natgillin/translations-raw huggingface dataset:
3) Artikli 8 lõikes 4 viidatud „direktiivi 91/308/EMÜ artikkel 1” tuleks kohandada nii, et oleks viidatud „Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2005/60/EÜ artikli 1 lõige 2” .
3) In Article 8(4), the reference made to " Article 1 of Directive 91/308/EEC " should be adapted so as to read as a reference to " Article 1(2) of Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council ".
Teema: Ettepane võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv hoiuste tagamise skeemide kohta (KOM(201)0368 – C7-0177/2010 – 2010/0207(COD) ) – arvamus õigusliku aluse kohta
Subject: Opinion on the legal basis of the Proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (COM(201)0368 – C7-0177/2010 – 2010/0207(COD) )
Dimitar Stoyanov, kes õiguskomisjoni nimel koostab arvamuse selle ettepaneku kohta, tõstatas küsimuse, kas komisjoni valitud õiguslik alus (ELi toimimise lepingu artikli 53 lõige 1) on sobiv.
The rapporteur for opinion for this proposal in the Committee on Legal Affairs, Dimitar Stoyanov, raised the question as to whether the Commission's choice of legal basis (Article 53(1) TFEU) was appropriate.
Õiguskomisjon otsustas seepärast vastavalt kodukorra artikli 37 lõikele 3
As a result, the committee decided to take up the question of the legal basis of the proposed measure on its own initiative pursuant to Rule 37(3) of the Rules of Procedure
Sellistel juhtudel teavitab ta nõuetekohaselt kõnealuse valdkonna eest vastutavat komisjoni . esitada omal algatusel arvamuse esildatud meetme õigusliku aluse kohta.
In such cases it shall duly inform the committee responsible for the subject-matter . .
Õiguskomisjon jõudis oma 27. jaanuari 2011. aasta koosolekul järgmiste järeldusteni.
The committee reached the following conclusion at its meeting on 27 January 2011.
I Esildatud õiguslik alus
I. The legal basis proposed
Komisjon on esildatud meetme õigusliku alusena esitanud ELi toimimise lepingu artikli 53 lõike 1.
The legal basis put forward by the Commission for the proposed measure is Article 53(1) TFEU.
(endine EÜ asutamislepingu artikkel 47)
(ex Article 47 TEC)
Selleks et hõlbustada tegevuse alustamist ja jätkamist füüsilisest isikust ettevõtjana, annavad Euroopa Parlament ja nõukogu seadusandliku tavamenetluse kohaselt direktiive diplomite, tunnistuste ja muude kvalifikatsioonitõendite vastastikuse tunnustamise kohta ning füüsilisest isikust ettevõtjana tegevuse alustamist ja jätkamist käsitlevate liikmesriikide õigus- ja haldusnormide koordineerimise kohta.
In order to make it easier for persons to take up and pursue activities as self-employed persons, the European Parliament and the Council shall, acting in accordance with the ordinary legislative procedure, issue directives for the mutual recognition of diplomas, certificates and other evidence of formal qualifications and for the coordination of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States concerning the taking-up and pursuit of activities as self- employed persons.
Artiklit 53 tuleb lugeda koosmõjus ELi toimimise lepingu artikliga 54.
Article 53 needs to be read in conjunction with Article 54 TFEU:
(endine EÜ asutamislepingu artikkel 48)
(ex Article 48 TEC)
Äriühingud, mis on asutatud vastavalt liikmesriigi seadusele ja millel on liidu piires registrijärgne asukoht, juhatuse asukoht või peamine tegevuskoht, võrdsustatakse käesoleva peatüki sätete kohaldamise korral füüsiliste isikutega, kes on liikmesriikide kodanikud.
Companies or firms formed in accordance with the law of a Member State and having their registered office, central administration or principal place of business within the Union shall, for the purposes of this Chapter, be treated in the same way as natural persons who are nationals of Member States.
Artikkel 53 koosmõjus artikliga 54 annab Euroopa Parlamendile ja nõukogule õiguse anda seadusandliku tavamenetluse kohaselt direktiive äriühingute tegevuse alustamist ja jätkamist käsitlevate liikmesriikide õigus- ja haldusnormide koordineerimise kohta, kui need äriühingud on asutatud vastavalt liikmesriigi seadusele ja neil on liidu piires registrijärgne asukoht, juhatuse asukoht või peamine tegevuskoht.
The effect of reading Article 53 together with Article 54 is to empower the European Parliament and the Council, acting in accordance with the ordinary legislative procedure, to issue directives for the coordination of the provisions laid down by law, regulation or administrative action in Member States concerning the taking-up and pursuit of the activities of companies or firms formed in accordance with the law of a Member State and having their registered office, central administration or principal place of business within the Union.
II Komisjoni valitud õiguslik alus
The Commission's choice of legal basis
Komisjoni esildatud õiguslik alus on ELi toimimise lepingu artikli 53 lõige 1.
The legal basis proposed by the Commission is Article 53(1) TFEU.
Kuid meeles tuleb pidada, et ettepaneku eesmärk ei ole luua uut vahendit.
It has to be borne in mind that the proposal does not purport to create a new instrument.
Esildatud direktiiv hoiuste tagamise skeemide kohta on õigupoolest uuesti sõnastamine.
Indeed, the proposed directive on deposit guarantee schemes is a recast.
Komisjon selgitab õigusliku aluse valikut järgmiselt: „Krediidiasutuste valdkonnas on direktiiv 94/19/EÜ nii asutamisvabaduse kui ka finantsteenuste pakkumise vabaduse seisukohast oluline siseturu loomise vahend.
The Commission explains its choice of legal basis in the following terms: "Directive 94/19/EC constitutes an essential instrument for the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions.
Seega on selle õiguslikuks aluseks Euroopa Ühenduse asutamislepingu artikli 57 lõige 2, mis eelnes ELi toimimise lepingu artikli 53 lõikele 1.
Consequently, its legal basis is Article 57(2) of the Treaty establishing a European Community, which preceded Article 53(1) of the Treaty on the Functioning of the EU (TFEU).
Koosmõjus artikli 54 lõikega 1 nähakse ELi toimimise lepingu artikliga 53 ette direktiivide andmine seoses äriühingute, nt krediidiasutuste, tegevuse alustamise ja jätkamisega.
In conjunction with Article 54(1), Article 53 TFEU provides for issuing Directives concerning the taking-up and pursuit of companies such as credit institutions.
Seepärast põhineb käesolev ettepanek ELi toimimise lepingu artikli 53 lõikel 1.
Therefore, this proposal is based on Article 53(1) TFEU.
III Euroopa Kohtu lähenemisviis
Approach of the Court of Justice
Paljudel juhtudel on meede kavandatud saavutama eesmärke, mis on sätestatud aluslepingu konkreetses artiklis, samal ajal mõjutab ta ka siseturu toimimist.
In many instances, a measure is intended to attain objectives set out in a specific Treaty article, whilst at the same time influencing the functioning of the internal market.
Kui näiteks riiklike õigusnormide ühtlustamine on vaid kõrvalmõju meetme puhul, mis esmajoones taotleb mingit muud eesmärki, siis tuleb see meede võtta ainult aluslepingu selle konkreetse artikli alusel, mis vastab õigusakti peamisele või tähtsaimale eesmärgile või komponendile
Where, for example, harmonisation of national legislation is only an incidental effect of a measure which primarily pursues another objective, the measure must be adopted only on the basis of the specific Treaty article which corresponds to its main or predominant purpose or component
Tihti viidatakse sellele kui raskuskeskme kriteeriumile.
16; Case C-36/98 Spain v Council [2001] E.C.R. I-779, para.
III Esildatud meetme eesmärk ja sisu
Aim and content of the proposed measure
Komisjon nendib ettepaneku seletuskirjas, et „krediidiasutuste valdkonnas on direktiiv 94/19/EÜ nii asutamisvabaduse kui ka finantsteenuste pakkumise vabaduse seisukohast oluline siseturu loomise vahend” .
The Commission states in the explanatory memorandum to the proposal that " Directive 94/19/EC constitutes an essential instrument for the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions."
Sellele leiab täielikult kinnitust ettepaneku sisust.
This is borne out in full by the content of the proposal.
Piisab, kui viidata järgmistele põhjendustele.
Suffice it to refer to the following recitals:
Põhjendus 2: Krediidiasutuste asutamise ja tegevuse lihtsustamiseks on vaja kõrvaldada erinevused liikmesriikide seadustes seoses hoiuste tagamise skeeme käsitlevate eeskirjadega, mida kohaldatakse kõnealuste asutuste suhtes.
Recital (2): In order to make it easier to take up and pursue the business of credit institutions, it is necessary to eliminate the differences between the laws of the Member States as regards the rules on Deposit Guarantee Schemes to which these institutions are subject.
Põhjendus 3: Käesolev direktiiv on krediidiasutuste valdkonnas oluline vahend siseturu ülesehitamisel nii asutamisvabaduse kui ka finantsteenuste osutamise vabaduse seisukohalt, suurendades pangandussüsteemi stabiilsust ja kaitstes hoiustajaid.
Recital (3): This Directive constitutes an essential instrument for the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services, in the field of credit institutions, while increasing the stability of the banking system and protection for depositors.
Põhjendus 5: Direktiiv 94/19/EÜ põhines minimaalse ühtlustamise põhimõttel.
Recital (5): Directive 94/19/EC was based on the principle of minimum harmonisation.
See põhjustas krediidiasutustele turumoonutusi ja piiras kasu, mida hoiustajad siseturust saaksid.
This caused market distortions for credit institutions and limited the benefits of the Internal Market for depositors.
Põhjendus 6: Direktiiv peaks looma krediidiasutustele võrdsed konkurentsitingimused, võimaldama hoiustajatel kergemini mõista hoiuste tagamise skeemide tunnuseid ning finantsstabiilsuse huvides muutma lihtsamaks hoiustajatele tagasimaksete kiire tegemise nõuetele vastavate ja usaldusväärsete hoiuste tagamise skeemide poolt.
Recital (6): The Directive should enable a level playing field between credit institutions, allow depositors to easily understand the features of Deposit Guarantee Schemes and facilitate a quick repayment to depositors by sound and credible Deposit Guarantee Schemes in the interest of financial stability.
Põhjendus 33: Selleks et tagada võrdsed võimalused ning hoiustajate piisav kaitse kogu Euroopas, on vaja luua tõhus vahend finantsteenuste ühtlustatud tehniliste standardite kehtestamiseks.
Recital (33): There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Kõnealused standardid tuleks välja töötada, et standardida riskipõhise osamakse arvutamine.
Such standards should be developed in order to standardise the calculation of risk-based contributions.
Esildatud vahendi peaeesmärk või raskuskese on selgelt siseturu ülesehitamine nii asutamisvabaduse kui ka finantsteenuste osutamise vabaduse seisukohalt.
It is plain that the main object or centre of gravity of the proposed instrument is the achievement of the Internal Market from the point of view of both the freedom of establishment and the freedom to provide financial services.
Eeltoodud analüüsist ilmneb selgelt, et ettepaneku raskuskese on äriühingute tegevuse alustamine ja jätkamine siseturu loomise laiemas kontekstis.
It clearly emerges from the above analysis that the centre of gravity of the proposal is the taking-up and pursuit of the activities of companies or firms within the wider context of the achievement of the internal market.
Järelikult on sobiv õiguslik alus ELi toimimise lepingu artikli 53 lõige 1, mis käsitleb tegevuse alustamist ja jätkamist füüsilisest isikust ettevõtjana, arvestades et ELi toimimise lepingu artiklis 54 sätestatakse, et äriühingud, mis on asutatud vastavalt liikmesriigi seadusele ja millel on liidu piires registrijärgne asukoht, juhatuse asukoht või peamine tegevuskoht, võrdsustatakse artikli 53 kohaldamise korral füüsiliste isikutega, kes on liikmesriikide kodanikud.
Consequently, the appropriate legal basis is Article 53(1) TFEU, which deals with the taking-up and pursuit of activities as self-employed persons, given that Article 54 TFEU provides that companies or firms formed in accordance with the law of a Member State and having their registered office, central administration or principal place of business within the Union are be treated in the same way as natural persons who are nationals of Member States for the purposes of Article 53.
Jõuti seisukohale, et ettepaneku sobiv õiguslik alus on ELi toimimise lepingu artikli 53 lõige 1.
It is considered that the proper legal basis for the proposal is Article 53(1) TFEU.
Õiguskomisjon võttis 27. jaanuari 2011. aasta koosolekul ühehäälselt
At its meeting of 27 January 2011 the Committee on Legal Affairs accordingly decided unanimously
Lõpphääletuse ajal olid kohal: Klaus-Heiner Lehne (esimees), Raffaele Baldassarre (aseesimees), Evelyn Regner (aseesimees), Sebastian Valentin Bodu (aseesimees), Piotr Borys, Franēoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészįros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. vastu otsuse esitada järgmine soovitus: ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv hoiuste tagamise skeemide kohta ( KOM(2010)0368 lõplik) peaks põhinema ELi toimimise lepingu artikli 53 lõikel 1.
The following were present for the final vote: Klaus-Heiner Lehne (Chair), Raffaele Baldassarre (Vice-Chair), Evelyn Regner (Vice-Chair), Sebastian Valentin Bodu (Vice-Chair), Piotr Borys, Françoise Castex, Christian Engström, Marielle Gallo, Lidia Joanna Geringer de Oedenberg, Vytautas Landsbergis, Kurt Lechner, Eva Lichtenberger, Toine Manders, Alajos Mészáros, Bernhard Rapkay, Francesco Enrico Speroni, Dimitar Stoyanov, Diana Wallis, Cecilia Wikström, Zbigniew Ziobro, Tadeusz Zwiefka. to recommend to you as follows: the proposal for a Directive of the European Parliament and of the Council on Deposit Guarantee Schemes (COM(2010)368 final) should be based on Article 53(1) TFEU.
Siseturu- ja tarbijakaitsekomisjon üldiselt toetab hoiuste tagamise skeeme käsitleva direktiivi 94/19/EÜ läbivaatamist, kuna olemasolev süsteem vajab ühtlustatumat lahendust.
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection generally supports the revision of Directive 94/19/EC on Deposit Guarantee Schemes (DGS), as the existing system needs a more harmonised solution.
Hiljutisest finantskriisist nähtus, et finantsturgude ebastabiilsusega toimetulekuks tuleb ette näha kindlam raamistik.
The recent financial crisis shows that a more solid framework should be provided to overcome the destabilities of financial markets.
ELis on praegu ligikaudu 40 hoiuste tagamise skeemi, mis hõlmavad erinevaid hoiustajaterühmi ja erineval tasemel tagatud hoiuseid ning mis panevad finantsasutustele erinevaid kohustusi.
There are about 40 DGSs in the EU today, covering different groups of depositors and deposits of different coverage levels, and imposing different obligations on financial institutions.
Selline killustunud hoiuste tagamise süsteem ei võimalda siseturust täit kasu saada ega paku kindlat alust tulevaste kriisidega võitlemisel.
Such a fragmented DGS system limits the benefits of the Internal Market and does not provide a solid basis to combat future crises.
Veelgi enam, praegused skeemid on paljudes liikmesriikides alarahastatud.
Moreover, the current schemes are underfinanced in many Member States.
Komisjoni ettepaneku selguse suurendamiseks ning selle kohta mõne kriitilise tähelepaneku tegemiseks soovitab komisjon järgmisi olulisi muudatusi:
In order to improve the clarity of Commission's text and put forward some critical observations on the proposal, the Committee suggests following substantial amendments:
- laiendada direktiivi kohaldamisala, et hõlmata ka traditsioonilisi säästmisvahendeid, nagu hoiuraamatud või hoiusertifikaadid.
- Broadening the scope of directive in order to cover traditional savings instruments such as savings books or certificates of deposits.
Kuigi need hoiused ei ole seotud pangakontoga, kasutatakse neid säästukontode asemel;
These deposits, although not linked to a bank account, are used as a substitute to savings accounts.
- selgitada ähmaseid sätteid, mis ei paku tarbijatele ega finantsasutustele õiguskindlust;
- Clarifying vague provisions which would not offer legal certainty for consumers and the financial institutions.
- võtta kasutusele sätted kiiremateks otsustamismenetlusteks, kuna näiteks krediidiasutuste finantsprobleemide puhul on vajalik, et pädevaid asutusi teavitataks viivitamata ning et seejärel võtaksid need asutused – koos hoiuste tagamise skeemiga – kiiresti meetmeid tarbijate kaitsmiseks;
- Introducing provisions for faster decision-making procedures, as in the case of financial problems of credit institutions it is necessary that the competent authorities are informed without delay and that subsequently those authorities, together with the Deposit Guarantee Scheme, act quickly in order to protect consumers.
- tagada, et ka kohalike omavalitsuste hoiused oleksid hoiuste tagamise süsteemiga kaetud.
- Ensuring that deposits of local authorities (municipalities) are also covered by the DGS.
Valdav enamus kohalikest omavalitsustest on väikesed väikese eelarvega majandusüksused, millel ei ole otsest seost riigieelarvega ja millel on piiratud võimalused hinnata finantsasutuse usaldusväärsust;
Vast majority of local authorities are small entities with low budgets, no direct link to the central state budget and a limited ability to assess credibility of a credit institution.
- võimaldada laiendatud kohaldamisala nende hoiuste ajutiste suurte bilansside hõlmamiseks, mis täidavad riiklikes õigusaktides määratletud sotsiaalseid eesmärke (koondamised, kindlustusnõuded jne);
- Allowing the extended scope of coverage of temporary high balances for the deposits that fulfil social considerations defined in national law (such as redundancy, insurance claims etc.).
- pikendada väljamaksmistähtaega soovitatud 7 päevalt 7 tööpäevani ning muuta väljamaksmine kohustuslikuks, mitte valikuliseks.
- Extending the proposed 7 days payout period to 7 working days and making the payout process obligatory, not facultative.
- paljudes liikmesriikides võib pank tegutseda erinevate kaubamärkide all, kuid peab saama reguleerijalt vaid ühe loa.
- In many Member States a banking institution can operate under several different brand names but it only needs to get one authorisation from the regulator.
Sellisel juhul kompenseeritakse tarbijale, kellel on ühe litsentsiga hõlmatud erineva nimega pankades mitu kontot, vaid kuni 100 000 eurot.
In such a case a consumer who has several accounts with different brands covered under a single licence would only be compensated up to €100,000.
Komisjon soovitab lubada liikmesriikidel otsustada, kas hoiuste tagamise süsteemi kaitset tuleb iga kaubamärgi alla paigutatud hoiustele eraldi kohaldada, isegi kui neid käitab üks krediidiasutus;
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection suggests allowing Member States to decide that the DGS coverage shall apply separately to the deposits placed with each brand entity, even if operated by one credit institution.
- toetada liikumist eelfinantseeritud hoiuste tagamise süsteemide poole ja alandada ühtlustamiskulusid.
- Supporting the shift towards ex-ante funding of DGS and lowering the costs of harmonization.
Hüvitiskõlblike hoiuste põhjal määratletud sihttase paneb finantsasutustele ränga koorma ning kaotab seose hoiuste olemasoleva summa ja asutuste osamaksude vahel.
The target level determined on the basis of eligible deposits places an overbearing burden on financial institutions and interrupts the link between the actual amount of deposits and institutions' contributions.
Komisjon valis veel ühe tagatud hoiuse mõiste, mis hõlmab hoiuste tegelikku summat ning vastab seega paremini tarbijakaitsevajadustele;
The Committee chose another concept of the covered deposits, which comprises the true amount of deposits and thus corresponds better with the needs of consumer protection.
- siseturu- ja tarbijakaitsekomisjon on ka veendunud, et hoiuste tagamise süsteemid peaksid olema suutelised kasutama oma vahendeid varaseks sekkumiseks, et vähendada panga võimaliku maksejõuetuse mõju tarbijatele;
- Te Committee on the Internal Market and Consumer Protection is also convinced that the DGS should be able to use their funds for early intervention in order to minimize the effects of a potential bank default on customers.
- abi võib olla erinevate liikmesriikide süsteemide vastastikusest laenamisest, aga nii võib kriis ka ühest riigist teise kanduda.
- Mutual borrowing between the systems from different Member States could potentially help but could also transfer a crisis from one country to another.
Seetõttu soovitab komisjon viia see säte kohustustest üle mudelraamistikku, mida saaks vajadusel kasutada, ning liikmesriigid otsustaksid ise, kas osalevad selles süsteemis (nt asjakohaste piiriüleste lepingute allkirjastamisega);
Therefore the Committee proposes to shift this provision from obligations to the model framework, which can be used if needed, and it would depend on the Member States if they participate in such a system (e.g. by signing the appropriate cross-border agreements).
- kustutada I ja II lisa riskipõhiste osamaksete arvutamise kohta, kuna subsidiaarsuspõhimõtte kohaselt tuleb see jätta liikmesriikidele.
- Deleting Annexes I and II on calculation of risk based contributions, as according to the principle of subsidiarity it should be left to Member States.
ELi finantsturgude erinevate tingimuste ning teatud tarbijatoodete (nt hoiused elamuhoiupankades) tõttu ei taga soovitatud süsteem väljakuulutatud eesmärki (st ühesugused osamaksed ühesuguse riskiprofiiliga pankadele erinevates liikmesriikides);
The proposed system would not ensure the proclaimed goal (i.e. the same contributions for banks with the same risk profile in different Member States) due to the different conditions of financial markets across the EU and with respect to the specific products for consumers (i.e. deposits in the building savings banks).
- tugevdada teabesätteid ja anda tarbijatele võimalus (nt ühinemise puhul) kanda kaitsmata hoiused üle muusse krediidiasutusse, ilma et tuleks maksta trahve.
- Strengthening information provisions and giving consumers the possibility (e.g. in case of merger) to transfer the unprotected deposits to another credit institution without penalties.
Olemasolevatele hoiustajatele antakse ühe pangaväljavõttega koos ka teabeleht (mis põhineb III lisal);
The actual depositors will also be provided with the information sheet (based on the Annex III) in their bank statements.
- mõlemapoolsel kokkuleppel võimaldada valida teabenõuete keelerežiimi, et pakkuda piirialadele ja välismaalastele paindlikumat lahendust ja üldiselt suurendada piiriülest konkurentsi siseturul;
- Allowing the choice of language regime of information requirements if agreed by both parties in order to provide a flexible solution for border regions and expats and to increase cross-border competition in the Internal Market in general.
- lihtsustada III lisa keelekasutust, et esitada tarbijatele teavet arusaadavas keeles.
- Simplifying the terminology used in Annex III, so that information for consumers is provided in a comprehensive language.
Siseturu- ja tarbijakaitsekomisjon palub vastutaval majandus- ja rahanduskomisjonil lisada oma resolutsiooni ettepanekusse järgmised ettepanekud:
The Committee on the Internal Market and Consumer Protection calls on the Committee on Economic and Monetary Affairs, as the committee responsible, to incorporate the following amendments in its report: