natgillin/translations-raw huggingface dataset:
It maintains its own banking licence and operates as a separately branded subsidiary retaining its own branch network.
Asiakkaille myönnetyt lainat ja saatavat (euroa)
Its focus is on the mortgage and deposit business.
Liikevoitto/tappio ennen kirjanpidollisia tappioita (euroa)
AIB UK operates in Great Britain and Northern Ireland.
Asiakkaiden talletukset (euroa)
Under the brand Allied Irish Bank (GB) Savings Direct, the Bank also provides deposit services [20].
Core Tier 1 -suhde (prosenttia)
Today, the Bank is one of the three large domestic banks in Ireland, together with BoI and Permanent TSB (‘PTSB’).
Lähde: Maaliskuussa 2014 toimitetut täydentävät huomautukset; markkinaosuudet koskevat joulukuuta 2013.
The Bank's total assets amounted to EUR 118 billion at 31 December 2013 compared to BoI's total assets of EUR 132 billion and PTSB's total assets of EUR 38 billion at 31 December 2013.
Markkinaosuudet
The Bank is a diversified financial services group which offers a full range of personal and corporate banking services with an emphasis on the Irish retail banking market.
Pk-yritysten pääkäyttötilit
The Bank has a particularly strong presence in the SME segment.
Yksityisasiakkaiden pääkäyttötilit
Table 1
Kiinteistöala — jäljellä oleva saldo
The Bank — Selected Financial Data 2013
Talletusmarkkinat (AIB ja EBS yhteensä)
Source: The Bank's restructuring plan, September 2012; AIB 2013 Annual Report.
AIB:N JA EBS:N VAIKEUDET
Total assets (EUR)
AIB:n valtiontuen tarve johtui maailmanlaajuisen talouskriisin vaikutuksesta sekä sen liiallisesta kasvusta, vahvasta tukeutumisesta tukkurahoitukseen, altistumisesta Irlannin kiinteistömarkkinoiden ongelmille ja riittämättömästä riskienhallinnasta.
Loans and receivables to customers (EUR)
AIB päätti pysyä talouskriisiä edeltävinä vuosina Irlannin talouden ja kiinteistöalan ennennäkemättömän kasvun vauhdissa.
Operating profit/loss before provisions (EUR)
Irlannin kiinteistömarkkinoiden heikentyminen, sitä seurannut kiinteistöjen hinnanlasku sekä Irlannin talouden hidastuminen vuodesta 2008 lähtien johtivat AIB:n omaisuuserien laadun ja sen luottokannan merkittävään heikentymiseen, mikä supisti pankin pääomapuskuria.
Customer deposits (EUR)
Pankki lisäsi nopean kasvunsa rahoittamiseksi riippuvuuttaan tukkurahoituksesta suunnilleen 35 prosentista vuonna 2004 42 prosenttiin vuonna 2006, ja lainojen suhde talletuksiin kasvoi 101 prosentista vuonna 2002 157 prosenttiin vuonna 2007.
Loan to deposit ratio (%)
Lehman Brothers Holdings -pankin syyskuun 2008 romahduksen jälkeen levottomuus maailman rahoitusmarkkinoilla rajoitti AIB:n (ja muiden irlantilaisten pankkien) mahdollisuutta saada rahoitusta ja se vaikutti AIB:n mahdollisuuteen jatkaa normaalia toimintaa.
Risk weighted assets (EUR)
Näin ollen valtio puuttui asiaan ensimmäisessä vaiheessa tarjoamalla rahoitustakauksia.
Core Tier 1 Ratio (%)
Koska rahoituskustannukset kallistuivat (talletusten korkean hinnoittelun ja takuumaksujen vuoksi) ja Euroopan keskuspankin, jäljempänä ’EKP’, peruskorko laski merkittävästi [22], pankin tracker mortgage -lainat (noin 45 prosenttia AIB:n vuoden 2011 asuntoluottokannasta) johtivat siihen, että pankin nettokorkomarginaali laski huomattavasti.
Total staff (Full Time Equivalent)
AIB:n taloudellisen aseman materiaalinen heikentyminen johti siihen, että se osallistui kaikkiin Irlannin valtion maan rahoitusvakauden turvaamiseksi käyttöön ottamiin tukitoimiin.
Table 2
Valtion vakuuksien lisäksi AIB sai valtion pääomasijoituksia ja hyötyi kansallisen omaisuudenhoitoviraston (National Asset Management Agency), jäljempänä ’NAMA’, varojen siirrosta [23] taseensa tasapainottamiseksi.
The Bank's positioning in SME, personal, mortgage and savings markets
Talouskriisi vaikutti EBS:n taloudelliseen asemaan erityisesti Irlannin kiinteistöjen arvon jyrkän laskun vuoksi.
Source: Complementary submission of March 2014; market shares pertain to December 2013.
Ennen kriisiä EBS oli luonut huomattavan luottokannan liikekiinteistölainojen alalla.
Market shares
EBS joutui toteuttamaan huomattavia arvonalennuksia kaupallisessa ja asuntolainakannassaan.
SME main current account
EBS:n mahdollisuus saada rahoitusta heikkeni vähitellen ja lopulta päättyi kokonaan.
Personal main current account
EBS:n oli heikentyneen asemansa vuoksi pyydettävä valtion tukitoimia.
Mortgage sector — outstanding balances
EBS tarvitsi rahoitustakeita, omaisuudensiirtoja NAMA:an ja pääomasijoituksia.
THE DIFFICULTIES OF AIB AND EBS
Valtion oli AIB:n ja EBS:n vaikeuksien vuoksi myönnettävä kummallekin, samoin kuin pankille (sulautuman tuloksena syntynyt yritys), huomattavaa tukea.
AIB's need for State aid was the result of the impact of the global financial crisis, combined with AIB's excessive growth, strong reliance on wholesale funding, its exposure to the Irish property market and inadequate risk management.
Sekä AIB:lle että EBS:lle myönnettiin takauksia velkojen hallintavälineisiin luottolaitoksia koskevasta takausohjelmasta, jäljempänä ’CIFS’ [24], ja Eligible Liability Guarantee -ohjelmasta, jäljempänä ’ELG’ [25], ja arvoltaan alentuneisiin omaisuuseriin kohdistuvia tukitoimia, jotka muodostuivat NAMA:lle siirrettävistä huonolaatuisista omaisuuseristä.
In the years preceding the financial crisis, AIB decided to keep pace with the unprecedented growth in the Irish economy and in the Irish property sector.
Lisäksi AIB ja EBS saivat toistuvaa pääomatukea [26].
On an absolute basis, AIB's property and construction loans increased by 336 % between 2002 and 2006 and its exposure to this sector rose from 19 % in 2002 to 36 % in 2008.
Valtio myönsi myös takauksia Irlannin keskuspankin tarjoamalle maksuvalmiusavulle.
In pursuit of volume and in the absence of funding constraints, the bank took excessiv e risks in terms of exposure (i.e. concentration on the property and construction sector), but also in terms of the types of mortgages offered (i.e. tracker mortgages [21]).
Pankki hyötyi edelleen ELG-järjestelmästä ja sen pääomapohjaa vahvistettiin heinäkuussa 2011 [27] osakepääoma- ja pääomasijoituksella [28] sekä ehdollisella pääomajärjestelyllä.
The deterioration of the Irish property market, the subsequent falls in property prices as well as the slowdown of the Irish economy as of 2008, led to a significant deterioration of AIB's asset quality and considerable impairments of its loan book, which reduced the bank's capital cushion.
NPRFC:llä on myös 3,5 miljardia euroa etuosakkeita, jotka myönnettiin alun perin AIB:lle vuonna 2009 ja jotka hyväksyttiin komission asiassa N 241/09 antamalla päätöksellä [29].
To fund its rapid expansion, the bank increased its dependence on wholesale funding from around 35 % in 2004 to 42 % in 2006, while the ratio of the loans to deposits (‘LDR’) increased from 101 % in 2002 to 157 % in 2007.
Näiden osakkeiden lunastus/takaisinosto on pankin harkintavallassa.
Following the collapse of Lehman Brothers Holdings Inc. in September 2008, the turbulence in the global financial markets limited AIB's access to funding (as with other Irish banks) and affected its ability to continue normal operations.
Toukokuusta 2014 lähtien (eli viisi vuotta tämän jälkeen) osakkeiden arvoa korotetaan 25 prosenttia ja niiden lunastukseen sovelletaan 125 prosenttia nimellisarvosta.
Hence, the State intervened in a first step by providing funding guarantees.
Taulukko 3 sisältää yhteenvedon kaikista AIB:lle, EBS:lle ja pankille (sulautuman seurauksena syntynyt yksikkö) myönnetyistä tukitoimista.
In an environment of increased cost of funding (i.e. high deposit pricing and guarantee fees) and a significantly decreased European Central Bank (‘ECB’) base rate [22], the bank's tracker mortgages (about 45 % of AIB's 2011 mortgage loan book) resulted in a substantially reduced net interest margin (‘NIM’) for the Bank.
Taulukko 3
The material deterioration of AIB's financial position led it to participate in all the support measures put in place by the Irish State to safeguard the financial stability in the country.
Yhteenveto AIB:lle, EBS:lle ja pankille (sulautuman seurauksena syntynyt yksikkö) myönnetyistä tukitoimista
In addition to the State guarantees, AIB received State capital injections and benefitted from asset transfers to the National Asset Management Agency (‘NAMA’) [23] to clean up its balance sheet.
(hyväksytyt määrät ja tosiasiallisesti myönnetyt määrät eroavat joissain tapauksissa)
Similarly, the financial crisis impacted EBS's financial position, in particular as a consequence of the sharp reduction in property values in Ireland.
Lähde: Irlannin viranomaiset ja AIB:n ja EBS:n sekä pankin rakenneuudistussuunnitelmat
Prior to that crisis, EBS had built up a considerable loan book in the segment of commercial property lending.
Toimenpidetyyppi
EBS had to take large impairments on its commercial and mortgage loan books.
Määrä
EBS's access to funding gradually deteriorated and ultimately reached a complete shutdown.
(miljardia euroa)
Consequently, due to its vulnerable position, EBS was forced to make demands on the State's support measures.
Korvaus
EBS needed funding guarantees, asset transfers to NAMA and capital injections.
Toimenpiteet AIB:n hyväksi (itsenäisenä yksikkönä)
THE AID MEASURES
CIFS-järjestelmän puitteissa myönnetyt takaukset
On an individual basis, both AIB and EBS were granted guarantees on liability instruments under the Credit Institutions Financial Support (‘CIFS’) scheme [24] and the Eligible Liability Guarantee (‘ELG’) scheme [25] respectively, and asset relief measures consisting of the transfer of bad assets to NAMA.
CIFS-järjestelmän mukaisesti
In addition, AIB and EBS received repeated capital support [26].
ELG-järjestelmän puitteissa myönnetyt takaukset
Moreover, the State granted guarantees on Emergency Liquidity Assistance provided by the Central Bank of Ireland.
ELG-järjestelmän mukaisesti
The Bank continued to benefit from the ELG scheme and was recapitalised in July 2011 [27] through an equity placing, a capital contribution [28] and contingent capital notes.
Arvoltaan alentuneita omaisuuseriä koskeva toimenpide — siirrot NAMA:lle
The Bank's combined total recapitalisation measures (including preference shares and contingent capital instruments) amount to EUR 20,775 billion.
(arvioitu tuen määrä = 1,6) [30]
As a result of the different capital injections, the Irish State, through the National Pension Reserve Fund Commission (‘NPRFC’), owns 99,8 % of the ordinary shares of the Bank.
Ei sovelleta — keskimääräinen alennus oli noin 56 prosenttia
The NPRFC also holds preference shares in the amount of EUR 3,5 billion, which were originally injected into AIB in 2009 and approved by the Commission Decision in case N 241/09 [29].
Pääomapohjan vahvistaminen etuosakkeilla, toukokuu 2009
Redemption/repurchase of those shares is at the discretion of the Bank.
8 prosenttia vuodessa tai kantaosakkeita sen sijasta
As of May 2014 (i.e. 5 years after injection), a step up of 25 % will be applied to those shares and redemption will be at 125 % of par value.
Pääomapohjan vahvistaminen uudella pääomalla, joulukuu 2010
Table 3 provides a summary of all aid measures granted to AIB, EBS and the Bank (the merged entity).
Valtion takaus maksuvalmiusavusta, jäljempänä ’ELA’, vuoden 2011 toiselle vuosineljännekselle saakka
Table 3
Toimenpiteet EBS:n hyväksi
Overview of aid measures granted to AIB, EBS and the Bank (merged entity AIB/EBS)
(arvioitu tuen määrä = 0,1) [30]
(amounts approved and actually granted differ in some cases)
Ei sovelleta — keskimääräinen alennus oli noin 57 prosenttia
Source: Irish authorities and restructuring plans for AIB and EBS and the Bank.
Pääomapohjan vahvistaminen erityisillä investointiosakkeilla, toukokuu ja joulukuu 2010
Type of measure
Voidaan korvata osinkoa maksamalla, jos on olemassa riittävät jakokelpoiset rahastot
Amount
Pääomapohjan vahvistaminen suoralla avustuksella velkakirjalla, joulukuu 2010
(in EUR bn)
Korvausta ei makseta erikseen
Remuneration
ELA:ta koskeva valtiontakaus
Measures in favour of AIB (standalone)
Pankin hyväksi suoritetut toimenpiteet (sulautuman tuloksena syntynyt yritys)
Guarantees under the CIFS scheme
Pääomapohjan vahvistaminen kantaosakkeilla, heinäkuu 2011
(amount of guaranteed liabilities)
Pääomapohjan vahvistaminen ehdollisella pääomajärjestelyllä, heinäkuu 2011
In accordance with the CIFS scheme
Kiinteä pakollinen 10 prosentin korkotaso vuodessa
Guarantees under the ELG scheme
Pääomapohjan vahvistaminen pääomasijoituksella, heinäkuu 2011
In accordance with the ELG scheme
Vastike on nolla
Asset relief measure — transfers to NAMA
Yhteenlaskettu pääomapohjan vahvistaminen (d + e + j + k + m + n + o)
(estimated aid amount = 1,6) [30] n.a.
YKSITTÄISET RAKENNEUUDISTUSSUUNNITELMAT
average discount was approximately 56 %
Irlannin viranomaiset toimittivat marraskuussa 2009 AIB:n ensimmäisen rakenneuudistussuunnitelman, jossa esitettiin ensimmäiset ehdotukset siitä, miten AIB:n pitäisi palata elinkelpoiseksi.
Recapitalisation in the form of preference shares, May 2009
Irlanti toimitti päivitetyn version suunnitelmasta toukokuussa 2010, ja siinä muun muassa esitettiin uusia järjestelyitä (AIB:n Puolan, Yhdistyneen kuningaskunnan ja Yhdysvaltojen tytäryhtiöt), jotta rahoitusalan sääntelyviranomaisen vakavaraisuusarvioinnissa maaliskuussa 2010 ilmoittamat uudet pääomaa koskevat vähimmäisvaatimukset täytetään.
8 % p.a. or ordinary shares in lieu
EBS:n rakenneuudistussuunnitelmaan, joka toimitettiin 31 päivänä toukokuuta 2010, sisältyi EBS:n sisäinen rakenneuudistus, jolla varmistettiin kannattavuus, sekä nopea myynti kolmannelle osapuolelle.
Recapitalisation in the form of new equity capital, December 2010
Tämän suunnitelman mukaan EBS päättäisi liikekiinteistölainauksen ja keskittäisi toiminnot vähittäistalletuksiin ja asuntolainoihin.
State guarantee on Emergency Liquidity Assistance (‘ELA’) until Q2 2011
EBS vähentäisi riippuvuuttaan (lyhytaikaisesta) tukkurahoituksesta ja keskittyisi sen sijaan vähittäistalletuksiin.
Measures in favour of EBS
PANKIN (SULAUTUNUT AIB JA EBS) TOTEUTTAMAT TOIMENPITEET
(estimated aid amount = 0,1) [30] n.a.
Pankki toteutti jo monenlaisia uudelleenjärjestelytoimia ennen kuin se toimitti lopullisen version rakenneuudistussuunnitelmasta, jotta se voisi saavuttaa pitkän aikavälin kannattavuutta, omaa rahoitusosuutta ja vastuunjakoa koskevat tavoitteet.
average discount was approximately 57 %
Näihin toimenpiteisiin sisältyvät divestointi, velkavivun purkaminen, velkojen hallintaa koskevat ohjelmat [32] ja kustannussäästötoimenpiteet seuraavasti [33]:
Recapitalisation in the form of Special Investment Shares (SIS), May and December 2010
Divestoinnit, jotka ovat tuottaneet 3,3 miljardia euroa ensisijaista pääomaa (Tier 1):
Can be remunerated through the pay-out of a dividend if there are sufficient distributable reserves
Syys-2010
Recapitalisation through a direct grant in the form of a promissory note, December 2010
Goodbody Stockbrokersin myynti
Not remunerated separately
Marras-2010
State guarantee on ELA
23,9 prosentin osuuden myynti M&T Corporationille
Measures in favour of the Bank (the merged entity)
Helmi-2011
Recapitalisation in the form of ordinary shares (‘placing’), July 2011
Anglo Irish Bankin 9 miljardin euron talletuksien siirto AIB:lle
Recapitalisation in the form of contingent capital notes, July 2011
Huhti-2011
Fixed mandatory interest rate of 10 % p.a.
Puolan BZWBK:n 70,36 prosentin osuuden myynti
Recapitalisation in the form of a capital contribution, July 2011
Puolan BZWBK Asset Managementin 50 prosentin osuuden myynti
Nil consideration
Touko-2011
Combined total recapitalisation (d + e + j + k + m + n + o)
Bulgarian American Credit Bankin 49,99 prosentin osuuden myynti
THE INDIVIDUAL RESTRUCTURING PLANS
Elo-2011
In November 2009, the Irish authorities submitted a first restructuring plan for AIB which set out first proposals on how AIB should return to viability.
AIB International Financial Services -palvelun myynti
Ireland submitted an updated version of the plan in May 2010 which, among other things, provided for further disposals (AIB's Polish, UK and US subsidiaries) to meet the new minimum regulatory capital requirements announced by the Financial Regulator under the PCAR in March 2010.
AIB Jersey Trustin myynti
The EBS restructuring plan, submitted on 31 May 2010, provided for an internal restructuring of EBS to ensure viability, combined with a quick sale to a third party.
Tammi-2012
According to that plan, EBS would exit from commercial property lending and refocus its activities on retail savings and mortgage business.
AIB ilmoittaa päätöksestä lopettaa yhteisyritys Aviva Life Holdings Ireland Ltd:n kanssa
EBS would reduce its reliance on (short-term) wholesale funding and instead focus on retail deposits.
Huhti-2012
RESTRUCTURING MEASURES ALREADY IMPLEMENTED BY THE BANK (AIB AND EBS MERGED)
AIB ilmoittaa päätöksestä lopettaa toiminta Man-saarella ja Jerseyllä
The Bank has already implemented a wide range of restructuring measures before submitting the final version of the restructuring plan, with a view to achieving the aims of long-term viability, own contribution and burden sharing.
Yrityksen AIB Baltics liiketoiminnan myynti
Those measures comprise business divestments, asset deleveraging, Liability Management Exercises [32] and cost reduction actions, as follows [33]:
Kesä-2012
Business divestments that have generated EUR 3,3 billion of Core Tier 1 Capital:
Yrityksen AIB Investment Managers myynti
Sep 10
Elo-2012
Sale of Goodbody Stockbrokers
Puolan kiinteistörahastojen osuuksien myynti
Nov 10
Omaisuudensiirtoina 21,3 miljardia euroa NAMA:lle;
Sale of 23,9 % stake in M&T Corporation
Velkavivun purkaminen vuoden 2011 vakavaraisuustarkastelun perusteella, 20,5 miljardia euroa (kokonaisuudessaan);
Feb 11
Velkojen hallintaa koskevat ohjelmat/velan takaisinosto, toteutettu vuosina 2009, 2010 ja 2011, ja joiden tuotto oli 5,4 miljardia euroa ensisijaista pääomaa (Tier 1):
Transfer of Anglo Irish Banks EUR 9 billion deposits to AIB
Kesä-2009
Apr 11
Tier 1 Hybrid -välineiden takaisinosto + 1,1 miljardin euron pääomasijoitus
Sale of 70,36 % stake in Polish BZWBK
Maalis-2010
Sale of 50,00 % stake in Polish BZWBK Asset Management
Tier 2 -joukkovelkakirjan takaisinosto + 0,4 miljardin euron pääomasijoitus
May 11
Tammi-2011
Sale of 49,99 % interest in Bulgarian American Credit Bank
Tier 2 -joukkovelkakirjan takaisinosto + 1,5 miljardin euron pääomasijoitus
Aug 11
Heinä-2011
Sale of AIB International Financial Services
Tier 1 ja Tier 2 -joukkovelkakirjan takaisinosto + 2,1 miljardin euron pääomasijoitus
Sale of AIB Jersey Trust
Kesä-2010– Helmi-2011
Jan 12
Useita EBS:n Tier 1 ja Tier 2 -joukkovelkakirjojen takaisinostoja + 0,3 miljardin euron pääomasijoitus
AIB announces decision to end joint venture with Aviva Life Holdings Ireland Ltd
Konttorien sulkeminen (68 Irlannissa, 22 EBS:n konttorin sulkeminen, 22 AIB UK:n konttorin sulkeminen);
Apr 12
Varhaiseläkettä ja vapaaehtoista erorahaa koskeva ohjelma: vähennys +/– 2877 kokoaikavastaavasti laskettuna [34] 31 päivänä joulukuuta 2013, muita erojärjestelyitä suunnitteilla;
AIB announces decision to cease operations in the Isle of Man and Jersey
Johtokunnan ja ylimmän johdon tehtävien korvaaminen kokonaan (verrattuna ennen syyskuuta 2008 vallinneeseen tilanteeseen);
Sale of business of AIB Baltics
Liiketoiminnan suuntaaminen Irlantiin, jossa tarjotaan yritys- ja vähittäispankkipalveluita.
Jun 12
PANKIN (SULAUTUNUT AIB JA EBS) RAKENNEUUDISTUSSUUNNITELMA
Sale of AIB Investment Managers
Irlannin viranomaiset toimittivat perusskenaarion, varovaisempiin oletuksiin perustuvan vaihtoehtoisen perusskenaarion ja epäsuotuisan skenaarion.
Aug 12
Tavoitteena on osoittaa pankin kyky saavuttaa elinkelpoisuus pitkällä aikavälillä.
Sale of interests in Polish property funds
Rakenneuudistusjakson loppuun mennessä pankin on tarkoitus olla vakaa, kannattava ja hyvin rahoitettu laitos, jolla on asianmukainen vakavaraisuussuhde ja perinteisempi liiketoimintamalli.
Asset transfers of EUR 21,3 billion to NAMA,
Suunnitelmassa esitetään liiketoimintastrategia, jolla pankista tehdään pienempi täyden palvelun pankki, joka keskittyy pääasiassa Irlantiin, verrattuna kansainvälisesti monipuoliseen rahoituspalvelukonserniin, joka se oli ennen kriisiä.
Asset deleveraging arising from PLAR 2011 of EUR 20,5 billion (complete),
Pankin liiketoimintarakenne perustuu kolmeen painopisteeseen, kotimaiseen ydinpankkirakenteeseen (Domestic Core Bank), AIB UK:hon (Yhdistyneen kuningaskunnan liiketoiminta, joka käsittää liiketoiminnan Isossa-Britanniassa ja Pohjois-Irlannissa), ja Financial Solutions Group -ryhmään, joka perustettiin vuonna 2012.
Liability Management Exercises/Debt Buy back carried out in 2009, 2010 and 2011 respectively, contributed EUR 5,4 billion of Core Tier 1 Capital:
Tärkeimmät tekijät pankin elinkelpoisuuden palauttamiseksi ovat
Jun 09
sen suuntaaminen uudelleen pienemmäksi pankiksi, ja pääasiassa Irlantiin keskittyvä parannettu rahoitusprofiili;
Tier 1 Hybrid buy back + EUR 1,1 billion capital contribution
kannattavuustason parantaminen nettokorkomarginaalia tehostamalla, kustannusleikkaustoimenpiteet ja arvonalentumiset;
Mar 10
vahvempi pääomapuskuri.
Tier 2 bond buy back + EUR 0,4 billion capital contribution
Perusskenaario
Jan 11
Makrotalouden oletukset ja tärkeimmät taloudelliset ennusteet
Tier 2 bond buy back + EUR 1,5 billion capital contribution
Perusskenaariossa oletetaan, että bruttokansantuote (BKT) kasvaa Irlannissa 2,2 prosenttia vuonna 2014 ja kiihtyy 2,8 prosenttiin vuonna 2015, 3,2 prosenttiin vuonna 2016 ja 3,2 prosenttiin vuonna 2017.
Jul 11
Yhdistyneen kuningaskunnan BKT:n odotetaan kasvavan 1,9 prosenttia vuonna 2014, 2,1 prosenttia vuonna 2015, 2,5 prosenttia vuonna 2016 ja 2,5 prosenttia vuonna 2017.
Tier 1 and Tier 2 bond buy back + EUR 2,1 billion capital contribution
Työllisyyden odotetaan parantuvan koko rakenneuudistuksen aikana, ja kasvun arvioidaan olevan 0,8 prosenttia vuonna 2014, 1,5 prosenttia vuonna 2015, 2 prosenttia vuonna 2016 ja 2 prosenttia vuonna 2017.
Jun 10–Feb 11
Asumisen ja rakentamisen odotetaan elpyvän taantumasta.
Branch closures (68 in Ireland, 22 EBS outlet closures, 22 AIB UK branches),
Pankin rakenneuudistussuunnitelma johtaa seuraaviin taloudellisiin ennusteisiin perusskenaariossa:
Early retirement and voluntary severance programme: a reduction of +/– 2877 FTE [34] at 31 December 2013, with further exits planned,
Taulukko 4
Complete replacement of Board and senior management positions (as compared to the pre-September 2008 profile),
Pankin taloudellinen tulos ja taloudelliset ennusteet perusskenaariossa
Refocus of business on Ireland, offering corporate and retail banking services.
Lähde: Pankin rakenneuudistussuunnitelma ja 10 päivänä tammikuuta 2014 esitetty lisäys; AIB:n vuoden 2013 vuosikertomus
THE RESTRUCTURING PLAN FOR THE BANK (AIB AND EBS MERGED)
Tärkeimmät taloudelliset indikaattorit
On 28 September 2012, the Irish authorities submitted a restructuring plan for the Bank covering the period 2012 to 2015.
Toteutunut
The Irish authorities amended and supplemented that plan repeatedly, and the restructuring period was eventually fixed to comprise the years 2014 to 2017.
Suunniteltu
The Irish authorities submitted a base scenario, an alternative base scenario based on more prudent assumptions, and an adverse scenario with the aim of demonstrating the Bank's ability to achieve long-term viability.
Pääoma ja riskipainotetut omaisuuserät
By the end of the restructuring period, the Bank plans to return to being a solid, profitable and well-funded institution with sound capital ratios and a more traditional business model.
Ensisijaisen pääoman (CT1) tai ydinpääomainstrumenttien (CET1) suhdeluku (prosenttia)
The plan sets out a business strategy that positions the Bank as a smaller full-service bank, primarily focused on Ireland, as compared to the internationally diversified financial services group that it used to be in pre-crisis times.
Pääomapuskuri (miljoonaa euroa) v. 8 prosenttia CT1/CET1
The Bank's operating structure is based on three points of focus — the Domestic Core Bank, AIB UK (the UK business comprising business in Great Britain and Northern Ireland), and the Financial Solutions Group, created in 2012.
Riskipainotetut omaisuuserät (miljoonaa euroa)
The main drivers of the Bank's return to viability are:
Kannattavuus