natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Indicators 86 and 87 are calculated on the basis of items 12, 23, 32 and 36 in Appendix 2 of Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34), and the outstanding amounts reported for convenience and extended credit card credit and revolving loans and overdrafts in accordance with Annex I to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Sivukonttoreiden valintaan ja otoksen ylläpitoon sovelletaan kaikkia näissä suuntaviivoissa asetettuja vaatimuksia.
Interest rates are calculated as weighted averages of the corresponding items in Appendix 2 to Annex I to Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34), taking a zero interest rate for convenience credit card credit.
Valituista sivukonttoreista tulee nimellisiä tiedonantajia, joihin sovelletaan kaikkia asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I asetettuja raportointivaatimuksia.
Indicators 86 and 87 are intended to provide continuity with the indicators 12 and 23 (‘overdrafts’) as previously defined in Regulation (EC) No 63/2002 of the European Central Bank (ECB/2001/18) [51], i.e. prior to their amendment by Regulation (EC) No 290/2009 of the European Central Bank (ECB/2009/7) [52].
Tämä menettely ei vaikuta niiden rahalaitosten, joihin sivukonttorit kuuluvat, velvollisuuksiin toimia tietojen antajina.
Interest rates on renegotiated loans to households and non-financial corporations
Kansallisen otoksen vähimmäiskoko
Original maturity, period of notice, initial period of interest rate fixation
Kansallisen otoksen vähimmäiskoko määritellään eri tavoin riippuen siitä, soveltaako kansallinen keskuspankki satunnaisotantaa vai valitseeko se kustakin ositteesta suurimmat laitokset.
Renegotiated loans in EUR
Jos kansallinen keskuspankki käyttää satunnaisotantaa varsinaisten tiedonantajalaitosten valinnassa, kansallisen otoksen vähimmäiskoon tulisi olla sellainen, että uuden liiketoiminnan korkoja koskeva suurin mahdollinen satunnaisvirhe kaikissa instrumenttiluokissa on enintään 10 peruspistettä 90 prosentin luottamustasolla [54].
For consumption
Suurin sallittu satunnaisvirhe määritetään kaavalla
total
, jossa D on suurin sallittu satunnaisvirhe, zα/2 on normaalijakaumasta tai muusta sopivasta jakaumasta laskettu muuttuja tietorakenne huomioon ottaen (esim. t-jakauma), olettaen että luottamustaso on 1-α, jossa var
For house purchase
on parametrin θ estimaattorin varianssi, ja vâr
For other purposes
on parametrin θ estimaattorin estimoitu varianssi.
For the purpose of MFI interest rate statistics, renegotiated loans to households and non-financial corporations comprise all new business loans, other than revolving loans and overdrafts and credit card debt, which have been granted but not yet repaid at the time they are renegotiated.
Jos kansallinen keskuspankki valitsee suurimman laitoksen kustakin ositteesta, otoksen laadun tulisi perustua synteettiseen keskimääräisen absoluuttisen virheen (mean absolute error, MAE) mittariin.
In respect of loans transferred from another institution, renegotiation refers to new business loans that were granted by the institution selling or handing over the loan.
Synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe ei saisi ylittää ajallisesti muuttuvaa keskimääräisen absoluuttisen virheen kynnysarvoa olettaen, että kussakin ositteessa ja indikaattorissa virhejakauma on 10 peruspistettä.
Only an AAR or NDER is reported for the categories included in Table 3 on a best efforts basis in addition to the volumes required under Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe (MAES) annetulle estimaattorille
PART 14
tiettynä ajanjaksona tulisi määrittää kaavalla
Selection of the actual reporting population and maintenance of the sample for MFI interest rate statistics
jossa:
Selection of the actual reporting population
on synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe
Overall selection procedure
on volyymi tietyssä rahalaitoskorkojen luokassa
NCBs apply the procedure illustrated in the figure below to select the reporting agents for the collection of MFI interest rate statistics in accordance with Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
on keskimääräinen estimoitu korko luokassa c
This procedure is defined as follows:
on keskimääräinen absoluuttinen virhe mainitussa rahalaitoskorkojen luokassa estimaattoriin perustuen
Reference reporting population
on volyymi, joka vastaa muiden kuin varsinaisten tiedonantajien volyymia yksittäisessä ositteessaj
Census
on volyymi, joka vastaa varsinaisten tiedonantajien volyymia yksittäisessä ositteessaj.
Sample
Mikäli sovelletaan otantaa, volyymilla Bj1 viitataan estimoituihin volyymeihin.
Stratification of the reference reporting population
Estimointimenettelyä kuvataan tarkemmin 4 jaksossa.
Random sampling within each stratum
B on kaikkien ositteiden yhteenlaskettu volyymi, eli volyymien Bj0 jaBj1 summa kaikissa ositteissa
Selection of the biggest institutions within each stratum
on kokonaisvirheen määrän arvio ositteessa j
Minimum sample size
on painotetun koron keskiarvo, joka vastaa varsinaisia tiedonantajia yksittäisessä ositteessaj
Actual reporting population
on estimaattorin
Maintenance of the sample over time
arvo ositteen j otoksen ulkopuolelle jäävässä alaositteessa.
Census or sample
Siinä tapauksessa, että jonkin raportoidun ositteen volyymin kattavuus on nolla, on käytettävä toisen ositteen keskiarvoa
Each NCB selects its reporting agents from among the MFIs, except central banks and MMFs, in the reference reporting population that are resident in the same euro area Member State as the NCB.
, jotta keskimääräisen absoluuttisen virheen arvoksi ei tulisi nolla.
In order to select the reporting agents, NCBs must either apply a census or follow a sampling approach in line with the criteria established in the following paragraphs.
on ositteen ensimmäisen ja kolmannen kvartiilin keskiarvo; ne määritellään rahalaitoskorkojen luokassa ilmoitettuna korkona, johon nähden 25 % (ja vastaavasti 75 %) ilmoitetuista koroista ovat alhaisempia kuin kyseinen luku.
In the case of a census, the NCB asks each resident MFI in the reference reporting population to report MFI interest rate statistics.
Ensimmäinen ja kolmas kvartiili lasketaan painottamalla kyseisen luokan volyymi ositteeseen kuuluvilla laitoksilla.
The variables to be collected by means of the census are the interest rates and the amounts of new business and the interest rates on outstanding amounts.
Näin ollen näiden kahden keskimääräisen absoluuttisen virheen estimaattorien – ensimmäinen ja kolmas kvartiili – keskiarvoa käytetään arviona parametrille
In the case of a sample, only a selection of the MFIs in the reference reporting population will be asked to report.
Suurin sallittu satunnaisvirhe enimmäismäärä ja synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe lasketaan erikseen uuden liiketoiminnan ja kantatietojen osalta.
The variables to be estimated by means of the sample are the interest rates and the amounts of new business and the interest rates on outstanding amounts.
Uuden liiketoiminnan osalta suurin sallittu satunnaisvirhe ja synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe olisi laskettava indikaattoreiden 1–11, 13–22 ja 24–29 perusteella, kuten asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteen I lisäliitteessä 2 on kuvattu.
They are referred to as sampling variables.
Kantatietojen osalta suurin sallittu satunnaisvirhe ja synteettinen keskimääräinen absoluuttinen virhe olisi laskettava indikaattoreiden 1–14 perusteella, kuten asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteen I lisäliitteessä 1 on kuvattu.
In order to minimise the risk that the results of a sample survey deviate from the true (unknown) values in the reference reporting population, the sample should be constructed in such a way that it is representative of the reference reporting population.
Kansallisen otoksen vähimmäiskoolla tarkoitetaan sekä alkuperäisen otoksen vähimmäiskokoa että otoksen vähimmäiskokoa ylläpitotarkistuksen jälkeen, siten kuin se on määritelty seuraavassa varsinaisten tiedonantajien otoksen ylläpitoa koskevassa jaksossa.
For the purpose of MFI interest rate statistics a sample is considered representative if all the characteristics that are relevant for MFI interest rate statistics and inherent in the reference reporting population are also reflected in the sample.
Fuusioiden ja joukosta poistumisten vuoksi otoksen koko voi pienentyä ajan kuluessa seuraavaan ylläpitojaksoon mennessä.
To draw the initial sample, NCBs may use suitable proxies and models to produce the sampling scheme even if the underlying data, which are derived from existing sources, do not match perfectly the definitions in Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Kansalliset keskuspankit voivat valita enemmän tiedonantajia kuin määritetyn kansallisen otoksen vähimmäiskoko edellyttää, erityisesti jos kansallisen rahoitusjärjestelmän rakenne huomioon ottaen on tarpeen parantaa kansallisen otoksen edustavuutta.
In order to ensure that the sample is representative, each NCB that chooses the sampling approach for MFI interest rate statistics should suitably stratify the reference reporting population prior to the selection of any reporting agents.
Tiedonantajien perusjoukkoon sisältyvien rahalaitosten lukumäärän ja otoksen vähimmäiskoon välisen suhteen on oltava johdonmukainen.
Stratification implies that the reference reporting population N is subdivided into sub-populations or strata N1, N2, N3… NL.
Kansalliset keskuspankit voivat sallia yhdessä ja samassa euroalueen jäsenvaltiossa oleville rahalaitoksille, jotka on kukin erikseen sisällytetty asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) liitteessä I olevan 1 osan 1 jakson luokitusperiaatteiden mukaisesti laadittuun ja päivitettyyn rahalaitosten luetteloon, että ne voivat ilmoittaa rahalaitosten korkotilastot yhdessä ryhmänä.
These subdivisions into sub-populations or strata must not overlap and together comprise the reference reporting population:
Ryhmästä tulee nimellinen tiedonantaja.
NCBs define stratification criteria that allow the subdivision of the reference reporting population into homogeneous strata.
Tämä merkitsee sitä, että ryhmä ilmoittaa rahalaitosten korkotilastot siten kuin se olisi yksittäinen rahalaitos, eli se ilmoittaa kunkin instrumenttiluokan osalta yhden keskimääräisen, koko ryhmän kattavan koron, eikä korkoa erikseen kunkin rahalaitosluetteloon sisällytetyn rahalaitoksen osalta.
Strata are considered homogeneous if the sum of the intra-stratum variances of the sampling variables is substantially lower than the total variance in the entire actual reporting population [53].
Samanaikaisesti ryhmään kuuluvat rahalaitokset lasketaan edelleen erillisiksi laitoksiksi tiedonantajien perusjoukossa ja otoksessa.
The stratification criteria are linked to MFI interest rate statistics, i.e. there is a relationship between the stratification criteria and the interest rates and amounts to be estimated from the sample.
Varsinaisten tiedonantajien otoksen ylläpito
Each NCB that chooses the sampling approach must identify at least one stratification criterion to ensure that the sample of MFIs is representative of the euro area Member State and the sampling error is small.
Otantamenetelmän valitsevien kansallisten keskuspankkien on varmistettava, että otos säilyttää edustavuutensa ajan kuluessa.
Ideally NCBs define a hierarchy of stratification criteria.
Kansallisten keskuspankkien tulisi sen vuoksi tarkistaa otoksensa edustavuus vähintään kerran vuodessa.
These must take national circumstances into account and hence be specific to each euro area Member State.
Jos tiedonantajien perusjoukossa on tapahtunut merkittäviä muutoksia, niiden on heijastuttava otokseen tämän vuosittaisen tarkistuksen jälkeen.
The selection of the reporting agents takes place in the form of single-stage sampling after all strata have been defined.
Kansalliset keskuspankit arvioivat otoksen uudelleen säännöllisesti vähintään kolmen vuoden välein ja ottavat arvioinnissa huomioon tiedonantajien perusjoukkoon liittyneet ja tiedonantajien perusjoukosta ja varsinaisten tiedonantajien joukosta poistuneet laitokset sekä muut muutokset tiedonantajien ominaisuuksissa; kansalliset keskuspankit soveltavat 5 jakson vaatimuksia kansallisen otoksen vähimmäiskoosta.
Only at this stage are reporting agents drawn from the reference reporting population.
Otoksen säännöllinen uudelleenarviointi perustuu arviointiin vastaavuudesta 1 jaksossa olevien varsinaisen tiedonantajien joukon valintaa koskevien säännösten kanssa, perustuen kuukausittaisiin tietoihin kunkin vuosineljänneksen lopussa, kun arvio tehdään.
No intermediate drawing should be carried out.
Kansalliset keskuspankit voivat kuitenkin tarkistaa ja päivittää otostaan useamminkin.
Allocation of sample across strata and selection of reporting agents
Ajan kuluessa otosta tarkistamalla otetaan huomoon tiedonantajien perusjoukkoon liittyvät laitokset, jotta otos säilyisi tiedonantajien perusjoukkoa edustavana.
After defining the national strata in accordance with paragraphs 6 and 7, NCBs that choose the sampling approach draw the sample by selecting the actual reporting agents from each stratum.
Kansalliset keskuspankit poimivat otoksen nb näin ollen kaikkien liittyjien joukosta Nb.
The total national sample size n is the sum of the sample sizes n1, n2, n3, …, nL for each of the strata:
Täydentävää liittyneiden laitosten poimintaa nb liittyjien kokonaislukumäärästä Nb kutsutaan ajan kuluessa lisääntyväksi otannaksi.
Each NCB chooses the most appropriate allocation of the national sample size n among the strata.
Ajan kuluessa otosta tarkistetaan siten, että otetaan huomioon tiedonanajien perusjoukosta ja varsinaisten tiedonantajien joukosta poistuneet laitokset.
Hence for each stratum NCBs define how many reporting agents nh are drawn from the total of MFIs, Nh.
Tarkistus ei ole tarpeen, jos lähtijöiden lukumäärä tiedonantajien perusjoukossa Nd on suhteessa otokseen kuuluvien lähtijöiden lukumäärään nd (tapaus 1).
The sampling rate nh/Nh for each stratum h permits the estimation of the variance of each stratum.
Jos varsinaiseen tiedonantajien joukkoon kuulumattomat laitokset poistuvat tiedonantajien perusjoukosta, otoksesta tulee tiedonantajien perusjoukkoon nähden suhteessa suurempi (tapaus 2).
This implies that at least two reporting agents are selected from each stratum.
Jos suhteessa enemmän laitoksia poistuu otoksesta kuin tiedonantajien perusjoukosta, otoksesta tulee ajan kuluessa liian pieni, ja se voi menettää edustavuutensa (tapaus 3).
In order to select the actual reporting agents within each stratum, NCBs either include all institutions in the stratum, carry out random sampling or select the largest institutions per stratum.
Jos varsinaisten tiedonantajalaitosten poiminnassa käytetään satunnaisotantaa, tapauksissa 2 ja 3 kullekin laitokselle otoksessa määritettyä painoarvoa on tarkistettava otantaa koskevasta teoriasta johdettujen vakiintuneiden tilastomenetelmien avulla.
In the case of a random sample, the random drawing of the institutions within each stratum is either carried out with equal probability for all institutions or with probability proportional to the size of the institution.
Kullekin tiedonantajalle määritetty painoarvo on sen valituksi tulemisen todennäköisyyden käänteisarvo ja näin ollen laajennuskerroin.
NCBs using random sampling or selection of the largest institutions may choose to include all institutions for some strata.
Tapauksessa 2, jossa otos on suhteessa perusjoukkoa suurempi, tiedonantajia ei poisteta otoksesta.
Information about the size of each credit institution and other institutions in the reference reporting population is available at national level from the MFI balance sheet statistics collected in accordance with Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33).
Jos tapauksessa 3 on poimittu suurimmat laitokset, otosta tarkistetaan poimimalla ylimääräisiä laitoksia niiden koon perusteella.
NCBs must use total euro-denominated deposits and loans vis-à-vis households and non-financial corporations resident in the euro area Member States, which is that part of the balance sheet that is relevant for MFI interest rate statistics, or a close proxy.
Ajan kuluessa otosta tarkistetaan siten, että otetaan huomioon tiedonanajien ominaisuuksissa tapahtuneet muutokset.
MFI interest rate statistics must be based on a selection without replacement, i.e. each MFI in the reference reporting population may only be selected once.
Nämä muutokset voivat johtua fuusioista, jakautumisista, laitoksen kasvusta jne. Jotkut tiedonantajat saattavat siirtyä otoksesta toiseen.
If an NCB decides on a census of all MFIs in a stratum, the NCB may sample in that stratum at the level of branches.
Kuten tapauksissa 2 ja 3 otoksesta poistuvien osalta, otosta tarkistetaan otantametelmän teoriasta johdettujen vakiintuneiden tilastomenetelmien avulla.
The precondition is that the NCB has a full list of branches that covers all the business of the credit and other institutions in the stratum, and has appropriate data in order to be able to assess the variance of interest rates on new business vis-à-vis households and non-financial corporations across branches.
Uudet valinnan todennäköisyydet ja siten painoarvot määritetään, kun kansalliset keskuspankit käyttävät satunnaisotantaa.
For the selection and maintenance of the branches all of the requirements laid down in this Guideline apply.
Muita otantaan liittyviä seikkoja
The selected branches become notional reporting agents subject to all of the reporting requirements laid down in Annex I of Regulation (EU) No 1072/2013 (ECB/2013/34).
Johdonmukaisuus
This procedure is without prejudice to the obligation of each MFI to which branches belong, to be reporting agents.
Jotta rahalaitosten korkotilastoissa saavutettaisiin johdonmukaisuus talletuksiin ja lainoihin liittyvien kantatietojen ja talletuksiin ja lainoihin liittyvän uuden liiketoiminnan välillä, otantamenettelyn valitsevat kansalliset keskuspankit käyttävät samoja tiedonantajia näitä tilastotietoja kerätessään.
Minimum national sample size
Kansalliset keskuspankit voivat myös käyttää otantaa rahalaitosten korkotilastojen osaan ja muilta osin koko perusjoukon poimintaa.
The minimum national sample size is defined differently depending on whether the NCB applies random sampling or selects the largest institutions per stratum.
Ne eivät kuitenkaan voi käyttää kahta tai useampaa eri otosta.
If an NCB applies random sampling in the selection of the actual reporting institutions, the minimum national sample size should be such that the maximum random error for interest rates on new business on average over all instrument categories does not exceed 10 basis points at a confidence level of 90 % [54].
Rahoitusinnovaatiot
The maximum random error is defined as
Otantamenettelyä käytettäessä kansallisten keskuspankkien ei tarvitse sisällyttää otokseen jokaista kansallisella tasolla esiintyvää tuotetta.
, with D as the maximum random error, zα/2 as the factor computed from the normal distribution or any suitable distribution according to the structure of the data (e.g. t-distribution) assuming a confidence level 1-α, where var(
Ne eivät kuitenkaan voi sulkea pois kokonaista instrumenttiluokkaa sillä perusteella, että sen volyymi ovat erittäin pieni.
) is the variance of the estimator of parameter θ, and var(
Näin ollen jos ainoastaan yksi laitos tarjoaa tiettyä instrumenttia, kyseinen laitos olisi sisällytettävä otokseen.
) is the estimated variance of the estimator of parameter θ.
Jos instrumenttiluokka ei esiinny euroalueen jäsenvaltiossa hetkellä, kun otos ensimmäisen kerran poimitaan, mutta laitos alkaa tarjota sitä myöhemmin, kyseinen laitos olisi sisällytettävä otokseen seuraavan edustavuustarkistuksen yhteydessä.
If an NCB selects the largest institution per stratum, the sample quality should be based on a synthetic mean absolute error (MAE) measure.
Jos luodaan kokonaan uusi tuote, otokseen kuuluvien laitosten tulisi sisällyttää se seuraavaan raporttiinsa, sillä kaikkien tietojenantajien edellytetään ilmoittavan kaikki tarjoamansa tuotteet.
The actual synthetic MAE should not exceed a time-varying MAE threshold assuming a 10 basis points error difference in each stratum and indicator.
4 jakso:
The synthetic MAES for a given estimator
Kansallisten korkojen painotettu keskiarvo ja kansallinen liiketoiminnan määrä yhteensä
in a particular period should be defined as:
Kansalliset keskuspankit saavat korkojen painotetut keskiarvot ja niihin liittyvät liiketoiminnan määrät kaikilta varsinaisilta kotimaisilta tiedonantajiltaan, ja ne laskevat kansalliset korkojen painotetut keskiarvot kussakin instrumenttiluokassa estimoitujen liiketoimintavolyymien perusteella kussakin ositteessa.
with:
Tiedot ilmoitetaan EKP:lle.
as the synthetic MAE
Satunnaisotantaa käytettäessä koron estimaattorin on oltava ositteessa ja kansallisilla tasoilla johdonmukainen otantamenettelyn kanssa, yksinkertaisen satunnaisotoksen kanssa tai käytettyyn kokoon nähden suhteellisen todennäköisyyden kanssa; tämä merkitsee, että estimoituja määriä käytetään korkojen painotukseen.
as the volume in a particular MFI interest rate category
Jos valitaan suurimmat laitokset, korkojen estimaattorin tulisi aggregoida kaikkien samassa ositteessa olevien laitosten korot painottaen ilmoitettujen määrien mukaan, ja ositteiden välillä aggregointi tulisi tehdä käyttämällä esimoituja volyymeja kussakin ositteessa.
as the average interest rate estimated in category c
Kansalliset keskuspankit toimittavat kansallisen koron painotetun keskiarvon kantatietojen osalta kustakin instrumenttiluokasta, eli asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 1 indikaattoreista 1-26.
as the MAE for a given MFI interest rate category on the basis of estimator
Kansalliset keskuspankit toimittavat kansallisen painotetun koron keskiarvon uuden liiketoiminnan osalta kustakin instrumenttiluokasta, eli asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 indikaattorit 1–26 ja 30–85.
as the volume corresponding to the actual non-reporting in a particular stratum j
Kansalliset keskuspankit toimittavat lisäksi tiedot kansallisella tasolla viitekuukauden aikana toteutuneista uuden liiketoiminnan määristä kussakin instrumenttiluokassa asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 indikaattoreiden 2–4, 8–11, 13–22, 33–35 ja 37–85 osalta.
as the volume corresponding to the actual reporting in a particular stratum j.
Instrumenttiluokista, jotka viittaavat kotitalouksien ja yritysten uudelleenneuvoteltuihin lainoihin (asetuksen (EU) N:o 1072/2013 (EKP/2013/34) liitteessä I olevan lisäliitteen 2 indikaattorit 88–91), vaaditaan ainoastaan tiedot volyymeista, ja tiedot koroista kerätään parhaiden edellytysten mukaisesti.
If sampling is applied Bj1 refers to the grossed up volumes.
Nämä uuden liiketoiminnan määrät liittyvät kokonaisväestöön eli tiedonantajien perusjoukkoon kokonaisuutena, ja samalla tavoin kuin muissa uuden liiketoiminnan volyymeissa, tämä luku arvioidaan 38–40 kohdassa kuvatun estimointimenettelyn avulla.
The process of grossing up is further described in Section 4
Jos tiedonantajien valinnassa käytetään satunnaisotantaa tai valitaan suurimmat laitokset, liiketoiminnan volyymien estimoinnissa käytetään laajennuskerrointa.
B as the total volume for all strata, i.e. the sum of Bj0 and Bj1 across all strata
Estimointi tehtää ositteen tasolla.
as the estimation of the total error within a stratum j
Jos käytetään satunnaisotantaa, laajennuskertoimet määritetään valituksi tulemisen todennäköisyyden πi, käänteisarvona 1/πi.
as the weighted average interest rate corresponding to the actual reporting in a particular stratum j
Arvioitu uuden liiketoiminnan määrä kokonaisväestölle B lasketaan tämän jälkeen seuraavan yleisen kaavan avulla:
as the value of the estimator
B on liiketoiminnan volyymi yhteensä
for the take-none sub-stratum of stratum j.
on laitoksen i uuden liiketoiminnan määrä
In the event of zero volume coverage in one of the reported strata, the average
on laitoksen i valituksi tulemisen todennäköisyys
of the other stratum should be used to avoid a MAE equal to zero.
Jos lähtökohtana on suurimman laitoksen valinta, laajennuskertoimet kullekin ositteelle j määritetään ositteen kattavuussuhdeluvun käänteisarvona seuraavan kaavan avulla: