natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(3) When acquiring a minor field of study, a student chooses another field of study in the same or another specialisation as the main field of study and acquires additional knowledge and skills for commencing work in the minor field of study and for continuing studies in the next cycle. 
(3) Kõrvaleriala omandamisel valib üliõpilane teise eriala peaerialaga samalt või mõnelt teiselt õppesuunalt ning omandab täiendavaid teadmisi ja oskusi kõrvalerialal tööle asumiseks ja õpingute jätkamiseks järgmisel õppeastmel.
(3) When reporting a suspected adverse reaction, at least the following information shall be submitted: 
(3) Kõrvaltoimest teatamisel tuleb edastada vähemalt järgmine teave:
(3) The manufacturer of cosmetic products shall ensure the existence of the required information on the cosmetic products and the availability of information pursuant to the established legislation. 
(3) Kosmeetikatoodete tootja kindlustab kosmeetikatoodete kohta nõuetekohase teabe olemasolu ja selle teabe kättesaadavuse vastavalt kehtestatud õigusaktidele.
(3) Evidence submitted by the defendant containing the defendant’s production or business secrets may be disclosed only with the consent of the defendant. 
(3) Kostja esitatud tõendeid, mis sisaldavad tema tootmis- või ärisaladust, võib avalikustada vaid kostja nõusolekul.
(3) The defendant may also require a security from the plaintiff specified in subsection (1) of this section if the prerequisites for the provision of a security arise only in the course of the proceeding unless the defendant admits the action. 
(3) Kostja võib käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud hagejalt nõuda tagatist ka siis, kui tagatise andmise eeldused tekivad alles menetluse ajal, välja arvatud juhul, kui ta on hagi õigeks võtnud.
(3) The defendant and other participants in the proceeding are not notified of the hearing of a petition for securing an action. 
(3) Kostjale ja teistele menetlusosalistele hagi tagamise avalduse läbivaatamisest ei teatata.
(3) All classes of the Order of Merit of the Cross of the Eagle are issued with a ribbon section which is 10mm high and 35mm wide and to which a rosette device representing the class of the decoration is affixed (Annex 7). 
(3) Kotkaristi kõikide klasside teenetemärkide juurde kuulub 10 mm kõrgune ja 35 mm laiune lindilõige, millele on kinnitatud teenetemärgi klassi tähistav rosettmärk (lisa 7).
(3) The loan-to-value ratio for housing loans with KredEx guarantee may be up to 90%. 
(3) Kredexi käendusega väljastatud laenude puhul võib laenu tagatuse suhtarv olla kuni 90%.
(3) The turnover of a credit or financial institution is deemed to comprise the total amount of the following income items after deduction of value added tax and income tax: 
(3) Krediidi- ja finantseerimisasutuste käibeks loetakse järgmiste tulude summa, millest on maha arvatud käibemaks ja tulumaks:
(3) The total cost of the credit to the consumer means all the costs, including interest, commissions, taxes and other fees which the consumer is required to pay in connection with the consumer credit contract and which are or should be known to the creditor. 
(3) Krediidi kogukulu tarbijale on kõik kulud, kaasa arvatud intress, lepingutasud, maksud ja muud tasud, mida tarbija on kohustatud seoses tarbijakrediidilepinguga maksma ja mis on krediidiandjale teada või peavad teada olema.
(3) A credit agent is entered in and deleted from the list by the creditor whom the agent represents or, in the cases provided for in law, by the Financial Supervision Authority. 
(3) Krediidiagendi kannab nimekirja ja kustutab nimekirjast krediidiandja, keda ta esindab, või seaduses sätestatud juhtudel Finantsinspektsioon.
(3) The requirements set for the activities of credit intermediaries provided for in §§ 46-53 of this Act and the requirements set for the intermediation and offering of and entry into credit agreements in §§ 396-421 of the Law of Obligations act apply to activities of credit agents. 
(3) Krediidiagendi tegevusele kohaldatakse käesoleva seaduse §-des 46–53 sätestatud krediidivahendaja tegevusele esitatavaid nõudeid ning võlaõigusseaduse §-des 396–421 krediidilepingu vahendamisele, pakkumisele ja sõlmimisele esitatavaid nõudeid.
(3) A person that does not comply with the requirements set for credit agents in this Act shall not be entered in the list of credit agents. 
(3) Krediidiagentide nimekirja ei kanta isikut, kes ei vasta käesolevas seaduses krediidiagendile kehtestatud nõuetele.
(3) A creditor and a credit intermediary whose authorisation has been revoked or who has informed of the termination of its operation in accordance with subsection (11) of this section shall immediately be deleted from the list on the website of the Financial Supervision Authority. 
(3) Krediidiandja ja -vahendaja, kelle tegevusluba on tunnistatud kehtetuks või kes on vastavalt käesoleva paragrahvi lõikele 11 teavitanud tegevuse lõpetamisest, kustutatakse viivitamata Finantsinspektsiooni veebilehel asuvast nimekirjast.
(3) A creditor or a credit intermediary that is a company shall submit to the Financial Supervision Authority the annual report, a copy of the sworn auditor’s report, the proposal for and the resolution on the distribution of profits or the covering of losses and an extract from the minutes of the general meeting concerning the approval of or refusal to approve the annual report within two weeks of the general meeting of shareholders. 
(3) Krediidiandja või äriühingust krediidivahendaja esitab Finantsinspektsioonile majandusaasta aruande, vandeaudiitori aruande ärakirja, kasumi jaotamise või kahjumi katmise ettepaneku ja otsuse ning üldkoosoleku protokolli väljavõtte majandusaasta aruande kinnitamise või kinnitamata jätmise otsuse kohta kahe nädala jooksul pärast aktsionäride või osanike üldkoosoleku toimumist.
(3) Upon the election or appointment of an auditor, a creditor or a credit intermediary shall submit to the Financial Supervision Authority the name of the auditor together with the auditor’s confirmation that no circumstances exist with regard to the person which preclude their right to be an auditor of a creditor or a credit intermediary. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja esitab audiitori valimise või määramise korral Finantsinspektsioonile tema nime ja audiitori kinnituse, et tema suhtes puuduvad asjaolud, mis välistavad õiguse olla krediidiandja või -vahendaja audiitor.
(3) A branch of a creditor or a credit intermediary, or a creditor or a credit intermediary that provides services cross-border shall, at the request of a financial supervision authority of a foreign state, submit information that is necessary for the exercising of supervision over the activities of the branch, the creditor or the credit intermediary in the state. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja filiaal või krediidiandja või -vahendaja, kes osutab teenuseid piiriüleselt, peab välisriigi finantsjärelevalve asutuse nõudmisel esitama teabe, mis on vajalik järelevalve teostamiseks filiaali või krediidiandja või -vahendaja tegevuse üle selles riigis.
(3) In the case of the dividing of a creditor or a credit intermediary by division in accordance with subsection 434 (2) of the Commercial Code, no authorisation of the creditor or the credit intermediary shall be transferred and the authorisation of the creditor or the credit intermediary shall terminate. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja jagunemisel jaotumise teel vastavalt äriseadustiku § 434 lõikele 2 krediidiandja või -vahendaja tegevusluba üle ei anta ning krediidiandja või -vahendaja tegevusluba lõppeb.
(3) In order to obtain permission for the dissolution of a creditor or a credit intermediary, the creditor or the credit intermediary shall submit to the Financial Supervision Authority a petition to which the following information and documents are appended: 
(3) Krediidiandja või -vahendaja lõpetamise loa saamiseks esitab krediidiandja või -vahendaja Finantsinspektsioonile avalduse, millele lisatakse järgmised andmed ja dokumendid:
(3) A creditor or a credit intermediary shall determine in the internal rules specified in § 44 of this Act the level of the knowledge, skills and experience of managers and members of staff necessary for the performance of duties in the positions or places of employment in the organisation of the creditor or the credit intermediary. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja määrab käesoleva seaduse §-s 44 nimetatud sise-eeskirjas juhtide ja töötajate teadmiste, oskuste ja kogemuste taseme, mis on vajalik krediidiandja või -vahendaja organisatsioonis ameti- või töökohtadel ülesannete täitmiseks.
(3) Upon becoming aware of the transactions specified in subsections 30 (1) and (2) of this Act and subsections (1) and (2) of this section, a creditor or a credit intermediary is required to immediately inform the Financial Supervision Authority thereof. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja on käesoleva seaduse § 30 lõigetes 1 ja 2 ning käesoleva paragrahvi lõigetes 1 ja 2 nimetatud tehingutest teadasaamise korral kohustatud sellest viivitamata teavitama Finantsinspektsiooni.
(3) A creditor or a credit intermediary is required to preserve data on the size of the financial obligations and the performance of the payment obligations of a consumer and to use the data to assess the consumer’s creditworthiness. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja on kohustatud säilitama andmed tarbija rahaliste kohustuste suuruse ja maksekohustuste täitmise kohta ning kasutama neid andmeid, et hinnata tarbija krediidivõimelisust.
(3) At the request of the Financial Supervision Authority, a creditor or a credit intermediary shall immediately disclose the information and documents specified in subsection (1) of this section, except those specified in clauses 3) and 6) thereof. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja peab Finantsinspektsiooni nõudmisel viivitamata avalikustama käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud andmed ja dokumendid, välja arvatud selle punktides 3 ja 6 nimetatu.
(3) A creditor or a credit intermediary shall ensure the existence of the data and documents necessary for the analysis of the consumer’s creditworthiness throughout the credit period. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja peab tagama kogu krediidiperioodi jooksul tarbija krediidivõimelisuse analüüsiks vajalike andmete ja dokumentide olemasolu krediiditoimikus.
(3) A creditor or a credit intermediary shall ensure that the members of staff or representatives of the creditor or the credit intermediary who participate in the process of the granting of credit, the intermediation of credit or the provision of advisory services have, at any given moment, the knowledge, skills and experience required for these activities. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja peab tagama, et krediidi andmise, krediidi vahendamise või nõustamisteenuse osutamise protsessis osalevatel krediidiandja või -vahendaja töötajatel või esindajatel on igal ajahetkel selleks tegevuseks nõutavad teadmised, oskused ja kogemus.
(3) A creditor or a credit intermediary shall make reasonable efforts to verify the information submitted by a consumer, taking into account the requirements provided for the collection of information in this Act and the Law of Obligations Act and relying, if possible, on the information independently available to it. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja peab tegema mõistlikke pingutusi, et kontrollida tarbija esitatud teavet, arvestades käesolevas seaduses ja võlaõigusseaduses sätestatud nõudeid informatsiooni kogumisele ja tuginedes võimaluse korral talle iseseisvalt kättesaadavale teabele.
(3) The relationships of a creditor or a credit intermediary with clients shall be regulated in agreements entered into in writing or in a format that can be reproduced in writing or in electronic form. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja suhted klientidega reguleeritakse kirjalikus või kirjalikku taasesitamist võimaldavas või elektroonilises vormis sõlmitud lepingutega.
(3) The activities of a creditor or a credit intermediary for which no requirements have been established in this Act or which are not related to the implementation of the principle of responsible lending provided for in the Law of Obligations Act, including the establishment and verification of identity of a client in accordance with the requirements provided for in the Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act, may be outsourced to a person not specified in subsection (2) of this section. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja tegevusi, millele ei ole kehtestatud nõudeid käesolevas seaduses või mis ei ole seotud võlaõigusseaduses sätestatud vastutustundliku laenamise põhimõtte rakendamisega, sealhulgas kliendi isikusamasuse tuvastamine ja kontrollimine kooskõlas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses sätestatud nõuetega, võib anda edasi käesoleva paragrahvi lõikes 2 nimetamata isikule.
(3) Upon the merger of a creditor or a credit intermediary, in accordance with subsection 391 (1) of the Commercial Code, with another company or, in accordance with subsection (2) of the same section, by founding a new company, the authorisation of the creditor or the credit intermediary shall not be transferred. 
(3) Krediidiandja või -vahendaja ühinemisel vastavalt äriseadustiku § 391 lõikele 1 teise äriühinguga või sama paragrahvi lõikele 2 uue äriühingu asutamise teel krediidiandja või -vahendaja tegevusluba üle ei anta.
(3) A creditor that grants to a consumer credit secured either by a mortgage established on residential immovable property or by other security for buying, renovating or constructing residential immovable property (hereinafter in this Act credit secured by a mortgage) is a mortgage creditor. 
(3) Krediidiandja, kes annab tarbijale krediiti elamukinnisvarale seatud hüpoteegi tagatisel või muul tagatisel elamukinnisvara ostmiseks, renoveerimiseks või ehitamiseks (edaspidi käesolevas seaduses hüpoteegiga tagatud krediit), on hüpoteekkrediidiandja.
(3) A creditor that grants or undertakes to grant to a consumer credit on the basis of a consumer credit agreement relating to residential immovable property is a mortgage creditor. 
(3) Krediidiandja, kes annab või kohustub andma tarbijale krediiti elamukinnisvaraga seotud tarbijakrediidilepingu alusel, on hüpoteekkrediidiandja.
(3) Creditors and credit intermediaries whose authorisation has been revoked shall immediately be deleted from the list on the website of the Financial Supervision Authority. 
(3) Krediidiandjad ja -vahendajad, kelle tegevusluba on tunnistatud kehtetuks, kustutatakse viivitamata Finantsinspektsiooni veebilehel asuvast nimekirjast.
(3) Upon assessment of the consumer’s regular income specified in clause (1) 1) of this section, a creditor or a credit intermediary shall: 
(3) Krediidiandjal ja -vahendajal tuleb käesoleva paragrahvi lõike 1 punktis 1 nimetatud tarbija regulaarse sissetuleku hindamisel:
(3) Credit institutions and branches of foreign credit institutions are providers of a vital service specified in clauses 34 (8) 1) and 2) of the Emergency Situation Act if interruption or termination of the services provided materially affects the stability of the Estonian financial market and the regular functioning of the payment and settlement systems or the number of its clients forms a significant part of the number of the clients using financial services in Estonia or the market share of its deposits involved in Estonia exceeds ten per cent of the total amount of the deposits involved by credit institutions. 
(3) Krediidiasutus ja välisriigi krediidiasutuse filiaal on hädaolukorra seaduse § 34 lõike 8 punktides 1 ja 2 nimetatud elutähtsa teenuse osutaja, kui tema osutatava teenuse katkemine või lõpetamine mõjutab märkimisväärselt Eesti finantsturu stabiilsust ning makse- ja arveldussüsteemi järjepidevat toimimist või tema klientide arv moodustab märkimisväärse osa kogu Eestis finantsteenuseid kasutavate klientide arvust või tema Eestis kaasatud hoiuste turuosa ületab kümmet protsenti krediidiasutuste kaasatud hoiuste kogumahust.
(3) A credit institution is required to disclose the interim accounting reports within two months after the end of the corresponding reporting period and the annual report within two weeks after its approval but not later than within four months after the end of the financial year. 
(3) Krediidiasutus on kohustatud avalikustama raamatupidamise vahearuanded kahe kuu jooksul pärast vastava aruandeperioodi lõppu ja majandusaasta aruande kahe nädala jooksul pärast selle kinnitamist, kuid mitte hiljem kui nelja kuu jooksul pärast majandusaasta lõppu.
(3) A credit institution is required, at all times, to maintain own funds to the extent of the capital requirement calculated on the basis of subsection (1) of this section. 
(3) Krediidiasutus on kohustatud igal ajahetkel hoidma omavahendeid käesoleva paragrahvi lõike 1 alusel arvutatud kapitalinõude ulatuses.
(3) Upon granting loans, a credit institution is required to observe the main internal crediting principles of the credit institution, the principles of sound banking management and responsible lending. 
(3) Krediidiasutus on kohustatud laenude andmisel ja jälgimisel järgima krediidiasutuse sisemisi krediteerimise põhiprintsiipe, häid pangandustavasid ja vastutustundliku laenamise põhimõtet.
(3) Credit institutions are required to take measures rendering it possible to assess the prudential ratios at all times with sufficient precision. 
(3) Krediidiasutus on kohustatud tagama võimaluse usaldatavusnormatiivide piisavalt täpseks arvutamiseks igal ajahetkel.
(3) A credit institution must periodically review and update the principles and criteria for mapping business activities and corresponding proceeds and expenses, taking account of new or changed business activities and risks. 
(3) Krediidiasutus peab äritegevuste ning vastavate tulude ja kulude kaardistamise põhimõtted ning kriteeriumid perioodiliselt üle vaatama ja ajakohastama vastavalt uutele või muutunud äritegevustele ja riskidele.
(3) A credit institution is required to assess the suitability of the respective agreement to the client before the conclusion of the investment deposit and identify: 
(3) Krediidiasutus peab enne investeerimishoiuse lepingu sõlmimist hindama vastava lepingu sobivust kliendile ning tegema kindlaks:
(3) A credit institution is required to develop methods for identification, measurement, management and monitoring of the financing positions where the cash flows that are known and forecast, arising both from the balance sheet and off-balance sheet assets and liabilities as well as a possible effect of the reputation risk are taken account of. 
(3) Krediidiasutus peab finantseerimispositsioonide tuvastamiseks, mõõtmiseks, juhtimiseks ja jälgimiseks välja töötama metoodika, kus tuleb arvesse võtta nii bilansilistest kui ka bilansivälistest varadest ja kohustustest ning maineriski võimalikust mõjust tulenevaid teadaolevaid ja prognoositavaid rahavooge.
(3) A credit institution is required to maintain the buffers specified in subsection (1) of this section on an individual and consolidated basis unless otherwise provided for in this Act. 
(3) Krediidiasutus peab käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud puhvreid hoidma konsolideerimata ja konsolideeritud alusel, kui käesolevas seaduses ei ole sätestatud teisiti.
(3) In addition to the methods specified in subsections (1)–(2) of this section, a credit institution must also use other relevant quantitative methods for evaluation of the reliability of credit risk parameters and compare the assessments of the credit risk parameters not only with internal data but also with external sources. 
(3) Krediidiasutus peab kasutama lisaks käesoleva paragrahvi lõigetes 1–2 kirjeldatud meetoditele ka teisi asjakohaseid kvantitatiivseid krediidiriski parameetrite usaldusväärsuse hindamise meetodeid ning võrdlema krediidiriski parameetrite hinnanguid lisaks sisemistele andmetele ka väliste allikatega.
(3) A credit institution shall be consistent in its use of the assessments on credit quality provided by a rating agency. 
(3) Krediidiasutus peab kasutama reitinguagentuuri antud krediidikvaliteedi hinnanguid järjekindlalt.
(3) A credit institution shall check the output of statistical models and where necessary, adjust based on an expert opinion, and document all the corrections. 
(3) Krediidiasutus peab kontrollima ja vajaduse korral eksperthinnangu alusel korrigeerima statistilise mudeli väljundeid ning kõik korrektiivid dokumenteerima.
(3) A credit institution must take necessary measures to ensure that the agreements concluded in the part of the instruments for managing credit risk guarantee effective protection against the credit risk covered by them. 
(3) Krediidiasutus peab rakendama vajalikke meetmeid, et krediidiriski maandamise instrumentide osas sõlmitud kokkulepped tagaksid tõhusa kaitse nendega kaetud krediidiriski suhtes.
(3) A credit institution shall periodically review and update the rating system in order to guarantee its continued correspondence to the financial conglomerateion of the credit institution and the conditions prevailing in the economic environment. 
(3) Krediidiasutus peab reitingusüsteemi perioodiliselt üle vaatama ja ajakohastama, et tagada selle jätkuv sobivus krediidiasutuse tegevuse ja majanduskeskkonna tingimustega.
(3) A credit institution shall be able to demonstrate with the capital conservation plan to the Financial Supervision Authority that upon implementation thereof the credit institution shall be able to maintain the required level of own funds necessary for compliance with the combined capital requirement or achieve it within an appropriate period. 
(3) Krediidiasutus peab suutma Finantsinspektsioonile kapitali säilitamise plaaniga tõendada, et selle rakendamisel on krediidiasutus võimeline säilitama kombineeritud kapitalinõude täitmiseks vajalikku omavahendite taset või saavutama selle kohase aja jooksul.
(3) A credit institution must be able to prove to the Financial Supervision Authority, by way of the written strategies, policies and procedures for management of the risk position or trading portfolio, that trading is the only objective for maintaining the risk position which is to be included in the trading portfolio. 
(3) Krediidiasutus peab suutma Finantsinspektsioonile riskipositsiooni või kauplemisportfelli juhtimise kirjalike strateegiate, poliitikate ja protseduuride alusel tõendada, et kauplemisportfelli arvatava riskipositsiooni hoidmise eesmärgiks on kauplemine.
(3) A credit institution must be able to prove to the Financial Supervision Authority that the division into sets of the risk positions arising from retail claims and assessment of the credit risk parameters at the level of such sets guarantees the adequate differentiation of credit risk levels, the grouping of risk positions into sets with sufficiently similar characteristics and the accurate and consistent risk assessment. 
(3) Krediidiasutus peab suutma Finantsinspektsioonile tõendada, et jaenõuetest tulenevate riskipositsioonide kogumitesse jagamine ja krediidiriski parameetrite kogumite tasemel hindamine tagab krediidiriski tasemete adekvaatse eristamise, riskipositsioonide grupeerimise piisavalt sarnaste tunnustega kogumitesse ning riskide täpse ja järjepideva hindamise.
(3) A credit institution or investment firm who wishes to use the exemption provided by clause (1) 3) of this section shall notify the Supervision Authority not later than within four trading days that such credit institution or investment firm is acting or intends to act as a market-maker with respect to a certain issuer. 
(3) Krediidiasutus või investeerimisühing, kes soovib kasutada käesoleva paragrahvi lõike 1 punktis 3 sätestatud vabastust, teatab hiljemalt nelja kauplemispäeva jooksul inspektsioonile, et ta tegutseb või kavatseb tegutseda teatava emitendi suhtes turutegijana.
(3) In the case of retail claims, a credit institution shall apply the definition of delay in payment specified in subsection (1) of this section based on the transaction and not the debtor. 
(3) Krediidiasutus võib käsitleda käesoleva paragrahvi lõikes 1 toodud makseviivituse definitsiooni jaenõuete puhul tehingu, mitte võlgniku baasil.