natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The Commission should be entrusted with limited implementing powers in certain technical areas and to that end should be assisted by a new Committee on the Prevention of Money Laundering in accordance with the provisions of Decision 1999/468 / EC .
Komissiolle olisi annettava rajoitetut täytäntöönpanovaltuudet tietyissä teknisissä asioissa , ja uuden rahanpesunvastaisen komitean olisi avustettava sitä tässä tehtävässä päätöksen 1999/468 / EY säännösten mukaisesti .
Commentary on the individual articles of the proposal Article 1 Money laundering as defined in the Directive should be a criminal offence .
Artiklakohtaiset perustelut 1 artikla Direktiivissä määritelty rahanpesu olisi kriminalisoitava .
The application of criminal law sanctions is essential to ensure effectiveness .
Tehokkuuden varmistamiseksi on olennaista soveltaa rikosoikeudellisia seuraamuksia .
A new definition of money laundering is proposed specifically to cover terrorist financing .
Ehdotuksessa rahanpesu määritellään uudella tavalla erityisesti terrorismin rahoituksen huomioon ottamiseksi .
The Directive 's title refers to the « use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing » .
Direktiivin nimi viittaa siihen , että rahoitusjärjestelmän käyttö rahanpesutarkoituksiin ja terrorismin rahoitukseen estetään .
The case of lawful property being diverted to finance terrorism is now envisaged as part of the definition of money laundering .
Rahanpesun määritelmä kattaa nyt myös alkuperältään laillisten varojen käytön terrorismin rahoitukseen .
All subsequent references to money laundering therefore also include terrorist financing .
Tämän vuoksi kaikki viittaukset rahanpesuun kattavat vastedes myös terrorismin rahoituksen .
Article 2 The new proposal seeks to complete certain gaps in coverage and to follow the revised FATF Forty Recommendations .
2 artikla Uudessa ehdotuksessa pyritään korjaamaan soveltamisalan puutteet ja noudattamaan FATF : n tarkistettuja suosituksia .
It makes specific reference to trust and company service providers and also includes life insurance intermediaries .
Ehdotuksessa mainitaan erityisesti yrityspalvelujen tuottajat , ja soveltamisala kattaa myös henkivakuutusedustajat .
It is now proposed that all persons trading in goods or providing services and accepting cash payments above the threshold should come within the scope of the Directive . EN
Nyt ehdotetaan myös , että kaikkien sellaisten henkilöiden olisi kuuluttava direktiivin soveltamisalaan , jotka harjoittavat tavaroiden kauppaa tai palvelujen tarjontaa ja vastaanottavat käteismaksuja yli tietyn kynnysarvon .
EN Article 3 This definitions article takes over all of the definitions from the earlier Directive .
3 artikla Määritelmät sisältävä artikla käsittää kaikki aikaisemman direktiivin määritelmät .
It makes technical adjustments to certain definitions , makes more substantial amendments to others and also adds certain new definitions .
Joihinkin määritelmiin on tehty teknisiä mukautuksia , joihinkin tuntuvampia muutoksia ja lisäksi esitetään myös uusia määritelmiä .
The definition of financial institution is amended in line with the approach followed by the FATF .
Rahoituslaitoksen määritelmää on muutettu FATF : n noudattaman lähestymistavan mukaisesti .
Any undertaking carrying on the specified lines of financial business is considered to be a financial institution but Member States are allowed not to apply the Directive in very low risk situations .
Jokaista yritystä , joka harjoittaa toimintaa tietyillä rahoitusalan segmenteillä , pidetään rahoituslaitoksena . Jäsenvaltioiden ei kuitenkaan tarvitse soveltaa direktiiviä tilanteissa , joissa rahanpesun riski on erittäin pieni .
Definitions are added of insurance intermediaries , terrorism , beneficial owner , trust and company service providers , politically exposed persons ( PEPs ) , the financial intelligence unit , the business relationship and shell banks .
Vakuutusedustajan , terrorismin , todellisen omistajan ja edunsaajan , yrityspalvelujen tuottajan , poliittisesti vaikutusvaltaisen henkilön , rahanpesun selvittelykeskuksen , liikesuhteen ja pöytälaatikkopankin määritelmät on lisätty .
The most substantial amendment relates to the definition of criminal activity .
Merkittävin muutos liittyy rikollisen toiminnan määritelmään .
Terrorism is introduced as a separate element and all serious offences as defined in the relevant third pillar instrument should be covered .
Terrorismi on lisätty siihen erikseen ja asiaa koskevassa kolmannen pilarin säädöksessä määriteltyjen vakavien rikosten pitäisi kuulua sen piiriin .
This will result in a more coordinated approach , though the exact coverage in each Member State will continue to depend on the relevant national criminal code .
Tämä johtaa koordinoidumpaan lähestymistapaan , vaikka täsmällinen soveltamisala määräytyy kussakin jäsenvaltiossa edelleen kansallisen rikoslainsäädännön mukaan .
Article 5 The 1991 Directive stipulated that customers should be identified when « entering into business relations » and did not specifically deal with the case of pre-existing situations .
5 artikla Vuonna 1991 annetussa direktiivissä säädettiin , että asiakkaiden olisi todistettava henkilöllisyytensä , « kun ne aloittavat liikesuhteen » , mutta siinä ei käsitelty erikseen meneillään olevia liikesuhteita .
The new text , based on the FATF Recommendations , states clearly that credit and financial institutions must not maintain anonymous accounts .
Uudessa FATF : n suosituksiin perustuvassa ehdotuksessa todetaan selvästi , että luotto - ja rahoituslaitokset eivät saa ylläpitää nimettömiä tilejä .
Articles 6 and 7 These articles deal in detail with the range of measures that the institutions and persons subject to the Directive must take in order to make sure that they know their customers and understand the nature of their financial and business activities .
6 ja 7 artikla Näissä artikloissa käsitellään yksityiskohtaisesti toimenpiteitä , joita direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on otettava huomioon varmistaakseen , että ne tuntevat asiakkaansa ja ovat selvillä asiakkaiden rahoitus - ja liiketoiminnan luonteesta .
These new provisions are not radically different in nature to those contained in the earlier Directive .
Uudet säännökset eivät poikkea merkittävästi aikaisemman direktiivin säännöksistä .
However , in line with the revised FATF Recommendations , the new proposal contains more detailed requirements .
Uusiin ehdotuksiin sisältyy kuitenkin FATF : n tarkistettujen suositusten mukaisesti yksityiskohtaisempia vaatimuksia .
It is specified that those procedures may be conducted on a risk-sensitive basis .
Niissä täsmennetään , että kyseisiä menettelyjä voidaan soveltaa tilanteeseen liittyvän riskin suuruuden mukaan .
The rather general requirement of the earlier Directive on beneficial ownership is now no longer considered sufficient .
Aikaisemman direktiivin melko yleisluonteista säännöstä todellisesta omistajasta ja edunsaajasta ei enää pidetä riittävänä .
The persons and institutions subject to the Directive should satisfy themselves that they have ascertained and understand any beneficial ownership situation , based on a clear definition of the concept of the beneficial owner .
Direktiivin soveltamisalaan kuuluvien henkilöiden ja laitosten olisi varmistuttava siitä , että ne ovat selvittäneet ja tuntevat kaikki todelliseen omistajaan ja edunsaajaan liittyvät tilanteet käsitteen selkeän määritelmän perusteella .
Particularly complex or opaque situations should prompt additional vigilance .
Poikkeuksellisen monimutkaisiin tai epäselviin tilanteisiin olisi kiinnitettävä tehostettua huomiota .
EN
8 artikla
Article 8 The basic principle is that customer identification and verification should be completed before the business relationship is established but it is now also stipulated that the business relationship may begin while the customer identification procedures are still in progress .
Perusperiaatteena on , että asiakas olisi tunnistettava ja asiakkaan henkilöllisyys todennettava ennen liikesuhteen aloittamista . Nyt on kuitenkin lisätty , että liikesuhde voidaan aloittaa , vaikka asiakkaan tunnistamisprosessi on vielä kesken .
This meets a concern voiced by the professions in particular .
Tällä säännöksellä on vastattu eri ammattikuntien mainitsemiin ongelmiin .
At the same time it is now clearly stated that if customer identification cannot finally be carried out in a satisfactory way the relationship should be terminated .
Samalla nyt on selvästi todettu , että jos asiakkaan tunnistamisprosessia ei saada toteutettua tyydyttävällä tavalla , liikesuhde olisi lopetettava .
Old accounts and relationships should also be examined at an appropriate moment where there might be a money laundering risk .
Jo avattuja tilejä ja aloitettuja liikesuhteita olisi myös tutkittava , jos niihin liittyy rahanpesun riski .
Article 9 This article reproduces the customer identification provisions for casinos from the 2001 Directive .
9 artikla Tässä artiklassa toistetaan kasinoja koskevat asiakkaan tunnistamissäännökset , jotka on annettu vuoden 2001 direktiivissä .
Article 10 This article , framed as a Member State option , introduces the concept of simplified due diligence where there is clearly a reduced risk of money laundering and provides examples .
10 artikla Tämä artikla antaa jäsenvaltioille vaihtoehdon . Siinä otetaan käyttöön yksinkertaistetun tuntemisvelvollisuuden käsite , jota voidaan soveltaa silloin , kun rahanpesun riski on selvästi pieni .
To ensure co-ordination , Articles 37 and 38 provide for the Commission , assisted by a new Committee , to adopt implementing measures involving the establishment of criteria for determining which situations represent a low risk of money laundering .
Koordinoinnin varmistamiseksi 37 ja 38 artiklassa säädetään , että komissio päättää uuden komitean avustuksella täytäntöönpanotoimenpiteistä ja laatii kriteerit sellaisten tilanteiden määrittelemiseksi , joissa rahanpesun riski on pieni .
Article 11 There are also cases where the money laundering risk is clearly greater and particular care must be exercised .
11 artikla On myös tapauksia , joissa rahanpesun riski on selvästi suurempi ja joita on tarkasteltava erityisen huolellisesti .
This article specifies three such cases as a minimum , namely cases where there is no face-to-face contact with the customer , cross-frontier correspondent banking relationships and relations with politically-exposed persons .
Tässä artiklassa täsmennetään , että tällaisia tapauksia on vähintään kolmentyyppisiä : tilanteet , joissa asiakas ei ole fyysisesti läsnä henkilöllisyyden todistamista varten , rajatylittävät kirjeenvaihtajapankkisuhteet ja liikesuhteet poliittisesti vaikutusvaltaisiin henkilöihin .
Here too the Commission , assisted by the new Committee , should be able to adopt implementing measures involving the establishment of criteria for determining other situations where there is a need for enhanced due diligence .
Myös tältä osin komission olisi uuden komitean avustuksella voitava päättää täytäntöönpanotoimenpiteistä ja laatia kriteerejä muiden tilanteiden määrittelemiseksi , joissa tehostettu tuntemisvelvollisuus on tarpeen .
Articles 12 to 16 Unnecessary duplication of customer identification procedures can be an obstacle to legitimate business or professional activities .
12-16 artikla Asiakkaan tunnistamisprosessin tarpeeton moninkertaistaminen voi haitata laillista liike - tai ammattitoimintaa .
This concerns , for example , the case where a customer is referred or introduced by one bank or lawyer to another bank or lawyer .
Tämä koskee esimerkiksi tapausta , jossa pankki tai lakimies ohjaa asiakkaan toisen pankin tai lakimiehen puoleen tai esittelee asiakkaan toiselle pankille tai lakimiehelle .
It should often be possible for such customers to be accepted without any renewed application of the customer identification procedures , subject to certain safeguards . Article 17 This article reproduces provisions of the earlier Directive requiring special attention to be paid to complex or unusual transactions .
Usein tällaiset asiakkaat olisi voitava tietyin varauksin hyväksyä ilman tunnistamismenettelyn toistamista . 17 artikla Tässä artiklassa toistetaan aikaisemman direktiivin säännökset , joissa edellytetään erityisen huomion kiinnittämistä monimutkaisiin tai epätavallisiin liiketoimiin .
Useful guidance can be derived from the work of the FATF on money laundering trends and techniques .
FATF on tutkinut rahanpesun eri suuntauksia ja tekniikoita , ja sen työ tarjoaa hyödyllisiä ohjeita niiden seurannasta .
Articles 18 to 22 These articles on the reporting of suspicious transactions make specific reference to the financial intelligence unit as the body responsible for receiving and processing such reports . EN
18-22 artikla Näissä artikloissa käsitellään epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamista . Niissä mainitaan erityisesti rahanpesun selvittelykeskus , joka vastaa näiden ilmoitusten vastaanottamisesta ja
The definition of the financial intelligence unit is taken from the Council Framework Decision 2000/642 / JHA of 17 October 2000 .
Rahanpesun selvittelykeskuksen määritelmä on sama kuin 17 . lokakuuta 2000 tehdyssä neuvoston puitepäätöksessä 2000/642 / YOS .
The reporting arrangements for the legal and other professions and the relevant safeguards are taken over without change from the 2001 Directive .
Lakimiesammattien harjoittajia ja muita ammatteja koskeva ilmoitusjärjestely sekä asianmukaiset varaukset on otettu ehdotukseen muuttamattomina vuoden 2001 direktiivistä .
Article 23 It is confirmed that reporting a suspicion of money laundering does not constitute a breach of any obligation of confidentiality under criminal or civil law .
23 artikla Artiklassa vahvistetaan , että rahanpesuepäilyistä ilmoittaminen ei merkitse rikos - tai siviilioikeuden mukaisen salassapitovelvollisuuden rikkomista .
The reference to reports being made « in good faith » is replaced by a reference to reports being made in accordance with the requirements of the Directive .
Viittaus siihen , että ilmoitukset tehdään « vilpittömässä mielessä » korvataan viittauksella ilmoituksen tekemiseen direktiivissä asetettujen vaatimusten mukaisesti .
Article 24 This is a new provision .
24 artikla Kyse on uudesta säännöksestä .
The Commission is aware that employees have been subjected to threats because it has emerged that they are at the origin of the report to the authorities which has led to an investigation or prosecution .
Komissio on tietoinen siitä , että työntekijät ovat joutuneet uhkailujen kohteeksi , kun on paljastunut , että he ovat tehneet viranomaisille ilmoituksen , joka on johtanut tutkintaan tai syytteen nostamiseen .
Although this Directive cannot seek to modify Member States » court or prosecution procedures , this article is included , given the importance of this issue for the effectiveness of the Directive , to draw Member States » attention to this serious problem .
Tällä direktiivillä ei voida pyrkiä muuttamaan jäsenvaltioiden tuomioistuin - tai syytteeseenpanomenettelyjä . Artikla on kuitenkin otettu direktiiviin , jotta jäsenvaltiot saataisiin ottamaan huomioon tämä vakava ongelma , joka vaikuttaa merkittävällä tavalla direktiivin toimivuuteen .
They should do whatever is in their power to prevent employees from being threatened or victimized .
Jäsenvaltioiden olisi kuitenkin tehtävä kaikki voitavansa estääkseen työntekijöiden joutumisen uhkailujen tai kostotoimien kohteeksi .
Article 25 When a suspicious transaction report is made the client concerned should not be informed of this fact .
25 artikla Kun epäilyttävästä liiketoimesta tehdään ilmoitus , kyseiselle asiakkaalle ei pitäisi ilmoittaa asiasta .
The Member State option to allow members of the professions acting as legal advisors to inform their client that a report is being made has been dropped as it is not in conformity with the revised FATF 40 Recommendations .
Jäsenvaltiot ovat voineet sallia sen , että oikeudellisina avustajina toimivat lakimiesammattien edustajat kertovat asiakkaalleen ilmoituksesta . Tästä on nyt luovuttu , sillä se ei ole FATF : n 40 tarkistetun suosituksen mukaista .
It is specified , however , that where legal advisors seek to dissuade a client from illegal activity this will not constitute a breach of the ban on warning the client .
On kuitenkin täsmennetty , että kun oikeudelliset avustajat yrittävät suostutella asiakastaan luopumaan laittomasta toiminnasta , tätä ei pidetä asiakkaan varoittamista koskevan kiellon rikkomisena .
Articles 26 to 29 Article 26 confirms the existing obligation to keep records for a minimum of five years .
26-29 artikla Ehdotuksen 26 artiklassa vahvistetaan nykyinen velvollisuus säilyttää tietoja vähintään viiden vuoden ajan .
Article 27 requires the credit and financial institutions subject to the Directive to apply as far as possible the Directive 's obligations regarding customer identification in their branches and subsidiaries outside the EU .
Ehdotuksen 27 artiklassa edellytetään , että direktiivin soveltamisalaan kuuluvat luotto - ja rahoituslaitokset soveltavat mahdollisimman pitkälti direktiivissä vahvistettua asiakkaan tunnistamisvelvollisuutta sivukonttoreissaan ja tytäryhtiöissään EU : n ulkopuolella .
Article 28 stipulates that EU credit and financial institutions must be able to respond fully and rapidly to requests from the financial intelligence unit or other competent authorities for information on their business relations with named legal or natural persons .
Ehdotuksen 28 artiklassa säädetään , että EU : n luotto - ja rahoituslaitosten on pystyttävä vastaamaan kattavasti ja nopeasti rahanpesun selvittelykeskusten tai muiden toimivaltaisten viranomaisten pyyntöihin , jotka koskevat tietoja niiden liikesuhteista määrättyjen oikeus - tai luonnollisten henkilöiden kanssa .
Although the Commission is not at this stage proposing a mandatory register of bank accounts in all Member States , the new proposal sets out the objective but leaves it to each individual Member State to determine how it should be achieved .
Komissio ei tässä vaiheessa ehdota pakollisen pankkitilirekisterin ylläpitoa kaikissa jäsenvaltioissa . Se on kuitenkin uuden ehdotuksen tavoite , mutta kunkin jäsenvaltion tehtävänä on päättää , millä keinoin tavoitteeseen olisi pyrittävä .
The Commission will monitor the impact of this provision .
Komissio seuraa tämän säännöksen vaikutusta .
Lastly , Article 29 requires Member States to keep appropriate statistics , particularly on the use made of and results obtained from suspicious transaction reports .
Ehdotuksen 29 artiklassa edellytetään , että jäsenvaltiot ylläpitävät asianmukaisia tilastoja erityisesti epäilyttävistä liiketoimista tehtyjen ilmoitusten käytöstä ja niiden tuloksista .
Such information , as well as the feed-back referred to in Article 31 , can be a motivating factor for those subject to the Directive and may help them to develop more effective procedures .
Tällaiset tiedot sekä 31 artiklassa mainittu palaute voivat kannustaa direktiivin soveltamisalaan kuuluvia tahoja ja auttaa niitä kehittämään tehokkaampia menettelyjä . FI
EN 6
6 FI
Articles 32 and 33 These articles require that bureaux de change and trust and company service providers must be subject to a licensing or registration obligation and that casinos must be licensed .
32 ja 33 artikla Näissä artikloissa edellytetään , että valuutanvaihtotoimistojen ja yrityspalvelujen tuottajien on kuuluttava toimilupa - tai rekisteröitymisvelvollisuuden piiriin ja että kasinoilla on oltava toimilupa .
The Member States must require their competent authorities to monitor compliance by all the institutions and persons subject to the Directive .
Jäsenvaltioiden on edellytettävä , että toimivaltaiset viranomaiset valvovat kaikkien direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden noudattavan näitä vaatimuksia .
Articles 34 to 36 This addresses the question of sanctions .
34-36 artikla Tässä osassa käsitellään seuraamuksia .
Some approximation of the approach to penalties for money laundering and terrorist financing has already been achieved by Council Framework Decision 2001/500 / JHA on money laundering and Council Framework Decision 2002/475 / JHA on combating terrorism .
Rahanpesusta ja terrorismin rahoituksesta määrättäviä seuraamuksia koskevia lähestymistapoja on jo saatu lähennettyä rahanpesua koskevassa neuvoston puitepäätöksessä 2001/500 / YOS ja terrorismin torjumista koskevassa neuvoston puitepäätöksessä 2002/475 / YOS .
Article 34 requires Member States to impose appropriate penalties for infringement of the national implementing measures adopted under the Directive .
Ehdotuksen 34 artiklassa edellytetään , että jäsenvaltiot määräävät asianmukaisia seuraamuksia direktiivin nojalla annettujen kansallisten täytäntöönpanotoimenpiteiden rikkomisesta .
Article 35 and 36 deal with corporate liability .
Ehdotuksen 35 ja 36 artikla käsittelevät yrityksen vastuuta .
Articles 37 and 38 This Article 37 lays down the areas where the Commission may adopt implementing measures under the comitology procedure of Decision 1999/468 / EC in order to take account of technical developments and to ensure a uniform application of the Directive .
37 ja 38 artikla Ehdotuksen 37 artiklassa säädetään alat , joiden osalta komissio voi antaa täytäntöönpanotoimenpiteitä päätöksen 1999/468 / EY mukaisessa komiteamenettelyssä , jotta voidaan ottaa huomioon tekninen kehitys ja varmistaa direktiivin yhdenmukainen soveltaminen .
Article 38 establishes a new Committee on the Prevention of Money Laundering replacing the old Contact Committee .
Ehdotuksen 38 artiklassa perustetaan uusi rahanpesunvastainen komitea , joka korvaa aikaisemman yhteyskomitean .
The Commission , assisted by this new Committee , should adopt the implementing measures referred to under Article 37 .
Komission tehtävänä on antaa tämän uuden komitean avustuksella 37 artiklassa tarkoitetut täytäntöönpanotoimenpiteet .
Articles 39 to 41 Article 39 reproduces the obligation to present periodic implementation reports .
39-41 artikla Ehdotuksen 39 artiklassa asetetaan aiempaan tapaan velvollisuus laatia säännöllisesti täytäntöönpanokertomuksia .
Article 40 repeals the earlier Directive and makes reference to an annexed correlation table .
Ehdotuksen 40 artiklassa kumotaan aikaisempi direktiivi ja viitataan liitteen vastaavuustaulukkoon .
Lastly , Article 41 provides for a 12 month implementation period . EN
Ehdotuksen 41 artiklassa säädetään 12 kuukauden täytäntöönpanoajasta .
2004/0137 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( Text with EEA relevance )
2004/0137 ( COD ) Ehdotus : EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI rahoitusjärjestelmän käytön estämisestä rahanpesutarkoituksiin sekä terrorismin rahoitukseen ( ETA : n kannalta merkityksellinen teksti )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 47 ( 2 ) , first and third sentences , and Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission1 , Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee2 , Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty3 , Whereas : ( 1 ) Combating money laundering is one of the most effective means of opposing organised crime .
EUROOPAN PARLAMENTTI JA EUROOPAN UNIONIN NEUVOSTO , jotka ottavat huomioon Euroopan yhteisön perustamissopimuksen ja erityisesti sen 47 artiklan 2 kohdan ensimmäisen ja kolmannen virkkeen sekä 95 artiklan , ottavat huomioon komission ehdotuksen1 , ottavat huomioon Euroopan talous - ja sosiaalikomitean lausunnon2 , noudattavat perustamissopimuksen 251 artiklassa määrättyä menettelyä3 , sekä katsovat seuraavaa : ( 1 ) Rahanpesun estäminen on yksi tehokkaimmista keinoista vastustaa järjestäytynyttä rikollisuutta .