natgillin/translations-raw huggingface dataset:
24. kutsub nõukogu ja komisjoni üles kaaluma hoolikalt Kasahstani taotlust ühineda ELi poolt hiljuti käivitatud Euroopa naabruspoliitikaga ning hindama uue geopoliitilise raamistiku ja piirkonna olulisuse seisukohast Euroopa naabruspoliitika kohaldamisala laiendamisvõimalusi;
Calls on the Council and the Commission to carefully consider the request by Kazakhstan to join the beneficiary countries of the European Neighbourhood Policy (ENP) recently launched by the EU and, more generally, to assess, in the light of the new geopolitical framework and the importance the region has for the EU, whether to extend the scope of the ENP;
Nõukogu ühine seisukoht eesmärgiga võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, mis käsitleb tarbijakrediidilepinguid ja millega tunnistatakse kehtetuks nõukogu direktiiv 87/102/EMÜ
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers and repealing Council Directive 87/102/EEC
nõukogu ühise seisukoha kohta eesmärgiga võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, mis käsitleb tarbijakrediidilepinguid ja millega tunnistatakse kehtetuks nõukogu direktiiv 87/102/EMÜ
on the Council common position for adopting a directive of the European Parliament and of the Council on credit agreements for consumers, and repealing Council Directive 87/102/EEC
– võttes arvesse nõukogu ühist seisukohta (9948/2/2007 – C6‑0315/2007 );
– having regard to the Council common position (9948/2/2007 – C6‑0315/2007 ),
– võttes arvesse komisjoni muudetud ettepanekuid ( KOM(2004)0747 , KOM(2005)0483 );
– having regard to the amended Commission proposals ( COM(2004)0747 , COM(2005)0483 ),
– võttes arvesse siseturu- ja tarbijakaitsekomisjoni soovitust teisele lugemisele ( A6‑0504/2007 ),
– having regard to the recommendation for second reading of the Committee on the Internal Market and Consumer Protection ( A6‑0504/2007 ),
(10) Käesolevas direktiivis sisalduvate mõistetega määratletakse ühtlustamise ulatus.
(10) The definitions contained in this Directive determine the scope of harmonisation.
Liikmesriikide kohustus rakendada käesoleva direktiivi sätteid peaks seega piirduma direktiivi reguleerimisalaga, nagu see on määratletud nende mõistetega.
The obligation on Member States to implement the provisions of this Directive should therefore be limited to its scope as determined by those definitions.
Käesolev direktiiv ei tohiks aga piirata liikmesriikide poolset käesoleva direktiivi sätete kohaldamist kooskõlas ühenduse õigusaktidega valdkondades, mis ei kuulu direktiivi reguleerimisalasse.
However, this Directive should be without prejudice to the application by Member States, in accordance with Community law, of the provisions of this Directive to areas not covered by its scope.
Seega võiks liikmesriik säilitada või kehtestada siseriiklikud õigusaktid, mis on vastavuses käesoleva direktiivi sätetega või selle teatavate sätetega, mis käsitlevad käesoleva direktiivi reguleerimisalast välja jäävaid krediidilepinguid, näiteks krediidilepinguid, mille summa on väiksem kui 200 eurot või suurem kui 100 000 eurot .
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 100 000 .
Lisaks võiksid liikmesriigid käesoleva direktiivi sätteid kohaldada ka seotud krediidile, mis ei ühti käesolevas direktiivis antud seotud krediidilepingu määratlusega.
Furthermore, Member States could also apply the provisions of this Directive to linked credit which does not fall within the definition of a linked credit agreement as contained in this Directive.
Seega võiks seotud krediidilepinguid käsitlevaid sätteid kohaldada krediidilepingutele, mille eesmärk on ainult osaliselt kauba tarnelepingu või teenuste osutamise lepingu rahastamine.
Thus, the provisions on linked credit agreements could be applied to credit agreements that serve only partially to finance a contract for the supply of goods or provision of a service.
Seega võiks liikmesriik säilitada või kehtestada siseriiklikud õigusaktid, mis on vastavuses käesoleva direktiivi sätetega või selle teatavate sätetega, mis käsitlevad käesoleva direktiivi reguleerimisalast välja jäävaid krediidilepinguid, näiteks krediidilepinguid, mille summa on väiksem kui 200 eurot või suurem kui 50 000 eurot .
A Member State could thereby maintain or introduce national legislation corresponding to the provisions of this Directive or certain of its provisions on credit agreements outside the scope of this Directive, for instance on credit agreements involving amounts less than EUR 200 or more than EUR 50 000 .
Krediit, mis on suurem kui 50 000 eurot, ei ole enamasti tüüpiline tarbijakrediit, seega tuleks reguleerimisala kitsendada.
Credits over EUR 50 000 are rarely typical consumer credits, thus the scope could be lowered.
Kui reguleerimisala algab 200 eurost, hõlmab tarbijakrediidi direktiiv ka SMS-laene.
Keeping the scope at EUR 200 allows for the CCD to include SMS-loans.
Uut tüüpi kiirlaen on muutunud kiiresti kasvavaks probleemiks eriti Rootsi teismeliste seas.
A new type of "quick-loans" that has come be a rapidly growing problem for especially teenagers in Sweden.
Laene saab telefoni teel ning tavaliselt jõuab raha pangaarvele 15 minutiga.
The loans can be obtained over the phone and you normally have the money in your account within 15 minutes.
Arvestades võimalust, et seda tüüpi laen võib levida terves Euroopas, ning rahalisi raskusi, mida see teismelistele on põhjustanud, oleks soovitav jätta reguleerimisala alguseks 200 eurot.
With regard to the possibility that this form of loans can spread over Europe and the amount of financial difficulties it has created for teenagers it would be advisable to leave the scope at EUR 200.
Vt ka artikli 2 lõike 2 punkti c.
Please see Article 2 paragraph 2 point (c).
(12 a) Käesolevat direktiivi ei kohaldata teatavate krediidilepingute puhul, näiteks järelmaksukaart, millele ei kehtestata intressi, välja arvatud tingimuste rikkumise korral, ja millelt võetakse üksnes kindlaks määratud teenustasu, mille suurus ei sõltu kaardiga kulutatud summast.
(12a) This Directive does not apply to certain types of credit agreements, such as deferred payment cards (charge cards), which do not impose interest, other than for non-compliance with their terms, and for which only fixed service fees that do not vary in relation to the amount spent on such cards are levied.
Nimetatud krediidilepingute puhul peaks liikmesriik suutma säilitada või kehtestada eraldi siseriiklikud normid.
For these credit agreements, Member States should be able to maintain or introduce separate national provisions.
Rangelt võttes pole järelmaksukaardid tõelised krediiditooted, vaid pigem kliendi edasilükatud maksed kaardi väljaandjale.
Charge cards (also known as deferred payment cards) are not strictly speaking a real credit instrument but rather deferred payments from the customer to the issuer.
Kaardi väljaandja tasub hankijale kliendi asemel ning viimane maksab väljaandjale kõik tagasi igakuiste maksetena pärast väljavõtte saamist.
The issuer pays the supplier on behalf of the customer and the latter repays the issuer in full, on a monthly basis, upon receipt of the statement.
Lisaks kasutatakse järelmaksukaartide puhul üksnes kindlaks määratud iga-aastast teenustasu, mis ei sõltu kaardiga kulutatud summast.
In addition, charge cards apply only fixed annual service fees that do not vary in relation to the amounts spent on these cards.
(18) Selleks et tarbijad saaksid teha informeeritud otsuse kõikide faktide alusel, peaksid nad enne krediidilepingu sõlmimist saama adekvaatset teavet krediiditingimuste ja -kulude ning oma kohustuste kohta.
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
Pakkumiste võimalikult täieliku läbipaistvuse ja võrreldavuse tagamiseks peaks selline teave sisaldama eelkõige krediidi kulukuse aastamäära, mis on määratud samasugusel viisil kõikjal ühenduses.
To ensure the fullest possible transparency and comparability of offers, such information should, in particular, include the annual percentage rate of charge applicable to the credit, determined in the same way throughout the Community.
Kuna krediidi kulukuse aastamäära saab sellel etapil esitada vaid näitena, siis peab tegemist olema tüüpilise näitega.
As the annual percentage rate of charge can at this stage be indicated only through an example, such example should be representative.
Seetõttu tuleks näites kasutada vaadeldavale krediidilepingu liigile iseloomulikku keskmist krediidi kestust ja kogusummat ning arvestada ka selle krediidiga soetatavaid kaupu, juhul kui see on asjakohane.
Therefore, it should correspond, for instance, to the average duration and total amount of credit granted for the type of credit agreement under consideration and, if applicable, to the goods purchased.
Tüüpilise näite kindlaksmääramisel tuleks arvesse võtta ka teatavat tüüpi krediidilepingute esinemise sagedust konkreetsel turul.
When determining the representative example, the frequency of certain types of credit agreement in a specific market should also be taken into account.
Seoses laenuintressimäära, osamaksete sageduse ja intresside kapitaliseerimisega peaksid krediidiandjad kasutama asjaomase tarbijakrediidi arvutamiseks oma tavapärast meetodit.
As regards the borrowing rate, the frequency of instalments and the capitalisation of interest, creditors should use their conventional method of calculation for the consumer credit concerned.
(18) Selleks et tarbijad saaksid teha informeeritud otsuse kõikide faktide alusel, peaksid nad enne krediidilepingu sõlmimist saama krediiditingimuste ja -kulude ning oma kohustuste kohta adekvaatset teavet, mida nad saaksid järelemõtlemiseks kaasa võtta .
(18) In order to enable consumers to make their decisions in full knowledge of the facts, they should receive adequate information, which, where applicable, they can take away and consider, prior to the conclusion of the credit agreement, on the conditions and cost of the credit and on their obligations.
(37 a) Kui krediidiandjatel on vastavalt siseriiklikule õigusele võimalik nõuda hüvitist ja nad seda võimalust kasutavad, peavad nad sellest tarbijat teavitama.
(37a) Where under national law creditors may demand compensation, and they take up this option, they must inform the consumer of this fact.
c) krediidilepingud, mille krediidi kogusumma on väiksem kui 200 eurot või suurem kui 100 000 eurot ;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 100 000 ;
c) krediidilepingud, mille krediidi kogusumma on väiksem kui 200 eurot või suurem kui 50 000 eurot ;
(c) credit agreements involving a total amount of credit less than EUR 200 or more than EUR 50 000 ;
Väiksemad kui 500 euro suurused summad tuleks reguleerimisalast välja jätta.
Amounts of less than EUR 500 should be excluded from the scope.
Õigusnormidega seotud kuludel on väikekrediitide puhul eriline mõju.
In the case of small loans, the costs arising from the legislation have a particular impact.
Liikmesriikidel on võimalik erinevaid sissetuleku- ja elutingimusi probleemideta seeläbi arvesse võtta, et nad kohaldavad ülevõtmise perioodil väiksemate summade suhtes õigusakte.
Member States may, without any problems, take account of different income situations and different circumstances by making smaller amounts subject to the law at the transposition stage.
Suurema kui 50 000 euro suuruse kogusummaga krediidid ei ole tüüpilised tarbijakrediidid.
Credit in excess of EUR 50 000 is not typical consumer credit.
Arvelduskrediidi vormis krediidilepingud, mille puhul tuleb krediit nõudmisel või kolme kuu jooksul tagasi maksta, kohaldatakse ainult artikleid 1 kuni 3, artikli 4 lõiget 1, artikli 4 lõike 2 punkte a kuni e , artikli 4 lõiget 4, artikleid 6 kuni 9, artikli 10 lõiget 1, artikli 10 lõike 2 punkte a kuni g, punkte l, p ja punkte r kuni u, artikli 10 lõiget 3, artikleid 12, 15 ja artikli 16 lõike 1 esimest lauset , artiklit 17 ja artikleid 19 kuni 32.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (e) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), points (a) to (g), (l), (p) and points (r) to (u) of Article 10(2), Article 10(3), Articles 12, 15, 16(1), first sentence, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Arvelduskrediidi vormis krediidilepingud, mille puhul tuleb krediit nõudmisel või kolme kuu jooksul tagasi maksta, kohaldatakse ainult artikleid 1 kuni 3, artikli 4 lõiget 1, artikli 4 lõike 2 punkte a kuni c , artikli 4 lõiget 4, artikleid 6 kuni 9, artikli 10 lõiget 1, artikli 10 lõiget 3, artikli 10 lõiget 4, artikleid 12, 15, 17 ja artikleid 19 kuni 32.
In the case of credit agreements in the form of an overdraft facility and where the credit has to be repaid on demand or within three months, only Articles 1 to 3, Article 4(1), points (a) to (c) of Article 4(2), Article 4(4), Articles 6 to 9, Article 10(1), Article 10(3), Article 10(4), Article 12, Article 15, Article 17 and Articles 19 to 32 shall apply.
Teksti kohandamine järgnevate muudatustega.
Adjustment in line with subsequent amendments.
Teine lause ei kuulu direktiivi artiklisse 2.
The second sentence does not belong in Article 2 of the directive.
i) „krediidi kulukuse aastamäär” – krediidi kogukulu tarbijale, mis on väljendatud aastase protsendimäärana krediidi kogusummast;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit;
i) „krediidi kulukuse aastamäär” – krediidi kogukulu tarbijale, mis on väljendatud aastase protsendimäärana krediidi kogusummast ja sisaldab vajaduse korral kulusid, millele on osutatud artikli 19 lõikes 2 ;
(i) "annual percentage rate of charge" means the total cost of the credit to the consumer, expressed as an annual percentage of the total amount of credit , where appropriate including the costs referred to in Article 19(2) ;
Artikli 3 punkti n alapunkt i
Article 3, point (n), point (i)
i) kõnealust krediiti kasutatakse üksnes niisuguse lepingu rahastamiseks, mis on sõlmitud konkreetse kauba tarnimiseks või konkreetse teenuse osutamiseks, ning
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service, and
i) kõnealust krediiti kasutatakse üksnes niisuguse lepingu rahastamiseks, mis on sõlmitud krediidilepingus selgesõnaliselt kindlaks määratud konkreetse kauba tarnimiseks või konkreetse teenuse osutamiseks, ning
i) the credit in question serves exclusively to finance an agreement for the supply of specific goods or the provision of a specific service which is explicitly specified in the credit agreement , and
Nõukogu ühise seisukoha tekst ei ole üheselt mõistetav ning loob õiguslikku ebakindlust küsimuses, milliseid lepinguid tuleb pidada omavahel seotuks, ja seetõttu ei saa olla kindel ka selles, millistel juhtudel on tarbijal kasu direktiiviga ettenähtud kaitsest.
The text of the Council common positions has to be considered ambiguous and creates legal uncertainty as to which agreements have to be considered linked and therefore it creates uncertainty on when the consumer can benefit of the protection provided for by the Directive in these cases.
Muudatusettepanekuga täpsustatakse, et seos ainuõigusega krediidilepingu ja teatavate kaupade tarnimise või teenuste osutamise vahel tuleb kindlaks määrata krediidilepingus.
The amendment clarifies that an exclusivity link between the credit agreement and the provision of specific goods or services must be identified in the credit agreement itself.
Ülaltoodud põhjusel on oluline tagada tarbijale õiguskindlus, tuues selgelt välja elemendid, mis määravad, millal tuleb krediidilepingut pidada „seotuks”, kuid lisamata ohtu, et liikmesriik tõlgendab seda erinevalt ja tarbijakaitse tase hakkab erinema.
For the above mentioned reason, it’s important to ensure legal certainty to the consumer making clear the elements which define when a credit agreement has to be considered “linked” without introducing the risk to determine different interpretations by Member States and different degrees of consumer protection.
Artikli 4 lõiked 1 ja 2
Article 4, paragraphs 1 and 2
Mis tahes reklaam krediidilepingute kohta, mis sisaldab intressimäära või mis tahes muid numbreid, mis on seotud krediidi kuludega tarbijale, peab sisaldama standardteavet vastavalt käesolevale artiklile.
Any advertising concerning credit agreements which indicates an interest rate or any figures relating to the cost of the credit to the consumer shall include standard information in accordance with this Article.
Seda kohustust ei kohaldata, kui siseriiklike õigusaktide kohaselt tuleb krediidilepingutega seotud reklaamide puhul välja tuua eelkõige krediidi kulukuse aastamäär, mitte intressimäär või mis tahes muud numbrid, mis on seotud krediidi kuludega tarbijale.
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer.
Seda kohustust ei kohaldata, kui siseriiklike õigusaktide kohaselt tuleb krediidilepingutega seotud reklaamide puhul välja tuua eelkõige krediidi kulukuse aastamäär, mitte intressimäär või mis tahes muud numbrid, mis on seotud krediidi kuludega tarbijale või mis tahes muu kuluga esimeses lõigus määratletud tähenduses .
This obligation shall not apply where national legislation requires the indication of the annual percentage rate of charge in advertising concerning credit agreements which does not indicate an interest rate or any figures relating to the cost of credit to the consumer or any other cost within the meaning of the first subparagraph.
Standardteave osutab tüüpilise näite kujul selgel, kokkuvõtlikul ja selgelt eristuval viisil ning siin esitatud järjestuses järgmisele:
The standard information shall specify , in the following order, and in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
Standardteave osutab tüüpilise näite kujul selgel, kokkuvõtlikul ja selgelt eristuval viisil järgmisele:
The standard information shall specify in a clear, concise and prominent way by means of a representative example:
a) fikseeritud või muutuva määraga laenuintress või vajaduse korral mõlemad, koos üksikasjadega kõikide kohaldatavate tasude kohta;
(a) the borrowing rate, fixed or variable or both, if applicable , together with particulars of any applicable charges;
a) fikseeritud ja/või muutuva määraga laenuintress koos üksikasjadega kõikide kohaldatavate tasude kohta , mis sisalduvad krediidi kogukulus tarbijale ;
(a) the borrowing rate, fixed and/or variable, together with particulars of any charges included in the total cost of the credit to the consumer;
b) krediidi kogusumma;
(b) the total amount of credit;
b) vajaduse korral krediidi kogusumma;
(b) if applicable , the total amount of credit;
c) krediidi kulukuse aastamäär; artikli 2 lõikes 3 osutatud krediidilepingute puhul võivad liikmesriigid otsustada, et krediidi kulukuse aastamäära ei ole vaja välja tuua;
(c) the annual percentage rate of charge; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
d) krediidilepingu kestus;
(d) the duration of the credit agreement;
d) vajaduse korral krediidilepingu kestus;
(d) if applicable , the duration of the credit agreement;
e) konkreetse kauba või teenuse eest tasumiseks maksete edasilükkamise vormis võetud krediidi puhul hind kohe tasudes (netohind) ja mis tahes ettemaksu summa ning
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, the cash price and the amount of any advance payment; and
f) vajaduse korral tarbija poolt makstav kogusumma ja osamaksete summa.
(f) if applicable, the total amount payable by the consumer and the amount of the instalments.
Mõistliku aja jooksul enne tarbija sidumist krediidilepingu või mis tahes muu krediidilepingut puudutava pakkumisega esitavad krediidiandja ja vajaduse korral krediidivahendaja tarbijale krediidiandja poolt pakutud lepingutingimustele ning vajaduse korral tarbija eelistustele ja tema poolt esitatud teabele tuginedes vajaliku teabe, et tarbija saaks erinevaid pakkumisi võrrelda, eesmärgiga teha krediidilepingu sõlmimise otsus kõiki asjaolusid arvesse võttes.
In good time before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Kõnealune paberil või mõnel muul püsival andmekandjal esitatud teave edastatakse II lisas esitatud Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehel.
Such information, on paper or on another durable medium, shall be provided by means of the Standard European Consumer Credit Information form set out in Annex II.
Krediidiandja loetakse täitnuks käesolevas lõikes ja direktiivi 2002/65/EÜ artikli 3 lõigetes 1 ja 2 teabele esitatavad nõuded, kui ta on esitanud Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehe.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3, paragraphs (1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the Standard European Consumer Credit Information.
Enne tarbija sidumist krediidilepingu või mis tahes muu krediidilepingut puudutava pakkumisega esitavad krediidiandja ja vajaduse korral krediidivahendaja tarbijale krediidiandja poolt pakutud lepingutingimustele ning vajaduse korral tarbija eelistustele ja tema poolt esitatud teabele tuginedes vajaliku teabe, et tarbija saaks erinevaid pakkumisi võrrelda, eesmärgiga teha krediidilepingu sõlmimise otsus kõiki asjaolusid arvesse võttes.
Before the consumer is bound by any credit agreement or offer, the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Kui leping sõlmiti tarbija soovil kaugsidevahendi abil, mis ei võimalda edastada teavet kooskõlas lõikega 1, eelkõige lõikes 2 nimetatud juhtudel, edastab krediidiandja täidetud Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehe kohe pärast krediidilepingu sõlmimist .
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full Standard European Consumer Credit Information immediately after the conclusion of the credit agreement.