natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(12 a) 'itsenäisillä lakimiesammattien harjoittajilla' laissa tunnustetun ammattikunnan jäseniä, jotka antavat lainopillista neuvontaa, kuten asianajajat, ja joiden toimintaa valvoo itsesääntelevä riippumaton elin, jolla on kurinpitovaltuudet.
(12a) ‘independent legal professional’ means a member of a legally recognised profession which provides legal advice and is supervised by an independent self-regulating body with disciplinary powers.
(1 a) Tässä direktiivissä ei velvoiteta tunnistamaan tai todentamaan sellaisten tässä direktiivissä tarkoitettujen varojen todellista omistajaa ja edunsaajaa, jotka koostuvat
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising
(i) yhtiön tai julkisen viranomaisen myöntämästä lainasta, joka on listattu säänneltyyn pörssiin,
(i) debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange, or
(ii) säänneltyyn pörssiin listatuista osakkeista,
(ii) equities listed on a regulated exchange,
Tämä ei kuitenkaan ollut laatijoiden tarkoitus, sillä tämän alan rahanpesuriskiä säännellään jo rahoituspalveluasetuksella eikä sääntelystä tule tehdä päällekkäistä.
However, this was not the intention of the drafters as any money-laundering risk in this area is already managed by the financial services regulation, which should not be duplicated.
3 artiklan 1 b alakohta (uusi)
Article 3, paragraph 1 b (new)
(1 b) Tässä direktiivissä ei velvoiteta tunnistamaan tai todentamaan sellaisten tässä direktiivissä tarkoitettujen varojen todellista omistajaa ja edunsaajaa, jotka koostuvat yhtiön tai julkisen viranomaisen myöntämästä lainasta, jonka on listannut säänneltyyn pörssiin velan myöntäjän nimittämä velasta vastaava omaisuudenhoitaja.
Nothing in this Directive shall require the identification or verification of beneficial ownership of property (‘the property’) comprising debt issued by a corporation or by a public authority and listed on a regulated exchange, by a person appointed by the issuer of the debt to act as trustee of the issue.
Tässä direktiivissä tapauksissa, joissa tällainen omaisuudenhoitaja on nimitetty, asiaankuuluvien trustipalvelujen tarjoamisen yhteydessä asiakkaalla tarkoitetaan velan myöntäjää.
For the purposes of this Directive, where such a person is appointed as a trustee, the customer in relation to the provision of the relevant trust services is the issuer.
Ehdotettu uusi direktiivi menee selvästi pidemmälle kuin aikaisemmat rahanpesudirektiivit.
The proposed new Directive would go far beyond those of the previous money-laundering directives.
Näin ollen ei ole tarpeen, että jäsenvaltiot antavat ankarampia säännöksiä.
There should therefore be no need for Member States to impose further provisions.
6 artiklan d alakohta
Article 6, point (d)
d) kun epäillään, että olemassa olevat, tämän direktiivin voimaantulon jälkeen asiakkaasta saadut tunnistamistiedot eivät ole oikeita tai riittäviä.
(d) when there are doubts about the veracity or adequacy of existing customer identification data obtained after the entry into force of this Directive .
Direktiivin nykyinen muotoilu kattaa asiakkaan tunnistamistiedot, jotka olivat olemassa jo ennen tämän direktiivin voimaan tulemista.
As currently drafted, this provision would require due diligence over customer identification data existing before the entry into force of the Directive.
Tämän seurauksena olisi suoritettava tarkastuksia, jotka kattavat kaikki olemassa olevat tiedot, mikä olisi valtavan työläs taakka ja olisi hyvin työlästä kuluttajille.
This would mean that checks would have to be carried out on all existing data which would be a hugely onerous task and would cause great inconvenience to consumers.
Ehdotuksen laatija ei varmaankaan toivonut tätä.
This is surely not intended by the drafters of the proposal.
b) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen ja kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi;
(b) identifying, where applicable , the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer;
b) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen riippumattomasta lähteestä peräisin olevien, luotettavien ja julkisesti saatavilla olevien tietojen ja asiakirjojen perusteella ja erilaisiin riskitilanteisiin perustuvien kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten, että laitos tai henkilö tietää, kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on, oikeushenkilöt, trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina, sekä riskiperusteisten kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus- ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi ; asiakkaan tunnistamista koskeva menettely katsotaan suoritetuksi, kun valtuudet edustaa asiakasta on varmistettu, mikä sisältää asianmukaisesti valtuutetun virallisen edustamisen tai luonnollisten henkilöiden ja yhtiöiden sekä kaikenlaisten laitosten ja järjestöjen oikeudellisen edustamisen ;
(b) identifying, where practicable , on the basis of independent, reliable and publicly accessible sources of information, data and documents , the beneficial owner and taking reasonable measures , based on differing risk situations, to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is, including, as regards legal persons, trusts and similar legal arrangements, taking risk-based reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer; the due diligence procedure shall be deemed to have been carried out when the power to represent the client has been ascertained, this taking the form of formal representation, duly conferred, or of legal representation of natural persons, companies, institutions and organisations of all kinds;
Todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistamista ja todentamista koskevien velvoitteiden laajuutta on selvennettävä toteamalla, että 7 artiklan 1 kohdan b alakohdan sisältö kattaa nämä velvoitteet kansallisten määräysten mukaisesti.
The scope of the obligations proposed with regard to identifying and verifying the identity of beneficial owners needs to be further clarified by spelling out the fact that the substance of Article 7(1)(b) encompasses those obligations within the limits provided for, and made possible by, individual national rules.
Monissa tapauksissa – esimerkiksi kun tarvittavia tietoja ei löydy julkisista rekistereistä – pankkien ja rahoituslaitosten olisi mahdotonta todentaa todellisia omistajia ja oikeushenkilöiden todellisia omistusrakenteita.
In many cases, in fact - where it is impossible to find the requisite information in public lists or registers, for example - banks and financial intermediaries would find it impossible to verify the identity of those owners and the actual ownership structure of the legal person.
8 artiklan 1 kohta sekä 1 a kohta (uusi) ja 1 b kohta (uusi)
Article 8, paragraphs 1, 1 a (new) and 1 b (new)
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt noudattavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta yksittäisissä asiakassuhteisissa aloittaessaan liikesuhteen tai ennen sitä taikka suorittaessaan liiketoimen tai ennen sitä.
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers.
(i) henkivakuutuksia koskevissa liiketoimissa, että vakuutussopimuksen edunsaajan henkilöllisyys todennetaan liikesuhteen aloittamisen jälkeen.
(i) life insurance business, allow the verification of the identity of the beneficiary under the policy to take place after the business relationship has been established.
Kaikissa näissä tapauksissa henkilöllisyys on todennettava ennen korvausten maksamista tai viimeistään siinä vaiheessa, kun edunsaaja aikoo käyttää vakuutussopimuksen mukaisia oikeuksiaan.
In all such cases verification should take place at or before the time of payout or at or before the time the beneficiary intends to exercise rights vested under the policy;
(ii) jäsenvaltioissa perustettujen trustien osalta
(ii) trusts created within a Member State,
(a) sillä edellytyksellä, että omaisuudenhoitajat ja perustaja asuvat samassa jäsenvaltiossa trustia perustettaessa ja
(a) provided that the trustees and settlor are resident in a Member State at the date of the creation of a trust and
(b) omaisuudenhoitajat säilyttävät asuinpaikkansa,
(b) provided that the trustees remain so resident,
sallia trustin edunsaajien henkilöllisyyden todentamisen liikesuhteen aloittamisen jälkeen.
allow the verification of the identity of the beneficiaries of the trust to take place after the business relationship has been established.
Kaikissa näissä tapauksissa omaisuudenhoitajat suorittavat henkilöllisyyden todentamisen ennen maksujen maksamista tai viimeistään siinä vaiheessa ja jäsenvaltiot voivat sallia, että kolmannen osapuolen suorittamasta tunnistamisesta ja todentamisesta voidaan luopua riskiperusteisen lähestymistavan perusteella.
In all such cases verification by the trustees need only take place at or before the time of distribution to that beneficiary and Member States may permit the need for third party identification and verification to be dispensed with on a risk-based approach.
Tarkistuksessa sisällytetään neuvoston tekstin sisältämä henkivakuutuksia koskeva selvennys ja kohdellaan trusteja samalla tavalla.
This amendment takes up the useful clarification on life assurance contained in the Council text and gives trusts the same treatment.
Tämä tarkoittaa, että rahanpesua koskevia tarkastuksia on suoritettava ainoastaan maksuja maksettaessa trustin edunsaajalle.
It means money-laundering checks only have to be carried out when money is actually paid out of the trust to a beneficiary.
Tekstin tarkistaminen tällä tavalla keskittää omaisuudenhoitajan vastuuta asianomaiseen ajankohtaan ja poistaa kolmannen osapuolen suorittamat tarkastukset EU:ssa sijaitsevilta trusteilta.
Amending the text in this way concentrates responsibility on the trustee at the appropriate time and removes third-party checks only for EU-resident trusts.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan vaatimuksia , tiliä ei saa avata , liikesuhdetta aloittaa tai liiketointa suorittaa , vaan liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may not open the account, establish a business relationship or perform the transaction, or shall terminate the business relationship, and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdan vaatimuksia, tilin saa avata vain sillä ehdolla, että on olemassa riittävät takeet siitä, että asiakkaan puolesta ei suoriteta liiketoimia ennen kuin on saatu lopullinen selvyys kaikkien edellä mainittujen säännösten noudattamisesta; ellei toiminta ole edellä edelleenkään mainittujen säännösten mukaista, kyseessä oleva laitos tai henkilö ei saa aloittaa liikesuhdetta eikä suorittaa liiketointa , vaan olemassa oleva liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti.
Member States shall require that, where the institution or person concerned is unable to comply with points (a), (b) and (c) of Article 7(1), it may only open an account provided there are adequate safeguards in place to ensure that financial transactions are not performed on behalf of the customer until final clarification on the basis of full compliance with the aforementioned provisions is obtained; in the event of continued non-compliance with the aforementioned provisions the institution or person concerned shall not establish a business relationship or perform any transaction, or shall terminate any existing business relationship , and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer.
Ammatit, joiden oikeudellinen asema tekee palvelujen tarjoamisesta pakollista, eivät kuulu tämän velvoitteen piiriin, lukuun ottamatta ilmeisiä lainvastaisuustapauksia.
Those professions the legal status of which makes the provision of the service obligatory, up to the limits of manifest illegality, shall be exempt from the requirement to refrain therefrom.
Luottolaitoksia ei saa pakottaa lopettamaan liikesuhdetta tai kieltää aloittamasta uutta liikesuhdetta, jos ne ovat tilapäisesti kykenemättömiä täyttämään kaikkia tuntemisvelvollisuuden asettamia vaatimuksia edellyttäen, että ne kykenevät täyttämään vaatimukset tietyn ajan kuluttua.
Credit institutions should not be forced to terminate a business relationship or prohibited from entering into a business relationship if they cannot fulfil all KYC procedures on a temporary basis - provided that they are able to comply with those requirements after a reasonable period of time.
Kieltoa sovelletaan ainoastaan niissä tapauksissa, joissa luottolaitokset ovat todella kyvyttömiä täyttämään tuntemisvelvollisuutta koskevat vaatimukset.
Only in cases where credit institutions are really unable to comply with KYC requirements, the prohibition shall apply.
Tilanteesta muodostuu erityisen hankala, jos EU:n lainsäätäjä vahvistaa ehdotukseen sisältyvän ns. todellisen omistajan ja edunsaajan määritelmän, koska luottolaitokset eivät voi saada vaadittuja tietoja yrityksiltä tai julkisista rekistereistä.
This situation is especially problematic if the EU legislator confirms the definition of 'beneficial owner' of the current proposal, as credit institutions cannot obtain the required information from companies or public registries.
Näiden kahden määräyksen yhdistämisellä saattaisi olla vakavia haittavaikutuksia yritysten (etenkin pk-yritysten) rahoitukseen ja talouteen.
The combination of those two provision could have serious adverse effects on the financing of companies (especially SMEs) and a negative impact on the economy.
Lisäksi määräys saattaa haitata vakavasti lainvalvonta- ja syyttäjäviranomaisten mahdollisuuksia valvoa sellaisten henkilöiden liiketoimintaa, joiden epäillään osallistuvan rikolliseen tai terroristitoimintaan, ja aiheuttaa siten viranomaisille lisää työtä näiden pyrkiessä jäljittämään tällaisia tapauksia.
Moreover, this provision might seriously undermine the interests of law enforcement and prosecution authorities in monitoring the business activities of persons suspected of being involved in crimes or terrorist activities, and hence frustrate the efforts of the authorities to keep tracking such cases.
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä, että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt soveltavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä kaikkiin uusiin asiakkaisiin ja tarvittaessa myös olemassa oleviin asiakkaisiin , joiden tiedot on saatu tämän direktiivin voimaantulon jälkeen, riskialttiuden perusteella.
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers whose data have been obtained after entry into force of this Directive on a risk-sensitive basis.
Nykyisellään määräys edellyttäisi tuntemisvelvollisuutta asiakkaasta ennen direktiivin voimaantuloa saatujen tunnistamistietojen sijasta.
As currently drafted, this provision would require due diligence over customer identification data existing before the entry into force of the Directive.
Tämä tarkoittaisi, että kaikki olemassa olevat tiedot olisi tarkistettava, mikä olisi äärimmäisen raskas tehtävä ja aiheuttaisi kuluttajille huomattavaa haittaa.
This would mean that checks would have to be carried out on all existing data which would be a hugely onerous task and would cause great inconvenience to consumers.
Ehdotuksen laatijat tuskin pyrkivät tähän.
This is surely not intended by the drafters of the proposal.
a) jäsenvaltioiden luotto- ja rahoituslaitokset sekä itsenäiset lakimiesammattien harjoittajat sekä kolmansien maiden luotto- ja rahoituslaitokset, silloin kun niihin sovelletaan kansainvälisten sääntöjen mukaisia rahanpesun vastaisia vaatimuksia ja näiden vaatimusten noudattamista valvotaan;
(a) credit and financial institutions and independent legal professionals from the Member States, or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements;
Tarkistus asettaa luotto- ja rahoituslaitokset samaan asemaan lakimiesammattien harjoittajien kanssa, jolloin syrjivyys poistuu.
The amendment equalises the position as between credit and financial institutions and legal professionals which would otherwise be discriminatory.
Ei ole olemassa perusteita sille, että lakimies ei saisi luottaa kansainvälisiä normeja noudattavassa kolmannessa valtiossa olevan lakimiesammattien harjoittajan asiaankuuluvaan huolellisuuteen.
There is absolutely no reason why a lawyer should not be allowed to rely on due diligence carried out by another legal professional in a third country that complies with international standards.
10 artiklan 3 kohdan c a alakohta (uusi)
Article 10, paragraph 3, point (c a) (new)
c a) vakuutusmaksujen rahoitukseen;
(ca) insurance premium funding;
Vakuutusmaksujen rahoituksessa rahanpesuriski on hyvin alhainen.
Insurance premium funding carries a very low money-laundering risk.
Monet vakuutusyhtiöt vaativat, että liikenne-, koti- ja yritysvakuutusmaksut maksetaan heti vakuutuskauden alussa kokonaan.
Many insurers require that motor, home and businesses insurance premiums are paid in full at the beginning of the insurance period.
Luotonantajat ovat valmiita maksamaan ennakkoon koko vakuutusmaksun vakuutuksen antajalle tai vakuuttajalle ja yksityiset tai yritykset ovat valmiita maksamaan lainan takaisin erinä.
Lenders are prepared to advance the full premium amount to the insurance broker or insurer and the individuals or businesses repay the loan by instalments.
Jos vakuutus ja sen seurauksena laina keskeytetään, maksujen palautus maksetaan takaisin luotonantajalle, ei vakuutuksen ottaneelle yksityiselle tai yritykselle.
Should the insurance be cancelled, and therefore the loan, any return of premium due is repaid to the lender, not to the individual or business that takes out the insurance.
Maksuun sidoksissa olevaa lainaa olisi pidettävä poikkeuksena, koska rahanpesuriski on erittäin alhainen.
The loan that is linked to the premium should be eligible for the exemption, as the money-laundering risk is very low
(a) toimenpiteet, joilla varmistetaan asiakkaan tunnistaminen lisäasiakirjojen tai ‑tietojen avulla;
(a) measures such as ensuring that the customer's identity is established by additional documents, data or information ;
Jos kaikki tapaukset, joissa asiakas ei ole fyysisesti läsnä, luokitellaan tapauksiksi, joissa rahanpesuriski on suuri, yksittäisten tuotteiden riskiprofiili jää ottamatta huomioon, mikä on ristiriidassa direktiivin riskiperusteisen lähestymistavan kanssa.
The classification of all non face-to-face transactions as high risk does not take into consideration the risk profiles of individual products and contradicts the Directive's aim of a more risk-based approach.
Lainanantajien olisi pystyttävä jatkamaan henkilöllisyyden sähköisiä tarkastuksia.
Lenders should be able to continue to verify identity by electronic means.
Lisäasiakirjojen vaatimus lisäisi huomattavasti byrokratiaa ja aiheuttaisi uuden turvallisuusriskin (asiakirjojen lähettäminen epäluotettavien postitusjärjestelmien kautta).
The requirement for additional documentary evidence would impose a significant increase in the administrative burden and pose additional security risks (with documents sent via unreliable postal systems).
Monet luotonantajat ovat investoineet huomattavasti sähköisten todentamisjärjestelmien kehittämiseen.
Many lenders have invested heavily in the development of electronic verification systems.
Jos sähköisistä järjestelmistä siirrytään takaisin manuaalisiin tarkastuksiin, siitä aiheutuu asiakkaille paljon tarpeetonta haittaa.
If electronic checking processes were scaled back in favour of manual checks customers would suffer a great deal of unnecessary inconvenience.
11 artiklan 1 kohdan b alakohta
Article 11, paragraph 1, point (b)
(b) lisätoimenpiteet, joilla todennetaan tai varmennetaan toimitetut asiakirjat, tai vaaditaan tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvan laitoksen tai henkilön antamaa vahvistusta;
(b) supplementary measures to verify or certify the documents supplied, or requiring confirmatory certification by an institution or person covered by this Directive;
Ei ole olemassa perusteita sille, etteivät henkilöt voisi antaa vahvistusta laitosten ohella.
There is no reason why only institutions and not persons can render confirmatory certificates.
a) kyseisillä laitoksilla ja henkilöillä on asianmukaiset riskiperusteiset menettelyt sen määrittelemiseksi, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö;
(a) have appropriate risk-based procedures in place to determine whether the customer is a politically exposed person;
Ilmaus "riskinhallintajärjestelmät" on liian ylimalkainen, eikä se ole käyttökelpoinen väline silloin, kun poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden kohdalla sovelletaan tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta.
The expression 'risk management systems' is too vague and does not represent a workable tool to apply enhanced customer due diligence to politically exposed persons.
Direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden olisikin noudatettava asianmukaisia menettelyjä tai toimintalinjoja määritelläkseen, onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö.
Institutions and persons covered by this Directive should, in fact, apply appropriate procedures or policies to determine whether the customer is a politically exposed person.
Näiden menettelyjen ja toimintalinjojen perusteella kyseisten laitosten ja henkilöiden olisi otettava tarvittaessa käyttöön asianmukaiset tietotekniset järjestelmät.
Based on these procedures and policies, those institutions and persons would have to install appropriate IT management where necessary.
Joka tapauksessa "riskinhallintajärjestelmä" ei ole asianmukainen termi.
In all cases, the term 'risk management system' is not appropriate.
Käytännössä luottolaitoksia ei voida kieltää aloittamasta tai jatkamasta kirjeenvaihtajapankkisuhteita vastapuolena toimivan pankin kanssa, joka antaa pöytälaatikkopankkien käyttää tilejään (ts. välillinen suhde pöytälaatikkopankin kanssa), koska pankeilla ei ole keinoja varmistaa, onko vastapuolilla suhteita pöytälaatikkopankin kanssa.
In practice, the prohibition on credit institutions entering into or continuing a correspondent banking relationship with a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks (i.e. indirect relationships with shell banks) cannot be applicable, as banks would have no means of verifying whether their respondents have relations with shell banks.