natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The balance sheet total of life insurance companies stood at 6.5 billion kroons at the end of the first quarter of 2007. 
Elukindlustusseltside bilansimaht oli 2007. aasta I kvartali lõpus 6,5 mld krooni.
At the end of the third quarter of 2010 the balance sheet of life insurance companies totalled 12.9 billion kroons, 45% of which consisted of the investments of unit-linked life insurance contracts. 
Elukindlustusseltside bilanss oli 2010. aasta III kvartali lõpus 12,9 miljardit krooni, millest 45% moodustasid investeerimisriskiga elukindlustuslepingute investeeringud.
Investment of life-insurance companies 
Elukindlustusseltside investeeringute jaotus
Investment structure of life insurance companies (EEK bn) 
Elukindlustusseltside investeeringute struktuur (mld kr)
Structure and profitability of life insurance companies’ investment 
Elukindlustusseltside investeeringute struktuur ja kasumlikkus
Profits of life insurance companies and gross premiums from residents 
Elukindlustusseltside kasum ja residentidelt kogutud kindlustusmaksed
Gross premiums collected by life insurance companies (EEK m) 
Elukindlustusseltside kogutud brutopreemiad (mln kr)
As before, unit-linked life ensurance and endowment accounted for the largest volume of premiums and claims respectively collected and paid by life insurance companies. 
Elukindlustusseltside kogutud preemiatest ja väljamakstud nõuetest oli endiselt kõige suurem maht investeerimisriskiga elukindlustuse ja kapitalikogumiskindlustuse maksetel.
As before, unit-linked life insurance and endowment insurance accounted for the largest share of premiums and claims respectively collected and paid by life insurance companies. 
Elukindlustusseltside kogutud preemiatest ja väljamakstud nõuetest oli nagu aasta varemgi kõige suurem maht investeerimisriskiga elukindlustuse ja kapitalikogumiskindlustuse maksetel.
Insurance premiums involving the endowment and unit-linked risks accounted for the largest volume of the premiums and paid claims collected by life insurance companies. 
Elukindlustusseltside kogutud preemiatest ja väljamakstud nõuetest olid endiselt kõige suurema mahuga kapitalikogumis- ja investeerimisriskiga kindlustusmaksed.
Own funds of life insurance companies and required solvency margin 
Elukindlustusseltside omavahendid ja omavahendite normatiiv
In consequence the half year profit of insurance companies was only 4 million euros, which is only one third of the amount earned in the first half of the previous year. 
Elukindlustusseltside poolaastakasum oli seetõttu vaid 4 miljonit eurot, mis on möödunud aastal samal ajal teenitust kaks kolmandikku väiksem.
The majority of the portfolio of life insurance companies consists of shares and undertakings, bonds and other fixed-income securities. 
Elukindlustusseltside tulemit mõjutavad aga peamiselt investeeringute tootlikkus ning kuluefektiivsus.Elukindlustusseltside investeerimisportfellis moodustavad kõige suurema osa aktsiad ja osad ning võlakirjad ja muud fikseeritud tulumääraga väärtpaberid.
Debt security investment of life insurance companies by issuer 
Elukindlustusseltside võlakirjainvesteeringud emitendi järgi
The life insurance market has been quite volatile. 
Elukindlustusturg on olnud võrdlemisi volatiilne.
During the last year, the development of the life insurance market has been mainly influenced by people’s increased uncertainty about the developments of the coming years, which is why more liquid investments are preferred to life insurance as regards saving. 
Elukindlustusturu arengut on viimase aasta jooksul mõjutanud eelkõige inimeste kasvanud ebakindlus lähiaastate arengu suhtes, mistõttu eelistatakse säästmisel likviidsemaid investeeringuid võrreldes elukindlustusega.
The decline in profits in the life insurance market is above all related to the decreasing yield of investment. 
Elukindlustusturu kasumi kahanemine on eelkõige seotud just investeeringute tootluse vähenemisega.
Working far from home is also associated with increased costs: more time spent on commuting, the cost of fuel or public transportation tickets. 
Elukohast kaugemal tööl käimine tähendab ka kulude kasvu – ajakulu tööle ja tagasi sõiduks, rahakulu autokütuse või ühistranspordipiletite ostmisele.
The share of people whose place of residence is in one and the place of work in another county differs considerably by county, being 15% in some counties and less than 5% in others. 
Elukohta ühes ja töökohta teises maakonnas omavate inimeste osatähtsus erineb maakonniti oluliselt, olles mõnes 15%, teises aga alla 5%.
Changes in place of residence are transformed into migration events which are supplemented with data from the PBG. 
Elukohtade muudatustest moodustatakse rändesündmused, mida täiendatakse PPA andmetega.
The growth of the economic value added is a prerequisite for improved welfare. 
Elukvaliteedi paranemise eeldus on majandusliku lisandväärtuse kasv.
Ensuring of people’s quality of life and their coping are important objectives, the implementation of which may significantly affect also demographic trends. 
Elukvaliteedi tõstmine ja inimeste toimetuleku tagamine on olulised eesmärgid, mille elluviimine või ellu viimata jätmine võivad olulisel määral mõjutada ka rahvastiku arengut.
Dwellings were taken into use in particular by private owners and private and non-profit organizations. 
Eluruume võtsid kasutusse eelkõige eraomanikud ning era- ja mittetulundussektor.
The availability of dwellings and living conditions has improved from year to year. 
Eluruumi kättesaadavus ja elamistingimused on aasta-aastalt järjest paranenud.
An increase in the average floor area per inhabitant and in the number of dwellings per 1,000 inhabitants refers to the improvement in living conditions. 
Eluruumi keskmine pind elaniku kohta ja eluruumide arv 1000 elaniku kohta on aastaaastalt suurenenud, seega on elamistingimused pidevalt paranenud.
Compared to 1994, the average floor area of dwellings has increased by 24% and the number of dwellings per 1,000 inhabitants by 18%. 
Eluruumi keskmine pind on 24% suurem kui 1994. aastal, eluruumide arv 1000 elaniku kohta on kasvanud 18%.
Since 2008, the share of dwellings situated in blocks of flats has continually decreased, which has contributed to the increase in average floor area per dwelling. 
Eluruumi keskmise pinna kasvule on kaasa aidanud see, et alates 2008. aastast on korterelamutes asuvate eluruumide osatähtsus pidevalt vähenenud.
The size and availability of dwellings are important indicators of the inhabitants’ living conditions and privacy. 
Eluruumi suurus ja kättesaadavus iseloomustavad seal elavate inimeste elamistingimusi ja privaatsust.
The size of a dwelling depends on its construction year – newer dwellings are larger. 
Eluruumi suurus oleneb sellest, mis aastal see ehitatud on – uuemad eluruumid on suuremad.
The renting preferences remained stable. 
Eluruumi üürimisel jäid eelistused samaks.
The relative number of dwellings is the smallest in Lithuania, where the number of dwellings per 1,000 inhabitants is one fourth smaller than in Estonia. 
Eluruumide arv 1000 elaniku kohta on kõige väiksem Leedus, kus neid on neljandiku võrra vähem kui Eestis.
The number of dwellings increased the most in Luunja (64%) and Ülenurme (60%) rural municipalities, and to a lesser extent in Tartu rural municipality (33%). 
Eluruumide arv kasvas kõige rohkem Luunja (64%), aga ka Ülenurme (60%), väiksemal määral Tartu vallas (33%).
The last time that the number of new dwellings was as small was in 2002, when 1,135 new dwellings were completed. 
Eluruumide arv kasvas viimati nii aeglaselt 2002. aastal, kui kasutusele lubati 1135 uut eluruumi.
However, the small growth in construction of residential space and the construction and expansion of several office and trade buildings has helped to ease the situation somewhat and has increased the need for funding among real estate companies. 
Eluruumide ehituse väike kasv ning paljude büroo- ja kaubandushoonete ehitamine ja laiendamine on samal ajal aidanud olukorda mõnevõrra leevendada ning suurendanud kinnisvaraettevõtete rahastamisvajadust.
The number of building permits issued for housing construction has tripled during this time, indicating that sales activity is likely to increase further in the near future. 
Eluruumide ehituseks väljastatud ehituslubade arv on samal ajal ligi kolm korda kasvanud, millest võib eeldada, et müügiaktiivsus suureneb eelolevatel perioodidel veelgi.
During the years under observation, the distribution of dwellings by location has been more or less stable: there are twice as many dwellings situated in urban areas as in rural areas. 
Eluruumide jaotus asukoha järgi ei ole vaadeldud aastatel eriti muutunud — linnas on eluruume peaaegu kaks korda rohkem kui maal.
During the years under observation, the distribution of dwellings by location has been more or less stable: there are almost twice as many dwellings situated in urban areas than in rural areas. 
Eluruumide jaotus nende asukoha järgi on vaadeldud aastatel püsinud enam-vähem muutumatuna: linnas on eluruume peaaegu kaks korda rohkem kui maal.
As regards housing, a significant decrease in the number of housing space allowed to be given into use took place in 2008. 
Eluruumide osas leidis 2008. aastal aset kasutusse lubatud elamispindade märgatav vähenemine.
The relative number of dwellings is the smallest in Lithuania, where the number of dwellings per 1,000 inhabitants is by one fifth smaller than the corresponding figure in Estonia. 
Eluruumide suhteline arv on kõige väiksem Leedus, kus neid on 1000 elaniku kohta viiendiku võrra vähem kui Eestis.
The known total floor area of dwellings was 40.1 million square metres. 
Eluruumide teadaolev pind oli kokku 40,1 miljonit ruutmeetrit.
Live animals, animal products 
Elusloomad ja loomsed tooted
The growth in the number of live births, which had persisted since 2002, stopped. 
Elussündide arvu kasv, mis oli püsinud alates 2002. aastast, peatus.
Birth statistics show that the long-term trend for births still remains negative, but the fall in 2013 has been much slower than that which followed the crisis. 
Elussündide statistika järgi on sündide arvu pikaajaline trend siiski endiselt negatiivne, kuigi langus on 2013. aastal olnud kriisijärgse ajaga võrreldes märgatavalt aeglasem.
The mean age of mothers at childbirth has stabilised. 
Ema keskmine vanus lapse sünnil on stabiliseerunud.
A larger share of the funds taken from the parents is in short-term funds than was earlier the case. 
Emaettevõtete kaudu kaasatud rahastamisest on siiski varasemast suurem osa lühiajaline.
A company in which another subsidiary or subsidiaries, with or without the parent undertaking, have a majority voting interest is also a subsidiary of the parent undertaking. 
Emaettevõtja tütarettevõtjaks on ka ühing, kus häälteenamus on teisel tütarettevõtjal või tütarettevõtjatel üksinda või koos emaettevõtjaga.
To commemorate the 100th anniversary of the founding of the Estonian language University of Tartu 
Emakeelse Tartu Ülikooli asutamise 100. aastapäev
Financial strength of the groups of parent banks Funding of parent banks 
Emapanga gruppide finantstugevus Emapankade rahastamine
Parent banks have provided funds to local banks still at more favourable prices compared to the local banks’ own opportunities (considering, for instance, the difference in credit ratings). 
Emapangad on siinsetele pankadele edastanud vahendeid jätkuvalt pankade endi võimalustega võrreldes soodsama hinnaga (arvestades nt krediidireitingute erinevust).
Financial strength of the groups of parent banks Funding of parent banks Background information. 
Emapangagruppide finantstugevus Emapankade rahastamine Taustinfo.
One of the largest risks for the parent bank groups remains the danger of negative developments in the euro area. 
Emapangagruppidele jääb endiselt üheks suuremaks riskiks võimalikud negatiivsed arengud euroalal.
Funds from parent banks allowed market share to be increased rapidly, and the funding of the banks relied ever more on obligations to the parent companies. 
Emapankade kaudu kaasatud ressursid võimaldasid kasvatada kiiresti turuosa ning pankade rahastamine sõltus üha enam emaettevõtete kaudu kaasatud kohustustest.
Higher tension in the liquidity position of parent banks could lead to a reduction of the liquid assets of the largest Estonian banks too. 
Emapankade likviidsuspositsioonide pingestumine võib kaasa tuua likviidsete varade vähenemise ka Eesti suuremates pankades
The sufficient capitalisation of banks also means that risks to financing the Estonian economy have decreased. 
Emapankade piisava kapitaliseerituse juures tähendab see seda, et Eesti majanduse rahastamise riskid on vähenenud.
Financing and liquidity of parent banks 
Emapankade rahastamine ja likviidsus
Funding of parent banks 
Emapankade rahastamine
The big Estonian banks have reduced the share of funding that they get from their parent banks in recent years, but it remains significant. 
Emapankade rahastamise osakaal Eesti suuremates pankades on viimastel aastatel märgatavalt kahanenud, kuid on endiselt märkimisväärne.
Given that the funding of local banks is increasingly more based on retail deposits, the funding risks of the parent banks are somewhat reduced for estonia. 
Emapankade rahastamise riske vähendab Eesti jaoks mõnevõrra asjaolu, et siinsete pankade finantseerimine põhineb üha enam kohalikel jaehoiustel.
The financing structure of parent banks is not expected to change significantly in the near future. 
Emapankade rahastamise struktuur lähiajal tõenäoliselt oluliselt ei muutu.
Changes in the funding conditions and liquidity of the parent banks could in this way have a perceptible effect on the funding and liquidity of the biggest banks operating in Estonia. 
Emapankade rahastamise tingimuste ja likviidsuse muutused mõjutaks seega tuntavalt Eestis tegutsevate suuremate pankade rahastamist ja likviidsust.
Should the financing conditions of parent banks deteriorate, it would increase also the liquidity risks of Estonian banks. 
Emapankade rahastamistingimuste halvenemine suurendaks aga ka Eesti pankade likviidsusriske.
The parent banks’ access to financing has improved relative to the same period a year ago and market participants view their investment in Nordic countries as more secure than average. 
Emapankade rahastamisvõimalused on poole aasta taguse perioodiga võrreldes üldiselt paranenud ning turuosalised on hinnanud Põhjamaadesse tehtavaid rahapaigutusi keskmisest turvalisemaks.
Owing to the rising share of funds from parent banks, during the past half-year the percentage of current liabilities in the structure of banks’ liabilities has somewhat decreased (liabilities with remaining maturities of up to one month now comprise less than 50% of all liabilities). 
Emapankade ressursi osakaalu kasvu tõttu on pankade kohustuste struktuuris viimasel poolaastal mõnevõrra vähenenud jooksvate kohustuste osakaal (kuni ühe kuu pikkuse tähtajaga kohustused moodustavad nüüd kõikidest kohustustest vähem kui 50%).
As the maturities of funds received from parent banks keep shortening, local banks are increasingly more dependent on the availability of funds from parent banks (see Figure 21). 
Emapankade ressursi tähtaegade jätkuv lühenemine muudab siinsed pangad järjest sõltuvamaks emapankade vahendite kättesaadavusest (vt joonis 21).
The share of liquid assets related to the parent banks has increased at the same time, making the banks more vulnerable to any liquidity shocks originating with the parent banks. 
Emapankadega seotud likviidsete varade osakaal on samal ajal kasvanud, mis teeb pangad haavatavaks emapankadest lähtuvate likviidsusšokkide suhtes.
However, parent banks retain an important role in the liquidity management of the banks, even though several banks also hold sufficient liquidity buffers at the local level. 
Emapankadel on aga endiselt oluline roll pankade likviidsusjuhtimises, ehkki mitu panka hoiavad piisavaid likviidsuspuhvreid ka kohalikul tasandil.
Repayments to parent banks have been made from the funds released due to the euro changeover and also from increased deposits. 
Emapankadele on tehtud tagasimakseid nii eurole üleminekuga vabanenud ressursi kui ka kasvanud hoiuste abil.
Liabilities received from parent banks started growing vigorously in the second half of 2001 when the restructuring in larger banks after a change in ownership was completed, and the focus shifted to improvement of the market position. 
Emapankadelt kaasatud ressursid hakkasid hoogsamalt kasvama 2001. aasta teisel poolel, mil omanikevahetuse järgne restruktureerimine suuremates pankades jõudis lõpule ning keskenduti enam turupositsiooni parandamisele.
Compared to the end of 2010, the amount of funds obtained from parent banks has been reduced by 1.5 billion euros to 5.1 billion euros. 
Emapankadelt kaasatud vahendeid on vähendatud 2010. aasta lõpuga võrreldes 1,5 miljardi euro võrra 5,1 miljardile eurole.
Parent bank funding is mostly included as deposits of which over two thirds are with the maturity of up to one year. 
Emapankadelt on vahendeid kaasatud peamiselt hoiusena, millest enam kui kaks kolmandikku on alla aastase tähtajaga.
New bonds by issuer’s residence and currency 
Emissioonid residentsuse ja valuuta järgi
Issues decreased in all sectors. 
Emissioonid vähenesid kõikides sektorites.
A new one-kroon coin was issued (from a new alloy and with different dimensions compared to before) and the issue of ¬one-kroon bank notes to credit institutions was terminated. 
Emiteeriti uus (muudetud sulamist ja senisest erinevate mõõtudega) ühekroonine münt ning lõpetati ühekrooniste pangatähtede väljastamine krediidiasutustele.
Issued in 1992 (security features) 
Emiteeritud 1992 (turvaelemendid)
shares and other equities issued 
emiteeritud aktsiad ja osakud
securities issued (left scale) funds from banks (left scale) deposits (left scale) 
emiteeritud võlakirjad (vasak telg) pankadelt kaasatud ressursid (vasak telg) hoiused (vasak telg)
issued securities (left scale) 
emiteeritud võlakirjad (vasak telg)
Ratio of bonds to GDP and quarterly new bonds issuance 
Emiteeritud võlakirjad suhtena SKP-sse ja kvartalis emiteeritud võlakirjade maht
Total volume of bonds issued to GDP 
Emiteeritud võlakirjad suhtena SKPsse
debt securities and derivatives issued 
emiteeritud võlakirjad
Debts evidenced by certificates 
Emiteeritud võlakirjad
The total capitalisation of bonds issued and stocks quoted on the exchange stood at 2.4 billion euros at the end of 2013, or 13% of GDP (see Figure 1.2.1). 
Emiteeritud võlakirjade ja aktsiaturul noteeritud aktsiate kogukapitalisatsioon moodustas 2013. aasta lõpu seisuga 2,4 miljardit eurot ehk 13% SKPst (vt joonis 1.2.1).
The total capitalisation of bonds issued and stocks quoted on the exchange stood at 2.5 billion euros at the end of February 2015, or 13% of GDP. 
Emiteeritud võlakirjade ja aktsiaturul noteeritud aktsiate kogukapitalisatsioon moodustas 2015. aasta veebruari lõpu seisuga 2,5 miljardit eurot ehk 13% SKPst.
In the first three quarters of 2014 the total value of bonds issued increased by about as much as the corporate loan portfolio shrank by (see Figure 1.1.2). 
Emiteeritud võlakirjade kogumaht suurenes 2014. aasta esimese kolme kvartali jooksul ligikaudu sama palju kui vähenes ettevõtete laenuportfell (vt joonis 1.1.2).
The total volume of bonds issued stood at 523 million euros at the end of August, equal to 2.9% of GDP. 
Emiteeritud võlakirjade maht moodustas augusti lõpu seisuga kokku 523 miljonit eurot ehk 2,9% SKPst.
ratio of bonds issued to GDP (left scale) 
emiteeritud võlakirjade maht/SKP (vasak skaala)
Nearly a half of the bonds issued have a coupon interest rate higher than 8%. 
Emiteeritud võlakirjadest peaaegu poolte kupongiintressimäär on kõrgem kui 8%.
Issue banknotes in cooperation with the European Central Bank. 
Emiteerivad pangatähti koostöös Euroopa Keskpangaga.
The issuer risk is allowed for the following minimum credit ratings assigned by international rating agencies (S P, Moody’s): 
Emitendirisk on lubatud rahvusvaheliste reitinguagentuuride (S P, Moody’s) järgmiste minimaalsete krediidireitingute korral:
The issuer risk is allowed for the following minimum credit ratings assigned by international rating agencies (S&P, Moody’s): 
Emitendirisk on lubatud rahvusvaheliste reitinguagentuuride (S&P, Moody’s) järgmiste minimaalsete krediidireitingute puhul:
The issuer risk is permissible for the following minimum credit ratings assigned by international rating agencies (S&P/Moody’s): A-1 or P-1 for bonds with up to one-year maturity and AA- or Aa3 for bonds with maturity of more than a year. 
Emitendirisk on lubatud rahvusvaheliste reitinguagentuuride (S&P/Moody’s) järgmiste minimaalsete krediidireitingute puhul – kuni üheaastase kestusega võlakirjade puhul A-1 või P-1, üle üheaastase kestusega võlakirjade puhul AA- või Aa3.
According to the EMOR Public Opinion Polling Service data, in the first half of 1995, 74 out of 100 people of working-age worked, while in the second half this figure was 76. 
EMOR-i andmeil töötas 1995. aasta esimesel poolel igast 100-st töövõimelises eas inimesest 74, teisel poolel 76.
Expenditures for goods and services per family member (according to the actual consumer basket), as broken down by the EMOR prosperity groups, grew by 40% in 1993 in the poorest families. 
EMOR-i jõukusgruppide lõikes suurenesid kulutused ühe pereliikme kohta kaupadele ja teenustele (vastavalt tegelikule ostukorvile) 1993. aastal kõige vaesemates peredes 40% võrra.
Among families interviewed for the Emor survey of household financial behaviour, 25% had loan obligations to a shop and 57% of those were instalment loans. 
Emori leibkondade finantskäitumise uuringus küsitletud peredest on 25%l laenukohustus mõne kaupluse ees ja nendest omakorda 57% puhul on tegemist järelmaksuga.
Based on the Market and Opinion Research Centre EMOR research, banking statistics and expert opinion, one can draw the conclusion that in the entire Estonian payment system cash payments are estimated to account for 80% of payments. 
EMORi uurimustele, pangandusstatistikale ja eksperthinnanguile tuginedes võib öelda, et kogu Eesti makse- ja arveldussüsteemis tervikuna tehti ca 80% maksetehinguid sularahas.
Data from a survey by Emor show that the share of households saying they have no money left over fell from 37% in 2013 to 34% in 2014. 
Emori uuringu andmetel on nende leibkondade arv, kelle hinnangul neil raha üle ei jää, vähenenud 2013. aasta 37%lt 34%ni 2014. aastal.
The main data sources for the empirical analysis are the 2009 and 2013 Estonian Labour Force Surveys, the 2013 Estonian Social Survey and the 2011 Population and Housing Census. 
Empiirilise analüüsi peamised andmeallikad on 2009. ja 2013. aasta Eesti tööjõu-uuring, 2013. aasta Eesti sotsiaaluuring ning 2011. aasta rahva ja eluruumide loendus.
There is a long history of empirical research on the relationship between export and economic growth or productivity based on country-level datab ut the results vary, which makes it difficult to draw any clear conclusions regarding economic policy. 
Empiirilised majandusteaduslikud tööd on riigitasandi andmete põhjal käsitlenud ekspordi ja majanduskasvu või tootlikkuse seoseid juba pikka aega, ent nende tulemused on küllaltki erinevad, mis raskendab nende põhjal selgete majanduspoliitiliste järelduste tegemist.
Thus, in our empirical analysis, we concentrate on the first and second generations in a demographic sense. 
Empiirilises analüüsis keskenduti seega esimesele ja teisele põlvkonnale demograafilises mõttes.
Results of empirical studies 
Empiiriliste uuringute tulemused
From the empiric aspect, the (statistical) suitability of the model for exisiting data is of greatest importance. 
Empiirilistest aspektidest tähtsaim on mudeli (statistiline) sobivus olemasolevatele andmetele.
The EMT network was the world’s 11th 4G network. 
EMT võrk oli maailmas järjekorras üheteistkümnes 4G-võrk.
Tax board data show that income declared for 2012 per physical person was on average 7% more than a year earlier, but the distribution of income continued to be very uneven. 
EMTA andmetel kasvas 2012. aasta eest füüsiliste isikute poolt deklareeritud tulu ühe inimese kohta eelmise aastaga võrreldes keskmiselt 7%, kuid tulu jaotus oli jätkuvalt väga ebaühtlane.