natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(f) Nõusolek antakse nii saajale kui ka maksja makseteenuse pakkujale (otse või kaudselt saaja kaudu) ja volitused koos nende hilisemate muudatustega ja/või tühistamistega säilitab saaja või saaja nimel tegutsev kolmas isik.
(f) Consent shall be given both to the payee and to the payment service provider of the payer (directly or indirectly via the payee) and the mandates, together with later modifications and/or cancellation, shall be stored by the payee or by a third party on behalf of the payee.
Lisa – punkt 3 – alapunkt g – alapunkt iv
Annex – point 3 – point g – point iv
(iv) maksja nimi;
(iv) the name of the payer
(iv) võimaluse korral maksja nimi;
(iv) where available, the name of the payer ;
Lisa – punkt 3 – alapunkt g – alapunkt xii a (uus)
Annex – point 3 – point g – point xii a (new)
(xii a) vajaduse korral otsearvelduse eesmärk;
(xiia) the purpose of the collection, if any ;
Lisa – punkt 3 – alapunkt g – alapunkt xii b (uus)
Annex – point 3 – point g – point xii b (new)
(xii b) vajaduse korral otsearvelduse eesmärgi liik.
(xiib) the category of the purpose of the collection, if any .
Komisjon avaldas käesoleva määruse ettepaneku 16. detsembril 2010.
The Commission published its proposal for this Regulation on 16 December 2010.
Ettepaneku eesmärk on luua eurodes osutatavate makseteenuste siseturg (ühtne euromaksete piirkond – SEPA), kus ei ole erinevust piiriüleste ja riigisiseste maksesüsteemide vahel.
The proposal aims at establishing an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) in which there is no difference of regime between cross-border and national payments.
Euroopa makseturgude integreerimine peaks tooma olulist majanduslikku kasu, sest see suurendab konkurentsi ja innovatsiooni, vähendab maksetega kaasnevaid kulusid tarbijatele ja ettevõtetele ning muudab piiriülesed maksed sama lihtsaks kui siseriiklikud maksed.
Integrating European payment markets should offer substantial economic benefits by increasing competition and innovation, contributing to lower payment costs for consumers and firms and making cross-border payments as easy as domestic ones.
Mõjuhinnangus märgitakse, et kuue aasta jooksul võiks Euroopa majandus sellest võita 100–300 miljardit eurot.
The impact assessment notes that possible benefits to the European economy could amount to 100-300 billion euros in six years time.
SEPA käivitati algselt eelkõige turupõhise projektina.
SEPA was originally put forward as a primarily market-driven project.
Samas kujutab ta endast olulist poliitikaalgatust, mida on pidevalt toetanud eriti Euroopa Parlament, komisjon ja Euroopa Keskpank.
At the same time, it represents a major policy initiative which has been consistently supported in particular by the European Parliament, the Commission and the European Central Bank.
Selleks et tagada õigeaegne üleminek, nõutakse õigusaktis ülemineku tähtaja sätestamist.
In order to ensure timely transition, setting a migration end-date in legislation has been called for.
Eelkõige on just Euroopa Parlament nõudnud oma kahes resolutsioonis (2009. aasta märtsis ja 2010. aasta märtsis), et SEPA vahenditele üleminekuks seataks selge, asjakohane ja siduv tähtaeg, mis ei tohiks olla hilisem kui 31. detsember 2012.
In particular, the EP has called for "a clear, appropriate and binding end-date, which should be no later than 31 December 2012 for migrating to SEPA instruments" in two resolutions in March 2009 and March 2010.
Raportöör on sellele üleskutsele reageerides soovitanud suhteliselt kiiret tähtaega, sest vastasel juhul oleks olukord varakult muutuste tegijatele ebaõiglane.
Your rapporteur has responded to this call by promoting a rather rapid end-date, since otherwise the situation would be unfair to early movers.
Komisjoni kavandatavas määruses sätestatakse, et riiklikud kreeditkorralduste ja otsearvelduste elektroonilised makseskeemid kaotatakse vastavalt 12 ja 24 kuu jooksul pärast määruse jõustumist.
The regulation proposed by the Commission stipulates that national credit transfer and direct debit electronic payment schemes should be phased out 12 and 24 months respectively after the entry into force of the regulation.
Need asendatakse üle liidu kehtivate skeemidega.
They would be replaced by the Union-wide schemes.
Määruses nõutakse teatavate ühtsete standardite ja tehniliste nõuete kasutamist, nagu rahvusvahelise pangakontonumbri (IBAN), panga tunnuskoodi (BIC) ja finantstehinguid käsitlevate sõnumite standardi (ISO 20022 XML) kasutamist kõikide eurodes tehtavate pangakontomaksete puhul ELis.
The regulation requires the use of certain common standards and technical requirements such as the use of international bank account numbers (IBAN), bank identifier codes (BIC) and a financial services messaging standard (ISO 20022 XML) for all bank account payments in euro in the EU.
Raportöör on arvamusel, et ülemineku lihtsustamiseks peaks olema vaid üks tähtaeg.
Your rapporteur is of the opinion that there should be only one end-date in order to allow for an easier migration.
Nimetatud tähtaeg peaks olema 2 aastat pärast käesoleva määruse jõustumist, et anda üleminekuks piisavalt aega ka nendes liikmesriikides, kus üleminek on kulgenud aeglaselt.
This end-date should be 2 years after the entry into force of the regulation in order to provide enough time for migration also in those Member States where the migration process has been slow.
Üks tähtaeg lihtsustaks ka avalikkuse teavitamist ja tõhustaks vajalike teabekampaaniate läbiviimist.
One end-date would also make it simpler to inform the public and the necessary information campaigns could be made more effective.
Komisjonil peaksid olema delegeeritud volitused tehniliste nõuete muutmiseks, kuid raportöör on viinud paljud oluliseks peetavad nõuded lisast määruse põhiteksti ning piiranud sellega delegeerimise ulatust.
It is appropriate that the Commission should have delegated powers to change the technical requirements, but your rapporteur has moved many requirements considered essential from the annex into the regulation and thus limited the scope of delegation.
Delegeeritud volituste kasutamisel eeldatakse komisjonilt konsulteerimist asjaomaste sidusrühmadega, nagu SEPA nõukogu, SEPA ekspertrühm jt.
When using the delegated powers it should be expected that the Commission consults the relevant stakeholders, like the SEPA Council, or the SEPA experts group and others.
Kuna skeemiga kaasneb nõue, et skeemis osaleb enamik makseteenuse pakkujaid enamikust liikmesriikidest, võib eeldada, et paralleelseid konkureerivaid skeeme, mille nõudeid teenuseosutajad peaksid järgima, ei teki palju.
Due to the requirement for a scheme to have the majority of payment service providers participating in the scheme in the majority of Member States, one may expect that multiple competing schemes, which all payment service providers would have to comply with, would not come to exist in parallel.
Otsearveldusi käsitlevad uued tarbijakaitse sätted tulenevad tegelikult sellise põhimudeli valikust, mille järgi volitused on saajal ja makset vastuvõtval pangal ning mitte maksjal või makset sooritaval pangal.
The new consumer protection clauses concerning direct debits actually result from choosing the basic model that the payee and creditor's bank have the mandates and not the payer's or debtor's bank.
Raportöör on seisukohal, et nimetatud valik ei ole õige, kuid kuna see on juba tehtud, siis peavad tarbijad tundma end maksja volituste süsteemilt saaja volituste süsteemile üleminekul nõuetekohaselt kaitstuna.
Your rapporteur is of the opinion that this basic choice was wrong, but as the choice has already been made, consumers need to feel properly protected when shifting from a Debtor Mandate flow to a Creditor Mandate flow system.
Mitmepoolsete vahendustasude küsimus on keeruline.
The issue of MIFs (multilateral interchange fees) is a complex one.
Komisjon teeb ettepaneku ainult kulupõhiste R-tehingute tasude kehtestamiseks, kui makse tegemisest keeldutakse, kui makse saadetakse tagasi või pööratakse tagasi.
The Commission proposes only cost-based R-transaction fees when the payment is rejected, refused, returned or reversed and hence a ban on MIFs per transaction.
Raportöör on püüdnud leida kompromissi ja teinud ettepaneku jätkata mitmepoolsete vahendustasude kasutamist tehingute puhul pikema üleminekuperioodi jooksul, nii et automaatsed mitmepoolsed vahendustasud oleksid samad kõikides liikmesriikides ja väheneksid pidevalt.
Your rapporteur has tried to find a compromise by introducing a continuation of MIFs per transaction for a long transition period, so that default MIFs would be uniform in all Member States and they would be steadily decreasing.
Võib arvata, et rangelt kulupõhised R-tehingute mitmepoolsed vahendustasud muutuvad samuti nii, et on lõpuks kõikides liikmesriikides samad ning võrdsed tingimused makseteenuste pakkujate vahel on tagatud.
It is to be expected that strictly cost-based R-transaction MIFs would also converge so that they would finally be the same throughout the Member States and a level playing field amongst payment service providers would be ensured.
Teatavad üleminekuperioodid on vajalikud, kuid raportöör on seisukohal, et need peaksid olema võimalikult lühikesed.
There is a need for some transition periods, but your rapporteur is of the opinion that they should be kept as short as possible.
Näiteks on Saksamaa ELV (Elektronisches Lastschrift Verfahren) ühekordne otsearveldus, mis sooritatakse kaarti kasutades, et anda volitamiseks vajalikud põhiandmed.
For example the German ELV is a one-off direct debit payment which is generated by using a card to give the basic information for the mandate.
Tegelikult ei pruugi paljud tarbijad teada, et kaupluses kaarti kasutades sooritavad nad otsearveldusmakse.
Actually many consumers may not be aware that by using their card in a shop they are actually generating a direct debit payment.
Raportöör on kindel, et konkurents maksesektoris suureneb ka käesoleva määruse tõttu ning et see alandab maksetasusid, nii et kolme aasta pärast on võimalik muuta nii niši- kui ka ELV-maksed SEPAga ühilduvaks või leida asjakohane SEPA asendaja.
Your rapporteur is confident that competition will increase in the payments sector also through this regulation and this will bring down the prices of payments, so that it is possible in three years time either to make both the niche and ELV payment services SEPA-compliant or to find an adequate SEPA-substitute.
Määrus ei käsitle seda, kuidas maksed algatatakse, vaid nende aluseks olevaid kreeditkorraldusi ja otsearveldusi.
This regulation is concerned not with how the payments are initiated but with the underlying credit transfer or direct debit.
On siiski selge, et määrusest tuleks välja jätta suuremahulised maksed, tagades samal ajal, et makseid, mida tuleks töödelda kui tavalisi SEPA makseid, ei töödeldaks suuremahuliste maksete süsteemi kaudu.
However, it is clear that large value payments should be excluded from the regulation but at the same time one should take care that payments, which should be processed as normal SEPA transactions would not be processed through large value payment systems.
Tõhusad ja turvalised maksesüsteemid on esmatähtsad siseturu nõuetekohaseks toimimiseks ja majandustehingute tegemiseks.
Efficient and secure payment systems are essential for a proper functioning of the Internal Market and the conduct of economic transactions.
Sellega seoses on eurodes osutatavate makseteenuste siseturu (ühtne euromaksete piirkond – SEPA) loomine äärmiselt oluline ja seda tuleb silmas pidada.
In this regard, the creation of an Internal Market for payment services in euro (Single Euro Payments Area or SEPA) is of high importance and has to be observed.
SEPA kreeditkorraldus käivitati 28. jaanuaril 2008.
On 28 January 2008, the SEPA Credit Transfer (SCT) was launched.
SEPA otsearvelduse käivitamine oli teine oluline teetähis SEPA rakendamisel ELi skeemide abil.
The launch of the SEPA Direct Debit (SDD) highlighted the second essential milestone on the way towards the implementation of SEPA through Union-wide schemes.
Kui SEPAt rakendatakse täielikult, pakub see olulist kasu ja kokkuhoidu kogu Euroopa majandusele.
SEPA, if fully implemented will provide notable benefits and savings to the wider European economy.
Samas on Euroopa Liitu hõlmavad elektroonilised maksevahendid veel kaugel sellest, et asendada riiklikke makseid.
However, electronic payment instruments throughout the European Union are still far from replacing national payments.
Vajadus viia ellu praeguste Euroopa maksesüsteemide standardimine, viies nad üle IBANi ja BICiga rahvusvahelisse menetlusse, on küsitav.
It is questionable if it is necessary to implement a standardization of the current European payment systems by transposing them to the international procedure of IBAN and BIC.
Senise aeglase SEPA-le ülemineku tõttu leiavad aga kõik sidusrühmad üha enam, et õiguslikult siduva tähtaja kehtestamine võib olla projekti edukaks lõpuleviimiseks vajalik.
However, due to the current slow rates of migration, there is increasing acknowledgement by all categories of stakeholders that a legally binding end-date may be necessary to reach a successful implementation.
Seetõttu tuleb seada üleminekutähtajad eurodes tehtavate otsearvelduste ja kreeditkorralduste jaoks, et saavutada makseturu täielik lõimumine.
Therefore, migration end dates for direct debits and credit transfers in euro have to be set up in order to achieve the full integration of the payment market.
Sellega seoses tuleks makseteenuse kasutajatele ja makseteenuse pakkujatele anda piisavalt aega nende tehniliste nõuetega kohanemiseks, et tähtaegadest kinni pidada.
In this regard, payment service users and payment service providers should be allowed sufficient time to adapt to these technical requirements in order to comply with the end-dates.
Tähtajad tuleks kehtestada nii, et ülemineku elluviimiseks oleks piisavalt aega.
The end-dates should set as such that there is enough time to achieve the implementation.
Asjakohaseks peetakse kreeditkorralduste puhul 36 kuu pikkust perioodi ja otsearvelduste puhul 48 kuu pikkust perioodi pärast määruse jõustumist.
A period of time of 36 months for credit transfers and 48 months for direct debits after entry into force of the regulation are considered as appropriate.
SEPA-le üleminek mõjutab kasutajaid, sealhulgas kodanikke ning väikeseid ja keskmise suurusega ettevõtjaid, viies praeguse süsteemi üle ühtsetele ELi pangakontonumbritele (IBAN ja BIC).
SEPA migration will affect users, including citizens and small and medium sized companies while transposing the current system to a common Union-wide bank account numbering based on IBAN and BIC.
Eelkõige ei tohi tarbija rolli selles protsessis kahjustada.
Especially the role of the consumer in this process shall not be undermined.
Oluline on, et pangandussektor seda üleminekut hõlbustaks.
It is substantial that this transition is facilitated by the banking sector.
Pankadelt tuleks nõuda üldsuse teadlikkuse suurendamiseks spetsiifiliste ja ulatuslikke teavituskampaaniate läbiviimist, et muuta arusaadavamaks eelkõige IBANi ja BICi numbrite koostamine.
Banks should be obliged to carry out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness especially in making understandable how the numbers of IBAN and BIC are composed.
Lisaks peaksid pangad tagama klientidega suhtlemisel läbipaistva teabepoliitika.
Furthermore banks should assure a transparent information policy in customer business.
Neid meetmeid peetakse äärmiselt olulisteks selleks, et lihtsamate ja turvaliste Euroopa Liitu hõlmavate maksesüsteemide elluviimine oleks sujuv ja nõuetekohane ning Euroopa kodanikud muutuseid aktsepteeriksid.
These undertakings are considered as very essential for a smooth and appropriate realisation of facilitating and secure Union-wide payment systems and the acceptance for the changes among the European citizens.
Eelkõige peaksid liikmesriigid vajaduse korral laiaulatuslike teavitamis- ja lihtsustamismeetmete abil edendama IBANi ja BICi kohustuslikku kasutamist, et soodustada sujuvat ja probleemideta üleminekut üleeuroopalistele kreeditkorraldustele ja otsearveldustele, eelkõige tarbijate puhul .
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC where necessary should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to allow a smooth and easy transition to pan-European credit transfers and direct debits , in particular for consumers.
Eelkõige peaksid liikmesriigid laiaulatuslike teavitamis- ja lihtsustamismeetmete abil edendama IBANi ja BICi kohustuslikku kasutamist, et valmistada tarbijaid aegsasti ja nõuetekohaselt ette üleeuroopalistele kreeditkorraldustele ja otsearveldustele üleminekuks.
In particular, the mandatory use of IBAN and BIC should be promoted through comprehensive communication and facilitating measures in Member States in order to prepare consumers in a timely and adequate manner for the transition to pan-European credit transfers and direct debits .
Eelkõige peaksid kõnealust üleminekut hõlbustama pangad , viies üldsuse teadlikkuse suurendamiseks läbi spetsiifilisi ja ulatuslikke teavituskampaaniaid ning tagades klientidega suhtlemisel teabepoliitika läbipaistvuse.
In particular , banks should facilitate that transition by carrying out specific and extensive information campaigns in order to raise public awareness and by having a transparent information policy for their customer business.
Asjakohane ja ulatuslik teabepoliitika on vältimatult vajalik selleks, et saada heakskiit eelkõige tarbijaid puudutavatele suurtele muudatustele .
An adequate and extensive information policy is mandatory in order to gain acceptance, in particular with regard to the wide-ranging changes for consumers.
(12) Asjakohane on kehtestada tähtajad , mil kõik kreeditkorraldused ja otsearveldused peavad vastama kõnealustele tehnilistele nõuetele, ja jätta turg samas avatuks edasiarendustele ja uuendustele.
(12) I t is appropriate to set dates by when all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
(12) Selleks et võimaldada tarbijate jaoks selguse ja lihtsuse huvides kooskõlastatud üleminekut, on asjakohane kehtestada ühtne üleminekutähtaeg , mis ajaks kõik kreeditkorraldused ja otsearveldused peavad vastama kõnealustele tehnilistele nõuetele, ja jätta turg samas avatuks edasiarendustele ja uuendustele.
(12) In order to allow a concerted transition process in the interests of clarity and simplicity for consumers, it is appropriate to set a single migration deadline by which all credit transfers and direct debit transactions should comply with those technical requirements, while leaving the market open for further development and innovation.
Põhjendus 13 a (uus)
Recital 13a new
(13 a) Makseteenuse pakkujatel ja kasutajatel peaks olema piisavalt aega tehniliste nõuetega kohanemiseks, kuid see kohanemisperiood ei tohi põhjendamatult edasi lükata tarbijate saadavat kasu ega karistada aktiivseid ettevõtjaid, kes on juba üle läinud SEPA maksesüsteemile.
(13a) Payment service providers and users should have sufficient time to adapt to the technical requirements, however this adaption period must not unnecessarily delay the benefits to consumers or penalise the efforts of proactive operators that have already moved towards SEPA payments systems.
(15 a) Komisjon jälgib R-tehingute tasusid liikmesriikides.
The Commission shall monitor the R-transaction fees across the Member States.
Komisjon tagab, et R-tehingute tasud liikmesriikides läheneksid üksteisele aja jooksul ja et R-tehingute tasud ei oleks liikmesriikides erinevad sel määral, et puuduksid võrdsed tingimused.
The Commission shall ensure that Member States' R-transaction fees converge over time and that the R-transaction fees do not vary across Member States to an extent that there is no level playing field.
Aja jooksul peaksid R-tehingute tasud lähenema kõige tõhusama makseteenuse pakkuja tegelikele käitlemisega seotud kuludele.
Over time the fee´s for R-transactions should converge to the actual handling costs by the most efficient payment service provider.
Samal ajal peaks komisjon jälgima seda, kas R-tehingute tasude erinevused liikmesriikide vahel seavad ohtu võrdsed võimalused piiriüleste tehingute puhul.
In the meantime the Commission should monitor whether the differences in R-transaction fees between Member States do not jeopardise the level playing field for cross-border transactions.
(16) Mõnes liikmesriigis kasutatakse teatavaid varasemaid maksevahendeid, mis on kreeditkorraldused või otsearveldused, kuid millel on sageli ajaloolistel või õiguslikel põhjustel teatavad eriomadused.
(16) In some Member States, there are certain legacy payment instruments which are credit transfers or direct debits but which have very specific functionalities, often due to historical or legal reasons.
Kuna selliste toodetega tehtavate tehingute suurus on tavaliselt väga väike, võib neid liigitada nišitoodeteks.
The transaction volume of such products is usually marginal; they could therefore be classified as niche products .
Enamikku neist toodetest võib kirjeldada nišitoodetena, kuid mitte kõiki.
Most of these products can be described as niche products, but not all.
Mõnes liikmesriigis kasutatakse spetsiifilisi otsearveldusvahendeid, mis on maksekaarditehinguga väga sarnased ja millega tehtavate tehingute maht on üsna märkimisväärne.
In some Member States specific direct debit instruments very similar to payment card transactions exist, which have a quite substantial transaction volume.
Mõlemal juhul on vaja üleminekuperioodi.
In both cases there is a need for a transitional period.
(20) Selleks et tagada käesoleva määruse ebaõigest kohaldamisest tingitud kahju hüvitamine, peaksid liikmesriigid kehtestama piisavad ja tõhusad kohtuvälised kaebe- või hagimenetlused, et lahendada makseteenuse kasutajate ja makseteenuse pakkujate vahelisi vaidlusi.
(20) In order to ensure that redress is possible where this Regulation has been incorrectly applied, Member States should establish adequate and effective out-of-court complaint and redress procedures for settling any dispute arising between payment service users and payment service providers .
Kooskõlas ühise seisukohaga delegeeritud õigusaktide kasutamise praktilise korra kohta.
Coherence with the Common Understanding on Practical Arrangements for the use of Delegated Acts.
Euroalasse mittekuuluvad liikmesriigid peaksid siiski tehnilised nõuded kiiresti täitma, et luua tõeline Euroopa maksepiirkond, mis tugevdab siseturgu.
Member States outside the euro area should however comply with the technical requirements swiftly to create a true European payment area, which will strengthen the internal market.
b) suuremahuliste maksete süsteemide (large value payment systems) kaudu töödeldud ja arveldatud maksetehingud;
(b) payment transactions processed and settled through large value payment systems ;
SEPA hõlmab standardseid makseid ja seda ei tohiks laiendada suuremahuliste maksete süsteemi kuuluvatele (tarbijate) tehingutele.
SEPA covers standard payments and should not be extended to (consumer) transactions covered by large value payment systems.
Kreeditkorralduste ja otsearvelduste suhtes kohaldatavad olulised tehnilised nõuded
Essential technical requirements for credit transfers and direct debit transactions
Makseteenuse pakkujad teostavad kreeditkorraldus- ja otsearveldustehinguid kooskõlas järgmiste nõuetega:
The payment service providers shall carry out credit transfer and direct debit transactions in accordance with the following requirements: