natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Accident insurance covers accidents at work, occupational diseases and, provided that the employee worker works at least eight hours a week for the same employer, nonoccupational accidents.
Füüsilisest isikust ettevõtjatel ja mittetöötavatel inimestel ei ole kohustust ennast õnnetusjuhtumite vastu kindlustada, seega katab hoolduskindlustus need kulud, mis on seotud tööõnnetuste ja tööga mitteseotud õnnetusjuhtumite käsitlemisega isikute puhul, kellel ei ole kohustust ennast õnnetusjuhtumite vastu kindlustada.
Sickness and maternity cash benefits
Rahalised hüvitised haiguse ning raseduse ja sünnituse korral
There is no compulsory insurance against incapacity for work due to illness.
Õnnetusjuhtumikindlustus hõlmab tööõnnetusi, kutsehaigusi ning tööga mitteseotud õnnetusjuhtumeid, viimati nimetatuid tingimusel, et töötaja teeb sama tööandja juures palgatööd vähemalt kaheksa tundi nädalas.
Employees are obliged to take out insurance whereas accident insurance is optional for selfemployed workers.
Haigusest põhjustatud töövõimetuse vastu ei ole kohustuslikku kindlustust.
Competent bodies
Kindlustatud isikud
Any woman who has been in gainful employment and is affiliated with the compulsory Swiss oldage and survivors’ insurance scheme (AVS) during the nine months preceding birth or with a compulsory pension scheme in a EU or EFTA Member State and who, during this period, was in gainful employment for at least five months and at the time of the birth was an employed worker, self-
Raseduse ja sünnituse korral võib rahalisi hüvitisi taotleda iga naine, kes on teinud tasustatavat tööd ning on üheksa kuu jooksul enne sünnitust olnud liitunud Šveitsi kohustusliku vanadus- ja toitjakaotuskindlustussüsteemiga või mõne Euroopa Liidu või Vabakaubanduse
Accident insurance is managed by the Caisse Nationale Suisse d’Assurance en cas d’Accidents (CNA – Swiss National Accident Insurance Fund) or any other approved insurer, depending on the category of workers.
Palgatöötajad on kohustatud ennast kindlustama, füüsilisest isikust ettevõtjate jaoks on õnnetusjuhtumikindlustus vabatahtlik.
Benefits in kind of income lapses as soon as the insuree recovers full capacity for work, a pension is paid or the insuree dies.
Mitterahalised hüvitised kui töövõimetus on osaline, vähendatakse hüvitist vastavalt.
Insured income corresponds to the last pay received by the insuree before the accident up to a maximum fixed annual income (in accordance with Section 1.3).
Õigus sissetuleku kaotuse hüvitisele lõpeb, kui kindlustatu saab täielikult tagasi oma töövõime, kui talle makstakse pensioni või kui ta sureb.
An accident is taken to mean any harmful, sudden and involuntary injury to the human body caused by an extraordinary external factor compromising physical, mental or psychological health or leading to death.
Kindlustussumma vastab kindlustatu viimasele enne õnnetust saadud palgale, kuid ei tohi ületada kindlaksmääratud maksimaalset aastatulu (vastavalt punktile 1.3).
Deductions in the form of a contribution to maintenance costs may be made in the event of hospitalisation, except for persons responsible for minors, who are studying or are in an apprenticeship.
Õnnetusjuhtumina käsitletakse mis tahes kahjustavat, äkilist ja tahtmatut kahjustust, mida tekitab inimkehale väline erakorraline põhjus, mis kahjustab füüsilist, vaimset või psüühilist tervist või põhjustab surma.
An occupational illness is taken to mean any illness due exclusively or predominantly to harmful substances or certain tasks (which are listed) at work and other illnesses which prove to have been caused exclusively or very predominantly by the exercise of an occupation.
Haiglaravi korral võib ülalpidamiskuludes osalemise alusel teha mahaarvamisi, välja arvatud nende kindlustatute puhul, kelle ülalpidamisel on alaealised lapsed või kes õpivad või saavad väljaõpet.
Supplementary private-law insurance may be taken out for loss of income not covered by accident insurance.
Õnnetusjuhtumikindlustusega katmata sissetuleku kaotuse vastu on võimalik sõlmida eraõiguslik lisakindlustus.
Invalidity benefit
Invaliidsuspension
Accident insurance covers health care in the event of accidents at work and occupational diseases. It covers nonoccupational accidents provided that the employee works at least eight hours a week for the same employer.
Kutsehaigusena käsitletakse mis tahes haigust, mille on kutsealase tegevuse käigus kas üksnes või olulisel määral põhjustanud kahjulikud ained või teatavad tööd (nende ainete ja tööde loetelu) samuti muud haigused, mille puhul on tõestatud, et neid on kas üksnes või selgelt olulisel määral põhjustanud kutsealase töö tegemine.
Insurees may freely choose which doctor, dentist, chiropractor, pharmacy or hospital institution they wish to go to.
Õigus invaliidsuspensionile tekib kohe, kui meditsiinilise ravi jätkamisest tulenevalt ei ole enam põhjust oodata kindlustatu seisundi olulist paranemist, ning pärast seda, kui on võetud võimalikud rehabiliteerimismeetmed.
The following benefits are provided:
Kõnealune õigus lõpeb, kui invaliidsuspension asendatakse tervikuna ühekordse summeeritud väljamaksega, kui see ostetakse tagasi või kui kindlustatu sureb.
• appropriate medical treatment:
Tööõnnetuste ja kutsehaiguste korral hüvitatakse hooldus õnnetusjuhtumikindlustuse raames.
Entitlement to invalidity benefit becomes due when there is no reason to expect an appreciable improvement in the insuree’s state of health from continued medical treatment following any rehabilitation which may have been prescribed.
Mis puutub tööga mitteseotud õnnetusjuhtumistesse, siis antakse hüvitisi tingimusel, et töötaja teeb sama tööandja juures palgatööd vähemalt kaheksa tundi nädalas.
Entitlement lapses when a person is fully compensated or the benefit takes the form of a lump-sum settlement or when the insuree dies.
Kindlustatu võib arsti, hambaarsti, kiropraktiku, apteegi või haigla vabalt valida.
1. outpatient treatment given by a doctor or a dentist,
Hüvitatakse järgmised teenused:
Insurees incapacitated by at least 10% are entitled to invalidity benefit.
Kui kindlustatu invaliidsusaste on vähemalt 10%, on tal õigus invaliidsuspensionile.
To assess the degree of invalidity, the income which insured persons could have earned if they were not invalids is compared with what they could earn in an occupation they could reasonably be expected to exercise after treatment and rehabilitation measures in a balanced labour market.
Invaliidsusastme hindamiseks võrreldakse tulu, mida kindlustatu oleks võinud saada siis, kui ta ei oleks invaliid, tuluga, mida ta võiks saada töö eest, mida temalt pärast ravi ja tasakaalustatud tööturule tagasipöördumiseks võetavaid meetmeid on mõistlik nõuda.
3. treatment, inpatient catering and accommodation in a public ward of a hospital with which a collective agreement has been concluded,
•asjakohane meditsiiniline ravi:1. arsti või hambaarsti tehtud ambulatoorne ravi;2. arsti või hambaarsti ettekirjutatud ravimid ja ana-lüüsid;3. ravi, toitlustamine ja majutamine sellise haigla ühispalatis, kellega on sõlmitud tariife käsitlev kokkulepe;4. arsti ettekirjutatud lisaravikuurid või -vannid;5. tervenemiseks vajalikud vahendid ja aparaadid;
• simple and useful auxiliary equipment lent or purchased;
•laenuks või täielikku omandusse antavad lihtsad ja asjakohased abivahendid;
In the event of permanent incapacity for work, insurees are entitled to a pension.
Alalise töövõimetuse korral on kindlustatul õigus invaliidsuspensionile.
In the case of total invalidity, the invalidity pension is 80% of the insured income; if invalidity is only partial, the amount is reduced accordingly.
Täieliku invaliidsuse korral on invaliidsuspension 80% kindlustussummast; osalise invaliidsuse korral seda vähendatakse vastavalt.
The insured income amounts to the last pay received by the insured person before the accident, up to a fixed maximum annual income (see Section 1.3).
Kindlustatud summa vastab kindlustatu viimasele enne õnnetusjuhtumit saadud palgale, kuid ei tohi ületada kindlaksmääratud maksimaalset aastatulu (vt punkt 1.3).
• material damage: the insuree has the right to indemnification for damage caused by an accident for objects replacing a body part or body function (the costs of replacing spectacles, hearing aids and dental prostheses are covered only if the physical injury requires treatment);
•materiaalsed kahjud: kindlustatul on õigus hüvitisele kahjustuste puhul, mida õnnetusjuhtum on tekitanud morfoloogiliselt või funktsionaalselt mõnda kehaosa asendavatele esemetele (prillide, kuulmisaparaatide ja hambaproteeside asendamiskulud kaetakse üksnes juhul, kui kehaline vigastus vajab ravi);
If the nature of the accident and the insurees’ behaviour suggest that they will recover their capacity for work if they receive a one-off indemnification, benefits are no longer granted and the insurees receive a lump-sum settlement of up to a maximum of three times the annual insured income.
Kui õnnetusjuhtumi iseloomu ja kindlustatu seisundi põhjal võib järeldada, et kindlustatu saaks ühekordse hüvitise korral oma töövõime tagasi, lõpetatakse hüvitiste maksmine ning kindlustatu saab ühekordse summeeritud väljamakse, mille suurus ulatub kuni kolmekordse aastase kindlustussummani.
Impairment compensation
Terviklikkusele tekitatud kahju hüvitis
• costs of rescue and travelling and transport where medically required.
•päästmiseks vajalikud kulud, samuti meditsiinilistel põhjustel vajalikud reisi- ja transpordikulud.
Reimbursement of expenses abroad is limited;
Transpordikulude hüvitamine välismaal on piiratud;
• costs of transporting a corpse and funeral costs.
•laiba transpordikulud ja matusekulud.
Impairment compensation is taken to mean a single capital benefit to compensate for immaterial damages in the event of serious permanent physical or mental impairment.
Terviklikkusele tekitatud kahju hüvitisena käsitletakse ühekordset summeeritud väljamakset füüsilise või vaimse terviklikkuse tõsise alalise kahjustuse korral mittemateriaalsete kahjude hüvitamiseks.
This is graded according to the degree of impairment and is calculated as a percentage of the maximum annual income insured at the time of the accident (see Section 1.3) and may not exceed this amount.
See hüvitis arvutatakse astmeliselt vastavalt terviklikkusele tekitatud kahju tõsidusele.
Disability allowance
Päevarahad
In the event of total incapacity for work, insurees receive compensation for loss of income corresponding to 80% of their insured income from the third day following the accident; if incapacity is only partial, the amount is reduced accordingly. The right to compensation for loss
Täieliku töövõimetuse korral saab kindlustatu alates kolmandast õnnetusjuhtumi järgsest päevast sissetuleku kaotuse hüvitist, mis vastab 80%le kindlustussummast;
Any person who, as a result of impaired health, is permanently dependent on the assistance of others or personal
Hüvitis arvutatakse protsendina maksimaalsest aastasest kindlustussummast õnnetusjuhtumi ajal (vt punkt 1.3) ning see ei või seda summat ületada.
First pillar supervision to perform the essential activities of daily life is deemed to be dependent.
Invaliidsus, vanadus- ja toitjakaotuskindlustus põhineb kolmest sambast koosneval kontseptsioonil.
The disability allowance is determined in accordance with the degree of disability.
Puudetoetus määratakse kindlaks vastavalt puudeastmele.
Survivors’ pensions for widows, widowers and orphans
Esimene sammas
When insurees die, their survivors are, in principle, entitled to a survivor’s pension.
Surmajuhtumi korral on kindlustatu ülalpeetavatel põhimõtteliselt õigus toitjakaotuspensionile.
The first pillar constitutes State provision and comprises oldage and survivors’ insurance (AVS) and invalidity insurance (AI).
Esimese samba moodustab riiklik kindlustus ning see hõlmab vanadus- ja toitjakaotuskindlustuse ning invaliidsuskindlustuse.
The benefits under these two forms of insurance are intended to cover essential needs.
Neist kahest kindlustusest makstavad pensionid on mõeldud eluliste vajaduste katmiseks.
In certain cases non-contributory supplementary benefits (PC) may be granted for basic subsistence.
Mõningatel juhtudel on võimalik eluliselt oluliste vahendite rahastamiseks saada mitteosamakselisi täiendavaid hüvitisi.
The first pillar is compulsory for all persons residing and/or working in Switzerland who are subject to Swiss legal social security provisions.
Esimene sammas on kohustuslik kõigile Šveitsis elavatele ja/või töötavatele isikutele, kellele sotsiaalkindlustuse valdkonnas kohaldatakse Šveitsi õigusnorme.
This means that selfemployed workers and persons not in work, as well as paid employees, are obliged to take out insurance.
See tähendab, et lisaks palgatöötajatele peavad ennast kindlustama ka füüsilisest isikust ettevõtjad ja mittetöötavad isikud.
• widows or widowers who, when their spouse dies, have one or more children who are entitled to a pension or are at least 2/3 invalids;
•lesknaised, kellel on üks või mitu toitjakaotuspensionile õiguse minetanud last või kes on vähemalt 45-aastased;
• widows who have one or more children who are not entitled to a pension or are 45 years old;
•kui lesknaised ei vasta pensioni määramiseks nõutavatele tingimustele, on neil õigus ühekordsele summeeritud väljamaksele;
All persons who have their residence in Switzerland and/or are in gainful employment are compulsorily insured as long as they are not subject to the legal provisions of another State under a social security agreement.
Kohustuslikult on kindlustatud kõik isikud, kes elavad Šveitsis ja/või teevad seal tasustatavat tööd, välja arvatud juhul, kui neile mõne sotsiaalkindlustuse valdkonna kokkuleppe kohaselt kohaldatakse mõne teise riigi õigusnorme.
• a divorced spouse is treated the same as a widow or widower if an insuree who has suffered an accident was obliged to pay him or her alimony.
•lahutatud abikaasa on lesega võrdsustatud juhul, kui õnnetuseohvrist kindlustatul oli kohustus talle elatist maksta.
A survivor’s pension amounts to 40% of the insured income for widows and widowers and 20% of the insured income for a divorced spouse up to the maximum of the maintenance which is due.
Toitjakaotuspension on lese puhul 40% ja lahutatud abikaasa puhul 20% kindlustussummast, kuid maksimaalselt nii suur, kui oleks olnud nõutav ülalpidamistoetus.
An orphan’s pension is 15% of insured income if one parent dies and 25% if both parents die.
Orvupension on ühe orvu kohta 15% kindlustussummast ühe vanema ning 25% mõlema vanema surma korral.
Persons in gainful employment must pay contributions from 1 January following their 17th birthday.
Tasustatavat tööd tegevad isikud peavad kindlustusmakseid maksma alates oma 17. sünnipäevale järgnevast 1. jaanuarist.
Persons not in work are also subject to the obligation to pay contributions from 1 January following their 20th birthday.
Alates oma 20. sünnipäevale järgnevast 1. jaanuarist on ka mittetöötavatel isikutel kohustus kindlustusmakseid maksta.
The basis for calculation is total income and there is no ceiling.
Arvutamisel võetakse aluseks kogutulu; tuludel ei ole ülemmäära.
Spouses who are not in gainful employment are considered to have paid their contributions as long as their actively employed spouse has paid at least double the minimum contribution to the AVS. This also applies in the case of a registered partnership.
Tasustatavat tegevust mittetegevate abikaasade osas loetakse nende kindlustusmakse tasutuks siis, kui nende töötav abikaasa on vanadus- ja toitjakaotuskindlustuse raames maksnud vähemalt kahekordse minimaalse kindlustusmakse.
If there are several survivors, the survivors’ pensions may amount to a maximum of 70% of insured income overall (90% if there is also a pension for a divorced spouse).
Mitme toitja kaotanud ülalpeetava korral on kõik toitjakaotuspensionid kokku maksimaalselt 70% kindlustussummast (90% juhul, kui lisandub elatis lahutatud abikaasale).
The entitlement to a survivor’s pension lapses in the event of remarriage or the death of the person entitled or the pension being paid out in the form of a final lump-sum settlement.
Seda tingimust kohaldatakse ka registreeritud partnerluse korral.
Entitlement to an orphan’s pension lapses when the child reaches the age of 18, or 25 if the child is studying or in an apprenticeship, marries, dies or the pension is paid in the form of a lump-sum settlement.
Tööturult eemalviibivate isikute puhul tuginetakse asendustulule ja varanduslikule seisule.
The second pillar, occupational old-age, survivors’ and invalidity (PP) schemes, supplements the first and together they are intended to enable the previous standard of living to be maintained.
Šveitsi ja Euroopa Majanduspiirkonna liikmesriikide kodanikud, kes elavad mõnes kolmandas riigis, võivad liituda vabatahtliku kindlustusega, tingimusel, et nad vahetult eelnevalt on olnud liitunud kohustusliku vanadus ja toitjakaotus- ning invaliidsuskindlustusega vähemalt viie järjestikuse aasta jooksul.
A registered partnership it is deemed to be equivalent to marriage for as long as lasts.
Lesestunud abikaasa kaotab toitjakaotuspensionile õiguse uuesti abiellumise või surma korral või juhul, kui toitjakaotuspension ostetakse tagasi.
The surviving registered partner is deemed to be equivalent to a widower or widow. Legal annulment of a registered partnership is equivalent to a separation.
Orvupensionile kaotab orb õiguse pärast 18-aastaseks saamist, õppe- või kutseõppeasutuses õppimise korral pärast 25-aastaseks saamist, abiellumise või surma korral või kui toitjakaotuspension ostetakse tagasi.
Optional supplementary private-law insurance may be taken out to cover death benefits.
Registreeritud partner, kelle partner sureb, on võrdsustatud lesega.
Persons insured under compulsory occupational benefit schemes are compulsory insurees of the AVS and are obliged to make contributions on earned income between the lower and upper limits for annual earnings (see Section 1.3).
Esimest sammast täiendab teine sammas, milleks on kutsealane vanadus, toitjakaotus- ja invaliidsuskindlustus.
Pension funds may make provision for benefits higher than the compulsory minimum.
Need kaks sammast kokku peavad võimaldama eelnevat elatustaset säilitada.
The three pillars
Matusetoetused
As from 1 January following their 17th birthday, workers are compulsorily insured for the risks of invalidity and death as long as they receive an annual income from a single employer (see Section 1.3). After the age of 24, they are compulsorily insured for old age as well as inva-
Kohustusliku kutsealase kindlustusskeemi raames kindlustatud isikud on vanadus- ja toitjakaotuskindlustusega kohustuslikus korras kaetud isikud ning nad peavad maksma kindlustusmakseid palgatööst tuleneva tulu
Provision for invalidity, old age and survivors is based on three pillars.
Surmajuhtumi hüvitise katmiseks on võimalik sõlmida vabatahtlik eraõiguslik lisakindlustus.
lidity and death. Unemployed persons are also insured for invalidity and death under restrictive conditions.
sest või psüühilisest tervisekahjustusest, mis pärast nõutavat ravi ja rehabiliteerimismeetmeid endiselt püsib.
Any employer whose workers are subject to compulsory insurance must be affiliated with an institution on the list of occupational schemes.
Invaliidsus võib tuleneda pärilikust haigusest, haigusest või õnnetusjuhtumist.
these are necessary and suitable to re-establish, maintain or increase the capacity for gainful employment or the capacity to perform habitual tasks (such as household chores).
alusel, võttes arvesse aastapalga teatavat alam- ja ülemmäära (vt punkt 1.3).
These may be medical, occupational or educational measures for those under 20 years old, or auxiliary measures.
Kindlustusasutused (pensionifondid) võivad oma eeskirjades ette näha kohustuslikust miinimumist suuremaid makseid.
A daily allowance may be granted during the rehabilitation period under certain conditions.
Nimelt võivad nad kindlustada alammäärast madalama või ülemmäärast kõrgema palga (kuni teatud palga ülemmäärani).
The principle of rehabilitation taking precedence over a pension applies.
Invaliidsuskindlustusega ette nähtud hüvitiste eesmärk on invaliidsust asjakohaste, lihtsate ja sobivate rehabiliteerimismeetmete abil vältida, vähendada või kaotada, hüvitada invaliidsuse püsivad majanduslikud mõjud, kattes asjakohases ulatuses eluliste vajaduste kulud, ning aidata asjaomastel kindlustatutel sõltumatult ja vastutustundlikult elada.
In principle a person becomes eligible for benefit when the insured risk arises.
Alates 1. jaanuarist, mis järgneb kuupäevale, mil nad said 17-aastaseks, on töötajad kohustuslikus korras kindlustatud invaliidsuse ja surma riskide vastu tingimusel, et nad saavad teatavat aastapalka samalt tööandjalt (vt punkt 1.3).
In specific cases when, for example, the insuree sets himself up as a selfemployed worker or purchases his own dwelling, (partial) advance payment is possible.
Pärast 24. eluaastat on nad lisaks invaliidsuse ja surma riskidele kohustuslikult kindlustatud ka vanadusega seotud riskide vastu.
Optional insurance is open to workers and selfemployed workers who are not subject to compulsory insurance.
Kohustuslikult või vabatahtlikult vanadus- ja toitjakaotuskindlustuse sõlminud isikud on kindlustatud vastavalt invaliidsuskindlustusele.
Third pillar
Rehabiliteerimismeetmed
Any insured persons with a permanent incapacity for gainful employment of at least 40% or incapacity for work of at least 40% over the course of a year may claim a normal invalidity pension as long as they can demonstrate at least one full year of contributions to the AVIS/AI.
Kõik tööandjad, kelle palgatöötajad kuuluvad kohustusliku kindlustuse alla, peavad liituma mõne kutsealase kindlustuse registrisse kantud kindlustusasutusega.
The third pillar comprises individual optional arrangements intended to cover other individual needs.
Põhimõtteliselt tekib õigus hüvitistele kindlustusjuhtumi ilmnemisel.
Insurance or savings contracts may be signed with insurance companies, banking institutions or life insurance companies to provide for invalidity, oldage and death benefits.
Teatud juhtudel, näiteks siis, kui kindlustatu registreerib end füüsilisest isikust ettevõtjana või kui ta omandab oma eluaseme, on võimalik (osaline) ettemaks.
A degree of invalidity of 70% confers entitlement to the full pension, 60% to three quarters of the pension, 50% to half of the pension and 40% to a quarter of the pension.
Palgatöötajad ja füüsilisest isikust ettevõtjad, kellele ei kohaldata kohustuslikku kindlustust, võivad sõlmida vabatahtliku kindlustuse.
Tax relief is available for employees and selfemployed workers on a given amount of individual provision. This is paid into a blocked account with a banking institution or a blocked insurance policy.
Invaliididest kindlustatutel ja neil, keda see oht otseselt ähvardab, on õigus rehabiliteerimismeetmetele selles ulatuses, milles need on vajalikud ja asjakohased töövõime taastamiseks, hoidmiseks või parandamiseks või igapäevatööde (näiteks kodutööde) tegemiseks.
The sum of the benefits depends on the pension product chosen. In principle individual pension benefits are paid only when the risk arises.
Need meetmed võivad olla meditsiinilised, kutsealased ning alla 20-aastaste kindlustatute puhul õppealased, samuti võivad need olla abivahendid.
Advance payment is possible under certain conditions.
Teatud tingimustel võib rehabilitatsiooniperioodi jooksul lisaks maksta päevaraha.
Entitlement to an invalidity pension lapses if the insured person is no longer an invalid and can claim an oldage pension or dies.
Kohaldatakse põhimõtet, et enne invaliidsuspensioni määramist viiakse läbi rehabiliteerimine.
In order to assess the degree of invalidity, the income which insured persons could have earned if they were not invalids is compared with that which they could earn in an occupation they could reasonably be expected to exercise after treatment and rehabilitation in a balanced labour market.
Kolmas sammas hõlmab vabatahtlikku individuaalset kindlustust muude individuaalsete vajaduste katmiseks. Sõlmides kindlustuslepingu kindlustusettevõttes, pangafondis või elukindlustuses, on võimalik invaliidsus, vanadus- või surmajuhtumi hüvitiste saamiseks individuaalselt kindlustada või säästa.