natgillin/translations-raw huggingface dataset:
D. ottaa huomioon, että direktiivissä on monia rahoituspalveluille tyypillisiä kysymyksiä, jotka ansaitsevat tarkastelua, ennen kaikkea yleiset poikkeukset vakuutustoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta, yhteisyrityssijoitusten mainostaminen ja sähköisen rahan liikkeellelasku niiden liikkeeseenlaskijoiden toimesta, joilla ei ole EU:n laajuista toimilupaa, sekä kysymys siitä, kuinka varmistetaan, että 3 artiklan 4 kohdassa säädetyt tapauskohtaiset poikkeukset eivät heikennä alkuperämaahan perustuvaa lähestymistapaa,
D. whereas there are a number of issues specific to financial services in the Directive which merit review, notably the general derogations on the taking up and carrying out of insurance business, the advertising of UCITS and the issuance of electronic money by institutions which do not benefit from a single passport, as well as the question of how to ensure that the case by case derogations under article 3(4) do not undermine the country of origin approach,
E. ottaa huomioon, että tiedonannossa annetaan tervetullut selvitys siitä, että sopimusvelvoitteita koskevia poikkeuksia voidaan hyväksyä vain silloin, kun ne ovat yhdenmukaisia Euroopan yhteisön perustamissopimuksen 49 artiklan kanssa,
E. whereas the Communication also provides the welcome clarification that the derogation for contractual obligations is subject to the compatibility of such measures with Article 49 of the Treaty,
F. ottaa huomioon, että direktiivi antaa jäsenvaltioille mahdollisuuden soveltaa rajoituksia kuluttajille, sijoittajat mukaan lukien , jolloin on selvää, että poikkeuksia ei voi eikä saa soveltaa kuluttajia laajemman sijoittajaryhmän suojeluun,
F. whereas the Directive provides the possibility for Member States to apply restrictions to consumers including investors , which makes it clear that this derogation cannot and must not be applied for the protection of any wider category of investors than consumers,
G. ottaa huomioon, että määräaika sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin saattamiselle osaksi jäsenvaltioiden lainsäädäntöä lähestyy nopeasti ja että sijoituspalveludirektiiviä on ajanmukaistettava, jolloin ammatti- ja piensijoittajien suhteen on siirryttävä alkuperämaahan perustuvaan lähestymistapaan,
G. whereas the fast approaching deadline for transposition by Member States of the Electronic Commerce Directive and the forthcoming upgrade of the Investment Services Directive makes it all the more urgent to move towards a country of origin approach for both professional and retail investors,
H. ottaa huomioon, että verkkopalvelujen ja verkon ulkopuolisten palvelujen välistä eroa on käytännössä vaikea valvoa, sillä liiketoimet edellyttävät usein molempia,
H. whereas the distinction between online and offline services is in practice difficult to enforce, since transactions often require both,
2. painottaa, että alkuperämaaperiaatteen käyttöön on yhdistettävä mahdollisimman pitkälle menevä kansallisten oikeusjärjestelmien yhteensovittaminen, koska muutoin kilpailunvääristymät johtavat väistämättä kuluttajansuojan heikentymiseen;
Stresses that the country of origin principle should be accompanied by the greatest possible degree of coordination of national legal frameworks, as otherwise the distortions in competition will inevitably lead to a detrimental process of reduced consumer protection;
Komission sähköisestä kaupankäynnistä ja rahoituspalveluista antaman tiedonannon tavoitteena on selvittää, miten 17. tammikuuta 2002 voimaan tuleva direktiivi sähköisestä kaupankäynnistä vaikuttaa rahoituspalvelujen nykyiseen ja vastaiseen lainsäädäntöön.
The objective of the Commission Communication on Electronic Commerce and financial services is to clarify how the Electronic Commerce Directive, entering into force on 17 January 2002, interacts with existing and pending financial services legislation.
Ajatuksena on varmistaa lähestymistavan yhtenevyys ja tutkia, miten sisämarkkinalauseke – palveluntarjoajien vapaus toimia kaikkialla unionin alueella alkuperämaan säännösten pohjalta – toimii alueilla, joiden kansalliset säännökset eroavat huomattavasti toisistaan.
The idea is to secure a coherent approach and examine how the internal market clause – the freedom for service providers to supply services throughout the Union based on the rules of the country of origin - will work in areas where national rules diverge significantly.
Osana tätä komissio aikoo tarkastella niitä kansallisia määräyksiä, joita jäsenvaltiot voivat soveltaa verkon kautta tarjottaviin rahoituspalveluihin, ja antaa "opastusta" sen suhteen, millaisia säännöksiä komissio voi hyväksyä.
As part of the exercise, the Commission proposes to undertake a review of national provisions Member States may apply to online incoming services and subsequently provide 'guidance' on the sort of rules it may be willing to accept.
Lisäksi komissio ehdottaa kehitettäväksi seuraavia toimia: lähentymisohjelma, joka kattaa sekä sopimusvelvoitteita että sopimuksen ulkopuolisia velvoitteita koskevat säännöt; kohdennetut toimet, joiden avulla pyritään lisäämään kuluttajien luottamusta rajatylittävään riitojenratkaisuun ja Internetin välityksellä suoritettaviin maksuihin, ennen kaikkea FIN-NETin (rahoituspalvelualan riitojenratkaisuverkosto) perustamisen kautta; ja valvontayhteistyön tehostaminen arvioimalla jatkuvasti rajatylittävien palvelujen valvonnan tehokkuutta.
It further proposes to develop a programme of convergence of contractual and non-contractual rules; to take steps to enhance consumer confidence in cross-border redress and internet payments, notably through the establishment of FIN-NET (the network of financial services ombudsmen); and enhance supervisory co-operation by continuing to review the arrangements for monitoring cross-border services.
Vaikka nämä toimenpiteet ovatkin myönteisiä, päätöslauselmassa komissiota vaaditaan luomaan yksityiskohtainen suunnitelma, jossa on määräajat rahoitusalan sähköisen kaupankäynnin kehitystä haittaavien esteiden poistamiselle.
While welcoming these measures, the resolution calls on the Commission to establish a detailed road map with deadlines to remove obstacles to the development of e-commerce in financial services.
On erittäin huolestuttavaa, että tietyt jäsenvaltiot vaikuttavat haluavan alkuperämaaperiaatteen kumoamista, kuten nähtiin sisämarkkinoita 31. toukokuuta 2001 käsitelleessä neuvoston kokouksessa, jossa ei päästy yksimielisyyteen rahoituspalvelujen etämarkkinointia koskevasta direktiiviehdotuksesta.
It is of great concern that certain Member States appear to want to roll back the country of origin principle for online financial services, as seen by the failure of the Internal Market Council to reach agreement on the proposal for a Directive on distance marketing of financial services at its meeting 31 May 2001.
Koska verkon kautta tarjottavien ja verkon ulkopuolella tarjottavien rahoituspalvelujen välinen ero on hämärä ja koska maksutapahtumat ovat usein yhdistelmä molemmista, juridisen yhtenevyyden vuoksi on tärkeää siirtyä mahdollisimman nopeasti alkuperämaata koskevaan lähestymistapaan myös verkon ulkopuolella tarjottavien tukku- ja vähittäisrahoituspalvelujen kohdalla.
As the distinction between online and offline financial services is blurred, and transactions often are a mixture of both, it is important for the sake of legal coherence to also move as soon as possible to a country of origin system for offline financial services, both retail and wholesale.
Lisäksi on valitettavaa, että eräät rahoituspalvelujen muodot – etenkin vakuutustoiminta ja eräät yhteissijoitusyritysten sijoitusrahastot) myyntiin liittyvät näkökulmat – eivät kuulu direktiivin soveltamisalaan.
Moreover, it is regrettable that some aspects of financial services – notably insurance and aspects of the sale of unit trusts (mutual funds) – have been excluded from the scope of the Directive.
Vaikka ehdotetulla opastuksella voidaankin selventää asioita, on ratkaisevan tärkeää, että vastahakoiset jäsenvaltiot eivät saa pitää tätä de facto erivapautena.
Whilst the proposed guidance may have some merit in terms of providing clarification, it is crucial that reluctant Member States are not allowed to turn this into a de facto block exemption.
Jäsenvaltioilla on silti velvoite ilmoittaa joka ainoasta rajoituksesta, jonka ne aikovat asettaa palveluille, ja komission on edelleen sovellettava 3 artiklan 4 kohdan menettelyä kaikkiin ilmoitettuihin tapauksiin.
Member States must still be obliged to notify each and every restriction they wish to impose on a service, and the Commission must continue to apply thoroughly the article 3(4) procedure to every notified case.
Jos komissio ei sovella täysimääräisesti 3 artiklan 4 kohtaa, se laiminlyö direktiivin mukaisia velvoitteitaan ja evää palveluntarjoajilta riitojenratkaisumahdollisuuden, siinä tapauksessa, että ulkomailta tarjottaviin rahoituspalveluihin sovelletaan kuluttajansuojan nimissä lainvastaisia, kohtuuttomia tai protektionistisia toimenpiteitä.
By failing to apply thoroughly Article 3(4), the Commission would be neglecting its responsibilities under the Directive, and denying industry a chance for legal redress against illegitimate, disproportionate or protectionist measures imposed on incoming online financial services under the name of consumer protection.
Todistustaakka on oltava poikkeusta pyytävällä jäsenvaltiolla, ja poikkeuksen myöntämisen on perustuttava todistettuihin näyttöihin.
The burden of proof must lie on the Member State requesting the derogation, and the granting of the derogation must be based on documented evidence.
Vaikka kuluttajansuojasäännösten lisäharmonisointi olisikin houkuttelevaa, sitä ei saa käyttää tekosyynä alkuperämaaperiaatteen viivyttämiseksi, ja molempien prosessien olisi oltava samanaikaisia.
Further harmonisation of consumer protection rules, whilst desirable, should not be used as an excuse to delay the move to the country of origin principle and the two processes should be simultaneous.
Kuluttajien luottamuksen lisääntyminen on tietenkin tärkeää rajatylittävien rahoituspalvelujen kehitykselle.
A high level of consumer confidence is obviously vital for the development of cross-border financial services.
Vaihtoehtoisten riitojenratkaisujärjestelmien perustaminen on askel oikeaan suuntaan, ja vapaaehtoisten riitojenratkaisuelinten verkoston (EEJ-NET) sekä rahoituspalvelualan riitojenratkaisuverkoston (FIN-NET) perustamista on pidettävä erityisen tervetulleena, sillä ne tarjoavat kuluttajille konkreettista tukea rajatylittävissä riitatapauksissa, ja ne ovet halvempia, yksinkertaisempia ja tehokkaampia riidanratkaisutapoja kuin oikeusjutun nostaminen.
The establishment of alternative dispute resolutions systems is a step in the right direction, and the establishment of the European Extra Judicial Network (EEJ-NET) and the Financial Services Complaint Network (FIN-NET) is particularly welcome, as they provide very concrete support for consumers seeking cross-border redress, as well as a cheaper, simpler and more effective means of redress than going to court.
Jotta tämä palvelu olisi tehokasta, komission on seurattava sen soveltamista jäsenvaltioissa ja varmistettava, että kuluttajat ovat tietoisia sen olemassaolosta.
However, for this to be effective, the Commission will have to monitor the application of the service in the Member States, and ensure that consumers are aware of the existence of the service.
Sopiva tapa tiedottaa asiasta olisi ilmoittaa palvelusta kaikkien verkossa tarjottavien rahoituspalvelujen palveluntarjoajien verkkosivuilla.
An obvious way of achieving this is for all websites providing online financial services to advertise these services.
Jäsenvaltioissa toteutettava tiedotuskampanja olisi myös hyödyksi.
An information campaign to publicise the service in the Member States would also be helpful.
Komission olisi lisättävä tukeaan verkkomaksutapahtumia koskevia väärinkäytöksiä torjuvien menetelmien, kuten todennus- ja tunnistusmenetelmien, kehittämiselle.
The Commission should increase its support for the development of methods to reduce the scope of fraud in online transactions such as authentication and identification.
Lainsäädäntökehys, jolla kuluttajille annettaisiin oikeus palautuksiin maksukorttien liikkeeseenlaskijoilta sellaisissa tapauksissa, että maksutapahtumia on veloitettu ilman lupaa tai että tuotetta ei toimitettu perille, voisi olla hyväksyttävä mahdollisuus, jos toimenpidettä sovelletaan kaiken tyyppisiin maksukortteihin ja jos mukana on toimenpiteitä järjestelmän väärinkäytön vähentämiseksi.
A legislative framework providing consumers with a right to a refund from payment card issuers in the event of a non-authorised transaction or non-delivery could be acceptable as long as it applies to all types of payment cards and is accompanied by steps to reduce the scope for abuse of such a system.
Tämän tyyppinen lainsäädäntö on jo käytössä Isossa-Britanniassa ja Yhdysvalloissa.
Legislation of this type is already in place in the UK and the US.
Kiireellisiä lisätoimia tarvitaan yhtenäisen maksualueen luomiseksi, jossa pienten rajatylittävien rahansiirtojen kustannukset vertautuvat kotimaisiin siirtoihin, ja komission olisi lisäksi annettava ehdotuksia yhtenäisen alueen varmistamiseksi maksukorttimaksuille.
Further action is urgently needed to create a single payments area where the cost of cross border small transfers is aligned with those for domestic transfers and the Commission should furthermore bring forward proposals to ensure a single area for debit card payments.
Rajatylittävien vähittäismaksujen korkeat kustannukset estävät kuluttajia saamasta täysimääräistä hyötyä yhtenäismarkkinoista ja vähentävät kuluttajien luottamusta euroon.
In addition to preventing consumers from fully benefiting from the single market, the high cost of cross border retail payments will reduce consumer confidence in the Euro.
Sähköisen kaupankäynnin luonteesta johtuen niin kuluttajien kuin yritystenkin kannalta olisi hyödyllistä, jos komissio ulottaisi alkuperämaaperiaatteen koskemaan myös niitä kolmansia maita, joiden sääntelyvalvonta on laadullisesti samalla tasolla, esim. muita OECD-maita.
Given the nature of e-commerce, it would be beneficial both for consumers and businesses were the Commission to extend the country of origin principle to third countries with qualititatively similar regulatory supervision, such as other OECD countries.
Tähän voitaisiin päästä neuvottelemalla keskinäisiä tunnustamissopimuksia.
This could be done through negotiating mutual recognition agreements.
Tässä yhteydessä on paikallaan mainita, että Australia, Hongkong ja Singapore neuvottelevat parhaillaan tällaisesta sopimuksesta.
It is in this context worth noting that Australia, Hong Kong and Singapore are currently negotiating such an agreement.
Piensijoittajat eivät voi hyötyä todellisesta rajatylittävästä valinnanvarasta sopimuksia koskevien säännösten vuoksi, ja komission olisikin arvioitava tilanne uudelleen mahdollisimman nopeasti, jotta myös piensijoittajat voivat hyötyä täysimääräisesti yhtenäismarkkinoista.
Retail investors are not able to benefit from a real cross-border choice due to barriers arising from contractual rules, and the Commission should review this as soon as possible to allow retail investors to fully benefit from the single market as well.
Komission on tarvittaessa ryhdyttävä oikeustoimiin kohtuuttomia ja perustamissopimuksen vastaisia kansallisia säännöksiä vastaan.
The Commission must take legal action where necessary against national rules which are disproportionate and incompatible with the Treaty.
11. syyskuuta 2001 OIKEUDELLISTEN JA SISÄMARKKINA-ASIOIDEN VALIOKUNNAN LAUSUNTO
11 September 2001 OPINION OF THE COMMITTEE ON LEGAL AFFAIRS AND THE INTERNAL MARKET
talous- ja raha-asioiden valiokunnalle
for the Committee on Economic and Monetary Affairs
Valmistelija: Malcolm Harbour
Draftsman: Malcolm Harbour
Oikeudellisten ja sisämarkkina-asioiden valiokunta nimitti 10. heinäkuuta 2001 pitämässään kokouksessa valmistelijaksi Malcolm Harbourin.
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market appointed Malcolm Harbour draftsman at its meeting of 10 July 2001.
Valiokunta käsitteli lausuntoluonnosta 28. elokuuta ja 11. syyskuuta 2001 pitämissään kokouksissa.
It considered the draft opinion at its meetings of 28 August 2001 and 11 September 2001.
Viimeksi mainitussa kokouksessa valiokunta hyväksyi seuraavat johtopäätökset yksimielisesti.
At the latter meeting it adopted the following conclusions unanimously.
Äänestyksessä olivat läsnä seuraavat jäsenet: Ward Beysen (puheenjohtajana), Malcolm Harbour (valmistelija), Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Bert Doorn, Raina A. Mercedes Echerer, Janelly Fourtou, Gerhard Hager, Othmar Karas (The Lord Inglewoodin puolesta), Ioannis Koukiadis, Kurt Lechner, Toine Manders, Luís Marinho, Arlene McCarthy, Manuel Medina Ortega, Angelika Niebler, Giuseppe Nisticò (Ana Palacio Vallelersundin puolesta työjärjestyksen 153 artiklan 2 kohdan mukaisesti), Carlos Ripoll i Martínez Bedoya, Giacomo Santini (Stefano Zappalàn puolesta), Francesco Enrico Speroni, Antonio Tajani, Feleknas Uca ja Matti Wuori.
The following were present for the vote: Ward Beysen, acting chairman; Malcolm Harbour, draftsman; Paolo Bartolozzi, Luis Berenguer Fuster, Maria Berger, Bert Doorn, Raina A. Mercedes Echerer, Janelly Fourtou, Gerhard Hager, Ioannis Koukiadis, Kurt Lechner, Toine Manders, Luís Marinho, Arlene McCarthy, Manuel Medina Ortega, Angelika Niebler, Carlos Ripoll i Martínez Bedoya, Francesco Enrico Speroni, Antonio Tajani, Feleknas Uca and Matti Wuori, Othmar Karas (for The Lord Inglewood), Giacomo Santini (for Stefano Zappalà) and Giuseppe Nisticò (for Ana Palacio Vallelersundi), pursuant to Rule 153(2).
Valmistelija pitää myönteisenä, että tiedonannossa korostetaan alkuperämaaperiaatetta ja yhdenmukaisuuden varmistamista sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin kanssa.
Your draftsman welcomes its emphasis on the country of origin principle and on securing coherence with the e-commerce directive.
Valmistelija antaa arvoa myös tiedonannon lähestymistavalle, jollaista tämä valiokunta on jo pitkään toivonut ja jossa pyritään lisäämään kuluttajien luottamusta sähköiseen kaupankäyntiin tarjoamalla etenkin verkossa olevia vaihtoehtoisia riitojenratkaisujärjestelmiä.
He also commends its approach, long advocated by this committee, of fostering e-confidence among consumers through the provision of alternative dispute resolution systems, particularly on-line.
Tämä lausunto käsittelee useita oikeudellisten ja sisämarkkina-asioiden valiokunnan työhön liittyviä avainkysymyksiä.
This opinion addresses a number of key issues falling within the terms of reference of the Committee on Legal Affairs and the Internal Market.
Oikeudellisten ja sisämarkkina-asioiden valiokunta pyytää asiasta vastaavaa talous- ja raha-asioiden valiokuntaa sisällyttämään seuraavat osat päätöslauselmaesitykseen, jonka se myöhemmin hyväksyy:
The Committee on Legal Affairs and the Internal Market calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following points in its motion for a resolution:
Johdanto-osan G a kappale (uusi)
Recital H (new)
ottaa huomioon, että verkossa ja sen ulkopuolella olevien rahoituspalvelujen asiakkaat hyötyisivät selkeistä ja yksinkertaisista ehdotuksista, joissa suojelun taso on vakio toimitustavasta riippumatta,
Whereas financial services consumers, both on- and off-line, should benefit from clear and simple propositions with a consistent level of protection, irrespective of the delivery method,
1 a kohta (uusi)
Paragraph 1a (new)
muistuttaa parlamentin voimakkaasta tuesta sähköisestä kaupankäynnistä annetulle direktiiville, ja palauttaa jäsenvaltioiden mieliin, että EU:n rahoituspalvelumarkkinoiden yhdentymisen perustana on tämän lainsäädännön oikea-aikainen siirtäminen osaksi kansallista lainsäädäntöä tavalla, joka vahvistaa sähköisen kaupankäynnin alkuperämaaperiaatetta ilman, että sovittujen poikkeusten soveltamisalaa laajennetaan;
Recalls Parliament's strong support for the e-commerce directive, and reminds the Member States that timely transposition of this legislation, in a manner that reinforces the country of origin principle for on-line transactions, without extending the scope of the agreed derogations, forms the foundation for an integrated EU financial services market;
3 a kohta (uusi)
Paragraph 3a (new)
korostaa erityisesti tarvetta ajantasaistaa ennen vuonna 2000 sähköisestä kaupankäynnistä annettua direktiiviä edeltävää lainsäädäntöä, joka ei kata sähköisesti suoritettuja maksuja; toteaa myös, että on tarpeen ajantasaistaa kulutusluotoista annettua direktiiviä siten, että sähköisesti suoritetuille ja hyväksytyille maksuille annetaan perinteisten kirjallisten sopimusten kanssa yhtäläinen asema;
Draws particular attention to the need to update legislation that pre-dates the 2000 E-Commerce Directive and does not encompass electronically-enabled transactions; points out, in particular, the need to update the Consumer Credit Directive to allow electronically completed and authorised transactions equal status with traditional written agreements;
5 a kohta (uusi)
Paragraph 5
pyytää komissiota ehdottamaan selkeää aikataulua poikkeuksia koskeville toimille tapauksissa, joissa se on välttämätöntä, ja sisällyttämään sekä vakuutustoiminnan että yhteisyrityssijoitusten mainostamisen sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin alkuperämaaperiaatteen soveltamisalaan;
Calls on the Commission to propose a clear timetable for action on the derogation in instances where this is necessary, and to include both insurance and the advertising of UCITS within the scope of the country of origin principle of the Electronic Commerce Directive;
6 kohta
Paragraph 6
ilmaisee (poistetaan 1 sana) huolensa komission ehdotuksesta, jonka mukaan se voisi opastaa jäsenvaltioita tietyn tyyppisissä kansallisissa määräyksissä, joita ne voivat soveltaa tuleviin verkkorahoituspalveluihin, mikä ei saa olla kehotus jäsenvaltioille tällaisten rajoitusten soveltamiseksi;
Expresses its (one word deleted) concern that the Commission proposal to issue guidance to Member States on certain types of national provisions that they may apply to incoming online financial services (3 words deleted) must not be an invitation to Member States to apply such restrictions;
9 kohta
Paragraph 9
uskoo, että sähköisestä kaupankäynnistä annetun direktiivin mukaiset toimenpiteet yhdistettynä vaihtoehtoisiin riitojenratkaisumekanismeihin ja vakuuksiin, joista säädetään ehdotuksessa rahoituspalvelujen etämarkkinointia koskevaksi direktiiviksi, antavat kuluttajille enemmän luottamusta käyttää verkossa toimivia rahoituspalveluja;
Believes that the measures set out in the Electronic Commerce Directive, combined with alternative dispute resolution mechanisms and the safeguards set out in the proposed Directive on Distance Marketing of Financial Services as amended by Parliament, provide consumers with more (one word deleted) confidence to use online financial services;
11 kohta
Paragraph 11