natgillin/translations-raw huggingface dataset:
the UK government must exit majority ownership of BankCo […], in this context, TPO is deemed to be exited if the UK has sold at least 50 % + 1 of BankCo’s shares to a non State-owned or controlled entity (or entities) and the UK has lost control over BankCo within the meaning of Regulation (EC) No 139/2004;
Yhdistyneen kuningaskunnan on luovuttava BankCon enimmäisosakkuudesta […]; tässä yhteydessä tilapäisestä julkisesta omistuksesta katsotaan luovutun silloin, kun Yhdistynyt kuningaskunta on myynyt BankCon osakkeista vähintään 50 % + 1 yhteisö(i)lle, jo(t)ka ei(vät) ole valtion omistam(i)a ei(vät)kä valtion valvonnassa ja kun Yhdistynyt kuningaskunta ei enää valvo BankCoa asetuksessa (EY) N:o 139/2004 tarkoitetulla tavalla;
BankCo […] must give public notice that the UK retail deposit guarantee will be released by […] and that the wholesale guarantee arrangements related to BankCo will be lifted by the United Kingdom by 31 December 2010;
BankCon […] on ilmoitettava julkisesti Yhdistyneen kuningaskunnan vähittäistalletustakuiden vapauttamisesta […] mennessä ja ilmoitettava, että Yhdistynyt kuningaskunta poistaa BankCoa koskevat tukkutakuujärjestelyt 31 päivään joulukuuta 2010 mennessä;
existing subordinated debt must remain in AssetCo and no principal or coupons is to be paid on subordinated debt instruments where AssetCo is contractually able to do so, […];
etuoikeudeltaan huonompien velkojen on pysyttävä AssetCossa eikä peruspääomaa tai osakelippuja saa maksaa etuoikeudeltaan huonommista veloista, vaikka AssetColla olisi siihen sopimukseen perustuva oikeus […];
BankCo and AssetCo must not engage in acquisitions of shares in other firms or promote the Government guarantee arrangements or ownership;
BankCo ja AssetCo eivät saa sitoutua osakkeiden ostoihin muilta yrityksiltä eivätkä ne saa edistää valtion takuujärjestelyjä tai omistajuutta;
AssetCo must not undertake any new economic activities apart from the activities necessary to provide operational support to BankCo until the operational separation between BankCo and AssetCo is completed […].
AssetCo ei saa ryhtyä taloudellisiin toimintoihin, lukuun ottamatta BankCon toiminnalliseksi tukemiseksi välttämättömiä toimia, kunnes BankCon ja AssetCon toiminnallinen erottaminen toisistaan on saatu päätökseen […].
The United Kingdom shall inform the Commission, within two months of notification of this Decision, of the measures taken to comply with it.
Yhdistyneen kuningaskunnan on ilmoitettava komissiolle kahden kuukauden kuluessa tämän päätöksen tiedoksi saattamisesta toimenpiteistä, joihin se on ryhtynyt tämän päätöksen täytäntöön panemiseksi.
Furthermore, the United Kingdom shall, from the adoption of this Decision, submit detailed six-monthly reports on the measures taken to comply with it.
Lisäksi Yhdistyneen kuningaskunnan on toimitettava tämän päätöksen antamisesta alkaen puolen vuoden välein yksityiskohtaiset kertomukset toimenpiteistä, joihin se on ryhtynyt tämän päätöksen täytäntöön panemiseksi.
OJ C 135, 3.6.2008, p. 21.
EUVL C 135, 3.6.2008, s. 21.
OJ C 149, 1.7.2009, p. 16.
EUVL C 149, 1.7.2009, s. 16.
OJ C 43, 16.2.2008, p. 1.
EUVL C 43, 16.2.2008, s. 1.
See footnote 1.
Ks. edellä alaviite 1.
See footnote 2.
Ks. edellä alaviite 2.
Gross lending is total advances, and net lending is advances less redemptions and repayments.
Bruttoluotonanto merkitsee kokonaisennakkomaksuja ja nettoluotonanto ennakkomaksuja, joista on vähennetty kuoletukset ja lyhennykset.
All the descriptive information included in the opening decision, although not repeated in this Decision, has been taken into account in the assessment which follows in this Decision.
Kaikki aloittamispäätöksessä kuvatut tiedot, joita tosin ei toisteta tässä päätöksessä, on otettu huomioon tässä päätöksessä jäljempänä esitetyssä arviossa.
Where possible, figures have been replaced by ranges in [].
Luvut on mahdollisuuksien mukaan korvattu merkeillä [].
Consolidated.
Vahvistettu.
Unaudited.
Tarkastamaton.
The Competitive Framework was implemented by NR following the nationalisation by the UK authorities.
NR alkoi toteuttaa kilpailukehystä (Competitive Framework) sen jälkeen, kun Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaiset olivat kansallistaneet NR:n.
It aims to ensure that NR will not be able to use its Government support in order to compete unfairly on the market.
Kehyksen tarkoituksena on varmistaa, ettei NR voi käyttää valtion tukea vääristyneeseen kilpailuun markkinoilla.
The Framework contains commitments from NR that limit its presence on the UK mortgage and savings market.
Kehyksessä on NR:n sitoumuksia, jotka rajoittavat sen läsnäoloa Yhdistyneen kuningaskunnan kiinteistö- ja säästömarkkinoilla.
See also the description of the Competitive Framework in point 81 of the opening decision (footnote 1).
Ks. myös kilpailukehyksen kuvaus aloittamispäätöksen kohdassa 81 (alaviite 1).
Hereunder ‘cash assets’, consisting of cash and Treasury investments will be referred to as ‘cash assets’ or ‘cash’.
Jäljempänä käteisvaroista ja valtion investoinneista koostuvista ”käteisvaroista” käytetään ilmausta ”käteisvarat”.
These are bank accounts in the name of the Granite securitisation structure that are held with NR.
Kyseessä ovat Graniten arvopaperistamisrakenteen nimissä olevat pankkitilit, jotka säilyvät NR:llä.
Covered bond programme consisting of several tranches of issued debt.
Katettujen joukkolainojen ohjelma, joka koostuu useista myönnettyjen lainojen osuuksista.
Portfolio of mortgages originated in the past by NR.
Alun perin NR:lle kuulunut asuntoluottosalkku.
The Commission will, for the sake of clarity, when assessing the measures refer back to the numbering used in the description of the measures in recitals 30 and 31.
Selvyyden vuoksi komissio viittaa toimenpiteitä arvioidessaan toimenpiteiden kuvauksen 30 ja 31 kohdassa käytettyyn numerointiin.
See point 94 of the opening decision.
Ks. aloittamispäätöksen 94 kohta.
See point 91 of the opening decision and point 28 of the extension decision.
Ks. aloittamispäätöksen 91 kohta ja laajentamispäätöksen 28 kohta.
See points 32 and 39 of the extension decision.
Ks. laajentamispäätöksen 32 ja 39 kohta.
See points 26 and 49 of the extension decision.
Ks. laajentamispäätöksen 26 ja 49 kohta.
See points 33 and 46 of the extension decision.
Ks. laajentamispäätöksen 33 ja 46 kohta.
See point 22(ii) of the extension decision.
Ks. laajentamispäätöksen 22 kohdan ii alakohta.
See point 26 of the extension decision.
Ks. laajentamispäätöksen 26 kohta.
See footnote 23.
Ks. edellä alaviite 23.
See Commission Decision in Case NN 70/07, Northern Rock (OJ C 43, 16.2.2008, p. 1), Commission Decision in Case C 14/08 (ex NN 1/08), Restructuring aid to Northern Rock (OJ C 135, 3.6.2008, p. 21) (opening decision) and Commission Decision in Case C 14/08, Restructuring aid to Northern Rock (OJ C 149, 1.7.2009, p. 16).
Ks. komission päätös asiassa NN 70/07, Northern Rock (EUVL C 43, 16.2.2008, s. 1), komission päätös asiassa C 14/2008 (ex NN 1/08), Rakenneuudistustuki Northern Rockille (EUVL C 135, 3.6.2008, s. 21) (aloittamispäätös), ja komission päätös asiassa C 14/2008, Rakenneuudistustuki Northern Rockille (EUVL C 149, 1.7.2009, s. 16).
The fee was approved by the Commission in its Decision in Case N 507/08, Financial support measures for the banking industry in the UK (OJ C 290, 13.11.2008, p. 4).
Komissio hyväksyi maksun asiassa N 507/08 tekemässään päätöksessä, Financial support measures for the banking industry in the UK (EUVL C 290, 13.11.2008, s. 4).
Amount stated reflects total amount of retail deposits and does not take into account FSCS.
Esitetty määrä tarkoittaa vähittäistalletusten kokonaismäärää, eikä siinä oteta FSCS:ää huomioon.
The business plan was updated on 18 September 2009 to take into account the concerns expressed by the Commission and third parties with regard to the competition distortions caused by the aid.
Liikesuunnitelma päivitettiin 18. syyskuuta 2009, jotta siinä otettaisiin huomioon komission ja kolmansien esittämät epäilyt tuen aiheuttamasta kilpailun vääristymisestä.
For instance the CGS, see footnote 15 above.
Ks. CGS:stä edellä alaviite 15.
As regards the commitment of HMT to FSA that NR will operate above capital requirements, it can be considered as equivalent to a commitment to capitalise the bank in future that will materialize as a capital injection of BankCo after the split-up.
HMT:n FSA:lle tekemän sitoumuksen, jonka mukaan NR täyttää toiminnassaan vakavaraisuusvaatimukset, voidaan katsoa vastaavan sitoumusta korottaa pankin pääomaa tulevaisuudessa, mikä näkyy jakamisen jälkeen BankCon pääomankorotuksena.
See footnote 14.
Ks. edellä alaviite 14.
Commission Decision in Case NN 70/07, Northern Rock (OJ C 43, 16.2.2008, p. 1).
Komission päätös asiassa NN 70/07, Northern Rock (EUVL C 43, 16.2.2008, s. 1).
Points 100 and 101 of the opening decision.
Aloittamispäätöksen 100 ja 101 kohta.
See Cf. in principle case Joined Cases T-132/96 and T-143/96 Freistaat Sachsen and Volkswagen AG v Commission [1999] ECR II-3663, paragraph 167.
Ks. periaatteellisesti yhdistetyt asiat T-132/96 ja T-143/96, Freistaat Sachsen ja Volkswagen AG v. komissio (Kok. 1999) II-3663, 167 kohta.
This approach has been applied in Commission Decision 98/490/EC in Case C 47/96, Crédit Lyonnais (OJ L 221, 8.8.1998, p. 28) (point 10.1), Commission Decision 2005/345/EC in Case C 28/02, Bankgesellschaft Berlin (OJ L 116, 4.5.2005, p. 1) (points 153 et seq) and Commission Decision 2008/263/EC in Case C 50/06, BAWAG (OJ L 83, 26.3.2008, p. 7) (point 166).
Tätä lähestymistapaa on sovellettu komission päätöksessä 98/490/EY, asia C 47/96, Crédit Lyonnais (EYVL L 221, 8.8.1998, s. 28) (10.1 kohta), komission päätöksessä 2005/345/EY, asia C 28/02, Bankgesellschaft Berlin (EUVL L 116, 4.5.2005, s. 1) (153 kohta ja sitä seuraavat kohdat) ja komission päätöksessä 2008/263/EY, asia C 50/06, BAWAG (EUVL L 83, 26.3.2008, s. 7) (166 kohta).
See also Commission Decision in Case NN 70/07, Northern Rock (OJ C 43, 16.2.2008, p. 1) and Commission Decision in Case NN 25/08, Rescue aid to WestLB (OJ C 189, 26.7.2008, p. 3).
Ks. myös komission päätös asiassa NN 70/07, Northern Rock (EUVL C 43, 16.2.2008, s. 1) ja komission päätös asiassa NN 25/08, Risikoabschirmung WestLB (EUVL C 189, 26.7.2008, s. 3).
Banking Communication (OJ C 270, 25.10.2008, p. 8).
Pankkitiedonanto (EUVL C 270, 25.10.2008, s. 8).
Recapitalisation Communication (OJ C 10, 15.1.2009, p. 2).
Pääomapohjanvahvistamistiedonanto (EUVL C 10, 15.1.2009, s. 2).
Restructuring Communication (OJ C 195, 19.8.2009, p. 9).
Rakenneuudistustiedonanto (EUVL C 195, 19.8.2009, s. 9).
See amongst others Commission Decisions in Case N 507/08, Financial support measures to banking sector in the UK (OJ C 290, 13.11.2008, p. 1), Commission Decision in Case N 650/08, Notification of modifications to the financial support measures to the banking industry in the UK (OJ C 54, 7.3.2009, p. 3) and Commission Decision in Case N 193/09, Extension of credit guarantee scheme (CGS) (OJ C 145, 25.6.2009, p. 3).
Ks. muun muassa komission päätös asiassa N 507/2008, Financial support measures to banking sector in the UK (EUVL C 290, 13.11.2008, s. 1), komission päätös asiassa N 650/2008, Notification of modifications to the financial support measures to the banking industry in the UK (EUVL C 54, 7.3.2009, s. 3) ja komission päätös asiassa N 193/2009, Extension of credit guarantee scheme (CGS) (EUVL C 145, 25.6.2009, s. 3).
IAC provides criteria to assess an asset relief measure in both rescue and restructuring scenarios.
IAC:ssä annetaan perusteet omaisuuserän vapauttamistoimenpiteen arvioimiselle sekä pelastamistilanteessa että rakenneuudistustilanteessa.
In a rescue scenario, when a temporary measure which is limited in amount is needed for the bank to tackle the crisis, it is assumed that the bank can return to viability once the situation in the markets stabilizes and that this does not necessitate any structural adjustments or restructuring.
Pelastamistilanteessa, jossa tarvitaan väliaikaista toimenpidettä, jossa määrää on rajoitettu ja jota tarvitaan pankin selviämiseksi kriisistä, oletetaan, että pankki voi palauttaa elinkelpoisuutensa heti, kun tilanne vakiintuu markkinoilla, mihin ei tarvita rakenteellisia korjauksia tai rakenneuudistusta.
Conversely, in the cases where the bank needs significant amounts of aid or cannot provide for adequate burden sharing, a ‘far reaching restructuring’ of the bank is necessary.
Sitä vastoin tapauksissa, joissa pankki tarvitsee merkittäviä tukimääriä tai se ei voi suunnitella sopivaa kustannusten jakoa, on syytä laatia pankille ”laajamittainen rakenneuudistus”.
In the latter case, section 6 of the IAC lays down more specific requirements with regard to the burden-sharing condition.
Viimeksi mainittua tapausta varten IAC:n 6 kohdassa asetetaan tarkemmat vaatimukset kustannusten jaolle.
For the assessment of the restructuring plan under the Restructuring Communication see recitals 123 et seq.
Rakenneuudistussuunnitelman arvioinnista rakenneuudistustiedonannon perusteella ks. johdanto-osan 123 kappale ja sitä seuraavat kappaleet.
See point 22 of the Restructuring Communication.
Ks. rakenneuudistustiedonannon 22 kohta.
See point 13 of the Restructuring Communication.
Ks. rakenneuudistustiedonannon 13 kohta.
See point 90 of the opening decision.
Ks. aloittamispäätöksen 90 kohta.
By letter of 25 April 2008, the Commission sent questions regarding the restructuring plan submitted on 31 March 2008.
Komissio lähetti 25 päivänä huhtikuuta 2008 päivätyllä kirjeellä kysymyksiä 31 päivänä maaliskuuta 2008 toimitetusta rakenneuudistussuunnitelmasta.
The United Kingdom provided answers by letter of 6 June 2008.
Yhdistynyt kuningaskunta toimitti vastauksia 6 päivänä kesäkuuta 2008 päivätyllä kirjeellä.
On 30 June 2008, a meeting was held between the Commission and the UK authorities.
Komission ja Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaisten välinen kokous järjestettiin 30 päivänä kesäkuuta 2008.
The UK responded to the extension decision by letter of 22 June 2009.
Yhdistynyt kuningaskunta vastasi laajentamispäätökseen 22 päivänä kesäkuuta 2009 päivätyllä kirjeellä.
The Commission furthermore received comments from third parties.
Lisäksi komissio vastaanotti kolmansien huomautuksia.
On 10 June, the United Kingdom provided an updated restructuring plan for NR, which was discussed with the Commission in meetings held on 26 June and 21 August 2009.
Yhdistynyt kuningaskunta toimitti 10 päivänä kesäkuuta päivitetyn rakenneuudistussuunnitelman, josta se keskusteli komission kanssa 26 päivänä kesäkuuta ja 21 päivänä elokuuta 2009 pidetyissä kokouksissa.
The United Kingdom also provided more information on 22 June, 26 June, 15 July, 17 August, 18 August, 4 September, 17 September, 18 September, 21 September, 22 September and 30 September 2009.
Yhdistynyt kuningaskunta toimitti lisätietoja myös 22 päivänä kesäkuuta, 26 päivänä kesäkuuta, 15 päivänä heinäkuuta, 17 päivänä elokuuta, 18 päivänä elokuuta, 4 päivänä syyskuuta, 17 päivänä syyskuuta, 18 päivänä syyskuuta, 21 päivänä syyskuuta, 22 päivänä syyskuuta ja 30 päivänä syyskuuta 2009.
Before the difficulties started in the second half of 2007, NR was the 5th biggest UK mortgage bank with a balance-sheet total of GBP 113,5 billion on 30 June 2007 and GBP 109,3 billion at the end of 2007.
Ennen vaikeuksien alkamista vuoden 2007 jälkipuoliskolla NR oli Yhdistyneen kuningaskunnan viidenneksi suurin asuntoluottopankki. Sen taseen loppusumma oli 113,5 miljardia Englannin puntaa 30 päivänä kesäkuuta 2007 ja 109,3 miljardia puntaa vuoden 2007 lopussa.
In 2006, it had a total balance sheet of GBP 101 billion, while interest income represented almost GBP 5 billion.
Vuonna 2006 sen taseen loppusumma oli 101 miljardia puntaa, ja korkotulot lähes viisi miljardia puntaa.
NR’s funding problems led the UK authorities to provide loans and guarantees, which were approved by the Commission as rescue aid until 17 March 2008 by the decision of 5 December 2007.
NR:n rahoitusongelmat saivat Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaiset myöntämään lainoja ja takuita, jotka komissio hyväksyi 5 päivänä joulukuuta 2007 tehdyllä päätöksellä yrityksen pelastustueksi 17 päivään maaliskuuta 2008 asti.
Section 2.3.1 of the opening decision describes the circumstances which led the State to provide additional guarantees on 18 December 2007, which were approved by the Commission as compatible rescue aid (section 4.5.2 of the opening decision).
Aloittamispäätöksen 2.3.1 kohdassa kuvataan olosuhteita, joiden vuoksi valtio päätyi myöntämään 18 päivänä joulukuuta 2007 lisätakuita, jotka komissio hyväksyi yhteismarkkinoille soveltuvaksi pelastustueksi (aloittamispäätöksen 4.5.2 kohta).
In its reports regarding the first quarter of 2009, NR reported that it expected to be substantially loss-making over 2009.
Vuoden 2009 ensimmäistä vuosineljännestä koskevassa raportissaan NR ilmoitti tuottavansa todennäköisesti tappiota vuonna 2009.
As a result, its capital base was reduced to a level below the minimum regulatory requirements.
Tämän johdosta sen omat varat laskivat alle säädetyn vähimmäispääoman.
This reimbursement follows from the revision of the fees undertaken by the United Kingdom in April 2008.
Tämä korvaus on seurausta Yhdistyneen kuningaskunnan huhtikuussa 2008 tekemästä maksujen tarkistuksesta.
Furthermore HMT has provided assurance to the FSA that NR will operate above capital requirements, thus enabling it to continue to operate below regulatory capital requirements.
Lisäksi HMT on vakuuttanut FSA:lle, että NR täyttäisi toimissaan vähimmäispääomavaatimukset ja voisi näin ollen jatkaa toimintaa täyttämättä sääntömääräisiä vakavaraisuusvaatimuksia.
The Commission first opened the formal investigation procedure on the initial restructuring plan in this case on 2 April 2008.
Komissio aloitti ensin tässä asiassa 2 päivänä huhtikuuta 2008 muodollisen tutkintamenettelyn, joka koski alkuperäistä rakenneuudistussuunnitelmaa.
Thereafter, the initial restructuring plan was materially altered by the UK authorities.
Tämän jälkeen Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaiset muuttivat aineellisesti alkuperäistä rakenneuudistussuunnitelmaa.
According to the United Kingdom, the third party comments on pricing of savings products do not take into account NR’s depleted retail deposit base following the bank run in September 2007.
Yhdistyneen kuningaskunnan mukaan kolmansien huomautuksissa, jotka koskevat säästötuotteiden hinnoittelua, ei oteta huomioon NR:n vähittäistalletuskannan arvon alenemista syyskuussa 2007 tapahtuneen pankin talletuspaon jälkeen.
In order to stabilise the balance sheet of NR, it should be allowed to build-up its retail deposit base.
NR:n taseen loppusumman tasapainottamiseksi sille olisi annettava mahdollisuus korjata vähittäistalletuskantansa.
As regards the burden-sharing of the costs related to the impaired assets between the State, shareholders and creditors, both the former shareholders and the hybrid capital holders will contribute to the restructuring of the bank to the greatest extent possible as the former have been wiped-out (i.e. lost a substantial amount of their investment) as a result of NR’s nationalisation.
Arvoltaan alentuneiden omaisuuserien kustannusten jakamisessa valtion, osakkeenomistajien ja velkojien kesken aiemmat osakkeenomistajat ja hybridipääoman omistajat osallistuvat pankin rakenneuudistukseen mahdollisimman laajalti, sillä aiempi (toisin sanoen merkittävien investointimäärien menetykset) on pois pyyhitty NR:n kansallistamisen myötä.
The hybrid capital holders will […] AssetCo.
Hybridipääoman omistajat […] AssetCo.
It will start with a considerably smaller balance sheet of GBP [21-24] billion, compared to NR GBP (GBP 104,3 billion at the end of 2008), which will grow to GBP [31-34] billion in 2013.
Se aloittaa toimintansa huomattavasti pienemmällä taseen loppusummalla, joka on [21–24] miljardia puntaa, verrattuna NR:n vastaavaan summaan (104,3 miljardia puntaa vuoden 2008 lopulla), ja nostaa sen [31–34] miljardiin puntaan vuonna 2013.
The balance sheet contains high quality assets (GBP [9-12] billion of cash and unencumbered mortgages worth GBP [7-11] billion).
Taseen loppusummaan kuuluu korkealaatuisia omaisuuseriä, ([9–12] miljardin käteisvarat ja kiinnittämättömiä asuntoluotto-omaisuuksia, jotka ovat arvoltaan [7–11] miljardia puntaa).
BankCo, according to the business plan submitted by the United Kingdom, is expected to return to profitability in […] with net interest income in a base case increasing from GBP […] million in 2009 to GBP […] million in 2013, a profit (loss) after tax of approximately -GBP […] million in 2009 increasing to GBP […] million in 2013 and a return on equity (hereinafter ‘ROE’) after tax of -[…] % in 2009 increasing to around [9-12] % in 2013.
BankCon odotetaan Yhdistyneen kuningaskunnan toimittaman liiketoimintasuunnitelman mukaan saavuttavan kannattavuutensa takaisin vuonna […] jolloin sen nettokorkotuotot nousevat […] miljoonasta punnasta vuonna 2009 […] miljoonaan puntaan vuonna 2013, ja voitot (tappiot) verojen jälkeen ovat noin -[…] miljoonaa puntaa vuonna 2009, mutta nousevat […] miljoonaan puntaan vuonna 2013 ja oman pääoman tuotto, jäljempänä ’ROE’, verojen jälkeen on -[…] prosenttia vuonna 2009, mutta nousee noin [9–12] prosenttiin vuonna 2013.
In a stress case the net interest income would increase from GBP […] million in 2009 to GBP [0,1-0,6] million in 2013, the profit (loss) after tax would go from -GBP […] million in 2009 to GBP […] million in 2013 and the ROE would go from -[…] % in 2009 to around […] % in 2013.
Stressitapauksessa nettokorkotuotto nousee […] miljoonasta punnasta vuonna 2009 [0,1–0,6] miljoonaan puntaan vuonna 2013, voitot (tappiot) verojen jälkeen nousevat noin -[…] miljoonasta punnasta vuonna 2009 […] miljoonaan puntaan vuonna 2013 ja ROE nousee -[…] prosentista vuonna 2009 noin […] prosenttiin vuonna 2013.
Furthermore, according to the United Kingdom, those figures are not above the average generated by building societies, BankCo’s main competitors.
Lisäksi Yhdistyneen kuningaskunnan mukaan edellä mainitut luvut eivät ole korkeampia kuin BankCon tärkeimmillä kilpailijoilla, rakennusyhtiöillä, keskimäärin.
The cash transferred to BankCo by AssetCo at the split-up will mainly be used to achieve a lending target in 2010 of GBP [6-9] billion.
AssetCon BankColle jakamisen yhteydessä siirtämät käteisvarat käytetään pääasiallisesti [6–9] miljardin punnan luotonantotavoitteen saavuttamiseen vuonna 2010.
The United Kingdom considers that achieving this level of lending is necessary to stabilise the UK mortgage market, which has been suffering from supply constraints (notably as a result of NR’s negative net lending due to its active mortgage redemption programme), thereby amplifying the fall in UK house prices.
Yhdistynyt kuningaskunta katsoo, että tämän luotonantotavoitteen saavuttamiseksi Yhdistyneen kuningaskunnan asuntoluottomarkkinoiden on vakiinnuttava, sillä niillä on ollut tarjontavaikeuksia (jotka johtuvat erityisesti NR:n negatiivisesta nettoluotonannosta sen aktiivisessa asuntoluoton takaisinmaksuohjelmassa), minkä vuoksi asuntojen hinnat ovat laskeneet Yhdistyneessä kuningaskunnassa.
In this context, the UK authorities have confirmed that the GBP 1,4 billion for BankCo is the FSA’s minimum regulatory capital requirement.
Tässä yhteydessä Yhdistyneen kuningaskunnan viranomaiset ovat vahvistaneet, että BankCoa koskevat FSA:n sääntömääräiset vähimmäispääomavaatimukset ovat 1,4 miljardia puntaa.
Furthermore, BankCo […].
Lisäksi BankCo […].
Firstly, NR limited the amount of aid needed by actively inciting existing customers to redeem their loans and refinance them with competitors in the period from April 2008 until early 2009.
Ensiksi NR rajoitti tarvittavan tuen määrää kannustamalla jäljelle jääneitä asiakkaitaan maksamaan lainojaan takaisin ja rahoittamalla ne kilpailijoiden kanssa huhtikuusta 2008 vuoden 2009 alkupuolelle.
Through this, NR has lost high quality customers, that is to say, those which have been able to find a bank ready to lend to them.
NR menetti näillä toimillaan korkealaatuisia asiakkaitaan eli ne, jotka onnistuivat löytämään luotonantoon valmiin pankin.
The distortions of competition caused by NR are significant.
NR on aiheuttanut merkittävää kilpailun vääristymistä.