natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The institutions and persons covered by this Directive shall apply each of the customer due diligence requirements in paragraph 1 , but may determine the extent of such measures on a risksensitive basis depending on the type of customer , business relationship , product or transaction .
Tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien laitosten ja henkilöiden on sovellettava kaikkia 1 kohdassa esitettyjä asiakkaan tuntemisvelvollisuudesta johtuvia vaatimuksia , mutta laitokset ja henkilöt voivat määritellä näiden toimenpiteiden laajuuden sillä perusteella , kuinka suuri riski asiakkaaseen , liikesuhteeseen , tuotteeseen tai liiketoimeen liittyy .
With regard to the service of money transmission referred to in point 4 of Annex I to Directive 2000/12 / EC , the special provisions on customer identification set out in Regulation ..... of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying credit transfers and transfers executed by money remitters shall apply .
Direktiivin 2000/12 / EY liitteessä I olevassa 4 kohdassa tarkoitettujen maksuvälityspalvelujen osalta sovelletaan tilisiirron tai rahansiirtopalvelujen tarjoajan tekemän siirron mukana toimitettavista maksajaa koskevista tiedoista annetussa Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksessa ( EY ) N : o. .. vahvistettuja asiakkaan tunnistamista koskevia erityissäännöksiä .
Article 8 1 .
8 artikla 1 .
Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive apply customer due diligence before or during the course of establishing a business relationship or executing a transaction for occasional customers .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt noudattavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta yksittäisissä asiakassuhteisissa aloittaessaan liikesuhteen tai ennen sitä taikka suorittaessaan liiketoimen tai ennen sitä .
Member States shall require that , where the institution or person concerned is unable to comply with points ( a ) , ( b ) and ( c ) of Article 7 ( 1 ) , it may not open the account , establish a business relationship or perform the transaction , or shall terminate the business relationship , and shall consider making a report to the financial intelligence unit in accordance with Article 19 in relation to the customer .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että jos kyseessä oleva laitos tai henkilö ei pysty noudattamaan 7 artiklan 1 kohdan a , b ja c alakohdan vaatimuksia , tiliä ei saa avata , liikesuhdetta aloittaa tai liiketointa suorittaa , vaan liikesuhde on lopetettava ja on harkittava asiakkaasta ilmoittamista rahanpesun selvittelykeskukselle 19 artiklan mukaisesti .
Member States shall require that institutions and persons covered by this Directive apply the customer due diligence procedures not only to all new customers but also at appropriate times to existing customers on a risk-sensitive basis .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt soveltavat asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevia menettelyjä kaikkiin uusiin asiakkaisiin ja tarvittaessa myös olemassa oleviin asiakkaisiin riskialttiuden perusteella .
Member States shall require that all casino customers shall be identified and the identity verified if they purchase or exchange gambling chips with a value of EUR 1000 or more .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että kaikki kasinon asiakkaat tunnistetaan ja asiakkaiden henkilöllisyys todennetaan , kun he ostavat tai vaihtavat pelimerkkejä vähintään 1000 euron arvosta .
Casinos subject to State supervision shall be deemed in any event to have satisfied the customer due diligence obligation if they register , identify and verify the identity of their customers immediately on or before entry , regardless of the amount of gambling chips purchased .
Valtion valvonnassa olevien kasinojen katsotaan kuitenkin noudattavan asiakkaan tuntemisvelvollisuutta , jos ne vaihdettavien pelimerkkien määrästä riippumatta säilyttävät asiakkaita koskevat tiedot , tunnistavat asiakkaat ja todentavat näiden henkilöllisyyden asiakkaan saapuessa kasinolle tai ennen sitä .
SECTION 2 SIMPLIFIED CUSTOMER DUE DILIGENCE
2 JAKSO YKSINKERTAISTETTU ASIAKKAAN TUNTEMISVELVOLLISUUS
By way of derogation from Articles 6 , 7 and 8 ( 2 ) Member States may allow the institutions and persons covered by this Directive not to apply customer due diligence in respect of customers who represent a low risk of money laundering , such as : ( a ) credit and financial institutions from the Member States , or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements ;
Poiketen siitä , mitä 6 ja 7 artiklassa sekä 8 artiklan 2 kohdassa säädetään , jäsenvaltiot voivat sallia , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt eivät sovella asiakkaan tuntemisvelvollisuutta seuraaviin asiakkaisiin , joiden osalta rahanpesun riski on pieni : a ) jäsenvaltioiden luotto - ja rahoituslaitokset sekä kolmansien maiden luotto - ja rahoituslaitokset , silloin kun niihin sovelletaan kansainvälisten sääntöjen mukaisia rahanpesun vastaisia vaatimuksia ja näiden vaatimusten noudattamista valvotaan ;
( b ) listed companies whose securities are admitted to trading on a regulated market within the meaning of Directive 2004/39 / EEC in one or more Member States and listed companies from third countries which are subject to disclosure requirements consistent with Community legislation ;
b ) julkisesti noteeratut yhtiöt , joiden arvopaperit on otettu kaupankäynnin kohteeksi säännellyillä markkinoilla yhdessä tai useammassa jäsenvaltiossa direktiivissä 2004/39/2004 tarkoitetulla tavalla , ja kolmansien maiden julkisesti noteeratut yhtiöt , joihin sovelletaan yhteisön lainsäädäntöä vastaavaa tiedonantovelvollisuutta ;
( c ) beneficial owners of pooled accounts held by notaries and other independent legal professionals from the Member States , or from third countries provided that they are subject to requirements to combat money laundering consistent with international standards and are supervised for compliance with those requirements .
c ) jäsenvaltioissa toimivien notaarien tai muiden itsenäisten lakimiesammattien harjoittajien hoitamien asiakasvaratilien todelliset omistajat ja edunsaajat sekä kolmansissa maissa toimivien notaarien tai muiden itsenäisten lakimiesammattien harjoittajien hoitamien asiakasvaratilien todelliset omistajat ja edunsaajat , silloin kun niihin sovelletaan kansainvälisten sääntöjen mukaisia rahanpesun vastaisia vaatimuksia ja näiden vaatimusten noudattamista valvotaan ;
The Member States and the Commission shall inform each other of cases where they consider that a third country does not meet the conditions laid down in paragraph 1 ( a ) , ( b ) or ( c ) .
Jäsenvaltioiden ja komission on ilmoitettava toisilleen tapauksista , joissa kolmas maa ei niiden näkemyksen mukaan täytä 1 kohdan a , b tai c alakohdassa asetettuja edellytyksiä .
By way of derogation from Articles 6 , 7 and 8 ( 2 ) , Member States may allow the institutions and persons covered by this Directive not to apply customer due diligence in respect of products and transactions which represent a low risk of money laundering , such as : ( a ) life insurance policies where the annual premium is no more than EUR 1000 or the single premium is no more than EUR 2500 ; EN
Poiketen siitä , mitä 6 ja 7 artiklassa sekä 8 artiklan 2 kohdassa säädetään , jäsenvaltiot voivat sallia , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt eivät sovella asiakkaan tuntemisvelvollisuutta seuraaviin tuotteisiin ja liiketoimiin , joiden osalta rahanpesun riski on pieni : a ) henkivakuutussopimukset , jos vuosittainen vakuutusmaksu on enintään 1000 euroa tai jos yhdellä kerralla suoritettavan vakuutusmaksun määrä on enintään 2500 euroa ;
( b ) insurance policies for pension schemes if there is no surrender clause and the policy cannot be used as collateral ;
b ) eläkevakuutussopimusjärjestelyt , jos näihin sopimuksiin ei liity takaisinostolauseketta eikä niitä voida käyttää lainan vakuutena ;
( c ) a pension , superannuation or similar scheme that provides retirement benefits to employees , where contributions are made by way of deduction from wages and the scheme rules do not permit the assignment of a member 's interest under the scheme ;
c ) eläke-etuuksia työntekijöille tarjoavat eläke -, eläkkeellesiirtymis - tai vastaavat järjestelyt , joiden maksut vähennetään palkasta ja joiden säännöt eivät salli sitä , että jäsen siirtää saamansa etuudet toiselle ;
( d ) electronic money , as defined in Article 1 of Directive 2000/46 / EC14 , where low limits are imposed on the amount issued , the amount that can be stored on an electronic device or the size of the permitted transactions .
d ) direktiivin 2000/46 / EY14 1 artiklassa määritelty sähköinen raha , kun liikkeeseenlaskettava määrä , sähköiseen välineeseen tallennettava määrä tai sallittu liiketoimi on rajattu arvoltaan alhaiseksi .
Article 10a Where the Commission adopts a decision pursuant to the first subparagraph of Article 37 ( 3 ) , the Member States shall prohibit the institutions and persons covered by this Directive from applying simplified due diligence to credit and financial institutions or listed companies from the third country concerned .
10 a artikla Kun komissio tekee päätöksen 37 artiklan 3 kohdan nojalla , jäsenvaltioiden on kiellettävä tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvia laitoksia ja henkilöitä soveltamasta yksinkertaistettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta kyseessä olevan kolmannen maan luottoja rahoituslaitoksiin tai julkisesti noteerattuihin yhtiöihin .
SECTION 3 ENHANCED CUSTOMER DUE DILIGENCE
3 JAKSO TEHOSTETTU ASIAKKAAN TUNTEMISVELVOLLISUUS
Member States shall require the institutions and persons covered by this Directive to apply , on a risk-sensitive basis , enhanced customer due diligence measures , in addition to the measures referred to in Articles 6 , 7 and 8 ( 2 ) , in situations which by their nature can present a higher risk of money laundering , and at least in the following situations in accordance with the second , third and fourth subparagraphs of this paragraph .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt soveltavat riskialttiuden perusteella asiakkaan tehostetun tuntemisvelvollisuuden mukaisia toimenpiteitä 6 ja 7 artiklassa sekä 8 artiklan 2 kohdassa tarkoitettujen toimenpiteiden lisäksi tilanteissa , joissa riski voi tilanteen luonteen vuoksi olla suurempi , ja ainakin seuraavissa tilanteissa tämän kohdan toisen , kolmannen ja neljännen alakohdan mukaisesti .
Where the customer has not been physically present for identification purposes , Member States shall require those institutions and persons to apply one or more of the following measures : ( a ) measures such as ensuring that the customer 's identity is established by additional documentary evidence ;
Jos asiakas on etätunnistettu , jäsenvaltioiden on huolehdittava , että kyseiset laitokset ja henkilöt soveltavat yhtä tai useampaa seuraavista toimenpiteistä : ( a ) toimenpiteet , joilla varmistetaan asiakkaan tunnistaminen lisäasiakirjojen avulla ;
( b ) supplementary measures to verify or certify the documents supplied , or requiring confirmatory certification by an institution covered by this Directive ;
( b ) lisätoimenpiteet , joilla todennetaan tai varmennetaan toimitetut asiakirjat , tai vaaditaan tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvan laitoksen antamaa vahvistusta ;
( c ) that the first payment of the operations is carried out through an account opened in the customer 's name with a credit institution .
( c ) sen vaatiminen , että ensimmäinen liiketoimeen liittyvä maksusuoritus maksetaan tililtä ja tilille , joka on avattu asiakkaan nimiin luottolaitoksessa .
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries , Member States shall require their credit institutions to :
Rajatylittävissä kirjeenvaihtajapankkisuhteissa muiden jäsenvaltioiden tai kolmansien maiden pankkien kanssa , jäsenvaltioiden on huolehdittava , että niiden luottolaitokset a ) keräävät riittävät tiedot vastapuolena toimivasta luotto - tai rahoituslaitoksesta , jotta ne saisivat kattavan käsityksen tämän liiketoiminnan luonteesta ja voisivat määrittää yleisesti saatavilla olevien tietojen perusteella laitoksen maineen ja valvonnan laadun ;
OJ L 275 , 27.10.2000 , p. 39 . EN
EYVL L 275 , 27.10.2000 , s. 39 .
( a ) gather sufficient information about a respondent institution to understand fully the nature of the respondent 's business and to determine from publicly available information the reputation of the institution and the quality of supervision ;
FI
( c ) obtain approval from senior management before establishing new correspondent relationships ;
c ) saavat ylemmän johdon hyväksynnän ennen uuden kirjeenvaihtajapankkisuhteen aloittamista ;
( d ) document the respective responsibilities of each institution ;
d ) vahvistavat asiakirjoin kullekin laitokselle kuuluvat tehtävät ;
( e ) with respect to payable though accounts , be satisfied that the respondent credit institution has verified the identity of and performed on-going due diligence on the customers having direct access to accounts of the correspondent and that it is able to provide relevant customer due diligence data upon request to the correspondent institution .
e ) varmistavat payable on todentanut niiden kirjeenvaihtajapankin tuntemisvelvollisuutta pyydettäessä . through accounts - tilien osalta , että vastapuolena toimiva luottolaitos asiakkaiden henkilöllisyyden , jotka pääsevät suoraan käyttämään tilejä , ja on noudattanut näiden osalta jatkuvaa asiakkaan ja että se pystyy toimittamaan asiakkaan tunnistamistiedot
In respect of relations with politically exposed persons , Member States shall require those institutions and persons to : ( a ) have appropriate risk management systems to determine whether the customer is a politically exposed person ;
Poliittisesti vaikutusvaltaisten henkilöiden osalta jäsenvaltioiden on huolehdittava , että a ) kyseisillä laitoksilla ja henkilöillä on asianmukaiset riskinhallintajärjestelmät sen määrittelemiseksi , onko asiakas poliittisesti vaikutusvaltainen henkilö ;
( b ) have senior management approval for establishing business relationships with such customers ;
b ) kyseillä laitoksilla ja henkilöillä on ylemmän johdon hyväksyntä liikesuhteiden aloittamiselle tällaisten asiakkaiden kanssa ;
( c ) take reasonable measures to establish the source of wealth and source of funds or by requiring to conduct ongoing monitoring of the business relationship .
c ) kyseiset laitokset ja henkilöt toteuttavat kohtuulliset toimenpiteet varallisuuden ja varojen alkuperän selvittämiseksi tai varmistavat liikesuhteen jatkuvan seurannan .
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank or a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks . EN
Jäsenvaltioiden on kiellettävä luottolaitoksia aloittamasta tai jatkamasta kirjeenvaihtajapankkisuhteita pöytälaatikkopankin kanssa tai vastapuolena toimivan pankin kanssa , joka antaa pöytälaatikkopankkien käyttää tilejään .
Member States shall ensure that the institutions and persons covered by this Directive pay special attention to any money laundering threat that may arise from products or transactions that might favour anonymity , and take measures , if needed , to prevent their use in money laundering schemes .
Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt kiinnittävät erityistä huomiota rahanpesun uhkaan , joka voi syntyä anonymiteettiä edistävistä tuotteista tai liiketoimista , ja toteuttavat tarvittaessa toimenpiteitä estääkseen niiden käytön rahanpesujärjestelyissä .
SECTION 4 PERFORMANCE BY THIRD PARTIES
4 JAKSO KOLMANSIEN SUORITTAMAT TOIMENPITEET
Article 12 Member States may permit the institutions and persons covered by this Directive to rely on third parties to perform the requirements laid down in Article 7 ( 1 ) ( a ) , ( b ) and ( c ) .
12 artikla Jäsenvaltiot voivat sallia , että laitokset ja henkilöt , joihin tätä direktiiviä sovelletaan , valtuuttavat kolmannen suorittamaan 7 artiklan 1 kohdan a -- c alakohdassa säädetyt toimenpiteet .
However , the ultimate responsibility shall remain with the institution or person covered by this Directive which relies on the third party .
Lopullinen vastuu toimenpiteiden suorittamisesta säilyy kuitenkin tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvalla laitoksella tai henkilöllä , joka on valtuuttanut kolmannen suorittamaan toimenpiteet .
For the purposes of this Section , « third parties » shall mean institutions and persons who are equivalent to those listed in Article 2 , and who satisfy the following requirements : ( a ) they are subject to mandatory professional registration ;
Tässä jaksossa « kolmansilla » tarkoitetaan 2 artiklassa lueteltuja laitoksia ja henkilöitä vastaavia laitoksia ja henkilöitä , jotka täyttävät seuraavat vaatimukset : a ) laitosten ja henkilöiden tiedot on kirjattava ammatinharjoittajien rekisteriin ;
( b ) they apply customer due diligence measures and record keeping measures equivalent to those laid down in this Directive and their compliance with the requirements of this Directive is supervised in accordance with Section 2 of Chapter V , or they are situated in a third country which imposes equivalent requirements to those laid down in this Directive .
b ) laitokset ja henkilöt noudattavat tämän direktiivin säännöksiä vastaavaa asiakkaan tuntemisvelvollisuutta sekä tietojen säilyttämistä koskevia vaatimuksia , ja tämän direktiivin noudattamista valvotaan V luvun 2 jakson mukaisesti , tai laitokset ja henkilöt ovat sijoittautuneet kolmanteen valtioon , jonka asettamat vaatimukset vastaavat tässä direktiivissä säädettyjä vaatimuksia .
The Member States and the Commission shall inform each other of cases where they consider that a third country does not meet the conditions laid down in paragraph 1 ( b ) . Article 13a Where the Commission adopts a decision pursuant to the first subparagraph of Article 37 ( 3 ) , the Member States shall prohibit the institutions and persons covered by this Directive from allowing third parties from the third country concerned to perform customer due diligence on their behalf .
Jäsenvaltioiden ja komission on ilmoitettava toisilleen tapauksista , joissa kolmas maa ei niiden näkemyksen mukaan täytä 1 kohdan b alakohdassa asetettuja edellytyksiä 13 a artikla Kun komissio tekee päätöksen 37 artiklan 3 kohdan nojalla , jäsenvaltioiden on kiellettävä se , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt antavat asiakkaan tuntemisvelvollisuuteen liittyvien toimien suorittamisen kyseiseen kolmanteen maahan sijoittautuneiden kolmansien tehtäväksi .
Article 14 Third parties shall make information based on the requirements laid down in Article 7 ( 1 ) ( a ) , ( b ) and ( c ) immediately available to the institution or person to which the customer is being referred .
14 artikla Kolmansien on annettava 7 artiklan 1 kohdan a -- c alakohdassa säädettyihin vaatimuksiin perustuvat tiedot viipymättä sen laitoksen tai henkilön käyttöön , jonka luokse asiakas ohjataan .
Relevant copies of identification and verification data and other relevant documentation on the identity of the customer or the beneficial owner shall immediately be forwarded by the third party to the institution or person to which the customer is being referred on request .
Kolmannen on pyynnöstä viipymättä toimitettava tarvittavat jäljennökset asiakkaan tai todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista koskevista tiedoista sekä muista näiden henkilöllisyyttä koskevista asiakirjoista laitokselle tai henkilölle , jonka luokse asiakas ohjataan .
Article 15 Each Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2 ( 1 ) , ( 2 ) and ( 3 ) points ( a ) to ( d ) to recognise and accept the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7 ( 1 )( a ) to ( c ) , carried out in accordance with this Directive by an institution or person referred to in Article 2 ( 1 ) , ( 2 ) and ( 3 ) points ( a ) to ( d ) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 12 , 13 and 14 , even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred .
15 artikla Jäsenvaltion on joka tapauksessa sallittava , että sen alueella toimivat 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a -- d alakohdassa tarkoitetut laitokset ja henkilöt tunnustavat ja hyväksyvät 7 artiklan 1 kohdan a -- c alakohdassa säädettyjen asiakkaan tuntemisvelvollisuutta koskevien menettelyjen tulokset , kun menettelyt toteuttaa tämän direktiivin mukaisesti 2 artiklan ensimmäisen kohdan 1 ja 2 alakohdassa ja 3 alakohdan a -- d alakohdassa tarkoitettu laitos tai henkilö toisessa jäsenvaltiossa ja ne toteutetaan 12 -- 14 artiklassa säädettyjen vaatimusten mukaisesti , vaikka kyseisiin vaatimuksiin perustuvat tiedot tai asiakirjat poikkeavat siinä jäsenvaltiossa vaadituista asiakirjoista , johon asiakas ohjataan .
Article 16 This Section shall not apply to outsourcing or agency relationships where on the basis of a contractual arrangement the outsourcing service provider or agent is to be regarded as synonymous with the institution or person covered by this Directive .
16 artikla Tämän jakson säännöksiä ei sovelleta ulkoistamiseen eikä asiamiessuhteisiin , kun ulkoistamispalvelun tarjoajan tai asiamiehen voidaan sopimussuhteen perusteella katsoa vastaavan laitosta tai henkilöä , johon tätä direktiiviä sovelletaan .
Chapter III Reporting obligations SECTION 1 GENERAL PROVISIONS
III luku Ilmoitusvelvollisuus 1 JAKSO YLEISET SÄÄNNÖKSET
Article 17 Member States shall require that the institutions and persons covered by this Directive examine with special attention any activity which they regard as particularly likely , by its nature , to be related to money laundering and in particular complex or unusual large transactions and all unusual patterns of transactions which have no apparent economic or lawful purpose .
17 artikla Jäsenvaltioiden on huolehdittava siitä , että tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvat laitokset ja henkilöt tutkivat erityisen huolellisesti kaikki toimet , joiden luonteen vuoksi ne pitävät erityisen todennäköisenä sitä , että kyseiset toimet liittyvät rahanpesuun ; erityisesti on tutkittava monimutkaiset tai poikkeuksellisen suuret liiketoimet sekä kaikki epätavalliset liiketoimet , joilla ei ole selvää taloudellista tai oikeudellista tarkoitusta .
Article 18 Each Member State shall establish a financial intelligence unit in order effectively to combat money laundering .
18 artikla Jäsenvaltion on perustettava rahanpesun selvittelykeskus , jotta rahanpesua voidaan torjua tehokkaasti .
That financial intelligence unit shall be established as a central national unit , with adequate resources .
Kyseisen selvittelykeskuksen on oltava kansallinen keskusyksikkö , jolla on riittävät resurssit .
It shall be responsible for receiving , and , to the extent permitted , for requesting , analysing and disseminating to the competent authorities , disclosures of financial information which concern suspected proceeds of crime or which are required by national legislation or regulation .
Selvittelykeskuksen tehtävänä on vastaanottaa ja , siinä määrin kuin on sallittua , pyytää , analysoida ja levittää toimivaltaisille viranomaisille taloudellisia tietoja , jotka liittyvät epäiltyyn rikoksen tuottamaan hyötyyn tai joiden antamista edellytetään kansallisessa lainsäädännössä tai muissa säännöksissä .