natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In accordance with Article 8b of Regulation (EC) No 1060/2009, investors should receive sufficient information on the quality and performance of their underlying assets with a view to enabling them to perform an informed assessment of the creditworthiness of structured finance instruments.
Ensisijaisen tulon tarkistus.
This would also reduce investors’ dependence on credit ratings and should facilitate the issuance of unsolicited credit ratings.
Lainan ominaisuudet
This Regulation should apply to all financial instruments or other assets resulting from a securitisation transaction or scheme referred to in Article 4(1)(61) of Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council [2] on condition that the issuer, originator or sponsor, is established, and for that purpose has its statutory seat, in the Union.
Lainan alullepanopäivä
Therefore, this Regulation should only cover financial instruments or other assets resulting from any transaction or scheme whereby the credit risk associated with an exposure or pool of exposures is tranched and has the characteristics referred to in that Article.
Muuttumaton Päivämäärä/numerotieto
Therefore, in line with that Regulation, an exposure that creates a direct payment obligation for a transaction or scheme used to finance or operate physical assets should not be considered an exposure to a securitisation, even if the transaction or scheme has payment obligations of different seniority.
Alkuperäisen lainan antopäivämäärä.
The scope of this Regulation should not be limited to the issuance of structured finance instruments that qualify as securities, but also should include other financial instruments and assets resulting from a securitisation transaction or scheme, such as money-market instruments, including asset-backed commercial paper programmes.
Lainan erääntymispäivä
In addition, this Regulation should apply to structured finance instruments with and without credit ratings assigned by a credit rating agency registered in the Union.
Lainan erääntymispäivä.
Private and bilateral transactions should also be within the scope of this Regulation, as well as transactions that are not offered to the public or admitted to trading on a regulated market.
Tarkoitus
This Regulation contains standardised disclosure templates for a number of asset class categories.
Lainan tarkoitus.
Without prejudice to the scope of this Regulation and until reporting obligations have been developed by ESMA and adopted by the Commission, those standardised disclosure templates and all reporting obligations under this Regulation should apply only to structured finance instruments that are backed by underlying assets which are included in the list of underlying asset class categories specified in this Regulation and which in addition are not of a private or bilateral nature.
Laina-aika
When complying with this Regulation, issuers, originators and sponsors should comply with national and Union legislation governing the protection of confidentiality of information sources or the processing of personal data in order to avoid potential breaches of such legislation.
Alkuperäinen sopimuskausi (kuukausien lukumäärä).
The issuer, originator and sponsor may designate an entity responsible for reporting the information to the website to be set up by ESMA in accordance with Article 8b(4) of Regulation (EC) No 1060/2009 (the SFIs website).
Lainan valuuttayksikkö
Outsourcing the reporting obligation to another entity, for example a servicer, should also be possible.
Lainan valuuttayksikkö.
This should be without prejudice to the responsibility of the issuer, originator and sponsor under this Regulation.
Alkuperäinen lainamäärä
A number of technical reporting instructions concerning, among others, the transmission or the format of the files to be submitted by issuers, originators and sponsors should be communicated by ESMA on its website.
Alkuperäinen lainamäärä (mukaan lukien maksut ja palkkiot).
ESMA should communicate those technical reporting instructions in due course before the date of application of the reporting obligations laid down in this Regulation, in order to enable issuers, originators, sponsors and other parties involved to be given enough time to develop adequate systems and procedures following the technical instructions provided by ESMA.
Nykyinen lainamäärä
The information to be provided pursuant to this Regulation should be compiled in a standard format to allow for automatic processing of the data on the SFIs website.
Jäljellä oleva lainaosuus poolin cut off -päivänä.
The information should also be published in a format that is easily accessible for any user of the SFIs website.
Tähän on sisällytettävä kaikki sellaiset määrät, joiden vakuutena kiinnelaina on ja jotka luokitellaan transaktion pääomaksi.
ESMA should ensure that sectoral competent authorities have access to the SFIs website so as to carry out the tasks assigned to them under Regulation (EC) No 1060/2009.
Takaisinmaksumenetelmä
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by ESMA to the Commission in accordance with Article 10 of Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council [3].
Lainapääoman takaisinmaksutyyppi.
ESMA has conducted an open public consultation on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Securities and Markets Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1095/2010.
Maksutiheys
A reasonable time is necessary in order to allow the issuers, the originators and the sponsors of a structured finance instrument established in the Union to adapt and take the necessary steps to comply with this Regulation and to allow ESMA to develop the SFIs website on which disclosure of the information required by this Regulation should take place.
Erääntyvien maksujen tiheys eli maksujen välillä olevien kuukausien lukumäärä.
Therefore, this Regulation should apply from 1 January 2017.
Eräpäivänä suoritettava maksu
However, ESMA should communicate necessary technical reporting instructions in a timely manner before the date of application of this Regulation.
Sopimuksen mukaan säännöllisesti eräpäivänä suoritettava maksu (eräpäivänä suoritettava maksu, jos voimassa ei ole mitään muita maksujärjestelyjä).
This is necessary in order to enable the issuers, the originators and the sponsors of a structured finance instrument established in the Union to be given enough time to develop adequate systems and procedures following those technical instructions with a view to ensuring complete and correct reporting and to take into account further developments in the financial markets in the Union,
Maksutyyppi
This Regulation shall apply to structured finance instruments where the issuer, the originator or the sponsor is established in the Union and which are issued after the date of entry into force of this Regulation.
Lainapääoman maksutyyppi.
Reporting entity
Korko
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument may designate one or multiple reporting entities that publish the information required pursuant to Articles 3 and 4, and Article 5(3) of this Regulation on the website referred to in Article 8b(4) of Regulation (EC) No 1060/2009 (the SFIs website).
Korkotyyppi
Those entities shall publish the required information on the SFIs website in accordance with Articles 4 to 7 of this Regulation.
Korkotyyppi.
The issuer, the originator and the sponsor of a structured finance instrument that has designated the entity or entities referred to in paragraph 1 shall notify ESMA without undue delay of any entity designated in accordance with that paragraph.
Nykyinen korkoindeksi
That designation shall be without prejudice to the responsibility of the issuer, the originator and the sponsor to comply with Article 8b of Regulation (EC) No 1060/2009.
Nykyinen korkoindeksi (viitekorko, jonka mukaan kiinnelainan korko määritetään).
Information to be reported
Nykyinen korko
Where a structured finance instrument is backed by any of the underlying assets referred to in Article 4, the reporting entity shall provide the following information to the SFIs website:
Nykyinen korko (%).
loan level information through the standardised disclosure templates included in Annexes I to VII;
Nykyinen korkomarginaali
where applicable to a structured finance instrument, the following documents, including a detailed description of the waterfall of payments of the structured finance instrument:
Nykyinen korkomarginaali (kiinteäkorkoisten lainojen osalta tämä on sama kuin nykyinen korko, vaihtuvakorkoisten lainojen osalta tämä on indeksikoron ylittävä (tai alittava, mikäli arvo on negatiivinen) marginaali).
the final offering document or prospectus, together with the closing transaction documents, including any public documents referenced in the prospectus or which govern the workings of the transaction and excluding legal opinions;
Koron uudelleenasettamisväli
the asset sale agreement, assignment, novation or transfer agreement and any relevant declaration of trust;
Tieto siitä, kuinka monen kuukauden välein korkoa muutetaan (vaihtuvakorkoisilla lainoilla).
the servicing, back-up servicing, administration and cash management agreements;
Tarkistettu marginaali 1
the trust deed, security deed, agency agreement, account bank agreement, guaranteed investment contract, incorporated terms or master trust framework or master definitions agreement;
Lainamarginaali (%) ensimmäisenä tarkistuspäivämääränä.
any relevant inter-creditor agreements, swap documentation, subordinated loan agreements, start-up loan agreements and liquidity facility agreements;
Koron tarkistuspäivä 1
any other underlying documentation that is essential for the understanding of the transaction;
Päivämäärä, jona korko seuraavan kerran muuttuu (esim. diskonttomarginaali muuttuu, määräaika päättyy, laina vahvistetaan uudeksi määräajaksi jne., mutta tämä ei ole LIBOR-koron uudelleenasettamispäivä).
where a prospectus has not been drawn up in compliance with Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council [4], a transaction summary or overview of the main features of a structured finance instrument, including:
Tarkistettu marginaali 2
deal structure;
Lainamarginaali (%) toisena tarkistuspäivämääränä.
the asset characteristics, cash flows, credit enhancement and liquidity support features;
Koron tarkistuspäivä 2
the note holder voting rights, the relationship between note holders and other secured creditors in a transaction;
Päivämäärä, jona korko muuttuu toisen kerran.
a list of all triggers and events referred to in the documents provided to the SFIs website in accordance with point (b) that could have a material impact on the performance of the structured finance instruments;
Tarkistettu marginaali 3
the structure diagrams containing an overview of the transaction, the cash flows and the ownership structure;
Lainamarginaali (%) kolmantena tarkistuspäivämääränä.
the investor reports, containing the information included in Annex VIII.
Kiinteistön postinumero
Underlying assets
Ilmoitettava vähintään ensimmäiset 2 tai 3 merkkiä.
The information requirements set out in Article 3 shall apply to structured finance instruments backed by the following underlying assets:
Alkuperäinen luototusaste
residential mortgages:
Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by prime and non-prime mortgages and home equity loans.
Alkuperäinen arvostustyyppi
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex I shall be provided to the SFIs website;
Arvostustyyppi alullepanon hetkellä.
commercial mortgages:
Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.
this class of structured finance instruments includes structured finance instruments backed by retail or office property loans, hospital loans, care residences, storage facilities, hotel loans, nursing facilities, industrial loans, and multifamily properties.
Nykyinen arvostuspäivä
For this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex II shall be provided to the SFIs website;
Suoritustiedot
loans to small and medium-sized enterprises:
Tilitilanne
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex III shall be provided to the SFIs website;
Nykyinen tilitilanne.
auto-loans:
Myöhässä olevat maksut
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex IV shall be provided to the SFIs website;
Myöhässä olevien maksujen nykymäärä.
consumer loans:
Kiinteistö ja lisävakuudet
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex V shall be provided to the SFIs website;
Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.
credit card-loans:
Muuttumaton
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex VI shall be provided to the SFIs website;
Myöhässä olevat maksut kuukausi sitten
leases to individuals and/or businesses:
Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä edelliseltä kuukaudelta.
for this class of structured finance instruments, the information included in the template in Annex VII shall be provided to the SFIs website.
Myöhässä olevat maksut kaksi kuukautta sitten
Frequency of reporting
Myöhässä olevien maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.
The information set out in Article 3(a) and (d) shall be made available on a quarterly basis, no later than one month following the due date for payment of interest on the structured finance instrument concerned.
Oikeudenkäynti
The information set out in Article 3(b) and (c) shall be made available without delay after the issuance of a structured finance instrument.
Y (kyllä) / N (ei)
In addition to the requirements set out in paragraphs 1 and 2:
Kiinteistön arvo viimeisimpänä arvopaperistamista edeltäneenä lainan antamispäivänä.
where the requirements laid down in Article 17 of Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council [5] on insider dealing and market manipulation (market abuse) apply also in relation to a structured finance instrument, any disclosure of information pursuant to that article shall also subsequently be published without delay on the SFIs website by the reporting entity;
Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.
where point (a) does not apply, the reporting entity shall disclose without delay on the SFIs website any significant change or event in any of the following cases:
Erääntymispäivä
a breach of the obligations laid down in the documents provided in accordance with Article 3(b);
Päivämäärä, jona kiinteistön arvo oli viimeksi määritetty ennen arvopaperistamista edeltänyttä viimeisintä lainan antamispäivää.
structural features that can materially impact on the performance of the structured finance instrument;
Nykyinen luototusaste Muuttuva Numerotieto
the risk characteristics of the structured finance instrument and of the underlying assets.
Maksukyvyttömyys tai ulosmittaus
The reporting entity shall submit data files in accordance with the reporting system of the SFIs website and the technical instructions to be provided by ESMA on its website.
Laiminlyötyjen maksujen kokonaismäärä ennen myyntituloja ja perintätoimia.
ESMA shall publish those technical instructions on its website at the latest on 1 July 2016.
Arvojen on oltava lainan kanssa samassa valuutassa.
The reporting entity shall store the files sent to and received by the SFIs website in electronic form for at least five years.
Nykyinen arvostustyyppi Muuttuva Luettelo
Upon request, those files shall be made available by the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor to the sectoral competent authorities as defined in Article 3(1)(r) of Regulation (EC) No 1060/2009.
Päivämäärä/numerotieto Päivämäärä, jona kiinteistön arvo viimeksi määritettiin.
Where the reporting entity or the issuer, the originator or the sponsor, identifies factual errors in the data that has been provided to the SFIs website they shall correct the relevant data without undue delay.
Suoritustiedot Tilitilanne Muuttuva Luettelo
Reporting between the date of entry into force and the date of application
Nykyinen tilitilanne.
With respect to the structured finance instruments issued in the time period between the date of entry into force and the date of application of this Regulation, the issuer, the originator and the sponsor shall comply with the reporting requirements laid down in this Regulation only in relation to the structured finance instruments which are still outstanding at the date of application of this Regulation.
Myöhässä olevat maksut Muuttuva Numerotieto
The issuer, the originator and the sponsor shall not be required to keep a backlog of the information required pursuant to this Regulation between the date of entry into force and the date of application of this Regulation.
Määrä, joka saadaan, kun erääntyneiden maksujen kokonaismäärästä VÄHENNETÄÄN suoritettujen maksujen kokonaismäärä ja pääomitetut summat.
It shall apply from 1 January 2017.
Tähän ei saa sisällyttää mitään tiliin sovellettavia maksuja.
However, Article 6(2) shall apply from the date of entry into force of this Regulation.
Myyntitappio
Directive 2003/71/EC of the European Parliament and of the Council of 4 November 2003 on the prospectus to be published when securities are offered to the public or admitted to trading and amending Directive 2001/34/EC (OJ L 345, 31.12.2003, p.
Kokonaistappio, josta vähennetään maksut, kertynyt korko jne., myyntitulojen jälkeen (tähän ei lueta mukaan ennakkomaksupalkkioita, jos ne ovat alisteisia pääoman perinnälle).
64).
Kumulatiiviset perinnät
Regulation (EU) No 596/2014 of the European Parliament and of the Council of 16 April 2014 on market abuse (market abuse regulation) and repealing Directive 2003/6/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directives 2003/124/EC, 2003/125/EC and 2004/72/EC (OJ L 173, 12.6.2014, p.
Numerotieto Myöhässä olleiden maksujen (jotka on määritelty kohdassa ”myöhässä olevat maksut”) määrä kaksi kuukautta sitten.
1).
JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT:
Reporting template for structured finance instruments backed by residential mortgages
Arvopaperin tai joukkolainan tietoja koskevat kentät
ASSETS:
Raportointipäivä
Field Name
Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.
Static/Dynamic
Liikkeeseenlaskija
Data Type
Liikkeeseenlaskijan ja tarvittaessa liikkeeseenlaskusarjan nimi.
Field Definition and Criteria
Likviditeettisopimuksen käyttö
Pool Cut-off Date
Päivämäärä, jona transaktiosta annettiin raportti.
Dynamic
Kaikki päivämäärät ilmoitetaan muodossa VVVV-KK-PP.
Date
Liikkeeseenlaskija Muuttumaton Teksti
Pool or portfolio cut-off date.
Vakuuden tietoja koskevat kentät
All dates take YYYY-MM-DD format.
Laukaisevia tapahtumia ilmentävät laskelmat/suhdeluvut
Pool Identifier
Erilaisten erääntyneisyyttä, laimenemisvaikutusta, maksukyvyttömyyttä, tappioita koskevien ja vastaavien vakuuksiin liittyvien laskelmien ja suhdelukujen tila suhteessa ennenaikaisen kuoletuksen tai muiden laukaisevien tapahtumien asteisiin nykyisellä määrityshetkellä.
Static
Onko laukaisevia tapahtumia esiintynyt?
Text/Numeric
Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus
Pool or portfolio identifier/name of transaction.
Raporttiin on sisällyttävä kohde-etuutena olevien asuntolainojen jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus (average constant pre-payment rate).
Loan Identifier
Tietyillä oikeudenkäyttöalueilla kiinnelainapooliin voi kuulua myös yrityslainoja.
Unique identifier (ID) for each loan.
Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräinen nopeus on luku, joka ilmaisee vuotuistettuna prosenttilukuna lainapääomasta osuuden, joka on sovittujen takaisinmaksujen lisäksi maksettu ennakkoon takaisin.
The loan ID should not change through the life of the transaction.
Lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräistä nopeutta laskettaessa nykyinen asuntolainapääoman määrä (eli tosiasiallinen lainamäärä) jaetaan sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukaisella asuntolainapääoman määrällä, jossa oletetaan, että mitään ennakkomaksuja ei ole suoritettu (eli että ainoastaan aikataulun mukaiset takaisinmaksut on suoritettu).
Originator
Tämä osamäärä korotetaan tämän jälkeen potenssiin, jossa eksponenttina on luku kaksitoista jaettuna liikkeeseenlaskusta kuluneiden kuukausien määrällä.
Text
Tämä tulos vähennetään luvusta yksi, minkä jälkeen luku kerrotaan sadalla (100) lainan jatkuvan ennenaikaisen takaisinmaksun keskimääräisen nopeuden määrittämiseksi.
Lender that advanced the original loan.
Nykyinen asuntolainapääoman määrä
Servicer Identifier
Sopimuksessa vahvistetun aikataulun mukainen asuntolainapääoman määrä
Unique identifier per servicer to flag which entity is servicing the loan.
Liikkeeseenlaskusta kuluneet kuukaudet
Borrower Identifier
Transaktioraporttia koskevat yhteystiedot
Unique identifier (ID) per borrower (not showing the real name) — to enable borrowers with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Yhteyspiste
The borrower ID should not change over the life of the transaction.
Tietolähteenä toimivan osaston tai yhteyshenkilön (yhteyshenkilöiden) nimi.
Property Identifier
Yhteystiedot
Unique identifier per property to enable properties with multiple loans in the pool to be identified (e.g. further advances/second liens are shown as separate entries).
Puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
Borrower Information
JOUKKOLAINAA KOSKEVAT TIEDOT ETUOIKEUSLUOKITTAIN:
Borrower’s Employment Status
Etuoikeusluokkaa koskevat kentät
List
Joukkolainaluokan nimi
Employment status of the primary applicant.
Teksti/numerotieto ISIN-koodi (International Securities Identification Number) tai -koodit tai, jos ISIN-koodia ei ole, mikä tahansa muu arvopaperin yksilöivä koodi (esim. CUSIP), jonka pörssi taikka muu yhteisö on antanut kyseiselle etuoikeusluokalle.
Primary Income
Jos on olemassa useampi kuin yksi koodi, ne on erotettava pilkulla.
Numeric
Koronmaksupäivä
Primary borrower underwritten gross annual income (not rent).
Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa korkoa.
Income Verification for Primary Income
Pääoman maksupäivä
Income verification for primary income.
Määräajoin toistuva päivämäärä, jona asuntolainavakuudellisen strukturoidun rahoitusvälineen tietyn etuoikeusluokan haltijoille on määrä maksaa pääomaa.
The date of loan maturity.
Lainaa koskevat tiedot – Raportointitaulukko liikekiinteistölainavakuudellisille strukturoiduille rahoitusvälineille
Purpose
LAINA:
Original contractual term (number of months).
Transaktion tai sopimuksen nimi
Original loan balance (inclusive of fees).
Alkuperäiset lainaehdot
Amount of loan outstanding as of pool cut-off date, This should include any amounts that are secured by the mortgage and will be classed as principal in the transaction.
Kullekin liikkeeseenlaskun lainaryhmälle annettu aakkosnumeerinen koodi.
Repayment Method
Lainan hallinnoijan tunnus
Payment Frequency
Tarjousesitteen lainatunnus
Interest Rate Type
Lainan alullepanohetken kokonaismäärä, joka kattaa 100 prosenttia lainasopimuksesta eli johon kuuluvat arvopaperistetut ja arvopaperistamattomat / omistuksessa olevat ja olemattomat määrät (lainan valuutassa).
Current Interest Rate Index
Sopimuskausi (kuukausina) alullepanon päivämääränä.
Current interest rate index (the reference rate off which the mortgage interest rate is set).
Kuoletuksen alkupäivä
Current Interest Rate
Päivämäärä, jona kokonaislainan kuoletus alkaa (tämä päivämäärä voi edeltää arvopaperistamisen päivämäärää).
Current interest rate (%).
Korkoindeksin koodi
Current Interest Rate Margin
Lainan alkuperäinen korko