natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf , it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation , under the condition that it is always possible to trace them back to the payer .
Koska rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski on pienempi sellaisten varainsiirtojen yhteydessä , jotka liittyvät liiketoimiin tai joissa maksaja ja maksunsaaja ovat itsenäisesti toimivia maksupalvelujen tarjoajia , on asianmukaista vapauttaa tällaiset siirrot tämän asetuksen soveltamisesta , edellyttäen että nämäkin varainsiirrot voidaan tarvittaessa jäljittää takaisin maksajaan .
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 70 .
EYVL L 344 , 28.12.2001 , s. 70 .
OJ L 139 , 29.5.2002 , p. 9 .
EYVL L 139 , 29.5.2002 , s. 9 .
Regulation as last amended by Commission Regulation ( EC ) No 2034/2004 ( OJ L 353 , 27.11.2004 , p. 11 ) .
Asetus sellaisena kuin se on viimeksi muutettuna komission asetuksella ( EY ) N : o 2034/2004 ( EUVL L 353 , 27.11.2004 , s. 11 ) .
2005 , p. ..
2005 , s. ..
( to be published , 2004/0137 / COD ) .
( julkaistaan myöhemmin , 2004/0137 / COD ) .
OJ L 281 , 23.11.1995 , p. 31 EN
EYVL L 281 , 23.11.1995 , s. 31 .
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis , as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000 .
Jotta varainsiirrot eivät siirtyisi maan alle liian tiukkojen tiedonantovaatimusten takia ja toisaalta jotta pieniin varainsiirtoihin liittyvä mahdollinen terrorismin uhka voitaisiin torjua , velvollisuutta tarkistaa maksajaa koskevien tietojen oikeellisuus olisi voitava soveltaa tapauskohtaisesti , riskienarvioinnin pohjalta , sellaisten yhteisön ulkopuolisille maksunsaajille tehtävien varainsiirtojen osalta , joiden arvo on enintään 1 000 euroa .
Against the background of Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro13 and the Commission Communication « A New Legal Framework for Payments in the Internal Market " 14 , it is sufficient to provide for simplified information on the payer to accompany transfers of funds within the Community .
Ottaen huomioon rajat ylittävistä euromääräisistä maksuista 19 päivänä joulukuuta 2001 annettu Euroopan parlamentin ja neuvoston asetus ( EY ) N : o 2560/200113 sekä komission tiedonanto maksualan uudesta oikeudellisesta kehyksestä sisämarkkinoilla14 riittää , että tässä asetuksessa säädetään maksajaa koskevien perustietojen toimittamisesta kaikkien yhteisön sisällä tehtävien varainsiirtojen mukana .
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for money laundering or the financing of terrorism , transfers of funds from the Community to third countries should carry complete information on the payer .
Jotta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnasta vastaavat viranomaiset yhteisön ulkopuolisissa maissa voivat jäljittää rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen käytettävien varojen alkuperän , yhteisöstä sen ulkopuolisiin maihin tehtävien varainsiirtojen mukana olisi oltavat täydelliset tiedot maksajasta .
Access , by those authorities , to complete information on the payer should only be granted for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
Kyseisillä viranomaisilla olisi oltava pääsy maksajaa koskeviin täydellisiin tietoihin ainoastaan rahanpesun tai terrorismin rahoituksen ehkäisemiseen , tutkimiseen , havaitsemiseen ja syytteeseenpanoon liittyvissä asioissa .
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers , such individual transfers should be able to carry only the account number of the payer , provided that the batch file contains complete information on the payer .
Sellaisten varainsiirtojen osalta , jotka yksi maksaja suorittaa useille maksunsaajille edullisesti yksittäiset siirrot käsittävien eräajotiedostojen muodossa , olisi ilmoitettava vain maksajan tilinumero , edellyttäen että eräajotiedosto käsittää täydelliset tiedot maksajasta .
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds , and to help to identify suspicious transactions , the payment service provider of the payee should have effective procedures in order to detect a lack of presence of information on the payer .
Jotta maksunsaajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja voi tarkistaa , ovatko tarvittavat maksajaa koskevat tiedot varainsiirron mukana , sekä tunnistaa epäilyttävät varainsiirrot , sillä olisi oltava käytössään tehokkaat menettelyt , joiden avulla havaitaan maksajaa koskevien tietojen puuttuminen .
Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers , it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer .
Koska nimettömiä siirtoja voidaan käyttää terrorismin rahoitukseen , on asianmukaista , että maksunsaajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja voi välttää tai korjata tällaiset tilanteet havaitessaan , että varainsiirron mukana ei ole lainkaan maksajaa koskevia tietoja tai kyseiset tiedot ovat puutteelliset .
In this regard , flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis .
Tältä osin olisi voitava tapauskohtaisesti , riskienarvioinnin pohjalta päättää , minkä verran tietoja maksajasta on toimitettava varainsiirron mukana .
In addition , the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer .
Lisäksi maksajaa koskevien tietojen tarkkuus ja täydellisyys on maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan vastuulla .
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , enhanced customer due diligence should be applied , in accordance with Article [ 11 ] of Directive 2005 /... / EC , in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider .
Jos kyseinen maksupalvelujen tarjoaja on sijoittautunut yhteisön ulkopuolelle , olisi sovellettava direktiivin 2005 /... / EY [ 11 ] artiklassa tarkoitettua tehostettua asiakkaan tuntemisvelvollisuutta , kun on kyse rajatylittävistä kirjeenvaihtajapankkisuhteista kyseisen maksupalvelujen tarjoajan kanssa .
In any event , the payment service provider of the payee should exert special vigilance , on a risk-based assessment , when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer , and should report suspicious transactions to the competent authorities .
Joka tapauksessa maksunsaajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan olisi noudatettava riskienarvioinnin pohjalta erityistä varovaisuutta huomatessaan , että varainsiirron mukana ei ole maksajaa koskevia tietoja tai kyseiset tiedot ovat
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 13 .
EYVL L 344 , 28.12.2001 , s. 13 .
COM ( 2003 ) 718 final . EN
KOM ( 2003 ) 718 lopullinen .
Until technical limitations that may prevent intermediary payment service providers from satisfying the obligation of transmitting all the received information on the payer , are removed , those intermediary payment service providers should keep records of that information .
Kunnes tekniset esteet , jotka saattavat estää välittäjinä toimivia maksupalvelujen tarjoajia noudattamasta velvoitetta toimittaa varainsiirron mukana kaikki niiden saamat tiedot maksajasta , poistetaan , kyseisten palveluntarjoajien olisi pidettävä kirjaa mainituista tiedoista .
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded .
Nämä tekniset esteet on poistettava maksujärjestelmien tehostamisen yhteydessä .
Since , in criminal investigations , it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months or even years after the original transfer of funds , it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
Koska rikostutkinnassa ei aina ole mahdollista tunnistaa tarvittavia tietoja tai rikokseen osallistuneita henkilöitä kuin vasta useita kuukausia tai jopa vuosia alkuperäisen varainsiirron jälkeen , on asianmukaista edellyttää maksupalvelujen tarjoajia säilyttämään maksajaa koskevat tiedot rahanpesun tai terrorismin rahoituksen ehkäisemistä , tutkimista , havaitsemista ja syytteeseenpanoa varten .
In a democratic society , this period should be limited .
Demokraattisessa yhteiskunnassa säilyttämisajan on oltava rajallinen .
It is appropriate that this period be set to five years .
Sopiva aika on viisi vuotta .
To make for rapid action in the framework of combating terrorism , payment service providers should respond rapidly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are established .
Jotta terrorismin torjunnan yhteydessä voitaisiin toimia nopeasti , maksupalvelujen tarjoajien olisi vastattava ripeästi maksajaa koskeviin tietopyyntöihin , joita rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnasta vastaavat viranomaiset esittävät siinä jäsenvaltiossa , johon maksupalvelujen tarjoaja on sijoittautunut .
Given the importance of the combat against money laundering and terrorist financing , Member States should lay down effective , proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with the provisions of this Regulation .
Koska rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunta on EU : n keskeinen tavoite , jäsenvaltioiden lainsäädännössä olisi säädettävä tehokkaista , oikeasuhteisista ja varoittavista seuraamuksista , joita sovellettaisiin silloin kun tämän asetuksen säännöksiä ei ole noudatettu .
The measures necessary for the implementation of this Regulation should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
Tämän asetuksen täytäntöönpanemiseksi tarvittavista toimenpiteistä olisi päätettävä menettelystä komissiolle siirrettyä täytäntöönpanovaltaa käytettäessä 28 päivänä kesäkuuta 1999 tehdyn neuvoston päätöksen 1999/468 / EY15 mukaisesti .
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State .
Useat maat ja alueet , jotka eivät kuulu Euroopan yhteisöön , muodostavat rahaliiton jonkin jäsenvaltion kanssa tai ovat osa jäsenvaltion valuutta-aluetta ja niillä on jo kauan ollut pääsy kyseisen jäsenvaltion maksu - ja siirtojärjestelmiin .
In order to avoid a significant negative effect on the economies of those countries or territories which could result from the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories , it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within that Member State .
Jotta kyseisten maiden tai alueiden taloudet eivät kärsisi huomattavasti tämän asetuksen soveltamisesta kyseisten jäsenvaltioiden sekä mainittujen muiden maiden tai alueiden välisiin varainsiirtoihin , on asianmukaista sisällyttää asetukseen mahdollisuus kohdella tällaisia varainsiirtoja samalla tavalla kuin jäsenvaltion sisäisiä siirtoja .
In order not to discourage donations for charitable purposes , it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting , verifying , recording , or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 .
Jotta hyväntekeväisyyteen tehtävien lahjoitusten määrä ei asetuksen johdosta vähenisi , on asianmukaista valtuuttaa jäsenvaltiot myöntämään niiden alueella toimiville maksupalvelujen tarjoajille poikkeus velvollisuudesta kerätä , tarkistaa , kirjata ja lähettää maksajaa koskevat tiedot sellaisten varainsiirtojen osalta , joiden arvo on enintään 150 arvoa .
It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by the charitable organisations in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities . Since the objectives of the action to be taken cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore , by reason of the scale or effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty .
Lisäksi on asianmukaista asettaa kyseisen poikkeuksen myöntämisen ehtona hyväntekeväisyysjärjestöille tiettyjä velvollisuuksia , joiden avulla jäsenvaltiot voivat varmistua siitä , että terroristit eivät voi hyödyntää kyseistä poikkeuslupaa salatakseen toimintansa rahoituksen tai helpottaakseen rahoitusta .
accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives .
Tavoitteita ei voida riittävällä tavalla saavuttaa jäsenvaltioiden toimin , vaan ne voidaan toiminnan laajuuden tai vaikutusten takia toteuttaa paremmin yhteisön tasolla , joten yhteisö voi toteuttaa toimenpiteitä perustamissopimuksen 5 artiklassa vahvistetun toissijaisuusperiaatteen mukaisesti . Mainitussa artiklassa vahvistetun suhteellisuusperiaatteen mukaisesti tässä asetuksessa ei ylitetä sitä , mikä on tarpeen näiden tavoitteiden saavuttamiseksi .
( 22 ) In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing , the main provisions of this regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level , HAVE ADOPTED THIS REGULATION :
Jotta rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa voidaan soveltaa yhtenäistä lähestymistapaa , asetuksen keskeisiä säännöksiä olisi sovellettava samasta päivästä alkaen kuin asiaan liittyviä , kansainvälisesti käyttöön otettuja keskeisiä määräyksiäkin , ( 22 )
Chapter I Scope and definitions Article 1 Subject matter This Regulation lays down rules on information to accompany transfers of funds , concerning the payers of those funds , for the purposes of the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and terrorist financing .
OVAT ANTANEET TÄMÄN ASETUKSEN : I luku Soveltamisala ja määritelmät 1 artikla Kohde Asetuksessa määritetään säännöt , joita sovelletaan varainsiirtojen mukana toimitettaviin maksajaa koskeviin tietoihin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisemistä , tutkimista , havaitsemista ja syytteeseenpanoa varten .
This Regulation shall apply to transfers of funds in any currency which are sent or received by a payment service provider established in the Community .
Tätä asetusta sovelletaan missä tahansa valuutassa tehtäviin varainsiirtoihin , jotka yhteisön alueella toimiva maksupalvelujen tarjoaja lähettää tai vastaanottaa .
This Regulation shall not apply to transfers of funds which flow from a commercial transaction carried out using a credit or debit card or any other similar payment instrument , provided that a unique identifier , allowing the transaction to be traced back to the payer , accompanies all transfers of funds flowing from that commercial transaction .
Asetusta ei sovelleta varainsiirtoihin , jotka liittyvät luotolla , luottokortilla tai muulla vastaavalla maksuvälineellä tehtyihin liiketoimiin , edellyttäen että kaikkien kyseiseen liiketoimeen liittyvien varainsiirtojen mukana toimitetaan yksilöllinen tunniste , jonka avulla siirto voidaan jäljittää takaisin maksajaan .
This Regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf .
Asetusta ei sovelleta sellaisiin varainsiirtoihin , joissa sekä maksaja että maksunsaaja ovat itsenäisesti toimivia maksupalvelujen tarjoajia .
Article 3 Definitions For the purposes of this Regulation , the following definitions shall apply : 1 .
3 artikla Määritelmät Tässä asetuksessa tarkoitetaan 1 .
« terrorist financing » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 3 )] of Directive 2005 /... / EC ;
kaikkia direktiivin 2005 /... / EY [ 1 ( 3 )] artiklassa
« money laundering » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 2 )] of Directive 2005 /... / EC ;
« rahanpesulla » kaikkia direktiivin 2005 /... / EY [ 1 ( 2 )] artiklassa tarkoitettuja rikoksia ;
« payer » means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ;
FI
« payee » means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds ;
« maksajalla » luonnollista tai oikeushenkilöä , jolla on oikeus siirtää rahoja ja joka määrää niiden siirrosta maksunsaajalle ;
« payment service provider » means a natural or legal person whose business includes the provision of payment services to payment service users ;
« maksupalvelujen tarjoajalla » luonnollista tai oikeushenkilöä , jonka toimialaan kuuluu maksupalvelujen tarjoaminen palvelujen käyttäjille ;
« intermediary payment service provider » means a payment service provider which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds ;
« välittäjänä toimivalla maksupalvelujen tarjoajalla » sellaista maksupalvelujen tarjoajaa , joka ei ole maksajan tai maksunsaajan käyttämä palvelutarjoaja ja joka osallistuu varainsiirtoon ;
« transfer of funds » means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider , irrespective of whether the payer and the payee are the same person ;
« varainsiirrolla » mitä tahansa liiketoimea , jonka maksupalvelujen tarjoaja suorittaa maksajan puolesta sähköisesti antaakseen rahat maksunsaajan käyttöön toisen maksupalvelujen tarjoajan kautta , riippumatta siitä ovatko maksaja ja maksunsaaja yksi ja sama henkilö ;
« payment service user » means a natural or legal person who makes use of a payment service , in the capacity of payer or payee ;
« maksupalvelujen käyttäjällä » luonnollista tai oikeushenkilöä , joka hyödyntää maksupalvelua joka maksajana tai maksunsaajana ;
« batch file transfer » means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission .
« eräsiirrolla » useita yksittäisiä varainsiirtoja , jotka yhdistetään siirtoa varten .
Chapter II Obligations for the payment service provider of the payer Article 4 Complete information on the payer Complete information on the payer shall consist of his name , address and account number .
II luku Maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan velvollisuudet 4 artikla Maksajaa koskevat täydelliset tiedot Maksajaa koskevilla täydellisillä tiedoilla tarkoitetaan maksajan nimeä , osoitetta ja tilinumeroa .
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer , his customer identification number or national identity number .
Osoitteen sijasta voidaan ilmoittaa maksajan syntymäaika ja - paikka , asiakasnumero tai kansallinen henkilötunnus .
Where the account number of the payer does not exist , the payment service provider of the payer may substitute it by a unique identifier , which allows the transaction to be traced back to the payer .
Jos maksajalla ei ole tilinumeroa , maksajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja voi korvata sen yksilöllisellä tunnisteella , jonka avulla varainsiirto voidaan jäljittää takaisin maksajaan .
Article 5 Information accompanying transfers of funds and record keeping 1 .
5 artikla Varainsiirtojen mukana toimitettavat tiedot ja tietojen säilyttäminen 1 .
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by the complete information on the payer . The payment service provider of the payer shall , before transferring the funds , verify the complete information on the payer on the basis of documents , data or information obtained from a reliable and independent source .
Maksupalvelujen tarjoajien on huolehdittava siitä , että varainsiirtojen mukana on täydelliset tiedot maksajasta . Maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan on ennen varojen siirtämistä tarkistettava kaikki maksajaa koskevat tiedot asiakirjojen tai luotettavasta ja riippumattomasta lähteestä saatujen tietojen perusteella .
However , for transfers of funds to payees outside the Community up to an amount of EUR 1 000 , payment service providers may determine the extent of such verification in view of the risks of money laundering and terrorist financing . EN
Yhteisön ulkopuolella oleville maksunsaajille tehtävien enintään 1 000 euron arvoisten varainsiirtojen osalta maksupalvelujen tarjoajat voivat kuitenkin harkita , missä laajuudessa tietojen tarkistaminen on tarpeen , rahanpesuun ja terrorismin rahoitukseen liittyvät riskit huomioon ottaen .
The payment service provider of the payer shall keep records for five years of complete information on the payer which accompanies transfers of funds .
Maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan on säilytettävä varainsiirron mukana toimitetut maksajaa koskevat täydelliset tiedot viiden vuoden ajan .
Article 6 Transfers of funds within the Community By way of derogation from Article 5 , transfers of funds , where both the payment service provider of the payer and the payment service provider of the payee are situated in the Community , shall only be required to be accompanied by the account number of the payer or a unique identifier allowing the transaction to be traced back to the payer .
6 artikla Varainsiirrot yhteisön sisällä Poiketen 5 artiklan säännöksistä , tapauksissa , joissa sekä maksajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja että maksunsaajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja on sijoittautunut yhteisön ulkopuolelle , varainsiirtojen mukana on toimitettava ainoastaan maksajan tilinumero tai yksilöllinen tunniste , jonka avulla siirto voidaan jäljittää takaisin maksajaan .
However , if so requested by the payment service provider of the payee , the payment service provider of the payer shall make available to the payment service provider of the payee , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Jos maksunsaajan käyttämä maksupalvelujen tarjoaja kuitenkin sitä pyytää , maksajan käyttämän maksupalvelujen tarjoajan on toimitettava tälle täydelliset tiedot maksajasta kolmen työpäivän kuluessa pyynnön vastaanottamisesta .
Article 7 Transfers of funds from the Community to payees outside the Community 1 .
7 artikla Varainsiirrot yhteisön alueelta yhteisön ulkopuolella oleville maksunsaajille 1 .
Transfers of funds from the Community to payees outside the Community shall be accompanied by complete information on the payer .
Yhteisön alueelta yhteisön ulkopuolella oleville maksunsaajille varainsiirtojen mukana on toimitettava täydelliset tiedot maksajasta .