natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(2) In the case of a division of a creditor or a credit intermediary by separation in accordance with subsection 434 (4) of the Commercial Code, no authorisation shall be transferred to the separating company. 
(2) Krediidiandja või -vahendaja jagunemisel eraldumise teel vastavalt äriseadustiku § 434 lõikele 4 tegevusluba eralduvale äriühingule üle ei anta.
(2) The managers of a creditor or a credit intermediary shall ensure that the organisational structure of the creditor or the credit intermediary is transparent, the areas of responsibility are clearly delineated and internal rules have been established which are sufficient and proportional taking into account the nature, extent and level of complexity of the activities of the creditor or the credit intermediary and that the knowledge, skills, experience and activities of the managers and members of staff comply with the provisions of legislation. 
(2) Krediidiandja või -vahendaja juhid peavad tagama, et krediidiandja või -vahendaja organisatsiooniline struktuur on läbipaistev ja selgelt määratud vastutusaladega, et kehtestatud on sise-eeskiri, mis on krediidiandja või -vahendaja tegevuse laadi, ulatust ja keerukuse astet arvestades piisav ja proportsionaalne, ning et juhtide ja töötajate teadmised, oskused, kogemus ja tegevus vastavad õigusaktides sätestatule.
(2) The dissolution of a creditor or a credit intermediary may only be performed with the permission of the Financial Supervision Authority. 
(2) Krediidiandja või -vahendaja lõpetamine võib toimuda üksnes Finantsinspektsiooni loal.
(2) The supervisory board or, in the absence thereof, the general meeting of a creditor or a credit intermediary shall appoint an independent person (hereinafter internal auditor) who has the knowledge, skills, experience, education and professional qualifications necessary to perform the duties of an internal auditor and who has an impeccable business reputation. 
(2) Krediidiandja või -vahendaja nõukogu või selle puudumisel üldkoosolek määrab sõltumatu isiku (edaspidi siseaudiitor), kellel on siseaudiitori ülesannete täitmiseks vajalikud teadmised, oskused, kogemused, haridus, kutsealane sobivus ja laitmatu ärialane maine.
(2) A creditor may only use the services provided by a credit agent entered in the list. 
(2) Krediidiandja võib kasutada üksnes nimekirja kantud krediidiagendi teenust.
(2) Ordinary cancellation of a consumer credit contract by the creditor is permitted if such possibility is prescribed by the contract. 
(2) Krediidiandja võib tähtajatu tarbijakrediidilepingu korraliselt üles öelda, kui selline võimalus on lepinguga ette nähtud.
(2) A creditor may operate as a public limited company, a private limited company or, in accordance with the Savings and Loan Associations Act, a commercial association. 
(2) Krediidiandja võib tegutseda aktsiaseltsina, osaühinguna või vastavalt hoiu-laenuühistu seadusele tulundusühistuna.
(2) A credit institution shall calculate the risk-weighted value of the risk position arising from a securitized claim or set of claims and shall take it into account in calculation of the capital requirement for credit risk. 
(2) Krediidiasutus arvutab väärtpaberistatud nõudest või nõuete kogumist tuleneva riskipositsiooni riskiga kaalutud väärtuse ja võtab selle arvesse krediidiriski kapitalinõuete arvutamisel.
(2) A credit institution does not have to form a remuneration committee if the remuneration committee has been formed by the parent company of its credit institutions and the activities of the remuneration committee include the whole consolidation group. 
(2) Krediidiasutus ei pea moodustama töötasukomiteed, kui töötasukomitee on moodustanud tema krediidiasutustest emaettevõtja ja töötasukomitee tegevus hõlmab kogu konsolideerimisgruppi.
(2) A credit institution shall assess the probability of delay in payment of retail claims by rating class or set based on the average annual indicators of an observation period which shall be as long as possible. 
(2) Krediidiasutus hindab jaenõuete makseviivituse tõenäosust reitinguklasside või kogumite kaupa võimalikult pika vaatlusperioodi aasta keskmiste näitajate alusel.
(2) A credit institution and a financial institution must not provide services that can be used without identification of the person participating in the transaction and verification of submitted information. 
(2) Krediidiasutus ja finantseerimisasutus ei tohi osutada teenuseid, mida on võimalik kasutada ilma tehingus osaleva isiku isikusamasust tuvastamata ja esitatud teavet kontrollimata.
(2) Credit institutions and financial institutions shall take the due diligence measures in an agency, branch or subsidiary where they have a majority shareholding and which is located in a third country and shall follow there such requirements for collection and storage of data, which are at least equal to the provisions of this Act. 
(2) Krediidiasutus ja finantseerimisasutus kohaldavad kolmandas riigis asuvas esinduses, filiaalis ja enamusosalusega tütarettevõtjas hoolsusmeetmeid ning andmete kogumise ja säilitamise nõudeid, mis on vähemalt võrdväärsed käesolevas seaduses sätestatutega.
(2) A credit institution and a financial institution also registers the following data regarding a transaction: 
(2) Krediidiasutus ja finantseerimisasutus registreerivad tehingu kohta lisaks järgmised andmed:
(2) A credit institution shall refuse to grant a study loan if a pupil or student does not meet the requirements provided for in § 15 of this Act, if no guarantee specified in subsection 19 (1) of this Act is granted regarding the study loan or if the pupil or student is a study loan debtor. 
(2) Krediidiasutus keeldub õppelaenu andmisest, kui õpilane või üliõpilane ei vasta käesoleva seaduse §-s 15 sätestatud nõuetele, õppelaenul puudub käesoleva seaduse § 19 lõikes 1 nimetatud tagatis või kui õpilane või üliõpilane on õppelaenuvõlglane.
(2) Credit institutions are required to value all claims on the basis of the likelihood of payment thereof. 
(2) Krediidiasutus on kohustatud hindama kõiki nõudeid nende laekumise tõenäolisusest lähtudes.
(2) A credit institution is required to comply without delay with an order issued by a tax authority for the seizure of the bank account of a taxable person. 
(2) Krediidiasutus on kohustatud maksuhalduri korralduse maksukohustuslase pangakonto arestimise kohta viivitamata täitma.
(2) In order to obtain consent for amendments to the articles of association, a credit institution is required to submit an application and the following documents to the Financial Supervision Authority within ten days as of the adoption of the resolution by the general meeting of shareholders: 
(2) Krediidiasutus on kohustatud põhikirjamuudatuste kohta nõusoleku saamiseks esitama Finantsinspektsioonile kümne päeva jooksul, arvates aktsionäride üldkoosoleku otsuse tegemisest, taotluse ja järgmised dokumendid:
(2) A credit institution shall disclose the following information on own funds and capital adequacy: 
(2) Krediidiasutus peab avalikustama järgmised andmed omavahendite ja kapitali adekvaatsuse kohta:
(2) Within four months of the date of receipt of a notification specified in subsection (1) of this section, the credit institution shall propose to the Financial Supervision Authority possible measures to address or remove the substantive impediments identified in the notification. 
(2) Krediidiasutus peab esitama nelja kuu jooksul pärast käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud teate kättesaamist Finantsinspektsioonile ettepaneku, milles toob välja võimalikud meetmed teates märgitud oluliste takistustega tegelemiseks või nende kõrvaldamiseks.
(2) At the request of the Financial Supervision Authority, a credit institution is required to immediately publish the information specified in subsection (1) of this section, except for the information specified in clauses (1) 3) and 6) of this section. 
(2) Krediidiasutus peab Finantsinspektsiooni nõudel käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud andmed, välja arvatud lõike 1 punktides 3 ja 6 nimetatud andmed, viivitamata avalikustama.
(2) The credit institution shall comply in full or partially with the requirements for remuneration provided for in subsections (1) and (11) of this section and subsections 572 (2)- (22), (4) and (5) and §§ 573 and 574 of this Act if implementation of the requirements is proportional taking into account the nature, extent and level of complexity of their activity. 
(2) Krediidiasutus peab käesoleva paragrahvi lõigetes 1 ja 11 ning käesoleva seaduse § 572 lõigetes 2–22, 4 ja 5 ning §-des 573 ja 574 tasustamise kohta sätestatud nõudeid täielikult või osaliselt järgima juhul, kui nende rakendamine on tema tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse astmega proportsionaalne.
(2) The credit institution shall comply in full or partially with the requirements for remuneration provided for in subsections (1)-(13) of this section and subsections 572 (2)-(22), (4) and (5) and §§ 573 and 574 of this Act if implementation of the requirements is proportional taking into account the nature, extent and level of complexity of their activity. 
(2) Krediidiasutus peab käesoleva paragrahvi lõigetes 1–13, käesoleva seaduse § 572 lõigetes 2–22, 4 ja 5 ning §-des 573 ja 574 tasustamise kohta sätestatud nõudeid täielikult või osaliselt järgima juhul, kui nende rakendamine on tema tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse astmega proportsionaalne.
(2) The credit institution shall comply in full or partially with the requirements for remuneration provided for in subsections 572 (4) and (5) and §§ 573 and 574 of this Act if implementation of the requirements is proportional taking into account the nature, extent and level of complexity of their activity; 
(2) Krediidiasutus peab käesoleva seaduse § 57^2 lõigetes 4 ja 5 ning §-des 57^3 ja 57^4 tasustamise kohta sätestatud nõudeid täielikult või osaliselt järgima juhul, kui nende rakendamine on tema tegevuse laadi, ulatuse ja keerukuse astmega proportsionaalne.
(2) A credit institution shall establish written rules and procedures for mapping all its business activities, corresponding proceeds and expenses into business lines in conformity to the following requirements: 
(2) Krediidiasutus peab kehtestama kirjalikud eeskirjad ja protseduurid oma äritegevuste ning vastavate tulude ja kulude kaardistamiseks äriliinidesse vastavalt järgmistele nõuetele:
(2) A credit institution is required to establish the procedure and measures for assessment, management and control of excessive leverage. 
(2) Krediidiasutus peab kehtestama korra ja meetmed ülemäärase finantsvõimenduse riski hindamiseks, juhtimiseks ja kontrollimiseks.
(2) A credit institution using the advanced measurement approach to internal ratings of credit risk shall apply a separate rating scale within its rating system that expresses the estimated amount of loss of each transaction. 
(2) Krediidiasutus peab krediidiriski sisereitingute täiustatud meetodi kasutamise korral rakendama reitingusüsteemis eraldi reitinguskaalat, mis väljendab hinnangut iga tehingu kahjumäärale.
(2) In the process of deciding the grant of loans, a credit institution shall designate a rating to each debtor, against whom a claim has been submitted which belongs to a risk position class specified in clauses 869 (1) 1)-3) of this Act. 
(2) Krediidiasutus peab laenu andmise otsustusprotsessis määrama reitingu igale võlgnikule, kelle vastu esitatud nõue kuulub käesoleva seaduse § 86^9 lõike 1 punktides 1–3 nimetatud riskipositsiooni klassi.
(2) In assessing the credit risk parameters of the risk position class of a purchased claim, a credit institution must take account of all the relevant information obtained from the seller of the claim and from other sources. 
(2) Krediidiasutus peab ostetud nõuete riskipositsiooni klassi krediidiriski parameetrite hindamisel arvestama kogu olulist informatsiooni, mis on saadud nõude müüjalt ja muudest allikatest.
(2) A credit institution shall apply adequate measures for updating the information reflecting the credit risk level of debtors and transactions. 
(2) Krediidiasutus peab rakendama piisavaid meetmeid võlgniku või tehingu krediidiriski taset kajastava teabe ajakohastamiseks.
(2) A credit institution shall periodically survey the functioning, consistency, appropriateness of description and results of follow-up tests of statistical models and where necessary, update the models. 
(2) Krediidiasutus peab statistilise mudeli toimimist, järjepidevust, kirjelduse sobivust ja järeltestide tulemusi perioodiliselt üle vaatama ning vajaduse korral mudelit ajakohastama.
(2) A credit institution must be able to prove to the Financial Supervision Authority that the internal control process enables adequate and constant assessment of the reliability of the designation of ratings and credit risk parameters. 
(2) Krediidiasutus peab suutma Finantsinspektsioonile tõendada, et sisemine kontrolliprotsess võimaldab adekvaatselt ja järjepidevalt hinnata reitingute määramise ja krediidiriski parameetrite hindamise usaldusväärsust.
(2) A credit institution shall be able to differentiate, in its past loss experiences, between different credit risk parameters, including the frequency of delay in payment, loss amounts and recalculation factors. 
(2) Krediidiasutus peab suutma oma varasemates kahjukogemustes eristada erinevaid krediidiriski parameetreid, sealhulgas makseviivituse sagedust, kahjumäärasid ja ümberhindamistegureid.
(2) A credit institution shall retroactively analyse the justification of adjustment of ratings. 
(2) Krediidiasutus peab tagantjärele analüüsima reitingute korrigeerimise põhjendatust.
(2) A credit institution shall demonstrate the satisfaction of the conditions provided for in subsection (1) of this section. 
(2) Krediidiasutus peab tõendama käesoleva paragrahvi lõikes 1 sätestatud tingimuste täitmist.
(2) A credit institution shall use the chosen method for calculation of the capital requirement for credit risk in a uniform, constant and consistent manner. 
(2) Krediidiasutus peab valitud krediidiriski kapitalinõude arvutamise meetodit kasutama ühetaoliselt, järjekindlalt ja järjepidevalt.
(2) A credit institution shall use the method for calculation of the capital requirement for operational risk in a uniform, constant and consistent manner. 
(2) Krediidiasutus peab valitud operatsiooniriski kapitalinõude arvutamise meetodit kasutama ühetaoliselt, järjekindlalt ja järjepidevalt.
(2) Credit institutions are required to bring their activities into compliance with the minimum requirement for own funds and eligible liabilities provided for in Division 2 of Chapter 2 of this Act by 1 January 2016. 
(2) Krediidiasutus peab viima oma tegevuse käesoleva seaduse 2. peatüki 2. jaos sätestatud omavahendite ja kõlblike kohustuste miinimumnõudega kooskõlla 2016. aasta 1. jaanuariks.
(2) A credit institution and branch of a foreign credit institution is provider of a vital service specified in subsection 34 (8) of the Emergency Situation Act if at least one of the following conditions has been met: 
(2) Krediidiasutus või välisriigi krediidiasutuse filiaal on hädaolukorra seaduse § 34 lõikes 8 nimetatud elutähtsa teenuse osutaja, kui on täidetud vähemalt üks järgmistest tingimustest:
(2) The credit institution may request that Eesti Pank provide information about the balance of the credit institution’s account and about credit and debit entries on the account. 
(2) Krediidiasutus võib nõuda Eesti Pangalt teavet oma konto saldo ning konto krediteerimise ja debiteerimise kohta.
(2) Credit institutions may operate as public limited companies or associations and the provisions of law regarding public limited companies or savings and loan associations apply thereto unless otherwise provided by this Act. 
(2) Krediidiasutus võib tegutseda aktsiaseltsi või ühistuna ja temale kohaldatakse aktsiaseltsi või hoiu-laenuühistu kohta sätestatut, kui käesolevast seadusest ei tulene teisiti.
(2) A credit institution whose branch or representative office is founded in Estonia or which provides cross-border services in Estonia and whose activity licence has been suspended or revoked by a financial supervision authority of the contracting state shall not continue to operate or provide cross-border services in Estonia. 
(2) Krediidiasutus, kelle filiaal või esindus on asutatud Eestis või kes osutab piiriüleseid teenuseid Eestis ja kelle tegevusloa on lepinguriigi finantsjärelevalve asutus peatanud või kehtetuks tunnistanud, ei või Eestis edasi tegutseda ega piiriüleseid teenuseid osutada.
(2) A credit institution whose branch or representative office is founded in Estonia or which provides cross-border services in Estonia and whose activity licence has been suspended or revoked by a foreign financial supervision authority shall not continue to operate or provide cross-border services in Estonia. 
(2) Krediidiasutus, kelle filiaal või esindus on asutatud Eestis või kes osutab piiriüleseid teenuseid Eestis ja kelle tegevusloa on välisriigi finantsjärelevalve asutus peatanud või kehtetuks tunnistanud, ei või Eestis edasi tegutseda ega piiriüleseid teenuseid osutada.
(2) A credit institution that is in non-compliance with the combined capital buffer requirement shall not, before submission of the maximum distributable amount to the Financial Supervision Authority: 
(2) Krediidiasutus, kes ei täida kombineeritud kapitalipuhvri nõuet, ei tohi enne maksimaalse väljamakstava summa Finantsinspektsioonile esitamist:
(2) A credit institution which uses the internal ratings based approach to credit risk for calculating capital requirements shall deduct, from the own funds, an amount by which the expected loss calculated from the risk positions covered by the internal ratings approach exceeds the adjustments and discounts of such risk positions, except for the risk positions arising from equity capital instruments. 
(2) Krediidiasutus, kes kasutab kapitalinõuete arvutamisel krediidiriski sisereitingute meetodeid, arvab omavahenditest maha summa, mille võrra sisereitingute meetoditega kaetud riskipositsioonidelt arvutatud oodatav kahju ületab nende riskipositsioonide, välja arvatud omakapitali instrumentidest tulenevate riskipositsioonide korrigeerimisi ja allahindlusi.
(2) A credit institution that uses the basic approach to internal ratings of credit risk shall collect and store information on actual amounts of loss and revaluation factors in order to compare them with the factors provided by legislation. 
(2) Krediidiasutus, kes kasutab krediidiriski sisereitingute põhimeetodit, peab koguma ja säilitama andmeid tegelike kahjumäärade ja ümberhindamistegurite kohta nende näitajate võrdlemiseks õigusaktidega sätestatud teguritega.
(2) In addition to the pledged rights specified in subsection (1) of this section, a credit institution using the basic internal ratings approach to credit risk may, in calculation of the capital requirement for credit risk, take account of mortgages and pledged rights of claim with the term of up to one year. 
(2) Krediidiasutus, kes kasutab krediidiriski sisereitingute põhimeetodit, võib lisaks käesoleva paragrahvi lõikes 1 nimetatud panditud õigustele võtta krediidiriski kapitalinõude arvutamisel arvesse hüpoteeke ja kuni üheaastase tähtajaga panditud nõudeõigusi.
(2) A credit institution which holds the permission by the Financial Supervision Authority to use the advanced internal ratings approach to credit risk must regularly compare the actual amounts of loss and the assessments of the estimated loss amounts in each rating class of transactions, as well as the actual revaluation factors of the risk positions and the assessments of the estimated revaluation factors in each rating class of transactions. 
(2) Krediidiasutus, kes on Finantsinspektsioonilt saanud loa krediidiriski sisereitingute täiustatud meetodi kasutamiseks, peab regulaarselt võrdlema tegelikke kahjumäärasid ja tehingute iga reitinguklassi prognoositud kahjumäärade hinnanguid ning tegelikke riskipositsioonide ümberhindamistegureid ja tehingute iga reitinguklassi prognoositud ümberhindamistegurite hinnanguid.
(2) The share capital and issue premium of a credit institution shall meet all the following conditions: 
(2) Krediidiasutuse aktsia- või osakapital ja ülekurss peavad vastama kõigile järgmistele tingimustele:
(2) The auditor of a credit institution may be appointed to conduct a single audit or for a specific term which shall not exceed five years. 
(2) Krediidiasutuse audiitori võib nimetada ühekordse audiitorkontrolli tegemiseks või teatud tähtajaks, kuid mitte kauemaks kui viieks aastaks.
(2) In the course of auditing a credit institution, an auditor shall audit a report and submit it to the credit institution and the Financial Supervision Authority, assessing at least the following areas: 
(2) Krediidiasutuse auditeerimise käigus peab audiitor kontrollima ning esitama krediidiasutusele ja Finantsinspektsioonile aruande, milles tuleb muuhulgas avaldada arvamust järgmiste valdkondade kohta:
(2) In the course of auditing a credit institution, a sworn auditor shall audit a report and submit to the Financial Supervision Authority the report in which it is required to express opinion about the following fields: 
(2) Krediidiasutuse auditeerimise käigus peab vandeaudiitor kontrollima ja esitama Finantsinspektsioonile aruande, milles tuleb muu hulgas avaldada arvamust järgmiste valdkondade kohta:
(2) The management board of a credit institution or financial institution and the head of the branch of a foreign credit institution or financial institution registered in the Estonian commercial register ensure that the compliance officer has the competence, means and access to relevant information required for performance of the functions provided for in this Act in all structural units of the credit institution or financial institution. 
(2) Krediidiasutuse ja finantseerimisasutuse juhatus ning Eesti äriregistrisse kantud välisriigi krediidiasutuse ja finantseerimisasutuse filiaali juhataja tagavad, et kontaktisikul on käesolevas seaduses sätestatud ülesannete täitmiseks vajalik pädevus, vahendid ja juurdepääs asjakohasele teabele kõigis krediidiasutuse või finantseerimisasutuse struktuuriüksustes.
(2) The managers of a credit institution are required to structure the assets of the credit institution such that financing is not based on funds which are too short-term or insufficient. 
(2) Krediidiasutuse juhid on kohustatud krediidiasutuse varasid korraldama nii, et finantseerimine ei baseeruks liiga lühiajalistel või vähestel allikatel.
(2) Accepted claims of a credit institution which arise from own funds provided for in §§ 74 and 77 of this Act shall be satisfied after satisfaction of claims which are not filed on time but are accepted. 
(2) Krediidiasutuse käesoleva seaduse §-des 74 ja 77 sätestatud omavahenditest tulenevad tunnustatud nõuded rahuldatakse pärast tähtaegselt esitamata, kuid tunnustatud nõuete rahuldamist.
(2) The parent company of the consolidation group of a credit institution may be a credit institution, a mixed-activity financial holding company, a financial holding company or a mixed-activity holding company. 
(2) Krediidiasutuse konsolideerimisgrupi emaettevõtjaks võib olla krediidiasutus, segafinantsvaldusettevõtja, finantsvaldusettevõtja või segavaldusettevõtja.
(2) The annual report of a credit institution shall be approved pursuant to the procedure established by law and the articles of association of the credit institution. 
(2) Krediidiasutuse majandusaasta aruanne kinnitatakse seaduse ning krediidiasutuse põhikirjaga kehtestatud korras.
(2) The insolvency of a credit institution is likely to occur in one or more of the following circumstances: 
(2) Krediidiasutuse maksejõuetuse tekkimine on tõenäoline ühe või mitme järgmise asjaolu esinemisel:
(2) Only persons who have the education, experience and professional qualifications necessary to manage a credit institution and who have an impeccable business reputation may be elected or appointed managers of credit institutions or financial holding companies. 
(2) Krediidiasutuse ning finantsvaldusettevõtja juhtideks võib valida või määrata vaid isikuid, kellel on krediidiasutuse juhtimiseks vajalik haridus, kogemused, kutsealane sobivus ning laitmatu ärialane reputatsioon.