natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Hinnates sellise osalise sisemudeli kasutamise taotlust, mis hõlmab konkreetse riski teatavaid alariske või kindlustus- või edasikindlustusandja mõningaid tegevusvaldkondi seoses konkreetse riskiga või mõlema eespool nimetatud võimaluse osi, võib järelevalveasutus nõuda, et asjaomased kindlustus- ja edasikindlustusandjad esitaksid realistliku üleminekukava mudeli kohaldamisala laiendamise kohta.
When assessing an application for the use of a partial internal model which only covers certain sub-modules of a specific risk module, or some of the business units of an insurance or reinsurance undertaking with respect to a specific risk module, or parts of both, supervisory authorities may require the insurance and reinsurance undertakings concerned to submit a realistic transitional plan to extend the scope of the model.
Üleminekukavas sätestatakse viis, kuidas kindlustus- ja edasikindlustusandjad kavatsevad laiendada mudeli kohaldamisala teistele alariskidele või tegevusvaldkondadele selle tagamiseks, et mudel hõlmaks valdavat osa nende kindlustustegevusest seoses kõnealuse konkreetse riskiga.
The transitional plan shall set out the manner in which insurance and reinsurance undertakings plan to extend the scope of the model to other sub-modules or business units, in order to ensure that the model covers a predominant part of their insurance operations with respect to that specific risk module.
Paljude ettevõtjate jaoks võib standardse lähenemisviisiga ühendatult kasutatav osaline mudel olla kulutõhusam lahendus kui täielik sisemudel, sest selles koondatakse ressursid kõige suurematele riskidele.
For many companies a partial model, used in combination with the Standard Approach, may be more cost effective solution than a full internal model as it concentrates resources on the most significant risks.
See valikuvõimalus on eriti tähtis väikeste ja keskmise suurusega kindlustusettevõtjate õigeks kohtlemiseks.
This option is particularly important for the proportionate treatment of small and medium-sized insurance undertakings.
Kui solventsuskapitalinõuet ei ole asjakohane arvutada vastavalt 2. alajaos sätestatud standardvalemile, kuna kindlustus- ja edasikindlustusandjate riskiprofiil erineb märkimisväärselt solventsuskapitalinõude aluseks olevatest eeldustest, võib järelevalveasutus põhjendusi sisaldava otsusega nõuda, et asjaomased ettevõtjad kasutaksid solventsuskapitalinõude või asjassepuutuvate riskide arvutamisel sisemudelit.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Kui solventsuskapitalinõuet ei ole asjakohane arvutada vastavalt 2. alajaos sätestatud standardvalemile, kuna kindlustus- ja edasikindlustusandjate riskiprofiil erineb märkimisväärselt solventsuskapitalinõude aluseks olevatest eeldustest, võib järelevalveasutus erandlikel asjaoludel põhjendusi sisaldava otsusega nõuda, et asjaomased ettevõtjad kasutaksid solventsuskapitalinõude või asjassepuutuvate riskide arvutamisel sisemudelit.
Where it is inappropriate to calculate the Solvency Capital Requirement in accordance with the standard formula, as set out in Subsection 2, because the risk profile of the insurance and reinsurance undertakings concerned deviates significantly from the assumptions underlying the Solvency Capital Requirement, the supervisory authorities may, in exceptional circumstances , by a decision stating the reasons, require the undertakings concerned to use an internal model to calculate the Solvency Capital Requirement, or the relevant risk modules of thereof.
Järelevalvaja õigus nõuda, et ettevõtjad arendaksid välja sisemudeli juhtudel, mil nende riskiprofiil kaldub märkimisväärselt kõrvale solventsuskapitalinõude aluseks olevatest eeldustest, peaks olema kohaldatav ainult erandjuhtudel, nagu on sätestatud artiklis 37.
The powers for supervisor to require companies to develop an internal model, where their risk profile “deviates significantly from the assumptions underlying the standard approach”, should only apply in exceptional cases, as recognised in Article 37.
Artikkel 119 – lõige 2 – esimene lõik
Article 119 – paragraph 2 – subparagraph 1
Tõenäosusjaotuse prognoosi arvutamise meetodid põhinevad nõuetekohastel kindlustusmatemaatilistel ja statistilistel meetoditel ning on kooskõlas kindlustustehniliste eraldiste arvutamise meetoditega.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Tõenäosusjaotuse prognoosi arvutamise meetodid põhinevad nõuetekohastel , kohaldatavatel ja asjakohastel kindlustusmatemaatilistel ja statistilistel meetoditel ning on kooskõlas kindlustustehniliste eraldiste arvutamise meetoditega.
The methods used to calculate the probability distribution forecast shall be based on adequate , applicable and relevant actuarial and statistical techniques and shall be consistent with the methods used to calculate technical provisions.
Artikkel 119 – lõige 3 – esimene lõik
Article 119 – paragraph 3 – subparagraph 1
Sisemudeli puhul kasutatavad andmed on täpsed , täielikud ja asjakohased .
Data used for the internal model shall be accurate , complete and appropriate .
Sisemudeli puhul kasutatavad andmed on nõuetekohaselt ja piisavalt täpsed ning igakülgsed, et õigustada sisemudelile tuginemist .
Data used for the internal model shall be appropriately and sufficiently accurate and comprehensive to justify the reliance placed on it .
Nõue, et kasutatavad andmed oleksid täielikud, võib olla sisemudelite jaoks tarbetu takistus ja selle asemel peaks selgitama sisemudelis kasutatavate andmete puhul nõutavaid standardeid.
The requirement that the data used is "complete" could result in an inappropriate hurdle for internal models and should instead clarify the standards required from data used in an internal model.
Artikkel 127
Article 127
Miinimumkapitalinõue arvutatakse kooskõlas järgmiste põhimõtetega:
The Minimum Capital Requirement shall be calculated in accordance with the following principles:
a) see arvutatakse selgelt ja lihtsalt nii, et tagada arvutuse auditeerimine;
(a) it shall be calculated in a clear and simple manner, and in such a way as to ensure that the calculation can be audited;
b) miinimumkapitalinõue vastab nõuetekohaste põhiomavahendite suurusele, millest väiksema summa puhul on riskitase kindlustusvõtjatele ja soodustatud isikutele vastuvõetamatu, kui kindlustus- ja edasikindlustusandjatel lubataks tegevust jätkata;
(b) the Minimum Capital Requirement shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b) see vastab nõuetekohaste põhiomavahendite suurusele, millest väiksema summa puhul on riskitase kindlustusvõtjatele ja soodustatud isikutele vastuvõetamatu, kui kindlustus- ja edasikindlustusandjatel lubataks tegevust jätkata;
(b) it shall correspond to an amount of eligible basic own funds below which policyholders and beneficiaries are exposed to an unacceptable level of risk if insurance and reinsurance undertakings were allowed to continue their operations;
b a) see arvutatakse lineaarfunktsiooni abil, kus on järgmised muutujad või nende alarühm: ettevõtja kindlustustehnilised eraldised, kindlustusmaksed, riskikapital, edasilükkunud maksud ja halduskulud.
(ba ) it shall be calculated as a linear function of a set or sub-set of the following variables: the undertaking’s technical provisions, written premiums, capital-at-risk, deferred tax and administrative expenses.
Kasutatavatest muutujatest on maha arvatud edasikindlustus;
The variables used shall be measured net of reinsurance ;
c) miinimumkapitalinõude tase kalibreeritakse vastavalt sellisele kindlustus- või edasikindlustusandja põhiomavahendite riskiväärtusele, mille suhtes kohaldatakse üheaastase ajavahemiku jooksul usaldusnivood vahemikus 80–90%;
(c) the level of the Minimum Capital Requirement shall be calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to a confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
c) miinimumkapitalinõude tase, mille suhtes kohaldatakse protsendimäärana solventsuskapitalinõudest arvutatud alam- ja ülemmäära, kalibreeritakse vastavalt sellisele kindlustus- või edasikindlustusandja põhiomavahendite riskiväärtusele, mille suhtes kohaldatakse üheaastase ajavahemiku jooksul keskmist usaldusnivood vahemikus 80–90 %;
(c) it shall be subject to a floor and a cap calculated as a percentage of the Solvency Capital Requirement calibrated to the Value-at-Risk of the basic own funds of an insurance or reinsurance undertaking subject to an average confidence level in the range of 80% to 90% over a one-year period;
d) selle absoluutne alammäär kahju- ja edasikindlustusandjate puhul on 1 000 000 eurot ning elukindlustusandjate puhul 2 000 000 eurot.
(d) it shall have an absolute floor of 1.000.000 EUR for non-life insurance and reinsurance undertakings and 2.000.000 EUR for life insurance undertakings.
d) selle absoluutne alammäär on :
(d) it shall have an absolute floor of :
i) 2 200 000 eurot kahjukindlustusandjate, sealhulgas ise otseselt kindlustusteenust pakkuvate kindlustusseltside puhul, välja arvatud juhul, kui kõik või mõned I lisa punktis A loetletud klassidesse 10–15 kuuluvad riskid on kaetud, millisel juhul see ei või olla alla 3 200 000 euro;
(i) EUR 2 200 000 for non-life insurance undertakings , including captive insurance undertakings, save in the event that all or some of the risks included in one of the classes 10 to 15 listed in point A of Annex 1 are covered, in which case it shall be no less than EUR 3 200 000 ;
(ii) 3 200 000 eurot elukindlustusandjate, sealhulgas allutatud kindlustusandjate puhul;
(ii) EUR 3 200 000 for life insurance undertakings , including captive insurance undertakings ;
(iii) 3 000 000 eurot edasikindlustusandjate puhul, välja arvatud allutatud edasikindlustusettevõtja puhul, millisel juhul ei või miinimumkapitalinõue olla alla 1 200 000 euro.
(iii) EUR 3 000 000 for reinsurance undertakings, except in the case of captive reinsurance undertakings, in which case the Minimum Capital Requirement shall be no less than EUR 1 200 000 ;
(iv) punktides i–ii sätestatud summade kogusumma artikli 72 lõigetes 2 ja 5 osutatud kindlustusandjate puhul.
(iv) the sum of the amounts set out in points (i) and (ii) for insurance undertakings as referred to in Article 72(2) and (5) ;
d a) see peab olema täielikus kooskõlas riskipõhise lähenemisega solventsuskapitalinõudele, et võimaldada järelevalvealase sekkumise järkjärgulist suurenemist;
(da) it shall be fully consistent with the risk-based approach of the Solvency Capital Requirement in order to allow for escalating ladder of supervisory intervention;
Ilma et see mõjutaks lõike 1 punkti d kohaldamist, ei või miinimumkapitalinõue olla väiksem kui 25 % või suurem kui 45 % ettevõtja solventsuskapitalinõudest, mis on arvutatud vastavalt VI peatüki 4. jao 2. või 3. alajaole, sealhulgas artikli 37 kohaselt kehtestatud mis tahes lisakapitalinõuded.
Without prejudice to p aragraph 1 (d), the Minimum Capital Requirement shall n either fall below 25 %, nor exceed 45 %, of the undertaking’s Solvency Capital Requirement, calculated in accordance with Chapter VI, Section 4, Sub-sections 2 or 3, and including any capital add-on imposed in accordance with Article 37 .
Kindlustus- ja edasikindlustusandjad arvutavad miinimumkapitalinõude vähemalt kord kvartalis ja esitavad arvutustulemused järelevalveasutusele.
Insurance and reinsurance undertakings shall calculate the Minimum Capital Requirement at least quarterly and report the results of that calculation to supervisory authorities.
Komisjon esitab Euroopa Parlamendile ja CEIOPSile viis aastat pärast artikli 310 lõikes 1 osutatud kuupäeva aruande lõigete 1, 1a ja 2 kohaselt liikmesriikides vastu võetud eeskirjade ja järelevalveasutuste tegevuse kohta.
The Commission shall submit to the European Parliament and CEIOPS , five years after the date referred to in Article 310(1), a report on Member States' rules and supervisory authorities' practices adopted pursuant to paragraphs 1 , 1a and 2.
Aruandes käsitletakse eelkõige ülem- ja alammäära kasutamist lõikes 1a ning järelevalveasutuste ja ettevõtjate mis tahes probleeme käesoleva artikli kohaldamisel.
Th at report shall address , in particular , the use and level of a cap and floor in paragraph 1a and any problems faced by supervisory authorities and by undertakings in the application of this Article.
Edasikindlustusdirektiivis tunnustatakse praegu kindlustusteenust pakkuvate ettevõtete spetsiifilist riskistruktuuri ja sätestatakse, et allutatud edasikindlustusettevõtja iseärasuste arvestamiseks tuleb siiski lubada päritoluliikmesriigil kehtestada sellise ettevõtja jaoks ühest miljonist eurost väiksem minimaalne garantiifond.
The Reinsurance Directive currently recognises the specific risk structure of captive business and provides that in order to take account of the specificities of captive reinsurance undertakings, provisions should be made to allow the home Member State to set the minimum guarantee fund required for captive reinsurance undertakings at a lower amount of 1 million euros.
Põhjused, mille pärast liikmesriigid võtsid mõned aastad tagasi edasikindlustusdirektiivis vastu erikorra kindlustusseltside enda riskide kindlustamiseks loodud tütarettevõtete jaoks, kehtivad tänaseni.
The reasons which a few years ago led Member States to adopt a specific regime for Captives in the Reinsurance Directive are still valid today.
Artikkel 130 – lõige 2 – esimene lõik
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 1
Varaportfelli puhul tervikuna investeerivad kindlustus- ja edasikindlustusandjad üksnes sellistesse varadesse ja instrumentidesse, mille riske asjaomane kindlustusandja suudab nõuetekohaselt jälgida, juhtida ja kontrollida.
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly monitor, manage and control.
Varaportfelli puhul tervikuna investeerivad kindlustus- ja edasikindlustusandjad üksnes sellistesse varadesse ja instrumentidesse, mille riske asjaomane kindlustusandja suudab nõuetekohaselt tuvastada, mõõta, jälgida, juhtida , kontrollida ja neist aru anda .
With respect to the whole portfolio of assets, insurance and reinsurance undertakings shall only invest in assets and instruments whose risks the undertaking concerned can properly identify, measure, monitor, manage , control and report .
Artikkel 130 – lõige 2 – kolmas lõik
Article 130 – paragraph 2 – subparagraph 3
Samuti investeeritakse kindlustustehnilisi eraldisi katvad varad asjakohaselt, sõltuvalt kindlustus- ja edasikindlustustegevusega seotud kohustuste laadist ja kestusest.
Assets held to cover the technical provisions shall also be invested in a manner appropriate to the nature and duration of the insurance and reinsurance liabilities.
Kõnealused varad investeeritakse kindlustusvõtjate ja soodustatud isikute huvides ;
Those assets shall be invested in the best interest of policyholders and beneficiaries ;
Kõnealused varad investeeritakse kindlustusvõtjate ja soodustatud isikute üldiseks hüveks, võttes arvesse kõiki täielikult avalikustatud poliitilisi eesmärke, nagu eetilised või keskkonnainvesteeringud.
Those assets shall be invested for the general good of policyholders and beneficiaries taking into account any fully disclosed policy objective, such as ethical or environmental investment .
Riske ei saa kontrollida.
Risks cannot be controlled.
Neid saab juhtida ja nende mõju juhtimise teel maandada.
It can be managed and its effects mitigated through management.
Parimaid huve on raske määratleda.
Best interest is difficult to define.
Mõte on selles, et see peaks olema kindlustusvõtjate ja soodustatud isikute üldiseks kasuks, mitte aga võimaldama neil lepinguid sõlmida konkreetsete investeeringute kohta.
The point is that it should be for the general good of policyholders and beneficiaries but to allow them to have signed up to particular investments.
Artikkel 131 – lõige 1 – esimene a lõik (uus)
Article 131 – paragraph 1 – subparagraph 1 a (new)
Esimeses lõigus sätestatu ei piira nõuet, mille kohustuse liikmesriikide järelevalveasutused võivad sätestada jaeinvestorite suhtes seoses varade või kontrollväärtustega, millega võidakse poliisitasud siduda juhul, kui investeeringuriske kannavad kindlustusvõtjad.
The first subparagraph shall be without prejudice to requirements which may be laid down by Member States' supervisory authorities of the commitment with regard to retail investors in relation to assets or reference values to which policy benefits may be linked where the investment risk is borne by the policyholders.
Küsimus on tarbijakaitses.
This is a consumer protection point.
On oluline, et see seos jääb alles, nii et välditakse valdkondadevahelisi tagajärgi juhtudel, kus näiteks avatud investeerimisfondide suhtes kehtivad selles osas, millega neid investeerimisriske võib siduda, rangemad eeskirjad kui mitteavatud investeerimisfondiskeemide suhtes.
It is important that this link remains so as to avoid cross-sectoral implications where, for example, stricter rules apply to UCITS than non-ucits investment schemes as to what these units can be linked to.
Artikkel 132 – lõige 1
Article 132 – paragraph 1
Liikmesriigid tagavad ühenduses asuvate kindlustusriskide puhul, et kõnealuste riskidega seotud kindlustustehniliste eraldiste katteks hoitavad varad asuvad ühenduses .
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall ensure that the assets held to cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community .
Liikmesriigid ei nõua kindlustusandjatelt kõnealuste varade asumist ühes konkreetses liikmesriigis.
Member States shall not require insurance undertakings to localise those assets in any particular Member States.
Liikmesriigid ei nõua ühenduses asuvate kindlustusriskide puhul, et kõnealuste riskidega seotud kindlustustehniliste eraldiste katteks hoitavad varad asuvad ühenduses või ühes konkreetses liikmesriigis.
With respect to insurance risks situated in the Community, Member States shall not require that the assets held cover the technical provisions related to those risks are localised within the Community or in any particular Member States.
Sellistest edasikindlustuslepingutest sissenõutavate summade puhul, mis on sõlmitud käesoleva direktiivi kohaselt tegevusloa saanud ettevõtjatega või ettevõtjatega, kelle peakontor asub artikli 170 kohaselt samaväärse solventsusrežiimiga kolmandas riigis, ei nõua liikmesriigid kõnealuste sissenõutavate summadega seotud varade asumist ühenduses.
However, with respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Sellistest edasikindlustuslepingutest sissenõutavate summade puhul, mis on sõlmitud käesoleva direktiivi kohaselt tegevusloa saanud ettevõtjatega või ettevõtjatega, kelle peakontor asub artikli 170, kohaselt samaväärse solventsusrežiimiga kolmandas riigis, ei nõua liikmesriigid samuti kõnealuste sissenõutavate summadega seotud varade asumist ühenduses.
With respect to recoverables from reinsurance contracts against undertakings authorised in accordance with this Directive or having their head office in a third country whose solvency regime is deemed to be equivalent in accordance with Article 170, Member States shall also not require the localisation within the Community of the assets representing those recoverables.
Esimese lõigu kohast varade asukoha nõuet ei tule tõlgendada sisaldavana nõuet, et vallasvara oleks hoiustatud või et kinnisvara kohta kehtiksid piiravad meetmed, nagu hüpoteekide registreerimine.
The requirement concerning the localisation of assets as referred to in the first paragraph shall not be construed as involving a requirement that movable assets be deposited or that immovable assets be subjected to restrictive measures such as the registration of mortgages.
Vara, mis on esitatud nõuetena võlgnike vastu, käsitatakse asuvana liikmesriigis, kus saab selle vara realiseerida.
Assets represented by claims against debtors shall be regarded as situated in the Member State where they are realisable.
Nõue, et varad asuksid ELis, on vastuolus ettevaatusprintsiibi rakendamisega isiklike investeeringute puhul ja võib majanduslanguse ajal isegi kindlustusvõtjate huve kahjustada.
A requirement to localise assets in the EU contradicts the prudent person investment principle, and may in times of distress even be detrimental to the interests of policyholders.
Solventsuskapitalinõue tasakaalustab olukorra vastavalt riski võimalikule suurenemisele.
To the extent that this could increase risk exposure, this is catered for in the SCR.
Artikkel 136
Article 136
Kindlustus- ja edasikindlustusandjad teavitavad järelevalveasutust kohe , kui nad tuvastavad solventsuskapitalinõudele mittevastavuse või kui on selline oht järgmise kolme kuu jooksul.
Insurance and reinsurance undertakings shall inform the supervisory authority as soon as they observe that the Solvency Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non-compliance in the following three months .
Kindlustus- ja edasikindlustusandjad teavitavad viivitamatult järelevalveasutust, kui nad tuvastavad solventsuskapitalinõudele mittevastavuse või kui on selline oht järgmise kolme kuu jooksul.
Insurance and reinsurance undertakings shall immediately inform the supervisory authority as soon as they observe that the Solvency Capital Requirement is no longer complied with, or where there is a risk of non-compliance in the following three months.
Asjaomane kindlustus- või edasikindlustusandja esitab kaks kuud pärast solventsuskapitalinõudele mittevastavuse tuvastamist järelevalveasutusele heakskiitmiseks realistliku saneerimiskava.
Within two months from the observation of the non-compliance with the Solvency Capital Requirement the insurance or reinsurance undertaking concerned shall submit a realistic recovery plan for approval by the supervisory authority.
Asjaomane kindlustus- või edasikindlustusandja esitab kaks kuud pärast solventsuskapitalinõudele märkimisväärse mittevastavuse tuvastamist järelevalveasutusele heakskiitmiseks realistliku saneerimiskava.
Within two months from the observation of the significant non-compliance with the Solvency Capital Requirement the insurance or reinsurance undertaking concerned shall submit a realistic recovery plan for app oval by the supervisory authority.
Järelevalveasutus nõuab, et asjaomane kindlustus- või edasikindlustusandja võtab vajalikud meetmed, et taastada kuue kuu jooksul pärast solventuskapitalinõudele mittevastavuse tuvastamist nõuetekohaste omavahendite tase, mis vastab solventsuskapitalinõudele, või vähendada oma riskiprofiili, et tagada vastavus solventsuskapitalinõudele.
The supervisory authority shall require the insurance or reinsurance undertaking concerned to take the necessary measures to achieve, within six months from the observation of the non-compliance with the Solvency Capital Requirement, the re-establishment of the level of eligible own funds covering the Solvency Capital Requirement or the reduction of its risk profile to ensure compliance with the Solvency Capital Requirement.