natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Muude lühiajaliste nõuete puhul järgitakse punktis 31 määratletud lühiajaliste nõuete üldist eeliskäsitlust.
Other short-term exposures shall follow the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31.
Kui lühiajaline hinnang on olemas ja sellega nähakse ette punktis 31 määratletud lühiajaliste nõuete üldisest eeliskäsitlemisest vähem soodsa riskikaalu kohaldamine, lühiajaliste nõuete üldist eeliskäsitlemist ei kohaldata ja kõikidele reitinguta lühiajalistele nõuetele määratakse sama riskikaal, mida kohaldatakse lühiajalise hinnangu puhul.
If there is a short-term assessment and such an assessment determines a less favourable risk weight than the use of the general preferential treatment for short-term exposures, as specified in point 31, then the general preferential treatment for short-term exposures shall not be used and all unrated short-term claims shall be assigned the same risk weight as that applied by the specific short-term assessment.
Lühiajalised nõuded laenuvõtja omavääringus
Short-term exposures in the national currency of the borrower
Vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele võib asutustele esitatavatele nõuetele, mille järelejäänud tähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud omavääringus mõlema punktides 26 kuni 27 ja 29 kuni 32 kirjeldatud meetodi alusel, määrata riskikaalu, mis on punktides 4 ja 5 kirjeldatud keskvalitsusele esitatavate nõuete soodusriskikaalust ühe kategooria võrra vähem soodne.
Exposures to institutions of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency may, subject to the discretion of the competent authority, be assigned, under both methods described in points 26 to 27 and 29 to 32, a risk weight that is one category less favourable than the preferential risk weight, as described in points 4 and 5, assigned to exposures to its central government.
Nõuetele, mille järelejäänud tähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud laenuvõtja omavääringus, määratakse vähemalt 20%-line riskikaal.
No exposures of a residual maturity of 3 months or less denominated and funded in the national currency of the borrower shall be assigned a risk weight less than 20%.
Investeeringud regulatiivse kapitali instrumentidesse
Investments in regulatory capital instruments
Investeeringud omakapitali või asutuste emiteeritud regulatiivse kapitali instrumentidesse kaalutakse 100% riskiga, kui need ei ole omavahenditest maha arvatud.
Investments in equity or regulatory capital instruments issued by institutions shall be risk weighted at 100%, unless deducted from the own funds.
Euroopa Keskpanga kohustuslike reservide nõue
Minimum reserves required by the ECB
Kui asutusele esitatav nõue on Euroopa Keskpanga või liikmesriigi keskpanga poolt kehtestatud kohustuslike reservide nõudena, võivad liikmesriigid lubada sellise riskikaalu määramist, mis määratakse kõnealuse liikmesriigi keskpangale esitatavatele nõuetele tingimusel, et:
Where an exposure to an institution is in the form of minimum reserves required by the ECB or by the central bank of a Member State to be held by the credit institution, Member States may permit the assignment of the risk weight that would be assigned to exposures to the central bank of the Member State in question provided:
reserve hoitakse vastavuses 12. septembri 2003. aasta Euroopa Keskpanga määrusega (EÜ) nr 1745/2003 (kohustuslike reservide kohaldamise kohta) ELT L 250, 2.10.2003, lk 10.
the reserves are held in accordance with Regulation (EC) No 1745/2003 of the European Central Bank of 12 September 2003 on the application of minimum reserves OJ L 250, 2.10.2003, p.
reserve hoidva asutuse pankroti või maksejõuetuse korral makstakse reservid krediidiasutusele tagasi õigeaegselt ja neid ei kasutata asutuse muude kohustuste täitmiseks.
in the event of the bankruptcy or insolvency of the institution where the reserves are held, the reserves are fully repaid to the credit institution in a timely manner and are not made available to meet other liabilities of the institution.
NÕUDED ÄRIÜHINGUTELE
EXPOSURES TO CORPORATES
Nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 6 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad ametiasutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Exposures for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
Nõuded, mille kohta ei ole kõnealust krediidihinnangut, saavad 100%-lise riskikaalu või keskvalitsuse riskikaalu olenevalt sellest, kumb on kõrgem.
Exposures for which such a credit assessment is not available shall be assigned a 100% risk weight or the risk weight of its central government, whichever is the higher.
Artikli 79 lõikes 2 loetletud kriteeriumidele vastavatele nõuetele määratakse 75%-line riskikaal.
Exposures that comply with the criteria listed in Article 79(2) shall be assigned a risk weight of 75%.
KINNISVARAGA TAGATUD RISKIPOSITSIOONID
EXPOSURES SECURED BY REAL ESTATE PROPERTY
Ilma et see piiraks punktide 45 kuni 60 kohaldamist, määratakse täies ulatuses kinnisvaraga tagatud riskipositsioonidele 100%-line riskikaal.
Without prejudice to points 45 to 60, exposures fully secured by real estate property shall be assigned a risk weight of 100%.
Elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid
Exposures secured by mortgages on residential property
Riskipositsioonidele või riskipositsiooni igale elemendile, mis on pädevaid ametiasutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud eluruumile, milles laenuvõtja või investeerimisühingu korral tegelik tulusaaja elab või kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, seatud hüpoteegiga, määratakse 35%-line riskikaal.
Exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on residential property which is or shall be occupied or let by the owner, or the beneficial owner in the case of personal investment companies, shall be assigned a risk weight of 35%.
Riskipositsioonidele, mis on pädevaid ametiasutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud Soome 1991. aasta elamuühinguseaduse või hilisemate vastavate õigusaktide kohaselt tegutsevate Soome elamuühingute osadega sellise elamukinnisvara puhul, milles laenusaaja elab või kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, määratakse 35%-line riskikaal.
Exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish residential housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of residential property which is or shall be occupied or let by the owner shall be assigned a risk weight of 35%.
Vara liisingtehingu korral, mis puudutab elamukinnisvara, kui krediidiasutus on liisinguandja ja rentnikul on ostueesõigus, määratakse rentnikule esitatavate nõuete 35%-line riskikaal tingimusel, et krediidiasutuse riskipositsioon on täielikult kindlustatud kinnisvara omamisega.
Exposures to a tenant under a property leasing transaction concerning residential property under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase, shall be assigned a risk weight of 35% provided that the competent authorities are satisfied that the exposure of the credit institution is fully and completely secured by its ownership of the property.
Punktide 45 kuni 47 kohaldamiseks vajaliku otsuse tegemisel annavad pädevad ametiasutused nõusoleku vaid siis, kui on täidetud järgmised tingimused:
In the exercise of their judgement for the purposes of points 45 to 47, competent authorities shall be satisfied only if the following conditions are met:
vara väärtus ei või sõltuda oluliselt võlgniku krediidikvaliteedist.
the value of the property does not materially depend upon the credit quality of the obligor.
See tingimus ei välista olukordi, kus puhtalt makromajanduslikud tegurid mõjutavad nii vara väärtust kui ka laenuvõtja suutlikkust;
This requirement does not preclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower;
laenuvõtja risk ei või sõltuda oluliselt alusvara või projekti väärtuse arengust, vaid pigem laenuvõtja võimest maksta võlg tagasi teistest allikatest.
the risk of the borrower does not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources.
Sellisel juhul ei või laenu tagasimaksmine sõltuda oluliselt mis tahes rahakäibest, mis on saadud seoses tagatiseks antud alusvaraga;
As such, repayment of the facility does not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral;
VIII lisa 2. osa punktis 8 sätestatud miinimumtingimused ja VIII lisa 3. osa punktides 62 kuni 65 sätestatud hindamiseeskirjad peavad olema täidetud, ja
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8 and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met; and
vara väärtus peab ületama oluliselt riskipositsioonide väärtust.
the value of the property exceeds the exposures by a substantial margin.
Pädevad ametiasutused võivad loobuda punkti 48 alapunktis b esitatud tingimusest riskipositsioonide puhul, mis on täielikult tagatud nende territooriumil asuvale elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga, kui nad suudavad tõendada, et nende territooriumil on hästiarenenud ja pikaajaline elamukinnisvaraturg, mille kahjumimäär on piisavalt madal sellise käsitlemise õigustamiseks.
Competent authorities may dispense with the condition contained in point 48(b) for exposures fully and completely secured by mortgages on residential property which is situated within their territory, if they have evidence that a well-developed and long-established residential real estate market is present in their territory with loss rates which are sufficiently low to justify such treatment.
Kui ühe liikmesriigi pädevad ametiasutused kasutavad punktile 49 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad ametiasutused lubada oma krediidiasutustel määrata 35%- riskikaal riskipositsioonide suhtes, mis on täielikult tagatud elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga.
When the discretion contained in point 49 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to assign a risk weight of 35% to such exposures fully and completely secured by mortgages on residential property.
Kommertskinnisvarale seatud hüpoteegiga tagatud riskipositsioonid
Exposures secured by mortgages on commercial real estate
Vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele võib riskipositsioonidele või riskipositsiooni igale elemendile, mis on pädevaid ametiasutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud nende territooriumil asuvatele kontoritele või muudele äripindadele seatud hüpoteekidega, määrata 50%-lise riskikaalu.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures or any part of an exposure fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by mortgages on offices or other commercial premises situated within their territory may be assigned a risk weight of 50%.
Vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele võib riskipositsioonidele, mis on pädevaid ametiasutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud Soome 1991. aasta elamuühinguseaduse või hilisemate vastavate õigusaktide kohaselt tegutsevate Soome elamuühingute osadega, kontorite või muude äripindadega seoses määrata 50%-lise riskikaalu.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities, by shares in Finnish housing companies, operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation, in respect of offices or other commercial premises may be assigned a risk weight of 50%.
Vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele võib vara liisingtehingutele, mille objektiks on kontorid või muud äripinnad, mis asuvad nende territooriumil ja kus krediidiasutus on liisinguandja ja rentnikul on ostueesõigus, määrata 50%-lise riskikaalu tingimusel, et krediidiasutuse riskipositsioon on pädevaid ametiasutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud kinnisvaraga.
Subject to the discretion of the competent authorities, exposures related to property leasing transactions concerning offices or other commercial premises situated in their territories under which the credit institution is the lessor and the tenant has an option to purchase may be assigned a risk weight of 50% provided that the exposure of the credit institution is fully and completely secured to the satisfaction of the competent authorities by its ownership of the property.
Punkte 51 kuni 53 kohaldatakse järgmistel tingimustel:
The application of points 51 to 53 is subject to the following conditions:
vara väärtus ei või sõltuda oluliselt võlgniku krediidikvaliteedist.
the value of the property must not materially depend upon the credit quality of the obligor.
See tingimus ei välista olukordi, kus puhtalt makromajanduslikud tegurid mõjutavad nii vara väärtust kui ka laenuvõtja tagasimakse suutlikkust;
This requirement does not preclude situations where purely macro-economic factors affect both the value of the property and the performance of the borrower;
laenuvõtja risk ei või sõltuda oluliselt alusvara või projekti väärtuse arengust, vaid pigem laenuvõtja võimest maksta võlg tagasi teistest allikatest.
the risk of the borrower must not materially depend upon the performance of the underlying property or project, but rather on the underlying capacity of the borrower to repay the debt from other sources.
Sellisel juhul ei või laenu tagasimaksmine sõltuda oluliselt mis tahes rahakäibest, mis on saadud seoses tagatiseks antud alusvaraga, ja
As such, repayment of the facility must not materially depend on any cash flow generated by the underlying property serving as collateral; and
VIII lisa 2. osa punktis 8 sätestatud miinimumtingimused ja VIII lisa 3. osa punktides 62 kuni 65 sätestatud hindamiseeskirjad on täidetud.
the minimum requirements set out in Annex VIII, Part 2, point 8, and the valuation rules set out in Annex VIII, Part 3, points 62 to 65 are met.
50%-line riskikaal määratakse selle laenu osa suhtes, mis ei ületa järgmiste tingimuste alusel arvutatud piirmäära:
The 50% risk weight shall be assigned to the Part of the loan that does not exceed a limit calculated according to either of the following conditions:
50% kõnealuse vara turuväärtusest.
50% of the market value of the property in question;
50% vara turuväärtusest või 60% hüpoteekimisväärtusest, olenevalt sellest, kumb on madalam, neis liikmesriikides, kus seaduste või rakendusaktidega on hüpoteekimisväärtuse hindamiseks sätestatud ranged kriteeriumid.
50% of the market value of the property or 60% of the mortgage lending value, whichever is lower, in those Member States that have laid down rigorous criteria for the assessment of the mortgage lending value in statutory or regulatory provisions.
100%-list riskikaal määratakse selle laenu osa suhtes, mis ületab punktis 55 sätestatud piirmäärad.
A 100% risk weigh shall be assigned to the Part of the loan that exceeds the limits set out in point 55.
Kui ühe liikmesriigi pädevad ametiasutused kasutavad punktidele 51 kuni 53 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad ametiasutused lubada oma krediidiasutustel kohaldada 50%-list riskikaalu riskipositsiooni suhtes, mis on täielikult tagatud kommertskinnisvarale seatud hüpoteegiga.
When the discretion contained in points 51 to 53 is exercised by the competent authorities of one Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to risk weight at 50% such exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property.
Pädevad ametiasutused võivad loobuda punkti 54 punktis b esitatud tingimusest nõuete puhul, mis on täielikult tagatud nende territooriumil asuvale kommertskinnisvarale seatud hüpoteegiga, kui nad suudavad tõendada, et nende territooriumil on hästiarenenud ja pikaajaline kommertskinnisvaraturg, mille kahjumimäär ei ületa järgmisi piirmäärasid:
Competent authorities may dispense with the condition contained in point 54(b) for exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property which is situated within their territory, if they have evidence that a well-developed and long-established commercial real estate market is present in their territory with loss-rates which do not exceed the following limits:
kommertskinnisvaraga tagatud laenust tuleneva kahjumi korral ei ületa kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) mis tahes aastal 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust, ja
losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property up to 50% of the market value (or where applicable and if lower 60% of the mortgage lending value (MLV)) do not exceed 0,3% of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year; and
kommertskinnisvaraga tagatud laenust tulenev kogukahjum ei või ületada mis tahes aastal 0,5% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust.
overall losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property must not exceed 0,5% of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year.
Kui kumbagi punktis 58 osutatud piirmäära ei ole konkreetsel aastal järgitud, siis punkti 58 kohaldamise õigus lõpeb ja punkti 54 punktis b esitatud tingimust kohaldatakse kuni punkti 58 tingimused järgneval aastal täidetakse.
If either of the limits referred to in point 58 is not satisfied in a given year, the eligibility to use point 58 shall cease and the condition contained in point 54(b) shall apply until the conditions in point 58 are satisfied in a subsequent year.
Kui ühe liikmesriigi pädevad ametiasutused kasutavad punktile 58 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad ametiasutused lubada oma krediidiasutustel määrata 50%-line riskikaal riskipositsiooni suhtes, mis on täielikult tagatud kommertskinnisvarale seatud hüpoteegiga.
When the discretion contained in point 58 is exercised by the competent authorities of a Member State, the competent authorities of another Member State may allow their credit institutions to assign a risk weight of 50% to such exposures fully and completely secured by mortgages on commercial property.
TÄHTAJAKS TASUMATA NÕUDED
PAST DUE ITEMS
Ilma et see piiraks punktides 62 kuni 65 sisalduvaid sätteid, määratakse mis tahes nõude tagamata osale, mis on üle 90 päeva tasumata ning mis ületab pädevate ametiasutuste määratud piirmäära ja kajastab mõistlikku riskitaset, järgmine riskikaal:
Without prejudice to the provisions contained in points 62 to 65, the unsecured part of any item that is past due for more than 90 days and which is above a threshold defined by the competent authorities and which reflects a reasonable level of risk shall be assigned a risk weight of:
150%-line, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 20% nõude tagamata osast enne väärtuse korrigeerimist ja
150%, if value adjustments are less than 20% of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments; and
100%-line, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 20% nõude tagamata osast enne väärtuse korrigeerimist.
100%, if value adjustments are no less than 20% of the unsecured part of the exposure gross of value adjustments.
Tähtajaks tasumata nõude tagatud osa määratlemisel loetakse aktsepteeritud tagatisteks ja garantiideks neid, mis on aktsepteeritavad krediidiriski maandamisel.
For the purpose of defining the secured part of the past due item, eligible collateral and guarantees shall be those eligible for credit risk mitigation purposes.
Kui tähtajaks tasumata nõue on siiski täielikult tagatud selliste tagatistega, mis ei ole krediidiriski maandamisel aktsepteeritavad, võib vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele määrata rangete tegevuskriteeriumide alusel 100%-list riskikaalu, et tagada tagatise hea kvaliteet, kui väärtuse korrigeerimised ulatuvad 15%ni nõudest enne väärtuse korrigeerimist.
Nonetheless, where a past due item is fully secured by forms of collateral other then those eligible for credit risk mitigation purposes, a 100% risk weight may be assigned subject to the discretion of competent authorities based upon strict operational criteria to ensure the good quality of the collateral when value adjustments reach 15% of the exposure gross of value adjustments.
Punktides 45 kuni 50 osutatud nõuetele määratakse 100%-line riskikaal pärast väärtuse korrigeerimist, kui need on tasumata üle 90 päeva.
Exposures indicated in points 45 to 50 shall be assigned a risk weight of 100% net of value adjustments if they are past due for more than 90 days.
Kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 20% nõudest enne väärtuse korrigeerimist, võib ülejäänud nõuetele määratavat riskikaalu vähendada pädevate ametiasutuste kaalutlusõiguse alusel 50% tasemeni.
If value adjustments are no less than 20% of the exposure gross of value adjustments, the risk weight to be assigned to the remainder of the exposure may be reduced to 50% at the discretion of competent authorities.
Punktides 51 kuni 60 osutatud nõuetele määratakse 100%-line riskikaal, kui need on tasumata üle 90 päeva.
Exposures indicated in points 51 to 60 shall be assigned a risk weight of 100% if they are past due for more than 90 days.
REGULATIIVSELT SUURE RISKIGA KATEGOORIATESSE KUULUVAD VARAD
ITEMS BELONGING TO REGULATORY HIGH-RISK CATEGORIES
Vastavalt pädevate ametiasutuste kaalutlusõigusele võib sellistele eriti suurte riskidega seotud riskipositsioonidele nagu investeeringud riskikapitaliettevõtetesse ja mittebörsiettevõtete omakapitali määrata 150%-lise riskikaalu.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures associated with particularly high risks such as investments in venture capital firms and private equity investments shall be assigned a risk weight of 150%.
Pädevad ametiasutused võivad lubada, et varadele, millele määrataks riskikaal 150% käesoleva osa alusel , mis ei ole tähtajaks tasumata ja mille suhtes on kehtestatud väärtuse korrigeerimised, määratakse riskikaal:
Competent authorities may permit non past due items to be assigned a 150% risk weight according to the provisions of this Part and for which value adjustments have been established to be assigned a risk weight of:
100%, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 20% riskipositsiooni väärtusest enne väärtuse korrigeerimist ja
100%, if value adjustments are no less than 20% of the exposure value gross of value adjustments; and
50%, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 50% riskipositsiooni väärtusest enne väärtuse korrigeerimist.
50%, if value adjustments are no less than 50% of the exposure value gross of value adjustments.
TAGATUD VÕLAKIRJAD
EXPOSURES IN THE FORM OF COVERED BONDS
"Tagatud võlakirjad" on direktiivi 85/611/EMÜ artikli 22 lõikes 4 määratletud võlakirjad, mis on tagatud ühega järgmistest aktsepteeritud varadest:
"Covered bonds", shall mean bonds as defined in Article 22(4) of Directive 85/611/EEC and collateralised by any of the following eligible assets:
keskvalitsustele, keskpankadele, avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded ELis;
exposures to or guaranteed by central governments, central banks, public sector entities, regional governments and local authorities in the EU;