natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(1) The creditor or the credit intermediary provides the consumer with the personalised precontractual information so that the consumer can compare the consumer credit contracts relating to residential immovable property available on the market, assess the implications of the contracts and make an informed decision on entry into a credit contract. 
(1) Krediidiandja või krediidivahendaja annab tarbijale isikupärastatud lepingueelset teavet, et tarbija saaks võrrelda turul pakutavaid elamukinnisvaraga seotud tarbijakrediidilepinguid, hinnata lepinguga kaasnevaid tagajärgi ja teha lepingu sõlmimise kohta teadliku otsuse.
(1) Prior to entry into a consumer credit contract, the creditor is obliged to provide the consumer with adequate explanations in order to place the consumer in a position enabling the consumer to assess whether the proposed consumer credit contract corresponds to the needs and the financial situation of the consumer. 
(1) Krediidiandja või krediidivahendaja on enne tarbijakrediidilepingu sõlmimist kohustatud andma tarbijale piisavaid selgitusi, et tarbija saaks hinnata, kas pakutav tarbijakrediidileping vastab tema vajadustele ja finantsolukorrale.
(1) The unlawful disclosure of consumer data by a shareholder, a manager or a member of staff of a creditor or a credit intermediary or any other person acting in the interests of a creditor or a credit intermediary 
(1) Krediidiandja või -vahendaja aktsionäri, osaniku, juhi, töötaja või krediidiandja või -vahendaja huvides tegutseva muu isiku poolt tarbija andmete ebaseadusliku avaldamise eest –
(1) The division of a creditor or a credit intermediary shall be performed pursuant to the procedure provided for in the Commercial Code, unless otherwise provided for by this Act. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja jagunemine toimub äriseadustikus sätestatud korras, kui käesolevast seadusest ei tulene teisiti.
(1) The management board of a creditor or a credit intermediary shall inform the Financial Supervision Authority of a general meeting and a meeting of the supervisory board at least two weeks in advance. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja juhatus peab üldkoosoleku ja nõukogu koosoleku toimumisest teavitama Finantsinspektsiooni vähemalt kaks nädalat ette.
(1) The basis and principles of determining the remuneration and other office-related benefits of members of the management board and of the staff of a creditor or a credit intermediary, including severance payments, pension benefits and other benefits (hereinafter principles of remuneration), shall: 
(1) Krediidiandja või -vahendaja juhatuse liikmete ja töötajate tasustamise ning tööga kaasnevate hüvede, sealhulgas lahkumis- ja pensionihüvitiste ja muude soodustuste määramise alused ja põhimõtted (edaspidi tasustamise põhimõtted) peavad:
(1) In order to elect or appoint a manager of a creditor or a credit intermediary, the written consent of the person shall be necessary. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja juhi valimiseks või määramiseks on vajalik isiku kirjalik nõusolek.
(1) The managers and members of staff of a creditor or a credit intermediary shall act with the prudence and diligence expected of them and in accordance with the requirements set for their positions, giving priority to the economic interests of the creditor or the credit intermediary and consumers over their own personal economic interests. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja juhid ja töötajad peavad tegutsema nende puhul eeldatava ettenägelikkuse ja hoolsusega ning vastavalt nende ametikohale esitatavatele nõuetele, seades krediidiandja või -vahendaja ning tarbijate majanduslikud huvid kõrgemale oma isiklikest majanduslikest huvidest.
(1) Only persons who have the knowledge, skills, experience, education and professional qualifications necessary to manage a creditor or a credit intermediary and who have an impeccable business reputation may be elected or appointed as the manager of the creditor or the credit intermediary. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja juhiks võib valida või määrata vaid isiku, kellel on krediidiandja või -vahendaja juhtimiseks vajalikud teadmised, oskused, kogemused, haridus, kutsealane sobivus ning laitmatu ärialane maine.
(1) A creditor or a credit intermediary shall prepare reports and submit them to the Financial Supervision Authority pursuant to the procedure provided for in this Act and legislation issued on the basis thereof. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja koostab ja esitab Finantsinspektsioonile aruanded käesolevas seaduses ja selle alusel antud õigusaktides sätestatud korras.
(1) The dissolution of a creditor or a credit intermediary shall be performed pursuant to the procedure provided for in the Commercial Code, unless otherwise provided for by this Act. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja lõpetamine toimub äriseadustikus sätestatud korras, kui käesolevast seadusest ei tulene teisiti.
(1) A creditor or a credit intermediary is required to immediately inform the Financial Supervision Authority of changes to any information and circumstances that constituted a basis for deciding on the granting of authorisation of the creditor or the credit intermediary and to submit the following information and documents: 
(1) Krediidiandja või -vahendaja on kohustatud viivitamata informeerima Finantsinspektsiooni kõigi andmete ja asjaolude muutumisest, mis olid aluseks krediidiandja või -vahendaja tegevusloa andmise otsustamisel, ning esitama järgmised andmed ja dokumendid:
(1) A creditor or a credit intermediary shall implement sufficient internal control measures which cover all levels of management and operations of the creditor or the credit intermediary. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja peab rakendama piisavaid sisekontrolli meetmeid, mis hõlmavad krediidiandja või -vahendaja kõiki juhtimis- ja tegevustasandeid.
(1) A creditor or a credit intermediary shall keep a credit file about the necessary data and documents collected for the purpose of assessing the consumer’s creditworthiness. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja peab tarbija krediidivõimelisuse hindamise eesmärgil kogutud vajalike andmete ja dokumentide kohta krediiditoimikut.
(1) A creditor or a credit intermediary shall, in order to comply with the requirement for responsible lending, establish in its internal rules methods for the assessment of a consumer’s creditworthiness and for the verification of the data submitted, taking into account, when developing the respective methods, the following indicators related to the consumer as a minimum: 
(1) Krediidiandja või -vahendaja peab vastutustundliku laenamise nõude täitmiseks sise-eeskirjaga kehtestama tarbija krediidivõimelisuse hindamise ja esitatud andmete kontrollimise metoodika, võttes vastava metoodika väljatöötamisel arvesse vähemalt järgmised tarbijaga seotud näitajad:
(1) A creditor or a credit intermediary shall: 
(1) Krediidiandja või -vahendaja peab:
(1) The violation by a creditor or a credit intermediary of the obligation related to the assessment of the consumer’s creditworthiness provided for in § 49 or § 50 of this Act 
(1) Krediidiandja või -vahendaja poolt käesoleva seaduse §-s 49 või 50 sätestatud tarbija krediidivõimelisuse hindamisega seotud kohustuse rikkumise eest –
(1) The violation by a creditor or a credit intermediary of the requirements established for internal control or internal rules in this Act 
(1) Krediidiandja või -vahendaja poolt käesolevas seaduses sisekontrollile või sise-eeskirjale kehtestatud nõuete rikkumise eest –
(1) A bankruptcy petition against a creditor or a credit intermediary may be submitted by the Financial Supervision Authority. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja suhtes võib pankrotiavalduse esitada Finantsinspektsioon.
(1) The violation of the requirements provided for the outsourcing of activities of a creditor or a credit intermediary in § 46 of this Act 
(1) Krediidiandja või -vahendaja tegevuse edasiandmise kohta käesoleva seaduse §-s 46 sätestatud nõuete rikkumise eest –
(1) The merger of a creditor or a credit intermediary shall be performed pursuant to the procedure provided for in the Commercial Code, unless otherwise provided for by this Act. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja ühinemine toimub äriseadustikus sätestatud korras, kui käesolevast seadusest ei tulene teisiti.
(1) A creditor or a credit intermediary that intends to provide services cross-border in a foreign state shall inform the Financial Supervision Authority thereof and submit to the Financial Supervision Authority the following information and documents: 
(1) Krediidiandja või -vahendaja, kes kavatseb osutada välisriigis teenuseid piiriüleselt, teavitab sellest Finantsinspektsiooni ning esitab Finantsinspektsioonile järgmised andmed ja dokumendid:
(1) Creditors or credit intermediaries founded and operating before the entry into force of this Act shall apply to the Financial Supervision Authority for authorisation and bring their activities and documents into conformity with the provisions of this Act by 21 March 2016. 
(1) Krediidiandja või -vahendaja, kes on asutatud ja tegutsenud enne käesoleva seaduse jõustumist, peab taotlema Finantsinspektsioonilt tegevusluba ning viima oma tegevuse ja dokumendid käesolevas seaduses sätestatuga vastavusse 2016. aasta 21. märtsiks.
(1) A creditor or a credit intermediary that wishes to found a branch in a foreign state shall apply to the Financial Supervision Authority for a respective permit (hereinafter in this Chapter permit for the foundation of a branch). 
(1) Krediidiandja või -vahendaja, kes soovib asutada filiaali välisriigis, taotleb Finantsinspektsioonilt sellekohase loa (edaspidi käesolevas peatükis filiaali asutamise luba).
(1) In the case where credit is repayable in tranches, the creditor may cancel the consumer credit contract due to a delay in payment by the consumer only if the consumer is wholly or partly in delay for at least three consecutive repayments and if the creditor has, without success, granted an additional term of at least two weeks to the consumer for the payment of the remaining amount together with notification that the creditor will cancel the contract upon failure to pay the tranches within the term and will claim for payment of the whole debt. 
(1) Krediidiandja võib osadena tagastatava krediidi puhul tarbijakrediidilepingu tarbija makseviivituse tõttu üles öelda üksnes juhul, kui tarbija on täielikult või osaliselt viivituses vähemalt kolme üksteisele järgneva tagasimaksega ja krediidiandja on andnud tarbijale edutult vähemalt kahenädalase täiendava tähtaja puudujääva summa tasumiseks koos avaldusega, et ta ütleb selle tähtaja jooksul tagasimaksete tasumata jätmise korral lepingu üles ja nõuab kogu võla tasumist.
(1) In the case where credit is repayable in instalments, the creditor may cancel the consumer credit contract due to a delay in payment by the consumer only if the consumer is wholly or partly in delay for at least three consecutive instalments and if the creditor has, without success, granted an additional term of at least two weeks to the consumer for the payment of the remaining amount together with notification that the creditor will cancel the contract upon failure to pay the instalments within the term and will claim for payment of the whole debt. 
(1) Krediidiandja võib osamaksetena tagastatava krediidi puhul tarbijakrediidilepingu tarbija makseviivituse tõttu üles öelda üksnes juhul, kui tarbija on täielikult või osaliselt viivituses vähemalt kolme üksteisele järgneva osamaksega ja krediidiandja on andnud tarbijale edutult vähemalt kahenädalase täiendava tähtaja puudujääva summa tasumiseks koos avaldusega, et ta ütleb selle tähtaja jooksul osamaksete tasumata jätmise korral lepingu üles ja nõuab kogu võla tasumist.
(1) For the better performance of its duties, a creditor or a credit intermediary has the right to outsource activities related to the granting of credit or the intermediation of credit to third parties (hereinafter outsourcing of activities) if: 
(1) Krediidiandjal või -vahendajal on oma kohustuste paremaks täitmiseks õigus krediidi andmise või krediidi vahendamisega seotud tegevusi edasi anda kolmandale isikule (edaspidi tegevuse edasiandmine), kui:
(1) In order to operate as a creditor, authorisation must be held. 
(1) Krediidiandjana tegutsemiseks peab olema tegevusluba.
(1) A creditor or a credit intermediary shall establish and implement rules of procedure regulating the activities of the creditor or the credit intermediary and managers and members of staff thereof (hereinafter internal rules) which ensure compliance with the legislation regulating the activities of the creditor or the credit intermediary and with the resolutions of the managing bodies of the creditor or the credit intermediary. 
(1) Krediidiandjas või -vahendajas peavad olema kehtestatud ja rakendatud krediidiandja või -vahendaja ning tema juhtide ja töötajate tegevust reguleerivad protseduurireeglid (edaspidi sise-eeskiri), mis tagavad krediidiandja või -vahendaja tegevust reguleerivate õigusaktide ja krediidiandja või -vahendaja juhtorganite otsuste täitmise.
(1) A qualifying holding in a creditor may be acquired, held and increased and control over a creditor may be gained, held and increased by any person: 
(1) Krediidiandjas võib olulise osaluse omandada, seda omada ja suurendada ning krediidiandja üle kontrolli saavutada, seda omada ja suurendada iga isik:
(1) A credit institution shall calculate the capital requirement for credit risk based on the standardised approach, basic approach or advanced measurement approach to internal ratings pursuant to the procedure provided by this Act and legislation issued on the basis thereof. 
(1) Krediidiasutus arvutab krediidiriski kapitalinõude standardmeetodi, sisereitingute põhimeetodi või sisereitingute täiustatud meetodi alusel vastavalt käesolevas seaduses ja selle alusel antud õigusaktides kehtestatud korrale.
(1) A credit institution shall calculate the capital requirement for operational risk based on the basic approach, standardised approach, alternative standardised approach or advanced measurement approach pursuant to the procedure provided by this Act and legislation issued on the basis thereof. 
(1) Krediidiasutus arvutab operatsiooniriski kapitalinõude baasmeetodi, standardmeetodi, alternatiivse standardmeetodi või täiustatud mõõtmismudeli alusel vastavalt käesolevas seaduses ja selle alusel antud õigusaktides kehtestatud korrale.
(1) After the termination of its authorisation, a credit institution shall not conclude the transactions and perform the acts specified in § 6 of this Act and shall terminate all payments to depositors, clients or creditors, unless otherwise provided for in this Act. 
(1) Krediidiasutus ei tohi pärast tegevusloa lõppemist teha käesoleva seaduse §-s 6 nimetatud tehinguid ja toiminguid ning peab lõpetama kõik väljamaksed hoiustajatele, klientidele ja võlausaldajatele, kui käesolevas seaduses ei ole sätestatud teisiti.
(1) The credit institution submits its orders, including payment instructions, to Eesti Pank electronically. 
(1) Krediidiasutus esitab oma korraldused, sealhulgas maksejuhised Eesti Pangale elektrooniliselt.
(1) A credit institution shall assess the probability of delay in payment by credit institutions, investment firms, other companies, central governments and central banks by the rating class of each debtor based on the average annual indicators of an observation period which shall be as long as possible. 
(1) Krediidiasutus hindab krediidiasutuste, investeerimisühingute ja muude äriühingute ning keskvalitsuste ja keskpankade makseviivituse tõenäosust võlgnike reitinguklasside kaupa võimalikult pika vaatlusperioodi aasta keskmiste näitajate alusel.
(1) A credit institution and a financial institution shall take enhanced due diligence measures upon opening a correspondent account with a credit institution of a third country and during the period of validity of the respective contract, thereby regularly assessing the following: 
(1) Krediidiasutus ja finantseerimisasutus kohaldavad hoolsusmeetmeid tugevdatud korras kolmanda riigi krediidi- või finantseerimisasutusega korrespondentsuhte loomisel ja sellekohase lepingu kehtivuse ajal, sealhulgas hindavad regulaarselt kolmanda riigi krediidiasutuse:
(1) A credit institution and the companies belonging to the same consolidation group as the credit institution shall not, in their activities, take risks which could endanger the solvency of the credit institution or the consolidation group. 
(1) Krediidiasutus ja temaga samasse konsolideerimisgruppi kuuluvad äriühingud ei või oma tegevuses võtta riske, mis võivad seada ohtu krediidiasutuse või konsolideerimisgrupi maksevõimelisuse.
(1) For the purposes of this Act, a credit institution means: 
(1) Krediidiasutus käesoleva seaduse tähenduses on:
(1) In order to calculate the capital requirements for credit risk, a credit institution shall use the basic approach or advanced measurement approach to internal ratings (hereinafter the internal ratings based approach to credit risk) pursuant to the procedure provided by this Act and legislation issued on the basis thereof. 
(1) Krediidiasutus kasutab krediidiriski kapitalinõuete arvutamisel sisereitingute põhimeetodit või sisereitingute täiustatud meetodit (edaspidi krediidiriski sisereitingute meetodid) vastavalt käesolevas seaduses ja selle alusel antud õigusaktides kehtestatud korrale.
(1) A credit institution shall be dissolved by a court ruling on the basis of a petition of the Financial Supervision Authority if the authorisation of the credit institution has been revoked by the Financial Supervision Authority. 
(1) Krediidiasutus lõpetatakse Finantsinspektsiooni avalduse alusel kohtumäärusega, kui krediidiasutuse tegevusluba on Finantsinspektsiooni poolt kehtetuks tunnistatud.
(1) A credit institution shall be dissolved: 
(1) Krediidiasutus lõpetatakse:
(1) A credit institution is a company the principal and permanent economic activity of which is to receive cash deposits and other repayable funds from the public and to grant loans for its own account and provide other financing. 
(1) Krediidiasutus on äriühing, mille peamiseks ja püsivaks majandustegevuseks on avalikkuselt rahaliste hoiuste ja muude tagasimakstavate vahendite kaasamine ning oma arvel ja nimel laenude andmine või muu finantseerimine.
(1) A credit institution is required to publish the annual report and interim accounts on its website and make them accessible for the public at the address of the credit institution, and in all its subsidiaries and places of business. 
(1) Krediidiasutus on kohustatud avalikustama majandusaasta aruande ja raamatupidamise vahearuanded oma veebilehel ja tegema need üldiseks tutvumiseks kättesaadavaks krediidiasutuse aadressil, tema kõigis filiaalides ja tegevuskohtades.
(1) A credit institution is required to publish the annual report, the proposal and decision for profit distribution or covering the losses and the sworn auditor’s report within two weeks after the general meeting of the shareholders thas taken place but no later than within four weeks after the end of the financial year on its website and make them accessible for the public at the address of the credit institution, and in all its places of business. 
(1) Krediidiasutus on kohustatud avalikustama majandusaasta aruande, kasumi jaotamise või kahjumi katmise ettepaneku ja otsuse ning vandeaudiitori aruande kahe nädala jooksul pärast aktsionäride üldkoosoleku toimumist, kuid mitte hiljem kui neli kuud pärast majandusaasta lõppu oma veebilehel ja tegema need üldiseks tutvumiseks kättesaadavaks oma asukohas ja tegevuskohtades.
(1) The credit institution must ensure that there are sufficient funds in its account to execute all of its orders or to fulfil all of its payment obligations arising from other obligations or agreements. 
(1) Krediidiasutus on kohustatud hoolitsema, et tema kontol oleks piisavalt raha kõigi tema korralduste või muude kohustuste või kokkulepete kohaste maksetehingute sooritamiseks.
(1) Before entry of amendments to the articles of association in the commercial register, a credit institution is required to submit all such amendments to the Financial Supervision Authority in order to obtain the consent thereof. 
(1) Krediidiasutus on kohustatud kõik põhikirjamuudatused enne äriregistrisse kandmist esitama Finantsinspektsioonile nõusoleku saamiseks.
(1) A credit institution shall be obliged to accept the payment order, if all of the following preconditions are met: 
(1) Krediidiasutus on kohustatud maksejuhise aktsepteerima, kui on täidetud kõik järgmised eeltingimused:
(1) Credit institutions are required to value their assets on a regular basis and use all measures in compliance with the principles of sound banking management and law to collect claims. 
(1) Krediidiasutus on kohustatud pidevalt hindama oma vara ning kasutama nõuete sissenõudmiseks kõiki headele pangandustavadele ja seadustele vastavaid meetmeid.
(1) A credit institution is required to notify the Financial Supervision Authority promptly of any changes to information or circumstances that constituted the basis for issue of the activity licence and to submit the following information and documents: 
(1) Krediidiasutus on kohustatud viivitamata informeerima Finantsinspektsiooni kõigi andmete ja asjaolude muutumisest, mis olid aluseks tegevusloa andmise otsustamisel, sealhulgas esitama järgmised andmed ja dokumendid:
(1) As a precondition for acceptance of the payment order, the credit institution is entitled to demand the presentation of at least the following information in the payment order: 
(1) Krediidiasutus on maksejuhise aktsepteerimise eeltingimusena õigustatud makse algatajalt nõudma maksejuhises järgmiste andmete esitamist:
(1) In order to guarantee the financial soundness of a credit institution, the credit institution is required at all times to adhere to prudential ratios provided for in Division 21 of this Chapter and Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament of the Council. 
(1) Krediidiasutus on oma usaldusväärsuse tagamiseks kohustatud pidevalt järgima käesoleva peatüki 21. jaos ning Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud usaldusnormatiive.
(1) In order to guarantee the financial soundness of a credit institution, the credit institution is required at all times to adhere to prudential ratios which set out: 
(1) Krediidiasutus on oma usaldusväärsuse tagamiseks kohustatud pidevalt järgima usaldatavusnormatiive, millega määratakse:
(1) A credit institution shall disclose the following information concerning risk management and the principles of calculation of capital adequacy: 
(1) Krediidiasutus peab avalikustama riskijuhtimise ja kapitali adekvaatsuse arvutamise põhimõtete kohta järgmise teabe:
(1) A credit institution shall open an account in Eesti Pank. 
(1) Krediidiasutus peab avama Eesti Pangas konto.
(1) A credit institution shall document the principles for adjusting designated ratings, each case of rating adjustment and the names of the persons responsible therefor. 
(1) Krediidiasutus peab dokumenteerima määratud reitingute korrigeerimise põhimõtted ja iga määratud reitingu korrigeerimise juhu ning nende eest vastutavate isikute nimed.
(1) A credit institution is required to provide for a risk management function if it is proportional to the nature, extent and level of complexity of the activities of the credit institution. 
(1) Krediidiasutus peab ette nägema riskikontrolli funktsiooni, kui see on proportsionaalne krediidiasutuse tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse astmega.
(1) A credit institution shall meet at all times a requirement for a minimum level of own funds and eligible liabilities (hereinafter in this Division minimum requirement) provided for in this Act. 
(1) Krediidiasutus peab igal ajal täitma käesolevas seaduses sätestatud omavahendite ja kõlblike kohustuste minimaalse taseme nõuet (edaspidi käesolevas jaos miinimumnõue).