natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Vastavalt reitingupõhisele meetodile arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 kohaselt krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 4 ja 5.
Under the Ratings Based Method, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as set out in the Tables 4 and 5.
Vastavalt reitingupõhisele meetodile arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 kohaselt krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 4 ja 5 ning korrutatuna 1,06-ga .
Under the Ratings Based Method, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as set out in the Tables 4 and 5 multiplied by 1.06 .
IX lisa 4. osa lõike 45 esimene lõik a (uus) (pärast tabelit 5)
Annex IX, Part 4, paragraph 45, subparagraph 1 a (new) (after Table 5)
Empiiriliste andmete avaldamise järel tuleb krediidikvaliteedi astmele vastavat riskikaalu tabelites 4 ja 5 vastavalt ümberkalibreerida ja muuta.
Once new empirical data become available the risk weight associated with the credit quality step must be recalibrated and changed accordingly in the tables 4 and 5 .
IX lisa 4. osa lõige 46
Annex IX, Part 4, paragraph 46
Kui lõikest 47 ei tulene teisiti, kohaldatakse kummagi tabeli A veeru riskikaalusid, kui positsioon on kõrgeima järguga väärtpaberistamise seerias.
Subject to paragraph 47, the risk weights in column A of each table shall be applied where the position is in the most senior tranche of a securitisation.
Kui sel eesmärgil otsustatakse väärtpaberistamise kõrgeima järguga seeria üle, ei ole vaja võtta arvesse intressimääradest või valuutatuletislepingutest tulenevaid maksmisele kuuluvaid summasid, võlgnetavaid teenustasusid või muid sarnaseid makseid.
When determining whether a tranche is the most senior for these purposes, it is not required take into consideration amounts due under interest rate or currency derivative contracts, fees due, or other similar payments.
Kui lõigetest 46 a ja 47 ei tulene teisiti, kohaldatakse kummagi tabeli A veeru riskikaalusid, kui positsioon on kõrgeima järguga väärtpaberistamise seerias.
Subject to paragraph s 46a and 47, the risk weights in column A of each table shall be applied where the position is in the most senior tranche of a securitisation.
IX lisa 4. osa lõige 46 a (uus)
Annex IX, Part 4, paragraph 46 a (new)
Positsiooni suhtes, mis on kõige kõrgema järguga väärtpaberistamise seerias, kui see seeria on kõikides aspektides kõrgema järguga väärtpaberistamise positsioonide teise seeria suhtes, millele lõike 45 alusel määrataks riskikaal 7%, võib kohaldada riskikaalu 6%, eeldusel et:
A risk weight of 6% may be applied to a position which is a position in the most senior tranche of a securitisation where that tranche is senior in all respects to another tranche of the securitisation positions which would receive a risk weight of 7% under paragraph 45, provided that:
a) pädev asutus on veendunud, et see on põhjendatud väärtpaberistamise üksteisele allutatud seeriate omadusega kahjusid absorbeerida;
(a)the competent authority is satisfied that this is justified due to the loss absorption qualities of subordinate tranches in the securitisation; and
b) positsiooni kohta on antud väline krediidihinnang, mis tabelis 4 või 5 on liigitatud krediidikvaliteedi astmele 1, või kui reitingut ei ole antud, on täidetud lõikes 42 osutatud nõuded a–c, mille puhul võrdluspositsioonideks loetakse alluva seeria positsioonid, millele omistataks lõike 45 alusel riskikaal 7%.
(b) either the position has an external credit assessment which has been determined to be associated with credit quality step 1 in Table 4 or 5 or, if it is unrated, requirements (a) to (c) in paragraph 41 are satisfied where ‘reference positions’ are taken to mean positions in the subordinate tranche which would receive a risk weight of 7% under paragraph 45.
IX lisa 4. osa lõike 51 viies lõik a (uus)
Annex IX, Part 4, paragraph 51, subparagraph 5a (new)
vt alltoodud valemit
(5a) see below
IX lisa 4. osa lõige 53
Annex IX, Part 4, paragraph 53
Lõigete 54 ja 55 sätteid kohaldatakse selliste reitinguta väärtpaberistamise riskipositsioonide väärtuse määramiseks, mis esinevad teatud tüüpi likviidsuse tagamise tehingute kujul.
The provisions in paragraphs 54 and 55 apply for the purposes of determining the exposure value of an unrated securitisation position in the form of certain types of liquidity facility.
Lõigete 54–57 sätteid kohaldatakse selliste reitinguta väärtpaberistamise riskipositsioonide väärtuse määramiseks, mis esinevad teatud tüüpi likviidsuse tagamise tehingute kujul.
The provisions in paragraphs 54 to 57 apply for the purposes of determining the exposure value of an unrated securitisation position in the form of certain types of liquidity facility.
IX lisa 4. osa lõige 56
Annex IX, Part 4, paragraph 56
Kui krediidiasutusel ei ole otstarbekas arvutada väärtpaberistatud riskipositsioonide riskiga kaalutud varasid selliselt, nagu neid ei oleks väärtpaberistatud, võib ajutiselt lubada krediidiasutusel erandkorras ja pädevate asutuste nõusolekul järgmise meetodi kohaldamist likviidsuse tagamise tehingu kujul oleva reitinguta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks.
When it is not practical for the credit institution to calculate the risk-weighted exposure amounts for the securitised exposures as if they had not been securitised, a credit institution may, on an exceptional basis and subject to the consent of the competent authorities, temporarily be allowed to apply the following method for the calculation of risk-weighted exposure amounts for an unrated securitisation position in the form of a liquidity facility.
Kui krediidiasutusel ei ole otstarbekas arvutada väärtpaberistatud riskipositsioonide riskiga kaalutud varasid selliselt, nagu neid ei oleks väärtpaberistatud, võib ajutiselt lubada krediidiasutusel erandkorras ja pädevate asutuste nõusolekul järgmise meetodi kohaldamist lõikes 14 sätestatud aktsepteeritud likviidsuse tagamise tingimustele või lõike 54 tähendusele vastava likviidsuse tagamise tehingu kujul oleva reitinguta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks.
When it is not practical for the credit institution to calculate the risk-weighted exposure amounts for the securitised exposures as if they had not been securitised, a credit institution may, on an exceptional basis and subject to the consent of the competent authorities, temporarily be allowed to apply the following method for the calculation of risk-weighted exposure amounts for an unrated securitisation position in the form of a liquidity facility that meets the conditions to be an ‘eligible liquidity facility’ set out in paragraph 14 or that falls within the terms of paragraph 54 .
IX lisa 4. osa lõige 57
Annex IX, Part 4, paragraph 57
Kõrgeimat riskikaalu, mis kuuluks artiklite 78–83 alusel kohaldamisele mis tahes väärtpaberistatud riskipositsioonide suhtes, kui neid ei oleks väärtpaberistatud, võib kohaldada väärtpaberistamise positsioonide suhtes, mis kuuluvad likviidsuse tagamise tehingusse.
The highest risk weight that would be applied under Articles 78 to 83 to any of the securitised exposures had they not been securitised may be applied to the securitisation position represented by the liquidity facility.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks tegemiseks võib likviidsuskrediidi nominaalväärtuse suhtes kohaldada 50% ümberhindamistegurit, kui tehingu esialgne lõpptähtaeg on maksimaalselt üks aasta või alla selle.
To determine the exposure value of the position a conversion figure of 50% may be applied to the nominal amount of the liquidity facility if the facility has an original maturity of one year or less.
Kui likviidsuse tagamise tehing vastab lõikes 54 sätestatud tingimustele, võib kohaldada 20% ümberhindamistegurit.
If the liquidity facility complies with the conditions in paragraph 54 a conversion figure of 20% may be applied.
Keskmist riskikaalu, mis kuuluks artiklite 78–83 alusel kohaldamisele mis tahes väärtpaberistatud riskipositsioonide suhtes, kui neid ei oleks väärtpaberistatud, võib kohaldada väärtpaberistamise positsioonide suhtes, mis kuuluvad likviidsuse tagamise tehingusse.
The average risk weight that would be applied under Articles 78 to 83 to any of the securitised exposures had they not been securitised may be applied to the securitisation position represented by the liquidity facility.
Muudel juhtudel kohaldatakse 100% ümberhindamistegurit.
In other cases a conversion factor of 100% shall be applied.
IX lisa 4. osa lõike 68 esimese lõigu punkt a
Annex IX, Part 4, paragraph 68, subparagraph 1, point (a)
a) väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi nominaalne väärtus , mille osakaal struktuuri müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osakaalu, mis on saadud sissenõutud põhimaksetest ja intressidest ning muudest seotud summadest, mis ei ole kättesaadavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone;
(a) the nominal amount of that notional part of a pool of drawn amounts sold into a securitisation, the proportion of which in relation to the amount of the total pool sold into the structure determines the proportion of the cashflows generated by principal and interest collections and other associated amounts which are not available to make payments to those having securitisation positions in the securitisation; plus
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone;
(a) the exposure value of that notional part of a pool of drawn amounts sold into a securitisation, the proportion of which in relation to the amount of the total pool sold into the structure determines the proportion of the cashflows generated by principal and interest collections and other associated amounts which are not available to make payments to those having securitisation positions in the securitisation; plus
IX lisa 4. osa lõike 68 esimese lõigu punkt b
Annex IX, Part 4, paragraph 68, subparagraph 1, point (b)
b) krediidiliini kasutamata summade kogumi selle osa nominaalväärtus , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mille osakaal kasutamata summade kogusumma suhtes on sama kui punktis a kirjeldatud nominaalväärtuse osakaal väärtpaberistamiseks müüdud väljavõetud summade kogumi nominaalväärtuse suhtes.
(b) the nominal amount of that part of the pool of undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, the proportion of which to the total amount of such undrawn amounts is the same as the proportion of the nominal amount described in point (a) to the nominal amount of the pool of drawn amounts sold into the securitisation.
b) krediidiliini kasutamata summade kogumi selle osa riskipositsioon , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mille osakaal kasutamata summade kogusumma suhtes on sama kui punktis a kirjeldatud riskipositsiooni osakaal väärtpaberistamiseks müüdud väljavõetud summade kogumi riskipositsiooni suhtes.
(b) the exposure value of that part of the pool of undrawn amounts of the credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securitisation, the proportion of which to the total amount of such undrawn amounts is the same as the proportion of the exposure value described in point (a) to the exposure value of the pool of drawn amounts sold into the securitisation.
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
IX lisa 4. osa lõike 68 kolmas lõik
Annex IX, Part 4, paragraph 68, subparagraph 3
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi mõttelise osa nominaalväärtust , mis ei ole nimetatud punktis a ja millele on liidetud väljavõtmata summade kogumi selle osa nominaalväärtus , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mis ei ole nimetatud punktis b.
“Investors’ interest” means the nominal amount of the notional part of the pool of drawn amounts not falling within point (a) plus the nominal amount of that part of the pool of undrawn amounts of credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the securtisation, not falling within point (b).
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mis ei ole nimetatud punktis a ja millele on liidetud väljavõtmata summade kogumi selle osa riskipositsioon , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mis ei ole nimetatud punktis b.
“Investors’ interest” means the exposure value of the notional part of the pool of drawn amounts not falling within point (a) plus the exposure value of that part of the pool of undrawn amounts of credit lines, the drawn amounts of which have been sold into the secur i tisation, not falling within point (b).
IX lisa 4. osa lõike 73 sissejuhatus
Annex IX, Part 4, paragraph 73, introductory part
Lõike 73 kohaldamisel:
For the purposes of paragraph 73
Lõike 72 kohaldamisel:
For the purposes of paragraph 72
X lisa 1. osa lõige 3
Annex X, Part 1, paragraph 3
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kuue kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta keskpaiga ja lõpu andmete põhjal.
The three-year average is calculated on the basis of the last six twelve-monthly observations at the middle and at the end of the financial year.
Kui auditeeritud andmed ei ole kättesaadavad, võib kasutada äritegevuse prognoose.
When audited figures are not available, business estimates may be used.
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kolme kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta lõpu andmete põhjal.
The three-year average is calculated on the basis of the last three twelve-monthly observations at the end of the financial year.
X lisa 1. osa lõike 6 tabeli 1 punkt 3
Annex X, Part 1, paragraph 6, Table 1, point 3
3 Tulud väärtpaberitelt:
3 Income from securities:
a) tulud aktsiatelt ja muudelt muutuvtuluga väärtpaberitelt
a) from shares and other variable-yield securities
b) tulu teistes äriühingutes osalusest
b) from participating interests
c) tulud seotud osapoolte osadelt või aktsiatelt.
c) from shares in affiliated undertakings
X lisa 1. osa lõige 7
Annex X, Part 1, paragraph 7
Indikaator arvutatakse enne provisjonide või tegevuskulude mahaarvamist.
The indicator shall be calculated before the deduction of any provisions and operating expenses.
Indikaator arvutatakse põhimõtteliselt enne provisjonide või tegevuskulude mahaarvamist.
The indicator shall in principle be calculated before the deduction of any provisions and operating expenses.
Tegevuskuludesse arvatakse tasud allhanketeenuste eest, mida on osutanud kolmandad isikud, kes ei ole krediidiasutuse ema- või tütarettevõtja või krediidiasutuse emaettevõtjana tegutseva emaettevõtja tütarettevõtja.
Operating expenses shall include fees paid for outsourcing services rendered by third parties which are not a parent or subsidiary of the credit institution or a subsidiary of a parent which is also the parent of the credit institution.
Kulutused kolmandate isikute osutatud allhanketeenustele võivad indikaatorit vähendada, kui kulutused on kandnud ettevõtja, kes on hõlmatud järelevalvega käesoleva direktiivi tähenduses.
Expenditure on the outsourcing of services rendered by third parties may reduce the indicator if the expenditure is incurred by an undertaking subject to supervision within the meaning of this Directive.
X lisa 2. osa lõige 1
Annex X, Part 2, paragraph 1
Standardmeetodi alusel on operatsiooniriski kattev kapitalinõue iga tabelis 2 esitatud ärivaldkonna kohta arvutatud kapitalinõuete lihtne summa.
Under the Standardised Approach, the capital requirement for operational risk is the simple sum of the capital requirements calculated for each of the business lines in table 2.
Igal aastal võib negatiivsest kogutulust tuleneva negatiivse kapitalinõude ühes ärivaldkonnas arvestada terviku hulka.
In each year, a negative capital requirement in one business line, resulting from a negative gross yield, may be imputed to the whole.
Kui kapitalinõuete kogusumma kõikides ärivaldkondades on antud aastal negatiivne, on sisend lugejasse selle aasta kohta null.
However, where the aggregate capital charge across all business lines within a given year is negative, then the input to the numerator for that year shall be zero .
X lisa 2. osa lõige 3
Annex X, Part 2, paragraph 3
Indikaator arvutatakse iga ärivaldkonna kohta eraldi.
The indicator is calculated for each business line individually.
Asjakohane indikaator arvutatakse iga ärivaldkonna kohta eraldi.
The relevant indicator is calculated for each business line individually.
X lisa 2. osa lõige 4
Annex X, Part 2, paragraph 4
(Ei puuduta eestikeelset versiooni .)
For each business line, the relevant indicator is the average over three years of the sum of net interest income, and net non-interest income, as defined in part 1, paragraphs 5 to 9.
X lisa 2. osa lõige 5
Annex X, Part 2, paragraph 5
X lisa 2. osa lõike 6 esimene lõik
Annex X, Part 2, paragraph 6, subparagraph 1
Kui mis tahes vaatluse puhul on neto intressitulu ja neto finants- ja muu tegevustulu summa negatiivne, määratakse selle summa väärtuseks null.
If for any given observation, the sum of net interest income and net non-interest income is negative, this figure shall be assigned the value zero.
Brings text into line with amendment to Annex X, Part 2, paragraph 1.
Brings text into line with amendment to Annex X, Part 2, paragraph 1.
X lisa 2. osa lõike 6 tabeli 2 esimese veeru neljas rida
Annex X, Part 2, paragraph 6, Table 2, column 1, row 4
(toimingud üksikute füüsiliste isikutega või väikeste ja keskmise suurusega üksustega, mis vastavad artiklis 55 jaenõuete klassile sätestatud kriteeriumidele)
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 55 for the retail exposure class)
(toimingud üksikute füüsiliste isikutega või väikeste ja keskmise suurusega üksustega, mis vastavad artiklis 79 jaenõuete klassile sätestatud kriteeriumidele)
(Activities with a individual physical persons or with small and medium sized entities meeting the criteria set out in Article 79 for the retail exposure class)
X lisa 2. osa lõike 8 sissejuhatus
Annex X, Part 2, paragraph 8, introductory part
Krediidiasutused peavad koostama ja dokumenteerima konkreetsed eeskirjad ja kriteeriumid olemasolevate ärivaldkondade ja tegevuste indikaatorite kaardistamiseks standardraamistikku.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
Kriteeriume tuleb läbi vaadata ja uute või muutuvate äritegevuste ja riskide suhtes vastavalt vajadusele korrigeerida.
The criteria must be reviewed and adjusted as appropriate for new or changing business activities and risks.
Ärivaldkondade kaardistamise põhimõtted on järgmised:
The principles for business line mapping are :
Krediidiasutused peavad koostama ja dokumenteerima konkreetsed eeskirjad ja kriteeriumid olemasolevate ärivaldkondade ja tegevuste asjakohaste indikaatorite kaardistamiseks standardraamistikku.
Credit institutions must develop and document specific policies and criteria for mapping the relevant indicator for current business lines and activities into the standardised framework.
X lisa 2. osa lõike 8 punkt d
Annex X, Part 2, paragraph 8, point (d)
d) Krediidiasutused võivad indikaatori järgsete tulude/kulude jagamiseks ärivaldkondade vahel kasutada siseseid hinnakujundusmeetodeid.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the indicator between business lines.
Ühes ärivaldkonnas tekkinud kulud, mis kuuluvad teisele ärivaldkonnale, võib üle kanda ärivaldkonnale, mille suhtes need on asjakohased, näiteks kasutades kahe ärivaldkonna vahel kulude ülekandmisel põhinevat käsitlust.
Costs generated in one business line which are imputable to a different business line may be reallocated to the business line to which they pertain, for instance by using a treatment based on internal transfer costs between the two business lines.
d) Krediidiasutused võivad asjakohase indikaatori järgsete tulude/kulude jagamiseks ärivaldkondade vahel kasutada siseseid hinnakujundusmeetodeid.
(d) Credit institutions may use internal pricing methods to allocate the relevant indicator between business lines.
X lisa 2. osa lõige 11
Annex X, Part 2, paragraph 11
Jaepanganduse ärivaldkonna puhul koosnevad laenud ja maksed kõikidest väljavõetud summadest järgmistes krediidiportfellides : jaekliendid, jaeklientidena käsitletavad väikesed ja keskmise suurusega ettevõtjad ja ostetud jaenõuded .
For the retail banking business line, the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the following credit portfolios : retail, SMEs treated as retail, and purchased retail receivables .
Jaepanganduse ja kommertspanganduse ärivaldkondade puhul koosnevad laenud ja maksed kõikidest väljavõetud summadest vastavates krediidiportfellides .
For the retail and commercial banking business line s , the loans and advances shall consist of the total drawn amounts in the corresponding credit portfolios .
Kommertspanganduse ärivaldkonna puhul hõlmab see ka kauplemisportfelli välised väärtpaberid .
For the commercial banking business line, securities held in the non trading book shall also be included .
X lisa 2. osa lõige 12
Annex X, Part 2, paragraph 12
Äripanganduse ärivaldkonna puhul koosnevad laenud ja maksed väljavõetud summadest järgmistes krediidiportfellides: ärikliendid, riigid, asutused, eriotstarbelised laenud, äriklientidena käsitletavad väikesed ja keskmise suurusega ettevõtjad ning ostetud äriühingutele esitatavad nõuded.
For the commercial banking business line, the loans and advances shall consist of the drawn amounts in the following credit portfolios: Corporate, Sovereign, Institutions, Specialised Lending, SMEs treated as Corporate and Purchased Corporate Receivables.
Sisse arvatakse ka pangaportfellis hoitavad väärtpaberid.
Securities held in the non-trading book shall also be included.
X lisa 2. osa lõige 15
Annex X, Part 2, paragraph 15
Krediidiasutus tegeleb peamiselt jae- ja äripangandusega, mis moodustab vähemalt 90% tema tuludest.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
Krediidiasutus tegeleb peamiselt jae- ja /või äripangandusega, mis moodustab vähemalt 90% tema tuludest.
The credit institution is overwhelmingly active in retail and /or commercial banking activities, which shall account for at least 90% of its income.
X lisa 2. osa lõige 16
Annex X, Part 2, paragraph 16