natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Action taken by social security bodies generally gives rise to “decisions” being adopted.
Sotsiaalkindlustusasutuste meetmetega kaasneb üldiselt otsuste vastuvõtmine.
These establish rights and obligations which are binding in each specific case and indicate what legal remedies are available.
Nende otsustega määratakse kindlaks siduva iseloomuga õigused ja kohustused, mida igal konkreetsel juhul kohaldatakse.
Once the time limit for an appeal has elapsed, these decisions take on executive force.
Otsused võetakse vastu viitega õiguslikele menetlustele.
Insurees may appeal against the decision within the time limit.
Pärast edasikaebamise tähtaja lõppu kuuluvad otsused täitmisele.
The decision on an appeal may be referred to the courts.
Kindlustatu võib otsuse kindlaksmääratud tähtaja jooksul vaidlustada.
Action taken in respect of occupational insurance schemes is communicated in writing rather than by decisions because the occupational insurance institutions are not authorised to hand down such decisions.
Pärast vaidlustamist vastuvõetud otsuse võib kaevata kohtusse.
The employer deals with the formalities for employees’ affiliation to the social insurance system except sickness insurance, which persons requiring compulsory insurance must take out themselves.
Sotsiaalkindlustuse valdkonnas täidab tööandja oma palgatöötajate kohta vajalikud liitumisalased dokumendid, välja arvatud ravikindlustuse puhul.
Selfemployed workers and unemployed persons must register for all social insurance.
Viimasel juhul täidab need isik, kes on kohustatud ennast kindlustama.
Persons who normally pursue a gainful activity abroad must declare this activity personally in Switzerland to the competent AVS compensation fund.
Tavaliselt välismaal töötavad inimesed peavad Šveitsis oma töö ise deklareerima pädeva vanadus- ja toitjakaotuskindlustuse hüvitusfondi juures.
The addresses of the social security bodies and the liaison offices are given in Section 3.
Sotsiaalkindlustuse asutuste ja kontaktbüroode aadressid on esitatud 3. punktis.
Summary of the financing of social insurance
Ülevaade sotsiaalkindlustuse finantseerimisest
Funding of social insurance
Sotsiaalkindlustuse finantseerimine
Type of social insurance
Sotsiaalkindlustuse harud
Employers’ contributions as a percentage of pay
Tööandja sotsiaalkindlustusmaksed protsendina palgast
Workers’ contributions as a percentage of pay
Palgatöötaja sotsiaalkindlustusmaksed protsendina palgast
None; individual premium
Puuduvad; individuaalne kindlustusmakse
Sickness and maternity: benefits in kind
Haigus, rasedus ja sünnitus: mitterahalised hüvitised
Individual premium set by the insurer and approved by the supervising authority.
Kindlustusandja kindlaksmääratud ja järelevalveasutuse heakskiidetud individuaalne kindlustusmakse.
Insurees residing in the same region pay identical premiums if they are with the same insurer.
Samas piirkonnas elavad kindlustatud maksavad samale kindlustusandjale ühesuuruseid kindlustusmakseid.
The insurers may vary the amount of premiums, if costs differ from one canton and region to another.
Kindlustusandjatel on võimalik kindlustusmaksete summasid varieerida, kui kulud kantonite ja regioonide kaupa erinevad.
Reduced premium for insurees aged up to and including the age of 18 (children).
Vähendatud kindlustusmakse kuni 18-aastastele (k.a) kindlustatutele (lapsed).
A reduced premium may be set for insurees aged up to and including 25 (young adults).
Võimalik on fikseerida vähendatud kindlustusmakse kuni 25-aastastele (k.a) kindlustatutele (noored).
The average premium applicable in Switzerland for adults (including coverage for nonoccupational accidents) in 2007 was CHF 313 a month.
Keskmine kindlustusmakse täiskasvanu kohta (hõlmab ka tööga mitteseotud õnnetusjuhtumeid) oli 2007. aastal Šveitsis 313 CHF kuus.
A summary of premiums currently in force is available on the Internet at http://www.praemien.admin.ch.
Ülevaade hetkel kehtivatest kindlustusmaksetest on kättesaadav Interneti-aadressil: http://www.praemien.admin.ch.
The standard fixed annual amount (franchise) for an adult: CHF 300 per calendar year (see Section 2.1.3).
Harilik omavastutus täiskasvanu kohta on 300 CHF aastas (vt punkt 2.1.3).
Own contribution: 10% of the costs in excess of the franchise up to CHF 700 for adults and CHF 350 for children (however, several children in the same family insured by the same insurer pay a maximum of CHF 1000 together) and the franchise is 20% if an original preparation is used when a generic preparation is on the list of medicines which are reimbursed (see Section 2.1.3).
Osamaks on 10% omavastutust ületavatest kuludest, see on kuni 700 CHF täiskasvanute ja 350 CHF laste kohta (sama kindlustusandja juures kindlustatud ühe pere lapsed maksavad kokku maksimaalselt siiski 1000 CHF), ning omavastutus on 20%, kui tegemist on originaalpreparaadiga, samal ajal kui koopiaravim sisaldub hüvitatavate ravimite loetelus (vt punkt 2.1.3).
Contribution to the costs of hospitalisation: CHF 10 per day, without any time limit (see Section 2.1.3).
Haiglaravi korral makstakse päevarahade toetust 10 CHF päevas ilma ajalise piiranguta (vt punkt 2.1.3).
The public authorities grant a reduction in premiums for persons of limited means.
Riik võimaldab tagasihoidlikes majanduslikes tingimustes elavatele isikutele kindlustusmaksete vähendamist.
The rates for public hospitals or hospitals subsidised by the public authorities cover a maximum of 50% of the operating costs.
Riiklike haiglate või riiklikku toetust saavate haiglate tariifid katavad maksimaalselt 50% ülalpidamiskuludest.
Sickness and maternity: cash benefits
Ülejäänud ülalpidamiskulud ning investeerimiskulud katab riik.
Occupational accidents and diseases
Haigus, rasedus ja sünnitus: rahalised hüvitised
Enterprises are classified in premium categories and grades depending on their type and characteristics; the classification mainly takes account of the risk of accident and the situation with regard to preventive measures.
Mittetöötavad inimesed maksavad sotsiaalkindlustusmakseid vastavalt oma sotsiaalsele olukorrale 13–300 CHF aastas.
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
Tööturust eemalviibijad (pensionärid, üliõpilased jt) maksavad koondmaksu vastavalt oma sotsiaalsele olukorrale 13–300 CHF aastas.
Funding of social insurance
Sotsiaalkindlustuse harud
Type of social insurance
Tööõnnetused ja kutsehaigused
Employers’ contributions as a percentage of pay
Kindlustusmaksed on fikseeritud promillidena (‰) kindlustussummast ning neid maksab tööandja.
Workers’ contributions as a percentage of pay
Kindlustussumma ülemmäär on 106 800 CHF aastas.
Premiums are set as a percentage of insured income and are paid by the workers, barring other arrangements for the benefit of workers.
Tööga mitteseotud Kindlustusmaksed on fikseeritud promillidena (‰) kindlus-õnnetusjuhtumidtussummast ning neid maksab töötaja; võimalikud on vastupidised kokkulepped töötajate kasuks.
Insurees are classified in risk categories (according to the enterprises employing them).
Kindlustatud on jaotatud riskiklassidesse (vastavalt ettevõttele, kus nad töötavad).
Insured income threshold: CHF 106 800 a year.
Kindlustussumma ülemmäär on 106 800 CHF aastas.
Invalidity insurance (1st pillar, basic scheme) • 1.4% of gross salary. • 1.4% of gross earned income for selfemployed workers; • reduction of the contribution rate on a sliding scale from an income threshold downwards; • no threshold or ceiling for contributions for the working population. • Persons not in work pay a contribution of between CHF 62 and 1 400 per year, depending on their social circumstances.
Invaliidsuskindlustus (1. sammas, põhiskeem) • 1,4% brutopalgast. • 1,4% füüsilisest isikutest ettevõtjate kutsealasest brutotulust. Maksemäärade astmeline vähendamine alates tulu alammäärast.•Töötavateinimestejaoksmaksetealam-egaülemmääraei ole.•Mittetöötavadinimesedmaksavadkoondmaksusõltu-valt oma sotsiaalsest olukorrast 62–1400 CHF aastas.
Occupational benefit schemes (2nd pillar, compulsory minimum cover):
Kutsealane kindlustus (2. sammas, kohustuslik miinimum): Makse hõlmab invaliidsuse ja surma riske ning 25. eluaastast alates ka vanadusega seonduvat riski.
Old age and death
Vanadus ja surm
Oldage and survivors’ insurance (1st pillar, basic scheme):•8.4%ofgrosspay•7.8%ofgrossearnedincomeforself-employedworkers.Reduction of the contribution rate on a sliding scale from the income threshold downwards.
Vanadus- ja toitjakaotuskindlustus (1. sammas, põhiskeem) • 8,4% brutopalgast. • 7,8% füüsilisest isikust ettevõtjate kutsealasest brutotulust.
No threshold or ceiling for contributions for the working population.
Maksemäärade astmeline vähendamine alates tulu alammäärast.
Persons not in work pay a contribution of between CHF 370 and 8 400 per year depending on their social circumstances.
Töötavate inimeste jaoks maksete alam- ega ülemmäära ei ole.
Occupational benefit schemes (2nd pillar, compulsory minimum cover):
Mittetöötavad inimesed maksavad koondmaksu sõltuvalt oma sotsiaalsest olukorrast 370–8400 CHF aastas.
The contributions vary between 7 and 18% of insured pay depending on the age of the insuree (accumulated oldage pension capital).
Kutsealane kindlustus (2. sammas, kohustuslik miinimum): Maksed varieeruvad vahemikus 7%–18% kindlustatud palgast, sõltuvalt kindlustatu vanusest (vanusega kaasnev boonus).
For persons who draw annual AVS (old-age and survivors’ scheme) pay in excess of CHF 19 890 from the same employer, at least CHF 3 315 must be insured under a compulsory occupational benefit scheme.
Isikud, kellele sama tööandja maksab vanadus- ja toitjakaotuskindlustuse aastapalka, mis on suurem kui 19 890 CHF, peavad kohustuslikus kutsealases kindlustusskeemis olema kindlustatud vähemalt 3315 CHF ulatuses.
Annual pay between CHF 23 205 and 79 560 must be insured and is called “coordinated pay”.
Kindlustatud peab olema kogu aastapalga see osa, mis jääb 23 205 ja 79 560 CHF vahele.
The sum of the employer’s contributions must be at least equal to the amount of his employees’ contributions (see Section 2.4).
Seda palgaosa nimetatakse kooskõlastatud palgaks. Tööandja kindlustusmaksete summa peab olema vähemalt võrdne tema töötajate omaga (vt punkt 2.4).
Agricultural workers: family benefits for smallholders are publicly funded.
Füüsilisest isikust ettevõtjad ja tööturust eemalviibijad (üliõpilased, pensionärid jt) ei ole kindlustatud.
None (except in the Canton of Valais: 0.3%)
Ülemmäär on 106 800 CHF aastas.
Other specific contributions
Föderaalne skeem: Põllumajandustöötajate puhul finantseerib väiketalunike peretoetusi riik.
Invalidity, old age, death (1st pillar, basic scheme and cash benefits for persons in military and other service and maternity benefit (APG):
Puuduvad Puuduvad (välja arvatud Valais’ kanton: 0,3%)
Employers, selfemployed workers, people not in work and persons voluntarily insured pay a contribution to the administrative costs of a maximum of 3% of the sum of contributions payable to the oldage and survivors’ compensation fund.
Kantonite skeemid: Teised töötajad (mõnes kantonis on siia hulka arvatud ka füüsilisest isikust ettevõtjad): põllumajanduses peretoetuste valdkonnas vastavalt föderaalõigusele ja kantonite õigusele kohaldatavad erinevad lähenemisviisid on avaldatud brošüüris„Peretoetuste liigid ja suurused” (veebileht: http://www.bsv.admin.ch, alajaotus„Questions familiales et de jeunesse”,„Conseils”). „Conseils”).
Supplements for administrative costs, the costs of preventing occupational accidents and diseases and cost of living allowances which are not funded by interest surpluses.
Tööõnnetused ja kutsehaigused: Lisakindlustusmaksed halduskuludeks, õnnetusjuhtumite ja kutsehaiguste ennetamise kuludeks ning hindade tõusuga seotud toetusteks, mida ei rahastata netointressidest.
Sickness and maternity benefit
Haigus- ning rasedus- ja sünnitushüvitised
Compulsory health care insurance covers the costs of diagnosing or treating diseases and their sequelae, as well as pregnancy.
Kohustuslik hoolduskindlustus katab nende teenuste kulud, mis on vajalikud haiguse diagnoosimiseks ja selle tüsistuste ravimiseks, seda ka raseduse puhul.
These benefits must be effective, appropriate and economic.
Need teenused peavad olema tõhusad, asjakohased ja ökonoomsed.
All health care insurance must provide for the same volume of benefits laid down by the law:
Kõik hoolduskindlustust pakkuvad kindlustusandjad peavad hüvitama teenuseid seadusega ettenähtud mahus:
Sickness insurance in Switzerland comprises compulsory insurance for health care (payment of the costs of care in the event of illness, maternity or, secondarily, in the event of a nonoccupational accident) and optional assurance for daily allowances.
Šveitsi ravikindlustus hõlmab kohustuslikku hoolduskindlustust (haiguse, raseduse ja sünnituse või lisaks ka tööga mitteseotud õnnetuse korral osutatava hooldusega seotud kulude katmine) ning vabatahtlikku haiguskindlustust.
3. persons providing services on prescription or on medical instructions;
1. arstid;2. kiropraktikud;3. protseduure arsti ettekirjutuse või volituse alusel teostavad isikud;
Insurance for care is compulsory for all persons resident and/or working in Switzerland as long as they do not come under any legal social security scheme in force in a Member State of the European Union, Norway or Iceland.
Hoolduskindlustusega liitumine on kohustuslik kõikidele Šveitsis elavatele ja/või töötavatele isikutele, kui nad ei ole liitunud mõne Euroopa Liidu liikmesriigi, Norra või Islandi kehtiva seadusejärgse sotsiaalkindlustusskeemiga.
Swiss and Lichtenstein nationals are affiliated with the sickness insurance scheme of their country of residence.
Mis puutub Šveitsi ja Liechtensteini suhetesse, siis liituvad inimesed elukohariigi ravikindlustusega.
b) analyses, medicines, diagnostic or therapeutic tools or equipment prescribed by a doctor or, within the limits laid down by the Federal Council, by a chiropractor; c) contribution to the costs of spa treatment prescribed by a doctor;
b) diagnostilised või terapeutilised analüüsid, ravimid, vahendid ja aparaadid, mille on ette kirjutanud arst või, föderaalnõukogu kindlaksmääratud piirides, kiropraktik; c) toetus arsti ettekirjutatud kuurortravi kulude katmiseks;
Insurance is individual, which means that the family members of insurees not in work are not necessarily covered.
Kindlustus on individuaalne, mis tähendab seda, et see ei pruugi tingimata katta kindlustatu pereliikmeid, kes ei tee tasustatavat tööd.
All persons taking up residence in Switzerland are required to arrange insurance within three months.
Kõik Šveitsi asuvad isikud peavad ennast kolme kuu jooksul kindlustama.
Employers are not responsible for arranging health care insurance.
Tööandjal ei ole hoolduskindlustusega liitumise kohustust.
d) rehabilitation measures carried out or prescribed by a doctor; e) stay in an open hospital ward; f) stay in an institution providing semi-inpatient care;
d) arsti läbi viidud või ette kirjutatud rehabilitatsioonimeetmed; e) majutus haigla üldpalatis; f) majutus poolstatsionaarset ravi pakkuvas asutuses; g) toetus meditsiiniliselt vajalike transpordikulude ning päästekulude katmiseks;
If persons have taken out insurance in good time, cover is available from the date of announcement of residence.
End õigel ajal kindlustanute puhul hakkab kindlustus kehtima alates nende riiki saabumise kuupäevast.
If they take out insurance later, cover is available from the date of affiliation.
Nende puhul, kes kindlustavad end hiljem, hakkab kindlustus kehtima alates kindlustusega liitumise kuupäevast.
Compulsory sickness insurance cover is granted without any reservations and notwithstanding existing diseases or pregnancies.
Kohustuslik ravikindlustus sõlmitakse tingimusteta ning arvesse ei võeta olemasolevat haigust või rasedust.
g) contribution to the costs of medically necessary transport and rescue costs;
h) apteekrite teenused vastavalt punktile b ettekirjutatud ravimite väljastamisel;
Competent bodies h) services of pharmacists in providing medicines prescribed in accordance with b);
Pädevad asutused i) arsti või ämmaemanda tehtud või arsti ettekirjutatud läbivaatused raseduse ajal ja pärast seda;
Sickness insurance schemes are managed by a large number of public and private insurers.
Ravikindlustust pakuvad paljud riiklikud ja erasektori kindlustusandjad.
All persons subject to compulsory insurance may choose freely between the insurers approved for their place of residence.
Kõik inimesed, kellel on kindlustamise kohustus, võivad vabalt valida oma elukohajärgsete tunnustatud kindlustusandjate hulgast.
i) checks carried out by a doctor or a midwife or prescribed by a doctor during and after pregnancy;
j) sünnitamine kodus, haiglas või poolstatsionaarset ravi pakkuvas asutuses, samuti arsti või ämmaemanda osutatud abi; k) rinnaga toitmise korral vajalik nõustamine;
Procedure in the event of sickness and maternity j) birth at home, in a hospital or in an institution providing semi-inpatient care and the assistance of a doctor or a midwife; k) advice required for nursing mothers; l) care of healthy newborn babies while in hospital with their mothers;
Menetlus haiguse ning raseduse ja sünnituse korral l) terve vastsündinu hooldus ja ülalpidamine tema emaga haiglasviibimise ajal; m) hambaravi, mille on põhjustanud lõualuude süsteemi vältimatu raske haigus või mis on seotud üldise haiges-
Health care insurance grants benefits in kind in the event of sickness, maternity or nonoccupational accidents (secondarily, if a person is not covered by accident insurance).
Hoolduskindlustus pakub mitterahalisi hüvitisi haiguse, raseduse ja sünnituse või tööga mitteseotud õnnetusjuhtumi korral (lisavõimalusena, juhul kui inimene ei ole kaetud õnnetusjuhtumikindlustusega).
employed worker or out of work, may claim maternity benefits in cash.
tumisega ning on ravi jaoks vajalik või mis ei ole pärast õnnetusjuhtumit kaetud mõne muu kindlustusega.
m) dental care occasioned by a serious disease of the masticatory system or connected with general disorders and which is necessary for medical treatment or is not covered by another insurance following an accident.
Assotsiatsiooni liikmesriigi kohustusliku pensionikindlustusega ning kes on selle ajavahemiku jooksul teinud tasustatavat tööd vähemalt viie kuu vältel ning on sünnituse ajal palgatööline, füüsilisest isikust ettevõtja või töötu.
Entitlement takes effect the day of the birth and extends to the 98th day at the latest.
Õigus toetusele jõustub sünnitamise päeval ning kestab kõige rohkem 98 päeva.
The maternity allowance is 80% of the average income earned before the allowance became due, up to a maximum of 172 CHF a day.
Enne seda tähtaega lõpetatakse toetuse maksmine siis, kui ema läheb kas täis- või osaajaga tööle tagasi või kui ema sureb.
Insurees contribute to the costs of the benefits they receive.
Kindlustatud tasuvad osaliselt oma hüvitiste kulud.
This compulsory contribution for adults (i.e. from 18 years onwards) comprises a fixed sum per year (franchise) and a proportional contribution to the costs in excess of the franchise (own contribution).
See kohustuslik osalus hõlmab täiskasvanute puhul (st alates 18. eluaastast) aasta kohta kindlaksmääratud summat (omavastutus) ja omavastutust ületavates kuludes osalemismäära (osamaks).
For children only the own contribution is due.
Laste puhul tuleb maksta üksnes osamaksu.
There is a maximum for the own contribution (see Section 1.3).
Osamaksu maksimumsumma on kindlaks määratud (vt punkt 1.3).
Adult insurees may opt for a higher franchise, which gives them the right to a reduced premium, or for a franchise for their children.
Rasedus- ja sünnitustoetus on kuni 80% keskmisest tulust, mida saadi tasustatud tegevuse eest enne õigust toetusele, selle maksimumsumma on kuni 172 CHF päeva kohta.
In the event of hospitalisation, insurees who do not live in the household with the members of their family pay a daily contribution to the accommodation costs (see Section 1.3).
Haiglaravi korral osalevad haiglapäevarahade tasumisel kindlustatud, kellel ei ole oma pereliikmetega ühist majapidamist (vt punkt 1.3.).
No contribution is required for maternity benefits.
Kui tegemist on raseduse ja sünnituse korral makstavate hüvitistega, siis mingit osalemist ei nõuta.
Social insurance law provides for daily allowance insurance for illness and maternity.
Haiguse ning raseduse ja sünnituse korral peab tööandja tööõiguse sätete (kohustuste koodeks) järgi jätkama piiratud ajavahemiku jooksul töövõimetule töötajale palga maksmist.
Insurers are obliged to provide optional daily allowance insurance even if the applicant is ill.
Võimalik on sõlmida eraõiguslik lisakindlustus nende hüvitiste kohta, mida kohustuslik hoolduskindlustus ei kata.
However, they may, for a maximum period of five years, reserve the right to cancel the insurance for a person who is already ill.
Kindlustusandjad võivad vabalt otsustada, kas kindlustada lisakindlustust taotlevaid isikuid või mitte.
Persons who are in gainful employment and persons who are not in work may take out this optional insurance.
Nad võivad ette näha vanuselisi piiranguid või seada kindlustuse sõlmimisel piiranguid olemasolevate terviseprobleemide alusel.
A supplementary private-law insurance policy may be taken out for benefits not covered by compulsory health care insurance.
Sotsiaalkindlustuse õiguses nähakse haiguse, raseduse ja sünnituse korral ette haiguskindlustus.
If the daily allowances have to replace the obligation to pay workers under labour law in the event of illness or maternity, the employer is obliged to pay at least half of the premiums due.
Kindlustusandjad peavad sõlmima vabatahtliku haiguskindlustuse isegi juhul, kui kindlustuse taotleja on haige.
This obligation may result from an individual contract of employment or a collective agreement.
Neil on siiski õigus seada piiranguid vähemalt viis aastat kestnud haiguse tõttu.
In this case the daily allowance insurance may be concluded in the form of a collective agreement.
Seda vabatahtlikku kindlustust võivad sõlmida nii töötavad kui ka mittetöötavad inimesed.
Procedure in the event of a nonoccupational or occupational accident for persons who are not obliged to take out accident insurance
Tööõnnetuste ja tööga mitteseotud õnnetusjuhtumite korral rakendatav menetlus isikute puhul, kellel ei ole kohustust ennast õnnetusjuhtumite vastu kindlustada
When a term of employment comes to an end it is possible to take out daily allowance insurance without the insurer being able to reserve the right to cancel the insurance on the grounds of an existing illness.
Kui päevaraha peab haiguse, raseduse ja sünnituse korral asendama tööõiguse kohast töötajate palga säilitamist, peab tööandja maksma vähemalt poole nõutavatest kindlustusmaksetest.
Compulsory accident insurance for the workers covers nonoccupational accidents provided that the worker is in gainful employment at least eight hours a week for the same employer.
Töötajatele suunatud kohustuslik õnnetusjuhtumikindlustus katab tööga mitteseotud õnnetusjuhtumid tingimusel, et töötaja teeb sama tööandja juures palgatööd vähemalt kaheksa tundi nädalas.
The above does not apply to daily allowance insurance outside social insurance law concluded under private insurance law.
Töösuhte lõppemisel on võimalik sõlmida haiguskindlustus, ilma et kindlustusandja võiks sellele olemasoleva haiguse tõttu piiranguid seada.
In addition to benefits in kind, the insurance provides for cash benefits to offset loss of income.
Peale mitterahaliste hüvitiste hõlmab sissetuleku kaotuse kindlustus ka rahalisi hüvitisi.
These are the same as the benefits in respect of an accident at work and occupational disease (see Section 2.2).
Tegemist on samade hüvitistega kui need, mis on ette nähtud tööõnnetuse ja kutsehaiguse korral (vt punkt 2.2).
Benefits in respect of accidents at work and occupational diseases
Hüvitised haiguse ning raseduse ja sünnituse korral