natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Since legal persons are often involved in complex money laundering operations , such sanctions should also be adjusted in line with the activity carried on by legal persons .
Koska oikeushenkilöt osallistuvat yleensä monimutkaisiin rahanpesujärjestelyihin , nämä seuraamukset pitäisi mukauttaa oikeushenkilön harjoittaman toiminnan perusteella .
In view of the very substantial amendments that need to be made to Directive 91/308 / EEC , it should be replaced for reasons of clarity .
Koska direktiiviin 91/308 / ETY on tehtävä erittäin tuntuvia muutoksia , se olisi selkeyden vuoksi korvattava kokonaan .
Since the objectives of this Directive , cannot be sufficiently achieved by the Member States alone and can therefore , by reason of the scale and effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
Tämän direktiivin tavoitteita ei voida riittävällä tavalla saavuttaa jäsenvaltioiden toimin , vaan ne voidaan toiminnan laajuuden tai vaikutusten takia toteuttaa paremmin yhteisön tasolla , joten yhteisö voi toteuttaa toimenpiteitä perustamissopimuksen 5 artiklassa vahvistetun toissijaisuusperiaatteen mukaisesti .
In accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Directive does not go beyond what is necessary to achieve those objectives .
Mainitussa artiklassa vahvistetun suhteellisuusperiaatteen mukaisesti tässä asetuksessa ei ylitetä sitä , mikä on tarpeen tämän tavoitteen saavuttamiseksi .
This Directive respects the fundamental rights and observes the principles recognised in particular by the Charter of Fundamental Rights of the European Union ,
Tässä direktiivissä kunnioitetaan perusoikeuksia ja otetaan huomioon erityisesti Euroopan unionin perusoikeuskirjassa tunnustetut periaatteet ,
Chapter I Subject-matter , scope and definitions Article 1 1 .
I luku Kohde , soveltamisala ja määritelmät 1 artikla 1 .
Member States shall ensure that money laundering is a criminal offence .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että rahanpesu kriminalisoidaan .
For the purposes of this Directive , the following conduct , when committed intentionally , shall be regarded as money laundering : ( a ) the conversion or transfer of property , knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such activity , for the purpose of concealing or disguising the illicit origin of the property or of assisting any person who is involved in the commission of such activity to evade the legal consequences of his action ;
Tässä direktiivissä rahanpesuksi katsotaan seuraava toiminta , jos sitä harjoitetaan tahallisesti : a ) varojen muuntaminen tai siirtäminen tietoisena siitä , että ne on saatu rikollisesta toiminnasta tai osallisuudesta tällaiseen toimintaan , tarkoituksena salata tai peittää niiden laiton alkuperä tai auttaa tällaisen toiminnan harjoittamiseen osallistuvaa henkilöä välttämään toimintansa oikeudellisia seuraamuksia ;
EN ( b ) the concealment or disguise of the true nature , source , location , disposition , movement , rights with respect to , or ownership of property , knowing that such property is derived from criminal activity or from an act of participation in such activity ;
b ) varojen todellisen luonteen , alkuperän , sijainnin , niitä koskevien määräämistoimien , liikkeiden taikka niiden todellisen omistajan tai niitä koskevien oikeuksien salaaminen tai peittely tietoisena siitä , että kyseiset varat on saatu rikollisesta toiminnasta tai osallisuudesta tällaiseen toimintaan ;
( c ) the acquisition , possession or use of property , knowing , at the time of receipt , that such property was derived from criminal activity or from an act of participation in such activity ;
c ) varojen hankkiminen , hallussa pitäminen tai käyttö tietoisena niiden vastaanottohetkellä siitä , että ne on saatu rikollisesta toiminnasta tai osallisuudesta tällaiseen toimintaan ;
( d ) the provision or collection of lawful property , by any means , with the intention that it should be used or in the knowledge that it is to be used , in full or in part , for terrorism ;
d ) alkuperältään laillisten varojen antaminen tai kerääminen eri tavoin , kun sen tarkoituksena on tai kun se tapahtuu tietoisena siitä , että varat käytetään kokonaan tai osittain terrorismiin ;
( e ) participation in , association with or conspiracy to commit , attempts to commit and aiding , abetting , facilitating and counselling the commission of any of the actions mentioned in the foregoing indents .
e ) mihin tahansa edellä olevissa alakohdissa tarkoitettuun toimintaan osallistuminen tai sellaista toimintaa koskeva yhteenliittyminen tai salahanke , yritys ja avunanto , yllytys , suosiminen ja neuvominen .
Knowledge , intent or purpose required as an element of the activities referred to in the first subparagraph may be inferred from objective factual circumstances .
Tietoisuus , tahallisuus tai tarkoitus , jota 2 alakohdan ensimmäisessä alakohdassa mainittujen toimien tunnusmerkistössä edellytetään , voidaan todeta objektiivisten tosiseikkojen perusteella .
Money laundering shall be regarded as such even where the activities which generated the property to be laundered were carried out in the territory of another Member State or in that of a third country .
Rahanpesu on katsottava rahanpesuksi myös silloin , kun rahanpesun kohteena olevat varat ovat saaneet alkunsa toisen jäsenvaltion tai kolmannen maan alueella suoritetuista toimista .
This Directive shall apply to the following institutions and persons : ( 1 ) credit institutions ;
Tätä direktiiviä sovelletaan seuraaviin laitoksiin ja henkilöihin : 1 ) luottolaitokset ;
( 2 ) financial institutions ;
2 ) rahoituslaitokset ;
( 3 ) the following legal or natural persons acting in the exercise of their professional activities : ( a ) auditors , external accountants and tax advisors ;
3 ) seuraaviin oikeushenkilöihin ammattitoimintaa : tai luonnollisiin henkilöihin näiden harjoittaessa a ) tilintarkastajat , ulkopuoliset kirjanpitäjät ja veroneuvojat ;
( b ) notaries and other independent legal professionals , when they participate , whether by acting on behalf of and for their client in any financial or real estate transaction , or by assisting in the planning or execution of transactions for their client concerning the : ( i ) buying and selling of real property or business entities ;
b ) notaarit ja muut itsenäiset lakimiesammattien harjoittajat , kun nämä joko toimivat asiakkaansa puolesta tai lukuun liiketoimissa tai kiinteistökaupoissa tai osallistuvat asiakkaansa puolesta seuraavien liiketoimien suunnitteluun tai toteuttamiseen : i ) kiinteistöjen tai liiketoimintayksikköjen ostaminen ja myynti ;
( ii ) managing of client money , securities or other assets ;
ii ) asiakkaan rahavarojen , arvopaperien tai muiden varojen hoitaminen ;
( iii ) opening or management of bank , savings or securities accounts ;
iii ) pankki -, säästö - tai arvo-osuustilien avaaminen tai hoitaminen ;
( iv ) organisation of contributions necessary for the creation , operation or management of companies ;
iv ) yhtiöiden perustamiseksi , johtamiseksi tai yritysten hallinnoimiseksi tarvittavien varojen järjestely ;
( v ) creation , operation or management of trusts , companies or similar structures ;
v ) trustien , yhtiöiden tai vastaavien yhteisöjen perustaminen , johtaminen tai niiden toiminnasta vastaaminen ;
( c ) trust or company service providers not already covered under points ( a ) or ( b ) ;
c ) yrityspalvelujen tuottajat , jotka eivät kuulu a tai b alakohdan soveltamisalaan ;
( d ) insurance intermediaries , when they act in respect of life insurance and other investment related insurance ;
d ) vakuutusedustajat , kun ne tarjoavat henkivakuutuspalveluja tai muita sijoitusvakuutuksia ;
( e ) real estate agents ;
e ) kiinteistönvälittäjät ;
( f ) other persons trading in goods or providing services , whenever payment is made in cash and in an amount of EUR 15 000 or more , whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked ;
f ) muut henkilöt , jotka myyvät tavaroita tai tarjoavat palveluja , silloin , kun maksu suoritetaan käteisenä ja rahamäärä on vähintään 15 000 euroa riippumatta siitä , suoritetaanko liiketoimi yhdellä kertaa tai useina erillisinä , ilmeisesti toisiinsa yhteydessä olevina toimina ;
( g ) casinos .
g ) kasinot .
Member States may decide not to apply this Directive in the case of financial institutions which engage in a financial activity on an occasional or very limited basis and where there is little risk of money laundering occurring .
Jäsenvaltiot voivat päättää , että tätä direktiiviä ei sovelleta rahoituslaitoksiin , jotka harjoittavat rahoitustoimintaa satunnaisesti tai hyvin rajoitetusti siten , että rahanpesun riski on pieni .
Article 3 For the purposes of this Directive the following definitions shall apply : ( 1 ) « credit institution » means a credit institution , as defined in the first subparagraph of Article 1 ( 1 ) of Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council7 , including branches within the meaning of Article 1 ( 3 ) of that Directive located in the Community of credit institutions having their head offices inside or outside the Community ;
3 artikla Tässä direktiivissä tarkoitetaan : 1 ) « luottolaitoksella » Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2000/12 / EY7 1 artiklan 1 kohdan ensimmäisessä alakohdassa määriteltyjä luottolaitoksia , mukaan lukien kyseisen direktiivin 1 artiklan 3 kohdassa tarkoitetut sellaisten luottolaitosten yhteisössä sijaitsevat sivukonttorit , joiden kotipaikka on yhteisön alueella tai sen ulkopuolella ;
( 2 ) « financial institution » means : ( a ) an undertaking other than a credit institution which carries out one or more of the operations included in points 2 to 12 and point 14 of Annex I to Directive 2000/12 / EC , including the activities of currency exchange offices ( bureaux de change ) and of money transmission or remittance offices ;
2 ) « rahoituslaitoksella » a ) yritystä , joka ei ole luottolaitos ja jonka pääasiallisena toimintana on yhden tai useamman direktiivin 2000/12 / EY liitteessä I olevan luettelon 2 -- 12 ja 14 kohtaan sisältyvän toiminnan harjoittaminen , mukaan lukien valuutanvaihtotoimistojen ja maksunsiirtotoimistojen toiminta ;
( b ) an insurance company duly authorised in accordance with Directive 2002/83 / EC of the European Parliament and of the Council8 , insofar as it carries out activities covered by that Directive ;
b ) vakuutusyritystä , joka on saanut toimiluvan Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/83 / EY8 mukaisesti , siltä osin kuin se harjoittaa kyseisen direktiivin soveltamisalaan kuuluvaa toimintaa ;
( c ) an investment firm as defined in Article 4 ( 1 ) of Directive 2004/39 / EC of the European Parliament and of the Council9 ; ( d ) a collective investment undertaking marketing its units or shares ;
c ) Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2004/39 / EY9 4 artiklan 1 kohdassa määriteltyä sijoituspalveluyritystä ;
( e ) branches of the institutions referred to in points ( a ) to ( d ) when located in the Community of financial institutions whose head offices are inside or outside the Community ;
d ) yhteissijoitusyritystä , joka pitää osuuksiaan tai osakkeitaan kaupan ;
OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 .
EYVL L 126 , 26.5.2000 , s. 1 .
OJ L 345 , 19.12.2002 , p. 1 .
EYVL L 345 , 19.12.2002 , s. 1 .
OJ L 145 , 30.4.2004 , p. 1 OJ L 9 , 15.1.2003 , p. 3 .
EUVL L 145 , 30.4.2004 , s. 1 .
OJ L 164 , 22.6.2002 , p. 3 . EN
e ) sellaisten edellä a -- d alakohdissa tarkoitettujen rahoituslaitosten yhteisön alueella sijaitsevia sivukonttoreita , joiden kotipaikka on yhteisön alueella tai sen ulkopuolella ; 3 ) « vakuutusedustajalla » Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2002/92 / EY10 2 artiklan 3 kohdassa määriteltyä vakuutusedustajaa ;
14 EN
4 ) « terrorismilla » kaikkia tarkoitettuja rikoksia ;
( 5 ) « property » means assets of every kind , whether corporeal or incorporeal , movable or immovable , tangible or intangible , and legal documents or instruments in any form including electronic or digital , evidencing title to or an interest in such assets .
neuvoston puitepäätöksen 2002/475 / YOS11 1 -- 4 artiklassa 5 ) « varoilla » kaikenlaista varallisuutta kuten esineitä tai aineettomia oikeuksia , irtainta tai kiinteää omaisuutta sekä kaikenmuotoisia oikeudellisia todistuksia ja asiakirjoja , myös sähköisiä tai digitaalisia , jotka ovat osoituksena tällaisten varojen omistuksesta tai osuudesta niihin ;
( 6 ) « criminal activity » means any kind of criminal involvement in the commission of a serious crime .
6 ) « rikollisella toiminnalla » kaikenlaista rikollista osallistumista vakavan rikoksen tekoon ;
( 7 ) « serious crimes » means , at least : ( a ) terrorism ;
7 ) « vakavalla rikoksella » tarkoitetaan ainakin : a ) terrorismia ;
( b ) any of the offences defined in Article 3 ( 1 )( a ) of the 1988 United Nations Convention against Illicit Traffic in Narcotic Drugs and Psychotropic Substances ;
b ) huumausaineiden ja psykotrooppisten aineiden laitonta kauppaa vastaan vuonna 1988 tehdyn Yhdistyneiden Kansakuntien yleissopimuksen 3 artiklan 1 kappaleen a kohdassa määriteltyjä rikoksia ;
( c ) the activities of criminal organisations as defined in Article 1 of Joint Action 98/733 / JHA12 ;
c ) yhteisen toiminnan 98/733 / YOS12 1 artiklassa määriteltyä rikollisjärjestöjen toimintaa ;
( d ) fraud , at least serious , as defined in Article 1 ( 1 ) and Article 2 of the Convention on the protection of the European Communities » financial interests13 ;
d ) Euroopan yhteisöjen taloudellisten etujen suojaamisesta tehdyn yleissopimuksen13 1 artiklan 1 kohdassa ja 2 artiklassa tarkoitettuja petoksia , ainakin törkeitä petoksia ;
( e ) corruption ; ( f ) all offences which are punishable by deprivation of liberty or a detention order for a maximum of more than one year or , as regards those States which have a minimum threshold for offences in their legal system , all offences punishable by deprivation of liberty or a detention order for a minimum of more than six months .
e ) lahjontaa ;
( 8 ) « beneficial owner » means ( a ) the natural person who ultimately , directly or indirectly , owns or controls 10 % or more of the shares or of the voting rights of a legal person or who otherwise exercises a comparable influence over the management of a legal person , other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards ; ( b ) the natural person who is ultimate beneficiary , directly or indirectly , of 10 % or more of the property of a foundation , a trust or similar legal arrangement or who exercises influence over a comparable quantity of the property of a foundation , a trust or a similar legal arrangement , other than a company listed on an official stock exchange that is subject to disclosure requirements consistent with Community legislation or subject to equivalent international standards ;
f ) kaikkia rikoksia , joista voi enimmillään seurata yli yhden vuoden pituinen vankeusrangaistus tai vapaudenrajoituksen käsittävä turvaamistoimenpide , tai niiden valtioiden osalta , joiden oikeusjärjestelmässä on rikosten osalta vähimmäiskynnys , kaikkia rikoksia , joista voi vähimmillään seurata yli kuuden kuukauden pituinen vankeusrangaistus tai vapaudenrajoituksen käsittävä turvaamistoimenpide ; 8 ) « todellisella omistajalla ja edunsaajalla » a ) luonnollista henkilöä , joka suoraan tai välillisesti omistaa tai jonka määräysvallassa on viime kädessä vähintään 10 prosenttia oikeushenkilön osakkeista tai äänioikeudesta tai jolla on muuten vastaava vaikutusvalta oikeushenkilön johtamiseen , kun kyseessä ei ole virallisessa arvopaperipörssissä noteerattu yhtiö , joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan ;
( 9 ) « trust and company service providers » means any natural or legal person which by way of business provides any of the following services to third parties : ( a ) forming companies or other legal persons ; ( b ) acting as or arranging for another person to act as a director or secretary of a company , a partner of a partnership , or a similar position in relation to other legal persons ;
b ) luonnollista henkilöä , joka on lopullinen edunsaaja suoraan tai välillisesti vähintään 10 prosentissa säätiön , trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoja tai 10 11 12 13 EYVL L 9 , 15.1.2003 , s. 3 .
OJ L 351 , 29.12.1998 , p. 1 .
EYVL L 351 , 29.12.1998 , s. 1 .
OJ C 316 , 27.11.1995 , p. 48 . EN
EYVL C 316 , 27.11.1995 , s. 48 .
( c ) providing a registered office ; business address or accommodation , correspondence or administrative address for a company , a partnership or any other legal person or arrangement ;
jolla on vaikutusvalta vastaavaan osuuteen säätiön , trustin tai oikeudelliselta muodoltaan vastaavan yhteisön varoista , kun kyseessä ei ole virallisessa arvopaperipörssissä noteerattu yhtiö , joka kuuluu yhteisön lainsäädännön mukaisen tiedonantovelvollisuuden tai vastaavien kansainvälisten sääntöjen soveltamisalaan ; c ) luonnollisia henkilöitä , joiden lukuun liiketoimi toteutetaan tai toimintaa harjoitetaan ;
( d ) acting as or arranging for another person to act as a trustee of an express trust or a similar legal arrangement ; ( e ) acting as or arranging for another person to act as a nominee shareholder for another person ;
c ) kotipaikan , liiketoiminta -, posti - tai hallinnollisen osoitteen taikka toimitilojen tarjoaminen yhtiölle , henkilöyhtiölle tai muulle oikeushenkilölle tai yhteisölle ; d ) toimiminen tai toisen henkilön järjestäminen toimimaan kirjallisesti perustetun trustin tai oikeusmuodoltaan vastaavan yhteisön omaisuudenhoitajana , e ) toimiminen tai toisen henkilön järjestäminen toimimaan nimellisenä osakkeenomistajana toisen henkilön puolesta ;
( 10 ) « politically exposed persons » means natural persons who are or have been entrusted with prominent public functions and whose substantial or complex financial or business transactions may represent an enhanced money laundering risk and close family members or close associates of such persons ;
10 ) « poliittisesti vaikutusvaltaisilla henkilöillä » luonnollisia henkilöitä , jotka toimivat tai ovat aikaisemmin toimineet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja joiden huomattavat tai monimutkaiset rahoitus - tai liiketoimet voivat lisätä rahanpesun riskiä , ja tällaisten henkilöiden lähisukulaisia tai läheisiä yhtiökumppaneita ;
( 11 ) « Business relationship » means a business , professional or commercial relationship which is expected , at the time when the contact is established , to have an element of duration ;
11 ) « liikesuhteella » liiketoiminnallista , ammatillista tai kaupallista suhdetta , jonka odotetaan yhteydenottohetkellä olevan pysyvä ;
( 12 ) « Shell bank » means a credit institution incorporated in a jurisdiction in which it has no physical presence , involving meaningful mind and management , and which is unaffiliated with a regulated financial group .
12 ) « pöytälaatikkopankilla » luottolaitosta , joka on perustettu lainkäyttöalueella , jossa sillä ei ole fyysistä toimipaikkaa eikä todellista johtoa , ja joka ei ole sidoksissa säänneltyyn rahoitusryhmittymään .
Article 4 The Member States may adopt or retain in force stricter provisions in the field covered by this Directive to prevent money laundering .
4 artikla Jäsenvaltiot voivat rahanpesun estämiseksi antaa tai pitää voimassa ankarampia säännöksiä tässä direktiivissä tarkoitetuista kysymyksistä .
Chapter II Customer due diligence SECTION 1 GENERAL PROVISIONS
II luku Asiakkaan tuntemisvelvollisuus 1 JAKSO YLEISET SÄÄNNÖKSET
Article 5 Member States shall prohibit their credit and financial institutions from keeping anonymous accounts , anonymous passbooks or accounts in fictitious names .
5 artikla Jäsenvaltioiden on kiellettävä luotto - ja rahoituslaitoksia ylläpitämästä anonyymejä tilejä ja haltijavastakirjoja tai tekaistulla nimellä avattuja tilejä .
Article 6 The institutions and persons covered by this Directive shall apply customer due diligence procedures on the basis of reliable independent source documents , data or information in the following cases : ( a ) when establishing a business relationship ;
6 artikla Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on sovellettava asiakkaan tuntemisvelvollisuuden mukaisia menettelyjä luotettavien ja riippumattomasta lähteestä peräisin olevien asiakirjojen tai tietojen perusteella seuraavissa tapauksissa : a ) aloittaessaan liikesuhteen ;
( b ) when carrying out occasional transactions amounting to EUR 15 000 or more , whether the transaction is carried out in a single operation or in several operations which appear to be linked ;
b ) suorittaessaan yksittäisiä liiketoimia , kun erillisen liiketoimen tai ilmeisesti toisiinsa yhteydessä olevien toimien rahamäärä on vähintään 15 000 euroa ;
( c ) when there is a suspicion of money laundering , regardless of any derogation , exemption or threshold ;
c ) kun rahanpesua on syytä epäillä , sovellettavista poikkeuksista , vapautuksista tai vähimmäismääristä riippumatta ;
( d ) when there are doubts about the veracity or adequacy of previously obtained customer identification data .
d ) kun epäillään , että asiakkaasta aikaisemmin saadut tunnistamistiedot eivät ole oikeita tai riittäviä .
Customer due diligence procedures shall comprise the following activities : ( a ) identifying the customer and verifying the customer 's identity ;
Asiakkaan tuntemisvelvollisuuden noudattamiseksi sovellettavien menettelyjen on sisällettävä seuraavat toimenpiteet : a ) asiakkaan tunnistaminen ja tämän henkilöllisyyden todentaminen ;
( b ) identifying , where applicable , the beneficial owner and taking reasonable measures to verify the identity of the beneficial owner such that the institution or person is satisfied that it knows who the beneficial owner is , including , as regards legal persons , trusts and similar legal arrangements , taking reasonable measures to understand the ownership and control structure of the customer ;
b ) tarvittaessa todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistaminen ja kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen todellisen omistajan ja edunsaajan henkilöllisyyden todentamiseksi siten , että laitos tai henkilö tietää , kuka todellinen omistaja ja edunsaaja on , oikeushenkilöt , trustit ja oikeudelliselta muodoltaan vastaavat yhteisöt mukaan luettuina , sekä kohtuullisten toimenpiteiden toteuttaminen asiakkaan omistus - ja määräysvaltarakenteen ymmärtämiseksi ;
( c ) obtaining information on the purpose and intended nature of the business relationship ;
c ) tietojen hankkiminen liikesuhteen tarkoituksesta ja laadusta ;
( d ) conducting ongoing due diligence on the business relationship including scrutiny of transactions undertaken throughout the course of that relationship to ensure that the transactions being conducted are consistent with the institution 's or person 's knowledge of the customer , the business and risk profile , including , where necessary , the source of funds and ensuring that the documents , data or information held are kept up-to-date .
d ) jatkuvan asiakkaan tuntemisvelvollisuuden noudattaminen ja asiakkaan liiketoimien säännöllinen seuranta koko liikesuhteen ajan sen varmistamiseksi , että asiakkaan toiminta vastaa sitä kokemusta ja tietoa , joka laitoksella tai henkilöllä on asiakkaasta , tämän liiketoiminnasta ja riskiprofiilista ja tarvittaessa varojen alkuperästä , sekä sen varmistaminen , että hallussa olevat asiakirjat ja tiedot pidetään ajan tasalla .