natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Merkittävä osuus heistä oli ostanut voittoa tuottavia vakuutuksia Equitable Lifen haarakonttoreista, joita se oli perustanut kolmannen henkivakuutusdirektiivin säännösten mukaisesti Irlantiin ja Saksaan.
A significant number bought with-profits policies through Equitable Life's branches, which it had established under the provisions of the Third Life Directives in Ireland and Germany.
Saksan rahamarkkinoiden sääntelyviranomaiselta saatujen tietojen mukaan ELAS myi vakuutuksia saksalaisessa haarakonttorissaan 22. joulukuuta 1992 ja 30. syyskuuta 2001 välisenä aikana (WE 21
According to information received from the German financial regulator, ELAS sold policies from its German branch between 22 December 1992 and 30 September 2001 (WE 21
Irlannin rahamarkkinoiden sääntelyviranomainen ilmoitti, että Equitable Lifella oli haarakonttori Irlannissa vuosina 1991–2001 (O'Dea, H4).
The Irish financial regulator indicated that that Equitable Life operated a branch in Ireland from 1991 to 2001 (Ms O'DEA, H4).
Kirjeenvaihto Irlannin ja Yhdistyneen kuningaskunnan sääntelijöiden välillä kuitenkin viittaa siihen, että Irlannin haarakonttori sulki ovensa virallisesti 8. heinäkuuta 2002.
Exchange of correspondence between Irish and British regulators however suggests that the Irish branch formally closed on 8 July 2002.
Thomson (H2) väitti, ettei yhtään uutta sopimusta myyty Irlannissa joulukuun 8. päivän 2000 jälkeen.
Mr THOMSON (H2) claimed that no new contracts were sold in Ireland after 8 December 2000.
O'Dea (H4) vahvisti, että Equitable Lifen Irlannin haarakonttori lopetti uusien sopimusten myynnin vuonna 2000 eli samaan aikaan kuin Yhdistyneen kuningaskunnan pääkonttori. "
Ms O'DEA (H4) confirmed that the Irish branch of Equitable Life closed to new business in 2000, at the same time as the head office in the UK did. "
Yhtiö ei ole myynyt yhtään uutta vakuutusta sen jälkeen " (O'Dea, H4).
The company has not sold any new policies since then " (MS O'DEA, H4).
Equitable Life palvelee edelleen irlantilaisia ja saksalaisia asiakkaitaan valtioiden rajojen yli Yhdistyneen kuningaskunnan toimipisteestään kolmannen henkivakuutusdirektiivin mukaisesti (WE 61
Equitable Life is continuing to service its remaining Irish and German clients on a cross-border basis under the provisions of the Third Life Directive from its UK office (WE 61
Sivu 1. ja WE 85
Page 1. and WE 85
Kaikki vakuutukset, joita ELAS myi Irlannin ja Saksan haarakonttoreissaan, olivat muita kuin takuutuottoisia vakuutuksia (Weyer, H3; Knowd, H2; WE 21).
All policies sold by ELAS through its branches in Ireland and Germany were non-GAR policies (Mr WEYER, H3; Ms KNOWD, H2; WE 21).
Yhdistyneen kuningaskunnan ulkopuolella asuville vakuutuksenottajille kriisistä aiheutuneen taloudellisen vahingon kokonaislaajuutta ei pystytä arvioimaan saatavilla olevien tietojen pohjalta.
The magnitude of the financial damage suffered due to the crisis by non-UK policyholders as a whole cannot be assessed on the basis of the available information.
Valiokunta on saanut saksalaisilta ja irlantilaisilta vakuutuksenottajilta useita kirjeitä, joissa kuvataan olosuhteita, joissa he hankkivat vakuutuksensa, kirjeenvaihtoa ELASin ja rahoitusviranomaisten kanssa, heidän kärsimiään menetyksiä ja toimia, joihin he ovat ryhtyneet hyvityksen saamiseksi.
The committee has received numerous letters from German and Irish policyholders, with information about the circumstances under which they acquired policies, their correspondence with ELAS and the financial authorities, losses they have suffered and actions they have taken in order to obtain redress.
Yksi irlantilainen vakuutuksenottaja (Knowd, H2) ja saksalaisen vakuutuksenottajien toimintaryhmän edustaja (Weyer, H3) antoivat myös suullisen todistajalausunnon valiokunnalle.
One Irish policyholder (Ms KNOWD, H2) and a representative of a German policyholders' action group (Mr WEYER, H3) furthermore gave oral evidence before the committee.
Lisäksi valiokunnan valtuuskunta vieraili Dublinissa 6. lokakuuta 2006 ja tapasi vahinkoa kärsineitä irlantilaisia vakuutuksenottajia.
Moreover, on 6 October 2006, a committee delegation visited Dublin and met with aggrieved Irish policyholders.
Tämän vierailun jälkeen valiokunta lähetti osallistujille kyselylomakkeen, joka sisälsi yksityiskohtaisia kysymyksiä, jotka käsittelivät erityisesti hyvityksen saamiseksi toteutettuja toimia.
Following this visit, a questionnaire was sent by the committee to the participants with detailed questions, in particular concerning the avenues they pursued in trying to obtain redress.
a) Perusteet sijoittaa ELASiin
Motivations for investing with ELAS
Monet vakuutuksenottajat korostivat, että kun he tekivät päätöksensä Equitable Lifen voittoa tuottavaan vakuutukseen sijoittamisesta, he luottivat Equitable Lifen maineeseen Yhdistyneen kuningaskunnan vanhimpana keskinäisenä henkivakuuttajana.
Many policyholders emphasised that, when they decided to invest in an Equitable Life with-profits policy, they relied on the long-standing reputation of Equitable Life as the oldest UK mutual life insurer.
Jotkut viittasivat myös yhtiön erinomaiseen luottoluokitukseen (ks. esimerkiksi WE-FILE 15, WE-FILE 33), joka tuodaan esiin Equitablen myyntimateriaalissa (ks. WE-FILE 15:n liite).
Some also alluded to the Society's excellent credit rating (see for instance WE-FILE 15, WE-FILE 33), such as emphasised in Equitable's sales material (see annex to WE-FILE 15).
Irlantilaiset vakuutuksenottajat kertoivat valiokunnalle Dublinissa 6. lokakuuta 2006 pidetyssä tapaamisessa, että heidät houkutteli Equitable Lifen asiakkaiksi se seikka, että he voisivat ostaa vakuutuksia suoraan yhtiön haaratoimistosta ja välttyä näin välityspalkkiolta, joita ELASin kilpailijoiden tarjoamien vakuutusten välittäjät perivät.
Irish policyholders told the committee during the meeting in Dublin on 6 October 2006 that they were attracted to Equitable Life by the fact that they could purchase policies directly from the Society's branch and thus avoid commission fees charged by intermediaries for policies offered by ELAS competitors.
b) ELASin mainonta
ELAS advertising
Ulkomaiset vakuutuksenottajat ilmoittivat valiokunnalle, että heidän päätökseensä sijoittaa Equitableen vaikuttivat myös yhtiön mainokset ja myyntimateriaali, joissa korostettiin rahaston " ylivoimaista tuloskykyä " (ks. WE 53
International policyholders informed the committee that their decision to invest with Equitable was also influenced by advertisements and sales-material from the Society, which emphasised the " supreme performance " of the fund (see WE 53
C-1. ) ja viitattiin arvonsiirtoon vuonna 2000 sovellettavaan 10,75 prosentin väliaikaiseen asteeseen "erinomaiseen lukuna" (WE-FILE 12 ja WE-FILE 15).
C-1. ) or referred to the "extraordinary figure" of 10.75% interim rate for bringing values forward during 2000 (WE-FILE 12 and WE-FILE 15).
Myös valiokunnalle toimitetussa Equitablen myyntimateriaalissa viitattiin " vaihtelujen tasoittamiseen " (WE-FILE 13; WE 53): Seymour (H7) mainitsi " asiakirjan, [jossa] todettiin ELASin tarjoaman varainhoitomenetelmän olevan varauksien luomiseen perustuva tasoittava rahasto...
Equitable sales material submitted to the committee also alluded to " smoothing of fluctuations " (WE-FILE 13; WE 53): Mr SEYMOUR (H7) referred to " a document, [which] stated the method of management that ELAS provided something of a smoothing fund based on the build up of reserves...
ELAS väitti, että se hoitaa eläkerahastoaan vaihteluja tasoittavana rahastona luomalla varauksia. "
ELAS claimed it was running its pension fund as a smoothing fund by holding reserves. "
Vakuutuksenottajat totesivat myös, että Equitablen myyntimateriaali sai heidät uskomaan, että sijoitus oli täysin turvallinen.
Finally, policyholders said that Equitable's sales material made them believe their investment was absolutely safe.
WE-FILE 12:een liitetyssä ELASin vuoden 2000 mainoksessa todetaan: " Equitablessa et ota mitään riskiä ".
The ELAS advertisement of 2000 annexed to WE-FILE 12 states the following: " With the Equitable you are putting nothing at risk ".
ELASin mainontaa arvosteltiin myös Saksassa.
ELAS advertising was also subject to criticism in Germany.
Weyer ilmoittaa WE 85:ssä
Mr WEYER indicates in WE 85
Sivu 8. , että " ELAS aloitti vuoden 2000 alussa aggressiivisen kampanjan saadakseen lisää saksalaisia asiakkaita ja julkaisi mainoksia, joissa viitattiin vuonna 1999 saavutettuun 13 prosentin korkotasoon ".
Page 8. that " in early 2000 ELAS started an aggressive campaign to attract more German clients and launched adverts referring to achieved interest rates of 13% for 1999 ".
H3:ssa hän väitti, että Equitable Lifen myyntimainoksissa annettiin mahdollisten saksalaisten vakuutuksenostajien epäsuorasti ymmärtää, että he ostivat vakuutuksen rahastosta, jonka vakavaraisuutta valvoi Saksan sääntelyviranomainen, mikä ei pitänyt paikkaansa.
In H3 he claimed that Equitable Life's sales adverts implicitly suggested to potential German policy buyers that they were buying a policy subject to prudential scrutiny of the German regulatory authorities, which was not the case.
Valiokunnalle toimitettiin jäljennöksiä saksalaisissa lehdissä julkaistusta EL:n mainoksista
Copies of EL advertisements published in German newspapers
"Osta saksalaista, tienaa brittiläistä.
" Buy German, earn British.
Kun BaFinin edustajalle Steffenille esitettiin tätä asiaa käsittelevä kysymys, hän ilmoitti H6:ssa, että Equitable Life Saksa lopetti mainoskampanjan, mutta vasta sen jälkeen, kun se oli saanut useita kirjeitä silloiselta Saksan rahamarkkinoiden sääntelijältä BAV:lta, jonka mielestä mainokset olivat harhaanjohtavia, koska saksalaiset asiakkaat ymmärtäisivät käytetyt termit niin, että mainittu tuotto oli taattu (ks. myös WE 85
Questioned on this subject, Mr. STEFFEN, representative of BaFin, reported in H6 that Equitable Life Germany stopped the advertisement campaign but that it did so only after it had received several letters from BAV, the German financial regulator at the time, who considered the advertisements to be misleading since the terms used would make German customers expect that the returns mentioned were guaranteed (see also WE 85
BaFin toimitti valiokunnalle jäljennöksen tästä kirjeenvaihdosta (WE-CONF 17).
A copy of this exchange of correspondence has been submitted to the committee by BaFin (WE-CONF 17).
Monien Yhdistyneen kuningaskunnan uhrien tapaan useimmat irlantilaiset vakuutuksenottajat väittävät, että he eivät saaneet riittävästi tietoa takuutuottoon liittyvistä riskeistä päättäessään sijoittaa Equitablen vakuutuksiin (ks. erityisesti WE-FILE 33 ja muut kirjalliset todisteet).
Like many UK victims, most Irish policyholders claim that when they decided to invest with Equitable, they were not properly informed about the GAR-related risks associated with their policies (see in particular WE-FILE 33 and other pieces of written evidence)
Ks. myös WE 3, WE-FILE 2, WE-FILE 4, WE-FILE 9, WE-FILE 11, WE-FILE 13, WE-FILE 14, WE-FILE 15.
See also WE 3, WE-FILE 2, WE-FILE 4, WE-FILE 9, WE-FILE 11, WE-FILE 13, WE-FILE 14, WE-FILE 15. .
Esimerkiksi irlantilainen vakuutuksenottaja O'Farrell (WE-FILE 9) muistuttaa, että "minulle ei koskaan kerrottu rahastoon sisältyvästä mahdollisesta takuutuottoisiin vakuutuksiin liittyvästä vastuusta ja sen mahdollisista vaikutuksista minun eläkerahastooni, jonka pitäisi kustantaa vastuu osittain."
By way of example, Irish policyholder Mr. O'FARRELL (WE-FILE 9) recalls how "I was never informed of the potential GAR liability looming over the fund and the possible consequences to my pensions funds having to partly finance that liability."
Troy (WE-FILE 4) katsoo, että hänelle myytiin vakuutus vilpillisesti joulukuussa 1999, sillä "yhtiöllä on suuria vaikeuksia eläkerahastoihin liittyvien vastuidensa hoitamisessa Yhdistyneessä kuningaskunnassa... eikä minulle kerrottu tästä."
Mr TROY (WE-FILE 4) considers he was mis-sold his policy in December 1999 as "the company had major difficulties with its liabilities to pension funds in the UK ... and I was not made aware or privy to this."
Yksi irlantilainen vakuutuksenottaja kertoi valiokunnalle sen Irlannin-vierailun aikana, että hänelle myytiin voittoa tuottava vakuutus vain muutama päivä ennen Hyman-tuomiota.
One Irish policyholder told the committee during its delegation visit to Ireland, that he was sold his with-profits policy only a few days before the Hyman judgement.
Ulkomaisten (erityisesti irlantilaisten) syytökset vilpillisestä myynnistä koskevat kuitenkin muutakin kuin pelkästään sitä, että yhtiö ei kertonut tuleville asiakkaille mahdollisesta takuutuottoisiin vakuutuksiin liittyvästä vastuusta yleisissä ehdoissaan.
However, the mis-selling allegations made by international (in particular Irish) policyholders, go beyond the mere failure of the society to disclose the potential GAR-liability to prospective customers in general terms.
Monet irlantilaiset vakuutuksenottajat kertoivat Dublinissa 6. lokakuuta 2006 pidetyssä tapaamisessa saaneensa ELASilta harhaanjohtavaa tietoa, jonka mukaan he ostaisivat vakuutuksen erillisestä irlantilaisesta rahastosta, joka on täysin erotettu Yhdistyneen kuningaskunnan rahastosta ja johon ei siten liity mitään vastuita Yhdistyneen kuningaskunnan rahastosta.
During its meeting with Irish policyholders in Dublin on 6 October 2006, many of the policyholders referred to misleading information they claim to have received from ELAS to the effect that they would be buying into a separate Irish fund, which would be ring-fenced from the UK fund and therefore not affected by any liabilities within the UK fund.
Tämän vahvistivat myöhemmin ne irlantilaiset vakuutuksenottajat, jotka vastasivat valiokunnan lähettämään kyselylomakkeeseen (WE-FILE 33).
This was later confirmed by some of those Irish policyholders who responded to the questionnaire which had been sent to them by the committee (WE-FILE 33).
Seamus Power, entinen ELASin myyntiedustaja Irlannissa (WE-FILE 2) totesi, että hän " luki takuutuottoisten vakuutusten ongelmasta Sunday Times'ista vuoden 1998 lopussa.
Mr. Seamus POWER, a former ELAS sales representative in Ireland (WE-FILE 2), said that he " heard about the GAR issue through the Sunday Times in late 1998.
Tuolloin myyntiedustajia oli noin 12, eikä kukaan meistä ollut koskaan kuullut takuutuottoisista eläkevakuutuksista, sillä niitä ei koskaan myyty Irlannissa.
By then there were about 12 sales people and none of us had ever heard about the guaranteed annuities, as they were never sold in Ireland .
Tiedustelimme johdolta tilannetta, ja meille kerrottiin, ettei sillä ollut mitään tekemistä meidän kanssamme ja vakuutusmyyntiä voitiin jatkaa."
We asked the management about the situation and were told it was nothing to do with us and to get on with the sales."
Kun hän kuuli heinäkuussa 1999 käsiteltävästä oikeusjutusta, hänelle sanottiin, että " [tällä ei ollut] mitään tekemistä ulkomaisen haarakonttorin kanssa, sillä takuutuottoisia vakuutuksia ei koskaan ole myyty tällä ja rahastomme ovat "eristettyjä".
Hearing about the Court case coming up in July 1999, he was told that " [this did not have] anything to do with the International Branch as [GAR] policies were never sold here and our funds were 'ring-fenced'.
Kun valituskanne oli hävitty, " meille kerrottiin, että myyntiä voidaan jatkaa, sillä olemme "eristyksissä" eikä tulos pahimmassakaan tapauksessa vaikuttaisi meihin. ...
After the lost appeal case " we were told to keep selling as we were 'ring-fenced' and would not be affected by the outcome even in the worst case. ...
Jatkoimme myyntityötä ja palvelukseen otettiin tänä aikana uusia myyntiedustajia. ...
We continued to sell and more sales staff were recruited during this time. ...
Sen jälkeen otettiin käyttöön uhkasakot, ja monille vakuutuksenottajille jäi vaihtoehdoiksi joko vakuutuksen arvon 10 prosentin lasku tai sijoittamisen jatkaminen.
Then the penalties were introduced and locked many policyholders into the position of either taking a 10% reduction in policy value or staying invested.
Vaikuttaa siltä, että EL:n johto tiesi yhtiön olevan suurissa ongelmissa vuonna 1998 ja mielestäni kaikki sen jälkeen myydyt vakuutuskaupat pitäisi julistaa mitättömiksi."
It appears that the management of EL knew there were significant problems within the Society in 1998 and I think all policies sold after this date should be void."
Knowd lähetti jäljennöksen Irish Independentissä 15. maaliskuuta 2000 julkaistusta lehtiartikkelista, joka tukee tätä väitettä.
Ms KNOWD submitted a copy of a newspaper article in the Irish Independent of 15 March 2000, which supports this allegation.
Artikkelissa ilmeisesti raportoidaan Equitable Lifen Dublinissa pitämään lehdistötilaisuutta, ja siinä todetaan: " Equitablen johtajat ... vähättelivät muutoksenhakutuomioistuimen äskettäin antaman tuomion vaikutusta. ...
The article apparently reports from a press conference by Equitable Life held in Dublin and states the following: " The Equitable executives ... played down the impact of a recent Court of Appeal ruling. ...
Tämä ei vaikuta irlantilaisiin vakuutuksenottajiin, jotka on "eristetty" Yhdistyneen kuningaskunnan vakuutusrahastoista " (WE-CONF 28:n liite).
This has no impact on Irish policyholders who are 'ring-fenced' from their UK counterparts " (annex to WE-CONF 28).
Belgiasta vakuutuksensa ostanut vakuutuksenottaja Seymour ilmoitti valiokunnalle H7:ssä, että " ELASin myyntihenkilöstö lähestyi mahdollisia asiakkaita kaikkialla yhteisössä kertoen, että... vakuutuksia kutsutaan "kansainvälisiksi" vakuutuksiksi ja niitä hallinnoidaan erillään Yhdistyneen kuningaskunnan ulkopuolella sijaitsevassa haaratoimistossa. [...]
Mr. SEYMOUR, a policyholder who purchased his policy in Belgium, informed the committee in H7 that " ELAS sales personnel approached potential customers throughout the Community stating ... these policies were called 'international' policies and were separately administered by a branch office outside the UK . ...
Myyntihetkellä yhtiö vakuutti mahdollisille ostajille, että "kansainväliset" vakuutukset ovat irrallaan Yhdistyneen kuningaskunnan voittoa tuottavasta rahastosta " .
At the point of sale the company had assured potential purchasers that the 'international' policies were separate from the UK with-profit fund " .
Kun Equitable Lifen ongelmista alettiin puhua laajasti lehdistössä (vuoden 1999 loppu), Equitable kirjoitti kaikille "kansainvälisiä" vakuutuksia ostaneille tammikuussa 2000
When problems at Equitable Life were being widely reported in the press (late 1999), Equitable wrote to all 'international' policyholders in January 2000
Valiokunnalle toimitetun kirjeen jäljennös. " vakuuttaen, että heidän vakuutuksensa ovat varmasti erillään eivätkä niihin vaikuta mahdolliset yhtiön Yhdistyneen kuningaskunnan varoihin kohdistuvat tuomioistuinten päätökset.
Copy of the letter submitted to the Committee. " reassuring them that their polices were indeed separate and would be unaffected by any court ruling on the company’s UK funds.
Yhtiö myönsi vasta oikeustapauksen jälkeen, että tämä ei ollut totta.
It was only subsequent to the Court case that the company admitted that this was not true.
ELAS ilmoitti kirjallisesti 14. elokuuta 2000, että oikeusjutun häviämisen seurauksena kaikentyyppisten vakuutuksenottajien voittoetuja joudutaan vähentämään ja yhtiö on myynnissä. "
On 14 August 2000, ELAS wrote to say that as a result of the loss of the Court case with profit bonuses would be reduced for 'all' types of policyholders and that the society was up for sale. "
Thomson totesi edellä mainitusta, että " tiedän syytökset, joita Irlannin vakuutuksenottajat ovat esittäneet ja joiden mukaan he ovat saaneet Equitable Lifelta sellaista väärää tietoa, että he ovat ostaneet tai ostaisivat vakuutuksen erillisestä irlantilaisesta rahastosta, joka on eristetty ja johon Yhdistyneen kuningaskunnan rahaston vastuut eivät vaikuta " (H8).
In relation to the above, Mr THOMSON stated that " I am aware of allegations put forward by Irish policyholders claiming that they were falsely informed by Equitable Life that they bought or would be buying into a separate Irish fund which would be ring-fenced, and thus not affected by liabilities arising within the UK fund " (H8).
Vastauksena hän kertoi valiokunnalle seuraavaa (H8): " Näkemässäni painetussa materiaalissa todetaan selvästi, että tavoitteena on, että irlantilainen rahasto tai saksalainen rahasto on tulevaisuudessa jonain päivänä itsenäinen.
In response, he told the committee the following (H8): " The printed material I have seen is quite clear that there was an ambition that at some future date the Irish fund or the German fund might be independent.
Oli kuitenkin selvää, että ne eivät olleet itsenäisiä rahastoja.
However, clearly, they were not independent funds.
Niillä ei ollut omaa alkupääomaa, vaan se saatiin pääasialliselta voittoa tuottavalta rahastolta.
They did not have their own start-up capital; that was provided by the main with-profits fund.
Ne olivat erillisiä sikäli, että niiden varat olivat asianomaisessa maassa sen maan valuuttana, minkä seurauksena sijoitustulos vaihteli.
The degree to which they were separate was in terms of having assets in those countries in that currency and that meant that the investment performance diverged.
Ei ole epätavallista, että Yhdistyneen kuningaskunnan voittoa tavoitteleva rahasto tarjoaa melko erilaisia etuja erilaisille sopimustyypeille, ja sijoitustulos on sopimustyypistä riippuen erilainen ja vaikuttaa yksilöllisiin etuihin.
It is not uncommon in a UK with-profits fund to have quite separate bonus series for different contract types, and they will then get different investment performance fed through to that individual bonus series.
Jos kuitenkin ilmaantuu ongelmia, jotka koskevat koko rahastoa, ne vaikuttavat sen kaikkiin osiin.
However, if there are problems that beset the entire fund, then it will affect all of those components.
Tämä oli irlantilaisten vakuutuksenottajien asema niiden kirjallisten esitteiden mukaan, jotka olen nähnyt.
That was the position of the Irish policyholders in terms of the physical literature that I have seen.
On tietysti mahdollista, että on esitetty yksittäisiä kommentteja, joissa annettiin ymmärtää jotain muuta, mutta tämä oli virallinen kanta. "
That is not to say that individual comments were not made that implied something different, but that was the official position ".
Thomson kuitenkin lupasi " tehdä voitavansa sen selvittämiseksi, " (H8) miksi irlantilaisille myyntiedustajille on ilmeisesti annettu harhaanjohtavaa tietoa, jonka he ovat välittäneet mahdollisille vakuutuksenottajille.
Mr THOMSON promised, however " to do what I can to find ...out " (H8) why Irish salesmen appear to have been given misleading information and passed it on to prospective policyholders.
Myöhemmin hän vahvisti (WE-CONF 21:ssä), että " en ole tietoinen mistään tuotemateriaalista, jossa todettaisiin että irlantilaiset sijoitukset pidettäisiin jotenkin erillään muusta voittoa tuottavasta rahastosta ".
Later he confirmed in WE-CONF 21 that " I am not aware of anything in the product literature which states that Irish investments would somehow be kept separate from the rest of the with profits fund ".
Irlannin rahamarkkinoiden sääntelijä huomauttaa, että " sen jälkeen, kun olemme alkaneet tutkia Equitable Life -tapausta silloisen Tánaisten pyynnöstä, ei ole esitetty mitään näyttöä, joka tukisi väitteitä, joiden mukaan Equitable Life puhui irlantilaisen "itsenäisen" rahaston olemassaolosta " (WE 80).
The Irish regulator notes that " since the commencement of our investigation into the Equitable Life matter at the request of the then Tánaiste, no evidence has been presented to support the allegations that Equitable Life were representing that an Irish ‘ring-fenced’ fund existed " (WE 80).
Saksalainen vakuutuksenottaja Schäfer väittää WE 10:ssä, että vakuutuksenottajat, joilla ei ole takuukorkoa (GIR) ovat epäedullisemmassa asemassa takuukorkoisen vakuutuksen ottajiin nähden.
Mr SCHÄFER, a German policyholder claims in WE 10 that policyholders without guaranteed interest rates (GIRs) would be disadvantaged compared to those with GIRs.
ELAS myi takuukorkovakuutuksia vuoteen 1996 saakka.
GIR policies were sold by ELAS up until 1996.