natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Krediidiasutuste miinimumkapitali nõudeid käsitlevad käesoleva direktiivi sätted ja direktiivi 93/6/EMÜ investeerimisühingute ja krediidiasutuste miinimumkapitali käsitlevad sätted on samaväärsed Baseli raamkokkuleppe sätetega.
The provisions in this Directive on the minimum capital requirements of credit institutions, and the minimum capital provisions in Directive 93/6/EEC for investment firms and credit institutions, form an equivalent to the provisions of the Basel framework agreement.
(34) Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades krediidiriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
(34) It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of minimum capital requirements for credit risk incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Asjaolu, et kasutatakse välisreitinguid ja krediidiasutuste sisehinnangul põhinevat lähenemist teatavatele krediidiriski parameetritele, viitab krediidiriski eeskirjade riskitundlikkuse ja usaldusväärsuse märkimisväärsele kasvule.
Use of external ratings and credit institutions’ own estimates of individual credit risk parameters represents a significant enhancement in the risk-sensitivity and prudential soundness of the credit risk rules.
Krediidiasutustele tuleks pakkuda asjakohaseid stiimuleid riskitundlikumate meetodite kasutamiseks.
There should be appropriate incentives for credit institutions to move towards the more risk-sensitive approaches.
Käesolevas direktiivis sätestatud krediidiriski meetmete kohaldamiseks vajalike kalkulatsioonide esitamisel peavad krediidiasutused kohandama oma andmetöötluse vajadusi klientide õiguspäraste andmekaitsehuvidega vastavalt kehtivatele ühenduse andmekaitse õigusaktidele, sealjuures tõhustades krediidiasutuste krediidiriski mõõtmise ja juhtimise protsesse, et teha kättesaadavaks meetodid krediidiasutuste normatiivsete omavahendite nõuete kindlaks määramiseks, mis kajastaksid konkreetsete krediidiasutuste protsesside keerukust.
In producing the estimates needed to apply the approaches to credit risk of this Directive, credit institutions will have to adjust their data processing needs to their clients’ legitimate data protection interests as governed by the existing Community legislation on data protection, while enhancing credit risk measurement and management processes of credit institutions to make methods for determining credit institutions’ regulatory own funds requirements available that reflect the sophistication of individual credit institutions’ processes.
Andmete töötlemine peaks toimuma vastavalt isikuandmete vahendamist käsitlevatele eeskirjadele, mis on sätestatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. oktoobri 1995. aasta direktiivis 95/46/EÜ üksikisikute kaitse kohta isikuandmete töötlemisel ja selliste andmete vaba liikumise kohta 1 .
The processing of data should be in accordance with the rules on transfer of personal data laid down in Directive 95/46/EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the movement of such data 1 .
Sellega seoses peaks klientidega seotud riskide võtmise ja juhtimisega seonduvate andmete töötlus hõlmama krediidiriski juhtimise ja mõõtmise süsteemide arendamist ja valideerimist.
In this regard, the processing of data in connection with the incurring and management of exposures to customers should be considered to include the development and validation of credit risk management and measurement systems.
See ei teeni mitte ainult krediidiasutuste õiguspäraseid huve, vaid ka antud direktiivi eesmärki kasutada paremaid riski mõõtmise ja juhtimise meetodeid ning rakendada neid ühtlasi normatiivsete omavahendite eesmärgil.
That serves not only to fulfil the legitimate interest of credit institutions but also the purpose of the Directive, to use better methods for risk measurement and management and also use them for regulatory own funds purposes.
Komisjoni kutsutakse üles koostama teatist selle kohta, mil määral andmekaitsenõuded pärsivad antud direktiivi rakendamist.
The Commission is called upon to draw up a communication on the extent to which data protection requirements will hamper the implementation of the Directive.
Põhjendus 34 a (uus)
Recital 34 a (new)
(34 a) Nii väliste kui ka krediidiasutuste oma hinnangute või sisereitingute kasutamisel tuleb arvesse võtta, et praegu koostatakse vaid viimatinimetatud Euroopa järelevalvekohustusele alluva üksuse – finantseerimisasutuse enese poolt.
(34a) With regard to the use of both external and an institution's own estimates or internal ratings account must be taken of the fact that, at present, only the latter are drawn up by an entity - the financial institution itself - which is subject to a European supervisory obligation.
Välisreitingute puhul kasutatakse tunnustatud reitinguagentuuride tooteid, mis ei allu praegu Euroopas toimivale järelevalvele.
In the case of external ratings use is made of the products of what are known as recognised ratings agencies, which in Europe are not currently subject to ongoing supervision.
Arvestades välisreitingute kõrget staatust seoses kapitalinõuete arvestamisega käesoleva direktiivi alusel, peab tunnustamis- ja järelevalveprotsess olema edaspidi selgema ülesehitusega.
In view of the high status of external ratings in connection with the calculation of capital requirements under this Directive, the future authorisation and supervisory process needs to be structured more clearly.
Põhjendus 35 a (uus)
Recital 35 a (new)
(35 a) Käesoleva direktiivi sätted vastavad proportsionaalsuse põhimõttele, võttes eelkõige arvesse krediidiasutuste vahelisi erinevusi suuruse, tegevuse mahu ja tegevusvaldkondade osas.
(35a) The provisions of this Directive respect the principle of proportionality, having regard, in particular, to the diversity in size and scale of operations and to the range of activities of credit institutions.
Proportsionaalsuse põhimõttest kinnipidamine tähendab ühtlasi seda, et jaenõuete osas võetakse arvesse kõige lihtsamaid võimalikke reitingumenetlusi, isegi IRB meetodi kasutamisel.
Respect of the principle of proportionality also means that the simplest possible rating procedures, even in the IRB Approach, are recognised for retail exposures.
The proposal is in line with the Union’s general policy aim of simplifying SMUs’ access to financial resources (e.g. European Council 2005 Spring summit).
The proposal is in line with the Union’s general policy aim of simplifying SMUs’ access to financial resources (e.g. European Council 2005 Spring summit).
Artikkel 35 b (uus)
Recital 35 b (new)
(35 b) Euroopa Parlament tervitab käesoleva direktiivi evolutsioonilist iseloomu, s.t et institutsioonid võivad valida kolme erineva keerukusega meetodi vahel.
(35b) The European Parliament welcomes the evolutionary nature of this Directive, i.e. that institutions can choose from three approaches of varying complexity.
Selleks et võimaldada eriti väikestel krediidiasutustel valida riskitundlikum IRB meetod, rakendavad pädevad asutused artikli 89 lõike 1 punktide a ja b sätteid, kui see on asjakohane.
In order to allow especially small credit institutions to opt for the more risk-sensitive IRB Approach, competent authorities shall implement the provisions of Article 89, paragraph 1, points (a) and (b) whenever appropriate.
Nimetatud sätteid tuleks tõlgendada selliselt, et artikli 86 lõike 1 punktides a ja b märgitud riskipositsiooni klassid hõlmavad kõiki riskipositsioone, mida on käesolevas direktiivis nendega – otseselt või kaudselt – võrdselt käsitletud.
The provisions should be read in such a way that the exposure classes referred to in Article 86 , paragraph 1, points (a) and (b) include all exposures that are - directly or indirectly - put on a par with them throughout this Directive.
Üldjuhul ei diskrimineeri pädevad asutused järelevalveprotsessi käigus kolmest meetodist lähtuvalt, s.t standardmeetodite sätteid rakendavate pankade tegevust ei kontrollita rangemalt.
As a general rule, the competent authorities shall not discriminate between the three approaches with regard to the Supervisory Review Process, i.e. banks operating on the provisions of the Standardised Approach shall not be regulated on a stricter basis.
(36) Krediidiriski maandamise tehnikaid tuleks rohkem arvesse võtta, tagades samas asjaomaste eeskirjadega, et põhjendamatu arvessevõtmine ei kahjustaks maksevõimet.
(36) Increased recognition should be given to techniques of credit risk mitigation within a framework of rules designed to ensure that solvency is not undermined by undue recognition.
Võimaluste piires tuleb standardmeetodi, aga ka muude meetodite puhul arvesse võtta asjaomaste liikmesriikide olemasolevat tavapärast pangatagatist krediidiriski maandamiseks.
The relevant Member States’ current customary banking collateral for mitigating credit risks should wherever possible be recognised in the Standardised Approach, but also in the other approaches.
Põhjendus 38
Recital 38
(38) Operatsioonirisk on krediidiasutuste jaoks märkimisväärne risk, mis tuleb katta omavahenditest.
(38) Operational risk is a significant risk faced by credit institutions requiring coverage by own funds.
Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades operatsiooniriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
It is essential to take account of the diversity of credit institutions in the Community by providing alternative approaches to the calculation of operational risk requirements incorporating different levels of risk-sensitivity and requiring different degrees of sophistication.
Pidades silmas, et operatsiooniriskide mõõtmise ja juhtimise tehnika on alles arengufaasis, tuleks eeskirju vastavalt vajadusele läbi vaadata ja ajakohastada, sealhulgas seoses eri ärivaldkondi puudutavate nõuete ja riskide maandamise tehnikate arvessevõtmisega.
In view of the emerging state of the art for the measurement and management of operational risk the rules should be kept under review and updated as appropriate including in relation to the charges for different business lines and the recognition of risk mitigation techniques.
Sellest lähtuvalt tuleks operatsiooniriski kapitalinõuete lihtsate meetodite kohaldamisel pöörata erilist tähelepanu kindlustusega arvestamisele.
Particular attention should be paid in this regard to taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Põhjendus 48
Recital 48
(48) Panganduse siseturu tõhusaks toimimiseks peaks Euroopa pangajärelevalvete komitee aitama kaasa käesoleva direktiivi järjepidevale kohaldamisele ja järelevalve alase tegevuse lähendamisele kogu ühenduse piires.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
(48) Panganduse siseturu tõhusaks toimimiseks peaks Euroopa pangajärelevalve komitee aitama kaasa käesoleva direktiivi järjepidevale kohaldamisele ja järelevalve alase tegevuse lähendamisele kogu ühenduse piires.
(48) In order for the internal market in banking to operate effectively the Committee of European Banking Supervisors should contribute to the consistent application of this Directive and to the convergence of supervisory practices throughout the Community.
Euroopa pangajärelevalve komitee peaks esitama igal aastal Euroopa panganduskomiteele ja Euroopa Parlamendile aruande edusammudest seoses järelevalvetegevuse lähendamise ja siseriikliku diskretsiooni teostamisega.
The Committee of European Banking Supervisors should report to the European Banking Committee and the European Parliament on a yearly basis on the progress made with regard to the convergence of supervisory practices and the exercise of national discretion.
Põhjendus 48 a (uus)
Recital 48 a (new)
(48 a) Komisjon ja Euroopa pangajärelevalve komitee peavad tagama oma töö parlamentaarse ja poliitilise kontrolli, et vältida eeskirjade vastuvõtmist demokraatliku legitiimsuseta nii Euroopa tasandil kui paralleelselt nende siseriiklikul ülevõtmisel.
(48a) The Commission and the Committee of European Banking Supervisors must ensure parliamentary and political scrutiny of their work, in order to obviate the risk of regulations being made without democratic legitimacy where both the European adoption thereof and, in parallel, national transposition are concerned.
Põhjendus 57 a (uus)
Recital 57 a (new)
(57 a) Vajalike rakendusmeetmete vastuvõtmise ja komisjonile antud direktiiviga delegeeritud volituste kasutamise alus on kõigi Euroopa institutsioonide täielik kinnipidamine olemasolevast poliitilisest kokkuleppest, mis tugineb Euroopa Parlamendi 5. veebruari 2002. aasta resolutsioonile finantsteenuseid reguleerivate õigusaktide rakendamise kohta 1 , samal päeval komisjoni poolt parlamendi ees esitatud pühalikule deklaratsioonile ja hr Bolkensteini 2. oktoobri 2001. aasta kirjale 2 seoses parlamendi rolli tagamisega antud protsessis.
(57a) The adoption of the necessary implementing measures and the use of the powers delegated to the Commission under this Directive shall be subject to the full respect by all European institutions of the existing political agreement based on the European Parliament resolution of 5 February 2002 on the implementation of financial services legislation 1 , on the solemn declaration made before Parliament on the same day by the Commission and on Mr. Bolkestein's letter of 2 October 2001 2 with regard to the safeguards for Parliament's role in this process.
On oluline tagada parlamendile Euroopa põhiseaduse lepingu artikliga I–36 antud õigused.
It is important to ensure the rights of Parliament as provided for in Article I-36 of the Treaty establishing a Constitution for Europe .
Seetõttu ei tohiks komisjonile rakendusvolitusi andvad sätted jõustuda enne, kui institutsioonidevaheline kokkulepe kodifitseerib antud olemasoleva leppe.
Therefore the provisions conferring implementing powers on the Commission should not enter into force until an inter-institutional agreement codifies this existing agreement.
2 EÜT C 284 E, 21.11.2002, lk 83.
2 OJ C 284 E, 21.11.2002, p.
Artikli 5 kohaselt välistatud asutusi, välja arvatud liikmesriikide keskpanku, käsitletakse artikli 39 ja V jaotise 4. peatüki 1. jao kohaldamisel finantseerimisasutustena.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 5 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Artikli 2 kohaselt välistatud asutusi, välja arvatud liikmesriikide keskpanku, käsitletakse artikli 39 ja V jaotise 4. peatüki 1. jao kohaldamisel.
The institutions permanently excluded pursuant to Article 2 , with the exception, however, of the central banks of the Member States, shall be treated as financial institutions for the purposes of Article 39 and Title V, Chapter 4, Section 1.
Artikli 3 lõike 1 kolmas lõik
Article 3, paragraph 1, subparagraph 3
Muude krediidiasutuste puhul peale nende, mis on asutatud hiljuti merest tammidega eraldatud piirkondades või mis on tekkinud olemasolevate, keskasutustest sõltuvate või nende ees vastutavate asutuste jagunemise või ühinemise tagajärjel, võib nõukogu artiklis 150 sätestatud korras ette näha teise lõigu kohaldamise täiendavad eeskirjad, sealhulgas esimeses lõigus sätestatud vabastuse kehtetuks tunnistamise, kui ta leiab, et selliste uute asutuste liitumine, kelle suhtes kehtiks teises lõigus sätestatud kord, kahjustaks konkurentsi.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 150 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
Muude krediidiasutuste puhul peale nende, mis on asutatud hiljuti merest tammidega eraldatud piirkondades või mis on tekkinud olemasolevate, keskasutustest sõltuvate või nende ees vastutavate asutuste jagunemise või ühinemise tagajärjel, võib nõukogu artiklis 151 sätestatud korras ette näha teise lõigu kohaldamise täiendavad eeskirjad, sealhulgas esimeses lõigus sätestatud vabastuse kehtetuks tunnistamise, kui ta leiab, et selliste uute asutuste liitumine, kelle suhtes kehtiks teises lõigus sätestatud kord, kahjustaks konkurentsi.
In the case of credit institutions other than those which are set up in areas newly reclaimed from the sea or have resulted from scission or mergers of existing institutions dependent or answerable to the central body, the Commission, pursuant to the procedure set out in Article 151 may lay down additional rules for the application of the second subparagraph including the repeal of exemptions provided for in the first subparagraph, where it is of the opinion that the affiliation of new institutions benefiting from the arrangements laid down in the second subparagraph might have an adverse effect on competition.
(6) asutused – V jaotise 2. peatüki 2. ja 3. jao kohaldamisel [nõukogu direktiivi 96/3/EMÜ artikli 2 lõikes 3 ] määratletud asutused;
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 2(3) of Council Directive 96/3/EEC];
(6) asutused – V jaotise 2. peatüki 2. ja 3. jao kohaldamisel [nõukogu direktiivi 96/3/EMÜ artikli 3 lõike 1 punktis c )] määratletud asutused;
(6) «institutions», for the purposes of Sections 2 and 3 of Title V, Chapter 2, means institutions as defined in [ Article 3(1)(c) of Council Directive 96/3/EEC];
Artikli 4 punkt 6 a (uus)
Article 4, point 6 a (new)
(6 a) väike või keskmise suurusega ettevõte – ettevõte, mis kuulub kontserni, mille konsolideeritud aastakäive on väiksem kui 50 miljonit eurot.
(6a) "small or medium-sized undertaking" means an undertaking belonging to a group with consolidated annual turnover of less than EUR 50 million.
Kui see on õigustatud, võib konsolideeritud aastakäive olla suurem kui 50 miljonit eurot.
When justified, the consolidated annual turnover may exceed EUR 50 million.
(10) osalus – artikli 57 lõike 2 punktide o ja p, artiklite 71–73 ja V jaotise 4. peatüki rakendamisel osalus nõukogu direktiivi 78/660/EMÜ artikli 17 esimese lause tähenduses või otseselt või kaudselt vähemalt 20% omamine ettevõtja hääleõigusest või kapitalist;
(10) «participation» for the purposes of points (o) and (p) of Articles 57 (2) , 71 to 73 and Title V, Chapter 4 means participation within the meaning of the first sentence of Article 17 of Council Directive 78/660/EEC 1 , or the ownership, direct or indirect, of 20 % or more of the voting rights or capital of an undertaking;
(10) osalus – artikli 57 punktide o ja p, artiklite 71–73 ja V jaotise 4. peatüki rakendamisel osalus nõukogu direktiivi 78/660/EMÜ artikli 17 esimese lause tähenduses või otseselt või kaudselt vähemalt 20% omamine ettevõtja hääleõigusest või kapitalist;
(10) «participation» for the purposes of points (o) and (p) of Articles 57 , 71 to 73 and Title V, Chapter 4 means participation within the meaning of the first sentence of Article 17 of Council Directive 78/660/EEC 1 , or the ownership, direct or indirect, of 20 % or more of the voting rights or capital of an undertaking;
Artikli 4 punkt 14
Article 4, point 14
(14) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – krediidiasutus, millel on krediidiasutusest või finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutusel ei ole osalust ;
(14) "parent credit institution in a Member State" means a credit institution which has a credit institution or a financial institution as a subsidiary or which holds a participation in such an institution, and which is not itself a subsidiary of another credit institution authorised in the same Member State, or of a financial holding company set up in the same Member State , and in which no other credit institution authorised in the same Member State holds a participation ;
(14) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – krediidiasutus, millel on krediidiasutusest või finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
(14) "parent credit institution in a Member State" means a credit institution which has a credit institution or a financial institution as a subsidiary or which holds a participation in such an institution, and which is not itself a subsidiary of another credit institution authorised in the same Member State, or of a financial holding company set up in the same Member State;
Artikli 4 punkt 16
Article 4, point 16
(16) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutusel ei ole osalust ;
(16) "EU parent credit institution" means a parent credit institution in a Member State which is not a subsidiary of another credit institution authorised in any Member State, or of a financial holding company set up in any Member State , and in which no other credit institution authorised in any Member State holds a participation ;
(16) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ;
(16) "EU parent credit institution" means a parent credit institution in a Member State which is not a subsidiary of another credit institution authorised in any Member State, or of a financial holding company set up in any Member State;
Artikli 4 punkt 17
Article 4, point 17
(17) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja – emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja, mis ei ole mõne mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse tütarettevõtja;
(17)”EU parent financial holding company” mean a parent financial holding company in a Member State which is not a subsidiary of a credit institution authorised in any Member State;
(17) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja – emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja, mis ei ole mõne mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse ega mõnes liikmesriigis asutatud finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
(17)”EU parent financial holding company” mean a parent financial holding company in a Member State which is not a subsidiary of a credit institution authorised in any Member State or of another financial holding company set up in any Member State;
Replaces amendment 14 of the Radwan draft report.
Replaces amendment 14 of the Radwan draft report.
Artikli 4 punkt 18
Article 4, point 18