natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(3) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 4 in each of the Member States.
Edellä 1 kohdan a alakohdan 3 alakohdassa tarkoitetut vakuutusyritykset toimittavat kaikkien jäsenvaltioiden tietokeskuksille sen korvausedustajan nimen ja osoitteen, jonka he ovat kussakin jäsenvaltiossa 4 artiklan mukaisesti nimenneet.
Insurance undertakings referred to in paragraph 1(a)(iii) shall notify to the information centres of all Member States the name and address of the claims representative which they have appointed in accordance with Article 21 in each of the Member States.
Edellä 1 kohdan a alakohdan iii alakohdassa tarkoitettujen vakuutusyritysten on toimitettava kaikkien jäsenvaltioiden tietokeskuksille sen korvausedustajan nimi ja osoite, jonka he ovat kuhunkin jäsenvaltioon 21 artiklan mukaisesti nimenneet.
Insurance undertakings shall not rely on excesses against the injured party to an accident as far as the insurance referred to in Article 3 is concerned.
Vakuutusyhtiöt eivät saa määrätä onnettomuudessa vahingon kärsineelle omavastuuta 3 artiklassa tarkoitetun vakuutuksen osalta.
Insurance undertakings shall use the insurance and reinsurance mediation services only of registered insurance intermediaries and reinsurance intermediaries and of the persons referred to in Article 1(2).
Vakuutusyritykset voivat käyttää ainoastaan rekisteröityjen vakuutusedustajien, jälleenvakuutusedustajien ja 1 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen henkilöiden tarjoamia vakuutus- ja jälleenvakuutusedustuspalveluja.
insurance undertakings situated in a third country the parent undertaking of which has the form of an insurance undertaking, an insurance holding company or a mixed activity holding company and has its registered office in the Community.
kolmannessa maassa sijaitseviin vakuutusyrityksiin, joiden emoyrityksenä toimivan vakuutusyrityksen, vakuutusalan hallintayhtiön tai sekahallintayhtiön kotipaikka on yhteisössä.
Insurance undertakings that are authorised to operate in a Member State in accordance with Council Directive 73/239/EEC26 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council27 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council28 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Vakuutusyrityksiin, jotka saavat myöntää jäsenvaltioissa vahinkovakuutuksia neuvoston direktiivin 73/239/ETY26 mukaisesti, henkivakuutuksia Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/83/EY27 mukaisesti ja jälleenvakuutuksia Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/68/EY28 mukaisesti, on sovellettava myös seuraavia sääntöjä:
Insurance undertakings that have been authorised to operate in the Member States, in accordance with Council Directive 73/239/EEC15 for non-life insurance, Directive 2002/83/EC of the European Parliament and of the Council16 for life insurance, and Directive 2005/68/EC of the European Parliament and of the Council17 for reinsurance, shall be subject to the following additional rules:
Vakuutusyrityksiin, jotka saavat myöntää jäsenvaltioissa vahinkovakuutuksia neuvoston direktiivin 73/239/ETY15 mukaisesti, henkivakuutuksia Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/83/EY16 mukaisesti ja jälleenvakuutuksia Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2005/68/EY17 mukaisesti, on lisäksi sovellettava seuraavia sääntöjä:
Insurance undertakings the activities of which are subject to appropriate monitoring by the competent prudential-supervision authorities and which are subject of Council Directive 64/225/EEC of 25 February 1964 on the abolition of restrictions on freedom of establishment and freedom to provide services in respect of reinsurance and retrocession6, First Council Directive 73/239/EEC of 24 July 1973 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of direct insurance other than life assurance7 and First Council Directive 79/267/EEC of 5 March 1979 on the coordination of laws, regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of direct life assurance8 should be excluded.
Tämän direktiivin soveltamisalan ulkopuolelle olisi jätettävä vakuutusyritykset, joiden toiminta on toiminnan vakauden valvonnasta vastaavien toimivaltaisten viranomaisten harjoittaman asianmukaisen valvonnan alaista ja joihin sovelletaan jälleenvakuutukseen ja edelleenvakuutukseen liittyvää palvelujen tarjoamisen vapautta ja sijoittautumisoikeutta koskevien rajoitusten poistamisesta 25 päivänä helmikuuta 1964 annettua neuvoston direktiiviä 64/225/ETY6, muun ensivakuutusliikkeen kuin henkivakuutusliikkeen aloittamista ja harjoittamista koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 24 päivänä heinäkuuta 1973 annettua ensimmäistä neuvoston direktiiviä 73/239/ETY7 ja henkivakuutuksen ensivakuutusliikkeen aloittamista ja harjoittamista koskevien lakien, asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta 5 päivänä maaliskuuta 1979 annettua ensimmäistä neuvoston direktiiviä 79/267/ETY8.
insurance undertakings the parent undertaking of which has its registered office in a third country; and to
vakuutusyrityksiin, joiden emoyrityksen kotipaikka on kolmannessa maassa,
insurance undertakings to which Directives 73/239/EEC and 2002/83/EC apply;
direktiivien 73/239/ETY ja 2002/83/EY soveltamisalaan kuuluviin vakuutusyrityksiin;
insurance undertakings which have as participating undertakings, undertakings within the meaning of Article 2 which have their head offices situated in a third country, and
sellaisten vakuutusyritysten osalta, joissa on osakasyrityksinä 2 artiklassa tarkoitettuja yrityksiä, joiden pääkonttorit ovat kolmannessa maassa, ja
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council*,
tämän direktiivin 4 artiklassa, direktiivin 73/239/ETY 6 artiklassa tai Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 98/78/EY* 1 artiklan b kohdassa tarkoitetuissa vakuutusyrityksissä,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council*,
tämän direktiivin 6 artiklassa, 2002/83/EY 4 artiklassa tai Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 98/78/EY* 1 artiklan b kohdassa tarkoitetuissa vakuutusyrityksissä,
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group63,
tämän direktiivin 4 artiklassa, direktiivin 73/239/ETY 6 artiklassa tai vakuutusyritysryhmään kuuluvien vakuutusyritysten lisävalvonnasta 27 päivänä lokakuuta 1998 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 98/78/EY63 1 artiklan b kohdassa tarkoitetuissa vakuutusyrityksissä,
insurance undertakings within the meaning of Article 4 of this Directive, Article 6 of Directive 73/239/EEC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council of 27 October 1998 on the supplementary supervision of insurance undertakings in an insurance group64,
tämän direktiivin 4 artiklassa, direktiivin 73/239/ETY 6 artiklassa tai vakuutusyritysryhmään kuuluvien vakuutusyritysten lisävalvonnasta 27 päivänä lokakuuta 1998 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 98/78/EY64 1 artiklan b kohdassa tarkoitetuissa vakuutusyrityksissä,
insurance undertakings within the meaning of Article 6 of this Directive, Article 4 of Directive 2002/83/EC, or Article 1(b) of Directive 98/78/EC of the European Parliament and of the Council,
tämän direktiivin 6 artiklassa, 2002/83/EY 4 artiklassa tai Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 98/78/EY 1 artiklan b kohdassa tarkoitetuissa vakuutusyrityksissä,
Insurance undertakings would not accept to cover those risks or would ask for very high premiums.
Vakuutusyritykset eivät suostuisi kattamaan näitä riskejä tai veloittaisivat niiden kattamisesta hyvin korkeat vakuutusmaksut.
Insurance undertakings, banks and other financial institutions
Vakuutusyritykset, pankit ja muut rahoituslaitokset
Insurance used as a tool for disaster management – the Green Paper on the insurance of natural and man-made disasters17 aims to involve the private sector and explore ways to effectively use insurance as an incentive for risk awareness, prevention and mitigation;
Vakuutukset katastrofien hallintakeinona – luonnonkatastrofeja ja ihmisen aiheuttamia katastrofeja koskevista vakuutuksista annetun vihreän kirjan17 tavoitteena on saada yksityissektori mukaan toimintaan ja tutkia tapoja, joiden avulla vakuutuksia voidaan käyttää tehokkaasti kannusteena lisäämään tietoisuutta riskeistä sekä niiden ennaltaehkäisyä ja vähentämistä;
insurance,
vakuutuksia;
Insurance, Reinsurance and Occupational Pensions Stakeholder Group
Vakuutus-, jälleenvakuutus- ja työeläkealan osallisryhmä
Insurance/reinsurance value chain, including (re-)insurance intermediaries, insurance and re-insurance undertakings, but also market-based instruments should play a key role in helping countries and regions that are particularly vulnerable to disasters to create effective financial contingency mechanisms and discourage risky behavior.
Vakuutus-/jälleenvakuutusarvoketjulla, mukaan lukien (jälleen)vakuutusten välittäjät ja vakuutus- ja jälleenvakuutusyhtiöt, sekä markkinaehtoisilla instrumenteilla olisi oltava keskeinen rooli autettaessa sellaisia maita ja alueita, jotka ovat erityisen haavoittuvia katastrofitilanteissa.
Insurance;
Vakuutusala
Insurances
Vakuutukset
Insure a better protection of most excluded people, offer a true aid, prevention and social reinsertion policy.
Syrjäytyneimpien parempi suojelu, todellisen avun tarjoaminen, ennaltaehkäisyä ja takaisin yhteiskuntaelämään integroitumista tukeva politiikka.
Insure the follow-up and an evaluation of the application of cooperation principles stated in the Document
Huolehditaan tässä asiakirjassa esitettyjen yhteistyöperiaatteiden soveltamisen seurannasta ja arvioinnista.
Insured parties may at any time submit a statement concerning the aggravation of their injuries or invalidity and concerning cases that have been terminated pursuant to the second paragraph of Article 17 and Article 19(2), accompanied by a report from their personal physician.
Vakuutettu voi milloin tahansa tehdä ilmoituksen vammojen tai työkyvyttömyyden pahenemisesta sekä 17 artiklan 2 kohdan ja 19 artiklan 2 kohdan mukaisesti loppuun käsitellyistä asioista; ilmoitukseen on liitettävä hoitavan lääkärin lausunto.
Insured parties or those entitled under them shall provide the institution to which the insured party belongs with any information or evidence available to them, in order to enable the institution, where appropriate, to take action against the third party, and give the institution all assistance necessary to this end.
Vakuutetun tai hänen oikeudenomistajansa on ilmoitettava tietonsa ja annettava hallussaan olevat todisteet sille toimielimelle, jonka palveluksessa vakuutettu on, jotta toimielin voi tarvittaessa esittää tuomioistuinteitse vaatimuksia vastuussa olevalle kolmannelle henkilölle, ja avustettava toimielintä kaikin mahdollisin tavoin tätä tarkoitusta varten.
Insured parties shall be required to inform the Administration of any change in their state of health by submitting medical certificates.
Vakuutetun on ilmoitettava hallinto-osastolle terveydentilassaan tapahtuneista muutoksista; tätä varten on esitettävä lääkärintodistus.
Insured parties who request application of these rules on grounds of an occupational disease shall submit a statement to the administration of the institution to which they belong within a reasonable period following the onset of the disease or the date on which it is diagnosed for the first time.
Vakuutetun, joka pyytää näiden määräysten soveltamista ammattitaudin vuoksi, on tehtävä ilmoitus sen toimielimen hallintoelimille, jonka palveluksessa hän on, kohtuullisessa ajassa sairauden alkamisesta tai siitä, kun se on ensi kerran todettu.
Insured parties who sustain an accident or contract an occupational disease shall be entitled to reimbursement of all expenses necessary in order to restore as completely as possible their bodily or mental health and in order to pay for all care and treatment required as a result of the injuries sustained and their symptoms and also, where appropriate, of the expenses incurred in the functional and occupational rehabilitation of the victim.
Tapaturman uhriksi joutuneella tai ammattitautiin sairastuneella vakuutetulla on oikeus saada korvaus kaikista kuluista, joita hänen fyysisen ja psyykkisen hyvinvointinsa palauttaminen mahdollisimman täydellisesti sekä hänen kärsimiensä vammojen ja niiden oireiden seurausten vaatimat hoidot edellyttävät, sekä tarvittaessa kuluista, joita hänen toiminnallinen ja ammatillinen uudelleensopeuttamisensa edellyttää.
Insured parties who sustain an accident, or those entitled under them, shall report the accident to the administration of the institution to which the insured party belongs.
Tapaturman uhriksi joutuneen vakuutetun tai hänen oikeudenomistajansa on ilmoitettava tapaturmasta sen toimielimen hallintoelimille, jonka palveluksessa vakuutettu on.
insured pensions and annuities where the mortality or longevity risk covered is merely ancillary.
vakuutetut eläkkeet ja elinkorot, joissa kuolevuus- tai pitkäikäisyysriskin kattaminen on ainoastaan lisäpalvelu.
Insured person identification and proof of entitlement
Korttia käytetään vakuutetun tunnistamiseen sekä todistuksena oikeuksista etuuksiin.
Insured persons
Vakuutetut
Insured persons shall benefit from primary cover under this Scheme if they have no income of their own from gainful employment or if such income is so low that they cannot be covered by another compulsory legal or statutory sickness insurance scheme.
Vakuutettu saa järjestelmän tarjoaman ensisijaisen suojan, jos hänellä ei ole omia tuloja ansiotoiminnasta tai jos niiden liian alhainen taso ei anna hänelle mahdollisuutta saada suojaa toisesta lakisääteisestä tai pakollisesta sairausvakuutusjärjestelmästä.
insured persons staying temporarily in another Member State will be able to benefit from health care judged to be medically necessary during that stay;
Väliaikaisesti toisessa jäsenvaltiossa oleskelevilla vakuutetuilla on oikeus terveydenhuoltoon, joka osoittautuu lääketieteellisistä syistä välttämättömäksi oleskelun aikana.
Insured persons who claim an early retirement pension and who have ceased to work can make voluntary contributions in order to increase their amount of old-age pension.
Varhaiseläkettä hakevat ja työskentelyn päättäneet vakuutetut voivat suorittaa vapaaehtoisia maksuja nostaakseen vanhuuseläkkeensä määrää.
Insured persons who move from one country to another should not suffer any disadvantage and should not be treated worse than insured persons who remain in one country.
Liikkuvuudesta ei tule koitua vakuutetulle haittaa eikä tällaista vakuutettua tule sen vuoksi kohdella muita vakuutettuja huonommin.
insured through an establishment in a Member State other than the State of residence of the injured party, and
joka on vakuutettu muussa jäsenvaltiossa kuin vahingonkärsijän asuinvaltiossa olevassa toimipaikassa ja
Insurers and national authorities should be encouraged to consider whether any such changes are likely to occur and if so how any resulting negative impacts can be mitigated.
Vakuutuksenantajia ja kansallisia viranomaisia olisi kehotettava pohtimaan, ovatko tällaiset muutokset todennäköisiä ja miten niiden negatiivisia vaikutuksia voisi lieventää.
Insurers and other institutions offering financial security were not sufficiently familiar with the requirements their products had to meet to be ELD-compliant.
Vakuutusyhtiöt ja muut rahavakuuksia tarjoavat yritykset eivät olleet riittävän tietoisia siitä, mitä vaatimuksia niiden tuotteiden on täytettävä, jotta ne vastaisivat ympäristövastuudirektiivin vaatimuksia.
Insurers and reinsurers must meet certain solvency requirements to ensure that they can deliver on their promises to policyholders.
Vakuutuksenantajien ja jälleenvakuutuksenantajien on täytettävä tietyt vakavaraisuusvaatimukset voidakseen taata, että ne pystyvät täyttämään vakuutuksenottajille antamansa lupaukset.
Insurers applying best practice will be further rewarded by investors, market participants and consumers.
Lisäksi sijoittajat, markkinatoimijat ja kuluttajat palkitsevat osaltaan parasta käytäntöä noudattavat vakuutuksenantajat.
Insurers applying best practice will be further rewarded by investors, market participants and consumers.
Uudista nykyisin vaaditun solvenssimarginaalin laskeminen
Insurers are allowed to collect information on gender status and ask questions about gender-specific diseases.
Vakuutuksenantajat voivat kerätä sukupuoleen liittyviä tietoja ja kysyä sukupuolikohtaisia tauteja koskevia kysymyksiä.
Insurers are also allowed to continue to use differentiated testing limits by gender to reflect different pre-test probabilities of disease.
Vakuutuksenantajat voivat myös yhä käyttää sukupuolen perusteella asetettuja erilaisia tutkimusrajoituksia, joissa otetaan huomioon sairastumisen todennäköisyys.
Insurers are therefore allowed to differentiate their underwriting decision according to the gender-differentiated normal ranges advocated by the medical profession.
Vakuutuksenantajat voivat näin ollen tehdä vakuutusriskiä koskevat päätöksensä sukupuolen mukaan lääketieteen ammattilaisten asettamien normaaliarvojen mukaisesti.
Insurers do not only provide protection against future events that may result in a loss; they also channel household savings into the financial markets and into the real economy.
Vakuutuksenantajat antavat turvaa menetyksiä aiheuttavia tulevia tapahtumia ajatellen, mutta samalla myös ohjaavat kotitalouksien säästöjä rahoitusmarkkinoille ja reaalitalouteen.
Insurers generally pointed out their increased need to cooperate, which stems from the specificity of the insurance sector for certain types of cooperation in relation to other sectors and which would require the legal instrument of a BER in order to protect or facilitate such cooperation.
Vakuuttajat viittasivat yleensä korostuneeseen yhteistyötarpeeseensa, joka johtuu vakuutusalan tiettyjen yhteistyömuotojen erítyisyydestä suhteessa muilla aloilla harjoitettavaan yhteistyöhön ja joka niiden mukaan edellyttää ryhmäpoikkeusasetuksen kaltaista säädöstä kyseisen yhteistyön suojaamiseksi tai helpottamiseksi.
Insurers have to adapt their products to local conditions including the local legal environment.
Vakuutuksenantajien on sopeutettava tuotteensa paikallisiin olosuhteisiin, myös kyseisten markkinoiden lainsäädäntöympäristöön.
Insurers need to be established locally, and so freedom of establishment on the spot is essential for mutual companies.
Koska vakuutustoiminta edellyttää läsnäoloa paikallistasolla, vapaus sijoittautua paikallistasolle on olennainen keskinäisille vakuutusyhtiöille.
Insurers providing their services across borders or establishing themselves in another Member State bring national insurance products into competition with their own policies.
Rajatylittäviä palveluita tarjoavat tai toiseen jäsenvaltioon sijoittautuvat vakuutuksenantajat luovat kilpailua kyseisen valtion vakuutustuotteiden ja omien vakuutustensa välille.
Insurers providing their services cross border or establishing themselves in another member state make national insurance products compete with their own policies.
Rajatylittäviä palveluita tarjoavat tai toiseen jäsenvaltioon sijoittautuvat vakuutuksenantajat luovat kilpailua kyseisen valtion vakuutustuotteiden ja omien vakuutustensa välille.
Insurers should provide fair information about this trade-off to users when underwriting the insurance policy as well as after a collision.
Vakuutuksenantaja huolehtii tässä yhteydessä hallinnollisista seikoista.
Insurers stress the difficulties which will result in pricing a product liability insurance that covers development risks.
Vakuutuksenantajat korostavat tästä aiheutuvia vaikeuksia sellaisen tuotevastuuvakuutuksen hinnoittelussa, joka kattaa kehittämisriskit.
Insurers will be given more freedom – i.e. they will be required to meet sound principles rather than arbitrary rules.
Vakuutuksenantajille annetaan lisää vapauksia: heidän edellytetään noudattavan järkeviä periaatteita satunnaisten sääntöjen sijaan.
Insurers will not necessarily see an increase in the number of insurance policies, nor will they be more exposed to risk since it is their responsibility to ensure – in the same way as other links in the maritime transport chain – that the ships which they insure comply with international standards.
Vakuutuksenantajien tekemien vakuutussopimusten määrä tai niihin kohdistuvan riskin suuruus eivät välttämättä kasva, sillä merikuljetusketjun kaikkien muidenkin lenkkien tavoin niiden on taattava, että niiden vakuuttamat alukset ovat kansainvälisten vaatimusten mukaisia.
Insurers with a premium income below EUR 2 million correspond to 27% of undertakings but write only 0.15% of total non-life business.
Vakuutuksenantajat, joiden vakuutusmaksutulo on alle 2 miljoonaa euroa, muodostavat noin 27 prosenttia yrityksistä, mutta niiden vakuutussopimukset käsittävät vain 0,15 prosenttia koko vahinkovakuutussektorista.
Insurers with a premium income between EUR 2 and 20 million correspond to a further 31% of undertakings but write only 6.4 % of total non-life business.
Vakuutuksenantajat, joiden vakuutusmaksutulo on 2–20 miljoonaa euroa, muodostavat noin 31 prosenttia yrityksistä, mutta niiden osuus on vain noin 6,4 prosenttia kaikista vahinkovakuutussopimuksista.
Insurers — both public and private sector — have already given thought to similar economic incentives, offering prevention contracts which include an analysis of the risks in the company, technical assistance, equipment aids and appropriate training.
Sekä julkiset että yksityiset vakuutusyritykset ovat jo suunnitelleet tällaisia taloudellisia kannustimia tarjoamalla esimerkiksi ennaltaehkäisysopimuksia, joihin kuuluu riskinarviointi yrityksessä, tekninen apu, laitetuki ja kohdennettu koulutus.
Insurers' profitability varies significantly across the EU-25 according to whether customers are SMEs or large corporations.
Vakuutuksenantajien toiminnan kannattavuus vaihtelee huomattavasti 25 jäsenvaltion EU:ssa sen mukaan, ovatko asiakkaat pk-yrityksiä vai suuryrityksiä.
Insurers’ investments represent more than 50% of the GDP5, half of it in fixed income assets and loans6, while the total variable yield investments of the insurers are about equal to a quarter of the European stock market capitalisation7.
Vakuutuksenantajien sijoitusten osuus BKT:stä on yli 50 prosenttia5, josta puolet on kiinteätuottoisia omaisuuseriä ja lainoja6, ja vakuutuksen­antajien vaihtuvatuottoisten sijoitusten kokonaismäärä vastaa noin neljännestä Euroopan osakemarkkinoiden markkina-arvosta7.
Insurers’ investments represent more than 50% of the GDP5, half of it in fixed income assets and loans6, while the total variable yield investments of the insurers are about equal to a quarter of the European stock market capitalisation7.
Vakuutuksenantajien sijoitusten osuus BKT:stä on yli 50 prosenttia5, josta puolet on kiinteätuottoisia omaisuuseriä ja lainoja6, ja vakuutuksen­antajien vaihtuvatuottoisten sijoitusten kokonaismäärä vastaa noin neljännestä Euroopan osakemarkkinoiden markkina-arvosta7.
INT (3rd section)
INT (3.
INT (3rd section)
INT (kolmas jaosto)
INT (Bureau)
INT (työvaliokunta)
INT - NAT - TEN
INT – NAT – TEN
INT - REX - TEN
INT – REX – TEN