natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Konkreetsetel juhtumitel võib pädev ametiasutus kehtestada järgmised täiendavad tingimused:
On a case-by case basis, the competent authority may impose the following additional conditions:
täiustatud mõõtmismudelitel põhineva meetodi rakendamise kuupäeval peab märkimisväärne osa krediidiasutuse operatsiooniriskidest olema kaetud täiustatud mõõtmismudelitel põhineva meetodiga ja
on the date of implementation of an Advanced Measurement Approach, a significant part of the credit institution's operational risks are captured by the Advanced Measurement Approach; and
krediidiasutus kohustub juurutama täiustatud mõõtmismudelitel põhinevat meetodit operatsioonide olulise osa puhul pädevate ametiasutustega kokkulepitud ajavahemiku jooksul.
the credit institution takes a commitment to roll out the Advanced Measurement Approach across a material Part of its operations within a time schedule agreed with its competent authorities.
BAASMEETODI JA STANDARDMEETODI KOMBINEERITUD KASUTAMINE
COMBINED USE OF THE BASIC INDICATOR APPROACH AND OF THE STANDARDISED APPROACH
Krediidiasutus võib kasutada baasmeetodit ja standardmeetodit kombineeritult ainult erandolukorras, näiteks hiljutise uue äriühingu omandamise korral, mis võib nõuda üleminekuperioodi standardmeetodi juurutamiseks.
A credit institution may use a combination of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach only in exceptional circumstances such as the recent acquisition of new business which may require a transition period for the roll out of the Standardised Approach.
Baasmeetodi ja standardmeetodi kombineeritud kasutamine sõltub krediidiasutuse kohustusest juurutada standardmeetod pädevate ametiasutustega kokkulepitud ajavahemiku jooksul.
The combined use of the Basic Indicator Approach and the Standardised Approach shall be conditional upon a commitment by the credit institution to roll out the Standardised Approach within a time schedule agreed with the competent authorities.
5. osa – Kahjujuhtumi liikide klassifitseerimine Tabel 3
Part 5 – Loss event type classification Table 3
Juhtumiliigi kategooria
Event-Type Category
Sisene pettus
Internal fraud
Kahju, mis tuleneb tegudest, mille eesmärgiks on pettus, vara seadusevastane omandamine või õigusaktidest ja äriühingu tegevuspõhimõtetest möödahiilimine, välja arvatud vahetegemise/diskrimineerimise juhtumid, milles osaleb vähemalt üks sisepool
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent regulations, the law or company policy, excluding diversity/discrimination events, which involves at least one internal party
Väline pettus
External fraud
Kahju, mis tuleneb kolmanda poole toimepandud tegudest, mille eesmärgiks on pettus, vara seadusevastane omandamine või õigusaktidest möödahiilimine
Losses due to acts of a type intended to defraud, misappropriate property or circumvent the law, by a third party
Tööhõivetavad ja töökeskkonna turvalisus
Employment Practices and Workplace Safety
Kahju, mis tuleneb tööhõive-, tervisekaitse- või ohutusalaste õigusaktide või kokkulepetega vastuolus olevatest tegudest, isikukahjunõuete väljamaksmisest või vahetegemise/diskrimineerimise juhtumitest
Losses arising from acts inconsistent with employment, health or safety laws or agreements, from payment of personal injury claims, or from diversity/discrimination events
Kliendid, tooted ja äritavad
Clients, Products & Business Practices
Kahju, mis tuleneb ametialaste kohustuste (sealhulgas usaldus- ja sobivustingimused) tahtmatust või hooletuse tõttu täitmatajätmisest konkreetsete klientide ees või toote laadist või konstruktsioonist
Losses arising from an unintentional or negligent failure to meet a professional obligation to specific clients (including fiduciary and suitability requirements), or from the nature or design of a product
Varaline kahju
Damage to Physical Assets
Kahju, mis tuleneb materiaalse vara kaotusest või kahjustamisest loodusõnnetuse või muude sündmuste tõttu
Losses arising from loss or damage to physical assets from natural disaster or other events
Äritegevuse katkemine ja süsteemirikked
Business disruption and system failures
Kahju, mis tuleneb äritegevuse katkemisest või süsteemiriketest
Losses arising from disruption of business or system failures
Tehingu täitmine, tarned ja protsessijuhtimine
Execution, Delivery & Process Management
Kahju, mis tuleneb tehingu ebaõnnestunud käsitlemisest või protsessijuhtimisest, suhetest kaubanduspartnerite ja tarnijatega
Losses from failed transaction processing or process management, from relations with trade counterparties and vendors
Pädevate AMETIasutuste läbiviidava kontrolli ja hindamise tehnilised kriteeriumid
TECHNICAL CRITERIA ON REVIEW AND EVALUATION BY THE COMPETENT AUTHORITIES
Lisaks krediidi-, turu- ja operatsiooniriskidele peab pädevate ametiasutuste poolt artikli 124 alusel läbiviidav kontroll ja hindamine hõlmama järgmist:
In addition to credit, market and operational risks, the review and evaluation performed by competent authorities pursuant to Article 124 shall include the following:
sisereitingutel põhinevat meetodit kasutavate krediidiasutuste läbiviidud stresstesti tulemused;
the results of the stress test carried out by the credit institutions applying an IRB approach;
avatus kontsentratsiooniriskile ning nende riskide juhtimine krediidiasutuses, sealhulgas artiklites 108 kuni 118 sätestatud tingimuste täitmine;
the exposure to and management of concentration risk by the credit institutions, including their compliance with the requirements laid down in Articles 108 to 118;
selliste põhimõtete ja menetluste kindlus, sobivus ja rakendamise laad, mida krediidiasutus kasutab tunnustatud krediidiriski maandamise tehnikatega seotud jääkriski juhtimiseks;
the robustness, suitability and manner of application of the policies and procedures implemented by credit institutions for the management of the residual risk associated with the use of recognized credit risk mitigation techniques;
krediidiasutuse poolt väärtpaberistamise varadega seoses hoitavate omavahendite piisavuse ulatus tehingu majandusliku sisu taustal, sealhulgas realiseerunud riski ülekandmise määr;
the extent to which the own funds held by a credit institution in respect of assets which it has securitised are adequate having regard to the economic substance of the transaction, including the degree of risk transfer achieved;
avatus likviidsusriskile ja nende riskide juhtimine krediidiasutustes;
the exposure to and management of liquidity risk by the credit institutions;
diversifitseerimise mõju ja selle arvestamine riskide mõõtmise süsteemis ja
the impact of diversification effects and how such effects are factored into the risk measurement system; and
Pädevad ametiasutused kontrollivad, kas krediidiasutus pakub väärtpaberistamise tehingule tingimusteta tuge.
Competent authorities shall monitor whether a credit institution has provided implicit support to a securitisation.
Juhul kui selgub, et krediidiasutus on pakkunud ühel või enamal korral tingimusteta tuge, võtab pädev ametiasutus vajalikud meetmed vastavalt ootusele, et krediidiasutus jätkab toe pakkumist väärtpaberistamise tehingutele ka tulevikus ega saavuta seega märkimisväärset riski ülekandmist.
If a credit institution is found to have provided implicit support on more than one occasion the competent authority shall take appropriate measures reflective of the increased expectation that it will provide future support to its securitisation thus failing to achieve a significant transfer of risk.
Artikli 124 lõike 3 alusel sooritatava määratluse eesmärgil kaaluvad pädevad ametiasutused, kas vastavalt direktiivi 2006/.../EÜ* VII lisa B osale kauplemisportfelli kuuluvate positsioonide/portfellide tarbeks korrigeeritud väärtused ja provisjonid võimaldavad krediidiasutusel normaalsete turutingimuste korral müüa või turvata oma positsioonid lühikese aja jooksul ilma materiaalset kahju kandmata.
For the purposes of the determination to be made under Article 124(3), competent authorities shall consider whether the value adjustments and provisions taken for positions/portfolios in the trading book, as set out in Part B of Annex VII to Directive 2006/.../EC*, enable the credit institution to sell or hedge out its positions within a short period without incurring material losses under normal market conditions.
Teavet loetakse avalikustamise seisukohalt oluliseks, kui selle väljajätmine või väär esitamine võib muuta või mõjutada sellist teavet majanduslike otsuste tegemiseks kasutava isiku hinnangut või otsust.
Information shall be regarded as material in disclosures if its omission or misstatement could change or influence the assessment or decision of a user relying on that information for the purpose of making economic decisions.
Teavet käsitletakse krediidiasutuse ärisaladusena, kui sellise teabe üldsusele jagamine kahjustaks asutuse konkurentsivõimet.
Information shall be regarded as proprietary to a credit institution if sharing that information with the public would undermine its competitive position.
See võib hõlmata teavet toodete või süsteemide kohta, mis konkurentidega jagamisel vähendaks krediidiasutuse poolt neisse tehtud investeeringute väärtust.
It may include information on products or systems which, if shared with competitors, would render a credit institution's investments therein less valuable.
Teavet käsitletakse konfidentsiaalsena, kui krediidiasutusel on klientide ees või suhetest teiste vastaspooltega kohustused, mis nõuavad konfidentsiaalsust.
Information shall be regarded as confidential if there are obligations to customers or other counterparty relationships binding a credit institution to confidentiality.
Pädevad ametiasutused nõuavad, et krediidiasutused hindaksid vajadust avaldada osa või kogu avalikustatavat teavet rohkem kui kord aastas krediidiasutuse äritegevusest tulenevate oluliste näitajate tõttu, milleks on tegevuse maht, tegevuste ulatus, tegutsemine erinevates riikides, kaasatus erinevatesse finantssektoritesse ja osalus rahvusvahelistel finantsturgudel ning makse-, arveldus- ja kliiringsüsteemid.
Competent authorities shall require credit institution to assess the need to publish some or all disclosures more frequently than annually in the light of the relevant characteristics of their business such as scale of operations, range of activities, presence in different countries, involvement in different financial sectors, and participation in international financial markets and payment, settlement and clearing systems.
Kõnealuses hinnangus tuleb pöörata erilist tähelepanu 2. osa punkti 3 alapunktides b ja e, punkti 4 alapunktides b kuni e sätestatud teabeelementide sagedasema avalikustamise vajadusele ning teabele riskipositsioonide ja muude varade kohta, mis võivad kiiresti muutuda.
That assessment shall pay particular attention to the possible need for more frequent disclosure of items of information laid down in Part 2, points 3(b) and 3(e) and 4(b) to 4(e), and information on risk exposure and other items prone to rapid change.
2. osa punktides 3 ja 4 sätestatud avalikustamise nõuet kohaldatakse vastavalt artikli 72 lõigetele 1 ja 2.
The disclosure requirement in Part 2, points 3 and 4 shall be provided pursuant to Article 72(1) and (2).
Krediidiasutus peab avalikustama riskijuhtimise eesmärgid ja üldpõhimõtted eraldi iga riskikategooria kohta, sealhulgas punktides 1 kuni 14 osutatud riskide kohta.
The risk management objectives and policies of the credit institution shall be disclosed for each separate category of risk, including the risks referred to under points 1 to 14.
Avalikustamine peab hõlmama järgmist:
These disclosures shall include:
selliste riskide juhtimise strateegiad ja protsessid;
the strategies and processes to manage those risks;
asjakohaste riskijuhtimisfunktsioonide struktuur ja korraldus või muud asjakohased meetmed;
the structure and organisation of the relevant risk management function or other appropriate arrangements;
riskiaruandluse ja mõõtmissüsteemide ulatus ja laad ning
the scope and nature of risk reporting and measurement systems; and
riski vähendamise ja maandamise põhimõtted ja jätkuva tõhususe kontrollimise strateegiad ja protsessid.
the policies for hedging and mitigating risk, and the strategies and processes for monitoring the continuing effectiveness of hedges and mitigants.
Käesoleva direktiivi nõuete reguleerimisalaga seoses tuleb avalikustada järgmine teave:
The following information shall be disclosed regarding the scope of application of the requirements of this Directive:
krediidiasutuse nimi, kelle suhtes käesoleva direktiivi nõudeid kohaldatakse;
the name of the credit institution to which the requirements of this Directive apply;
ülevaade erinevustest raamatupidamise ja usaldatavusnormatiivide jaoks kasutatavates konsolideerimise alustes koos lühikirjeldusega üksuste kohta, mis:
an outline of the differences in the basis of consolidation for accounting and prudential purposes, with a brief description of the entities that are:
on konsolideeritud täies ulatuses;
fully consolidated;
on konsolideeritud proportsionaalses ulatuses;
proportionally consolidated;
on omavahenditest maha arvatud või
deducted from own funds; or
ei ole konsolideeritud ega maha arvatud;
neither consolidated nor deducted;
mis tahes jooksvad või prognoositavad olulised praktilised või juriidilised takistused omavahendite viivitamatuks ülekandmiseks või kohustuste tagasimaksmiseks emaettevõtja ja selle tütarettevõtjate vahel;
any current or foreseen material practical or legal impediment to the prompt transfer of own funds or repayment of liabilities among the parent undertaking and its subsidiaries;
koondsumma, mille võrra on tegelikud omavahendid nõutavast miinimumist väiksemad kõikides konsolideerimata tütarettevõtjates, ja selliste tütarettevõtjate nimi või nimed, ja
the aggregate amount by which the actual own funds are less than the required minimum in all subsidiaries not included in the consolidation, and the name or names of such subsidiaries; and
vajadusel artiklites 69 kuni 70 kehtestatud sätete rakendamise asjaolud.
if applicable, the circumstance of making use of the provisions laid down in Articles 69 and 70.
Krediidiasutused peavad avalikustama järgneva teabe krediidiasutuse omavahendite kohta:
The following information shall be disclosed by the credit institutions regarding their own funds:
koondteave omavahendite kõikide varade ja nende komponentide peamiste tunnuste kohta;
summary information on the terms and conditions of the main features of all own funds items and components thereof;
esmaste omavahendite summa koos kõikide positiivse väärtusega kirjete ja mahaarvamiste eraldi äranäitamisega;
the amount of the original own funds, with separate disclosure of all positive items and deductions;
mahaarvamised esmastest ja täiendavatest omavahenditest vastavalt artikli 66 lõikele 2 koos artikli 57 punktis q osutatud varade eraldi avalikustamisega, ja
deductions from original and additional own funds pursuant to Article 66(2), with separate disclosure of items referred to in Article 57(q); and
kõik aktsepteeritud omavahendid pärast mahaarvamisi ja artiklis 66 sätestatud piirmäärade arvessevõtmist.
total eligible own funds, net of deductions and limits laid down in Article 66.
Avalikustada tuleb järgmine teave krediidiasutuse vastavuse kohta artiklites 75 ja 123 sätestatud tingimustele:
The following information shall be disclosed regarding the compliance by the credit institution with the requirements laid down in Articles 75 and 123:
krediidiasutuses jooksvate ja edaspidiste tegevuste toetamiseks kasutatava sisekapitali adekvaatsuse hindamismeetodi kokkuvõte;
a summary of the credit institution's approach to assessing the adequacy of its internal capital to support current and future activities;
krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid artiklite 78 kuni 83 alusel, 8% artiklis 79 sätestatud iga riskipositsiooni klassi riskiga kaalutud varadest;
for credit institutions calculating the risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 78 to 83, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 79;
krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid artiklite 84 kuni 89 alusel, 8% artiklis 86 sätestatud iga riskipositsiooni klassi riskiga kaalutud varadest.
for credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with Articles 84 to 89, 8 per cent of the risk-weighted exposure amounts for each of the exposure classes specified in Article 86.
Jaenõuete klassi puhul kohaldatakse seda tingimust iga sellise riskipositsiooni kategooria suhtes, millele vastavad erinevad VII lisa 1. osa punktides 10 kuni 13 sätestatud korrelatsioonid.
For the retail exposure class, this requirement applies to each of the categories of exposures to which the different correlations in Annex VII, Part 1, points 10 to 13 correspond.
Omakapitali investeeringute puhul kohaldatakse seda tingimust:
For the equity exposure class, this requirement applies to:
VII lisa 1. osa punktides 17 kuni 26 sätestatud meetodite suhtes;
each of the approaches provided in Annex VII, Part 1, points 17 to 26;
börsil kaubeldavate riskipositsioonide, piisavalt diversifitseeritud portfellides hoitavate mittebörsiettevõtete omakapitali investeeringute ja muude riskipositsioonide suhtes;
exchange traded exposures, private equity exposures in sufficiently diversified portfolios, and other exposures;
riskipositsioonide suhtes, mille kapitalinõuete suhtes kohaldatakse järelevalvest tulenevat üleminekuaega, ja
exposures subject to supervisory transition regarding capital requirements; and
riskipositsioonide suhtes, mille kapitalinõuete suhtes kohaldatakse järelevalvest tulenevalt ajutiselt varem kehtinud eeskirju;
exposures subject to grandfathering provisions regarding capital requirements;
artikli 75 punktide b ja c alusel arvutatud miinimumkapitali nõuded, ja
minimum capital requirements calculated in accordance with Article 75, points (b) and (c); and
artiklite 103 kuni 105 alusel arvutatud miinimumkapitali nõuded eraldi avalikustatuna.
minimum capital requirements calculated in accordance with Articles 103 to 105, and disclosed separately.
Avaldatakse järgnev informatsioon, mis puudutab krediidiasutuse avatust vastaspoolega seotud krediidiriskile, nagu III lisa 1. osas määratletud:
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to counterparty credit risk as defined in Annex III, Part 1:
selgitus sisemiste kapitali- ja krediidilimiitide määramise metoodika kohta vastaspoole krediidiriskide puhul;
a discussion of the methodology used to assign internal capital and credit limits for counterparty credit exposures;
selgitus tagatise kindlustamise ja krediidireservide moodustamise kohta;
a discussion of policies for securing collateral and establishing credit reserves;
selgitus selle kohta, millist mõju avaldab tagatise suurus, mille krediidiasutus peaks andma oma krediidireitingu languse korral;
a discussion of the impact of the amount of collateral the credit institution would have to provide given a downgrade in its credit rating;
lepingute positiivne õiglane koguväärtus, tasaarveldusest saadav tulu, tasaarveldatud tegelik krediidirisk, olemasolev tagatis ja derivatiivide netokrediidirisk.
gross positive fair value of contracts, netting benefits, netted current credit exposure, collateral held and net derivatives credit exposure.
Derivatiivide netokrediidirisk on tuletistehingute krediidirisk pärast õiguslikult täitmisele pööratavatest tasaarvelduskokkulepetest saadava kasu ja tagatiskokkulepete arvessevõtmist;
Net derivatives credit exposure is the credit exposure on derivatives transactions after considering both the benefits from legally enforceable netting agreements and collateral arrangements;
riskipositsiooni väärtuse meetmed vastavalt sätestatud III lisa 3.kuni 6. osas meetoditele, olenevalt sellest, millist meetodit kohaldatakse;
measures for exposure value under the methods set out in Parts 3 to 6 of Annex III, whichever method is applicable;
krediididerivatiivide riskiturbe nimiväärtus ja jooksva krediidiriski jaotus krediidiriski liikide alusel;
the notional value of credit derivative hedges, and the distribution of current credit exposure by types of credit exposure;
tuletisinstrumentidega tehtud tehingud (nimiväärtus), jaotatuna kasutamiseks krediidiasutuse enda krediidiportfelli ja asutuse vahendustegevuse jaoks, kaasa arvatud kasutatavad krediididerivatiivlepingud, mis on omakorda jagatud ostetava ja müüdava kaitse alusel igas lepingurühmas, ja
credit derivative transactions (notional), segregated between use for the credit institution's own credit portfolio, as well as in its intermediation activities, including the distribution of the credit derivatives products used, broken down further by protection bought and sold within each product group; and
α hinnang, kui krediidiasutus on saanud pädevate ametiasutuste heakskiidu α hindamiseks.
the estimate of α if the credit institution has received the approval of the competent authorities to estimate α.
Krediidiasutus peab avalikustama järgmise teabe krediidiriskile ja lahjendusriskile avatuse kohta:
The following information shall be disclosed regarding the credit institution's exposure to credit risk and dilution risk:
raamatupidamises kasutatavate mõistete "viivises" ja "vähenenud väärtusega" määratlused;
the definitions for accounting purposes of "past due" and "impaired";
väärtuste korrigeerimiste ja provisjonikirjete kindlaksmääramise meetodite kirjeldus;
a description of the approaches and methods adopted for determining value adjustments and provisions;
riskipositsioonide kogusumma pärast raamatupidamislikke tasaarveldusi, kus ei ole arvesse võetud krediidiriski maandamise mõju, ja riskipositsioonide keskmine suurus perioodi vältel, esitatuna erinevate riskipositsiooni klasside lõikes;
the total amount of exposures after accounting offsets and without taking into account the effects of credit risk mitigation, and the average amount of the exposures over the period broken down by different types of exposure classes;
riskipositsioonide geograafiline jaotumine, jaotatuna märkimisväärseteks piirkondadeks oluliste riskipositsiooni klasside lõikes, ja muud üksikasjad vastavalt vajadusele;
the geographic distribution of the exposures, broken down in significant areas by material exposure classes, and further detailed if appropriate;
riskipositsioonide liigitamine majandusharudesse või vastaspoolte liikidesse, esitatuna riskipositsiooni klasside lõikes, ja muud üksikasjad vastavalt vajadusele;
the distribution of the exposures by industry or counterparty type, broken down by exposure classes, and further detailed if appropriate;
riskipositsioonide järelejäänud lõpptähtaegade jaotumine, esitatuna riskipositsiooni klasside lõikes, ja muud üksikasjad vastavalt vajadusele;
the residual maturity breakdown of all the exposures, broken down by exposure classes, and further detailed if appropriate;
oluliste majandusharude või vastaspoole kategooriate lõikes ja järgmise äranäitamisega:
by significant industry or counterparty type, the amount of:
vähenenud väärtusega riskipositsioonid ja tähtajaks tasumata riskipositsioonid, eraldi välja tooduna;
impaired exposures and past due exposures, provided separately;
väärtuse korrigeerimised ja provisjonid, ja
value adjustments and provisions; and
väärtuse korrigeerimiste ja provisjonide kulud perioodi jooksul;
charges for value adjustments and provisions during the period;
eraldi välja toodud vähenenud väärtusega ja tähtajaks tasumata riskipositsioonide arv, esitatuna oluliste geograafiliste piirkondade lõikes, sealhulgas iga geograafilise piirkonnaga seotud väärtuste korrigeerimiste summad ja provisjonid, kui see on otstarbekas;
the amount of the impaired exposures and past due exposures, provided separately, broken down by significant geographical areas including, if practical, the amounts of value adjustments and provisions related to each geographical area;
eraldi välja toodud vähenenud väärtusega riskipositsioonide väärtuste korrigeerimiste ja provisjonide muudatuste vastavusseviimine.
the reconciliation of changes in the value adjustments and provisions for impaired exposures, shown separately.