natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Article 9
säännöllinen viestintä ylimmän hallintoelimen ja sen komiteoiden kanssa laitoksen riskienhallintarakenteessa annetun valtuutuksen mukaisesti;
Senior management involvement
aktiivinen osallistuminen laitoksen operatiivisen riskin sietokyvyn kehittämiseen ja operatiivisen riskin hallinta- ja vähentämisstrategian laatimiseen;
Competent authorities shall assess the degree of involvement of senior management of an institution by confirming at least the following:
riippumattomuus operatiivisen riskin hallintatoiminnon tarkastelemista operatiivisista yksiköistä ja toiminnoista;
that senior management is responsible for implementing the operational risk governance and management framework approved by the management body;
rahavarojen kohdentaminen operatiivisen riskin hallintatoimintoa varten direktiivin 2013/36/EU 76 artiklan 5 kohdan neljännessä alakohdassa tarkoitetun riskienhallintatoiminnon päällikön toimesta tai valvontatehtävässä toimivan, ylimmän hallintoelimen jäsenen toimesta muttei liiketoimintayksikön tai toimivan johdon toimesta.
that senior management has been empowered by the management body to develop policies, processes and procedures for managing operational risk;
9 artikla
that senior management is implementing the policies, processes and procedures for managing operational risk referred to in point (b).
Toimivan johdon osallistuminen
Article 10
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava laitoksen toimivan johdon osallistumisastetta tarkistamalla ainakin, että
Reporting
toimiva johto vastaa ylimmän hallintoelimen hyväksymän, operatiivisen riskin hallinto- ja hallintakehyksen täytäntöönpanosta;
Competent authorities shall assess whether the reporting of an institution's operational risk profile and management of operational risk is sufficiently regular, timely and robust by confirming at least the following:
ylin hallintoelin on valtuuttanut toimivan johdon kehittämään toimintaperiaatteita, prosesseja ja menettelyjä operatiivisen riskin hallintaa varten;
that problems relating to the institution's reporting systems and internal controls are identified quickly and accurately;
toimiva johto panee b alakohdassa tarkoitetut operatiivisen riskin hallintaa koskevat toimintaperiaatteet, prosessit ja menettelyt täytäntöön.
that the institution's operational risk reports are distributed to appropriate levels of management and to areas of the institution which the reports have identified as an area of concern;
10 artikla
that the institution's senior management receives at least quarterly reports on the latest status of the institution's operational risk profile and uses these reports in the decision making process;
Raportointi
that the institution's operational risk reports contain relevant management information and at least a high-level summary of the top operational risks of the institution and of the relevant subsidiaries as well as business units;
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, onko laitoksen operatiivisen riskin profiilia ja operatiivisen riskin hallintaa koskeva raportointi riittävän säännöllistä, oikea-aikaista ja luotettavaa, tarkistamalla ainakin, että
that the institution uses ad hoc reports in case of certain deficiencies in the policies, processes and procedures for managing operational risk to promptly detect and address these deficiencies and therefore substantially reduce the potential frequency and severity of a loss event.’
laitoksen raportointijärjestelmiin ja sisäiseen valvontaan liittyvät ongelmat havaitaan nopeasti ja täsmällisesti;
SECTION 2
laitoksen operatiivista riskiä koskevat raportit toimitetaan asianmukaisille johtotasoille sekä niille aloille laitoksessa, joilla on raporteissa todettu esiintyvän ongelmia;
Use test
laitoksen ylin johto saa vähintään neljännesvuosittain tuoreimmat tilannetiedot laitoksen operatiivisen riskin profiilista ja käyttää näitä tietoja päätöksentekoprosessissa;
Article 11
laitoksen operatiivista riskiä koskevat raportit sisältävät merkityksellisiä hallintatietoja ja vähintään yleisluonteisen tiivistelmän laitoksen, asiaankuuluvien tytäryritysten ja liiketoimintayksiköiden tärkeimmistä operatiivisista riskeistä;
Use of the AMA
laitos käyttää erillisraportteja, jos operatiivisen riskin hallintaa koskevissa toimintaperiaatteissa, prosesseissa ja menettelyissä esiintyy erityisiä puutteita, jotta puutteet voidaan havaita ja korjata nopeasti, jolloin voidaan vähentää merkittävästi tappiotapahtuman mahdollista frekvenssiä ja vakavuutta.
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA for internal purposes by confirming at least the following:
2 JAKSO
that the institution's operational risk measurement system is used to manage operational risks across different business lines, units or legal entities within the organisation structure;
Käyttötesti
that the operational risk measurement system is embedded within the various entities of the group and, where it is used at a consolidated level, that the parent institution's AMA framework is extended to the subsidiaries, and that those subsidiaries' operational risk and business environment and internal control factors (BEICF) referred to in Articles 322(1) and 322(6) of Regulation (EU) No 575/2013 are incorporated in the group-wide AMA calculations;
11 artikla
that the operational risk measurement system is used also for the purposes of the institution's internal capital adequacy assessment process referred to in Article 73 of Directive 2013/36/EU.
AMA-menetelmän käyttö
Article 12
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, käyttääkö laitos AMA-menetelmää sisäisiin tarkoituksiin, tarkistamalla ainakin, että
Continuous integration of the AMA
laitoksen operatiivisen riskin mittausjärjestelmää käytetään operatiivisten riskien hallintaan organisaatiorakenteen eri liiketoiminta-alueilla, liiketoimintayksiköissä tai oikeushenkilöissä;
Competent authorities shall assess that an institution ensures the continuous integration of its operational risk management system into its day-to-day risk management processes by confirming at least the following:
operatiivisen riskin mittausjärjestelmä sisällytetään ryhmän eri yhteisöihin ja, jos sitä käytetään konsolidoidusti, emoyrityksenä toimivan laitoksen AMA-kehys laajennetaan tytäryrityksiin ja kyseisten tytäryritysten operatiivinen riski ja asetuksen (EU) N:o 575/2013 322 artiklan 1 ja 6 kohdassa tarkoitetut liiketoimintaympäristöön ja sisäiseen valvontaan liittyvät tekijät (business environment and internal control factors, jäljempänä ’BEICF-tekijät’) sisällytetään koko ryhmää koskeviin AMA-laskelmiin;
that the operational risk measurement system is updated on a regular basis and is further developed as more experience and sophistication in management and quantification of operational risk is gained;
operatiivisen riskin mittausjärjestelmää käytetään myös direktiivin 2013/36/EU 73 artiklassa tarkoitettuun sisäisen pääoman riittävyyden arviointimenettelyyn liittyviin tarkoituksiin.
that the nature and balance of inputs into the operational risk measurement system are relevant and reflect the nature of the institution's business, strategy, organisation and operational risk exposure at all times.
12 artikla
Article 13
AMA-menetelmän jatkuva integroiminen
AMA used to support the operational risk management of the institution
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, varmistaako laitos operatiivisen riskin hallintajärjestelmänsä jatkuvan integroimisen päivittäisiin riskienhallintaprosesseihinsa, tarkistamalla ainakin, että
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to support its operational risk management, by confirming at least the following:
operatiivisen riskin mittausjärjestelmää päivitetään säännöllisesti ja kehitetään edelleen sitä mukaa kuin operatiivisen riskin hallinnasta ja kvantifioinnista saadaan enemmän kokemusta ja tietoa;
that the operational risk measurement system is effectively used for the regular and prompt reporting of consistent information that accurately reflects the nature of the business and the operational risk profile of the institution;
operatiivisen riskin mittausjärjestelmän syöttötiedot ovat luonteeltaan ja tasapainoisuudeltaan asianmukaisia ja kuvastavat aina laitoksen liiketoiminnan, strategian, organisaation sekä operatiiviselle riskille altistumisen luonnetta.
that the institution takes remedial actions to improve internal processes upon receipt of information about findings from the operational risk measurement system.
13 artikla
Article 14
AMA-menetelmä, jolla tuetaan laitoksen operatiivisen riskin hallintaa
AMA used to enhance the operational risk organization and control of the institution
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, käyttääkö laitos AMA-menetelmää tukemaan operatiivisen riskinsä hallintaa, tarkistamalla ainakin, että
Competent authorities shall assess that an institution uses the AMA to further enhance its operational risk organization and control, by confirming at least the following:
operatiivisen riskin mittausjärjestelmää käytetään tosiasiallisesti sellaisten johdonmukaisten tietojen säännölliseen ja ripeään raportointiin, jotka kuvastavat täsmällisesti laitoksen liiketoiminnan luonnetta ja operatiivisen riskin profiilia;
that the institution's definition of operational risk tolerance and its associated operational risk management objectives and activities are clearly communicated within the institution;
laitos toteuttaa korjaavia toimia parantaakseen sisäisiä prosesseja saatuaan tietoja operatiivisen riskin hallintajärjestelmän tuloksista.
that the relationship between the institution's business strategy and its operational risk management, including with regard to the approval of new products, systems and processes, is clearly communicated within the institution;
14 artikla
that the operational risk measurement system increases transparency, risk awareness and operational risk management expertise and creates incentives to improve the management of operational risk throughout the institution;
AMA-menetelmä, jolla parannetaan laitoksen operatiiviseen riskiin liittyvää organisaatiota ja valvontaa
that the inputs and the outputs of the operational risk measurement system are used in relevant decisions and plans, including in the institution's action plans, business continuity plans, internal audit working plans, capital assignment decisions, insurance plans and budgeting decisions.
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, käyttääkö laitos AMA-menetelmää operatiiviseen riskiinsä liittyvän organisaation ja valvonnan parantamiseen, tarkistamalla ainakin, että
Article 15
laitoksessa tiedotetaan selkeästi sen operatiivisen riskin sietokyvyn määritelmästä ja siihen liittyvistä operatiivisen riskin hallintatavoitteista ja -toimista;
Comparison of the AMA with the less sophisticated approaches
laitoksessa tiedotetaan selkeästi sen liiketoimintastrategian ja operatiivisen riskin hallinnan välisestä yhteydestä, myös uusien tuotteiden, järjestelmien ja prosessien hyväksynnän osalta;
Competent authorities shall assess that an institution demonstrates the stability and robustness of the AMA output by confirming at least the following:
operatiivisen riskin mittausjärjestelmällä lisätään läpinäkyvyyttä, riskitietoisuutta ja kokemusta operatiivisen riskin hallinnasta ja luodaan kannustimia operatiivisen riskin hallinnan parantamiseen koko laitoksessa;
that before granting the permission to use the AMA for regulatory purposes, the institution calculated its own funds requirements for operational risk under both the AMA and the less sophisticated approach previously applicable to it, and that it performed that calculation:
operatiivisen riskin mittausjärjestelmän syöttötietoja ja tuloksia käytetään asiaankuuluvissa päätöksissä ja suunnitelmissa, myös laitoksen liiketoiminnan jatkuvuussuunnitelmissa, sisäisen tarkastuksen työsuunnitelmissa, pääoman kohdistamispäätöksissä, vakuutussuunnitelmissa ja budjetointipäätöksissä.
on a reasonably regular basis, and at least quarterly;
15 artikla
covering all relevant legal entities that would use the AMA at the date of the initial implementation;
AMA-menetelmän vertailu vähemmän kehittyneen menetelmän kanssa
covering all the operational risks that would be covered by the AMA at the date of the initial implementation.
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, osoittaako laitos AMA-menetelmän tulosten vakauden ja luotettavuuden, tarkistamalla ainakin, että
that the institution complies with at least the following:
laitos on ennen luvan myöntämistä AMA-menetelmän käyttöön sääntelytarkoituksia varten laskenut operatiivisen riskin omien varojen vaatimuksensa sekä AMA-menetelmällä että kyseiseen tarkoitukseen aiemmin sovelletulla vähemmän kehittyneellä menetelmällä ja että laitos on suorittanut kyseisen laskelman
the operational risk management process and the operational risk measurement system have been developed and tested;
kohtuullisen säännöllisesti ja vähintään neljännesvuosittain;
any problems have been resolved and the system and attendant process have been fine-tuned;
siten, että siihen ovat sisältyneet kaikki asiaankuuluvat oikeushenkilöt, jotka käyttäisivät AMA-menetelmää käyttöönoton alkamispäivänä;
it has ensured that the operational risk measurement system generates results which conform to the institution's expectations, including taking account of information from both the institution's existing and previous systems;
siten, että siihen ovat sisältyneet kaikki operatiiviset riskit, jotka sisältyisivät AMA-menetelmään täytäntöönpanon alkamispäivänä;
it has demonstrated it can quickly vary model parameters to understand the impact of changed assumptions with minimal systems adjustments or manual interventions;
laitos täyttää ainakin seuraavat vaatimukset:
it is able to make appropriate capital adjustments to the own funds requirements before the first ‘live use’ of the AMA;
operatiivisen riskin hallintaprosessi ja operatiivisen riskin mittausjärjestelmä on kehitetty ja testattu;
it has demonstrated over a reasonable period that the new systems and reporting processes are robust and generate management information that the institution can use to identify and manage operational risk.
kaikki ongelmat on ratkaistu ja järjestelmä ja siihen liittyvä prosessi on hienosäädetty;
For the purposes of point (a), the assessment of the calculation performed shall cover at least two consecutive quarters.
laitos on varmistanut, että operatiivisen riskin mittausjärjestelmä tuottaa tuloksia, jotka vastaavat laitoksen odotuksia, muun muassa ottamalla huomioon tiedot nykyisistä ja aiemmista järjestelmistään;
Competent authorities may grant permission to use the AMA where the institution demonstrates its continuous comparison of the calculation of its own funds requirements for operational risk under the AMA against the less sophisticated approach previously applicable to it, for one year after the permission is granted.
laitos on osoittanut, että se voi vaihtaa nopeasti malliparametreja toteuttamalla minimaalisia järjestelmämuutoksia tai manuaalisia toimenpiteitä ymmärtääkseen muuttuneiden oletusten vaikutukset;
SECTION 3
laitos pystyy tekemään omien varojen vaatimuksiin asianmukaisia pääomanoikaisuja ennen AMA-menetelmän tosiasiallista käyttöönottoa;
Audit and internal validation
laitos on osoittanut kohtuullisen ajan kuluessa, että uudet järjestelmät ja raportointiprosessit ovat luotettavia ja tuottavat hallintatietoja, joita laitos voi käyttää tunnistaakseen operatiivisen riskin ja hallitakseen sitä.
Article 16
Sovellettaessa a alakohtaa suoritetun laskennan arvioinnin on käsitettävä vähintään kaksi peräkkäistä vuosineljännestä.
Audit and internal validation functioning
Toimivaltaiset viranomaiset voivat myöntää luvan AMA-menetelmän käyttöön, jos laitos osoittaa, että se vertaa jatkuvasti AMA-menetelmän mukaista operatiivisen riskin omien varojen vaatimusten laskentaa aiemmin soveltamansa vähemmän kehittyneen menetelmän mukaiseen laskentaan yhden vuoden ajan luvan myöntämisestä.
Competent authorities shall assess the degree to which an institution's audit and internal validation functions confirm that the operational risk management and measurement processes implemented for AMA purposes are reliable and effective in managing and measuring operational risk within the organization by verifying at least the following:
3 JAKSO
that the internal validation function provides a reasoned and well-informed opinion on whether the operational risk measurement system works as predicted, and that the outcome of the model is suitable for its various internal and supervisory purposes, at least on annual basis;
Tarkastus ja sisäinen validointi
that the audit function verifies the integrity of the operational risk policies, processes and procedures, assessing whether these comply with regulatory requirements as well with established controls, at least on annual basis and in particular, that the audit function assesses the quality of the sources and data used for operational risk management and measurement purposes;
16 artikla
that the functions of audit and internal validation have a review program in place that covers the aspects of the AMA included in this Regulation and is regularly updated with regard to:
Tarkastuksen ja sisäisen validoinnin toiminta
the development of internal processes for identifying, measuring and assessing, monitoring, controlling and mitigating operational risk;
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, missä määrin laitoksen tarkastustoiminto ja sisäisen validoinnin toiminto varmistavat sen, että AMA-menetelmän tarkoituksiin suoritettavat operatiivisen riskin hallinta- ja mittausprosessit ovat luotettavia ja tehokkaita organisaation operatiivisen riskin hallinnassa ja mittaamisessa, tarkistamalla ainakin, että
the implementation of new products, processes and systems which expose the institution to material operational risk.
sisäisen validoinnin toiminto antaa tietoihin perustuvan perustellun lausunnon vähintään kerran vuodessa siitä, toimiiko operatiivisen riskin mittausjärjestelmä ennustetulla tavalla ja soveltuvatko mallilla saadut tulokset erilaisiin sisäisiin ja valvontatarkoituksiin;
that the internal validation is carried out by qualified resources, which are independent of the validated units;
tarkastustoiminto varmistaa operatiivista riskiä koskevien toimintaperiaatteiden, prosessien ja menettelyjen eheyden arvioimalla vähintään kerran vuodessa, ovatko toimintaperiaatteet, prosessit ja menettelyt sääntelyvaatimusten ja vakiintuneen valvonnan mukaisia, ja erityisesti, että tarkastustoiminto arvioi operatiivisen riskin hallinta- ja mittaustarkoituksiin käytettävien lähteiden ja tietojen laadun;
that where audit activities are carried out by internal or external audit functions or qualified external parties, these are independent of the process or system being reviewed and, where these are outsourced, that the management body and senior management of the institution remain accountable for ensuring that outsourced functions are performed in accordance with the institutions' approved audit plan;
tarkastustoiminnolla ja sisäisen validoinnin toiminnolla on käytössään tarkasteluohjelma, joka käsittää tähän asetukseen sisältyvät AMA-menetelmään liittyvät näkökohdat ja jota päivitetään säännöllisesti seuraavien seikkojen osalta:
that the audit and internal validation reviews on the AMA framework are properly documented and their output is distributed to the appropriate recipients within the institutions, including, where appropriate, the risk committees, operational risk management function, business line management and other relevant staff;
sisäisten prosessien kehittäminen operatiivisen riskin yksilöintiä, mittausta ja arviointia, seurantaa, valvontaa ja vähentämistä varten;
that the results of the audit and internal validation reviews are summarised and reported on at least an annual basis to the institution's management body or to a committee designated by it for approval;
sellaisten uusien tuotteiden, prosessien ja järjestelmien käyttöönotto, jotka altistavat laitoksen olennaiselle operatiiviselle riskille;
that the review and approval of the effectiveness of the institution's AMA framework is undertaken at least on an annual basis.
sisäinen validointi suoritetaan käyttämällä päteviä resursseja, jotka ovat riippumattomia validoitavista yksiköistä;
Article 17
jos sisäiset tai ulkoiset tarkastustoiminnot tai pätevät ulkoiset osapuolet suorittavat tarkastustoimet, ne ovat riippumattomia tarkasteltavana olevasta prosessista tai järjestelmästä, ja jos nämä toiminnot ulkoistetaan, laitoksen ylin hallintoelin ja toimiva johto ovat edelleen vastuussa sen varmistamisesta, että ulkoistetut toiminnot suoritetaan laitoksen hyväksytyn tarkastussuunnitelman mukaisesti;
Audit and internal validation governance
tarkastukseen ja sisäiseen validointiin liittyvät AMA-kehyksen tarkastelut dokumentoidaan asianmukaisesti ja niiden tulokset jaetaan laitoksissa asiaankuuluville vastaanottajille, tarvittaessa mukaan luettuina riskikomiteat, operatiivisen riskin hallintatoiminto, liiketoiminta-alueiden johto ja muu asiaankuuluva henkilöstö;
Competent authorities shall assess that an institution's audit and internal validation governance is of a high quality by confirming at least the following:
tarkastukseen ja sisäiseen validointiin liittyvien tarkastelujen tuloksista laaditaan tiivistelmä ja niistä raportoidaan laitoksen ylimmälle hallintoelimelle tai sen nimeämälle komitealle hyväksyntää varten vähintään kerran vuodessa;
that audit programs for reviewing the AMA framework cover all significant activities that could expose the institution to material operational risk, including outsourced activities;
laitoksen AMA-kehyksen tehokkuuden tarkastelu ja hyväksyminen suoritetaan vähintään kerran vuodessa.
that the internal validation techniques are proportionate to changing market and operating conditions, and that their outcomes are subject to audit review.
17 artikla
SECTION 4
Tarkastuksen ja sisäisen validoinnin hallinnointi
Data quality and IT infrastructure
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava laitoksen tarkastuksen ja sisäisen validoinnin laadukkuutta tarkistamalla ainakin, että
Article 18
AMA-kehyksen tarkastelua koskeviin tarkastusohjelmiin sisältyvät kaikki merkittävät toiminnot, jotka voivat altistaa laitoksen olennaiselle operatiiviselle riskille, ulkoistetut toiminnot mukaan luettuina;
Data quality
sisäisen validoinnin tekniikat ovat oikeassa suhteessa muuttuviin markkina- ja toimintaedellytyksiin ja niiden tulokset tarkastetaan.
Competent authorities shall assess the degree to which the quality of the data used by an institution's in the AMA framework is maintained, and that the building and maintenance procedures are regularly analysed by that institution, by verifying that the institution has at least the following sets of data at its disposal:
4 JAKSO
data to build and track its operational risk history, made up of internal and external data, scenario analysis, and BEICF;
Tietojen laatu ja tietotekniikkainfrastruktuuri
complementary data, including model parameters, model outputs and reports.
18 artikla
For the purposes of paragraph 1, competent authorities shall confirm that the institution has defined appropriate data quality dimensions to provide effective support to its operational risk management process and measurement system, and that it complies on a regular basis with the set dimensions.
Tietojen laatu
For the purposes of paragraph 1, competent authorities shall confirm that the institution's data quality dimensions meet at least the following conditions:
Toimivaltaisten viranomaisten on arvioitava, missä määrin laitoksen AMA-kehyksessä käyttämien tietojen laatua pidetään yllä ja analysoiko laitos säännöllisesti rakentamis- ja ylläpitomenettelyjä, tarkistamalla, ovatko ainakin seuraavat tietoaineistot laitoksen käytettävissä:
they are of sufficient breadth, depth, and scope for the task at hand;
sisäisistä ja ulkoisista tiedoista, skenaarioanalyysista ja BEICF-tekijöistä koostuvat tiedot, joista muodostetaan operatiivisen riskin historia ja joiden avulla kyseistä historiaa seurataan;
they meet current and potential user needs;
täydentävät tiedot, mukaan luettuina malliparametrit, mallitulokset ja raportit.