natgillin/translations-raw huggingface dataset:
ii) jos oikeushenkilön tai oikeudellisen yhteisön edunsaajia ei ole vielä määritelty, niitä henkilöryhmiä, joiden pääasiasiallista etua silmällä pitäen oikeushenkilö tai oikeudellinen yhteisö on perustettu tai toimii;
(ii) in so far as the individual persons who are the beneficiaries of the legal person or legal arrangement have not yet been designated, the group of persons in whose interests the legal person was primarily established or the legal arrangement takes effect;
iii) luonnollista henkilöä (luonnollisia henkilöitä), joka käyttää (jotka käyttävät) määräysvaltaa vähintään 25 prosentissa sekä yhdessä osakkeessa oikeudellisen yhteisön tai oikeushenkilön varoja;
(iii) the natural person or persons who exercises or exercise essential control over at least 25% plus one share of the property of a legal arrangement or legal person;
3 artiklan 10 kohta
Article 3, point (10)
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ luonnollisia henkilöitä, jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja joiden huomattavat tai monimutkaiset rahoitus- tai liiketoimet voivat lisätä rahanpesun riskiä , ja tällaisten henkilöiden lähisukulaisia tai läheisiä yhtiökumppaneita ;
(10) ‘politically exposed persons’ means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons;
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ luonnollisia henkilöitä, jotka eivät ole Euroopan unionin kansalaisia ja jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä , kuten valtion- tai hallitusten päämiehet, poliittiset johtohenkilöt, valtion ylimmät virkamiehet, ylimmät oikeusvirkamiehet tai ylimmät sotilasviranomaiset, valtionyritysten pääjohtajat ja poliittisten puolueiden merkittävät toimihenkilöt sekä mainittujen henkilöiden lähisukulaiset tai läheiset yhtiökumppanit , ja joiden huomattavat tai monimutkaiset rahoitus- tai liiketoimet voivat lisätä rahanpesun riskiä;
(10) ‘politically exposed persons’ means natural persons who are not citizens of the European Union and who are or have been entrusted with prominent public functions , for example Heads of State or Government, prominent politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state-owned corporations, important political party officials and close family members or close associates of such persons and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk;
3 artikla 1 a kohta
Article 3, paragraph 1 a (new)
1 a) Tässä direktiivissä ei velvoiteta tunnistamaan tai todentamaan sellaisten tässä direktiivissä tarkoitettujen varojen todellista omistajaa ja edunsaajaa, jotka koostuvat
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising
i) yhtiön tai julkisen viranomaisen myöntämästä lainasta, joka on listattu säänneltyyn pörssiin,
(i) debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange;
ii) säänneltyyn pörssiin listatuista osakkeista,
(ii) equities listed on a regulated exchange
ja joita hoitava henkilö pitää niitä talletuslaitoksen ominaisuudessa yhteistilillä toisen rahoituslaitoksen puolesta.
by a person holding the property in a pooled account on behalf of another financial institution acting as a depository institution.
Most corporate debt issues managed by EU based institutions are held on trust.
Most corporate debt issues managed by EU-based institutions are held on trust.
They have therefore been included in the directive accidentally because of its extension to trustees.
They have therefore been included in the Directive accidentally because of its extension to trustees.
1 b) Tässä direktiivissä ei velvoiteta tunnistamaan tai todentamaan sellaisten tässä direktiivissä tarkoitettujen varojen todellista omistajaa ja edunsaajaa, jotka koostuvat yhtiön tai julkisen viranomaisen myöntämästä lainasta, jonka on listannut säänneltyyn pörssiin velan myöntäjän nimittämä velasta vastaava omaisuudenhoitaja.
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange by a person appointed by the issuer of the debt to act as trustee of the issue.
Tässä direktiivissä tapauksissa, joissa tällainen omaisuudenhoitaja on nimitetty, asiaankuuluvien trustipalvelujen tarjoamisen yhteydessä asiakkaalla tarkoitetaan velan myöntäjää.
For the purposes of the Directive, where such a person is appointed as a trustee, the customer in relation to the provision of the relevant trust services is the issuer.
6 artiklan d kohta
Article 6, point (d)
d) kun epäillään, että asiakkaasta aikaisemmin saadut tunnistamistiedot eivät ole oikeita tai riittäviä.
(d) when there are doubts about the veracity or adequacy of previously obtained customer identification data.
d) kun epäillään, että olemassa olevat, tämän direktiivin voimaantulon jälkeen asiakkaasta saadut tunnistamistiedot eivät ole oikeita tai riittäviä.
(d) when there are doubts about the veracity or adequacy of existing customer identification data obtained after the entry into force of this Directive.
b) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen ja kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi;
(b) identifying, where applicable, the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer’;
b) mahdollisuuksien mukaan todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen julkisten, luotettavien ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien asiakirjojen tai tietojen perusteella ja riskiperusteisten kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä riskiperusteisten kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi; kun asiakas on asianmukaisesti perustettu yhtiö, joka on rekisteröity alhaisen riskin alueena pidetyllä oikeudenkäyttöalueella, ja jos muut merkittävät riskitekijät puuttuvat, riippumattoman lähteen antamaa kohtuullista todistusta yhtiön rekisteröitymisestä voidaan pitää kohtuullisena toimenpiteenä;
(b) identifying, where practicable, on the basis of publicly accessible and reliable independent source documents, data or information the beneficial owner and taking risk-based and reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking risk-based and reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer; where the customer is a properly constituted company registered in a jurisdiction which is regarded as low-risk, and absent any other significant risk factors, reasonable evidence of the company's registration from an independent source shall constitute reasonable measures;
This amendment had 3 aims: (i) Some trusts are set up to benefit a class of beneficiaries which may not all be identifiable at the start of the arrangement eg the descendants of an individual or the employees of a company.
This amendment had 3 aims: (i) Some trusts are set up to benefit a class of beneficiaries which may not all be identifiable at the start of the arrangement e.g. the descendants of an individual or the employees of a company.
The expression "due diligence" implies a formal and expensive process, while "monitoring" is rather less formal but quite adequate.
The expression ‘due diligence’ implies a formal and expensive process, while ‘monitoring’ is rather less formal but quite adequate.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt noudattavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta yksittäisissä asiakassuhteisissa aloittaessaan liikesuhteen tai ennen sitä taikka suorittaessaan liiketoimen tai ennen sitä .
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että asiakkaan ja todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyys todennetaan ennen liikesuhteen aloittamista tai liiketoimen suorittamista.
Member States shall require that the verification of the identity of the customer and the beneficial owner takes place before the establishment of a business relationship or the execution of a transaction.
1 b. Poiketen siitä, mitä 1 ja 1 a kohdassa säädetään, jäsenvaltiot voivat sallia
By way of derogation from paragraphs 1 and 1a, Member States may, in relation to
i) henkivakuutuksia koskevissa liiketoimissa, että vakuutussopimuksen edunsaajan henkilöllisyys todennetaan liikesuhteen aloittamisen jälkeen.
(i) life insurance business, allow the verification of the identity of the beneficiary under the policy to take place after having established the business relationship.
Kaikissa näissä tapauksissa henkilöllisyys on todennettava ennen korvausten maksamista tai viimeistään siinä vaiheessa, kun edunsaaja aikoo käyttää vakuutussopimuksen mukaisia oikeuksiaan.
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy
ii) jäsenvaltioissa perustettujen trustien osalta
(ii) trusts, created within a Member State
a) sillä edellytyksellä, että omaisuudenhoitajat ja perustaja asuvat samassa jäsenvaltiossa trustia perustettaessa ja
(a) provided that the trustees and settlor are resident in a Member State at the date of the creation of a trust and
b) omaisuudenhoitajat säilyttävät asuinpaikkansa,
(b) the trustees remain so resident
sallia trustin edunsaajien henkilöllisyyden todentamisen liikesuhteen aloittamisen jälkeen.
allow the verification of the identity of the beneficiaries of the trust to take place after having established the business relationship.
Kaikissa näissä tapauksissa omaisuudenhoitajat suorittavat henkilöllisyyden todentamisen ennen korvausten maksamista tai viimeistään siinä vaiheessa ja jäsenvaltiot voivat sallia, että kolmannen osapuolen suorittamasta tunnistamisesta ja todentamisesta voidaan luopua riskiperusteisen lähestymistavan perusteella.
In all such cases verification by the trustees need only take place at or before the time of distribution to that beneficiary and Member States may permit the need for third party identification and verification to be dispensed with on a risk based approach.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan vaatimuksia, tiliä ei saa avata, liikesuhdetta aloittaa tai liiketointa suorittaa, vaan liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account, establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan vaatimuksia asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta , tilin saa avata vain jos on varmistettu, että tiliä ei voi käyttää ennen kuin kaikki 7 artiklan 1 kohdan a, b, ja c alakohdan mukaiset velvollisuudet on täytetty , liikesuhdetta ei saa aloittaa tai liiketointa suorittaa, vaan liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to meet the obligations to determine customer identity in accordance with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may only open an account provided there are adequate safeguards in place to ensure that financial transactions are not performed on behalf of the client until final clarification on the basis of full compliance with the aforementioned provisions is obtained; in the event of continued non-compliance with the aforementioned provisions, the institution or person concerned shall not establish a business relationship or perform any transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Jäsenvaltiot eivät sovella tätä säännöstä tilanteissa, joissa notaarit, itsenäiset lakimiesammatin harjoittajat, tilintarkastajat, ulkopuoliset kirjanpitäjät ja veroneuvojat selvittävät asiakkaalleen tämän oikeudellista asemaa tai puolustavat tai edustavat kyseistä asiakasta oikeuskäsittelyssä tai sen yhteydessä, oikeudenkäynnin aloittamista tai oikeudenkäynnin välttämistä koskeva neuvonta mukaan luettuna.
Member States shall not apply this provision to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisers in the course of ascertaining the legal position of their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt soveltavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä kaikkiin uusiin asiakkaisiin ja tarvittaessa myös olemassa oleviin asiakkaisiin riskialttiuden perusteella.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers on a risk-sensitive basis.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt soveltavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä kaikkiin uusiin asiakkaisiin ja tarvittaessa myös olemassa oleviin asiakkaisiin , joiden tiedot on saatu tämän direktiivin voimaantulon jälkeen, riskialttiuden perusteella.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after the entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että kaikki kasinon asiakkaat tunnistetaan ja asiakkaiden henkilöllisyys todennetaan, kun he ostavat tai vaihtavat pelimerkkejä vähintään 1000 euron arvosta.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että kaikki kasinon asiakkaat tunnistetaan ja asiakkaiden henkilöllisyys todennetaan, kun he ostavat tai vaihtavat pelimerkkejä vähintään 3000 euron arvosta.
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 3000 or more.
Valmistelija katsoo, että ei ole syytä mennä FATF:n suosituksia pidemmälle ja että liian alhainen kynnys voi merkittävästi vaikeuttaa kasinotoimintaa ilman erityisiä perusteita.
The draftsman considers that there is no reason to go beyond what was suggested by the FATF and that too low a threshold may considerably hamper casinos' business without any peculiar justification.
d a) tapaturmavakuutuksiin tai kiinteää omaisuutta koskeviin vahinkovakuutuksiin, kun kyseisen omaisuuden arvo on kustannusten tai ammatillisen arvion perusteella todettu realistiseksi.
(da) insurance policy premiums for accidents or accidental damage to real assets, where the value of such assets is vouched to be realistic on the basis of cost or professional valuation.
(a) toimenpiteet, joilla varmistetaan asiakkaan tunnistaminen lisäasiakirjojen tai lisätietojen avulla;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documents, data or information ;
11 artiklan 1 kohdan 3 alakohdan johdanto-osa
Article 11, paragraph 1, subparagraph 3, introductory part
Rajatylittävissä kirjeenvaihtajapankkisuhteissa muiden jäsenvaltioiden tai kolmansien maiden pankkien kanssa, jäsenvaltioiden on huolehdittava, että niiden luottolaitokset
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries , Member States shall require their credit institutions to:
Rajatylittävissä kirjeenvaihtajapankkisuhteissa FATF:n ulkopuolisten maiden pankkien kanssa, jäsenvaltioiden on huolehdittava, että niiden luottolaitokset
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from non-FATF States , Member States shall require their credit institutions to:
a) kyseisillä laitoksilla ja henkilöillä on asianmukaiset käytössä olevat riskiperusteiset menettelyt sen määrittelemiseksi, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö;
(a) have appropriate risk-based procedures in place to determine whether the customer is a politically exposed person;
Article 11 provides that institutions covered by the Directive should have "risk management systems" into place for identifying PEPs.
Article 11 provides that institutions covered by the Directive should have "risk management systems" into place for identifying PEPs.
11 artiklan 1 kohdan 4 alakohdan b alakohta
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point(b)
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luottolaitoksia aloittamasta tai jatkamasta kirjeenvaihtajapankkisuhteita pöytälaatikkopankin kanssa tai vastapuolena toimivan pankin kanssa, joka antaa pöytälaatikkopankkien käyttää tilejään .
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank or a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks .
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luottolaitoksia aloittamasta tai jatkamasta kirjeenvaihtajapankkisuhteita pöytälaatikkopankin kanssa.
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank.
Lopullinen vastuu toimenpiteiden suorittamisesta säilyy kuitenkin tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvalla laitoksella tai henkilöllä, joka on valtuuttanut kolmannen suorittamaan toimenpiteet .
However, the ultimate responsibility shall remain with the i nstitution or person covered by this Directive which relies on the third party.
Lopullinen vastuu toimenpiteiden suorittamisesta säilyy tällaisissa tapauksissa kolmannella osapuolella .
The ultimate responsibility shall remain with the third party in such cases.
Näin ollen laitosten ja henkilöiden, joihin tätä direktiiviä sovelletaan jossakin toisessa jäsenvaltiossa, on hyväksyttävä asiakkaan tunnistamismenettelyt, joita ne tai niiden sivuliikkeet ja tytäryhtiöt soveltavat jossakin toisessa jäsenvaltiossa tämän toisen jäsenvaltion kyseisen direktiivin soveltamisesta johtuvan kansallisen lainsäädännön mukaisesti.
As a result, institutions and persons subject to this Directive in one Member State shall be required to accept customer identification procedures carried out by them in or through their branches, subsidiaries and affiliates in any other Member State in accordance with the domestic laws of that other Member State arising out of the implementation of this Directive.
There is currently no consistency in the way that each Member State is enacting the 2nd Money Laundering Directive (Member States have differing prescriptive documentary requirements regarding client identification).
There is currently no consistency in the way that each Member State is enacting the 2 nd Money Laundering Directive (Member States have differing prescriptive documentary requirements regarding client identification).
Kolmannen on pyynnöstä viipymättä toimitettava tarvittavat jäljennökset asiakkaan tai todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistamista tai henkilöllisyyden todentamista koskevista tiedoista sekä muista näiden henkilöllisyyttä koskevista asiakirjoista laitokselle tai henkilölle, jonka luokse asiakas ohjataan.
Relevant copies of identification or verification data and other relevant documentation on the identity of the customer or the beneficial owner shall immediately be forwarded by the third party to the institution or person to which the customer is being referred on request.
Jäsenvaltion on joka tapauksessa sallittava, että sen alueella toimivat 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a– d alakohdassa tarkoitetut laitokset ja henkilöt tunnustavat ja hyväksyvät 7 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa säädettyjen asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien menettelyjen tulokset, kun menettelyt toteuttaa tämän direktiivin mukaisesti 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a– d alakohdassa tarkoitettu laitos tai henkilö toisessa jäsenvaltiossa ja ne toteutetaan 12–14 artiklassa säädettyjen vaatimusten mukaisesti, vaikka kyseisiin vaatimuksiin perustuvat tiedot tai asiakirjat poikkeavat siinä jäsenvaltiossa vaadituista asiakirjoista, johon asiakas ohjataan.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (d) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.