natgillin/translations-raw huggingface dataset:
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt b
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (b)
b) avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded, mis on riskiga kaalutud kui nõuded krediidiasutustele või keskvalitsustele ja keskpankadele vastavalt lõigetele 15, 9 või 10 ja mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex;
b) ELi avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded ja keskvalitsustele, keskpankadele, mitmepoolsetele arengupankadele, rahvusvahelistele organisatsioonidele, avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded , mis on riskiga kaalutud kui nõuded krediidiasutustele või keskvalitsustele ja keskpankadele vastavalt lõigetele 15, 15a, 9 või 10 ja mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, [ba] tingimusel, et nad ei ületa 20% emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest ja mis vastavad vähemalt käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 2;
(b) exposures to or guaranteed by public sector entities, regional governments and local authorities in the EU and exposures to or guaranteed by central governments, central banks, multilateral development banks, international organisations, public sector entities, regional governments and local authorities that are risk weighted as exposures to institutions or central governments and central banks according to paragraphs 15, 15a, 9 or 10 respectively and that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex, [ba] provided that they do not exceed 20% of the nominal amount of outstanding covered bonds of issuing institutions, that qualify as a minimum for the credit quality assessment step 2 or less as set out in this Annex;
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt c
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c)
c) nõuded asutustele, mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1.
(c) exposures to institutions that qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex.
Kogu kõnealune riskipositsioon ei või ületada 10 % emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest.
The total exposure of this kind shall not exceed 10 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
Riskipositsioonid, mis tulenevad maksete ülekandest kinnisvaraga tagatud laenude võlgnikelt tagatud võlakirjade omanikele , ei sisalda 10 % piirmäära;
Exposures caused by transmission of payments from the obligors of loans secured by real estate to the holders of covered bonds shall not be comprised by the 10% limit;
Kogu kõnealune riskipositsioon ei või ületada 15 % emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest.
The total exposure of this kind shall not exceed 15 % of the nominal amount of outstanding covered bonds of the issuing credit institution.
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti c esimene lõik a (uus)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (c), subparagraph 1a (new)
Riskipositsioone, mis tulenevad eelisosakutest või võlainstrumentidest koosnevate panditud varadega tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest, ei arvestata 20% piirmäära arvutamisel.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 20% limit.
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt d
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (d)
d) elamukinnisvaraga või lõikes 44 viidatud Soome elamuühistute osadega tagatud laenud, mille puhul vaid kinnipidamisõigused, mis on seotud mis tahes eelnevate kinnipidamisõigustega panditud vara väärtuse 80% ulatuses ;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 where only liens that are combined with any prior liens within 80% of the value of the pledged property ;
d) elamukinnisvaraga või lõikes 44 viidatud Soome elamuühistute osakutega tagatud laenud, mille puhul kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 80% tagatiseks antud varade väärtusest ; või laenud, mis on tagatud eelisosakutega, mille on välja andnud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsed mõne liikmesriigi õigusele alluvad väärtpaberistamisasutused, kui vähemalt 90% nimetatud Fonds Communs de Créancesi või samaväärsete mõne liikmesriigi õigusele alluvate väärtpaberistamisasutuste varadest koosneb hüpoteekidest ja eelisõigusega kinnipidamisõigustest, mis moodustavad kokku maksimaalselt 80% tagatiseks antud kinnisvara väärtusest ja kui osakud vastavad vastavalt käesolevale lisale krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, kusjuures nimetatud osakud ei ületa 20% tagasimaksmata emissiooni nominaalväärtusest;
(d) loans secured by residential real estate or shares in Finnish residential housing companies as referred to in paragraph 44 up to the lesser of the principal amount of the liens that , are when combined with any prior liens and 80% of the value of the pledged properties ; or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising residential real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 80% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue;
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti d esimene lõik a (uus)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (d), subparagraph 1a (new)
Riskipositsioone, mis tulenevad eelisosakutest või võlainstrumentidest koosnevate panditud varadega tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest, ei arvestata 90% piirmäära arvutamisel.
Exposures caused by transmission and management of payments from or liquidation proceeds of the obligor of loans secured by pledged properties of the senior units or debt securities shall not be comprised in calculating the 90% limit.
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt e
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e)
e) kommertskinnisvaraga või lõikes 49 viidatud Soome elamuühistute osadega tagatud laenud, mille puhul vaid kinnipidamisõigused, mis on seotud mis tahes eelnevate kinnipidamisõigustega 60% ulatuses panditud vara väärtusest .
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged property .
Pädevad asutused võivad aktsepteerida kommertskinnisvaraga tagatud laene, kui laenu ja väärtuse 60% suhe on ületatud, kuid jääb alla 70% piirmäära, kui tagatud võlakirjade tagatisena panditud varade koguväärtus ületab tagatud võlakirjadelt tasumata nominaalväärtust vähemalt 10% võrra ja võlakirja omaniku nõue vastab IX lisas sätestatud õiguskindluse põhimõtetele.
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex IX .
Võlakirja omaniku nõue peab olema prioriteetne kõikide teiste tagatisele seatud nõuete suhtes.
The bondholders’ claim must take priority over all other claims on the collateral.
e) kommertskinnisvaraga või lõikes 49 viidatud Soome elamuühistute osakutega tagatud laenud, mille puhul kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 60% tagatiseks antud varade väärtusest või laenud, mis on tagatud eelisosakutega, mille on välja andnud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsed mõne liikmesriigi õigusele alluvad väärtpaberistamisasutused, kui vähemalt 90% nimetatud Fonds Communs de Créancesi või samaväärsete mõne liikmesriigi õigusele alluvate väärtpaberistamisasutuste varadest koosneb hüpoteekidest ja eelisõigusega kinnipidamisõigustest, mis moodustavad kokku maksimaalselt 60% tagatiseks antud kinnisvara väärtusest ja kui osakud vastavad vastavalt käesolevale lisale krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, kusjuures nimetatud osakud ei ületa 20% tagasimaksmata emissiooni nominaalväärtusest.
(e) loans secured by commercial real estate or shares in Finnish housing companies as referred to in paragraph 49 up to the lesser of the principal amount of the liens that are , when combined with any prior liens and 60% of the value of the pledged properties or by senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State securitising commercial real estate exposures provided that at least 90% of the assets of such Fonds Communs de Créances or of equivalent securitisation entities governed by the laws of a Member State are composed of mortgages that are combined with any prior liens up to the lesser of the principal amounts due under the units, the principal amounts of the liens, and 60% of the value of the pledged properties and the units qualify for the credit quality assessment step 1 as set out in this Annex where such units do not exceed 20% of the nominal amount of the outstanding issue .
Pädevad asutused võivad aktsepteerida kommertskinnisvaraga tagatud laene, kui laenu ja väärtuse 60% suhe on ületatud, kuid jääb alla 70% piirmäära, kui tagatud võlakirjade tagatisena panditud varade koguväärtus ületab tagatud võlakirjadelt tasumata nominaalväärtust vähemalt 10% võrra ja võlakirja omaniku nõue vastab VIII lisas sätestatud õiguskindluse põhimõtetele.
The competent authorities may recognise loans secured by commercial real estate as eligible where the Loan to Value ratio of 60% is exceeded up to a maximum level of 70% if the value of the total assets pledged as collateral for the covered bonds exceed the nominal amount outstanding on the covered bond by at least 10%, and the bondholders’ claim meets the legal certainty requirements set out in Annex VIII .
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti e esimene lõik a (uus)
Annex VI, part 1, paragraph 65, point (e), subparagraph 1a (new)
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt e a (uus)
Annex VI, Part 1, paragraph 65, point (e a) (new)
e a) laenud, mis on tagatud laevadega, kui kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 60% tagatiseks antud laeva väärtusest.
(ea) loans secured by ships where only liens that are combined with any prior liens within 60% of the value of the pledged ship.
Sellisel juhul hõlmab "tagatud" juhtumeid, mil punktides a–ea kirjeldatud varad on vastavalt kehtivatele õigusaktidele ette nähtud ainult võlakirjade omanike kaitsmiseks kahjude eest.
For these purposes “collateralised” includes situations where the assets as described in subparagraphs (a) to ea) are exclusively dedicated in law to the protection of the bond-holders against losses.
Kuni 31. detsembrini 2010 ei kohaldata eelisosakutele, mis on välja antud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsete väärtpaberistamisasutuste poolt vastavalt punktidele d–e, 20% ülempiiri, kui nimetatud eelisosakute jaoks on olemas tunnustatud reitinguagentuuri hinnang, mis vastab parimale krediidikvaliteedi hindamise astmele, mida reitinguagentuur on tagatud võlakirjale andnud.
Until 31 December 2010 the 20% limit for senior units issued by French Fonds Communs de Créances or by equivalent securitisation entities as specified in subparagraphs (d) and (e) does not apply, provided that those senior units have a credit assessment by a nominated ECAI which is the most favourable category of credit assessment made by the ECAI in respect of covered bonds.
Enne nimetatud tähtaja saabumist vaadatakse nimetatud erand üle ja selle ülevaatamise tulemusena võib komisjon vajaduse korral seda tähtaega vastavalt artiklis 151 ettenähtud menetlusele pikendada täiendava läbivaatamisklausli abil või ilma sellise klauslita.
Before the end of this period this derogation shall be reviewed and consequent to such review the Commission may as appropriate extend this period in accordance with the procedure set out in Article 151 with or without a further review clause.
Kuni 31. detsembrini 2010 võib punktis ea nimetatud 60% asendada 70%ga.
Until 31 December 2010 the figure of 60% indicated in subparagraph (ea) can be replaced with a figure of 70%.
VI lisa 1. osa lõige 70
Annex VI, Part 1, paragraph 70
Asutustele või äriühingutele esitatavatele lühiajalistele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Short-term exposures on an institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Krediidiasutustele või äriühingutele esitatavatele lühiajalistele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Short-term exposures on an credit institution or corporate for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 6 in accordance with the mapping by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
VI lisa 1. osa lõige 86
Annex VI, Part 1, paragraph 86
Kui krediidiasutus määrab krediidiriski kaitse mitmele riskipositsioonile, tingimusel et n arv kordi maksejõuetust riskipositsioonide puhul käivitab maksekohustuse ja kõnealune krediidikvaliteeti mõjutav juhtum lõpetab lepingu, ja kui tootel on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud väline hinnang krediidikvaliteedile, kohaldatakse artiklites 78–83 ettenähtud riskikaalusid.
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 78 to 83 shall be applied.
Kui toode ei ole saanud aktsepteeritud reitinguagentuuri reitingut, liidetakse korvi riskipositsioonide (välja arvatud n-1 riskipositsioonid) riskikaalud kokku nii, et kogusumma on maksimaalselt 1250%, mis omakorda korrutatakse krediididerivatiiviga antava kaitse nominaalväärtusega, mille tulemusel saadakse riskiga kaalutud varade väärtus.
If the product is not rated by an eligible ECAI, the risk weights of the exposures included in the basket will be aggregated, excluding n -1 exposures, up to a maximum of 1250% and multiplied by the nominal amount of the protection provided by the credit derivative to obtain the risk weighted asset amount.
Kogusummast mahaarvatavad n-1 riskipositsioonid määratakse kindlaks selliselt, et need sisaldavad riskipositsioone, mis annavad eraldi madalama riskiga kaalutud varade summa kui summas sisalduvad mis tahes riskiga kaalutud varad.
The n-1 exposures to be excluded from the aggregation shall be determined on the basis that they shall include those exposures each of which produces a lower risk-weighted exposure amount than the risk-weighted exposure amount of any of the exposures included in the aggregation.
Kui krediidiasutus määrab krediidiriski kaitse mitmele riskipositsioonile, tingimusel et n arv kordi maksejõuetust riskipositsioonide puhul käivitab maksekohustuse ja kõnealune krediidikvaliteeti mõjutav juhtum lõpetab lepingu, ja kui tootel on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud väline hinnang krediidikvaliteedile, kohaldatakse artiklites 94–101 ettenähtud riskikaalusid.
Where a credit institution provides credit protection for a number of exposures under terms that the n th default among the exposures shall trigger payment and that this credit event shall terminate the contract, if the product has an external credit assessment from an eligible ECAI the risk weights prescribed Articles 94 to 101 shall be applied.
VI lisa 2. osa lõike 9 punkt c a (uus)
Annex VI, Part 2, paragraph 9, point (c a) (new)
c a) kui vähemalt kaks panka kasutavad reitinguagentuuri individuaalseid krediidihinnanguid võlakirjade emiteerimisel ja/või krediidiriskide hindamisel.
(ca) in case at least two banks use the ECAI’s individual credit assessment for bond issuing and/or assessing credit risks.
VI lisa 2. osa lõige 10
Annex VI, Part 2, paragraph 10
Pädevad asutused kontrollivad, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid samaväärsetel tingimustel kättesaadavad vähemalt kõikidele nendele isikutele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
Competent authorities shall verify that individual credit assessments are accessible at equivalent terms at least to all parties having a legitimate interest in these individual credit assessments.
Pädevad asutused kontrollivad, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid samaväärsetel tingimustel kättesaadavad vähemalt kõikidele krediidiasutustele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
Competent authorities shall verify that individual credit assessments are accessible at equivalent terms at least to all credit institutions having a legitimate interest in these individual credit assessments.
VI lisa 2. osa lõige 11
Annex VI, Part 2, paragraph 11
Pädevad asutused kontrollivad eriti seda, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid välismaal asuvatele isikutele samaväärsetel tingimustel kättesaadavad kui asukohajärgses riigis asuvatele isikutele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
In particular, competent authorities shall verify that individual credit assessments are available to non-domestic parties on equivalent terms as to domestic parties having a legitimate interest in these individual credit assessments.
Pädevad asutused kontrollivad eriti seda, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid välismaal asuvatele isikutele samaväärsetel tingimustel kättesaadavad kui asukohajärgses riigis asuvatele krediidiasutustele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
In particular, competent authorities shall verify that individual credit assessments are available to non-domestic parties on equivalent terms as to domestic credit institutions having a legitimate interest in these individual credit assessments.
VI lisa 3. osa lõige 1
Annex VI, Part 3, paragraph 1
Asutus võib nimetada ühe või mitu aktsepteeritud reitinguagentuuri, keda varakirjete ja bilansiväliste positsioonide suhtes kohaldatavate riskikaalude määramiseks kasutada.
An institution may nominate one or more eligible ECAIs to be used for the determination of risk weights applicable to asset and off-balance sheet items.
Krediidiasutus võib nimetada ühe või mitu aktsepteeritud reitinguagentuuri, keda varakirjete ja bilansiväliste positsioonide suhtes kohaldatavate riskikaalude määramiseks kasutada.
A credit institution may nominate one or more eligible ECAIs to be used for the determination of risk weights applicable to asset and off-balance sheet items.
VI lisa 3. osa lõige 3
Annex VI, Part 3, paragraph 3
Asutus , kes otsustab kasutada aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnanguid, peab neid kasutama järjepidevalt ja järjekindlalt.
An institution which decides to use the credit assessments produced by an eligible ECAI must use them in a continuous and consistent way over time.
Krediidiasutus , kes otsustab kasutada aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnanguid, peab neid kasutama järjepidevalt ja järjekindlalt.
A credit institution which decides to use the credit assessments produced by an eligible ECAI must use them in a continuous and consistent way over time.
VI lisa 3. osa lõige 8
Annex VI, Part 3, paragraph 8
Krediidiasutused kasutavad taotletud krediidihinnanguid.
Credit institutions shall use solicited credit assessments.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutustel kasutada taotlemata krediidihinnanguid.
The competent authorities may allow credit institutions to use unsolicited credit assessments.
VI lisa 3. osa lõige 18
Annex VI, Part 3, paragraph 18
Olenemata lõikest 17, kui riskipositsioon tuleneb panga osalemisest laenus, mille on andnud mitmepoolne arengupank, kelle eelistatud kreeditori staatus on turul tunnustatud, võivad pädevad asutused lubada võlgniku omavääringus krediidiinstrumendile antud krediidihinnangu kasutamist riski kaalumise eesmärgil.
Notwithstanding paragraph 17, when an exposure arises through a bank's participation in a loan that has been extended by a Multilateral Development Bank whose preferred creditor status is recognised in the market, competent authorities may allow the credit assessment on the obligor’s domestic currency item to be used for risk weighting purposes.
Olenemata lõikest 17, kui riskipositsioon tuleneb krediidiasutuse osalemisest laenus, mille on andnud mitmepoolne arengupank, kelle eelistatud kreeditori staatus on turul tunnustatud, võivad pädevad asutused lubada võlgniku omavääringus krediidiinstrumendile antud krediidihinnangu kasutamist riski kaalumise eesmärgil.
Notwithstanding paragraph 17, when an exposure arises through a credit institution's participation in a loan that has been extended by a Multilateral Development Bank whose preferred creditor status is recognised in the market, competent authorities may allow the credit assessment on the obligor’s domestic currency item to be used for risk weighting purposes.
VII lisa 1. osa lõike 3 neljas lõik
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 4
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik a (uus)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 a (new)
Kui PD = 0, siis RW on 0
For PD = 0, RW shall be: 0
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik b (uus)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 b (new)
Kui PD = 1, siis:
For PD = 1:
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik c (uus)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 c (new)
5 c. tähtajaks täitmata nõuete puhul, kui krediidiasutused kohaldavad 2. osa lõikes 8 sätestatud väärtusi, siis RW on 0;
5c. for defaulted exposures where credit institutions apply the LGD values set out in Part 2, paragraph 8, RW shall be: 0;
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik d (uus)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 d (new)
5 d. tähtajaks täitmata nõuete puhul, kui krediidiasutused kasutavad LGD sisehinnanguid,
5d. for defaulted exposures where credit institutions use own estimates of LGDs,
siis RW on Max{0, 12.5 *(LGD-EL BE )};
RW shall be: Max{0, 12.5 *(LGD-EL BE )};
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik e (uus)
Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5 e (new)
5 e. kus EL BE on krediidiasutuse täpseima oodatava kahju hinnang tähtajaks täitmata nõude kohta vastavalt käesoleva lisa 4. osa lõikele 79.
5e. where EL BE shall be the credit institution’s best estimate of expected loss for the defaulted exposure according to Part 4, paragraph 79 of this Annex.