natgillin/translations-raw huggingface dataset:
1. osa – IX lisas kasutatavad mõisted
part 1 - Definitions for purposes of Annex IX
IX lisa 2. osa lõige 4
Annex IX, Part 2, paragraph 4
Selguse huvides viitab lõige 3 väärtpaberistamistehingusse kaasatud tervele riskipositsioonide kogumile.
For clarity, paragraph 3 refers to the entire pool of exposures included in the securitisation.
Kui lõigetest 5–8 ei tulene teisiti, peab laenud algselt väljastanud krediidiasutus arvutama riskiga kaalutud varad seoses väärtpaberistamise kõikide seeriatega kooskõlas IV osa sätetega, sealhulgas krediidiriski maandamise aktsepteerimise sätetega.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part IV including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
Näiteks kui väärtpaberistamise seeria kantakse üle kaudse krediidiriski kaitse raames kolmandale poolele, kohaldatakse väärtpaberistamise seeria suhtes laenud algselt väljastanud krediidiasutuse riskiga kaalutud varade arvutamisel sellise kolmanda poole riskikaalu.
For example, where a tranche is transferred by means of unfunded credit protection to a third party, the risk weight of that third party shall be applied to the tranche in the calculation of the originator credit institution’s risk-weighted exposure amounts.
Kui lõigetest 5–8 ei tulene teisiti, peab laenud algselt väljastanud krediidiasutus arvutama riskiga kaalutud varad seoses väärtpaberistamise kõikide seeriatega kooskõlas 4. osa sätetega, sealhulgas krediidiriski maandamise aktsepteerimise sätetega.
Subject to paragraphs 5 to 8, the originator credit institution is required to calculate risk-weighted exposure amounts in respect of all tranches in the securitisation in accordance with the provisions of part 4 including those relating to the recognition of credit risk mitigation.
IX lisa 2. osa lõige 5
Annex IX, Part 2, paragraph 5
Riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt lõikele 3 võetakse mis tahes lõpptähtaegade erinevust krediidiriski kaitse, mille kaudu väärtpaberistamise seeriatesse jaotamine toimub, ja väärtpaberistatud riskipositsioonide vahel arvesse vastavalt lõigetele 6–8.
For the purposes of calculating risk-weighted exposure amounts in accordance with paragraph 3, any maturity mismatch between the credit protection by which the tranching is achieved and the securitised exposures shall be taken into consideration in accordance with paragraphs 6 to 8.
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on aluseks olevate riskipositsioonide pikim lõpptähtaeg ülempiiriga viis aastat.
The maturity of the securitised exposures shall be taken to be the longest maturity of any of those exposures subject to a maximum of five years.
IX lisa 2. osa lõige 6
Annex IX, Part 2, paragraph 6
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on asjaomaste riskipositsioonide pikim lõpptähtaeg, ülempiiriga viis aastat.
The maturity of the securitied exposures shall be taken to be the longest maturity of any of those exposures subject to a maximum of five years.
Krediidiriski kaitse lõpptähtaeg määratakse kindlaks kooskõlas VIII lisaga.
The maturity of the credit protection shall be determined in accordance with Annex VIII .
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on asjaomaste riskipositsioonide kaalutud keskmine lõpptähtaeg, ülempiiriga viis aastat.
The maturity of the securitised exposures shall be taken to be the weighted average maturity of those exposures subject to a maximum of five years.
Krediidiriski kaitse lõpptähtaeg määratakse kindlaks kooskõlas VIII lisaga.
The maturity of the credit protection shall be determined in accordance with Annex VIII.
IX lisa 2. osa lõike 7 sissejuhatus
Annex IX, Part 2, paragraph 7, introductory part
Kui laenud algselt väljastanud krediidiasutus kasutab riskiga kaalutud varade arvutamisel 4. osa lõikeid 6–35, jätab ta reitinguta või investeerimisjärgu krediidireitingust madalama reitingu saanud väärtpaberistamise seeria riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
Where an originator credit institution uses Part 4, paragraphs 6 to 35 for the calculation of risk-weighted exposure amounts, it shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches that are unrated or rated below investment grade .
Kõikide muude väärtpaberistamise seeriate puhul kohaldatakse VIII lisas sätestatud lõpptähtaegade erinevuse käsitlust vastavalt järgmisele valemile:
For all other tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the following formula:
Laenud algselt väljastanud krediidiasutus jätab 4. osa alusel riskikaalu 1250% saanud väärtpaberistamise seeria riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
An originator credit institution shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches appearing pursuant to Part 4 with a risk weighting of 1 250 % .
IX lisa 2. osa lõige 8
Annex IX, Part 2, paragraph 8
Kui laenud algselt väljastanud krediidiasutus kasutab riskiga kaalutud varade arvutamisel 4. osa lõikeid 36–74, jätab ta nende lõigete alusel 1250% riskikaalu saanud väärtpaberistamise seeriate või seeriate osade riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
Where an originator credit institution uses Part 4, paragraphs 36 to 74 for the calculation of risk-weighted exposure amounts, it shall ignore any maturity mismatch in calculating risk-weighted exposure amounts for tranches or parts of tranches which are associated with a risk weight of 1250% under those paragraphs.
Kõikide muude väärtpaberistamise seeriate või seeriate osade puhul kohaldatakse VIII lisas sätestatud lõpptähtaegade erinevuse käsitlust vastavalt lõikes 7 esitatud valemile.
For all other tranches or parts of tranches the maturity mismatch treatment set out in Annex VIII shall be applied in accordance with the formula in paragraph 7.
IX lisa 3. osa lõike 1 punkt b
Annex IX, Part 3, paragraph 1, point (b)
b) Krediidihinnang on turul avalikult kättesaadav.
(b) It shall be available publicly to the market.
Krediidihinnanguid peetakse avalikult kättesaadavaks ainult siis, kui need on avalikustatud ja kaasatud reitinguagentuuri krediidihinnangute muutmise maatriksisse .
Credit assessments are considered to be publicly available only if they have been published in a publicly accessible forum and they are included in the ECAI’s transition matrix.
Krediidihinnanguid, mis on kättesaadavad vaid piiratud arvule üksustele, ei peeta avalikuks.
Credit assessments that are made available only to a limited number of entities shall not be considered to be publicly available.
b) Kui väärtpaberistamine toimub väärtpaberite avaliku pakkumise kaudu, tehakse ECAI krediidikvaliteedi hindamine avalikult kättesaadavaks.
(b) If the securitisation takes place by means of a public securities offering, the ECAI credit quality assessment shall be publicly available.
Krediidihinnanguid, mis on välja antud kinnise turustamise raames ja mis on kättesaadavad vaid piiratud arvule üksustele, peetakse avalikuks ainult juhul, kui ECAI krediidihinnangud on välja antud ja neid on kontrollitud avalikustatud tehingutega võrreldaval viisil .
Credit assessments that are issued as part of a private placement and made available only to a limited number of entities shall only be considered to be publicly available if ECAI credit assessments have been issued and checked in a way which is comparable with publicly disclosed transactions .
IX lisa 3. osa lõige 5
Annex IX, Part 3, paragraph 5
Kui positsioonil on määratud reitinguagentuuride antud kaks krediidihinnangut, kasutab krediidiasutus vähem soodsat krediidihinnangut.
In cases where a position has two credit assessments by nominated ECAIs, the credit institution shall use the less favourable credit assessment.
Kui seerial on määratud reitinguagentuuride antud kaks krediidihinnangut, kasutab krediidiasutus vähem soodsat krediidihinnangut.
In cases where a tranche has two credit assessments by nominated ECAIs, the credit institution shall use the less favourable credit assessment.
IX lisa 3. osa lõige 6
Annex IX, Part 3, paragraph 6
Kui positsioonil on rohkem kui kaks määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut, kohaldatakse kahte kõige soodsamat hinnangut.
In cases where a position has more than two credit assessments by nominated ECAIs, the two most favourable credit assessments shall be used.
Kui kaks kõige soodsamat hinnangut on erinevad, kohaldatakse vähem soodsat hinnangut.
If the two most favourable assessments are different, the least favourable of the two shall be used.
Kui seerial on rohkem kui kaks määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut, kohaldatakse kahte kõige soodsamat hinnangut.
In cases where a tranche has more than two credit assessments by nominated ECAIs, the two most favourable credit assessments shall be used.
IX lisa 4. osa lõige 6
Annex IX, Part 4, paragraph 6
Kui lõigetest 8 ja 9 ei tulene teisiti, arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 alusel krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 1 ja 2.
Subject to paragraph 8 and 9, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in the following tables 1 and 2.
Kui lõikest 9 ei tulene teisiti, arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 alusel krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 1 ja 2.
Subject to paragraph 9, the risk-weighted exposure amount of a rated securitisation position shall be calculated by applying to the exposure value the risk weight associated with the credit quality step with which the credit assessment has been determined to be associated by the competent authorities in accordance with Article 98 as laid down in the following tables 1 and 2.
IX lisa 4. osa lõige 8
Annex IX, Part 4, paragraph 8
Laenud algselt väljastanud krediidiasutused ja tehingut korraldavad krediidiasutused kohaldavad 1250% riskikaalu kõikide hallatavate ja tagasiostetud väärtpaberistamise positsioonide suhtes, millel on määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, mida pädevad asutused peavad vastavaks krediidikvaliteedi astmele, mis on madalam krediidikvaliteedi astmest 3.
Originator credit institutions and sponsor credit institutions shall apply a risk weight of 1250% to all retained and repurchased securitisation positions which have a credit assessment by a nominated ECAI which has been determined by the competent authorities to be associated with a credit quality step below credit quality step 3.
Sellise krediidihinnangu olemasolu kindlaks tegemiseks kohaldatakse 3. osa lõikeid 2–7.
In determining whether a position has such a credit assessment the provisions of Part 3, paragraphs 2 to 7 shall apply.
The Council amendment aimed at the equal treatment of originator credit institutions under the Standard Approach and the IRB Approach in connection with securitisation is hereby endorsed.
The Council amendment aimed at the equal treatment of originator credit institutions under the Standard Approach and the IRB Approach in connection with securitisation is hereby endorsed.
IX lisa 4. osa lõige 10
Annex IX, Part 4, paragraph 10
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutusel , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
Competent authorities may permit a c redit institution having an unrated securitisation position to apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the risk-weighted exposure amount for that position provided the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.
Krediidiasutused , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, võivad kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
C redit institution s having an unrated securitisation position may apply the treatment set out in paragraph 11 for calculating the risk-weighted exposure amount for that position provided the composition of the pool of exposures securitised is known at all times.
IX lisa 4. osa lõige 16
Annex IX, Part 4, paragraph 16
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks määramiseks võib tingimusteta tühistatava likviidsuse tagamise tehingu nominaalväärtuse suhtes kohaldada 0% ümberhindamistegurit, eeldusel et lõikes 14 sätestatud tingimused on täidetud ja likviidsuskrediidi kasutatud summade tagasimaksmine on kõrgema järguga, võrreldes muude nõuetega väärtpaberistatud riskipositsioonidest tulenevate rahavoogude suhtes.
To determine its exposure value, a conversion figure of 0% may be applied to the nominal amount of a liquidity facility that is unconditionally cancellable provided that the conditions set out at paragraph 14 are satisfied and that repayment of draws on the facility are senior to any other claims on the cash flows arising from the securitised exposures.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks määramiseks võib tingimusteta tühistatava likviidsuse tagamise tehingu nominaalväärtuse suhtes kohaldada 0% ümberhindamistegurit, eeldusel et likviidsuskrediidi kasutatud summade tagasimaksmine on kõrgema järguga, võrreldes muude nõuetega väärtpaberistatud riskipositsioonidest tulenevate rahavoogude suhtes.
To determine its exposure value, a conversion figure of 0% may be applied to the nominal amount of a liquidity facility that is unconditionally cancellable provided that repayment of draws on the facility are senior to any other claims on the cash flows arising from the securitised exposures.
IX lisa 4. osa lõige 20
Annex IX, Part 4, paragraph 20
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa nominaalväärtust , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone.
For these purposes, ‘originator’s interest’ means the nominal amount of that notional part of a pool of drawn amounts sold into a securitisation, the proportion of which in relation to the amount of the total pool sold into the structure determines the proportion of the cashflows generated by principal and interest collections and other associated amounts which are not available to make payments to those having securitisation positions in the securitisation.
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone.
For these purposes, ‘originator’s interest’ means the exposure value of that notional part of a pool of drawn amounts sold into a securitisation, the proportion of which in relation to the amount of the total pool sold into the structure determines the proportion of the cashflows generated by principal and interest collections and other associated amounts which are not available to make payments to those having securitisation positions in the securitisation.
Sellistele tingimustele vastamiseks ei või laenude algsele väljastajale kuuluv osa olla madalama järguga kui investorile kuuluv osa.
To qualify as such the originator’s interest may not be subordinate to the investors’ interest.
Sellistele tingimustele vastamiseks ei või laenude algsele väljastajale kuuluv osa olla madalama järguga kui investorile kuuluv osa-
To qualify as such the originator’s interest may not be subordinate to the investors’ interest.
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi allesjäänud mõttelise osa nominaalväärtust .
‘Investors’ interest’ means the nominal amount of the remaining notional part of the pool of drawn amounts.
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi allesjäänud mõttelise osa riskipositsiooni .
‘Investors’ interest’ means the exposure value of the remaining notional part of the pool of drawn amounts.
IX lisa 4. osa lõike 22 punkt a
Annex IX, Part 4, paragraph 22, point (a)
a) Uuenevate nõuete väärtpaberistamised, mille korral on investorid täielikult avatud riskile laenuvõtjate täiendava krediidi kasutamise suhtes, nii et alustehingu risk ei kandu üle laenu algselt väljastanud krediidiasutusele isegi pärast varajase amortiseerumise sündmuse toimumist , on vabastatud varajase amortiseerimise käsitlusest ;
(a) Securitisations of revolving exposures whereby investors remain fully exposed to all future draws by borrowers so that the risk on the underlying facilities does not return to the originator credit institution even after an early amortisation event has occurred are exempt from the early amortisation treatment , and
a) uuenevate nõuete väärtpaberistamised, mille korral on investorid täielikult avatud riskile laenuvõtjate täiendava krediidi kasutamise suhtes, nii et alustehingu risk ei kandu üle laenu algselt väljastanud krediidiasutusele isegi pärast varajase amortiseerumise sündmuse toimumist;
(a) Securitisations of revolving exposures whereby investors remain fully exposed to all future draws by borrowers so that the risk on the underlying facilities does not return to the originator credit institution even after an early amortisation event has occurred, and
Muudatusettepaneku esitaja(d): Jonathan Evans
Amendment by Jonathan Evans
IX lisa 4. osa lõike 26 punkt b
Annex IX, Part 4, paragraph 26, point (b)
b) Tehingu kestuse jooksul jagatakse laenude algsele väljastajale ja investorile kuuluva osa vahel proportsionaalselt makstavad intressid, põhimaksed, kulud, kahjum ja tagasilaekumised vastavalt saadaolevate võlgnevuste saldodele kuu alguse seisuga .
(b) Throughout the duration of the transaction there is pro-rata sharing between the originator’s interest and the investor’s interest of payments of interest and principal, expenses, losses and recoveries based on the beginning of the month balance of receivables outstanding.
b) Tehingu kestuse jooksul jagatakse laenude algsele väljastajale ja investorile kuuluva osa vahel proportsionaalselt makstavad intressid, põhimaksed, kulud, kahjum ja tagasilaekumised vastavalt saadaolevate võlgnevuste saldodele iga kuu ühes või mitmes võrdluspunktis .
(b) Throughout the duration of the transaction there is pro-rata sharing between the originator’s interest and the investor’s interest of payments of interest and principal, expenses, losses and recoveries based on the balance of receivables outstanding at one or more reference points during each month .
IX lisa 4. osa lõige 30 a (uus)
Annex IX, Part 4, paragraph 30 a (new)
Väärtpaberistamiste puhul, mille suhtes kohaldatakse mittesiduvate ja etteteatamisnõudeta tingimusteta tühistatavate jaenõuete varajase amortiseerimise tingimust, mille puhul käivitab varajase amortiseerimise kolmekuulisest keskmisest intressivahe tasemest erinev kvantitatiivne väärtus, võivad pädevad asutused kohaldada käsitlust, mis on lähedane lõigetes 27–30 toodud käsitlusele ümberhindamisteguri kindlaksmääramise kohta.
In the case of securitisations subject to an early amortisation provision of retail exposures which are uncommitted and unconditionally cancellable without prior notice and where the early amortisation is triggered by a quantitative value in respect of something other than the three months average excess spread, the competent authorities may apply a treatment which approximates closely to that prescribed in paragraphs 27 to 30 for determining the conversion figure indicated.
IX lisa 4. osa lõige 30 b (uus)
Annex IX, Part 4, paragraph 30 b (new)
Kui pädev asutus kavatseb konkreetse väärtpaberistamise suhtes kohaldada lõikele 3 vastavat käsitlust, teavitab ta kõigepealt sellest kõikide teiste liikmesriikide asjaomaseid pädevaid asutusi.
Where a competent authority intends to apply a treatment in accordance with paragraph 3 in respect of a particular securitisation, it shall first inform the relevant competent authorities of all the other Member States.
Enne kui sellise käsitluse kohaldamine võetakse pädeva asutuse üldisesse poliitilisse lähenemisse väärtpaberistamiste suhtes, milles sisalduvad kõnealust liiki varajase amortiseerumise tingimused, konsulteerib pädev asutus kõikide teiste liikmesriikide asjaomaste pädevate asutustega ja arvestab nende seisukohtadega.
Before the application of such a treatment becomes part of the general policy approach of the competent authority to securitisations containing early amortisation clauses of the type in question, the competent authority shall consult the relevant competent authorities of all the other Member States and take into consideration the views expressed.
Kõnealune pädev asutus avalikustab sellise konsulteerimise käigus väljendatud seisukohad ja vastuvõetud käsitluse.
The views expressed in such consultation and the treatment adopted shall be publicly disclosed by the competent authority in question.
IX lisa 4. osa lõige 36
Annex IX, Part 4, paragraph 36
Artikli 96 kohaldamisel arvutatakse väärtpaberistamise positsioonide riskiga kaalutud varad vastavalt lõigetele 36–74 .
For the purposes of Article 96, the risk-weighted exposure amount of a securitisation positions shall be calculated in accordance with paragraphs 36 to 74.
Artikli 96 kohaldamisel arvutatakse väärtpaberistamise positsioonide riskiga kaalutud varad vastavalt lõigetele 37–74 .
For the purposes of Article 96, the risk-weighted exposure amount of a securitisation positions shall be calculated in accordance with paragraphs 37 to 74.
IX lisa 4. osa lõike 42 punkt d
Annex IX, Part 4, paragraph 42, point (d)
d) Sisemistel hinnangutel põhineva metoodika väljatöötamisel peab krediidiasutus arvestama kõiki aktsepteeritud reitinguagentuuride kasutatavaid avaldatud reitingu andmise metoodikaid , selleks et anda reiting väärtpaberitele, mis on tagatud sama liiki riskipositsioonidega kui väärtpaberistatud riskipositsioonide liik .
(d) In developing its internal assessment methodology the credit institution shall take into consideration all published ratings methodologies of eligible ECAIs for the rating of securities backed by the exposures of the type securitised .
Krediidiasutus peab sellist analüüsi dokumenteerima ja ajakohastama vähemalt kord aastas .
This consideration shall be documented by the credit institution and updated at least once a year .
d) Sisemistel hinnangutel põhineva metoodika väljatöötamisel peab krediidiasutus arvestama varadega kaetud kommertspaberite programmi (ABCP) kommertspaberitele reitinguid andvate aktsepteeritud reitinguagentuuride kasutatavaid asjakohaseid avaldatud reitingu andmise metoodikaid.
(d) In developing its internal assessment methodology the credit institution shall take into consideration relevant published ratings methodologies of the eligible ECAIs that rate the commercial paper of the ABCP programme .
Krediidiasutus peab sellist analüüsi dokumenteerima ja ajakohastama regulaarselt vastavalt lõike 42 punktile g .
This consideration shall be documented by the credit institution and updated regularly, as outlined in paragraph 42(g) .
IX lisa 4. osa lõike 45 esimene lõik
Annex IX, Part 4, paragraph 45, subparagraph 1