natgillin/translations-raw huggingface dataset:
On väga oluline, et seaduseandjad kaotaksid – või vähemalt ühtlustaksid – aruandlusnõuded ELis.
It is essential that the legislator abolishes – or at least harmonises – the reporting requirements within the EU.
ARTIKLI 79 ESIMENE A LÕIK (uus)
Article 79, PARAGRAPH 1 a (new)
Komisjon avaldab iga-aastase aruande, milles võrreldakse liikmesriikide makseteenuste kulusid lõppkasutajatele ja tuuakse ära üksikasjad kulude alandamise parimate lahenduste kohta pärast käesoleva direktiivi vastuvõtmist.
The Commission shall publish an annual report comparing payment service costs to end users in Member States and providing details on best practices of cost reduction, following the date of adoption of this Directive.
LISA, PUNKT 1
ANNEX, POINT 1
(1) Sularaha sissemakse maksekontole, mis on avatud kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud.
(1) Cash deposits on a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider as well as all the operations required for operating a payment account.
(1) Maksekontole sissemakstud sularaha ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud.
(1) Cash placed on a payment account as well as all the operations required for operating a payment account.
LISA, PUNKT 2
ANNEX, POINT 2
(2) Sularaha väljavõtmine maksekontolt , mis on avatud kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures, ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud.
(2) Cash withdrawals from a payment account held either by the user’s payment service provider or by another payment service provider, as well as all the operations required for operating a payment account.
(2) Sularaha väljavõtmine maksekontolt ning kõik maksekonto toimimiseks vajalikud toimingud.
(2) Cash withdrawals from a payment as well as all the operations required for operating a payment account.
LISA, PUNKT 3, SISSEJUHATAV OSA
ANNEX, POINT 3, INTRODUCTORY PART
(3) Maksetehingu sooritamine, sealhulgas raha ülekandmine , kui raha hoitakse maksekontol kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the funds are held on deposit in a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
(3) Maksetehingu sooritamine, sealhulgas raha ülekandmine maksekontolt kasutaja makseteenuse pakkuja või muu makseteenuse pakkuja juures:
(3) Execution of payment transactions, including transfer of funds on a payment account with the user’s payment service provider or with another payment service provider:
Maksekaardi väljastamine, millega makseteenuse kasutaja saab raha üle kanda.
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer funds.
(5) Maksekaardi väljastamine, millega makseteenuse kasutaja saab krediteeritud (deebetkaardid) või krediidiliiniga kaetud (krediitkaardid) raha üle kanda.
(5) Issuing of payment cards which allow the payment service user to transfer credited funds (debit cards) or funds covered by credit line (credit cards) .
Krediitkaartide väljastamine ei ole praegu kõigis ELi riikides reguleeritud.
The issuing of credit cards is currently not regulated in all EU-countries.
Seetõttu tuleks selgitada, et krediidiasutustel on lisa punkti 5 alusel õigus väljastada maksekaarte deebet- või krediitkaartidena.
Consequently it should be clarified that payment institutions according to point 5 of the Annex are entitled to issue payment cards as debit cards or credit cards.
(6) Maksetehingu sooritamine, sealhulgas raha ülekandmine, kui makseteenuse pakkuja väljastab e-raha direktiivi 2000/46/EÜ tähenduses.
(6) Execution of payment transactions, including transfer of funds , where the electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC is issued by the payment service provider .
(6) Maksetehingu sooritamine, kui raha on e-raha direktiivi 2000/46/EÜ tähenduses.
(6) Execution of payment transactions, where the funds are electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC.
(7) Raha ülekandeteenused, mille puhul makseteenuse pakkuja võtab makseteenuse kasutajalt vastu sularaha, elektroonsel kujul edastatavat raha või e-raha ühel eesmärgil teha maksetehing ja kanda raha üle makse saajale.
(7) Money remittance services where the cash, scriptural money or electronic money is accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of making a payment transaction and transferring the funds to the payee.
(7) Raha ülekandeteenused, mille puhul makseteenuse pakkuja võtab makseteenuse kasutajalt vastu raha ühel eesmärgil toimetada raha makse saajale.
(7) Money remittance services where the funds are accepted by the payment service provider from the payment service user for the sole purpose of delivering the funds to the payee.
(8) Maksetehingu sooritamine sellise sidevahendi nagu mobiiltelefoni või muu digitaalse või IT-seadme abil , mille puhul telekommunikatsiooni- või IT-süsteemi või -võrku opereeriv teenuse pakkuja võimaldab maksta kauba või teenuse eest, mis ei ole digitaalne kaup ega elektrooniline sideteenus ning mida ei osutata kõnealuse seadme abil .
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network is facilitating the payment of goods or services that are not digital goods or electronic communication services and so are not provided through the device itself.
(8) Maksetehingu sooritamine sellise sidevahendi nagu mobiiltelefoni või muu digitaalse või IT-seadme abil makseteenuse kasutaja nimel telekommunikatsiooni- või IT-süsteemi või -võrku opereeriva teenuse pakkuja poolt, välja arvatud juhul, kui digitaalset kaupa või elektroonilist sideteenust pakutakse sisuliselt seadet ennest kasutades ja makse tehakse otse telekommunikatsiooni- või IT-süsteemi või -võrku opereerivale teenuse pakkujale ja mitte kolmandale isikule .
(8) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices by the service provider operating the telecommunication or IT system or network acting on behalf of the payment service user, except where the digital goods or electronic communication services are provided essentially using the device itself and the payment is made directly to the service provider operating the telecommunication or IT system or network, not to a third party.
(9) Maksetehingu sooritamine sellise sidevahendi nagu mobiiltelefoni või muu digitaalse või IT-seadme abil, mille puhul telekommunikatsiooni- või IT-süsteemi või -võrku opereeriv teenuse pakkuja lihtsalt korraldab kõnealuse seadme abil raha ülekandmise digitaalse kauba või pakutava elektroonilise sideteenuse eest, sekkumata muul moel pakutavasse teenusesse.
(9) Execution of payment transactions by any means of communication at a distance such as mobile telephones or other digital or IT devices where the service provider operating the telecommunication or IT system or network simply arranges a transfer of funds for the payment of digital goods or electronic communication services provided through the device, without any other intervention in the service provided.
LISA 1 A (UUS)
ANNEX 1 A (NEW)
Te maksate (makse summa selle liikmesriigi vääringus, kust tehing pärineb)
You are paying (the amount of the payment in the currency of the Member State in which the transaction originates)
VÄÄRINGU TÄHIS XXX
CURRENCY SYMBOL XXX
vääringus (makse vääring)
in (the currency of the payment)
Tasu käesoleva ülekande eest on (selle liikmesriigi vääringus, kust makse pärineb)
The fee for this transaction will be (in the currency of the Member State in which the transaction originates)
Käesoleva makse sooritamise kogumaksumus (selle liikmesriigi vääringus, kust makse pärineb) on
The total cost of making this payment (in the currency of the Member State in which the transaction originates) is
Makse jõuab isikuni, kellele te seda saadate
The payment will arrive with the person you are sending it to on
Hetkel on maksesüsteemide olukord riigiti väga erinev, puudutades nii osalejaid, reguleerimist, määrustikku, tõhusust kui ka kulusid.
At present the state of payment systems varies greatly from one country to the next, as regards the players, the rules, regulation, efficiency and cost.
Lisaks on maksesüsteemid peamiselt riiklikud ning turg jääb kodumaiseks.
Payment systems, indeed, are essentially national and the market remains domestic.
Piiriülesed maksed moodustavad kõigist maksetest keskmiselt 4%, mis tõenäoliselt tõuseb aeglaselt.
Cross‑border payments account on average for less than 4%, a share which will probably increase only slowly.
Komisjon esitab direktiivi, et luua tõeline ühtne maksusüsteem.
The Commission has proposed a directive which would create a genuine single market in payments.
Isegi kui mõned komisjoni nägemused näivad liiga optimistlikud, on siiski väga tõenäoline, et sellise turu elluviimine riiklike õigusaktide ühtlustamise kaudu võimaldaks ületada mõned takistused ja mõjutaks majanduskasvu positiivselt.
Even if some of the Commission’s predictions appear optimistic, there is no doubt that the creation of such a market, by harmonising national laws, would remove certain obstacles and have positive effects on growth.
Raportöör kiidab põhimõtteliselt heaks komisjoni algatuse ja toetab täieliku õigusliku raamistiku loomist Euroopa Liidu siseste makseteenuste jaoks.
Your rapporteur approves the Commission’s initiative in principle and supports the introduction of a full legal framework for payment services within the European Union.
Ta arvab, et kõnealune direktiivi ettepanek tuleb õigel hetkel, et tagada edu pangasektori algatusele luua ühtne euromaksete piirkond (Single Euro Payment Area – SEPA), mille eesmärk on riikide makseinfrastruktuuride ja makseteenuste integreerimine euroalal.
He takes the view that this proposal for a directive comes at an opportune moment in terms of aiding the success of the banking sector’s initiative of establishing a Single Euro Payment Area ( SEPA) with the objective of consolidating national infrastructures and products in the euro zone.
Komisjoni algatuses keskendutakse õigustatult elektroonilistele maksetele, mis on alternatiiv kallitele sularahamaksetele.
The Commission’s initiative rightly concentrates on the electronic payment methods which are destined to replace expensive cash methods.
Ühtlustatud maksetoodete reguleerimise kehtestamine ja makseteenuste ühendamine peaksid võimaldama makseinfrastruktuuride ratsionaliseerimist, pakkudes tarbijatele ja makseteenuse kasutajatele suuremat valikut ning kaitset.
Establishing harmonised regulation of products and consolidating payment services should allow infrastructures to be rationalised, offering consumers and users a wider choice and a higher level of protection.
Kõnealune reguleerimine vähendaks hindade läbipaistvuse ja terve konkurentsi kaudu kulusid.
This legal framework would lower costs through price transparency and the development of healthy competition.
Makseid puudutava õigusliku raamistiku ühtlustamise valdkonnas juba tehtud edusammud jäävad piiratuks ning neid tuleb kindlasti jätkata.
Progress to date in harmonising the legal framework for payments remains limited and is worth pursuing.
Euroopa Parlamendile esitatud direktiivi ettepaneku sisuks on komisjoni pikk ettevalmistus, mis algas 2000. aastal, huvitatud isikute ja ekspertidega konsulteerimine ning mõju hindamine.
The proposal for a directive submitted to Parliament has been in preparation by the Commission for a long time, beginning in 2000, with interested parties and experts being consulted and an impact analysis carried out.
Direktiivi eesmärkideks on tugevdada konkurentsi riiklike turgude vahel, tagades võrdsed konkurentsi tingimused, parandada turu läbipaistvust nii teenuse pakkujate kui ka kasutajate jaoks ning selgitada makseteenuste kasutajate ning pakkujate õigusi ja kohustusi.
The declared objectives are to enhance competition between national markets and ensure a level playing field, to increase market transparency for both providers and users, and to clarify the rights and obligations of users and providers.
Sellest tulenevalt püüab esialgne ettepanek pärast direktiivi reguleerimisala määratlemist (I jaotis) määratleda ka nende osalejate kategooriad, kellel on õigus avalikkusele makseteenuseid osutada, kehtestades krediidiasutuste kõrvale uue teenusepakkujate kategooria “maksevahendajad” (II jaotis), täpsustades läbipaistvuse ja teabenõudeid (III jaotis) ning kinnitades makseteenuste kasutajate ja pakkujate õigused ning kohustused (IV jaotis).
After defining the scope of the directive (Title I), therefore, the initial proposal goes on to define the categories of players authorised to provide payment services to the public, creating alongside the credit institutions a new category of service provider – the payments institution (Title II) –, setting out the transparency and information requirements (Title III) and stating the rights and obligations of users and providers of payment services (Title IV).
Direktiivi ettepaneku õiguslik alus on EÜ asutamislepingu artikli 47 lõige 2 ja artikli 95 lõige 1.
The proposal for a directive is based on Article 47, paragraph 2, and Article 95, paragraph 1, of the EC Treaty.
Raportöör soovitab esialgsesse ettepanekusse teha erinevaid muudatusi, eesmärgiga muuta see võimalikult tõhusaks ning võtta arvesse tööstuse tehnilisi vastuolusid, säilitades samal ajal eesmärgi kasutaja huvides kulusid vähendada lojaalse konkurentsi arendamise kaudu.
Your rapporteur suggests making certain changes to the initial proposal in order to make it more effective and to take account of the industry’s technical constraints while maintaining the objective of reducing costs for the user by developing fair competition.
I – Sisu, reguleerimisala ja mõisted
I – Subject matter, scope and definitions
Direktiivi reguleerimisala on vajalik piirata maksetele, mille sooritab maksja või makse saaja ühenduses asuv makseteenuse pakkuja eurodes või mõne liikmesriigi vääringus.
The scope of the directive must be limited to payments made in euro or the national currencies of the Member States by providers of payment services located in the Community, whether they are the payment service providers of the payer or the payee.
Nimetatud reguleerimisala peaks olema kooskõlas eesmärgiga kaotada piirid siseturul.
This field of application would be consistent with the objective of doing away with borders in the single market.
See võimaldaks luua aktsepteeritavad nõuded makseteenuse pakkujate jaoks ajaks, mil erinevad kauplejad asuksid kõik ühenduse ühise reguleerimise all.
It would enable acceptable requirements to be formulated for payment service providers, given that the various players would all be governed by the same Community legal framework.
Komisjoni ambitsioon kehtestada kõigi liikmesriikide vääringuid puudutavaid makseteenuse reegleid on hetkel ebareaalne või siis vähemalt väga ennatlik.
The Commission’s desire to enact rules applicable to payment services involving the currencies of all the countries of the world is currently unrealistic and, to say the least, very premature.
Direktiivis esitatud marginaalne ettepanek väljaspool ühendust tehtavate piiriüleste maksete kasutajakategooriate kohta ei õigusta nii laia reguleerimisala kehtestamist, kui on määratletud direktiivi esialgses ettepanekus.
The very marginal proportion of cross-border payments outside the Community in the categories of users targeted by the directive does not justify such a broad field of application for the rules as that defined in the initial proposal for a directive.
Direktiivis sisalduvad põhimõtted võivad siiski välismaksete puhul olla hea tava aluseks, millest makseteenuse pakkujad võiksid kasulikku eeskuju võtta või neid spontaanselt rakendada.
The principles contained in the directive could nevertheless constitute rules of good practice for payments outside the Community, which payment service providers could well take as a basis or follow voluntarily.
II – Makseteenuse pakkuja
II – Payment service providers
Uue osalejate kategooria „maksevahendajad” tutvustamine makseteenuste turul peab olema täiendatud täpsemate sätetega, et tagada tarbijate turvalisus ja kaitse ning vältida vaba konkurentsi kahjustamist krediidiasutustega.
The introduction into the payment services market of a new category of player – the payment institution – must be accompanied by more precise provisions in order to guarantee safety and protection for consumers and to avoid creating distortions of competition with the credit institutions.
Makseteenuse pakkumise tegevus on äriline tegevus, mis peab olema ellu viidud kooskõlas konkurentsi puudutavate ning tarbijaid või makseteenuse kasutajaid kaitsvate reeglitega.
The activities of payment services are commercial activities which must, as such, be exercised in accordance with the rules of competition and the rules protecting consumers and users.
See kaalutlus viib ettepanekuni viia sisse mitmed muudatused, mis puudutavad maksevahendajate staatust ja nende kontrollimist, esmajärjekorras on see vajalik tarbijate ja makseteenuse kasutajate usalduse võitmiseks.
This consideration leads us to propose a number of amendments relating to the status of payment institutions and the controls exercised over them, inter alia in order to secure consumer and user confidence.
Raportöör kiidab sellest vaatenurgast heaks reegli, mille alusel maksevahendaja oma tegevusele heakskiidu saab.
Seen from this angle, your rapporteur is in agreement with the rule whereby the activities of a payment institution would be subject to authorisation.
Siiski teeb ta ettepaneku nõuda maksevahendajatelt minimaalse kapitali olemasolu, mille summa oleks seotud tegevustega, millega reaalselt tegeletakse.
He nevertheless proposes requiring the holding of a minimum capital by payment institutions, the size of which would be proportionate to the activities actually engaged in.
Lisaks peaksid piiravate sätete abil olema kaitstud ka kliendi varad juhuks, kui asutus läheb pankrotti.
In addition, clients’ funds would have to be protected against bankruptcy of institutions by the introduction of a ring-fencing mechanism.
Nimetatud tegevused peaksid olema piiratud ja rangelt eristatud teistest äritegevustest.
Their activities should be limited and rigorously separated from other commercial activities.
Välja peaks olema arvatud deposiitide vastuvõtt, kuna see ei ole otseselt seotud maksu ja krediidimaksuga.
The reception of deposits not directly linked to a payment and the granting of credit would be excluded.
Kõnealused asutused peaksid olema pädeva riikliku järelevalve all, et kontrollida krediidiasutusi, kindlustamaks sidusust kontrolli teostamise õpetuse ja tava vahel, isegi kui kontrollimine oleks maksevahendajate jaoks erinev.
These establishments should be subject to controls by the national authority responsible for overseeing credit institutions in order to guarantee consistent philosophy and practice in the exercise of controls, even if the degree of control was different in the case of payment institutions.
Maksevahendustegevusega tegelemine peaks, vastupidiselt komisjoni ettepanekule, olema reserveeritud juriidilistele isikutele, kes saavad heakskiidu alusel sellega tegeleda.
Contrary to what the Commission proposes, exercise of the activities of payment institutions should be restricted to authorised legal persons.
Erijuhtum, mis lubaks füüsilistel või juriidilistel isikutel makseteenuste pakkumisega tegeleda ilma, et nad tahaksid kõiki selle kategooria pakkujate kohustusi endale võtta, tuleks välja jätta, isegi kui esitatud põhjendus lubab „selliste teenusepakkujate järkjärgulist ületulekut varimajandusest ametlikku sektorisse”.
In our opinion, the derogation allowing natural or legal persons to provide payment services without being bound by all the obligations of this category of service provider should be removed, even though the reason given is that of facilitating ‘the gradual migration of these providers from the unofficial economy to the official sector’ .
Raportööri muudatusettepanekute eesmärgiks on tugevdada proportsionaalselt maksevahendajate staatust ja kontrollimist ning tagada tarbijale või makseteenuse kasutajale selline turvalisus, mida tal on õigus maksesüsteemilt oodata.
The amendments proposed by your rapporteur aim to reinforce in a proportionate fashion the status and control of payments institutions and are intended to provide consumers and users with the security they are entitled to expect from a payment system.
III – Makseteenuste tingimuste läbipaistvus
III - Transparency of conditions for payment services
III jaotises sisalduvad sätted, mis on seotud makseteenuse sooritamise tingimuste ja nende hindade läbipaistvusega ning samuti makseteenuse kasutajatele antava teabega, on üldiselt piisavad.
The provisions contained in Title III relating to the transparency of conditions for payment services and their cost, as well as to the information to be given to users of payment services, are generally satisfactory.
Siiski tuleks teha mõned tehnilisi või praktilisi punkte puudutavad täpsustused või muudatused.
Some clarifications and changes nevertheless need to be made on a number of technical and practical points.
Eelkõige puudutab see tarbijatele ja makseteenuse kasutajatele selge ja täpse teabe andmist, ka paberikujul, mis lubab neil võrrelda erinevate makseteenuse pakkujate pakkumisi ning teha hästi informeeritud teadlik otsus.
Notably, consumers and users should be provided with clear, succinct information, inter alia in the shape of a form, so that they can compare the offers of different payment service providers and choose on the basis of a full knowledge of the facts.
IV – Õigused ja kohustused seoses makseteenuste osutamise ja kasutamisega
IV - Rights and obligations linked to the provision and use of payment services
IV jaotis on õigel teel, määratledes õigused ja kohustused seoses makseteenuste osutamise ning kasutamisega.
Title IV, which defines the rights and obligations linked to the provision and use of payment services, is going along the right lines.
Riiklike õiguslike maksesüsteemide ühtlustamine lubaks toetada pangasektori alustatud jõupingutusi, et kehtestada SEPA – algatus, millel on raportööri toetus.
Harmonisation of national legal systems governing payment would underpin the efforts of the banking sector to put in place the SEPA, an initiative which has the support of your rapporteur.
Mõned punktid vajaksid siiski täpsustamist või parandamist, et makseteenuse pakkujate ning kasutajate vahelised suhted oleksid paremas tasakaalus.
However, certain points need to be clarified or improved with a view to making relations between payment service providers and users more balanced.
Sooritusajaga seoses näib J + 1 eesmärk realistlik, kui direktiivi reguleerimisala vähendatakse, näiteks, et see hõlmab vaid siseturul ja liikmesriikide vääringutes sooritatud makseid.
With regard to the execution time, the J+1 objective seems realistic in the long term, provided that the scope of the directive was narrowed to cover only payments made within the single market in the currencies of the Member States.
Kuigi praegused või tulevased meetmed lubavad makse sooritusaja märkimisväärset lühenemist, jääb ikkagi tõsiasjaks, et nende tõhus rakendamine eeldab infrastruktuure, mille kulud on märkimisväärsed.
While present or future technology may allow the time taken to process payments to be considerably reduced, the fact remains that implementation in reality calls for expensive infrastructure.
Seetõttu tuleb tõhususe hindamisel kasutaja jaoks lähtuda proportsionaalsuse põhimõttest maksesoorituse lühikese aja ning selle makse kulu vahel.
The principle of proportionality between the real usefulness to the user of a short payment execution time and the cost of the payment must therefore be borne in mind.