natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The assessment of non-regulated markets by the Eurosystem is based on three principles – safety, transparency and accessibility [48].Type of issuer/guarantor
Ei-säänneltyjä markkinapaikkoja koskeva eurojärjestelmän arviointi perustuu kolmeen markkinapaikoille asetettuun vaatimukseen: niiden on oltava turvallisia, avoimia ja helppopääsyisiä [48].Liikkeeseenlaskija/takaaja
The debt instrument may be issued or guaranteed by central banks, public sector entities, private sector entities, or international or supranational institutions.
Velkapaperit saavat olla keskuspankkien, julkisyhteisöjen, yksityisen sektorin toimijoiden tai kansainvälisten tai ylikansallisten laitosten liikkeeseen laskemia tai takaamia.
Debt instruments other than covered bank bonds that are issued by credit institutions are only eligible if they are admitted to trading on a regulated market as defined above.
Muut luottolaitosten liikkeeseen laskemat velkainstrumentit kuin katetut pankkien joukkovelkakirjat ovat vakuuskelpoisia ainoastaan, jos ne ovat edellä mainitun määritelmän mukaisilla säännellyillä markkinoilla kaupattavia omaisuuseriä.
Place of establishment of the issuer/guarantor
Liikkeeseenlaskijan/takaajan sijoittautumispaikka
The issuer must be established in the EEA or in one of the non-EEA G10 countries [49].
Liikkeeseenlaskijoiden tulee olla Euroopan talousalueelle tai johonkin Euroopan talousalueen ulkopuoliseen G10-maahan sijoittautuneita [49].
In the latter case, the debt instruments can only be considered eligible if the Eurosystem ascertains that its rights would be protected in an appropriate manner, as determined by the Eurosystem, under the laws of the respective non-EEA G10 country.
Jälkimmäisessä tapauksessa velkainstrumentit voidaan hyväksyä vakuuksiksi vain, jos eurojärjestelmä voi varmistua siitä, että asianomaisen Euroopan talousalueen ulkopuolisen G10-maan laki turvaa eurojärjestelmän oikeudet asianmukaisesti.
For this purpose, a legal assessment in a form and with substance acceptable to the Eurosystem will have to be submitted before the assets can be considered eligible.
Tätä tarkoitusta varten eurojärjestelmälle on toimitettava muodoltaan ja sisällöltään eurojärjestelmän hyväksymällä tavalla laadittu oikeudellinen arvio (legal assessment), ennen kuin omaisuuserät voidaan hyväksyä vakuuskelpoisiksi.
In the case of an asset-backed security, the issuer must be established in the EEA.
Omaisuusvakuudellisten arvopapereiden liikkeeseenlaskijoiden tulee olla Euroopan talousalueelle sijoittautuneita.
The guarantor must be established in the EEA.
Takaajien täytyy olla Euroopan talousalueelle sijoittautuneita.
International or supranational institutions are eligible issuers/guarantors irrespective of their place of establishment.
Kansainväliset ja ylikansalliset laitokset ovat sijoittautumispaikasta riippumatta hyväksyttäviä liikkeeseenlaskijoita/takaajia.
In case a marketable debt instrument is issued by a non-financial corporation that is not rated by an ECAI, the issuer/guarantor must be established in the euro area.
Jos jälkimarkkinakelpoisen velkainstrumentin liikkeeseenlaskijana on yritys, jolla ei ole ulkoisen luottoluokituslaitoksen luottoluokitusta, liikkeeseenlaskijan/takaajan tulee olla sijoittautunut euroalueelle.
Currency of denomination
Valuutta
The debt instrument must be denominated in euro [50].
Velkainstrumenttien tulee olla euromääräisiä [50].
Two types of non-marketable assets are eligible as collateral in the single framework for eligible assets: credit claims and non-marketable retail mortgage-backed debt instruments (RMBDs) [51].Credit claims
Vakuuskelpoisten omaisuuserien yhteislistalle otetaan kahdentyyppisiä ei-jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä: lainasaamisia (pankkilainoja) ja ei-jälkimarkkinakelpoisia kiinteistövakuudellisia velkainstrumentteja (retail mortgage-backed debt instrument, RMBD) [51].Lainasaamiset
To be eligible, a credit claim [52] has to fulfil the following eligibility criteria (see also Table 4):
Lainasaamisten [52] on täytettävä seuraavat kelpoisuusvaatimukset (ks. myös taulukko 4):
Type of asset: It must be a credit claim which is a debt obligation of a debtor vis-à-vis a Eurosystem counterparty.
Omaisuuserätyyppi: Lainasaamisten tulee olla eurojärjestelmän vastapuolten velallisten velkasitoumuksia.
Credit claims that have a ‘reducing balance’ (i.e. where the principal and interest are paid off according to a pre-agreed schedule) are also eligible.
Myös lainasaamiset, joita lyhennetään (eli pääomaa ja korkoja maksetaan takaisin ennalta sovitun aikataulun mukaisesti) ovat vakuuskelpoisia.
Undrawn credit lines (e.g. undrawn facilities of revolving credit claims), current account overdrafts and letters of credit (which authorise the use of credit but are not credit claims per se) are not eligible.
Nostamattomat luottolimiitit (esim. nostamattomat valmiusluottolimiitit), sekkiluotot tai remburssit (jotka eivät ole lainasaamisia sinänsä, vaikka niissä sitoudutaankin luoton maksamiseen) eivät ole vakuuskelpoisia.
The share of a syndicate member institution in a syndicated loan is considered an eligible type of credit claim.
Syndikoiduissa lainoissa mukana olevien yhteisöjen osuudet katsotaan vakuuskelpoisiksi lainasaamisiksi.
Credit claims may not afford rights to the principal and/or the interest that are subordinated to the rights of holders of other credit claims or debt instruments of the same issuer.
Lainasaamisella ei saa olla huonompi etuoikeus (pääomaan ja/tai korkoihin) kuin liikkeeseenlaskijan muilla lainoilla tai velkainstrumenteilla.
The credit claim must have (a) a fixed, unconditional principal amount and (b) an interest rate that cannot result in a negative cash flow.
Lainasaamisilla tulee olla a) kiinteä, ei-ehdollinen lainapääoma ja b) sellainen korko, josta ei voi aiheutua negatiivista kassavirtaa.
In addition, the interest rate should be one of the following: (i) zero coupon-style; (ii) fixed; or (iii) floating linked to another interest rate reference.
Lisäksi koron tulisi olla jokin seuraavista: i) nollakorko, ii) kiinteä korko tai iii) johonkin viitekorkoon sidottu vaihtuva korko.
Type of debtor/guarantor: Eligible debtors or guarantors are non-financial corporations [53], public sector entities and international or supranational institutions.
Velallinen/takaaja: Hyväksyttäviä velallisia tai takaajia ovat yritykset [53], julkisyhteisöt sekä kansainväliset tai ylikansalliset laitokset.
Each debtor is individually and severally liable for the full repayment of the credit claim in question (co-debtors jointly liable for individual credit claims are excluded).
Jokainen velallinen vastaa yhteisvastuullisesti koko lainan takaisinmaksusta (määräosavastuuta, jossa velalliset vastaavat velasta sovituin osin, ei hyväksytä).
Place of establishment of the debtor/guarantor: The debtor/guarantor must be established in the euro area.
Velallisen/takaajan sijoittautumispaikka: Velallisten/takaajien täytyy olla euroalueelle sijoittautuneita.
This requirement does not apply to international or supranational institutions.
Tämä vaatimus ei koske kansainvälisiä eikä ylikansallisia laitoksia.
Credit standards: The quality of credit claims is assessed through the underlying creditworthiness of the debtor/guarantor.
Luottokelpoisuus: Lainasaamiset arvioidaan velallisen/takaajan luottokelpoisuuden perusteella.
Credit claims must meet the high credit standards specified in the ECAF rules for non-marketable assets, as set out in Section 6.3.3.
Lainasaamisilta vaaditaan hyvää luottokelpoisuutta, kuten eurojärjestelmän luottoriskinarvioinnissa jälkimarkkinakelpoisten omaisuuserien kohdalla edellytetään (ks. kohta 6.3.3).
Minimum size: At the time of submission for use as collateral (mobilisation) by the counterparty, the credit claim must meet a minimum size threshold.
Minimikoko: Lainasaamiset eivät saa olla tiettyä minimikokoa pienempiä sillä hetkellä, kun vastapuoli tarjoaa sitä vakuudeksi (käyttöönotto).
In an interim period (1 January 2007 to 31 December 2011), each national central bank may apply a minimum size of its choice for domestic credit claims.
Väliaikaisen järjestelyn aikana 1.1.2007–31.12.2011 jokainen kansallinen keskuspankki saa itse päättää kotimaisille lainasaamisille asetettavasta minimikoosta.
For cross-border use, a common minimum threshold of EUR 500000 is applicable in the interim period [54].
Kun käytetään toisessa maassa olevia lainasaamisia, minimikoko on väliaikaisen järjestelyn aikana 500000 euroa [54].
As from 1 January 2012 a common minimum threshold of EUR 500000 will be applicable to all credit claims throughout the euro area.
Kaikkialla euroalueella siirrytään käyttämään yhteistä 500000 euron minimikokoa 1.1.2012.
Handling procedures: The credit claim must be handled according to the Eurosystem procedures as defined in the respective national documentation.
Käsittelyssä noudatettavat menettelyt: Lainasaamisten käsittelyssä on noudatettava eurojärjestelmän menettelyjä, jotka määritellään kansallisissa asiakirjoissa.
Governing laws: The credit claim agreement and the agreement between the counterparty and the national central bank mobilising the credit claim as collateral (‘mobilisation agreement’) must both be governed by the law of a Member State belonging to the euro area.
Sovellettava lainsäädäntö: Lainasaamissopimukseen ja vastapuolen ja kansallisen keskuspankin väliseen sopimukseen, jolla lainasaaminen otetaan käyttöön vakuutena (jäljempänä ”vakuudeksiottosopimus”), tulee molempiin soveltaa euroalueeseen kuuluvien EU:n jäsenvaltioiden lainsäädäntöä.
Furthermore, the total number of different governing laws that are applicable to (i) the counterparty, (ii) the creditor, (iii) the debtor, (iv) the guarantor (if relevant), (v) the credit claim agreement and (vi) the mobilisation agreement may not exceed two.
Lisäksi (i) vastapuoleen, (ii) velkojaan, (iii) velalliseen, (iv) takaajaan (jos aiheellista), (v) lainasaamissopimukseen ja (vi) vakuudeksiottosopimukseen voidaan yhteensä soveltaa enintään kahta lainsäädäntöä.
Currency of denomination: The credit claim must be denominated in euro [55].
Valuutta: Lainasaamisten tulee olla euromääräisiä [55].
Non-marketable retail mortgage-backed debt instruments
Ei-jälkimarkkinakelpoiset kiinteistövakuudelliset velkainstrumentit
The following eligibility criteria are applied to RMBDs (see also Table 4):
Kiinteistövakuudellisiin velkainstrumentteihin sovelletaan seuraavia kelpoisuusvaatimuksia (ks. myös taulukko 4):
Type of asset: It must be a debt instrument (a promissory note or a bill of exchange) that is secured by a pool of residential mortgages and that falls short of full securitisation.
Omaisuuserätyyppi: Kiinteistövakuudellisten velkainstrumenttien tulee olla velkasitoumuksia tai vekseleitä, joiden vakuudeksi on vahvistettu kiinnitys joukkoon kiinnityskelpoisia asuinkiinteistöjä mutta joissa ei ole kyse varsinaisesta arvopaperistamisesta.
Substitution of assets in the underlying pool must be possible and a mechanism needs to be in place to ensure that the Eurosystem enjoys priority over creditors other than those exempted for public policy reasons [56].
Omaisuuseriä on voitava korvata toisilla, ja eurojärjestelmän etuoikeus muihin velkojiin nähden (lukuun ottamatta niitä velallisia, jotka ovat järjestelyn ulkopuolella julkispoliittisista syistä) on turvattava asianmukaisella järjestelyllä [56].
The RMBD must have (a) a fixed, unconditional principal amount and (b) an interest rate that cannot result in a negative cash flow.
Kiinteistövakuudellisilla velkainstrumenteilla tulee olla a) kiinteä, ei-ehdollinen lainapääoma ja b) sellainen korko, josta ei voi aiheutua negatiivista kassavirtaa.
Credit standards: The RMBD must meet high credit standards, which are assessed through the part of the ECAF that addresses RMBDs, as set out in Section 6.3.3.
Luottokelpoisuusvaatimukset: Kiinteistövakuudellisten velkainstrumenttien on täytettävä niitä koskevat vaatimukset hyvästä luottokelpoisuudesta niin kuin eurojärjestelmän luottoriskinarvioinnissa edellytetään (ks. kohta 6.3.3).
Type of issuer: Eligible issuers are credit institutions that are eligible counterparties.
Liikkeeseenlaskija: Hyväksyttäviä liikkeeseenlaskijoita ovat luottolaitokset, jotka ovat hyväksyttäviä vastapuolia.
Place of establishment of the issuer: The issuer must be located in the euro area.
Liikkeeseenlaskijan sijoittautumispaikka: Liikkeeseenlaskijoiden täytyy olla euroalueelle sijoittautuneita.
Handling procedures: The RMBD must be handled according to the Eurosystem procedures as defined in the respective national documentation.
Käsittelyssä noudatettavat menettelyt: Kiinteistövakuudellisten velkainstrumenttien käsittelyssä on noudatettava eurojärjestelmän menettelyjä, jotka määritellään kansallisissa asiakirjoissa.
Currency of denomination: The RMBD must be denominated in euro [55] See footnote 13 in this chapter.
Valuutta: Kiinteistövakuudellisten velkainstrumenttien tulee olla euromääräisiä [55] Ks. tämän luvun alaviite 13.
Additional legal requirements for credit claims
Lainasaamisia koskevat oikeudelliset lisävaatimukset
In order to ensure that a valid security is created over credit claims and that the credit claim can be swiftly realised in the event of a counterparty default, additional legal requirements have to be met.
Jotta voidaan varmistaa, että lainasaamiset todella saadaan vakuudeksi ja että lainat pystytään vastapuolen maksukyvyttömyystapauksissa realisoimaan nopeasti, niille on asetettu oikeudellisia lisävaatimuksia.
These legal requirements relate to:
Vaatimukset koskevat seuraavia asioita:
the verification of the existence of credit claims;
Lainasaamisten tulee olla todistettavasti olemassa.
the notification of the debtor about the mobilisation of the credit claim or the registration of such mobilisation;
Velalliselle tulee ilmoittaa lainasaamisen käytöstä vakuutena tai lainasaaminen tulee rekisteröidä.
the absence of restrictions related to banking secrecy and confidentiality;
Pankkisalaisuuteen tai luottamuksellisuuteen liittyviä rajoituksia ei saa olla.
the absence of restrictions on the mobilisation of the credit claim;
Lainasaamisen käyttöön ei saa liittyä rajoituksia.
the absence of restrictions on the realisation of the credit claim.
Lainasaamisen realisointiin ei saa liittyä rajoituksia.
The content of these legal requirements is set out in Annex 7.
Näiden oikeudellisten lisävaatimusten sisältö selostetaan liitteessä 7.
Further details of the specific features of the national jurisdictions are provided in the respective national documentation.
Tarkempia tietoja kansallisten lainsäädäntöjen erityispiirteistä annetaan kansallisissa asiakirjoissa.
Rules for the use of eligible assets
Vakuuskelpoisten omaisuuserien käyttöä koskevat säännöt
Marketable assets can be used for all monetary policy operations which are based on underlying assets, i.e. reverse and outright open market transactions and the marginal lending facility.
Jälkimarkkinakelpoiset omaisuuserät kelpaavat vakuudeksi kaikkiin rahapoliittisiin operaatioihin, joissa vaaditaan vakuudet, eli käänteisoperaatioihin, suoriin kauppoihin ja maksuvalmiusluottoihin.
Non-marketable assets can be used as underlying assets for reverse open market transactions and the marginal lending facility.
Ei-jälkimarkkinakelpoiset omaisuuserät kelpaavat vakuudeksi käänteisiin avomarkkinaoperaatioihin ja maksuvalmiusluottoihin.
They are not used in Eurosystem outright transactions.
Niitä ei käytetä eurojärjestelmän suorissa kaupoissa.
All marketable and non-marketable assets can also be used as underlying assets for intraday credit.
Kaikkia jälkimarkkinakelpoisia ja ei-jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä voidaan käyttää myös päivänsisäisen luoton vakuutena.
Irrespective of the fact that a marketable or non-marketable asset fulfils all eligibility criteria, a counterparty may not submit as collateral any asset issued or guaranteed by itself or by any other entity with which it has close links [57].
Vastapuolet eivät saa antaa vakuudeksi jälkimarkkinakelpoisia tai ei-jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä, joiden liikkeeseenlaskijana tai takaajana on joko vastapuoli itse tai yhteisö, jonka kanssa vastapuoli on läheisesti sidoksissa, vaikka nämä omaisuuserät olisivat muuten vakuuskelpoisia [57].
‘Close links’ means a situation in which the counterparty is linked to an issuer/debtor/guarantor of eligible assets by reason of the fact that:
”Läheisesti sidoksissa” tarkoittaa, että vastapuolella on sidos vakuuskelpoisten omaisuuserien liikkeeseenlaskijaan/velalliseen/takaajaan siitä syystä, että
the counterparty owns 20 % or more of the capital of the issuer/debtor/guarantor, or one or more undertakings in which the counterparty owns the majority of the capital own 20 % or more of the capital of the issuer/debtor/guarantor, or the counterparty and one or more undertakings in which the counterparty owns the majority of the capital together own 20 % or more of the capital of the issuer/debtor/guarantor;
vastapuoli omistaa vähintään 20 % liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan pääomasta, taikka yksi tai useampi yritys, jonka pääomasta vastapuoli omistaa enemmistön, omistaa vähintään 20 % liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan pääomasta, taikka vastapuoli ja yksi tai useampi yritys, jonka pääomasta vastapuoli omistaa enemmistön, omistavat yhteensä vähintään 20 % liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan pääomasta,
(ii the issuer/debtor/guarantor owns 20 % or more of the capital of the counterparty, or one or more undertakings in which the issuer/debtor/guarantor owns the majority of the capital own 20 % or more of the capital of the counterparty, or the issuer/debtor/guarantor and one or more undertakings in which the issuer/debtor/guarantor owns the majority of the capital together own 20 % or more of the capital of the counterparty;
liikkeeseenlaskija/velallinen/takaaja omistaa vähintään 20 % vastapuolen pääomasta, taikka yksi tai useampi yritys, jonka pääomasta liikkeeseenlaskija/velallinen/takaaja omistaa enemmistön, omistaa vähintään 20 % vastapuolen pääomasta, taikka liikkeeseenlaskija/velallinen/takaaja ja yksi tai useampi yritys, jonka pääomasta liikkeeseenlaskija/velallinen/takaaja omistaa enemmistön, omistavat yhteensä vähintään 20 % vastapuolen pääomasta,
a third party owns both the majority of the capital of the counterparty and the majority of the capital of the issuer/debtor/guarantor, either directly or indirectly, through one or more undertakings in which that third party owns the majority of the capital.
kolmas osapuoli omistaa enemmistön sekä vastapuolen että liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan pääomasta joko suoraan tai välillisesti sellaisen yhden tai useamman yrityksen kautta, jonka pääomasta kyseinen kolmas osapuoli omistaa enemmistön.
The above provision on close links does not apply to: (a) close links between the counterparty and the public authorities of EEA countries (including the case where the public authority is a guarantor of the issuer/debtor/guarantor); (b) covered bank bonds issued in accordance with the criteria set out in Article 22(4) of the UCITS Directive; or (c) cases in which debt instruments are protected by specific legal safeguards comparable to those for the instruments given under (b).
Tämä määräys ei koske a) läheisiä sidoksia vastapuolen ja jonkin ETA-maan julkisten viranomaisten välillä (ml. tapaukset, joissa julkinen viranomainen on liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan takaaja), b) katettuja joukkovelkakirjalainoja, jotka on laskettu liikkeeseen yhteissijoitusdirektiivin artiklan 22 kohdan 4 mukaisesti eikä c) tapauksia, joissa velkainstrumentit on suojattu vastaavin lainsäädännöllisin erityiskeinoin kuin kohdassa b tarkoitetut instrumentit.
Furthermore, in spite of their eligibility, national central banks may decide not to accept the following marketable or non-marketable assets as collateral:
Lisäksi kansalliset keskuspankit voivat päättää olla hyväksymättä seuraavia jälkimarkkinakelpoisia tai ei-jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä, vaikka ne olisivat muuten vakuuskelpoisia:
debt instruments with an income flow (e.g. a coupon payment) occurring in the period up to the maturity date of the monetary policy operation for which they are being used as underlying assets.
Velkainstrumentit, joista saadaan tuottoa (esimerkiksi kuponkimaksu) ajalta ennen sen rahapoliittisen operaation eräpäivää, jossa niitä käytetään.
All eligible marketable and non-marketable assets must be usable in a cross-border context throughout the euro area.
Kaikkia vakuuskelpoisia jälkimarkkinakelpoisia ja ei-jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä tulee voida käyttää maasta toiseen kaikkialla euroalueella.
This implies that all Eurosystem counterparties must be able to use eligible assets either through links with their domestic SSSs in the case of marketable assets or through other eligible arrangements to receive credit from the national central bank of the Member State in which the counterparty is established (see Section 6.6).
Tämä merkitsee, että eurojärjestelmän kaikilla vastapuolilla tulee olla mahdollisuus käyttää vakuuskelpoisia omaisuuseriä joko kansallisten arvopaperikaupan selvitysjärjestelmien välisten linkkien kautta, kun on kyse jälkimarkkinakelpoisista omaisuuseristä, tai muin hyväksyttävin järjestelyin saadakseen luottoa sen jäsenvaltion kansalliselta keskuspankilta, johon vastapuoli on sijoittautunut (ks. kohta 6.6).
Eligible assets for Eurosystem monetary policy operations
Eurojärjestelmän rahapoliittisiin operaatioihin hyväksyttävät omaisuuserät
Eligibility criteria
Kelpoisuusvaatimukset
Marketable assets [59]
Jälkimarkkinakelpoiset omaisuuserät [59]
Non-marketable assets [60]
Ei-jälkimarkkinakelpoiset omaisuuserät [60]
ECB debt certificates
EKP:n velkasitoumukset
Other marketable debt instruments [61]
Muut jälkimarkkinakelpoiset velkainstrumentit [61]
Credit claims
Lainasaamiset
RMBDs
Kiinteistövakuudelliset velkainstrumentit
The asset must meet high credit standards.
Omaisuuserällä on oltava hyvä luottokelpoisuus.
The high credit standards are assessed using ECAF rules for marketable assets [61].
Luottokelpoisuus arvioidaan jälkimarkkinakelpoisia omaisuuseriä koskevien eurojärjestelmän luottoriskinarviointisääntöjen mukaisesti [61].
The debtor/guarantor must meet high credit standards.
Velallisella/takaajalla on oltava hyvä luottokelpoisuus.
The creditworthiness is assessed using ECAF rules for credit claims.
Luottokelpoisuus arvioidaan lainasaamisia koskevien eurojärjestelmän luottoriskinarviointisääntöjen mukaisesti.
The high credit standards are assessed using ECAF rules for RMBDs.
Luottokelpoisuus arvioidaan kiinteistövakuudellisia velkainstrumentteja koskevien eurojärjestelmän luottoriskinarviontisääntöjen mukaisesti.
EEA [61]
ETA [61]
Place of settlement: euro area
Toimituspaikka: euroalue
Instruments must be centrally deposited in book-entry form with central banks or an SSS fulfilling the ECB’s minimum standards.
Instrumenttien tulee olla keskitetysti talletettuina arvo-osuuksina keskuspankeissa tai EKP:n vähimmäisvaatimukset täyttävässä arvopaperikeskuksessa.
Eurosystem procedures
Eurojärjestelmän menettelyt
Type of issuer/debtor/guarantors
Liikkeeseenlaskija/velallinen/takaajat
Central banks
Keskuspankit
Public sector
Julkinen sektori
International and supranational institutions
Kansainväliset ja ylikansalliset laitokset
Place of establishment of the issuer/debtor or guarantor
Liikkeeseenlaskijan/velallisen/takaajan sijoittautumispaikka
Issuer [61]: EEA or non-EEA G10 countries
Liikkeeseenlaskija [61]: ETA tai ETAn ulkopuoliset G10-maat
Guarantor [61]: EEA
Takaaja [61]: ETA
Euro area
Euroalue
Regulated markets
Säännellyt markkinat
Non-regulated markets accepted by the ECB
EKP:n hyväksymät ei-säännellyt markkinat
Minimum size
Minimikoko
Minimum size threshold at the time of submission of the credit claim.
Minimikoko silloin, kun lainasopimusta tarjotaan vakuudeksi.
for domestic use: choice of the NCB;
Kotimaiset lainasaamiset: kansallisten keskuspankkien päätettävissä
Governing laws related to credit claims
Lainasaamiseen sovellettava lainsäädäntö –
The total number of different laws applicable to
Yhteensä enintään kahta lainsäädäntöä voidaan soveltaa
the counterparty,
vastapuoleen,
the creditor,
velkojaan,
the debtor,
velalliseen,
the guarantor (if relevant),
takaajaan (jos aiheellista),