natgillin/translations-raw huggingface dataset:
f) varakirjed, milleks on nõuded ja muud riskipositsioonid asutuste vastu, eeldusel et kõnealuste riskipositsioonide puhul ei ole tegemist nende asutuste omavahenditega, ei kesta järgmisest tööpäevast kauem ega ole esitatud üheski suuremas kauplemisvaluutas .
(f) asset items constituting claims on and other exposures to institutions, provided that these exposures do not constitute such institutions' own funds, do not last longer than the following business day and are not denominated in a major trading currency.
Artikkel 113 – lõige 4 – punkt f a (uus)
Article 113 – paragraph 4 – point f a (new)
f a) varakirjed, milleks on nõuded keskpankade vastu neis keskpankades hoitavate kohustuslike reservide nõude vormis, ja varakirjed, milleks on nõuded keskvalitsuste vastu kohustusliku likviidsuse piirmäära vormis, mida hoitakse riigi võlakirjades ning mis on vääringustatud ja rahastatud laenusaaja omavääringus.
(fa) asset items constituting claims on central banks in the form of required minimum reserves held at th o se central banks, and asset items constituting claims on central governments in the form of statutory liquidity requirements held in government securities and which are denominated and funded in the national currencies of the borrowers .
Artikkel 113 – lõige 4 – punkt f b (uus)
Article 113 – paragraph 4 – point f b (new)
f b) 50 % II lisas osutatud keskmise ja keskmise/madala riskiga bilansivälistest dokumentaalmaksetest ning pädevate ametiasutuste nõusolekul 80 % õigusaktide alusel välja antud muudest tagatistest peale laenutagatiste, mida annavad oma liikmetele krediidiasutuste staatust omavad vastastikuse garantii ühingud.
(fb) 50 % of the medium and medium/low risk off-balance-sheet documentary credits and , subject to the competent authorities' agreement, 80 % of guarantees other than loan guarantees which have a legal or regulatory basis and are given for their members by mutual guarantee schemes possessing the status of credit institution .
Artikkel 113 – lõige 4 – punkt f c (uus)
Article 113 – paragraph 4 – point f c (new)
f c) seadusega nõutud tagatised, mida kasutatakse, kui hüpoteekvõlakirjade väljaandmisega kaetud hüpoteeklaen makstakse laenuvõtjale enne hüpoteegi lõplikku registreerimist kinnistusraamatus, tingimusel et tagatist ei kasutata riski vähendamiseks riskiga kaalutud varade arvutamisel.”
(fc) legally required guarantees used when a mortgage loan financed by issuing mortgage bonds is paid to the mortgage borrower before the final registration of the mortgage in the land register, provided the guarantee is not used as reducing the risk in calculating the risk weighted assets."
Artikkel 1 – punkt 23
Article 1 – point 23
Artikkel 32 – lõige 1 – teine lõik
Article 115 – paragraph 1 – subparagraph 2
Kinnisvara väärtus arvutatakse välja pädevate ametiasutuste nõudmisi rahuldaval viisil õigus- ja haldusnormides kehtestatud hindamisreeglite põhjal.
The value of the property shall be calculated, to the satisfaction of the competent authorities, on the basis of strict valuation standards laid down by law, regulation or administrative provisions.
Hindamine toimub vähemalt kord aastas .
Valuation shall be carried out at least once a year .
Elamukinnisvara puhul toimub hindamine vähemalt kord kolme aasta jooksul .
Valuation shall be carried out at least once every three years for residential real estate .
Artikkel 1 – punkt 27
Article 1 – point 27
Artikkel 122a – lõige 1
Article 122a – paragraph 1
Krediidiasutus on avatud krediidiriskile kohustuse, potentsiaalse kohustuse või kohustuste kogumi korral, kui ta ei osalenud otseselt algse lepingu läbirääkimisel, struktureerimisel või dokumenteerimisel, millest kohustus või võimalikud kohustused tulenevad, kui:
A credit institution shall only be exposed to the credit risk of an obligation or potential obligation or a pool of obligations or potential obligations where it was not involved in directly negotiating, structuring and documenting the original agreement which created the obligations or potential obligations, if:
Krediidiasutus , kes ei ole laenude algne väljastaja, tehingu korraldaja või algne laenuandja, on avatud krediidiriskile tema kauplemisportfelli või pangaportfelli kuuluva väärtpaberistamise positsiooni korral ainult siis , kui laenude algne väljastaja, tehingu korraldaja või algne laenuandja on teinud krediidiasutusele selgesõnaliselt teatavaks, et ta säilitab pidevalt majandusliku huvi märkimisväärses summas, mis ei ole mingil juhul väiksem kui 5 %, või võrdväärse huvi väärtpaberistatavate riskipositsioonide toimivuse suhtes.
A credit institution other than an originator, sponsor or original lender shall only be exposed to the credit risk of a securitisation position in its trading book or non-trading book if the originator, sponsor or original lender has explicitly disclosed to the credit institution that it will retain, on an ongoing basis, a material net economic interest which shall be a significant amount and , in any event , not less than 5% or an equivalent interest in the performance of the securitised exposures .
a) isikud või üksused, kes otseselt osalesid algse lepingu läbirääkimistel, struktureerimisel või dokumenteerimisel võlgniku või võimaliku võlgnikuga; või alternatiivselt või vajaduse korral,
(a) the persons or entities that directly negotiated, structured and documented the original agreement with the obligor or potential obligor; or alternatively and where applicable,
b) isikud või üksused, kes haldavad või omandavad kõnealuseid kohustusi või potentsiaalseid kohustusi otseselt või kaudselt krediidiasutuse nimel,
(b) the persons or entities that manage and purchase such obligations or potential obligations directly or indirectly on behalf of the credit institution,
on krediidiasutusele väljastanud selgesõnalise lubaduse säilitada jätkuvalt majanduslik huvi ja olenemata olukorrast säilitada 5 % sama riskisusega positsioonidest, millele krediidiasutus oma seadnud krediidiriski.
have issued an explicit commitment to the credit institution to maintain, on an ongoing basis, a material net economic interest and in any event not less than 5 per cent in positions having the same risk profile as the one that the credit institution is exposed to .
Esimese lõigu kohaldamisel tähendab majandusliku huvi säilitamine ühte järgmistest:
For th e purpose of the first subparagraph , retention of net economic interest shall mean:
a) säilitatakse vähemalt 5 % iga investoritele müüdud või ülekantud väärtpaberistamise seeria nominaalväärtusest;
(a) retention of no less than 5 % of the nominal value of each of the tranches sold or transferred to the investors ;
b) uuenevate nõuete väärtpaberistamise korral säilitatakse laenude algse väljastaja huvi vähemalt 5 % väärtpaberistatud riskipositsioonide nominaalväärtusest;
(b) in the case of securitisations of revolving exposures, retention of the originator's interest of no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures;
c) säilitatakse juhuslikult valitud riskipositsioonid, mis on vähemalt 5 % väärtpaberistatud riskipositsioonide nominaalsummast, juhul kui need oleks väärtpaberistamisel väärtpaberistatud, tingimusel et potentsiaalselt väärtpaberistatud riskipositsioonide arv ei ole väärtpaberistamise kuupäeval väiksem kui 100;
(c) retention of randomly selected exposures, equivalent to no less than 5 % of the nominal amount of the securitised exposures, where th o se would otherwise have been securitised in the securitisation provided that the number of potentially securitised exposures is no less than 100 at the date of securitisation;
d) säilitatakse esimese järjekoha kahju seeria ja vajaduse korral muud seeriad, millel on sama või kõrgem riskiprofiil ja mille tähtaeg ei saabu varem kui muude seeriate puhul, mis on investoritele üle kantud või müüdud, nii et säilitatakse kokku vähemalt 5 % väärtpaberistatud riskipositsioonide nominaalväärtusest, või
(d) retention of the first loss tranche and, if necessary, other tranches having the same or more severe risk profile and not maturing any earlier than those transferred or sold to investors, so that the retention equals in total to no less than 5 % of the nominal value of the securitised exposures ; or
e) selgesõnaline ja tingimusteta garantii vastavalt vajadusele kas laenude algselt väljastajalt, tehingu korraldajalt või algselt laenuandjalt, mis näitab, et väärtpaberistatud riskipositsioonid ja võlgnikud täidavad varade ja võlgniku kriteeriume tehingudokumentatsioonis, või osutab kõrvalekalletele kriteeriumide täitmise suhtes, ning et laenude algne väljastaja, tehingu korraldaja või algne laenuandja on selle nõuetele vastavust, sealhulgas riskiprofiile kontrollinud.
( e) an explicit and unconditional warranty by the originator, a sponsor or original lender, as the case requires, that indicates that the securitised exposures and the obligors meet the asset and obligor criteria in the transaction documentation, or discloses any variations therefrom, and that due diligence was carried out by the originator, sponsor, or original lender in respect thereof, including the risk profiles thereof.
Majanduslikku huvi mõõdetakse väärtpaberistamise kuupäeval ja seda säilitatakse pidevalt.
Net economic interest is measured at the date of securitisation; and shall be maintained on an on-going basis.
Majandusliku huvi suhtes ei kohaldata krediidiriski maandamist, lühikest positsiooni ega muid riskide vähendamise vahendeid.
It shall not be subject to credit risk mitigation , short positions , or other hedge.
Majanduslik huvi määratakse kindlaks nominaalväärtusega bilansiväliste kirjete jaoks.
The net economic interest shall be determined by the notional value for off-balance sheet items.
Käesoleva artikli kohaldamisel tähendab sõna „pidevalt”, et säilitatud positsioone, huvi või riskipositsioone ei kaitsta ega müüda.
For the purpose of this Article, ' on-going basis ' shall mean that retained positions, interest or exposures shall not be hedged or sold.
Säilitamisnõudeid ei kohaldata mitmekordselt ühegi väärtpaberistamise suhtes.
There shall be no multiple applications of the retention requirements for any given securitisation.
Artikkel 122a – punkt 2
Article 122a – paragraph 2
Lõiget 1 ei kohaldata kohustuste või võimalike kohustuste suhtes , mis kujutavad endast nõudeid või tingimuslikke nõudeid järgmistele asutustele või mida garanteerivad järgmised asutused:
Paragraph 1 shall not apply to obligations or potential obligations that constitute claims or contingent claims on or guaranteed by:
Lõiget 1 ei kohaldata, kui väärtpaberistatud riskipositsioonid kujutavad endast nõudeid või tingimuslikke nõudeid järgmistele asutustele või mida garanteerivad täielikult, tingimusteta ja pöördumatult järgmised asutused:
Paragraph 1 shall not apply when the securitised exposures are claims or contingent claims on or wholly, unconditionally and irrevocably guaranteed by:
a) keskvalitsused või keskpangad;
(a) central governments or central banks;
b) piirkondlikud omavalitsused, kohalikud omavalitsused ja liikmesriikide avaliku sektori asutused;
(b) regional governments, local authorities and public sector entities of Member States;
b) asutused, kelle suhtes kohaldatakse krediidikvaliteedi astet 3 või kõrgemat vastavalt 6. lisa 1. osa punktile 29 ; ning
(b) institutions to which a credit quality step of 3 or better applies according to Annex VI, Part 1, point 29 ; and
c) asutused, kellele määratakse artiklite 78 kuni 83 kohaselt maksimaalselt 50 %-line riskikaal ; ning
(c) institutions to which a 50 % risk weight or less is assigned under Articles 78 to 83 ; and
c) mitmepoolsed arengupangad.
(c) multilateral development banks.
d) mitmepoolsed arengupangad.
(d) multilateral development banks.
Lõiget 1 ei kohaldata ei sündikaatlaenude ega krediidiriski ülekandetehingute suhtes, kui neid instrumente ei kasutata lõikes 1 osutatud kohustuste „pakkimiseks" või nendega seotud riskide maandamiseks.
Paragraph 1 shall not apply either to syndicated loans or credit default swaps where these instruments are not used to package and/or hedge an obligation that is covered by paragraph 1.
Lõiget 1 ei kohaldata :
Paragraph 1 shall not apply to:
a) selgel, läbipaistval ja juurepääsetaval indeksil põhinevate tehingute suhtes, mille puhul aluseks olevad kontrollinstrumendid on samaväärsed nendega, millest koosneb laialdaselt kaubeldavaid instrumente sisaldav indeks, või need on muud kaubeldavad väärtpaberid kui väärtpaberistamise positsioonid;
(a) transactions based on a clear, transparent and accessible index, where the underlying reference entities are identical to those that make up an index of entities that is widely traded, or are other tradable securities other than securitisation positions;
b) sündikaatlaenude, ostetud nõuete ega krediidiriski ülekandetehingute suhtes, kui neid instrumente ei kasutata lõikes 1 osutatud väärtpaberistamise „pakkimiseks” või nendega seotud riskide maandamiseks.
(b) syndicated loans , purchased receivables or credit default swaps where these instruments are not used to package and/or hedge a securitisation that is covered by paragraph 1.
Artikkel 122a – lõige 3
Article 122a – paragraph 3
Lõikeid 1 ja 2 kohaldatakse riskipositsioonide suhtes, mis on krediidiasutusel tekkinud pärast 1. jaanuari 2011.
Paragraphs 1 and 2 shall apply to exposures incurred by the credit institution after 1 January 2011.
Pädevad ametiasutused võivad otsustada nõuded ajutiselt peatada perioodiks, kui turu üldine likviidsus on pingeline.
Competent authorities may decide to temporarily suspend the requirements during periods of general market liquidity stress.
Artikkel 122a – punkt 4
Article 122a – paragraph 4
Krediidiasutused on enne investeerimist ja pärast seda jooksvalt võimelised pädevale asutusele tõestama iga väärtpaberistamise positsiooni puhul, et neil on kõikehõlmavad ja põhjalikud teadmised selle kohta ning et nad on rakendanud ametlikke eeskirju ja menetlusi järgmise teabe analüüsimiseks ja kirjalikuks talletamiseks:
Before investing and on an ongoing basis , credit institutions shall be able to demonstrate at all times to the competent authorities for each of their individual securitisation positions that they have a comprehensive and thorough understanding of and have implemented formal policies and procedures for analysing and recording , in writing :
Krediidiasutused , kes ei ole laenude algsed väljastajad, tehingu korraldajad ega algsed laenuandjad, on enne investeerimist ja vajaduse korral pärast seda võimelised pädevatele ametiasutustele tõestama iga väärtpaberistamise positsiooni puhul, et neil on kõikehõlmavad ja põhjalikud teadmised selle kohta ning et nad on rakendanud ametlikke eeskirju ja menetlusi , mis on asjakohased seoses nende kauplemis- ja pangaportfelli riskipositsioonidega ja mis vastavad nende investeeringute riskiprofiilile väärtpaberistatud positsioonides järgmise teabe analüüsimiseks ja talletamiseks:
Before investing , and as appropriate thereafter, credit institutions , other than originators or sponsors or original lenders, shall be able to demonstrate to the competent authorities for each of their individual securitisation positions , that they have a comprehensive and thorough understanding of and have implemented formal policies and procedures appropriate to their trading book and non-trading book and commensurate with the risk profile of their investments in securitised positions for analysing and recording:
a) lõike 1 kohane laenude algse väljastaja või tehingu korraldaja kohustus säilitada neto majanduslik huvi (net economic interest) väärtpaberistamise korral ning periood , mille kohta kõnealune kohustus võetakse ;
(a) the commitment, under paragraph 1, of originators and/ or sponsors to maintain a net economic interest in the securitisation and the period for which such commitment is given ;
a) lõike 1 kohane laenude algse väljastaja või tehingu korraldaja avaldatud teave, et täpsustada neto majanduslikku huvi (net economic interest), mille nad väärtpaberistamise korral pidevalt säilitavad ;
(a) information disclosed under paragraph 1, by originators or sponsors to specify the net economic interest that they maintain, on an ongoing basis, in the securitisation;
b) väärtpaberistamise üksiku positsiooni riskitunnused;
(b) the risk characteristics of the individual securitisation position;
c) nende riskipositsioonide tunnused, mis on aluseks väärtpaberistamise positsioonile;
(c) the risk characteristics of the exposures underlying the securitisation position;
d) laenude algse väljastaja maine ja saadud kahju varasemate sellise riskipositsiooni klassiga väärtpaberistamiste puhul, mis on aluseks väärtpaberistamise positsioonile;
(d) the reputation and loss experience in earlier securitisations of the originators in the relevant exposure classes underlying the securitization position;
d) laenude algse väljastaja või tehingu korraldaja maine ja saadud kahju varasemate sellise riskipositsiooni klassiga väärtpaberistamiste puhul, mis on aluseks väärtpaberistamise positsioonile;
(d) the reputation and loss experience in earlier securitisations of the originators or sponsors in the relevant exposure classes underlying the securitisation position;
e) laenude algsete väljastajate ja tehingu korraldajate selgitused hoolsuskohustuse (due diligence) kohta seoses võlgnikega ning vajaduse korral väärtpaberistatud riskipositsiooni kaitseks oleva alusvara kvaliteedi kohta ;
(e) the statements made by the originators and sponsors about the due diligence undertaken by them on the obligors and, where applicable, on the collateral quality of the exposures underlying the securitization position ;
e) laenude algsete väljastajate ja tehingu korraldajate või nende esindajate või nõustajate selgitused väärtpaberistatud riskipositsioonidega seotud hoolsuskohustuse kohta ning vajaduse korral väärtpaberistatud riskipositsioone toetavate tagatiste kvaliteedi kohta , laenude algsete väljastajate või tehingu korraldajate hoolsuskohustus või nende nimel võetud hoolsuskohustus peaks väljenduma avatud hoolsuskohustuse põhimõttel;
(e) the statements made by the originators or sponsors , or their agents or advisors, about their due diligence on the securitised exposures and, where applicable, on the quality of the collateral supporting the securitised exposures , due diligence by or on behalf of the originators or sponsors should be available under the principle of open due diligence ;
f) vajaduse korral metoodika ja käsitlus, millel väärtpaberistatud riskipositsiooni kaitset pakkuva alusvara hindamine põhineb, ning laenude algse väljastaja põhimõtted, et kindlustada hindaja sõltumatus; ning
(f) where applicable, the methodologies and concepts on which the valuation of collateral supporting the exposures underlying the securitization position is based and the policies adopted by the originators to ensure the independence of the valuer; and
f) vajaduse korral metoodika ja käsitlus, millel väärtpaberistatud riskipositsioone toetavate tagatiste hindamine põhineb, ning laenude algse väljastaja või tehingu korraldaja põhimõtted, et kindlustada hindaja sõltumatus; ning
(f) where applicable, the methodologies and concepts on which the valuation of collateral supporting the securitised exposures is based and the policies adopted by the originator or sponsor to ensure the independence of the valuer; and
g) väärtpaberistamise kõik struktuursed näitajad, mis võivad oluliselt mõjutada krediidiasutuse väärtpaberistamise positsiooni arengut.
(g) all the structural features of the securitisation that can materially impact the performance of the credit institution's securitisation position.
Seepärast teevad krediidiasutused enne investeerimist ja seejärel korrapäraselt asjakohast stresstesti, mis viiakse läbi sõltumata reitinguagentuurist või reitinguagentuuridest, kes on andnud hinnangu väärtpaberistamisele, ning põhineb kogu asjaomasel teabel, mille laenude esialgne väljastaja on sellel eesmärgil esitanud.
To this end, credit institutions shall prior to investing and regularly thereafter perform and record appropriate stress tests , such stress tests to be conducted independently of the ECAI or ECAIs who have rated the securitisation and to be based on all relevant information provided by the originator for this purpose.
Krediidiasutused teevad korrapäraselt oma stressteste, mis vastavad nende väärtpaberistamise positsioonidele.
Credit institutions shall regularly perform their own stress tests appropriate to their securitisation positions.
Sel eesmärgil võivad krediidiasutused tugineda reitinguagentuuri läbiviidud stresstestidele, kui nad suudavad vajadusel näidata, et saavad aru metoodikast, eeldustest ja tulemustest.
To this end, credit institutions may rely on stress tests performed by an ECAI provided that credit institutions can demonstrate, when requested, that they understand methodology, assumptions and results.
Artikkel 122a – punkt 5
Article 122a – paragraph 5
Krediidiasutused kehtestavad ametliku korra, mille kohaselt jälgitakse jooksvalt ja piisava sagedusega andmeid väärtpaberistsamise positsioonidele kaitset pakkuva alusvara riskipositsioonide toimivuse kohta.
Credit institutions shall establish formal procedures to monitor on an ongoing basis and in a timely manner performance information on the exposures underlying their securitisation positions.
Vajaduse korral hõlmab see vähemalt : riskipositsiooni tüüpi; aega, mille vältel riskipositsioonid kuulusid laenude algsele väljastajale, sealhulgas osakaal (protsentides), mis kuulus laenude algsele väljastajale alla kahe aasta; nende laenude osakaalu, mille tasumise tähtaeg on ületatud 30, 60 ja 90 päeva; kahjumäärasid; viivisemäärasid; ennetähtaegse tasumise määrasid; sissenõudelaenusid (loans in foreclosure) ; tagatiste tüüpi ja kasutusastet, riskipositsioonide krediidikvaliteedi astme või muu krediidikõlblikkuse näitaja määramise sagedust; majandussektoripõhist ja geograafilist jaotust; laenu sagedusjaotust vastavalt väärtusele vööndites, mis sobivad vastavasse tundlikkusanalüüsi.
Where relevant, this shall include , at a minimum : the exposure type, the length of time the exposures have been held by the originator including the percentage held by the originator for less than 2 years, the percentage of loans more than 30, 60 and 90 days past due, default rates, prepayment rates, loans in foreclosure, collateral type and occupancy, frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures, industry and geographical diversification, frequency distribution of loan to value ratios with band widths that facilitate adequate sensitivity analysis.
Kui aluspositsioonid on samas väärtpaberistamise positsioonid, kehtivad kõnealuste väärtpaberistamise positsioonide aluseks olevate riskipositsioonide suhtes nõuded jälgida arengut ning pääseda juurde teabele .
Where the underlying exposures are themselves securitisation positions, the requirements to monitor and be able to access information shall apply to the exposures underlying these securitisation positions .
Kui lõike 4 ja käesoleva lõike nõuded ei ole täidetud, kohaldavad krediidiasutused väärtpaberistamise positsioonide suhtes IX lisa 4. osa kohaselt riskikaalu 1250 %.
Where the requirements in paragraph 4 and in this paragraph are not met , credit institutions shall apply a risk weight of 1250% to these securitisation positions under Annex IX, part 4.
Krediidiasutused , välja arvatud laenude algsed väljastajad, tehingu korraldajad või algsed laenuandjad, kehtestavad enne investeerimist või vajaduse korral pärast seda ametliku korra, mis on asjakohane nende kauplemisportfelli ja pangaportfelli riskipositsioonidega ning vastab nende investeeringute riskiprofiilile väärtpaberistatud positsioonides, et jälgida jooksvalt ja piisava sagedusega andmeid väärtpaberistamise positsioonidele kaitset pakkuva alusvara riskipositsioonide toimivuse kohta.
Before investing , and as appropriate thereafter, credit institutions , other than originators or sponsors or original lenders, shall establish formal procedures appropriate to their trading book and non-trading book and commensurate with the risk profile of their investments in securitised positions to monitor on an ongoing basis and in a timely manner performance information on the exposures underlying their securitisation positions.