natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Liikesuhteet perheenjäsenten tai poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden läheisten yhtiökumppaneiden kanssa saattavat vaarantaa maineen samalla lailla kuin kyseiset suhteet poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden itsensä kanssa.
Business relationships with family members or close associates of PEPs involve reputational risks similar to those inherent in such relationships with PEPs themselves.
Rahanpesunvastaisen kansainvälisen toimintaryhmän FATF:n (Financial Action Task Force on Money Laundering) määritelmä 'poliittisesti vaikutusvaltaisista henkilöistä' on tarkempi kuin komission määritelmä.
The definition by the FATF (Financial Action Task Force on Money Laundering) on PEPs is more precise than the Commission's definition.
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luotto- ja rahoituslaitoksia ylläpitämästä anonyymejä tilejä ja haltijavastakirjoja tai tekaistulla nimellä avattuja tilejä .
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names .
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luotto- ja rahoituslaitoksia ylläpitämästä anonyymejä tilejä tai haltijavastakirjoja.
Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts or anonymous passbooks.
Kaikkiin tileihin, joiden haltijaksi on merkitty muu kuin tilin haltijan virallinen nimi, on noudatettava asiakkaan tuntemisvelvollisuutta.
All accounts held in a name other than the legal name of the holder shall be subject to customer due diligence.
Vaatimus ei ota huomioon ihmisiä, jotka käytävät työssään eri nimeä, peitenimet mukaan luettuina.
The requirement does not take account of those people who may use professional names, including noms de plume .
Ratkaisevaa on se, että luotto- tai rahoituslaitos tietää asiakkaan henkilöllisyyden, minkä se voi varmistaa lisäasiakirjojen avulla, jos asiakas käyttää muuta kuin virallista nimeään.
The key requirement is that the identity of the individual is known to the credit institution or financial institution, albeit with additional checks in the event of a customer using a name other than his legal name.
Alkuperäinen sanamuoto saattaa rajoittaa sisämarkkinoiden toimintaa ja asiakkaiden mahdollisuuksia saada vakuutus.
The original wording presents a potential obstacle to the functioning of the internal market and to consumer access to insurance.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että kaikki kasinon asiakkaat tunnistetaan ja asiakkaiden henkilöllisyys todennetaan, kun he vaihtavat pelimerkkejä vähintään 3000 euron arvosta.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and their identity verified if they exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Valvonta- ja tutkintamenettelyjen käynnistämiskynnys on asetettu 15 000 euroon kaikkien ammattien ja toimintojen osalta, mutta kasinoiden ollessa kyseessä kynnys on asetettu suhteettoman alhaiseen 1 000 euroon.
The threshold for triggering control and investigation procedures is set at EUR 15,000 for all professions and activities with the exception of casinos, where the threshold is set at a disproportionately low level of EUR 1,000.
Tällä tarkistuksella pyritään nostamaan kynnys 3 000 euroon rahanpesunvastaisen kansainvälisen toimintaryhmän esittämien 40 tarkistuksen mukaisesti rahanpesun vastaisen taistelun kohdentamisen parantamiseksi.
The amendment seeks to raise the threshold to EUR 3,000, in line with the 40 Recommendations of the international Financial Action Task Force, in order that the fight against money laundering is better focused.
Lisäksi tarkistuksella pyritään siihen, että asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen liittyviä menetelmiä sovelletaan hetkellä, jolloin asiakas vaihtaa pelimerkkinsä ja poistuu kasinosta, koska tämä hetki on kriittinen rahanpesua torjuvassa prosessissa.
The amendment further seeks to apply customer due diligence procedures at the stage where the customer cashes out of the casino, since this is the critical point in the process to combat money laundering.
10 artiklan 3 kohdan a alakohta
Article 10, paragraph 3, point (a)
a) henkivakuutussopimukset, jos vuosittainen vakuutusmaksu on enintään 1000 euroa tai jos yhdellä kerralla suoritettavan vakuutusmaksun määrä on enintään 2500 euroa ;
(a) life insurance policies where the annual premium is no more than EUR 1000 or the single premium is no more than EUR 2500 ;
a) henkivakuutussopimukset, jos vuosittainen vakuutusmaksu on enintään 3000 euroa tai jos yhdellä kerralla suoritettavan vakuutusmaksun määrä on enintään 7500 euroa ;
(a) life insurance policies where the annual premium is not more than EUR 3000 or the single premium is not more than EUR 7500 ;
Näin alhaiset kynnysarvot syrjisivät ikääntyneitä kuluttajia, sillä heidän henkivakuutuksensa ovat kalliimpia.
Such a low threshold would discriminate unduly against older consumers who would have to pay larger amounts for life insurance.
(a) toimenpiteet, joilla varmistetaan asiakkaan tunnistaminen lisäasiakirjojen avulla;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence;
(a) toimenpiteet, joilla varmistetaan asiakkaan tunnistaminen lisäasiakirjojen avulla tai sähköisin menetelmin ;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence or by electronic means ;
Direktiivin 13–15 artiklaa ei sovelleta mihinkään direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten tai henkilöiden ja kolmansien välisiin asiamiessuhteisiin , kun on kyse 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdassa tarkoitettujen velvoitteiden noudattamisesta , kun ulkoistamispalvelun tarjoajan tai asiamiehen voidaan sopimussuhteen perusteella katsoa vastaavan laitosta tai henkilöä, johon tätä direktiiviä sovelletaan.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply to any agency relationship between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding fulfilment of the obligations arising from Article 7(1)(a), (b) and (c) where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive.
13 artiklan mukaisesti kolmannet on rinnastettava 2 artiklassa tarkoitettuihin laitoksiin ja henkilöihin.
Article 13 requires that third parties are equivalent to those listed in Article 2.
Jotkin yrittäjät, kuten autokauppiaat ja muut jälleenmyyjät, toimivat joissakin jäsenvaltioissa kuitenkin lainanantajien asiamiehinä ja ottavat vastaan tositteen lainanantajan puolesta.
However, some undertakings, such as motor dealers and other retailers, act in some Member States as agents to lenders and obtain the evidence on their behalf.
Vaikka vastuu on viime kädessä lainanantajalla, asiamies voi kuitenkin vastata perustarkistuksista, kuten todentaa asiakkaan henkilöllisyyden kuvallisen henkilöllisyystodistuksen perusteella.
Whilst the ultimate responsibility rests with the lender, the agent can carry out basic checks such as verifying photographic identity.
Tämän vuoksi kyseinen tarkistus nopeuttaisi henkilöllisyyden todentamista ja poistaisi sisämarkkinoiden toimintaa kohtuuttomasti haittaavan esteen.
This amendment, therefore, would expedite identity checks and remove a disproportionate barrier to the functioning of the Internal Market.
Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen
Proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
oikeudellisten asioiden valiokunnaN LAUSUNTO
OPINION of the Committee on Legal Affairs
Tämän direktiivin kansainvälisenä taustana on huoli terrorismista ja sen rahoituksesta, joten poliittista tahtoa lainsäädännön vahvistamiseksi on paljon.
This directive comes against an international backdrop of concern about terrorism and its financing; accordingly the political imperative for further legislation is strong.
Tässä yhteydessä on varsin valitettavaa, että toinen direktiivi on pantu täytäntöön vain eräissä jäsenvaltioissa, ja komissio on joutunut jopa nostamaan kanteen yhtä jäsenvaltiota vastaan.
In this respect it is entirely regrettable that the second directive has only recently been implemented in some Member States, with the Commission still having to take enforcement action against one Member State.
Näissä olosuhteissa ei juurikaan ole ollut mahdollisuuksia harkita tai tutkia aiemman lainsäädännön tehokkuutta.
In these circumstances there has been little or no opportunity to properly reflect on and or examine the effectiveness of the earlier legislation.
Uuden direktiivin motiiveina ovat selvästikin terroristien toiminnan rahoituksen torjuminen sekä rahoitusalan rahanpesutyöryhmän uusimpiin suosituksiin vastaaminen.
The motives for a further directive are clearly the wish to deal effectively with the financing of terrorist activities and to respond to the latest recommendations of the FATF.
Tämä puute ja ehdotuksen lainsäädännöllisten vaikutusten arvioinnin tai aiempien direktiivien tehokkuuden analysoinnin puute herättävät vakavia kysymyksiä prosessin suhteen.
This failure combined with the lack of any legislative impact assessment of the proposal or analysis of the effectiveness of the earlier two directives raises serious concerns about process.
Kaiken lisäksi ehdotus kuuluu nykyisin yhteispäätösmenettelyn piiriin, ja poliittiseen yhteisymmärrykseen on päästy ilman parlamentin lausuntoa.
In addition to which this proposal is now subject to the co-decision procedure and a political agreement has been reached without awaiting the Parliament’s opinion.
Valmistelija katsoo, että näitä prosessiin liittyviä ongelmia pahentaa entisestään se, että eräillä lainkäyttöalueilla on ilmennyt vakavia perustuslakia ja perusoikeuksia koskevia kysymyksiä sen suhteen, että missä määrin lakimiesammattien harjoittajien pitäisi olla rahanpesun vastaisen lainsäädännön piirissä, kun otetaan huomioon asiakassuhteen luottamuksellisuutta koskeva periaate.
Your rapporteur feels that these problems about process are compounded by the serious constitutional and fundamental rights issues which have been raised in some jurisdictions about the extent to which legal professionals should be covered by anti-money laundering legislation, having regard to the lawyer-client confidentiality principle.
Valmistelija kehottaisi välttämään uuden lainsäädännön laatimista tällä ehdotuksen piiriin kuuluvalla alalla, sillä nykyinen oikeudellinen ja perustuslaillinen tilanne on epävarma.
Your draftsman would urge caution with regard to further immediate legislation in this particular area covered by the proposal, given the uncertainty of the current legal and constitutional situation.
Belgian että Puolan asianajajajärjestöt ovat nostaneet kanteen toiseen direktiiviin sisältyviä velvoitteita vastaan.
Obligations arising from the second directive are being challenged through the courts by Bar Associations in both Belgium and Poland.
Eri jäsenvaltioissa on lisäksi meneillään oikeudenkäyntejä lakimiesammattien harjoittajiin liittyvien kysymysten suhteen.
There are also outstanding legal cases with regard to issues surrounding legal professionals in other Member States.
On myös todettava, että rahoitusalan rahanpesutyöryhmän jäsenvaltiossa Kanadassa vastaavaan rahanpesun vastaisen lainsäädännön piiriin ei ole otettu lakimiesammattien harjoittajia, koska kansalliset asianajajajärjestöt ovat yhä meneillään olevassa oikeudenkäynnissä pitäneet asiaa perustuslain vastaisena.
It is also noted that in Canada, a FATF country, members of the legal profession have been excluded from the scope of similar anti-money laundering legislation pursuant to the ongoing constitutional challenge by their Bar Association and Law Societies.
On myös otettava huomioon usean jäsenvaltion asianajajaliittojen esittämä vetoomus Euroopan parlamentin vetoomusvaliokunnalle (vetoomus 693/2003).
Regard should also be had to the petition presented to the Petitions Committee of the European Parliament by a number of Member State bar associations (petition 693/2003).
Tässä tilanteessa on noudatettava äärimmäistä varovaisuutta lakimiesammattien aseman suhteen, ja valmistelijan esittämissä tarkistuksissa tämä onkin otettu huomioon.
In this situation extreme care needs to be taken in respect of the position of legal professionals and amendments are proposed by your rapporteur accordingly.
Tämän osa-alueen tiukan valvonnan varmistamiseksi rahanpesukomitean toiminnan ja loppumääräysten suhteen on lisäksi esitetty tarkistuksia.
Further, in order to keep this area under tight review amendments are also proposed to the activities of the Money Laundering Committee and to the Final Provisions.
Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen
Directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing
Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin ja terrorismin rahoitukseen
Directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing
Vaikka direktiivin soveltamisala kattaa terrorismin rahoituksen, määritelmien osalta on tehtävä selkeä ero rahanpesuun.
Even if the scope of the Directive quite properly includes terrorist financing, the latter should be viewed as distinct from money laundering.
Terrorismin rahoitus ei käytännössä ole rahanpesukeino vaan rikos jo itsessään.
Terrorist financing is in practice not an instrument of money laundering, but is a criminal offence in its own right.
Tämä direktiivi, sellaisena kuin se on muutettuna, on pantu täytäntöön vasta hiljattain tietyissä jäsenvaltioissa ja se on yhä täytäntöönpanematta yhdessä jäsenvaltiossa.
Th at Directive, as amended, has only recently been implemented in some Member States and still remains unimplemented in one Member State.
Kun otetaan huomioon nämä olosuhteet ja kaikkien yhteisön toimielinten sitoumus suorittaa lainsäädännön vaikutusten arviointi, olisi asianmukaista arvioida yksityiskohtaisesti, onko direktiivillä 91/308/ETY päästy siinä asetettuun tavoitteeseen heijastella alan parasta kansainvälistä käytäntöä ja asettaa korkeat standardit rahoitusalan ja muiden haavoittuvien toimintojen suojelemiseksi rikollisen toiminnan tuottaman hyödyn kielteisiltä vaikutuksilta.
In these circumstances and in compliance with the commitment of all the Community institutions to undertake a legislative impact assessment, it is appropriate to conduct a detailed assessment of whether Directive 91/308/EEC has achieved its aim of reflecting best international practice in this area and of setting a high standard in protecting the financial sector and other vulnerable activities from the harmful effects of the proceeds of crime.
Arvioinnilla olisi myös varmistettava raportoinnin ja muiden tämän direktiivin sisältämien täytäntöönpanomekanismien tehokkuus, jotta saataisiin tietoa nykyistä ja tulevaa lainsäädäntöä varten etenkin täytäntöönpanomenetelmistä.
Such assessment should also ascertain the effectiveness of reporting and other enforcement mechanisms contained in that Directive so as to inform current and future legislation, in particular as regards implementation procedures.
(8) Lisäksi terrorismi ja terrorismin rahoitus on sisällytettävä tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvaan rikolliseen toimintaan.
(8) Furthermore, the range of criminal activity covered by the scope of this Directive should be expanded in order to include the fight against terrorism and terrorist financing.
Johdanto-osan 8 a kappale (uusi)
Recital 8a
(8a) Yleinen velvoite määrätä tehokkaita, oikeasuhteisia ja varoittavia seuraamuksia sekä 1 artiklassa asetettu kriminalisointivelvoite merkitsevät yhdessä sitä, että seuraamuksia olisi sovellettava luonnollisiin henkilöihin, jotka rikkovat velvollisuuttaan asiakkaan tunnistamiseen, tietojen säilyttämiseen ja epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamiseen, sillä tällaisten henkilöiden on katsottava osallistuvan rahanpesutoimintaan.
(8a) The general obligation to adopt effective, proportionate and dissuasive sanctions, combined with the criminalisation obligation of Article 1, means that sanctions should apply to natural persons who infringe obligations on customer identification, record-keeping and reporting of suspicious transactions for the purpose of money laundering, since such persons have to be regarded as participating in the money laundering activity.
Olisi asianmukaisempaa seurata rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (FATF) suositusta 17, jonka mukaan rahanpesudirektiivien sisältämien velvoitteiden laiminlyöntitapauksissa maiden olisi sovellettava oikeasuhtaisia ja varoittavia seuraamuksia, olivatpa ne sitten rikos- tai siviilioikeudellisia tai hallinnollisia.
It would be more appropriate to rely on FATF Recommendation 17, which proposes that in cases of an infringement of AML obligations countries should provide for proportionate and dissuasive sanctions, whether criminal, civil or administrative.
Seuraamukset määräytyvät viime kädessä asianomaisen jäsenvaltion oikeusjärjestelmän mukaan subsidiariteettiperiaatteen perusteella.
The ultimate choice depends on the legal systems of the respective Member States, based on the principle of subsidiarity.
(10) Pelkkä rahanpesun kieltäminen ei riitä, vaan olisi säädettävä rikosoikeudellisia seuraamuksia sen varmistamiseksi, että rahanpesua ja terrorismin rahoitusta voidaan estää tehokkaasti.
(10) The mere prohibition of money laundering is not sufficient and it is necessary to foresee criminal law sanctions in order to ensure that money laundering , including terrorist financing , is effectively prevented.
(Tarkistus ei vaikuta suomenkieliseen versioon.).
Therefore, money laundering should be made a criminal offence under Community legislation.
Terrorismin rahoitus ei ole erityinen rahanpesutapa vaan rikos jo itsessään.
The financing of terrorist acts is not a special case of money laundering, but a criminal offence in its own right.
Terrorismin rahoitus ei käytännössä ole rahanpesukeino.
Terrorist financing is in practice not an instrument of money laundering.
Koska direktiivi 91/308/ETY vaikuttaa perusoikeuksiin, erityisesti oikeussuojan saatavuuteen ja puolustautumisoikeuteen, komission on tarkistettava direktiiviä siinä säädetyn aikataulun mukaisesti.
Given that Directive 91/308/EEC affects fundamental rights, and especially the right of access to justice and the right to a fair hearing, the Commission needs to carry out a review in accordance with the schedule laid down in the Directive.
Mikäli joidenkin ammattien harjoittajien suhteen paljastuu täytäntöönpanoa tai soveltamista koskevia ongelmia, uudelleentarkastelu olisi käynnistettävä välittömästi.
Where there is evidence of problems with implementation and application for certain professions an immediate review should be undertaken.
Direktiivin 91/308/ETY tarkistetussa 2 artiklassa todetaan, että "kolmen vuoden kuluessa tämän direktiivin voimaantulosta komissio tarkastelee direktiivin 91/308/ETY 17 artiklassa säädetyn kertomuksen yhteydessä... lakimiehiin ja muihin itsenäisiin lakimiesammatin harjoittajiin sovellettavaa erityismenettelyä...".
Article 2 of Directive 91/308/EEC, as amended, stipulated that ‘Within three years of the entry into force of this Directive, the Commission shall carry out a particular examination, in the context of the report provided for in Article 17 of Directive 91/308/EEC, of ... the specific treatment of lawyers and other independent legal professionals, ...’.
Tämän vuoksi lainopillisen neuvonnan olisi edelleen kuuluttava salassapitovelvollisuuden piiriin lukuun ottamatta tapauksia, joissa oikeudellinen avustaja on osallisena rahanpesutoiminnassa, lainopillista neuvontaa annetaan rahanpesutarkoituksiin tai lakimies tietää, että hänen asiakkaansa hakee lainopillista neuvontaa rahanpesutarkoituksiin.
Thus, legal advice should remain subject to the obligation of professional secrecy unless the legal counsellor is taking part in money laundering activities, the legal advice is provided for money laundering purposes, or the lawyer knows that the client is seeking legal advice for money laundering purposes
Tämän vuoksi lainopillisen neuvonnan on edelleen kuuluttava salassapitovelvollisuuden piiriin lukuun ottamatta tapauksia, joissa oikeudellinen avustaja on osallisena rahanpesutoiminnassa, lainopillista neuvontaa annetaan rahanpesutarkoituksiin tai lakimies tietää, että hänen asiakkaansa hakee lainopillista neuvontaa rahanpesutarkoituksiin ja jatkaa kyseisen asiakkaan neuvontaa tämän asianajajana.
Thus, legal advice remains subject to the obligation of professional secrecy unless the legal counsellor is taking part in money laundering activities, the legal advice is provided for money laundering purposes, or the lawyer knows that the client is seeking legal advice for money laundering purposes and fails to refrain from giving advice as the client’s lawyer.
Olisi varmistettava, että näitä määräyksiä valvotaan Euroopan unionin perusoikeuskirjassa säädetyn perusoikeuksien kunnioittamista koskevan periaatteen mukaisesti sekä Euroopan parlamentin 14. lokakuuta 2004 antamaan päätöslauselmaan sisältyvän suosituksen mukaisesti.
It should be ensured that these provisions are monitored for compliance with the principle of respect for fundamental rights as set out in the Charter of Fundamental Rights and in accordance with the European Parliament's recommendation of 14 October 2004.
Mietinnössään ( A6-0010/2004 ), joka hyväksyttiin täysistunnossa 14. lokakuuta 2004 ( P6-TA(2004)0022 ) Euroopan parlamentti suositteli, että vapauteen, turvallisuuteen ja oikeuteen perustuvan alueen määrittelyssä, että Eurooppa-neuvoston ja neuvoston olisi toiminnassaan muistettava mm.: "perusoikeuksien edistäminen vapauteen, turvallisuuteen ja oikeuteen perustuvaa aluetta koskevissa toimintalinjoissa".
In its report ( A6-0010/2004 ) adopted in the plenary by the European Parliament on 14 October 2004, ( P6_TA(2004)0022 ) the Parliament recommended that, when defining the area of justice, security and freedom, the European Council and the Council should base their actions, among other things, on ‘promoting fundamental rights and freedoms through policies linked to the area of freedom, security and justice’.
Tämän vaatimuksen mukaisessa yksityiskohtaisten toimien luettelossa mm.: "vaaditaan (unionin perusoikeuskirjassa määriteltyjen) perusoikeuksien kunnioittamista koskevaa ennakkoarviointia, joka kohdistuu kaikkiin unionin tai yhteisön säädöksiin".
The list of detailed actions under this criterion includes the following: ‘calling for prior monitoring for respect for fundamental rights (as laid down by the Charter of Fundamental Rights of the Union) of any legislative act of the Union or of the Community’.
Johdanto-osan 19 a kohta (uusi)
Recital 19 a (new)