natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Jäsenvaltioiden on sallittava niiden sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden, jotka ovat aloittaneet toimintansa direktiivin 2000/46/EY täytäntöönpanemiseksi annettujen säännösten mukaisesti ennen tämän direktiivin voimaantulopäivää siinä jäsenvaltiossa, jossa niiden kotipaikka sijaitsee, jatkaa toimintaansa ilman 3 artiklassa tarkoitettua toimilupaa.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities without the authorisation provided for in Article 3.
Jäsenvaltioiden on velvoitettava tällaiset sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat toimittamaan toimivaltaisille viranomaisille kaikki tarvittavat tiedot, joiden perusteella toimivaltaiset viranomaiset voivat arvioida kuuden kuukauden kuluessa 11 artiklan säännösten voimaantulopäivästä, täyttävätkö nämä laitokset tämän direktiivin mukaiset vaatimukset, ja jos eivät, mitä toimenpiteitä on toteutettava vaatimusten täyttämiseksi, tai onko toimilupa syytä peruuttaa.
Member States shall require such electronic money institutions to submit all relevant information to the competent authorities in order to allow the latter to assess, within six months from the date of entry into force of the provisions under Article 11, whether the institutions comply with the requirements pursuant to this Directive and, if not, which measures need to be taken in order to ensure compliance, or whether a withdrawal of authorisation is appropriate.
Edellytykset täyttäville sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoille myönnetään toimilupa ja ne kirjataan rekisteriin.
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register.
Jos edellytykset eivät täyty kuuden kuukauden kuluessa [direktiivin täytäntöönpanolle asetetusta määräajasta] , kyseisiä sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita on kiellettävä laskemasta liikkeeseen sähköistä rahaa.
If compliance is not reached within six months from [deadline for implementation of the Directive] , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
Jäsenvaltioiden on sallittava niiden sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoiden, jotka ovat aloittaneet toimintansa direktiivin 2000/46/EY täytäntöönpanemiseksi annettujen säännösten mukaisesti ennen tämän direktiivin voimaantulopäivää siinä jäsenvaltiossa, jossa niiden kotipaikka sijaitsee, jatkaa toimintaansa kyseisessä jäsenvaltiossa ja kaikissa muissa jäsenvaltioissa direktiivissä 2000/46/EY säädettyjen vastavuoroista tunnustamista koskevien järjestelyjen perusteella ilman tämän direktiivin 3 artiklassa tarkoitettua toimilupaa ja ilman, että niitä vaaditaan noudattamaan muita II osastoon sisältyviä tai siinä tarkoitettuja säännöksiä.
Member States shall allow electronic money institutions that have commenced their activity in accordance with the provisions implementing Directive 2000/46/EC in the Member State in which they have their head office, before the date of entry into force of this Directive, to continue their activities in that Member State and any other Member State in accordance with the mutual recognition arrangements provided for in Directive 2000/46/EC without the authorisation provided for in Article 3 of this Directive , and without being required to comply with the other provisions in, or referred to in, Title II .
Edellytykset täyttäville sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoille myönnetään toimilupa ja ne kirjataan rekisteriin , ja niiden on muutoin noudatettava II osaston vaatimuksia .
Compliant electronic money institutions shall be granted authorisation and entered in the register and be required otherwise to comply with the requirements in Title II .
Jos edellytykset eivät täyty kuuden kuukauden kuluessa […] päivästä […]kuuta […]* , kyseisiä sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita on kiellettävä laskemasta liikkeeseen sähköistä rahaa.
If compliance is not reached within six months of ...* , the electronic money institutions concerned shall be prohibited from issuing electronic money.
* EUVL: lisätään 19 artiklan 1 kohdassa tarkoitettu osaksi kansallista lainsäädäntöä saattamiselle asetettu määräaika .
* OJ: please insert the date of transposition referred to in Article 19(1).
Olisi selvennettävä, mitä sähköisestä rahasta annetun direktiivin säännöksiä noudatetaan ja mitä niistä ei noudateta siirtymäkauden aikana.
It should be made clear which of the EMD provisions will or will not apply during the transitional period.
Jäsenvaltioiden on sallittava oikeushenkilöiden, jotka ovat aloittaneet toimintansa direktiivin 2000/46/EY 8 artiklan täytäntöönpanevan kansallisen lainsäädännön nojalla ennen [komission ehdotuksen hyväksymispäivää] , jatkaa kyseistä toimintaa asianomaisessa jäsenvaltiossa [12 kuukautta osaksi kansallista lainsäädäntöä saattamiselle asetettuun määräaikaan] saakka ilman, että niiden on haettava 3 artiklan mukaista toimilupaa.
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before [date of adoption of the Commission proposal] , to continue those activities within the Member State concerned until [12 months after deadline for transposition] , without seeking authorisation under Article 3.
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita, joille ei annettuna aikana ole myönnetty toimilupaa eikä 10 artiklan mukaista poikkeusta, on kiellettävä laskemasta liikkeeseen sähköistä rahaa.
Electronic money institutions which, during that period, have been neither authorised nor waived within the meaning of Article 10, shall be prohibited from issuing electronic money.
Jäsenvaltioiden on sallittava oikeushenkilöiden, jotka ovat aloittaneet toimintansa direktiivin 2000/46/EY 8 artiklan täytäntöönpanevan kansallisen lainsäädännön nojalla ennen 9 päivää lokakuuta 2008 , jatkaa kyseistä toimintaa asianomaisessa jäsenvaltiossa […] päivään […]kuuta […]* saakka ilman, että niiden on haettava 3 artiklan mukaista toimilupaa , ja ilman, että niitä vaaditaan noudattamaan muita II osastoon sisältyviä tai siinä tarkoitettuja säännöksiä .
Member States shall allow legal persons that have commenced, their activities as entities under national law implementing Article 8 of Directive 2000/46/EC before 9 October 2008 , to continue those activities within the Member State concerned until ...* , without seeking authorisation under Article 3 and without being required to comply with the other provisions of , or referred to in, Title II .
* EUVL: lisätään päivämäärä 12 kuukautta 19 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuun osaksi kansallista lainsäädäntöä saattamiselle asetettuun määräaikaan.
* OJ: please insert date 12 months after the date of transposition referred to in Article 19(1).
Tekninen muutos, joka liittyy myös 15 artiklan 1 kohtaa koskevaan tarkistukseen.
Technical change, also related to the AM concerning Article 15(1).
16 artikla - 1 kohta
Article 16 - point 1
Direktiivi 2005/60/EY
Directive 2005/60/EC
11 artikla – 5 kohta – d alakohta
Article 11 – paragraph 5 – point d
"(d) direktiivin 2009/…/EY 1 artiklan 3 kohdan b alakohdassa määritelty sähköinen raha, jos sähköiseen välineeseen voi tallentaa enintään [ 500 euroa ] (jos välinettä ei voida ladata uudelleen) tai jos liiketoimi on rajattu [ 3 000 euroon ] kalenterivuodessa (jos väline voidaan ladata uudelleen), lukuun ottamatta tapauksia, joissa direktiivin 2009/…/EY 5 artiklassa tarkoitettu omistaja lunastaa samana kalenterivuonna [ 1 000 euroa ] tai sitä suuremman summan,"
(d) electronic money , as defined in Article 1(3)(b ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than [ EUR 500 ] , or where, if it is possible to recharge, a limit of [ EUR 3 000 ] is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of [ EUR 1 000 ] or more is redeemed in that same calendar year by the bearer as referred to in Article 5 of Directive 2009/…/EC
"(d) direktiivin 2009/…/EY 2 artiklan 2 alakohdassa määritelty sähköinen raha, jos sähköiseen välineeseen voi tallentaa enintään 500 euroa (jos välinettä ei voida ladata uudelleen) tai jos liiketoimi on rajattu 3 000 euroon kalenterivuodessa (jos väline voidaan ladata uudelleen), lukuun ottamatta tapauksia, joissa direktiivin 2009/…/EY 5 artiklassa tarkoitettu omistaja lunastaa samana kalenterivuonna 1 000 euroa tai sitä suuremman summan,"
(d) electronic money , as defined in Article 2 ( 2 ) of Directive 2009/../EC (*), where, if it is not possible to recharge, the maximum amount stored electronically in the device is no more than EUR 500, or where, if it is possible to recharge, a limit of EUR 3 000 is imposed on the total amount transacted in a calendar year, except when an amount of EUR 1 000 or more is redeemed in that same calendar year by the bearer in accordance with Article 5 of Directive 2009/…/EC
Tekninen muutos.
Technical change
17 artikla - 1 kohta – a alakohta
Article 17- point 1– point a
Direktiivi 2006/48/EY
Directive 2006/48/EC
4 artikla – 1 alakohta - b alakohta
Article 4 – point 1 - point b
(a) Korvataan 1 alakohdan b alakohta seuraavasti:
(a) Point (1)(b) is replaced by the following:
(a) Korvataan 1 alakohta seuraavasti:
(a) Point (1) is replaced by the following:
19 artikla – 1 kohta – 1 alakohta
Article 19 – paragraph 1 – subparagraph 1
Jäsenvaltioiden on annettava ja julkaistava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset viimeistään […] päivänä […]kuuta […].
Member States shall adopt and publish, by at the latest , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Jäsenvaltioiden on annettava ja julkaistava tämän direktiivin noudattamisen edellyttämät lait, asetukset ja hallinnolliset määräykset viimeistään […] päivänä […]kuuta […] * .
Member States shall adopt and publish, by ...* , the laws, regulations and administrative provisions necessary to comply with this Directive.
Niiden on toimitettava nämä säännökset kirjallisina komissiolle viipymättä sekä kyseisiä säännöksiä ja tätä direktiiviä koskeva vastaavuustaulukko.
They shall forth with communicate to the Commission the text of those provisions and a correlation table between those provisions and this Directive.
* EUVL: lisätään päivämäärä 18 kuukautta 20 artiklassa tarkoitetusta tämän direktiivin voimaantulopäivästä.
* OJ: please insert date: 18 months after the date of entry into force of this Directive , referred to in Article 20 .
Sähköinen raha tarkoittaa yksinkertaisesti käteisen varastoimista sähköisessä muodossa riippumatta siitä, onko kyseessä verkkomaksutili, matkapuhelimen ennakkomaksukortti, sähköinen lahjakortti, pankkikortin sähköinen rahakorttimahdollisuus
Electronic money is simply the storing of cash in an electronic form, whether it be with an online payment account, a pre-paid mobile phone account, an electronic gift voucher, an e-purse option on a bank card
Älykorttiin perustuvia sähköisiä rahakortteja (joissa arvo ladataan sirukortille, ei ulkoiselle tilille, jolloin kortin hyväksyvät laitteet eivät tarvitse verkkoyhteyttä) kokeiltiin Euroopassa laajalti 1990-luvun puolivälissä, erityisesti Saksassa (Geldkarte), Itävallassa (Quick), Belgiassa (Proton), Ranskassa (Moneo), Alankomaissa (Chipknip ja Chipper), Sveitsissä ("Cash"), Norjassa ("Mondex"), Ruotsissa ("Cash"), Suomessa ("Avant"), Yhdistyneessä kuningaskunnassa ("Mondex"), Tanskassa ("Danmønt") ja Portugalissa ("Porta-moedas Multibanco").
Smart-card-based electronic purse systems (in which value is stored on the card chip, not in an externally recorded account, so that machines accepting the card need no network connectivity) were tried throughout Europe from the mid-1990s, most notably in Germany (Geldkarte), Austria (Quick), Belgium (Proton), France (Moneo), the Netherlands (Chipknip and Chipper), Switzerland ("Cash"), Norway ("Mondex"), Sweden ("Cash"), Finland ("Avant"), UK ("Mondex"), Denmark ("Danmønt") and Portugal ("Porta-moedas Multibanco").
Kortit vähensivät myös pankkien kustannuksia lisäämällä digitaalisia tapahtumia, esimerkiksi pysäköintimaksun maksaminen, myyntiautomaatit ja ravintolapalvelut. , ladattava matkakortti, ateria- tai lahjasetelit tai lukuisat muut innovatiiviset tekniset ratkaisut.
These also lower costs for banks by increasing the number of digital transactions - for example, paying for parking, vending machines or catering services. , a top-up travel card, meal or gift vouchers, or a myriad of other innovative technological options.
Sähköinen raha on myös maksutapa henkilöille, joilla ei ole tavallista pankkiyhteyttä, kuten lapsille ja maahanmuuttajille.
Electronic money is also a payment option for those normally without access to a bank account, such as children or immigrants.
Heinäkuussa 2007 sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoilla oli EU:ssa 1053 miljoonaa euroa liikkeessä olevaa sähköistä rahaa, kun määrä oli 670 miljoonaa euroa vuonna 2005.
In July 2007 e-money issuers in the EU carried €1053 million outstanding, compared to €670 million in 2005.
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskija on muu rahoituslaitos kuin pankki, ja siellä voi säilyttää ennakkoon maksettuja varoja ja käyttää niitä usein tavoin.
An Electronic Money Institution (EMI) is a non-bank where you can store prepaid funds and use them in various forms.
Euroopan komission sähköistä rahaa koskevan direktiivin vaikutustenarviointi, julkaistu 9. lokakuuta 2008, liite 6. ) ja Tšekissä (54).
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6 ) and the Czech Republic (54).
Useimmissa jäsenvaltioissa sähköistä rahaa ei ole pidetty uskottavana vaihtoehtona käteiselle rahalle.
In most member States, e-money has still not been considered a credible alternative to cash.
Vuoden 2007 lopussa Saksassa oli kahdeksan sähköisen rahan liikkeeseenlaskijaa, Tanskassa seitsemän, Alankomaissa kuusi, Ranskassa ja Belgiassa kummassakin viisi, Latviassa neljä, Ruotsissa ja Italiassa kolme, Sloveniassa kaksi ja Kyproksessa ja Suomessa kummassakin yksi.
At the end of 2007, Germany had 8 e-money issuers, Denmark 7, the Netherlands 6, France & Belgium 5 each, Latvia 4, Sweden & Italy 3, Slovenia 2, Cyprus & Finland 1 each.
Euroopan komission sähköistä rahaa koskevan direktiivin vaikutustenarviointi, julkaistu 9. lokakuuta 2008, liite 6, myös EKP:n sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita koskeva oikeudellinen työasiakirja, heinäkuu 2008,
European Commission Impact Assessment on E-Money Directive, published 09/10/08, Annex 6, also ECB Legal working Paper on Electronic Money Institutions July 2008
Yhdenmukaistamisen vähimmäistasosta enimmäistasoon
Minimum to maximum harmonisation
Vaikka sähköistä rahaa koskevaan direktiiviin 2000/46/EY sisältyi pieniä tai rajatussa verkossa toimivia sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita koskeva poikkeus, direktiivillä saavutettiin yhdenmukaistamisen vähimmäistaso.
Although the E-Money directive 2000/46/EC included a waiver for small or limited network e-money institutions, it was also a minimum harmonization directive.
Sen vuoksi monet jäsenvaltiot päättivät olla soveltamatta poikkeusta (esim. Espanja ja Itävalta) ja haittasivat siten uuden tekniikan kehittymistä tällä alalla.
Many Member States therefore chose not to apply the waiver (e.g. Spain, Austria), thus hampering new technological developments in this area.
Kaksi saksalaista sähköisen rahan liikkeeseenlaskijaa päätti siirtyä Yhdistyneen kuningaskunnan järjestelmään sähköistä rahaa koskevan direktiivin suotuisamman soveltamisen vuoksi.
Two German EMIs chose to come under the UK regime due to the more favourable application of the e-money directive.
Maksupalveludirektiivin 2007/64/EY, jolla uudenaikaistettiin maksujärjestelmien sääntelyä, hyväksymisen jälkeen on syytä ajantasaistaa myös sähköisen rahan palvelujen sääntelyä.
With the adoption of the Payment Services Directive (PSD) 2007/64/EC, which has modernised the regulation of payment systems, it makes sense to update the regulation of e-money services too.
Tämä on tärkeää erityisesti pyrittäessä luomaan todelliset yhtenäismarkkinat, ja sillä voidaan perustella suurempaa yhdenmukaistamista.
This is particularly important for achieving a true single market and justifies an increase in harmonisation.
Sen avulla ala voisi kehittyä Euroopassa ja erityisesti niissä jäsenvaltioissa, joissa se ei tähän mennessä ole kehittynyt merkittävästi.
This should allow the industry to develop in Europe and especially in those member States where it has so far not been able to make any significant inroads.
Komission ehdotuksessa jätetään automaattisesti ja erityisesti tietyt sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat direktiivin ulkopuolelle, jos ne täyttävät tietyt kriteerit, eikä siinä anneta jäsenvaltioille mahdollisuutta päättää, soveltavatko ne näitä poikkeuksia vai eivät.
The Commission proposal automatically and specifically exempts certain types of e-money institution from the Directive if they fulfil certain criteria, instead of allowing Member States the option of applying these exemptions or not.
Sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat, jotka eivät kuulu direktiivin soveltamisalan piiriin tai joita koskee 10 artiklan mukainen poikkeus, eivät saa siirtyä toiseen jäsenvaltioon.
E-money institutions outside the scope of the Directive, or waived under Article 10, are not permitted to passport to another Member State.
Alkupääomaa koskevat vaatimukset
Initial Capital requirements
Toiseksi kasvun esteeksi on havaittu liian hankalat toiminnan vakauden valvontavaatimukset.
Another barrier to growth has been identified as the over burdensome prudential requirements.
Vakavaraisuusdirektiiviä ja maksupalveludirektiiviä pidettiin sopivimpina.
The CRD and PSD were seen to be more congenial.
Vanhan direktiivin mukaan sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoilla oli oltava miljoona euroa alkupääomaa.
In the old directive, e-money institutions were required to have €1 million of initial capital.
Komission ehdotuksessa määrää on alennettu 125 000 euroon, mikä on järkevämpää.
The Commission proposal reduces this to a more reasonable €125,000.
Taso on johdonmukainen maksupalveludirektiivin kanssa, ja sillä luodaan sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoille tasavertaisemmat toimintaedellytykset.
This level is consistent with the PSD and creates a more level playing-field for e-money institutions.
Itse asiassa sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat ovat lähempänä maksulaitoksia kuin pankkeja riskiprofiilinsa vuoksi ja siksi, että ne saattavat aiheuttaa koko järjestelmää koskevaa vahinkoa.
In fact, e-money institutions are closer to payment institutions than banks in terms of their risk profile and their propensity to cause systemic damage.
Alkupääomaa koskevan vaatimuksen alentaminen kannustaa myös innovoimaan tällä tuotealalla.
Reducing the initial capital charge will also encourage innovation in this product area.
Sähköistä rahaa käytetään tyypillisesti pieniin maksuihin, ja komission tekstin johdanto-osassa tarkennetaan, ettei sähköisen rahan tilejä saa käyttää säästötileinä tai tukemaan luottojen muodostumista.
E-money is typically used for small payments, and a recital in the Commission text clarifies that e-money accounts must not be used as savings accounts or for supporting credit creation.
Tästä rajoituksesta huolimatta esittelijä pitää todennäköisenä, että siitä tulee kuitenkin pienehkö säästämisen muoto ja kannustimet sen käyttöön saattavat kehittyä hyvinkin luonnollisesti.
The rapporteur, despite this stricture, considers it quite likely that they will very probably become a minor form of savings and that incentives to use them in this way could well develop naturally.
Esittelijä ei ole tästä turhan huolissaan niin kauan kuin se ei johda myös luottojen muodostumiseen.
He is not unduly concerned if this does happen so long as it does not also lead to the creation of credit as well.
Liiketoiminnan rajoittamista koskeva säännös
Exclusivity provision
Alkuperäisen sähköisestä rahasta annetun direktiivin mukaan sähköisen rahan liikkeeseenlaskijat eivät saaneet tarjota muita palveluita kuin sähköistä rahaa ja siihen läheisesti liittyviä palveluita
The original e-money directive stated that e-money institutions were not permitted to provide any service other than that of e-money and closely related services
Yhdessä maksupalveludirektiivin kanssa tämä säännös kuitenkin aiheuttaisi epätasa-arvoiset toimintaedellytykset, koska maksulaitokset ja pankit saavat tarjota muita palveluja (vaikka vain pankeilla ja sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoilla on lupa laskea liikkeeseen sähköistä rahaa).
However, with the PSD this provision would create an unlevel playing field, as payment institutions and banks are allowed to branch out into other services (although only banks and e-money institutions are permitted to issue e-money).
Kun Hongkongissa Octopus-kortin, joka oli alun perin tarkoitettu liikennemaksuja varten, käyttö ulotettiin kattamaan maanalaisen asemilla sijaitsevien kioskien myymien tuotteiden, kuten sanomalehtien ja voileipien, maksut, asemien kauppojen liikevaihto nousi 30 prosenttia.
In Hong Kong, when the "Octopus" card, used originally for transport payments, was expanded to include payments for products from kiosks in the underground, such as newspapers, sandwiches, etc., there was a 30% increase in turnover in station shops.
Nykyisen sähköistä rahaa koskevan direktiivin mukaisesti Oyster Card London -korttia ei saa käyttää tällaisiin palveluihin.
Under the current e-money directive, Oyster Card London is not permitted to provide such a service.
Uudesta ehdotuksesta liiketoiminnan rajoitusta koskeva säännös on poistettu, minkä odotetaan kannustavan sähköisen rahan kasvua ja yleistymistä.
The new proposal takes away this "exclusivity" provision, which should encourage e-money growth and expansion.
On kuitenkin tärkeää, että sähköisen rahan liikkeeseenlaskijoita valvotaan yhä ja että niillä on yhä pääomaa muita mahdollisesti tarjoamiaan palveluita varten.
It is important, however, that the institution continues to have the controls and capital appropriate for whatever other service it chooses to branch out into.
Sähköisen rahan varat olisi myös rajattava, jotta estetään niiden käyttäminen mahdollisiin liitännäispalveluihin.
Also the e-money funds should be ring-fenced to prevent leakage into support of any associated services.
Toimintapääomaa koskevat vaatimukset
Ongoing capital requirements
Nykyisessä sähköistä rahaa koskevassa direktiivissä vaaditaan, että toimintapääomaa on oltava kiinteät kaksi prosenttia liikkeessä olevasta määrästä ("float").
The current e-money directive requires ongoing capital to be at a flat 2% of the current amount, or "float".
Komission ehdotuksessa ehdotetaan useita menetelmiä tämän tason laskemiseksi, jotta se olisi yhdenmukainen maksupalveludirektiivin 8 artiklan kanssa, johon kuuluvat menetelmät A, B ja C, sekä uuden menetelmän D kanssa.
The Commission proposal suggests a variety of methods for calculating this level, in an effort to bring it into line with PSD Article 8 with its methods A, B & C as well as a new method "D".
Näissä lähestymistavoissa asetetaan asteittaiset pääomavaatimukset, jotka ovat regressiivisiä ja rankaisevat pienimpiä yrityksiä, joille pääoman marginaalinen hinta on korkein (esim. viisi prosenttia ensimmäisistä viidestä miljoonasta eurosta uuden ehdotuksen 7 artiklan mukaisen menetelmän D mukaisesti).
These approaches all set graded capital requirements which are regressive and which penalise the smallest firms, where the marginal cost of capital is at its highest (e.g. 5% for the first €5 million under Method D in Article 7 of the new proposal).
Sähköisen rahan palvelujen luonne poikkeaa kuitenkin täysin maksupalveluista.
However, the nature of e-money services is quite different to that of payment services.