natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The SRB, with the assistance of national resolution authorities, is responsible for contingency planning for the resolution of banks within its remit, and for managing bank resolution procedures as necessary and appropriate. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto vastaa kansallisten kriisinratkaisuviranomaisten avustamana kunkin vastuualueelleen kuuluvien pankkien kriisinratkaisua koskevasta varautumissuunnitelmasta ja kriisinratkaisumenettelyjen hallinnoinnista tarpeen mukaan ja silloin kun se on tarkoituksenmukaista.
Its remit extends to all significant banks and cross-border less significant banks in the euro area. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston vastuulle kuuluvat kaikki merkittävät pankit ja vähemmän merkittävät rajatylittävää toimintaa harjoittavat pankit euroalueella.
The TFEU allows the European Court of Auditors full access to such documentation of the auditee as is necessary for the audit. 
SEUT-sopimus antaa Euroopan tilintarkastustuomioistuimelle oikeuden tutustua tarkastettavan kaikkiin asiakirjoihin, joita tarvitaan tarkastuksen suorittamiseksi.
V. We found that the task of setting up the SRB from scratch in a very short timeframe has posed a very significant challenge. 
V. Tilintarkastustuomioistuin totesi, että yhteisen kriisinratkaisuneuvoston perustaminen tyhjästä erittäin lyhyessä ajassa on ollut erittäin suuri haaste.
We identified shortcomings in the SRB’s preparation of resolution plans. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston kriisinratkaisusuunnitelmien valmistelussa havaittiin puutteita.
Although these weaknesses need to be addressed, both within the SRB and in the legislative and cooperation arrangements that apply to it, they must be seen in the start-up context. 6 
Vaikka kyseisiin puutteisiin on puututtava sekä yhteisen kriisinratkaisuneuvoston sisällä että siihen sovellettavissa lainsäädäntö-ja yhteistyöjärjestelyissä, on otettava huomioon, että yhteinen kriisinratkaisuneuvosto on vasta perustettu.
The SRB has not yet completed resolution planning for the banks within its remit. Although it has worked long and hard to ensure that preliminary versions at least of resolution plans are in place for most banks, the plans adopted in 2016 did not meet a substantial number of requirements laid down in the Single Rulebook. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto ei ole vielä saanut valmiiksi vastuualueelleen kuuluvien pankkien kriisinratkaisusuunnitelmia. Kriisinratkaisuneuvosto on tehnyt pitkään ja tiiviisti töitä varmistaakseen, että ainakin kriisinratkaisusuunnitelmien alustavat versiot olisi tehty useimmille pankeille.
While this problem is somewhat mitigated by the availability of additional background information, significant deficiencies remain relative to the legislative requirements. 
Vaikka saatavilla olevat lisätiedot lieventävät tätä ongelmaa jonkin verran, lainsäädännön vaatimusten täyttämisessä on edelleen huomattavia puutteita.
The SRB should first determine when the first resolution plan fully compliant with the Single Rulebook is to be drawn up for each bank under its remit. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston olisi ensin määritettävä, milloin ensimmäinen yhteistä sääntökirjaa täysin noudattava kriisinratkaisusuunnitelma laaditaan kullekin sen vastuualueeseen kuuluvalle pankille.
It should then work towards preparing those plans by prioritizing them with regard to their riskiness. 
Sen olisi tämän jälkeen pyrittävä laatimaan kyseiset suunnitelmat asettamalla ne tärkeysjärjestykseen suunnitelmien riskialttiuden mukaan.
Each plan should address the resolvability of the bank concerned and the feasibility and credibility of the chosen resolution strategies. 
Kussakin suunnitelmassa olisi käsiteltävä kyseisen pankin purkamismahdollisuuksia ja valittujen kriisinratkaisustrategioiden toteutettavuutta ja uskottavuutta.
To ensure that the banking sector has enough loss-absorbing capacity, the SRB also needs to finalise a system of rules and guidance for resolution planning, including a policy for determining minimum requirements for own funds and eligible liabilities. 
Jotta varmistetaan, että pankkialan tappionsietokyky on riittävä, yhteisen kriisinratkaisuneuvoston on viimeisteltävä myös kriisinratkaisun suunnittelua koskeva sääntö-ja ohjausjärjestelmä, mukaan luettuna toimintaperiaate, jonka mukaan määritetään omia varoja ja hyväksyttäviä velkoja koskevat vähimmäisvaatimukset.
Guidance notes and the SRB’s resolution planning manual need to be developed or updated as appropriate. 
Ohjeasiakirjoja ja yhteisen kriisinratkaisuneuvoston kriisinratkaisun suunnittelun käsikirjaa on kehitettävä tai päivitettävä tarpeen mukaan.
From the start the SRB has faced difficulties in recruiting sufficient staff with the appropriate skills. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston on alusta alkaen ollut vaikea palkata riittävästi henkilöstöä, jolla on asianmukainen osaaminen.
Delays in staffing have negatively impacted all areas of the SRB’s activities, despite the commitment and motivation of its staff. 
viivästykset ovat vaikuttaneet kielteisesti kaikkiin yhteisen kriisinratkaisuneuvoston toiminta-aloihin henkilöstön sitoutumisesta ja motivaatiosta huolimatta.
If staffing targets cannot be met, or if interim measures are required, the SRB should consider alternative solutions. 
Jos henkilöstöä koskevia tavoitteita ei saavuteta tai jos tarvitaan väliaikaisia toimenpiteitä, yhteisen kriisinratkaisuneuvoston on harkittava vaihtoehtoisia ratkaisuja.
X. The distribution of operational tasks between national authorities and the SRB, including the division of responsibilities, is still unclear, and internal resolution teams are understaffed. 
X. Operatiivisten tehtävien jako, mukaan luettuna vastuunjako, kansallisten viranomaisten ja yhteisen kriisinratkaisuneuvoston välillä on edelleen epäselvä, eikä sisäisissä kriisinratkaisuryhmissä ole riittävästi henkilöstöä.
The SRB urgently needs to address these issues. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston on ratkaistava nopeasti nämä kysymykset.
The SRB has amassed significant experience of putting the legislative framework into practice. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto on saanut paljon kokemusta lainsäädäntökehyksen soveltamisesta.
In the light of this experience, the SRB should invite the legislator to make adjustments that will enhance the effectiveness of its work and systemic contribution. 
Tämän kokemuksen pohjalta yhteisen kriisinratkaisuneuvoston olisi pyydettävä lainsäätäjää tekemään muutoksia, joilla lisätään yhteisen kriisinratkaisuneuvoston työn tehokkuutta ja osuutta järjestelmässä.
This should include changes affecting its remit and the availability and flow of information with 7 the ECB (particularly in the context of the memorandum of understanding). 
Tässä yhteydessä olisi tehtävä muutoksia, jotka vaikuttavat sen toimeksiantoon sekä tietojen saantiin ja siirtoon EKP:n kanssa (erityisesti yhteisymmärryspöytäkirjan yhteydessä).
A moratorium tool should also be made available to the SRB. 8 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston käyttöön olisi asetettava myös moratorioväline. 9
INTRODUCTION The Banking Union 1. 
JOHDANTO Pankkiunioni 1.
To prevent a recurrence of the 2008 financial crisis in Europe, the EU has pursued a set of policies to ensure a safer financial sector for the single market. 
Jotta voidaan estää vuoden 2008 rahoituskriisin toistuminen Euroopassa, EU on toteuttanut toimintapolitiikkoja, joilla varmistetaan entistä turvallisempi rahoitusala sisämarkkinoilla.
These include stronger capital and liquidity rules for banks, harmonised rules for managing failing banks and improved protection for depositors. 
Toimintapolitiikkoihin kuuluvat pankkien entistä tiukemmat pääoma-ja maksuvalmiussäännöt, kaatuvien pankkien hallinnointia koskevat yhdenmukaistetut säännöt ja entistä parempi tallettajien suoja.
Collectively, this new legislative base, and the accompanying bodies and authorities, form what is known as the EU Banking Union. 
Tämä uusi lainsäädäntökehys ja siihen liittyvät elimet ja viranomaiset muodostavat yhdessä EU:n pankkiunionin.
The Banking Union has two institutional pillars. 
Pankkiunionissa on kaksi institutionaalista pilaria.
The first is common supervision of banks through the Single Supervisory Mechanism (SSM). 
Ensimmäinen on pankkien yhteinen valvonta yhteisen valvontamekanismin (YVM) avulla.
The second is a procedure for the orderly winding-up of banks1, the Single Resolution Mechanism (SRM). 
Toinen on pankkien1 hallittua likvidaatiota koskeva menettely, yhteinen kriisinratkaisumekanismi (YKM).
A third pillar has been proposed in the form of a European deposit insurance scheme. 
Kolmanneksi pilariksi on ehdotettu eurooppalaista talletussuojajärjestelmää.
This report focuses on the Single Resolution Board (SRB), which, together with national resolution authorities (NRAs) within the euro area, embodies the ‘centralised power of resolution’ through the SRM to deal with failing banks. 
Tässä kertomuksessa keskitytään yhteiseen kriisinratkaisuneuvostoon, jolla on yhdessä euroalueen kansallisten kriisinratkaisuviranomaisten kanssa yhteisen kriisinratkaisumekanismin kautta ”keskitetyt kriisinratkaisuvaltuudet” huolehtia kaatuvista pankeista.
The SRB and the NRAs are responsible for managing bank resolution processes cooperatively. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto ja kansalliset kriisinratkaisuviranomaiset ovat yhteisesti vastuussa pankkien kriisinratkaisuprosesseista.
Resolution aims to allow the bank’s critical functions to continue to operate. 
Kriisinratkaisun avulla pyritään mahdollistamaan pankin kriittisten toimintojen jatkuminen.
If a bank has no critical functions and its failure would not result in a risk to financial stability, the bank will be wound up via normal insolvency procedures. 
Jos pankilla ei ole kriittisiä toimintoja ja sen kaatuminen ei aiheuttaisin riskiä rahoitusvakaudelle, pankki lakkautetaan tavanomaisten maksukyvyttömyysmenettelyjen avulla.
The principle behind the new regulatory framework is to minimise the occurrence of destabilising and disruptive bank failures, while providing appropriate protections to creditors, within a set of EU and national rules. 
Uuden sääntelykehyksen perusajatuksena on minimoida epävakautta ja häiriöitä aiheuttavat pankkien kaatumiset, samalla kun tarjotaan asianmukainen suoja velkojille EU:n ja jäsenvaltioiden sääntöjen puitteissa.
If implemented correctly, this will serve to limit fiscal costs as well as increasing financial stability supporting economic growth. 
Jos sääntelykehys pannaan täytäntöön asianmukaisesti, sillä rajoitetaan julkisen talouden kustannuksia ja lisätään rahoitusvakautta, mikä edistää talouskasvua.
Since 2013 the EU has been developing a set of harmonised rules for the supervision and resolution of banks. 
EU on kehittänyt vuodesta 2013 lähtien pankkien valvontaa ja kriisinratkaisua koskevia yhdenmukaistettuja sääntöjä.
These are known conceptually as the ‘Single Rulebook’. 
Ne tunnetaan ’yhteisen sääntökirjan’ nimellä.
With regard to resolution (see details in Annex I), the Single Rulebook mainly comprises the Single Resolution Mechanism Regulation (SRM Regulation), the Bank Recovery and Resolution 9 1 The term ‘bank’ in this report refers to the entities named in Article 2 of the SRM Regulation. Directive (BRR Directive), Commission delegated regulations and European Banking Authority (EBA) standards and guidelines. 
Kriisinratkaisun osalta (ks. yksityiskohdat liitteestä I) yhteinen sääntökirja koostuu pääasiassa yhteistä kriisinratkaisumekanismia kokevasta asetuksesta (YKM-asetus), pankkien elvytys-ja kriisinratkaisudirektiivistä (BRR-direktiivi), komission delegoiduista asetuksista ja Euroopan pankkiviranomaisen (EPV) standardeista ja ohjeista.
Role of the Single Resolution Board 5. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston tehtävä 5.
The SRB is responsible for the resolution, when necessary, of all significant banks in the euro area, as well as less significant banks operating across borders2. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto vastaa tarvittaessa kaikkien merkittävien pankkien kriisinratkaisusta euroalueella sekä rajojen yli toimivien vähemmän merkittävien pankkien kriisinratkaisusta2.
A cross-border less significant bank consists of a parent company located in the euro area and at least one subsidiary located in a different Member State of the euro area. 
Vähemmän merkittävä rajatylittävää toimintaa harjoittava pankki koostuu euroalueella sijaitsevasta emoyrityksestä ja vähintään yhdestä tytäryrityksestä, joka sijaitsee toisessa euroalueen jäsenvaltiossa.
As of January 2017 the SRB covered 141 banks, representing over 80 % of total banking assets in the euro area. 
Tammikuussa 2017 yhteisen kriisinratkaisuneuvoston vastuulle kuului 141 pankkia, joiden osuus euroalueen pankkien kokonaisvaroista on yli 80 prosenttia.
NRAs are responsible for the resolution of all other banks at national level, approximately 3 250 legal entities3. 
Kansalliset kriisinratkaisuviranomaiset vastaavat kaikkien muiden pankkien kriisinratkaisusta kansallisella tasolla.
The main tasks of the SRB are: (a) to draw up resolution plans for all banks under its remit and set the level of liabilities and own funds of types which might be bailed in in a resolution (a safety-buffer known as the minimum requirement for own funds and eligible liabilities (MREL)); (b) to adopt resolution decisions on the action to be taken in the context of a bank resolution; (c) to ensure harmonisation and consistency within the SRM; (d) to administer the Single Resolution Fund (SRF), which financially supports the resolution processes in certain circumstances4. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston tärkeimpinä tehtävinä on a) laatia kriisinratkaisusuunnitelmat kaikille sen vastuualueeseen kuuluville pankeille ja määrittää taso veloille ja omille varoille, joiden arvo voidaan kirjata alas kriisinratkaisun yhteydessä (turvapuskuri, josta käytetään nimitystä omia varoja ja hyväksyttäviä velkoja koskeva vähimmäisvaatimus (MREL)) b) antaa kriisinratkaisupäätöksiä toimista, joita toteutetaan pankin kriisinratkaisun yhteydessä 2 3 11 YKM-asetuksen 7 artiklan 2 kohta ja https://srb.europa.eu/en/node/44 https://www.bankingsupervision.europa.eu/banking/list/who/html/index.en.html c) varmistaa yhdenmukaistaminen ja johdonmukaisuus yhteisen kriisinratkaisumekanismin puitteissa d) hallinnoida yhteistä kriisinratkaisurahastoa, josta tuetaan kriisinratkaisuprosesseja taloudellisesti tietyissä olosuhteissa4.
Pursuant to the SRM Regulation, the SRB was set up in August 2014 and became an independent agency from January 2015. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto perustettiin YKM-asetuksen nojalla elokuussa 2014 ja siitä tuli riippumaton elin tammikuusta 2015 alkaen.
(for a matter of months) before its executive board members took office. 
Komissio hallinnoi sitä väliaikaisesti (muutaman kuukauden) ennen kuin sen johtokunnan jäsenet astuivat virkaan.
It is headquartered in Brussels and had approximately 170 staff at end 2016. It is essentially still a start-up entity. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston päätoimipaikka on Brysselissä, ja työntekijöitä oli vuoden 2016 lopussa noin 170. Se on edelleen periaatteessa perustamisvaiheessa.
The SRB takes its decisions in Executive Sessions and Plenary Sessions. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto tekee päätöksensä johdon istunnoissa ja täysistunnoissa.
The first are attended by the Chair, the Vice-Chair, and four permanent members (who are not NRA representatives). 
Johdon istuntoihin osallistuu puheenjohtaja, varapuheenjohtaja ja neljä pysyvää jäsentä (jotka eivät edusta kansallisia kriisinratkaisuviranomaisia).
The Chair (or the Vice-Chair) and the four permanent observers vote at Executive Sessions. 
Puheenjohtaja (tai varapuheenjohtaja) ja neljä pysyvää tarkkailijaa äänestävät johdon istunnoissa.
Those which deal with a specific bank are also attended by a representative of the NRA from the particular Member State (‘extended’ Executive Session). 
Istuntoihin, joissa käsitellään tiettyä pankkia, osallistuu myös kyseisen jäsenvaltion kansallisen kriisinratkaisuviranomaisen edustaja (’laajennettu’ johdon istunto).
Plenary Sessions are attended by a representative of each NRA and must be involved in resolution decisions if the SRF has provided support exceeding 5 billion euro (or in the case of liquidity support exceeding 10 billion euro) for the resolution in question. 
Täysistuntoihin osallistuu kunkin kansallisen kriisinratkaisuviranomaisen edustaja, ja niiden on osallistuttava kriisinratkaisupäätöksiin, jos kriisinratkaisurahasto on antanut asianomaiselle kriisinratkaisulle tukea yhteensä yli viisi miljardia euroa (tai maksuvalmiustukea yli kymmenen miljardia euroa).
The SRB’s interaction with other authorities 9. 
Yhteisen kriisinratkaisuneuvoston yhteistyö muiden viranomaisten kanssa 9.
The procedure for dealing with a bank in financial difficulty potentially has three operative phases (see Figure 1) following preparation and planning. 
Taloudellisissa vaikeuksissa olevaa pankkia koskevassa menettelyssä voi olla valmistelun ja suunnittelun jälkeen kolme operatiivista vaihetta (ks. kaavio 1).
The first is the recovery phase, where the bank is required to implement actions set out in its own recovery plan. 
Ensimmäinen on elvytysvaihe, jossa pankkia vaaditaan toteuttamaan sen omassa elvytyssuunnitelmassa 4 12 Yhteinen kriisinratkaisurahasto koostuu euroalueen pankkien maksuista.
The recovery plan is assessed by the supervisor, which is the ECB for banks of significant importance in the euro area. 
Elvytyssuunnitelman arvioi valvontaviranomainen, joka on euroalueella merkittävien pankkien tapauksessa EKP.
The next (more serious) phase is early intervention, where the supervisor is empowered to enforce specific measures. 
Seuraava (vakavampi) vaihe on varhainen tilanteeseen puuttuminen, jossa valvontaviranomaisella on valtuudet toteuttaa erityistoimenpiteitä.
The SRB is not a decision-maker in the first two phases but has a shared responsibility for monitoring of the conditions of the bank and prepares potential resolution actions as mentioned in the next phase. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto ei ole päätöksentekijä kahdessa ensimmäisessä vaiheessa, mutta sillä on jaettu vastuu pankin olosuhteiden seurannasta ja se valmistelee mahdollisia kriisinratkaisutoimia, jotka mainitaan seuraavassa vaiheessa.
The third phase is resolution, and it is here that the role of the SRB becomes crucial. 
Kolmas vaihe on kriisinratkaisu, ja siinä yhteisellä kriisinratkaisuneuvostolla on ratkaiseva asema.
A resolution is triggered if the ECB informs the SRB that a bank under its supervision is considered to be ‘failing or likely to fail’ (FOLTF), or if the SRB independently makes the same assessment. 
Kriisinratkaisu aloitetaan, jos EKP ilmoittaa yhteiselle kriisinratkaisuneuvostolle, että yhteisen valvontamekanismin valvonnassa oleva pankki ”kaatuu tai sen kaatuminen on todennäköistä” tai jos yhteinen kriisinratkaisuneuvosto tekee itsenäisesti saman arvioinnin.
The SRB may decide to place an entity under resolution only if the following conditions are also met, i.e. there are no other alternative measures available and the resolution (rather than the application of insolvency rules) is deemed to be in the public interest. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto voi päättää asettaa yhteisön kriisinratkaisuun vain, jos myös seuraavat ehdot täyttyvät, eli käytettävissä ei ole vaihtoehtoisia toimenpiteitä ja kriisinratkaisua pidetään yleisen edun mukaisena (maksukyvyttömyysääntöjen soveltamisen sijasta).
Because the system involves the ECB, the SRB and various other national and 11 European authorities, high quality communications and mutual understanding are essential to success. 
Koska järjestelmään kuuluvat EKP, yhteinen kriisinratkaisuneuvosto sekä muut kansalliset ja EU:n viranomaiset, korkealaatuinen viestintä ja keskinäinen ymmärrys ovat olennaisia onnistumisen kannalta. 13
The SRB can only adopt a resolution scheme involving the use of the SRF if the Commission has decided that this is permissible under State aid rules. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto voi hyväksyä kriisinratkaisun erityissuunnitelman, johon kuuluu kriisinratkaisurahaston käyttö, vain jos komissio on päättänyt, että käyttö on valtiontukisääntöjen mukaista.
The Commission subsequently approves the amount of the Fund provided for in the resolution scheme. 
Tämän jälkeen komissio hyväksyy kriisinratkaisumääräyksessä vahvistetun kriisinratkaisurahaston määrän.
AUDIT SCOPE AND APPROACH Audit scope and methodology 13. We examined whether the SRB is equipped to carry out bank resolutions effectively. In particular we analysed: (a) the quality of the SRB’s resolution planning for individual banks (see paragraphs 24 to 83); 12 
Tilintarkastustuomioistuin arvioi erityisesti seuraavia seikkoja: a) yhteisen kriisinratkaisuneuvoston toteuttaman yksittäisiä pankkeja koskevan kriisinratkaisun suunnittelun laatu (ks. kohdat 24–83) b) onko yhteisellä kriisinratkaisuneuvostolla riittävät valmiudet noudattaa kriisinratkaisun suunnittelua koskevaa säädöskehystään (ks. kohdat 84–102)
13 (b) whether the SRB is adequately set up to comply with its statutory framework for resolution planning (see paragraphs 84 to 102); and (c) whether the SRB has adequate human resources to carry out the tasks entrusted to it and whether the cooperation framework is adequate (see paragraphs 103 to 142). 
15 c) ovatko yhteisen kriisinratkaisuneuvoston henkilöstöresurssit riittävät sille annettujen tehtävien hoitamiseksi ja onko yhteistyökehys riittävä (ks. kohdat 103–142).
This report will provide conclusions and recommendations (see paragraphs 143 to 158) based on this structure. 
Tässä kertomuksessa esitetään johtopäätöksiä ja suosituksia (ks. kohdat 143–158) tämän rakenteen pohjalta.
In relation to (a), we examined whether the SRB’s resolution plans are appropriate and systematic and include assessments of resolvability and the determination of MREL. 
Kohdan a osalta tutkittiin, ovatko yhteisen kriisinratkaisuneuvoston kriisinratkaisusuunnitelmat asianmukaisia ja järjestelmällisiä ja sisältyykö niihin purkamismahdollisuuksien arviointi sekä MREL-vähimmäisvaatimusten määritys.
For this purpose the audit population consisted of the 58 complete resolution plans which the SRB had prepared for banks up to the end of January 2017. 
Tältä osin tarkastuksen kohteena oli 58 valmista kriisinratkaisusuunnitelmaa, jotka yhteinen kriisinratkaisuneuvosto oli laatinut pankeille tammikuun 2017 loppuun mennessä.
The SRB removed from the selected chapters all bank-specific data and data originating with the ECB. 
Yhteinen kriisinratkaisuneuvosto poisti valituista luvuista kaikki pankkikohtaiset tiedot ja EKP:ltä peräisin olevat tiedot.
In relation to (b), we assessed whether the SRB applies a suitable system of rules, including manuals, guidelines and frameworks for resolution planning. 
Kohdan b osalta arvioitiin, soveltaako yhteinen kriisinratkaisuneuvosto asianmukaista sääntöjärjestelmää, mukaan luettuina kriisinratkaisun suunnittelua koskevat käsikirjat, ohjeet ja kehykset.
In relation to (c), we assessed whether the SRB has engaged the right number of staff with appropriate skills and offered them further training. 
Kohdan c osalta arvioitiin, onko yhteinen kriisinratkaisuneuvosto palkannut oikean määrän työntekijöitä, joilla on tarvittava osaaminen, ja tarjonnut heille lisäkoulutusta.
We also examined the effectiveness of the SRB’s cooperation with NRAs and the ECB. 
Lisäksi arvioitiin yhteisen kriisinratkaisuneuvoston kansallisten kriisinratkaisuviranomaisten ja EKP:n kanssa tekemän yhteistyön vaikuttavuutta.
In carrying out our audit we used criteria derived from the following sources: (a) legal requirements in the SRM Regulation and the BRR Directive; (b) the Commission Delegated Regulation specifying the content of resolution plans; 
Tarkastuksessa käytettiin kriteerejä, jotka olivat peräisin seuraavista lähteistä: a) YKM-asetuksen ja BRR-direktiivin lakisääteiset vaatimukset