natgillin/translations-raw huggingface dataset:
In the event of a voluntary, early repayment of a loan of or any portion thereof, the borrower shall compensate the government institution providing official financing support for all costs and losses incurred as a result of such early repayment, including the cost to the government institution of replacing the part of the fixed rate cash inflow interrupted by the early repayment.
Jos lainan tai sen osan takaisinmaksua vapaaehtoisesti aikaistetaan, luotonsaaja korvaa julkista rahoitustukea tarjoavalle valtion laitokselle kaikki kustannukset ja tappiot, jotka aikaistetusta takaisinmaksusta aiheutuvat, mukaan luettuina kustannukset, jotka aiheutuvat valtion laitokselle aikaistetun takaisinmaksun keskeyttämän kiinteäkorkoisen kassavirran osan korvaamisesta.
Premium for credit risk
Luottoriskin takuumaksu
The Participants shall charge premium, in addition to interest charges, to cover the risk of non-repayment of export credits.
Osallistujat laskuttavat korkokustannusten lisäksi takuumaksun kattaakseen vientiluottojen maksamatta jättämiseen liittyvän riskin.
The premium rates charged by the Participants shall be risk-based, shall converge and shall not be inadequate to cover long-term operating costs and losses.
Osallistujien laskuttamien takuumaksujen on perustuttava riskiin, lähennyttävä toisiaan ja oltava määrältään riittäviä pitkän aikavälin toimintakustannusten ja tappioiden kattamiseksi.
Minimum premium rates for country and sovereign credit risk
Maakohtaisten ja valtion luottoriskien vähimmäistakuumaksut
The Participants shall charge no less than the applicable Minimum Premium Rate (MPR) for Country and Sovereign Credit Risk, irrespective of whether the buyer/borrower is a private or public entity.
Osallistujien on laskutettava vähintään maakohtaisiin ja valtion luottoriskeihin sovellettava vähimmäistakuumaksu (Minimum Premium Rate, MPR) riippumatta siitä, onko ostaja/luotonsaaja yksityinen henkilö vai julkinen yksikkö.
The applicable MPR is determined according to the following factors:
Sovellettava vähimmäistakuumaksu määritetään seuraavien tekijöiden mukaisesti:
the applicable country risk classification as set out in Article 25,
25 artiklan mukaisesti sovellettava maariskiluokitus,
whether official export credit cover is strictly limited to country risk as defined in Article 25 a),
sen mukaan, rajoittuuko julkisen vientiluoton kattavuus tiukasti vain 25 artiklan a kohdan mukaisesti määriteltyyn maariskiin,
the time at risk (i.e. the Horizon of Risk or HOR),
riskikauden pituus (Horizon of Risk eli HOR),
the percentage of cover and quality of official export credit product provided as set out in Article 27, and
27 artiklan mukaisesti tarjotun takuukatteen suuruus ja julkisen vientiluottotuotteen laatu,
any country risk mitigation/exclusion technique applied as set out in Article 28.
28 artiklan mukaisesti sovelletut maariskin lieventämis- tai poissulkemismenetelmät.
MPRs are expressed in percentages of the principal value of the credit as if premium were collected in full at the date of the first drawdown of the credit.
MPR:t ilmaistaan prosentteina luoton pääoman arvosta, ikään kuin takuumaksut kerättäisiin täysimääräisinä luoton ensimmäisenä nostopäivänä.
An explanation of the mathematical formula used to calculate the MPRs is provided in Annex VI.
Vähimmäistakuumaksujen laskemisessa käytetty matemaattinen kaava esitetään liitteessä VI.
For countries classified in Category 0 as set out in Article 25, no MPRs have been established but the Participants shall not charge premium rates which undercut available private market pricing.
Niille maille, jotka on 25 artiklan mukaisesti luokiteltu luokkaan 0, ei ole vahvistettu MPR:iä, mutta osallistujien laskuttamat takuumaksut eivät saa alittaa yksityisten markkinoiden hinnoittelua.
The ‘highest risk’ countries in Category 7 shall, in principle, be subject to premium rates in excess of the MPRs established for that Category; these premium rates shall be determined by the Participant providing official support.
Luokkaan 7 kuuluviin ”suurimman riskin” maihin sovelletaan periaatteessa kyseiselle luokalle määrättyjen MPR:ien lisäksi tulevia takuumaksuja, jotka julkista tukea tarjoava osallistuja määrittelee.
In calculating the MPR for a transaction, the applicable country risk classification to be applied shall be the classification of the buyer's country, unless:
Toimen MPR:ää laskettaessa käytetään sovellettavana maariskiluokituksena ostajan maan luokitusta, ellei
security in the form of an irrevocable, unconditional, on-demand, legally valid and enforceable guarantee of the total debt repayment obligation for the entire duration of the credit is provided by an entity, creditworthy in relation to the size of the guaranteed debt, in a third country, in which case the applicable Country Risk Classification may be that of the country in which the guarantor is located, or
suhteessa taattavan velan suuruuteen luottokelpoinen yksikkö, joka sijaitsee kolmannessa maassa, tarjoa koko luottoajaksi vakuutta peruuttamattoman, varauksettoman, pyynnöstä maksettavan, oikeudellisesti pätevän ja täytäntöönpanokelpoisen takuun muodossa; tällöin voidaan soveltaa sen maan maariskiluokitusta, jossa takuun antaja sijaitsee, tai
a Multilateral or Regional Institution as set out in Article 26 is acting either as borrower or guarantor for the transaction, in which case the applicable Country Risk Classification may be that of the specific Multilateral or Regional Institution involved.
26 artiklan mukainen monenvälinen tai alueellinen instituutio toimi joko luotonsaajana tai toimen takaajana, jolloin sovellettava maariskiluokitus voi olla kyseisen monenvälisen tai alueellisen instituution luokitus.
The criteria and conditions relating to the application of a country risk classification according to the situations described in the first and second tirets of Article 24 e) are set out in Annex VII.
24 artiklan e kohdan ensimmäisessä ja toisessa luetelmakohdassa kuvattujen tilanteiden mukaiset maariskiluokituksen soveltamiseen liittyvät ehdot ja edellytykset esitetään liitteessä VII.
If official support is strictly limited to country risk as defined in Article 25 a), i.e. cover of buyer/borrower risk is completely excluded, the MPR is reduced by 10 per cent; this is captured by the mathematical formula used to calculate the MPRs in Annex VI.
Jos julkinen tuki rajoitetaan tiukasti maariskiin, sellaisena kuin se on määritelty 25 artiklan a kohdassa, eli kun ostajaan/luotonsaajaan liittyvä riski on suljettu pois, MPR:ää alennetaan 10 prosenttia. Tämä on huomioitu vähimmäistakuumaksujen laskemiseen käytettävässä matemaattisessa kaavassa, joka on liitteessä VI.
The HOR convention used in the calculation of an MPR is one-half of the disbursement period plus the entire repayment period and assumes a regular export credit repayment profile, i.e. repayment in equal semi-annual instalments of principal plus accrued interest beginning 6 months after the starting point of credit.
Riskikauden pituus, jota käytetään vähimmäistakuumaksun laskemisessa, on puolet nostoajasta ja koko takaisinmaksuaika, ja oletuksena on asianmukainen vientiluoton takaisinmaksuprofiili eli pääoman takaisinmaksu puolivuosittaisina tasaerinä ja korko, jonka kertyminen alkaa kuusi kuukautta luoton alkamisen jälkeen.
For export credits with non-standard repayment profiles, the equivalent repayment period (expressed in terms of equal, semi-annual instalments) is calculated using the following formula: equivalent repayment period = (average weighted life of the repayment period - 0,25)/0,5.
Vientiluottojen, joiden takaisinmaksuprofiili on poikkeava, vastaava takaisinmaksuaika (ilmaistuna puolivuosittaisina tasaerinä) lasketaan seuraavaa kaavaa käyttäen: vastaava takaisinmaksuaika = (keskimääräinen painotettu takaisinmaksuaika - 0,25) / 0,5.
The Participant applying the MPR in the case referred to in the first tiret of paragraph e) above that leads to a premium rate below the MPR applicable to the buyer's country shall give prior notification according to Article 44 a).
Tapauksessa, johon viitataan edellä olevan e kohdan ensimmäisessä luetelmakohdassa ja joka johtaa ostajan maassa sovellettavaa MPR:ää alempaan takuumaksuun, MPR:ää soveltavan osallistujan on annettava 44 artiklan a kohdan mukainen ennakkoilmoitus.
The Participant applying the MPR in the case referred to in the second tiret of Article 24 e) or in Article 24 g) shall give prior notification in accordance with Article 45 a).
Tapauksessa, johon viitataan 24 artiklan e kohdan toisessa luetelmakohdassa tai 24 artiklan g kohdassa, MPR:ää soveltavan osallistujan on annettava 45 artiklan a kohdan mukainen ennakkoilmoitus.
Country risk classification
Maariskin luokittelu
Countries shall be classified according to the likelihood of whether they will service their external debts (i.e. country credit risk).
Maat luokitellaan sen todennäköisyyden mukaan, joka niillä on suoriutua ulkomaanvelastaan (eli maakohtainen luottoriski).
The five elements of country credit risk are:
Maakohtainen luottoriski muodostuu seuraavasta viidestä tekijästä:
general moratorium on repayments decreed by the buyer's/borrower's/guarantor's government or by that agency of a country through which repayment is effected,
ostajan/luotonsaajan/takaajan hallituksen tai sen laitoksen, jonka kautta takaisinmaksu suoritetaan, määräämä takaisinmaksujen yleinen moratorio,
political events and/or economic difficulties arising outside the country of the notifying Participant or legislative/administrative measures taken outside the country of the notifying Participant which prevent or delay the transfer of funds paid in respect of the credit,
ilmoituksen tehneen osallistujan maan ulkopuolella esiintyvät poliittiset tapahtumat ja/tai taloudelliset vaikeudet taikka kyseisen maan ulkopuolella toteutetut lainsäädännölliset tai hallinnolliset toimenpiteet, jotka estävät tai viivyttävät luottoon liittyvien jo maksettujen varojen siirtämistä,
legal provisions adopted in the buyer's/borrower's country declaring repayments made in local currency to be a valid discharge of the debt, notwithstanding that, as a result of fluctuations in exchange rates, such repayments, when converted into the currency of the credit, no longer cover the amount of the debt at the date of the transfer of funds,
ostajan/luotonsaajan maassa annetut säännökset, joiden mukaisesti paikallisessa valuutassa suoritetut lyhennykset muodostavat laillisen velanmaksun siitä huolimatta, että vaihtokurssien vaihtelun seurauksena nämä lyhennykset eivät enää luoton valuutaksi muunnettuina kata luoton koko määrää varojen siirtopäivänä,
any other measure or decision of the government of a foreign country which prevents repayment under a credit, and
kaikki muiden maiden hallitusten toimenpiteet tai päätökset, jotka estävät luoton takaisinmaksun, ja
cases of force majeure occurring outside the country of the notifying Participant, i.e. war (including civil war), expropriation, revolution, riot, civil disturbances, cyclones, floods, earthquakes, eruptions, tidal waves and nuclear accidents.
ilmoituksen tehneen osallistujan maan ulkopuolella ilmenevät ylivoimaiset esteet, kuten sota (mukaan lukien sisällissota), pakkolunastus, vallankumous, kapina, kansalaislevottomuudet, pyörremyrskyt, tulvat, maanjäristykset, tulivuorenpurkaukset, hyökyaallot ja ydinonnettomuudet.
Countries are classified into one of eight Country Risk Categories (0-7).
Maat luokitellaan johonkin kahdeksasta maariskiluokasta (0–7).
MPRs have been established for Categories 1 through 7, but not for Category 0, as the level of country risk is considered to be negligible for countries in this Category.
Luokille 1–7 on määritelty vähimmäistakuumaksut, mutta luokalle 0 ei, koska siihen kuuluvien maiden maakohtaista riskiä pidetään vähäpätöisenä.
High Income OECD Countries, as defined by the World Bank on an annual basis according to per capita GNI, are classified in Category 0.
Korkean tulotason OECD-maat, jotka Maailmanpankki määrittelee vuosittain asukasta kohti lasketun bruttokansantulon perusteella, luokitellaan luokkaan 0.
For the purposes of the MPRs, any OECD country classified in Category 0 by virtue of its High Income status shall remain classified in Category 0 until it falls below the High Income GNI threshold for 2 consecutive years, at which time the country's classification should be reviewed according to Article 25 d) to f).
Korkean tulotasonsa vuoksi luokkaan 0 luokiteltu OECD-maa pysyy vähimmäistakuumaksujen suhteen luokassa 0, kunnes se alittaa kahtena peräkkäisenä vuonna korkean tulotason bruttokansantulokynnyksen, jolloin sen luokittelua tarkastellaan 25 artiklan d–f kohdan mukaisesti uudestaan.
Any OECD country above the High Income threshold for 2 consecutive years shall be classified, by definition, in Category 0.
Jokainen kahtena peräkkäisenä vuonna korkean tulotason kynnyksen ylittävä OECD-maa luokitellaan suoraan luokkaan 0.
Such classification shall take effect immediately after the Secretariat has communicated a country's status as determined by the World Bank.
Luokittelu tulee voimaan heti, kun sihteeristö on ilmoittanut Maailmanpankin määrittelemästä maan statuksesta.
Other countries deemed to be of a similar risk level may also be classified in Category 0.
Muut maat, joiden arvioidaan olevan samalla riskitasolla, voidaan myös luokitella luokkaan 0.
All countries other than High Income OECD Countries [3] are classified through the Country Risk Classification Methodology, which is comprised of:
Kaikki muut kuin korkean tulotason OECD-maat [3] luokitellaan käyttäen maariskin luokitusmenetelmää, johon kuuluu
The Country Risk Assessment Model (the Model), which produces a quantitative assessment of country credit risk which is based, for each country, on three groups of risk indicators: the payment experience of the Participants, the financial situation and the economic situation.
maariskin arviointimalli, jäljempänä ’malli’, johon sisältyy maakohtaisen luottoriskin määrällinen arviointi ja joka perustuu jokaisen maan osalta kolmeen riskinosoitinryhmään: osallistujien kokemukseen maan maksukyvystä, maan rahoitustilanteeseen ja maan taloudelliseen tilanteeseen.
The methodology of the Model consists of different steps including the assessment of the three groups of risk indicators, and the combination and flexible weighting of the risk indicator groups.
Mallin menetelmät sisältävät eri vaiheita kuten riskinosoitinryhmän arvioinnin sekä näiden yhdistämisen ja joustavan painotuksen,
The qualitative assessment of the Model results, considered country-by-country to integrate the political risk and/or other risk factors not taken into account in full or in part by the Model.
mallin tulosten laatuarviointi, jossa tarkastellaan maakohtaisesti poliittisia ja/tai muita riskitekijöitä, jotta nämä mallissa kokonaan tai osittain huomiotta jätetyt riskitekijät saataisiin otettua huomioon.
If appropriate, this may lead to an adjustment to the quantitative Model assessment to reflect the final assessment of the country credit risk.
Tämä voi tarvittaessa johtaa mallin perusteella tehdyn määrällisen arvioinnin tarkistukseen lopullisen maakohtaisen luottoriskiarvion suuntaan.
Country Risk Classifications shall be monitored on an ongoing basis and reviewed at least annually and changes resulting from the Country Risk Classification Methodology shall be immediately communicated by the Secretariat.
Maariskiluokitusta seurataan jatkuvasti, ja se tarkistetaan vähintään kerran vuodessa. Maariskiluokitusmenetelmästä johtuvat muutokset ilmoitetaan välittömästi sihteeristölle.
When a country is reclassified in a lower or higher Country Risk Category, the Participants shall, no later than 5 working days after the reclassification has been communicated by the Secretariat, charge premium rates at or above the MPRs associated with the new Country Risk Category.
Kun maa luokitellaan uudestaan alempaan tai korkeampaan maariskiluokkaan, osallistujat alkavat laskuttaa uuden maariskiluokan MPR:ien tasoisia tai niitä korkeampia takuumaksuja viimeistään viidentenä työpäivänä sen jälkeen, kun sihteeristö on ilmoittanut uudelleenluokituksesta.
The applicable country risk classifications shall be made public by the Secretariat.
Sihteeristö julkistaa sovellettavat maariskiluokitukset.
Classification of multilateral and regional institutions
Monenvälisten ja alueellisten instituutioiden luokitus
Multilateral and Regional Institutions shall be classified and reviewed as appropriate; such applicable classifications shall be made public by the Secretariat.
Monenväliset ja alueelliset instituutiot luokitellaan ja niiden luokitusta tarkistetaan tarvittaessa; sihteeristö julkistaa sovellettavat luokitukset.
Percentage and quality of official export credit cover
Julkisen vientiluoton kattavuuden prosenttiosuus ja laatu
The MPRs are differentiated to take account of the differing quality of export credit products and percentage of cover provided by the Participants as set out in Annex VI.
MPR:t eriytetään vientiluottotuotteiden laatuerojen ja osallistujien tarjoaman takuukatteen huomioon ottamiseksi liitteen VI mukaisesti.
The differentiation is based on the exporter's perspective (i.e. to neutralise the competitive effect arising from the differing qualities of product provided to the exporter/financial institution).
Eriyttäminen perustuu viejän näkökulmaan (tarkoituksena on poistaa viejille/rahoituslaitoksille tarjottavien tuotteiden vaihtelevasta laadusta aiheutuva kilpailuvaikutus).
The quality of an export credit product is a function of whether the product is insurance, guarantee or direct credit/financing, and for insurance products whether cover of interest during the claims waiting period (i.e. the period between the due date of payment by the buyer/borrower and the date that the insurer is liable to reimburse the exporter/financial institution) is provided without a surcharge.
Vientiluottotuotteen laatu riippuu siitä, onko tuote vakuutus, takuu vai suora luotto/rahoitus, ja vakuutustuotteiden laatu siitä, kattavatko ne korvausvaatimusten odotusajan (eli jakso ostajaa/luotonsaajaa koskevasta eräpäivästä siihen päivään, jona viejä/rahoituslaitos voi vaatia takaisinmaksua vakuutuksen antajalta) korot ilman lisämaksua.
All existing export credit products offered by the Participants shall be classified into one of the three product categories which are:
Kaikki osallistujien tarjoamat vientiluottotuotteet luokitellaan johonkin seuraavista kolmesta tuoteluokasta:
below standard product, i.e. insurance without cover of interest during the claims waiting period and insurance with cover of interest during the claims waiting period with an appropriate premium surcharge,
vakiotasoa rajoitetumpi tuote eli vakuutus, joka ei kata korvausvaatimusten odotusaikaan liittyviä korkoja, ja vakuutus, joka kattaa kyseiset korot ja jossa takuumaksuihin sovelletaan asianmukaista korotusta,
standard product, i.e. insurance with cover of interest during the claims waiting period without an appropriate premium surcharge and direct credit/financing, and
vakiotuote eli vakuutus, joka kattaa korvausvaatimusten odotusaikaan liittyvät korot ja jossa takuumaksuihin ei sovelleta korotusta, sekä suora luotto / suora rahoitus, ja
above standard product, i.e. guarantees.
vakiotasoa täydellisempi tuote eli ehdottomat takuut.
Exclusion of selected country risk elements and country risk mitigation techniques
Valittujen maariskielementtien poissulkeminen ja maariskin lieventämismenetelmät
The Participants may, in accordance with the specific criteria and conditions set out in Annex VIII, exclude certain elements of country risk or use defined country risk mitigation techniques listed in Article 28 b) resulting in lower applicable MPRs through the application of a Country Risk Mitigation/Exclusion Factor (MEF) in the MPR formula.
Osallistujat voivat liitteessä VIII esitettyjen erityisten ehtojen mukaisesti sulkea pois maariskin tietyt elementit tai käyttää 28 artiklan b kohdassa lueteltuja tiettyjä maariskin lieventämismenetelmiä, minkä seurauksena sovelletaan alhaisempaa MPR:ää käytettäessä maariskin lieventämis- tai poissulkemistekijää (Country Risk Mitigation/Exclusion Factor, MEF) MPR-kaavassa.
The MEF is determined as follows:
MEF määritellään seuraavasti:
With respect to the exclusion of selected country credit risk elements from official export credit cover:
Valitun maakohtaisen luottoriskielementin poissulkeminen julkisen vientiluoton kattavuudesta:
in situations where only the first three country credit risk elements, as set forth in Article 25 a), are excluded in their totality from cover, a MEF of 0,5 may be applied,
Tapauksissa, joissa 24 artiklan a kohdan mukaisista maakohtaisista luottoriskielementeistä vain kolme ensimmäistä suljetaan kokonaisuudessaan pois kattavuudesta, voidaan soveltaa MEF-tekijää, jonka suuruus on 0,5.
in situations where only the fourth and fifth country credit risk elements, as set forth in Article 25 a), are excluded in their totality from cover, a MEF of 0,2 may be applied.
Tapauksissa, joissa 24 artiklan a kohdan mukaisista maakohtaisista luottoriskielementeistä vain neljäs ja viides suljetaan kokonaisuudessaan pois kattavuudesta, voidaan soveltaa MEF-tekijää, jonka suuruus on 0,2.
With respect to the following country risk mitigation techniques, the applicable MPR as well as the criteria and conditions under which the MEF may be applied are set out in Annex VIII:
Seuraavien maariskin lieventämismenetelmien suhteen sovellettava MPR ja MEF-tekijän soveltamisehdot on esitetty liitteessä VIII:
Offshore Future Flow Structure Combined with Offshore Escrow Account,
ulkomailla sijaitseva tulevien rahavirtojen rakenne ja sulkutili
Offshore Hard Security,
ulkomailla sijaitseva turvaava vakuus
Offshore Asset-Based Security,
ulkomailla sijaitseva reaalivakuus
Offshore Asset-Secured and Asset-Based Financing,
rahoitus, jonka vakuus perustuu ulkomailla sijaitseviin reaaliomaisuuseriin
Co-financing with International Financial Institutions (IFIs),
yhteisrahoitus kansainvälisten rahoituslaitosten kanssa
Local Currency Financing,
paikallisvaluuttamääräinen rahoitus
Third Country Insurance or Conditional Guarantee,
vakuutus tai ehdollinen takaus kolmannesta maasta
Debtor Representing a Better Risk Than the Sovereign.
valtion riskiä parempi luotonsaaja.
The application of more than one of the country risk mitigation techniques described in Article 28 b) shall not have a direct cumulative impact on the applicable MEF.
Useamman kuin yhden 28 artiklan b kohdassa kuvatun maariskin lieventämismenetelmän soveltamisella ei ole suoraa kumulatiivista vaikutusta sovellettavaan MEF-tekijään.
The selection of an appropriate MEF to reflect the combination of country risk mitigation techniques shall take into account the possible overlapping impact of two or more techniques on identical country credit risks.
Maariskin lieventämismenetelmien yhdistelmää kuvaavan MEF-tekijän valinnassa on otettava huomioon kahden tai useamman menetelmän mahdollisesti päällekkäiset vaikutukset samanlaisiin maakohtaisiin luottoriskeihin.
In the case of overlapping, only the best quality security shall normally be considered in determining the appropriate, applicable MEF.
Päällekkäisyyksien ilmetessä otetaan tavallisesti huomioon vain korkeatasoisin vakuus sovellettavaa MEF-tekijää määritettäessä.
The Participant applying the MPR in the cases referred to in Article 28 a) to c) shall give prior notification according to Article 44 a).
Osallistujan, joka soveltaa 28 artiklan a–c kohdassa tarkoitetuissa tapauksissa MPR:ää, on annettava 44 artiklan a kohdan mukainen ennakkoilmoitus.
The list of country risk mitigation techniques in Article 28 b) is not intended to be a closed list; in accordance with Article 66, the Participants shall monitor and review the body of experience with the use of these techniques including the applicable criteria, conditions, circumstances and MEFs set forth in Annex VIII.
28 artiklan b kohdassa olevaa luetteloa maariskin lieventämismenetelmistä voidaan täydentää. 66 artiklan mukaisesti osallistujien on seurattava ja tarkasteltava kokemuksia, jota näiden menetelmien, mukaan luettuina liitteen VIII mukaiset soveltamisehdot, edellytykset ja MEF-tekijät, käytöstä saadaan.