natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Pädevad asutused, kes ei kasuta esimeses lõigus nimetatud võimalust nende territooriumil asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul, võivad kehtestada pikema tähtaja tegevustele, mis on seotud selliste liikmesriikide territooriumidel asuvate vastaspooltega, kelle pädevad asutused on seda võimalust kasutanud.
Competent authorities which do not make use of the option referred to in the first subparagraph, for exposures to counterparties located within their territory, may introduce a longer deadline for activities relating to counterparties situated in the territory of Member States whose competent authorities have exercised this option.
Tegelik tähtaeg peab jääma 90 päeva ja muude pädevate asutuste poolt nende vastavatel territooriumidel asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul kindlaks määratud päevade arvu vahele.
The actual deadline must be between 90 days and the number of days fixed by the other competent authorities for exposures to counterparts situated within their respective territories.
VI lisa 1. osa lõike 7 sissejuhatus
Annex VI, Part 1, paragraph 7, introductory phrase
Pädevad asutused tunnustavad ekspordikrediidi agentuuri siis, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
An Export Credit Agency shall be recognised by the competent authorities if either of the following conditions are met:
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
The preferential treatment for shortterm exposures specified in paragraphs 30, 31and 36 shall not be applied.
Ilma et see piiraks lõigete 10–12 kohaldamist, kaalutakse piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid riskiga nagu nõudeid asutustele.
Without prejudice to paragraphs 10 to 12, exposures to regional governments and local authorities shall be risk-weighted as exposures to institutions.
Selline käsitlemine on sõltumatu artikli 80 lõikes 3 sätestatud kaalutlusõiguse kasutamisest.
This treatment is independent of the exercise of discretion as specified in Article 80(3).
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitleda nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilisest korraldusest , millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
Subject to the discretion of competent authorities, exposures to regional governments and local authorities may be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where there is no difference in risk between such exposures because of the specific revenue-raising powers of the former, and the existence of specific institutional arrangements the effect of which is to reduce their risk of default.
Piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilistest korraldustest , millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
Exposures to regional governments and local authorities shall be treated as exposures to the central government in whose jurisdiction they are established where there is no difference in risk between such exposures because of the specific revenue-raising powers of the former, and the existence of specific institutional arrangements the effect of which is to reduce their risk of default.
Pädevad asutused koostavad ja avaldavad nende piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste nimekirja, mida kaalutakse riskiga samal viisil nagu keskvalitsusi.
Competent authorities shall draw up and publish the list of the regional governments and local authorities to be risk-weighted in the same way as central governments.
VI lisa 1. osa lõige 28
Annex VI, Part 1, paragraph 28
Krediidiasutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on üle kolme kuu ja mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 4 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnangutele määranud.
Exposures to institutions with an original effective maturity of more than three months for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall be assigned a risk weight according to Table 4 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale.
VI lisa 1. osa lõige 29
Annex VI, Part 1, paragraph 29
Reitinguta asutustele esitatavatele nõuetele määratakse 50% riskikaal.
Exposures to unrated institutions shall be assigned a risk weight of 50%.
VI lisa 1. osa lõige 30
Annex VI, part 1, paragraph 30
Asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud ja mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 4 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnangutele määranud.
Exposures to an institution with an original effective maturity of three months or less for which a credit assessment by a nominated ECAI is available shall receive a risk weight according to Table 5 in accordance with the assignment by the competent authorities of the credit assessments of eligible ECAIs to six steps in a credit quality assessment scale:
Kui pankadevahelise riskipositsiooni, millele muul juhul määrataks riskikaal lõike 6.3 punkti 26 kohaselt, esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kuus kuud, määratakse riskikaal vastavalt tabelis 5 esitatud skaalale.
If an interbank exposure which would otherwise be assigned a risk weight in accordance with paragraph 6.3, point 26, has an original effective maturity of six months or less, the risk weight shall be assigned according to the scale set out in Table 5.
Krediidi­kvaliteedi aste
Credit quality step
Keskvalitsustele määratud krediidikvaliteedi tase
Level of credit quality assigned to central governments
Riskikaal riskipositsiooni puhul
Risk weight for exposure
VI lisa 1. osa lõige 31
Annex VI, part 1, paragraph 31
Reitinguta asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud, määratakse 20% riskikaal.
Exposures to unrated institutions having an original effective maturity of three months or less shall be assigned a 20% risk weight.
VI lisa 1. osa lõike 39 sissejuhatus
Annex VI, Part 1, paragraph 39, introductory sentence
VII lisa B osa lõike 58 punkt c
Annex VI, Part 1, paragraph 58, point (c)
VI lisa 1. osa lõige 82
Annex VI, Part 1, paragraph 82
Liikmesriigid võivad lubada 10% riskikaalu kohaldamist nõuete suhtes sellistele krediidiasutustele, kelle tegevus keskendub pankadevahelistele turgudele ja valitsemissektori võlaturgudele päritoluliikmesriikides ja kes on pädevate asutuste range järelevalve all, kui kõnealused vara kirjed on päritoluliikmesriikide pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud varad, millele on määratud 0% või 20% riskikaal ja mida kõnealused asutused tunnustavad piisava tagatisena.
Member States may allow a risk weight of 10% for exposures to institutions specialising in the inter-bank and public-debt markets in their home Member States and subject to close supervision by the competent authorities where those asset items are fully and completely secured, to the satisfaction of the competent authorities of the home Member States, by a items assigned a 0% or a 20% risk weight and recognised by the latter as constituting adequate collateral.
VI lisa 2. osa lõike 9 punkt c a (uus)
Annex VI, part 2, paragraph 9, point (c a) (new)
c a) reitinguagentuuri reitingu kasutamine vähemalt kahe panga poolt krediidiriski analüüsiks või võlakirjade emiteerimise korral.
(ca) the use by at least two banks of the ECIA rating for credit risk analysis or in the case of the issuing of bonds.
VII lisa 4. osa lõike 44 punkt b
Annex VII, Part 4, paragraph 44, point (b)
b) Võlgnik on üle 90 päeva jätnud tasumata mis tahes olulised tema vastu olevad nõuded krediidiasutusele, emaettevõtjale või selle tütarettevõtjale.
(b) The obligor is past due more than 90 days on any material credit obligation to the credit institution, the parent undertaking or any of its subsidiaries.
Kokkulepitud limiit tähendab limiiti, millest võlgnikku on teavitatud.
An advised limit shall mean a limit which has been brought to the knowledge of the obligor.
Jaenõuete ja avaliku sektori asutustele esitatavate nõuete korral määravad pädevad asutused tähtaja ületanud päevade arvu vastavalt lõikes 48 sätestatule.
In the case of retail exposures and exposures to public sector entities (PSE) the competent authorities shall set a number of days past due as specified in paragraph 48.
Äriühingutele esitatavate nõuete korral võivad pädevad asutused määrata tähtaja ületanud päevade arvu vastavalt artikli 154 lõikes 4 sätestatule.
In the case of corporate exposures the competent authorities may set a number of days past due as specified in Article 154, paragraph 4.
Jaenõuete korral võivad krediidiasutused kohaldada seda definitsiooni tehingu tasandil.
In the case of retail exposures credit institutions may apply this definition at a facility level.
VI lisa 4. osa lõige 48
Annex VII, Part 4, paragraph 48
Jaenõuete ja avaliku sektori asutustele esitatavate nõuete puhul kehtestavad iga liikmesriigi pädevad asutused täpse tähtaja ületanud päevade arvu, mida kõik tema jurisdiktsioonis asuvad krediidiasutused järgivad vastavalt lõikes 44 sätestatud maksejõuetuse definitsioonile kõnealuses liikmesriigis asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete korral.
For Retail and PSE exposures, the competent authorities of each Member States shall set the exact number of days past due that all credit institutions in its jurisdiction shall abide by under the definition of default set out in paragraph 44, for exposures to such counterparts situated within this Member State .
Päevade konkreetne arv jääb 90–180 päeva piiresse ja võib erineda tootegruppide lõikes.
The specific number shall fall within 90-180 days and may differ across product lines.
Teiste liikmesriikide territooriumidel asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul määravad pädevad asutused tähtaja ületanud päevade arvu, mis ei ole kõrgem vastava liikmesriigi pädeva asutuse kehtestatud arvust.
For exposures to such counterparts situated in the territories of other Member States, the competent authorities shall set a number of days past due which is not higher than the number set by the competent authority of the respective Member State .
VIII lisa 1. osa lõike 7 punkt c a (uus)
Annex VIII, part 1, paragraph 7, point (c a) (new)
c a) Pädevate asutuste poolt aktsepteeritud tagatiseks peetavad füüsilised esemed, välja arvatud eespool nimetatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
(ca) Physical items of a type other than those mentioned above, accepted as eligible collateral by competent authorities, where the following conditions apply:
ii) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
(ii) the existence of well-established, publicly-accessible market prices for the collateral.
Krediidiasutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest.
The credit institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net price it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
VIII lisa 2. osa lõike 16 punkt c
Annex VIII, Part 2, paragraph 16, point (c)
c) pädev asutus peab olema veendunud , et tagatis on usaldusväärne ja et ajaloolised tõendid ei viita sellele, et edasigarantii antav tagatis ei ole vähemalt samaväärne kõnesoleva isiku antud otsese garantiiga.
(c) the competent authority is satisfied that the cover is robust and that nothing in the historical evidence suggests that the coverage of the counter-guarantee is less than effectively equivalent to that of a direct guarantee by the entity in question.
c) krediidiasutus suudab tõendada , et tagatis on usaldusväärne ja et ajaloolised tõendid ei viita sellele, et edasigarantii antav tagatis ei ole vähemalt samaväärne kõnesoleva isiku antud otsese garantiiga.
(c) the credit institution can demonstrate that the cover is robust and that nothing in the historical evidence suggests that the coverage of the counter-guarantee is less than effectively equivalent to that of a direct guarantee by the entity in question.
VIII lisa 2. osa lõige 18
Annex VIII, Part 2, paragraph 18
Vastastikuste garantiide raames antud garantiide puhul, mida pädevad asutused sellisel eesmärgil tunnustavad või mille on andud lõikes 16 osutatud üksus või millele selline üksus on andnud edasigarantii, loetakse punktis a sätestatud tingimusi täidetuks, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
In the case of guarantees provided in the context of mutual guarantee schemes recognised for these purposes by the competent authorities or provided by or counter-guaranteed by entities referred to in paragraph 16, the requirements in point (a) shall be considered to be satisfied where either of the following conditions are met:
b) pädevad asutused on muul viisil veendunud , et garantii pakub piisavat kaitset kahju eest, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest.
(b) the competent authorities are otherwise satisfied as to the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment of interest and other types of payment which the borrower is obliged to make.
b) laenu andev krediidiasutus suudab tõendada , et garantii pakub piisavat kaitset kahju eest, sealhulgas võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest , ning õigustab sellist käsitlemist .
(b) the lending credit institution can demonstrate that the loss-protecting effects of the guarantee, including losses resulting from the non-payment which the borrower is obliged to make , justify such treatment .
Pädevad asutused lubavad lõigetes 48–57 esitatud tingimustele vastavatel asutustel kasutada volatiilsuse sisehinnanguid tagatiste ja riskipositsioonide suhtes kohaldatavate volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks.
The competent authorities shall permit institutions complying with the requirements set out in paragraphs 48 to 57 to use their own estimates of volatility for calculating the volatility adjustments to be applied to collateral and exposures.
VIII lisa 3. osa lõige 59
Annex VIII, Part 3, paragraph 59
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja punktides a–h sätestatud tingimused on täidetud, võivad pädevad asutused anda krediidiasutusele õiguse jätta kohaldamata lõigete 35–58 alusel arvutatud volatiilsusega korrigeerimised ja kohaldada selle asemel 0% volatiilsusega korrigeerimist.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the Supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out in points (a) to (h ) are satisfied, the competent authorities may allow credit institutions not to apply the volatility adjustments calculated under paragraphs 35 to 58 and to instead apply a 0% volatility adjustment.
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja allpool sätestatud tingimused on täidetud, jätavad krediidiasutused kohaldamata eespool nimetatud volatiilsusega korrigeerimised ja kohaldada selle asemel 0% volatiilsusega korrigeerimist.
In relation to repurchase transactions and securities lending or borrowing transactions, where a credit institution uses the supervisory volatility adjustments approach or the Own Estimates approach and where the conditions set out below are satisfied, credit institutions shall not apply the volatility adjustments specified above and shall instead apply a 0% volatility adjustment.
b) Nii riskipositsioon kui tagatis on nomineeritud samas vääringus.
(b) Both the exposure and the collateral are denominated in the same currency.
c) Tehingu lõpptähtaeg ei ületa ühte päeva või riskipositsiooni ja tagatise suhtes kohaldatakse igapäevast turuhinnas hindamist või igapäevast ümberhindlust.
(c) Either the maturity of the transaction is no more than one day or both the exposure and the collateral are subject to daily marking-to-market or daily remargining;
d) Ajavahemik, mis jääb enne vastaspoole ümberhindluse tegemata jätmist toimunud viimase turuhinnas hindamise ja tagatise realiseerimise vahele, ei või olla rohkem kui neli tööpäeva.
(d) It is considered that the time between the last marking-to-market before a failure to remargin by the counterparty and the liquidation of the collateral shall be no more than four business days;
e) Tehing arveldatakse sellise tehingu jaoks asjakohaseks osutunud arveldussüsteemis.
(e) The transaction is settled across a settlement system proven for that type of transaction;
f) Lepingut hõlmav dokumentatsioon on asjaomaste väärtpaberite puhul repotehinguid või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehinguid käsitlev tavapärane turudokumentatsioon.
(f) The documentation covering the agreement is standard market documentation for repurchase transactions or securities lending or borrowing transactions in the securities concerned;
g) Tehingut reguleerivas dokumentatsioonis sätestatakse tehingu viivitamatu lõpetamine juhul, kui vastaspool ei suuda täita kohustust anda üle raha või väärtpaber või muutub maksejõuetuks või rikub kohustusi muud moodi.
(g) The transaction is governed by documentation specifying that if the counterparty fails to satisfy an obligation to deliver cash or securities or to deliver margin or otherwise defaults, then the transaction is immediately terminable;
h) Pädevad asutused peavad vastaspoolt "kutseliseks turul osalejaks".
(h) The counterparty is considered a 'core market participant' by the competent authorities.
– 1. osa lõike 7 punktis b loetletud üksused, kellele esitatavatele nõuetele antakse 0% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83;
– The entities mentioned in paragraph 7(b) of Part 1 exposures to which receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
– 1. osa lõike 7 punktis b loetletud üksused, kellele esitatavatele nõuetele antakse 0% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83;
– the entities mentioned in paragraph 7(b) of Part 1 exposures to which receive a 0% risk weight under Articles 78 to 83;
– muud finantsettevõtjad (sealhulgas kindlustusettevõtjad), kellele esitatavatele nõuetele antakse 20% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83 või kellel juhul, kui krediidiasutused arvutavad riskiga kaalutud varasid ja oodatava kahju summasid vastavalt artiklitele 83–89, ei ole tunnustatud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut ja kellel on sisehinnangute kohaselt maksejõuetuse tõenäosus, mis on samaväärne reitinguagentuuride antud krediidihinnangutega, mida pädev asutus peab vastavaks krediidikvaliteedi astmele 2 või sellest kõrgemale astmele kooskõlas artiklitega 78–83 ettenähtud äriühingutele esitatavate nõuete riskiga kaalumise eeskirjadega;
– other financial companies (including insurance companies) exposures to which receive a 20 % risk weight under Articles 78 to 83 or which, in the case of credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 83 to 89, do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated as having a probability of default equivalent to that associated with the credit assessments of ECAIs determined by the competent authorities to be associated with credit quality step 2 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Articles 78 to 83 .
– muud finantsettevõtjad (sealhulgas kindlustusettevõtjad), kellele esitatavatele nõuetele antakse 20% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83 või kellel juhul, kui krediidiasutused arvutavad riskiga kaalutud varasid ja oodatava kahju summasid vastavalt artiklitele 83–89, ei ole tunnustatud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut ja kellel on sisehinnangute kohaselt maksejõuetuse tõenäosus, mis on samaväärne reitinguagentuuride antud krediidihinnangutega, mida pädev asutus peab vastavaks krediidikvaliteedi astmele 2 või sellest kõrgemale astmele kooskõlas artiklitega 78–83 ettenähtud äriühingutele esitatavate nõuete riskiga kaalumise eeskirjadega;
– other financial companies (including insurance companies) exposures to which receive a 20 % risk weight under Articles 78 to 83 or which, in the case of credit institutions calculating risk-weighted exposure amounts and expected loss amounts under Articles 83 to 89, do not have a credit assessment by a recognised ECAI and are internally rated as having a probability of default equivalent to that associated with the credit assessments of ECAIs determined by the competent authorities to be associated with credit quality step 2 or above under the rules for the risk weighting of exposures to corporates under Articles 78 to 83 ;
– õigusaktides reguleeritud investeerimisühingud, kelle suhtes kehtivad kapitali- või võimendusnõuded;
– regulated collective investment undertakings that are subject to capital or leverage requirements;
– õigusaktides reguleeritud pensionifondid;
– regulated pension funds; and
– tunnustatud arvelduskojad.
– recognised clearing organisations.
Pädevad asutused koostavad ja avaldavad nende vastaspoolte nimekirja, keda nad peavad kutselisteks turul osalejateks.
The competent authorities shall draw up and publish a list of those counterparties which they assess as core market participants.
VIII lisa 3. osa lõige 66
Annex VIII, Part 3, paragraph 66
Tagatise väärtus on turuväärtus või hüpoteekimisväärtus, mida on vähendatud vastavalt vajadusele, et võtta arvesse 2. osa lõike 8 alusel nõutava kontrolli tulemusi ja eelnevaid nõudeid varale.
The value of the collateral shall be the market value or mortgage lending value reduced as appropriate to reflect the results of the monitoring required under Part 2, paragraph 8 and to take account of the any prior claims on the property.
Tagatise väärtus on turuväärtus või hüpoteekimisväärtus, mida on vähendatud vastavalt vajadusele, et võtta arvesse 2. osa lõike 8 alusel nõutava kontrolli tulemusi ja eelnevaid nõudeid varale ning mis tahes mittevastavusi kinnisvara asukohaks oleva riigi vääringu ja aluseks oleva riskipositsiooni vääringu vahel .
The value of the collateral shall be the market value or mortgage lending value reduced as appropriate to reflect the results of the monitoring required under Part 2, paragraph 8 and to take account of any prior claims on the property and of any mismatches between the currency of the State in which the real estate is located and the currency of the underlying exposure .
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutusel , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
Competent authorities may permit a credit institution having an unrated securitisation position to apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the riskweighted exposure amount for that position provided the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.