natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(12) Kõigile hoiustajatele tuleks tagada võrdne seaduslik õigus hoiuste tagamise skeemi suhtes käesolevas direktiivis sätestatud hoiuste tagamise ulatuses, hoolimata sellest, kas liikmesriigi vääringuks on euro või mitte.
(12) The same legal entitlement in relation to the Deposit Guarantee Scheme should apply to all depositors in accordance with the coverage level provided for in this Directive, regardless of whether a Member State’s currency is the Euro or not .
(15) Liikmesriike ei tohiks takistada asutamast skeeme, mis kaitsevad pensione üldiselt ning mis peaksid tegutsema eraldi hoiuste tagamise skeemidest.
(15) Member States should not be prevented from establishing systems protecting pensions in general, which should operate separately from Deposit Guarantee Schemes.
Liikmesriike ei tohiks takistada kaitsmast teatavaid hoiuseid sotsiaalsetel põhjustel või seoses tehingutega, mida tehakse isiklikuks tarbeks kasutatava elamukinnisvaraga .
Member States should not be prevented from protecting certain deposits for social reasons or in relation to real estate transactions for private residential purposes.
Kõigil nimetatud juhtudel tuleks täita riigiabi eeskirju.
In all cases, state aid rules should be complied with.
(15) Liikmesriigid peaksid lisaks tagama selle, et teatud tehingutest tulenevad hoiused kaetakse konkreetse ajavahemiku jooksul täielikult hoiuste tagamise skeemiga.
(15) Member States should also ensure that deposits resulting from certain transactions are fully covered by the Deposit Guarantee Sch e mes for a given period .
Sinna hulka kuuluvad hoiused seoses isiklikuks tarbeks kasutatava elamukinnisvara omandamise või müügiga .
These include deposits in connection with the acquisition or sale of private residential properties.
See peaks aga kehtima ka hoiuste kohta, mida kaitstakse teatavatel siseriiklikus õiguses sätestatud sotsiaalsetel põhjustel ning mis on seotud elusündmustega, nagu sünd, abiellumine, lahutus ja eelkõige vanaduspõlve kindlustamine, või tulenevad teatud kindlustushüvitiste või muude hüvitiste väljamaksmisest.
This should also apply to deposits which are protected on certain social grounds defined in domestic law and are connected with life cycle events - such as birth, marriage, divorce and , in particular , the provision for old age - or which arise from certain insurance benefits or compensation.
Selleks et tagada kõigi liikmesriikide hoiustajatele sarnaselt kõrge kaitsetase ning see, et hoiuste tagamise skeemid laenavad raha üksteisele üksnes juhul, kui asjaomane hoiuste tagamise skeem on teinud ise märkimisväärseid rahastamisega seotud jõupingutusi, tuleb hoiuste tagamise skeemide rahastamine ühtlustada kõrgelt tasemel.
In order to ensure that Depositors in all Member States enjoy a similarly high level of protection and that Deposit Guarantee Schemes lend money to each other only if substantial financing efforts have been made by the Deposit Guarantee Scheme concerned, the financing of Deposit Guarantee Schemes should be harmonised at a high level.
See ei tohiks siiski kahjustada asjaomase liikmesriigi pangandussüsteemi stabiilsust.
This, however, should not jeopardize the stability of the banking system of the Member State concerned.
Selleks et tagada kõigi liikmesriikide hoiuste tagamise skeemide sarnaselt kõrge stabiilsus, tuleb kõigile hoiuste tagamise skeemidele kehtestada eelnevalt ühtne rahaliste vahendite sihttase.
In order to ensure that Deposit Guarantee Schemes in all Member States display a similarly high level of stability, a uniform ex ante financial target level should be stipulated for all Deposit Guarantee Schemes.
(18) Teatavatel hoiustajatel ei peaks olema õigust hoiuste kaitsele, eelkõige avalikel ametiasutustel või muudel finantseerimisasutustel.
(18) Certain depositors should not be eligible for deposit protection, in particular public authorities or other financial institutions.
Nende väike arv võrreldes teiste hoiustajatega minimeerib panga maksevõimetuks muutumise korral mõju finantsstabiilsusele.
Their limited number compared to all other depositors minimises the impact on financial stability in case of a bank failure.
Ametiasutustel on ka elanikest palju lihtsam saada laenu.
Authorities also have much easier access to credit than citizens.
Mittefinantsettevõtted peaksid põhimõtteliselt olema kaetud sõltumata nende suurusest.
Non-financial businesses should in principle be covered, regardless of their size.
Liikmesriigid peaksid siiski tagama selle, et kohalike omavalitsuste hoiused, mida tuleb kaitsta, oleksid samuti tagatud.
However, Member States should ensure that the deposits of local authorities which are in need of protection are also covered.
(22) Hoiuste tagamise skeemi rahalisi vahendeid tuleks põhimõtteliselt kasutada hoiuste tagasimaksmiseks.
(22) The financial means of Deposit Guarantee Schemes should principally be used for the repayment of depositors.
Neid võidakse siiski kasutada ka selleks , et rahastada hoiuste ülekandmist teise krediidiasutusse, tingimusel et hoiuse tagamise skeemi kantavad kulud ei ületa asjaomases krediidiasutuses olevate tagatud hoiuste summat.
They could , however, also be used in order to finance the transfer of deposits to another credit institution, provided that the costs borne by the Deposit Guarantee Scheme do not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Neid võib teatavas mahus, nagu direktiivis sätestatud, kasutada ka panga maksevõimetuks muutumise ennetamiseks.
They could also to a certain extent, as circumscribed in the Directive, be used to finance the prevention of bank failures.
Kõnealused meetmed peaksid vastama riigiabi eeskirjadele.
Such measures should comply with state aid rules.
See ei takista komisjonil sellise loodava poliitika rakendamist, mis käsitleb riiklike pangakriiside lahendamise fondide loomist.
This is without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22) Hoiuste tagamise skeemidel peaks olema piisavalt rahalisi vahendeid hoiuste tagasimaksmiseks krediidiasutuse maksevõimetuks muutumise korral .
(22) Deposit Guarantee Schemes should have sufficient financial means for the repayment of depositors in the event of insolvency of a credit institution.
Paljudel juhtudel tuleks aga võtta tugimeetmeid krediidiasutuse maksevõimetuks muutumise ärahoidmiseks, kuna sellel on hoiuste tagamise seisukohalt soodsam mõju kui hoiustajatele hoiuste tagasimaksmine.
In many cases, however, support measures should be taken to avert the insolvency of a credit institution since they have a more favourable effect in guaranteeing deposits than reimbursement of depositors.
Lisaks võib selliste meetmete abil vältida edasisi kulusid ning negatiivset mõju finantsstabiilsusele ja hoiustajate usaldusele.
Moreover, such measures may make it possible to avoid further costs and adverse effects on financial stability and the confidence of depositors.
Seetõttu peaks saama hoiuste tagamise skeemide vahendeid kasutada ka tugimeetmete jaoks.
It should therefore also be possible to use the resources of Deposit Guarantee Schemes for support measures.
Tugimeetmed peaksid alati olema seotud toetatavale krediidiasutusele esitatud nõuetega.
Support measures should always entail conditions with which the institution receiving the support must comply.
Neid peaks siiski olema võimalik kasutada seoses krediidiasutuse nõuetekohase likvideerimisega , eeldusel et see on hoiuste tagamise skeemi seisukohalt odavaim alternatiiv.
It should , however, also be possible to use them in conjunction with the orderly winding-up of a credit institution, provided that this results in the cheapest alternative for the Deposit Guarantee Scheme.
Hoiuse tagamise skeemi kantavad kulud ei tohiks seega ületada asjaomases krediidiasutuses olevate tagatud hoiuste summat.
The costs borne by the Deposit Guarantee Scheme should therefore not exceed the amount of covered deposits at the credit institution concerned.
Hoiuste tagamise skeemide kõnealused toimimisvõimalused ei tohiks takistada komisjonil sellise loodava poliitika rakendamist, mis käsitleb riiklike pangakriiside lahendamise fondide loomist.
These options for action by Deposit Guarantee Scheme s should be without prejudice to the future Commission policy concerning the establishment of national bank resolution funds.
(22 a) Hoiuste tagamise skeemi varasid võib kasutada asutuse tagatud hoiuste teenindamise jätkamise rahastamiseks.
(22a) Funds of Deposit Guarantee Scheme s may be used to finance the continuity of account operation for an institution's share of covered deposits .
(24) Hoiuste tagamise skeemide osamaksete puhul tuleks võtta arvesse nende liikmete riskitaset.
(24) Contributions to Deposit Guarantee Schemes should take account of the degree of risk incurred by their members.
See võimaldaks kajastada üksikute pankade riskiprofiile, õiglaselt arvutada osamaksed ning soodustaks tegutsemist vähemriskantsete ärimudelite alusel.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Tänu kõigile liikmesriikidele kohustuslike põhinäitajate ja teiste vabatahtlike lisanäitajate väljatöötamisele toimuks selline ühtlustamine järk-järgult.
Developing a set of core indicators mandatory for all Member States and another set of optional supplementary indicators would introduce such harmonisation gradually.
See võimaldaks kajastada üksikute pankade riskiprofiile, sealhulgas nende eri ärimudeleid, õiglaselt arvutada osamaksed ning soodustaks tegutsemist vähemriskantsete ärimudelite alusel.
This would allow to reflect the risk profiles of individual banks, including their different business models and lead to a fair calculation of contributions and to provide incentives to operate under a less risky business model.
Ühtlasi tuleks kehtestada standardlähenemine hoiuste tagamise skeemide riskipõhiste osamaksete välja selgitamiseks.
To this end, a standard approach to the identification of risk-dependent contributions to Deposit Guarantee Schemes should be laid down.
Tänu kõigile Euroopa Pangandusjärelevalve Asutuse ja pädevate ametiasutuste vahel kokku lepitud ühise lähenemisviisi alusel liikmesriikidele kohustuslike põhinäitajate ning teiste vabatahtlike lisanäitajate väljatöötamisele toimuks selline ühtlustumine järk-järgult.
The d eveloping of a set of core indicators that are mandatory for all Member States and of another set of optional supplementary indicators, based on a common approach agreed between EBA and the competent authorities, would introduce such harmonisation gradually.
Osalevate krediidiasutuste võetud riski iseloom võib siiski varieeruda sõltuvalt turutingimustest ja krediidiasutuste äritegevusest.
However, the nature of the risks accepted by the affiliated credit institutions may vary depending on market circumstances and the business activities of the credit institutions.
Seetõttu on mõttekas võimaldada hoiuste tagamise skeemidele standardlähenemise kõrval ka oma riskipõhiseid meetmeid, kui need vastavad suunistele, mille Euroopa Pangandusjärelevalve pärast Euroopa hoiusekindlustajate foorumiga (European Forum of Deposit Insurers, EFDI) konsulteerimist välja töötab.
It is therefore worthwhile, in addition to the standard approach, to make it possible for Deposit Guarantee Schemes to also use risk-dependent procedures of their own in so far as they comply with the guidelines to be drawn up by EBA after consulting the European Forum of Deposit Insurers (EFDI).
See kajastab üksikute pankade riskiprofiile, võimaldab täpsemalt, liikmesriikide turutingimustele vastavalt arvutada osamakseid ning soodustab tegutsemist vähemriskantsete ärimudelite alusel.
This takes account of the risk profiles of individual banks, leads to a more precise calculation of contributions, tailored to market circumstances in the Member States, and provides incentives to operate under a less risky business model.
Selleks et võtta arvesse eriseadustega reguleeritud eriti väikese laenuriskiga valdkondi, tuleks näha ette osamaksete vastav vähendamine.
In order to take account of particularly low-risk sectors of lending which are governed by special laws, corresponding reductions in the contributions to be paid should be provided for.
(24 a) Märgitakse, et mõnel juhul on kasumlikkust kasutatud riskipõhiste kindlustusmaksete puhul riski vähendava näitajana.
(24a) It is noted that profitability has , in some instances , been used as a risk diminishing indicator for risk based premiums.
Sellega ei arvestata vastastikuste skeemide ärimudelit, mille eesmärk ei ole maksimaalse kasumi teenimine.
This does not take account of the business model of mutuals which do not seek to be profit maximising.
Lisaks võib kasumi suurendamise motivatsiooni tõttu tekkida moonutav stiimul kasutada riskantsemaid strateegiaid.
Further, the desire to drive up profit can create a perverse incentive for the adoption of riskier strategies.
Tuleks võtta ärimudeli usaldusväärsuse terviklik vaatenurk.
A holistic view of the soundness of the business model should be taken.
(26) Praegu ette nähtud väljamaksete tegemise kuni kuuenädalane tähtaeg, mis kehtib alates 31. detsembrist 2010, ei aita säilitada hoiustajate usaldust ega vasta nende vajadustele.
(26) The payout delay of at maximum six weeks from 31 December 2010, runs counter to the need to maintain depositor confidence and does not meet their needs.
Hoiuste väljamaksmise tähtaega tuleks seetõttu lühendada ühe nädalani .
The payout delay should therefore be reduced to a period of one week .
Hoiuste väljamaksmise tähtaega tuleks seetõttu lühendada viie tööpäevani .
The payout delay should therefore be reduced to a period of five working days .
(26 a) Sageli ei ole veel vajalikke meetmeid, et teha väljamakse lühikese tähtaja jooksul.
(26a) In many cases, however, the necessary procedures for a short time limit for payout do not yet exist.
Kui hoiustajatele siiski tagatakse väljamakse lühike tähtaeg ja kui krediidiasutuse maksevõimetuse korral sellest tähtajast kinni ei peeta, võib see alaliselt kahjustada hoiustajate usaldust hoiuste tagamise skeemide vastu, vähendades sellega nende skeemide stabiliseerivat mõju ja eesmärki.
If, however, depositors are assured that the time limit for payout will be short and then, upon failure of a credit institution, the time limit is not respected, this can permanently damage depositors’ confidence in guarantee schemes , thereby undermin ing their stabilising effect and purpose.
Seetõttu tuleks liikmesriikidele anda võimalus kehtestada 31. detsembril 2016 lõppeval üleminekuperioodil väljamaksete tegemise tähtajaks 20 tööpäeva, kui pädev asutus on tuvastanud, et väljamaksete tegemise lühem tähtaeg ei ole võimalik.
Member States should , therefore , be given the option, during a transitional period ending on 31 December 2016, to adopt a time limit for payout of 20 working days if, after examination by the competent authorities , it has been ascertained that the reduced time limit for payout is not feasible.
Sel juhul peaksid meetmed, mida on vaja väljamaksete tegemiseks viie tööpäeva jooksul, olema 31. detsembriks 2016 välja töötatud ja katsetatud.
In that case, the procedures required for the five - working - day time limit for payout should be developed and tested by 31 December 2016.
Et tagada see, et hoiustajad ei satuks 31. detsembril 2016 lõppeva üleminekuperioodi jooksul krediidiasutuse maksevõimetuse tõttu rahalistesse raskustesse, peaks hoiustajatel siiski olema võimalus saada kohaldatavast hoiuste tagamise skeemist viie tööpäeva jooksul oma hoiuse pealt kuni 5000 euro suurune väljamakse.
In order to ensure that, during the transitional period ending on 31 December 2016, depositors do not encounter financial difficulties in the event of failure of their credit institution, depositors should however be able to obtain a payout of up to EUR 5 000 from the applicable Deposit Guarantee Scheme within five working days on their deposit which is eligible for reimbursement.
(28) Teave on oluline osa hoiustajate kaitsest.
(28) Information is an essential element in depositor protection.
Seepärast tuleks olemasolevaid hoiustajaid teavitada nende hoiuste tagamise ulatusest ja vastutavast skeemist pangakonto väljavõtetes ning võimalikke hoiustajaid standardse teabelehega, mille mõlemad pooled allkirjastavad.
Therefore, actual depositors should be informed about their coverage and the responsible scheme on their statements of account and intending depositors by countersigning a standardised information sheet.
Sellise teabe sisu peab olema kõigi hoiustajate puhul sama.
The content of such information should be identical for all depositors.
Hoiuste tagamise skeemiga kaetavaid summasid ja selle ulatust käsitlevate viidete reguleerimata kasutamine reklaamis võib vähendada pangandussüsteemi stabiilsust või hoiustajate usaldust.
The unregulated use in advertising of references to the amount and scope of a deposit-guarantee scheme could affect the stability of the banking system or depositor confidence.
Seepärast tuleks reklaamides piirata viidete kasutamist hoiuste tagamise skeemile lühikese faktilise viitega.
Therefore, a reference to Deposit Guarantee Schemes in advertisements should be limited to a short factual reference.
Skeemid, mis kaitsevad ka krediidiasutust ennast, peaksid selgelt teavitama hoiustajaid oma funktsioonist , lubamata hoiuste piiramata kaitset.
Systems which protect the credit institution itself should clearly inform depositors about their function without promising unlimited deposit protection.
Skeemid, mis kaitsevad ka krediidiasutust ennast, peaksid teavitama hoiustajaid oma seaduslikest õigustest seoses käesolevas direktiivis sätestatud hoiuste tagamise ulatusega ja oma toimimisviisist , lubamata hoiuste piiramata kaitset.
Systems which protect the credit institution itself should inform depositors about their legal entitlement arising from the coverage level provided for in this Directive and about how it operates, without promising unlimited deposit protection.
(32) Tunnistades hoiuste tagamise skeemide järelevalvet liikmesriikide tasandil, peaks Euroopa Pangandusjärelevale Asutus aitama saavutada eesmärki lihtsustada krediidiasutustel tegevuse alustamist ja jätkamist, tagades samal ajal hoiustajate tõhusa kaitse.
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the European Banking Authority should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors.
Selleks peaks asutus kinnitama, et käesoleva direktiiviga kehtestatud hoiuste tagamise skeemide vahelise laenamise tingimused on täidetud, ning avaldama käesolevas direktiivis sätestatud rangete piirmäärade alusel igale skeemile laenata tulevad summad, algsed intressimäärad ning samuti laenu kestuse.
To that end, the Authority should confirm that the conditions of borrowing between Deposit Guarantee Schemes laid down in this Directive are fulfilled and state, within the strict limits set by this Directive, the amounts to be lent by each scheme, the initial interest rate as well as the duration of the loan.
Sellega seoses peaks Euroopa Pangandusjärelevalve Asutus koguma ka teavet hoiuste tagamise skeemide kohta, eelkõige nende tagatavate hoiuste mahu kohta, mille kinnitavad pädevad asutused.
In this respect, the European Banking Authority should also collect information on Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
Asutus peaks teavitama teisi hoiuste tagamise skeeme nende kohustusest laenu anda.
It should inform the other Deposit Guarantee Schemes about their obligation to lend.
(32) Tunnistades hoiuste tagamise skeemide järelevalvet liikmesriikide tasandil, peaks Euroopa Pangandusjärelevalve aitama saavutada eesmärki lihtsustada krediidiasutustel tegevuse alustamist ja jätkamist, tagades samal ajal hoiustajate tõhusa kaitse ja minimeerides sellest maksumaksjatele tulenevat riski .
(32) While respecting the supervision of Deposit Guarantee Schemes by Member States, the EBA should contribute to the achievement of the objective of making it easier for credit institutions to take up and pursue their activities while at the same time ensuring effective protection for depositors and minimising the risk to taxpayers .
Sellega seoses peaks Euroopa Pangandusjärelevalve koguma teavet hoiuste tagamise skeemide kohta, eelkõige nende tagatavate hoiuste mahu kohta, mille kinnitavad pädevad asutused.
In this respect, EBA should collect information concerning Deposit Guarantee Schemes, in particular on the amount of deposits covered by them, confirmed by competent authorities.
(34) Selleks et tagada võrdsed võimalused ning hoiustajate piisav kaitse kogu Euroopas, on vaja luua tõhus vahend finantsteenuste ühtlustatud tehniliste standardite kehtestamiseks.
(34) There is a need to introduce an effective instrument to establish harmonised technical standards in financial services to ensure a level playing field and an adequate protection of depositors across Europe .
Kõnealused standardid tuleks välja töötada, et standardida riskipõhise osamakse arvutamine.
Such standards should be developed in order to standardize the calculation of risk-based contributions.
(34 a) Nii nagu juba märgiti määruses (EL) nr 1093/2010, rõhutas Euroopa Parlament panganduskriiside lahendamise Euroopa mehhanismi loomise vajadust 7. juuli 2010. aasta resolutsioonis soovitustega komisjonile piiriüleseks kriisijuhtimiseks pangandussektoris.
(34a) As already mentioned in Regulation (EU) No 1093/2010, i n its R esolution of 7 July 2010 with recommendations to the Commission on C ross- B order C risis M anagement in the B anking S ector , the European Parliament stressed the need for a European mechanism to resolve banking crises.
Panganduskriiside lahendamise mehhanism tuleks luua selliselt, et see ei piiraks hoiustajate kaitset hoiuste tagamise süsteemi raames.
Such a mechanism for banking crisis resolution should be set up without prejudice to the protection of depositors through a Deposit Guarantee Scheme.
(36) Komisjonile tuleks anda lisade muutmise eesmärgil volitused delegeeritud õigusaktide vastuvõtmiseks Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 290 kohaselt, võttes arvesse artikli 5 lõiget 5 .
(36) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in respect of Article 5(5) .
(36) Komisjonile tuleks anda volitused delegeeritud õigusaktide vastuvõtmiseks Euroopa Liidu toimimise lepingu artikli 290 kohaselt, et kohandada käesolevas direktiivis sätestatud ühe hoiustaja kogu hoiuse tagamise ulatust vastavalt inflatsioonile Euroopa Liidus, lähtudes tarbijahindade indeksi muutustest .
( 36 ) The Commission should be empowered to adopt delegated acts in accordance with Article 290 of the Treaty on the Functioning of the European Union in order to adjust the coverage level for the total deposits of the same depositor as laid down in this Directive in line with inflation in the European Union on the basis of changes in the consumer price index .
(35 a) Komisjonile tuleks anda ka volitused võtta vastu tehnilisi regulatiivseid standardeid, võttes arvesse käesolevas direktiivis kirjeldatud standardlähenemise mõisteid ja meetodeid, et arvutada krediidiasutuste riskipõhiseid osamakseid hoiuste tagamise skeemidesse vastavalt määruse nr 1093/2010 (EL) artiklites 10–14 kehtestatud meetodile.
(35a) The Commission should also be empowered to adopt regulatory technical standards relating to the definitions and methods of the standard approach to calculating risk-adjusted contributions by credit institutions to Deposit Guarantee Schemes described in this Directive in accordance with the procedures provided for in Articles 10 to 14 of Regulation (EU) No 1093/2010.
Euroopa Pangandusjärelevalve peaks töötama välja sellised tehnilised regulatiivsed standardid ja esitama need komisjonile kinnitamiseks 31. detsembriks 2012.
EBA should develop such regulatory technical standards and submit them to the Commission for endorsement by 31 December 2012.