natgillin/translations-raw huggingface dataset:
13. panee tyytyväisenä merkille sitoumuksen, jolla edistetään kaivannaisteollisuuden avoimuutta koskevaa aloitetta Keski-Aasiassa köyhyyden lieventämiseksi ja kestävän kehityksen lujittamiseksi; lisäksi suhtautuu myönteisesti suunniteltuun yhteistyöhön, jonka avulla pyritään saavuttamaan puhtaan juomaveden saatavuutta ja tehokkaita saniteettitiloja koskevat vuosituhannen kehitystavoitteet vuoteen 2015 mennessä.
13. welcomes the commitment to promote the Extractive Industries Transparency Initiative in Central Asia as a means of poverty alleviation and sustainable development; also welcomes the planned cooperation on achieving the MDG on access to clean drinking water and efficient sanitary services by 2015.
EU:n Keski-Aasian strategiasta
on the EU Strategy for Central Asia
2. on tyytyväinen pysyvien edustajien komitean 30. toukokuuta 2007 hyväksymään asiakirjaan ”Euroopan unioni ja Keski-Aasia: uusi kumppanuusstrategia”; pitää mainittua asiakirjaa tärkeänä kehitysaskeleena kohti tiiviimpiä talous- ja kauppasuhteita Euroopan unionin ja alueen maiden välillä; pahoittelee kuitenkin yhteisön aloitteiden viivästymistä ja kunnianhimon puutetta;
Welcomes the document endorsed by the Permanent Representatives’ Committee on 30 May 2007 entitled ‘The EU and Central Asia: Strategy for a New Partnership’; considers this document to be an important step towards the establishment of closer economic and trade links between the EU and the countries of that region; notes with regret, however, that the Community initiatives are belated and insufficiently ambitious;
4. kehottaa komissiota arvioimaan Keski-Aasian valtioiden geostrategista merkitystä ja tutkimaan uusia mahdollisuuksia kehittää entisestään yhteistyötä alueen kanssa ja näin ollen edistämään liiketoimintaympäristön ja turvallisuuden parantamista alueella;
Calls on the Commission to evaluate the geo-strategic significance of the countries of Central Asia and to explore additional opportunities to further develop the cooperation with the region, thus contributing to improving the business environment and the security of the region;
8. pyytää komissiota antamaan vahvaa poliittista tukea ja kohdistettua teknistä tukea kannustaakseen niiden Keski-Aasian valtioiden pyrkimyksiä, jotka haluavat poistaa WTO:hon liittymistä hankaloittavat hallinnolliset ja taloudelliset esteet;
Calls on the Commission to support, by means of strong political backup and targeted technical assistance, the efforts of those Central Asian states which wish to remove the administrative and economic obstacles standing in the way of their accession to the WTO;
11. katsoo, että kauppa, liikenne, energia, tiede ja teknologia, koulutus ja ympäristö ovat tärkeitä yhteistyöaloja alueen tulevan talouskehityksen ja menestyksekkään integraation varmistamiseksi;
Considers that trade, transport, energy, science and technology, education and the environment are important areas for cooperation to ensure the region's future economic development and successful integration;
17. pyytää komissiota ja neuvostoa ryhtymään kaikkiin mahdollisiin toimiin yleisen tullietuusjärjestelmän (GSP) käytön tehostamiseksi Keski-Aasian maissa sekä alueiden välisen kaupan kehittämiseksi;
Calls on the Commission and the Council to take all possible measures to make it easier for the countries of Central Asia to use the Generalised System of Preferences (GSP), and to foster the development of intraregional trade;
19. katsoo alueen maiden talouskehityksen edellyttävän syvällisiä muutoksia pankki- ja vakuutusjärjestelmään, toimivan mikroluottojärjestelmän perustamista ja pankkitoiminnan parempaa sääntelyä ja valvontaa, millä luodaan perusta niiden rahoitusmarkkinoiden myöhemmälle avaamiselle;
Considers it essential for the economic development of the countries in the region that they substantially reform their banking and insurance systems, establish an efficient micro-credit system and improve the regulation and supervision of banking activities, thus laying the ground for a sequenced opening of their financial markets;
21. vaatii alueen valtioita ryhtymään tarvittaviin toimiin korruption torjumiseksi julkishallinnossa sekä tullilaitoksen tehokkaan ja avoimen toiminnan takaamiseksi Maailman tullijärjestön sääntöjen mukaisesti;
Calls for the states in the region to take all appropriate measures to combat corruption in the civil service and to ensure that the customs operate in a better, more transparent way, in line with the standards laid down by the World Customs Organisation;
SUOSITUSLUONNOS TOISTA KÄSITTELYÄ VARTEN
RECOMMENDATION FOR SECOND READING
neuvoston yhteisestä kannasta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin antamiseksi kulutusluottosopimuksista ja neuvoston direktiivin 87/102/ETY kumoamisesta
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC
neuvoston yhteisestä kannasta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin antamiseksi kulutusluottosopimuksista ja neuvoston direktiivin 87/102/ETY kumoamisesta
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers, and repealing Council Directive 87/102/EEC
– ottaa huomioon neuvoston yhteisen kannan (9948/2007 – C6-0315/2007 ),
– having regard to the Council common position (9948/2/2007 – C6‑0315/2007 ),
– ottaa huomioon ensimmäisessä käsittelyssä antamansa kannan
– having regard to its position at first reading
– ottaa huomioon komission muutetut ehdotukset ( KOM(2004)0747 ja KOM(2005)0483 ),
– having regard to the amended Commission proposals ( COM(2004)0747 , COM(2005)0483 ),
– ottaa huomioon sisämarkkina- ja kuluttajasuojavaliokunnan suosituksen toista käsittelyä varten ( A6‑0504/2007 ),
– having regard to the recommendation for second reading of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6‑0504/2007 ),
(10) Yhdenmukaistamisen soveltamisala määräytyy tähän direktiiviin sisältyvien määritelmien perusteella.
(10) The definitions contained in this Directive determine the scope of harmonisation.
Jäsenvaltioiden velvollisuuden panna tämän direktiivin säännökset täytäntöön olisi näin ollen rajoituttava näiden määritelmien mukaisesti määräytyvään soveltamisalaan.
The obligation on Member States to implement the provisions of this Directive should therefore be limited to its scope as determined by those definitions.
Tällä direktiivillä ei kuitenkaan olisi rajoitettava tämän direktiivin säännösten soveltamista jäsenvaltioiden toimesta yhteisön lainsäädännön mukaisesti aloihin, jotka eivät kuulu sen soveltamisalaan.
However, this Directive should be without prejudice to the application by Member States, in accordance with Community law, of the provisions of this Directive to areas not covered by its scope.
Jäsenvaltio voisi näin pitää voimassa tai ottaa käyttöön tämän direktiivin säännöksiä tai sen tiettyjä säännöksiä vastaavaa kansallista lainsäädäntöä, joka koskee muita kuin tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvia luottosopimuksia, esimerkiksi luottosopimuksia, jotka koskevat alle 200 euron tai yli 100 000 euron määriä.
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 100 000 .
Lisäksi jäsenvaltiot voisivat soveltaa tämän direktiivin säännöksiä myös liitännäiseen luottoon, jota tämän direktiivin määritelmä liitännäisestä luottosopimuksesta ei koske.
Furthermore, Member States could also apply the provisions of this Directive to linked credit which does not fall within the definition of a linked credit agreement as contained in this Directive.
Näin ollen liitännäistä luottosopimusta koskevia säännöksiä voitaisiin soveltaa luottosopimuksiin, joita käytetään vain osittain tavaroiden toimittamista tai palveluiden suorittamista koskevien sopimusten rahoittamiseen.
Thus, the provisions on linked credit agreements could be applied to credit agreements that serve only partially to finance a contract for the supply of goods or provision of a service.
Jäsenvaltio voisi näin pitää voimassa tai ottaa käyttöön tämän direktiivin säännöksiä tai sen tiettyjä säännöksiä vastaavaa kansallista lainsäädäntöä, joka koskee muita kuin tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvia luottosopimuksia, esimerkiksi luottosopimuksia, jotka koskevat alle 200 euron tai yli 50 000 euron määriä.
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 50 000 .
Arvoltaan yli 50 000 euron luotot ovat harvoin tyypillisiä kulutusluottoja, joten soveltamisalaa voidaan madaltaa.
Credits over EUR 50 000 are rarely typical consumer credits, thus the scope could be lowered.
Kun soveltamisala rajataan 200 euroon, kulutusluottoja koskevaan direktiiviin voidaan sisällyttää tekstiviestillä pyydettävät pikalainat.
Keeping the scope at EUR 200 allows for the CCD to include SMS-loans.
Näistä uudentyyppisistä pikalainoista on tullut Ruotsissa alati paheneva ongelma etenkin teini-ikäisille.
A new type of "quick-loans" that has come be a rapidly growing problem for especially teenagers in Sweden.
Lainan voi hankkia puhelimitse ja yleensä raha on tilillä jo varttitunnissa.
The loans can be obtained over the phone and you normally have the money in your account within 15 minutes.
Koska tämä lainatyyppi saattaa yleistyä koko Euroopassa ja koska se on aiheuttanut taloudellisia vaikeuksia teini-ikäisille, olisi suotavaa rajata soveltamisala 200 euroon.
With regard to the possibility that this form of loans can spread over Europe and the amount of financial difficulties it has created for teenagers it would be advisable to leave the scope at EUR 200.
Katso myös 2 artiklan 2 kohdan c alakohta.
Please see Article 2 paragraph 2 point (c).
(12 a) Tätä direktiiviä ei sovelleta tietyntyyppisiin luottosopimuksiin, kuten maksua lykkääviin kortteihin (maksuaikakortteihin), joista ei aiheudu korkomenoja kuin siinä tapauksessa, että ehtoja ei noudateta, ja joista peritään ainoastaan kiinteitä palvelumaksuja, jotka eivät vaihtele kyseisillä korteilla käytettyjen määrien mukaisesti.
(12a) This Directive does not apply to certain types of credit agreements, such as deferred payment cards (charge cards), which do not impose interest, other than for non-compliance with their terms, and for which only fixed service fees that do not vary in relation to the amount spent on such cards are levied.
Jäsenvaltioiden olisi voitava pitää voimassa tai ottaa käyttöön näitä luottosopimuksia varten erillisiä kansallisia säännöksiä.
For these credit agreements, Member States should be able to maintain or introduce separate national provisions.
Maksuaikakortit (jotka tunnetaan myös maksua lykkäävinä kortteina) eivät tarkkaan ottaen ole luottovälineitä, vaan pikemminkin asiakkaan kortin myöntäjälle suorittaman maksun lykkäämistä.
Charge cards (also known as deferred payment cards) are not strictly speaking a real credit instrument but rather deferred payments from the customer to the issuer.
Kortin myöntäjä maksaa toimittajalle asiakkaan puolesta, ja asiakas maksaa summan kortin myöntäjälle takaisin täysimääräisenä kuukausittain saatuaan ilmoituksen.
The issuer pays the supplier on behalf of the customer and the latter repays the issuer in full, on a monthly basis, upon receipt of the statement.
Lisäksi maksuaikakorteista peritään ainoastaan kiinteää vuosittaista palvelumaksua, joka ei vaihtele kortilla kulutettujen määrien mukaisesti.
In addition, charge cards apply only fixed annual service fees that do not vary in relation to the amounts spent on these cards.
(18) Jotta kuluttaja voi tehdä päätöksensä täysin tietoisena kaikista tosiseikoista, hänen olisi saatava ennen luottosopimuksen tekemistä riittävät tiedot luottoehdoista ja luoton kustannuksista sekä velvollisuuksistaan.
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
Jotta paras mahdollinen avoimuus ja tarjousten vertailtavuus voidaan varmistaa, näihin tietoihin olisi sisällyttävä erityisesti luoton todellinen vuosikorko, joka määritellään samalla tavalla kaikkialla yhteisössä.
To ensure the fullest possible transparency and comparability of offers, such information should, in particular, include the annual percentage rate of charge applicable to the credit, determined in the same way throughout the Community.
Koska todellinen vuosikorko voidaan tuossa vaiheessa ilmoittaa ainoastaan esimerkin avulla, esimerkin olisi oltava edustava.
As the annual percentage rate of charge can at this stage be indicated only through an example, such example should be representative.
Sen olisi tämän vuoksi vastattava esimerkiksi tarkasteltavana olevan luottosopimustyypin mukaisesti myönnettävän luoton keskimääräistä kestoa ja kokonaismäärää tai, tapauksen mukaan, ostettavia tavaroita.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Edustavaa esimerkkiä määritettäessä olisi otettava huomioon myös tietyntyyppisten luottosopimusten esiintymistiheys tietyillä markkinoilla.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
Lainakoron, takaisinmaksuerien maksuvälin ja korkojen pääomittamisen osalta velkojien olisi kyseisenlaisen kulutusluoton osalta käytettävä perinteistä laskentamenetelmäänsä.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
(18) Jotta kuluttaja voi tehdä päätöksensä täysin tietoisena kaikista tosiseikoista, hänen olisi saatava ennen luottosopimuksen tekemistä riittävät tiedot luottoehdoista ja luoton kustannuksista sekä velvollisuuksistaan ; tarvittaessa kuluttaja voi ottaa nämä tiedot mukaansa harkittaviksi .
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, which, where applicable, they can take away and consider, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
(37 a) Jos luotonantaja voi vaatia korvausta kansallisen lainsäädännön nojalla ja tekee niin, hänen on ilmoitettava siitä kuluttajalle.
(37a) Where under national law creditors may demand compensation, and they take up this option, they must inform the consumer of this fact.
c) luottosopimukset, joissa luoton kokonaismäärä on alle 200 euroa tai yli 100 000 euroa;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
c) luottosopimukset, joissa luoton kokonaismäärä on alle 200 euroa tai yli 50 000 euroa;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Alle 500 euron luotot olisi poistettava soveltamisalasta.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
Lainsäädäntöön liittyvät kustannukset vaikuttavat pieniin luottoihin erikoisella tavalla.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Jäsenvaltiot voivat ottaa erilaiset tulo- ja elinolosuhteet ongelmitta huomioon siten, että ne sääntelevät täytäntöönpanossa pienimpiä luottoja.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Yli 50 000 euron luotot eivät ole tyypillisiä kuluttajaluottoja.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Luottosopimuksiin, jotka myönnetään tilinylitysmahdollisuutena ja joiden mukaan luotto on maksettava takaisin pyynnöstä tai kolmen kuukauden kuluessa, sovelletaan ainoastaan 1–3 artiklaa, 4 artiklan 1 kohtaa, 4 artiklan 2 kohdan a–c alakohtaa , 4 artiklan 4 kohtaa, 6–9 artiklaa, 10 artiklan 1 kohtaa, 10 artiklan 3 ja 4 kohtaa, 12 ja 15 artiklaa, 17 artiklaa ja 19–32 artiklaa.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (c) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), Article 10(3), Article 10(4), Article 12, Article 15, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Mukautus uusiin tarkistuksiin.
Adjustment in line with subsequent amendments.
Toinen virke ei kuulu direktiivin 2 artiklaan.
The second sentence does not belong in Article 2 of the directive.
3 artiklan i kohta
Article 3, point (i)
i) ”todellisella vuosikorolla” kuluttajalle aiheutuvia luoton kokonaiskustannuksia ilmaistuna vuosikorkona luoton kokonaismäärälle;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) ”todellisella vuosikorolla” kuluttajalle aiheutuvia luoton kokonaiskustannuksia ilmaistuna vuosikorkona luoton kokonaismäärälle , tarvittaessa siihen lisätään 19 artiklan 2 kohdan mukaiset kustannukset ;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit , where appropriate including the costs referred to in Article 19(2) ;
3 artiklan n kohdan i alakohta
Article 3, point (n), point (i)
i) kyseinen luotto käytetään yksinomaan tietyn tavaran toimittamista tai tietyn palvelun suorittamista koskevan sopimuksen rahoittamiseen, ja
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) kyseinen luotto käytetään yksinomaan luottosopimuksessa konkreettisesti eritellyn tietyn tavaran toimittamista tai tietyn palvelun suorittamista koskevan sopimuksen rahoittamiseen, ja
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
4 artiklan 1 ja 2 kohta
Article 4, paragraphs 1 and 2
Luottosopimuksia koskevassa mainonnassa, jossa ilmoitetaan korko tai mitä hyvänsä muita kuluttajalle aiheutuvia luoton kustannuksia koskevia lukuja, on oltava mukana tämän artiklan mukaiset vakiotiedot.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Tätä velvollisuutta ei sovelleta, jos kansallisessa lainsäädännössä vaaditaan ilmoittamaan todellinen vuosikorko luottosopimuksia koskevassa mainonnassa, jossa ei ilmoiteta korkoa tai kuluttajalle aiheutuvia luoton kustannuksia koskevia muita lukuja.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Tätä velvollisuutta ei sovelleta, jos kansallisessa lainsäädännössä vaaditaan ilmoittamaan todellinen vuosikorko luottosopimuksia koskevassa mainonnassa, jossa ei ilmoiteta korkoa tai kuluttajalle aiheutuvia luoton kustannuksia koskevia muita lukuja taikka muita ensimmäisessä kohdassa tarkoitettuja kustannuksia .
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Vakiotiedoissa on viitattava seuraaviin seikkoihin seuraavassa järjestyksessä selkeästi, tiiviisti ja näkyvästi edustavan esimerkin avulla:
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Vakiotiedoissa on viitattava seuraaviin seikkoihin selkeästi, tiiviisti ja näkyvästi edustavan esimerkin avulla:
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) luoton korko, kiinteänä tai vaihtuvana tai tarvittaessa molempina sekä yksityiskohtaiset tiedot kaikista sovellettavista maksuista;
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) luoton korko, kiinteänä ja/tai vaihtuvana sekä yksityiskohtaiset tiedot kaikista sovellettavista maksuista , jotka sisältyvät kuluttajalle aiheutuviin kokonaisluottokustannuksiin ;
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) luoton kokonaismäärä;
(b) the total amount of credit;
b) tapauksen mukaan luoton kokonaismäärä;
(b) if applicable , the total amount of credit;
c) todellinen vuosikorko; jos on kyse 2 artiklan 3 kohdassa tarkoitetusta luottosopimuksesta, jäsenvaltiot voivat päättää, ettei todellista vuosikorkoa tarvitse ilmoittaa;
(c) the annual percentage rate of charge; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
d) luottosopimuksen kesto;
(d) the duration of the credit agreement;
d) tapauksen mukaan luottosopimuksen kesto;
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) jos on kyse tietyn tavaran tai palvelun maksun lykkäyksenä myönnettävästä luotosta, käteishinta ja mahdollisten ennakkomaksujen määrä; ja
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
f) tarvittaessa mukaan kuluttajan maksettava kokonaismäärä ja maksuerien määrä.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
Luotonantajan ja luotonvälittäjän on hyvissä ajoin ennen kuin luottosopimus tai tarjous sitoo kuluttajaa annettava kuluttajalle luotonantajan tarjoamien sekä mahdollisten kuluttajan ilmoittamien mieltymysten ja tietojen pohjalta eri tarjousten vertailemiseen tarvittavat tiedot, jotta tämä voi tehdä perustellun päätöksen luottosopimuksen tekemisestä.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Tällaiset kirjalliset tai muulla pysyvällä välineellä olevat tiedot on toimitettava liitteessä II olevan "Vakiomuotoiset eurooppalaiset kulutusluottotiedot" -lomakkeen avulla.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Luotonantajan katsotaan täyttäneen tässä kohdassa ja direktiivin 2002/65/EY 3 artiklan 1 ja 2 kohdassa säädetyt tiedonantovaatimukset, jos hän on toimittanut "Vakiomuotoiset eurooppalaiset kulutusluottotiedot" ‑lomakkeen.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3, paragraphs (1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the Standard European Consumer Credit Information.