natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Banks face pressure to deleverage in view of impaired assets on their balance sheets.
Pankkeihin kohdistuu paineita vähentää velkaantumista niiden taseisiin sisältyvien arvoltaan alentuneiden omaisuuserien takia.
Banks from participating countries could provide Single-Currency services in derogation countries in order to get a foothold in these markets.
Tarjoamalla ecumääräisiä palveluja yhtenäisvaluutan ulkopuolisissa maissa mukana olevien maiden pankit voisivat saada jalansijaa poikkeusmaiden rahoitusmarkkinoilla.
Banks had to mark down the value of their securities and sell them.
Pankit joutuivat alentamaan varojensa arvoa ja myymään niitä pois.
Banks have agreed in the Memorandum of Understanding to limit the number of high denomination banknotes in litas towards the end of 2014 and to ensure that businesses receive smaller denomination euro banknotes during the sub-frontloading.
Pankit sitoutuivat yhteisymmärryspöytäkirjassa rajoittamaan nimellisarvoltaan suurien litisetelien määrää vuoden 2014 loppua kohden sekä varmistamaan, että yritykset saavat edelleenjakeluvaiheessa nimellisarvoltaan pieniä euroseteleitä.
Banks have agreed to carry out dedicated campaigns in November and December 2014 encouraging customers to deposit litas coins on bank accounts.
Pankit ovat sopineet toteuttavansa vuoden 2014 marras- ja joulukuussa asiaa koskevia kampanjoita, joissa pankkien asiakkaita kehotetaan tallettamaan litikolikoita pankkitileilleen.
Banks have also considerably improved the quality and quantity of their capital base.
Pankit ovat parantaneet huomattavasti myös pääomapohjansa laatua ja määrää.
Banks have an important role to play not only as lenders but also as intermediaries on the capital markets.
Pankeilla on tärkeä rooli sekä luotonantajina että pääomamarkkinoilla toimivina välittäjinä.
Banks have been the main source of investment finance in the EU but many of them are now primarily engaged in deleveraging and are thus not able to fulfil their normal role.
Pankit ovat olleet investointirahoituksen päälähde EU:ssa, mutta monet niistä keskittyvät nyt pääasiassa velkavivun purkamiseen eivätkä näin ollen pysty hoitamaan tavanomaista tehtäväänsä.
Banks have no difficulties in financing their operations and enterprises do not consider lack of credit as one of their most serious problems.
Pankeilla ei ole vaikeuksia rahoittaa operaatioitaan, eivätkä yritykset katso luototuksen puutteen kuuluvan vakavimpiin ongelmiinsa.
Banks have not yet submitted their estimates on the volume of euro cash required.
Pankit eivät ole vielä toimittaneet arvioitaan siitä, paljonko ne tarvitsevat euroseteleitä ja -kolikoita.
Banks have raised over EUR 800 billion in capital since the financial crisis and undergo regular stress testing.
Pankkeja on pääomitettu yli 800 miljardilla eurolla finanssikriisistä lähtien, ja niille tehdään säännöllisesti stressitestejä.
Banks have strengthened their capital ratios and their resilience is generally improving, but challenges remain.
Pankit ovat parantaneet vakavaraisuussuhdettaan, ja niiden kyky sietää häiriöitä on yleisesti parantumaan päin, mutta haasteita riittää edelleen.
Banks have strong local relationships and knowledge that mean for many small businesses, bank lending will continue to be an important source of funding.
Pankeilla on vahvat paikalliset suhteet ja paikallistietämystä, minkä vuoksi pankkilainat tulevat olemaan myös jatkossa yksi monien pienten yritysten pääasiallisista rahoituslähteistä.
Banks in distress that have received aid must restructure so as to restore long-term viability.
Tukea saaneiden vaikeuksissa olevien pankkien on tehtävä rakenneuudistus pitkän aikavälin elinkelpoisuuden palauttamiseksi.
Banks in other European countries went through similar crises, but prior to their acceding to the Union.
Muissakin Euroopan maissa koettiin samanlaisia pankkikriisejä, mutta ennen niiden liittymistä unioniin.
Banks in particular should comply with these requirements, also in relation to holdings, by ensuring that overvalued assets do not undermine the credibility of balance sheets and by making their holdings visible alongside those of companies and subsidiaries.
Etenkin pankkien tulisi noudattaa kyseisiä vaatimuksia myös omistusosuuksien osalta varmistamalla, etteivät yliarvioidut varat heikennä taseiden uskottavuutta, ja esittämällä avoimesti omistusosuutensa sekä yritysten ja tytäryhtiöiden omistusosuudet.
Banks in the EU employ over 3 million people, the vast majority in retail banking.
"Pankit työllistävät EU:ssa yli kolme miljoonaa palkansaajaa, joista suurin osa työskentelee vähittäispankkitoiminnassa.
Banks in these countries are often owned by multinational groups and domestic shareholders hold a minority stake.
Näiden valtioiden pankit ovat hyvin usein monikansallisten konsernien hallinnassa, ja kansalliset osakkaat ovat niissä vähemmistössä.
Banks increasingly use mechanisms to rate SMEs, which means that loan costs are adapted to the level of risk associated with an individual SME.
Pankit käyttävät yhä useammin mekanismeja pk-yritysten arvioimiseksi, mikä tarkoittaa sitä, että lainan kulut mukautetaan yksittäiseen pk-yritykseen liitettävään riskiin.
Banks investing in re-securitisations are required under Directive 2006/48/EC to exercise due diligence also with regard to the underlying securitisations and the non-securitisation exposures ultimately underlying the former.
Pankkien, jotka sijoittavat uudelleenarvopaperistamisiin, on direktiivin 2006/48/EY mukaan noudatettava asianmukaista huolellisuutta myös suojattavien arvopaperistamisten ja näiden perustana olevien arvopaperistamattomien vastuiden osalta.
Banks investing in these products consequently also benefit from lower capital charges under the US regulatory regime.
Näihin tuotteisiin sijoittavat pankit hyötyvät myös alhaisimmista pääomavaatimuksista Yhdysvaltojen sääntelyjärjestelmässä.
Banks lack the ability to value knowledge assets, such as intellectual property, and therefore are often unwilling to invest in knowledge-based companies.
Pankeilta puuttuu kykyä arvottaa tietoon perustuvaa omaisuutta, kuten immateriaalioikeuksia, ja ne ovat sen vuoksi usein haluttomia sijoittamaan tietoperustaisiin yrityksiin.
Banks may benefit from a State guarantee for the issuance of new debt instruments, whether secured or unsecured, with the exception of instruments that qualify as capital.
Pankit voivat hyötyä uusien vakuudellisten tai vakuudettomien velkainstrumenttien liikkeeseen laskuun liittyvästä valtiontakauksesta, lukuun ottamatta instrumentteja, jotka voidaan katsoa pääomaksi.
banks may face very high costs in terms of auditing and reporting in order to comply with the new rules and meet the requirements of national and international supervisory bodies.
Pankeille saattaa aiheutua hyvin korkeita tarkastus- ja raportointikuluja, kun ne pyrkivät noudattamaan uusia säännöksiä ja vastaamaan kansallisten ja kansainvälisten valvontaviranomaisten vaatimuksiin.
Banks might pass on the increased cost to customers or shareholders by pushing rates on deposits lower, increasing lending rates and banking fees or reducing returns on shares.
Pankit saattavat siirtää nämä lisäkustannukset asiakkaille tai osakkaille alentamalla talletuskorkoja, nostamalla lainakorkoja ja pankkimaksuja tai vähentämällä pääoman tuottoa.
Banks must be allowed to fail, like any other business.
Pankkien on annettava mennä konkurssiin, kuten muidenkin yritysten.
Banks must facilitate the transfer of accounts as far as possible  by forwarding all relevant details to customers.
Pankkien tulee tehdä tilien siirtäminen mahdollisimman vaivattomaksi antamalla asiakkaille kaikki tarvittavat tiedot.
Banks nonetheless play a decisive role in helping companies to gain access to the market.
Pankeilla on kuitenkin ratkaiseva asema yritysten auttamisessa pääsemään markkinoille.
Banks recommend that the exchange be done by deposit.
Pankit suosittelevat, että vaihto on tehtävä talletuksen yhteydessä.
Banks remain reluctant in credit financing.
Pankit ovat edelleen vastahakoisia myöntämään lainarahoitusta.
Banks reported a further net easing of credit standards on loans to enterprises, both on loans to both large firms and small and medium-sized enterprises.
Pankit ilmoittivat luotonantokriteerien nettomääräisesti edelleen lieventyneen sekä suurten yritysten että pienten ja keskisuurten yritysten luotoissa.
banks shall maintain an official record on the origin and destination of the tissues and cells processed for application in the human body.
Kudospankkien on pidettävä virallista kirjaa ihmisessä käytettäviksi käsiteltyjen kudosten ja solujen alkuperästä ja määränpäästä.
Banks should also convert national currency in amounts usual for private transactions into euros at no charge.
Myös kansallisten kolikoiden ja seteleiden korvaamisen tulee olla maksutonta, mikäli kyseessä ovat normaalit "kotitaloussummat".
Banks should also convert national currency in amounts usual for private transactions into euros at no charge.
Myös kansallisten kolikoiden ja seteleiden korvaamisen tulee olla maksutonta, mikäli kyseessä ovat normaalit 'kotitaloussummat'.
Banks should also refrain from introducing large denominations in the weeks before and after the changeover.
Pankkien olisi myös vältettävä nimellisarvoltaan suurten setelien käyttöönottoa euron käyttöönottoa edeltävinä ja seuraavina viikkoina.
Banks should be encouraged to continue enhancing their operational efficiency.
Pankkeja olisi kannustettava tehostamaan toimintaansa edelleen.
Banks should be encouraged to play their part in Industry 4.0.
Pankkeja pitäisi kannustaa hoitamaan osansa Teollisuus 4.0 ‑hankkeessa.
Banks should develop ideas about improving access to banking services for (irregular) migrants.
Pankkien tulisi kehittää ideoita, joilla parannetaan (laittomien) maahanmuuttajien mahdollisuuksia käyttää pankkipalveluita.
Banks should develop ideas about improving access to banking services for undocumented migrants.
Pankkien tulisi kehittää ideoita, joilla parannetaan ilman asianmukaisia asiakirjoja olevien maahanmuuttajien mahdollisuuksia käyttää pankkipalveluita.
Banks should first use private sources of capital, including through restructuring and conversion of debt to equity instruments.
Pankkien olisi käytettävä ensin yksityisiä pääomanlähteitä, esimerkiksi rakenneuudistuksin ja muuntamalla velkaa oman pääoman ehtoisiksi rahoitusvälineiksi.
Banks should not be able to circumvent the prohibition by running or benefiting from investments in non-bank entities engaging in proprietary trading.
Pankeilla ei saisi olla mahdollisuutta kiertää tätä kieltoa pitämällä yhteisöjä, jotka eivät ole pankkeja ja jotka käyvät kauppaa omaan lukuunsa, tai hyödyntämällä sijoituksia tällaisiin yhteisöihin.
Banks should not be able to use this system to avoid capital requirements.
Pankkien ei tule voida hyödyntää kyseistä järjestelmää omaa pääomaa koskevien velvoitteiden kiertämiseen.
Banks should offer specific micro-credit schemes for female entrepreneurs.
Pankkien on tarjottava yrittäjänaisille erityisiä mikroluotto-ohjelmia.
Banks should, as a minimum, guarantee the customer to be able to keep his account number when moving to another branch within the same bank.
Pankkien tulisi taata vähintään se, että saman pankin eri konttorin asiakkaaksi siirtyvä voi säilyttää vanhan tilinumeronsa.
Banks tend to brand most or all of the financial products and services offered to their customers, but these branded products are not necessarily best price or best value.
Pankit rakentavat yleensä tuotemerkin kaikille tai lähes kaikille rahoitustuotteille ja ‑palveluille, joita ne tarjoavat asiakkailleen, mutta nämä brändituotteet eivät välttämättä ole hinnaltaan tai hinta-laatusuhteeltaan parhaita.
Banks that do not retain the necessary capital should present recapitalisation plans and implement them as swiftly as possible.
Niiden pankkien, joilla ei ole riittävää pääomaa, olisi esitettävä pääomapohjan vahvistamista koskevat suunnitelmat ja pantava ne täytäntöön mahdollisimman nopeasti.
Banks that wish to do so may continue exchanges.
Pankit voivat halutessaan jatkaa vaihtoa.
Banks themselves bear a large slice of this cost.
Pankit vastaavat itse suuresta osasta näitä kustannuksia.
Banks themselves do not keep specific statistics on micro-credit, and what data they have can be ambiguous in that some loans are classified as personal credit, while others form part of a larger category of loans to SMEs or, in some countries, are combined with loans to agriculture.
Pankit eivät itse laadi mikroluottotilastoja, eivätkä niiden antamat tiedot ole selkeitä siinä mielessä, että jotkin lainat on luokiteltu henkilökohtaisiksi luotoiksi, toiset taas kuuluvat laajempaan, pk-yrityksille myönnettyjen lainojen ryhmään tai, kuten joissain maissa on tapana, ne kuuluvat samaan ryhmään kuin maatalouslainat.
Banks themselves need to do more to improve the infrastructure for handling small-value cross-frontier transfers.
Pankkien on parannettava infrastruktuuriaan rajojen yli suoritettavien vähäisten summien tilisiirroissa.
Banks to organise a campaign in October‑November 2001
Pankit järjestävät kampanjan loka-marraskuussa 2001
Banks to organise in October‑November 2001 a special campaign for collection of hoarded quantities of coins
Pankit järjestävät loka-marraskuussa 2001 erityis-kampanjan kertyneiden kolikoiden keräämiseksi
Banks typically hold large amounts of sovereign bonds, as low-risk, low-volatility and liquid investments.
Pankeilla on omistuksessaan tyypillisesti suuret määrät valtion joukkovelkakirjoja, sillä ne ovat pieniriskinen ja likvidi sijoitus, jolla on alhainen volatiliteetti.
Banks unable to be privatised by the deadline set by law will undergo bank resolution procedure.
Pankit, joita ei voida yksityistää lakisääteisen määräajan puitteissa, alistetaan arviointimenettelyyn.
Banks use PPPs for their economic analyses and to monitor exchange rates; individuals and their employers use them to calculate remuneration when they move from one country to another.
Yksityishenkilöt ja heidän työnantajansa puolestaan käyttävät niitä palkkojen määrittämiseen maasta toiseen siirtyessään.
Banks want a positive track record and collateral – which new firms, particularly those developing knowledge-based activities, generally do not have.
Pankit edellyttävät yritykseltä hyvää mainetta ja takuita – joita uusilla yrityksillä, erityisesti osaamiseen perustuvia toimintoja kehittävillä, ei yleensä ole.
Banks were deleveraging and becoming much more risk-averse than in previous years.
Pankit purkivat velkavipua ja välttivät riskejä edellisiä vuosia enemmän.
Banks were lending with the lightest of covenants.
Tuolloin pankit lainasivat rahaa äärettömän kevein vakuuksin.
Banks were required to move away from unsustainable business models based on excessive leverage and overreliance on short-term wholesale funding and encouraged to focus again on their core business.
Pankkeja kehotettiin luopumaan kestämättömistä liiketoimintamalleista, jotka perustuvat liialliseen velkavivun käyttöön ja liialliseen riippuvuuteen lyhytaikaisesta tukkurahoituksesta, ja kannustettiin keskittymään jälleen ydinliiketoimintaansa.
Banks were therefore pressed by consumers to adjust their prices for cross-border withdrawals to the domestic levels.
Asiakkaiden painostuksen vuoksi pankkien oli sen vuoksi mukautettava rajat ylittävien nostojen hintoja kotimaiselle tasolle.
Banks which are owned or strongly supported by the state (for instance mutual and co-operative banks) have traditionally played a very significant role in France, Italy, Germany and Spain amongst others.
Pankit, jotka valtio omistaa tai joita se vahvasti tukee (esimerkiksi keskinäiset tai osuuspankit) ovat perinteisesti olleet merkittävässä asemassa esimerkiksi Ranskassa, Italiassa, Saksassa ja Espanjassa.
Banks which relied heavily on State aid can be allowed to stay on the market where parts of their activities have a realistic prospect to return to viability, provided that they considerably reduce their size and substantially change their business model to focus only on the viable activities.
Pitkälti valtiontuen ansiosta selviytyneiden pankkien voidaan sallia pysyvän markkinoilla, jos niiden toiminnoista osan kannattavuuden palautumiseen on realistiset näkymät, edellyttäen, että ne pienentävät tuntuvasti kokoaan ja muuttavat merkittävästi liiketoimintamalliaan keskittyäkseen ainoastaan kannattavaan toimintaan.
Banks will accordingly have to globalize their operations so that banking networks can, geographically, offer an infinitely more extensive range of services.
Niinpä pankkien on maailmanlaajuistettava toimintaverkostonsa, jotta ne voivat tarjota maantieteellisesti oleellisesti laajemman palveluvalikoiman.
Banks will also be subject to new liquidity management requirements to enable them to absorb sudden liquidity shocks.
Pankkeihin aletaan lisäksi soveltaa uusia maksuvalmiuden hallintaa koskevia vaatimuksia, joiden myötä niillä on paremmat valmiudet selviytyä äkillisistä maksuvalmiushäiriöistä.
Banks will also exchange notes and coins free of charge for non‑customers during the period of dual circulation, although they will often be able to fix their own upper limit.
Myös muiden kuin pankin asiakkaiden setelit ja kolikot vaihdetaan rinnakkaiskäytön kaudella maksutta, usein kuitenkin pankin vapaasti määrittämään enimmäismäärään saakka.
Banks will be included, in so far as their range of products also includes insurance.
Pankit kuuluvat sääntelyn piiriin silloin, kun niiden tuotevalikoimaan kuuluu myös vakuutustuotteita.
Banks will be required progressively to strengthen their capital base so as to improve their capacity to withstand adverse shocks.
Pankkien edellytetään vahvistavan asteittain pääomarakennettaan, jotta niiden valmiudet kestää häiriöitä paranevat.
Banks will generally exchange notes and coins for their customers free of charge, although the latter will have to give notice if they wish to exchange large amounts during the period of dual circulation.
Pankit vaihtavat yleensä asiakkaidensa setelit ja kolikot maksutta euroiksi edellyttäen pelkästään, että suurten summien vaihdosta on ilmoitettava niille ennakkoon rinnakkaiskäytön kaudella.
Banks will not take on the costs and risks associated with M&A unless they see that these economic benefits, or synergies, are achievable.
Pankit eivät ota sulautumisiin ja yritysostoihin liittyviä riskejä, jos eivät katso voivansa saavuttaa taloudellisia etuja tai synergiaetuja.
Banks will supply consumers with euro notes via ATMs and across the counter.23 On the question of ATMs, an agreement was concluded on 19 February 2001 between the Commission and the three European banking associations under which banks in possession of euro notes will do their utmost to place them in ATMs immediately so as to ensure that they no longer dispense national notes.
Euroja toimitetaan kuluttajille seteliautomaattien ja pankkitoimipaikoissa tapahtuvien tililtäottojen ja rahanvaihtojen kautta.23 Komissio ja Euroopan pankkiyhdistykset sopivat 19. helmikuuta 2001, että pankit, joilla on hallussaan euroja, pyrkivät parhaansa mukaan sijoittamaan niitä välittömästi seteliautomaatteihin, jotta automaateista ei nostettaisi kansallisia seteleitä.
Banks without representative CDS data
Pankit, joilla ei ole käytettävissä edustavia CDS-hintatietoja
Banks would be expected to build up such capital in good economic times.
Pankkien odotetaan keräävän tällaista pääomaa taloudellisesti hyvinä aikoina.
Banks would not be obliged to offer them, and would only do so where there was a business case.
Pankit eivät olisi velvollisia tarjoamaan niitä ja tekisivät niin ainoastaan, jos se olisi liiketoiminnallisesti perusteltua.
Banks' assets are good indicators of their risk.
Pankkien varat kertovat riskeistä paljon.
Banks' balance sheets remain under pressure from high levels of non-performing loans, hampering lending activity.
Pankkien taseisiin kohdistuu edelleen runsaasti paineita järjestämättömistä lainoista, mikä haittaa lainanantoa.
Banks' clients have been encouraged to use electronic payments more often, particularly in the first days following 1 January 2014.
Pankkien asiakkaita kannustettiin suosimaan sähköisiä maksutapoja etenkin tammikuun 2014 alkupäivinä.
Banks' clients have been encouraged to use electronic payments more often, particularly in the first days following 1 January 2015.
Pankkien asiakkaita kannustettiin suosimaan sähköisiä maksutapoja etenkin vuoden 2015 ensimmäisinä päivinä.
Banks' liabilities11 would appear to be the most appropriate indicators of the amounts that might be needed when facing the need to resolve a bank.
Pankkien vastuut11 vaikuttaisivat puolestaan kertovan parhaiten niistä summista, jotka saatettaisiin tarvita, jos kriisinratkaisuun on turvauduttava.
Banks' strong local networks and relationships enable them to provide the majority of external financing for European SMEs.
Pankkien vahvat paikalliset verkostot ja suhteet antavat niille valmiudet tarjota valtaosan eurooppalaisten pk-yritysten ulkoisesta rahoituksesta.
Banks, other financial institutions and SME federations to establish national codes of conducts and guidelines to improve transparency in the lending process and, if appropriate, support credit mediator functions.
pankkeja, muita rahoituslaitoksia ja pk-yritysjärjestöjä luomaan kansallisia käytännesääntöjä ja ohjeita lainanantoprosessin avoimuuden parantamiseksi ja tarvittaessa luottoneuvojien työn tukemiseksi.
Banks, pension funds and other financial institutions can also support the switch to a sustainable energy supply by granting loans and setting up funds.
Myös pankit, eläkerahastot ja muut rahoituslaitokset voivat vaikuttaa kestävään energiahuoltoon siirtymiseen myöntämällä lainoja ja perustamalla rahastoja.
banks/insurance companies.
pankit ja vakuutuslaitokset
Banks/PSPs
Pankit/maksu­palveluntarjoajat
Banksʼ capital base in the euro area has improved on average, but remarkable differences persist.
Euroalueen pankkien pääomapohja on keskimäärin parantunut, mutta huomattavia eroja on edelleen.
Banks’ ability to finance the wider economy
Pankkien edellytykset rahoittaa laajempaa taloutta
Banks’ funding profiles have returned to normal and profitability continues to improve.
Pankkien rahoitusprofiilit ovat normalisoituneet ja niiden kannattavuus paranee jatkuvasti.
banned or severely restricted chemicals; and
kiellettyihin tai ankarasti säänneltyihin kemikaaleihin; ja
Banning manifestly sub-standard ships from European waters
Selvästi alikuntoisten alusten pääsyn epääminen Euroopan vesille
Banning mercury export and introducing compulsory storage is expected to reduce emissions, although the scale of those emissions is difficult to quantify6.
Elohopean vientikiellon ja varastointipakon odotetaan vähentävän päästöjä, vaikka näiden päästöjen määrää on vaikea määrittää6.
Banning of ships over 15 years old that have been detained more than twice in the preceding two years and figure on the "black list" of flags with an above‑average number of detentions.
Pääsyn epääminen yli 15-vuotiailta aluksilta, jotka on pysäytetty useammin kuin kaksi kertaa viimeisten kahden vuoden aikana ja jotka ovat niistä lippuvaltioista tehdyllä mustalla listalla, joiden aluksia on pysäytetty keskimääräistä enemmän.
Banning the carcinogens from the workplace was considered but discarded as disproportionate.
Harkittavana oli myös näiden karsinogeenien kieltäminen työpaikoilla, mutta sitä pidettiin suhteettomana toimenpiteenä.
banning the placing on the market and the import to and the export from the Community of cat and dog fur and products containing such fur
kiellosta saattaa markkinoille ja tuoda yhteisöön sekä viedä yhteisöstä kissan ja koiran turkista ja tällaista turkista sisältäviä tuotteita