natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Where a credit derivative is 100 % collateralised, the maximum loss under an unwinding event is zero.
Swap-sopimuksen mukaisesti saatu määrä (muut kuin palkkiot) raportointikauden aikana.
Amount delivered under the swap contract (other than premiums), during the reporting period.
Vastaa saatua korkoa koronvaihtosopimusten osalta ja saatuja määriä valuutanvaihtosopimusten, luottoriskinvaihtosopimusten, tuottojenvaihtosopimusten ja muiden swap-sopimusten osalta.
Corresponds to interest paid for IRS and amounts delivered for currency swaps, credit swaps, total return swaps and other swaps.
Ilmoitetaan sopimuksen mukaisten velvoitteiden voimaantulopäivän ISO 8601 -koodi (vvvv-kk-pp).
In the cases where the settlement is made on a net basis then only one of the items C0200 and C0210 shall be reported.
Jos samaan johdannaiseen liittyy useita eri päivämääriä, ilmoitetaan vain johdannaisen ensimmäinen kaupantekopäivä ja vain yksi rivi kutakin johdannaista kohden (ei eri rivejä kullekin kaupalle) ilmoittaen kyseiseen johdannaiseen sijoitettu kokonaismäärä ottaen huomioon eri kaupantekopäivät.
Amount received under the swap contract (other than premiums), during the reporting period.
Jos on kyse uudistamisesta, uudistamispäivästä tulee kyseisen johdannaisen kaupantekopäivä.
Corresponds to interest received for IRS and amounts received for currency swaps, credit swaps, total return swaps and other swaps.
Johdannaisen duraatio määritellään sellaisten johdannaisten jäljellä olevaksi modifioiduksi duraatioksi, joiden duraatio on määritettävissä.
Identify the ISO 8601 (yyyy–mm–dd) code of the date when obligations under the contract come into effect.
Se lasketaan tarvittaessa johdannaiseen tulevien ja siitä lähtevien kassavirtojen nettoduraationa.
When various dates occur for the same derivative, report only the one regarding the first trade date of the derivative and only one row for each derivative (no different rows for each trade) reflecting the total amount invested in that derivative considering the different dates of trade.
Direktiivin 2009/138/EY 75 artiklassa määritellyllä tavalla laskettu johdannaisen arvo raportointipäivänä.
In case of novation, the novation date becomes the trade date for that derivative.
Se voi olla positiivinen, negatiivinen tai nolla.
Derivative duration, defined as the residual modified duration, for derivatives for which a duration measure is applicable.
Ilmoitetaan arvostusmenetelmä, jota käytetään johdannaisten arvostamisessa.
Calculated as the net duration between in and out flows from the derivative, when applicable.
1 – toimivilla markkinoilla täysin samanlaisille varoille tai veloille noteerattu hinta
Value of the derivative as of the reporting date calculated as defined by Article 75 of the Directive 2009/138/EC.
2 – toimivilla markkinoilla samankaltaisille sijoituksille tai veloille noteerattu hinta
Identify the valuation method used when valuing derivatives.
Jos näin ei ole, se vastaa virallista nimeä.
1 — quoted market price in active markets for the same assets or liabilities
Pörssilistattujen johdannaisten tapauksessa pörssimarkkinoiden nimi; tai
2 — quoted market price in active markets for similar assets or liabilities
keskusvastapuoliselvityksen kohteena olevien OTC-johdannaisten tapauksessa keskusvastapuolen nimi; tai
Name of the counterparty of the derivative.
muiden OTC-johdannaisten tapauksessa sopimusvastapuolen nimi.
When not available, corresponds to the legal name.
Sovelletaan vain OTC-johdannaisiin muiden sopimusvastapuolten kuin pörssimarkkinoiden ja keskusvastapuolen osalta.
Name of the exchange market for exchanged traded derivatives; or
Vastapuolen tunnistekoodi käyttäen oikeushenkilötunnusta (LEI), jos se on saatavilla.
Name of Central Counterparty (‘CCP’) for Over–The–Counter derivatives where they are cleared through a CCP; or
Jos oikeushenkilötunnusta ei ole saatavilla, tätä erää ei raportoida.
Name of the contractual counterparty for the other Over–The–Counter derivatives.
Sovelletaan vain OTC-johdannaisiin.
Identification code of the counterparty using the Legal Entity Identifier (LEI) if available.
Tätä erää ei sovelleta johdannaisiin, joista sisäisiä malleja käyttävät yritykset käyttävät sisäisiä luottoluokituksia.
If none is available this item shall not be reported
Tämä erä raportoidaan, kun erä ”Ulkoinen luottoluokitus” (C0290) raportoidaan.
Only applicable to Over–The–Counter derivatives.
Ilmoitetaan johdannaisen vastapuolelle annettu direktiivin 2009/138/EY 109 a artiklan 1 kohdassa määritelty luottoluokka.
Identification of the code used for the ‘Counterparty Code’ item.
Luottoluokassa on otettava huomioon mahdolliset tarkistukset, joita standardikaavaa käyttävät yritykset tekevät luottoluokkaan sisäisesti.
The rating of the counterparty of the derivative at the reporting reference date issued by the nominated credit assessment institution (ECAI).
Sisäistä mallia käyttävien yritysten sijoitusten sisäinen luottoluokitus siltä osin kuin yritysten sisäisissä malleissa käytetään sisäisiä luottoluokituksia.
This item is not applicable to derivatives for which undertakings using internal model use internal ratings.
Vastapuolen perimmäisen emoyhteisön nimi.
This item shall be reported when External rating (C0290) is reported.
Ilmoitetaan tunnistekoodi käyttäen oikeushenkilötunnusta (LEI), jos se on saatavilla.
Identify the credit quality step attributed to the counterparty of the derivative, as defined by Article 109a(1) of Directive 2009/138/EC.
Johdannaissopimuksen nimi.
The credit quality step shall reflect any readjustments to the credit quality made internally by the undertakings that use the standard formula.
Ilmoitetaan johdannaisen valuutan ISO 4217 -aakkoskoodi, ts. johdannaisen nimellismäärän valuutta (esim. optio, jonka kohde-etuutena on Yhdysvaltain dollarimääräinen summa, valuutta, jonka nimellisarvo ilmaistaan sopimusperusteisesti valuutanvaihtosopimuksen osalta jne.).
Internal rating of assets for undertakings using internal model to the extent that the internal ratings are used in their internal modelling.
Täydentävät tunnistekoodit, joita käytetään sijoitusten luokitteluun tämän asetuksen liitteen VI – CIC-taulukko mukaisesti.
Name of the ultimate parent entity of counterparty.
Kun yritykset luokittelevat johdannaisia käyttäen CIC-taulukkoa, niiden on otettava huomioon edustavin riski, jolle johdannainen on alttiina.
Identification code using the Legal Entity Identifier (LEI) if available.
Futuurien viitehinta, optioiden toteutushinta (joukkovelkakirjojen osalta hinta on prosentuaalinen osuus nimellisarvon mukaisesta määrästä), termiinien valuuttakurssi tai korko jne.
Identification of the code used for the ‘Counterparty group Code’ item.
Ei sovelleta CIC-koodiin D3 – Koronvaihto- ja valuutanvaihtosopimukset.
Name of the derivative contract.
CIC-koodin F1 – Luottoriskinvaihtosopimukset osalta sitä ei raportoida, jos se ei ole mahdollinen.
Identify the ISO 4217 alphabetic code of the currency of the derivative, i.e., currency of the notional amount of the derivative (e.g.: option having as underlying an amount in USD, currency for which the notional amount is expressed contractually for FX swap, etc.).
Jos kynnysarvoja on ajan mittaan useampia kuin yksi, raportoidaan seuraava kynnysarvo.
Complementary Identification Code used to classify assets, as set out in Annex — VI CIC Table of this Regulation.
Kun johdannaisella on kynnysarvojen vaihteluväli, arvot raportoidaan erotettuina pilkulla, jos vaihteluväli ei ole jatkuva, ja jos vaihteluväli on jatkuva, se raportoidaan käyttäen yhdysviivaa.
When classifying derivatives using the CIC table, undertakings shall take into consideration the most representative risk to which the derivative is exposed to.
Ilmoitetaan tapahtuma, joka aiheuttaa sopimuksen purkautumisen säännönmukaisten erääntymis- tai voimassaoloehtojen vastaisesti.
Reference price for futures, strike price for options (for bonds, price shall be a percentage of the par amount), currency exchange rate or interest rate for forwards, etc.
1 – Kohde-etuutena olevan yhteisön tai referenssiyhteisön konkurssi
Not applicable to CIC D3 — Interest rate and currency swaps.
2 – Kohde-etuutena olevan referenssiomaisuuserän arvon heikkeneminen
For CIC F1 — Credit default swaps it shall not be completed if not possible.
3 – Epäsuotuisa muutos kohde-etuutena olevan omaisuuserän tai yhteisön luottoluokituksessa
In the case of more than one trigger over time, report the next trigger occurring.
4 – Novaatio, ts. johdannaisen alla olevan obligaation korvaaminen uudella obligaatiolla tai johdannaisen osapuolen korvaaminen uudella osapuolella
When the derivative has a range of trigger values, report the set separated by comma ‘,’ if the range is not continuous and report the range separated by ‘–’ if it is continuous.
5 – Useita tapahtumia tai tapahtumien yhdistelmä
Identify the event that causes the unwinding of the contract, out of the regular expiration or term conditions.
6 – Muut edellä mainittuihin vaihtoehtoihin kuulumattomat tapahtumat
1 — Bankruptcy of the underlying or reference entity
9 – Ei sopimuksen purkautumisen käynnistävää tapahtumaa
2 — Adverse fall in value of the underlying reference asset
Ilmoitetaan vaihtohinnan valuutan ISO 4217 -aakkoskoodi (vain valuutanvaihtosopimuksille ja valuuttakurssisopimuksille ja koronvaihtosopimuksille).
3 — Adverse change in credit rating of the underlying assets or entity
Ilmoitetaan swap-sopimuksen mukaisen nimellismäärän valuutan ISO 4217 -aakkoskoodi (vain valuutanvaihtosopimuksille ja valuuttakurssisopimuksille ja koronvaihtosopimuksille).
4 — Novation, i.e. the act of replacing an obligation under the derivative with a new obligation, or replacing a party of the derivative with a new party
Ilmoitetaan sopimuksessa määritelty johdannaissopimuksen päättymispäivän ISO 8601 -koodi (vvvv-kk-pp), ts. erääntymispäivä tai (eurooppalaisten tai amerikkalaisten) optioiden määräaika jne.
5 — Multiple events or a combination of events
Tässä taulukossa tarkoitetut johdannaisluokat on määritelty tämän asetuksen liitteessä IV – Sijoitusluokat ja viittauksilla CIC-koodeihin tarkoitetaan tämän asetuksen liitteessä V – CIC-taulukko olevia koodeja.
6 — Other events not covered by the previous options
Tämä taulukko sisältää hyödykekohtaisen luettelon yrityksen suorassa omistuksessa (ts. ei jaotteluperiaatteen perusteella) olevista suljetuista johdannaisista, jotka voidaan luokitella sijoitusluokkiin A–F. Kun sopimus on edelleen avoin mutta sen kokoa on pienennetty, raportoidaan suljettu osuus.
9 — No unwind trigger
Suljettu johdannaiset ovat johdannaisia, jotka olivat avoimia jossain viitejakson vaiheessa (ts. viimeisellä vuosineljänneksellä, jos taulukko toimitetaan neljännesvuosittain, tai viimeisenä vuonna, jos taulukko toimitetaan vain vuosittain) mutta jotka suljettiin ennen raportointikauden päättymistä.
Identify the ISO 4217 alphabetic code of the currency of the swap price (only for currency swaps and currency and interest rate swaps).
Jos samaa johdannaista koskevat kaupat ovat toistuvia, johdannainen voidaan raportoida koostetusti tai nettomääräisenä (jolloin ilmoitetaan vain ensimmäiset ja viimeiset kaupantekopäivät), kunhan kaikki asianmukaiset ominaisuudet ovat samat ja noudattavat kutakin erää koskevaa erityisohjetta.
Identify the ISO 4217 alphabetic code of the currency of the swap notional amount (only for currency swaps and currency and interest rate swaps).
2 – Vahinkovakuutus
Identify the contractually defined ISO 8601 (yyyy–mm–dd) code of the date of close of the derivative contract, whether at maturity date, expiring date for options (European or American), etc.
Muut tunnustetut koodit (esim.: CUSIP, Bloomberg Ticker, Reuters RIC)
The derivatives categories referred to in this template are the ones defined in Annex IV — Assets Categories of this Regulation and references to CIC codes refer to Annex V — CIC table of this Regulation.
Vastaa swap-sopimusten ja termiinien osalta kyseisellä rivillä raportoitua sopimusten sopimushintaa.
This template contains an item–by–item list of closed derivatives held directly by the undertaking (i.e. not on a look–through basis), classifiable as asset categories A to F. When a contract is still open but has been reduced in size the closed portion shall be reported.
Johdannaisesta sen voimaantulosta alkaen kertyneen voiton ja tappion määrä, realisoituneena sulkemis-/erääntymispäivänä.
Closed derivatives are the ones that were open at some point of the reference period (i.e. last quarter if template is submitted quarterly or last year if template is only submitted annually) but were closed before the end of the reporting period.
Vastaa myyntipäivän arvon (hinnan) ja hankintapäivän arvon (hinnan) välistä erotusta.
If there are frequent trades on the same derivative, the derivative can be reported on an aggregated or net basis (indicating only the first and the last trade dates), as long as all the relevant characteristics are common and following the specific instruction for each relevant item.
Tämä määrä voi olla positiivinen (voitto) tai negatiivinen (tappio).
2 — Non–life:
Vakioimattomien johdannaisten (OTC-johdannaisten) tapauksessa esim. yksi swap-sopimus raportoidaan merkitsemällä tähän kohtaan ”1” ja kymmenen swap-sopimusta, joiden ominaisuudet ovat samat, merkitsemällä tähän kohtaan ”10”.
Other recognized codes (e.g.: CUSIP, Bloomberg Ticker, Reuters RIC)
Sopimusten lukumäärä kattaa tehdyt sopimukset, jotka oli suljettu raportointipäivään mennessä.
For swaps and forwards it corresponds to the contract amount of the contracts reported in that line.
Jos sama johdannainen on useiden kauppojen kohteena, ilmoitetaan vain johdannaisen ensimmäinen kaupantekopäivä ja vain yksi rivi kutakin johdannaista kohden (ei eri rivejä kullekin kaupalle) ilmoittaen kyseiseen johdannaiseen sijoitettu kokonaismäärä ottaen huomioon eri kaupantekopäivät.
Amount of profit and loss arising from the derivative since inception, realised at the closing/maturing date.
Direktiivin 2009/138/EY 75 artiklassa määritellyllä tavalla laskettu johdannaisen arvo kaupantekopäivänä (sulkemis- tai myyntipäivä) tai erääntymispäivänä.
Corresponds to the difference between the value (price) at sale date and the value (price) at acquisition date.
Tämä vastaa yhteisön nimeä LEI-tietokannassa, jos se on merkitty siihen.
This amount could be positive (profit) or negative (loss).
keskusvastapuoliselvityksen kohteena olevien OTC-johdannaisten tapauksessa keskusvastapuolen nimi; tai
For Over–The–Counter derivatives, e.g., one swap contract, 1 shall be reported, if ten swaps with the same characteristics, 10 shall be reported.
Täydentävät tunnistekoodit, joita käytetään sijoitusten luokitteluun tämän asetuksen liitteen VI – CIC-taulukko mukaisesti.
The number of contracts shall be the ones entered into and that were closed at the reporting date.
Futuurien viitehinta, optioiden toteutushinta (joukkovelkakirjojen osalta hinta on prosentuaalinen osuus nimellisarvon mukaisesta määrästä), termiinien valuuttakurssi tai korko jne.
When various trades occur for the same derivative, report only the one regarding the first trade date of the derivative and only one row for each derivative (no different rows for each trade) reflecting the total amount invested in that derivative considering the different dates of trade.
S. 09.01 – Kauden tuotot/voitot ja tappiot
Value of the derivative calculated as defined by Article 75 of the Directive 2009/138/EC as of the trade (closing or sale) or maturity date.
Tämä taulukko sisältää tiedot tuotoista/voitoista ja tappioista sijoitusluokittain (mukaan lukien johdannaiset), ts. hyödykekohtaista raportointia ei vaadita.
When available, corresponds to the entity name in the LEI database.
Tässä taulukossa tarkasteltavat sijoitusluokat on määritelty liitteessä IV – Sijoitusluokat.
Name of Central Counterparty (CCP) for Over–The–Counter derivatives where they are cleared through a CCP; or
Ilmoitetaan salkkuun sisältyvät sijoitusluokat.
Complementary Identification Code used to classify assets, as set out in Annex — VI CIC table of this Regulation.
Käytetään liitteessä IV – Sijoitusluokat määriteltyjä luokkia.
Reference price for futures, strike price for options (for bonds price shall be a percentage of the par amount), currency exchange rate or interest rate for forwards, etc.
Jos yritys ei tee jaottelua, on käytettävä kohtaa ”Yleiset”.
S.09.01 — Information on gains/income and losses in the period
Raportointikauden aikana ansaittujen osinkojen määrä, ts. saadut osingot, joista on vähennetty osinko-oikeus, joka on kirjattu jo raportointikauden alussa, ja joihin on lisätty raportointikauden lopussa kirjattu osinko-oikeus.
This template contains information on gains/income and losses by asset category (including derivatives). i.e., no item–by–item reporting is required.
Sovelletaan omaisuuseriin, joista maksetaan osinkoja, kuten osakkeet, etuoikeutetut arvopaperit ja yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavat yritykset.
The asset categories considered in this template are the ones defined in Annex IV — Assets Categories.
Sisältää myös osingot, jotka on saatu myydyistä tai erääntyneistä omaisuuseristä.
Identify the asset categories present in the portfolio.
Kertyneen koron määrä, ts. saatu korko, josta on vähennetty kertynyt korko kauden alussa ja johon on lisätty kertynyt korko raportointikauden lopussa.
Use the categories defined in Annex IV — Assets Categories.
Sisältää saadun koron, kun omaisuuserä myydään/erääntyy tai kun kuponkikorko saadaan.
When an undertaking does not apply a split ‘general’ must be used.
Sovelletaan omaisuuseriin, joista maksetaan kuponkikorkoa ja korkoa, kuten joukkovelkakirjalainat, lainat ja talletukset.
Amount of dividends earned over the reporting period, i.e. dividends received less the right to receive a dividend already recognised at the beginning of the reporting period, plus the right to receive a dividend recognised at the end of the reporting period.
Saadun vuokran määrä, ts. saatu vuokra, josta on vähennetty kertynyt vuokra kauden alussa ja johon on lisätty kertynyt vuokra raportointikauden lopussa.
Applicable to dividend paying assets such as equity, preferred securities and collective investment undertakings.
Sisältää myös vuokrat, jotka saadaan, kun omaisuuserä myydään tai erääntyy.
Includes also dividends received from assets that have been sold or matured.
Sovelletaan vain kiinteistöihin, riippumatta niiden käyttötarkoituksesta.
Amount of interest earned, i.e. interest received less accrued interest at the start of the period plus accrued interest at the end of the reporting period.
Nettovoitot ja -tappiot, jotka johtuvat raportointikauden aikana myydyistä tai erääntyneistä omaisuuseristä.
Includes interest received when the asset is sold/matured or when the coupon is received.
Voitot ja tappiot lasketaan myynti- tai maturiteettiarvon ja direktiivin 2009/138/EY 75 artiklan mukaisen arvon välisenä erotuksena edellisen raportointivuoden lopussa (tai raportointikauden aikana hankittujen omaisuuserien tapauksessa hankinta-arvo).
Applicable to coupon and interest paying assets such as bonds, loans and deposits.
Nettoarvo voi olla positiivinen, negatiivinen tai nolla.
Amount of rent earned i.e. rent received less accrued rent at the start of the period plus accrued rent at the end of the reporting period.
Realisoitumattomat voitot ja tappiot, jotka johtuvat omaisuuseristä, joita ei ole myyty tai jotka eivät ole erääntyneet raportointikauden aikana.
Includes also rents received when the asset is sold or matured.
Realisoitumattomat voitot ja tappiot lasketaan direktiivin 2009/138/EY 75 artiklan mukaisen arvon raportointivuoden lopussa ja direktiivin 2009/138/EY 75 artiklan mukaisen arvon edellisen raportointivuoden lopussa (tai raportointikauden aikana hankittujen omaisuuserien tapauksessa hankinta-arvon) välisenä erotuksena.
Only applicable to properties, regardless of the function.
Tämä taulukko sisältää hyödykekohtaisen luettelon yrityksen suorassa omistuksessa (ts. ei jaotteluperiaatteen perusteella) olevista arvopapereiden lainaksiantamisista ja takaisinostosopimuksista (ostaja ja myyjä), mukaan lukien delegoidun asetuksen (EU) 2015/35 309 artiklan 2 kohdan f alakohdassa tarkoitetut likviditeetinvaihtosopimukset.
Net gains and losses resulting from assets sold or matured during the reporting period.
Se raportoidaan vain jos lainaksiantamis- tai takaisinostosopimuksissa kohde-etuutena olevien taseeseen sisältyvien ja taseen ulkopuolisten arvopapereiden arvo, kun on kyse sopimuksista, joiden erääntymispäivä on raportoinnin määräajan jälkeen, on yli 5 prosenttia taulukon S.02.01 erissä C0010/R0070 ja C0010/R0220 ilmoitetuista kokonaissijoituksista.
The gains and losses are calculated as the difference between selling or maturity value and the value according to Article 75 of Directive 2009/138/EC at the end of the prior reporting year (or, in case of assets acquired during the reporting period, the acquisition value).
Raportoidaan kaikki taseeseen sisältyvät ja taseen ulkopuoliset sopimukset.
The net value can be positive, negative or zero.
Tietojen on sisällettävä kaikki sopimukset raportointikaudella riippumatta siitä, olivatko ne avoimia vai suljettuja raportointipäivänä.
Unrealised gains and losses resulting from assets not sold nor matured during the reporting period.
Niiden sopimusten osalta, jotka ovat osa jatkamisstrategiaa, raportoidaan vain avoimet positiot, jos kyse on käytännöllisesti katsoen samasta liiketoimesta.
The unrealised gains and losses are calculated as the difference between the value according to Article 75 of Directive 2009/138/EC at the end of the reporting year end and the value according to Article 75 of Directive 2009/138/EC at the end of the prior reporting year (or, in case of assets acquired during the reporting period, the acquisition value).
Takaisinostosopimus (reposopimus) määritellään arvopaperien myynniksi, jonka yhteydessä tehdään sopimus, jonka mukaan myyjä ostaa arvopaperit takaisin myöhempänä ajankohtana.
This template contains an item–by–item list of securities lending transactions and repurchase agreements (buyer and seller) contracts, held directly by the undertaking (i.e. not on a look–through basis), which include also the liquidity swaps referred to in Article 309 (2)(f) of the Delegated Regulation (EU) 2015/35.
Arvopapereiden lainaksiantaminen määritellään liiketoimeksi, jossa yksi osapuoli antaa arvopaperit lainaksi toiselle osapuolelle ja jossa edellytetään, että lainanottaja antaa lainanantajalle vakuuden.
It shall be reported only when the value of the underlying securities on and off balance sheet involved in lending or repurchase agreements, with maturity date falling after the reporting reference date represent more than 5 % of the total investments as reported in C0010/R0070 and C0010/R0220 of template S.02.01.
Kukin reposopimus ja arvopapereiden lainaksiantamista koskeva sopimus raportoidaan niin monella rivillä kuin on tarpeen vaadittujen tietojen toimittamiseksi.
All contracts that are on the balance sheet or off balance sheet shall be reported.
Jos jonkin erän osalta yksi vaihtoehto sopii yhteen raportoitavan instrumentin osaan ja toinen vaihtoehto sopii toiseen osaan, sopimus on erotettava osiin, jollei ohjeissa toisin ilmoiteta.
The information shall include all contracts in the reporting period regardless of whether they were open or closed at the reporting date.
Kun kyse on taseen ulkopuolisista omaisuuseristä, tätä erää ei raportoida.
For contracts which are part of a roll–over strategy, where they substantially are the same transaction, only open positions shall be reported.
Ilmoitetaan sijoitusluokka, johon arvopapereiden lainaksiantamista koskevien sopimusten tai takaisinostosopimusten osana lainaksi annettu/tarjottu kohde-etuus kuuluu.
A repurchase agreement (repo) is defined as the sale of securities together with an agreement for the seller to buy back the securities at a later date.
Käytetään tämän asetuksen liitteessä IV – Sijoitusluokat määriteltyjä luokkia.
Securities lending is defined as the lending of securities by one party to another, which requires that the borrower provides the lender with collateral.
Sopimuksen vastapuolen nimi.