natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Institutions managing social-security schemes, which are already coordinated at CommunityUnion level, should be excluded from the scope of this Directive.
Laitokset, jotka hallinnoivat jo yhteisönunionin tasolla yhteensovitettuja sosiaaliturvajärjestelmiä, olisi rajattava tämän direktiivin soveltamisalan ulkopuolelle.
Institutions may allow a single person or organisational unit to carry out more than one key function.
Laitokset voivat sallia, että yksi henkilö tai organisaatioyksikkö suorittaa useampaa kuin yhtä keskeistä toimintoa.
Institutions may apply a 0% volatility adjustment where all the following conditions are met:
Laitokset voivat soveltaa 0 prosentin volatiliteettikorjausta, jos kaikki seuraavat vaatimukset täyttyvät:
Institutions may calculate risk-weighted exposure amounts for credit risk for all exposures belonging to the exposure class 'equity' referred to in point (e) of Article 142(2) in accordance with Article 142(2) where they have received the prior permission of the competent authorities.
Laitokset voivat laskea riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärän 142 artiklan 2 kohdan e alakohdassa tarkoitettuun oman pääoman ehtoisten sijoitusten ryhmään kuuluvien vastuiden luottoriskille 142 artiklan 2 kohdan mukaisesti, jos ne ovat saaneet ennakkoluvan toimivaltaisilta viranomaisilta.
Institutions may calculate volatility adjustments either by using the Supervisory Volatility Adjustments Approach referred to in Article 219 or the Own Estimates Approach referred to in Article 220.
Laitokset voivat laskea volatiliteettikorjaukset joko soveltamalla 219 artiklassa tarkoitettua valvojan antaman vakioarvon leikkausta tai 220 artiklassa tarkoitettua omat arvonleikkaustekijät –menetelmää.
Institutions may currently calculate their capital requirements for market risks in the trading book using their own models that estimate the potential losses from future adverse market movements.
Laitokset voivat nykyisin laskea kaupankäyntivarastoon sisältyvien markkinariskien pääomavaatimukset käyttäen omia mallejaan, joissa arvioidaan markkinoiden tulevasta epäsuotuisasta kehityksestä aiheutuvat mahdolliset tappiot.
Institutions may derogate from point (b) in paragraph 2 for exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property which is situated within the territory of a Member State, where the competent authority of that Member State has published evidence showing that a well-developed and long-established commercial immovable property market is present in that territory with loss rates which do not exceed the following limits:
Laitokset voivat poiketa 2 kohdan b alakohdasta niiden saamisten osalta, joiden täytenä vakuutena on jäsenvaltion alueella sijaitseva liikekiinteistö, jos kyseisen jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen on julkaissut todisteita, jotka osoittavat, että kyseisellä alueella on hyvin kehittyneet ja vakiintuneet liikekiinteistöjen markkinat, joilla tappioiden määrät ovat niin alhaiset, etteivät seuraavat raja-arvot ylity:
Institutions may derogate from point (b) in paragraph 2 for exposures fully and completely secured by mortgages on residential property which is situated within the territory of a Member State, where the competent authority of that Member State has published evidence showing that a well-developed and long-established residential property market is present in that territory with loss rates which do not exceed the following limits:
Laitokset voivat poiketa 2 kohdan b alakohdasta sellaisten saamisten osalta, joiden täytenä vakuutena on jäsenvaltion alueella sijaitseva asuinkiinteistö, jos kyseisen jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen on julkaissut todisteita, jotka osoittavat, että kyseisellä alueella on hyvin kehittyneet ja vakiintuneet asuntomarkkinat, joilla tappioiden määrät eivät ylitä seuraavia rajoja:
Institutions may derogate from point (b) of paragraph 2 for commercial immovable property situated within the territory of a Member State, where the competent authority of that Member State has published evidence showing that a well-developed and long-established commercial property market is present in that territory with loss rates that meet both the following conditions:
Laitokset voivat poiketa 2 kohdan b alakohdan säännöksistä, kun kyse on sellaisen jäsenvaltion alueella sijaitsevasta liikekiinteistöstä, jonka toimivaltainen viranomainen on julkaissut todisteen siitä, että kyseisellä alueella toimii hyvin kehittyneet ja vakiintuneet liikekiinteistömarkkinat, joilla tappioiden määrät eivät ylitä seuraavia raja-arvoja:
Institutions may determine the risk weight for a CIU, if the following eligibility criteria are met:
Laitokset voivat määrittää yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavaan yritykseen sovellettavan riskipainon, jos seuraavat hyväksyttävyyskriteerit täyttyvät:
Institutions may exclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower from their determination of the materiality of such dependence;
Määrittäessään tällaisen riippuvuussuhteen merkittävyyttä laitokset voivat sulkea pois tilanteet, joissa yksinomaan makrotaloudelliset tekijät vaikuttavat sekä kiinteistön arvoon että velallisen kykyyn selvitä velvoitteistaan;
Institutions may extend the treatment provided for in Article 109(4) and (5) to exposures or parts of exposures guaranteed by the central government or central bank, where the guarantee is denominated in the domestic currency of the borrower and the exposure is funded in that currency.
Laitokset voivat laajentaa 109 artiklan 4 ja 5 kohdassa säädetyn menettelyn valtioiden ja keskuspankkien takaamiin vastuisiin tai niiden osiin, kun takaus on velallisen kotimaan valuutan määräinen ja saaminen on rahoitettu kyseisellä valuutalla.
Institutions may include internal hedges in the calculation of capital requirements for position risk provided that they are held with trading intent and that the requirements of Articles 98 to 101 are met.
Laitokset voivat sisällyttää sisäisiä suojauksia positioriskiä koskevien omien varojen vaatimusten laskentaan edellyttäen, että ne on otettu kaupankäyntitarkoituksessa ja 98–101 artiklan vaatimukset täyttyvät.
Institutions may modify risk-weighted exposure amounts and, as relevant, expected loss amounts only for loans and deposits that they have received themselves and that are subject to an on-balance sheet netting agreement.
Laitokset voivat muuttaa riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärää ja tapauksen mukaan odotettujen tappioiden yhteismäärää ainoastaan, kun kyse on sellaisista luotoista ja talletuksista, jotka ne ovat itse saaneet ja joihin sovelletaan tase-erien nettoutusta koskevaa sopimusta.
institutions may recognise funded and unfunded credit protection in the LGD in accordance with Chapter 4;
laitokset voivat hyväksyä vastikkeellisen tai takauksen luonteisen luottosuojan LGD-estimaatissa 4 luvun mukaisesti;
Institutions may recognise unfunded credit protection obtained on an equity exposure in accordance with the methods set out in Chapter IV.
Laitokset voivat hyväksyä oman pääoman ehtoisille sijoituksille myönnetyn takauksen luonteisen luottosuojan IV luvussa säädettyjen menetelmien mukaisesti.
Institutions may rely on the following third parties to calculate and report, in accordance with the methods set out in paragraphs 4 and 5, a risk weight for the CIU:
Laitokset voivat antaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavan yrityksen riskipainon laskennan ja ilmoittamisen 4 ja 5 kohdassa säädettyjen menetelmien mukaisesti seuraavien kolmansien tehtäväksi:
Institutions may replace EUR 500 million total assets with EUR 1000 million total assets for corporates which primarily own and let non-speculative residential property.
Laitokset voivat korvata 500 miljoonan euron kokonaisliikevaihdon 1 000 miljoonan euron kokonaisliikevaihdolla, kun kyse on sellaisista yrityksistä, jotka ensisijaisesti omistavat ja antavat vuokralle asuinkiinteistöjä ilman keinottelutarkoitusta.
Institutions may replace the capital requirement referred to in point (b) of paragraph 3 of Article 87 by a capital requirement calculated in accordance with point (a) of that paragraph in respect of their trading-book business, provided that the size of their on- and off-balance-sheet trading-book business meets the following conditions:
Laitokset voivat korvata 87 artiklan 3 kohdan b alakohdassa tarkoitetun omien varojen vaatimuksen kaupankäyntivarastoon liittyvän liiketoimintansa osalta kyseisen kohdan a alakohdan mukaisesti lasketulla omien varojen vaatimuksella edellyttäen, että niiden tase-eriin ja taseen ulkopuolisiin eriin sisältyvä kaupankäyntivarastoon liittyvä liiketoiminta täyttää seuraavat edellytykset:
Institutions may treat as risk reducing in accordance with Article 292 only the following types of contractual netting agreements where the netting agreement has been recognised by competent authorities in accordance with Article 290 and where the institution meets the requirements set out in Article 291:
Laitokset voivat käsitellä riskien vähentämistä 292 artiklan mukaisesti ainoastaan seuraavantyyppisissä sopimusnettoutusta koskevissa sopimuksissa, kun toimivaltaiset viranomaiset ovat hyväksyneet nettoutussopimuksen 290 artiklan mukaisesti ja laitos täyttää 291 artiklassa vahvistetut edellytykset:
Institutions may treat the exposure listed in paragraph 2 as protected by a guarantee provided by the entities listed in that paragraph, provided all the following conditions are satisfied:
Laitokset voivat käsitellä 2 kohdassa mainittua vastuuta kyseisessä kohdassa lueteltujen yhteisöjen myöntämällä takauksella suojattuna vastuuna, jos kaikki seuraavat vaatimukset täyttyvät:
Institutions may use as eligible collateral amounts receivable linked to a commercial transaction or transactions with an original maturity of less than or equal to one year.
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävä vakuutena saamista, joka liittyy liiketapahtumaan tai ‑tapahtumiin, joiden alkuperäinen maturiteetti on enintään yksi vuosi.
Institutions may use as eligible commercial immovable property collateral shares in Finnish housing companies operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation as commercial immovable property collateral, provided that the conditions in paragraph 2 are met.
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävänä liikekiinteistövakuutena vuonna 1991 annetun Suomen asunto-osakeyhtiölain tai vastaavan myöhemmän lainsäädännön mukaisen suomalaisen asunto-osakeyhtiön osakkeita, jos 2 kohdan vaatimukset täyttyvät.
Institutions may use as eligible providers of unfunded credit protection other financial institutions authorised and supervised by the competent authorities responsible for the authorisation and supervision of institutions and subject to prudential requirements equivalent to those applied to institutions.
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävinä takauksen luonteisen luottosuojan tarjoajina muita laitosten valvonnasta ja toimilupien myöntämisestä vastaavilta toimivaltaisilta viranomaisilta toimiluvan saaneita ja niiden valvomia finanssilaitoksia, joihin sovelletaan vakavaraisuusvaatimuksia, jotka vastaavat ensiksi mainittuihin laitoksiin sovellettavia vakavaraisuusvaatimuksia.
Institutions may use as eligible residential property collateral shares in Finnish residential housing companies operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation in respect of residential property which is or will be occupied or let by the owner provided that the conditions in paragraph 2 are met.
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävänä asuinkiinteistövakuutena myös sellaisen vuonna 1991 annetun Suomen asunto-osakeyhtiölain tai vastaavan myöhemmän lainsäädännön mukaisen suomalaisen asunto-osakeyhtiön osakkeita, jotka liittyvät asuntoon, joka on tai tulee olemaan omistajan käytössä tai vuokralle antama, jos 2 kohdan vaatimukset täyttyvät.
Institutions may use ECAI credit assessments to determine the risk weight of a securitisation position only where the credit assessment has been issued by an ECAI or has been endorsed by an eligible ECAI in accordance with Regulation (EC) No 1060/2009.
Laitokset voivat käyttää luottoluokituslaitoksen antamaa luokitusta arvopaperistamispositioiden riskipainon määrittämiseksi ainoastaan, jos luottoluokituksen on antanut hyväksytty luottoluokituslaitos tai sen on vahvistanut hyväksytty luottoluokituslaitos asetuksen (EY) N:o 1060/2009 mukaisesti.
Institutions may use external data (including pooled data) or statistical models for quantification provided a strong link exists between the following:
Laitokset voivat käyttää kvantifioinnissa ulkoisia tietoja (mukaan luettuina yhdistetyt tiedot) tai tilastollisia malleja, edellyttäen että seuraavien välillä on selkeä yhteys:
Institutions may use only credit assessments to determine the risk weight of a securitisation position in accordance with this Chapter where the credit assessment has been issued or has been endorsed by an ECAI in accordance with Regulation (EC) No 1060/2009.
Laitokset voivat käyttää luottoluokitusta arvopaperistamispositioiden riskipainon määrittämiseksi tämän luvun mukaisesti ainoastaan, jos luottoluokituksen on antanut tai sen on vahvistanut ulkoinen luottoluokituslaitos asetuksen (EY) N:o 1060/2009 mukaisesti.
Institutions may use statistical methods to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Laitokset voivat käyttää tilastollisia menetelmiä kiinteistön arvon seurannassa ja arvon uudelleenarvioimista edellyttävien kiinteistöjen havaitsemiseksi.
Institutions may use the following parties as eligible providers of unfunded credit protection:
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävinä takauksen luonteisen luottosuojan tarjoajina
Institutions may use the following types of credit derivatives, and instruments that may be composed of such credit derivatives or that are economically effectively similar, as eligible credit protection:
Laitokset voivat käyttää hyväksyttävänä luottosuojana seuraavan tyyppisiä luottojohdannaisia ja rahoitusinstrumentteja, jotka voivat koostua kyseisistä luottojohdannaisista tai jotka ovat taloudellisessa mielessä käytännössä vastaavia:
Institutions may use the Standardised Method (hereinafter referred to as ‘SM’) only for calculating the exposure value for OTC derivatives and long settlement transactions.
Laitokset eivät voi käyttää standardimenetelmää muuta kuin OTC-johdannaisten ja pitkän selvitysajan transaktioiden vastuuarvon laskemiseksi.
Institutions may use units or shares in collective investment undertakings as eligible collateral where both the following conditions are satisfied:
Laitokset voivat käyttää yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavien yritysten osuuksia tai osakkeita hyväksyttävänä vakuutena, kun molemmat seuraavista vaatimuksista täyttyvät:
Institutions might transmit those increased cost to customers or shareholders by pushing rates on deposits lower, increasing lending rates and banking fees or reducing returns on equity.
Laitokset saattaisivat siirtää nämä lisäkustannukset asiakkaille tai osakkaille alentamalla talletuskorkoja, nostamalla lainakorkoja ja pankkimaksuja tai vähentämällä pääoman tuottoa.
institutions monitor the value of the property on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial immovable property and once every three years for residential real estate.
laitosten on seurattava kiinteistön arvon kehitystä säännöllisesti ja vähintään kerran vuodessa liikekiinteistöjen tapauksessa ja kerran kolmessa vuodessa asuinkiinteistöjen tapauksessa.
Institutions must be available to coordinate procurement between bodies at various levels to attain economies of scale, manage complaints by companies, and audit public contracts.
Eri tasoilla tapahtuvaa hankintamenettelyjen koordinointia varten toimijoiden välillä on oltava instituutiot, jotta voidaan saavuttaa mittakaavaetuja, hallinnoida yritysten tekemiä valituksia ja suorittaa julkisten hankintasopimusten tarkastukset.
Institutions must obtain the permission of the competent authorities for the following:
Laitosten on hankittava toimivaltaisilta viranomaisilta lupa seuraaviin:
Institutions must publish their diversity policy, its objectives and any relevant targets, as well as the extent to which these have been met, as part of the regular corporate governance disclosures mandated by Article 435(2)(c) of the Capital Requirements Regulation7 (CRR).
Laitosten on julkaistava monimuotoisuutta koskevat toimintaperiaatteet, tavoitteet ja asiaankuuluvat päämäärät sekä tiedot näiden tavoitteiden saavuttamisesta osana vakavaraisuusasetuksen7 435 artiklan 2 kohdan c alakohdan nojalla säännöllisesti esitettäviä, hallinnointi- ja ohjausjärjestelmiä koskevia tietoja.
Institutions must set up rigorous internal quality management and develop an “accreditation strategy”.
Oppilaitosten on otettava käyttöön tiukka sisäinen laatujärjestelmä ja laadittava akkreditointistrategia.
Institutions must take account of the need for a close relationship between changes, innovation and education.
Instituutioiden tulee ottaa huomioon, että muutosten, innovoinnin ja koulutuksen on kuljettava käsi kädessä.
Institutions must take account of the need for a close relationship between changes, innovation, education and training.
Instituutioiden tulee ottaa huomioon, että muutosten, innovoinnin sekä yleissivistävän ja ammatillisen koulutuksen on kuljettava käsi kädessä.
Institutions must take account of the need for a close relationship between changes, innovation, education and training45.
Instituutioiden tulee ottaa huomioon, että muutosten, innovoinnin sekä yleissivistävän ja ammatillisen koulutuksen on kuljettava käsi kädessä.45
Institutions need to create environments for independent language learning, exploiting ICT and e-learning as well as clear learning and communication objectives need to be set for all language learning programmes.
Oppilaitosten on luotava mahdollisuuksia itsenäistä kieltenopiskelua varten hyödyntämällä tieto- ja viestintätekniikkaa ja sähköistä oppimista, ja kaikille kieliopinto-ohjelmille on vahvistettava selkeät opinto- ja viestintätavoitteet.
Institutions not using own estimates of LGDs and conversion factors shall collect and store data on comparisons of realised LGDs to the values as set out in Article 157(1) and realised conversion factors to the values as set out in Article 162(8).
Laitosten, jotka eivät käytä omia LGD- ja CF-estimaattejaan, on kerättävä ja säilytettävä tiedot, jotka koskevat toteutuneiden LGD-lukujen vertailua 157 artiklan 1 kohdan mukaisiin arvoihin, sekä toteutuneiden luottovasta-arvokerrointen vertailua 162 artiklan 8 kohdassa esitettyihin arvoihin.
INSTITUTIONS OF THE COMMUNITY
YHTEISÖN TOIMIELIMET
Institutions operate outside their Member State of establishment and are interrelated to each other through the interbank and other markets which, in essence are pan-European.
Laitokset toimivat sijoittautumisjäsenvaltionsa ulkopuolella ja ovat kytköksissä toisiinsa pankkienvälisillä ja muilla markkinoilla, jotka ovat olennaisilta osin yleiseurooppalaisia.
Institutions other than investment firms that are not authorised to provide the investment services listed in points 3 and 6 of Section A of Annex I to Directive 2004/39/EC shall comply with the obligations laid down in Articles 401 and 403 on an individual basis.
Jokaisen laitoksen, joka ei ole sijoituspalveluyritys ja joka ei ole saanut lupaa tarjota direktiivin 2004/39/EY liitteessä I olevan A osan 3 ja 6 kohdassa lueteltuja sijoituspalveluja, on noudatettava 401 ja 403 artiklassa säädettyjä velvoitteita erillisenä yrityksenä.
Institutions participating in derivatives markets can cover, or 'hedge', the risks they face by using derivatives.
Johdannaismarkkinoilla toimivat laitokset voivat kattaa omia riskejään eli suojautua niiltä käyttämällä johdannaisia.
Institutions require authorisation for breeding, supplying or using animals in procedures.
Laitosten on saatava lupa eläinten kasvattamiseen, toimittamiseen tai toimenpiteisiin käyttämiseen.
institutions shall  base the calculation on a 99th percentile, one-tailed confidence interval;
laitosten on perustettava laskenta 99 prosentin yksisuuntaiseen luottamustasoon;
Institutions shall allocate the associated deferred tax liabilities according to the proportion of deferred tax assets that rely on future profitability that the items referred to in points (a) and (b) represent.
Laitosten on jaettava laskennallisiin verosaamisiin liittyvät laskennalliset verovelat sellaisten tulevista veronalaisista voitoista riippuvien laskennallisten verosaamisten osuuksien mukaisesti, joita a ja b alakohdassa tarkoitetut erät edustavat.
Institutions shall also consider their ability and willingness to prevent further drawings in circumstances short of payment default, such as covenant violations or other technical default events;
Laitosten on myös harkittava, kuinka kykeneviä ja halukkaita ne ovat estämään lisänostot, kun tapahtuu kovenanttien rikkomisia tai muita teknisiä laiminlyöntejä, jotka eivät vielä merkitse maksun laiminlyömistä;
institutions shall also use other quantitative validation tools and comparisons with relevant external data sources.
laitosten on sovellettava myös muita kvantitatiivisia validointimenetelmiä ja vertailuja asianmukaisiin ulkoisiin tietoaineistoihin.
Institutions shall analyse the performance of the exposures whose assignments have been overridden.
Laitosten on analysoitava niiden vastuiden kehitystä, joiden luokitus on perustunut luokitusprosessin sijaan asiantuntija-arvioon.
Institutions shall apply a risk weight in accordance with Chapter 2 or 3 of Title II of Part Three, as applicable, to deferred tax assets that do not rely on future profitability.
Laitoksen on sovellettava tulevista veronalaisista voitoista riippumattomiin laskennallisiin verosaamisiin riskipainoa kolmannen osan II osaston 2 tai 3 luvun mukaisesti.
Institutions shall apply a risk weight to such holdings in accordance with Chapter 2 or 3 of Title II of Part Three, as applicable.
Laitosten on tarvittaessa sovellettava tällaisiin omistusosuuksiin riskipainoa kolmannen osan II osaston 2 tai 3 luvun mukaisesti.
Institutions shall apply an additional risk weight in accordance with Article 396 when applying Article 87 on a consolidated or sub-consolidated basis if the requirements of Articles 394 or 395 are breached at the level of an entity established in a third country included in the consolidation in accordance with Article 16 if the breach is material in relation to the overall risk profile of the group.
Soveltaessaan 87 artiklaa konsolidoinnin perusteella tai alakonsolidointiryhmän tasolla laitosten on sovellettava 396 artiklan mukaista ylimääräistä riskipainoa, jos 394 tai 395 artiklan vaatimuksia rikotaan kolmanteen maahan sijoittautuneen yhteisön tasolla, yhteisö on sisällytetty 16 artiklan mukaiseen konsolidointiin ja rikkominen on olennaista suhteessa ryhmän kokonaisriskiprofiiliin.
Institutions shall apply either the Standardised Approach provided for in Chapter 2 or, if permitted by the competent authorities in accordance with Article 138, the Internal Ratings Based Approach provided for in Chapter 3 to calculate their risk-weighted exposure amounts for the purposes of points (a) and (f) of Article 87(3).
Laitosten on sovellettava riskipainotettujen vastuuerien yhteismäärän laskemiseen 87 artiklan 3 kohdan a ja f alakohtaa sovellettaessa joko 2 luvussa tarkoitettua standardimenetelmää tai, jos toimivaltaiset viranomaiset sen 138 artiklan nojalla sallivat, 3 luvussa tarkoitettua sisäisten luottoluokitusten menetelmää (IRB-menetelmää).
institutions shall apply the foreign exchange risk (fx) volatility adjustment to the net positive or negative position in each currency other than the settlement currency of the master netting agreement.
laitosten on sovellettava valuuttariskin (fx) volatiliteettikorjausta kunkin valuutan (lukuun ottamatta päänettoutussopimuksen selvitysvaluuttaa) positiiviseen tai negatiiviseen nettopositioon.