natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For each of the instrument categories on outstanding amounts, i.e. indicators 1 to 14 in Appendix 1, NCBs provide a national weighted average interest rate.
Kansalliset keskuspankit ilmoittavat kustakin kantatietojen instrumenttiluokasta eli lisäliitteen 1 indikaattoreista 1–14 kansallisen painotetun keskikoron.
For each of the instrument categories on new business, i.e. indicators 1 to 23 and 30 to 85 in Appendix 2, NCBs provide a national weighted average interest rate.
Kansalliset keskuspankit ilmoittavat kunkin uuden liiketoiminnan instrumenttiluokan eli lisäliitteen 2 indikaattoreiden 1–23 ja 30–85 osalta kansallisen painotetun keskikoron.
In addition, NCBs provide for each of indicators 2 to 4, 8 to 23, 33 to 35 and 37 to 85 in Appendix 2 the amount of new business conducted at national level in each instrument category during the reference month.
Lisäksi kansalliset keskuspankit ilmoittavat kunkin lisäliitteen 2 indikaattorin 2–4 ja 8–23, 33–35 ja 37–85 osalta kussakin instrumenttiluokassa tarkasteltavan kuukauden aikana toteutuneen uuden liiketoiminnan määrän.
These amounts of new business refer to the population total, i.e. to the entire potential reporting population.
Nämä uuden liiketoiminnan määrät koskevat koko populaatiota eli koko potentiaalisten tiedonantajien joukkoa.
Therefore, if a sampling approach is chosen for selecting the reporting agents, expansion factors are used at national level to derive the population total [7].
Näin ollen silloin, kun tiedonantajien valinnassa käytetään otantamenettelyä, kansallisella tasolla käytetään korotuskertoimia koko populaation laskemiseksi [7].
The expansion factors are the inverse of the selection probabilities πi, i.e. 1/πi.
Korotuskertoimet ovat valintatodennäköisyyksien πi käänteislukuja, eli 1/πi.
The estimated amount of new business for the population total, Ŷ, is then computed by means of the following generic formula:
Uuden liiketoiminnan estimoitu määrä koko populaation osalta (Ŷ) ,lasketaan siten seuraavan laskukaavan mukaan:
as the amount of new business of institution i, and
laitoksen i uuden liiketoiminnan määrä, ja
as probability of selecting institution i.
laitoksen i valintatodennäköisyys.
NCBs provide the MFI interest rates on outstanding amounts and on new business to the ECB with a detail of four decimal places.
Kansalliset keskuspankit toimittavat EKP:lle rahalaitosten soveltamat korot kantatietojen ja uuden liiketoiminnan osalta neljän desimaalin tarkkuudella.
This is without prejudice to any decisions taken by the NCBs on the level of detail at which they wish to collect the data.
Tämä ei vaikuta kansallisten keskuspankkien päätöksiin siitä, miten yksityiskohtaisia tietoja ne haluavat kerätä.
The published results do not contain more than two decimal places.
Tiedot julkaistaan vain kahden desimaalin tarkkuudella.
NCBs document any (changes in) regulatory arrangements affecting MFI interest rate statistics in the methodological notes that are provided with the national data.
Kansalliset keskuspankit ilmoittavat kirjallisesti kaikista rahalaitosten korkotilastoihin vaikuttavista lainsäädäntöön perustuvista järjestelyistä (tai niiden muutoksista) kansallisten tietojen yhteydessä toimitettavissa menettelytapoja koskevissa huomautuksissa.
NCBs that choose a sampling approach for the selection of the reporting agents provide an estimate of the sampling error for the initial sample.
Kansalliset keskuspankit, jotka päättävät käyttää tiedonantajien valinnassa otantamenettelyä, toimittavat otantavirhettä koskevan arvion ensimmäisen otoksen osalta.
A new estimate is provided after each maintenance of the sample.
Uusi arvio toimitetaan jokaisen otoksen ylläpidon yhteydessä.
Aggregated results for the participating Member States
Aggregoidut tulokset rahaliittoon osallistuvien jäsenvaltioiden tasolla
The final level of aggregation of the instrument categories per participating Member State to the level of all participating Member States is carried out by the ECB.
EKP toteuttaa kunkin rahaliittoon osallistuvan jäsenvaltion instrumenttiluokkia koskevan aggregoinnin viimeisen vaiheen kaikkien rahaliittoon osallistuvien jäsenvaltioiden tasolle.
TREATMENT OF SPECIFIC PRODUCTS
ERITYISTUOTTEIDEN KÄSITTELY
The treatment of the products defined in the following paragraphs 78 to 86 is used as a reference for products with similar characteristics.
Jäljempänä 78–86 kohdassa yksilöityjen tuotteiden käsittelyä koskevia sääntöjä sovelletaan vastaavasti ominaisuuksiltaan samanlaisiin tuotteisiin.
A step-up (step-down) deposit or loan is a deposit or loan with a fixed maturity to which an interest rate is applied that increases (decreases) from year to year by a pre-fixed number of percentage points.
Porrastetusti nousevakorkoinen (laskevakorkoinen) talletus tai luotto ion talletus tai luotto, jolle on sovittu kiinteä maturiteetti ja johon sovelletaan korkoa, joka nousee (laskee) vuodesta toiseen ennalta vahvistetun prosenttiyksikkömäärän verran.
Step-up (step-down) deposits and loans are instruments with fixed interest rates over the whole maturity.
Porrastetusti nousevakorkoiset (laskevakorkoiset) talletukset ja luotot ovat instrumentteja, joiden korot on kiinnitetty koko maturiteetin ajaksi.
The interest rate for the whole maturity of the deposit or loan and the other terms and conditions are agreed in advance at time t0 when the contract is signed.
Talletuksen tai luoton koko maturiteetin ajan sovellettavasta korosta ja muista ehdoista sovitaan etukäteen ajankohtana t0, kun sopimus allekirjoitetaan.
An example of a step-up deposit is a deposit with an agreed maturity of four years, which receives 5 % interest in the first year, 7 % in the second, 9 % in the third and 13 % in the fourth.
Esimerkkinä porrastetusti nousevakorkoisesta talletuksesta on talletus, jonka maturiteetti on neljä vuotta ja josta maksetaan ensimmäisenä vuonna 5 prosentin, toisena vuonna 7 prosentin, kolmantena vuonna 9 prosentin ja neljäntenä vuonna 13 prosentin korkoa.
The AAR on new business, which is covered at time t0 in MFI interest rate statistics, is the geometric average of the factors ‘1 + interest rate’.
Uuden liiketoiminnan, osalta vuositasoinen sovittu korko, joka otetaan ajankohtana t0 rahalaitosten korkotilastoihin, on tekijöiden ’1 + korko’ geometrinen keskiarvo.
In line with paragraph 3, NCBs may request reporting agents to implement the NDER for this type of product.
Kuten 3 kohdassa on todettu, kansalliset keskuspankit voivat vaatia tiedonantajia ilmoittamaan suppeasti määritellyn efektiivisen koron tällaisten tuotteiden osalta.
The AAR on outstanding amounts that is covered from time t0 to t3 is the rate applied by the reporting agent at the time of calculation of the MFI interest rate, i.e. using the example of a deposit with an agreed maturity of four years 5 % at time t0, 7 % at time t1, 9 % at time t2 and 13 % at time t3.
Kantatietoja koskeva vuositasoinen sovittu korko, joka otetaan tilastoihin ajankohdasta t0 ajankohtaan t3, on korko, jota tiedonantaja soveltaa sillä hetkellä, kun rahalaitoksen korko lasketaan; esimerkiksi kun kyseessä on neljän vuoden määräaikaistalletus, korko on 5 prosenttia ajankohtana t0, 7 prosenttia ajankohtana t1, 9 prosenttia ajankohtana t3 ja 13 prosenttia ajankohtana t3.
For the purpose of MFI interest rate statistics, loans taken as part of ‘lines of credit’ have the same meaning as defined in and are classified as in Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32).
Lainoilla, jotka on nostettu osana luottolimiittiä, tarkoitetaan rahalaitosten korkotilastoissa samaa kuin asetuksen (EY) N:o 25/2009 (EKP/2008/32) mukaisessa määritelmässä, ja ne luokitellaan samalla tavoin.
Only outstanding amounts, i.e. amounts withdrawn and not yet repaid in the context of a credit line are covered as new business and reflected in the MFI interest rate statistics in accordance with paragraph 17.
Uuden liiketoiminnan käsite kattaa ainoastaan kantatiedot, eli määrät, jotka on nostettu mutta joita ei ole vielä maksettu takaisin, ja vain nämä tiedot näkyvät rahalaitosten korkotilastoissa 17 kohdan mukaisesti.
Amounts available through a line of credit that have not been withdrawn or have already been repaid are not considered, whether as new business or as outstanding amounts.
Määriä, jotka ovat käytettävissä luottolimiitin perusteella, mutta joita ei ole vielä nostettu tai jotka on jo maksettu takaisin, ei oteta huomioon uutena liiketoimintana eikä kantatietoina.
An ‘umbrella contract’ allows the customer to draw loans on several types of loan accounts up to a certain maximum amount applying to all loan accounts together.
’Kattosopimuksen’ nojalla asiakas voi nostaa lainoja useamman tyyppisiltä lainatileiltä tiettyyn, kaikki lainatilit kattavaan enimmäismäärään asti.
At the time of the agreement on an umbrella contract, the form the loan will take and/or the date at which the loan will be drawn and/or the interest rate are not specified, but a range of possibilities may be agreed.
Tällaisen kattosopimuksen tekemisajankohtana ei täsmennetä lainan tyyppiä ja/tai lainan nostopäivää ja/tai lainan korkoa, vaan voidaan sopia erilaisista vaihtoehdoista.
Such an umbrella contract is not covered by MFI interest rate statistics.
Tällaisia kattosopimuksia ei oteta rahalaitosten korkotilastoihin.
However, as soon as a loan agreed under an umbrella contract is drawn, it is covered under the corresponding item in MFI interest rate statistics, both in new business and outstanding amounts.
Kuitenkin heti kun kattosopimuksen perusteella sovittu laina on nostettu, se otetaan huomioon rahalaitosten korkotilastojen vastaavassa erässä sekä uutena liiketoimintana että kantatietoina.
The payment depends on the future unknown saving attitude of the household or non-financial corporation.
Sen maksaminen riippuu kotitalouden tai yrityksen tulevasta säästämiskäyttäytymisestä, jota ei vielä tiedetä.
As a convention, such fidelity or growth premiums are not included in the AAR on new business.
Yleensä tällaisia uskollisuus- tai kasvupalkkioita ei sisällytetä uutta liiketoimintaa koskevaan vuositasoiseen sovittuun korkoon.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of calculation of MFI interest rates.
Kantatietojen vuositasoiseen sovittuun korkoon sisällytetään aina korot, joita tiedonantaja soveltaa rahalaitosten korkojen laskemishetkellä.
Hence, if such a fidelity or growth premium is granted by the reporting agent, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Tällainen tiedonantajan mahdollisesti maksama uskollisuus- tai kasvupalkkio näkyy siten kantatietoja koskevissa tilastoissa.
Loans may be offered to households or non-financial corporations with associated derivative contracts, i.e. an interest rate swap/cap/floor etc. As a convention, such associated derivative contracts shall not be included in the AAR on new business.
Kotitalouksille tai yrityksille saatetaan tarjota luottoa niihin liittyvien johdannaissopimusten eli korkoswapien/korkokaton/korkopohjan jne. kanssa. Yleensä tällaisia liitännäisiä johdannaissopimuksia ei sisällytetä uutta liiketoimintaa koskevaan vuositasoiseen sovellettuun korkoon.
The AAR on outstanding amounts always covers the rates applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Kantatietoja koskeva vuositasoinen sovittu korko kattaa aina korot, joita tiedonantaja soveltaa rahalaitosten korkojen laskemishetkellä.
Hence, if such a derivative contract is exercised and the reporting agent adjusts the interest rate charged to the household or non-financial corporation, this is reflected in the statistics on outstanding amounts.
Näin ollen siinä tapauksessa, että tällainen liitännäinen johdannaissopimus tehdään ja tiedonantaja mukauttaa kotitaloudelta tai yritykseltä perittävää korkoa, tämä näkyy kantatietoja koskevissa tilastoissa.
Deposits may be offered comprising two components: a deposit with an agreed maturity to which a fixed interest rate is being applied and an embedded derivative with a return that is linked to the performance of a defined stock exchange index or a bilateral exchange rate, subject to a minimum guaranteed return of 0 %.
Talletuksia saatetaan tarjota siten, että niihin sisältyy kaksi komponenttia: määräaikaistalletus, jossa sovelletaan kiinteää korkoa, ja siihen liittyvä johdannainen, jonka tuotto on sidottu tietyn pörssi-indeksin tai kahdenvälisen valuuttakurssin käyttäytymiseen ja johon sovelletaan 0 prosentin taattua vähimmäistuottoa.
The maturity of both components may be the same or may differ.
Molempien komponenttien maturiteetit voivat olla samat tai eripituiset.
The AAR on new business covers the interest rate for the deposit with agreed maturity, as it reflects the agreement between the depositor and the reporting agent and it is known when the money is placed.
Uutta liiketoimintaa koskeva vuositasoinen sovittu korko kattaa määräaikaistalletuksen koron, koska se kuvaa tallettajan ja tiedonantajan välistä sopimusta ja on tiedossa rahaa talletettaessa.
The return on the other component of the deposit, linked to the performance of a stock exchange index or a bilateral exchange rate, is only known ex post when the product matures and therefore cannot be covered by the new business rate.
Talletuksen toisen komponentin tuotto, joka liittyy pörssi-indeksin tai kahdenvälisen valuuttakurssin käyttäytymiseen, tiedetään vasta jälkikäteen, kun talletus erääntyy, joten sitä ei voida ottaa mukaan uutta liiketoimintaa koskevaan korkoon.
Hence, only the guaranteed minimum return (usually 0 %) is covered.
Näin ollen ainoastaan taattu (yleensä 0 prosentin) vähimmäistuotto otetaan mukaan.
The AAR on outstanding amounts always covers the interest rate applied by the reporting agent at the time of the calculation of MFI interest rates.
Kantatietoja koskeva vuositasoinen sovittu korko kattaa aina sen koron, jota tiedonantaja soveltaa rahalaitosten korkojen laskemishetkellä.
Until the day of maturity, the rate on the deposit with agreed maturity is captured as well as the guaranteed minimum return on the deposit containing the embedded derivative.
Määräaikaistalletuksille maksettava korko sekä taattu vähimmäistuotto talletukselle, johon liittyy johdannainen, otetaan erääntymispäivään saakka mukaan tilastoihin.
Only at maturity do the MFI interest rates on outstanding amounts reflect the AAR that is paid by the reporting agent.
Ainoastaan erääntymishetkellä kantatietoja koskevat rahalaitosten korot heijastavat tiedonantajan maksamaa vuositasoista sovittua korkoa.
Deposits with a maturity of over two years as defined in Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32) may contain pension savings accounts.
Yli kahden vuoden määräaikaistalletukset, sellaisina kuin ne on määritelty asetuksen (EY) N:o 25/2009 (EKP/2008/32) liitteessä II olevassa 2 osassa, saattavat sisältää eläkesäästötilejä.
The main part of pension savings accounts may be placed in securities and the interest rate on the accounts then depends on the yield of the underlying securities.
Suurin osa eläkesäästötileistä voidaan sijoittaa arvopapereihin, jolloin näille tileille maksettava korko riippuu niiden pohjana olevien arvopapereiden tuotosta.
The remaining part of pension savings accounts may be held in cash and the interest rate determined by the credit or other institution in the same way as for other deposits.
Eläkesäästötilit ovat muilta osin käteisenä, ja luottolaitos tai muu laitos määrittää koron samalla tavoin kuin muiden talletusten osalta.
At the time when the deposit is placed, the total return to the household from the pension savings account is not known and may also be negative.
Talletusta tehtäessä kotitalouden eläkesäästötilistä saama kokonaistuotto ei ole tiedossa, ja se saattaa olla negatiivinenkin.
In addition, at the time the deposit is placed, an interest rate is agreed between the household and the credit or other institution which applies only to the deposit part; this does not apply to the part invested in securities.
Lisäksi talletusta tehtäessä kotitalouden ja luottolaitoksen tai muun laitoksen välillä sovitaan korosta, jota sovelletaan ainoastaan talletukseen; korkoa ei sovelleta arvopapereihin tehtävään sijoitukseen.
Hence, only the deposit part that is not invested in securities is covered by MFI interest rate statistics.
Näin ollen talletuksesta vain se osa, jota ei sijoiteta arvopapereihin, otetaan rahalaitosten korkotilastoihin.
The AAR on new business that is reported is the rate agreed between the household and the reporting agent for the deposit part at the time the deposit is placed.
Uutta liiketoimintaa koskevan vuositasoisen sovitun koron osalta ilmoitetaan korko, joka on talletuksentekohetkellä sovittu kotitalouden ja tiedonantajan kesken maksettavaksi talletusosasta.
The AAR on outstanding amounts is the rate applied by the reporting agent to the deposit part of the pension savings accounts at the time of calculation of the MFI interest rate.
Kantatietoja koskeva vuositasoinen sovittu korko on korko, jota tiedonantaja soveltaa eläkesäästötilin talletusosaan sillä hetkellä, jona rahalaitosten korko lasketaan.
Saving plans for housing loans are long-term saving schemes that may provide a low return but, after a certain period of saving, give the household or non-financial corporation the right to a housing loan at a discounted rate.
Asuntosäästöohjelmat ovat pitkäaikaisia säästöohjelmia, joiden tuotto voi olla matala mutta joiden perusteella kotitaloudella tai yrityksellä on tietyn säästöajanjakson jälkeen oikeus saada asuntolainaa alennetulla korolla.
Following Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), these savings plans are classified under deposits with agreed maturity over two years as long as they are used as a deposit.
Asetuksen EKP/2008/32 liitteessä II olevan 2 osan mukaan nämä säästöohjelmat luokitellaan yli kahden vuoden määräaikaistalletuksiin, mikäli niitä käytetään talletuksina.
As soon as they are transformed into a loan, they are classified as loans to households for house purchases.
Heti kun ne muuttuvat lainaksi, ne luokitellaan kotitalouksille myönnetyiksi asuntolainoiksi.
Reporting agents report as new deposit business the interest rate that is agreed at the time the initial deposit is placed.
Tiedonantajat ilmoittavat uutena talletustoimintana koron, josta sovitaan talletusta alun perin tehtäessä.
The corresponding amount of new business is the amount of money that has been placed.
Uuden liiketoiminnan vastaava määrä on sijoitettu rahamäärä.
The increase of this amount on the deposit over time is only covered by the outstanding amounts.
Talletuksen määrän kasvu ajan kuluessa kirjataan yksinomaan kantatietoihin.
At the time when the deposit is transformed into a loan, this new loan is recorded as new lending business.
Kun talletus muuttuu lainaksi, uusi laina kirjataan uuteen antolainaustoimintaan.
The interest rate is the discounted rate that is being offered by the reporting agent.
Korko on tiedonantajan tarjoama alennettu korko.
The weight is the total amount of the loan that is being granted to the household or non-financial corporation.
Painotuksena on kotitaloudelle tai yritykselle myönnetyn lainan kokonaismäärä.
In line with Part 2 of Annex II to Regulation (EC) No 25/2009 (ECB/2008/32), deposits placed according to the French regulated housing plan ‘plan d'épargne-logement’ (PEL) are classified as deposits with an agreed maturity of over two years.
Asetuksen (EY) N:o 25/2009 (EKP/2008/32) liitteessä II olevan 2 osan mukaan talletukset, jotka on tehty Ranskan säännellyn asuntosäästöohjelman ’plan d'épargne-logement’ (PEL) mukaan, luokitellaan yli kahden vuoden määräaikaistalletuksiksi.
The government regulates the conditions governing these PELs and fixes the interest rate, which remains unchanged over the entire maturity of the deposit, i.e. each ‘generation’ of PELs has the same interest rate attached to it.
Valtio sääntelee näihin PEL-ohjelmiin sovellettavia ehtoja ja vahvistaa koron, joka pysyy samana talletuksen koko maturiteetin ajan, eli kullakin PEL-ohjelman ’sukupolvella’ on sama korko.
PELs are held for at least four years and each year the customer deposits a minimal pre-fixed amount but is allowed to increase the payments at any time during the course of the scheme.
PEL-ohjelmat pidetään voimassa vähintään neljän vuoden ajan, ja asiakkaan on talletettava PEL-ohjelmaan joka vuosi etukäteen vahvistettu vähimmäismäärä, mutta hän saa tehdä lisäsuorituksia milloin hyvänsä ohjelman voimassaoloaikana.
Reporting agents report as new business the initial deposit at the opening of a new PEL.
Tiedonantajat ilmoittavat uutta PEL-ohjelmaa aloitettaessa tehtävän alkutalletuksen uutena liiketoimintana.
The amount of money that is initially placed on the PEL may be very low, which means that the weight attached to the new business rate will also be relatively low.
PEL-ohjelmaan aluksi talletettava rahamäärä voi olla hyvin vähäinen, mikä merkitsee sitä, että uuden liiketoiminnan korolle annettava painotus on myös verrattain vähäinen.
This approach ensures that the new business rate always reflects the conditions governing the current generation of PELs.
Tämä lähestymistapa varmistaa sen, että uuden liiketoiminnan korko heijastaa aina voimassa olevaan PEL-kantaan sovellettavia ehtoja.
Changes in the interest rate applied to the new PELs are reflected in the new business rate.
Uusiin PEL-sopimuksiin sovellettavan koron muutokset näkyvät uuden liiketoiminnan korossa.
The reaction of consumers in terms of a portfolio shift from other long-term deposits to pre-existing PELs is not reflected in the new business rates but only in the rates on outstanding amounts.
Kuluttajien reaktio sijoitusten muutoksena muista pitkäaikaistalletuksista olemassa oleviin PEL-sopimuksiin ei näy uuden liiketoiminnan koroissa vaan ainoastaan kantatietojen koroissa.
At the end of the period of four years, the customer may either ask for a loan at a discounted rate or renew the contract.
Neljän vuoden ajanjakson päättyessä asiakas voi joko pyytää lainaa alennetulla korolla tai uusia sopimuksen.
Since this renewal of the PEL is carried out automatically without any active involvement of the customer, and since the terms and conditions of the contract including the interest rate are not renegotiated, in line with paragraph 21 this renewal is not considered as new business.
Koska PEL-sopimus uusitaan automaattisesti ilman asiakkaan eri toimenpiteitä ja koska sopimusehtoja, korko mukaan lukien, ei neuvotella uudelleen, sopimuksen uudistamista ei 21 kohdan mukaisesti ole pidettävä uutena liiketoimintana.
On renewing the contract, the customer is allowed to make additional deposits, provided that the outstanding amount does not exceed a defined ceiling and the contract does not exceed a defined maximum years of maturity.
Sopimusta uusittaessa asiakas saa tehdä lisätalletuksia, edellyttäen että avoinna oleva määrä ei ylitä määritettyä kattoa ja että sopimus ei ylitä määritettyä enimmäismaturiteettia.
If the ceiling or maximum maturity are reached, the contract is frozen.
Mikäli katto tai enimmäismaturiteetti saavutetaan, sopimus jäädytetään.
The household or non-financial corporation keeps the borrowing rights and is still granted interest following the conditions prevailing at the time of opening of the PEL as long as the money is left in the bank's book.
Kotitaloudella tai yrityksellä säilyy lainaoikeus ja sille maksetaan edelleen korkoa PEL-ohjelman aloitushetkellä voimassa olleiden ehtojen mukaisesti niin kauan kuin raha pysyy edelleen pankissa.
The government grants a subsidy in terms of an interest payment on top of the interest rate offered by the credit or other institution.
Valtio myöntää tuen luottolaitoksen tai muun laitoksen tarjoaman koron lisäksi maksettavana korkona.
In line with paragraph 6, only that part of the interest payment offered by the credit or other institution is captured in MFI interest rate statistics.
Kuten edellä 6 kohdassa on todettu, ainoastaan luottolaitoksen tai muun laitoksen maksama korko otetaan mukaan rahalaitosten korkotilastoihin.
The government subsidy, which is paid through but not by the credit or other institution, is ignored.
Valtion maksamaa tukea, joka maksetaan luottolaitoksen tai muun laitoksen välityksellä mutta ei sen varoista, ei oteta mukaan tilastoihin.