natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(b) 2,5 prosenttia sähköisen rahan määrästä, joka on yli 5 miljoonaa euroa mutta enintään 10 miljoonaa euroa;
(b) 2.5% of the slice of electronic money above EUR 5 million up to EUR 10 million;
Jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat harjoittavat 8 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja toimintoja, omat varat voidaan myös laskea jollakin direktiivin 2007/64/EY 8 artiklassa säädetyistä kolmesta menetelmästä (A, B tai C).
Where electronic money institutions carry out any of the activities referred to in Article 8(1), own funds may also be calculated in accordance with one of the three methods (A, B or C) set out in Article 8 of Directive 2007/64/EC.
(c) 2 prosenttia sähköisen rahan määrästä, joka on yli 10 miljoonaa euroa mutta enintään 100 miljoonaa euroa;
(c) 2% of the slice of electronic money above EUR 10 million up to EUR 100 million;
(d) 1,5 prosenttia sähköisen rahan määrästä, joka on yli 100 miljoonaa euroa mutta enintään 250 miljoonaa euroa;
(d) 1.5% of the slice of electronic money above EUR 100 million up to EUR 250 million;
(e) 1 prosentti sähköisen rahan määrästä, joka on yli 250 miljoonaa euroa.
(e) 1% of the slice of electronic money above EUR 250 million.
Jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat harjoittavat sähköiseen rahaan perustuvaa toimintaa ja muuta toimintaa, voi olla aiheellista sallia, että omien varojen laskemiseen käytetään kustannuksia, maksuvolyymiä tai tuloja (menetelmät A, B tai C) mieluummin kuin sähköisen rahan vastineeksi saatuja varoja (menetelmä D).
Where electronic money institutions undertake e-money and non e-money business it may be appropriate to allow for own funds calculations to be based on costs, payment volume or revenue (methods A,B or C) rather than float funds (method D).
Tämä johtuu siitä, että ensin mainittu tapa voi paremmin vastata maksupalveluntarjoajan pääasiallista toimintaa ja liiketoimintaan kohdistuvan riskin astetta.
This is because the former may better reflect the predominant activity of the payment service provider and the degree of risk to which the business is exposed.
Jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden ja toimivaltaisten viranomaisten annetaan joustavasti valita sopivin menetelmä, voidaan tehostaa toiminnan vakauden valvontaa koskevia puitteita.
Allowing e-money issuers and competent authorities the flexibility to choose the most appropriate method offers a more effective prudential framework.
Toimivaltaiset viranomaiset voivat sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden riskinhallintaprosesseja, tappioita koskevaa riskitietokantaa ja sisäisiä valvontamekanismeja koskevan arvioinnin perusteella vaatia, että sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalla on oltava omien varojen määrä, joka on enintään 20 prosenttia suurempi kuin 2 kohdan mukaisesti valitun menetelmän soveltamisesta johtuva määrä, tai sallia, että sähköisen rahan liikkeeseenlaskijalla on omien varojen määrä, joka on enintään 20 prosenttia pienempi kuin 2 kohdan mukaisesti valitun menetelmän soveltamisesta johtuva määrä.
On the basis of an evaluation of the risk-management processes, of the risk loss data bases and internal control mechanisms of the electronic money institution, the competent authorities may require the electronic money institution to hold an amount of own funds which is up to 20% higher than the amount which would result from the application of the method chosen in accordance with paragraph 2, or permit the electronic money institution to hold an amount of own funds which is up to 20% lower than the amount which would result from the application of the method chosen in accordance with paragraph 2.
Ei ole tarpeen vaatia 20:tä prosenttia enemmän tai vähemmän pääomaa kuin laskennan tulos.
There is no need to require 20% capital more or less than the result of the calculation.
Jäsenvaltioiden on toteutettava tarvittavat toimenpiteet omiksi varoiksi hyväksyttävien osuuksien moninkertaisen käytön estämiseksi, jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskija kuuluu samaan ryhmittymään kuin toinen sähköisen rahan liikkeeseenlaskija, luottolaitos, sijoituspalveluyritys, omaisuudenhoitoyhtiö tai vakuutusyritys .
Member States shall take the necessary measures to prevent the multiple use of elements eligible for own funds where the electronic money institution belongs to the same group as another e-money institution, credit institution, investment firm, asset management company or insurance undertaking.
Tätä kohtaa sovelletaan myös silloin, kun sähköisen rahan liikkeeseenlaskija harjoittaa muuta toimintaa kuin sähköisen rahan liikkeeseenlaskua.
This paragraph shall also apply where an electronic money institution carries out activities other than issuing electronic money.
Jäsenvaltioiden on toteutettava tarvittavat toimenpiteet omiksi varoiksi hyväksyttävien osuuksien moninkertaisen käytön estämiseksi, jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskija kuuluu samaan ryhmittymään kuin toinen sähköisen rahan liikkeeseenlaskija, luottolaitos, sijoituspalveluyritys, omaisuudenhoitoyhtiö tai vakuutus- tai jälleenvakuutusyritys .
Member States shall take the necessary measures to prevent the multiple use of elements eligible for own funds where the electronic money institution belongs to the same group as another e-money institution, credit institution, investment firm, asset management company or insurance or reinsurance undertaking.
Kaksinkertaisen käytön kiellon olisi nykyisten direktiivien mukaisesti koskettava myös ryhmittymiä, joihin kuuluu jälleenvakuutusyrityksiä.
Prevention of double gearing should equally apply to groups that include reinsurance undertakings, in line with present Directives.
7 artikla – 6 a kohta (uusi)
Article 7 – paragraph 6 a (new)
Tämä säännös on jo esitetty maksupalveludirektiivin 7 artiklan 3 kohdassa, ja sillä pyritään välttämään, että luottolaitoksiin sovelletaan päällekkäisiä toiminnan vakauden valvontavaatimuksia yhtäältä pankkidirektiivin ja toisaalta erityisesti maksulaitoksia varten tarkoitetun erityisen järjestelmän mukaisesti.
This provision already exists under Article 7.3 of the Payment Services Directive in order to avoid that credit institutions are subject to cumulative prudential requirements under the banking directive on the one hand and the specific regime laid down for payment services institutions on the other hand.
Se olisi toistettava vastaavasti tässä direktiivissä.
It should be restated also under this Directive in a parallel manner.
8 artikla – 1 kohta – johdantokappale
Article 8 – paragraph 1 – introductory part
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskun lisäksi sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat voivat harjoittaa mitä tahansa seuraavista toiminnoista:
Apart from issuing electronic money, electronic money institutions shall be entitled to engage in any of the following activities:
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskun lisäksi sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat voivat harjoittaa mitä tahansa seuraavista toiminnoista edellyttäen, että 3 artiklaa noudatetaan :
Apart from issuing electronic money, electronic money institutions shall be entitled to engage in any of the following activitie s , subject to compliance with Article 3 :
Direktiivin 8 artiklan 1 kohdan viittaus kuhunkin toimintoon erikseen voitaisiin ymmärtää väärin siten, että kuhunkin toimintoon tarvitaan erillinen lupa, mikä ei ole tarkoituksena.
The reference in Article 8(1) to each activity ‘in every respect separately’ could be misunderstood as requiring separate authorisation for each activity, which is not intended.
Direktiivin 3 artiklassa viitataan maksupalveludirektiivin 5 ja 10 artiklaan, joissa käsitellään toimilupia, ja siinä viitataan myös muihin valvontaa, kirjanpitoa, vastavuoroista tunnustamista jne. koskeviin artikloihin.
Article 3 refers to Articles 5 & 10 of the PSD which address authorisation, and also refers to other articles on supervision, record keeping, mutual recognition etc.
Tämän direktiivin 3 artiklan soveltamisen pitäisi riittää ilman lisätekstiä, joka voi aiheuttaa sekaannusta.
Application of Article 3 of this Directive should suffice without additional wording that could give rise to confusion.
(a) direktiivin 2007/64/EY liitteessä luetellut maksupalvelut;
(a) the provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC;
(a) direktiivin 2007/64/EY liitteessä luetellut maksupalvelut edellyttäen, että direktiivin 2007/64/EY 16 artiklan 2 ja 4 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät ;
(a) the provision of payment services listed in the Annex to Directive 2007/64/EC , provided that the conditions laid down in Article 16(2) and (4) of Directive 2007/64/EC are met ;
Tämän direktiiviehdotuksen 8 artikla ei täysin vastaa direktiivin 2007/64/EY 16 artiklan 2 ja 4 kohdassa säädettyjä edellytyksiä.
Conditions laid down in Articles 16(2) and (4) of Directive 2007/64/EC are not fully reflected in Article 8 of this proposed Directive.
Erityisesti maksupalvelujen osalta direktiivin 2007/64/EY 16 artiklan 2 kohdassa vahvistetaan, että maksulaitoksella voi olla vain yksinomaan maksutapahtumiin käytettyjä maksutilejä.
Particularly, for payment services, Articles 16(2) of Directive 2007/64/EC specifies that a payment institution may hold only payment account used exclusively for payment transactions.
Tämä ei enää sisälly direktiiviehdotukseen.
This is not included anymore in the proposed Directive.
Selvyyden vuoksi direktiiviin olisi lisättävä viittaus 16 artiklan 2 kohdan koko tekstiin.
For the sake of clarity, a reference to the full text of Article 16(2) should be added.
Sama koskee 16 artiklan 4 kohtaa.
Same for Article 16(4).
8 artikla – 1 kohta – b alakohta
Article 8 – paragraph 1 – point b
(b) direktiivin 2007/64/EY liitteessä olevissa 4, 5 ja 7 kohdassa tarkoitettuihin maksupalveluihin liittyvien luottojen myöntäminen edellyttäen, että mainitun direktiivin 16 artiklan 3 ja 5 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät;
(b) granting credit related to payment services referred to in points 4, 5 or 7 of the Annex to Directive 2007/64/EC, where the conditions laid down in Article 16(3) and (5) of that Directive are met;
(b) direktiivin 2007/64/EY liitteessä olevissa 4, 5 ja 7 kohdassa tarkoitettuihin maksupalveluihin liittyvien luottojen myöntäminen edellyttäen, että mainitun direktiivin 16 artiklan 3 ja 5 kohdassa säädetyt edellytykset täyttyvät; tällaisia luottoja ei myöskään myönnetä varoista, jotka on vastaanotettu sähköistä rahaa vastaan ja joita säilytetään 9 artiklan 1 kohdan mukaisesti;
(b) granting credit related to payment services referred to in points 4, 5 or 7 of the Annex to Directive 2007/64/EC, where the conditions laid down in Article 16(3) and (5) of that Directive are met ; moreover, such credit shall not be granted from the funds received in exchange for electronic money and held in accordance with Article 9(1) ;
8 artikla – 1 kohta – c alakohta
Article 8 – paragraph 1 – point c
(c) sähköisen rahan liikkeeseenlaskuun läheisesti liittyvien toiminnallisten lisäpalvelujen tarjoaminen;
(c) the provision of operational and closely related ancillary services closely related to the issuing of e-money ;
(c) sähköisen rahan liikkeeseenlaskuun läheisesti liittyvien toiminnallisten lisäpalvelujen tarjoaminen direktiivin 2007/64/EY 16 artiklan 1 kohdan a alakohdassa kuvatulla tavalla ;
(c) the provision of operational and closely related ancillary services closely related to the issuing of e lectronic money , as set out in Article 16(1)(a) of Directive 2007/64/EC ;
Tarkistuksella vahvistetaan, että sähköisen rahan liikkeeseenlaskijan toiminnot voivat olla samoja kuin maksulaitoksen, mikä antaa maksulaitokselle mahdollisuuden "kehittyä" tai päivittää asemansa sähköisen rahan liikkeeseenlaskijaksi menettämättä yhtään maksulaitoksille sallittua toimintoa, viittaamalla maksupalveludirektiivin 16 artiklan 1 kohtaan, jossa luetellaan esimerkkeinä seuraavat toiminnot: maksutapahtumien toteuttamisen takaaminen, valuutanvaihtopalvelut, säilytyspalvelut ja tietojen tallentaminen ja käsittely.
This is to confirm that the activities of an electronic money institution may be the same as those of a payment institution, thereby allowing a payment institution to ‘graduate’ or upgrade its status to an electronic money institution without losing any of the activities permitted for a payment institution, by referring to Article 16 (1) of the Payment Services Directive which lists the following activities as examples: ensuring the execution of payment transactions, foreign exchange services, safekeeping activities, and the storage processing of data.
8 artikla – 1 kohta – d alakohta
Article 8 – paragraph 1 – point d
(d) maksujärjestelmien ylläpito;
(d) the operation of payment systems;
(d) direktiivin 2007/64/EY 4 artiklan 6 alakohdassa määriteltyjen maksujärjestelmien ylläpito , sanotun kuitenkaan rajoittamatta direktiivin 2007/64/EY 28 artiklan soveltamista ;
(d) the operation of payment systems as defined in Article 4(6) of Directive 2007/64/CE and without prejudice to Article 28 of Directive 2007/64/EC ;
Mitkään varat, joita sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat vastaanottavat maksupalvelunkäyttäjiltä sähköistä rahaa vastaan, eivät ole direktiivin 2006/48/EY 5 artiklassa tarkoitettuja talletuksia tai muita takaisin maksettavia varoja.
Any funds received by electronic money institutions from the payment service user in exchange for electronic money shall not constitute a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 5 of Directive 2006/48/EC.
Muita maksupalveluja varten vastaanotetut varat eivät myöskään ole direktiivin 2006/48/EY 5 artiklassa tarkoitettuja talletuksia tai muita takaisin maksettavia varoja eivätkä tässä direktiivissä tarkoitettua sähköistä rahaa.
Funds received for any other payment service shall not constitute either a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 5 of Directive 2006/48/EC, or electronic money within the meaning of this Directive.
Mitkään varat, joita sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat vastaanottavat sähköistä rahaa vastaan, eivät ole direktiivin 2006/48/EY 5 artiklassa tarkoitettuja talletuksia tai muita takaisin maksettavia varoja.
Any funds received by electronic money institutions in exchange for electronic money shall not constitute a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 5 of Directive 2006/48/EC.
Direktiivin 2007/64/EY liitteessä tarkoitettuja maksupalveluja varten vastaanotetut varat eivät myöskään ole direktiivin 2006/48/EY 5 artiklassa tarkoitettuja talletuksia tai muita takaisin maksettavia varoja eivätkä tässä direktiivissä tarkoitettua sähköistä rahaa.
Funds received for any payment service as laid down in the Annex of Directive 2007/64/EC shall not constitute either a deposit or other repayable funds within the meaning of Article 5 of Directive 2006/48/EC, or electronic money within the meaning of this Directive.
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat eivät myönnä luottoja varoista, jotka on vastaanotettu tai joita säilytetään sähköisen rahan siirtoja varten.
Electronic money institutions shall not grant credit from the funds received or held for the purpose of executing e lectronic money transactions.
Tarkistuksella täsmennetään talletuksena vastaanotetun rahan (pankki) ja sähköisen rahan vastineeksi hallussa pidettävän rahan (sähköisen rahan liikkeeseenlaskija) välistä eroa.
This amendment clarifies the difference between money received as a deposit (in banks) and that held as a float (in e-money institutions).
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoihin alhaisemman riskiprofiilin vuoksi sovellettuja alennettuja pääomavaatimuksia on täydennettävä täsmennyksellä, jonka mukaan sähköisen rahan vastineeksi hallussa pidettävä raha on suojattava eikä sitä voida käyttää luottojen myöntämiseen.
Reduced capital requirements due to the lower risk profile of e-money institutions must be accompanied by the clarification that the e-money float must be safeguarded and cannot be used to provide credit.
Jäsenvaltioiden tai niiden toimivaltaisten viranomaisten on vaadittava sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita, jotka harjoittavat 8 artiklan 1 kohdan a–d alakohdassa tarkoitettuja toimintoja ja samanaikaisesti 8 artiklan 1 kohdan e alakohdassa tarkoitettua muuta liiketoimintaa , suojaamaan maksupalvelunkäyttäjiltä tai muiden maksupalveluntarjoajien kautta maksutapahtumien suorittamista varten vastaanotetut varat direktiivin 2007/64/EY 9 artiklan 1, 2 ja 4 kohdan mukaisesti.
Member States or their competent authorities shall require an electronic money institution which carries on any of the activities referred to in Article 8(1)(a) to (d) and, at the same time, is engaged in other business activities referred to in Article 8(1)(e) to safeguard funds that have been received from the payment service users or through another payment service provider for the execution of payment transactions, in accordance with the provisions of Article 9(1), (2) and (4) of Directive 2007/64/EC.
Jäsenvaltioiden on vaadittava sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita, jotka harjoittavat 8 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja toimintoja, suojaamaan kaikki kyseisten toimintojen osalta maksutapahtumien suorittamista varten vastaanotetut varat direktiivin 2007/64/EY 9 artiklan 1, 2 ja 4 kohdan mukaisesti soveltuvin osin siten, että luotto- ja maksukorttisaatavia pidetään likvidinä ja vähäriskisenä varallisuutena .
Member States shall require an electronic money institution which carries out any of the activities referred to in Article 8(1) to safeguard all funds that have been received in relation to those activities for the execution of payment transactions, in accordance with Article 9(1), (2) and (4) of Directive 2007/64/EC , mutatis mutandis, in relation to which credit and debit card receivables shall be considered to qualify as liquid low-risk assets .
Tarkistuksella lisätään teksti, jonka perusteella luotto- tai maksukorttimaksuista saapuvaksi odotettu raha otetaan huomioon sähköisen rahan vastineeksi saatuina varoina, jotka on suojattava.
This amends the report with an additional sentence to allow money expected to arrive from credit or debit card payments to count towards the amount of e-money float that needs to be safeguarded.
Sähköistä rahaa ei tarvitse lain mukaan suojata (maksukyvyttömyystapauksissa), paitsi jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskija tarjoaa muita palveluja kuin sähköistä rahaa, jolloin riski on suurempi.
E-money funds do not need to be legally safeguarded (in the case of insolvency) unless the e-money institution provides services other than e-money, in which case the risk is higher.
Sen estämättä, mitä ensimmäisessä alakohdassa säädetään, direktiivin 2007/64/EY 9 artiklan 1 kohdan b alakohtaa ei sovelleta sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoihin, paitsi jos kyseiset liikkeeseenlaskijat myöntävät luottoja tai tarjoavat muita kuin maksupalveluja.
Notwithstanding the first subparagraph, Article 9(1)(b) of Directive 2007/64/EC shall not apply to electronic money institutions unless those institutions grant credit or provide non-payment services.
Jäsenvaltiot tai niiden toimivaltaiset viranomaiset voivat vaatia , että myös sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden, jotka eivät harjoita 8 artiklan 1 kohdan a–d alakohdassa tarkoitettua muuta liiketoimintaa, on noudatettava tämän artiklan 1 kohdassa säädettyjä suojaamista koskevia vaatimuksia .
Member States or their competent authorities may require that electronic money institutions which are not engaged in other business activities referred to in Article 8(1)(a) to (d) shall also comply with the safeguarding requirements under paragraph 1 of this Article .
Jäsenvaltioiden on vaadittava , että sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden on suojattava kaikki varat , jotka vastaavat liikkeessä olevaan sähköiseen rahaan liittyviä rahoitusvastuita direktiivin 2007/64/EY 9 artiklan 1, 2 ja 4 kohdan mukaisesti soveltuvin osin .
Member States shall require that electronic money institutions safeguard all funds that represent the financial liabilities related to outstanding electronic money in accordance with Article 9(1), (2) and (4) of Directive 2007/64/EC, mutatis mutandis .
10 artikla – 1 kohta – 1 alakohta – a alakohta
Article 10 – paragraph 1 – subparagraph 1 – point a
(a) kyseisen henkilön sekä tämän asiamiehen, josta henkilö ottaa täyden vastuun, maksutapahtumien kokonaismäärä kahdentoista edeltävän kuukauden aikana on keskimäärin enintään kolme miljoonaa euroa kuukaudessa ;
(a) the average of the preceding 12 months' total amount of payment transactions executed by the person concerned, including any agent for which it assumes full responsibility, does not exceed EUR 3 million per month.
(a) liiketoiminnan kokonaismäärän tuottama liikkeessä olevaan sähköiseen rahaan liittyvien rahoitusvastuiden kokonaismäärä on enintään kolme miljoonaa euroa; ja
(a) the total business activities generate a total amount of financial liabilities related to outstanding electronic money that does not exceed EUR 3 million ; and
Poikkeuksen raja-arvon olisi edelleen perustuttava sähköisen rahan vastineeksi saatuihin varoihin eikä maksuvolyymiin, koska sähköisen rahan liikkeeseenlaskun riskit koskevat sähköisen rahan määrää.
The waiver threshold should continue to be based on e-money float, rather than payment volume given that the size of the float is where the risks in e-money issuance lie.
Jos sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat harjoittavat 8 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja toimintoja ja liikkeessä olevan sähköisen rahan määrä ei ole tiedossa etukäteen, toimivaltaisten viranomaisten on annettava kyseisten liikkeeseenlaskijoiden soveltaa tätä kohtaa sellaisen edustavan osuuden perusteella, joka oletetaan käytettävän maksupalveluihin, edellyttäen, että tämä edustava osuus voidaan arvioida kohtuullisesti historiatietojen perusteella ja toimivaltaisia viranomaisia tyydyttävällä tavalla.
Where electronic money institutions carry out any of the activities referred to in Article 8(1 ) and the amount of outstanding electronic money is unknown in advance, the competent authorities shall allow those institutions to apply this paragraph on the basis of a representative portion assumed to be used for payment services, provided that such a representative portion can be reasonably estimated on the basis of historical data and to the satisfaction of the competent authorities.
Liikkeessä olevan sähköisen rahan määrän laskeminen on hyvin vaikeaa tai mahdotonta teleoperaattoreille tai muille markkinatoimijoille, jotka saattavat haluta tulevaisuudessa käyttää hybriditilejä.
For mobile operators – or other market players that might want to use hybrid accounts in the future – the calculation of outstanding e-money is very difficult if not impossible.
Hybriditilien tapauksessa liikkeessä olevan sähköisen rahan määrä voidaan laskea vain jälkikäteen, kun asiakas on suorittanut maksutapahtuman.
In the case of hybrid accounts, outstanding e-money can be calculated only on an ex-post basis, after the customer has completed a payment transaction.
Direktiivillä olisi sallittava, että poikkeuksen myöntämistä varten liikkeessä olevan sähköisen rahan määrä voidaan laskea käyttämällä perustana arvioita, jotka perustuvat historiatietoihin, samalla tavoin kuin omien varojen laskemisen ja suojaamista koskevien vaatimusten yhteydessä.
The Directive should allow for the calculation of outstanding e-money on the basis of estimates relying on historical data for the purpose of the waiver, similar to the solution found in relation to the calculation of own funds and safeguarding requirements.
Edellä ensimmäisen alakohdan a alakohdassa säädettyä vaatimusta arvioidaan henkilön liiketoimintasuunnitelman mukaisen maksutapahtumien kokonaismäärän perusteella, jolleivät toimivaltaiset viranomaiset vaadi kyseisen suunnitelman mukauttamista.
The requirement set out in point (a) of the first subparagraph shall be assessed on the basis of the projected total amount of payment volume in its business plan, unless an adjustment to that plan is required by the competent authorities.