natgillin/translations-raw huggingface dataset:
A credit rating agency shall provide ESMA, for each class of credit rating, with a high-level description of the range of core models and methodologies used to determine credit ratings.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle kunkin luottoluokitusluokan osalta kuvaus luottoluokitusten määrittelyssä käytettyjä keskeisiä malleja ja menetelmiä koskevista tärkeimmistä näkökohdista.
A credit rating agency shall provide ESMA with the following information regarding its policies and procedures:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle toimintatavoistaan ja menettelyistään seuraavat tiedot:
information regarding the development, validation and review of its rating methodologies, including at least the information set out in point 1 of Annex VII;
tiedot luokitusmenetelmien kehittämisestä, validoinnista ja uudelleenarvioinnista, mukaan lukien vähintään liitteessä VII olevassa 1 kohdassa mainitut tiedot;
information regarding the disclosure of the credit methodologies and descriptions of models and key rating assumptions used in its credit rating activities as set out in point 5 of Part I of Section E of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009.
tiedot luottoluokitusmenetelmien sekä malleja ja luottoluokitustoiminnassa käytettyjä olennaisia luokitusoletuksia koskevien kuvausten julkistamisesta, kuten asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan E jakson I osan 5 kohdassa esitetään.
Issuance of credit ratings
Luottoluokitusten antaminen
A credit rating agency shall provide ESMA with the following information:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle seuraavat tiedot:
the rating nomenclatures used for each class of credit rating;
kussakin luottoluokitusluokassa käytetyt luokitusnimikkeistöt;
the definition of any rating action and statuses used by the credit rating agency;
luottoluokituslaitoksen käyttämien luokitustoimien ja -asemien määritelmät;
its policies and procedures regarding the issuance of credit ratings, including at least the information set out in point 2 of Annex VII;
luottoluokituksia annettaessa sovellettavat toimintatavat ja menettelyt, mukaan lukien vähintään liitteessä VII olevassa 2 kohdassa mainitut tiedot;
the terms of reference of any rating committees;
luokituskomiteoiden tehtävänmääritykset;
a description of the arrangements in place for disclosing a rating decision, including at least the information set out in point 3 of Annex VII;
kuvaus luokituspäätöksistä ilmoitettaessa käytetyistä järjestelyistä, mukaan lukien vähintään liitteessä VII olevassa 3 kohdassa tarkoitetut tiedot;
a description of the procedures in place to ensure that a methodology is applied and implemented consistently across classes of credit rating, offices and regions.
kuvaus käytössä olevista menettelyistä, joilla varmistetaan, että menetelmiä sovelletaan yhdenmukaisesti eri luottoluokitusluokissa, laitoksissa ja alueilla.
A credit rating agency shall identify any differences between the treatment of unsolicited and solicited ratings in the policies and procedures provided under points (c) and (e) of paragraph 1.
Luottoluokituslaitoksen on täsmennettävä kaikki erot, joita 1 kohdan c ja e alakohdassa tarkoitetuissa toimintatavoissa ja menettelyissä on, kun kyseessä on pyytämättömien ja pyydettyjen luokitusten kohtelu.
Where the rating process is regularly audited by an independent third party, a credit rating agency shall provide ESMA with the last audit report.
Kun riippumaton kolmas osapuoli tarkastaa luokitusprosessin säännöllisesti, luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle tuorein tarkastuskertomus.
A credit rating agency shall also provide ESMA with the following information:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle myös seuraavat tiedot:
details and criteria for the selection of data providers;
yksityiskohtaiset tiedot tietojen toimittajien valinnasta ja valintaperusteet;
details on the reliability of internal and external data input into rating models;
yksityiskohtaiset tiedot luokitusmalleihin syötettyjen sisäisten ja ulkoisten tietojen luotettavuudesta;
details of the data sources used.
yksityiskohtaiset tiedot käytetyistä tietolähteistä.
Monitoring of credit ratings
Luottoluokitusten seuranta
A credit rating agency shall provide ESMA with information regarding its policies and procedures concerning:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle tiedot seuraaviin soveltamistaan toimintatavoista ja menettelyistä:
the monitoring of ratings, identifying any differences between solicited and unsolicited ratings, and including at least the information set out in point 4 of Annex VII;
luokitusten seuranta tuoden samalla esille erot pyydettyjen ja pyytämättömien luokitusten välillä, mukaan lukien vähintään liitteessä VII olevassa 4 kohdassa vahvistetut tiedot;
the disclosure of the decision to review or change a rating;
luokituksen uudelleenarviointia tai muuttamista koskevista päätöksistä ilmoittaminen;
the monitoring of the impact of changes in macroeconomic or financial market conditions on credit ratings as described in Article 8(5) of Regulation (EC) No 1060/2009.
makrotalouden tai rahoitusmarkkinoiden olosuhteissa tapahtuvien muutosten luottoluokituksiin aiheuttamien vaikutusten seuranta asetuksen (EY) N:o 1060/2009 8 artiklan 5 kohdan mukaisesti.
Description of issue and review procedures and methodologies
Luottoluokitusten antamisessa ja uudelleenarvioinnissa käytettyjen menettelyjen ja menetelmien kuvaus
Credit rating presentation requirements
Luottoluokitusten esittämistä koskevat vaatimukset
A credit rating agency shall provide ESMA with information regarding the following items:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle tiedot seuraavista:
policies and procedures with respect to the credit rating disclosure requirements laid down in the following provisions of Regulation (EC) No 1060/2009:
asetuksen (EY) N:o 1060/2009 seuraavissa säännöksissä säädettyihin luottoluokituksista ilmoittamista koskeviin vaatimuksiin sovellettavat toimintatavat ja menettelyt:
paragraphs 1, 2 and 5 of Article 10;
10 artiklan 1, 2 ja 5 kohta;
Part I of Section D of Annex 1;
liitteessä 1 olevan D jakson I osa;
where the credit rating agency rates structured instruments, policies and procedures with respect to the following provisions of Regulation (EC) No 1060/2009:
kun luottoluokituslaitos luokittelee strukturoituja välineitä, seuraavien asetuksen (EY) N:o 1060/2009 säännösten osalta sovelletut toimintatavat ja menettelyt:
Article 10(3);
10 artiklan 3 kohta;
point 4 of Section B of Annex I;
liitteessä I olevan B jakson 4 kohta;
Part II of Section D of Annex I;
liitteessä I olevan D jakson II osa;
samples of typical credit rating reports or other documents demonstrating how the credit rating agency meets or intends to meet these disclosure requirements; and
otokset tyypillisistä luottoluokitusraporteista tai muista asiakirjoista, joista käy ilmi, miten luottoluokituslaitos noudattaa tai aikoo noudattaa ilmoittamista koskevia vaatimuksia; ja
samples of typical rating letters for each class of credit rating produced by the credit rating agency.
otokset tyypillisistä luottoluokituskirjeistä luottoluokituslaitoksen tuottaman kunkin luottoluokitusluokan osalta.
Conflicts of interest
JAKSO Eturistiriidat
A credit rating agency shall provide ESMA with information regarding its policies and procedures with respect to the identification, management and disclosure of conflicts of interest and the rules on rating analysts and other persons directly involved in credit rating activities covering at least the requirements set out in Annex VIII.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle tiedot toimintatavoistaan ja menettelyistään, joita se soveltaa eturistiriitojen havaitsemiseen ja hallitsemiseen sekä niistä ilmoittamiseen, sekä luottoluokitusanalyytikoita ja muita luottoluokitustoimintaan suoraan osallistuvia henkilöitä koskevat säännöt, joihin sisältyvät vähintään liitteessä VIII vahvistetut vaatimukset.
A credit rating agency shall describe the process used to ensure that the relevant persons are aware of the policies and procedures referred to in paragraph 1.
Luottoluokituslaitoksen on kuvattava menettely, jolla varmistetaan, että asianomaiset henkilöt ovat tietoisia 1 kohdassa tarkoitetuista toimintatavoista ja menettelyistä.
A credit rating agency shall describe the arrangements in place to ensure that the review function responsible for reviewing the methodologies set out in point 9 of Section A of Annex I to Regulation (EC) No 1060/2009 is independent of the business lines which are responsible for credit rating activities.
Luottoluokituslaitoksen on kuvattava käytössä olevat järjestelyt, joilla varmistetaan, että asetuksen (EY) N:o 1060/2009 liitteessä I olevan A jakson 9 kohdassa tarkoitettu arviointitoiminto, jonka tehtävänä on tarkastella menetelmiä, on riippumaton sellaisista muista liiketoiminnan osa-alueista, jotka vastaavat luottoluokitustoiminnasta.
A credit rating agency shall describe the controls put in place, including the controls implemented through information systems, in order to comply with the requirements of paragraphs (2) and (3) of Article 7 of Regulation (EC) No 1060/2009 on the negotiation of fees and the rules on persons involved in rating activities.
Luottoluokituslaitoksen on kuvattava käytössä olevat valvontatoimet, mukaan lukien tietojärjestelmien avulla suoritettava valvonta, joilla varmistetaan asetuksen (EY) N:o 1060/2009 7 artiklan 2 ja 3 kohdassa säädettyjen palkkioneuvotteluja koskevien vaatimusten ja luokitustoimintaan osallistuvia henkilöitä koskevien sääntöjen noudattaminen.
A credit rating agency shall describe any other measures and controls put in place to ensure the independence of its rating analysts.
Luottoluokituslaitoksen on kuvattava kaikki muut käytössä olevat toimenpiteet ja valvontatoimet, joilla varmistetaan sen luottoluokitusanalyytikkojen riippumattomuus.
Inventory of conflicts of interest
Eturistiriitojen luettelo
A credit rating agency shall provide ESMA with an up-to-date inventory of existing and potential conflicts of interest relevant to it.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle olemassa olevista ja mahdollisista merkityksellisistä eturistiriidoista ajan tasalla oleva luettelo.
Where a credit rating agency is part of a group of undertakings, it shall include in the inventory any conflicts of interest arising from other entities which belong to its group of undertakings.
Kun luottoluokituslaitos kuuluu yritysryhmään, se on sisällytettävä luetteloon eturistiriidat, jotka saattavat aiheutua sen yritysryhmän muista yhteisöistä, joihin se kuuluu.
The inventory of existing and potential conflicts of interest shall identify the following potential conflicts of interest:
Olemassa olevia ja mahdollisia eturistiriitoja koskevassa luettelossa on tunnistettava seuraavat mahdolliset eturistiriidat:
any potential conflicts of interest with related third parties;
asianomaisten kolmansien osapuolien kanssa mahdollisesti syntyvät eturistiriidat;
any potential conflicts of interest arising from the carrying out of ancillary services and the outsourced rating activities;
kaikki mahdolliset eturistiriidat, jotka aiheutuvat liitännäispalvelujen suorittamisesta ja luokitustoiminnan ulkoistamisesta.
The inventory referred to in paragraph 1 shall explain how the potential conflicts of interest are to be eliminated or managed and disclosed.
Edellä 1 kohdassa tarkoitetussa luettelossa on selvitettävä, kuinka mahdolliset eturistiriidat on tarkoitus poistaa tai kuinka niitä on tarkoitus hallita ja kuinka niistä on tarkoitus ilmoittaa.
Conflicts of interest with respect to ancillary services
Liitännäispalveluja koskevat eturistiriidat
A credit rating agency shall provide ESMA with a description of the resources, both human and technical, shared by the rating and ancillary services of the credit rating agency or shared with the group of undertakings to which it belongs.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle kuvaus sekä henkilöstö- että teknisistä resursseista, jotka sillä on käytettävissään luokitus- ja liitännäispalveluissaan tai jotka se jakaa sen yritysryhmän kanssa, johon se kuuluu.
A credit rating agency shall describe the arrangements in place to prevent, disclose and mitigate any existing or potential conflicts of interest between the rating business and ancillary services.
Luottoluokituslaitoksen on kuvattava käytössä olevat järjestelyt luokitustoiminnan ja liitännäispalvelujen välisten kaikkien olemassa olevien tai mahdollisten eturistiriitojen estämiseksi, niistä ilmoittamiseksi ja niiden vähentämiseksi.
A credit rating agency shall provide ESMA with a copy of the results of any internal assessment performed to identify any existing or potential conflict of interest between the rating business and ancillary services.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle jäljennös kaikkien sellaisten sisäisten arviointien tuloksista, jotka on tehty luokitustoiminnan ja liitännäispalvelujen välisten olemassa olevien tai mahdollisten eturistiriitojen tunnistamiseksi.
Programme of operations
Toimintasuunnitelma
Information regarding the programme of operations
Toimintasuunnitelmaa koskevat tiedot
A credit rating agency shall provide ESMA with the annual information described in Annex IX covering a period of three years following the date of registration.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle liitteessä IX kuvatut vuosikohtaiset tiedot sen rekisteröintipäivää seuraavien kolmen vuoden ajalta.
Use of endorsement
Vahvistamisen käyttö
Expected use of endorsement
Vahvistamisen suunniteltu käyttö
Where a credit rating agency intends to endorse credit ratings issued in third countries as set out in Article 4(3) of Regulation (EC) No 1060/2009, it shall provide ESMA with the information set out in Annex XI.
Kun luottoluokituslaitoksen on tarkoitus vahvistaa asetuksen (EY) N:o 1060/2009 4 artiklan 3 kohdan mukaisesti kolmansissa maissa annettuja luottoluokituksia, sen on toimitettava EAMV:lle liitteessä XI vahvistetut tiedot.
Outsourcing requirements
Ulkoistamista koskevat vaatimukset
Where a credit rating agency outsources any important operational functions, it shall provide ESMA with the following information:
Kun luottoluokituslaitos ulkoistaa tärkeitä operatiivisia toimintoja, sen on toimitettava EAMV:lle seuraavat tiedot:
its policies with respect to outsourcing;
ulkoistamista koskevat toimintatavat;
an explanation on how it intends to identify, manage and monitor the risks posed by the outsourcing of important operational functions;
selvitys siitä, kuinka se aikoo havaita tärkeiden operatiivisten toimintojen ulkoistamisesta aiheutuvat riskit sekä hallita ja seurata niitä;
a copy of the outsourcing agreements between the credit rating agency and the entity to which the activities are outsourced;
jäljennös luottoluokituslaitoksen ja yhteisön, jolle toiminnot ulkoistettiin, välisistä ulkoistamissopimuksista;
a copy of any internal or external report on the outsourced activities issued in the past five years.
jäljennös ulkoistetuista toiminnoista viiden viime vuoden aikana laadituista kaikista sisäisistä tai ulkoisista raporteista.
For the purposes of paragraph 1, important operational functions shall comprise rating review, lead analyst, rating methodology development and review, rating approval, internal quality control, data storage, IT systems, IT support and accounting.
Edellä olevaa 1 kohtaa sovellettaessa tärkeisiin operatiivisiin toimintoihin kuuluvat luokitusten uudelleenarviointi, pääluottoluokitusanalyytikko, luokitusmenetelmien kehittäminen ja uudelleenarviointi, luokitusten hyväksyminen, sisäinen laadunvalvonta, tietojen tallentaminen, tietotekniikkajärjestelmät, tietotekniikkatuki ja kirjanpito.
CERTIFICATION
SERTIFIONTI
Application for certification
JAKSO Sertifionnin hakeminen
Information for application for certification
Sertifiointia haettaessa annettavat tiedot
the general information requested in points 1 to 10 of Annex II;
liitteessä II olevassa 1–10 kohdassa tarkoitetut yleiset tiedot;
the information regarding its owners referred to in Article 8;
8 artiklassa tarkoitettuja luottoluokituslaitoksen omistajia koskevat tiedot;
the organisational chart referred to in Article 10;
10 artiklassa tarkoitettu organisaatiokaavio;
details on the arrangements in place to prevent, disclose and mitigate any existing or potential conflicts of interest between the rating business and ancillary services;
yksityiskohtaiset tiedot käytössä olevista järjestelyistä luokitustoiminnan ja liitännäispalvelujen välisten kaikkien olemassa olevien tai mahdollisten eturistiriitojen estämiseksi, niistä ilmoittamiseksi ja niiden vähentämiseksi;
the information referred to in Article 13 regarding the credit rating agency’s financial resources.
13 artiklassa tarkoitetut tiedot luottoluokituslaitoksen taloudellisista resursseista.
A credit rating agency shall provide ESMA with the following information regarding its business activities:
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle seuraavat tiedot liiketoiminnastaan:
for the preceding three years, the number of employees contracted and involved in the rating and ancillary services both permanent and temporary;
palveluksessa olevien ja luokitus- ja liitännäispalveluihin osallistuvien sekä vakituisten että väliaikaisten työntekijöiden lukumäärä edeltäviltä kolmelta vuodelta;
if the applicant has a branch, the number of employees involved in the rating and ancillary business in each branch;
jos hakijalla on sivukonttori, luokitus- ja liitännäispalveluihin osallistuvien työntekijöiden lukumäärä kussakin sivukonttorissa;
the number of rating analysts contracted to the applicant including, if the credit rating agency has a branch, the number of rating analysts contracted in each branch;
hakijan palveluksessa olevien luottoluokitusanalyytikkojen lukumäärä, mukaan lukien kussakin mahdollisessa sivukonttorissa palveluksessa olevien luottoluokitusanalyytikkojen lukumäärä;
if a credit rating agency is planning to establish a new branch, a description of the type of business activities the new branch is expected to conduct, its full name and address and the timeframe for its establishment;
jos luottoluokituslaitos suunnittelee uuden sivukonttorin perustamista, kuvaus siitä, minkätyyppistä liiketoimintaa uudessa sivukonttorissa on tarkoitus harjoittaa, sen täydellinen nimi ja osoite sekä sen perustamisaikataulu;
if a credit rating agency is planning to conduct any new ancillary services, a description of the new services and the timeframe for their commencement;
jos luottoluokituslaitos suunnittelee uusien liitännäispalvelujen tarjoamista, kuvaus uusista palveluista ja niiden aloitusaikataulu;
the revenue generated over the past three years by the credit rating agency from rating and ancillary services as a proportion of total revenue, presented on a financial year basis;
luottoluokituslaitoksen luokitus- ja liitännäispalveluista kolmen viime vuoden aikana saamat tulot suhteessa kokonaistuloihin tilikausittain;
if the credit rating agency has one or more branches, the revenue generated over the past three years by each branch as a proportion of total revenue, presented on a financial year basis.
jos luottoluokituslaitoksella on yksi tai useampi sivukonttori, kunkin sivukonttorin kolmen viime vuoden aikana saamat tulot suhteessa kokonaistuloihin tilikausittain.
A credit rating agency shall also provide ESMA with the following information regarding the credit ratings it issues or proposes to issue:
Luottoluokituslaitoksen on myös toimitettava EAMV:lle seuraavat tiedot luottoluokituksista, joita se antaa tai ehdottaa annettavaksi:
the class of credit ratings;
luottoluokitusluokat;
details of whether the credit rating agency produces solicited or unsolicited ratings or both;
yksityiskohtaiset tiedot siitä, tuottaako luottoluokituslaitos pyydettyjä vai pyytämättömiä luokituksia tai molempia;
for each class of credit rating, the number of years of experience it has in producing these ratings;
kunkin luottoluokitusluokan osalta kuinka monta vuotta luottoluokituslaitos on tuottanut näitä luokituksia;
for each class of credit rating, the current or expected proportion of public ratings and private ratings.
kunkin luottoluokitusluokan osalta nykyinen tai odotettu osuus julkisista ja yksityisistä luokituksista.
The credit rating agency shall indicate whether it currently holds, or expects to apply for, External Credit Assessment Institution (ECAI) status in one or more Member States and, if so, it shall identify the relevant Member State.
Luottoluokituslaitoksen on ilmoitettava, onko sillä ulkoisen luottoluokituslaitoksen asema yhdessä tai useammassa jäsenvaltiossa tai aikoo se hakea tällaista asemaa, ja jos näin on, mainittava asianomainen jäsenvaltio.
General requirements for the application for certification
Sertifiointia haettaessa sovellettavat yleiset vaatimukset
A credit rating agency shall ensure that its application complies with Articles 2 to 6 regarding the format of its application, the attestation of its accuracy, the class of credit ratings, number of employees and the policies and procedures provided to ESMA.
Luottoluokituslaitoksen on varmistettava, että sen hakemus on 2–6 artiklan vaatimusten mukainen hakemuksen muodon, sen oikeellisuuden toteennäyttämisen, luottoluokitusluokkien, työntekijöiden lukumäärän sekä EAMV:lle ilmoitettujen toimintatapojen ja menettelyjen suhteen. 2
Systemic importance
Systeeminen merkitys
A credit rating agency shall provide ESMA with the information set out in Annex XII regarding the systemic importance of its credit ratings and credit rating activities to the financial stability or integrity of the financial markets of one or more Member States.
Luottoluokituslaitoksen on toimitettava EAMV:lle liitteessä XII vahvistetut tiedot luottoluokitustensa ja luottoluokitustoimintansa systeemisestä merkityksestä yhden tai useamman jäsenvaltion rahoitusmarkkinoiden vakaudelle tai luotettavuudelle.
DOCUMENT REFERENCES
ASIAKIRJAVIITTEET
(Article 2)
(2 artikla)
Article of, or Annex to, this Regulation
Tämän asetuksen artikla tai liite
Credit rating agency reference number
Luottoluokituslaitoksen viitenumero
Title of the document
Asiakirjan nimi
Chapter or section or page of the document where the information is provided or reason why the information is not provided
Asiakirjan luku tai jakso tai sivu, josta/jolta tieto löytyy, tai syy siihen, miksi tietoa ei anneta
Full name
Täydellinen nimi
Country of establishment
Sijoittautumismaa
Address of registered office
Sääntömääräisen kotipaikan osoite
Legal status
Yhtiömuoto
With respect to the contact person(s) for the purpose of the application:
Tiedot hakemuksen yhteishenkilöstä/yhteishenkilöistä:
title;
asema;
e-mail address;
sähköpostiosoite;
telephone number.
puhelinnumero.
With respect to the Compliance Officer:
Tiedot säännösten noudattamista valvovasta virkamiehestä:
Description of the business activities the credit rating agency conducts, including ancillary services, and if it has one or several branches or subsidiaries, the business conducted by each branch or subsidiary
Kuvaus luottoluokituslaitoksen liiketoiminnasta, liitännäispalvelut mukaan lukien, ja jos luottoluokituslaitoksella on yksi tai useampi sivukonttori tai tytäryhtiö, kuvaus kunkin sivukonttorin tai tytäryhtiön liiketoiminnasta.
Identification of the class of credit ratings according to the categories specified in Article 5 for which the credit rating agency applies to be registered
Luottoluokitusluokat, joiden rekisteröintiä luottoluokituslaitos hakee, 5 artiklassa täsmennettyjen luokkien mukaisesti eroteltuna.
Identification of the regulated markets where the credit rating agency is listed, if applicable
Tarvittaessa säännellyt markkinat, joilla luottoluokituslaitos on listattu.
Financial reports:
Tilinpäätökset
indication on whether the credit rating agency is an audited entity;
onko luottoluokituslaitos tarkastettava yhteisö?
if the credit rating agency is audited, name of the external auditor and national registration number of the external auditor;
jos luottoluokituslaitos on tarkastettava yhteisö, ulkopuolisen tarkastajan nimi ja tämän kansallinen rekisterinumero;
date of the financial year end.
tilikauden päättymispäivä.