natgillin/translations-raw huggingface dataset:
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by EBA to the Commission.
Tällaisissa tapauksissa toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten olisi arvioitava säännöllisesti, onko eroihin edelleen asianmukaiset perusteet.
EBA has conducted an open public consultation on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits, and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010,
Tämä asetus perustuu teknisten sääntelystandardien luonnoksiin, jotka EPV on toimittanut komissiolle.
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
EPV on järjestänyt avoimen julkisen kuulemisen teknisten sääntelystandardien luonnoksista, joihin tämä asetus perustuu, analysoinut niihin mahdollisesti liittyviä kustannuksia ja hyötyjä sekä pyytänyt lausunnon asetuksen (EU) N:o 1093/2010 37 artiklan mukaisesti perustetulta pankkialan osallisryhmältä,
Quantitative assessment for credit institutions
1 artikla
Competent authorities and resolution authorities shall assess the impact of the failure of a credit institution on financial markets, on other institutions or on funding conditions on the basis of a total quantitative score calculated in accordance with Annex I. They shall do so on a regular basis and at least every two years.
Luottolaitoksia koskeva määrällinen arviointi
A credit institution with a total quantitative score equal to or higher than 25 basis points shall be regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on arvioitava luottolaitoksen kaatumisen vaikutus rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin liitteen I mukaisesti lasketun, määrällisiin perusteisiin pohjautuvan kokonaispistemäärän perusteella.
Competent and resolution authorities may raise or lower the threshold referred to in paragraph 2 within the range of 0 to 105 basis points.
Niiden on suoritettava arviointi säännöllisesti ja vähintään joka toinen vuosi.
Competent and resolution authorities shall keep the amended threshold under regular review.
Luottolaitos, jonka määrällisiin perusteisiin pohjautuva kokonaispistemäärä on vähintään 25 peruspistettä, katsotaan laitokseksi, jonka kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin.
Where the indicator values of Annex I are not available, the assessment referred to in paragraph 1 shall be made on the basis of proxies correlated to the greatest extent possible with the indicators as specified in Annex III.
Toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset saavat korottaa tai alentaa 2 kohdassa tarkoitettua kynnysarvoa 0–105 peruspisteen rajoissa.
Where a credit institution does not exceed the threshold specified in Article 5(a)(4) of Implementing Regulation (EU) No 680/2014 and does not submit Template 20 of that Regulation, competent and resolution authorities may assign a value of zero to the relevant indicators specified in Annex III.
Toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on tarkasteltava muutettua kynnysarvoa säännöllisesti uudelleen.
Where the total assets of a credit institution do not exceed 0,02 % of the total assets of all credit institutions authorised and, where relevant data are available, of branches established in the Member State, including Union branches, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 5, establish that the failure of that credit institution would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, unless that would not be justified on the basis of Article 2.
Jos liitteen I mukaisia indikaattoriarvoja ei ole saatavilla, 1 kohdassa tarkoitettu arviointi on tehtävä käyttämällä vastaavia arvoja, jotka vastaavat mahdollisimman hyvin liitteessä III esitettyjä indikaattoreita.
Where a credit institution has been identified as a G-SII or an O-SII under Article 131(1) of Directive 2013/36/EU or classified as Category 1 on the basis of the guidelines on common procedures and methodologies for the supervisory review and evaluation process (SREP) issued in accordance with Article 107(3) of that Directive, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 5 of this Article, establish that the failure of that credit institution would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Jos luottolaitos ei ylitä täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 680/2014 5 artiklan a alakohdan 4 alakohdassa säädettyä kynnysarvoa eikä toimita kyseisen asetuksen mukaisen lomakkeen 20 tietoja, toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat asettaa asianomaisten liitteessä III esitettyjen indikaattoreiden arvoksi nolla.
The relevant indicator values for those institutions shall, in any event, still be taken into account for determining the aggregate amount referred to in point 2 of Annex I, and for determining the total assets of all credit institutions authorised in the Member State for the purpose of paragraph 6.
Jos luottolaitoksen kokonaisvarat eivät ylitä 0,02:ta prosenttia kaikkien kyseiseen jäsenvaltioon sijoittautuneiden toimiluvan saaneiden luottolaitosten ja, jos asiaa koskevat tiedot ovat saatavilla, sivuliikkeiden kokonaisvaroista, toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat 1–5 kohtaa soveltamatta katsoa, ettei kyseisen luottolaitoksen kaatumisella todennäköisesti olisi merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, paitsi jos tämä ei ole perusteltua 2 artiklan nojalla.
Article 2
Jos luottolaitos on määritetty direktiivin 2013/36/EU 131 artiklan 1 kohdan mukaisesti G-SII:ksi tai O-SII:ksi tai luokiteltu valvojan arviointiprosessin (SREP) yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä kyseisen direktiivin 107 artiklan 3 kohdan mukaisesti annettujen ohjeiden perusteella luokkaan 1, toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat tämän artiklan 1–5 kohtaa soveltamatta katsoa, että kyseisen luottolaitoksen kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin.
Qualitative assessment for credit institutions
Asiaa koskevat indikaattoriarvot on kyseisten laitosten osalta otettava joka tapauksessa huomioon, kun määritetään liitteessä I olevassa 2 kohdassa tarkoitettu yhteenlaskettu määrä ja kaikkien kyseisessä jäsenvaltiossa toimiluvan saaneiden luottolaitosten kokonaisvarat 6 kohtaa sovellettaessa.
Where, pursuant to Article 1, a credit institution is not regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, on other institutions or on funding conditions, competent and resolution authorities shall assess the impact of that credit institution's failure on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and having regard to, at least, all of the following qualitative considerations:
2 artikla
the extent to which the credit institution performs critical functions in one or more Member States;
Luottolaitoksia koskeva laadullinen arviointi
whether the credit institution's covered deposits would exceed the available financial means of the relevant deposit guarantee scheme and the deposit guarantee scheme's capacity to raise extraordinary ex post contributions, as referred to in Article 10 of Directive 2014/49/EU of the European Parliament and of the Council;
Jos 1 artiklan nojalla katsotaan, ettei luottolaitos ole laitos, jonka kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on arvioitava kyseisen luottolaitoksen kaatumisen vaikutus rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin säännöllisesti ja vähintään joka toinen vuosi ja ottaen huomioon ainakin seuraavat laadulliset seikat:
whether the credit institution's shareholding structure is highly concentrated, highly dispersed or not sufficiently transparent in a way that could negatively impact the availability or timely implementation of the institution's recovery or resolution actions;
missä määrin luottolaitos harjoittaa kriittisiä toimintoja yhdessä tai useammassa jäsenvaltiossa;
whether the credit institution that is a member of an IPS, as referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council, provides critical functions to other IPS members, including clearing, treasury or other services;
ylittäisivätkö luottolaitoksen suojatut talletukset Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2014/49/EU 10 artiklassa tarkoitetut asianomaisen talletusten vakuusjärjestelmän käytettävissä olevat rahoitusvarat ja talletusten vakuusjärjestelmän kyvyn hankkia ylimääräisiä kannatusmaksuja jälkikäteen;
whether the credit institution is affiliated to a central body, as referred to in Article 10 of Regulation (EU) No 575/2013, and the mutualisation of losses among affiliated institutions would constitute a substantive impediment to normal insolvency proceedings.
onko luottolaitoksen osakkeenomistusrakenne erittäin keskittynyttä, erittäin hajautunutta tai riittämättömän avointa niin, että se voisi vaikuttaa kielteisesti kyseisen laitoksen elvytys- tai kriisinratkaisutoimien käytettävyyteen ja oikea-aikaiseen täytäntöönpanoon;
The assessment referred to in paragraph 1 shall be performed independently by competent and resolution authorities having regard to the objectives pursued by recovery and resolution planning.
tarjoaako Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 575/2013 113 artiklan 7 kohdassa tarkoitetun laitosten suojajärjestelmän jäsenenä oleva luottolaitos kriittisiä toimintoja muille laitosten suojajärjestelmän jäsenille, mukaan lukien selvitys-, rahoitus- tai muut palvelut;
The assessment referred to in paragraph 1 may be performed for a category of credit institutions where the relevant competent or resolution authority determines that two or more credit institutions have similar characteristics in terms of all of the qualitative considerations set out in paragraph 1.
onko luottolaitos asetuksen (EU) N:o 575/2013 10 artiklassa tarkoitettu keskusyhteisöön liittynyt luottolaitos ja voisiko keskusyhteisöön liittyneiden laitosten kesken tapahtuva tappioiden jakaminen olla olennainen este tavanomaiselle maksukyvyttömyysmenettelylle.
Article 3
Toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on suoritettava 1 kohdassa tarkoitettu arviointi riippumattomasti ja ottaen huomioon elvytys- ja kriisinratkaisusuunnittelun mukaiset tavoitteet.
Quantitative assessment for investment firms
Edellä 1 kohdassa tarkoitettu arviointi voidaan suorittaa luottolaitosluokan perusteella, jos asianomainen toimivaltainen tai kriisinratkaisuviranomainen toteaa, että kahdella tai useammalla luottolaitoksella on samanlaiset ominaisuudet kaikkien 1 kohdassa säädettyjen laadullisten seikkojen osalta.
Competent and resolution authorities shall assess the impact of the failure of an investment firm on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and on the basis of:
3 artikla
the total quantitative score calculated based on the indicators referred to in Annex II;
Sijoituspalveluyrityksiä koskeva määrällinen arviointi
the weights assigned to those indicators by competent and resolution authorities.
Toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on arvioitava luottolaitoksen kaatumisen vaikutus rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin säännöllisesti ja vähintään joka toinen vuosi ja ottaen huomioon seuraavat seikat:
The values of the indicators shall be determined on the basis of the indicators as specified in Annex III.
määrällisiin perusteisiin pohjautuva kokonaispistemäärä, joka lasketaan liitteessä II tarkoitettujen indikaattoreiden perusteella;
Where the indicator values of Annex II are not available, the assessment referred to in paragraph 1 shall be made on the basis of proxies correlated to the greatest extent possible with the indicators as specified in Annex III.
painot, jotka toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset ovat antaneet kyseisille indikaattoreille.
Where proxies are not available, competent and resolution authorities may replace the indicators referred to in Annex II with other relevant indicators.
Indikaattoreiden arvot määritetään liitteessä III esitettyjen indikaattoreiden perusteella.
The threshold for the total quantitative score shall be set by competent and resolution authorities.
Jos liitteen II mukaisia indikaattoriarvoja ei ole saatavilla, 1 kohdassa tarkoitettu arviointi on tehtävä käyttämällä vastaavia arvoja, jotka vastaavat mahdollisimman hyvin liitteessä III esitettyjä indikaattoreita.
An investment firm with a total quantitative score equal to or higher than the threshold referred to in paragraph 3 shall be regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Jos vastaavia arvoja ei ole saatavilla, toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat korvata liitteessä II tarkoitetut indikaattorit muilla asiaankuuluvilla indikaattoreilla.
Where an investment firm has been identified as a G-SII or an O-SII in accordance with Article 131(1) of Directive 2013/36/EU or has been classified as Category 1 on the basis of the guidelines on common procedures and methodologies for SREP issued in accordance with Article 107(3) of that Directive, competent and resolution authorities may, without applying paragraphs 1 to 4 of this Article, establish that the failure of that institution would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions.
Toimivaltaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset asettavat määrällisiin perusteisiin pohjautuvaa kokonaispistemäärää koskevan kynnysarvon.
Article 4
Sijoituspalveluyritys, jonka määrällisiin perusteisiin pohjautuva kokonaispistemäärä on vähintään yhtä suuri kuin 3 kohdassa tarkoitettu kynnysarvo, katsotaan laitokseksi, jonka kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin.
Qualitative assessment for investment firms
Jos sijoituspalveluyritys on määritetty direktiivin 2013/36/EU 131 artiklan 1 kohdan mukaisesti G-SII:ksi tai O-SII:ksi tai luokiteltu valvojan arviointiprosessin (SREP) yhteisistä menettelyistä ja menetelmistä kyseisen direktiivin 107 artiklan 3 kohdan mukaisesti annettujen ohjeiden perusteella luokkaan 1, toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat tämän artiklan 1–4 kohtaa soveltamatta katsoa, että kyseisen laitoksen kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin.
Where an investment firm is not regarded as an institution the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions and funding conditions pursuant to Article 3, competent and resolution authorities shall assess the impact of that investment firm's failure on financial markets, other institutions or funding conditions on a regular basis and at least every two years and having regard to, at least, all of the following qualitative considerations:
4 artikla
the extent to which the investment firm performs critical functions in one or more Member States;
Sijoituspalveluyrityksiä koskeva laadullinen arviointi
whether the investment firm's shareholding structure is highly concentrated, highly dispersed, or not sufficiently transparent in a way that could negatively impact the availability or timely implementation of the institution's recovery or resolution actions;
Jos 3 artiklan nojalla katsotaan, ettei sijoituspalveluyritys ole laitos, jonka kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on arvioitava kyseisen sijoituspalveluyrityksen kaatumisen vaikutus rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin säännöllisesti ja vähintään joka toinen vuosi ja ottaen huomioon ainakin seuraavat laadulliset seikat:
whether an investment firm that is a member of an IPS, as referred to in Article 113(7) of Regulation (EU) No 575/2013, provides critical functions to other IPS members, including clearing, treasury or other services;
missä määrin sijoituspalveluyritys harjoittaa kriittisiä toimintoja yhdessä tai useammassa jäsenvaltiossa;
whether the majority of the investment firm's clients are retail or professional;
onko sijoituspalveluyrityksen osakkeenomistusrakenne erittäin keskittynyttä, erittäin hajautunutta tai riittämättömän avointa niin, että se voisi vaikuttaa kielteisesti kyseisen laitoksen elvytys- tai kriisinratkaisutoimien käytettävyyteen ja oikea-aikaiseen täytäntöönpanoon;
the extent to which money and financial instruments held by the investment firm on its clients' behalf would not be fully protected by an investor-compensation scheme as referred to in Directive 97/9/EC of the European Parliament and of the Council;
tarjoaako asetuksen (EU) N:o 575/2013 113 artiklan 7 kohdassa tarkoitetun laitosten suojajärjestelmän jäsenenä oleva sijoituspalveluyritys kriittisiä toimintoja muille laitosten suojajärjestelmän jäsenille, mukaan lukien selvitys-, rahoitus- tai muut palvelut;
whether the investment firm's business model is complex, including the scale of its investment activities.
onko enemmistö sijoituspalveluyrityksen asiakkaista vähittäisasiakkaita vai ammattimaisia asiakkaita;
Article 5
se, missä määrin sijoituspalveluyrityksen asiakkaidensa puolesta hallussa pitämät rahavarat ja rahoitusvälineet eivät olisi Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivissä 97/9/EY tarkoitetun sijoittajien korvausjärjestelmän täysin suojaamia;
Institutions belonging to groups
onko sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamalli monitahoinen, mukaan lukien sen sijoitustoiminnan laajuus.
For an institution that is part of a group, the assessments referred to in Articles 1 to 4 shall be made at the level of the parent undertaking in the Member State where the institution has been authorised.
5 artikla
By way of derogation from paragraph 1, for an institution that is part of a group subject to consolidated supervision pursuant to Articles 111 and 112 of Directive 2013/36/EU, the assessments referred to in Articles 1 to 4 of this Regulation shall be made at the following levels:
Konserneihin kuuluvat laitokset
the level of the Union parent undertaking;
Kun kyseessä on konserniin kuuluva laitos, 1–4 artiklassa tarkoitetut arvioinnit on tehtävä emoyrityksen tasolla siinä jäsenvaltiossa, jossa laitos on saanut toimiluvan.
the level of each parent undertaking in a Member State or, where there is no parent undertaking in a Member State, the level of each stand-alone subsidiary of the group in a Member State.
Kun laitos kuuluu konserniin, johon sovelletaan konsolidoitua valvontaa direktiivin 2013/36/EU 111 ja 112 artiklan nojalla, tämän asetuksen 1–4 artiklassa tarkoitetut arvioinnit on 1 kohdasta poiketen tehtävä seuraavilla tasoilla:
Institutions that are part of a group subject to consolidated supervision pursuant to Articles 111 and 112 of Directive 2013/36/EU shall be regarded as institutions the failure of which would be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, where any of the following apply at any of the levels referred to in points (a) and (b) of paragraph 2 of this Article:
unionissa emoyrityksenä toimivan yrityksen tasolla;
the institution has a total quantitative score that is equal to or exceeds the threshold set by competent and resolution authorities pursuant to Article 1(3) or Article 3(3);
jokaisen jäsenvaltiossa olevan emoyrityksen tasolla tai, jos jäsenvaltiossa ei ole emoyritystä, jokaisen jäsenvaltiossa olevan konserniin kuuluvan itsenäisen tytäryrityksen tasolla.
the criteria in Article 2(1) or Article 4(1) are satisfied.
Laitokset, jotka kuuluvat konserniin, johon sovelletaan konsolidoitua valvontaa direktiivin 2013/36/EU 111 ja 112 artiklan nojalla, on katsottava laitoksiksi, joiden kaatumisella olisi todennäköisesti merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, jos mikä tahansa seuraavista edellytyksistä täyttyy millä tahansa tämän artiklan 2 kohdan a ja b alakohdassa tarkoitetulla tasolla:
Paragraphs 2 and 3 shall not apply to institutions that are subject to a recovery plan as referred to in Article 8(2)(b) of Directive 2014/59/EU.
laitoksen määrällisiin perusteisiin pohjautuva kokonaispistemäärä on vähintään yhtä suuri kuin toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten 1 artiklan 3 kohdan tai 3 artiklan 3 kohdan mukaisesti asettama kynnysarvo;
Competent and resolution authorities shall coordinate the assessments referred to in this Article and exchange all necessary information within the framework of supervisory and resolution colleges.
2 artiklan 1 kohdassa tai 4 artiklan 1 kohdassa säädetyt perusteet täyttyvät.
Article 6
Edellä olevia 2 ja 3 kohtaa ei sovelleta laitoksiin, jotka kuuluvat direktiivin 2014/59/EU 8 artiklan 2 kohdan b alakohdassa tarkoitetun elvytyssuunnitelman piiriin.
Assessment of promotional banks
Toimivaltaisten viranomaisten ja kriisinratkaisuviranomaisten on koordinoitava tässä artiklassa tarkoitettuja arviointeja ja vaihdettava kaikki tarvittavat tiedot valvonta- ja kriisinratkaisukollegioissa.
Competent and resolution authorities may regard promotional banks, as defined in Article 3(27) of Commission Delegated Regulation (EU) 2015/63, as institutions the failure of which would not be likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, without applying paragraphs 2 and 7 of Article 1 and Article 5(3), where the qualitative considerations of Article 2(1) are not satisfied at any of the following levels:
6 artikla
Article 7
Edistämispankkeja koskeva arviointi
Assessment of credit institutions subject to an orderly winding-up process
Toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat katsoa komission delegoidun asetuksen (EU) 2015/63 3 artiklan 27 kohdassa määritellyt edistämispankit laitoksiksi, joiden kaatumisella ei todennäköisesti olisi merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, soveltamatta 1 artiklan 2 ja 7 kohtaa ja 5 artiklan 3 kohtaa, jos 2 artiklan 1 kohdan mukaiset laadulliset seikat eivät täyty millään seuraavista tasoista:
Competent and resolution authorities may regard credit institutions that are subject to an orderly winding-up process as institutions the failure of which is not likely to have a significant negative effect on financial markets, other institutions or funding conditions, without the application of paragraphs 2 and 7 of Article 1 and Article 5(3), where the qualitative considerations of Article 2(1) are not satisfied at any of the following levels:
7 artikla
Article 8
Hallitun likvidaatioprosessin kohteina olevien luottolaitosten arviointi
Assessment by competent and resolution authorities from the same Member State
Toimivaltaiset viranomaiset ja kriisinratkaisuviranomaiset voivat katsoa hallitun likvidaatioprosessin kohteina olevat luottolaitokset laitoksiksi, joiden kaatumisella ei todennäköisesti ole merkittäviä kielteisiä vaikutuksia rahoitusmarkkinoihin, muihin laitoksiin tai rahoitusolosuhteisiin, soveltamatta 1 artiklan 2 ja 7 kohtaa ja 5 artiklan 3 kohtaa, jos 2 artiklan 1 kohdan mukaiset laadulliset seikat eivät täyty millään seuraavista tasoista: