natgillin/translations-raw huggingface dataset:
J. arvestades, et on vaja tunnustada niisuguste kogu ELis tegutsevate finantsteenuste pakkujate nagu krediidiühistud ainulaadset struktuuri, sest need on pangandusvälised finantseerimisasutused, mis koondavad liikmete hoiuseid mikrolaenude andmiseks, ning et ainuüksi kõnealuste ainulaadsete struktuuride tõttu ei tohiks neid välja jätta asjaomastest mikrokrediidi rahastamise programmidest;
J. whereas there is a need to recognise the unique structure of financial services providers existing across the EU such as credit unions which are non-bank financial institutions mobilising members' deposits for micro-lending and these unique structures should not exclude them a priori from relevant micro-credit funding programmes,
K. arvestades, et praegune finantskriis ja selle võimalikud tagajärjed majandusele tervikuna näitavad keerukate finantstoodete puudusi ja vajadust kaaluda võimalusi tõhususe suurendamiseks ning võimalike kanalite loomist rahastamise võimaldamiseks olukorras, kus äriühingute juurdepääs rahastamisele on likviidsuskriisi tõttu piiratud, eelkõige majanduslikult ja sotsiaalselt ebasoodsates piirkondades, samas rõhutades nende asutuste tähtsust, kes keskenduvad oma tegevuses kohalikule arengule ning kellel on tugevad kohalikud sidemed ja kes pakuvad kõikehõlmavaid pangateenuseid kõigile majandussubjektidele;
K. whereas the current financial crisis and its possible repercussions in the economy as a whole demonstrate the disadvantages of complex financial products and the need for considering ways of enhancing efficiency and having in place all possible channels for providing financing when businesses have reduced access to capital due to liquidity crunch, in particular in economically and socially disadvantages regions, and, at the same time, underline the importance of institutions that focus their business on local development and that have a strong local connection and offer inclusive banking services to all economic actors,
L. arvestades, et ettevõtlust tuleks edendada;
L. whereas entrepreneurship should be fostered,
M. arvestades vajadust teha ülimaid jõupingutusi, et vähendada mikroettevõtete halduskoormust range miinimumini, ja komisjonil palutakse vastavalt tegutseda;
M. whereas the utmost efforts should be made to reduce the regulatory burden on microenterprises to the strict minimum and the Commission is asked to act accordingly,
N. arvestades, et intressi ülemmäär võib takistada laenuandjaid mikrokrediiti pakkumast, juhul kui nad ei saa piirangute tõttu katta laenuandmiskulusid;
N. whereas interest rate caps can deter lenders from providing micro-credit if such restrictions prevent them from covering their lending costs,
O. arvestades, et mikrokrediidi toetamine peaks olema muudetud Lissaboni strateegias olulisel kohal;
O. whereas supporting micro-credit should play a prominent role in the revised Lisbon Strategy,
P. arvestades, et üsna märkimisväärsel arvul juhtudel võivad neil, kes soovivad ELi ühtekuuluvuspoliitika raames juurdepääsu rahalistele vahenditele väikeste pereettevõtete loomiseks, tekkida raskused nõutava kaasrahastamise tagamisel;
P. whereas in a not-insignificant number of cases those willing to access funds under the EU's cohesion policy in order to set up small family businesses, might face difficulties in providing the required co-financing,
Q. arvestades, et mikrokrediiti käsitleva ELi algatusega tuleks keskenduda ebasoodsas olukorras olevatele inimestele, nagu (pikaajaliselt) töötud, sotsiaalabi saajad, sisserändajad, rahvusvähemused (nt romid), varimajanduses tegutsevad või vaestes maapiirkondades elavad inimesed ning naised, kes tahavad asutada mikroettevõtet;
Q. whereas disadvantaged people, such as the (long-term) unemployed, welfare dependants, immigrants, ethnic minorities such as the Roma, people active in the informal economy or living in deprived rural areas, and women, who want to establish a microenterprise should be the focus of an EU initiative on micro-credit,
R. arvestades, et kuigi vastavalt võimalustele tuleks kindlustada erasektori osalemine, on riiklik sekkumine mikrokrediidi pakkumisse vajalik;
R. whereas although private involvement should be assured to the extent possible, public intervention in the micro-credit business is necessary,
S. arvestades seda, et on olemas mitu mikrokrediiti toetavate elementidega ELi algatust ja neid ühtseks süsteemiks ühendav lihtsustatud ja sihipärasem lähenemine oleks kasulik ;
S. whereas several EU initiatives that entail elements of support for micro-credit exist, and a streamlined and more focused approach, by combining them to form a single system, would be beneficial,
T. arvestades, et ettevõtlustoetus (nt koolitus, juhendamine ja suutlikkuse tõstmine) on mikroettevõtete asutajatele hädavajalik ning koolitus tuleks muuta mikrokrediidi võtjatele kohustuslikuks, ning arvestades, et tarbijate finantsalane harimine ja vastutustundeline laenuandmine peaksid moodustama kõikide väikerahastamisasutuste poliitika olulise osa;
T. whereas access to business support (such as training, coaching and capacity building) for founders of microenterprises is essential, and training should be mandatory for micro-credit borrowers, and whereas consumer financial education and responsible lending should be an important part of the policies of all microfinance institutions (MFIs),
U. arvestades, et potentsiaalsetel mikrokrediidi saajatel peaks olema nõuetekohase õigusabi võimalus seoses laenulepingu sõlmimise, ettevõtte loomise, võlgade sissenõudmise, intellektuaal- ja tööstusomandi õiguste omandamise ja kasutamisega jne, eriti kui asjaomane mikroettevõte kavatseb või kui tal on võimalik teha äri teistes Euroopa Liidu liikmesriikides;
U. whereas the potential beneficiaries of micro-credits should have the benefit of proper legal advice with regard to the conclusion of the credit agreement, setting up a business, debt collection, the acquisition and exploitation of intellectual and industrial property rights and so on, particularly when the micro-business concerned intends or has the potential to do business in other Member States of the European Union;
V. arvestades, et tulevaste laenuvõtjate krediidiinfo kättesaadavus lihtsustaks mikrokrediidi andmist;
V. whereas access to credit data of potential borrowers would facilitate the provision of micro-credit,
W. arvestades, et mikrokrediidi valdkonnas tuleks soodustada parimate tavade uurimist ja jagamist, näiteks mikrokrediidi andmise, tagamise ja riski vähendamisega seotud uuenduslike meetodite seisukohast, et näha, mis ulatuses ja missugustes sihtrühmades sellised lähenemisviisid ELi kontekstis töötavad;
W. whereas research and exchange of best practices in the field of micro-credit should be promoted, e.g. as regards innovative techniques for the granting, safeguarding and risk mitigation of micro-credits, the extent to which and with which target groups such approaches work in an EU context,
X. arvestades, et tuleks uurida vahendajate rolli kuritarvitamiste ärahoidmisel ning kaaluda alternatiivseid võimalusi usaldusväärsuse tagamiseks laenuvõtjate seas (näiteks vastastikuse toetamise rühmade kaudu);
X. whereas the role of intermediaries should be looked into with a view to preventing abuses, as well as considering alternative ways of establishing credibility with borrowers (for example, through peer support groups),
Y. arvestades, et tuleks luua ELi väikerahastamisega tegelevate pangandusväliste asutuste raamistik ning et komisjon peaks töötama välja niisuguse mehhanismi mikrokrediidi toetamiseks, mis jääb kõnealuste mikrokrediidi pakkujate osas erapooletuks;
Y. whereas an EU framework for non-bank MFIs schould be established, and the Commission should develop the mechanism for the support of micro-credit which remains neutral among these micro-credit providers,
Z. arvestades, et isikuid, kellel puudub alalise elu- või asukoha aadress või isikut tõendavad dokumendid, ei tohiks jätta rahapesu- ja terrorismivastaste õigusaktide alusel ilma võimalusest saada mikrokrediiti;
Z. whereas people who have no permanent address or personal identification documents should not be excluded from obtaining micro-credit by legislation on the prevention of money laundering and terrorist financing,
AA. arvestades, et ELi konkurentsieeskirju tuleks kohandada eesmärgiga vähendada tõkkeid mikrokrediidi andmisel;
AA. whereas EU competition rules should be adapted with a view to reducing barriers for the granting of micro-credit,
AB. arvestades, et mikrokrediidi võtjaid tuleks toetada ELi riigihankeid käsitlevate eeskirjadega,
AB. whereas EU rules on public procurement should assist micro-credit borrowers,
RESOLUTSIOONI ETTEPANEKU LISA: ÜKSIKASJALIKUD SOOVITUSED TAOTLETAVA ETTEPANEKU SISU KOHTA
ANNEX TO THE MOTION FOR A RESOLUTION: DETAILED RECOMMENDATIONS on THE CONTENT OF THE PROPOSAL REQUESTED
Soovitus 1 teadlikkuse tõstmise kohta mikrokrediidi osas
Recommendation 1 : on awareness - raising as regards micro - credit
Euroopa Parlament on seisukohal, et vastuvõetava õigusakti eesmärk peaks olema reguleerida järgmist:
The European Parliament considers that the legislative act to be adopted should aim to regulate the following:
a) Komisjon peaks võtma mikrokrediidi mõiste kasutusele asjakohases statistikas ja finantseerimisasutusi käsitlevates õigusaktides.
(a) The Commission should provide for the introduction of the concept of micro-credit in relevant statistics and legislation on financial institutions.
Mikrokrediiti käsitlevas statistikas tuleks võtta arvesse liikmesriikide SKT-d inimese kohta ning eristada füüsilisest isikust ettevõtjaid või pereettevõtteid nendest ettevõtetest, mille töötajad on pärit väljastpoolt perekonda, et võimaldada esimestele positiivset erikohtlemist.
Statistics on micro-credit should take into account the GDP per capita figures in the Member States and distinguish between the self-employed or family-based enterprises and those with employees from outside the family in order to enable positive discrimination in favour of the former.
b) Komisjon peaks kutsuma liikmesriike üles mikrokrediidi statistika esitamist standardima, sealhulgas koguma ja analüüsima andmeid, mis on liigendatud soo, vanuse ja etnilise päritolu põhjal.
(b) The Commission should invite the Member States to standardise the statistical presentation of micro-credits, including the collection and analysis of data broken down according to gender, age and ethnic origin;
c) Komisjon peaks töötama välja kommunikatsioonistrateegia, et soodustada füüsilisest isikust ettevõtjana tegutsemist kui alternatiivi palga teenimisele ning eriti kui töötusest pääsemise võimalust ebasoodsas olukorras olevates sihtrühmades.
(c) The Commission should elaborate a communication strategy with a view to promoting self-employment as an alternative to wage earning and, in particular, as a way to escape unemployment for disadvantaged target groups.
d) Komisjon peaks kutsuma liikmesriike üles rakendama maksusoodustusi erasektori osalemiseks mikrokrediidi pakkumises.
(d) The Commission should invite Member States to implement tax incentives for private involvement in the micro-credit business.
e) Komisjon peaks kutsuma liikmesriike üles kitsendama intressi ülemmäära kohaldamist tarbijalaenudele; liikmesriikidel peaks siiski olema võimalik kohaldada mehhanismi, mille abil on võimalik välistada erakordselt kõrged intressimäärad.
(e) The Commission should invite Member States to restrict the application of interest-rate caps to consumer loans; however Member States should be able to apply a mechanism by which extraordinary high interest rates can be excluded.
f) Komisjon peaks viimast kõrge riskitasemega hüpoteeklaenudest tingitud kriisi silmas pidades analüüsima otseste mikrokrediidivormide eeliseid ja puudusi väärtpaberistatud laenudega võrreldes.
(f) The Commission should analyse - in the light of the last sub-prime crisis - the advantages and disadvantages of direct micro-credit formats as against securitised credit facilities.
g) Komisjon peaks liikmesriikidelt nõudma, et nad analüüsiksid konkreetselt mikrokrediidiga seotud pingutusi ja tulemusi ning esitaksid need riiklike reformikavade aastaaruannetes seoses muudetud Lissaboni strateegia majanduskasvu ja tööhõivet käsitlevate koondsuunistega.
(g) The Commission should require Member States to specifically analyse and report on their efforts and results as regards micro-credit in their annual reports on their national reform programmes in connection with the integrated guidelines for growth and jobs of the revised Lisbon Strategy.
Komisjon peaks oma iga-aastases arenguaruandes mikrokrediiti üksikasjalikult käsitlema.
The Commission should explicitly address micro-credit in its Annual Progress Report.
Soovitus 2 ELi-poolse rahastamise kohta
Recommendation 2 : on EU funding
(a) Järgmiste projektide (kaas)rahastamine , kui selline rahastamine on konkreetselt suunatud mikrokrediidi kättesaadavuse soodustamiseks kõikidele isikutele ja ettevõtjatele, kellel puudub otsene juurdepääs krediidile ja kelle liikmesriigid on oma jurisdiktsiooni raames tavaliselt määratlenud ebasoodsas olukorras olevate sihtrühmadena (nagu näiteks romi kogukond, sisserändajad, vaestes maapiirkondades elavad inimesed, ebakindlate töösuhetega inimesed ning naised):
(a) The (co-)financing of the following projects subject to such financing being specifically targeted at promoting the availability of micro-credit for all persons and enterprises without direct access to credit, which are usually defined by Member States, within their jurisdiction, as disadvantaged target groups (such as the Roma society, immigrants, people living in deprived rural areas, people with precarious work situations, and women):
i) riiklike või ELi fondide poolt tagatiste andmine mikrokrediidi pakkujatele;
(i) the provision by national or EU funds of guarantees for providers of micro-credit;
ii) ettevõtlust toetavate teenuste pakkumine lisateenustena mikrokrediidi võtjatele kas mikrokrediidi pakkujate või kolmandate isikute poolt, mis hõlmaksid mikrokrediidi võtjate kohustuslikku sihtkoolitust koos korrapärase hindamisega.
(ii) the provision of business support services as additional services for micro-credit borrowers, either by the providers of micro-credit or by third parties, which is to include mandatory targeted training with regular assessments for micro-credit borrowers.
Kõnealust koolitust võidakse rahastada struktuurifondide raames;
That training can be financed under the Structural Funds;
iii) tegevusvaldkonna selliste parimate tavade uurimine ja jagamine, mis on seotud näiteks alternatiivsete tagatisnõuetega, tavapärasest erinevate krediidivõime hindamismeetoditega, laenu riskitaseme hindamise süsteemidega ja vahendajate osatähtsusega;
(iii) research and the exchange of best practices in the operational field, e.g. as regards alternative collateral requirements, non-traditional credit worthiness evaluation methods, scoring systems and the role of intermediaries;
iv) niisuguse veebisaidi loomine, kus võimalikel mikrokrediitide saajatel on võimalik esitleda oma projekte neile, kes tahavad anda rahalist laenu nende toetamiseks, ja
(iv) the creation of a website where potential recipients of micro-credits can present their projects to those willing to lend money to support them; and
v) kogu ELi hõlmava andmebaasi loomine, mis sisaldab nii positiivseid kui negatiivseid krediidiandmeid mikrokrediidi võtjate kohta.
(v) the creation of an EU-wide database comprising positive and negative credit data on micro-credit borrowers.
(b) Kattuvuse ärahoidmiseks peaks komisjon:
(b) To avoid duplication, the Commission should:
i) määrama ühtse koordineerimisüksuse, kus ühendatakse kogu mikrokrediidiga seotud ELi finantstegevus, ning
(i) appoint a single coordination entity where all EU financing activities concerning micro-credit are pooled; and
ii) (kaas)rahastama projekte eeldusel, et neid on võimalik ühendada sotsiaalkindlustusõiguste, nt töötushüvitise ja sissetulekutoetuse säilitamisega ettevõtlusteenuste pakkuja analüüsimise alusel, kusjuures arvesse tuleks võtta ettevõtte saavutusi ja minimaalset elatustaset riigis.
(ii) (co-)finance projects only where they can be combined with the retention of social security entitlements, such as unemployment benefit and income support, on the basis of the analysis of the business services provider, who should takes into account the achievements of the business and the national minimum living standard.
Soovitus 3 väikerahastamisega tegelevate pangandus- ja mittepangandusasutuste ühtlustatud ELi raamistiku kohta
Recommendation 3 : on a harmonised EU framework for bank and non-bank MFIs
Komisjon peaks esitama õigusakti ettepaneku, millega luuakse väikerahastamisega tegelevate pangandus- ja mittepangandusasutuste ELi raamistik.
The Commission should propose legislation to provide an EU-wide framework for bank and nonbank MFIs.
Väikerahastamisega tegelevate pangandusväliste asutuste raamistik peaks koosnema järgmisest:
The non-bank MFIs framework should include:
a) mikrokrediidi pakkujate selge määratlus, milles sätestatakse, et nad ei võta vastu hoiuseid ning ei ole seega finantsasutused vastavalt kapitalinõuete direktiivile;
(a) a clear definition of micro-credit providers, providing that they do not take deposits, and therefore do not constitute financial institutions under the CRD;
b) võime teostada vaid laenamisega seotud tehinguid;
(b) the ability to conduct credit-only activities;
c) võime tegeleda edasilaenamisega ning
(c) the ability to on-lend; and
d) ühtlustatud riskipõhine eeskiri, milles käsitletakse volitamist, registreerimist, aruandlust ja usaldatavusnormatiive.
(d) harmonised, risk-based rules as regards authorisation, registration, reporting and prudential supervision.
Soovitus 4 direktiivi 2005/60/EÜ kohta
Recommendation 4 : on Directive 2005/60/EC
Komisjon peaks direktiivi 2005/60/EÜ läbi vaadates tagama, et nimetatud direktiivis kehtestatud sätted ei ole takistuseks, millega tõkestatakse juurdepääs mikrokrediidile isikutele, kelle puudub alaline elu- või asukoha aadress või isikut tõendavad dokumendid, võimaldades erilise erandi tegemist kliendikontrolli käsitlevates sätetes.
The Commission should, while reviewing Directive 2005/60/EC, ensure that the provisions laid down in that Directive do not constitute obstacles preventing people who have no permanent address or personal identification documents from accessing micro-credit, by allowing for a special exemption in the provisions regarding customer due diligence.
Soovitus 5 konkurentsieeskirjade kohta
Recommendation 5 : on competition rules
(a) Komisjon peaks vähese tähtsusega abi käsitlevaid eeskirju läbi vaadates sätestama:
(a) The Commission should, while reviewing the de minimis rules, provide for:
i) vähese tähtsusega abi piirmäärade eristamise liikmesriigiti rahalise toetuse andmisel mikrokrediidi pakkujatele;
(i) the differentiation of the de minimis limits between Member States when it comes to financial support for micro-credit providers;
ii) vahetegemise kaotamise põllumajandussektoris tegutsevale ettevõtjale vähese tähtsusega abi eraldamisel, juhul kui abi antakse seoses mikrokrediidiga, ning
(ii) the abolition of the discrimination of de minimis aid granted to an undertaking in the agricultural sector if the aid is granted in connection with micro-credit; and
iii) halduskoormuse vähendamise, kui abi antakse seoses mikrokrediidiga.
(iii) a reduction of the administrative burden if the aid is granted in connection with micro-credit.
(b) Komisjon peaks õigusaktides kindlaks määrama, et mikrokrediidi pakkujate osatähtsus ning vajaduse korral riiklik abi, mida sellised asutused saavad, on kooskõlas ELi konkurentsieeskirjadega.
(b) The Commission should specify in legislation that the role of micro-credit providers and, if applicable, the public support that such institutions receive are in line with the EU competition rules.
(c) Komisjon peaks rakendama eeskirju, millega võimaldatakse mikrokrediidi võtjate poolt pakutavate kaupade ja teenuste eelistamist riigihankemenetlustes.
(c) The Commission should implement rules that allow for a preferential treatment of goods and services provided by micro-credit borrowers in public procurement procedures.
Mikrokrediidi andmine sai alguse Lõuna-Aasias ja Ladina-Ameerikas, kus esimesed algatused käivitati 1970. aastate keskpaigas.
The provision of microcredit has its roots in South Asia and Latin America, where first microcredit initiatives were launched in the mid-1970s.
K õige kuulsam mikrokrediidi projekt on Grameeni pank Bangladeshis, mille asutas professor Muhammad Yunus 1976. aastal.
The most famous microcredit project is Grameen Bank in Bangladesh, which was founded in 1976 by Prof. Muhammad Yunus.
Grameeni panga, mis on praegu rohkem kui 6 miljoni laenuvõtjaga kõige suurem mikrokrediidiga tegelev asutus, ettevõtlusmudelit on jäljendanud paljud teised mikrokrediidiga tegelevad asutused.
The business model of Grameen Bank, which is today the largest micro-finance institution (MFI) with more than 6 million borrowers, has been copied by many other MFIs.
Mikrokrediidi andmise edu vaesuse leevendamisel arengumaades ei ole praegu veel ELi kontekstis kasutamist leidnud.
The success of the microcredit business in relieving poverty in developing countries has up to now not been translated into the EU context.
Hoolimata nii avaliku kui erasektori mitmetest algatustest, millega proovitakse kõnealust ettevõtlust ka Euroopas edendada, puudub sellele veel terviklik lähenemine ja turul on selles valdkonnas tühimik: kõik näitajad viitavad sellele, et mikrokrediidi järele on potentsiaalselt suur nõudluse inimeste poolt, kes tavapärases pangandussektoris laenu ei saa.
Although there are several initiatives, both public and private, that try to promote this business also in Europe, a holistic approach is still missing, and a market gap in this sector exists: all indications point to a high potential demand for microcredit from people who are unable to obtain loans in the traditional banking sector.
Euroopa mikrokrediidialase algatuse edu aitaks oluliselt kaasa majanduskasvu ja tööhõive läbivaadatud Lissaboni strateegial eesmärkide saavutamisele ja uuendusliku, loomingulise ja dünaamilise Euroopa majanduse loomisele.
A success of a European initiative on microcredit could contribute substantially to the achievement of the objectives of the Revised Lisbon Strategy for growth and jobs and the creation of an innovative, creative and dynamic European economy.
Väikeettevõtted on ELis olulised majanduskasvu, tööhõive, ettevõtlusoskuste, innovatsiooni ja ühtekuuluvuse seisukohalt.
Small enterprises are an essential source of growth, employment, entrepreneurial skills, innovation and cohesion in the EU.
Mikrokrediidiga on eelkõige võimalik edendada ühte Lissaboni strateegia neljast prioriteedist – nimelt ettevõtluspotentsiaali vabastamist – aidates inimestel füüsilisest isikuste ettevõtjana tegutsemise kaudu sotsiaalselt ja majanduslikult (taas-)integreeruda.
Microcredit can in particular support one of the four priorities of the Lisbon strategy, namely the unlocking of business potential, by helping socially and economically (re-) integrate people through self-employment.
Tegelikult saab Lissaboni strateegiat pidada edukaks vaid siis, kui tööh õ ive määr on märkimisväärselt t õ usnud.
In fact only if the level of employment is significantly raised can the Lisbon strategy be regarded as successful.
(Väljend „väikerahastamine” h õ lmab ka teisi väikse ulatusega finantsteenuseid, nagu mikrokindlustus, tavalised arveldus- ja hoiukontod.
(The term 'microfinance' encompasses also other small scale financial services such as microinsurance, basic current accounts and savings accounts.
Neid m õ isteid mikrokrediidialases raportis ei käsitleta.)
These concepts will not be addressed in the report on micro-credit.)
Komisjon määratleb mikrokrediiti kui alla 25 000 eurost laenu, mida antakse mikroettev õ tjatele (st vähem kui 10 töötajaga ettevõtted, kelle aastane käive ja/või aastane kogu bilanss ei ületa 2 miljonit eurot).
The Commission defines a microcredit as a loan of 25,000 EUR or less, made to a micro-enterprise (i.e. an enterprise with fewer than 10 employees whose annual turnover and/or annual balance sheet total does not exceed 2 m EUR).