natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Jäsenvaltioiden on saatettava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset voimaan viimeistään [ 12 kuukautta tämän direktiivin voimaantulon jälkeen].
Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by [insert date 12 months following entry into force of the Directive] at the latest.
Niiden on viipymättä ilmoitettava kirjallisina komissiolle kyseiset säännökset sekä kyseisten säännösten ja tämän direktiivin säännösten välinen vastaavuustaulukko.
They shall forthwith communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
Jäsenvaltioiden on saatettava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset voimaan viimeistään [ 24 kuukautta tämän direktiivin voimaantulon jälkeen].
Member States shall bring into force the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive by [insert date 24 months following entry into force of the Directive] at the latest.
Jäsenvaltioiden on toimitettava tässä direktiivissä tarkoitetuista kysymyksistä antamansa keskeiset kansalliset säännökset kirjallisina komissiolle.
Member States shall communicate to the Commission the text of the main provisions of national law which they adopt in the field covered by this Directive.
Ottaen huomioon, että toista rahanpesudirektiiviä ei ole vielä pantu täytäntöön kaikissa jäsenvaltioissa eikä sen soveltamisesta saaduista kokemuksista ole vielä esitetty kertomusta, vaikuttaa asianmukaiselta antaa jäsenvaltioille neljä vuotta aikaa panna direktiivi täytäntöön.
In view of the fact that the second directive on money laundering has not yet been transposed into the law of all the Member States and no report assessing the experience gained with its application has yet been produced, it would seem to be appropriate to grant the Member States a two-year period in which to transpose the directive.
EU:n rahanpesulainsäädännön tähänastinen kehitys
Development of EU legislation on money laundering
Erityisesti liittyen kansainväliseen rikollisuuteen, joka toimii ensisijaisesti rajat ylittävällä tavalla, rahanpesusta on tullut rikollista toimintaa, joka heikentää luottamusta rahoitusjärjestelmään ja jota siksi on vastustettava tehokkain toimin.
In particular in connection with international organised crime, which primarily operates across borders, money laundering has become a criminal activity which has the capacity to undermine confidence in the financial system, so that effective measures must be taken to deal with it.
Euroopan yhteisön lainsäädännölliset toimet rahanpesun vastustamiseksi alkoivat vuoden 1991 direktiivistä.
The European Community's legislative efforts to combat money laundering began with the 1991 directive.
Siinä keskityttiin huumerikosten tuoton piilottamiseen, ja se velvoitti luotto- ja rahoituslaitokset toteamaan asiakkaidensa henkilöllisyyden ja ilmoittamaan toimivaltaisille viranomaisille rahasiirroista, joiden kohdalla epäillään rahanpesua.
It focused on the concealment of the proceeds of drug-related crimes and imposed on credit and financial institutions a requirement to establish the identity of their customers and to inform the competent authorities of transactions which carried the suspicion of money laundering.
FATF on vielä muokannut 40:tä suositustaan kesäkuussa 2003, ja se on käsitellyt myös terroritekojen rahoittamista.
The FATF revised its 40 recommendations in June 2003, at the same time expanding their scope to cover the financing of terrorist offences.
Kolmatta rahanpesudirektiiviä koskeva komission ehdotus
The Commission proposal for the third money laundering directive
Etenkin viimeksi mainittu seikka on perusteena yritykselle saada lainsäädäntömenettelyssä neuvoston, komission ja parlamentin välinen yhteisymmärrys yhdessä käsittelyssä, jotta voitaisiin välttää aikaa vievä toinen ja mahdollisesti kolmas käsittely.
It is primarily this latter factor which has prompted the attempt to conclude the legislative process at first reading, on the basis of an agreement between the Council, the Commission and Parliament, thereby avoiding a time-consuming second and, possibly, third reading.
Lisäksi tarvitaan nopeasti oikeusperusta terrorismin rahoittamisen vastustamiselle.
In addition, there is an urgent need to establish a legal basis for measures to combat terrorist financing.
Myönteistä on, että komission ehdotus perustuu suurelta osin riskiin liittyvään menettelytapaan .
It is welcome that the Commission proposal should make a risk-sensitive approach one of its guiding principles.
Näin ilmaistaan, että rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen riski ei ole yhtä suuri kaikissa tapauksissa.
This reflects the fact that the danger of money laundering and terrorist financing is not equally high in all cases.
Siksi direktiivi sallii poikkeuksen asiakkaiden tunnistamisesta, kun asianomaisissa rahasiirroissa on vain pieni rahanpesun riski.
For that reason, the directive does not make customer due diligence a requirement if the relevant financial transactions offer only a minimal risk of money laundering.
Rahanpesuriskin pienuus oikeuttaa myös siihen, että vain joskus ja rajoitetusti toimivat rahoituspalveluiden tarjoajat jätetään direktiivin soveltamisalan ulkopuolelle.
The minimal nature of the risk of money laundering or terrorist financing also justifies the decision to exclude from the scope of the directive firms which only occasionally offer limited financial services.
Komissio muun muassa määrittää rahanpesun rikokseksi , jotta siihen voidaan liittää rikosoikeudellisia pakotteita.
As regards the more detailed provisions, the Commission defines money laundering as a criminal offence , with a view to making criminal law sanctions a requirement.
Terrorismin rahoittaminen otetaan nyt aivan oikein mukaan direktiiviin sen rikoksiin liittyvän merkityksen vuoksi.
The machinery of the directive has now been expanded to cover terrorist financing - quite rightly in view of its significance in criminal terms.
Komission kanssa ei kuitenkaan voida olla samaa mieltä siitä, että se esittää terrorismin rahoittamisen rahanpesun alaisuuteen kuuluvana toimintana.
However, your rapporteur cannot endorse the Commission's decision to portray terrorist financing as a sub-category form of money laundering.
Toisin kuin rahanpesu terrorismin rahoittaminen ei edellytä välttämättä mitään rangaistavaa esitekoa.
Unlike in the case of money laundering, where terrorist financing is suspected there is no need to establish a link to a prior criminal offence.
Siksi vaikuttaa oikeusdogmaattisin perustein asianmukaiselta, että rangaistaviin esitekoihin sidottu rahanpesu erotetaan terrorismin rahoittamisesta ja jälkimmäistä käsitellään erillisenä tekona.
As a matter of legal principle, therefore, it would seem to be appropriate to draw a distinction between money laundering, which presupposes a prior criminal offence, and terrorist financing and to establish the latter as a separate offence.
Laajentamisella pyritään vain estämään rahanpesijöiden yrityksiä hyödyntää näitä rahoituspalveluiden tarjoajia rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen.
Instead, the aim is to counter attempts by money launderers to exploit such financial service providers for the purposes of money laundering and terrorist financing.
Komission ehdotuksessa ei puututa toisen rahanpesudirektiivin vaikeaan kompromissiin, joka koski notaarien ja oikeudellista neuvontaa antavien henkilöiden sisällyttämistä direktiivin soveltamisalaan ja etenkin asianajajien ottamista mukaan niin, että jäsenvaltiot voivat myöntää poikkeuksia tietyin ehdoin.
The Commission proposal leaves untouched the delicate compromise reached in the second money laundering directive concerning the inclusion of notaries and legal professionals , in particular lawyers, in the scope of the directive, with Member States retaining the option of laying down exceptions subject to certain conditions.
Toisessa rahanpesudirektiivissä saavutettu kompromissi edellyttäisi asian täsmentämistä .
However, a clarification of the compromise reached in connection with the second money laundering directive would seem to be desirable.
Etenkin asianajajan ja asiakkaan välisen luottamuksellisen suhteen suojelussa on kyse perustavasta eurooppalaiseen oikeusvaltioon liittyvästä tekijästä.
The protection of the relationship of trust, in particular between a lawyer and his/her client, is an integral part of the European concept of the rule of law.
Tehokas puolustus edellyttää luottamuksellista yhteyttä asianajajan ja asiakkaan välillä.
Completely confidential discussions between lawyer and client are fundamental to an effective legal defence.
Asiakkaan on voitava luottaa tähän.
A client must be in no doubt that such discussions are indeed confidential.
Nyt jo asianajajien periaatteellinen mukaanotto rahanpesudirektiivin velvoitteisiin on aiheuttanut epäilyksiä siitä, pysyvätkö asianajajille annetut tiedot vielä täysin luottamuksellisina.
The extension of the requirements laid down in the money laundering directive to cover lawyers as a matter of principle has given rise to doubts as to whether the complete confidentiality of the information communicated to a lawyer is still guaranteed.
Näin on etenkin, koska asianajajan rahoituspalveluihin liittyvät tehtävät, jotka vastaavat 2 artiklan 1 kohdan 3 alakohdan b alakohdan luetteloa, voidaan yksittäisissä tapauksissa vain vaivoin erottaa etuoikeutetusta oikeudellisesta neuvonnasta ainakaan asiakkaan kannalta.
This question is all the more relevant because in individual cases a client at least may find it difficult to draw a distinction between a lawyer's financial service-related activities, pursuant to the list in Article 2(1)(3)(b), and the act of providing legal advice, which is covered by lawyer-client privilege.
Tällaisessa tilanteessa on erityisen epäilyttävää, että ammatillisen vaitiolovelvollisuuden säilyttämistä ei määrätä pakolliseksi, vaan se jätetään jäsenvaltioiden harkintaan.
Under these circumstances, it is particularly worrying that the protection of professional confidentiality should not be a binding requirement, but has instead been left to the discretion of the Member States.
FATF suosittelee, että FATF-mailla olisi pääsy oikeudellisten henkilöiden todellisia omistajia ja edunsaajia sekä valvontarakenteita koskeviin tietoihin.
The FATF recommends that the FATF countries should have access to information about the beneficial owners of legal persons and the control structures.
Siksi komission ehdotuksessa otetaan oikeudellisten henkilöiden ja muiden taloudellisten yksiköiden tunnistamisvelvoitteiden yhteydessä käyttöön todellisen omistajan ja edunsaajan käsite.
Accordingly, in connection with the customer identification requirements for legal persons and other economic entities the Commission proposal introduces the concept of the economic owner .
Tällainen edunsaaja määritetään henkilöksi, jolla on yli 10 % osakkeista tai äänioikeudesta.
An economic owner is defined as a person whose shareholding or voting rights exceed 10% of the total.
On kuitenkin selvää, että 10 %:n osuus äänioikeudesta ei anna taloudellisesti merkittävää valtaa.
However, it is clear that the mere fact of holding a 10% share of voting rights does not enable the person concerned to exert decisive economic influence.
Jos tällä säännöksellä pyritään selvittämään oikeudellisen henkilön päätöksentekijät, osuus on määritetty liian pieneksi.
Given that this proposal is designed to reveal precisely who wields decision-making power within a legal person, the proportion stipulated is too small.
Jäsenvaltioiden yritysoikeudelliset määräykset eivät anna 20 %:n tai 25 %:n äänioikeudella vielä merkittävää vaikutusmahdollisuutta, mutta sillä on jo mahdollisuus estävän vähemmistön muodostamiseen.
Company law rules in the Member States give the holders of a 20% or 25% share of voting rights the possibility of activating a blocking minority, even if they cannot exert a decisive influence.
Tämä huomioon ottaen "todellisen omistajan ja edunsaajan" määritelmässä tulisi edellyttää vähintään 25 %:n kynnysarvoa.
On that basis, the definition of an 'economic owner' should stipulate a threshold value of not less than 25%.
Myös niin kutsuttujen poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden tunnistuksessa on oltava erityisen huolellinen tällaisten henkilöiden ollessa asiakkaina.
Enhanced customer due diligence requirements are to apply in connection with relationships with so-called politically exposed persons (PEPs).
Direktiiviehdotuksessa tällaisiksi henkilöiksi katsotaan henkilöt, jotka toisaalta toimivat tärkeissä julkisissa viroissa ja jotka toisaalta vastaavat merkittävistä rahasiirroista ja liiketoimista.
The proposal for a directive defines as PEPs persons who have been entrusted with prominent public functions or who engage in complex financial or business transactions.
Tällaisten henkilöiden erityisen tarkalle tunnistamiselle ei periaatteessa ole mitään esteitä.
No fundamental reservations need be expressed concerning the imposition of particularly painstaking customer identification requirements where this group of persons is concerned.
On kuitenkin kysyttävä, pystyvätkö asianomaiset rahoituspalveluiden tarjoajat selviytymään tästä velvoitteesta kohtuullisella vaivalla.
It is questionable, however, whether the financial service providers concerned can meet this requirement on the basis of a reasonable investment of time and money.
Tässä suhteessa ei voida jättää huomiotta, että maailmanlaajuisesti toimivan suurpankin mahdollisuudet tunnistaa nämä henkilöt ovat verrattomasti paremmat kuin maaseudulla toimivalla osuuskuntapankilla.
It goes without saying, when it comes to identifying this group of persons, that the possibilities available to a major bank operating worldwide are incomparably greater than the investigatory capabilities of a small, rural cooperative bank.
Lisäksi tätä välinettä voidaan riskiin perustuvan menettelyn yhteydessä hyödyntää tehokkaasti vain, kun sitä käytetään fokusoidusti.
Moreover, in keeping with a risk-sensitive approach this instrument can be used effectively only if it is targeted.
Tässä tilanteessa kannattaisi ehkä harkita, että kaikkia tärkeissä julkisissa viroissa toimivia henkilöitä ei otettaisi huomioon automaattisesti, vaan sovellettaisiin rajaamista.
Under these circumstances, consideration should be given to restricting the definition so that it does not simply cover all those persons entrusted with prominent public functions.
Tavallista huolellisemmin voitaisiin tarkistaa henkilöt, joilla on tai on ollut tärkeä julkinen virka, näiden lähimmät perheenjäsenet ja näitä tunnetusti lähellä olevat henkilöt.
It could be stipulated, for example, that enhanced customer due diligence requirements should apply as a matter of principle only to those persons entrusted with significant public functions, their immediate family members and known close associates of such persons.
Lisäksi tällaiset henkilöt otettaisiin huomioon vain, kun he asuvat jossakin toisessa jäsenvaltiossa tai jossakin unionin ulkopuolisessa valtiossa.
In addition, the requirement should cover only such persons resident in another Member State or third country.
Näin otettaisiin täysin huomioon FATF:n vaatimukset eikä puututtaisi periaatteeseen syrjimättömyydestä kansallisuuden perusteella.
In this way, the calls made by the FATF would be met in full and the principle of non-discrimination on grounds of nationality would not be affected.
Toinen rahanpesudirektiivi jätti vielä jäsenvaltioiden päätettäväksi sen, miten direktiivin rikkomuksista rangaistaan.
The second money laundering directive still left it up to the Member States to determine how breaches of the directive should be punished.
Komission ehdotuksessa vaaditaan nyt nimenomaisesti, että soveltamisalaan kuuluvat henkilöt asetetaan vastuuseen kansallisella tasolla määritettävien sääntöjen rikkomisesta.
The Commission proposal now explicitly calls for persons covered by the requirements of the directive to be held accountable for breaches of the rules to be enacted at national level.
Siksi tarvitaan nimenomaisesti pakotteita , jotka ovat toimivia, suhteellisia ja ehkäiseviä.
It calls specifically for penalties which are effective, proportionate and dissuasive.
Komission ehdottamat täytäntöönpanotoimia koskevat valtuudet tulisi rajoittaa säännösten teknisten näkökohtien selvittämiseen ja rahoitustuotteiden sekä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastustamisen teknisen kehityksen huomioonottamiseen.
The authorisations proposed by the Commission in connection with implementing measures should cover only the clarification of technical aspects of the provisions and measures to take account of technical developments in connection with the design of financial products and the combating of money laundering and terrorist financing.
Euroopan parlamentilla on kuitenkin oltava mahdollisuus tasa-arvoisena lainlaatijana yhteispäätösmenettelyssä neuvoston kanssa valvoa täytäntöönpanoon liittyvän lainsäädännön muotoa samalla tavoin kuin neuvosto, ja sen on voitava tarvittaessa esittää asiaa koskevia varauksia, jotka otetaan huomioon.
However, Parliament, given its role under the codecision procedure as a legislator on an equal footing with the Council, must be able, like the Council, to monitor this form of implementing legislation and, if necessary, raise objections which are then acted on.
Rikoksilla saadun voiton hyödyntämisen tehokkaan vastustamisen poliittista tavoitetta sekä kansainvälisten terroristien toimintamahdollisuuksien vähentämistä kannatetaan yleisesti.
There is general support for the political objective of combating effectively the use of the proceeds of serious crimes and of reducing international terrorists' scope for action.
Se edellyttää lainsäädäntötoimia Euroopan tasolla.
With that aim in view, legislative measures are needed at European level as well.
Jos kolmas rahanpesudirektiivi ei kuitenkaan saa jakamatonta kannatusta, niin se johtuu siitä, että toisella rahanpesudirektiivillä luotuja valvontamekanismeja voidaan käyttää kansalaisten vapauteen liittyvien oikeuksien puuttumiseen.
If the third money laundering directive has nevertheless not met with undivided approval, it is because the supervisory mechanisms introduced by the second money laundering directive pose a threat to citizens' rights.
Tällaiset toimet ovat oikeutettuja, jos lainsäädännöllisten toimien laajuus on asianmukaisessa suhteessa niiden vaikutuksen kanssa.
Such measures are legitimate if their stringency is proportionate to their effectiveness.
Vastausta toisen rahanpesudirektiivin vaikutukseen ei ole voitu kuitenkaan vielä antaa paitsi vaadittavan arvioinnin puutteen myös osittain jopa direktiivin täytäntöönpanon puutteen vuoksi.
However, it has not yet been possible to give an answer to the question of how effective the second money laundering directive has proved, because not only has the requisite assessment not been carried out, but in some cases the directive has not even been transposed.
Siksi on vaadittava nopeasti, että viimeistään kahden vuoden kuluttua kolmannen rahanpesudirektiivin voimaantulosta suoritetaan kaikkia tähänastisia toimia koskeva arviointi, jossa selvitetään niiden asianmukaisuus.
For that reason, an urgent call should be made for an assessment of the suitability of all existing measures amendable to such appraisal at the latest two years after the entry into force of the third money laundering directive.
talous- ja raha-asioiden valiokunnaN LAUSUNTO (*)
OPINION of the Committee on Economic and Monetary Affairs (*)
ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen
on the proposal for a European Parliament and Council directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
(*) Valiokuntien välinen laajennettu yhteistyö – työjärjestyksen 47 artikla
(*) Enhanced cooperation between committees - Rule 47 of the Rules of Procedure
Valmistelija pitää myönteisenä komission ehdotusta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen.
Your draftsman welcomes the Commission's proposal for a directive of the European Parliament and of the Council on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing.
Valmistelija on komission kanssa samaa mieltä siitä, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumisen olisi edelleenkin oltava tärkeimpiin kuuluva poliittinen prioriteetti, ja katsoo, että tämä on suuri haaste Euroopan rahoitusjärjestelmän vakauden ja maineen säilyttämiselle.
He shares with the Commission the view that the fight against money laundering and terrorist financing should remain a top political priority and considers it to be a major challenge for the stability and reputation of Europe's financial system.
Tämän vuoksi onkin tarpeen ryhtyä tehokkaisiin toimiin.
In that respect, he recognises the need to implement effective measures.
Vaikka tämän tilanteen vuoksi aikaisempien säännösten vaikutuksen asianmukainen arviointi on vaikeaa, valmistelijan mielestä komissiota olisi kehotettava tekemään tällainen arviointi mahdollisimman pian.
Though this situation makes it difficult to make a proper impact assessment of previous texts, your draftsman considers that the Commission should be encouraged to do it as soon as possible.
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseen käytettävien EU:n keinojen vahvistaminen edellyttää jatkuvaa valppautta ja toimien säännöllistä parantamista ja niiden pitämistä ajantasaisina.
The strengthening of the EU's defences against money laundering and terrorist financing requires constant vigilance and a regular up-dating and improvement of measures.
Rahanpesunvastaisen toimintaryhmän (Financial Action Task Force on Money Laundering, FATF) viimeisimmät suositukset olisikin otettava pohjaksi, kun aikaisempia säännöksiä saatetaan ajan tasalle, koska kyseiset suositukset kattavat nyt myös terrorismin rahoituksen.
Indeed, the latest Recommendations of the Financial Action Task Force should be taken into account as a basis for up-dating the previous text : in particular, these Recommendations now also cover terrorist financing.
Valmistelija tukee komission ehdottamaa ja FATF:n uusimpiin suosituksiin pohjautuvaa riskiperusteista lähestymistapaa, jonka mukaan tehostettujen toimenpiteiden soveltaminen on oikeutettua tilanteissa, joissa on suurempi rahanpesun riski, kun taas tilanteissa, joissa on pienempi riski, voi olla oikeutettua käyttää lievempiä valvontatoimenpiteitä.
Your draftsman supports the risk-based approach suggested by the Commission, on the basis of the new FATF Recommendations, as it appropriately justifies a focus on enhanced measures in higher risk situations while less risky situations may warrant less rigorous controls.
Komission tehtävänä on direktiiviluonnoksessa perustetun uuden rahanpesunvastaisen komitean avustuksella varmistaa, että näitä toimia sovelletaan suhteellisen yhdenmukaisesti, jotta vältetään vääristymät eri jäsenvaltioiden välillä.
In the meantime, it is up to the Commission, assisted by the new Committee on the Prevention of Money Laundering established by the draft directive, to ensure that these measures are implemented in a relatively harmonised way in order to avoid distortions amongst Member States.
Vaikka useiden toimien täytäntöönpano voi edellyttää tiukempaa valvontaa ja suurempaa valppautta rahoituslaitosten ja niiden henkilöstön taholta, ja joskus aiheuttaa asiakkaille epämukavuuksia, tällainen valvonta on välttämätön väline rahanpesun ja terrorismin rahoituksen tehokkaammassa torjumisessa.
Though the implementation of numerous measures may induce stricter control and more rigorous vigilance from institutions and their staff, sometimes resulting in a disturbance of the comfort of their clients, he considers it as a necessary tool in order to combat money laundering and terrorist financing more effectively.