natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This process specifically refers to bundling together groupings of individual transfers from a single payer to several payees ( typically certain type of routine transfers , like social security payments ) , which does not allow , for cost / efficiency reasons , to include complete information on the payer with each individual transfer , but only on the batch file which contains them .
Tämä menettely tarkoittaa erityisesti yhdeltä maksajalta useille maksunsaajille suunnattujen yksittäisten varainsiirtojen ( tyypillisesti rutiinisiirtojen , kuten sosiaaliturvamaksujen ) liittämistä yhteen , jolloin kustannussyistä ei ole mahdollista toimittaa jokaisen yksittäisen siirron mukana täydellisiä tietoja maksajasta , vaan kyseiset tiedot sisältyvät ainoastaan kaikki siirrot käsittävään eräajotiedostoon .
The same understanding now applies in the FATF , after a revision of the original INSR VII .
Samaa määritelmää on alkanut soveltaa myös rahanpesunvastainen toimintaryhmä erityissuositusta VII koskevan alkuperäisen tulkintahuomautuksen tarkistamisen jälkeen .
The present proposal therefore contains a specific provision allowing for transfers of funds from a single payer which are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community , to only carry the account number of the payer , provided the batch file contains complete information on the payer .
Tähän ehdotukseen sisältyy sen tähden säännös , jonka nojalla yhden maksajan yhteisön ulkopuolisille maksunsaajille tekemien , eräajotiedostoon sisältyvien varainsiirtojen mukana on toimitettava ainoastaan maksajan tilinumero , edellyttäen että eräajotiedosto käsittää täydelliset tiedot maksajasta .
( 4 ) The need for exemptions or thresholds The initial interpretative note on SR VII established that jurisdictions could have a de minimis threshold ( no higher than USD 3 000 ) .
4 ) Tarve säätää vapautuksista tai kynnysarvoista Rahanpesunvastaisen toimintaryhmän erityissuositusta VII koskevassa alkuperäisessä tulkintahuomautuksessa todettiin , että lainkäyttöalueilla voitaisiin soveltaa ennalta määrättyä raja-arvoa ( enintään 3 000 Yhdysvaltain dollaria ) .
This exemption was nevertheless meant to be temporary and subject to review by the FATF in 2004 . This review took place between February 2004 and June 2005 and materialised in a revised INSR VII , which was approved on 10 June 2005 .
Tämä poikkeussääntö oli kuitenkin tarkoitettu väliaikaiseksi , ja rahanpesunvastaisen toimintaryhmän oli tarkoitus tarkastella sääntöä uudelleen vuonna 2004 . Näin tehtiinkin helmikuun 2004 ja kesäkuun 2005 välisenä aikana .
Such review gave rise to an extensive consultation of the payments industry as well as of the Member States .
Tarkistamisen yhteydessä sekä maksualaa että jäsenvaltioita kuultiin laajalti .
The results of the consultation show that the payments industry is in general opposed to the application of thresholds , as this would necessitate putting in place dual systems for dealing with transfers of funds below and above thresholds .
Kuulemisen tulokset osoittavat , että maksuala vastustaa yleisesti raja-arvojen soveltamista , sillä ne edellyttäisivät kaksinkertaisten järjestelmien käyttöönottoa , jotta voitaisiin käsitellä sekä raja-arvon alle jäävät että raja-arvot ylittävät varainsiirrot .
Other stakeholders ( Member States , national central banks and the European Central Bank ) are generally not supportive either .
Muut sidosryhmät ( jäsenvaltiot , kansalliset keskuspankit ja Euroopan keskuspankki ) eivät myöskään tukeneet ehdotusta .
In addition , a study by the FATF shows that even small amounts can be used to finance terrorism .
Lisäksi rahanpesunvastaisen toimintaryhmän tutkimuksesta on käynyt ilmi , että pieniäkin rahamääriä voidaan käyttää terrorismin rahoittamiseen .
On the other hand , there are concerns that too strict identification requirements may drive transactions underground , where the ability of authorities to obtain any information is considerably compromised .
Toisaalta on esitetty huoli siitä , että liian tiukat maksajan tunnistamista koskevat vaatimukset voivat johtaa rahaliikenteen siirtymiseen maan alle , jolloin viranomaisten mahdollisuudet saada tietoja siirroista heikkenisivät huomattavasti .
Consequently , the present proposal does not retain any threshold either for outgoing transfers from the EU or incoming transfers in the EU , as regards the collection and transmittal of information on the payer .
Sen tähden tässä ehdotuksessa ei esitetä minkäänlaisten raja-arvojen soveltamista EU : sta lähtevien tai EU : hun tulevien varainsiirtojen maksajaa koskevien tietojen keräämiseen tai toimittamiseen .
It therefore provides for incoming anonymous transfers in the EU to be subject to special vigilance and to appropriate measures destined to get missing information on the payer .
FI otettaisiin erityisen tarkkailun kohteeksi ja että niihin sovellettaisiin asianmukaisia toimia maksajaa koskevien tietojen saamiseksi .
It also establishes that outgoing transfers of funds from the EU shall be accompanied by complete information on the payer , but in order to take into account the risk of driving transactions underground , flexibility is however allowed as regards the extent of verification of information on the payer , on a risksensitive basis .
Lisäksi ehdotuksessa todetaan , että EU : sta lähtevien varainsiirtojen mukana on toimitettava täydelliset tiedot maksajasta . Jotta rahaliikenne ei kuitenkaan siirtyisi maan alle , maksajaa koskevien tietojen tarkistamisen suhteen voidaan tapauskohtaisesti ja riskit huomioon ottaen soveltaa joustavuutta .
An open consultation was conducted over the internet from 02/12/2003 to 15/02/2004 .
Internetin välityksellä suoritettiin julkinen kuuleminen 2 . joulukuuta 2003 ja 15 .
The Commission received 103 response ( s ) . The results are available on
helmikuuta 2004 välisenä aikana . Komissio vastaanotti 103 vastausta .
http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
Kuulemisen tulokset ovat saatavilla seuraavassa verkko-osoitteessa : http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm -* Asiantuntijalausunnot
The proposal was not submitted for impact assessment as it derives from international obligations and has no significant cross-cutting impact .
Ehdotukselle ei suoritettu vaikutusarviointia , sillä ehdotus pohjautuu kansainvälisiin velvoitteisiin eikä sillä ole huomattavia laaja-alaisia vaikutuksia .
In addition , it was submitted to extensive consultation by all stakeholders .
Lisäksi sidosryhmiä kuultiin laajalti ehdotuksesta .
It transposes SR VII of the FATF in a way that minimises costs for the payments industry while at the same time ensuring a high standard in the fight against money laundering and terrorist financing .
Ehdotuksella sisällytetään rahanpesunvastaisen toimintaryhmän erityissuositus VII yhteisön lainsäädäntöön siten , että maksualalle koituvat kustannukset pysyvät mahdollisimman alhaisina , samalla kun varmistetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen tehokas torjunta .
3 ) LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL 305
3 ) EHDOTUKSEN OIKEUDELLISET NÄKÖKOHDAT 305
Summary of the proposed action
Tiivistelmä ehdotetuista toimista
The proposal establishes rules aimed at establishing the traceability of transfers of funds , which are applicable to all the PSPs involved in the payment chain .
Ehdotuksessa määritetään säännöt , joiden tarkoituksena on varmistaa varainsiirtojen jäljitettävyys . Sääntöjä sovelletaan kaikkiin maksuketjussa mukana oleviin maksupalvelujen tarjoajiin .
The PSP of the payer must ensure that transfers of funds contain complete , accurate and meaningful information on the payer .
Maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan on huolehdittava siitä , että varainsiirtojen mukana on täydelliset , tarkat ja keskeiset tiedot maksajasta .
Any intermediary PSP must ensure that all information on the payer that accompanies a transfer is retained with the transfer or that appropriate records are kept .
Kaikkien välittäjinä toimivien maksupalvelujen tarjoajien on varmistettava , että siirron mukana kulkevat maksajaa koskevat tiedot toimitetaan eteenpäin siirron yhteydessä tai kirjataan asianmukaisesti muistiin .
The PSP of the payee must be able to detect a lack of presence of information on the payer when receiving transfers and take appropriate steps in order to correct this situation , so that received transfers of funds do not remain anonymous .
Maksunsaajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan on pystyttävä huomaamaan maksajaa koskevien tietojen puuttuminen siirtoa vastaanottaessaan ja toteuttamaan tarvittavat toimet tilanteen korjaamiseksi , jotta varainsiirto ei jää nimettömäksi .
While doing so , it must exert a special vigilance regarding such transfers and , on a risk sensitive basis , taking into account other pertinent factors , report suspicious transactions to the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing .
Samalla sen on tarkkailtava erityisen valppaasti tällaisia siirtoja sekä ilmoitettava riskit arvioituaan ja muut keskeiset tekijät huomioon otettuaan epäilyttävistä maksutapahtumista rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaaville viranomaisille .
PSPs should also keep appropriate records and respond fully and rapidly to enquiries by the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing of the Member State where they are situated .
Maksupalvelujen tarjoajien olisi myös pidettävä asianmukaisesti kirjaa tiedoista ja vastattava nopeasti ja tyhjentävästi tiedusteluihin , joita rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavat viranomaiset esittävät siinä jäsenvaltiossa , johon palveluntarjoaja on sijoittautunut .
Aricle 95 of the Treaty establishing the European Community .
Euroopan yhteisön perustamissopimuksen 95 artikla .
Subsidiarity principle
Toissijaisuusperiaate
The objectives of the proposal cannot be sufficiently achieved by the Member States for the following reason ( s ) . 323
Jäsenvaltiot eivät voi riittävällä tavalla saavuttaa ehdotuksen tavoitteita seuraavasta syystä : 323
Non-coordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could significantly impact on the smooth functioning of payment systems at EU level , and therefore damage the Internal Market in the field of financial services .
Jäsenvaltioiden koordinoimaton toiminta rajatylittävien varainsiirtojen alalla voisi haitata huomattavasti maksujärjestelmien sujuvaa toimintaa EU : n tasolla ja vahingoittaa siten rahoituspalvelujen sisämarkkinoita .
Community action will better achieve the objectives of the proposal for the following reason ( s ) : 324
Ehdotuksen tavoitteet saavutetaan paremmin yhteisön toimilla seuraavista syistä : 324
By the scale of its action , Community action shall guarantee a uniform transposition of SR VII throughout the EU , and in particular , that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States .
Yhteisön toiminnalla varmistetaan erityissuosituksen VII yhtenäinen täytäntöönpano koko EU : n alueella ja huolehditaan erityisesti siitä , että jäsenvaltion sisällä tapahtuvia maksuja ja jäsenvaltioiden rajat ylittäviä maksuja kohdellaan samalla tavalla .
This principle was established by Regulation ( EC ) No 2560/2001 on crossborder payments in euro , which was the first significant step towards the establishment of a Single Payment Area in the EU .
Tästä periaatteesta säädetään rajat ylittävistä euromääräisistä maksuista annetussa asetuksessa ( EY ) N : o 2560/2001 , joka merkitsi ensimmäistä tärkeää askelta kohti yhtenäisen maksualueen luomista EU : hun .
There is a general consensus , emanating from all stakeholders ( in particular Member States and the payments industry ) , that the objectives of the action can be better achieved by the Union .
Kaikki sidosryhmät , erityisesti jäsenvaltiot ja maksuala , ovat yhtä mieltä siitä , että toiminnan tavoitteet voidaan saavuttaa paremmin unionin yhteisellä toiminnalla .
The scope of the proposal , which coincides with the measures foreseen in SR VII cannot , by its nature , and in order to avoid inconsistencies , be divided into Community action and action by Member States .
Ehdotuksen soveltamisalaa , joka vastaa erityissuosituksessa VII esitettyjä toimenpiteitä , ei voida luonteensa takia ja johdonmukaisuuden turvaamiseksi jakaa yhteisön toimiin ja jäsenvaltioiden toimiin .
The proposal therefore complies with the subsidiarity principle .
Näin ollen ehdotus noudattaa toissijaisuusperiaatetta .
The proposal complies with the proportionality principle for the following reason ( s ) . 331
Ehdotuksessa noudatetaan suhteellisuusperiaatetta seuraavista syistä : 331
In conformity with the results of the consultation process , the proposal transposes SR VII in the simplest way , by providing a simplified regime within the EU and a costeffective system in order to ensure the traceability of transfers of funds to and from third countries .
Kuulemismenettelyn tulosten mukaisesti ehdotuksessa sisällytetään erityissuositus VII yhteisön lainsäädäntöön yksinkertaisimmalla mahdollisella tavalla eli ottamalla EU : ssa käyttöön yksinkertainen ja kustannustehokas tietojen ilmoittamisjärjestelmä , jonka tavoitteena on varmistaa yhteisön ulkopuolisiin maihin tehtävien ja niistä tulevien varainsiirtojen jäljitettävyys .
It does not go beyond what is necessary to achieve its objectives .
Tämä asetus rajoittuu siihen , mikä on tarpeen näiden tavoitteiden saavuttamiseksi .
By establishing obligations applicable to payment service providers , which minimise the cost for the payments industry , the proposal therefore minimises the financial burden for national governments , economic operators and citizens .
Samalla kun ehdotuksessa asetetaan maksupalvelujen tarjoajille tietyt velvoitteet , jotka pitävät maksualan kustannukset mahdollisimman alhaisina , kevennetään jäsenvaltioiden hallintojen , talouden toimijoiden ja kansalaisten taloudellista taakkaa .
-* Choice of instruments
-* Säädöstyyppi
Proposed instrument : regulation . Other means would not be adequate for the following reason ( s ) : Payment systems in the EU are in the process of being integrated into a Single Payment Area and , consequently , SR VII should be implemented in a harmonised manner throughout the EU .
Ehdotettu säädöstyyppi : asetus Muut vaihtoehdot eivät soveltuisi seuraavista syistä : EU : n maksujärjestelmiä ollaan parhaillaan yhdistämässä yhtenäiseksi maksualueeksi , minkä takia erityissuositus VII olisi pantava täytäntöön samalla tavalla koko EU : n alueella .
All stakeholders called for the use of a regulation , which would be the most effective way of guaranteeing uniform implementation and thus a level playing field .
Kaikki sidosryhmät kannattivat asetuksen käyttöä , sillä asetus on tehokkain tapa varmistaa yhdenmukainen täytäntöönpano ja siten tasapuoliset toimintaedellytykset .
4 ) BUDGETARY IMPLICATION
4 ) VAIKUTUS TALOUSARVIOON
Meetings of the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing .
Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen vastaisen komitean kokoukset .
5 ) ADDITIONAL INFORMATION 560
5 ) LISÄTIEDOT 560
European Economic Area
Euroopan talousalue
The proposed act concerns an EEA matter and should therefore extend to the European Economic Area .
Ehdotus on ETAn kannalta merkittävä , minkä vuoksi se on ulotettava kattamaan myös ETA . E-14430
2005/0138 ( COD ) Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information on the payer accompanying transfers of funds ( Text with EEA relevance )
2005/0138 ( COD ) Ehdotus : EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON ASETUS maksajaa koskevien tietojen toimittamisesta varainsiirtojen mukana ( ETA : n kannalta merkityksellinen teksti )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission4 Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee5 Having regard to the opinion of the Committee of the Regions6 Having regard to the opinion of the European Central Bank7 Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty8 , Whereas : ( 1 ) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001 , the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union .
EUROOPAN PARLAMENTTI JA EUROOPAN UNIONIN NEUVOSTO , jotka ottavat huomioon Euroopan yhteisön perustamissopimuksen ja erityisesti sen 95 artiklan , ottavat huomioon komission ehdotuksen4 , ottavat huomioon Euroopan talous - ja sosiaalikomitean lausunnon5 , ottavat huomioon alueiden komitean lausunnon6 , ottavat huomioon Euroopan keskuspankin lausunnon7 , noudattavat perustamissopimuksen 251 artiklassa määrättyä menettelyä8 sekä katsovat seuraavaa : ( 1 ) Yhdysvalloissa 11 päivänä syyskuuta 2001 tehtyjen terrori-iskujen seurauksena Eurooppa-neuvosto kokoontui 21 päivänä syyskuuta 2001 ylimääräiseen kokoukseen , jossa se määritteli terrorismin torjunnan Euroopan unionin keskeiseksi tavoitteeksi .
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation , developing international legal instruments against terrorism , preventing terrorist funding , strengthening air security and greater consistency between all relevant policies .
Eurooppa-neuvosto hyväksyi toimintasuunnitelman , joka koskee poliisiyhteistyön ja oikeudellisen yhteistyön tehostamista , terrorismin vastaisten kansainvälisten oikeusvälineiden kehittämistä , terrorismin rahoituksen estämistä , lentoturvallisuuden lisäämistä ja kaikkien keskeisten politiikkojen yhtenäistämistä .
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid , and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
Eurooppa-neuvosto tarkisti toimintasuunnitelmaa Madridissa 11 päivänä maaliskuuta 2004 tehtyjen terrori-iskujen jälkeen . Tarkistetussa toimintasuunnitelmassa todetaan erityisesti , että yhteisön säädöspuitteita terrorismin torjumiseksi ja oikeudellisen yhteistyön parantamiseksi on mukautettava ottaen huomioon rahanpesunvastaisen toimintaryhmän ( Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing , FATF ) antamat yhdeksän erityissuositusta terrorismin rahoituksen torjunnasta .
In order to prevent terrorist funding , measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons , groups and entities have been taken , including Council Regulation ( EC ) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism9 , and Council Regulation ( EC ) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan10 .
Terrorismin rahoituksen estämiseksi on toteutettu toimenpiteitä , jotka koskevat eräiden henkilöiden , ryhmien ja yhteisöjen varojen ja taloudellisten resurssien jäädyttämistä , kuten tiettyihin henkilöihin ja yhteisöihin kohdistuvista erityisistä rajoittavista toimenpiteistä terrorismin torjumiseksi 27 päivänä joulukuuta 2001 annettu neuvoston asetus ( EY ) N : o 2580/20019 ja tiettyihin Osama bin Ladenia , alQaida-verkostoa ja Talebania lähellä oleviin henkilöihin ja yhteisöihin kohdistuvista erityisistä rajoittavista toimenpiteistä sekä Afganistaniin suuntautuvan tiettyjen tavaroiden ja palvelujen viennin kieltämisestä , Afganistanin Talebania koskevien lentokiellon ja varojen sekä muiden taloudellisten resurssien jäädyttämisen laajentamisesta annetun neuvoston asetuksen ( EY ) N : o 467/2001 kumoamisesta 27 päivänä toukokuuta 2002 annettu neuvoston asetus ( EY ) N : o 881/200210 .
To that same end , measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken .
Samassa tarkoituksessa on toteutettu toimenpiteitä , joilla pyritään suojelemaan rahoitusjärjestelmää varojen ja taloudellisten resurssien suuntaamiselta terrorismitarkoituksiin .
Directive 2005 /... / EC of the European Parliament and of the Council of ...
] kuuta 2005 annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 2005 /...
2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing11 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing .
/ EY11 luetellaan useita toimia , joiden tarkoituksena on estää rahoitusjärjestelmän väärinkäyttö rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen .
All those measures do not , however , fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds .
Kaikilla näillä toimilla ei kuitenkaan voida täysin estää terroristeja ja muita rikollisia siirtämästä varoja maksujärjestelmien välityksellä .
In order to foster a coherent approach in the international context in the field of combating money laundering and terrorist financing , further Community action should take account of developments at that level , namely the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF and in particular Special Recommendation VII ( SR VII ) on wire transfers , and the revised interpretative note for its implementation .
Jotta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta olisi kansainvälisellä tasolla johdonmukaista , yhteisön tulevissa toimissa olisi otettava huomioon viimeaikainen kehitys alalla ja erityisesti rahanpesunvastaisen toimintaryhmän antamat yhdeksän erityissuositusta terrorismin rahoituksesta , joista tärkein on erityissuositus VII sähköisistä rahalähetyksistä sekä sen täytäntöönpanoa koskeva tarkistettu tulkintahuomautus .
The full traceability of transfers of funds can be a particularly important and valuable tool in the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and the financing of terrorism .
Varainsiirtojen täydellinen jäljitettävyys voi olla erityisen tärkeä keino rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisemisessä , tutkimisessa , havaitsemisessa ja syytteeseenpanossa .
It is therefore appropriate , in order to ensure the transmission of information on the payer throughout the payment chain , to provide for a system imposing the obligation on payment service providers to have transfers of funds accompanied by accurate and meaningful information on the payer .
Sen tähden maksajaa koskevien tietojen siirtämiseksi läpi koko maksuketjun on asianmukaista ottaa käyttöön järjestelmä , jossa maksupalvelujen tarjoajia velvoitetaan toimittamaan varainsiirtojen mukana tarkat ja keskeiset tiedot maksajasta .
The provisions of this Regulation apply without prejudice to Directive 95/46 / EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data12 .
Asetuksen säännöksiä sovelletaan rajoittamatta yksilöiden suojelusta henkilötietojen käsittelyssä ja näiden tietojen vapaasta liikkuvuudesta 24 päivänä lokakuuta 1995 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 95/46 / EY12 soveltamista .