natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(9 a) Hoiuste tagamise skeemide funktsiooniks peaks olema midagi enamat kui kulude hüvitamine, nõudes liikmesasutustelt lisateavet ning luues selle alusel varase hoiatamise süsteemid.
(9a) It should be possible for Deposit Guarantee Schemes to go beyond a pure reimbursement function by requiring member institutions to supply additional information and on this basis build up early warning systems.
Seeläbi on võimalik varases staadiumis kohandada riskipõhiseid osamakseid või esitada meetmeid teadaolevate riskide ennetamiseks.
In this way risk-dependent contributions can be adjusted at an early stage or preventive measures against recognised risks can be proposed.
Eelseisva tasakaalutuse korral peaksid hoiuste tagamise skeemide haldajad suutma otsustada tugimeetmete üle või kasutama oma vahendeid problemaatiliste asutuste nõuetekohaseks likvideerimiseks, et vältida vajadust hoiustajatele kulusid hüvitada ning muid maksujõuetusest tulenevaid ebasoodsaid mõjusid.
In the event of impending imbalances, Deposit Guarantee Scheme operators should be able to decide on support measures or to use their resources to support orderly winding-up of problematic institutions in order to avoid the costs of reimbursing depositors and the other adverse impacts of insolvency.
(17) Selleks et hoiuste kaitse oleks piiratud sellega, mis on vajalik hoiustajatele õigusliku selguse ja läbipaistvuse tagamiseks, ning et vältida hoiuste tagamise skeemide investeerimisriskide ülekandumist, tuleks hoiuste tagamise ulatusest jätta välja teatavad investeerimise tunnustega finantstooted, eriti need, mida ei saa tagasi maksta nimiväärtuses , ning need, mille olemasolu saab tõestada üksnes sertifikaadiga .
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par and those whose existence can only be proven by a certificate .
(17) Selleks et hoiuste kaitse oleks piiratud sellega, mis on vajalik hoiustajatele õigusliku selguse ja läbipaistvuse tagamiseks, ning et vältida hoiuste tagamise skeemide investeerimisriskide ülekandumist, tuleks hoiuste tagamise ulatusest jätta välja teatavad investeerimise tunnustega finantstooted, eriti need, mida ei saa tagasi maksta nimiväärtuses.
(17) In order to limit deposit protection to the extent necessary to ensure legal clarity and transparency for depositors and to avoid transferring investment risks to Deposit Guarantee Schemes, certain financial products with an investment character should be excluded from the scope of coverage, in particular those that are not repayable in par.
Põhjendust muudetakse vastavalt artikli 2 lõike 1 punkti a kolmanda lõigu esimese taande muudatusettepanekule.
This recital is changed according to the amendment to Article 2, paragraph 1 - point a - paragraph 3 - indent 1.
(18) Teatavatel hoiustajatel ei peaks olema õigust hoiuste kaitsele, eelkõige valitsusel ja keskvõimu ning piirkondlikel ametiasutustel või muudel finantseerimisasutustel.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular government and central, provincial and regional authorities or other financial institutions.
Lisaks on valitsusel, keskvõimu ja piirkondlikel ametiasutustel ka elanikest palju lihtsam saada laenu.
Moreover, government and central, provincial and regional authorities also have much easier access to credit than citizens.
Liikmesriigid peaksid siiski tagama, et kohalike omavalitsuste hoiused oleks selle direktiiviga kaetud, nii et nad saaksid oma ülesandeid täita ka panga maksevõimetuks muutumise korral.
However, Member States should ensure that the deposits of local municipalities are covered by this Directive so that they can fulfil their functions even in the case of bank failure .
Selle muudatusettepanekuga viidatakse artikli 4 lõike 1 punkti j muudatusettepanekule.
This amendment refers to the changes made in Article 4 - paragraph 1 - point j.
(24) Liikmesriikidel soovitatakse määrata hoiuste tagamise skeemidele makstavad osamaksed, arvestades üksikute pankade riskiprofiile, arvutades õiglaselt osamakseid ning soodustades tegutsemist vähemriskantsete ärimudelite alusel.
(24) Member States are encouraged to set the contributions to Deposit Guarantee Schemes reflecting the risk profiles of individual banks and leading to a fair calculation of contributions and providing incentives to operate under a less risky business model.
Eriseadusega sätestatud, eriti väikese riskiga pangandusalade, näiteks elamuhoiupankade jaoks peaks kehtestama vastavad erimeetmed.
In the case of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, including building savings banks, corresponding special arrangements should be provided for.
(26) Praegu ette nähtud väljamaksete tegemise kuni kuuenädalane tähtaeg, mis kehtib alates 31. detsembrist 2010, ei aita säilitada hoiustajate usaldust ega vasta nende vajadustele.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010 , runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
(26) Kuni kuuenädalane tähtaeg, mis kehtib alates 31. detsembrist 2010, ei aita säilitada hoiustajate usaldust ega vasta nende vajadustele.
(26) The payout delay of a maximum of six weeks from 31 December 2010 runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Seetõttu tuleks väljamaksetähtaega lühendada seitsmele tööpäevale 31 . detsembrini 2013..
The payout delay should therefore be reduced to a period of 7 working days by 31 December 2013.
Selle muudatusettepanekuga viidatakse artiklis 7 tehtud muudatustele.
This amendment refers to the changes made in Article 7.
(32) Tunnistades hoiuste tagamise skeemide järelevalvet liikmesriikide tasandil, peaks Euroopa Pangandusjärelevale Asutus aitama saavutada eesmärki lihtsustada krediidiasutustel tegevuse alustamist ja jätkamist, tagades samal ajal hoiustajate tõhusa kaitse.
(32) While respecting the supervision of deposit guarantee schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Selleks peaks asutus kinnitama, et käesoleva direktiiviga kehtestatud hoiuste tagamise skeemide vahelise laenamise tingimused on täidetud, ning avaldama käesolevas direktiivis sätestatud rangete piirmäärade alusel igale skeemile laenata tulevad summad, algsed intressimäärad ning samuti laenu kestuse.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state , within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Sellega seoses peaks Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus koguma ka teavet hoiuste tagamise skeemide kohta, eelkõige nende tagatavate hoiuste mahu kohta, mille kinnitavad pädevad asutused.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities .
Asutus peaks teavitama teisi hoiuste tagamise skeeme nende kohustusest laenu anda.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend .
Selleks peaks asutus kinnitama, et käesoleva direktiiviga kehtestatud hoiuste tagamise skeemide vahelise laenamise tingimused on täidetud, algsed intressimäärad ning samuti laenu kestuse.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Selle muudatusettepanekuga viidatakse artiklis 10 tehtud muudatustele.
This amendment refers to the changes made in Article 10.
(33) Selleks et tagada võrdsed võimalused ning hoiustajate piisav kaitse kogu Euroopas, on vaja luua tõhus vahend finantsteenuste ühtlustatud tehniliste standardite kehtestamiseks.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Kõnealused standardid tuleks välja töötada, et standardida riskipõhise osamakse arvutamine.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions .
(33) Selleks et tagada võrdsed võimalused ning hoiustajate piisav kaitse kogu Euroopas, on vaja luua tõhus vahend finantsteenuste ühtlustatud tehniliste standardite kehtestamiseks.
(33) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe.
Selle muudatusettepanekuga viidatakse artiklis 11 tehtud muudatustele.
This amendment refers to the changes made in Article 11.
(24 a) Järelevalveasutused peaksid iga hoiuste tagamise skeemis osaleva krediidiasutuse suhtes rakendama ranget litsentsimismenetlust.
(24a) Supervisory authorities should apply a rigorous licensing procedure for each credit institution that intends to be part of a Deposit Guarantee Scheme.
Hoiuste tagamise süsteem võib luua moraalseid probleeme.
The deposit guarantee system can create moral hazard problems.
Oluline on omada ranget litsentsimismenetlust, hindamaks iga hoiuste tagamise skeemis osaleva asutuse äriplaani.
It is necessary to have a rigorous licensing procedure to asses the business plan for each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Litsentsimine peaks toimuma piisavatel tingimustel.
Licensing should be subject to adequate conditions.
(a) „hoius” – igasugune kreeditsaldo, mis tekib kontole jäänud vahenditest või tavalisest pangandustegevusest tulenevatest ajutistest olukordadest ja mille krediidiasutus peab kohaldatavate juriidiliste ja lepinguliste tingimuste kohaselt tagasi maksma.
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable.
(a) „hoius” – igasugune kreeditsaldo, mis tekib kontole jäänud vahenditest või tavalisest pangandustegevusest tulenevatest ajutistest olukordadest ja mille krediidiasutus peab kohaldatavate juriidiliste ja lepinguliste tingimuste kohaselt tagasi maksma , ning igasugune krediidiasutuse võlg, mida tõendab tema väljastatud sertifikaat .
(a) 'deposit' means any credit balance which results from funds left in an account or from temporary situations deriving from normal banking transactions and which a credit institution must repay under the legal and contractual conditions applicable , and any debt evidenced by a certificate issued by the credit institution .
selle olemasolu saab tõestada üksnes muu tõendiga kui pangakonto väljavõte , välja arvatud hoiuraamatud ;
its existence can only be proven by a certificate other than a statement of account , with the exception of savings books ;
Käesolev muudatusettepanek hõlmab traditsioonilisi säästmisvahendeid nagu hoiuraamatud.
This amendment allows to cover the traditional savings instruments, such as savings books.
Selliseid hoiuseid kasutatakse säästukontode asemel ning need on mitme liikmesriigi tarbijate hulgas väga populaarsed.
Such deposits are used as a substitute to savings accounts and are popular among consumers in many Member States.
(i) asjaomased pädevad asutused on teinud otsuse, et nende arvates ei suuda kõnealune krediidiasutus otseselt tema rahalise olukorraga seotud põhjustel hoiuseid hetkel tagasi maksta ega suuda seda ilmselt lähitulevikuski teha.
(i) the relevant competent authorities have determined that in their view the credit institution concerned appears to be unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and to have no current prospect of being able to do so.
(i) asjaomased pädevad asutused on teinud otsuse, et neile sel ajal saadaoleva teabele vastavalt ei suuda kõnealune krediidiasutus otseselt tema rahalise olukorraga seotud põhjustel hoiuseid hetkel tagasi maksta ega suuda seda ilmselt lähitulevikuski teha.
(i) the relevant competent authorities have determined that , according to information currently available to them, the credit institution concerned is unable for the time being, for reasons which are directly related to its financial circumstances, to repay the deposit and have no current prospect of being able to do so.
Pädevate asutuste otsust, et finantsasutus ei ole maksejõuline, tuleb toetada neile sel ajal saadaolevale teabele, mitte nende arvamusele (nagu soovitab komisjon) tuginevate tõenditega, et vältida mis tahes edaspidiseid vaidlusi alusetute otsuste üle.
The decision by the relevant competent authorities that a financial institution is not solvent should be supported by the evidence based on their current information, not on their views (as proposed by the Commission) in order to prevent any possible future disputes about the unfounded decisions.
(h) „sihttase” – 1,5 % kõlblikest hoiustest, mille tagamise eest on hoiuste tagamise skeem vastutav;
(h) ‘target level’ means 1.5 % of eligible deposits for the coverage of which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(h) „sihttase” – 1,25 % tagatud hoiustest, mille eest on hoiuste tagamise skeem vastutav;
(h) ‘target level’ means 1,25 % of covered deposits for which a Deposit Guarantee Scheme is responsible;
(Sõna „kõlblike“ asendamine sõnaga „tagatud“ kehtib kogu teksti kohta.)
(The change of 'eligible' to 'covered' applies throughout the text.)
Selleks et kaitsta tarbijaid ja piirata kulusid, mis kantakse finantsasutustelt üle tarbijatele, peaksid sihttase ja osamaksed põhinema hoiuste tegelikul summal (tagatud hoiustel), mitte hüpoteetilistel kõlblikel hoiustel.
With regard to protection of consumers and restricting the costs, which will be transfered from the financial institutions to consumers, the target level and contributions should be based on the actual amount of deposits (covered deposits), not on the hypothetical eligible deposits.
Artikkel 3 – lõige 1 – lõik 3
Article 3 – paragraph 1 – subparagraph 3
Ükski krediidiasutus ei või vastu võtta hoiuseid , kui ta ei kuulu mõnda sellisesse skeemi.
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme.
Ükski krediidiasutus ei tohi hoiuseid vastu võtta, kui ta ei ole niisuguse skeemi liige ning kui ta ei vasta järelevalveasutuste nõudmistele .
No credit institution may take deposits unless it is a member of such a scheme and fulfils the requirements of the supervisory authorities .
Järelevalveasutustel peab olema range litsentsimismenetlus, hindamaks iga hoiuste tagamise skeemist osa võtva asutuse riskiprofiili.
It is necessary for supervisory authorities to have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile of each institution that makes use of the Deposit Guarantee Scheme.
Oleme näinud mitmeid juhtumeid, kus asutused võtavad äärmuslikud riskitasemed ning suudavad seetõttu pakkuda kõrgeid hoiuseintresse.
We have seen a number of cases where institutions take on extreme levels of risk and therefore are able to offer high rates on deposits.
Need asutused pakuvad klientidele huvi üksnes seetõttu, et nad on hoiuste tagamise skeemidega kaitstud.
These institutions can only attract customers because of the protection from Deposit Guarantee Schemes.
Seepärast on vaja vähemalt ranget litsentsimismenetlust, hindamaks iga hoiuste tagamise skeemist osa võtva asutuse riskiprofiili.
Therefore it is necessary to at least have a rigorous licensing procedure to assess the risk profile each institution that make use of the Deposit Guarantee Scheme.
Kui krediidiasutus ei täida temal hoiuste tagamise skeemi liikmena lasuvaid kohustusi, teatatakse sellest viivitamata krediidiasutusele tegevusloa väljastanud pädevatele asutustele, kes võtavad kohe koostöös hoiuste tagamise skeemiga asjakohaseid meetmeid, sealhulgas sanktsioonide kehtestamine, tagamaks, et krediidiasutus täidab oma kohustusi.
If a credit institution does not comply with the obligations incumbent on it as a member of a Deposit Guarantee Scheme, the competent authorities which issued its authorization shall be notified immediately and, in collaboration with the Deposit Guarantee Scheme , shall promptly take all appropriate measures including the imposition of penalties to ensure that the credit institution complies with its obligations.
Selliseid teste tehakse vähemalt igal aastal või sagedamini, kui asjaolud seda nõuavad.
Such tests shall take place at least every year or more frequently when the circumstances require it.
(j) ametiasutuste hoiused;
(j) deposits by authorities,
(j) valitsuse ja keskvõimu ning piirkondlike ametiasutuste hoiused;
(j) deposits by government and central, provincial and regional authorities,
See muudatusettepanek võimaldab katta ka kohalike omavalitsuste hoiused.
This amendment allows that the deposits of local authorities (municipalities) will be also covered.
Valdav osa kohalikest omavalitsustest on väikesed väikese eelarvega majandusüksused, mida panga maksejõuetus võib tõsiselt ohustada.
Vast majority of local authorities (municipalities) are small entities with low budgets, which can be seriously endangered in case of bank failure.
Artikkel 5 – lõige 1 – lõik 1 a (uus)
Article 5 – paragraph 1 – subparagraph 1a (new)
Euroalavälised liikmesriigid tagavad võrdväärse tagatissumma nende vääringus, mis ümardatakse lähima 1000 ühikuni.
Member States outside the euro area shall provide for an equivalent protection sum set in their currency, rounded to the nearest unit of 1 000.
Euroalaväliste liikmesriikide kaitsetase on ebakindel, mis on nende liikmesriikide tarbijatele ebasoodne.
Member States outside the euro area lack the certainty of a set level for protection which disadvanatges consumers in those Member States.
See summa tagab ühtlasi, et valuutakõikumised ei mõjutaks ebaõiglaselt tarbijate kaitsetaset.
This set sum will also ensure that currency fluctuations do not unfairly affect the protection level of consumers.
Liikmesriigid võivad siiski otsustada , et järgmised hoiused on tagatud, eeldusel, et sellise tagasimaksmisega seotud kulude suhtes ei kohaldata artikleid 9, 10 ja 11 :
However, Member States may decide that the following deposits are covered provided that the costs for such repayments are not subject to Article 9, 10 and 11:
Lisaks tagavad liikmesriigid, et järgnevad hoiused on täielikult kaitstud :
In addition, Member States shall ensure that the following deposits are fully protected:
(a) isiklikuks tarbeks elamukinnisvaraga tehtud tehingutest tulenevad hoiused kuni 12 kuuks pärast summa krediteerimist;
(a) deposits resulting from real estate transactions for private residential purposes for up to 12 months after the amount has been credited;
(a) isiklikuks tarbeks elamukinnisvaraga tehtud tehingutest tulenevad hoiused on tagatud 6 kuud pärast summa krediteerimist või liikmesriikide äranägemisel maksimaalselt 12 kuud ;
(a) deposits resulting from real estate transactions relating to private residential properties for 6 months after the amount has been credited , or longer at the Member State's discretion to a maximum of 12 months;
(b) hoiused, mis täidavad siseriiklikus seaduses sätestatud sotsiaalseid eesmärke ning on seotud teatavate elusündmustega nagu hoiustaja abiellumine, lahutus, invaliidistumine või surm.
(b) deposits that fulfil social considerations defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, invalidity or decease of a depositor.
Hoiuse tagamine ei ületa pärast kõnealust sündmust 12 kuud.
The coverage shall not exceed a time period of 12 months after such event .
(b) hoiused, mis täidavad siseriiklikus seaduses sätestatud sotsiaalseid eesmärke ning on seotud teatavate elusündmustega nagu hoiustaja abiellumine, lahutus, pensionile jäämine, vallandamine, koondamine, invaliidistumine või surm.
(b) deposits that serve social purposes defined in national law and are linked to particular life events such as marriage, divorce, retirement, dismissal, redundancy, invalidity or decease of a depositor .
Hoiused on tagatud 6 kuud pärast sündmust või liikmesriikide äranägemisel maksimaalselt 12 kuud.
The coverage shall be for 6 months after the event, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months ;
Artikkel 5 – lõige 2 – punkt b a (uus)
Article 5 – paragraph 2 – point b a (new)
(b a) riiklikes seadustes määratletud hoiused, nagu kindlustusnõuete väljamaksed, meditsiinilise hooletuse kompensatsioon ja kohtute väljamõistetud väljamaksed kuriteoga tekitatud tervisekahjustuste või väära süüdimõistmise eest .
(ba) deposits defined in national law such as the payment of insurance claims, compensation for clinical negligence and payments awarded by courts or tribunals as compensation for criminal injuries or wrongful conviction.
Hoiused on tagatud 6 kuud pärast summa krediteerimist või liikmesriikide äranägemisel maksimaalselt 12 kuud.
The coverage shall be for 6 months after the amount has been credited, or longer at the Member State 's discretion to a maximum of 12 months.
Sarnaselt sama lõike punktidega a ja b võimaldab see muudatusettepanek 100% kaitset kontode ajutistele suurtele bilanssidele selliste teatavate väljamaksete korral nagu kindlustusnõuded jne.
Similarly to points a) and b) in this paragraph, the amendment allows the 100% coverage for temporary high balances of the accounts in case of special payments such as insurance claims etc.
On liikmesriikide otsustada, kas nad näevad oma riiklikes õigusaktides ette sellise võimaluse.
It is left to Member States to allow such possibility in their national law.
Vajaduse korral esitab komisjon Euroopa Parlamendile ja nõukogule direktiivi ettepaneku, et kohandada artiklis 1 osutatud summat, võttes eelkõige arvesse pangandussektori arengut ning Euroopa Liidu majanduslikku ja rahalist olukorda.
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union.
Vajaduse korral esitab komisjon Euroopa Parlamendile ja nõukogule direktiivi ettepaneku, et kohandada lõikes 1 osutatud summat, võttes eelkõige arvesse pangandussektori arengut ning Euroopa Liidu majanduslikku ja rahanduslikku olukorda , eelkõige valuutakõikumisi .
If appropriate, the Commission shall submit to the European Parliament and to the Council a proposal for a Directive to adjust the amount referred to in paragraph 1, taking account in particular of developments in the banking sector and the economic and monetary situation in the Union , and notably of currency fluctuations .
Artikli 5 lõikes 1 osutatud piirmäärasid kohaldatakse ühte ja samasse krediidiasutusse paigutatud koguhoiuse suhtes olenemata hoiuste arvust, vääringust ja asukohast Euroopa Liidus.
The limit referred to in Article 5 (1) shall apply to the aggregate deposits placed with the same credit institution irrespective of the number of deposits, the currency and the location within the Union.
Kui siseriiklikud seadused võimaldavad krediidiasutustel tegutseda erinevate kaubamärkide all, teavitatakse hoiustajaid, kui neil on ühes krediidiasutuses rohkem kui üks hoius.
Where national law allows a credit institution to operate under different brands the depositors shall be informed if they have more than one deposit within the same credit institution.