natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Investment firms shall establish, implement and maintain effective and transparent complaints management policies and procedures for the prompt handling of clients' or potential clients' complaints.
Tässä artiklassa valvovalla toiminnolla tarkoitetaan sijoituspalveluyrityksen toimintoa, joka vastaa sen toimivan johdon valvonnasta.
Investment firms shall keep a record of the complaints received and the measures taken for their resolution.
26 artikla
The complaints management policy shall provide clear, accurate and up-to-date information about the complaints-handling process.
Valitusten käsittely
This policy shall be endorsed by the firm's management body.
Sijoituspalveluyritysten on otettava käyttöön tehokkaat ja avoimet valitusten käsittelyperiaatteet ja -menettelyt, jotta asiakkaiden tai potentiaalisten asiakkaiden valitukset voidaan käsitellä ripeästi, ja toteutettava tällaiset periaatteet ja menettelyt ja ylläpidettävä niitä.
Investment firms shall publish the details of the process to be followed when handling a complaint.
Sijoituspalveluyritysten on pidettävä kirjaa saaduista valituksista ja niiden ratkaisemiseksi toteutetuista toimista.
Such details shall include information about the complaints management policy and the contact details of the complaints management function.
Valitusten käsittelyperiaatteista on saatava selvää, tarkkaa ja ajantasaista tietoa valitustenkäsittelymenettelystä.
The information shall be provided to clients or potential clients, on request, or when acknowledging a complaint.
Yrityksen hallintoelimen on hyväksyttävä nämä periaatteet.
Investment firms shall enable clients and potential clients to submit complaints free of charge.
Sijoituspalveluyritysten on julkistettava valituksen käsittelyssä noudatettavan menettelyn yksityiskohdat.
Investment firms shall establish a complaints management function responsible for the investigation of complaints.
Näiden yksityiskohtien on sisällettävä tiedot valituksen käsittelyperiaatteista sekä valitusten käsittelytoiminnon yhteystiedot.
This function may be carried out by the compliance function.
Tiedot on annettava asiakkaille tai potentiaalisille asiakkaille pyynnöstä tai valituksen vastaanottamisen yhteydessä.
When handling a complaint, investment firms shall communicate with clients or potential clients clearly, in plain language that is easy to understand and shall reply to the complaint without undue delay.
Sijoituspalveluyritysten on huolehdittava siitä, että asiakkaat ja potentiaaliset asiakkaat voivat toimittaa valitukset yrityksiin maksutta.
Investment firms shall communicate the firm's position on the complaint to clients or potential clients and inform the clients or potential clients about their options, including that they may be able to refer the complaint to an alternative dispute resolution entity, as defined in Article 4(h) of Directive 2013/11/EU of the European Parliament and the Council [21] on consumer ADR or that the client may be able to take civil action.
Sijoituspalveluyritysten on otettava käyttöön valitusten käsittelytoiminto, joka vastaa valitusten tutkimisesta.
Investment firms shall provide information on complaints and complaints-handling to the relevant competent authorities and, where applicable under national law, to an alternative dispute resolution (ADR) entity.
Tämän toiminnon voi toteuttaa vaatimusten noudattamista valvova toiminto.
Investment firms' compliance function shall analyse complaints and complaints-handling data to ensure that they identify and address any risks or issues.
Käsitellessään valitusta sijoituspalveluyritysten on ilmoitettava siitä asiakkaille tai potentiaalisille asiakkaille selvästi ja helposti ymmärrettävällä kielellä, ja vastattava valitukseen ilman tarpeetonta viivästystä.
Article 27
Sijoituspalveluyritysten on ilmoitettava asiakkaille tai potentiaalisille asiakkaille yrityksen kanta valitukseen ja asiakkaiden käytettävissä olevat vaihtoehdot, mukaan lukien se, että ne voivat toimittaa valituksen vaihtoehtoisen riidanratkaisuelimen käsiteltäväksi kuluttajariitojen ratkaisusta annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2013/11/EU [21] 4 artiklan h kohdassa määritetyn mukaisesti, tai että asiakas voi panna vireille siviilikanteen.
Remuneration policies and practices
Sijoituspalveluyritysten on annettava tietoa valituksista ja niiden käsittelystä asianmukaisille toimivaltaisille viranomaisille, ja mikäli tarpeen kansallisen lainsäädännön nojalla, vaihtoehtoiselle riidanratkaisuelimelle.
(Articles 16, 23 and 24 of Directive 2014/65/EU)
Sijoituspalveluyritysten vaatimusten noudattamista valvovan toiminnon on analysoitava valitukset ja niiden käsittelyyn liittyvät tiedot, jotta varmistetaan, että ne tunnistavat mahdolliset riskit ja ongelmat ja ryhtyvät tarvittaviin toimiin.
Investment firms shall define and implement remuneration policies and practices under appropriate internal procedures taking into account the interests of all the clients of the firm, with a view to ensuring that clients are treated fairly and their interests are not impaired by the remuneration practices adopted by the firm in the short, medium or long term.
27 artikla
Remuneration policies and practices shall be designed in such a way so as not to create a conflict of interest or incentive that may lead relevant persons to favour their own interests or the firm's interests to the potential detriment of any client.
Palkkioperiaatteet ja -käytännöt
Investment firms shall ensure that their remuneration policies and practices apply to all relevant persons with an impact, directly or indirectly, on investment and ancillary services provided by the investment firm or on its corporate behaviour, regardless of the type of clients, to the extent that the remuneration of such persons and similar incentives may create a conflict of interest that encourages them to act against the interests of any of the firm's clients.
(direktiivin 2014/65/EU 16, 23 ja 24 artikla)
The management body of the investment firm shall approve, after taking advice from the compliance function, the firm's remuneration policy.
Sijoituspalveluyritysten on määritettävä palkkioperiaatteet ja -käytännöt asianmukaisten sisäisten menettelyjen mukaisesti ja otettava huomioon kaikkien yrityksen asiakkaiden edut, kun tavoitteena on varmistaa, että asiakkaita kohdellaan tasapuolisesti ja etteivät niiden edut huonone yrityksen vahvistamien palkkiokäytäntöjen vuoksi lyhyellä, keskipitkällä tai pitkällä aikavälillä.
The senior management of the investment firm shall be responsible for the day-to-day implementation of the remuneration policy and the monitoring of compliance risks related to the policy.
Palkkioperiaatteet ja -käytännöt on laadittava siten, etteivät ne aiheuta eturistiriitaa tai sellaista kannustinta, jonka vuoksi relevantit henkilöt suosivat omia etujaan tai yrityksen etuja, mistä saattaa aiheutua haittaa asiakkaille.
Remuneration and similar incentives shall not be solely or predominantly based on quantitative commercial criteria, and shall take fully into account appropriate qualitative criteria reflecting compliance with the applicable regulations, the fair treatment of clients and the quality of services provided to clients.
Sijoituspalveluyritysten on varmistettava, että niiden palkkioperiaatteita ja -käytäntöjä sovelletaan kaikkiin relevantteihin henkilöihin, jotka vaikuttavat suoraan tai epäsuorasti sijoituspalveluyrityksen tarjoamiin sijoitus- ja oheispalveluihin tai sen käytäntöihin, asiakkaiden tyypistä riippumatta, siinä määrin, että näiden henkilöiden palkkiot ja vastaavat kannustimet saattavat aiheuttaa sellaisen eturistiriidan, joka saa henkilöt toimimaan yrityksen asiakkaiden edun vastaisesti.
A balance between fixed and variable components of remuneration shall be maintained at all times, so that the remuneration structure does not favour the interests of the investment firm or its relevant persons against the interests of any client.
Sijoituspalveluyrityksen hallintoelimen on hyväksyttävä yrityksen palkkioperiaatteet sen jälkeen, kun se on ensin kuullut vaatimusten noudattamista valvovaa toimintoa.
Article 28
Sijoituspalveluyrityksen toimiva johto on vastuussa palkkioperiaatteiden päivittäisestä toteuttamisesta ja periaatteisiin liittyvien vaatimustenvastaisuuden riskin valvonnasta.
Scope of personal transactions
Palkkiot ja vastaavat kannustimet eivät saa perustua pelkästään tai pääasiassa määrällisiin kaupallisiin perusteisiin, ja niissä on otettava huomioon asianmukaiset laadulliset perusteet, jotka liittyvät sovellettavien asetusten noudattamiseen, asiakkaiden tasapuoliseen kohteluun ja asiakkaille annettavien palvelujen laatuun.
For the purposes of Article 29 and Article 37, a personal transaction shall be a trade in a financial instrument effected by or on behalf of a relevant person, where at least one of the following criteria are met:
Palkkioiden kiinteät ja muuttuvat osat on pidettävä aina tasapainossa, jotta palkkiorakenne ei suosi sijoituspalveluyrityksen tai sen relevanttien henkilöiden etuja asiakkaiden etujen vastaisesti.
the relevant person is acting outside the scope of the activities he carries out in his professional capacity;
28 artikla
the trade is carried out for the account of any of the following persons:
Henkilökohtaisten liiketoimien laajuus
the relevant person;
Henkilökohtaisen liiketoimi on 29 artiklaa ja 37 artiklaa sovellettaessa relevantin henkilön toteuttama tai tämän lukuun toteutettu kauppa rahoitusvälineellä, jossa ainakin yksi seuraavista kriteereistä täyttyy:
any person with whom he has a family relationship, or with whom he has close links;
relevantti henkilö toimii ammattitoiminnassaan suorittamiensa tehtävien ulkopuolella;
a person in respect of whom the relevant person has a direct or indirect material interest in the outcome of the trade, other than obtaining a fee or commission for the execution of the trade.
kauppa toteutetaan jonkin seuraavan henkilön lukuun:
Article 29
relevantti henkilö;
Personal transactions
sellainen henkilö, johon hänellä on perhesuhde tai muu läheinen sidos;
Investment firms shall establish, implement and maintain adequate arrangements aimed at preventing the activities set out in paragraphs 2, 3 and 4 in the case of any relevant person who is involved in activities that may give rise to a conflict of interest, or who has access to inside information within the meaning of Article 7(1) of Regulation (EU) No 596/2014 or to other confidential information relating to clients or transactions with or for clients by virtue of an activity carried out by him on behalf of the firm.
sellainen henkilö, jonka suhde relevanttiin henkilöön on sellainen, että viimeksi mainitulla on muuta suoraa tai välillistä merkittävää etua kaupan toteuttamisesta kuin kaupan toteuttamisesta veloitettava maksu tai palkkio.
Investment firms shall ensure that relevant persons do not enter into a personal transaction which meets at least one of the following criteria:
29 artikla
that person is prohibited from entering into it under Regulation (EU) No 596/2014;
Henkilökohtaiset liiketoimet
it involves the misuse or improper disclosure of that confidential information;
Sijoituspalveluyritysten on otettava käyttöön riittävät järjestelyt ja sovellettava ja ylläpidettävä tällaisia järjestelyjä estääkseen jokaista relevanttia henkilöä, joka osallistuu eturistiriidan mahdollisesti aiheuttaviin toimiin tai jonka käytettävissä on sijoituspalveluyrityksen lukuun suorittamansa toimen vuoksi asetuksen (EU) N:o 596/2014 7 artiklan 1 kohdassa tarkoitettuja sisäpiiritietoja tai asiakkaita tai asiakkaiden kanssa tai heidän lukuunsa toteutettuja liiketoimia koskevia muita luottamuksellisia tietoja, toteuttamasta 2, 3 ja 4 kohdassa mainittuja toimia.
it conflicts or is likely to conflict with an obligation of the investment firm under Directive 2014/65/EU.
Sijoituspalveluyritysten on varmistettava, etteivät relevantit henkilöt tee henkilökohtaisia liiketoimia, jotka täyttävät vähintään yhden seuraavista kriteereistä:
Investment firms shall ensure that relevant persons do not advise or recommend, other than in the proper course of employment or contract for services, any other person to enter into a transaction in financial instruments which, if it were a personal transaction of the relevant person, would be covered by paragraph 2 or Article 37(2)(a) or (b) or Article 67(3).
kun henkilöä on kielletty tekemästä sitä asetuksen (EU) N:o 596/2014 nojalla;
Without prejudice to Article 10(1) of Regulation (EU) No 596/2014, investment firms shall ensure that relevant persons do not disclose, other than in the normal course of his employment or contract for services, any information or opinion to any other person where the relevant person knows, or reasonably ought to know, that as a result of that disclosure that other person will or would be likely to take either of the following steps:
kun siihen liittyy kyseisen luottamuksellisen tiedon väärinkäyttö tai asiaton julkistaminen;
to enter into a transaction in financial instruments which, if it were a personal transaction of the relevant person, would be covered by paragraphs 2 or 3 or Article 37(2)(a) or (b) or Article 67(3);
kun se on tai voi olla ristiriidassa jonkin direktiivistä 2014/65/EU johtuvan sijoituspalveluyrityksen velvoitteen kanssa.
to advise or procure another person to enter into such a transaction.
Sijoituspalveluyritysten on varmistettava, etteivät relevantit henkilöt neuvo tai suosita, muutoin kuin asianmukaisena osana työtehtäväänsä tai palvelusopimustaan, jotakin toista henkilöä toteuttamaan rahoitusvälineillä liiketoimea, joka kuuluisi relevantin henkilön toteuttamana henkilökohtaisena liiketoimena 2 kohdan tai 37 artiklan 2 kohdan a tai b alakohdan tai 67 artiklan 3 kohdan soveltamisalaan.
The arrangements required under paragraph 1 shall be designed to ensure that:
Rajoittamatta asetuksen (EU) N:o 596/2014 10 artiklan 1 kohdan soveltamista sijoituspalveluyritysten on varmistettava, etteivät relevantit henkilöt anna, muutoin kuin tavanomaisena osana työtehtäväänsä tai palvelusopimustaan, tietoja tai mielipidettä kenellekään toiselle henkilölle, jos relevantti henkilö tietää tai on kohtuullista odottaa hänen tietävän, että tämä toinen henkilö toteuttaa tai todennäköisesti toteuttaa tämän tiedon tai mielipiteen perusteella toisen seuraavista toimenpiteistä:
each relevant person covered by paragraphs 1, 2, 3 and 4 is aware of the restrictions on personal transactions, and of the measures established by the investment firm in connection with personal transactions and disclosure, in accordance with paragraphs 1, 2,3 and 4.
toteuttaa rahoitusvälineillä liiketoimen, joka kuuluisi relevantin henkilön toteuttamana henkilökohtaisena liiketoimena 2 tai 3 kohdan, 37 artiklan 2 kohdan a tai b alakohdan tai 67 artiklan 3 kohdan soveltamisalaan;
the firm is informed promptly of any personal transaction entered into by a relevant person, either by notification of that transaction or by other procedures enabling the firm to identify such transactions;
neuvoo tai ohjaa toista henkilöä toteuttamaan tällaisen liiketoimen.
a record is kept of the personal transaction notified to the firm or identified by it, including any authorisation or prohibition in connection with such a transaction.
Edellä 1 kohdassa edellytetyt järjestelyt on suunniteltava varmistamaan erityisesti se, että
In the case of outsourcing arrangements, the investment firm shall ensure that the firm to which the activity is outsourced maintains a record of personal transactions entered into by any relevant person and provides that information to the investment firm promptly on request.
jokainen 1, 2, 3 ja 4 kohdan soveltamisalaan kuuluva relevantti henkilö on tietoinen henkilökohtaisia liiketoimia koskevista rajoituksista ja sijoituspalveluyrityksen 1, 2, 3 ja 4 kohdan mukaisesti käyttöön ottamista toimenpiteistä, jotka liittyvät henkilökohtaisiin liiketoimiin ja tiedonantoon;
Paragraphs 1 to 5 shall not apply to the following personal transactions:
sijoituspalveluyrityksen tiedoksi annetaan nopeasti kaikki relevantin henkilön toteuttamat henkilökohtaiset liiketoimet joko ilmoittamalla tällaisesta liiketoimesta tai muilla menettelyillä, joiden perusteella sijoituspalveluyritys voi yksilöidä tällaiset liiketoimet;
personal transactions effected under a discretionary portfolio management service where there is no prior communication in connection with the transaction between the portfolio manager and the relevant person or other person for whose account the transaction is executed;
säilytetään tieto sijoituspalveluyritykselle ilmoitetuista tai sen havaitsemista henkilökohtaisista liiketoimista, ja myös tällaisen liiketoimen hyväksyminen tai kieltäminen on mainittava.
personal transactions in undertakings for collective investments in transferable securities (UCITS) or AIFs that are subject to supervision under the law of a Member State which requires an equivalent level of risk spreading in their assets, where the relevant person and any other person for whose account the transactions are effected are not involved in the management of that undertaking.
Ulkoistamisjärjestelyjen tapauksessa sijoituspalveluyrityksen on varmistettava, että yritys, jolle toiminta ulkoistetaan, säilyttää tietoja relevanttien henkilöjen toteuttamista henkilökohtaisista liiketoimista ja antaa tiedot pyynnöstä viipymättä sijoituspalveluyritykselle.
SECTION 2
Edellä olevia 1–5 kohtaa ei sovelleta seuraaviin henkilökohtaisiin liiketoimiin:
Outsourcing
henkilökohtaiset liiketoimet, jotka toteutetaan osana harkinnanvaraista salkunhoitoa, jossa salkunhoitajan ja relevantin henkilön tai sellaisen toisen henkilön välillä, jonka lukuun liiketoimi toteutetaan, ei vaihdeta ennakolta liiketoimeen liittyviä viestejä;
Article 30
henkilökohtaiset liiketoimet, jotka liittyvät siirtokelpoisiin arvopapereihin kohdistuvaan yhteiseen sijoitustoimintaan tai vaihtoehtoisiin sijoitusrahastoihin, jotka ovat sellaisen jäsenvaltion lainsäädännön mukaisen valvonnan kohteena, joka edellyttää varojen osalta vastaavantasoista riskien hajauttamista, kun relevantti henkilö tai muu henkilö, jonka lukuun liiketoimet toteutetaan, ei osallistu kyseisen yrityksen johtamiseen.
Scope of critical and important operational functions
2 OSA
(Article 16(2) and first subparagraph of Article 16(5) of Directive 2014/65/EU)
Ulkoistaminen
For the purposes of the first subparagraph of Article 16(5) of Directive 2014/65/EU, an operational function shall be regarded as critical or important where a defect or failure in its performance would materially impair the continuing compliance of an investment firm with the conditions and obligations of its authorisation or its other obligations under Directive 2014/65/EU, or its financial performance, or the soundness or the continuity of its investment services and activities.
30 artikla
Without prejudice to the status of any other function, the following functions shall not be considered as critical or important for the purposes of paragraph 1:
Ratkaisevan tärkeiden ja tärkeiden operatiivisten toimintojen laajuus
the provision to the firm of advisory services, and other services which do not form part of the investment business of the firm, including the provision of legal advice to the firm, the training of personnel of the firm, billing services and the security of the firm's premises and personnel;
(direktiivin 2014/65/EU 16 artiklan 2 kohta ja 5 kohdan ensimmäinen alakohta)
the purchase of standardised services, including market information services and the provision of price feeds.
Direktiivin 2014/65/EU 16 artiklan 5 kohdan ensimmäisen alakohdan soveltamiseksi operatiivista toimintoa on pidettävä ratkaisevan tärkeänä tai tärkeänä, jos puute tai laiminlyönti sen suorittamisessa haittaisi tuntuvasti sitä, että sijoituspalveluyritys täyttää jatkuvasti toimilupansa mukaiset edellytykset ja velvoitteet tai sen muut direktiivistä 2014/65/EU johtuvat velvoitteet, taikka sen toiminnan tuloksellisuutta tai sen sijoituspalvelujen ja -toiminnan vakautta ja jatkuvuutta.
Article 31
Rajoittamatta minkään muun toiminnon asemaa seuraavia ei pidetä 1 kohdassa tarkoitettuina ratkaisevan tärkeinä tai tärkeinä toimintoina:
Outsourcing critical or important operational functions
neuvontapalvelujen ja muiden sellaisten palvelujen tarjoaminen sijoituspalveluyritykselle, jotka eivät ole osa sijoituspalveluyrityksen sijoitustoimintaa, myös oikeudellisten neuvojen tarjoaminen sijoituspalveluyritykselle, sen henkilöstön kouluttaminen, laskutuspalvelut ja sen toimitilojen ja henkilöstön turvallisuuspalvelut;
(Article 16(2) and of Article 16(5) first subparagraph of Directive 2014/65/EU)
standardoitujen palvelujen ostaminen, myös markkina- ja hintatietopalvelut.
Investment firms outsourcing critical or important operational functions shall remain fully responsible for discharging all of their obligations under Directive 2014/65/EU and shall comply with the following conditions:
31 artikla
the outsourcing does not result in the delegation by senior management of its responsibility;
Ratkaisevan tärkeiden ja tärkeiden operatiivisten toimintojen ulkoistaminen
the relationship and obligations of the investment firm towards its clients under the terms of Directive 2014/65/EU is not altered;
(direktiivin 2014/65/EU 16 artiklan 2 kohta ja 5 kohdan ensimmäinen alakohta)
the conditions with which the investment firm must comply in order to be authorised in accordance with Article 5 of Directive 2014/65/EU, and to remain so, are not undermined;
Sijoituspalveluyritykset, jotka ulkoistavat ratkaisevan tärkeitä tai tärkeitä operatiivisia toimintoja, ovat edelleen täydessä vastuussa kaikkien niille direktiivin 2014/65/EU nojalla kuuluvien velvoitteiden noudattamisesta, ja niiden on täytettävä seuraavat ehdot:
none of the other conditions subject to which the firm's authorisation was granted is removed or modified.
ulkoistaminen ei saa johtaa siihen, että toimiva johto siirtää vastuutaan muille;
Investment firms shall exercise due skill, care and diligence when entering into, managing or terminating any arrangement for the outsourcing to a service provider of critical or important operational functions and shall take the necessary steps to ensure that the following conditions are satisfied:
direktiivin 2014/65/EU ehtojen mukaiset sijoituspalveluyrityksen suhteet ja velvoitteet suhteessa asiakkaisiin eivät saa muuttua;
the service provider has the ability, capacity, sufficient resources, appropriate organisational structure supporting the performance of the outsourced functions, and any authorisation required by law to perform the outsourced functions, reliably and professionally;
edellytyksiä, jotka sijoituspalveluyrityksen on täytettävä, jotta se saisi direktiivin 2014/65/EU 5 artiklan mukaisen toimiluvan ja säilyttäisi sen, ei lievennetä;
the service provider carries out the outsourced services effectively and in compliance with applicable law and regulatory requirements, and to this end the firm has established methods and procedures for assessing the standard of performance of the service provider and for reviewing on an ongoing basis the services provided by the service provider;
muita edellytyksiä, joiden nojalla sijoituspalveluyrityksen toimilupa on myönnetty, ei saa poistaa tai muuttaa.
the service provider properly supervises the carrying out of the outsourced functions, and adequately manage the risks associated with the outsourcing;
Sijoituspalveluyritysten on aloitettava, hoidettava ja päätettävä ratkaisevan tärkeisiin tai tärkeisiin operatiivisiin toimintoihin liittyvät ulkoistamisjärjestelyt palveluntarjoajan kanssa asianmukaista huolellisuutta ja varovaisuutta noudattaen ja toteutettava tarvittavat toimet sen varmistamiseksi, että seuraavat edellytykset täyttyvät:
appropriate action is taken where it appears that the service provider may not be carrying out the functions effectively or in compliance with applicable laws and regulatory requirements;
palveluntarjoajalla on kyky, valmiudet, riittävästi resursseja sekä asianmukainen organisaatiorakenne ulkoistettujen toimintojen toteuttamisen tukemiseksi ja mahdollinen lakisääteinen toimilupa ulkoistettujen toimintojen toteuttamiseen luotettavasti ja ammattimaisesti;