natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Liikmesriigi pädevad asutused võivad vabastada asutused nõudmisest, mille kohaselt need peavad täitma lõike 13 punktis b esitatud tingimust asjaomase liikmesriigi territooriumil asuva kommertskinnisvara puhul, kui pädevad asutused suudavad tõendada, et asjaomane turg on hästi arenenud ja traditsioonidega ning selle kahjumäärad, mis tulenevad kommertskinnisvaraga tagatud antud laenudest, vastavad järgmistele tingimustele:
The competent authorities of the Member States may waive the requirement for their institutions to comply with condition (b) in paragraph 13 for commercial real estate property situated within the territory of that Member State, if the competent authorities have evidence that the relevant market is well-developed and long-established and that loss-rates stemming from lending secured by commercial real estate property satisfy the following conditions:
Liikmesriigi pädevad asutused võivad vabastada krediidiasutused nõudmisest, mille kohaselt need peavad täitma lõike 13 punktis b esitatud tingimust asjaomase liikmesriigi territooriumil asuva kommertskinnisvara puhul, kui pädevad asutused suudavad tõendada, et asjaomane turg on hästi arenenud ja traditsioonidega ning selle kahjumäärad, mis tulenevad kommertskinnisvaraga tagatud antud laenudest, vastavad järgmistele tingimustele:
The competent authorities of the Member States may waive the requirement for their credit institutions to comply with condition (b) in paragraph 13 for commercial real estate property situated within the territory of that Member State, if the competent authorities have evidence that the relevant market is well-developed and long-established and that loss-rates stemming from lending secured by commercial real estate property satisfy the following conditions:
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) ei või mis tahes aastal ületada 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust ;
(a) up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) does not exceed 0.3 % of the outstanding loans secured by commercial real estate property in any given year;
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) kommertskinnisvaraga tagatud laenudest tulenev kahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest ;
(a) losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property up to 50 % of the market value (or where applicable and if lower 60 % of the mortgage-lending-value) do not exceed 0.3 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year;
b) kommertskinnisvaraga tagatud laenust tulenev kogukahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,5% tagasimaksmata laenust .
(b) overall losses stemming from lending secured by commercial real estate does not exceed 0.5 % of the outstanding loans in any given year.
b) kommertskinnisvaraga tagatud laenudest tulenev kogukahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,5% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest .
(b) overall losses stemming from lending collateralised by commercial real estate property do not exceed 0.5 % of the outstanding loans collateralised by commercial real estate property in any given year.
VIII lisa 1. osa lõige 19
Annex VIII, Part 1, paragraph 19
Liikmesriigi pädevad asutused , kes ei kasuta lõikes 17 sätestatud vabastusõigust, võivad pidada aktsepteeritud kommertskinnisvaraks seda, mis on muus liikmesriigis vabastusõigusega aktsepteeritavaks tunnistatud.
The competent authorities of a Member State, which do not use the waiver in paragraph 17, may recognise as eligible commercial real estate property recognised as eligible in another Member State by virtue of the waiver.
Liikmesriigi pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud kommertskinnisvaraks seda, mis on muus liikmesriigis lõikes 17 sätestatud vabastusõigusega aktsepteeritavaks tunnistatud.
The competent authorities of a Member State, may recognise as eligible commercial real estate property recognised as eligible in another Member State by virtue of the waiver in paragraph 17 .
VIII lisa 1. osa lõike 21 sissejuhatus
Annex VIII, Part 1, paragraph 21, introductory part
Pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud tagatiseks füüsilisi esemeid, välja arvatud lõigetes 13–19 sätestatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
The competent authorities may recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated in paragraphs 13 to 19 if satisfied as to the following:
Pädevad asutused peavad aktsepteeritud tagatiseks füüsilisi esemeid, välja arvatud lõigetes 13–19 sätestatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
The competent authorities shall recognise as eligible collateral physical items of a type other than those types indicated in paragraphs 13 to 19 if satisfied as to the following:
VIII lisa 1. osa lõike 21 punktid a ja b
Annex VIII, Part 1, paragraph 21, points (a) and (b)
a) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
( a ) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner; and
i) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
( i ) the existence of liquid markets for disposal of the collateral in an expeditious and economically efficient manner; and
b) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
( b ) the existence of well-established, publicly available market prices for the collateral.
Asutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest;
The institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
ii) tagatise üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
( ii ) the existence of publicly available market prices for the collateral.
Krediidiasutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest;
The credit institution must be able to demonstrate that there is no evidence that the net prices it receives when collateral is realised deviates significantly from these market prices.
VIII lisa 1. osa lõike 26 sissejuhatus
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, introductory part
Järgmisi pooli võib pidada aktsepteeritud krediidiriski kaudse kaitse andjateks:
The following parties may be recognised as eligible providers of unfunded protection:
VIII lisa 1. osa lõike 26 punkt e
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, point (e)
e) avaliku sektori asutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitlevad pädevad asutused artiklite 78–83 alusel nõuetena asutustele;
(e) public sector entities, claims on which are treated by the competent authorities as claims on institutions under Articles 78 to 83;
e) avaliku sektori asutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitlevad pädevad asutused artiklite 78–83 alusel nõuetena asutustele või keskvalitsustele ;
(e) public sector entities, claims on which are treated by the competent authorities as claims on institutions or central governments under Articles 78 to 83;
VIII lisa 1. osa lõike 26 punkt g a (uus)
Annex VIII, Part 1, paragraph 26, point (g a) (new)
g a) füüsilised isikud.
(ga) natural persons.
VIII lisa 2. osa lõike 3 punkt a
Annex VIII, Part 2, paragraph 3, point (a)
a) neil peab olema hästi põhjendatud õiguslik alus ja need peavad olema kohaldatava õiguse alusel juriidiliselt jõustatavad, sealhulgas vastaspoole maksejõuetuse või pankroti korral;
(a) they must have a well-founded legal basis and be legally enforceable under applicable law , including in the event of the insolvency or bankruptcy of a counterparty;
a) nad peavad olema juriidiliselt kehtivad ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides jõustatavad, sealhulgas vastaspoole maksejõuetuse või pankroti korral;
(a) they must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions , including in the event of the insolvency or bankruptcy of a counterparty;
VIII lisa 2. osa lõike 4 punkt a
Annex VIII, Part 2, paragraph 4, point (a)
a) peab neil olema hästi põhjendatud õiguslik alus ja need peavad olema kohaldatava õiguse alusel juriidiliselt jõustatavad, sealhulgas vastaspoole pankroti või maksejõuetuse korral;
(a) have a well founded legal basis and be legally enforceable under applicable law , including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty
a) nad peavad olema juriidiliselt kehtivad ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides jõustatavad, sealhulgas vastaspoole pankroti või maksejõuetuse korral;
(a) be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions , including in the event of the bankruptcy or insolvency of the counterparty
VIII lisa 2. osa lõike 6 punkti a teine lõik
Annex VIII, Part 2, paragraph 6, point (a), subparagraph 2
Võlgniku või samasse kontserni kuuluva muu seotud äriühingu väljalastud väärtpabereid ei aktsepteerita.
Securities issued by the obligor, or any related group entity are not eligible.
Võlgniku enda väljalastud tagatud võlakirju VI lisa lõigete 65–67 tähenduses võib siiski pidada aktsepteeritavaks, kui need paigutatakse tagasiostutehingute tagatiseks, eeldusel et on täidetud käesoleva punkti esimeses lõigus sätestatud tingimus.
This notwithstanding, the obligor’s own issues of covered bonds falling within the terms of Annex VI, paragraphs 65 to 67 may be recognised as eligible when they are posted as collateral for repurchase transactions, provided that the first subparagraph of this point is complied with.
VIII lisa 2. osa lõike 8 punkti a ainus lõik
Annex VIII, Part 2, paragraph 8, point (a), the sole subparagraph
Hüpoteegi kanne või kinnisvarapant peab olema kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides juriidiliselt täitmisele pööratav ning hüpoteek või kinnisvarapant tuleb õigeaegselt ja nõuetekohaselt registreerida.
The mortgage or charge shall be legally enforceable in all relevant jurisdictions, and the mortgage or charge shall be properly filed on a timely basis.
Kokkulepetes peab sisalduma täitmisele pööratav kinnipidamisõigus (s.t kõik juriidilised tingimused pandi seadmiseks peavad olema täidetud).
The arrangements shall reflect a perfected lien (i.e. all legal requirements for establishing the pledge shall been fulfilled).
Krediidiriski kaitse leping ja selle aluseks olev juriidiline menetlus peavad võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
The protection agreement and the legal process underpinning it shall enable the credit institution to realise the value of the protection within a reasonable timeframe.
Hüpoteegi kanne või kinnisvarapant peab olema kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal ajaomastes jurisdiktsioonides juriidiliselt täitmisele pööratav ning hüpoteek või kinnisvarapant tuleb õigeaegselt ja nõuetekohaselt registreerida.
The mortgage or charge shall be legally enforceable in all jurisdictions which are relevant at the time of the conclusion of the credit agreement , and the mortgage or charge shall be properly filed on a timely basis.
VIII lisa 2. osa lõike 8 punkti b esimene lõik
Annex VIII, Part 2, paragraph 8, point (b), subparagraph 1
Vara väärtust peab kontrollima pidevalt ja vähemalt kord aastas.
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year.
Kontroll peab olema sagedasem, kui turutingimused muutuvad märkimisväärselt.
More frequent monitoring shall be carried out where the market is subject to significant changes in conditions.
Vara väärtuse kontrollimisel ja ümberhindamist vajava vara kindlakstegemisel võib kasutada statistilisi meetodeid.
Statistical methods may be used to monitor the value of the property and to identify property that needs revaluation.
Vara hindab sõltumatu hindaja, kui andmed viitavad vara väärtuse võimalikule olulisele langusele üldiste turuhindade suhtes.
The property shall be valued by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
Laenude puhul, mis ületavad 3 miljonit eurot või 5% krediidiasutuse omavahenditest, hindab sõltumatu hindaja vara väärtust vähemalt iga kolme aasta tagant.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property shall be evaluated by an independent valuer at least every three years.
Vara väärtust peab kontrollima pidevalt ja vähemalt kord aastas kommertskinnisvara puhul ning kord kolme aasta jooksul elamukinnisvara puhul .
The value of the property shall be monitored on a frequent basis and at a minimum once every year for commercial real estate and once every three years for residential real estate .
Vara hindamise vaatab üle sõltumatu hindaja, kui andmed viitavad vara väärtuse võimalikule olulisele langusele üldiste turuhindade suhtes.
The property valuation shall be reviewed by an independent valuer when information indicates that the value of the property may have declined materially relative to general market prices.
Laenude puhul, mis ületavad 3 miljonit eurot või 5% krediidiasutuse omavahenditest, vaatab sõltumatu hindaja vara väärtuse üle vähemalt iga kolme aasta tagant.
For loans exceeding EUR 3 million or 5% of the own funds of the credit institution, the property valuation shall be reviewed by an independent valuer at least every three years.
VIII lisa 2. osa lõike 9 punkti a alapunkt iv
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (a), point (iv)
iv) Tagatiskokkulepped peavad olema nõuetekohaselt vormistatud ning sisaldama selget ja usaldusväärset menetlust tagatise õigeaegseks realiseerimiseks.
(iv) The collateral arrangements must be properly documented, with a clear and robust procedure for the timely collection of collateral.
Krediidiasutused tagavad oma menetlustes, et järgitakse mis tahes õiguslikke tingimusi, mis on vajalikud kliendi maksejõuetuks kuulutamiseks ja tagatise õigeaegseks sissenõudmiseks.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the customer and timely collection of collateral are observed.
Laenuvõtja rahaliste raskuste või maksejõuetuse korral on krediidiasutusel seaduslik õigus müüa või loovutada saadaolevad nõuded teistele pooltele ilma nõuete võlgnike nõusolekuta.
In the event of the borrower’s financial distress or default, the credit institution shall have legal authority to sell or assign the receivables to other parties without consent of the receivables obligors.
Krediidiasutused tagavad oma menetlustes, et järgitakse mis tahes õiguslikke tingimusi, mis on vajalikud laenuvõtja maksejõuetuks kuulutamiseks ja tagatise õigeaegseks sissenõudmiseks.
Credit institutions procedures shall ensure that any legal conditions required for declaring the default of the borrower and timely collection of collateral are observed.
VIII lisa 2. osa lõike 9 punkti b alapunkt ii
Annex VIII, Part 2, paragraph 9, point (b), point (ii)
ii) Riskipositsiooni ja saadaolevate nõuete väärtuse vahe peab kajastama kõiki asjakohaseid tegureid, sealhulgas sissenõudmise kulu, üksiku laenuvõtja panditud nõuete kogumi sisest kontsentreerumist ja potentsiaalset kontsentratsiooniriski krediidiasutuste kõikide riskipositsioonide ulatuses lisaks krediidiasutuse üldmetoodikaga kontrollitavale.
(ii) The margin between the amount of the exposure and the value of the receivables must reflect all appropriate factors, including the cost of collection, concentration within the receivables pool pledged by an individual borrower, and potential concentration risk within the credit institution’s total exposures beyond that controlled by the credit institution’s general methodology.
Krediidiasutusel peab olema saadaolevate nõuete jaoks asjakohane pidev jälgimiskord.
The credit institution must maintain a continuous monitoring process appropriate to the receivables.
Jälgitakse krediidiasutuse üldistest kontsentreerumise piirmääradest kinnipidamist.
Observance of the credit institution’s overall concentration limits shall be monitored.
Täiendavalt tuleb vaadata korrapäraselt läbi vastavus laenulepingutele, keskkonnaalastele piirangutele ja teistele juriidilistele tingimustele.
Additionally, compliance with loan covenants, environmental restrictions, and other legal requirements shall be reviewed on a regular basis.
VIII lisa 2. osa lõike 10 punkt a
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (a)
a) Tagatiskokkulepe peab olema õiguslikult täitmisele pööratav kõikide kohaldatavate õiguste alusel ja võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
(a) The collateral arrangement shall be legally enforceable under all applicable laws and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
a) Tagatiskokkulepe peab olema õiguslikult kehtiv ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides täitmisele pööratav ning võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
(a) The collateral arrangement shall be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions and shall enable the credit institution to realise the value of the property within a reasonable timeframe.
VIII lisa 2. osa lõike 10 punkt f
Annex VIII, Part 2, paragraph 10, point (f)
f) Krediidiasutuse krediidieeskirjad seoses tehingu struktuuriga peavad käsitlema asjakohaseid tagatise tingimusi varade suhtes, tagatise kiire realiseerimise võimalikkust, hinna või turuväärtuse kiire ja objektiivse väärtuse kindlaksmääramist, väärtust käsitlevate andmete kättesaadavuse sagedust (sealhulgas eksperthinnang) ja tagatise väärtuse volatiilsust.
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation), and the volatility of the value of the collateral.
f) Krediidiasutuse krediidieeskirjad seoses tehingu struktuuriga peavad käsitlema asjakohaseid tagatise tingimusi varade suhtes, tagatise kiire realiseerimise võimalikkust, hinna või turuväärtuse kiire ja objektiivse väärtuse kindlaksmääramist, väärtust käsitlevate andmete kättesaadavuse sagedust (sealhulgas eksperthinnang) ja tagatise väärtuse volatiilsust või volatiilsusega sarnast näitajat .
(f) The credit institution’s credit policies with regard to the transaction structure shall address appropriate collateral requirements relative to the exposure amount, the ability to liquidate the collateral readily, the ability to establish objectively a price or market value, the frequency with which the value can readily be obtained (including a professional appraisal or valuation) , and the volatility or a proxy of the volatility of the value of the collateral.
VIII lisa 2. osa lõike 11 punkt b
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (b)
b) liisinguandja peab kohaldama usaldusväärset riskijuhtimist vara asukoha, selle kasutuse, vanuse ja kavandatud vananemise suhtes;
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the location of the asset, the use to which it is put, its age, and planned obsolescence ;
b) liisinguandja peab kohaldama usaldusväärset riskijuhtimist liisitud vara kasutuse, vanuse ja kavandatud kasutusaja suhtes , sealhulgas asjakohast järelevalvet tagatise väärtuse üle ;
(b) There shall be robust risk management on the part of the lessor with respect to the use to which the leased asset is put, its age, and planned duration of use, including appropriate monitoring of the value of the security ;
VIII lisa 2. osa lõike 11 punkt d
Annex VIII, Part 2, paragraph 11, point (d)
d) erinevus materiaalse vara kulumise määra ja liisingmaksete amortiseerumise määra vahel ei või olla nii suur, et see ületaks liisitavate varade krediidiriski maandava mõju.
(d) The difference between the rate of depreciation of the physical asset and the rate of amortisation of the lease payments must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
d) erinevus amortiseerumata summa väärtuse ja tagatise turuväärtuse vahel ei või olla nii suur, et see ületaks liisitavate varade krediidiriski maandava mõju , kui seda ei ole tagatud juba LGD taseme arvutamisel .
(d) where this has not already been ascertained in calculating the LGD level, the difference between the value of the unamortised amount and the market value of the security must not be so large as to overstate the credit risk mitigation attributed to the leased assets.
VIII lisa 2. osa lõike 12 punkt a
Annex VIII, Part 2, paragraph 12, point (a)
a) laenuvõtja nõue kolmandale asutusele on otseselt panditud või loovutatud laenu andvale krediidiasutusele;
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution;
a) laenuvõtja nõue kolmandale asutusele on otseselt panditud või loovutatud laenu andvale krediidiasutusele ning selline pantimine või loovutamine on juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides ;
(a) The borrower’s claim against the third party institution is openly pledged or assigned to the lending credit institution and such pledge or assignment is legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions ;
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt c
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (c)
c) elukindlustust andvat äriühingut on teavitatud pantimisest või loovutamisest ja selle tulemusel ei või ta lepingut tühistada ega maksta lepingujärgseid summasid ilma laenu andva krediidiasutuse nõusolekuta;
(c) the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not cancel the contract or pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;
c) elukindlustust andvat äriühingut on teavitatud pantimisest või loovutamisest ja selle tulemusel ei või ta maksta lepingujärgseid summasid ilma laenu andva krediidiasutuse nõusolekuta;
(c) the company providing the life insurance is notified of the pledge or assignment and as a result may not pay amounts payable under the contract without the consent of the lending credit institution;
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt d
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (d)
d) poliisis peab olema määratletud tagasiostuväärtus, mida ei või vähendada;
(d) the policy must have a declared surrender value which is a non-reducible amount;
d) poliisi määratletud tagasiostuväärtust ei või vähendada;
(d) the declared surrender value of the policy is non-reducible;
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt g
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (g)
g) krediidiriski kaitse peab olema antud laenu tähtajaks;
(g) the credit protection must be provided for the maturity of the loan; and
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt h
Annex VIII, Part 2, paragraph 13, point (h)
h) pant peab olema juriidiliselt täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides.
(h) the pledge must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
pant või loovutamine peab olema juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal asjaomastes jurisdiktsioonides.
(h) the pledge or assignment must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .
VIII lisa 2. osa lõike 14 punkt d
Annex VIII, Part 2, paragraph 14, point (d)
d) krediidiriski kaitse peab olema juriidiliselt täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides.
(d) It must be legally enforceable in all relevant jurisdictions.
d) krediidiriski kaitse peab olema juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal asjaomastes jurisdiktsioonides.
(d) It must be legally effective and enforceable in all relevant jurisdictions relevant at the time of the conclusion of the credit agreement .