natgillin/translations-raw huggingface dataset:
(26) Tasudega seoses on kogemused näidanud, et tasude jagamine maksja ja makse saaja vahel on kõige tõhusam süsteem, sest see soodustab maksete otsetöötlemist.
(26) With regard to fees, experience has shown that the sharing of fees between payer and payee is the most efficient system since it facilitates the straight-through processing of payments.
Seetõttu tuleks sätestada, et tavaliselt võtab makseteenuse pakkuja tasu otse maksjalt ja makse saajalt.
Provision should , in the normal course, therefore be made for fees to be levied directly on the payer and the payee by their respective payment service providers.
Seda tuleks kohaldada siiski üksnes siis, kui tehing ei nõua valuutavahetust.
However, that should apply only where the transaction does not require currency exchange.
Paljude kaubanduslike, tööalaste või maksudega seotud tehingute puhul on tavapärane või oluline, et üks osapool kannab kõik kulud.
In many commercial, employment or tax transactions it is customary or essential for one party to bear all the costs.
Ehkki tasude jagamine peaks olema normiks, võivad maksja või makse saaja ja nende vastav makseteenuse pakkuja leppida kokku erandis, mis annab maksjale või makse saajale võimaluse kanda kõik kulud.
Aalthough fee sharing should be the norm, therefore, exceptions allowing the entire costs to be borne by the payer or the payee may be agreed between the payer or payee and their respective payment service provider.
(27) Maksete tõhususe parandamiseks ühenduses tuleks sätestada maksimaalne ühepäevane sooritamisaeg kõigi maksja algatatud maksete, sealhulgas krediidi- ja rahaülekannete puhul, mis ei nõua vääringu konverteerimist .
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum one day execution time should be set for all payments initiated by the payer which do not require currency conversion, including credit transfers and money remittances.
Kõigi muude maksete korral, näiteks makse saaja poolt või kaudu algatatud maksed, sealhulgas otsearveldused ja kaardimaksed, tuleks kohaldada ühepäevast sooritusaega, kui makseteenuse pakkujal ja makseteenuse kasutajal puudub selge kokkulepe pikema sooritusaja kohta.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the one-day execution time should apply.
Võttes siiski arvesse asjaolu, et riigisiseste maksete infrastruktuurid on tihti väga tõhusad, võivad liikmesriigid alles jätta eeskirjad ühest päevast lühema sooritusaja kohta riigisiseste maksete jaoks, et vältida igasugust kõrvalekallet teenuse senisest tasemest.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day.
(27) Maksete tõhususe parandamiseks ühenduses tuleks seada eesmärgiks maksimaalne kahepäevane sooritamisaeg kõigi eurodes ja muudes ELi vääringutes tehtavate maksja algatatud maksete, sealhulgas krediidi- ja rahaülekannete puhul.
(27) In order to improve the efficiency of payments throughout the Community, a maximum two-day execution time should be aimed at all payments initiated by the payer in euro and all other EU currencies , including credit transfers and money remittances.
Kõigi muude maksete korral, näiteks makse saaja poolt või kaudu algatatud maksed, sealhulgas otsearveldused ja kaardimaksed, tuleks samuti kohaldada kahepäevast sooritusaega, kui makseteenuse pakkujal ja makseteenuse kasutajal puudub selge kokkulepe pikema sooritusaja kohta.
For all other payments, such as payments initiated by or through the payee, including direct debits and card payments, in the absence of an explicit agreement between the payment service provider and the payment service user setting a longer execution time, the two-day execution time should also apply.
Võttes siiski arvesse asjaolu, et riigisiseste maksete infrastruktuurid on tihti väga tõhusad, võivad liikmesriigid vajadusel alles jätta eeskirjad ühest päevast lühema sooritusaja kohta riigisiseste maksete jaoks, et vältida igasugust kõrvalekallet teenuse senisest tasemest.
In the case of purely national payment, however, in view of the fact that national payment infrastructures are often highly efficient and in order to prevent any deterioration in current service levels, Member States should be allowed to maintain rules specifying an execution time shorter than one day , where appropriate .
(27 a) Ehkki praegu ei ole võimalik nõuda sellist süsteemidesse investeerimist, mis tagaks, et maksed toimuksid kiiremini kui makse sooritamise päevale järgneva teise arvelduspäeva lõpuks (D+2), siis on soovitatav, et 2014. aastaks oleksid kõik maksetehingud makse saajale kättesaadavad makse sooritamise päevale järgneval esimesel arvelduspäeval.
Whereas at present it is not feasible to require investment in systems to facilitate payments more quickly than up to the end of the second business day following the day of execution (D+2), it is desirable that, by 2014, all payment transactions should be available to the payee on the first business day following the day of execution.
(27 b) Tuleb ergutada krediidiasutuste klientide liikuvust, võttes eelkõige kasutusele konto numbri kaasaskantavuse või teised samalaadse eesmärgiga alternatiivsed teenused, mida pakutakse krediidiasutuse vahetamisel, ning lihtsustades pangakonto avamist teises liikmesriigis.
(27b) There is a need to encourage the mobility of credit institutions’ customers, specifically by introducing bank account number portability, or by means of alternative services with the same aim, when changing their credit institution and by simplifying the opening of a bank account in another Member State.
(28) Võttes arvesse erinevusi ühenduse ja kolmandate riikide maksesüsteemide toimimise eeskirjades, on kohane piirata täissummat ja sooritusaega käsitlevate sätete kohaldamist üksnes nende juhtudega, kui nii maksja kui ka makse saaja makseteenuse pakkujad asuvad ühenduses.
(28) Given the differences between the rules governing the operation of payment systems within the Community and those governing payment systems in third countries, it is appropriate that the provisions on execution for the full amount and execution time be restricted to cases where the payment service providers both of the payer and of the payee are located in the Community.
(28) Täissummat ja sooritusaega käsitlevad sätted peaksid põhinema heal taval, kui üks makseteenuse pakkujatest ei asu ühenduses .
(28) The provisions on execution for the full amount and execution time should constitute good practice where one of the payment service providers is not located in the Community.
(29) Makseteenuse kasutajal on väga oluline teada makseteenuste tegelikke kulusid ja tasusid, et teha kohane valik.
(29) It is essential for the payment service user to know the real costs and charges of payment services in order to make an appropriate choice.
Järelikult ei tohiks lubada läbipaistmatuid hinnakujunduse meetodeid, sest on üldiselt teada, et selliste meetodite puhul on tarbijal erakordselt raske määrata kindlaks makseteenuse tegelik hind.
Accordingly, the use of non-transparent pricing methods should not be allowed, since it is commonly accepted that those methods make it extremely difficult for users to establish the real price of the payment service.
Eelkõige ei tohiks lubada kasutajale ebasoodsa väärtuspäeva kasutamist.
Specifically, the use of value dating to the disadvantage of the user should not be permitted.
(29) Makseteenuse kasutajatel on väga oluline teada makseteenuste tegelikke kulusid ja tasusid, et teha oma valik.
(29) It is essential for payment service users to know the real costs and charges of payment services in order to make their choice.
(30) Maksesüsteemi sujuv ja tõhus toimimine sõltub sellest, kas kasutaja saab olla kindel, et makseteenuse pakkuja sooritab maksetehingu korrektselt ja kokkulepitud ajaks.
(30) The smooth and efficient functioning of the payment system depends on the user being able to rely on the payment service provider executing the payment transaction correctly and within the agreed time.
Formaalselt ei ole selleks takistusi.
However, in formal terms, there is little to prevent the provider from doing so.
Esiteks saab teenuse pakkuja hinnata riske, mis on seotud maksetehinguga, mille ta on aktseptinud sooritamiseks.
First, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Teiseks võimaldab just teenuse pakkuja kasutada maksesüsteemi, teeb korralduse tagasi kutsuda valesti suunatud või eraldatud raha ja teeb enamikul juhtudel otsuse, milliseid vahendajaid kaasata tehingu sooritamisse.
Secondly, it is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Kolmandaks võimaldab suur hulk tehtud maksetehinguid pealegi pakkujal kergemini vigade või maksesüsteemi rikete riski vastastikuseks muuta ning seda riski kajastada oma tasudes.
Thirdly, the large number of payment transactions carried out makes it easier for the provider to mutualise the risk of errors or malfunctions in the payment system and to reflect that risk in its charges.
Kõiki neid kaalutlusi arvesse võttes on täiesti kohane kehtestada makseteenuse pakkuja range vastutus kasutajalt aktseptitud maksetehingu sooritamise eest.
In view of all those considerations, it is entirely appropriate to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
Neid range vastutuse sätteid ei tuleks siiski kohaldada täielikult, kui makse saaja makseteenuse pakkuja asub väljaspool ühendust.
However, the provisions on strict liability should not apply in full where the payment service provider of the payee is located outside the Community.
Üldiselt saab teenusepakkuja hinnata riske, mis on seotud maksetehinguga, mille ta on aktseptinud sooritamiseks.
Usually, the provider is in a position to assess the risks involved in the payment transaction which it has accepted for execution.
Just teenuse pakkuja võimaldab kasutada maksesüsteemi, teeb korralduse tagasi kutsuda valesti suunatud või eraldatud raha ja teeb enamikul juhtudel otsuse, milliseid vahendajaid kaasata tehingu sooritamisse.
It is the provider which provides the payment system, makes arrangements to recall misplaced or wrongly allocated funds and decides in most cases on the intermediaries involved in the execution of a transaction.
Kõiki neid kaalutlusi arvesse võttes on täiesti kohane kehtestada makseteenuse pakkuja range vastutus kasutajalt aktseptitud maksetehingu sooritamise eest, välja arvatud vääramatu jõu korral .
In view of all those considerations, it is entirely appropriate , except where there is force majeure , to impose strict liability on the payment service provider in respect of the execution of a payment transaction accepted from the user.
(31 a) Käesolev direktiiv peaks kaitsma selliste maksevahendite toimimist, mida mõnes liikmesriigis kasutatakse igal aastal väga tõhusalt ja paljudes tehingutes ning mis kujutavad endast käesoleva direktiivi eesmärkidele tühist ohtu.
(31a) This Directive should safeguard the effectiveness of payment instruments, which are used very effectively and in a large number of annual transactions in some Member States and which present negligible risks to the aims of this Directive.
Käesolev põhjendus on seotud uue artikliga 53 a; vt selle artikli juurde kuuluvat selgitust.
You are referred to the justification to the proposed new Article 53a to which this recital relates.
PÕHJENDUS 32
RECITAL 32
(32) Selleks et hõlbustada pettuste tõhusat ärahoidmist ja võidelda pettuste vastu kõikjal ühenduses, tuleks sätestada tõhus andmevahetus makseteenuse pakkujate vahel, kellel tuleks lubada koguda, töödelda ja vahetada maksepettustega seotud isikute isikuandmeid.
(32) In order to facilitate effective fraud prevention and combat payment fraud across the Community, provision should be made for the efficient exchange of data between payment service providers who should be allowed to collect, process and exchange personal data relating to persons involved in payment fraud.
Kõiki neid tegevusi tuleks läbi viia kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. oktoobri 1995. aasta direktiiviga 95/46/EÜ üksikisikute kaitse kohta isikuandmete töötlemisel ja selliste andmete vaba liikumise kohta.
All those activities should be conducted in compliance with Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data.
(40) Õiguskindluse huvides on kohane teha üleminekukorraldus, vastavalt millele võivad isikud, kes on alustanud maksevahendajana tegevust kooskõlas riigi õigusaktidega, mis on jõus enne käesoleva direktiivi jõustumist, jätkata seda tegevust kõnealuses liikmesriigis kindlaksmääratud aja jooksul.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
(40) Õiguskindluse huvides on kohane teha üleminekukorraldus, vastavalt millele võivad juriidilised isikud, kes on alustanud maksevahendajana tegevust kooskõlas riigi õigusaktidega, mis on jõus enne käesoleva direktiivi jõustumist, jätkata seda tegevust kõnealuses liikmesriigis kindlaksmääratud aja jooksul.
(40) In the interests of legal certainty, it is appropriate to make transitional arrangements in accordance with which legal persons who have commenced the activities of payment institutions in accordance with the national law in force before the entry into force of this Directive to continue those activities within the Member State concerned for a specified period.
ARTIKLI 1 ESIMESE LÕIGU SISSEJUHATAV OSA
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, INTRODUCTORY PART
Käesolevas direktiivis sätestatakse eeskirjad, mille kohaselt liikmesriigid eristavad nelja makseteenuse pakkujate kategooriat:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following four categories of payment service provider:
Käesolevas direktiivis sätestatakse eeskirjad, mille kohaselt liikmesriigid eristavad viit makseteenuse pakkujate kategooriat:
This Directive lays down the rules in accordance with which Member States shall distinguish the following five categories of payment service provider:
ARTIKLI 1 ESIMESE LÕIGU PUNKT A
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (A)
(a) krediidiasutused direktiivi 2000/12/EÜ tähenduses;
(a) credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
a) krediidiasutused direktiivi 2000/12/EÜ artikli 1 esimese lõigu punkti 1 tähenduses;
(a) credit institutions within the meaning of Article 1(1)(a) of Directive 2000/12/EC;
ARTIKLI 1 ESIMESE LÕIGU PUNKT B
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (B)
(b) e-raha asutused direktiivi 2000/46/EÜ tähenduses;
(b) electronic money institutions within the meaning of Directive 2000/46/EC;
b) e-raha asutused direktiivi 2000/46/EÜ artikli 1 lõike 3 punkti a tähenduses;
(b) electronic money institutions within the meaning of Article 1(3)(a) of Directive 2000/46/EC;
ARTIKLI 1 ESIMESE LÕIGU PUNKT D
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D)
(d) muud füüsilised või juriidilised isikud, kellele on antud tegevusluba kooskõlas käesoleva direktiivi artikliga 6 makseteenuste osutamiseks kõikjal ühenduses, edaspidi „maksevahendajad“ .
(d) other natural or legal persons who have been granted authorisation in accordance with Article 6 of this Directive to provide and execute payment services throughout the Community, hereinafter “payment institutions”.
d) „maksevahendajad“ käesoleva direktiivi tähenduses;
(d) payment institutions within the meaning of this Directive; .
Raportööri arvates ei ole asjakohane võimaldada füüsilistel isikutel teostada maksevahendajate toiminguid.
The rapporteur does not consider it appropriate to allow natural persons to exercise the activities of payments institutions.
ARTIKLI 1 ESIMESE LÕIGU PUNKT D A (uus)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1, POINT (D A) (new)
da) keskpangad, kui nad ei täida neile EÜ asutamislepingu artikli 105 lõikes 2 määratud ülesandeid.
(da) central bank,s when they do not fulfil tasks assigned to them in Article 105(2) of the EC Treaty.
ARTIKLI 1 ESIMENE A LÕIK (uus)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 1 A (new)
Liikmesriike või nende piirkondlikke või kohalikke ametiasutusi ei käsitata makseteenuse pakkujatena.
or their regional or local authorities shall not be considered to constitute payment service providers.
Käesolevas direktiivis sätestatakse ka läbipaistvusega seotud tingimused ning vastavad kasutajate ja teenusepakkujate õigused ja kohustused seoses makseteenuste osutamisega tavalise tegevuse või äritegevusena.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of users and providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
Käesolevas direktiivis sätestatakse ka läbipaistvusega seotud tingimused ning vastavad makseteenuse kasutajate ja makseteenuse pakkujate õigused ja kohustused seoses makseteenuste osutamisega tavalise tegevuse või äritegevusena.
This Directive also lays down rules concerning transparency conditions, and the respective rights and obligations of payment service users and payment service providers, in relation to the provision of payment services as a regular occupation or business activity.
ARTIKLI 1 KOLMAS LÕIK
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3
Rahandusasutustena tegutsevaid keskpankasid ja makseteenuseid osutavaid riigiasutusi ei loeta makseteenuste pakkujateks.
Central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers.
ARTIKLI 1 KOLMAS A LÕIK (uus)
ARTICLE 1, PARAGRAPH 3 A (new)
Käesolevat direktiivi ei kohaldata krediidiühistutele, mida reguleerivad riiklikud õigusaktid.
This Directive shall not apply to credit unions that are regulated under national law.
Krediidiühistud on üldiselt väikesemahulised teenuse pakkujad, kes osutavad säästmis- ja laenu andmise teenuseid liikmetele, keda seovad ühised huvid.
Credit unions are generally small-scale providers of savings and loan services to members who share a common bond.
Nad etendavad olulist osa finantsalase tõrjutusega võitlemisel.
They play an important role in combating financial exclusion.
Paljud neist ei tööta iga päev ja seetõttu ei suudaks täita mõningaid käesoleva direktiivi äritegevust käsitlevaid sätteid.
Many do not operate on a daily basis and therefore would be unable to comply with some of the conduct of business provisions in the directive.
Krediidiühistud on oma olemuselt kohalikud asutused ja on väga ebatõenäoline, et nende tegevus hõlmaks piiriüleseid tehinguid.
They are by nature local institutions and cross-border transactions are very unlikely to be involved .
Käesolevat direktiivi kohaldatakse ainult lisas loetletud äritegevuste suhtes, mis seisnevad maksetehingute sooritamises füüsilise või juriidilise isiku nimel, edaspidi „makseteenused“, kui vähemalt üks makseteenuse pakkujatest asub ühenduses.
This Directive shall apply only to business activities, listed in the Annex, consisting in the execution of payment transactions on behalf of a natural or legal person, hereinafter “payment services”, where at least one of the payment service providers is located in the Community.
Käesolevat direktiivi kohaldatakse ühendusesisestele makseteenustele .
This Directive shall apply to payment services within the Community.
Olenemata artiklist 65, kohaldatakse käesoleva direktiivi III ja IV jaotist ainult siis, kui tehinguga seotud mõlemad makseteenuse pakkujad või ainus makseteenuse pakkuja asub ühenduses.
However, notwithstanding Article 65, Titles III and IV of this Directive shall apply only where both payment services or the sole service provider in the transaction are located in the Community.
Makseteenuste suhtes, mille tehingu väärtus on üle 50 000 euro, ei kohaldata siiski III ja IV jaotist.
However, for payment services where the amount of the transaction exceeds EUR 50 000, Titles III and IV shall not apply.
Siiski ei kohaldata III ja IV jaotist, kui makseteenuse kasutaja :
However, Titles III and IV shall not apply where the payment service user:
a) on artiklis 4 määratletud ametialane kasutaja või
a) is a professional user as defined in Article 4, and
b) ta on nõustunud lepingus sätestatud alternatiivsete tingimustega.
b) has agreed to alternative conditions by contract.
Käesoleva direktiivi tähenduses on maksetehing maksja või makse saaja algatatud toiming, mis seisneb raha sissemaksmises, väljavõtmises või ülekandmises maksjalt saajale, sõltumata makseteenuse kasutajate vahelistest kohustustest .
For the purposes of this Directive, a payment transaction shall consist in the act, initiated by the payer or by the payee, of depositing, withdrawing or transferring funds from a payer to a payee, irrespective of any underlying obligations between the payment service users.
Kui ei ole sätestatud teisiti, kohaldatakse käesolevat direktiivi mis tahes vääringus tehtavate makseteenuste suhtes.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in any currency.
Kui ei ole sätestatud teisiti, kohaldatakse käesolevat direktiivi eurodes või mis tahes liikmesriigi ametlikus vääringus tehtavate makseteenuste suhtes.
Save where otherwise provided, this Directive shall apply to payment services made in euro or any other official currency of one of the Member States.
( a) tehingud , mis seisnevad üksnes sularaha ülekandes maksjalt makse saajale;
(a) transactions consisting solely of a transfer of cash from the payer to the payee;
a) maksetehingud , mis seisnevad üksnes sularaha otseses ülekandes maksjalt makse saajale, muutmata sularaha elektroonsel kujul edastatavaks rahaks ega e-rahaks direktiivi 2000/46/EÜ tähenduses, sealhulgas maksetehingud, mille puhul maksja ja makse saaja on sama isik või maksja on makse saajale andnud raha väljavõtmiseks loa ja tehing sisaldab üksnes raha väljavõtmist.
(a) payment transactions consisting solely of a transfer of cash directly from the payer to the payee, without transforming the cash into scriptural money, or into electronic money within the meaning of Directive 2000/46/EC including payment transactions where the payer and payee are the same person, or the payer has authorised the payee’s withdrawal, and the transaction involves the withdrawal of cash ;
Vajalik selleks, et kaotada kohustus esitada teavet tehingu kohta, mis hõlmab sularaha väljavõtmist maksekontolt, kui maksja ja makse saaja on sama isik.
Necessary to remove the obligation to provide information on a transaction for the withdrawal of cash from a payment account where the payer and payee is the same person.
( d) raha tagasimaksmine makse saaja poolt maksjale pärast maksetehingut makseteenuse kasutaja selge taotluse korral , mis on tehtud enne maksetehingu sooritamist maksekaardiga ja mis ei sõltu üldse ostetud kauba või teenuse hinnast ;
(d) cash refunds provided by the payee to the payer after a payment transaction following an explicit request by the payment service user made just before the execution of a payment transaction through a payment card and completely independent of the cost of the good or services purchased ;
d) raha maksmine makse saaja poolt maksjale maksetehingu osana makseteenuse kasutaja selge taotluse korral enne maksetehingu sooritamist kaupade või teenuste ostmiseks ;
(d) cash provided by the payee to the payer as part of a payment transaction following an explicit request by the payment service user just before the execution of a payment transaction through a payment for the purchase of goods or services;