natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A effective amount paid and accrued interest
Kantojen ja virtojen arvostuserot selitetään.
E effective value (amount paid at the time of issuance or redemption)
Raportoinnin toistuvuus, toimitusaika ja aikajänne: Raportissa ilmoitetaan, kuinka suuri osa raportointia varten kootuista tiedosta on toimitettu vaatimusten mukaisesti, esim. kuukausittaisen tiedon osalta viiden viikon kuluessa.
P nominal value (repaid at end of maturity)
Myös toimitettavien aikasarjojen pituus määritellään.
t time passed since issue date (in days)
Korjaukset: Jos korjauksia on tehty, niiden syistä ja laajuudesta annetaan lyhyet selvitykset.
There may be certain differences in the price valuation procedure used across countries.
Kunkin kotimaisten talousyksiköiden liikkeeseen laskeman instrumentin arvioitu osuus: Kansalliset keskuspankit antavat alla olevan taulukon mukaisesti kansalliset arviot kotimaisten talousyksiköiden kunkin emissiotyypin arvopapereiden osuuksista, eli siitä, kuinka suuri osuus emissioiden kokonaismäärästä koostuu sellaisista lyhytaikaisten ja pitkäaikaisten arvopapereiden sekä noteerattujen osakkeiden emissioista, jotka on toteutettu paikallisen rahayksikön määräisinä, euromääräisinä/muiden kansallisten rahayksiköiden määräisinä (ecu mukaan luettuna) tai muiden rahayksiköiden määräisinä.
The ESA 95 price valuation approach, which requires flows for debt securities and shares to be recorded at transaction value and stocks at market value, is not applied in this context.
Prosentuaalisen osuuden arvio tarkoittaa kuhunkin arvopaperiluokkaan kuuluvien arvopapereiden prosentuaalista osuutta kaikista emissioista, ja se ilmoitetaan raportointia koskevien ohjeiden mukaisesti asiaankuuluvan otsakkeen alla.
Current BIS valuation rules are face value for debt securities and issue price for quoted shares.
STS lyhytaikaiset velkapaperit.
For deep-discounted and zero coupon bonds, the reporting NCB must calculate accrued interest where feasible.
LTS pitkäaikaiset velkapaperit.
Reporting currency and exchange rate valuation
QUS noteeratut osakkeet.
NCBs must report all data to the ECB expressed in euro, including historical series.
Prosentuaalinen osuus
For the conversion into euro of securities issued by domestic residents in other currencies (Block C) [49], NCBs must follow as closely as possible the exchange rate valuation principles based on the ESA 95 [50]:
Huomautukset:
outstanding issues must be converted into euro/national denominations at the relevant mid-market exchange rate prevailing at the end of the reporting period, i.e. the close of business on the last working day of the reporting period;
Euromääräiset/kansallisten rahayksiköiden määräiset emissiot
gross issues and redemptions must be converted into euro/national denominations using the mid-market exchange rate prevailing at the time of payment.
Paikallinen rahayksikkö
If it is not possible to identify the exact exchange rate applicable for the conversion, an exchange rate that is as close as possible to the mid-market rate at the time of payment may be used.
Euro/kansalliset rahayksiköt, paitsi paikallinen rahayksikkö, ml. ecu
For periods prior to 1 January 1999, NCBs must follow as closely as possible these ESA 95 standards to convert all non-domestic currency issues, redemptions and outstanding amounts into the reporting countries’ euro/national denomination.
Muiden rahayksiköiden määräiset
For the purpose of sending the data to the ECB, the whole time series must then be converted into euro, applying the irrevocable conversion rates of 31 December 1998.
13 OSA
The BIS reports to the ECB all issues by RoW residents in euro/national denominations (Block B) in US dollars using the end-of-period exchange rate for amounts outstanding and the period’s average exchange rate for issues and redemptions.
Kuukausittaiset täydentävät rahalaitosten korkotilastot (toimitettava EKP:lle viimeistään pankkipäivän loppuun mennessä 19. pankkipäivänä viitekuukauden päättymisestä)
The ECB converts all data into euro using the same principle that was initially applied by the BIS.
Uudet lainat yrityksille
For periods prior to 1 January 1999, the exchange rate between the ECU and the US dollar must be used as a proxy.
Sektori
Conceptual consistency
Instrumenttilaji
Securities issues statistics and MFI balance sheet statistics are linked for the purpose of issues of negotiable instruments by MFIs.
Alkuperäinen koron kiinnittämisjakso
The coverage of instruments and the MFIs that issue them are conceptually consistent, as well as the allocation of instruments to maturity bands and the currency breakdown.
Uutta liiketoimintaa kuvaava indikaattori
Differences between securities issues statistics and MFI balance sheet statistics exist regarding the valuation principles (i.e. nominal value for the former and market value for the latter).
Tiedonantovelvoite
Except for valuation differences, for each country the outstanding amount of securities issued by MFIs reported for securities issues statistics corresponds to items 11 (‘debt securities issued’) and 12 (‘money market paper’) on the liability side of the MFI balance sheet.
Euromääräiset lainat
Short-term securities as defined for securities issues statistics correspond to the sum of money market paper and debt securities issued up to one year.
Yrityksille
Long-term securities as defined for securities issues statistics equal the sum of debt securities issued over one and up to two years and debt securities issued over two years.
Enintään 1 miljoonan euron määräiset lainat
NCBs must review the coverage of the securities issue statistics and the MFI balance sheet statistics and indicate to the ECB any conceptual differences.
Vaihtuva korko ja alkuperäinen koron kiinnittäminen enintään 1 vuodeksi
Three types of consistency checks are performed in respect of issues by: (a) NCBs in euro/national denominations; (b) MFIs other than central banks in euro/national denominations; and (c) MFIs other than central banks in other currencies.
AAR/NDER, määrä
There may be minor differences, since the securities issue statistics and the MFI balance sheet statistics are derived from national reporting systems with different purposes.
Alkuperäinen koron kiinnittäminen yli 1 vuodeksi mutta enintään 5 vuodeksi
Data requirements
Alkuperäinen koron kiinnittäminen yli 5 vuodeksi
Statistical returns are expected from each country for each applicable time series.
Yli 1 miljoonan euron määräiset lainat
NCBs must notify the ECB promptly in writing with explanations if a particular item does not apply in a particular country.
Rahalaitosten korkotilastoinnissa uudet lainat yrityksille sisältävät kaikki lainat lukuunottamatta valmiusluottolimiittejä, sekkiluottoja ja luottokorttiluottoja, kuten asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I on määritelty.
NCBs may be temporarily exempted from the reporting of a time series if the underlying phenomenon does not exist.
Kaikkien taulukkoon sisältyvien luokkien osalta ilmoitetaan vuositasoinen sovittu korko (AAR) tai suppeasti määritelty efektiivinen korko (NDER).
NCBs must also notify this occurrence or any other departures from the reporting scheme described in Annex III.
Vuositasoisen sovitun koron tai suppeasti määritellyn efektiivisen koron lisäksi ilmoitetaan niihin liittyvä uuden liiketoiminnan määrä.
Furthermore, they must inform the ECB when revisions are sent together with explanations on the nature of these revisions.
Indikaattorit 24–29 lasketaan asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 erien 37–54 perusteella.
Each NCB must submit a report describing the data provided in the context of this exercise.
Korot lasketaan asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteen I lisäliitteessä 2 olevien vastaavien erien painotettuina keskiarvoina, kun taas uuden liiketoiminnan määrän tulisi olla asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteen I lisäliitteessä 2 olevien vastaavien erien summa.
The report must cover the topics detailed below and follow as closely as possible the proposed layout.
Valmiusluottolimiitit ja sekkiluotot sekä luottokorttien maksuaikaluotot ja pidennetyt luottokorttiluotot
NCBs must provide additional information on instances where data reported do not comply with this Guideline, or where they have not provided the data, and the reasons for this.
Kotitalouksille
Data sources/data collection system: details of the data sources used to compile securities issues statistics must be given: administrative sources for government issues, direct reporting from MFIs and other institutions, newspapers, and data providers such as the International Financial Review etc.
Valmiusluottolimiittien, sekkiluottojen sekä luottokorttien maksuaikaluottojen ja pidennettyjen luottokorttiluottojen osalta uuden liiketoiminnan määrää vastaa kantatietoja.
NCBs must indicate whether the data are collected and stored on an issue-by-issue basis, and their criteria.
Indikaattorit 86 ja 87 lasketaan asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 erien 12, 23, 32, ja 36 perusteella, ja luottokorttien maksuaikaluotot, pidennetyt luottokorttiluotot sekä valmiusluottolimiitit ja sekkiluotot ilmoitetaan asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) liitteen I mukaisesti.
Alternatively, NCBs must indicate whether the data are collected and stored indistinguishably as amounts issued by individual issuers during a reporting period, e.g. for direct data collection systems.
Korot lasketaan asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 vastaavien erien painotettuina keskiarvoina luottokorttien maksuaikaluottojen nollakorko huomioon ottaen.
NCBs must provide information on the criteria used in direct reporting to identify the reporting agents and the information to be submitted.
Indikaattoreilla 86 ja 87 pyritään huolehtimaan jatkuvuudesta suhteessa indikaattoreihin 12 ja 23 (”sekkiluotot”), sellaisina kuin ne aikaisemmin määriteltiin Euroopan keskuspankin asetuksessa (EY) N:o 63/2002 (EKP/2001/18) [51] eli ennen kuin niitä muutettiin Euroopan keskuspankin asetuksella (EY) N:o 290/2009 (EKP/2009/7) [52].
Compilation procedures: the method used to compile data in this exercise must be briefly described, e.g. aggregation of information on individual securities issues, arrangements for existing times series and whether published or not.
Kotitalouksien ja yritysten uudelleenneuvoteltujen lainojen korot
Residence of the issuer: NCBs must specify whether it is possible to apply fully the ESA 95 (and IMF) definition of residency in classifying issues.
Alkuperäinen maturiteetti, irtisanomisaika, alkuperäinen koron kiinnittämisen ajanjakso
If this is not possible, or only partially possible, NCBs must provide a full explanation of the criteria actually used.
Uudelleenneuvotellut euromääräiset lainat
Sectoral breakdown of issuers: NCBs must indicate deviations from the classification of issuers according to the sectoral breakdown defined in Section 2 point 2.
Kulutusluotot
The notes must explain the identified deviations and any grey areas.
yhteensä
Currency of issue: if it is not possible to separately identify the currency components of an issue, NCBs must explain deviations from the rules.
Asuntolainat
Furthermore, NCBs that cannot distinguish for all securities between issues in local denominations, in other euro/national denominations and in other currencies, must describe where such issues have been classified and indicate the total amount of issues that were not properly allocated to illustrate the size of the distortion.
Lainat muihin tarkoituksiin
Classification of issues: NCBs must provide comprehensive information on the type of securities covered by the national data, including their national terms.
Rahalaitosten korkotilastoinnissa uudelleenneuvotellut lainat kotitalouksille ja yrityksille sisältävät kaikki uuteen liiketoimintaan kuuluvat lainat lukuunottamatta valmiusluottolimiittejä, sekkiluottoja ja luottokorttiluottoja, jotka on myönnetty mutta joita ei ole vielä maksettu takaisin silloin, kun niistä neuvotellaan uudelleen.
If coverage is known to be partial, NCBs must explain existing gaps.
Toiselta laitokselta siirrettyjen lainojen osalta uudelleenneuvotelluilla lainoilla tarkoitetaan uuteen liiketoimintaan kuuluvia lainoja, jotka on myöntänyt lainan myyvä tai siirtävä laitos.
private placements: NCBs must indicate whether or not they are covered in the reported data,
Asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) mukaan vaadittujen määrien lisäksi taulukkoon 3 sisältyvissä luokissa ilmoitetaan ainoastaan vuositasoinen sovittu korko ja suppeasti määritelty efektiivinen korko, parhaiden edellytysten mukaan.
bankers’ acceptances: if negotiable and included in the reported data for short-term debt securities, the reporting NCB must explain in the national explanatory notes the national procedures for recording these instruments and their nature,
14 OSA
quoted shares: NCBs must indicate whether unquoted shares or other equity are covered in the reported data with an estimate of the amount of unquoted shares and/or other equity to illustrate the size of the distortion.
Varsinaisten tiedonantajien joukon valinta ja otoksen ylläpito rahalaitosten korkotilastoinnissa
NCBs must indicate in the national explanatory notes any known gaps in the coverage of quoted shares.
Varsinaisen tiedonantajien joukon valinta
Instrument analysis of long-term securities: if the sum of fixed rate, variable rate and zero coupon bonds does not add up to the total for long-term debt securities, NCBs must give the type and amount of long-term securities for which no such breakdown is available.
Yleinen valintamenettely
Maturity of issues: if the strict application of the short and long-term definitions cannot be followed, NCBs must indicate in the national explanatory notes where the reported data deviate.
Kansalliset keskuspankit soveltavat alla olevassa kaaviossa kuvattua menettelyä valitessaan tiedonantajat rahalaitosten korkotilastojen keräämistä varten asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) mukaisesti.
Redemptions: NCBs must specify how they derive the information on redemptions and whether the information is collected by direct reporting or calculated by residual.
Menettely on seuraava:
Price valuation: NCBs must specify in detail in the national explanatory notes the valuation procedure used for (a) short-term debt securities; (b) long-term debt securities; (c) discounted bonds; and (d) quoted shares.
Tiedonantajien perusjoukko
Any valuation difference for stocks and flows must be explained.
Koko perusjoukko
Reporting frequency, timeliness and time range: the extent to which the data compiled for this exercise has been provided in conformity with the user requirements i.e. with a timeliness of five weeks for monthly data.
Otos
The length of the time series provided must also be given.
Tiedonantajien perusjoukon ositus
Any breaks in the series must be reported, e.g. differences in the coverage of securities over time.
Satunnaisotanta kussakin ositteessa
Revisions: brief explanatory notes for any revisions must clarify the reason for them and their extent.
Suurimpien laitosten valinta kussakin ositteessa
Estimated coverage per instrument issued by domestic residents: NCBs must give national estimates of the coverage of securities for each category of issues by domestic residents, i.e. issues of short-term securities, long-term securities, and quoted shares, in local currency, other euro/national denominations including ECU, and other currencies in accordance with the table below.
Otoksen vähimmäiskoko
The estimates for ‘coverage in %’ must indicate the share of securities covered in each instrument category as percentages of the total issue, which must be reported under the relevant heading following the reporting rules.
Varsinainen tiedonantajien joukko
Brief descriptions may be provided in ‘comments’.
Otoksen ylläpito ajan kuluessa
NCBs must also indicate any changes in coverage as a result of joining the monetary union.
Koko perusjoukon poiminta tai otanta
STS short-term debt securities.
Kukin kansallinen keskuspankki valitsee tiedonantajansa rahalaitosten joukosta (lukuun ottamatta keskuspankkeja ja rahamarkkinarahastoja) niiden tiedonantajien perusjoukosta, jotka ovat samassa euroalueen jäsenvaltiossa kuin kansallinen keskuspankki.
LTS long-term debt securities.
Tiedonantajia valitessaan kansallinen keskuspankki poimii koko perusjoukon tai käyttää otantamenetelmää seuraavissa kohdissa esitettyjen kriteerien mukaisesti.
QUS quoted shares.
Koko perusjoukon poimintaa käyttäessään kansallinen keskuspankki pyytää jokaista kotimaista tiedonantajien perusjoukkoon kuuluvaa rahalaitosta raportoimaan rahalaitosten korkotilastot.
Coverage in %:
Korot, uuden liiketoiminnan määrät ja kantatietojen korot ovat ne muuttujat, joista kerätään tiedot koko perusjoukon poimintaa käytettäessä.
Local Denomination
Niistä käytetään nimitystä otantamuuttujat.
Euro/national denominations other than the local currency including ECU
Jotta riski siitä, että otantatutkimuksen tulokset poikkeavat tiedonantajien perusjoukon todellisista (tuntemattomista) arvoista, saataisiin mahdollisimman pieneksi, otos olisi koottava sillä tavoin, että se on tiedonantajien perusjoukkoa edustava.
In other currencies
Rahalaitosten korkotilastoja laadittaessa otos katsotaan edustavaksi, jos se kuvastaa kaikkia rahalaitosten korkotilastojen kannalta olennaisia ja tiedonantajien perusjoukolle luontaisia ominaisuuksia.
PART 13
Ensimmäistä otosta poimiessaan kansalliset keskuspankit voivat käyttää tarkoitukseen sopivia arvioita ja malleja otantakehikon tuottamiseksi, vaikka olemassa olevista lähteistä johdetut taustatiedot eivät vastaisikaan täydellisesti asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) määritelmiä.
Additional monthly MFI interest rate statistics (to be transmitted to the ECB by close of business on the 19th working day after the end of the reference month)
Jotta varmistetaisiin otannan edustavuus, kunkin kansallisen keskuspankin, joka on valinnut otantamenetelmän rahalaitosten korkotilastojen laatimista varten, tulisi osittaa tiedonantajien perusjoukko sopivalla tavalla ennen tiedonantajien valintaa.
New loans to non-financial corporations
Ositus tarkoittaa sitä, että tiedonantajien perusjoukko N jaetaan alajoukkoihin tai ositteisiin N1, N2, N3… NL.
Sector
Jaossa alajoukkoihin tai ositteisiin ei saa esiintyä päällekkäisyyksiä, ja niiden tulee yhdessä muodostaa tiedonantajien perusjoukko:
Type of instrument
Kansalliset keskuspankit määrittävät osituskriteerit, joiden avulla tiedonantajien perusjoukko voidaan jakaa homogeenisiin ositteisiin.
Initial period of interest rate fixation
Ositteiden katsotaan olevan homogeenisia, jos ositteen sisäisten otantamuuttujien varianssin summa on merkittävästi pienempi kuin koko tiedonantajien perusjoukon yhteenlaskettu varianssi [53].
New business indicator
Osituskriteerien ja rahalaitosten korkotilastojen välillä on yhteys, eli osituskriteerien ja korkojen sekä otoksesta estimoitavien määrien välillä on tietty suhde.
Reporting obligation
Kukin otantamenetelmän valitseva kansallinen keskuspankki määrittää vähintään yhden osituskriteerin sen varmistamiseksi, että rahalaitosten otos on edustava kyseisessä euroalueen jäsenvaltiossa ja että otoksen virhe on pieni.
Loans in EUR
Ihannetapauksessa kansalliset keskuspankit määrittävät osituskriteereille hierarkian.
To non-financial corporations
Niissä on otettava huomioon kansalliset olosuhteet, ja ne riippuvat siten kunkin euroalueen jäsenvaltion erityispiirteistä.
Loans up to an amount of EUR 1 million
Tiedonantajien valinta tapahtuu yksivaiheisen otannan muodossa sen jälkeen, kun kaikki ositteet on määritetty.
Floating rate and up to 1 year period of initial rate fixation
Vasta tässä vaiheessa tiedonantajat valitaan tiedonantajien perusjoukosta.
AAR/NDER, amount
Valintaa ei tulisi tehdä näiden vaiheiden välillä.
Over 1 and up to 5 years period of initial rate fixation
Otoksen kohdistaminen ositteiden kesken ja tiedonantajien valinta
Over 5 years period of initial rate fixation
Kun kansalliset ositteet on määritetty 6 ja7 kohdan mukaisesti, kansalliset keskuspankit, jotka valitsevat otantamenetelmän, poimivat otoksen valitsemalla varsinaiset tiedonantajat kustakin ositteesta.
Loans over an amount of EUR 1 million
Kansallisen otoksen koko yhteensä (n) on otoskokojen summa n1, n2, n3, …, nL kussakin ositteessa:
For the purpose of MFI interest rate statistics, new loans to non-financial corporations comprise all loans other than revolving loans and overdrafts and credit card debt, as defined in Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Kukin kansallinen keskuspankki valitsee kansallisen otoksen koolle n sopivimman kohdistuksen ositteiden kesken.
An annualised agreed rate (AAR) or narrowly defined effective rate (NDER) is reported for all the categories included in Table 1.
Kansalliset keskuspankit määrittelevät näin ollen kunkin ositteen osalta kuinka monta tiedonantajaa nh poimitaan rahalaitosten kokonaismäärästä Nh.
The reporting of the AAR/NDER is accompanied by the related new business volumes.
Kunkin ositteen h otantasuhde nh/Nh mahdollistaa kunkin ositteen varianssin estimoinnin.
Indicators 24 to 29 are calculated on the basis of items 37 to 54 in Appendix 2 to Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Tämä merkitsee sitä, että kustakin ositteesta valitaan vähintään kaksi tiedonantajaa.
Interest rates are calculated as weighted averages of the corresponding items in Appendix 2 to Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34), while new business volumes should be the sum of the corresponding items in Appendix 2 to Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Valitessaan varsinaisia tietojen antajia kustakin ositteesta kansalliset keskuspankit joko sisällyttävät kaikki laitokset ositteeseen ja tekevät satunnaisotannan tai valitsevat kustakin ositteesta suurimmat laitokset.
Revolving loans and overdrafts and convenience and extended credit card credit
Jos käytetään satunnaisotantaa, laitokset poimitaan satunnaisesti kustakin ositteesta siten, että kaikkien laitosten todennäköisyys tulla poimituksi on yhtä suuri tai suhteessa laitoksen kokoon.
To households
Kansalliset keskuspankit, jotka käyttävät satunnaisotantaa tai valitsevat suurimmat laitokset, voivat päättää sisällyttää kaikki laitokset joihinkin ositteisiin.
Revolving loans and overdrafts, convenience and extended credit card credit
Tiedot luottolaitosten ja muiden tiedonantajien perusjoukkoon kuuluvien laitosten koosta saadaan kansallisella tasolla rahalaitosten tasetilastoista, jotka kerätään asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) mukaisesti.
For the purpose of MFI interest rate statistics, revolving loans and overdrafts and convenience and extended credit card credit have the same meaning as defined in Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), regardless of their initial period of interest rate fixation.
Kansalliset keskuspankit käyttävät euroalueen jäsenvaltioissa olevien kotitalouksien ja yritysten euromääräisten talletusten ja lainojen yhteismäärää, sillä kyseinen taseen osa on merkityksellinen rahalaitosten korkotilastoja varten, tai sitä lähellä olevaa arviota.
Penalties on overdrafts applied as component of other charges, e.g. in the form of special fees, are not covered by the AAR as defined in Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Rahalaitosten korkotilastojen tulee perustua valintaan ilman palautusta, eli kukin tiedonantajien perusjoukkoon kuuluva rahalaitos voidaan valita ainoastaan kerran.
An AAR or NDER is reported for the categories included in Table 2.
Jos kansallinen keskuspankki päättää poimia ositteeseen kaikki rahalaitokset, kansalliset keskuspankit voivat käyttää otantaa kyseisessä ositteessa sivukonttoreiden tasolla.
In the case of revolving loans and overdrafts and convenience and extended credit card credit, the concept of new business volumes is equivalent to outstanding amounts.
Edellytyksenä on se, että kansallisella keskuspankilla on sivukonttoreita koskeva täydellinen luettelo, joka kattaa luottolaitosten ja muiden laitosten kaiken liiketoiminnan kyseisessä ositteessa, ja että sillä on asianmukaiset tiedot, joiden pohjalta se voi arvioida kotitalouksien ja yritysten uuden liiketoiminnan korkojen varianssin sivukonttoreiden osalta.