natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Riskien seuranta, hallinta tai niistä ilmoittaminen edellyttää, että ne kartoitetaan ja mitataan ensin.
In order to be able to monitor, manage or report on risks, it is necessary to identify and measure them before reporting them.
110 artikla – 7 kohta
Article 110 – paragraph 7
Saatuaan valvontaviranomaisilta hyväksynnän sisäisen mallin käyttöön vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on kahden vuoden kuluessa esitettävä valvontaviranomaisille arvio 2 alajaksossa säädetyn standardikaavan mukaisesti määritetystä vakavaraisuuspääomavaatimuksesta.
For a period of two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings shall provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Saatuaan valvontaviranomaisilta hyväksynnän sisäisen mallin käyttöön vakuutus- ja jälleenvakuutusyrityksiä voidaan vaatia esittämään enintään kahden vuoden aikana valvontaviranomaisille arvio 2 alajaksossa säädetyn standardikaavan mukaisesti määritetystä vakavaraisuuspääomavaatimuksesta.
For a period of up to two years after having received approval from supervisory authorities to use an internal model, insurance and reinsurance undertakings may be required to provide supervisory authorities with an estimate of the Solvency Capital Requirement determined in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2.
Standardikaavan ja sisäisen mallin käytöstä aiheutuvan vakavaraisuuspääomavaatimuksen laskennan jatkuvan päällekkäisyyden välttämiseksi.
To avoid any indefinite parallel calculation of the SCR, using both the standard approach and the internal model.
Valvojilla pitäisi olla valta edellyttää tätä, mutta heitä ei pitäisi pakottaa sen käyttöön.
Supervisors should have the power to require this, but should not be forced to use it.
Realistisempi lähestymistapa olisi sallia valvojille joustavuutta rinnakkaisen ilmoittamisen vaatimusten suhteen.
A more realistic approach would be to allow supervisors flexibility to require parallel reporting.
111 artikla – 2 kohta
Article 111 – paragraph 2
Arvioidessaan osittaisen sisäisen mallin käyttöä koskevaa hakemusta, joka koskee ainoastaan joitakin tietyn riskimoduulin alamoduuleja tai ainoastaan joitakin vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen liiketoimintayksikköjä tietyn riskimoduulin osalta taikka osittain kumpaakin näistä, valvontaviranomaiset voivat vaatia, että kyseiset vakuutus- ja jälleenvakuutusyritykset toimittavat realistisen siirtymäsuunnitelman mallin soveltamisalan laajentamiseksi.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Siirtymäsuunnitelmassa on ilmoitettava, millä tavalla vakuutus- ja jälleenvakuutusyritykset aikovat laajentaa mallin soveltamisalaa käsittämään muita alamoduuleja tai liiketoimintayksikköjä sen varmistamiseksi, että malli käsittää pääosan yritysten vakuutustoimista tietyn riskimoduulin osalta.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
Monille yrityksille olisi kustannustehokkaampaa käyttää täysimittaisen sisäisen mallin sijasta osittaista mallia yhdessä standardikaavan kanssa, sillä siinä keskitytään merkittävimpiin riskeihin.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
Tämä vaihtoehto olisi erityisen tärkeä pk-vakuutusyritysten suhteellisen kohtelun kannalta.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Jos ei ole tarkoituksenmukaista laskea vakavaraisuuspääomavaatimusta standardikaavan mukaisesti 2 alajaksossa säädetyllä tavalla siitä syystä, että kyseisten vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten riskiprofiili poikkeaa merkittävästi vakavaraisuuspääomavaatimuksen perusoletuksista, valvontaviranomaiset voivat perustellulla päätöksellä vaatia, että kyseiset yritykset käyttävät sisäistä mallia vakavaraisuuspääomavaatimuksen laskemiseen tai sen olennaisia riskimoduuleja.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Jos ei ole tarkoituksenmukaista laskea vakavaraisuuspääomavaatimusta standardikaavan mukaisesti 2 alajaksossa säädetyllä tavalla siitä syystä, että kyseisten vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten riskiprofiili poikkeaa merkittävästi vakavaraisuuspääomavaatimuksen perusoletuksista, valvontaviranomaiset voivat poikkeusolosuhteissa perustellulla päätöksellä vaatia, että kyseiset yritykset käyttävät sisäistä mallia vakavaraisuuspääomavaatimuksen laskemiseen tai sen olennaisia riskimoduuleja.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
119 artikla – 2 kohta – 1 alakohta
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
Todennäköisyysjakaumaennusteen laskentamenetelmien on perustuttava asianmukaisiin vakuutusmatemaattisiin ja tilastotekniikoihin, ja niiden on oltava yhdenmukaisia vakuutusteknisen vastuuvelan laskentamenetelmien kanssa.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Todennäköisyysjakaumaennusteen laskentamenetelmien on perustuttava asianmukaisiin , sopiviin ja asiaankuuluviin vakuutusmatemaattisiin ja tilastotekniikoihin, ja niiden on oltava yhdenmukaisia vakuutusteknisen vastuuvelan laskentamenetelmien kanssa.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
119 artikla – 3 kohta – 1 alakohta
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Sisäistä mallia varten on käytettävä tarkkoja , täydellisiä ja asianmukaisia tietoja.
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Sisäistä mallia varten on käytettävä asianmukaisesti ja riittävästi tarkkoja ja kattavia tietoja , jotka oikeuttavat luottamuksen niihin .
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
127 artikla
Article 127
1.Vähimmäispääomavaatimus on laskettava seuraavien periaatteiden mukaisesti.
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
Vähimmäispääomavaatimus on laskettava seuraavien periaatteiden mukaisesti.
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) se on laskettava selkeällä ja yksinkertaisella tavalla, jolla varmistetaan, että laskenta voidaan tarkastaa;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) vähimmäispääomavaatimuksen on vastattava sitä hyväksyttävien omien perusvarojen määrää, jonka alittuessa vakuutuksenottajiin ja edunsaajiin kohdistuisi kohtuuton riski, jos vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten sallittaisiin jatkaa toimintaansa;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) sen on vastattava sitä hyväksyttävien omien perusvarojen määrää, jonka alittuessa vakuutuksenottajiin ja edunsaajiin kohdistuisi kohtuuton riski, jos vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten sallittaisiin jatkaa toimintaansa;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b a) se lasketaan käyttämällä seuraavien muuttujien tai niiden os ien lineaarista funktiota: yrityksen vakuutustekninen vastuuvelka, vakuutusmaksut, riskipääoma, laskennalliset verot ja hallinnolliset kulut.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Käytetyistä muuttujista on vähennettävä jälleenvakuutuksen osuus;
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
c) vähimmäispääomavaatimus on kalibroitava tasolle, joka vastaa vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen omien perusvarojen value-at-risk-arvoa, joka on laskettu 80–90 prosentin todennäköisyydellä yhden vuoden ajanjaksolle.
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) sille on asetettava vähimmäis- ja enimmäistaso laskettuna prosenttiosuutena vakavaraisuuspääomavaatimuksesta, joka on kalibroitava tasolle, joka vastaa keskimäärin vakuutus- tai jälleenvakuutusyrityksen omien perusvarojen value-at-risk-arvoa, joka on laskettu 80–90 prosentin todennäköisyydellä yhden vuoden ajanjaksolle;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) sen absoluuttisen vähimmäistason on oltava vahinkovakuutus- ja vahinkojälleenvakuutusyrityksissä 1 000 000 euroa ja henkivakuutusyrityksissä 2 000 000 euroa.
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) sen absoluuttisen vähimmäistason on oltava :
(d) it shall have an absolute floor of :
(i) 2 200 000 euroa vahinkovakuutusyrityksissä, mukaan lukien vakuutusyritysten sidosyritykset, paitsi silloin, jos kaikki tai jokin riskeistä, jotka sisältyvät liitteessä I olevassa A kohdassa lueteltuihin luokkiin 10–15, on katettu, jolloin se on vähintään 3 200 000 euroa,
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
(ii) henkivakuutusyrityksissä omavakuutuslaitokset mukaan luettuina 3 200 000 euroa,
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
(iii) 3 000 000 euroa jälleenvakuutusyrityksissä, lukuun ottamatta jälleenvakuutusyritysten kytkösyrityksiä, joissa vähimmäispääomavaatimus on vähintään 1 200 000 euroa,
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
(iv) vakuutusyrityksille (i) ja (ii) kohdassa asetettujen määrien summa on 72 artiklan 2 ja 5 kohdan mukainen,
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
1 a. Sanotun vaikuttamatta 1 kohdan d alakohtaan, vähimmäispääomavaatimus ei saa laskea alle 25 prosentin tai ylittää 45:ttä prosenttia yrityksen vakavaraisuuspääomavaatimuksesta, joka lasketaan osaston VI l uvun 4 jakson 2 tai 3 mukaisesti ja johon sisältyy 37 artiklan mukaisesti määrätty lisäpääomavaatimus.
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on laskettava vähimmäispääomavaatimus vähintään neljännesvuosittain ja ilmoitettava laskennan tulokset valvontaviranomaisille.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Kertomuksessa käsitellään erityisesti 1 a artiklassa tarkoitetun vähimmäis- ja enimmäistasojen käyttämistä ja tämän artiklan soveltamisesta valvontaviranomaisille ja yrityksille mahdollisesti aiheutuvia ongelmia.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
Jälleenvakuutusdirektiivissä tunnustetaan tällä hetkellä kytkösyritysten riskirakenteen erityislaatu ja siinä säädetään, että jälleenvakuutusalan kytkösyritysten erityispiirteiden huomioon ottamiseksi kotijäsenvaltioilla olisi oltava mahdollisuus asettaa jälleenvakuutusalan kytkösyrityksiltä vaadittava takuurahasto 1 miljoonan euron vähimmäismäärälle.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
Perusteet, jotka jokunen vuosi sitten johtivat siihen, että jäsenvaltiot hyväksyivät kytkösyrityksille erityisjärjestelyn jälleenvakuutusdirektiiviin, ovat edelleen voimassa.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on koko sijoitussalkussaan tehtävä sijoituksia ainoastaan sellaiseen omaisuuteen ja sellaisiin välineisiin, joiden riskejä kyseinen yritys voi seurata, hallita ja valvoa asianmukaisesti.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on koko sijoitussalkussaan tehtävä sijoituksia ainoastaan sellaiseen omaisuuteen ja sellaisiin välineisiin, joiden riskejä kyseinen yritys voi kartoittaa, mitata, seurata, hallita , valvoa ja raportoida asianmukaisesti.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
130 artikla – 2 kohta – 3 alakohta
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
Myös vakuutusteknisen vastuuvelan kattamiseen tarkoitetut varat on sijoitettava vakuutus- ja jälleenvakuutusvelkojen luonteen ja keston kannalta asianmukaisella tavalla.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Kyseiset varat on sijoitettava vakuutuksenottajien ja edunsaajien edun mukaisesti.
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Kyseiset varat on sijoitettava vakuutuksenottajien ja edunsaajien yleisen edun mukaisesti ottaen huomioon kaikki täysin julkistetut vakuutustavoitteet, kuten eettinen tai ympäristöön liittyvä investointi .
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Riskejä ei voi valvoa.
Risks cannot be controlled.
Niitä voidaan hallita ja niiden vaikutuksia lieventää hallinnan avulla.
It can be managed and its effects mitigated through management.
Etuja on vaikea määritellä.
Best interest is difficult to define.
Tarkoituksena on sijoittaa varat vakuutuksenottajien ja edunsaajien yleisen edun mukaisesti, mutta antamalla heille mahdollisuus valita tietyt investoinnit.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
131 artikla – 1 kohta – 1 a alakohta (uusi)
Article 131 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
Edellinen 1 alakohta ei vaikuta vaatimuksiin, joita jäsenvaltioiden valvontaviranomaiset voivat antaa piensijoittajien sitoumuksesta varoihin tai viitearvoihin, joihin vakuutusedut voivat liittyä, kun vakuutuksenottaja kantaa investointiriskin.
The first subparagraph shall be without prejudice to requirements which may be laid down by Member States' supervisory authorities of the commitment with regard to retail investors in relation to assets or reference values to which policy benefits may be linked where the investment risk is borne by the policyholders.
Tämä on kuluttajansuojanäkökohta.
This is a consumer protection point.
On tärkeää, että tämä yhteys säilyy, jotta vältytään monialaisilta vaikutuksilta, esimerkiksi tiukempia sääntöjä sovelletaan yhteissijoitusyrityksiin kuin muihin sijoitusjärjestelmät sen suhteen, mihin kyseiset yksiköt voidaan yhdistää.
It is important that this link remains so as to avoid cross-sectoral implications where, for example, stricter rules apply to UCITS than non-ucits investment schemes as to what these units can be linked to.
132 artikla – 1 kohta
Article 132 – paragraph 1
Jäsenvaltioiden on varmistettava , että varat, jotka on tarkoitettu yhteisössä sijaitseviin riskitilanteisiin liittyvän vakuutusteknisen vastuuvelan kattamiseen, sijaitsevat yhteisössä.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall ensure that the assets held to cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community .
Jäsenvaltiot eivät saa vaatia vakuutusyrityksiä sijoittamaan näitä varoja tiettyyn jäsenvaltioon.
Member States shall not require insurance undertakings to localise those assets in any particular Member States.
Jäsenvaltiot eivät saa vaatia , että varat, jotka on tarkoitettu yhteisössä sijaitseviin riskitilanteisiin liittyvän vakuutusteknisen vastuuvelan kattamiseen, sijaitsevat yhteisössä tai tietyssä jäsenvaltiossa.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall not require that the assets held cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community or in any particular Member States.
Jos on kuitenkin kyse sellaisilta yrityksiltä jälleenvakuutussopimuksista saatavista korvauksista, jotka ovat saaneet toimiluvan tämän direktiivin mukaisesti tai joiden kotipaikka on kolmannessa maassa, jonka vakavaraisuusjärjestely on katsottu 170 artiklan mukaisesti tätä direktiiviä vastaavaksi, jäsenvaltiot eivät saa vaatia, että kyseisiä korvauksia vastaavat varat sijoitetaan yhteisöön.
However, with respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Jos on kyse sellaisilta yrityksiltä jälleenvakuutussopimuksista saatavista korvauksista, jotka ovat saaneet toimiluvan tämän direktiivin mukaisesti tai joiden kotipaikka on kolmannessa maassa, jonka vakavaraisuusjärjestely on katsottu 170 artiklan mukaisesti tätä direktiiviä vastaavaksi, jäsenvaltiot eivät saa tällöinkään vaatia, että kyseisiä korvauksia vastaavat varat sijoitetaan yhteisöön.
With respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall also not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Ensimmäisessä alakohdassa tarkoitetun sijainnin ei kuitenkaan ole katsottava sisältävän vaatimusta, että irtain omaisuus olisi talletettava tai että kiinteään omaisuuteen kohdistuisi rajoittavia toimia, kuten kiinnitysten rekisteröinti.
The requirement concerning the localisation of assets as referred to in the first paragraph shall not be construed as involving a requirement that movable assets be deposited or that immovable assets be subjected to restrictive measures such as the registration of mortgages.
Saamisiin perustuvan omaisuuden on katsottava olevan siinä jäsenvaltiossa, jossa saaminen voidaan vaatia maksettavaksi.
Assets represented by claims against debtors shall be regarded as situated in the Member State where they are realisable.
Vaatimus sijoittaa varoja EU:n alueelle on ristiriidassa varovaisuusperiaatteen kanssa ja saattaa olla jopa vahingollinen taloudellisessa ahdingossa olevan vakuutuksenottajan eduille.
A requirement to localise assets in the EU contradicts the prudent person investment principle, and may in times of distress even be detrimental to the interests of policyholders.
Siltä osin kuin tämä lisää mahdollisesti riskeille altistumista, se otetaan huomioon vakavaraisuuspääomavaatimuksessa.
To the extent that this could increase risk exposure, this is catered for in the SCR.
136 artikla
Article 136
Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on ilmoitettava valvontaviranomaisille heti, kun ne toteavat, että vakavaraisuuspääomavaatimusta ei enää täytetä tai että on olemassa täyttämättä jättämisen vaara seuraavien kolmen kuukauden aikana.
Insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authority as soon as they observe that the Solvency Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non-compliance in the following three months .
Vakuutus- ja jälleenvakuutusyritysten on viipymättä ilmoitettava valvontaviranomaisille heti, kun ne toteavat, että vakavaraisuuspääomavaatimusta ei enää täytetä tai että on olemassa täyttämättä jättämisen vaara seuraavien kolmen kuukauden aikana.
Insurance and reinsurance undertakings shall immediately inform the supervisory authority as soon as they observe that the Solvency Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non-compliance in the following three months.
Todettuaan, että vakavaraisuuspääomavaatimusta ei ole täytetty , kyseisen vakuutus- ja jälleenvakuutusyrityksen on toimitettava realistinen tervehdyttämissuunnitelma valvontaviranomaisten hyväksyttäväksi.
Within two months from the observation of the non-compliance with the Solvency Capital Requirement the insurance or reinsurance undertaking concerned shall submit a realistic recovery plan for approval by the supervisory authority.