natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(12) Selleks et võimaldada tarbijate jaoks selguse ja lihtsuse huvides kooskõlastatud üleminekut, on asjakohane kehtestada ühtne üleminekutähtpäev , mil kõik kreeditkorraldused ja otsearveldused peavad vastama kõnealustele tehnilistele nõuetele, ja jätta turg samas avatuks edasiarendustele ja uuendustele.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(13) Selleks et võtta arvesse kreeditkorralduste ja otsearvelduste vahelisi erinevusi, tuleks kehtestada erinevad üleminekutähtajad.
(13) Separate migration dates should be set in order to take into account the differences between credit transfers and direct debits.
Kuna ELi kreeditkorraldustel ja otsearveldustel on erinev valmisolekuaste ja kuna otsearveldus on kreeditkorraldusest keerulisem maksevahend, on üleminekul ELi otsearveldustele vaja oluliselt rohkem ressursse kui ELi kreeditkorralduste puhul.
Union-wide credit transfers and direct debits do not have the same level of maturity, since a direct debit is a more complex instrument than a credit transfer and, consequently, migration to Union-wide direct debits requires significantly more resources than migration to Union-wide credit transfers.
(13) Kuigi liikmesriigiti on otsearveldus- ja kreeditkorraldusteenuste arengutase erinev, võimaldaks ühtne piisavalt pikale rakendusperioodile järgnev tähtaeg, mis laseb toimuda kõigil vajalikel protsessidel, aidata kaasa koordineeritud, ühtsele ja integreeritud üleminekule SEPAle ning ära hoida kahe kiirusega SEPA toimimist, mis põhjustaks tarbijates suuremat segadust.
(13) Although the level of development of direct debit and credit transfer services differs from one Member State to another, a common deadline at the end of a n adequate period for implementation , which allows for all the necessary processes to take place would contribute to a coordinated, coherent and integrated migration to SEPA and would help prevent a two-speed SEPA, which would cause greater confusion among consumers.
Põhjendus 13 a (uus)
Recital 13 a new
(13 a) Makseteenuse pakkujatel ja kasutajatel peaks olema piisavalt aega tehniliste nõuetega kohanemiseks, kuid see kohanemisperiood ei tohiks põhjendamatult edasi lükata tarbijate saadavat kasu ega karistada aktiivseid ettevõtjaid, kes on juba üle läinud SEPAle.
( 13 a ) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period should not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA.
Riigisiseste ja piiriüleste maksetehingute jaoks peaksid makseteenuse pakkujad oma jaeklientidele tagama vajalikud tehnilised teenused, et kindlustada sujuv ja turvaline üleminek käesoleva määrusega ette nähtud tehnilistele nõuetele.
For national payment and cross-border payment transactions the payment service providers should provide their retail customers with the necessary technical services in order to ensure a smooth and secure conversion to the technical requirements laid down in this Regulation.
(15 a) Komisjon peaks jälgima R-tehingute tasusid liikmesriikides.
( 15a ) The Commission sh ould monitor the R-transaction fees across the Member States.
Komisjon peaks tagama, et R-tehingute tasud liikmesriikides läheneksid üksteisele aja jooksul ja et R-tehingute tasud ei erineks liikmesriikides sel määral, et puuduksid võrdsed tingimused.
The Commission sh ould ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
(16) Mõnes liikmesriigis kasutatakse teatavaid varasemaid maksevahendeid , mis on kreeditkorraldused või otsearveldused, kuid millel on sageli ajaloolistel või õiguslikel põhjustel teatavad eriomadused.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Kuna selliste toodetega tehtavate tehingute suurus on tavaliselt väga väike, võib neid liigitada nišitoodeteks.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products.
Selliste nišitoodete puhul kohaldatav üleminekuperiood, mis on piisavalt pikk, et minimeerida ülemineku mõju makseteenuse kasutajatele, peaks aitama turu mõlemal poolel keskenduda eelkõige kreeditkorralduste ja otsearvelduste põhiosale ning seega saada ELi integreeritud makseturust võimalikult palju kasu varem.
A transitional period for such niche products, sufficiently long to minimise the impact of the migration on payment service users, should help both sides of the market to focus first on the migration of the bulk of credit transfers and direct debits, thereby allowing the majority of the potential benefits of an integrated payments market in the Union to be reaped earlier.
(16) Mõnes liikmesriigis kasutatakse teatavaid varasemaid makseteenuseid , mis on kreeditkorraldused või otsearveldused, kuid millel on sageli ajaloolistel või õiguslikel põhjustel teatavad eriomadused.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment services which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Mõnes liikmesriigis kasutatakse teatavaid otsearveldusvahendeid, mis näivad maksekaarditehinguga väga sarnased, sest maksja kasutab müügikohas maksetehingu algatamiseks kaarti.
In some Member States , specific direct debit instruments exist which seem very similar to payment card transactions in that the payer uses a card at the point of sale to initiate the payment transaction.
Kuid makseskeemiks on otsearveldus.
However, the underlying payment scheme is a direct debit.
Kaarti kasutatakse ainult andmete lugemiseks, et võimaldada elektrooniliselt koostada volitus, millele maksja peab müügipunktis alla kirjutama.
The card is used only for a read-out in order to facilitate the electronic generation of the mandate, which has to be signed by the payer at the point of sale.
Niisuguseid makseteenuseid ei saa küll liigitada nišitooteks, kuid märkimisväärse tehingute mahu tõttu vajatakse selliste makseteenuste jaoks sellegipoolest üleminekuperioodi.
Although such payment service s cannot be classified as a niche product, there is a need for a transitional period in relation to such payment services because of the substantial transaction volume involved .
Üleminekuperiood peaks olema piisavalt pikk, et sidusrühmad saaksid võtta kasutusele asjakohase SEPA asendaja.
In order to enable the stakeholders to implement an adequate SEPA substitute th at transitional period should be of an adequate length .
(17) Maksete siseturu praktiliseks toimimiseks on oluline tagada, et maksjad (nt ettevõtjad või ametiasutused) saavad saata kreeditkorraldusi saajate maksekontodele, mis on avatud makseteenuse pakkujate juures, kes asuvad teises liikmesriigis ja kellele on käesoleva määruse kohaselt juurdepääs.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17) Maksete siseturu praktiliseks toimimiseks on oluline tagada, et maksjad (nt tarbijad, ettevõtjad või ametiasutused) saavad saata kreeditkorraldusi saajate maksekontodele, mis on avatud makseteenuse pakkujate juures, kes asuvad teises liikmesriigis ja kellele on käesoleva määruse kohaselt juurdepääs.
(17) For the practical functioning of the internal market in payments it is essential to ensure that payers such as consumers, businesses or public authorities are able to send credit transfers to payment accounts held by the payees with payment service providers which are located in other Member States and reachable in accordance with this Regulation.
(17 a) Selleks et kindlustada sujuv üleminek SEPAle, peaks saaja kehtiv volitus varasema süsteemi raames korduvaid otsearveldusmakseid vastu võtta jääma kehtima pärast käesolevas määruses sätestatud üleminekutähtpäeva ning seda tuleks käsitada maksja nõusolekuna, et makseteenuse pakkuja teostab nimetatud saaja poolt vastuvõetavad korduvad otsearveldusmaksed kooskõlas käesoleva määrusega, kui puuduvad volituste kehtivuse pikendamist käsitlevad siseriiklikud õigusaktid või kliendilepingud, millega muudetakse otsearveldusvolitusi, et võimaldada nende kehtivuse pikendamist.
(17a) In order to secure a smooth transition to SEPA, any valid payee authorisation to collect recurring direct debits in a legacy system sh ould remain valid after the migration deadline established in this Regulation and should be considered as representing the consent to the payment service provider of the payer to execute the recurring direct debits collected by th at payee in compliance with this Regulation in the absence of national l aw relating to the continued validity of the mandate or customer agreements changing direct debit mandates to allow their continuation.
(20) Selleks et tagada käesoleva määruse ebaõigest kohaldamisest tingitud kahju hüvitamine, peaksid liikmesriigid kehtestama piisavad ja tõhusad kohtuvälised kaebe- või hagimenetlused, et lahendada asjaomaseid vaidlusi.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising therefrom .
(20) Selleks et tagada käesoleva määruse ebaõigest kohaldamisest tingitud kahju hüvitamine ning juhuks, kui tekib muid makseteenustega seotud vaidlusi , peaksid liikmesriigid kehtestama piisavad ja tõhusad kohtuvälised kaebe- või hagimenetlused, et lahendada selliseid maksjate, makse saajate ja makseteenuse pakkujate vahelisi vaidlusi.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, or where other disputes relating to payment services arise, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any such dispute between payers, payees and payment service providers .
(22) Komisjonil peaksid olema volitused võtta kooskõlas asutamislepingu artikliga 290 vastu delegeeritud õigusakte seoses kreeditkorralduste ja otsearvelduste suhtes kohaldatavate tehniliste nõuete ajakohastamisega.
(22) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty in respect of the update of the technical requirements for credit transfers and direct debits.
Eriti oluline on, et komisjon viiks ettevalmistava töö käigus läbi asjakohased ja läbipaistvad konsultatsioonid, sealhulgas ekspertide tasandil.
It is of particular importance that the Commission carry out appropriate and transparent consultation during its preparatory work, including at expert level.
Delegeeritud õigusaktide ettevalmistamisel ja koostamisel peaks komisjon tagama asjaomaste dokumentide sama- ja õigeaegse ning asjakohase edastamise Euroopa Parlamendile ja nõukogule.
The Commission, when preparing and drawing up delegated acts, should ensure a simultaneous, timely and appropriate transmission of relevant documents to the European Parliament and the Council.
(23) Kuna euroalasse mittekuuluvates liikmesriikides asuvad makseteenuse pakkujad peaksid tegema rohkem ettevalmistustööd, tuleks sellistele makseteenuse pakkujatele teha teatavaks perioodiks erand kõnealustest tehnilistest nõuetest.
(23) Since payment service providers from Member States outside the euro area would need to undertake more preparatory work, such payment service providers should be allowed to defer the application of these technical requirements for a certain period.
Liikmesriigid, mille omavääring ei ole euro, peaksid siiski tehnilised nõuded kiiresti täitma, et luua tõeline Euroopa maksepiirkond, mis tugevdab siseturgu.
Member States whose currency is not the euro should however comply with the technical requirements swiftly to create a true European payment s area, which will strengthen the internal market.
(25 a) Selleks et kindlustada üldsuse laialdane toetus SEPAle, on väga oluline tagada maksjate tõhus kaitse.
(25a) In order to ensure broad public support for SEPA, a high level of protection for payers is essential.
Maksjatel peaks olema tingimusteta õigus saada saaja poolt või kaudu algatatud tavapäraselt volitatud ja juba täidetud maksetehingu tagasimakse viivitamata kaheksa nädala jooksul pärast summa debiteerimist.
During a period of eight weeks from the date on which the funds were debited, p ayers should benefit from a n unconditional right to a n immediate refund for authori s ed payment transactions based on standard mandates initiated by or t h rough a payee which have already been executed .
Makseteenuse pakkujad peaksid maksma 10 äripäeva jooksul pärast tagasimaksetaotluse saamist maksjale täissumma maksetehingu väärtuspäeva seisuga.
P ayment service providers should refund to the payer the full amount at the value date of the payment transaction within 10 business days of receiving such a refund request .
Sellega seoses palutakse komisjonil teha ettepanekud direktiivi 2007/64/EÜ artiklite 62 ja 63 muutmise kohta direktiivi artiklis 87 ette nähtud 2012. aastal toimuva läbivaatamise käigus.
In this regard the Commission is invited to put forward proposals to amend Article s 62 and 63 of Directive 2007/64 /EC within the framework of the review in 2012 provided for in Article 87 thereof .
Käesoleva määrusega sätestatakse Euroopa Liidus eurodes tehtavate kreeditkorralduste ja otsearvelduste eeskirjad , mida kohaldatakse juhul , kui nii maksja makseteenuse pakkuja ja saaja makseteenuse pakkuja asuvad ELis või kui maksetehingut teeb ainult üks ELis asuv makseteenuse pakkuja.
This Regulation lays down rules for the execution of credit transfer and direct debit transactions denominated in euros within the Union where both the payer ' s payment service provider and the payee ' s payment service provider are situated within the Union, or where the sole payment service provider in the payment transaction is located in the Union.
Käesoleva määrusega sätestatakse Euroopa Liidus eurodes tehtavate kreeditkorralduste ja otsearvelduste eeskirjad juhuks , kui nii maksja makseteenuse pakkuja kui ka saaja makseteenuse pakkuja asuvad ELis või kui maksetehingut teeb ainult üks ELis asuv makseteenuse pakkuja.
This Regulation lays down rules for credit transfer and direct debit transactions denominated in euro within the Union where both the payer ’ s payment service provider and the payee ’ s payment service provider are located within the Union, or where the sole payment service provider in the payment transaction is located in the Union.
Käesolevat määrust kohaldatakse Euroopa Keskpanga (EKP) ja liikmesriikide keskpankade suhtes, kui nad ei tegutse rahandusasutusena.
This Regulation shall apply to the European Central Bank (ECB) and to the national central banks when not acting in their capacity as monetary authorities.
a) makseteenuse pakkuja siseselt tehtud maksetehingud ja makseteenuste pakkujate vahel oma arvel tehtavad makstehingud ;
(a) payment transactions carried out internally within payment service providers as well as payment transactions between payment service providers for their own account
a) makseteenuse pakkuja siseselt ja makseteenuste pakkujate vahel oma arvel tehtavad maksetehingud ;
(a) payment transactions between and within payment service providers for their own account ;
b) suuremahuliste maksete süsteemide (large value payment systems) kaudu töödeldud ja arveldatud maksetehingud , mille puhul makse algataja ja makse lõplik saaja on makseteenuste pakkuja ;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems for which both the original initiator and the final recipient of the payment is a payment service provider
b) suuremahuliste maksete süsteemide (large value payment systems) kaudu töödeldud ja arveldatud maksetehingud ja suuremahuliste maksete süsteemide kaudu tehtud maksetehingud kliendi selgel taotlusel ;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems and payment transactions routed via large payment systems based on explicit customer requests ;
c) maksetehingud, mis tehakse maksekaardiga, sealhulgas sularaha väljavõtmine teel maksekontolt , kui need ei tulene kreeditkorraldusest või otsearveldusest , mis tehakse riigisisese kontonumbriga (basic bank account number – BBAN)i või rahvusvahelist pangakontonumbriga (IBAN) kontolt või kontole;
(c) payment transactions through a payment card, including cash withdrawals from a payment account, if they do not result in a credit transfer or direct debit to or from a payment account identified by the basic bank account number (BBAN) or the international ban c account number (IBAN)
c) maksetehingud, mis tehakse maksekaardiga, sealhulgas sularaha väljavõtmise teel maksekontolt , välja arvatud juhul, kui makse tehakse müügipunktis maksekaardi abil ja selle tulemuseks on kreeditkorraldus või otsearveldus , mis tehakse BBANi või IBANi tunnusnumbriga kontolt ja kontole;
(c) payment transactions through a payment card, including cash withdrawals from a payment account, unless such payment transaction is generated at the point of sale through a payment card and results in a credit transfer or direct debit to and from a payment account identified by the BBAN or the IBAN ;
d) mis tahes telekommunikatsiooni-, digitaal- või IT-seadme abil tehtavad maksetehingud, kui need ei tulene kreeditkorraldusest või otsearveldusest , mis tehakse BBANi või IBANi tunnusnumbriga kontolt või kontole;
(d) payment transactions through means of any telecommunication, digital or IT device, if they do not result in a credit transfer or direct debit to or from a payment account identified by BBAN or IBAN
d) mis tahes telekommunikatsiooni-, digitaal- või IT-seadme abil tehtavad maksetehingud, kui nende maksetehingute tulemuseks ei ole kreeditkorraldus või otsearveldus , mis tehakse BBANi või IBANi tunnusnumbriga kontolt ja kontole;
(d) payment transactions through means of any telecommunication, digital or IT device, if such payment transactions do not result in a credit transfer or direct debit to and from a payment account identified by BBAN or IBAN;
Artikkel 1 – lõige 2 – punkt e a (uus)
Article 1 – paragraph 2 – point e a (new)
e a) maksetehingud, kus kantakse üle e-raha, nagu on määratletud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 16. septembri 2009. aasta direktiivi 2009/110/EÜ (mis käsitleb e-raha asutuste asutamist ja tegevust ning usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalvet)¹ artikli 2 punktis 2, välja arvatud juhul, kui niisugused tehingud toovad kaasa kreeditkorralduse või otsearvelduse.
(ea) payment transactions where electronic money as defined in point (2) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council of 16 September 2009 on the taking up, pursuit and prudential supervision of the business of electronic money institutions 1 is transferred, unless such transactions result in a credit transfer or direct debit.
1 ELT L 267, 10.10.2009, lk 7.
1 OJ L 267, 10.10.2009, p.
(1) „kreeditkorraldus” – makseteenus, mille eesmärk on krediteerida makse saaja maksekontot, kui maksetehingu või järjestikused maksetehingud on algatanud maksja makseteenuse pakkujale antud volituse alusel;
(1) ‘ credit transfer ’ means a payment service for crediting a payee ' s payment account, where a payment transaction or a series of payment transactions is initiated by the payer on the basis of the consent given to his payment service provider
(1) „kreeditkorraldus” – siseriiklik või piiriülene makseteenus, mille eesmärk on krediteerida makse saaja maksekontot, kui maksetehingu või järjestikused maksetehingud on algatanud maksja makseteenuse pakkujale antud volituse alusel;
(1) ' credit transfer ' means a national or cross-border payment service for crediting a payee ’ s payment account, where a payment transaction or a series of payment transactions is initiated by the payer on the basis of the consent given to his payment service provider ;
Artikkel 2 – lõik 1 – punkt 2
Article 2 – paragraph 1 – point 2
(2) „otsearveldus” – makseteenus, mille eesmärk on debiteerida maksja maksekontot, kui maksetehingu on algatanud saaja maksja volituse alusel;
(2) ‘direct debit’ means a payment service for debiting a payer's payment account, where a payment transaction is initiated by the payee on the basis of the payer's consent
(2)„otsearveldus” – riigisisene või piiriülene makseteenus, mille eesmärk on debiteerida maksja maksekontot, kui maksetehingu on algatanud saaja maksja volituse alusel , mille maksja on andnud makse saajale või makse saaja makseteenuse pakkujale või maksja makseteenuse pakkujale ;
(2)‘direct debit’ means a national or cross-border payment service for debiting a payer's payment account, where a payment transaction is initiated by the payee on the basis of the payer's consent , given to the payee, the payee´s payment service provider or the payer´s own payment service provide r ;
(3) „maksja” – füüsiline või juriidiline isik, kellel on maksekonto ja kes teeb sellelt maksekontolt maksekäsundi;
(3) ‘payer’ means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account
(3) „maksja” – füüsiline või juriidiline isik, kellel on maksekonto ja kes teeb sellelt maksekontolt maksekäsundi , või kui maksekontot ei ole, füüsiline või juriidiline isik, kes teeb maksekorralduse ;
(3) ‘payer’ means a natural or legal person who holds a payment account and allows a payment order from that payment account or, where there is no payment account, a natural or legal person who make s a payment order ;
Artikkel 2 – lõik 1 – punkt 7
Article 2 – paragraph 1 – point 7
(7) „makseskeem” – maksete tegemiseks kasutatavad eeskirjad, tavad ja standardid, mis on eraldatud mis tahes infrastruktuurist või maksesüsteemist, mis toetab selle toimimist liikmesriikide siseselt ja üleselt;
(7) ‘ payment scheme ’ means a set of rules, practices and standards for making payments between the scheme participants, and which is separated from any infrastructure or payment system that supports its operation across and within Member States
(7) „makseskeem” – liikmesriikide siseselt ja nende vahel maksete tegemiseks kasutatavad makseteenuse pakkujate vahel kokku lepitud ühtsed eeskirjad, tavad , standardid ja rakendussuunised, mis on eraldatud mis tahes infrastruktuurist või maksesüsteemist, mis toetab selle toimimist liikmesriikide siseselt ja üleselt;
(7) ' payment scheme ' means a single set of rules, practices and standards and implementation guidelines agreed between payment services providers for making payments between the scheme participants across and within Member States , and which is separated from any infrastructure or payment system that supports its operation across and within Member States ;
Artikkel 2 – lõik 1 – punkt 12
Article 2 – paragraph 1 – point 12
(12) „vahendustasu” – maksja makseteenuse pakkuja ja saaja makseteenuse pakkuja vahel makstav tasu iga otsearveldustehingu eest;
(12) ‘ interchange fee ’ means a fee paid between the payment service providers of the payer and of the payee for each direct debit transaction
(12) „vahendustasu” – saaja makseteenuse pakkuja makstav tasu maksja makseteenuse pakkujale otsearveldustehingu eest;
(12) ‘interchange fee’ means a fee paid by the payment service provider of the payee to the payment service provider of the payer for a direct debit transaction ;
Artikkel 2 – lõik 1 – punkt 13
Article 2 – paragraph 1 – point 13
(13) „mitmepoolne vahendustasu” – makseteenuse pakkujate vahel sõlmitud ühise kokkuleppe alusel kehtestatud vahendustasu;
(13) ‘ multilateral interchange fee ’ means an interchange fee which is subject to a collective agreement between payment service providers