natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Luottolaitoksella, joka on oikeushenkilö, pitäisi olla sen jäsenvaltion myöntämä toimilupa, jossa sillä on sääntömääräinen kotipaikka.
A credit institution which is a legal person should be authorised in the Member State in which it has its registered office.
Sellaisen luottolaitoksen, joka ei ole oikeushenkilö, hallinnollisen keskustoimipaikan pitäisi olla siinä jäsenvaltiossa, joka on myöntänyt sille toimiluvan.
A credit institution which is not a legal person should have its head office in the Member State in which it has been authorised.
Lisäksi jäsenvaltioiden olisi vaadittava, että luottolaitoksen hallinnollinen keskustoimipaikka sijaitsee aina sen kotijäsenvaltiossa ja että se tosiasiassa toimii siellä.
In addition, Member States should require that a credit institution's head office always be situated in its home Member State and that it actually operates there.
Jos tällaisia selviä viitteitä ei ole, mutta suurin osa johonkin pankkiryhmittymään kuuluvien yhtiöiden varoista sijaitsee sellaisen toisen jäsenvaltion alueella, jonka toimivaltaiset viranomaiset ovat vastuussa valvonnasta konsolidoinnin perusteella, 125 ja 126 artiklan yhteydessä tarkoitettua vastuuta valvonnasta konsolidoinnin perusteella saisi muuttaa vain kyseisten toimivaltaisten viranomaisten suostumuksella.
Where there is no such clear indication, but the majority of the total assets of the entities in a banking group are located in another Member State the competent authorities of which are responsible for exercising supervision on a consolidated basis, in the context of Articles 125 and 126 responsibility for exercising supervision on a consolidated basis should be changed only with the agreement of those competent authorities.
Esittelijä kannattaa tätä neuvoston tarkistusehdotusta, jolla pyritään estämään "valvonta-arbitraasi" eli toimipaikan muuttaminen vain siksi, että valvonnan suorittaisi jokin toinen valvontaviranomainen.
The rapporteur endorses this Council amendment, which is intended to prevent 'supervisory shopping', i.e. a registered office should not be relocated solely with the aim of ensuring supervision by a different supervisor.
JOHDANTO-OSAN 11 A KAPPALE (uusi)
Recital 11 a (new)
JOHDANTO-OSAN 12 A KAPPALE (uusi)
Recital 12 a (new)
(12 a) Jäsenvaltiot voivat myös antaa tiukempia säännöksiä kuin 9 artiklan 1 kohdan ensimmäisessä alakohdassa ja 2 kohdassa sekä 12, 19–21, 44–52, 75 ja 120–122 artiklassa olevat säännökset sellaisten luottolaitosten osalta, joille niiden toimivaltaiset viranomaiset ovat myöntäneet toimiluvan.
(12a) The Member States may also establish stricter rules than those laid down in Article 9(1), first indent, Article 9(2) and Articles 12, 19 to 21, 44 to 52, 75 and 120 to 122 for establishments authorised by their competent authorities.
Jäsenvaltiot voivat lisäksi edellyttää 123 artiklan noudattamista joko yksittäisissä laitoksissa tai muulla tavalla sekä 73 artiklan 2 kohdassa tarkoitetun alakonsolidoinnin soveltamista muilla ryhmätasoilla.
The Member States may also require that Article 123 be complied with on an individual or other basis, and that the sub-consolidation described in Article 73(2) be applied to other levels within a group.
JOHDANTO-OSAN 33 A KAPPALE (uusi)
Recital 33 a (new)
(33a) Baselin pankkivalvontakomitea hyväksyi asiaan liittyen 26 päivänä kesäkuuta 2004 vakavaraisuusvaatimuksia koskevan sopimuksen.
(33a) On this point, on 26 June 2004 the Basel Committee on Banking Supervision adopted a framework agreement on the international convergence of capital measurement and capital requirements.
Luottolaitosten vähimmäispääomavaatimuksista tässä direktiivissä annetut säännökset sekä luottolaitosten ja sijoituspalveluyritysten vähimmäispääomavaatimuksista direktiivissä 93/6/ETY annetut säännökset vastaavat Baselin sopimuksen määräyksiä.
The provisions in this Directive on the minimum capital requirements of credit institutions, and the minimum capital provisions in Directive 93/6/EEC for investment firms and credit institutions, form an equivalent to the provisions of the Basel framework agreement.
JOHDANTO-OSAN 34 KAPPALE
Recital 34
(34) On olennaista ottaa huomioon yhteisössä toimivien luottolaitosten moninaisuus ja ottaa luottoriskin vähimmäispääomavaatimusten laskemiseksi käyttöön vaihtoehtoisia menetelmiä, joiden riskiherkkyystasossa ja kehittyneisyysasteessa on eroja.
(34) It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of minimum capital requirements for credit risk incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Ulkoisten luottoluokitusten ja luottolaitosten omien estimaattien käyttö yksittäisten luottoriskiparametrien osalta merkitsee huomattavaa parannusta luottoriskisääntöjen riskiherkkyyteen ja varovaisuustasoon.
Use of external ratings and credit institutions’ own estimates of individual credit risk parameters represents a significant enhancement in the risk-sensitivity and prudential soundness of the credit risk rules.
Luottolaitoksille olisi tarjottava asianmukaisia kannustimia, jotta ne siirtyisivät soveltamaan riskiherkempiä menetelmiä.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Luottolaitosten on tässä direktiivissä tarkoitettuja luottoriskiä koskevien menetelmien soveltamiseksi vaadittavia estimaatteja laatiessaan mukautettava tietojenkäsittelytarpeitaan siten, että ne vastaavat luottolaitosten asiakkaiden oikeutettuja tietosuojaan liittyviä etuja voimassa olevan tietosuojaa koskevan yhteisön lainsäädännön mukaisesti, sekä tehostettava luottoriskien arviointi- ja hallintamenettelyjään, jotta luottolaitosten lakisääteisiä omia varoja koskevien vaatimusten määrittelemiseksi voidaan luoda menetelmiä, jotka vastaavat yksittäisten luottolaitosten menettelyjen kehitysastetta.
In producing the estimates needed to apply the approaches to credit risk of this Directive, credit institutions will have to adjust their data processing needs to their clients’ legitimate data protection interests as governed by the existing Community legislation on data protection, while enhancing credit risk measurement and management processes of credit institutions to make methods for determining credit institutions’ regulatory own funds requirements available that reflect the sophistication of individual credit institutions’ processes.
Tietojenkäsittelyssä on noudatettava yksilöiden suojelusta henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta 24 päivänä lokakuuta 1995 annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 95/46/EY säädettyjä henkilötietojen siirtoa koskevia sääntöjä¹.
The processing of data should be in accordance with the rules on transfer of personal data laid down in Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the movement of such data 1 .
Tältä osin asiakasriskien syntymistä ja niiden hallintaa koskevaan tietojenkäsittelyyn olisi sisällytettävä luottoriskien hallinta- ja mittausjärjestelmien kehittäminen ja validointi.
In this regard, the processing of data in connection with the incurring and management of exposures to customers should be considered to include the development and validation of credit risk management and measurement systems.
Tämä on sekä luottolaitosten oikeutettujen etujen mukaista että vastaa direktiivin tavoitetta parantaa riskien mittaamiseen ja hallintaan sovellettavia menetelmiä ja käyttää niitä myös omien varojen sääntelyyn.
That serves not only to fulfil the legitimate interest of credit institutions but also the purpose of the Directive, to use better methods for risk measurement and management and also use them for regulatory own funds purposes.
Komissiota kehotetaan laatimaan tiedonanto siitä, missä määrin tietosuojavaatimukset vaikuttavat direktiivin täytäntöönpanoon.
The Commission is called upon to draw up a communication on the extent to which data protection requirements will hamper the implementation of the Directive.
JOHDANTO-OSAN 34 A KAPPALE (uusi)
Recital 34 a (new)
(34 a) Käytettäessä sekä ulkoisia että laitosten omia estimaatteja tai sisäisiä luokituksia on huolehdittava siitä, että EU:n valvontavelvollisuuden alainen yksikkö – rahoituslaitos itse – tekee tällä hetkellä näistä vain jälkimmäisiä.
(34a) With regard to the use of both external and an institution's own estimates or internal ratings account must be taken of the fact that, at present, only the latter are drawn up by an entity - the financial institution itself - which is subject to a European supervisory obligation.
Koska ulkoisilla luokituksilla on tässä direktiivissä suuri merkitys omaa pääomaa koskevien vaatimusten määrittämisessä, tuleva tunnustamis- ja valvontaprosessi on määritettävä selvemmin.
In view of the high status of external ratings in connection with the calculation of capital requirements under this Directive, the future authorisation and supervisory process needs to be structured more clearly.
Esittelijän mielestä on viitattava siihen, että tärkeä rooli, jonka direktiivi antaa ulkoisille luokituksille valvonnan yhteydessä vaadittavan oman pääoman määrittämisessä, on siinä mielessä ongelmallinen, että nämä luokitukset ovat sellaisten yksityisten yritysten esittämiä, joita ei tällä hetkellä koske (EU:n) valvontavelvoite.
The rapporteur considers that there should be an indication that the significant role that the Directive accords external ratings in connection with the calculation of the capital required for supervisory purposes is problematical, to the extent that these are provided by private firms which are currently not subject to any (European) supervisory obligation.
JOHDANTO-OSAN 35 A KAPPALE (UUSI)
Recital 35 a (new)
(35 a) Tämän direktiivin säännökset noudattavat suhteellisuusperiaatetta erityisesti luottolaitosten moninaisuuden osalta niiden toimintojen koko, laajuus ja toimialat huomioiden.
(35a) The provisions of this Directive respect the principle of proportionality, having regard, in particular, to the diversity in size and scale of operations and to the range of activities of credit institutions.
Suhteellisuusperiaatteen noudattaminen merkitsee myös sitä, että vähittäisvastuiden osalta hyväksytään IRB-menetelmässäkin mahdollisimman yksinkertaiset luokitusprosessit.
Respect of the principle of proportionality also means that the simplest possible rating procedures, even in the IRB Approach, are recognised for retail exposures.
JOHDANTO-OSAN 35 B KAPPALE (UUSI)
Recital 35 b (new)
(35 b) Euroopan parlamentti on tyytyväinen direktiviin „kehittyvään luonteeseen“, jonka mukaan luottolaitokset voivat valita kolmesta monimuotoisuudeltaan vaihtelevasta menetelmästä.
(35b) The European Parliament welcomes the evolutionary nature of this Directive, i.e. that institutions can choose from three approaches of varying complexity.
Jotta erityisesti pienet luottolaitokset voisivat soveltaa riskiherkempää IRB- menetelmää, on toimivaltaisten viranomaisten sovellettava 89 artiklan 1 kohdan a ja b alakohdissa annettavia säännöksiä aina silloin kun se on asianmukaista.
In order to allow especially small credit institutions to opt for the more risk-sensitive IRB Approach, competent authorities shall implement the provisions of Article 89, paragraph 1, points (a) and (b) whenever appropriate.
Säännökset on tulkittava niin, että 86 artiklan 1 kohdan a ja b alakohtien vastuuryhmät käsittävät kaikki direktiivissä mainittavat suoraan tai välillisesti näiden kanssa yhdenvertaiset vastuut.
The provisions should be read in such a way that the exposure classes referred to in Article 86 , paragraph 1, points (a) and (b) include all exposures that are - directly or indirectly - put on a par with them throughout this Directive.
JOHDANTO-OSAN 36 KAPPALE
Recital 36
(36) Luottoriskin vähentämistekniikat olisi hyväksyttävä laajemmin osana sääntökehystä, jolla varmistetaan, ettei vakavaraisuutta vaaranneta perusteettomalla hyväksymisellä.
(36) Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
Kyseisessä jäsenvaltiossa jo käytössä olevat pankkien tavalliset vakuudet olisi mahdollisuuksien rajoissa hyväksyttävä luottoriskien vähentämiseksi standardimenetelmässä ja myös muissa menetelmissä.
The relevant Member States’ current customary banking collateral for mitigating credit risks should wherever possible be recognised in the Standardised Approach, but also in the other approaches.
JOHDANTO-OSAN 38 KAPPALE
Recital 38
(38) Operatiivinen riski on luottolaitoksiin liittyvä merkittävä riski, joka on katettava omin varoin.
(38) Operational risk is a significant risk faced by credit institutions requiring coverage by own funds.
On olennaista ottaa huomioon yhteisössä toimivien luottolaitosten moninaisuus ja sallia operatiivisen riskin vakavaraisuusvaatimuksen laskemiseksi vaihtoehtoiset menetelmät, joiden riskiherkkyystasossa ja kehittyneisyysasteessa on eroja.
It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of operational risk requirements incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Jotta voidaan ottaa huomioon operatiivisen riskin mittaamis- ja hallintamenetelmien kehitys, sääntöjä olisi tarkistettava ja ajantasaistettava tarpeen mukaan, myös eri liiketoiminta-alueita koskevien vaatimusten sekä riskien vähentämistekniikoiden hyväksymisen osalta.
In view of the emerging state of the art for the measurement and management of operational risk the rules should be kept under review and updated as appropriate including in relation to the charges for different business lines and the recognition of risk mitigation techniques.
Tässä yhteydessä olisi kiinnitettävä erityistä huomiota siihen, että vakuutukset otetaan huomioon yksinkertaisissa menettelyissä, joilla lasketaan omaa pääomaa koskevat vaatimukset operatiiviseen riskiin liittyen.
Particular attention should be paid in this regard to taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Esittelijä pitää myönteisenä säännöksen mukaista operatiivisen riskin toistaiseksi vielä osittain kömpelöiden arviointimenetelmien säännöllistä tarkistamista ja mahdollista ajantasaistamista.
The rapporteur welcomes the proposed regular review and possible updating of the methods for dealing with operational risk, parts of which have hitherto been too crude.
Tämä koskee etenkin mahdollisuutta ottaa vakuutukset huomioon yksinkertaisissa menettelyissä laskettaessa omaa pääomaa koskevia vaatimuksia operatiiviseen riskiin liittyen.
This is particularly true of the possibility of taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
JOHDANTO-OSAN 48 KAPPALE
Recital 48
(48) Jotta pankkialan sisämarkkinat voivat toimia tehokkaasti, Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean olisi edistettävä tämän direktiivin johdonmukaista soveltamista ja valvontakäytäntöjen yhdenmukaistamista yhteisössä.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
(48) Jotta pankkialan sisämarkkinat voivat toimia tehokkaasti, Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean olisi edistettävä tämän direktiivin johdonmukaista soveltamista ja valvontakäytäntöjen yhdenmukaistamista yhteisössä.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this Directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean olisi raportoitava Euroopan pankkikomitealle vuosittain edistyksestä, jota on saavutettu valvontamenettelyjen lähentymisessä ja kansallisten valintaoikeuksien käyttämisessä.
The Committee of European Banking Supervisors should report to the European Banking Committee and the European Parliament on a yearly basis on the progress made with regard to the convergence of supervisory practices and the exercise of national discretion.
Esittelijä pitää myönteisenä neuvoston vaatimusta, jonka mukaan Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean on esitettävä vuosittain kertomus edistyksestä, jota on saavutettu valvontamenettelyjen lähentymisessä.
The rapporteur welcomes the Council's call for the Committee of European Banking Supervisors to present annual progress reports on the convergence of supervisory practices.
Kertomus on esitettävä Euroopan pankkikomitean ohella myös Euroopan parlamentille.
However, it should report not only to the European Banking Committee but also to the European Parliament.
Näin molemmat elimet voivat seurata tiiviisti tavoitteena olevaa valvontamenettelyjen lähentymistä sekä kansallisten valintaoikeuksien käyttämistä.
This will enable both institutions to keep a close eye on the goal of convergence of supervisory practices and also on the exercise of national discretion.
JOHDANTO-OSAN 48 A KAPPALE (uusi)
Recital 48 a (new)
(48 a) Komission ja Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean on taattava työnsä parlamentaarinen ja poliittinen valvonta, jotta voidaan välttää sellaisen sääntelykäytännön vaara, jolta puuttuu demokraattinen legitiimiys sekä Euroopan laajuisen yhteensovittamisen että samanaikaisesti kansallisen toteuttamisen osalta.
(48a) The Commission and the Committee of European Banking Supervisors must ensure parliamentary and political scrutiny of their work, in order to obviate the risk of regulations being made without democratic legitimacy where both the European adoption thereof and, in parallel, national transposition are concerned.
Esittelijän mielestä on varmistettava, että Euroopan pankkivalvontaviranomaisten komitean työtä valvotaan demokraattisesti.
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny
JOHDANTO-OSAN 57 A KAPPALE (uusi)
Recital 57 a (new)
(57 a) Tarvittavien täytäntöönpanotoimien hyväksyminen ja komissiolle direktiivin perusteella myönnetyn toimivallan käyttö on riippuvainen unionin toimielinten noudattamasta poliittisesta sopimuksesta, joka perustuu 5 päivänä helmikuuta 2002 tehtyyn Euroopan parlamentin päätöslauselmaan lainsäädännön täytäntöönpanosta rahoituspalvelujen alalla 1 , komission samana päivänä parlamentille tekemään juhlalliseen vakuutukseen ja Frits Bolkesteinin 2 päivänä lokakuuta 2001 päivättyyn kirjeeseen 2 koskien parlamentin asemaan kyseisessä prosessissa liittyviä vakuuksia.
(57a) The adoption of the necessary implementing measures and the use of the powers delegated to the Commission under this Directive shall be subject to the full respect by all European institutions of the existing political agreement based on the European Parliament resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation 1 , on the solemn declaration made before Parliament on the same day by the Commission and on Mr. Bolkestein's letter of 2 October 2001 2 with regard to the safeguards for Parliament's role in this process.
On tärkeää varmistaa parlamentin oikeudet, jotka sille on myönnetty Euroopan perustuslakisopimuksen I-36 artiklassa.
It is important to ensure the rights of Parliament as provided for in Article I-36 of the Treaty establishing a Constitution for Europe .
Tämän vuoksi komissiolle toimeenpanovallan antavien säädösten tulisi astua voimaan vasta kun kyseinen poliittinen sopimus kodifioidaan toimielinten välisellä sopimuksella.
Therefore the provisions conferring implementing powers on the Commission should not enter into force until an inter-institutional agreement codifies this existing agreement.
1 ARTIKLAN 3 KOHTA
Article 1, paragraph 3
Laitoksia, jotka ovat 5 artiklan nojalla pysyvästi poissuljettuja laitoksia, lukuun ottamatta kuitenkaan jäsenvaltioiden keskuspankkeja, pidetään rahoituslaitoksina 39 artiklaa ja V osaston 4 luvun 1 jaksoa sovellettaessa.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 5 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Laitoksia, jotka ovat 2 artiklan nojalla pysyvästi poissuljettuja laitoksia, lukuun ottamatta kuitenkaan jäsenvaltioiden keskuspankkeja, pidetään rahoituslaitoksina 39 artiklaa ja V osaston 4 luvun 1 jaksoa sovellettaessa.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 2 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
3 ARTIKLAN 1 KOHDAN 3 ALAKOHTA
Article 3, paragraph 1, subparagraph 3
Muita kuin hiljattain mereltä vallatuille alueille perustettuja luottolaitoksia tai olemassa olevista, keskuslaitoksesta riippuvista tai toiminnastaan sille vastuussa olevista luottolaitoksista sulautumalla tai jakautumalla muodostuneita luottolaitoksia varten komissio voi 60 artiklan 2 kohdassa 150 artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti antaa lisäsäännöksiä toisen kohdan soveltamisesta, mukaan lukien vapauttamista koskevien ensimmäisen kohdan säännösten kumoaminen, jos se katsoo, että sellaisten uusien laitosten liittämisellä, joita toisessa kohdassa säädetyt järjestelyt koskevat, saattaisi olla kielteinen vaikutus kilpailuun.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 150 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
Muita kuin hiljattain mereltä vallatuille alueille perustettuja luottolaitoksia tai olemassa olevista, keskuslaitoksesta riippuvista tai toiminnastaan sille vastuussa olevista luottolaitoksista sulautumalla tai jakautumalla muodostuneita luottolaitoksia varten komissio voi 151 artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti antaa lisäsäännöksiä toisen kohdan soveltamisesta, mukaan lukien vapauttamista koskevien ensimmäisen kohdan säännösten kumoaminen, jos se katsoo, että sellaisten uusien laitosten liittämisellä, joita toisessa kohdassa säädetyt järjestelyt koskevat, saattaisi olla kielteinen vaikutus kilpailuun.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 151 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
4 ARTIKLAN 6 KOHTA
Article 4, point 6
(6) ’laitoksella’ tarkoitetaan V osaston 2 luvun 2 ja 3 jaksossa [neuvoston direktiivin 96/3/ETY 2 artiklan 3 kohdassa ] määriteltyjä laitoksia;
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 2(3) of Council Directive 96/3/EEC];
(6) ’laitoksella’ tarkoitetaan V osaston 2 luvun 2 ja 3 jaksossa [neuvoston direktiivin 96/3/ETY 3 artiklan 1 kohdan c alakohdassa ] määriteltyjä laitoksia;
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 3(1)(c) of Council Directive 96/3/EEC];