natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Kui leping sõlmiti tarbija soovil kaugsidevahendi abil, mis ei võimalda edastada teavet kooskõlas lõikega 1, eelkõige lõikes 2 nimetatud juhtudel, edastab krediidiandja tarbijale kohe pärast krediidilepingu sõlmimist täieliku lepingueelse teabe Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehte kasutades .
If the agreement has been concluded at the consumer's request using a means of distance communication which does not enable the information to be provided in accordance with paragraph 1, in particular in the case referred to in paragraph 2, the creditor shall provide the consumer with the full pre-contractual information using the Standard European Consumer Credit Information form immediately after the conclusion of the credit agreement.
Mõistliku aja jooksul enne tarbija sidumist krediidilepingu või mis tahes muu artikli 2 lõikes 3, lõikes 5 või lõikes 6 osutatud krediidilepingut puudutava pakkumisega esitavad krediidiandja ning vajaduse korral krediidivahendaja tarbijale krediidiandja poolt pakutud lepingutingimustele ning vajaduse korral tarbija eelistustele ja tema poolt esitatud teabele tuginedes vajaliku teabe, et tarbijad saaksid erinevaid pakkumisi võrrelda, eesmärgiga teha krediidilepingu sõlmimise otsus kõiki asjaolusid arvesse võttes.
In good time before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
Enne tarbija sidumist krediidilepingu või mis tahes muu artikli 2 lõikes 3, lõikes 5 või lõikes 6 osutatud krediidilepingut puudutava pakkumisega esitavad krediidiandja ning vajaduse korral krediidivahendaja tarbijale krediidiandja poolt pakutud lepingutingimustele ning vajaduse korral tarbija eelistustele ja tema poolt esitatud teabele tuginedes vajaliku teabe, et tarbijad saaksid erinevaid pakkumisi võrrelda, eesmärgiga teha krediidilepingu sõlmimise otsus kõiki asjaolusid arvesse võttes.
Before the consumer becomes bound by any credit agreement or offer concerning a credit agreement as referred to in Article 2(3), (5) or (6), the creditor and, where applicable, the credit intermediary shall, on the basis of the credit terms and conditions offered by the creditor and, if applicable, the preferences expressed and information supplied by the consumer, provide the consumer with the information needed to compare different offers in order to take an informed decision on whether to conclude a credit agreement.
e) konkreetse kauba või teenuse eest tasumiseks makse edasilükkamise vormis võetud krediidi puhul kaup või teenus ja selle hind kohe tasudes (netohind);
(e) in the case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
Artikli 6 lõike 1 punkt i
Article 6, paragraph 1, point (i)
i) vajadusel märge selle kohta, et tarbijalt võidakse igal ajal nõuda krediidisumma tagasimaksmist täies ulatuses;
(i) where applicable, an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
i) vajadusel artikli 2 lõikes 3 osutatud krediidilepingute puhul märge selle kohta, et tarbijalt võidakse igal ajal nõuda krediidisumma tagasimaksmist täies ulatuses;
(i) where applicable, in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full at any time;
Artikli 6 lõike 1 punkt l
Article 6, paragraph 1, point (l)
l) tarbija õigus saada taotluse korral tasuta krediidilepingu projekti koopia.
(l) the consumer's right to be supplied, on request and free of charge, with a copy of the draft credit agreement.
Seda sätet ei kohaldata, kui krediidiandja ei soovi taotluse hetkel jätkata krediidilepingu sõlmimist tarbijaga;
This provision shall not apply if the creditor is at the time of the request unwilling to proceed to the conclusion of the credit agreement with the consumer;
Artikli 6 lõike 1 punkt m
Article 6, paragraph 1, point (m)
m) tagasimaksmise tingimused ja kord; ning
(m) the conditions and procedure for repayments; and
Artikli 6 lõike 1 punkt m a (uus)
Article 6, paragraph 1, point (m a) (new)
m a) artikli 2 lõikes 3 osutatud krediidilepingute puhul teave krediidilepingu sõlmimisel ja pärast seda kantavate kulude ning vajaduse korral nende kulude muutmise tingimuste kohta;
(ma) in the case of credit agreements as referred to in Article 2(3), information about the costs which will be incurred from the time of conclusion of the agreement and, if appropriate, the conditions under which these costs may be modified;
Selline teave esitatakse paberil või mõnel muul püsival andmekandjal.
Such information shall be provided on paper or on another durable medium.
Teave võidakse edastada III lisas esitatud Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehel.
It may be provided by means of the European Consumer Credit Information form set out in Annex III.
Krediidiandja loetakse täitnuks käesolevas lõikes ja direktiivi 2002/65/EÜ artikli 3 lõigetes 1 ja 2 teabele esitatavad nõuded, kui ta on esitanud Euroopa tarbijakrediidi standardinfo teabelehe.
The creditor shall be deemed to have fulfilled the information requirements in this paragraph and in Article 3(1) and (2) of Directive 2002/65/EC if he has supplied the European Consumer Credit Information.
Selline teave esitatakse paberil või mõnel muul püsival andmekandjal ning kogu teave peab olema võrdsel määral silmapaistev .
Such information shall be provided on paper or on another durable medium and shall all be equally prominent .
Tarbijakaitse nõuab, et kui krediidiandja ei kasuta standardinfo teabelehte, siis peab kogu oluline teave olema silmapaistvalt esitatud ega tohi olla peidetud muu mitteolulise teabe varju.
Consumer protection requires that, where credit providers do not use the standard information sheets, all essential information is prominently displayed and not hidden by other non-essential information provided.
Artikleid 5 ja 6 ei kohaldata kaupade tarnijate ja teenuste osutajate suhtes, kes tegutsevad krediidivahendajatena kõrvaltegevusena.
Articles 5 and 6 shall not apply to suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity .
Sellega ei piirata krediidiandja kohustust tagada, et tarbija saab kogu nimetatud artiklites osutatud lepingueelse teabe.
This is without prejudice to the creditor's obligation to ensure that the consumer receives the pre-contractual information referred to in those Articles.
Artikleid 5 ja 6 ei kohaldata :
Articles 5 and 6 shall not apply to :
a) kaupade tarnijate ja teenuste osutajate suhtes, kes tegutsevad krediidivahendajatena kõrvaltegevusena või
a) suppliers of goods or services acting as credit intermediaries in an ancillary capacity ; or
b) krediidivahendajate suhtes, kui krediidiandja võtab endale (kas tegelikult või õiguslikult) krediidiga seotud vastutuse krediidivahendaja käitumise eest tarbija suhtes .
b) credit intermediaries where the creditor assumes responsibility (whether in practice or in law) for the credit intermediary’s conduct towards the consumer in relation to the credit.
Selle muudatusettepanekuga soovitakse vältida ebaproportsionaalset koormust väikesemahulisele vahendamistegevusele, eelkõige seoses postimüügitellimuste või iganädalaste laenu tagasimaksetega.
The amendment aims to prevent disproportionate burden on small-scale intermediation activities, in particular in relation to mail order and weekly collected credit.
Muudatus ei mõjuta artiklis 21 sätestatud üksikasjalikumaid eeskirju.
The amendment would not affect the more detailed rules in Art.21.
Artikli 8 lõiked 1 ja 2
Article 8, paragraphs 1 and 2
Enne krediidilepingu sõlmimist peab krediidiandja hindama tarbija krediidivõimelisust vajaduse korral tarbijalt saadud piisava teabe alusel ja vajadusel asjakohaste andmebaasidega konsulteerides.
Before the conclusion of the credit agreement, the creditor shall assess the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Liikmesriigid tagavad vastavalt artiklile 20, et enne krediidilepingu sõlmimist hindab krediidiandja tarbija krediidivõimelisust vajaduse korral tarbijalt saadud piisava teabe alusel ja vajadusel asjakohaste andmebaasidega konsulteerides.
Member States shall ensure, in accordance with Article 20, that, before the conclusion of the credit agreement, the creditor assesses the consumer's creditworthiness on the basis of sufficient information, where appropriate obtained from the consumer and, where necessary, on the basis of a consultation of the relevant database.
Liikmesriigid, kelle õigusaktide kohaselt tuleb krediidiandjal hinnata tarbija krediidivõimelisust andmebaase kasutades, võivad säilitada selle nõude.
Member States whose legislation requires creditors to assess the creditworthiness of consumers on the basis of a consultation of the relevant database may retain this requirement.
Kui lepingupooled lepivad kokku krediidi kogusumma muutmises pärast krediidilepingu sõlmimist, peab krediidiandja ajakohastama tema käsutuses oleva tarbijat käsitleva finantsteabe ning hindama tarbija krediidivõimelisust enne krediidi kogusumma mis tahes märkimisväärset suurendamist.
If the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor shall update the financial information at his disposal concerning the consumer and assess the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Liikmesriigid tagavad, et kui lepingupooled lepivad kokku krediidi kogusumma muutmises pärast krediidilepingu sõlmimist, ajakohastab krediidiandja tema käsutuses oleva tarbijat käsitleva finantsteabe ning hindab tarbija krediidivõimelisust enne krediidi kogusumma mis tahes märkimisväärset suurendamist.
Member States shall ensure that, if the parties agree to change the total amount of credit after the conclusion of the credit agreement, the creditor updates the financial information at his disposal concerning the consumer and assesses the consumer's creditworthiness before any significant increase in the total amount of credit.
Vastavalt põhjendusele 25 vajavad liikmesriigid vastutustundliku laenutegevuse edendamiseks krediiditurul paindlikkust.
In accordance with Recital (25), Member States require flexibility in the context of the promotion of responsible practices in credit markets.
Kui krediiditaotluse tagasilükkamise otsus põhineb andmebaasidest saadud teabel, peab krediidiandja tarbijat kohe ja tasuta teavitama sellise andmebaasis sooritatud päringu tulemustest ja kasutatud andmebaasi üksikasjadest , välja arvatud juhul, kui sellise teabe edastamine on keelatud muude ühenduse õigusaktidega või on vastuolus avaliku korra või julgeoleku eesmärkidega.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted , unless the provision of such information is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
Kui krediiditaotluse tagasilükkamise otsus põhineb andmebaasidest saadud teabel, peab krediidiandja tarbijat kohe ja tasuta teavitama sellise andmebaasis sooritatud päringu tulemustest ja kasutatud andmebaasi üksikasjadest.
If the credit application is rejected on the basis of consultation of a database, the creditor shall inform the consumer immediately and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Kui krediiditaotluse heakskiitmise otsus põhineb andmebaasidest saadud teabel, peab krediidiandja tarbijat viimase soovil teavitama tasuta sellise andmebaasis sooritatud päringu tulemustest ja kasutatud andmebaasi üksikasjadest.
I f the credit application is granted on the basis of consulta tion of a database, the creditor shall inform the consumer upon request and without charge of the result of such consultation and of the particulars of the database consulted.
Mõlemal juhul ja kui tegemist on täielikult või peamiselt elektroonilise hindamise ja otsusega, antakse tarbijale tema soovil võimalus kontrollida ja korrigeerida vääri alusandmeid.
In both cases and when the assessment and decision is solely or predominantly automated the consumer shall be given upon request the opportunity to check and correct any false underlying data.
Eelmistes lõikudes osutatud teave tuleb edastada , kui selle edastamine ei ole keelatud muude ühenduse õigusaktidega või kui see ei ole vastuolus avaliku korra või julgeoleku eesmärkidega.
The information referred to in the previous subparagraphs shall be provided unless its provision is prohibited by other Community legislation or is contrary to objectives of public policy or public security.
e) konkreetse kauba või teenuse eest tasumiseks maksete edasilükkamise vormis võetud krediidi puhul kaup või teenus ja selle hind kohe tasudes (netohind);
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service, that good or service and its cash price;
e) konkreetse kauba või teenuse eest tasumiseks maksete edasilükkamise vormis võetud krediidi puhul või seotud krediidilepingute puhul kaup või teenus ja selle hind kohe tasudes (netohind);
(e) in case of a credit in the form of deferred payment for a specific good or service or in the case of linked credit agreements, that good or service and its cash price;
Artikli 10 lõike 2 punkt i
Article 10, paragraph 2, point (i)
i) kui tegemist on fikseeritud kestusega krediidilepingu põhiosa tagasimaksmisega, siis tagasimaksetabeli kujul esitatav loetelu, näidates ära võlgu olevad summad ning selliste summade tagasimaksmisega seotud tähtajad ja tingimused; tabelis esitatakse iga tagasimakse jaotus, näidates ära laenu põhiosa tagasimakse, laenuintressi alusel arvutatud intressi ning vajaduse korral lisakulud; kui intressimäär ei ole fikseeritud või kui krediidilepingu alusel võib lisakulusid muuta, sisaldab tagasimaksetabel selgel ja kokkuvõtlikul viisil viidet asjaolule, et tabelis sisalduvad andmed kehtivad ainult seni, kuni laenuintressi või lisakulusid krediidilepingu kohaselt muudetakse;
i) where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
i) tarbija soovil, kui tegemist on fikseeritud kestusega krediidilepingu põhiosa tagasimaksmisega, siis tagasimaksetabeli kujul esitatav loetelu, näidates ära võlgu olevad summad ning selliste summade tagasimaksmisega seotud tähtajad ja tingimused; tabelis esitatakse iga tagasimakse jaotus, näidates ära laenu põhiosa tagasimakse, laenuintressi alusel arvutatud intressi ning vajaduse korral lisakulud; kui intressimäär ei ole fikseeritud või kui krediidilepingu alusel võib lisakulusid muuta, sisaldab tagasimaksetabel selgel ja kokkuvõtlikul viisil viidet asjaolule, et tabelis sisalduvad andmed kehtivad ainult seni, kuni laenuintressi või lisakulusid krediidilepingu kohaselt muudetakse;
i) at the request of the consumer, where capital amortisation of a credit agreement with a fixed duration is involved, a statement of account in the form of an amortisation table indicating the payments owing and the periods and conditions relating to the payment of such amounts; the table shall contain a breakdown of each repayment showing capital amortisation, the interest calculated on the basis of the borrowing rate and, where applicable, any additional costs; where the interest rate is not fixed or the additional costs may be changed under the credit agreement, the amortisation table shall indicate, clearly and concisely, that the data contained in the table will remain valid only until such time as the borrowing rate or the additional costs are changed in accordance with the credit agreement;
Mõnel juhul võivad sellised tabelid olla 30 või enama lehekülje pikkused.
In some cases such tables can run to 30 pages or more.
See on veel üks täiendav teabega seotud risk, mis juhib tarbija tähelepanu eemale kõige tähtsamast teabest.
This in addition to other information risks distracting the consumer from the most important essential information.
Kuid need tabelid peaksid siiski olema kättesaadavad, kui tarbija soovib neid saada.
However it should still be available if the consumer chooses to have these tables.
Artikli 10 lõike 2 punkt m a (uus)
Article 10, paragraph 2, point (m a) (new)
m a) vajaduse korral viide selle kohta, et maksta tuleb notaritasu;
(ma) where appropriate, thqt notary's fees will be payable;
Artikli 2 lõikes 3 osutatud arvelduskrediidi vormis krediidilepingute puhul täpsustatakse selgelt ja kokkuvõtlikult:
In the case of credit agreements in the form of overdraft facilities as referred to in Article 2(3), the following shall be indicated in a clear, concise way:
a) krediidi liik;
(a) the type of credit;
b) lepingupoolte nimed ja aadressid ning vajaduse korral asjaomase krediidivahendaja nimi ja aadress;
(b) the identity and addresses of the contracting parties as well as, if applicable, the identity and address of the credit intermediary involved;
c) krediidilepingu kestus;
(c) the duration of the credit agreement;
d) krediidi kogusumma ülemmäär ja tingimused krediidi kasutusse võtmiseks;
(d) the credit limit and the conditions governing the drawdown;
e) laenuintress, kõnealuse intressimäära kohaldamistingimused ja olemasolu korral esialgse laenuintressi suhtes kohaldatav indeks või baasintressimäär, samuti laenuintressi muutmise ajavahemikud, tingimused ja kord; ning juhul kui erinevates tingimustes kohaldatakse erinevaid laenuintresse, tuleb eespool nimetatud teave esitada kõigi kohaldatavate laenuintresside kohta;
(e) the borrowing rate, the conditions governing the application of the borrowing rate and, where available, any index or reference rate applicable to the initial borrowing rate, as well as the periods, conditions and procedure for changing the borrowing rate; if different borrowing rates apply in different circumstances, the above mentioned information on all the applicable rates;
f) krediidi kulukuse aastamäär ja tarbija poolt makstav kogukulu, mis on arvutatud krediidilepingu sõlmimise ajal; märkida tuleb kõik kõnealuse määra arvutamiseks kasutatud eeldused vastavalt artikli 19 lõikele 2 koostoimes artikli 3 punktidega g ja i; artikli 2 lõikes 3 osutatud krediidilepingute puhul võivad liikmesriigid otsustada, et krediidi kulukuse aastamäära ei ole vaja välja tuua;
(f) the annual percentage rate of charge and the total costs payable by the consumer, calculated at the time the credit agreement is concluded; all the assumptions used in order to calculate that rate as referred to in Article 19(2) in conjunction with Article 3(g) and (i) shall be mentioned; in the case of a credit agreement of the kind referred to in Article 2(3), Member States may decide that the annual percentage rate of charge need not be provided;
g) märge selle kohta, et tarbijalt võidakse igal ajal nõuda krediidisumma tagasimaksmist täies ulatuses;
(g) an indication that the consumer may be requested to repay the amount of credit in full on demand at any time;
h) krediidilepingu lõpetamise õiguse kasutamise kord ning
(h) conditions governing the exercise of the right of withdrawal from the credit agreement; and
i) teave krediidilepingu sõlmimisel ja pärast seda tasumisele kuuluvate tasude ja vajaduse korral nende tasude muutmise tingimuste kohta;
(i) information concerning the charges applicable from the time such credit agreements are concluded and, if applicable, the conditions under which those charges may be changed;
Krediidileping arvelduskrediidi vormis
Credit agreement in the form of an overdraft facility
Kohustused arvelduskrediidi vormis krediidilepingute puhul
Obligations in connection with credit agreements in the form of an overdraft facility
Tarbija võib tähtajatu krediidilepingu igal ajal korraliselt lõpetada, välja arvatud juhul, kui lepingupooled on kokku leppinud etteteatamistähtajas.
The consumer may effect standard termination of an open-end credit agreement free of charge at any time unless the parties have agreed on a period of notice.
Etteteatamistähtaeg ei tohi olla pikem kui üks kuu.
Such a period may not exceed one month.
Kui krediidilepingus on kokku lepitud, võib krediidiandja tähtajatu krediidilepingu korraliselt lõpetada, teatades sellest tarbijale vähemalt kaks kuud ette paberil või mõnel muul püsival andmekandjal.
If agreed in the credit agreement, the creditor may effect standard termination of an open end credit agreement by giving the consumer at least two months' notice drawn up on paper or on another durable medium.
Tarbija etteteatamistähtaeg ei tohi olla pikem kui üks kuu.
The period of notice for the consumer may not exceed one month.
Selguse eesmärgil.
More comprehensible.
1 Tarbija võib krediidilepingust taganeda neljateistkümne kalendripäeva jooksul põhjust esitamata.
1 The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason
Tarbija võib krediidilepingust taganeda neljateistkümne kalendripäeva jooksul põhjust esitamata.
The consumer shall have a period of fourteen calendar days in which to withdraw from the credit agreement without giving any reason.
Artikli 3 punktis n osutatud seotud krediidilepingu puhul võib seda ajavahemikku lühendada tarbija soovil minimaalselt kolmele kalendripäevale, kui tarbija soovib, et kaubad või teenused, mida krediidilepinguga rahastatakse, toimetataks talle kätte kiiremini või ta saaks neid kiiremini kasutada.
In the case of a linked credit agreement, as defined in Article 3 point (n), this period may be reduced to a minimum of three calendar days at the request of the consumer, should the latter wish to take faster delivery of or benefit from the goods or services financed by a credit agreement.
Kui kättetoimetamine või teenuste osutamise alustamise kuupäev on hilisem kui kokkulepitud tähtaeg, lõpeb tähtaeg kaupade kättetoimetamise kuupäeval või teenuste osutamisega alustamise kuupäeval ja ei ole pikem kui neliteist kalendripäeva.
When delivery or the date on which performance starts occurs later than the end of the period agreed, the period shall end on the date of delivery of the goods or the date on which performance of the services starts, without being longer than fourteen calendar days.