natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Jäsenvaltion on joka tapauksessa sallittava, että sen alueella toimivat 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a– f alakohdassa tarkoitetut laitokset ja henkilöt tunnustavat ja hyväksyvät 7 artiklan 1 kohdan a–c alakohdassa säädettyjen asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien menettelyjen tulokset, kun menettelyt toteuttaa tämän direktiivin mukaisesti 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a– f alakohdassa tarkoitettu laitos tai henkilö toisessa jäsenvaltiossa ja ne toteutetaan 12–14 artiklassa säädettyjen vaatimusten mukaisesti, vaikka kyseisiin vaatimuksiin perustuvat tiedot tai asiakirjat poikkeavat siinä jäsenvaltiossa vaadituista asiakirjoista, johon asiakas ohjataan.
Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 (1), (2) and (3) points (a) to (f) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12, 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Reputable real estate agents and persons trading in goods or providing services for high value cash payments of EUR 15 000 or more should be able to benefit from the mutual recognition of due diligence procedures..
Reputable real estate agents and persons trading in goods or providing services for high value cash payments of EUR 15 000 or more should be able to benefit from the mutual recognition of due diligence procedures.
Tämän direktiivin 13, 14 ja 15 artiklaa ei sovelleta, jos direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten tai henkilöiden ja kolmansien osapuolten välillä on asiamiessuhde, joka koskee 7 artiklan 1 kohdan a, b ja c alakohdasta johtuvia velvollisuuksia, kun asiamiehen voidaan sopimussuhteen perusteella katsoa vastaavan laitosta tai henkilöä, johon tätä direktiiviä sovelletaan asiakkaan tuntemisvelvollisuuden mukaisten menettelyjen osalta.
Articles 13 to 15 of this Directive shall not apply if an agency relationship exists between institutions or persons covered by this Directive and third parties regarding the fulfilment of the obligations resulting from Article 7(1)(a) to (c) where on the basis of a contractual arrangement the agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive with regard to customer due diligence procedures.
Selvittelykeskuksen tehtävänä on vastaanottaa ja pyytää, analysoida ja levittää toimivaltaisille viranomaisille taloudellisia tietoja, jotka liittyvät epäiltyyn rikoksen tuottamaan hyötyyn tai joiden antamista edellytetään kansallisessa lainsäädännössä tai muissa säännöksissä.
It shall be responsible for receiving, requesting, analysing and disseminating to the competent authorities, disclosures or financial information which concern suspected proceeds of crime or which are required by national legislation or regulation.
Selvittelykeskukselle on annettava riittävät resurssit, jotta se voi hoitaa tehtävänsä.
It shall be provided with adequate resources in order to fulfil its missions .
Valmistelijan mielestä jäsenvaltioiden rahanpesun selvittelykeskuksille, joilla on järjestelmässä keskeinen asema, on annettava riittävät resurssit ja niille on taattava yhtä merkittäviä tehtäviä, jotta ne voivat toimia tehokkaasti.
The draftsman considers that national financial intelligence units, which are at the centre of the system must have appropriate resources and be granted the same range of missions in order to allow them to work efficiently.
20 artiklan 2 kohta
Article 20, paragraph 2
Jäsenvaltiot eivät ole velvollisia soveltamaan 19 artiklan 1 kohdassa säädettyjä velvollisuuksia notaareihin, itsenäisiin lakimiesammatin harjoittajiin, tilintarkastajiin, ulkopuolisiin kirjanpitäjiin eikä veroneuvojiin niiden tietojen osalta, joita nämä ovat saaneet joltakin asiakkaaltaan tai jostakin asiakkaastaan selvittäessään asiakkaalleen tämän oikeudellista asemaa tai puolustaessaan tai edustaessaan kyseistä asiakasta oikeuskäsittelyssä tai sen yhteydessä mukaan luettuna oikeudenkäynnin aloittamista tai oikeudenkäynnin välttämistä koskeva neuvonta , riippumatta siitä saadaanko tai hankitaanko tällaiset tiedot ennen tällaista käsittelyä, sen aikana tai sen jälkeen.
Member States shall not be obliged to apply the obligations laid down in Article 19(1) to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors with regard to information they receive from or obtain on one of their clients, in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings, whether such information is received or obtained before, during or after such proceedings.
Jäsenvaltiot eivät sovella 19 artiklan 1 kohdassa säädettyjä velvollisuuksia notaareihin, itsenäisiin lakimiesammatin harjoittajiin, tilintarkastajiin, ulkopuolisiin kirjanpitäjiin eikä veroneuvojiin niiden tietojen osalta, joita nämä ovat saaneet joltakin asiakkaaltaan tai jostakin asiakkaastaan selvittäessään asiakkaalleen tämän oikeudellista asemaa tai puolustaessaan tai edustaessaan kyseistä asiakasta oikeuskäsittelyssä tai sen yhteydessä , mukaan luettuna oikeudenkäynnin aloittamista tai oikeudenkäynnin välttämistä koskeva neuvonta , riippumatta siitä saadaanko tai hankitaanko tällaiset tiedot ennen tällaista käsittelyä ennen tällaista käsittelyä, sen aikana tai sen jälkeen.
Member States shall not apply the obligations laid down in Article 19(1) to notaries, independent legal professionals, auditors, external accountants and tax advisors with regard to information they receive from or obtain on one of their clients, in the course of ascertaining the legal position for their client or performing their task of defending or representing that client in, or concerning judicial proceedings, including advice on instituting or avoiding proceedings, whether such information is received or obtained before, during or after such proceedings.
Rahanpesun selvittelykeskus voi kansallisessa lainsäädännössä säädettyjen edellytysten mukaisesti antaa määräyksen olla toteuttamatta liiketointa.
The financial intelligence unit may, under conditions to be determined by the national legislation, give instructions not to execute the operation .
Jäsenvaltioiden lainsäädännön mukaisesti voidaan antaa määräys olla toteuttamatta liiketointa.
In accordance with the legal provisions of the Member States, instructions may be given not to execute the operation .
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvan laitoksen tai henkilön taikka niiden työntekijän tai johtajan tämän direktiivin vaatimusten mukaisesti rahanpesun selvittelykeskukselle tekemä ilmoitus 19–21 artiklassa tarkoitetuista tiedoista ei merkitse sopimukseen eikä lakiin, asetuksiin tai hallinnollisiin määräyksiin perustuvan tietojen ilmaisemista koskevan rajoituksen rikkomista, eikä laitosta tai henkilöä taikka niiden johtajia tai työntekijöitä voida asettaa minkäänlaiseen vastuuseen tällä perusteella.
The disclosure in accordance with the requirements of this Directive to the financial intelligence unit by an institution or person covered by this Directive or by an employee or director of such an institution or person of the information referred to in Articles 19,20 and 21 shall not constitute a breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision, and shall not involve the institution or person or its directors or employees in liability of any kind.
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvan laitoksen tai henkilön taikka niiden työntekijän tai johtajan tämän direktiivin vaatimusten mukaisesti rahanpesun selvittelykeskukselle tekemä ilmoitus 19–21 artiklassa tarkoitetuista tiedoista ei merkitse sopimukseen eikä lakiin, asetuksiin tai hallinnollisiin määräyksiin perustuvan tietojen ilmaisemista koskevan rajoituksen rikkomista, eikä laitosta tai henkilöä taikka niiden johtajia tai työntekijöitä voida asettaa minkäänlaiseen vastuuseen tällä perusteella edellyttäen, että he toimivat vilpittömässä mielessä.
The disclosure in accordance with the requirements of this Directive to the financial intelligence unit by an institution or person covered by this Directive or by an employee or director of such an institution or person of the information referred to in Articles 19,20 and 21 shall not constitute a breach of any restriction on disclosure of information imposed by contract or by any legislative, regulatory or administrative provision, and shall not involve the institution or person or its directors or employees in liability of any kind, provided that they act in good faith .
Valmistelijan mielestä aiheettomaan ilmoittamiseen ei pitäisi kannustaa niin, että annetaan liian suuri vapautus vastuusta.
The draftsman considers that undue disclosure should not be encouraged by too large an exemption of responsibility.
Jäsenvaltioiden on toteutettava kaikki tarvittavat toimenpiteet suojellakseen tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten tai henkilöiden työntekijöitä, jotka ilmoittavat rahanpesua koskevista epäilyistä joko sisäisesti tai rahanpesun selvittelykeskukselle, uhkilta tai vihamielisiltä teoilta .
Member States shall take all appropriate measures in order to protect employees of the institutions or persons covered by this Directive who report suspicions of money laundering either internally or to the financial intelligence unit from being exposed to threats or hostile action.
Jäsenvaltioiden on toteutettava kaikki tarvittavat toimenpiteet suojellakseen tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten tai henkilöiden työntekijöitä, jotka ilmoittavat rahanpesua koskevista epäilyistä joko sisäisesti tai rahanpesun selvittelykeskukselle, uhkilta tai vihamielisiltä kostotoimilta .
Member States shall take all appropriate measures in order to protect employees of the institutions or persons covered by this Directive who report suspicions of money laundering either internally or to the financial intelligence unit from being exposed to threats or hostile action by way of reprisals .
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt – rahoituskonsernien sisäisiä tarkastuksia lukuun ottamatta – taikka niiden johtajat tai työntekijät eivät saa ilmaista kyseiselle asiakkaalle tai kolmannelle henkilölle, että rahanpesun selvittelykeskukselle on 19–21 artiklan mukaisesti toimitettu tietoja tai että rahanpesua tutkitaan tai saatetaan tutkia.
The institutions and persons - with the exception of the internal controls in financial institution groups - covered by this Directive and their directors and employees shall not disclose to the customer concerned nor to other third persons that information has been transmitted to the financial intelligence unit in accordance with Articles 19, 21, 21 or that a money laundering investigation is being or may be carried out.
Monikansallisissa rahoituskonserneissa on epäiltyjen henkilöiden nimien rajoitettu tiedoksiantaminen riittävän suojamekanismin puitteissa sallittua rahoituslaitosryhmittymän sääntöjen noudattamisesta vastaavien henkilöiden keskuudessa.
In financial multinational groups the restricted circulation of the names of suspicious persons among the compliance officers of the financial group is permitted within the sufficient protection mechanism.
1 kohdan ilmaisukielto ei koske ilmoitusta oikeusviranomaisille eikä ilmoitusta kansallisen lainsäädännön mukaisten poliisitoimien tarkoituksiin.
The prohibition laid down in paragraph 1 shall not include disclosure to judicial authorities or disclosure for law enforcement purposes if provided for in national legislation.
Tilanteissa, joissa itsenäiset lakimiesammatin harjoittajat, notaarit, tilintarkastajat, kirjanpitäjät ja veroneuvojat toimivat itsenäisten lakimiesammattien harjoittajien ominaisuudessa pyrkien taivuttamaan asiakkaansa pidättymään laittomasta toiminnasta, tämä ei merkitse 1 kohdan mukaista ilmoitusta.
Where independent legal professionals, notaries, auditors, accountants and tax advisors, acting as independent legal professionals seek to dissuade a client from engaging in illegal activity, this shall not constitute disclosure within the meaning of paragraph 1.
Dans ce contexte, les statistiques doivent couvrir non seulement le nombre de déclarations de transactions suspectes mais aussi le suivi donné à ces déclarations, le nombre d’affaires instruites, ainsi que le nombre de personnes poursuivies et condamnées.
Dans ce contexte, les statistiques doivent couvrir non seulement le nombre de déclarations de transactions suspectes mais aussi le suivi donné à ces déclarations, le nombre d’affaires instruites ainsi que le nombre de personnes poursuivies et condamnées.
29 artiklan 2 a kohta (uusi)
Article 29 a (new)
29 a artikla
Article 29 a
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että epäillyistä rahanpesutapauksista laadittavien ilmoitusten vaikutuksesta ja seurannasta annetaan mahdollisuuksien mukaan oikea-aikaista palautetta.
Member States shall ensure that, wherever practicable , timely feedback on the effectiveness of and follow-up to reports of suspected money laundering is provided.
Jäsenvaltioiden on varmistettava, että epäillyistä rahanpesutapauksista laadittavien ilmoitusten vaikutuksesta ja seurannasta annetaan oikea-aikaista palautetta.
Member States shall ensure that timely feedback on the effectiveness of and follow-up reports of suspected money laundering or terrorist financing is provided.
37 artiklan 3 a kohta (uusi)
Article 37, paragraph 3 a (new)
Ehdotus Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen
Proposal for a European Parliament and Council directive on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering, including terrorist financing
sisämarkkina- ja kuluttajansuojavaliokunnan lausunto
OPINION of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection
Valmistelija pitää tervetulleena komission ehdotusta rahanpesua koskevan ongelman ratkaisemiseksi.
Your draftsman welcomes the Commission's proposal, which attempts to address the problem of money laundering.
Rahanpesu on rikos, josta voi koitua vakavia seurauksia sekä fyysiselle turvallisuudelle (esim. terroriteot) että kuluttajien suojelulle ja sisämarkkinoiden moitteettomalle toiminnalle.
Money laundering is a crime that can have serious consequences, both in terms of physical security (such as acts of terrorism) and in terms of consumer protection and the proper functioning of the Internal Market.
Se olisi pyrittävä torjumaan kaikin mahdollisin, mutta samalla kuitenkin soveltuvin ja kohtuullisin keinoin.
It should be combated using every possible means; however, this must be done in an appropriate and proportionate way.
Rahanpesua koskevan Euroopan unionin lainsäädännön lähtökohtana olisi oltava tarpeellisuuden ja suhteellisuuden periaatteiden noudattaminen.
Necessity and proportionality should be the guiding principles for European legislation on money laundering, and therefore your draftsman:
Tämä ns. vaiheittainen menetelmä, jossa asiakkaan tuntemisvelvollisuus on jaettu yleiseen, yksinkertaistettuun ja laajennettuun tuntemisvelvollisuuteen, auttaa varmistamaan, ettei kuluttajien pääsyä tavaroihin ja palveluihin eikä sisämarkkinoiden toimintaa rajoiteta muulloin kuin rahanpesua epäiltäessä.
This 'staged' approach, which differentiates between general, simplified and enhanced due diligence, helps to ensure that the consumer's access to goods and services, and the functioning of the Internal Market, are only impeded when there is due suspicion of money laundering.
– tukee komission lähestymistapaa, että direktiivissä säädettyjä asiakkaan tunnistamista ja tietojen säilyttämistä koskevia velvollisuuksia olisi noudatettava myös rahoitusalan ulkopuolisessa liiketoiminnassa ja ammateissa – erityisesti kasinoissa – silloin, kun asiakkaiden rahoitustaloustoimet ylittävät tietyn kynnysarvon.
- endorses that approach whereby the customer due diligence and record-keeping requirements, set out in this directive, should also apply to non-financial businesses and professions - especially casinos - when customers engage in financial transactions exceeding a specific threshold.
– on samaa mieltä siitä, että vakuutussopimusten piiriin kuuluvia rahoitustaloustoimia olisi niin ikään valvottava.
- agrees that financial transactions coming within the scope of insurance contracts should also be scrutinised.
Henkivakuutusta koskevat kynnysarvot ovat kuitenkin liian alhaiset, ja niitä olisi muutettava, sillä kynnysarvon asettaminen näin alas merkitsisi vakuutusalalle kohtuutonta taakkaa henkilöstöresurssien hyödyntämisessä.
However, the threshold in terms of life insurance is considered to be too low and should be changed, as setting it at a low level would impose an intolerable burden on the insurance industry in terms of the deployment of human resources.
Muuntyyppisten vakuutusten (kuten moottoriajoneuvovakuutusten tai kodin irtaimistovakuutusten) tarjoajiin ja näiden palvelujen ostajiin kohdistuvien rasitteiden keventämiseksi olisi säädettävä myös siitä, että asiakkaan tunnistamisvelvollisuutta on noudatettava vasta silloin, kun asiakas esittää korvausvaatimuksen, eikä silloin, kun vakuutus myydään.
In the interests of relieving the burden on providers of other types of insurance (such as car insurance and household contents insurance), and the purchasers of such services, provision should also be made for a system of 'verification upon claim', rather than performing checks on potential clients before a policy is issued.
– kehottaa komissiota harkitsemaan uudelleen edunsaajan määritelmää, jota tarvitaan sen selvittämiseksi, kuka todellinen edunsaaja on.
- urges the Commission to reconsider the definition of beneficial owner for the purpose of determining.
Komission ehdotus, jonka mukaan edunsaajan omistuksessa tai määräysvallassa olisi oltava vähintään 10 prosenttia yhtiön osakkeista tai äänioikeudesta, on aivan liian kunnianhimoinen, ja näin alhainen kynnysarvo johtaisi tarpeettomiin ja rasittaviin tarkastuksiin, joissa jouduttaisiin ainoastaan toteamaan, ettei henkilöllä ole laillista omistusoikeutta asianomaiseen yhtiöön.
The proposal's 10% ownership or control threshold of beneficial owners is overly ambitious and would lead to unnecessary and onerous checks being carried out on individuals who do not have legal control over the company in question.
– kehottaa komissiota laatimaan säännöt siitä, miten asiakkaita koskevat varmistusmenetelmät olisi toteutettava käytännössä asianmukaista hienovaraisuutta noudattaen.
- requests the Commission to set out rules determining how the discretion associated with the due diligence process should be exercised in practice.
Sisämarkkina- ja kuluttajansuojavaliokunta pyytää asiasta vastaavaa kansalaisvapauksien sekä oikeus- ja sisäasioiden valiokuntaa sisällyttämään mietintöönsä seuraavat tarkistukset:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Civil Liberties, Justice and Home Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
3 artiklan 8 kohdan a alakohta
Article 3, point 8, point (a)
a) luonnollista henkilöä, joka suoraan tai välillisesti omistaa tai jonka määräysvallassa on viime kädessä vähintään yksi kolmasosa oikeushenkilön osakkeista tai äänioikeudesta tai jolla on muuten vastaava vaikutusvalta oikeushenkilön johtamiseen, kun kyseessä ei ole virallisessa arvopaperipörssissä noteerattu yhtiö, joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan;
(a) a natural person who ultimately, directly or in directly, owns or controls one third or more of the shares or of the voting rights of a legal person who exercises a comparable influence over the management of a legal person, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with the Community legislation or subject to equivalent international standards;
10 prosentin kynnysarvo on liian alhainen.
The 10% barrier is regarded as being too small.
Todelliseen määräysvaltaan tarvitaan vähintään yksi kolmasosa yhtiön osakkeista tai äänioikeudesta.
Real influence on a company can only be established from controlling one-third or more of shares or of voting rights.
3 artiklan 8 kohdan b alakohta
Article 3, point 8, point (b)
b) luonnollista henkilöä, joka on lopullinen edunsaaja suoraan tai välillisesti vähintään 10 prosentissa säätiön, trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoja tai jolla on vaikutusvalta vastaavaan osuuteen säätiön, trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoista, kun kyseessä ei ole virallisessa arvopaperipörssissä noteerattu yhtiö, joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan;
(b) the natural person who is ultimate beneficiary, directly or indirectly, of 10 % or more of the property of a foundation, a trust or similar legal arrangement or who exercises influence over a comparable quantity of the property of a foundation, a trust or a similar legal arrangement, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards;
b) luonnollista henkilöä, joka on lopullinen edunsaaja suoraan tai välillisesti vähintään yhdessä kolmasosassa säätiön, trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoja tai jolla on vaikutusvalta vastaavaan osuuteen säätiön, trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoista, kun kyseessä ei ole virallisessa arvopaperipörssissä noteerattu yhtiö, joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan;
(b) a natural person who is ultimate beneficiary, directly or indirectly, of one third or more of the property of a foundation, a trust, or similar legal arrangement or who exercises influence over a comparable quantity of the property of a foundation, a trust or a similar legal arrangement, other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards.
3 artiklan 10 kohta
Article 3, point 10
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ luonnollisia henkilöitä, jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja joiden huomattavat tai monimutkaiset rahoitus- tai liiketoimet voivat lisätä rahanpesun riskiä, ja tällaisten henkilöiden lähisukulaisia tai läheisiä yhtiökumppaneita ;
(10) “politically exposed persons” means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons;
10) ‘poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä’ henkilöitä, jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä , kuten valtioiden tai hallitusten päämiehiä, eläkkeellä olevia poliitikkoja, eläkkeellä olevia hallituksen, oikeuslaitoksen ja puolustusvoimien virkamiehiä, valtionyhtiöiden eläkkeellä olevia toimitusjohtajia, merkittäviä poliittisten puolueiden virkamiehiä, lukuun ottamatta keskijohtoon kuuluvia tai nuorempia virkamiehiä.
(10) " politically exposed persons " (PEPs) are individuals who are or have been entrusted with prominent public functions , such as Heads of State or of government, senior politicians, senior government, judicial or military officials, senior executives of state owned corporations, important political party officials, but not middle ranking or more junior individuals.