natgillin/translations-raw huggingface dataset:
complies with the applicable accounting standards, in relation to fair value;
sisäiset hinnoittelumallit, joissa syöttötietoina käytetään suoraan tuotteeseen liittyviä markkina-arvoja, jotka on johdettu samankaltaisista tuotteista (vertailukelpoisuuteen perustuva lähestymistapa);
makes sure that internal pricing models for PRIPs are consistent with the methodologies, modelling and standards used by the PRIIP manufacturer to value its own portfolio under the hypothesis that the product is available for sale or held for trading;
sisäiset hinnoittelumallit, jotka perustuvat muihin kuin suoraan markkinatiedoista johdettuihin syöttötietoihin, joille on muodostettava arvioita ja olettamuksia (arvostaminen mallin avulla).
is consistent with the level of complexity of the product and the type of underlying;
Jos käypää arvoa ei voida johtaa markkinahinnoista, se määritetään sellaista arvostusmenetelmää käyttäen, jolla tuotteen tuottorakenteeseen vaikuttavat eri tekijät voidaan esittää asianmukaisesti ja markkinatietoja optimaalisesti hyödyntäen.
takes into account the issuer credit risk and the uncertainty about the underlying;
Tässä liitteessä olevassa 42 kohdassa tarkoitetussa arvostusmenetelmässä on otettava huomioon seuraavat seikat tuotteen monimutkaisuuden mukaan:
sets the parameters to identify an active market in order to avoid risk mispricing that could lead in extreme cases to significantly inaccurate estimates;
asiaa tuntevien, ammattimaisten osapuolten välisten viimeaikaisten markkinaehtoisten markkinatransaktioiden käyttäminen;
maximises the use of relevant observable market inputs and minimizes the use of unobservable inputs.
viittaus toisen suurilta osin samankaltaisen välineen senhetkiseen markkinahintaan;
The fair value of a structured product shall be determined on the basis of:
sellaisen asianmukaisen diskontatun kassavirtamallin käyttö, jossa kunkin kassavirran todennäköisyys määritetään asianmukaisen omaisuuserän hintakehitysmallin avulla.
market prices, where available or efficiently formed;
Jos tuotteella on ennalta määrätty merkintäaika, sen käypä arvo lasketaan siltä päivältä, jona tuotteen ehdot määritellään.
internal pricing models using as an input market values which are indirectly connected to the product, derived from products with similar characteristics (comparable approach);
Tämän arvostuspäivän on oltava lähellä merkintäajan alkua.
internal pricing models based on inputs which are not derived directly from market data for which estimations and assumptions must be formulated (mark-to-model approach).
Jos tuotteeseen liittyy pitkiä tarjouksen voimassaoloaikoja tai suurta markkinoiden epävakautta, sille määritetään kuluihin liittyvien tietojen ajantasaistamista koskeva peruste.
If the fair value cannot be derived from market prices, it shall be calculated using a valuation technique that is able to represent properly the different factors affecting the product payoff structure making maximum use of market data.
Jos käytössä on alustavia ehtoja, kulut lasketaan tuotteen vähimmäisehtojen perusteella.
The valuation technique referred to in point 42 of this Annex shall consider the following according to the complexity of the product:
Jos käytetään muuttuvia merkintähintoja, on vahvistettava menettely, jolla muuttuvan merkintähinnan kuluvaikutukset sisällytetään mukaan ja ilmoitetaan.
the use of recent arm's length market transactions between knowledgeable, professional counterparties;
III VAKUUTUSMUOTOISIIN SIJOITUSTUOTTEISIIN LIITTYVIEN KULUJEN LUETTELO
reference to the current market price of another instrument that is substantially the same;
Kertaluonteisilla kuluilla tarkoitetaan osallistumis- tai irtautumiskuluja, joihin sisältyy alkumaksuja, palkkioita tai muita summia, jotka yksityissijoittaja maksaa suoraan tai jotka vähennetään ensimmäisestä yksityissijoittajalle maksettavaksi kuuluvasta maksusta tai rajallisesta määrästä tälle maksettavaksi kuuluvia maksuja taikka tuotteen lunastamisen tai irtisanomisen jälkeen tälle suoritettavasta maksusta.
the use of an appropriate discounted cash-flow model where the likelihood of each cash flow is determined using an appropriate model of asset price evolution.
Vakuutusmuotoinen sijoitustuote vastaa kertaluonteisista kuluista, riippumatta siitä, ovatko ne sen toiminnasta välttämättömästi aiheutuvia kuluja tai siihen liittyvälle tai sille palveluja tuottavalle osapuolelle maksettavia palkkoja tai palkkioita.
In the case of subscription products, the fair value shall be calculated on the date when the product terms are determined.
Kertaluonteisia kuluja ovat esimerkiksi seuraavanlaiset osallistumiskulut ja -maksut, jotka on otettava huomioon vakuutusmuotoisen sijoitustuotteen osalta ilmoitettavien kulujen määrässä:
This valuation date shall be close to the beginning of the subscription period.
strukturointi- tai markkinointikulut;
Where long offering periods or high market volatility exists, a criterion to update cost information shall be defined.
hankinta-, jakelu- ja myyntikulut;
Where preliminary terms are used, costs shall be calculated by using the minimum terms of the product.
käsittely-/toimintakulut (vakuutusturvan hallintaan liittyvät kulut mukaan luettuna);
Where variable subscription prices are used, a procedure on how to incorporate and disclose the cost effect of the varying subscription price shall be defined.
tässä liitteessä olevassa 59 kohdassa tarkoitetut biometrisen riskin preemioiden kulut;
LIST OF COSTS OF INSURANCE-BASED INVESTMENT PRODUCTS
vaaditun pääoman pitämiseen liittyvät kulut (ennakko-osuus on ilmoitettava veloitettavilta osin).
A one-off cost is an entry and exit cost which includes initial charges, commissions or any other amount paid directly by the retail investor or deducted from the first payment or from a limited number of payments due to the retail investor or from a payment upon redemption or termination of the product.
Toistuvat kulut
One-off costs are borne by an insurance-based investment product, whether they represent expenses necessarily incurred in its operation, or the remuneration of any party connected with it or providing services to it.
Toistuvat kulut ovat kaikista yksityissijoittajan suorittamista maksuista tai sijoitetusta summasta säännöllisesti vähennettäviä maksuja tai summia, joita ei osoiteta yksityissijoittajalle voitto-osuusmekanismin perusteella.
One-off costs include, but are not limited to, the following types of entry costs and charges that shall be taken into account in the amount to be disclosed for insurance-based investment products:
Toistuviin kuluihin kuuluvat kaikentyyppiset vakuutusmuotoiselle sijoitustuotteelle lankeavat kulut, riippumatta siitä, ovatko ne sen toiminnasta välttämättömästi aiheutuvia kuluja tai siihen liittyvälle tai sille palveluja tuottavalle osapuolelle maksettavia palkkoja tai palkkioita.
structuring or marketing costs;
Seuraava luettelo on esimerkinomainen muttei tyhjentävä luettelo sellaisista maksuista, jotka otetaan huomioon summassa ”Muut jatkuvaluonteiset kulut” liitteessä VII olevassa taulukossa 2:
acquisition, distribution, sales costs;
käsittely-/toimintakulut (vakuutusturvan hallintaan liittyvät kulut mukaan luettuna);
processing/operating costs (including costs for the management of the insurance cover);
muut hallinnolliset kulut;
cost part of biometric risk premiums referred to in point 59 of this Annex;
pääoman pitämiseen liittyvät kulut (toistuva osuus on ilmoitettava veloitettavilta osin);
costs of holding required capital (up front part to be disclosed insofar as they are charged).
kaikki sijoitetusta summasta implisiittisesti veloitettavat summat, kuten vakuutusyhtiölle sijoitusten hallinnasta aiheutuvat kulut (talletusmaksut, uusiin sijoituksiin liittyvät kulut jne.);
Recurring costs
kolmansille osapuolille suoritettavat maksut vakuutusmuotoisen sijoitustuotteen omistaman omaisuuserän hankinnan tai luovutuksen yhteydessä välttämättömästi aiheutuneiden kulujen kattamiseksi (mukaan luettuna tässä liitteessä olevassa 7–23 kohdassa tarkoitetut liiketoimikulut).
Recurring costs are payments regularly deducted from all payments from the retail investor or from the amount invested or amounts that are not allocated to the retail investor according to a profit sharing mechanism.
Jos vakuutusmuotoinen sijoitustuote sijoittaa osan varoistaan yhteissijoitusyritykseen tai vaihtoehtoiseen sijoitusrahastoon, PRIIP-tuotteeseen, joka ei ole yhteissijoitusyritys tai vaihtoehtoinen sijoitusrahasto, tai muuhun sijoitustuotteeseen kuin PRIIP-tuotteeseen, tässä liitteessä olevan 5 kohdan l, m ja n alakohtaa sovelletaan vastaavasti.
The recurring costs include all types of costs borne by an insurance-based investment product whether they represent expenses necessarily incurred in its operation, or the remuneration of any party connected with it or providing services to it.
Vakuutusmuotoisten sijoitustuotteiden biometrisen riskin preemion kulujen ilmoittaminen
The following list is indicative but not exhaustive of the types of recurring charge that shall be taken into account in the amount of the ‘Other ongoing costs’ in table 2 of Annex VII:
Biometristen riskien preemioiden kulut
processing/operating costs (including costs for the management of insurance cover);
Biometrisen riskin preemiot ovat preemioita, jotka yksityissijoittaja maksaa suoraan tai jotka vähennetään vakuutusmaksuvastuun perusteella hyvitetyistä summista tai vakuutuksen osallistumisbonuksista ja joiden tarkoituksena on kattaa vakuutusturvan etuussuorituksiin liittyvä tilastollinen riski.
other administrative costs;
Biometrisen riskin preemioiden käypänä arvona käytetään tulevien vakuutusturvan etuussuoritusten (tässä liitteessä olevan 71 kohdan a alakohdassa esitettyihin korkotasoihin perustuvaa) oletettua nykyarvoa seuraavat seikat huomioon ottaen:
costs of holding capital (recurring part to be disclosed insofar as they are charged);
näitä etuussuorituksia koskevat parhaan estimaatin olettamukset, jotka on johdettu yksittäisen kehittäjän sijoitussalkun yksilöllisestä riskiprofiilista;
any amount implicitly charged on the amount invested such as the costs incurred for the management of the investments of the insurance company (deposit fees, costs for new investments, etc.);
muut vakuutusturvaan liittyvät tuotot (yksityissijoittajille maksetut biometrisen riskin preemioiden palautukset, etuussuoritusten korottaminen, tulevien preemioiden pienentäminen jne.), jotka perustuvat (lainsäädännöllisiin ja/tai sopimuksenmukaisiin) voitto-osuusmekanismeihin.
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset owned by the insurance-based investment product (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex).
Tulevia vakuutusturvan etuussuorituksia koskevien parhaan estimaatin olettamusten on oltava realistisia.
Where an insurance-based investment product invests a part of its assets in UCITS or AIFs, in a PRIIP other than UCITS or AIFs or in an investment product other than a PRIIP, points 5(l), 5(m) and 5(n) of this Annex shall be applied respectively.
Arvioidut tulevat etuussuoritukset eivät saa sisältää varovaisuusmarginaaleja tai vakuutusturvan hallintaan liittyviä kuluja.
Cost disclosure of the biometric risk premium of insurance based investment products
Direktiivin 2009/138/EY soveltamisalaan kuuluvien kehittäjien osalta näiden parhaan estimaatin olettamusten on oltava yhdenmukaiset niiden olettamusten kanssa, joita käytetään vastuuteknisten vastuuvelkojen laskentaan Solvenssi II -taseessa.
Costs part of biometric risk premiums
Biometrisen riskin preemioiden kuluilla tarkoitetaan tässä liitteessä olevassa 54 kohdassa mainittujen yksityissijoittajalta veloitettavien biometrisen riskin preemioiden ja tässä liitteessä olevassa 55 kohdassa mainitun biometrisen riskin preemioiden käyvän arvon välistä eroa.
Biometric risk premiums are those premiums paid directly by the retail investor or deducted from the amounts credited to the mathematical provision or from the participation bonus of the insurance policy, that are intended to cover the statistical risk of benefit payments from insurance coverage.
PRIIP-tuotteen kehittäjä voi sisällyttää biometrisen riskin preemiot kokonaisuudessaan näiden preemioiden kulupuolelle kertaluonteisia kuluja tai toistuvia kuluja laskiessaan.
The fair value of biometric risk premiums is the expected present value, according to the interest rates referred to in point 71(a) of this Annex, of the future benefit payments from insurance coverage taking into account the following:
Yleiset kuluindikaattorit ja kulujen yhteisvaikutukset
best estimate assumptions on these benefit payments derived from the individual risk profile of the portfolio of the individual manufacturer;
I YLEISET KULUINDIKAATTORIT
other payoffs related to insurance cover (rebates on biometric risk premiums paid back to the the retail investors, increase of benefit payments, reduction of future premiums, etc.) resulting from profit sharing mechanisms (legal and/or contractual).
PRIIP-tuotteen yleinen kuluindikaattori muodostuu tuoton alenemisesta, joka johtuu kokonaiskuluista, laskettuna tässä liitteessä olevan 70–72 kohdan mukaisesti.
Best estimate assumptions on future benefit payments from insurance coverage shall be set in a realistic way.
Yleistä kuluindikaattoria laskettaessa tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään kokonaiskuluja.
The estimated future benefit payments shall not include prudency margins or costs for the management of the insurance cover.
Sijoitusrahastojen osalta kokonaiskulut muodostuvat tässä liitteessä olevassa 1 ja 2 kohdassa sekä 4 ja 6 kohdassa tarkoitettujen kulujen summasta; muiden kuin sijoitusrahastomuotoisten PRIP-tuotteiden – lukuun ottamatta liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitettuja PRIIP-tuotteita – osalta kokonaiskulut muodostuvat tässä liitteessä olevassa 27 ja 28 kohdassa sekä 31 ja 32 kohdassa tarkoitettujen kulujen summasta; liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitettujen PRIIP-tuotteiden osalta kokonaiskulut muodostuvat tässä liitteessä olevassa 34 ja 35 kohdassa tarkoitettujen kulujen summasta; ja vakuutusmuotoisten sijoitustuotteiden osalta kokonaiskulut muodostuvat tässä liitteessä olevassa 47 ja 48 kohdassa sekä 50 ja 51 kohdassa tarkoitettujen kulujen summasta.
For manufacturers within the scope of Directive 2009/138/EC these best estimate assumptions shall be consistent with the respective assumptions used for the calculation of the technical provisions in the Solvency II balance sheet.
Mahdolliset irtautumissakot sisällytetään myös kokonaiskuluihin.
The cost part of biometric risk premiums is the difference between biometric risk premiums charged to the retail investor referred to in point 54 of this Annex and the fair value of the biometric risk premiums referred to in point 55 of this Annex.
Kertaluonteiset kulut ja kertaluonteisten kulujen suhteet
A PRIIP manufacturer may include the full biometric risk premiums in the calculation of one-off costs or recurring costs in the place of the cost part of those premiums.
PRIIP-tuotteen osallistumis- ja irtautumiskulujen suhde muodostuu vuosittaisen tuoton alenemisesta, joka johtuu osallistumis- ja irtautumiskuluista, laskettuna tässä liitteessä olevan 70–72 kohdan mukaisesti.
Summary cost indicators and compound effect of the costs
Osallistumis- ja irtautumiskulujen suhdetta laskettaessa tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään sijoitusrahastojen osalta tässä liitteessä olevan 1 ja 2 kohdan mukaisia osallistumis- ja irtautumiskuluja; muiden kuin sijoitusrahastomuotoisten PRIP-tuotteiden – lukuun ottamatta liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitettuja PRIIP-tuotteita – osalta tässä liitteessä olevan 27 ja 28 kohdan mukaisia osallistumis- ja irtautumiskuluja; liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitettujen PRIIP-tuotteiden osalta 35 kohdan mukaisia osallistumis- ja irtautumiskuluja; ja vakuutusmuotoisten sijoitustuotteiden osalta tässä liitteessä olevan 47 ja 48 kohdan mukaisia osallistumis- ja irtautumiskuluja.
I. SUMMARY COST INDICATORS
Mahdolliset irtautumissakot sisällytetään myös irtautumiskuluihin.
The summary cost indicator of the PRIIP is the reduction of the yield due to total costs calculated in accordance with points 70 to 72 of this Annex.
Toistuvien kulujen, salkkutapahtumakulujen ja vakuutuskulujen / muiden toistuvien kulujen suhteet
For the calculation of the summary cost indicator the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the total costs.
PRIIP-tuotteen salkkutapahtumakulujen, vakuutuskulujen ja muiden toistuvien kulujen suhde muodostuu vuosittaisen tuoton alenemisesta, joka johtuu salkkutapahtumakuluista ja muista toistuvista kuluista, laskettuna tässä liitteessä olevan 70–72 kohdan mukaisesti.
This shall equal for investment funds the sum of the costs as referred to in points 1 and 2 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 4 and 6 of this Annex; for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 27 and 28 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 31 and 32 of this Annex; for PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 34 and 35 of this Annex; and for insurance-based investment products, the sum of the costs as referred to in points 47 and 48 plus the sum of the costs as referred to in points 50 and 51 of this Annex.
Salkkutapahtumakulujen suhteen ja vakuutuskulujen suhteen laskennassa sovelletaan seuraavaa:
The total costs shall also include exit penalties, where relevant.
salkkutapahtumien laskentaa varten tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään sijoitusrahastojen osalta tässä liitteessä olevan 7–23 kohdan mukaisia salkkutapahtumakuluja, muiden kuin sijoitusrahastomuotoisten PRIP-tuotteiden – lukuun ottamassa liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitettuja PRIIP-tuotteita – osalta tässä liitteessä olevan 29 kohdan c alakohdan mukaisia salkkutapahtumakuluja ja vakuutusmuotoisten sijoitustuotteiden osalta tässä liitteessä olevan 52 kohdan h alakohdan mukaisia salkkutapahtumakuluja;
One-off costs and one-off costs ratios
vakuutuskulujen suhteen laskentaa varten tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään sijoitusrahastojen osalta tässä liitteessä olevan 59 ja 60 kohdan mukaisia vakuutuskuluja.
The entry and exit costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to entry and exit costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
Muiden toistuvien kulujen suhde muodostuu vuosittaisen tuoton alenemisesta, joka johtuu muista toistuvista kuluista, laskettuna seuraavien erotuksena: tässä liitteessä olevan 61 kohdan mukainen yleinen kuluindikaattori ja yhteenlaskettuna tässä liitteessä oleva 63 kohdan mukainen kertaluonteisten kulujen suhde, tässä liitteessä olevan 66 kohdan a alakohdan mukainen salkkutapahtumakulujen suhde, tässä liitteessä olevan 66 kohdan b alakohdan mukainen vakuutuskulujen suhde ja tässä liitteessä olevan 68 kohdan mukaiset satunnaiskulujen suhteet.
For the calculation of the entry and exit costs ratio the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall for investments funds be the entry and exit costs according to points 1 and 2 of this Annex; points 27 and 28 of this Annex for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; point 35 for PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; and points 47 and 48 of this Annex for insurance-based investment products.
Satunnaiset kulut ja satunnaiskulujen suhteet (tulosperusteisten palkkioiden ja voitonjako-osuuksien suhde)
Exit costs shall also include exit penalties, where relevant.
Tulosperusteisten palkkioiden suhteen laskentaa varten tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään tässä liitteessä olevan 6 kohdan a alakohdan mukaisia satunnaisia sijoitussalkkukuluja sijoitusrahastojen osalta.
Recurring costs, portfolio transaction costs and insurance costs/other recurring costs ratios
Voitonjako-osuuksien suhteen laskentaa varten tässä liitteessä olevan 72 kohdan mukaisina ilmoitettavina kuluina käytetään tässä liitteessä olevan 6 kohdan b alakohdan mukaisia satunnaisia sijoitussalkkukuluja sijoitusrahastojen osalta.
The portfolio transaction costs, insurance costs and other recurring costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to portfolio transaction costs and other recurring costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
Liitteessä VII tarkoitetut jatkuvaluonteiset kulut, tulosperusteiset palkkiot ja voitonjako-osuudet vastaavat tässä järjestyksessä tässä liitteessä ja 5 artiklassa tarkoitettuja toistuvia kuluja, tulosperusteisten palkkioiden suhdetta ja voitonjako-osuuksien suhdetta.
For the calculation of the portfolio transaction costs ratio and the insurance costs ratio the following shall apply:
Yleisen kuluindikaattorin laskenta
for the calculation of the portfolio transaction, the costs to be disclosed referred to in point 72 shall be the portfolio transaction costs according to points 7 to 23 of this Annex for investment funds, point 29(c) of this Annex for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV, and point 52(h) of this Annex for insurance based investment products;
Yleisenä kuluindikaattorina käytetään prosenttiosuuksien i ja r välistä eroa, missä r on vuotuinen sisäinen tuottoaste suhteessa yksityissijoittajan suorittamiin bruttomaksuihin ja arvioituihin yksityissijoittajalle maksettaviin etuussuorituksiin suositellun sijoitusajan puitteissa ja i on vastaavan kuluttoman näkymän vuotuinen sisäinen tuottoaste.
for the calculation of the insurance costs ratio, the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the insurance costs according to points 59 and 60 of this Annex for insurance based investment products.
Tässä liitteessä olevan 70 kohdan mukaisten arvioitujen tulevien etuussuoritusten perustana käytetään seuraavia olettamuksia:
The other recurring costs ratio shall be the reduction of the annual yield due to other recurring costs that is calculated as the difference between the summary cost indicator according to point 61 of this Annex and the sum of the one-off costs ratio, according to point 63 of this Annex, plus portfolio transaction costs ratio, according to point 66(a), plus insurance costs ratio, according to point 66(b) of this Annex, plus the incidental costs ratios, according to point 68 of this Annex.
muiden kuin liitteessä IV olevan 17 kohdassa tarkoitettujen PRIIP-tuotteiden osalta vuotuinen sisäinen tuottoaste eli tuotto lasketaan soveltamalla avaintietoasiakirjan tuottonäkymiä koskevan osion kohtuullisen tuottonäkymän arviointiin käytettäviä menetelmiä ja niiden perustana olevaa hypoteesia;
Incidental costs and incidental costs ratios (performance fees and carried interests ratio)
etuussuoritukset arvioidaan sillä olettamuksella, että kaikki tässä liitteessä olevan 62 kohdan mukaisiin kokonaiskuluihin sisältyvät kulut vähennetään;
For the calculation of the performance fees ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 shall be the portfolio incidental costs according to point 6(a) of this Annex for investment funds.
kun kyseessä ovat liitteessä IV olevassa 17 kohdassa tarkoitetut PRIIP-tuotteet sekä yhteissijoitusyritysten rahastot ja muut kuin yhteissijoitusyritysten rahastot, joiden osalta PRIIP-tuotteiden kehittäjät käyttävät sijoittajalle annettavia avaintietoja tämän asetuksen 14 artiklan 2 kohdan mukaisesti, tuotto on 3 prosenttia.
For the calculation of the carried interests ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the portfolio incidental costs according to point 6(b) of this Annex for investment funds.
Tässä liitteessä olevassa 70 kohdassa tarkoitetun kuluttoman näkymän laskennassa sovelletaan seuraavaa: