natgillin/translations-raw huggingface dataset:
d b) krediidilepingud, mille puhul krediidikonto eesmärgiks on eranditult krediidilepingute teenindamine, ja krediidi tagasimakse võetakse kontolt, mis avati kliendi nimel käesoleva direktiiviga hõlmatud krediidiasutuses vastavalt artikli 7 lõike 1 punktidele a–c.
(db) credit agreements in which the credit account serves exclusively to settle the loan and the repayment of the loan is effected from an account which was opened in the name of the customer with a credit institution subject to this Directive pursuant to Article 7(1)(a) to (c).
Artikli 10 lõike 3 viimane lauseosa (uus)
Article 10, paragraph 3, closing part (new)
või ülejäänud toodete või tehingute osas, mille puhul on tegemist väikese rahapesu- või terrorismi finantseerimise riskiga, mis täidavad vastavalt artikli 37 lõike 1 alapunktile b kehtestatud tehnilisi kriteeriume.
or in respect of any other product or transaction representing a low risk of money laundering or terrorist financing which meets the technical criteria established in accordance with Article 37(1)(b).
Erandite kogum klientide isikusamasuse lihtsustatud tuvastamise võimaldamiseks väikese rahapesu- või terrorismi finantseerimise riski korral, eeldusel, et riski väiksus on defineeritud tehniliste kriteeriumide alusel.
Application of simplified customer due diligence procedures where there is a low risk of money laundering or terrorist financing provided that the low risk has been determined on the basis of established technical criteria.
Artikkel 10 a
Article 10 a
Kui komisjon võtab vastu otsuse lähtuvalt artikli 37 lõike 3 esimesest lõigust , keelavad liikmesriigid asutustel ja isikutel, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, rakendada lihtsustatud kliendikontrolli asjaomase kolmanda riigi krediidi- ja finantseerimisasutuste või börsil noteeritud äriühingute suhtes.
Where the Commission adopts a decision pursuant to the first subparagraph of Article 37(3), the Member States shall prohibit the institutions and persons covered by this Directive from applying simplified due diligence to credit and financial institutions or listed companies from the third country concerned.
Kui komisjon võtab vastu otsuse lähtuvalt artikli 37 lõikest 3, keelavad liikmesriigid asutustel ja isikutel, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, rakendada lihtsustatud kliendikontrolli asjaomase kolmanda riigi krediidi- ja finantseerimisasutuste või börsil noteeritud äriühingute suhtes.
Where the Commission adopts a decision pursuant to Article 37(3), the Member States shall prohibit the institutions and persons covered by this Directive from applying simplified due diligence to credit and financial institutions or listed companies from the third country concerned.
Lihtsustatud hoolsuskohustuse välistamine kolmandate riikide finantsteenuste osutajate või juriidiliste isikute suhtes, kes ei vasta rahapesu ja terrorismi finantseerimise tõkestamise nõuetele.
Excludes financial service providers or other entities from third countries that do not satisfy requirements on combating money laundering and terrorist financing from simplified due diligence procedures.
Artikli 11 lõike 1 punkti 1 ja punkti 2 sissejuhatus
Article 11, paragraph 1, subparagraph 1 and subparagraph 2, introductory part
Liikmesriigid nõuavad asutustelt ja isikutelt, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, lisaks artiklites 6 ja 7 ning artikli 8 lõikes 2 nimetatud meetmetele tugevdatud kliendikontrolli olukordades, millega kaasneb suurem rahapesu oht, ja vähemalt järgmistes olukordades, vastavalt käesoleva lõike teisele, kolmandale ja neljandale lõigule.
Member States shall require the institutions and persons covered by this Directive to apply, on a risk-sensitive basis, enhanced customer due diligence measures, in addition to the measures referred to in Articles 6, 7 and 8( 2 ), in situations which by their nature can present a higher risk of money laundering, and at least in the following situations in accordance with the second, third and fourth subparagraphs of this paragraph.
Liikmesriigid nõuavad asutustelt ja isikutelt, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, lisaks artiklites 6 ja 7 ning artikli 8 lõikes 3 nimetatud meetmetele tugevdatud kliendikontrolli olukordades, millega kaasneb suurem rahapesu või terrorismi rahastamise oht, ja vähemalt järgmistes olukordades, vastavalt lõigetele 1a, 1b, 1c ja 1d ja muudes olukordades, mis on suure rahapesu- või terroristide rahastamise riskiga,
Member States shall require the institutions and persons covered by this Directive to apply, on a risk-sensitive basis, enhanced customer due diligence measures, in addition to the measures referred to in Articles 6, 7 and 8( 3 ), in situations which by their nature can present a higher risk of money laundering or terrorist financing , and at least in the following situations in accordance with paragraphs 1a, 1b and 1c and in respect of other situations representing a high risk of money laundering or terrorist financing .
Kui klient pole olnud isiku tõendamiseks füüsiliselt kohal, nõuavad liikmesriigid, et asjaomased asutused ja isikud võtavad kasutusele ühe või mitu järgmistest meetmetest :
Where the customer has not been physically present for identification purposes, Member States shall require those institutions and persons to apply one or more of the following measures:
Kui klient pole olnud isiku tõendamiseks füüsiliselt kohal, nõuavad liikmesriigid, et asjaomased asutused ja isikud võtaksid teatud piisavaid meetmeid suure riski kompenseerimiseks, näiteks ühe või mitme järgmise meetme kohaldamine:
Where the customer has not been physically present for identification purposes, Member States shall require those institutions and persons to take specific and adequate measures to compensate for the higher risk, for example by applying one or more of the following measures:
Nassaueri muudatusettepaneku 102 art 11 lg 1 p d uus kohta lõimimine Nassaueri muudatusettepanekusse 91 art 11 lg 1 esimese ja teise lõigu kohta.
Incorporation of Nassauer Amendment 102, concerning Article 11(1)(d)(new), in Nassauer Amendment 91, concerning Article 11(1), subparagraphs 1 and 2.
Nassaueri muudatusettepanek 102 võetakse tagasi.
Amendment 102 of Nassauer will be withdrawn accordingly.
Artikli 11 lõike 1 punkti 2 alapunkt a
Article 11, paragraph 1, subparagraph 2, point (a)
a) meetmed tagamaks, et kliendi isiku tõendamiseks esitatakse lisadokumente ;
(a) measures such as ensuring that the customer’s identity is established by additional documentary evidence ;
a) tagamaks , et kliendi isikusamasus tõendamiseks esitatakse lisadokumente, andmeid või teavet ;
(a) ensure that the customer’s identity is established by additional documents, data or information ;
Sõnastuse täpsustamine.
Clarification of the wording.
Artikli 11 lõike 1 punkti 2 alapunkt b
Article 11, paragraph 1, subparagraph 2, point (b)
b) lisameetmed esitatud dokumentide õigsuses veendumiseks või nende tõendamiseks või kinnituse nõudmine käesoleva direktiiviga hõlmatud asutuselt;
(b) supplementary measures to verify or certify the documents supplied, or requiring confirmatory certification by an institution covered by this Directive;
b) lisameetmed esitatud dokumentide õigsuses veendumiseks või nende tõendamiseks või kinnituse nõudmine käesoleva direktiiviga hõlmatud krediidi- või finants asutuselt;
(b) supplementary measures to verify or certify the documents supplied, or requiring confirmatory certification by a credit or financial institution covered by this Directive;
Sõnastuse täpsustamine, jättes sisu muutmata.
Clarification of the wording with no substantive changes.
Artikli 11 lõike 1 punkti 2 alapunkt c
Article 11, paragraph 1, subparagraph 2, point (c)
c) et tehinguga seotud esimene makse tehtaks konto kaudu, mis on avatud kliendi nimel mõnes krediidiasutuses.
(c) that the first payment of the operations is carried out through an account opened in the customer’s name with a credit institution.
c) tagaksid, et tehinguga seotud esimene makse tehtaks konto kaudu, mis on avatud kliendi nimel mõnes krediidiasutuses.
(c) ensure that the first payment of the operations is carried out through an account opened in the customer’s name with a credit institution.
Artikli 11 lõike 1 punkti 3 sissejuhatus
Article 11, paragraph 1, subparagraph 3, introductory part
Seoses piiriüleste korrespondentpangasuhetega teiste liikmesriikide või kolmandate riikide krediidiasutustega nõuavad liikmesriigid oma krediidiasutustelt, et need:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries, Member States shall require their credit institutions to:
Seoses piiriüleste korrespondentpangasuhetega kolmandate riikide korrespondentasutustega nõuavad liikmesriigid oma krediidiasutustelt, et need:
In respect of cross-frontier correspondent banking relationships with respondent institutions from third countries, Member States shall require their credit institutions to:
Tugevdatud hoolsuskohustuste kontsentreerimine liikmesriikide ja kolmandate riikide vahelistele korrespondentpangasuhetele.
Enhanced customer due diligence requirements should focus on correspondent banking relationships between Member States and third countries.
Artikli 11 lõike 1 punkti 3 alapunkt b
Article 11, paragraph 1, subparagraph 3, point (b)
b) hindaksid korrespondentasutuses rakendatavaid rahapesuvastaseid kontrollisüsteeme;
(b) assess the respondent institution’s anti-money laundering controls;
b) hindaksid korrespondentasutuses rakendatavaid rahapesu - ja terrorismi rahastamise vastaseid kontrollisüsteeme;
(b) assess the respondent institution’s anti-money laundering and anti-terrorist financing controls;
Terrorismi finantseerimise kaasamine kontrollimeetmetesse.
The respondent institution's control should also cover terrorist financing.
Artikli 11 lõike 1 punkti 3 alapunkt e
Article 11, paragraph 1, subparagraph 3, point (e)
Ei puuduta eestikeelset versiooni.
Does not apply to English text.
Ei puuduta eestikeelset versiooni
Does not apply to English text.
Artikli 11 lõike 1 punkti 4 sissejuhatus
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, introductory part
Poliitiliselt silmapaistvate isikute osas nõuavad liikmesriigid asjaomastelt asutustelt ja isikutelt, et need:
In respect of relations with politically exposed persons, Member States shall require those institutions and persons to:
Tehingute või ärisuhete osas poliitiliselt silmapaistvate isikutega, kes resideeruvad teises liikmesriigis või kolmandas riigis, nõuavad liikmesriigid asjaomastelt asutustelt ja isikutelt, et need:
In respect of transactions or business relationships with politically exposed persons residing in another Member State or in a third country, Member States shall require institutions and persons covered by this Directive to:
Artikli 11 lõike 1 punkti 4 alapunkt a
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point (a)
a) seaksid sisse sobivad riskijuhtimissüsteemid otsustamaks, kas klient on poliitiliselt silmapaistev isik;
(a) have appropriate risk management systems to determine whether the customer is a politically exposed person;
a) seaksid sisse sobivad riskipõhised meetodid otsustamaks, kas klient on poliitiliselt silmapaistev isik;
(a) have appropriate risk-based procedures to determine whether the customer is a politically exposed person;
Riskijuhtimissüsteemide raskesti määratletav mõiste asendatakse sobivate riskipõhiste meetodite nõudega.
The concept of risk management systems, which is difficult to define, should be replaced by the requirement to employ appropriate risk-based procedures.
Artikli 11 lõike 1 punkti 4 alapunkt b
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point (b)
Ei tundu olevat mõtet nõuda nõukogu heakskiitu ärisuhete loomisele poliitiliselt silmapaistvate isikutega.
There seems no point in requiring senior management approval for establishing business relationships with PEPs.
Artikli 11 lõike 1 punkti 4 alapunkt c
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, point (c)
c) võtaksid õigustatud meetmed varanduse ja rahaliste vahendite allikate kindlakstegemiseks või nõuaksid pideva järelevalve korraldamist asjaomase ärisuhte üle .
(c) take reasonable measures to establish the source of wealth and source of funds or by requiring to conduct ongoing monitoring of the business relationship.
c) võtaksid sobivad meetmed varanduse ja rahaliste vahendite allikate kindlakstegemiseks, mida ärisuhte raames kasutatakse.
(c) take adequate measures to establish the source of wealth and source of funds that are involved in the business relationship or transaction :
Artikli 11 lõike 1 punkti 4 alapunkt c a (uus)
Article 11, paragraph 1, subparagraph 4, letter (c a) (new)
c a) allutada ärisuhe tugevdatud pidevale järelevalvele.
(ca) conduct enhanced ongoing monitoring of the business relationship.
Juhul kui ärisuhe poliitiliselt silmapaistva isikuga annab alust kahtlustada rahapesu või terrorismi finantseerimist, tuleb selline ärisuhe allutada tugevdatud jätkuvale järelevalvele.
If a business relationship with a politically exposed person offers grounds for suspecting that money laundering or terrorist financing is taking place, that business relationship should be the subject of enhanced ongoing monitoring.
Liikmesriigid keelavad krediidiasutustel luua või jätkata korrespondentpangasuhteid varipankadega või pankadega, mis lubavad varipankadel oma kontosid kasutada.
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank or a respondent bank which permits its accounts to be used by shell banks .
Liikmesriigid keelavad krediidiasutustel luua või jätkata korrespondentpangasuhteid varipankadega ja nõuavad, et krediidiasutus võtaks kohaseid meetmeid tagamaks, et tekiks või jätkuks korrespondentsuhted pankadega, mis teadaolevalt lubavad varipankadel oma kontosid kasutada.
Member States shall prohibit credit institutions from entering into or continuing a correspondent banking relationship with a shell bank and will require that the credit institution takes appropriate measures to ensure that they do not engage in or continue correspondent relationships with a bank that is known to permit its accounts to be used by a shell bank .
Üldine keeld pidada ärisuhteid varipangaga.
Blanket ban on business relationships with shell banks.
Liikmesriigid tagavad, et asutused ja isikud, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, pööraksid erilist tähelepanu rahapesuohule, mis tuleneb anonüümsust võimaldavatest toodetest või tehingutest, ning võtaksid vajadusel meetmeid, mis aitaksid vältida nende kasutamist rahapesuskeemides.
Member States shall ensure that the institutions and persons covered by this Directive pay special attention to any money laundering threat that may arise from products or transactions that might favour anonymity, and take measures, if needed, to prevent their use in money laundering schemes.
Liikmesriigid tagavad, et asutused ja isikud, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, pööraksid erilist tähelepanu rahapesu - või terrorismi rahastamise ohule, mis tuleneb anonüümsust võimaldavatest toodetest või tehingutest, ning võtaksid vajadusel meetmeid, mis aitaksid vältida nende kasutamist rahapesu või terrorismi rahastamise skeemides.
Member States shall ensure that the institutions and persons covered by this Directive pay special attention to any money laundering or terrorist financing threat that may arise from products or transactions that might favour anonymity, and take measures, if needed, to prevent their use in money laundering or terrorist financing schemes.
Muudetud normitehniline sõnastus, jättes sisu muutmata.
Revised legislative drafting with no substantive changes.
Liikmesriigid võivad lubada asutustel ja isikutel, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, usaldada artikli 7 lõike 1 punktides a, b ja c sätestatud nõuete täitmise kolmandatele isikutele.
Member States may permit the institutions and persons covered by this Directive to rely on third parties to perform the requirements laid down in Article 7(1)(a) to (c).
Liikmesriigid võivad lubada asutustel ja isikutel, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse, usaldada artikli 7 lõike 1 punktides a, b ja c sätestatud nõuete täitmise kolmandatele isikutele.
Member States may permit the institutions and persons covered by this Directive to rely on third parties to perform the requirements laid down in Article 7(1)(a), to (c).
Lõplikult vastutab siiski kolmandat isikut usaldav asutus või isik, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse.
However, the ultimate responsibility shall remain with the institution or person covered by this Directive which relies on the third party.
Lõplikult vastutab artikli 7 lõike 1 punktide a kuni c nõuete täitmise eest jääb siiski kolmandat isikut usaldav asutus või isik, kelle suhtes käesolevat direktiivi kohaldatakse.
However, the ultimate responsibility for the performance of the requirements laid down in Article 7(1)(a) to (c) shall remain with the institution or person covered by this Directive which relies on the third party.
Eeskiri annab liikmesriikidele võimaluse kanda klientide tuvastamine üle kolmandatele isikutele.
This provision gives Member States the option of transferring to third parties responsibility for customer due diligence procedures.
Praktikas tähendab see, et äriprotsesside lihtsustamiseks on võimalik kasutada klientide juba olemasolevaid tuvastusi.
In practice this means that existing identification data can be used with a view to facilitating business transactions.
Tehakse selgeks, et vastutus tuvastamiskohustuste täitmise eest lasub tellijal ja mitte kolmandal isikul, kelle poole selleks pöörduti.
The amendment makes clear that responsibility for the performance of customer due diligence requirements rests with the institution or person who gives the instruction, and not with the third party which receives that instruction.
Juhtudel, kus liikmesriik lubab, et tema artikli 2 lõike 1 punktis 1 või 2 nimetatud asutusi kasutatakse riigisiseselt kolmandate isikutena, lubab ta oma artikli 2 lõikes 1 nimetatud asutustel ja isikutel igal juhul tunnustada ja aktsepteerida artikli 7 lõike 1 punktides a kuni c kindlaks määratud klientide isikusamasuse tuvastamise menetluste tulemust vastavalt artiklile 12, mille teostas vastavalt käesolevale direktiivile artikli 2 lõike 1 punktis 1 või 2 nimetatud asutus teises liikmesriigis (välja arvatud valuutavahetuspunktid ja ettevõtted, mis tegelevad rahaülekannetega) ja mis vastavad artiklite 13 ja 14 nõuetele, isegi siis, kui dokumentide või andmete puhul, mis võeti aluseks nimetatud nõudeid silmas pidades, on tegemist teiste dokumentide või andmetega kui need, mis on ette nähtud selles liikmesriigis, kus asub asutus või isik, kelle poole klient pöördub.
In those cases where a Member State permits its institutions referred to in Article 2(1)(1) or (2) to be relied on as a third party domestically, that Member State shall in any case permit its institutions and persons referred to in Article 2(1) to recognise and accept, in accordance with the provisions laid down in Article 12, the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by an institution referred to in Article 2(1)(1) or (2) in another Member State (with the exception of currency exchange offices and money transmission or remittance offices) and meeting the requirements laid down in Articles 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Juhtudel, kus liikmesriik lubab, et tema artikli 3 punkti 2 alapunktis a nimetatud valuutavahetuspunkte ja rahaülekannetega tegelevaid ettevõtteid kasutatakse riigisiseselt kolmandate isikutena, lubab ta neil igal juhul tunnustada ja aktsepteerida artikli 7 lõike 1 alapunktides a kuni c kindlaks määratud klientide isikusamasuse tuvastamise menetluste tulemust vastavalt artiklile 12, mille teostas vastavalt käesolevale direktiivile sama kategooria asutus teises liikmesriigis ja mis vastavad artiklite 13 ja 14 nõuetele, isegi siis, kui dokumentide või andmete puhul, mis võeti aluseks nimetatud nõudeid silmas pidades, on tegemist teiste dokumentide või andmetega kui need, mis on ette nähtud selles liikmesriigis, kus asub asutus või isik, kelle poole klient pöördub.
In those cases where a Member State permits its currency exchange offices and money transmission or remittance offices referred to in Article 3(2)(a) to be relied on as a third party domestically, that Member State shall in any case permit them to recognise and accept, in accordance with the provisions laid down in Article 12, the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by the same category of institution in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Juhtudel, kus liikmesriik lubab, et tema artikli 2 lõike 1 punkti 3 alapunktides a kuni c nimetatud isikuid kasutatakse riigisiseselt kolmandate isikutena, lubab ta neil igal juhul tunnustada ja aktsepteerida artikli 7 lõike 1 alapunktides a kuni c kindlaks määratud klientide isikusamasuse tuvastamise menetluste tulemust vastavalt artiklile 12, mille teostas vastavalt käesolevale direktiivile artikli 2 lõike 1 punkti 3 alapunktides a kuni c nimetatud isik teises liikmesriigis ja mis vastavad artiklite 13 ja 14 nõuetele, isegi siis, kui dokumentide või andmete puhul, mis nimetatud nõudeid silmas pidades aluseks võeti, on tegemist teiste dokumentide või andmetega kui need, mis on ette nähtud selles liikmesriigis, kus asub asutus või isik, kelle poole klient pöördub.
In those cases where a Member State permits its persons referred to in Article 2(1)(3)(a) to (c) to be relied on as a third party domestically, that Member State shall in any case permit them to recognise and accept, in accordance with the provisions laid down in Article 12, the outcome of the customer due diligence procedures laid down in Article 7(1)(a) to (c), carried out in accordance with this Directive by a person referred to in Article 2(1)(3)(a) to (c) in another Member State and meeting the requirements laid down in Articles 13 and 14, even if the documents or data on which these requirements have been based are different to those required in the Member State to which the customer is being referred.
Eeskiri reguleerib üksikasjalikult, millistele nõuetele peab vastama klientide tuvastamine vastavalt artikli 7 lõikele 1, kui liikmesriik lubab oma krediidi- ja finantsasutustel ning eriti notaritel ja advokaatidel tugineda kolmandate isikute võetud tuvastamismeetmetele.
This provision lays down in detail the requirements which customer due diligence procedures pursuant to Article 7(1) must meet if a Member State permits its credit institutions, financial institutions and, in particular, notaries and lawyers to rely on third parties to carry out such procedures.
Artikli 13 lõike 1 sissejuhatus
Article 13, paragraph 1, introductory part
Käesolevas jaos on ”kolmandad isikud” asutused ja isikud, kes on samaväärsed artiklis 2 nimetatutega ning kes vastavad järgmistele nõuetele:
For the purposes of this Section, ‘third parties’ shall mean institutions and persons who are equivalent to those listed in Article 2, and who satisfy the following requirements:
Käesolevas jaos on ”kolmandad isikud” asutused ja isikud, kes on artiklis 2 nimetatud või samaväärsed kolmandas riigis asuvad asutused ja isikud, kes vastavad järgmistele nõuetele:
For the purposes of this Section, ‘third parties’ shall mean institutions and persons who are listed in Article 2, or equivalent institutions and persons situated in a third country, who satisfy the following requirements:
”Kolmandate isikute” mõiste õiguslik määratlus 4. jaos.
Legal definition of the concept of ‘third parties’ in Section 4.
Artikli 13 lõike 1 alapunkt a
Article 13, paragraph 1, point (a)
a) nende suhtes kohaldatakse ametialase registreerimise nõuet;
(a) they are subject to mandatory professional registration;