natgillin/translations-raw huggingface dataset:
5 Lending to financial sector counterparties of euro area 5.1 Main refinancing operations 5.2 Longer-term refinancing operations 5.3 Fine-tuning reverse operations 5.4 Structural reverse operations 5.5 Marginal lending facility 5.6 Credits related to margin calls 5.7 Other lending 5 Liabilities to non-euro area residents denominated in euro 144,836 45,001 0 0 97 62 861 190,857
5 Luotot euroalueen rahoitussektorille 5.1 Perusrahoitusoperaatiot 5.2 Pitempiaikaiset rahoitusoperaatiot 5.3 Käänteiset hienosäätöoperaatiot 5.4 Käänteiset rakenteelliset operaatiot 5.5 Maksuvalmiusluotot 5.6 Vakuuksien muutospyyntöihin liittyvät luotot 5.7 Muut luotot
4,898 0 0 0 - 326 - 40 - 112 4,420 6 Liabilities to euro area residents denominated in foreign currency 7 Liabilities to non-euro area residents denominated in foreign currency 7.1 Deposits , balances and other liabilities 7.2 Liabilities arising from the credit facility under the ERM II
5 Euromääräiset velat euroalueen ulkopuolelle 144.836 45.001 0 0 97 62 861 190.857 4,898 0 0 0 - 326 - 40 - 112 4.420 6 Valuuttamääräiset velat euroalueelle 7 Valuuttamääräiset velat euroalueen ulkopuolelle 7.1 Talletukset ja muut velat 7.2 ERM II : n luottojärjestelyihin perustuvat velat
0 9 Other liabilities 1,201 10 Revaluation accounts 11 Capital and reserves
357 8 Myönnettyjen erityisnosto-oikeuksien vastaerä 0 9 Muut velat 1.201 10 Arvonmuutostilit 11 Pääoma ja rahastot
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Legal framework &gt; All by date &gt; 2006 &gt; CON / 2006/40
Navigation Path : Home &gt; The European Central Bank &gt; Säädöskokoelma &gt; Kaikki aikajärjestyksessä &gt; 2006 &gt; CON / 2006/40
These terms have been highlighted : CON / 2008/56 Clear terms
CON / 2008/56 Poista sanat
EUROPEAN CENTRAL BANK OPINION OF THE EUROPEAN CENTRAL BANK of 18 January 1999 at the request of the Council of the European Union under Article 105 ( 4 ) of the Treaty establishing the European Community and Article 4 ( a ) of the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank on 1 . a Commission proposal for a European Parliament and Council Directive on the taking up , the pursuit and the prudential supervision of the business of electronic money institutions , and 2 .
EUROOPAN KESKUSPANKKI EUROOPAN KESKUSPANKIN LAUSUNTO , annettu 18 päivänä tammikuuta 1999 , Euroopan unionin neuvoston pyynnöstä Euroopan yhteisön perustamissopimuksen 105 artiklan 4 kohdan ja Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännön 4 artiklan a kohdan mukaisesti 1 ) komission ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden liiketoiminnan aloittamisesta , harjoittamisesta ja toiminnan vakauden valvonnasta ja 2 ) komission ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi , jolla muutetaan direktiiviä 77/780 / ETY luottolaitosten liiketoiminnan aloittamiseen ja harjoittamiseen liittyvien lakien , asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta ( 1999 / C 189/07 ) 1 .
a Commission proposal for a European Parliament and Council Directive amending Directive 77/780 / EEC on the coordination of laws , regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( 1999 / C 189/07 ) 1 . On 24 November 1998 the European Central Bank ( ECB ) received a request from the Council of the European Union for an ECB opinion on 1 .
Euroopan keskuspankki ( EKP ) sai 24 päivänä marraskuuta 1998 Euroopan unionin neuvostolta pyynnön antaa EKP : n lausunto 1 ) komission ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden liiketoiminnan aloittamisesta , harjoittamisesta ja toiminnan vakauden valvonnasta ( jäljempänä  1 .
a Commission proposal for a European Parliament and Council Directive on the taking up , the pursuit and the prudential supervision of the business of electronic money institutions ( hereinafter referred to as  Draft Directive 1 ) and 2 . a Commission proposal for a European Parliament and Council Directive amending Directive 77/780 / EEC on the coordination of laws , regulations and administrative provisions relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( hereinafter referred to as  Draft Directive 2 ) .
direktiiviluonnos ) ja 2 ) komission ehdotuksesta Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiiviksi , jolla muutetaan direktiiviä 77/780 / ETY luottolaitosten liiketoiminnan aloittamiseen ja harjoittamiseen liittyvien lakien , asetusten ja hallinnollisten määräysten yhteensovittamisesta ( jäljempänä  2 . direktiiviluonnos ) .
money could otherwise be carried out on an unregulated basis .
kuin pankit saattavat laskea liikkeeseen elektronista rahaa sääntelemättömästi .
Early regulation is considered by the European Commission to be the most practical way to harmonise national approaches to electronic money .
Euroopan komissio pitää asianomaisten säädösten antamista aikaisessa vaiheessa käytännöllisimpänä tapana yhdenmukaistaa kansalliset elektronien rahaan liityvät sääntelyt .
It would , in addition , enhance legal certainty and contribute generally to the development of electronic commerce .
Tämä parantaisi lisäksi oikeusvarmuutta ja edistäisi sähköisen kaupankäynnin kehittymistä yleensä .
The ECB 's competence to deliver an opinion is based on Article 105 ( 4 ) , first indent , of the Treaty establishing the European Community ( hereinafter referred to as  the Treaty ) .
EKP : n toimivalta antaa lausunto perustuu Euroopan yhteisön perustamissopimuksen ( jäljempänä  perustamissopimuksen ) 105 artiklan 4 kohdan ensimmäiseen luetelmakohtaan .
In accordance with Article 17 ( 5 ) , first sentence , of the Rules of Procedure of the ECB , this ECB opinion has been adopted by the Governing Council of the ECB .
Tämän lausunnon on antanut EKP : n neuvosto EKP : n työjärjestyksen 17.5 artiklan ensimmäisen virkkeen mukaisesti .
The ECB notes that Draft Directive 1 and Draft Directive 2 are aimed at fostering the single market in financial services by introducing a minimum set of harmonised prudential rules for electronic money issuance and by applying the arrangements for the mutual recognition of home supervision provided for in Directive 89/646 / EEC to electronic money institutions ( ELMIs ) .
direkiiviluonnoksen tarkoituksena on edistää yhtenäismarkkinoiden rahoituspalveluiden kehittymistä vahvistamalla vähimmäismäärä elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden toiminnan vakauden valvomiseksi tarvittavia yhdenmukaistettuja sääntöjä ja soveltamalla elektronisen rahan laitoksiin direktiivin 89/646 / ETY mukaisen kotivaltion valvontaperiaatteen vastavuoroisen tunnustamisen edellyttämiä järjestelyjä .
This includes the safeguarding of the financial integrity and the operations of ELMIs by , on the one hand , ensuring the stability and soundness of ELMIs and , on the other , ensuring that the failure of any one individual ELMI does not result in loss of confidence in this new means of payment .
Tähän sisältyy elektronisen rahan laitosten taloudellisen riippumattomuuden ja toiminnan turvaaminen takaamalla yhtäältä elektronisen rahan laitosten toiminnan vakaus ja toisaalta takaamalla se , että yksittäisen elektronisen rahan laitoksen kykenemättömyys vastata velvoitteistaan ei johda epäluottamukseen tätä uutta maksuvälinettä kohtaan .
The ECB further notes the concern to create a level playing-field for the issuance of electronic money by both traditional credit institutions ( CIs ) and ELMIs , thus ensuring that all issuers of electronic money are subject to an appropriate form of prudential supervision .
EKP toteaa edelleen , että perinteisille luottolaitoksille ja elektronisen rahan laitoksille tulisi luoda yhtäläiset toimintaedellytykset elektronisen rahan liikkeeseenlaskuun liittyen , millä taattaisiin se , että kaikkien elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden toiminnan vakautta valvotaan asianmukaisella tavalla .
In this perspecitve the ECB welcomes Draft Directive 2 to the extent that it amends the definition of credit institution in Article 1 , first indent , of the First Banking Coordination Directive and obliges institutions that do not intend to enter into the full range of banking operations to issue electronic money in accordance with the fundamental rules governing all credit institutions .
Nämä seikat huomioon ottaen EKP suhtautuu myönteisesti 2 . direktiiviluonnokseen siltä osin kuin sillä muutetaan ensimmäisen pankkidirektiivin 1 artiklan ensimmäisessä luetelmakohdassa olevaa luottolaitoksen määritelmää ja kuin se velvoittaa sellaiset laitokset , jotka eivät aio toimia kaikilla pankkitoiminnan osa-alueilla , noudattamaan elektronisen rahan liikkeeseenlaskussa kaikkia luottolaitoksia koskevia perussääntöjä .
Such an amendment would promote the harmonious development of the issuance of electronic money throughout the Community and avoid any distortion of competition between electronic money issuers , even as regards the application of monetary policy measures .
Tällainen muutos edistäisi elektronisen rahan liikkeeseenlaskemisen sopusointuista kehitystä koko yhteisön alueella ja estäisi kaikenlaisen kilpailun vääristymisen elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden välillä , myös rahapoliittisia toimenpiteitä sovellettaessa .
In August 1998 the ECB issued a report on the issuance of electronic money ( hereinafter referred to as  the Report ) .
EKP julkaisi elokuussa 1998 raportin elektronisen rahan liikkeeseenlaskemisesta ( jäljempänä  raportti ) .
This Report sepecified , inter alia , that a material development of electronic money in the Community could have significant implications for the conduct of monetary policy by the ECB .
Tässä raportissa todetaan muun muassa , että elektronisen rahan merkityksen kasvaminen yhteisön alueella saattaa vaikuttaa huomattavasti EKP : n rahapolitiikan harjoittamiseen .
The Report also elaborated on the role which central banks would have to assume with regard to electronic money schemes as part of their oversight responsibility for payment systems in the Community .
Raportissa käsiteltiin myös yksityiskohtaisesti sitä , millaisista elektronisen rahan järjestelmiin liittyvistä tehtävistä keskuspankkien täytyisi huolehtia osana yhteisön maksujärjestelmiin kohdistuvaa yleisvalvontavelvollisuuttaan .
The ECB also notes that the current regulatory initiative is motivated by the absence of a clear legal framework for electronic money issuance in the European Union and by the concern that the non-bank issuance of electronic
EKP toteaa myös , että kyseisen säädösaloitteen tekemiseen ovat vaikuttaneet elektronisen rahan liikkeeseenlaskemista käsittelevän selkeän yhteisötason lainsäädännön puuttuminen sekä huoli siitä , että ilman tällaista lainsäädäntöä muut
Given its interest in ensuring the effectiveness of monetary policy , the smooth operation and integrity of payment
Koksa on EKP : n etujen mukaista varmistaa rahapolitiikan tehokkuus , maksujärjestelmien sujuva toiminta ja koskemattomuus sekä systeemiriskin torjuminen ja rahoitusmarkkinoiden vakauden turvaaminen , EKP toteaa raportis -
systems , the avoidance of systemic risk and the protection of the stability of the financial markets , the ECB stated in its Report that it would be essential for the following minimum requirements to be met with regard to the issuance of electronic money : 1 . issuers of electronic money must be subject to prudential supervision ;
saan , että elektronista rahaa liikkeeseenlaskettaessa on tärkeää , että seuraavat vähimmäisvaatimukset täyttyvät : 1 ) elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoiden toiminnan vakautta tulee valvoa ;
2 . the rights and obligations on the part of the respective participants in an electronic money scheme must be cleary defined and disclosed ;
2 ) jokaisen elektronisen rahan järjestelmän osapuolen oikeuksien ja velvollisuuksien tulee olla selkeästi määritelty ja julkistettu ;
such rights and obligations must be enforceable under all relevant jurisdictions ;
nämä oikeudet ja velvollisuudet on voitava saattaa voimaan kaikissa asianomaisissa oikeusjärjestelmissä ;
3 . electronic money schemes must maintain adequate technical , organisational and procedural safeguards to prevent , contain and detect threats to the security of the scheme , particularly the threat of counterfeits ;
3 ) elektronisen rahan järjestelmissä on ylläpidettävä riittäviä teknisiä sekä järjestelmän organisointiin ja menettelytapoihin liittyviä suojatoimia turvallisuusuhkien estämiseksi , vähentämiseksi ja havaitsemiseksi , mukaan lukien erityisesti väärennösten uhka ;
protection against criminal abuse , such as money laudering , must be taken into account when designing and implementing electronic money schemes ;
rahan pesua vastaan on otettava huomioon elektronisen rahan järjestelmiä suunniteltaessa ja toimeenpantaessa ;
5 . electronic money schemes must supply the central bank in each relevant country with any information , including statistical information , that is required for monetary policy purposes ;
5 ) elektronisen rahan järjestelmien täytyy tarjota jokaiselle asianomaiselle keskuspankille kaikki rahapolitiikan kannalta tarvittava tieto , mukaan lukien tilastotiedot ;
6 . issuers of electronic money must be legally obliged to redeem electronic money against central bank money at par at the request of the holder of the electronic money ;
6 ) elektronisen rahan liikkeeseenlaskijat täytyy lain nojalla velvoittaa lunastamaan elektronista rahaa nimellisarvosta ja muuttaa se keskuspankkirahaksi elektronisen rahan haltijan pyynnöstä ;
the details of this requirement are to be specified ;
tämän vaatimuksen yksityiskohdat on täsmennettävä ;
and 7 . it must be possible for central banks ( for the ECB in Stage Three of EMU ) to impose reserve requirements on all issuers of electronic money .
ja 7 ) keskuspankkien ( EMUn kolmannessa vaiheessa EKP : n ) on voitava asettaa varantovelvoitteita kaikille elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoille .
for issuers of electronic money , i.e. both CIs ans ELMIs , to be legally obliged to redeem electronic money against central bank money at par at the request of the holder of the electronic money .
rahan liikkeeseenlaskijoilla , eli sekä perinteisillä luottolaitoksilla että elektronisen rahan laitoksilla , olisi oikeudellinen velvollisuus lunastaa ja muuttaa elektronista rahaa keskuspankkirahaksi nimellisarvosta elektronisen rahan haltijan pyynnöstä .
In view of the need to create a level playing-field for the issuance of electronic money and on account of the monetary and payment systems policy considerations ( see also paragraph 19 below ) , this type of requirement should apply to both CIs and ELMIs .
Koska on tarpeellista luoda yhtäläiset toimintaedellytykset elektronisen rahan liikkeeseenlaskemista varten sekä ottaa huomioon rahapoliittiset ja maksujärjestelmiin liittyvät näkökohdat ( katso myös kohta 19 jäljempänä ) tällaisten vaatimusten tulisi koskea sekä perinteisiä luottolaitoksia että elektronisen rahan laitoksia .
Furthermore , the ECB would welcome the indtroduction of a prohibition preventing persons or undertakings other than credit institutions ( i.e. CIs and ELMIs ) from engaging in the business of issuing electronic money .
EKP suhtautuisi lisäksi myönteisesti siihen , että sellaisia henkilöitä tai yrityksiä , joita ei määritellä luottolaitoksiksi ( eli perinteisiksi luottolaitoksiksi tai elektronisen rahan laitoksiksi ) , kiellettäisiin harjoittamasta elektronisen rahan liikkeeseenlaskemista .
With regard to the definition of an electronic money institution in Article 1 ( 3 )( a ) , the ECB would like to indroduce the specification that  electronic money institution  shall mean an undertaking , other than a credit institution as defined in Article 1 , first indent , of Council Directive 77/780 / EEC , which engages principally in the issuance of instruments of payment of electronic money and / or in the investment of the proceeds from such activities without being subject to Council Directive 93/22 / EEC .
EKP haluaisi täsmentää 1 artiklan 3 kohdan a alakohdan elektronisen rahan määritelmää siten , että elektronisen rahan liikkeeseenlaskijalla tarkoitettaisiin yritystä , joka on muu yritys kuin neuvoston direktiivin 77/780 / ETY 1 artiklan ensimmäisessä luetelmakohdassa tarkoitettu luottolaitos , joka harjoittaa pääasiallisesti elektronisen rahan muodossa olevien maksuvälineiden liikkeeseenlaskemista ja / tai sijoittaa sellaisen toiminnan tuoton olematta neuvoston direktiivin 93/22 / ETY alainen .
In addition to the abovementioned minimum requirements , the ECB identified in its Report two further objectives which it deemed desirable to pursue : ( i ) the interoperability of electronic money schemes ; and ( ii ) the adoption of adequate guarantee ;
Yllä mainittujen vähimmäisvaatimusten lisäksi EKP mainitsee raportissaan vielä kaksi päämäärää , joita se pitää tavoittelemisen arvoisina : i ) elektronisen rahan järjestelmien yhteensopivuus ja ii ) tarvittavien takuu -, vakuutus - ja tappionjakamisjärjestelmien käyttöönotto , jotta voitaisiin suojata asiakkaita tappioilta ja säilyttää luottamus elektroniseen rahaan .
insurance or losssharing schemes aimed at protecting customers against losses and at preserving confidence in electronic money . Draft Directive 1 9 .
1 . direktiiviluonnos 9 .
The ECB would welcome a reference in the recitals to the oversight competence of the European System of Central Banks ( ESCB ) with regard to electronic money schemes .
EKP suhtautuisi myönteisesti siihen , että johdanto-osassa viitattaisiin Euroopan keskuspankkijärjestelmän ( EKPJ ) toimivaltaan valvoa elektronisen rahan järjestelmiä .
( This competence is based on Article 105 ( 2 ) , fourth indent , of the Treaty and on Article 3 ( 1 ) , fourth indent , of the Statute of the European System of Central Banks and of the European Central Bank ( hereinafter referred to as  the Statute ) .
Tämä toimivalta perustuu perustamissopimuksen 105 artiklan 2 kohdan neljänteen luetelmakohtaan sekä Euroopan keskuspankkijärjestelmän ja Euroopan keskuspankin perussäännön ( jäljempänä  perussääntö ) 3.1 artiklan neljänteen luetelmakohtaan .
) In such reference the ECB would also propose that the need for cooperation between the relevant overseers and supervisory authorities in evaluating the integrity of electronic money schemes should be identified .
EKP ehdottaa myös , että tällainen viittaus sisältäisi maininnan siitä , että asianomaisten yleisvalvontaviranomaisten ja valvontaviranomaisten yhteistyötarve elektronisen rahan järjestelmien koskemattomuutta arvioitaessa tulisi määrittää .
In respect of the definition of electronic money in Article 1 ( 3 )( b ) , the ECB is of the view that the proposed definition of electronic money may focus too closely on the technical features of electronic money and be difficult to translate into legal terms .
1 artiklan 3 kohdan b alakohdan elektronisen rahan määritelmästä EKP toteaa , että ehdotettu elektronisen rahan määritelmä keskittyy ehkä liikaa elektronisen rahan teknisiin ominaisuuksiin ja että tämä voi tuottaa vaikeuksia säädöstekstejä laadittaessa .
From this perspective , the ECB would like to suggest the introduction of the concept that electronic money represents a claim on the issuer of electronic money , which claim is redeemable in either legal tender or scriptural money , that is incorporated in an electronic medium , and accepted as an instrument of payment by ( non-affiliated ) undertakings other than the issuing institution .
Tästä syystä EKP ehdottaa , että elektronisen rahan käsite tulisi määritellä sellaiseksi saamiseksi elektronisen rahan liikkeeseenlaskijalta , joka voidaan lunastaa takaisin joko laillisen maksuvälineen tai tilirahan muodossa , joka on sisällytetty elektroniseen laitteeseen ja jonka muut yritykset ( ei tytäryhtiöt ) kuin liikkeeseenlaskeva laitos hyväksyvät maksuvälineeksi .
Moreover , in relation to Article 1 ( 3 )( b )( iv ) , the ECB is unclear about the added value of referring to  electronic transfers of limited value  since such a reference may give the impression that electronic transfers of large value may somehow not be covered by Draft Directive 1 .
EKP pitää tarpeettomana 1 artiklan 3 kohdan b alakohdan iv alakohdan ilmaisua  rajoitetun arvoisten maksujen siirtäminen elektronisesti , sillä tästä sanamuodosta voi saada sellaisen käsityksen , että 1 . direktiiviluonnosta ei sovellettaisi lainkaan suurten maksujen elektroniseen siirtämiseen .
As regards Article 1 , the ECB notes in the first instance that the application of Draft Directive 1 is limited to those issuers of electronic money that are ELMIs .
1 artiklassa EKP toteaa ensinnäkin , että 1 . direktiiviluonnosta sovelletaan ainoastaan niihin elektronisen rahan liikkeeseenlaskijoihin , jotka määritellään elektronisen rahan laitoksiksi .
The ECB wonders whether it would be conceivable for Draft Directive 1 also to contain some provisions related to the issuance of electronic money that would be equally applicable to both CIs and ELMIs .
EKP kysyykin olisiko mahdollista , että 1 . direktiiviluonnokseen lisättäisiin joitakin sellaisia elektronisen rahan liikkeeseenlaskemista koskevia säännöksiä , joita voitaisiin soveltaa sekä perinteisiin luottolaitoksiin että elektronisen rahan laitoksiin .
For example , and as indicated above , the ECB stated in its Report the need
Kuten edellä on mainittu , EKP piti raportissaan tarpeellisena muun muassa , että elektronisen
With regard to Article 1 ( 4 )( a ) , the ECB is of the view that the wording  and the issuing and administering of other means of payment within the meaning of point 5 of the Annex to Directive 89/646 / EEC  ( this includes , for example , credit cards , travellers » cheques and bankers » drafts ) is too broad .
1 artiklan 4 kohdan a alakohdan sanamuoto  ja muiden maksuvälineiden liikkeeseenlaskuun ja hallinnointiin direktiivin 89/646 / ETY liitteen 5 kohdan tarkoituksessa  ( näihin maksuvälineisiin luetaan esimerkiksi luottokortit , matkashekit ja pankkivekselit ) on EKP : n mielestä merkitykseltään liian laaja .
For example , allowing ELMIs to issue and administer instruments of payment which involve the granting of credit to individual or corporate customers ( e.g. credit cards ) would expose ELMIs to risks that do not seem to be addressed . In addition , if the ELMIs enter into areas of business other than the issuance and administration of electronic money , ELMIs cease to be the specialised institutions that they were intended bo be , which may call into question the advisability of having a special regulatory framework for ELMIs which could , in effect , only marginally be engaged in the issuance of electronic money .
Jos elektronisen rahan laitoksille annetaan lupa laskea liikkeeseen ja hallinnoida esimerkiksi maksuvälineitä , joihin liittyy luottojen myöntäminen yksityis - tai yritysasiakkaille ( esimerkiksi luottokortit ) , elektronisen rahan laitokset asetetaan alttiiksi riskeille , joita direktiiviluonnoksessa ei ilmeisestikään ole otettu huomioon . Jos elektronisen rahan laitokset ryhtyvät lisäksi harjoittamaan muuta liiketoimintaa kuin elektronisen rahan liikkeeseen laskemista tai hallinnointia , ne eivät enää ole niitä erikoistuneita laitoksia , jollaisiksi ne alunperin perustettiin ;
It is also problematic from the perspective
tällöin voi -