natgillin/translations-raw huggingface dataset:
– Irlannissa: ”incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited”,
– in the case of the Republic of Austria : 'Aktiengesellschaft', 'Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit';
– Ranskan tasavallassa: société anonyme, ”société d'assurance mutuelle”, ”institution de prévoyance régie par le code de la sécurité sociale”, ”institution de prévoyance régie par le code rural” ja ”mutuelles régies par le code de la mutualité”,
– in the case of the Republic of Finland : ' keskinäinen vakuutusyhtiö / ömsesidigt försäkringsbolag ', ' vakuutusosake-yhtiö / försäkringsaktiebolag ', ' vakuutusyhdistys / försäkrings-förening ';
– Italian tasavallassa: ”società per azioni”,
– in the case of Kingdom of Sweden: 'försäkringsaktiebolag', 'ömsesidigt försäkringsbolag', '”
– Irlannissa: ”incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited”,
– in the case of the Kingdom of Belgium : ' société anonyme/ naamloze vennootschap ', ' société en commandite par actions / commanditaire vennootschap op aandelen ', 'association d'assurance mutuelle / onderlinge verzekeringsvereniging ', ' société coopérative / coöperatieve vennootschap ';
– Luxemburgin suurherttuakunnassa: ”société anonyme”,
– in the case of the Czech Republic : ' akciová společnost ';
– Italian tasavallassa: ”società per azioni”,
– in the case of the Kingdom of Denmark : ' aktieselskaber ', ' gensidige selskaber ';
– Alankomaiden kuningaskunnassa: ”naamloze vennootschap”, ”onderlinge waarborgmaatschappij”,
– in the case of the Federal Republic of Germany: 'Aktiengesellschaft', 'Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit', 'Öffentlich-rechtliches Wettbewerbsversicherungsunternehmen';
– Kyproksen tasavallassa:
– in the case of the Republic of Estonia : ' aktsiaselts ';
– Yhdistyneessä kuningaskunnassa: ”incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited”, ”societies registered under the Industrial and Provident Societies Acts”, ”Societies registered under the Friendly Societies Acts”, ”the association of underwriters known as Lloyd's”,
– in the case of the Hellenic Republic : "ανώνυμη εταιρία", " αλληλασφαλιστικός συνεταιρισμός";
– Latvian tasavallassa: 'akciju sabiedrība', 'sabiedrība ar ierobežotu atbildību';
– in the case of the Kingdom of Spain : ' sociedad anónima ';
– Helleenien tasavallassa: ”ανώνυμη εταιρία”, ”αλληλασφαλιστικός συνεταιρισμός”,
– in the case of the French Republic : 'société anonyme', 'société d'assurance mutuelle', 'institution de prévoyance régie par le code de la sécurité sociale', 'institution de prévoyance régie par le code rural' and 'mutuelles régies par le code de la mutualité';
– Liettuan tasavallassa: 'akcinė bendrovė', 'uždaroji akcinė bendrovė';
– in the case of Ireland: incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited;
– Espanjan kuningaskunnassa: ”sociedad anónima”,
– in the case of the Italian Republic : ' società per azioni ';
– Portugalin tasavallassa: ”sociedade anónima”, ”mútua de seguros”,
– in the case of the Republic of Lithuania : ' akcinė bendrovė ', ' uždaroji akcinė bendrovė ';
– Unkarin tasavallassa: 'biztosító részvénytársaság', 'biztosító szövetkezet', 'harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe';
– in the case of the Grand Duchy of Luxembourg: 'société anonyme', 'société en commandite par actions', 'association d’assurances mutuelles', 'société coopérative';
– Itävallan tasavallassa: ”Aktiengesellschaft”, ”Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit”,
– in the case of the Republic of Hungary : ' biztosító részvénytársaság ', ' biztosító szövetkezet ', ' harmadik országbeli biztosító magyarországi fióktelepe ';
– Maltan tasavallassa: 'limited liability company';
– in the case of the Republic of Malta : 'limited liability company';
– Alankomaiden kuningaskunnassa: ”naamloze vennootschap”, ”onderlinge waarborgmaatschappij”,
– in the case of the Kingdom of the Netherlands : ' naamloze vennootschap ', ' onderlinge waarborgmaatschappij ';
– Itävallan tasavallassa: ”Aktiengesellschaft”, ”Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit”,
– in the case of the Republic of Austria : 'Aktiengesellschaft', 'Versicherungsverein auf Gegenseitigkeit';
– Puolan tasavallassa: 'spółka akcyjna', 'towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych';
– in the case of the Republic of Poland : ' spółka akcyjna ', ' towarzystwo ubezpieczeń wzajemnych ';
– Portugalin tasavallassa: ”sociedade anónima”, ”mútua de seguros”,
– in the case of the Portuguese Republic : ' sociedade anónima ', ' mútua de seguros ';
– Slovenian tasavallassa: 'delniška družba';
– in the case of the Republic of Slovenia : ' delniška družba ';
– Slovakian tasavallassa: 'akciová spoločnost';
– in the case of the Slovak Republic : ' akciová spoločnost ';
– Suomen tasavallassa: ”keskinäinen vakuutusyhtiö/ömsesidigt försäkringsbolag”, ”vakuutusosakeyhtiö/försäkringsaktiebolag”, ”vakuutusyhdistys/försäkringsförening”,
– in the case of the Republic of Finland : ' keskinäinen vakuutusyhtiö/ömsesidigt försäkringsbolag ', ' vakuutusosake-yhtiö/försäkringsaktiebolag ', ' vakuutusyhdistys/försäkrings-förening ';
– Ruotsin kuningaskunnassa: ”försäkringsaktiebolag”, ”ömsesidigt försäkringsbolag”
– in the case of Kingdom of Sweden: 'försäkringsaktiebolag', 'ömsesidigt försäkringsbolag';
– Yhdistyneessä kuningaskunnassa: ”incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited”, ”societies registered under the Industrial and Provident Societies Acts”, ”Societies registered under the Friendly Societies Acts”, ”the association of underwriters known as Lloyd's”,
– in the case of the United Kingdom: incorporated companies limited by shares or by guarantee or unlimited, societies registered under the Industrial and Provident Societies Acts, societies registered or incorporated under Friendly Societies Act, "the association of underwriters known as Lloyd's";
Jälleenvakuutus on vakuuttajien vakuuttamista .
Reinsurance is insurance for insurers.
Sitä tarvitaan kun vakuutusyhtiö kohtaa ennusteen
It steps in when an insurance undertaking is facing differences between prediction
Ennuste: vakuutuksenantajat määrittävät vakuutusmaksut tulevia häviöitä koskevan ennusteen perusteella.
Prediction: insurers set premium rates by prediction of future losses.
Ne voivat ennustaa yritysryhmälle vuosittaisten häviöiden kokonaismäärän paljon tarkemmin kuin yksittäiselle asiakkaalle, minkä jälkeen ne jakavat ennustetut häviöt vakuutettujen kesken, mikä toimii vakuutusmaksun määrittelyperusteena. ja todellisuuden väliset erot, joista käytetään nimitystä vastuuriski tai vakuutusmatemaattinen riski.
They can predict the total annual loss to be expected for a group much more accurately than for an individual, then distributes the projected losses among those insured, thereby determining the premium. and reality, a gap that is known as underwriting (actuarial) risk.
Jälleenvakuutuksen avulla ensivakuuttajat voivat vapauttaa itsensä siitä osasta riskiä, joka ylittää niiden vakuutussuojan tarjoamiseen liittyvän kapasiteetin, josta ne eivät selviä yksin.
Reinsurance allows direct insurers to free themselves from the part of a risk that exceeds their underwriting capacity, which they can not bear alone.
Se voi auttaa yhtiötä pienentämään vararikon todennäköisyyttä ja näin sillä on merkittävä asema riskinhallinnalle ja rahoitusjärjestelmien pitkän ajan vakaudelle.
It can help a company reduce its probability of ruin and thus plays an important part in risk management and long term stability of financial systems.
Jälleenvakuutuksella on tärkeä tehtävä riskien globaalissa hajottamisessa
Reinsurance has a major function in spreading risks globally.
Jälleenvakuutusyhtiöt auttavat myös lisäämään rahamarkkinoiden likviditeettiä vapauttamalla omaisuutta, joka on ollut sidottuna riskien kattamiseen ja näin se lisää vakuutusyhtiöiden käytettävissä olevia pääomia.
Reinsurance undertakings also contribute to increased liquidity in financial markets by freeing equity that was tied up to cover risk thus increasing capital available to insurance companies.
Lisäksi ne osallistuvat rahamarkkinoiden toimintaan lähinnä varojensa hoidon kautta
Furthermore, they participate in financial markets' activities, mainly through the management of their assets.
Jotta jälleenvakuuttaja voi huolehtia taloudellisista velvoitteistaan ja tuottaa voittoa, sen on yhdistettävä vakuutustoiminta (riskin tarkastelu ja hinnoittelu) ja varainhoito ( kerättyjen vakuutusmaksujen sijoittaminen) sekä pääomanhallinta (odottamattomia häviöitä varten, joita ei voi kattaa vakuutusmaksuilla tai varainhoidosta saatavilla tuloilla). .
For the reinsurer to honour its financial obligations and to make profit, it needs to combine underwriting (examining and pricing risk) with asset management (investing received premiums) as well as capital management (for unexpected losses that can not be covered by premiums or asset management income).
Eräitä ratkaisemattomia kysymyksiä
Some Outstanding Issues
Ehdotettu henkijälleenvakuutussopimuksista perittävä 3 promillen pääomamaksu on liian suuri.
The proposal for a 3per mill capital charge on life reinsurance contracts is excessive.
Vahinkojälleenvakuutukseen sovellettava laskentatapa saattaa olla helpommin hyväksyttävissä oleva kompromissi henkijälleenvakuutukseen.
The non-life calculation method may be a more acceptable compromise for life reinsurance.
Toinen merkittävä kysymys ovat vakuudet, joilla katetaan jälleenvakuutussopimukset.
Another issue is the use of collateral to secure reinsurance contracts.
Tämä ei ole enää tehokas sääntelykeino ja se on tehoton tapa käyttää pääomia, jotka muutoin voitaisiin vapauttaa talouteen laajemmin, jossa ne voisivat mahdollisesti edesauttaa Lissabonin tavoitteiden saavuttamista.
This is no longer an effective regulatory tool and represents an inefficient use of capital, which could otherwise be released into the wider economy thereby potentially contributing to the goals of the Lisbon Strategy.
Jälleenvakuutusalan kytkösyritysten vähimmäispääomavaatimuksia koskeva ehdotus on lisäksi liiallinen, mutta alan edunvalvojat ovat ilmaisseet halukkuutensa sen hyväksymiseen osana yleistä kompromissia.
Furthermore, the proposal for minimum capital requirements for captive reinsurance entities is excessive, but again, industrial interests have indicted their willingness to accept it in the context of an overall compromise.
Kansainvälinen ulottuvuus
International Dimension
Maailmassa on 50 maassa noin 250 jälleenvakuutusyritystä, joiden liikevaihto on yli 170 miljardia USA:n dollaria jälleenvakuutusmaksuina.
Globally, there are approximately around 250 reinsurance entities in 50 countries with business volume of over 170 billion USD of reinsurance premiums.
(Swiss Re Economic Research and Consulting, in "Understanding reinsurance", 2004).
(Swiss Re Economic Research and Consulting, in "Understanding reinsurance", 2004)
EU:n jälleenvakuuttajille Yhdysvalloissa asetetut lisävakuusvaatimukset merkitsevät valtavia kustannuksia näille yhtiöille, ja vääristävät näin kilpailua.
Collateral requirements placed on EU reinsurers in the US bring about massive costs for those companies, thereby distorting competition.
Eräillä EU:n markkinoilla edelleen vaadittavat lisävakuusjärjestelyt ja yhteismarkkinajärjestelyiden puuttuminen tekevät mahdottomaksi tähän kilpailun vastaiseen tilanteeseen vastaamisen.
The continued existence of collateral arrangements in some EU markets and the lack of single market arrangements make it impossible for these companies to mount an effective challenge to this anti-competitive practice.
Tämä merkitsee huomattavaa estettä kaikille EU:n jälleenvakuutuslaitosten pääsylle näille markkinoille ja aiheuttaa valtavia kustannuksia näillä markkinoilla toimiville yhtiöille.
This represents a significant barrier to entry for all EU reinsurance entities to those markets and engenders massive costs to those who do operate in these markets.
Kymmenen suurinta jälleenvakuutusyhtiötä vuonna 2003
Ten biggest reinsurance companies in 2003
Lähde: Standard and Poor, Ten Years of Global Reinsurance Highlights, Edition 2004.
Source: Standard and Poor, Ten Years of Global Reinsurance Highlights, Edition 2004
Ammattimaisten jälleenvakuuttajien lisäksi monet suuret ensivakuutusyhtiöt toimivat jälleenvakuutusalalla.
In addition to professional reinsurers, a number of large direct insurance companies write reinsurance business.
Erityisiä riskiluokkia varten on muodostettu vakuutusyhtymiä (esimerkiksi ydinvoima-alan vakuutusyhtymä).
As for special types of risks, insurance pools (such as nuclear insurance pools) have been created.
Direktiivi ja miksi sitä tarvitaan?
The Directive and why it is necessary?
Tällä hetkellä markkinoiden sääntely on pirstaloitunut, joten yhteisiin sääntöihin perustuva integraatio on tarpeen.
Currently there is a fragmented market regulation , which needs integration under a common set of rules.
Koska jälleenvakuuttajat ovat rajoittaneet toimintansa vain yritysten väliseen kaupankäyntiin, ala on ollut pitkään julkisuudelta piilossa eivätkä valvonta ja sääntely ole olleet samaa tasoa kuin ensivakuutuksessa.
Due to limitation of reinsurers to B2B transactions, the reinsurance industry has for a long time escaped the public eye as well as the levels of supervision and regulation enforced in direct insurance business.
Koska jälleenvakuuttajat ovat ottaneet vastattavakseen suuria riskejä, katastrofiriskejä ja muuta riskialtista liiketoimintaa, vakauden valvontaan perustuva Euroopan laajuinen järjestelmä on käynyt välttämättömäksi.
Due to highly exposed risk, catastrophe risk and other hazardous business taken over by reinsurers, a pan-European system based on prudent supervision has become a necessity.
Vaikka uuden lainsäädännön laadinnan ja kuulemisen yhteydessä on keskusteltu mahdollisuudesta antaa jälleenvakuutustiedot vapaaehtoisesti, uusi sääntelyjärjestelmä perustuu ensivakuutustoiminnan valvontaa koskeviin nykyisiin sääntöihin (nopeutetun menettelyn mukainen ratkaisu).
Although a possibility for voluntary disclosure of reinsurance information has been discussed in the process of drafting and consultation of new legislation, the new regulatory system is based on a current direct insurance supervision rules (fast track solution).
Siihen kuuluu kolme keskeistä seikkaa:
It has three main features:
Kolmansiin vakuutusdirektiiveihin perustuva pakollinen toimilupajärjestelmä.
2-Mandatory licensing system as established with the third insurance directive.
Se on valittu vapaaehtoisen passijärjestelmän sijasta.
It has been chosen over a voluntary passport system.
Siirtymäsäännökset ja täytäntöönpano
Transition and Application
Jotta erilaisia sääntelyjärjestelmiä käyttävät valtiot voisivat toteuttaa muutokset hallitusti, sen täytäntöönpanoa varten annetaan 24 kuukauden aika, jota voidaan jatkaa 12 kuukauden siirtymäajalla markkinoilla tarvittavien käytännön muutosten suorittamiseksi.
In order for countries with differing regulatory systems to promote the change in an orderly fashion a period of 24 months for application could be allowed with an additional 12 months for transition to effect the practical changes required for the market.
Kuitenkin lisävakuuksien ottamista koskevaa siirtymäaikaa on pidettävä täysin riippumattomana vakuutuksen solvenssimarginaalin laajemmasta tarkistamisesta.
However, any transition period established in respect of the taking of collateral must be considered wholly independently of the wider review of insurance solvency.
Jälleenvakuutuksen tarkistaminen arvioitava uudelleen Solvenssi II -hankkeen mukaisesti.
Supervision of reinsurance needs to be reassessed under the Solvency II project.
Tällä direktiivillä ei suljeta pois tulevaa Solvenssi II:een kuuluvaa jälleenvakuutusten tarkistamista.
This directive does not pre-empt any future reinsurance supervision under Solvency II.
LAUSUNTO oikeudellisten asioiden valiokunnalta
OPINION of the Committee on Legal Affairs
ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi jälleenvakuutuksesta ja neuvoston direktiivien 73/239/ETY ja 92/49/ETY sekä direktiivien 98/78/EY ja 2002/83/EY muuttamisesta
on the proposal for a European Parliament and Council directive on reinsurance and amending Council Directives 73/239/EEC and 92/49/EEC and Directives 98/78/EC and 2002/83/EC
I Taustaa
I. Preliminary remarks
Komissio hyväksyi 21. huhtikuuta 2004 ehdotuksen direktiiviksi jälleenvakuutuksen valvonnasta.
On 21 April 2004 the Commission adopted a proposal for a directive on supervision of reinsurance.
Jälleenvakuutuksessa on kyse jäsennellystä riskinsiirrosta vakuutusyrityksen ja jälleenvakuutusyrityksen välillä.
Reinsurance is a structured risk transfer between an insurance undertaking and a reinsurance company.
Euroopan unionissa ei ole tällä hetkellä käytössä yhdenmukaistettuja jälleenvakuutuksen valvontasääntöjä.
There are currently no harmonised reinsurance supervision rules in the EU.
Euroopan unionin jälleenvakuutusalan sääntelykehyksen puuttumisen takia EU:n jälleenvakuutusyritysten valvonnan tasossa on huomattavia eroja.
This lack of an EU regulatory framework has resulted in significant differences in the level of supervision of European reinsurance undertakings.
Erilaiset kansalliset säännöt ovat synnyttäneet epävarmuutta ensivakuutusliikkeen harjoittajien (ja vakuutuksenottajien) keskuudessa, luoneet kaupan esteitä sisämarkkinoille, lisänneet hallinnollista työtaakkaa ja kustannuksia sekä heikentäneet Euroopan unionin asemaa kansainvälisissä kauppaneuvotteluissa (niiden tietojen mukaan, joita komissio antoi ns. yleisissä huomioissa ennen direktiivin tekstiä).
The coexistence of different national rules has created uncertainty for insurance companies (and their policyholders), barriers to trade within the internal market, administrative burden and costs as well as weakening the EU position in international trade negotiations (according to the Commission’s ‘general comments’ preceding the text of the directive).
Pyrittäessä korjaamaan näitä puutteita ja varmistamaan vakuutusyritysten ja vakuutuksenottajien suoja valmistelija kannattaa jälleenvakuutusta koskevaa direktiiviä, jolla pyritään luomaan oikeuskehys yhteisön jälleenvakuutustoiminnan vakauden valvonnalle.
With a view to remedying this situation and providing security for insurers and policyholders, your draftsman supports the principle of a reinsurance directive that aims to establish a legal framework requiring prudential supervision of reinsurance in the Community.
On myös syytä korostaa sen merkitystä, että vakuutusyrityksille ja etenkin pienille yrityksille ja voimakkaasti jälleenvakuuttajasta riippuvaisille keskinäisille yhtiöille tai yhdistyksille pidetään yllä hyvää suojatasoa.
It should also be emphasised how important it is to maintain a good level of security for insurance companies, particularly small insurance companies or mutual benefit societies, which depend very much on their reinsurer.
Ehdotettu jälleenvakuutusjärjestelmä on sama kuin mikä sisämarkkinoiden käyttöönottoa varten luotiin vakuutusalalla ja muiden rahoituspalveluiden alalla: yhtenäinen toimilupa vakuutus- ja jälleenvakuutusyrityksen alkuperämaasta sekä toiminnan vakauden ja rahoituksen valvonta näiden viranomaisten toimesta ottaen huomioon kyseisen direktiivin aikaansaama yhdenmukaistaminen.
The proposed system for reinsurance is the same as has already been established to bring about the internal market in the insurance and other financial services sector: licensing by the Member State of origin of the insurance or reinsurance enterprise and prudential and financial supervision by the same authorities, taking account of the harmonisation achieved by this directive.
Neuvoston työskentelyn pitäisi odotettaessa "Solvenssi II" -direktiiviä mahdollistaa lyhyellä tähtäyksellä tyydyttävän kompromissin löytyminen sellaisista aiheista, kuten täysin kvalitatiivisia investointeja koskevat säännöt, solvenssimarginaali tai siirtymäkausi vuoteen 2010 asti vakuuksien osalta, mikä sopisi vaivatta Yhdysvaltojen kanssa käytäviin neuvotteluihin vastavuoroisesta tunnustamisesta.
Work in the Council should make it possible to find a satisfactory compromise in the short term, pending the ‘Solvency II’ directive, on points such as purely qualitative rules on investments, the solvency margin, or a transition period until 2010 for financial guarantees, which would easily fit in with the prospect of negotiating mutual recognition with the USA.
Tulevaisuudessa olisi hyödyllistä ottaa käyttöön yhdenmukaistetut määrälliset vähimmäissäännöt investoinneista, joita on sovellettu ensivakuutuksen alallakin.
For the future, it will certainly be advisable to introduce harmonised minimum quantitative rules on investments similar to those that have been applied to direct insurance.
Jälleenvakuutus kuuluu tämän tavoitteen piiriin.
This covers reinsurance.
Direktiivissä, joka on tarkoituksenmukaisin väline haluttujen tavoitteiden saavuttamiseksi, noudatetaan toissijaisuus- ja suhteellisuusperiaatteita.
The directive is the most appropriate instrument for achieving the desired aims, and complies with the principles of subsidiarity and proportionality.
Jälleenvakuutusta koskevassa direktiiviehdotuksessa ei itse asiassa mennä sen yli, mikä on tarpeen haluttujen tavoitteiden saavuttamiseksi.
The proposed directive on reinsurance does not go further than is necessary to achieve its objectives.
Oikeudellisten asioiden valiokunta pyytää asiasta vastaavaa talous- ja raha-asioiden valiokuntaa sisällyttämään mietintöönsä seuraavat tarkistukset:
The Committee on Legal Affairs calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report:
EUVL ... / Ei vielä julkaistu virallisessa lehdessä.
OJ C ... /Not yet published in OJ.
Kansainvälisen tilinpäätösstandardin IFRS 4:n käyttöönoton johdosta tässä direktiivissä olisi selkeytettävä direktiivin mukaisesti muodostettujen tasoitusvastuiden vakavaraisuusvaatimusta.
Following the introduction of accounting standard IFRS 4 (International Financial Reporting Standards), this Directive should clarify the prudential treatment of equalisation reserves established in accordance with this Directive.
(20) Jälleenvakuutusyrityksellä olisi oltava riittävästi varoja vakuutusteknisen vastuuvelan kattamiseen ottaen huomioon jälleenvakuutusyrityksen harjoittaman liiketoiminnan laatu ja erityisesti odotettavissa olevien korvausmaksujen luonne, määrä ja kesto jälleenvakuutusyrityksen monipuolisesti ja riittävän hajautetusti tekemien sijoitusten riittävyyden, likviditeetin, varmuuden, laadun, kannattavuuden ja yhteensopivuuden turvaamiseksi; kyseiset sijoitukset antavat yritykselle mahdollisuuden mukautua riittävässä määrin muuttuviin taloudellisiin olosuhteisiin ja erityisesti.
(20) The reinsurance undertaking should have assets to cover technical provisions which shall take account of the type of business carried out by a reinsurance undertaking, in particular the nature, amount and duration of the expected claims payments, in such a way as to secure sufficiency, liquidity, security, quality, profitability and matching of its investments, which the undertaking shall ensure are diversified and adequately spread and which gives the undertaking the possibilities to respond adequately to changing economic circumstances, in particular developments in the financial markets and real estate markets or large impact catastrophic events.