennys, jossa luottoaika on kiinteä, kuluttajan pyynnöstä lyhennystaulukon muodossa esitettävä tiliote suoritettavista maksuista sekä maksukaudet ja -ehdot; taulukossa on oltava kunkin maksuerän erittely, josta käy ilmi pääoman lyhennys, lainakoron perusteella laskettu korko ja mahdolliset lisäkustannukset; jos korko ei ole kiinteä tai jos lisäkustannuksia voidaan luottosopimuksen mukaan muuttaa, lyhennystaulukossa on ilmoitettava selvästi ja tiiviisti se, että taulukon tiedot ovat voimassa vain siihen asti, kun lainakorkoa tai lisäkustannuksia muutetaan luottosopimuksen mukaisesti;
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
Tällaisissa taulukoissa voi toisinaan olla jopa 30 sivua tai enemmänkin.
In some cases such tables can run to 30 pages or more.
Tämä saattaa muiden tietojen ohella harhauttaa kuluttajan huomion pois kaikkein tärkeimmistä eli olennaisista tiedoista.
This in addition to other information risks distracting the consumer from the most important essential information.
Taulukkojen tulisi kuitenkin olla saatavilla, jos asiakas niin haluaa.
However it should still be available if the consumer chooses to have these tables.
10 artiklan 2 kohdan m a kohta (uusi)
Article 10, paragraph 2, point (m a) (new)
m a) velvoite maksaa mahdollisesti aiheutuvt notaarimaksut;
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
b) sopimuspuolten henkilöllisyys ja osoite sekä tapauksen mukaan sopimuksen tekoon osallistuneen luotonvälittäjän henkilöllisyys ja osoite;
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
c) luottosopimuksen kesto;
(c) the duration of the credit agreement;
d) luoton kokonaismäärä ja nostoa koskevat ehdot;
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
f) todellinen vuosikorko ja kuluttajan maksettavaksi tuleva kokonaismäärä luottosopimuksen tekohetkellä; kaikki kyseisen koron laskemiseen käytetyt oletukset 19 artiklan 2 kohdan ja 3 artiklan g ja i kohdan mukaisesti; jos on kyse 2 artiklan 3 kohdassa tarkoitetusta luottosopimuksesta, jäsenvaltiot voivat päättää, ettei todellista vuosikorkoa tarvitse ilmoittaa;
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
g) maininta siitä, että kuluttajaa voidaan milloin tahansa vaatia maksamaan takaisin luoton koko määrä;
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
h) menettely, jota noudatetaan käytettäessä oikeutta päättää luottosopimus ; ja
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
i) tiedot luottosopimuksen tekohetkestä alkaen sovellettavista maksuista sekä tarvittaessa ehdot, joiden mukaan näitä maksuja voidaan muuttaa;
(i) information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed;
Sopimus luotosta, joka myönnetään tilinylitysmahdollisuutena
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Tilinylitysmahdollisuutena myönnettyjä luottoja koskeviin sopimuksiin liittyvät velvollisuudet
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
Kuluttaja voi irtisanoa toistaiseksi tehdyn luottosopimuksen maksutta päättymään milloin tahansa, jolleivät osapuolet ole sopineet irtisanomisajasta.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
Irtisanomisaika ei saa ylittää yhtä kuukautta.
Such a period may not exceed one month.
Jos luottosopimuksessa niin sovitaan, luotonantaja voi irtisanoa toistaiseksi tehdyn luottosopimuksen antamalla siitä kuluttajalle vähintään kaksi kuukautta etukäteen ilmoituksen kirjallisesti tai muulla pysyvällä välineellä.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
Irtisanomisaika ei saa ylittää yhtä kuukautta.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
Tarkistus on helpompi ymmärtää.
More comprehensible.
Kuluttajalla on neljätoista kalenteripäivää aikaa peruuttaa luottosopimus esittämättä perusteluja.
1 The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason
Kuluttajalla on neljätoista kalenteripäivää aikaa peruuttaa luottosopimus esittämättä perusteluja.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
Kun kyse on 3 artiklan n kohdassa tarkoitetusta liitännäisestä luottosopimuksesta, tämä ajanjakso voidaan lyhentää vähintään kolmeen kalenteripäivään kuluttajan pyynnöstä, mikäli hän haluaa luottosopimuksen avulla rahoitettavan tavaran toimittamista tai palvelun suorittamista nopeammin taikka hyötyä tällaisesta tavarasta tai palvelusta nopeammin.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.