natgillin/translations-raw huggingface dataset:
27.7.2007 , pdf 115 kB , bg .
27.7.2007 , pdf 114 kB , bg .
No longer in force : Guideline of the ECB of 3 February 2000 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2000/1 )
Ei enää voimassa : EKP : n suuntaviivat , annettu 3 päivänä helmikuuta 2000 , kansallisten keskuspankkien suorittamasta EKP : n valuuttavarantojen hoidosta sekä EKP : n valuuttavarannoilla suoritettavia operaatioita varten laadituista oikeudellisista asiakirjoista ( EKP / 2000/1 )
OJ L 207 , 17.8.2000 , p. 24 , pdf 187 kB , cs .
EYVL L 207 , 17.8.2000 , s. 24 , pdf 181 kB , cs .
Article 3a of and Annex 4 to Guideline ECB / 2000/1 are also repealed by Guideline ECB / 2002/6 .
Suuntaviivoilla EKP / 2002/6 kumotaan myös suuntaviivojen EKP / 2000/1 3 a artikla ja liite 4 .
Guideline of the ECB of 21 June 2001 amending Guideline ECB / 2000/1 of 3 February 2000 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2001/5 )
EKP : n suuntaviivat , annettu 21 päivänä kesäkuuta 2001 , kansallisten keskuspankkien suorittamasta EKP : n valuuttavarantojen hoidosta sekä EKP : n valuuttavarannoilla suoritettavia operaatioita varten laadituista oikeudellisista asiakirjoista 3 päivänä helmikuuta 2000 annettujen suuntaviivojen EKP / 2000/1 muuttamisesta ( EKP / 2001/5 )
OJ L 190 , 12.7.2001 , p. 26 , pdf 127 kB , cs .
EYVL L 190 , 12.7.2001 , s. 26 , pdf 124 kB , cs .
Guideline of the ECB of 16 November 2001 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2001/12 )
EKP : n suuntaviivat , annettu 16 päivänä marraskuuta 2001 , kansallisten keskuspankkien suorittamasta EKP : n valuuttavarantojen hoidosta sekä EKP : n valuuttavarannoilla suoritettavia operaatioita varten laadituista oikeudellisista asiakirjoista annettujen suuntaviivojen EKP / 2000/1 muuttamisesta ( EKP / 2001/12 )
OJ L 310 , 28.11.2001 , p. 31 , pdf 120 kB , cs .
EYVL L 310 , 28.11.2001 , s. 31 , pdf 120 kB , cs .
Guideline of the ECB of 11 March 2005 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2005/6 )
EKP : n suuntaviivat , annettu 11 päivänä maaliskuuta 2005 , kansallisten keskuspankkien suorittamasta EKP : n valuuttavarantojen hoidosta sekä EKP : n valuuttavarannoilla suoritettavia operaatioita varten laadituista oikeudellisista asiakirjoista annettujen suuntaviivojen EKP 2000/1 muuttamisesta ( EKP / 2005/6 )
OJ L 109 , 29.4.2005 , p. 107 , pdf 45 kB , cs .
EUVL L 109 , 29.4.2005 , s. 107 , pdf 43 kB , cs .
Guideline of the ECB of 15 December 2005 amending Guideline ECB / 2000/1 on the management of the foreign reserve assets of the ECB by the national central banks and the legal documentation for operations involving the foreign reserve assets of the ECB ( ECB / 2005/15 )
EKP : n suuntaviivat , annettu 15 päivänä joulukuuta 2005 , kansallisten keskuspankkien suorittamasta EKP : n valuuttavarantojen hoidosta sekä EKP : n valuuttavarannoilla suoritettavia operaatioita varten laadituista oikeudellisista asiakirjoista annettujen suuntaviivojen EKP / 2000/1 muuttamisesta ( EKP / 2005/15 )
OJ L 345 , 28.12.2005 , p. 33 , pdf 40 kB , cs .
EUVL L 345 , 28.12.2005 , s. 33 , pdf 38 kB , cs .
Unofficial consolidated text [ 2 a ) - e ) and as amended by Guideline ECB / 2002/6 ] . Produced by the Office for Official Publications of the European Communities
Euroopan yhteisöjen virallisten julkaisujen toimiston tuottama epävirallinen konsolidoitu teksti [ 2 a )- e ) , sellaisena kuin se on muutettuna suuntaviivoilla EKP / 2002/6 ]
15.3.2006 , pdf 160 kB , da .
15.3.2006 , pdf 157 kB , da .
OJ L 225 , 5.9.2000 , p. 15 , pdf 23 kB , en Back to The European Central Bank
Back to The European Central Bank Säädöskokoelma
Foreign reserves
Valuuttavarannot
Eurosystem reserve management services
Eurojärjestelmän varannonhoitopalvelut
Foreign exchange
Valuuttamarkkinat
Exchange rate mechanism ( ERM II )
Valuuttakurssimekanismi ( ERM II )
Related ECB opinions
EKP : n lausunnot Tilastot
Statistics Employment , conduct , fraud prevention and transparency
Palvelussuhteet , menettelytapaohjeet , petosten torjunta ja avoimuus
Brussels , 15.10.2008 COM ( 2008 ) 661 final 2008/0199 ( COD )
Bryssel 15.10.2008 KOM ( 2008 ) 661 lopullinen 2008/0199 ( COD )
Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay EN
Ehdotus : EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI talletusten vakuusjärjestelmästä annetun direktiivin 94/19 / EY muuttamisesta talletussuojan tason ja korvausten maksuajan osalta
EXPLANATORY MEMORANDUM 1 .
FI PERUSTELUT 1 .
CONTEXT OF THE PROPOSAL In times of volatile markets , one of the biggest concerns for depositors is the safety of bank deposits should their bank fail .
EHDOTUKSEN TAUSTA Epävakailla markkinoilla tallettajien suurimpia huolia on , ovatko pankkitalletukset turvassa , jos tallettajan pankki kaatuu .
Since 1994 , Community rules have ensured that all Member States have in place a safety net for depositors if banks fail .
Yhteisön säännöt ovat vuodesta 1994 varmistaneet , että jäsenvaltioilla on turvaverkot tallettajien suojelemiseksi pankkien kaatumisen varalta .
A review of these existing rules published by the Commission in 20061 highlighted a number of areas where improvements could be made .
Komissio julkaisi vuonna 2006 näitä sääntöjä koskevan uudelleentarkastelun1 , jossa tuotiin esille useita alueita , joilla tilannetta voitaisiin parantaa .
However , this report concluded that at that stage many of the improvements could be achieved without amending the legislation .
Kertomuksessa päädyttiin kuitenkin siihen , että tuolloin moni kyseinen parannus olisi voitu toteuttaa lainsäädäntöä muuttamatta .
Events in 2007 and in 2008 , and in particular the current turmoil on the financial markets , have exposed these deficiencies and their consequences in terms of depositors » confidence to a new extent .
Vuosien 2007 ja 2008 tapahtumat , etenkin nykyinen rahoitusmarkkinoiden myllerrys , ovat paljastaneet nämä puutteet ja niiden seuraukset tallettajien luottamuksen kannalta aivan uudella tavalla .
Crucially , there is also increasing awareness that many savers could be caught out , and not reimbursed in the event of a bank failure because their savings exceed the coverage levels in their country .
Ratkaisevaa on yleistynyt tietoisuus siitä , että tallettajia saattaa odottaa ikävä yllätys : heidän talletuksiaan ei ehkä maksetakaan takaisin pankin kaatuessa , koska heidän säästönsä ylittävät kyseisen jäsenvaltion talletussuojan tason .
The minimum coverage level of Euros 20.000 has not been adjusted since 1994 and is no longer adequate in a number of countries given the distribution of savings .
Talletussuojan vähimmäistasoa , 20 000 euroa , ei ole mukautettu sitten vuoden 1994 , eikä se useissa maissa ole enää riittävä , kun otetaan huomioon säästöjen jakautuminen .
There is evidence suggesting that the competitive distortions created by different national measures are having a real and disturbing impact on deposit taking .
On näyttöä siitä , että erilaisten kansallisten toimenpiteiden luomat kilpailun vääristymät todella vaikuttavat häiritsevästi talletusten vastaanottoon .
Moreover , the current payout delay of three months does not meet depositors » needs and expectations .
Lisäksi nykyinen korvausten maksuaika , kolme kuukautta , ei vastaa tallettajien tarpeita ja odotuksia .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 , that it is a priority is to restore confidence and proper functioning of the financial sector .
Euroopan unionin neuvosto sopi 7 . lokakuuta 2008 , että on ensisijaista palauttaa rahoitussektorin luottamus ja asianmukainen toiminta ennalleen .
It committed to take all necessary measures to protect the deposits of individual savers and welcomed the intention of the Commission to bring forward urgently an appropriate proposal to promote convergence of deposit guarantee schemes .
Neuvosto sitoutui toteuttamaan kaikki tarvittavat toimenpiteet yksittäisten säästäjien talletusten suojaamiseksi ja kehotti komissiota tekemään pikaisesti asianmukaiset ehdotukset talletusten vakuusjärjestelmien lähentämiseksi .
Therefore , the Directive should be revised in three key areas : -* Increase of the minimum coverage level -* Reduction of the payout delay to a maximum of 3 days -* Termination of co-insurance 2 .
Direktiiviä olisi näin ollen tarkistettava kolmella avainalueella : -* talletussuojan vähimmäistason korottaminen -* korvausten maksuajan lyhentäminen korkeintaan kolmeen päivään -* tallettajan omavastuujärjestelmien lopettaminen . 2 .
IMPACT ASSESSMENT AND PUBLIC CONSULTATION Due to the urgency of the matter , neither an impact assessment nor a public consultation could be carried out for the current proposal .
VAIKUTUSTEN ARVIOINTI JA JULKINEN KUULEMINEN Asian kiireellisyyden vuoksi tästä ehdotuksesta ei ole voitu tehdä vaikutusten arviointia eikä järjestää julkista kuulemista .
However , the Commission gained important insights from its review process of Directive 94/19 / EC .
Komissio sai kuitenkin arvokkaita näkemyksiä direktiivin 94/19 / ETY uudelleentarkasteluprosessista .
In the context of the Commission communication of 2006 , the Commission notably asked the Commission 's Joint Research Centre for submitting reports on the coverage level ( 2005 ) , the possible harmonisation of funding mechanisms ( 2006/7 ) and the efficiency of deposit guarantee schemes ( 2008 ) .
Vuoden 2006 tiedonantoaan varten komissio muun muassa pyysi yhteistä tutkimuskeskusta toimittamaan raportit talletussuojan tasosta ( 2005 ) , mahdollisesta rahoitusmekanismien yhdenmukaistamisesta ( 2006 -- 07 ) ja talletusten vakuusjärjestelmien tehokkuudesta ( 2008 ) .
This work was supported by the European Forum of Deposit Insurers ( EFDI ) , in particular concerning obstacles to a rapid payout to depositors .
Tätä työtä tuki Euroopan talletussuojalaitosten foorumi ( European Forum of Deposit Insurers , EFDI ) , erityisesti niiden esteiden osalta , jotka haittaavat korvausten nopeaa maksamista tallettajille .
This work has been taken into account for the current proposal .
Tämä työ on otettu huomioon nykyisessä ehdotuksessa .
The reports are available on the following web site : http://ec.europa.eu/internal_market/bank/guarantee/index_en.htm 3 .
Kertomukset ovat saatavilla seuraavassa internetosoitteessa : http://ec.europa.eu/internal_market/bank/guarantee/index_en.htm 3 .
BUDGETARY IMPLICATION The proposal has no implication for the Community budget .
TALOUSARVIOVAIKUTUKSET Ehdotuksella ei ole vaikutuksia yhteisön talousarvioon .
LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL A Directive amending the current directive is the most appropriate instrument .
EHDOTUKSEEN LIITTYVÄT OIKEUDELLISET NÄKÖKOHDAT Nykyistä direktiiviä muuttava direktiivi on tarkoituksenmukaisin väline .
The proposal is based on Article 47 ( 2 ) of the Treaty , which is the legal basis to adopt Community measures aimed at achieving the Internal Market in financial services .
Ehdotus perustuu Euroopan yhteisön perustamissopimuksen 47 artiklan 2 kohtaan , joka muodostaa oikeusperustan rahoituspalvelujen sisämarkkinoiden muodostamiseen tähtäävien yhteisön toimenpiteiden hyväksymiselle .
In accordance with the principles of subsidiarity and proportionality as set out in Article 5 EC , the objectives of the proposed action , cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore be better achieved by the Community .
Perustamissopimuksen 5 artiklassa määrätyn toissijaisuus - ja suhteellisuusperiaatteen mukaisesti jäsenvaltiot eivät voi riittävällä tavalla saavuttaa ehdotetun toimen tavoitteita , vaan ne voidaan saavuttaa paremmin yhteisön tasolla . Ehdotetuissa säännöksissä ei mennä pidemmälle kuin mikä on välttämätöntä tavoitteiden saavuttamiseksi .
Its provisions do not go beyond what it is necessary to achieve the objectives pursued . Only Community legislation can ensure that credit institutions operating in more than one Member State are subject to similar requirements concerning Deposit Guarantee Schemes , which ensures a level playing-field , avoids unwarranted compliance costs for cross-border activities and thereby promotes further single market integration .
Ainoastaan yhteisön lainsäädännöllä voidaan varmistaa , että useammassa kuin yhdessä jäsenvaltiossa toimiviin luottolaitoksiin sovelletaan samanlaisia talletusten vakuusjärjestelmiä koskevia vaatimuksia . Näin varmistetaan tasapuoliset kilpailuedellytykset , vältetään sääntöjen noudattamisesta aiheutuvia tarpeettomia kustannuksia rajatylittävissä toiminnoissa ja siten edistetään yhtenäismarkkinoiden yhdentymistä .
Community action also ensures a high level of financial stability within the EU .
Yhteisön toimilla myös varmistetaan rahoitusjärjestelmän vakaus EU : ssa .
DETAILED EXPLANATION OF THE PROPOSAL Reduction of payout delay The current payout delay of three months , which can even be extended to nine months , is detrimental to the confidence of depositors and does not meet their needs .
EHDOTUKSEN YKSITYISKOHTAINEN KUVAUS Korvausten maksuajan lyhentäminen Nykyinen korvausten maksuaika , joka on kolme kuukautta ja jota voidaan jopa pidentää yhdeksään kuukauteen , heikentää tallettajien luottamusta eikä vastaa heidän tarpeitaan .
Many depositors can be expected to face significant financial difficulties already within less than one week .
Monille tallettajille voidaan olettaa aiheutuvan merkittäviä rahoitusvaikeuksia jo alle viikossa .
Therefore , the payout delay should be reduced to three days , without a possibility extension .
Näin ollen korvausten maksuaika olisi lyhennettävä kolmeen päivään ilman pidentämismahdollisuutta . Määräajan kulumisen olisi kuitenkin alettava vasta kun toimivaltaiset viranomaiset ovat määrittäneet , että luottolaitos vaikuttaa olevan kykenemätön maksamaan
However , the deadline should commence only when either the competent authorities have determined that the credit institution appears to be unable to repay the deposit or a judicial authority has ruled that the claims of depositors are suspended .
talletuksia takaisin , tai kun oikeusviranomainen on tehnyt päätöksen , josta seuraa , että tallettajien oikeudet esittää vaatimuksia luottolaitosta vastaan lykkääntyvät .
The decision of the competent authorities may take up to 21 days after first becoming satisfied that a credit institution has failed to repay deposits .
Toimivaltaisten viranomaisten on tehtävä päätös 21 päivän kuluessa siitä , kun ne ovat vakuuttuneet siitä , että luottolaitos ei ole pystynyt maksamaan talletuksia takaisin .
In the interest of a rapid payout , this period of 21 days should be reduced to 3 days . EN
Jotta korvaukset olisi mahdollista maksaa nopeasti , tämä 21 päivän määräaika olisi lyhennettävä kolmeen päivään .
Currently , only inter-bank deposits and deposits linked to money-laundering activities are excluded from payout under Article 2 .
Nykyisin 2 artiklan mukaisesti ainoastaan pankkien väliset talletukset ja rahanpesuun liittyvät talletukset eivät kuulu korvausten maksamisen piiriin .
Under Article 7 ( 2 ) in conjunction with Annex 1 , Member States can choose to further exercise 14 additional exclusions from payout .
Direktiivin 7 artiklan 2 kohdan ja liitteen I mukaisesti jäsenvaltiot voivat säätää 14 lisäpoikkeuksesta , jotka eivät kuulu korvausten maksamisen piiriin .
These include , inter alia , deposits from the financial and public sectors , close relatives of the bank 's auditor and deposits by companies which are of « such a size that they are not permitted to draw up abridged balance sheets pursuant to Article 11 of Directive 78/660 / EEC » .
Näihin sisältyvät muun muassa rahoitusalan ja julkisen sektorin talletukset , pankin tilintarkastajan lähisukulaisten talletukset ja sellaisten yhtiöiden talletukset , jotka ovat « sen suuruisia , että niiden ei sallita laativan lyhyitä taseita ... direktiivin 78/660 / ETY 11 artiklan mukaisesti » .
It seems obvious that most of the exclusions create significant obstacles in any attempt to make a rapid payout .
Vaikuttaa ilmiselvältä , että useimmat näistä poikkeuksista luovat merkittäviä esteitä korvausten nopealle maksamiselle .
It is thus imperative that such exclusions should no longer apply .
On ehdottoman tärkeää poistaa tällaiset poikkeukset .
For the purposes of rapid payout , a scheme should cover only retail deposits .
Korvausten nopean maksamisen mahdollistamiseksi järjestelmän olisi katettava vain vähittäistalletukset .
However , Member States should have the option to include other depositors provided that this inclusion does not impede rapid payouts .
Jäsenvaltioille olisi kuitenkin annettava mahdollisuus sisällyttää siihen myös muita tallettajia edellyttäen , ettei tämä haittaa korvausten nopeaa maksamista .
Co-insurance The current Directive allows an optional co-insurance of up to 10 %, i.e. a certain percentage of losses that is borne by the depositor .
Tallettajan omavastuujärjestelmät Nykyinen direktiivi mahdollistaa vaihtoehtoisen tallettajan omavastuujärjestelmän jopa 10 prosenttiin asti , eli järjestelyn , jossa tietystä prosenttiosuudesta tappioita vastaa tallettaja .
This has proven counterproductive for the confidence of depositors and may have exacerbated the problems .
Tämä on osoittautunut tallettajien luottamusta nakertavaksi ja mahdollisesti pahentanut ongelmia .
The argument of moral hazard ( depositors should be « punished » if they deposit their funds at a bank offering high interest rates but incurring high risks ) is not tenable since retail depositors cannot , in general , judge the financial soundness of their bank . Consequently , this option should be discontinued .
Ns . moraalisen riskin ( jonka mukaan tallettajia pitäisi ikään kuin rankaista siitä , että he tallettavat varojaan pankkiin , joka tarjoaa korkean koron mutta jonka riskit ovat suuret ) puolesta esitetyt perustelut eivät vakuuta , koska vähittäistallettajat eivät yleisesti ottaen pysty arvioimaan pankkinsa rahoitusaseman vakautta .
Coverage level The current minimum coverage level is set at EUR 20 000 with the option for Member States to determine a higher coverage .
Talletussuojan taso Talletussuojan nykyinen vähimmäistaso on säädetty 20 000 euroon , ja jäsenvaltioilla on mahdollisuus päättää korkeammasta tasosta .
However , this does not reflect the current average deposits of approximately EUR 30 000 per EU citizen .
Tämä ei kuitenkaan heijastele talletusten nykyistä keskimääräistä tasoa , joka on noin 30 000 euroa EU : n kansalaista kohti .
In order to maintain depositors » confidence , the coverage level should be raised significantly .
Jotta tallettajien luottamus säilyisi , talletussuojan tasoa olisi merkittävästi nostettava .
The Council of the European Union agreed on 7 October 2008 that all Member States would , for an initial period of at least one year , provide deposit guarantee protection for individuals for an amount of at least EUR 50 000 , acknowledging that many Member States determine to raise their minimum to at least EUR 100 000 .
Euroopan unionin neuvosto sopi 7 . lokakuuta 2008 , että kaikki jäsenvaltiot tarjoaisivat aluksi vähintään vuoden ajaksi yksityishenkilöiden suojelemiseksi vähintään 50 000 euron suuruisen talletussuojan , ja pani merkille , että useat jäsenvaltiot päättivät nostaa vähimmäistasonsa vähintään 100 000 euroon .
Therefore , the minimum coverage level should be first raised to at least EUR 50 000 and , after one year , to at least EUR 100 000 .
Vähimmäistasoa olisi näin ollen ensin nostettava 50 000 euroon ja vuoden kuluttua vähintään 100 000 euroon .
According to estimates , about 65 % of eligible deposits are covered under the current regime .
On arvioitu , että nykyinen järjestelmä kattaa noin 65 prosenttia suojakelpoisista talletuksista .
The new amounts would cover an estimated 80 % ( with coverage of EUR 50 000 ) and 90 % ( with coverage of EUR 100 000 ) of deposits .
Uusilla määrillä se kattaisi talletuksista arviolta 80 prosenttia ( 50 000 euron talletussuoja ) ja 90 prosenttia ( 100 000 euron talletussuoja ) .
Changes of the coverage level should be subject to the standard comitology procedure .
Talletussuojan muutokset olisi käsiteltävä tavanomaisessa komitologiamenettelyssä .
However , in emergency situations , prompt action , coordinated across the Community , would be needed to increase the level of coverage to address any sudden loss of depositor confidence .
Hätätapauksissa tarvitaan kuitenkin ripeää , yhteisön tasolla koordinoitua toimintaa talletussuojan tason nostamiseksi ja tallettajien äkillisesti kadonneen luottamuksen palauttamiseksi .
Therefore , an emergency comitology measure is critical . Such emergency measures should be restricted to 18 months .
Tarvitaan siis hätätapauksissa sovellettavia komitologiatoimenpiteitä , joiden kesto olisi rajoitettava 18 kuukauteen .
Cross-border cooperation A deposit guarantee scheme does not only cover depositors in the Member State where the bank is authorized ( home country ) but also covers depositors at the bank 's EN
Rajatylittävä yhteistyö Talletusten vakuusjärjestelmä ei kata ainoastaan tallettajia siinä jäsenvaltiossa , jossa pankilla on toimilupa ( kotijäsenvaltio ) , vaan myös tallettajat toisessa jäsenvaltiossa , jossa pankilla on sivukonttori ( vastaanottava jäsenvaltio ) .
branch in another Member State ( host country ) . If the host country 's deposit guarantee scheme offers a higher level of coverage than the home country 's scheme , the branch may also join the host country 's scheme to offer the same coverage as the banks that are authorized in the host country .
Jos vastaanottavan jäsenvaltion talletusten vakuusjärjestelmä tarjoaa korkeamman talletussuojan kuin kotijäsenvaltion järjestelmä , sivuliike voi liittyä vastaanottavan jäsenvaltion vakuusjärjestelmään tarjotakseen saman talletussuojan kuin vastaanottavassa valtiossa toimiluvan saaneet muut pankit .
Whether or not the bank has joined the host country 's scheme , it is essential that « home and host » schemes cooperate with each other to ensure rapid payout .
Oli pankki liittynyt vastaanottavan jäsenvaltion vakuusjärjestelmään tai ei , on olennaista , että kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion järjestelmät toimivat keskinäisessä yhteistyössä korvausten nopean maksamisen varmistamiseksi .
The proposal , therefore , explicitly introduces a general obligation for schemes to cooperate with each other .
Ehdotuksessa järjestelmille luodaankin yksiselitteisesti yleinen velvoite tehdä yhteistyötä keskenään .
2008/0199 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL amending Directive 94/19 / EC on Deposit Guarantee Schemes as regards the coverage level and the payout delay ( Text with EEA relevance )
2008/0199 ( COD ) Ehdotus : EUROOPAN PARLAMENTIN JA NEUVOSTON DIREKTIIVI talletusten vakuusjärjestelmästä annetun direktiivin 94/19 / EY muuttamisesta talletussuojan tason ja korvausten maksuajan osalta ( ETA : n kannalta merkityksellinen teksti )