natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Credit rating agencies should not be included in this opinion.
reitinguagentuurid tuleks kõnealusest arvamusest välja jätta;
Credit rating agencies should play an important role in raising awareness of the users of ratings about the specificities of the structured finance products in relation to traditional ones.
Reitinguagentuuridel peaks olema oluline roll reitingute kasutajate teadlikkuse tõstmisel struktureeritud finantstoodete spetsiifilisuse osas võrreldes traditsiooniliste toodetega.
Credit rating agencies should provide an annual list of fees charged to clients for individual services.
Reitinguagentuurid peavad igal aastal esitama saadud tasude nimekirja iga kliendi ja üksikute reitingute kohta.
Credit rating agencies should take measures to avoid situations where issuers request the preliminary rating assessment of the structured finance instrument concerned from a number of credit rating agencies in order to identify the one offering the best credit rating for the proposed structure.
Reitinguagentuurid peaksid võtma meetmeid, et vältida olukordi, kus emitendid taotlevad asjassepuutuva struktureeritud finantsinstrumendi esialgset reitingu hinnangut mitmelt reitinguagentuurilt, et välja selgitada kavandatavale struktuurile kõige paremat reitingut pakkuv asutus.
Credit rating agencies should use rating methodologies that are rigorous, systematic, and continuous and result in ratings that may be subject to validation based on historical experience.
Reitinguagentuurid peavad kasutama reitingute andmiseks rangeid, süsteemseid ja järjepidevaid meetodeid, mille tulemus oleksid reitingud, mis rajaneksid ajaloolisel kogemusel põhineval valideerimisprotseduuril.
Credit rating agencies still are not perceived as sufficiently independent actors.
Reitinguagentuure ei peeta siiski piisavalt sõltumatuteks osalisteks.
Credit rating analysts and other employees directly involved in the credit rating process, as well as persons closely associated with them as enumerated in Article 1(2)(a) to (d) of Commission Directive 2004/72/EC44, shall not buy or sell or engage in any transaction in any financial instrument issued, guaranteed, or otherwise supported by any rated entity within the area of primary analytical responsibility of the analyst, other than holdings in diversified collective investment schemes.
Krediidireitingu analüütikud ja muud krediidireitingu andmise protsessiga otseselt seotud töötajad ning nendega lähedalt seotud isikud, nagu loetletud komisjoni direktiivi 2004/72/EÜ44 artikli 1 lõike 2 punktides a–d, ei müü, osta ega seo end ühegi tehinguga üheski finantsinstrumendis, mille on väljastanud, taganud või muul viisil toetanud mis tahes hinnatav ettevõte analüütiku esmase analüütilise vastutuse piires, välja arvatud hajutatud investeerimiskavade kaudu.
credit rating categories that may be attributed to structured finance instruments are clearly differentiated from rating categories that may be used to rate other types of rated entities or financial instruments;
krediidireitingukategooriad, mida kohaldatakse struktureeritud finantsinstrumentidele, peavad olema selgelt eristatud reitingukategooriatest, mida kasutatakse teist liiki hinnatavatele ettevõtetele või finantsinstrumentidele hinnangu andmiseks;
Credit rating sector
Krediidireitingu sektor
credit rating services, including the assessment of the credit worthiness of a supplier or customer of insurance or financial services;
krediidireitingu teenused, sealhulgas kindlustus- või finantsteenuste osutaja või kliendi krediidivõime hindamine;
Credit rating stability: The joint shareholding partnership of the EIB and the EU in the EIF has provided the underpinning for the AAA/Aaa rating of the EIF.
krediidireitingu stabiilsus: EIP ja ELi ühine osaluspõhine partnerlus EIFis on tugevdanud EIFi reitingut AAA/Aaa.
Credit ratings may continue to be used for regulatory purposes following the adoption of measures in points (a) and (c) of paragraph 1 during a period not exceeding:
Pärast lõike 1 punktides a ja c osutatud meetmete võtmist võidakse krediidireitinguid jätkuvalt kasutada regulatiivsetel eesmärkidel ajavahemiku jooksul, mis ei ületa:
Credit ratings shall be presented in accordance with the requirements set out in Section D of Annex I.
Krediidireitingud esitatakse I lisa D jaos kehtestatud nõuete kohaselt.
Credit registers
Krediidiregistrid
credit registers;
krediidiregistrid,
Credit Risk
Krediidirisk
Credit risk means the risk of loss, or of adverse change in the financial situation, resulting from fluctuations in the credit standing of issuers of securities, counterparties and any debtors to which insurance and reinsurance undertakings are exposed, in the form of counterparty default risk, or spread risk, or market risk concentrations;
krediidirisk – oht saada kahju või oht, et finantsseisund muutub etteaimamatult, mis tuleneb nende väärtpaberiemitentide, vastaspoole ja võlgnike krediidireitingu kõikumistest, kellega kindlustus- ja edasikindlustusandjad puutuvad kokku vastaspoole makseviivituse riski või kontsentratsiooniriski raames;
Credit risk mitigation techniques
Krediidiriski maandamise tehnikad
Credit scoring provides investors and lenders with information on the creditworthiness of SMEs.
Krediidihindamine annab investoritele ja laenuandjatele teavet VKEde krediidivõimelisuse kohta.
credit shall only be given for energy savings from taxation measures exceeding the minimum levels of taxation applicable to fuels as required in Council Directive 2003/96/EC3 or in Council Directive 2006/112/EC4;
arvesse võetakse ainult sellistest maksustamismeetmetest saadud energiasäästu, mille korral ületatakse madalaimat kütuste suhtes kohaldatavat maksustamismäära, mis on sätestatud nõukogu direktiivis 2003/96/EÜ3 või nõukogu direktiivis 2006/112/EÜ4;
Credit standards on loans to enterprises were eased in net terms in particular in Italy and switched from a net tightening to a net easing in the Netherlands.
Laenuandmistingimused ettevõtetele leevenesid eriti Itaalias, samuti aga Madalmaades, kus tingimusi oli varem karmistatud.
Credit Suisse identified companies with women on boards as demonstrating a higher share price performance compared to their counterparts without women on boards.
Credit Suisse tuvastas, et ettevõtetes, kus naised on juhtorganites, on paremad aktsiakursid kui ettevõtetes, mille juhtorganites ei olnud naisi.
Credit systems are sometimes developed within a broader qualifications framework (Scottish and Welsh credit and qualifications framework) or designed for specific qualifications (IFTS system in Italy).
Mõnikord on ainepunktide süsteem laiema kvalifikatsioonisüsteemi osa (Šoti ja Walesi ainepunktide ja kvalifikatsiooniraamistik) või on see loodud konkreetsete kutsete jaoks (Itaalias kasutatav IFTS süsteem).
Credit systems help individuals to progress in learning by facilitating transfer across different levels and types of education and training and across national borders.
Arvestuspunktisüsteem on abiks õppes edenemisel, sest lihtsustab liikumist mitmesuguste haridus- ja koolitustüüpide ja -tasemete vahel ning piiriüleselt.
Credit transfer based on ECVET and applied to learning outcomes achieved in formal learning contexts should be facilitated by establishing partnerships and networks involving competent institutions, each of which is empowered, in their own setting, to award qualifications or units or to give credit for achieved learning outcomes for transfer and validation.
ECVETil põhinevat ainepunktide ülekandmist, mida kohaldatakse formaalõppe käigus saavutatud õpitulemuste suhtes, tuleks toetada partnerlussuhete ja võrgustike loomisega, kuhu kuuluvad pädevad asutused, kellel on oma valdkonnas kvalifikatsiooni või ühikute omistamise õigus või õigus anda ainepunkte saavutatud õpitulemuste eest, et neid saaks üle kanda ja valideerida.
Credit transfers
Kreeditkorraldus
Credit transfers and direct debits are the only payment instruments for which specific pan-European payment schemes exist, namely the SEPA Credit Transfer (SCT) and SEPA Direct Debit (SDD) rulebooks developed by the European Payments Council (EPC) for payments in euro.
Krediitkorraldused ja otsearveldused on ainsad maksevahendid, mille jaoks on olemas spetsiaalsed üleeuroopalised maksesüsteemid, nimelt Euroopa Maksenõukogu koostatud euromaksete eeskirjad – SEPA krediitkorralduste skeem ja SEPA otsekorralduste skeem.
Credit transfers and direct debits in euros
Eurodes tehtavad kreeditkorraldused ja otsearveldused
Credit transfers and direct debits in euros
„Eurodes tehtavad kreeditkorraldused ja otsearveldused”
Credit union (financial cooperative)
Credit union (rahandusühistu)
credit unions
krediidiühistut
Credit Unions in certain Member States are already exempted from the CRD regulatory framework.
Mõnes liikmesriigis on krediidiühistud kapitalinõuete direktiivi õigusraamistikust juba välja arvatud.
Credit unions, in which for example SMEs can finance each other on a not-for-profit basis, operate in some Member States.
Mõnes liikmesriigis on loodud krediidiühistud, kus VKEd saavad näiteks üksteist mittetulunduslikul alusel rahastada.
credit which falls within the scope of Directive 2008/48/EC.
krediidilepinguga, mis kuulub direktiivi 2008/48/EÜ reguleerimisalasse.
credit, suretyship, miscellaneous financial loss, legal expenses,
laen, garantiikindlustus, kindlustus mitmesuguse finantskahju vastu, kohtukulude vastu,
Credit-bearing internships in industry should be integrated into curricula.
Õppekavasse tuleks lülitada stažeerimine ettevõtetes, mis annaks ainepunkte.
Credit: a force for development and social function
Krediit: arengutegur ja sotsiaalne ülesanne
Creditor
Õigustatud isik
Creditor haircuts and debt to equity conversion
Võlausaldaja nõuete allahindamine ja võla konverteerimine omakapitaliks
Creditors and counterparties
Võlausaldajad ja vastaspooled
Creditors and credit intermediaries are monitored in order to assess whether the requirements referred to in paragraph 1, points (a) and (b), are complied with on a continuing basis.
krediidiandjate ja -vahendajate üle teostatakse järelevalvet, et hinnata, kas lõike 1 punktides a ja b osutatud nõudeid järjepidevalt täidetakse.
Creditors and, where applicable, credit intermediaries shall accurately assess the level of knowledge and experience with credit of the consumer by any means necessary so as to enable the creditor or the intermediary to determine the level of explanations to be given to the consumer and adjust such explanations accordingly.
Krediidiandjad ja vajaduse korral krediidivahendajad hindavad mis tahes viisil täpselt tarbija teadmisi ja kogemusi seoses krediidiga, et määrata kindalaks, mil määral tuleb tarbijale anda selgitusi, ja kõnealuseid selgitusi vastavalt kohandada.
Creditors are more likely to lend when they are confident that the effectiveness of the justice system guarantees that they will be able to collect their loans.
Võlausaldajad laenavad suurema tõenäosusega juhul, kui nad on kindlad, et kohtusüsteemi tõhusus tagab nende suutlikkuse laenud sisse nõuda.
Creditors could be dissuaded from using this procedure if, in the case of the defendant’s opposition, they had to face the risk of court fees higher than those arising when immediately opting for ordinary civil proceedings.
Võlausaldajaid võib veenda loobumast seda menetlust kasutamast, kui kostja vastulause korral tekib risk, et kohtukulud kujunevad suuremaks, kui nad oleksid kohe tavalise tsiviilmenetluse kasuks otsustades.
Creditors have the inalienable and acknowledged right to exercise their veto, once the notice/draft terms of merger have been published.
Võlausaldajatel on vääramatu ja tunnustatud õigus kasutada oma vaidlustusõigust ühinemisprojekti või asjaomase teate avaldamise hetkest alates.
Creditors in commercial transactions, and especially SMEs, do not necessarily have appropriate credit management systems for preventing or managing late payments.
Äritehingute võlausaldajatel ning eriti VKEdel ei pruugi olla asjakohast krediidihaldussüsteemi, et ennetada või hallata hilinenud makseid.
Creditors may be less efficient than they could be and borrowers may face the risk of consumer detriment.
Krediidiandjad ei pruugi olla nii tõhusad kui vaja ja tarbijad võivad saada kahju.
Creditors may hesitate to offer more cross-border credits because they do not have sufficient knowledge about the applicable personal insolvency regimes in other Member States (where these regimes exist).
Võlausaldajail võib esineda kõhklusi piiriüleste laenude ulatuslikuma pakkumise suhtes, kuna neil ei ole piisavaid teadmisi teistes liikmesriikides kohalduvast füüsilise isiku maksejõuetuse korrast (kui see on olemas).
Creditors may rely on the value of the underlying collateral (mortgaged property), transfer the risk of default or sell the loan to a third party.
Krediidiandjad võivad toetuda alusvara (hüpoteegiga tagatud kinnisvara) väärtusele, maandada maksevõimetusriski või müüa laen kolmandale isikule.
Creditors must consult the database prior to any commitment on the part of the consumer or guarantor, subject to the restrictions referred to in Article 9.
Enne, kui tarbija või käendaja on enesele siduvaid kohustusi võtnud, tuleb võlausaldajal teha päring andmebaasi, arvestades artiklis 9 osutatud piiranguid.
Creditors must therefore act responsibly, and should systematically lend only an appropriate percentage of the property's value.
Seega peab krediidiandja rakendama vastutustundlikku poliitikat ja andma süstemaatiliselt laenu vaid asjakohases ulatuses hoone väärtusest.
Creditors must therefore act responsibly, returning systematically to what was once a practice laid down by law in several Member States to the effect that the credit granted should not exceed 70% of the property's value.
Seega peab krediidiandja rakendama vastutustundlikku poliitikat, pöördudes süstemaatiliselt tagasi praktika juurde, milleks seadus varem mitmetes liikmesriikides kohustas: krediit ei tohi ületada 70 % hoone väärtusest.
Creditors must therefore act responsibly, returning systematically to what was once a practice laid down by law in several Member States to the effect that the credit granted should not exceed 70%-80% of the property's value.
Seega peavad krediidiandjad rakendama vastutustundlikku poliitikat, pöördudes süstemaatiliselt tagasi praktika juurde, mis oli kunagi õigusaktidega sätestatud mitmes liikmesriigis, et antav krediit ei tohi ületada 70–80 %  hoone väärtusest.
Creditors must therefore act responsibly, returning systematically to what was once a practice laid down by law in several Member States to the effect that the credit granted should not exceed 70%-80%and should systematically lend only an appropriate percentage of the property's value.
Seega peavadb krediidiandjad rakendama vastutustundlikku poliitikat, pöördudes süstemaatiliselt tagasi praktika juurde, mis oli kunagi õigusaktidega sätestatud mitmes liikmesriigis, et antav krediit ei tohi ületada 70–80 % ja andma süstemaatiliselt laenu vaid asjakohases ulatuses hoone väärtusest.
Creditors seeking to enforce an order in another Member State are confronted with different legal systems, procedural requirements and language barriers which entail additional costs and delays in the enforcement procedure.
Võlausaldajad, kes taotlevad kohtuotsuse täitmist teises liikmesriigis, põrkuvad erinevate õigussüsteemide, menetluste ja keelebarjääriga, mis põhjustavad täitevmenetluses lisakulusid ja viivitust.
Creditors should also be able to consult the credit database over the lifetime of the loan in order to identify and assess the potential for default.
Krediidiandjatel peaks olema võimalus kasutada krediidiandmebaase krediidilepingu kogu kehtivusaja jooksul, et hinnata tarbija maksevõimetuse tõenäosust.
Creditors should be able to resort, under certain conditions, to judicial or administrative proceedings where their claims are at stake as a consequence of a reduction in the capital of a public limited liability company so as to enhance standardized creditor protection in all Member States.
Võlausaldajate standardiseeritud kaitse edendamiseks kõikides liikmesriikides peaksid võlausaldajad saama teatavatel tingimustel algatada kohtu- või haldusmenetlust, kui nende nõuete täitmine on aktsiaseltsi aktsiakapitali vähendamise tagajärjel ohus.
Creditors would, it claims, be protected by the obligation for the director(s) to control distributions.
Võlausaldajate kaitseks pandaks SUP juhatusele kohustus väljamakseid kontrollida.
Creditors' interests can also be served by a restructuring, as it can mean that they are more likely to get back their money that might otherwise be lost in a winding-up.
Restruktureerimine võib teenida ka võlausaldajate huve, kuna see võib suurendada tõenäosust saada tagasi raha, millest nad ettevõtte likvideerimise korral võivad ilma jääda.
Creditors, and where the transaction is through a credit intermediary, credit intermediaries should provide such assistance in relation to the credit products which they offer to the consumer.
Krediidiandjad ja juhul, kui tehing tehakse krediidivahendaja kaudu, ka krediidivahendajad peaksid andma sellist abi seoses krediiditoodetega, mida nad tarbijale pakuvad.
Creditors, however, should be protected from excessive distributions to shareholders which could affect the ability of the SPE to pay its debts.
Võlausaldajaid tuleks siiski kaitsta ülemääraste väljamaksete eest osanikele, kuna see võiks mõjutada SPE võimet maksta tagasi laene.
Creditors, however, should be protected from excessive distributions to single-members, which could affect the capacity of an SUP to pay its debts.
Võlausaldajaid tuleks siiski kaitsta ülemääraste väljamaksete eest ainuosanikele, kuna see võib mõjutada SUPi võimet laene tagasi maksta.
Creditors, including debenture holders, and persons having other claims on the companies involved in a division Ö of public limited liability companies Õ, Ö should Õ be protected so that the division does not adversely affect their interests.
Võlausaldajad, sealhulgas võlakirjade omanikke, ja isikuid, kellel on muid nõudeid jagunemisel osalevate Ö aktsiaseltside Õ vastu, Ö peaks Õ nende jagunemise korral Ö kaitsma nende Õ huvide kahjustamise vastu.
creditors, their representatives and any other assignee of the creditor's rights under a credit agreement or surety agreement may not take disproportionate measures to recover amounts due to them in the event of non-performance of such agreements;
võlausaldaja, tema esindaja ja krediidilepingu või käenduslepingu alusel võlausaldaja õigustesse astunud isik ei võta ebaproportsionaalseid meetmeid, et sisse nõuda nimetatud lepingute rikkumise korral talle võlgnetavad summad;
Credits above an amount of 100,000 € are not typical consumer credits and therefore do not require the protection mechanisms of the Directive.
Üle 100 000 euro suurune laen ei ole tüüpiline tarbijakrediit ega nõua seega kõnealuse direktiivi kohaseid kaitsemeetmeid.
Credits associated with renewable energy generated by the system boundary shall be calculated with respect to the corrected (i.e. by subtracting the externally provided amount of renewable energy) average, country-level consumption mix of the country to which the energy is provided.
Süsteemi piirides toodetud taastuvenergia arvestusühikud arvutatakse seda energiat kasutava riigi korrigeeritud (välise taastuvenergia koguse lahutamise teel) keskmise energiakasutuse struktuuri suhtes.
Credits associated with temporary (carbon) storage or delayed emissions shall not be considered in the calculation of the default EF impact categories.
(Süsinikdioksiidi) ajutise talletamise või viibega heite arvestusühikuid ei tohi kaasata keskkonnajalajälje vaikemõjukategooriate arvutamisse.
Credits associated with temporary (carbon) storage or delayed emissions shall not be considered in the calculation of the default EF impact categories.
(Süsiniku) ajutise talletamise või viibega heite arvestusühikuid põhiliste keskkonnajalajälje mõjukategooriate arvutamisel ei arvestata.
Credits to purchase a property secured by a mortgage or another comparable security or loans for renovation in excess of EUR 75 000 are outside the scope of that Directive.
Kõnealuse direktiivi reguleerimisalast jäävad välja hüpoteegiga või muu võrreldava tagatisega kaetud kinnisvaralaenud ning renoveerimise eesmärgil võetavad laenud, mille maht on üle 75 000 euro.
Credits, granted to migrants or diaspora associations for commercial or direct investment projects in the country of origin, represent a form of support that European countries should step up through their cooperation policies.
Laenude andmine rändajatele või sisserändajate kogukondade organisatsioonidele äriprojektide või otseinvesteeringute jaoks on samuti üks abi andmise vorm, mida tuleb Euroopa riikides koostööpoliitika kaudu suurendada.
Creditworthiness assessment
Krediidivõimelisuse hindamine
Creditworthiness assessments
Krediidivõimelisuse hindamine
Cremation (ingested mercury and dental amalgam)
krematooriumid (manustatud elavhõbe ja hambaamalgaam)
Creosote oil, acenaphthene fraction, acenaphthene-free (Cas No 90640-85-0), if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
Kreosootõli, atsenafteenifraktsioon, atsenafteenivaba (CASi nr 90640-85-0), kui see sisaldab > 0,005 massiprotsenti benso[a]püreeni
creosote oil, acenaphthene fraction, wash oil, if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
kreosootõli atsenafteenifraktsioon, pesuõli, mille benso[a]püreeni sisaldus ületab 0,005 kaaluprotsenti
creosote oil, high-boiling distillate, wash oil, if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
kreosootõli, kõrge keemistemperatuuriga destillaadifraktsioon, pesuõli, mille benso[a]püreeni sisaldus ületab 0,005 kaaluprotsenti
creosote oil, if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
kreosootõli, mille benso[a]püreeni sisaldus ületab 0,005 kaaluprotsenti
creosote oil, low-boiling distillate, wash oil, if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
kreosootõli, madala keemistemperatuuriga destillaadifraktsioon, pesuõli, mille benso[a]püreeni sisaldus ületab 0,005 kaaluprotsenti
creosote, if it contains > 0,005 % w/w benzo[a]pyrene
kreosoot, mille benso[a]püreeni sisaldus ületab 0,005 kaaluprotsenti
CREST affirmed that the application of the OMC can continue to play an important role in strengthening and aligning Member States' policies to meet the challenge of achieving the Lisbon and Barcelona objectives.
CREST kinnitas, et avatud kooskõlastusmeetodi kohaldamisel võib jätkuvalt olla oluline osa Lissaboni ja Barcelona eesmärkide saavutamisele suunatud liikmesriikide poliitika tugevdamisel ja järgimisel.
CREST also carries out an annual mutual learning exercise based on the National Reform Programmes in the context of the revised Lisbon Strategy.
CREST korraldab ka igal aastal vastastikuse õppe ürituse, mis põhineb uuendatud Lissaboni strateegia alusel kavandatud riiklikel reformiprogrammidel.
CREST decided to further develop the OMC work in a third cycle and subsequently engaged in a discussion with a view to selecting appropriate topics.
CREST otsustas avatud kooskõlastusmeetodi tööd kolmandas tsüklis edasi arendada ning osales seejärel arutelus, et valida välja sobivad teemad.
CREST furthermore acknowledged that much work still needed to be done to bridge the cultural divide between science and industry and recognised the need to make the academic environment more competitive.
Lisaks tõdes CREST, et siiski on veel vaja teha palju tööd, et ehitada sild üle teaduse ja tööstuse vahelise kultuurilise lõhe, ning tunnistas vajadust muuta akadeemiline keskkond konkurentsivõimelisemaks.
CREST launched a fourth cycle in December 2007 establishing CREST Working Groups on universities, industry-led competence centres, internationalisation of R&D and policy mix peer reviews for Austria and Bulgaria37.
Teadus- ja tehnikauuringute komitee (CREST) alustas neljandat tsüklit 2007. aasta detsembris, luues CRESTi töörühmad, mis tegelevad ülikoolide, tööstuse juhitavate pädevuskeskuste, teadus- ja arendustegevuse rahvusvaheliseks muutmise ning Austria ja Bulgaaria jaoks poliitiliste meetmete kombinatsioonile vastastikuse eksperdihinnangu andmisega37.