natgillin/translations-raw huggingface dataset:
‘reference reporting population’ means resident MFIs except central banks and MMFs which take euro-denominated deposits from and/or grant euro-denominated loans to households and/or non-financial corporations resident in the euro area Member States;
’tiedonantajien perusjoukolla’ kotimaisia rahalaitoksia, jotka eivät ole keskuspankkeja tai rahamarkkinarahastoja ja jotka ottavat vastaan euromääräisiä talletuksia euroalueen jäsenvaltioiden kotimaisilta kotitalouksilta ja/tai yrityksiltä ja/tai myöntävät niille euromääräisiä lainoja;
‘tail institution’ means a small MFI except a central bank or an MMFs that has been granted a derogation pursuant to Article 4.
’pienellä laitoksella’ pientä rahalaitosta, joka ei ole keskuspankki tai rahamarkkinarahasto ja jolle on myönnetty 4 artiklan mukainen poikkeus.
The actual reporting population shall consist of resident MFIs except central banks and MMFs drawn from the reference reporting population and selected by NCBs.
Varsinainen tiedonantajien joukko koostuu kansallisten keskuspankkien valitsemista tiedonantajien perusjoukkoon kuuluvista kotimaisista rahalaitoksista, jotka eivät ole keskuspankkeja tai rahamarkkinarahastoja.
NCBs shall select the actual reporting population either through a census or a sample.
Kansalliset keskuspankit käyttävät joko kokonaisotantaa tai otosta valitessaan varsinaisen tiedonantajien joukon.
In the case of a sample, the NCBs shall stratify the reference reporting population into homogeneous strata and then either select the actual reporting population at random from each stratum or select the largest institutions within each stratum.
Jos kansallinen keskuspankki käyttää otosta, se jakaa tiedonantajien perusjoukon homogeenisiin ositteisiin ja valitsee varsinaisen tiedonantajien joukon joko käyttämällä satunnaisotantaa kussakin ositteessa tai valitsemalla suurimmat laitokset kustakin ositteesta.
In the case of random sampling selection, the minimum national sample size shall be such that the maximum random error at national level does not on average exceed 10 basis points at a confidence interval of 90 %.
Jos käytetään satunnaisotantaa, kansallisen otoksen vähimmäiskoon on oltava niin suuri, että kansallisella tasolla suurin mahdollinen satunnaisvirhe on keskimäärin enintään 10 peruspistettä 90 prosentin luottamusvälillä.
Where the largest institutions are selected, the minimum national sample size shall comply with a similar level of quality measure on the basis of a function of the estimated mean absolute value of the errors.
Jos valitaan suurimmat laitokset, kansallisen otoksen vähimmäiskoon on oltava vastaavan tasoisen laatustandardin mukainen, ja tällaisen laatustandardin on perustuttava arvioituun keskipoikkeamaan.
NCBs shall also apply the formulas and criteria for the selection of the actual reporting population set out in Guideline ECB/2007/9 of 1 August 2007 on monetary, financial institutions and market statistics [6].
Kansalliset keskuspankit soveltavat myös raha-, rahoituslaitos- ja rahoitusmarkkinatilastoista 1 päivänä elokuuta 2007 annetuissa suuntaviivoissa EKP/2007/9 [7] vahvistettuja varsinaisen tiedonantajien joukon valintaa koskevia kaavoja ja kriteerejä.
Each NCB shall inform its resident reporting agents about their statistical reporting requirements following national procedures.
Kukin kansallinen keskuspankki ilmoittaa kotimaisille tiedonantajilleen niitä koskevat tilastointiin liittyvät tiedonantovaatimukset kansallisten käytäntöjen mukaisesti.
The Governing Council shall be entitled to check compliance with this Article.
EKP:n neuvostolla on oikeus tarkistaa, että tämän artiklan säännöksiä noudatetaan.
For the purposes of the regular production of MFI interest rate statistics, the actual reporting population shall report monthly statistical information relating to new business and outstanding amounts to the NCB of the Member State in which the reporting agent is resident.
Varsinainen tiedonantajien joukko antaa rahalaitosten korkotilastojen säännöllistä laatimista varten kuukausittain uutta liiketoimintaa ja kantatietoja koskevat tilastotiedot sen jäsenvaltion kansalliselle keskuspankille, jossa tiedonantajalla on kotipaikka.
The NCBs shall ensure that these reporting arrangements provide the statistical information required and allow accurate checking of fulfilment of the minimum standards for transmission, accuracy, compliance with concepts and revisions as referred to in paragraph 3.
Kansalliset keskuspankit varmistavat, että näillä tiedonantomenettelyillä saadaan tarvittavat tilastotiedot ja että tietojen toimittamista, tarkkuutta, käsitteellistä vastaavuutta ja tarkistuksia koskevien vähimmäisvaatimusten noudattamisen tarkka valvonta 3 kohdassa tarkoitetulla tavalla on mahdollista.
The required statistical information shall be reported in accordance with the minimum standards for transmission, accuracy, compliance with concepts and revisions as set out in Annex II.
Vaaditut tilastotiedot annetaan tietojen toimittamista, tarkkuutta, käsitteellistä vastaavuutta ja tarkistuksia koskevien, liitteessä II esitettyjen vähimmäisvaatimusten mukaisesti.
The NCBs shall report the aggregated national monthly statistical information to the ECB by close of business on the 19th working day after the end of the reference month.
Kansalliset keskuspankit toimittavat yhteenlasketut kuukausittaiset kansalliset tilastotiedot EKP:lle viimeistään 19. pankkipäivänä (työajan loppuun mennessä) sen kuukauden päättymisestä, jota toimitettavat tiedot koskevat.
The ECB may impose sanctions on reporting agents which fail to comply with the statistical reporting requirements set out in this Regulation in accordance with Decision ECB/2010/10 of 19 August 2010 on non-compliance with statistical reporting requirements [7].
EKP:llä on oikeus määrätä seuraamuksia tiedonantajille, jotka eivät noudata tämän asetuksen mukaisia tilastointiin liittyviä tiedonantovaatimuksia, tilastointiin liittyvien tiedonantovaatimusten noudattamatta jättämisestä 19 päivänä elokuuta 2010 annetun päätöksen EKP/2010/10 [8] mukaisesti.
Where reporting agents are selected by a census, NCBs may grant derogations to small MFIs except central banks and MMFs in respect of reporting frequency, provided that the combined contribution of these reporting agents to the national MFI balance sheet in terms of outstanding amounts, as calculated in accordance with Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2008/33), does not exceed 5 %.
Kun tiedonantajat valitaan kokonaisotannalla, kansalliset keskuspankit voivat myöntää poikkeuksia muille pienille rahalaitoksille kuin keskuspankeille tai rahamarkkinarahastoille raportoinnin tiheyden osalta sillä edellytyksellä, että näiden tiedonantajien yhteenlaskettu osuus kansallisesta rahalaitostaseesta on enintään 5 prosenttia kantatiedoista, laskettuna asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) mukaisesti.
Instead of monthly reporting, tail institutions may report MFI interest rate statistics on a quarterly basis.
Pienet laitokset voivat ilmoittaa kuukausiraportoinnin sijasta rahalaitosten korkotilastot vuosineljänneksittäin.
NCBs shall check the fulfilment of the conditions set out in paragraph 1 annually in a timely manner in order to grant or withdraw, if necessary, any derogation with effect from the start of each year.
Kansalliset keskuspankit tarkistavat 1 kohdassa vahvistettujen edellytysten täyttymisen vuosittain ajoissa, jotta ne voivat myöntää poikkeuksen tai tarvittaessa peruuttaa sen kunkin vuoden alusta lukien.
Tail institutions may choose not to make use of the derogations and to fulfil the full statistical reporting requirements instead.
Pienet laitokset voivat päättää olla hyödyntämättä poikkeuksia ja täyttää sen sijaan kaikki tilastointiin liittyvät tiedonantovaatimukset.
For grossing up to 100 % coverage, NCBs may choose the procedure for carrying forward the reported data into the missing periods by applying appropriate statistical estimation techniques to take into account trends in the data or seasonal patterns.
Kansalliset keskuspankit voivat 100 prosentin kattavuuteen ulottuvan bruttoutuksen osalta valita menetelmän, jossa siirretään ilmoitettuja tietoja eteenpäin puuttuville kausille soveltamalla asianmukaisia tilastoestimoinnin tekniikoita tieto- tai kausivaihtelujen trendien mukaan.
NCBs shall monitor the number of tail institutions on an annual basis.
Kansalliset keskuspankit seuraavat pienten tiedonantajien määrää vuosittain.
The NCBs shall exercise the right to verify or to collect compulsorily information which reporting agents are required to provide pursuant to this Regulation, without prejudice to the ECB’s right to exercise this right itself.
Kansalliset keskuspankit käyttävät oikeuttaan tarkistaa tietoja, joita tiedonantajien edellytetään toimittavan tämän asetuksen perusteella, tai toimittaa tietojen pakollinen keruu, tämän rajoittamatta EKP:n oikeutta käyttää tätä oikeutta itse.
In particular, the NCBs shall exercise this right when a reporting agent does not fulfil the minimum standards for transmission, accuracy, compliance with concepts and revisions specified in Annex II.
Kansalliset keskuspankit käyttävät tätä oikeutta erityisesti silloin, kun tiedonantaja ei täytä liitteessä II säädettyjä tietojen toimittamista, tarkkuutta, käsitteellistä vastaavuutta ja tarkistuksia koskevia vähimmäisvaatimuksia.
Regulation (EU) No 63/2002 (ECB/2001/18) is repealed with effect from 1 January 2015.
Kumotaan asetus (EY) N:o 63/2002 (EKP/2001/18) 1 päivästä tammikuuta 2015.
OJ L 226, 28.8.2010, p. 48.
EUVL L 341, 27.12.2007, s. 1. [8] EUVL L 226, 28.8.2010, s. 48.
Type of rate
Korkolaji
I. Annualised agreed rate
I Vuositasoinen sovittu korko
The type of rate that reporting agents provide for all instrument categories of deposits and loans referring to new business and outstanding amounts is the annualised agreed rate (AAR).
Korkolaji, jonka tiedonantajat laskevat kaikille talletus- ja lainainstrumenttiluokille uuden liiketoiminnan ja kantatietojen osalta, on vuositasoinen sovittu korko (AAR).
as the interest rate per annum that is agreed between the reporting agents and the household or non-financial corporation for a deposit or loan where the dates of the interest capitalisation of the deposit and all the payments and repayments of the loan are at regular intervals within the year, and
on vuosikorko, josta on sovittu tiedonantajien ja kotitalouden tai yrityksen välillä talletuksen tai lainan osalta, kun talletuksen korko pääomitetaan ja lainan kaikki maksut sekä lyhennykset suoritetaan säännöllisin väliajoin vuoden sisällä, ja
n as the number of interest capitalisation periods for the deposit and (re)payment periods for the loan per year, i.e. 1 for yearly payments, 2 for semi-annual payments, 4 for quarterly payments and 12 for monthly payments.
n on talletuskoron pääomittamisjaksojen ja lainan (takaisin)maksujaksojen määrä vuodessa, eli 1, mikäli maksu suoritetaan vuosittain, 2, mikäli maksu suoritetaan puolivuosittain, 4, mikäli maksu suoritetaan neljännesvuosittain ja 12, mikäli maksu suoritetaan kuukausittain.
The NDER is defined as the interest rate, on an annual basis, that equalises the present value of all commitments other than charges (deposits or loans, payments or repayments, interest payments), future or existing, agreed by the reporting agents and the household or non-financial corporation.
Suppeasti määritelty efektiivinen korko on vuositasolla ilmoitettu korko, joka on sama kuin tiedonantajien ja kotitalouden tai yrityksen sopimien kaikkien muiden tulevien tai olemassa olevien sitoumusten kuin maksuerien (talletukset, lainat, lyhennykset, koronmaksu) nykyarvo.
The NDER is equivalent to the interest rate component of the annual percentage rate of charge (APRC) as defined in Article 3(i) of Directive 2008/48/EC of the European Parliament and of the Council of 23 April 2008 on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC [1].
Suppeasti määritelty efektiivinen korko on sama kuin todellisen vuosikoron (APRC) korko-osuus, sellaisena kuin todellinen vuosikorko on määriteltynä kulutusluottosopimuksista ja neuvoston direktiivin 87/102/ETY kumoamisesta 23 päivänä huhtikuuta 2008 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2008/48/EY [1] 3 artiklan i kohdassa.
Where the amount paid by one party and received by the other differs, the point of view of the reporting agent determines the interest rate reported for the purposes of MFI interest rate statistics.
Mikäli yhden osapuolen maksama määrä ja toisen osapuolen saama määrä poikkeavat toisistaan, tiedonantajan maksama tai saama määrä ratkaisee sen, mikä korkomaksu ilmoitetaan rahalaitosten korkotilastoja varten.
Where regulatory arrangements affect interest payments, for example interest rate ceilings or the prohibition of remuneration of overnight deposits, these are reflected in MFI interest rate statistics.
Mikäli lainsäädäntöön perustuvat järjestelyt, kuten koroille säädetyt enimmäismäärät tai kielto maksaa tuottoa yön yli -talletuksille, vaikuttavat korkomaksuihin, tämä näkyy rahalaitosten korkotilastoissa.
In addition to AARs, the reporting agents provide the APRC for new business in respect of consumer credit and loans to households for house purchases, i.e.:
II Todellinen vuosikorko
one APRC for new business consumer credit (see indicator 30 in Appendix 2), and
Vuositasoisen sovitun koron lisäksi tiedonantajat ilmoittavat uuden liiketoiminnan osalta uusista kulutusluotoista ja kotitalouksille myönnetyistä asuntolainoista todellisen vuosikoron, eli
one APRC for new business loans to households for house purchases (see indicator 31 in Appendix 2) [2].
yksi todellinen vuosikorko uuteen liiketoimintaan kuuluvien kulutusluottojen osalta (ks. lisäliitteen 2 indikaattori 30) ja yksi todellinen vuosikorko uuteen liiketoimintaan kuuluvien, kotitalouksille myönnettyjen asuntolainojen osalta (ks. lisäliitteen 2 indikaattori 31) [2].
Convention
III Sovellettava käytäntö
Business coverage
Liiketoiminnan kattaminen tilastoissa
Interest rates on outstanding amounts
IV Talletus- ja lainakantoja koskevat korot
Outstanding amounts are defined as the stock of all deposits placed by households and non-financial corporations with the reporting agent and the stock of all loans granted by the reporting agent to households and non-financial corporations.
Kantatiedoilla tarkoitetaan kotitalouksien ja yritysten tiedonantajarahalaitokseen tekemien talletusten yhteenlaskettua kantaa ja tiedonantajarahalaitoksen kotitalouksille ja yrityksille myöntämien lainojen yhteenlaskettua kantaa.
An interest rate on outstanding amounts reflects the weighted average interest rate applied to the stock of deposits or loans in the relevant instrument category as at the time reference point as defined in paragraph 29.
Kantatietoja koskevan koron perustana on painotettu keskikorko, jota sovelletaan talletus- ja lainakantaan kussakin instrumenttiluokassa 29 kohdassa tarkoitettuna tarkasteluajankohtana.
The weighted average interest rate is the sum of the AAR multiplied by the corresponding outstanding amounts and divided by the total outstanding amounts.
Painotettu keskikorko on luku, joka saadaan kertomalla vuositasoinen sovittu korko asianomaisilla kantatiedoilla ja jakamalla tämä luku yhteenlasketuilla kantatiedoilla.
It covers all outstanding balances on contracts that have been agreed in all the periods prior to the reference date.
Se kattaa kaikkien sellaisten voimassa olevien sopimusten kannat, jotka on tehty milloin tahansa ennen viitepäivää.
V. New business on overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts
V Yön yli -talletuksiin, irtisanomisehtoisiin talletuksiin, luottokorttiluottoihin, valmiusluottolimiitteihin ja sekkiluottoihin liittyvä uusi liiketoiminta
In the case of overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts as defined in paragraphs 46 to 49 and 55, the concept of new business is extended to the whole stock.
Jäljempänä 46–49 ja 55 kohdassa määriteltyjen yön yli -talletusten, irtisanomisehtoisten talletusten, luottokorttiluottojen sekä valmiusluottolimiittien ja sekkiluottojen osalta uuden liiketoiminnan käsite ulottuu koko kantaan.
Hence, the debit or credit balance, i.e. the amount outstanding at the time reference point as defined in paragraph 32, is used as an indicator for new business on overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts.
Siten velka- tai hyvityssaldoa, eli kantaa 32 kohdassa määriteltynä tarkasteluajankohtana, käytetään kuvaamaan yön yli -talletuksiin, irtisanomisehtoisiin talletuksiin, luottokorttiluottoihin sekä valmiusluottolimiitteihin ja sekkiluottoihin liittyvää uutta liiketoimintaa.
The interest rates for overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts reflect the weighted average interest rate applied to the stock on these accounts at the time reference point as defined in paragraph 32.
Yön yli -talletuksille, irtisanomisehtoisille talletuksille, luottokorttiluotoille sekä valmiusluottolimiiteille ja sekkiluotoille maksettavien korkojen perustana on painotettu keskikorko, jota sovelletaan näiden tilien kantoihin 32 kohdassa määriteltynä tarkasteluajankohtana.
The reporting agents report weighted average interest rates referring to the credit balances as overnight deposits and weighted average interest rates referring to the debit balances as overdrafts.
Tiedonantajat ilmoittavat yön yli -talletuksissa ne painotetut keskikorot, jotka liittyvät hyvityssaldoihin, ja sekkiluotoissa ne painotetut keskikorot, jotka liittyvät velkasaldoihin.
They do not report weighted average interest rates combining (low) overnight deposit rates and (high) overdraft rates.
Ne eivät ilmoita painotettuja keskikorkoja, joissa yhdistettäisiin (alhaiset) yön yli -talletusten korot ja (korkeat) sekkiluotoista perittävät korot.
New business in instrument categories other than overnight deposits, deposits redeemable at notice, credit card debt and revolving loans and overdrafts
VI Uusi liiketoiminta muissa instrumenttiluokissa kuin yön yli -talletuksissa, irtisanomisehtoisissa talletuksissa, luottokorttiluotoissa sekä valmiusluottolimiiteissä ja sekkiluotoissa
The following paragraphs 20 to 27 refer to deposits with agreed maturity, repurchase agreements (repos) and all loans other than revolving loans and overdrafts and credit card debt as defined in paragraphs 46 to 49 and 55.
Seuraavat 20–27 kohdat koskevat määräaikaistalletuksia, takaisinostosopimuksia (repot) ja kaikkia muita luottoja kuin 46–49 ja 55 kohdassa määriteltyjä valmiusluottolimiittejä, sekkiluottoja ja luottokorttiluottoja.
Paragraphs 22 to 23 on renegotiated loans refer only to loans other than revolving loans, overdrafts and credit card debt.
Uudistettuja lainoja koskevat 22–23 kohdat kattavat vain muut luotot kuin valmiusluottolimiitit, sekkiluotot ja luottokorttiluotot.
all renegotiations of existing deposit and loan contracts as defined in paragraph 21.
kaikki uudistetut voimassa olevat talletus- ja lainasopimukset, siten kuin ne on määritelty 21 kohdassa.
Renegotiation refers to the active involvement of the household or non-financial corporation in adjusting the terms and conditions of an existing deposit or loan contract, including the interest rate.
Uudistamisella tarkoitetaan kotitalouden tai yrityksen aktiivista osallistumista voimassa olevan talletus- tai lainasopimuksen ehtojen muuttamiseen, korko mukaan lukien.
Thus, extensions and other adjustments of the terms and conditions that are carried out automatically, i.e. without any active involvement of the household or non-financial corporation, are not renegotiations.
Lainasopimusten pidentämistä tai muita ehtojen muutoksia, jotka tapahtuvat automaattisesti eli ilman kotitalouden tai yrityksen aktiivista osallistumista, ei pidetä uudistamisena.
For the separate reporting of new business volumes of renegotiated loans to households and non-financial corporations in MFI interest rate statistics, renegotiation refers to new business loans, other than credit card debt and revolving loans and overdrafts, already on the balance sheet of the reporting agent at the end of the month preceding the reference month.
Kotitalouksille ja yrityksille myönnettyjä uudistettuja lainoja koskevan uuden liiketoiminnan erillistä raportoimista varten uudistamisella tarkoitetaan rahalaitosten korkotilastoissa muita uusia lainoja kuin luottokorttiluottoja, valmiusluottolimiittejä ja sekkiluottoja, jotka olivat tiedonantajan taseessa jo viitekuukautta edeltävän kuukauden lopussa.
Loans for debt restructuring are not per se excluded from renegotiated loans.
Velkojen uudelleenjärjestelyihin myönnettyjä lainoja ei lähtökohtaisesti jätetä uudistettuja lainoja koskevien tilastojen ulkopuolelle.
However, if the restructuring involves a renegotiation of the interest rate, and as a result, the loan is granted at a rate below market conditions as described in paragraph 28, it should not be included in renegotiated loans nor new business.
Jos uudelleenjärjestely edellyttää uusia korkoneuvotteluja ja laina myönnetään tämän seurauksena markkinaehtoja alemmalla korolla 28 kohdassa kuvatulla tavalla, lainaa ei pidä kuitenkaan lukea uudistettuihin lainoihin eikä uuteen liiketoimintaan.
The new business rate reflects the weighted average interest rate applied to the deposits and loans in the relevant instrument category in respect of new agreements concluded between households or non-financial corporations and the reporting agent during the time reference period as defined in paragraph 35.
Uuden liiketoiminnan korko perustuu painotettuun keskikorkoon, jota sovelletaan kotitalouksien tai yritysten ja tiedonantajan välillä 35 kohdassa määritellyn tarkasteluajanjakson aikana tehtyjen uusien sopimusten mukaisiin talletuksiin ja lainoihin asianomaisessa instrumenttiluokassa.
It may, however, take out a loan in one or more tranches at times t1, t2, t3, etc. instead of taking out the full amount at the start of the contract (time t0).
Kotitalous tai yritys voi kuitenkin nostaa lainaa yhdessä tai useammassa erässä ajankohtina t1, t2, t3 jne. sen sijaan että se nostaisi koko määrän sopimuksen alkaessa (ajankohtana t0).
The fact that a loan is taken out in one or more tranches is irrelevant for MFI interest rate statistics.
Sillä, nostetaanko laina yhdessä tai useammassa erässä, ei ole merkitystä rahalaitosten korkotilastojen kannalta.
If a renegotiation of the terms and conditions of the loan takes place after time t0, the full amount granted and not yet repaid by the time the renegotiation takes place should be reported under renegotiated loans.
Jos lainaehdoista neuvotellaan uudelleen ajankohdan t0 jälkeen, koko määrä, joka on myönnetty mutta jota ei vielä ole maksettu takaisin uudistamishetkellä, pitäisi ilmoittaa uudistetuissa lainoissa.
Treatment of bad loans and loans for debt restructuring below market conditions
VII Ongelmaluottojen ja lainojen uudelleenjärjestelyä varten markkinaehtoja alemmalla korolla myönnettyjen lainojen käsittely
Bad loans and loans for debt restructuring granted at rates below market conditions are not included in the weighted average interest rates or in the new business volumes.
Ongelmaluottoja ja lainojen uudelleenjärjestelyä varten markkinaehtoja alemmalla korolla myönnettyjä lainoja ei sisällytetä painotettuihin keskikorkoihin eikä uusiin lainoihin.
Bad loans are defined in accordance with Annex II to Regulation (EU) No 1071/2013 (ECB/2013/33), and the total amount of a loan partially or totally classified as a bad loan is excluded from MFI interest rates statistics.
Ongelmaluotot määritellään asetuksen (EU) N:o 1071/2013 (EKP/2013/33) liitteessä II, ja osittain tai kokonaan ongelmaluotoksi luokitellun lainan koko määrä jätetään pois rahalaitoksen korkotilastoista.
Loans for debt restructuring, i.e. restructuring in relation to financially distressed debtors, should be defined in accordance with existing national definitions.
Lainojen uudelleenjärjestelyä varten otetut lainat eli lainat ongelmiin joutuneiden velallisten velkojen uudelleenjärjestelyä varten pitäisi määritellä olemassa olevien kansallisten määritelmien mukaisesti.
Time reference point
Tarkasteluajankohta