natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In addition to the criminal law approach , a preventive effort via the financial system can also produce results .
Rikosoikeudellisen lähestymistavan lisäksi myös rahoitusjärjestelmän kautta toteutettavat ennaltaehkäisevät toimet voivat olla tuloksekkaita .
The soundness , integrity and stability of credit and financial institutions and confidence in the financial system as a whole could be seriously jeopardised by the efforts of criminals and their associates either to disguise the origin of criminal proceeds or to channel lawful money for terrorist purposes .
Luotto - ja rahoituslaitosten luotettavuus , koskemattomuus ja vakaus sekä koko rahoitusjärjestelmän uskottavuus voivat vakavasti vaarantua rikollisten ja niiden yhteistyökumppanien pyrkimyksistä joko peittää rikollisuudesta saadun hyödyn alkuperä tai ohjata alkuperältään laillisia varoja terrorismin rahoitukseen .
In order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market , Community action in this area is necessary .
Yhteisön toiminta tällä alalla on tarpeen sen välttämiseksi , että jäsenvaltiot toteuttavat sisämarkkinoiden toimintaan soveltumattomia toimenpiteitä rahoitusjärjestelmiensä suojaamiseksi .
. In order to facilitate their criminal activities , launderers could try to take advantage of the freedom of capital movements and freedom to supply financial services which the integrated financial area involves , if certain coordinating measures are not adopted at Community level .
Helpottaakseen rikollista toimintaansa rahanpesijät voivat yrittää hyötyä yhtenäiseen rahoitusalueeseen liittyvästä pääomanliikkeiden ja rahoituspalvelujen tarjoamisen vapaudesta , jos yhteisön tasolla ei toteuteta tiettyjä yhteensovitustoimenpiteitä . Rahoitusjärjestelmän rahanpesutarkoituksiin käyttämisen estämisestä 10 päivänä kesäkuuta 1991 annetulla neuvoston direktiivillä 91/308 / ETY4 pyrittiin vastaamaan
In order to respond to these concerns , Council Directive 91/308 / EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering4 was adopted .
EYVL L 166 , 28.6.1991 , s. 77 . Direktiivi sellaisena kuin se on muutettuna Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivillä 2001/97 / EY ( EYVL L 344 , 28.12.2001 , s. 76 ) .
It required Member States to prohibit money laundering and to oblige the financial sector , comprising credit institutions and a wide range of other financial institutions , to identify their customers , keep appropriate records , establish internal procedures to train staff and guard against money laundering and to report any indications of money laundering to the competent authorities .
Siinä edellytettiin , että jäsenvaltiot kieltävät rahanpesun ja velvoittavat luottolaitoksista ja monista muista rahoituslaitoksista muodostuvaa rahoitusalaa tunnistamaan asiakkaansa , säilyttämään asianmukaiset tiedot , ottamaan käyttöön sisäisiä menettelyjä henkilökunnan kouluttamiseksi ja rahanpesun ehkäisemiksi sekä ilmoittamaan toimivaltaisille viranomaisille kaikista rahanpesuepäilyistä .
Money laundering is usually carried out in an international context so that the criminal origin of the funds can be better disguised .
( 5 ) Rahanpesu on yleensä kansainvälistä toimintaa , jolloin varojen rikollinen alkuperä voidaan peittää paremmin .
Measures adopted solely at national or even Community level , without taking account of international coordination and cooperation , would have very limited effects .
Yksinomaan kansallisen tason tai jopa yhteisön tason toimien vaikutukset olisivat erittäin rajallisia , jos näissä toimissa ei oteta huomioon kansainvälistä yhteensovittamista ja yhteistyötä .
The measures adopted by the Community in this field should therefore be consistent with other action undertaken in other international fora .
Kaikkien tällä alalla toteutettujen yhteisön toimenpiteiden olisi sen vuoksi oltava yhteensopivia muiden kansainvälisissä yhteyksissä toteutettujen toimenpiteiden kanssa .
The Community action should continue to take particular account of the Forty Recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering ( hereinafter referred to as the « FATF ") , which constitutes the foremost international body active in the fight against money laundering and terrorist financing .
Yhteisön toiminnassa olisi edelleen otettava erityisesti huomioon 40 rahanpesun vastaista suositusta , jotka rahanpesunvastainen toimintaryhmä ( Financial Action Task Force on Money Laundering , jäljempänä « FATF ') on antanut . FATF on johtava rahanpesun ja terrorismin rahoituksen vastainen kansainvälinen yhteistyöelin .
Since the FATF Forty Recommendations were substantially revised and expanded in 2003 , the Community Directive should be brought into line with this new international standard .
Koska FATF : n 40 : tä suositusta tarkistettiin ja laajennettiin tuntuvasti vuonna 2003 , yhteisön direktiivi olisi saatettava näiden uusien kansainvälisten sääntöjen mukaiseksi .
The General Agreement on Trade in Services ( GATS ) allows Members to adopt measures necessary to protect public morals , prevent fraudand adopt measures for prudential reasons , including for ensuring the stability and integrity of the financial system .
Palvelukaupan yleissopimuksen ( GATS ) mukaan jäsenvaltiot voivat toteuttaa toimenpiteitä , jotka ovat tarpeen julkisen moraalin suojelemiseksi ja petosten estämiseksi sekä varotoimenpiteitä muun muassa rahoitusjärjestelmän vakauden ja koskemattomuuden turvaamiseksi .
Although initially limited to drugs offences , there has been a trend in recent years towards a much wider definition of money laundering based on a broader range of predicate or underlying offences .
Vaikka rahanpesun määritelmä rajattiin alun perin huumausainerikoksiin , viime vuosina määritelmää on pyritty laajentamaan siten , että se kattaa useammantyyppisiä esirikoksia tai rahanpesun taustalla olevia rikoksia .
A wider range of predicate offences facilitates suspicious transaction reporting and international cooperation in this area .
Esirikosten joukon laajentaminen helpottaa epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamista ja tämän alan kansainvälistä yhteistyötä .
Therefore , the definition of serious crime should be brought into line with the definition of serious crime in Council Framework Decision 2001/500 / JHA of 26 June 2001 on money laundering , the identification , tracing , freezing , seizing and confiscation of instrumentalities and the proceeds of crime5 .
Tästä syystä vakavan rikoksen määritelmä olisi yhdenmukaistettava rahanpesusta , rikoksentekovälineistä ja rikoksen tuottaman hyödyn tunnistamisesta , jäljittämisestä , jäädyttämisestä , takavarikoimisesta ja menetetyksi tuomitsemisesta 26 päivänä kesäkuuta 2001 tehdyssä neuvoston puitepäätöksessä 2001/500 / YOS5 esitetyn määritelmän kanssa .
Furthermore , the range of criminal activity underlying the definition of money laundering should be expanded in order to include the fight against terrorism and terrorist financing .
Lisäksi rahanpesun määritelmää olisi laajennettava siten , että terrorismi ja terrorismin rahoitus sisällytetään sen soveltamisalaan kuuluvaan rikolliseen toimintaan .
Indeed , the misuse of the financial system to channel criminal or even clean money to terrorist purposes poses a clear risk to the integrity , proper functioning , reputation and stability of the financial system .
Rahoitusjärjestelmän väärinkäyttö rikollisuudesta saatujen tai jopa laillista alkuperää olevien varojen kanavoimiseksi terrorismiin on selvä riski rahoitusjärjestelmän koskemattomuudelle , moitteettomalle toiminnalle , maineelle ja vakaudelle .
Accordingly , the definition of money laundering should be amended to cover not only the manipulation of money derived from crime but also the collection of legitimate money or property for terrorist purposes .
Tämän vuoksi rahanpesun määritelmää olisi muutettava kattamaan rikoksista saatujen varojen manipuloinnin lisäksi laillista alkuperää olevien varojen tai omaisuuden kerääminen terrorismia varten .
In addition , terrorism should form part of the list of serious crimes .
Terrorismin olisi myös kuuluttava vakavien rikosten luetteloon .
The general obligation to adopt effective , proportionate and dissuasive sanctions , combined with the criminalisation obligation of Article 1 , means that criminal sanctions should apply to natural persons who infringe obligations on customer identification , record-keeping and reporting of suspicious transactions for the purpose of money
Yleinen velvoite määrätä tehokkaita , oikeasuhteisia ja varoittavia seuraamuksia sekä 1 artiklassa asetettu kriminalisointivelvoite merkitsevät yhdessä sitä , että rikosoikeudellisia seuraamuksia olisi sovellettava luonnollisiin henkilöihin , jotka rikkovat velvollisuuttaan asiakkaan tunnistamiseen , tietojen säilyttämiseen ja
( 8a )
( 8a )
Directive as amended by Directive 2001/97 / EC of the European Parliament and of the Council ( OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 76 ) . OJ L 182 , 5.7.2001 , p. 1 .
EYVL L 182 , 5.7.2001 , s. 1 . FI
EN 9
9 FI
EN laundering , since such persons have to be regarded as participating in the money laundering activity .
epäilyttävistä liiketoimista ilmoittamiseen , sillä tällaisten henkilöiden on katsottava osallistuvan rahanpesutoimintaan .
( 9 ) Directive 91/308 / EEC , though imposing a customer identification obligation , contained relatively little detail on the relevant procedures .
( 9 ) Vaikka direktiivissä 91/308 / ETY säädettiin asiakkaan tunnistamisvelvollisuudesta , se sisälsi suhteellisen vähän säännöksiä tunnistamismenettelyjen yksityiskohdista .
In view of the crucial importance of this aspect of anti-money laundering prevention , it is appropriate , in accordance with the new international standards , to introduce more specific and detailed provisions relating to the identification and verification of the customer and of any beneficial owner .
Koska tällä rahanpesun vastaisen toiminnan vaiheella on ratkaiseva merkitys , olisi syytä antaa uusien kansainvälisten sääntöjen mukaisesti yksityiskohtaisempia säännöksiä , jotka koskevat asiakkaan sekä todellisen omistajan ja edunsaajan tunnistamista ja henkilöllisyyden todentamista .
To that end a precise definition of the « beneficial owner » is essential .
Tätä varten olisi olennaisen tärkeää määritellä täsmällisesti « todellisen omistajan ja edunsaajan » käsite .
The mere prohibition of money laundering is not sufficient and it is necessary to foresee criminal law sanctions in order to ensure that money laundering , including terrorist financing , is effectively prevented .
Pelkkä rahanpesun kieltäminen ei riitä , vaan olisi säädettävä rikosoikeudellisia seuraamuksia sen varmistamiseksi , että rahanpesua ja terrorismin rahoitusta voidaan estää tehokkaasti .
Therefore , money laundering should be made a criminal offence under Community legislation .
Tämän vuoksi rahanpesu olisi kriminalisoitava yhteisön lainsäädännössä .
As the tightening of controls in the financial sector has prompted money launderers to seek alternative methods for concealing the origin of the proceeds of crime , the antimoney laundering obligations should be extended to life insurance intermediaries and trust and company service providers .
Koska rahoitusalan valvonnan tiukentuminen on pakottanut rahanpesijät etsimään vaihtoehtoisia menetelmiä rikoksen tuottaman hyödyn alkuperän salaamiseksi , rahanpesun torjuntaan liittyviä velvollisuuksia olisi laajennettava henkivakuutusedustajiin ja yrityspalvelujen tuottajiin .
Directive 91/308 / EEC , as amended , brought notaries and independent legal professionals within the scope of the Community anti-money laundering regime ;
Muutetulla direktiivillä 91/308 / ETY notaarit ja itsenäiset lakimiesammattien harjoittajat saatettiin rahanpesun vastaisen yhteisön järjestelyn soveltamisalaan ;
this coverage should be maintained unchanged in the new Directive ;
tämä soveltamisalan laajennus olisi säilytettävä uudessa direktiivissä ;
these legal professionals , as defined by the Member States , are subject to the provisions of the Directive when participating in financial or corporate transactions , including providing tax advice , where there is the greatest risk of the services of those legal professionals being misused for the purpose of laundering the proceeds of criminal activity .
nämä jäsenvaltioiden määrittelemät lakimiesammattien harjoittajat kuuluvat direktiivin säännösten piiriin hoitaessaan sellaisia rahoitus - tai yritystoimintaan liittyviä liiketoimia , mukaan luettuna veroneuvonta , joihin liittyy suurin riski siitä , että mainittujen lakimiesammattien harjoittajien palveluja käytetään väärin rikollisen toiminnan tuottaman hyödyn pesemiseksi .
Where independent members of professions providing legal advice which are legally recognised and controlled , such as lawyers , are ascertaining the legal position of a client or representing a client in legal proceedings , it would not be appropriate under the Directive to put these legal professionals in respect of these activities under an obligation to report suspicions of money laundering .
Jos laissa tunnustetut ja lakisääteisen valvonnan kohteena olevat itsenäiset lakimiesammatin harjoittajat , kuten lakimiehet , jotka antavat lainopillista neuvontaa , selvittävät asiakkaan oikeudellista asemaa tai edustavat asiakasta oikeudenkäynneissä , ei olisi asianmukaista , että nämä lakimiesammatin harjoittajat velvoitettaisiin tällöin tässä direktiivissä ilmoittamaan rahanpesua koskevista epäilyksistään .
There should be exemptions from any obligation to report information obtained either before , during or after judicial proceedings , or in the course of ascertaining the legal position for a client .
Ne tiedot , jotka on saatu ennen oikeuskäsittelyä , sen aikana tai sen jälkeen taikka selvitettäessä asiakkaan oikeudellista asemaa , olisi jätettävä ilmoitusvelvollisuuden ulkopuolelle .
Thus , legal advice should remain subject to the obligation of professional secrecy unless the legal counsellor is taking part in money laundering activities , the legal advice is provided for money laundering purposes , or the lawyer knows that the client is seeking legal advice for money laundering purposes Directly comparable services need to be treated in the same manner when practised by any of the professionals covered by this Directive .
Tämän vuoksi lainopillisen neuvonnan olisi edelleen kuuluttava salassapitovelvollisuuden piiriin lukuun ottamatta tapauksia , joissa oikeudellinen avustaja on osallisena rahanpesutoiminnassa , lainopillista neuvontaa annetaan rahanpesutarkoituksiin tai lakimies tietää , että hänen asiakkaansa hakee lainopillista neuvontaa rahanpesutarkoituksiin .
In order to ensure the respect of the rights laid down in the European Convention for the Protection of Human Rights and Fundamental Freedoms and the Treaty on European Union , in the case of auditors , external accountants and tax advisors who , in some Member States , may defend or represent a client in the context of judicial proceedings or ascertain a client 's legal position , the information they obtain in the performance of these tasks should not be subject to the reporting obligations in accordance with this Directive . It should be recognised that the risk of money laundering and terrorist financing is not the same in every case .
Kaikkien tämän direktiivin soveltamisalaan kuuluvien ammatinharjoittajien tarjoamia suoraan verrattavissa olevia palveluja olisi kohdeltava samalla tavoin . Jotta ihmisoikeuksien ja perusvapauksien suojaamiseksi tehdyssä Euroopan yleissopimuksessa ja Euroopan unionista tehdyssä sopimuksessa määrättyjen oikeuksien noudattaminen voitaisiin varmistaa , tämän direktiivin mukaisen ilmoitusvelvollisuuden piiriin ei pitäisi ottaa tietoja , jotka tilintarkastajat , ulkopuoliset kirjanpitäjät ja veroneuvojat , jotka joissakin jäsenvaltioissa voivat puolustaa tai
( 15 )
FI
EN 10
10 FI
EN
edustaa asiakasta oikeuskäsittelyssä tai selvittää asiakkaan oikeudellista asemaa , saavat näitä tehtäviä suorittaessaan .
into the Community legislation that simplified customer due diligence could be allowed in appropriate cases .
Riskiperusteisen lähestymistavan mukaisesti yhteisön lainsäädäntöön olisi lisättävä periaate , jonka mukaan yksinkertaistettu asiakkaan tuntemisvelvollisuus olisi sallittu tietyissä tilanteissa .
( 16 ) Equally , Community legislation should recognise that certain situations present a greater risk of money laundering or terrorist financing ;
Yhteisön lainsäädännössä olisi vastaavasti otettava huomioon , että eräissä tilanteissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riski on suurempi ;
although the identity and business profile of all customers must be established , there are cases where particularly rigorous customer identification and verification procedures are required .
vaikka kaikkien asiakkaiden henkilöllisyys ja liiketoimintaprofiili on selvitettävä , eräissä tapauksissa edellytetään erityisen perusteellisia menettelyjä asiakkaan tunnistamiseksi ja henkilöllisyyden todentamiseksi .
Whereas this is particularly true of business relations with individuals holding , or having held , important public positions , particularly those coming from countries where corruption is widespread ;
Tämä koskee erityisesti liikesuhteita sellaisten henkilöiden kanssa , jotka ovat tai ovat aikaisemmin olleet merkittävässä julkisessa tehtävässä ja jotka ovat erityisesti lähtöisin maista , joissa lahjonta on laajalle levinnyttä ;
such relations may expose the financial sector in particular to significant reputational and / or legal risks .
tällaiset liikesuhteet voivat aiheuttaa rahoitusalalle varsinkin tuntuvia maineeseen liittyviä ja / tai oikeudellisia riskejä .
Enhanced attention to such cases is also justified by the international effort to combat corruption .
Tehostetun huomion kiinnittäminen tällaisiin tapauksiin on perusteltua myös lahjonnanvastaisen kansainvälisen toiminnan vuoksi .
The measures necessary for the implementation of this Directive should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission6 .
Tämän direktiivin täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet olisi vahvistettava menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468 / EY6 mukaisesti .
Since the measures necessary for the implementation of this Directive are measures of general scope within the meaning of Article 2 of the above Council Decision , they should be adopted by use of the regulatory procedure provided for in Article 5 of that Decision .
Koska tämän direktiivin täytäntöönpanon edellyttämät toimenpiteet ovat edellä mainitun neuvoston päätöksen 2 artiklassa tarkoitettuja laajakantoisia toimenpiteitä , ne olisi vahvistettava mainitun päätöksen 5 artiklassa säädettyä sääntelymenettelyä noudattaen .
To that end a new Committee on the Prevention of Money Laundering , replacing the Money Laundering Contact Committee set up by Directive 91/308 / EEC , should be established .
Tämän vuoksi olisi perustettava uusi rahanpesun vastainen komitea , jolla korvataan direktiivin 91/308 / ETY nojalla perustettu yhteyskomitea .
In order to avoid repeated customer identification procedures , leading to delays and inefficiency in international business , it is appropriate , subject to suitable safeguards , to allow customers to be introduced whose identification has been carried out elsewhere . Reports of suspicious transactions should be reported to the authorities responsible for combating money laundering .
Jotta voidaan välttää moninkertaiset asiakkaan tunnistamismenettelyt , jotka johtaisivat viivästyksiin ja tehottomuuteen kansainvälisessä liiketoiminnassa , sopivia suojatoimia soveltaen olisi sallittava liikesuhteiden aloittaminen sellaisten asiakkaiden kanssa , joiden tunnistaminen on suoritettu muualla .
Such authorities are now generally referred to as financial intelligence units and this terminology should also be used in this Directive .
Epäilyttävistä liiketoimista olisi ilmoitettava rahanpesun estämisestä vastaaville viranomaisille .
All Member States should have a financial intelligence unit and it should be made clear that attempted money laundering is also to be reported .
Tällaisia viranomaisia kutsutaan nykyisin yleisesti rahanpesun selvittelykeskuksiksi ja tätä käsitettä olisi käytettävä myös tässä direktiivissä .
There have been a number of cases of employees who report their suspicions of money laundering being subjected to threats or harassment .
Jokaisella jäsenvaltiolla pitäisi olla rahanpesun selvittelykeskus , ja olisi tehtävä selväksi , että myös rahanpesun yrityksistä on ilmoitettava .
Although this Directive cannot interfere with Member States » judicial procedures , this is a crucial issue for the effectiveness of the anti-money laundering system .
Rahanpesuepäilyistä ilmoittaneet työntekijät ovat joissakin tapauksissa joutuneet uhkailun tai häirinnän kohteeksi .
Money laundering and terrorist financing are international problems and the effort to combat them should be global . Where Community credit and financial institutions have branches and subsidiaries located in third countries where the legislation in this area is deficient , they should , in order to avoid the application of very different standards within an institution or group of institutions , apply the Community standard or notify the competent authorities of the home Member State if this is impossible .
Vaikka tällä direktiivillä ei voida vaikuttaa jäsenvaltioiden oikeudellisiin menettelyihin , tämä on keskeinen kysymys rahanpesunvastaisen järjestelmän tehokkuuden kannalta . Jäsenvaltioiden pitäisi olla tietoisia tästä ongelmasta ja tehdä voitavansa työntekijöiden suojaamiseksi tällaiselta häirinnältä .
( 24 )
( 23 )
It is important that credit and financial institutions should be able to respond rapidly to requests for information from the authorities on whether they maintain business relations with named persons .
Rahanpesu ja terrorismin rahoitus ovat kansainvälisiä ongelmia , ja niiden vastaisen toiminnan pitäisi olla maailmanlaajuista .
In order to maintain the mobilisation of the institutions and others subject to Community legislation in this area , feedback should , where practicable , be made available to them on the usefulness and follow-up of the reports they present .
Jos yhteisön luotto - ja rahoituslaitoksilla on sivukonttoreita tai tytäryrityksiä sellaisissa kolmansissa maissa , joissa tämän alan lainsäädäntö on puutteellista , niiden pitäisi soveltaa yhteisön sääntöjä tai ilmoittaa kotijäsenvaltionsa toimivaltaisille viranomaisille , jos tämä ei ole mahdollista , jotta voidaan välttää se , että saman laitoksen tai ryhmittymän sisällä sovelletaan hyvin erilaisia sääntöjä .
To make this possible , and to be able to review the effectiveness of their systems to combat money laundering , Member States should keep and improve the relevant statistics .
On tärkeää , että luotto - ja rahoituslaitokset voisivat vastata nopeasti viranomaisten esittämiin tietopyyntöihin , jotka koskevat laitosten liikesuhteita tiettyjen henkilöiden kanssa . Jotta näiden laitosten ja muiden tämän alan yhteisön lainsäädännön soveltamisalaan kuuluvien tahojen jatkuva osallistuminen voitaisiin varmistaa , niiden olisi saatava soveltuvin osin palautetta ilmoitustensa hyödyllisyydestä ja jatkotoimista .
The importance of the combat against money laundering must lead Member States to lay down effective , proportionate and dissuasive sanctions in national law for failure to respect the national provisions adopted pursuant to this Directive .
Jotta tämä olisi mahdollista ja jotta rahanpesun vastaisten järjestelmien tehokkuutta voidaan tarkastella , jäsenvaltioiden olisi laadittava ja kehitettävä alan tilastoja . Rahanpesunvastaisen toiminnan painoarvon vuoksi jäsenvaltioiden olisi määrättävä kansallisessa lainsäädännössään tehokkaita , oikeasuhteisia ja varoittavia seuraamuksia tämän direktiivin nojalla annettujen kansallisten säännösten noudattamisen laiminlyönnistä .