natgillin/translations-raw huggingface dataset:
credit institutions authorised to operate in the Union in accordance with Directive 2006/48/EC of the European Parliament and of the Council20;
ELis vastavalt Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivile 2006/48/EÜ20 tegutsemisluba omavad krediidiasutused;
credit institutions being organised in such a way as to be present throughout a given territory, with offices close to businesses;
krediidiasutuste korraldamisest viisil, et nendega oleks kaetud kogu konkreetne territoorium ja kontorid paikneksid ettevõtete lähedal,
Credit institutions calculating risk weighted exposure amounts in accordance with Articles 94 to 101 or capital requirements according to point 16a of Annex I to Directive 2006/49/EC shall disclose the following information, where relevant separately for their trading and non-trading book:
Krediidiasutus, kes arvutab riskiga kaalutud varasid vastavalt artiklitele 94 kuni 101 või kapitalinõudeid vastavalt direktiivi 2006/49/EÜ I lisa punktile 16a, avalikustab järgmise teabe, vajaduse korral oma kauplemisportfelli ja pangaportfelli kohta eraldi:
Credit institutions cannot be expected to take on regulatory tasks.
Krediidiasutused ei saa endale võtta järelevalveülesandeid.
Credit institutions covered by these prohibitions will be able to continue providing banking/custody services to hedge funds.
Need krediidiasutused, keda need keelud puudutavad, saavad pangandus-/hoidmisteenuseid riskifondidele edasi pakkuda.
Credit institutions falling below the thresholds of the proposed Regulation are not subject to the structural measures foreseen.
Ette nähtud struktuurimeetmeid ei rakendata nende krediidiasutuste suhtes, kelle näitajad jäävad kavandatava määrusega ette nähtud künnistest allapoole.
Credit institutions felt that the capital requirements for investments in Collective Investment Undertakings (CIU) such as mutual funds were too strict under the IRB approach in those cases where banks cannot or do not want to provide internal rating for the exposure held by the CIU.
Krediidiasutused olid arvamusel, et kapitalinõuded investeeringuteks investeerimisfondidesse olid liiga ranged sisereitingutel põhineva meetodi kohaldamisel nendel juhtudel, kui pangad ei saa või ei taha anda investeerimisfondi riskipositsioonile sisereitingut.
credit institutions have to comply with resilience and business continuity obligations imposed to them by the competent regulatory authorities.
krediidiasutused peavad täitma paindlikkuse ja äritegevuse järjepidevuse kohustusi, mis on neile pandud pädevate reguleerivate asutuste poolt.
Credit institutions operating across borders could be subject to materially different treatment to competitors operating in the same market.
Piiriüleselt tegutsevad krediidiasutused võiksid saada oluliselt erineva kohtlemise osaliseks kui nende konkurendid, kes tegutsevad samal turul.
Credit institutions operating across borders could be subject to materially different treatment to competitors operating in the same market.
Piiriüleselt tegutsevad krediidiasutused võiksid saada oluliselt erineva kohtlemise osaliseks kui nende konkurendid, mis tegutsevad samal turul.
Credit institutions operating across borders could be subject to materially different treatment to competitors operating in the same market.
Piiriüleselt tegutsevad krediidiasutused võiksid saada oluliselt erineva kohtlemise osaliseks, võrreldes nende konkurentidega, kes tegutsevad samal turul.
Credit institutions shall adjust their strategies, internal policies and limits on liquidity risk and develop effective contingency plans, taking into account the outcome of the alternative scenarios referred to in point 19.
Krediidiasutused peavad korrigeerima oma strateegiaid, sise-eeskirju ja likviidsusriski piirmäärasid ning arendama välja tõhusad olukorralaanid, võttes arvesse punktis 19 nimetatud alternatiivsete stsenaariumide tulemusi.
Credit institutions shall adopt a formal policy to comply with the disclosure requirements laid down in paragraphs 1 and 2, and have policies for assessing the appropriateness of their disclosures, including their verification and frequency.
Krediidiasutused võtavad vastu ametlikud eeskirjad lõigetes 1 ja 2 sätestatud avalikustamistingimuste järgimiseks ja põhimõtted avalikustatud andmete, sealhulgas nende kontrollimise ja esitamissageduse asjakohasuse hindamiseks.
Credit institutions shall also apply the same standards of analysis to participations and/or underwritings in securitization issues purchased from third parties whether such participations and/or underwritings are to be held on their trading or non-trading book.
Krediidiasutused kohaldavad samu analüüsistandardeid osaluste omandamise ja/või emissioonide tagamise suhtes, mis on omandatud kolmandatelt pooltelt, hoolimata sellest, kas neid osalusi ja/või tagatud emissioone tuleb hoida kauplemis- või pangaportfellis.
Credit institutions shall also have policies for assessing whether their disclosures convey their risk profile comprehensively to market participants.
Samuti võtavad krediidiasutused vastu eeskirjad, mille kohaselt hinnatakse, kas nende avalikustatavad andmed annavad turuosalistele kõikehõlmavat teavet krediidiasutuse riskiprofiilist.
Credit institutions shall also have regard to existing legal, regulatory and operational limitations to potential transfers of liquidity and unencumbered assets amongst legal entities, both within and outside the EEA.
Krediidiasutused peavad silmas pidama ka likviidsete varade ja koormamata varade potentsiaalsete ülekannete suhtes juriidiliste isikute seas kehtivaid õiguslikke ja käitamispiiranguid nii Euroopa Majanduspiirkonnas kui ka sellest väljaspool.
Credit institutions shall apply the requirements of Part B of Annex VII to Directive 2006/49/EC to all their assets measured at fair value when calculating the amount of own funds and shall not include in the amount of own funds any amounts necessary as adjustments under those requirements."
Krediidiasutused kohaldavad omavahendite summa arvutamisel direktiivi 2006/49/EÜ VII lisa B osa nõudeid kõikide oma varade suhtes, mida mõõdetakse õiglases väärtuses, ega lisa omavahenditele mingeid summasid, mis nimetatud nõuete alusel on vajalikud korrigeerimiseks.”
Credit institutions shall consider the potential impact of institution-specific, market-wide and combined alternative scenarios.
Krediidiasutused peavad kaaluma asutusespetsiifiliste, kogu turgu hõlmavate ja kombineeritud alternatiivsete stsenaariumide potentsiaalset mõju.
Credit institutions shall develop methodologies for the identification, measurement, management and monitoring of funding positions, in particular through a system of limits.
Krediidiasutused peavad välja arendama meetodid finantseerimise positsioonide väljaselgitamiseks, mõõtmiseks, juhtimiseks ja jälgimiseks, eriti piirmäärade süsteemi abil.
Credit institutions shall distinguish between pledged and unencumbered assets that are available at all times, in particular during emergency situations.
Krediidiasutused peavad tegema vahet panditud ja koormamata varade vahel, mis on kättesaadavad igal ajal, eriti hädaolukordade ajal.
Credit institutions shall establish formal procedures to monitor on an ongoing basis and in a timely manner performance information on the exposures underlying their securitisation positions.
Krediidiasutused kehtestavad ametliku korra, mille kohaselt jälgitakse jooksvalt ja piisava sagedusega andmeid väärtpaberistsamise positsioonidele kaitset pakkuva alusvara riskipositsioonide toimivuse kohta.
Credit institutions shall pay the invoiced amount directly to the Board.
Krediidiasutused tasuvad arvel esitatud summa otse kriisilahendusnõukogule.
Credit institutions which do not comply by [the date referred to in Article 4 - to be inserted if known] with the limits set out in Article 66(1a) shall develop strategies and processes under Article 123 on the necessary measures to resolve this situation before the dates set out in paragraph 9.
Krediidiasutused, kes ei järgi [artiklis 4 nimetatud kuupäevaks – see lisatakse, kui see on teada] artikli 66 lõikes 1a nimetatud piirmäärasid, peavad vastavalt artiklile 123 välja töötama vajalike meetmete kohta strateegiad ja menetlused, et lahendada kõnealune olukord enne lõikes 9 sätestatud kuupäevi.
credit institutions within the meaning of Directive 2000/12/EC;
krediidiasutused direktiivi 2000/12/EÜ tähenduses;
Credit institutions, investments firms, insurance undertakings, assurance undertakings, reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision, may use those ratings as the reference for the calculation of their capital requirements for solvency purposes or for calculating risks in their investment activity.
Krediidiasutused, investeerimisühingud, kindlustusandjad, edasikindlustusandjad, eurofondid ja tööandjapensioni kogumisasutused võivad reitingud aluseks võtta, et arvutada kapitalinõuded maksevõime jaoks või investeerimistegevuse riskid.
Credit institutions, investments firms, insurance, assurance and reinsurance undertakings, undertakings for collective investment in transferable securities (UCITS) and institutions for occupational retirement provision referred to in Article 2 may only use for regulatory purposes credit ratings which are issued by credit rating agencies established in the Community and registered in accordance with this Regulation.
Artiklis 2 loetletud krediidiasutused, investeerimisühingud, kindlustus- ja edasikindlustusandjad, eurofondid ja tööandjapensioni kogumisasutused võivad regulatiivsetel eesmärkidel kasutada ainult ühenduses asutatud ja käesoleva määruse kohaselt tegevusloa saanud reitinguagentuuride antud krediidireitinguid.
Credit institutions, regulated under the Capital Requirements Directive, can also issue electronic money within the framework of the Electronic Money Directive.
Ka kapitalinõuete direktiiviga reguleeritavad krediidiasutused võivad elektronraha direktiivi raames välja anda elektronraha.
Credit intermediaries shall be duly authorised to carry out the activities set out in Article 3(e) by a competent authority as defined in Article 4 in their home Member State.
Krediidivahendajatele annab loa artikli 3 punktis e sätestatud toimingute tegemiseks artikli 4 kohane pädev asutus nende päritoluliikmesriigis.
Credit intermediaries shall be of good repute.
Krediidivahendajatel peab olema hea maine.
Credit intermediaries shall hold professional indemnity insurance covering the territories in which they offer services, or some other comparable guarantee against liability arising from professional negligence, unless such insurance or comparable guarantee is already provided by a creditor or other undertaking on whose behalf the credit intermediary is acting or for which the credit intermediary is empowered to act or such undertaking has taken on full responsibility for the intermediary’s actions.
Krediidivahendajatel peab olema kutsealane vastutuskindlustus, mis hõlmab territooriumi, kus nad pakuvad teenuseid, või kutsealasest hooletusest tingitud kohustuste katmiseks ettenähtud muu võrreldav tagatis, välja arvatud juhul, kui krediidiandja või muu ettevõtja, kelle nimel krediidivahendaja tegutseb või on volitatud tegutsema, on juba andnud sellise kindlustuse või samaväärse tagatise, või kui selline ettevõtja on võtnud täieliku vastutuse vahendaja tegevuse eest.
Credit intermediaries who are not tied shall, at the consumer’s request, provide information on the variation in levels of commission payable by the different creditors providing the credit agreements being offered to the consumer.
Krediidivahendajad, kes ei ole seotud, esitavad tarbija taotlusel teabe selliste komisjonitasude suuruse kohta, mida maksavad need eri krediidiandjad, kelle krediidilepinguid tarbijale pakutakse.
Credit intermediaries: Prudential requirements and supervision
Krediidivahendaja: usaldatavusnormatiivide täitmise nõuded ja järelevalve
Credit intermediaries: Registration and authorisation
Krediidivahendaja: registreerimine ja tegevusloa andmine
Credit is a consumer right, but a preliminary self-assessment of one's means and ability to repay a loan is necessary to avoid over-indebtedness.
Laen on tarbija õigus, kuid eelnevalt on vaja hinnata oma võimet laenu tagasi maksta, et vältida ülemäärast võlgnevust.
Credit is therefore, in a way, an integral part of the regulations and, as such, could – or, according to some, should – be linked to the institutional function of CSDs.
Krediit on seetõttu eeskirjade lahutamatu osa ja sellisena võiks või – mõnede arvates, tuleks – siduda keskdepositooriumite institutsionaalsete ülesannetega.
Credit is therefore, in a way, an integral part of the regulations and, as such, could – or, according to some, should – be linked to the institutional function of CSDs.
Krediit on seetõttu teatud mõttes arvelduste lahutamatu osa ja sellisena võiks (või isegi tuleks) see siduda keskdepositooriumite institutsionaalsete ülesannetega.
Credit lines are used more often in Member States where liquidity is needed, whereas venture capital instruments are used where financial communities are more developed.
Krediidiliine kasutatakse sagedamini liikmesriikides, kus vajatakse likviidsust, samas kui riskikapitali instrumente kasutatakse paremini väljaarenenud finantssüsteemidega riikides.
credit may only be given for savings exceeding the following levels:
arvesse võib võtta ainult sellist säästu, mis ületab järgmised tasemed:
Credit Method
Krediidimeetod
Credit points/ notional workload needed to achieve the learning outcomes
Õpiväljundite saavutamiseks vajalikud ainepunktid / arvestuslik töökoormus
Credit quality and guarantee structure: Most of the authors emphasise the importance of the safe haven status that Eurobonds should have and which would be reflected by the rating.
Krediidikvaliteet ja tagatise struktuur: Enamik autoreid rõhutavad nn turvapaiga staatust, mis peaks eurovõlakirjadel olema ning mida peaks kajastama reiting.
Credit Rating
Krediidireiting
Credit Rating Agencies
Reitinguagentuurid
Credit rating agencies
„Reitinguagentuurid”
Credit Rating Agencies (CRA)
Reitinguagentuurid
Credit rating agencies (CRA) were party to the irresponsible creation of these toxic assets, which have cost the developed world hundreds of billions of dollars.
Reitinguagentuurid osalesid nende riskantsete varade vastutustundetul loomisel, mis on arenenud riikidele läinud maksma sadu miljardeid dollareid.
Credit Rating Agencies (CRAs) are not leveraged and they do not directly engage in maturity transformation.
Reitinguagentuurid ei kasuta finantsvõimendust ega tegele otseselt lõpptähtaja ümberkujundamisega.
Credit rating agencies (CRAs) issue creditworthiness opinions that help overcome the information asymmetry between those issuing debt instruments and those investing in these instruments.
Reitinguagentuurid esitavad arvamusi krediidivõime kohta, mis aitavad ületada teabe ebakõla võlainstrumentide emitentide ja nendesse instrumentidesse investeerijate vahel.
Credit rating agencies active in the EU are mainly governed by the International Organisation of Securities Commissions (IOSCO) code of conduct2, which is based on voluntary compliance, and are subject to a yearly assessment by the Committee of European Securities Regulators (CESR)3.
Euroopa Liidus tegutsevate reitinguagentuuride tööd reguleerib peamiselt Rahvusvahelise Väärtpaberijärelevalve Organisatsiooni (edaspidi „IOSCO” – International Organisation of Securities Commissions) tegevusjuhend,2 mis põhineb vabatahtlikul nõuete täitmisel, ning asutused peavad läbima iga-aastase hindamise, mille viib läbi Euroopa väärtpaberituru reguleerijate komitee (edaspidi „CESR” – Committee of European Securities Regulators)3.
Credit rating agencies are considered to have failed to reflect early enough in their credit ratings the worsening market conditions.
Arvatakse, et reitinguagentuurid ei peegeldanud oma krediidireitingutes piisavalt varakult halvenevaid turutingimusi.
Credit rating agencies are important financial market participants and need to be subject to an appropriate legal framework.
Reitinguagentuurid on olulised finantsturgude osalised ja nende suhtes peab kehtima asjakohane õigusraamistik.
Credit rating agencies are subject to various financial services directives, notably the Market Abuse3 and Capital Requirements Directives; they are also subject, on a voluntary basis, to the International Organisation of Securities Commissions (IOSCO) Code of Conduct Fundamentals for credit rating agencies.
Reitinguagentuure hõlmavad mitmed finantsteenuseid käsitlevad direktiivid, eriti turu kuritarvitamise3 ja kapitalinõuete direktiivid; reitinguagentuurid võivad vabatahtlikult kohaldada Rahvusvahelise Väärtpaberijärelevalve Organisatsiooni (IOSCO) poolt reitinguagentuuridele välja antud tegevusjuhendi põhimõtteid.
Credit rating agencies are, however, not prevented from continuing to provide credit rating services in the market: a credit rating agency which is required to refrain from providing credit rating services to a particular issuer would still be able to provide credit ratings to other issuers.
Siiski ei ole reitinguagentuuridel keelatud jätkata krediidireitingutealaste teenuste pakkumist turul: reitinguagentuur, kes peab loobuma krediidireitingu andmise teenuse osutamisest teatavale emitendile, võib siiski anda krediidireitinguid teistele emitentidele.
credit rating agencies in that third country are subject to legally binding rules which are equivalent to those set out in Articles 6 to 12 and Annex I, with the exception of Articles 6a, 8a, 8b and 11a; and';
kõnealuse kolmanda riigi reitinguagentuuride suhtes kohaldatakse õiguslikult siduvaid eeskirju, mis on samaväärsed nendega, mis on sätestatud artiklites 6–12 ja I lisas, välja arvatud artiklites 6a, 8a, 8b ja 11a; ning”;
Credit rating agencies may apply on a voluntary basis the Code of Conduct Fundamentals for credit rating agencies issued by the International Organisation of Securities Commissions, hereinafter the "IOSCO code".
Reitinguagentuurid võivad vabatahtlikult kohaldada Rahvusvahelise Väärtpaberijärelevalve Organisatsiooni reitinguagentuuridele välja antud tegevusjuhendi (edaspidi „IOSCO juhend”) põhimõtteid.
Credit rating agencies must also continually review ratings.
Reitinguagentuurid peavad samuti pidevalt reitinguid kontrollima.
Credit rating agencies operating in the Community before [the date of entry into force of this Regulation] shall adopt all necessary measures to comply with this Regulation and shall submit an application for registration by [six months after the entry into force of this Regulation].
Enne [käesoleva määruse jõustumise kuupäeva] ühenduses tegutsevad reitinguagentuurid võtavad kõik vajalikud meetmed käesoleva määruse täitmiseks ja esitavad tegevusloa registreerimise taotluse [kuus kuud pärast käesoleva määruse jõustumise kuupäeva].
credit rating agencies others than those mandated by an issuer or its related third party and all credit rating agencies issuing sovereign ratings shall ensure that:
reitinguagentuurid, keda ei ole volitanud emitent või temaga seotud kolmas isik ja kõik reitinguagentuurid, kes annavad riigireitinguid, tagavad, et:
Credit rating agencies play an important role in global securities and banking markets, as their ratings are used by investors, borrowers, issuers and governments to make informed investment and financing decisions.
Reitinguagentuuridel on otsustav roll ülemaailmsel väärtpaberite ja pangandusturgudel, kuna nende reitinguid kasutavad investorid, laenusaajad, emitendid ja valitsused teadlike investeerimis- ja rahastamisotsuste tegemiseks.
Credit rating agencies provide independent opinions on the probability of default or expected losses of companies, governments and a wide range of financial instruments.
Reitinguagentuurid esitavad sõltumatuid arvamusi ettevõtete, valitsuste ja hulga erinevate finantsinstrumentide kohustuste täitmata jätmise tõenäosuse või eeldatava kahjumi kohta.
Credit Rating Agencies registered in the EU will be able undergo direct supervision by the European Securities Markets Authority, ensuring greater coherence and cost reduction.
Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve Asutusel on võimalik teostada vahetut järelevalvet ELis registreeritud reitinguagentuuride üle, mis tagab suurema ühtluse ja aitab kulusid vähendada.
Credit Rating Agencies Regulation
Reitinguagentuuride määrus
Credit rating agencies shall ensure that credit ratings and rating outlooks are presented and processed in accordance with the requirements set out in Section D of Annex I. ';
Reitinguagentuurid tagavad, et krediidireitinguid ja reitingute väljavaateid esitatakse ja käsitletakse I lisa D jaos sätestatud nõuete kohaselt."
Credit rating agencies shall ensure that employees directly involved in the credit rating process:
Reitinguagentuurid tagavad, et krediidireitingu andmise protsessiga otseselt seotud töötajad:
credit rating agencies shall ensure that the lead rating analysts shall not be involved in credit rating activities related to the same rated entity or its related third parties for a period exceeding four years;
reitinguagentuurid tagavad, et juhtivad krediidireitingu analüütikud ei ole üle nelja aasta seotud krediidireitingualase tegevusega seoses sama hinnatava üksuse või sellega seotud kolmandate isikutega;
Credit rating agencies shall make available in a central repository established by CESR information on their historical performance data and information about past credit rating activities.
Reitinguagentuurid tagavad CESRi loodud keskandmekogus juurdepääsu varasematele tegevusandmetele ning teabele varasemate krediidireitingualaste tegevuste kohta.
Credit rating agencies shall notify the competent authority of the home Member State of any material changes to the conditions for initial registration.
Reitinguagentuurid teavitavad päritoluliikmesriigi pädevat asutust kõikidest olulistest muutustest tegevusloa esmase taotlemise korral esitatud tingimustes.
Credit rating agencies should avoid situations of conflicts of interest and manage those conflicts adequately when they are unavoidable in order to ensure their independence.
Reitinguagentuurid peavad vältima huvide konflikte ning kui konflikti teke on vältimatu, juhtima taolist konflikti piisaval määral, et tagada asutuse sõltumatus.
Credit rating agencies should be included, due to their role in the securitisation process.
Loetelusse tuleks lisada reitinguagentuurid, sest nad vastutavad väärtpaberistamise eest.
Credit rating agencies should be subject to tough requirements to ensure the quality and transparency of ratings and that they are free from conflict of interest.
Krediidireitinguagentuuridele peaksid kehtima ranged nõuded, et tagada reitingute kvaliteet, läbipaistvus ja huvide konfliktide puudumine.
Credit rating agencies should disclose information on their rating methodologies and underlying assumptions, on any proposed changes to their methodologies or on specific information on certain types of credit ratings, such as sovereign ratings.
Reitinguagentuurid peaksid avalikustama teabe, mis käsitleb reitingute määramise meetodeid ja aluseeldusi ning mis tahes kavandatavaid muudatusi meetodites; samuti tuleks avalikustada spetsiifiline teave, mis on seotud teatavat liiki krediidireitingute, nt riigireitingutega.
Credit rating agencies should ensure that methodologies, models and key rating assumptions used for determining credit ratings are properly maintained, up-to-date and subject to a comprehensive review on a periodic basis.
Reitinguagentuurid peaksid tagama, et krediidireitingute määramisel kasutatud meetodid, mudelid ja põhilised eeldused on korralikult hallatud, ajakohastatud ja need vaadatakse perioodiliselt põhjalikult läbi.
Credit rating agencies should establish appropriate internal policies and procedures in relation to employees involved in the credit rating process in order to prevent conflicts of interest and ensure at all times the quality, integrity and thoroughness of the rating and review process.
Reitinguagentuurid peaksid seoses krediidireitingute andmise protsessi kaasatud töötajatega kehtestama asjakohased asutusesisesed tegevuspõhimõtted ja sisekorra, et ennetada huvide konflikt ja tagada igal ajal reitingute andmise ja kontrollimise protsessi kvaliteet, terviklikkus ja põhjalikkus.