natgillin/translations-raw huggingface dataset:
2004/0137 ( COD ) Proposal for a DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering , including terrorist financing ( Text with EEA relevance )
2004/0137 ( COD ) Ettepanek : EUROOPA PARLAMENDI JA NÕUKOGU DIREKTIIV rahandussüsteemi rahapesuks , sealhulgas terrorismi rahastamiseks , kasutamise vältimise kohta ( EMPs kohaldatav tekst )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 47 ( 2 ) , first and third sentences , and Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission1 , Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee2 , Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty3 , Whereas : ( 1 ) Combating money laundering is one of the most effective means of opposing organised crime .
EUROOPA PARLAMENT JA EUROOPA LIIDU NÕUKOGU , võttes arvesse Euroopa ühenduse asutamislepingut , eriti selle artikli 47 lõike 2 esimest ja kolmandat lauset ning artiklit 95 , võttes arvesse komisjoni ettepanekut , 1 võttes arvesse Euroopa Majandus - ja Sotsiaalkomitee arvamust , 2 tegutsedes asutamislepingu artiklis 251 sätestatud korras3 ning arvestades järgmist : ( 1 ) Võitlus rahapesuga on üks tõhusamaid vahendeid organiseeritud kuritegevusega võitlemiseks .
In addition to the criminal law approach , a preventive effort via the financial system can also produce results .
Lisaks kriminaalõigusel põhinevale lähenemisele saab rahapesu tulemuslikult vältida ka rahandussüsteemi kaudu .
The soundness , integrity and stability of credit and financial institutions and confidence in the financial system as a whole could be seriously jeopardised by the efforts of criminals and their associates either to disguise the origin of criminal proceeds or to channel lawful money for terrorist purposes .
Kurjategijate ja nende kaasosaliste püüded varjata kuritegelikul teel saadud tulu päritolu või kasutada seaduslikku raha terrorismi rahastamiseks võivad tõsiselt ohustada krediidi - ja finantseerimisasutuste usaldusväärsust , ühtsust ja stabiilsust ning kõigutada usaldust rahandussüsteemi suhtes üldiselt .
In order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market , Community action in this area is necessary .
Et liikmesriigid ei võtaks oma rahandussüsteeme kaitsvaid meetmeid , mis võiks häirida siseturu toimimist , on vajalik ühenduse tegevus sellel valdkonnas .
. In order to facilitate their criminal activities , launderers could try to take advantage of the freedom of capital movements and freedom to supply financial services which the integrated financial area involves , if certain coordinating measures are not adopted at Community level .
Kui ühenduse tasandil ei võeta teatavaid kooskõlastusmeetmeid , võivad rahapesuga tegelejad püüda oma kuritegeliku tegevuse hõlbustamiseks ära kasutada ühtse finantspiirkonnaga kaasnevat kapitali liikumise ja finantsteenuste osutamise vabadust . Nende probleemide lahendamiseks võeti vastu nõukogu 10 .
OJ C [...
ELT C ...
] , p. [...
, lk ....
In order to respond to these concerns , Council Directive 91/308 / EEC of 10 June 1991 on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering4 was adopted .
EÜT L 166 , 28.6.1991 , lk 77 . Muudetud Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiviga 2001/97 / EÜ ( EÜT L 344 , 28.12.2001 , lk 76 )
It required Member States to prohibit money laundering and to oblige the financial sector , comprising credit institutions and a wide range of other financial institutions , to identify their customers , keep appropriate records , establish internal procedures to train staff and guard against money laundering and to report any indications of money laundering to the competent authorities .
krediidiasutusi ja mitmesuguseid teisi finantseerimisasutusi , tõendama oma klientide isikuid , säilitama asjakohased dokumendid , kehtestama sisekorra töötajate väljaõppeks ja rahapesu vastu võitlemiseks ning teatama mis tahes rahapesutunnustega juhtumitest pädevatele asutustele .
Money laundering is usually carried out in an international context so that the criminal origin of the funds can be better disguised .
( 5 ) Rahapesu toimub tavaliselt rahvusvahelisel tasandil , sest sel viisil saab paremini varjata vahendite kuritegelikku päritolu .
Measures adopted solely at national or even Community level , without taking account of international coordination and cooperation , would have very limited effects .
Üksnes siseriiklikul tasandil vastu võetavatel meetmetel või ka ühenduse tasandil vastu võetavatel meetmetel , milles ei peeta silmas rahvusvahelist kooskõlastamist ja koostööd , oleks väga piiratud mõju .
The measures adopted by the Community in this field should therefore be consistent with other action undertaken in other international fora .
Kõik ühenduse poolt käesolevas valdkonnas võetavad meetmed peaksid olema kooskõlas muudes rahvusvahelistes organisatsioonides võetavate meetmetega .
The Community action should continue to take particular account of the Forty Recommendations of the Financial Action Task Force on Money Laundering ( hereinafter referred to as the « FATF ") , which constitutes the foremost international body active in the fight against money laundering and terrorist financing .
Ühenduse meetmed peaksid jätkuvalt võtma arvesse eelkõige juhtiva rahvusvahelise rahapesu - ja terrorismi rahastamise vastase organi , rahapesuvastase töökonna ( Financial Action Task Force on Money Laundering ) , edaspidi „FATF » , neljakümmet soovitust .
Since the FATF Forty Recommendations were substantially revised and expanded in 2003 , the Community Directive should be brought into line with this new international standard .
Kuna FATFi neljakümmet soovitust 2003 . aastal oluliselt muudeti ja täiendati , tuleks ühenduse direktiiv viia selle uue rahvusvahelise standardiga vastavusse .
The General Agreement on Trade in Services ( GATS ) allows Members to adopt measures necessary to protect public morals , prevent fraudand adopt measures for prudential reasons , including for ensuring the stability and integrity of the financial system .
Teenustekaubanduse üldleping ( GATS ) lubab liikmetel võtta meetmeid , mida on vaja kõlbluse kaitsmiseks ja pettuse vältimiseks , ning ettevaatusmeetmeid , mida on vaja muu hulgas rahandussüsteemi stabiilsuse ja terviklikkuse tagamiseks .
Although initially limited to drugs offences , there has been a trend in recent years towards a much wider definition of money laundering based on a broader range of predicate or underlying offences .
Ehkki algselt määratleti rahapesu mõistet vaid uimastikuritegudega seoses , saab viimastel aastatel täheldada suundumust rahapesu tunduvalt laiemaks määratlemiseks , nii et see hõlmaks suuremat hulka põhilisi või kaasnevaid õigusrikkumisi .
A wider range of predicate offences facilitates suspicious transaction reporting and international cooperation in this area .
Põhiliste õigusrikkumiste hulga suurendamine hõlbustab kahtlastest tehingutest teatamist ja rahvusvahelist koostööd selles vallas . Seetõttu tuleks raske kuriteo mõiste viia vastavusse raske kuriteo mõistega , mis määratleti nõukogu 26 .
Therefore , the definition of serious crime should be brought into line with the definition of serious crime in Council Framework Decision 2001/500 / JHA of 26 June 2001 on money laundering , the identification , tracing , freezing , seizing and confiscation of instrumentalities and the proceeds of crime5 .
juuni 2001 . aasta raamotsuses 2001/500 / JSK rahapesu ning kuriteovahendite ja kuritegeliku teel saadud tulu kindlakstegemise , uurimise , blokeerimise , arestimise ning konfiskeerimise kohta5 .
Furthermore , the range of criminal activity underlying the definition of money laundering should be expanded in order to include the fight against terrorism and terrorist financing .
Lisaks tuleks rahapesu mõistega seotud kuritegelikku tegevust laiendada nii , et hõlmatud oleks ka võitlus terrorismi ja terrorismi rahastamise vastu .
Indeed , the misuse of the financial system to channel criminal or even clean money to terrorist purposes poses a clear risk to the integrity , proper functioning , reputation and stability of the financial system .
Rahandussüsteemi väärkasutamine kuritegelikku päritolu või isegi seadusliku raha suunamiseks terrorismi toetuseks ohustab selgelt rahandussüsteemi terviklikkust , nõuetekohast toimimist , mainet ja stabiilsust .
Accordingly , the definition of money laundering should be amended to cover not only the manipulation of money derived from crime but also the collection of legitimate money or property for terrorist purposes .
Seetõttu tuleks rahapesu mõistet muuta , et see ei hõlmaks ainult kuritegelikust tegevusest saadud raha kasutamist , vaid ka seadusliku raha või vara kogumist terrorismi toetuseks .
In addition , terrorism should form part of the list of serious crimes .
Lisaks peaks terrorism kuuluma raskete kuritegude loetellu .
The general obligation to adopt effective , proportionate and dissuasive sanctions , combined with the criminalisation obligation of Article 1 , means that criminal sanctions should apply to natural persons who infringe obligations on customer identification , record-keeping and reporting of suspicious transactions for the purpose of money
( 8a ) Üldine kohustus tõhusate , proportsionaalsete ja hoiatavate sanktsioonide võtmiseks koos artiklis 1 ettenähtud kuritegelikuks tunnistamise nõudega tähendab , et kliendi isiku tõendamise , dokumentide säilitamise ja rahapesuga seotud kahtlastest tehingutest teatamise kohustuse täitmatajätmise eest tuleks füüsiliste isikute suhtes rakendada kriminaalkaristusi , kuna selliseid isikuid tuleb vaadata kui rahapesus osalejaid .
( 8a )
( 9 )
Directive as amended by Directive 2001/97 / EC of the European Parliament and of the Council ( OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 76 ) . OJ L 182 , 5.7.2001 , p. 1 .
EÜT L 182 , 5.7.2001 , lk 1 ET
laundering , since such persons have to be regarded as participating in the money laundering activity .
( 10 )
( 9 ) Directive 91/308 / EEC , though imposing a customer identification obligation , contained relatively little detail on the relevant procedures .
Kuigi direktiiv 91/308 / EMÜ sisaldas kohustust klientide isikute tõendamiseks , ei sätestanud see piisavalt üksikasjalikult asjakohaseid menetlusi .
In view of the crucial importance of this aspect of anti-money laundering prevention , it is appropriate , in accordance with the new international standards , to introduce more specific and detailed provisions relating to the identification and verification of the customer and of any beneficial owner .
Arvestades selle aspekti olulisust rahapesu vältimise juures , on asjakohane kehtestada , vastavalt uutele rahvusvahelistele standarditele , konkreetsemaid ja üksikasjalikumaid sätteid kliendi ja muu tulusaava omaniku isiku tõendamise ja isikusamasuse tuvastamise osas .
To that end a precise definition of the « beneficial owner » is essential .
Seetõttu on väga oluline täpselt määratleda « tegelikult tulusaav omanik » .
The mere prohibition of money laundering is not sufficient and it is necessary to foresee criminal law sanctions in order to ensure that money laundering , including terrorist financing , is effectively prevented .
Ainult rahapesu keelamisest rahapesu , sealhulgas terrorismi rahastamise , tõhusaks vältimiseks ei piisa ning tuleb kehtestada kriminaalõiguslikud sanktsioonid .
Therefore , money laundering should be made a criminal offence under Community legislation .
Seega peaks ühenduse õigusaktides rahapesu käsitletama kriminaalkorras karistatava teona .
As the tightening of controls in the financial sector has prompted money launderers to seek alternative methods for concealing the origin of the proceeds of crime , the antimoney laundering obligations should be extended to life insurance intermediaries and trust and company service providers .
Kuna rahandussektori kontrolli rangemaks muutudes otsitakse alternatiivseid meetodeid kuritegevuslike tulude päritolu varjamiseks , tuleks rahapesu vastaseid kohustusi laiendada ka elukindlustuse vahendajatele ning usaldus - ja äriteenuste pakkujatele .
Directive 91/308 / EEC , as amended , brought notaries and independent legal professionals within the scope of the Community anti-money laundering regime ;
Muudetud kujul kohaldab direktiiv 91/308 / EMÜ rahapesuvastast korda ka notarite ja sõltumatutel juriidilistel ametikohtadel töötajate suhtes .
this coverage should be maintained unchanged in the new Directive ;
See korraldus peaks muutmata kujul sisalduma ka uues direktiivis .
these legal professionals , as defined by the Member States , are subject to the provisions of the Directive when participating in financial or corporate transactions , including providing tax advice , where there is the greatest risk of the services of those legal professionals being misused for the purpose of laundering the proceeds of criminal activity .
direktiivi sätteid tuleks kohaldada liikmesriikide määratletud notarite ja sõltumatutel juriidilistel ametikohtadel töötajate suhtes , kuivõrd need osalevad finantstehingutes või ettevõtete äritehingutes , sealhulgas maksunõustamine , mille puhul on suurim oht , et nende õigusnõustajate teenuseid võidakse ära kasutada kuritegevusest saadud tulu pesemiseks .
Where independent members of professions providing legal advice which are legally recognised and controlled , such as lawyers , are ascertaining the legal position of a client or representing a client in legal proceedings , it would not be appropriate under the Directive to put these legal professionals in respect of these activities under an obligation to report suspicions of money laundering .
Siiski ei oleks asjakohane direktiivi alusel kohustada seaduslikult tunnustatud ja kontrollitavate õigusnõu andvate kutsealade sõltumatuid esindajaid , näiteks advokaate , teatama rahapesu kahtlusest , kui nad selgitavad kliendi õiguslikku olukorda või esindavad klienti kohtumenetluses .
There should be exemptions from any obligation to report information obtained either before , during or after judicial proceedings , or in the course of ascertaining the legal position for a client .
Enne kohtumenetlust , selle käigus või pärast seda või kliendi õigusliku olukorra selgitamisel saadud teabe osas tuleb teha erand teatamiskohustusest .
Thus , legal advice should remain subject to the obligation of professional secrecy unless the legal counsellor is taking part in money laundering activities , the legal advice is provided for money laundering purposes , or the lawyer knows that the client is seeking legal advice for money laundering purposes Directly comparable services need to be treated in the same manner when practised by any of the professionals covered by this Directive .
Seetõttu kehtib õigusnõustamisel ametisaladuse hoidmise kohustus , välja arvatud juhul , kui õigusnõustaja osaleb rahapesus või õigusnõu antakse rahapesu eesmärgil või kui advokaat teab , et klient soovib õigusnõu rahapesu eesmärgil . Direktiiviga hõlmatud kutsealade esindajate poolt osutatavaid otseselt võrreldavaid teenuseid tuleb käsitleda ühtmoodi .
In order to ensure the respect of the rights laid down in the European Convention for the Protection of Human Rights and Fundamental Freedoms and the Treaty on European Union , in the case of auditors , external accountants and tax advisors who , in some Member States , may defend or represent a client in the context of judicial proceedings or ascertain a client 's legal position , the information they obtain in the performance of these tasks should not be subject to the reporting obligations in accordance with this Directive .
Inimõiguste ja põhivabaduste kaitse Euroopa konventsioonis ja Euroopa Liidu lepingus sätestatud õiguste kaitsmiseks ei tohiks teabe suhtes , mida audiitorid , välisraamatupidajad ja maksunõustajad , kes võivad mõnes liikmesriigis kaitsta või esindada klienti kohtumenetluses või selgitada kliendi õiguslikku olukorda , saavad kõnealuste ülesannete täitmisel , kohaldada direktiivijärgset teatamiskohustust .
It should be recognised that the risk of money laundering and terrorist financing is not the same in every case . In line with a risk-based approach , the principle should be introduced
Tuleb tunnistada , et rahapesu ja terrorismi rahastamise oht ei ole kõikides olukordades võrdne .
into the Community legislation that simplified customer due diligence could be allowed in appropriate cases .
Vastavalt riskipõhisele lähenemisele peaks ühenduse õigusaktidesse sisse viima põhimõtte , mis võimaldaks sobivatel juhtudel rakendada lihtsustatud kliendikontrolli .
( 16 ) Equally , Community legislation should recognise that certain situations present a greater risk of money laundering or terrorist financing ;
Samuti peaks ühenduse õigusaktides tunnistama , et teatavate olukordadega kaasneb suurem rahapesu ja terrorismi rahastamise oht ;
although the identity and business profile of all customers must be established , there are cases where particularly rigorous customer identification and verification procedures are required .
ehkki kõikide klientide isik ja äriprofiil tuleb tuvastada , on teatavatel juhtudel vaja rakendada eriti põhjalikku kliendi isiku tõendamise ja isikusamasuse tuvastamise korda . ( 11 )
Whereas this is particularly true of business relations with individuals holding , or having held , important public positions , particularly those coming from countries where corruption is widespread ; such relations may expose the financial sector in particular to significant reputational and / or legal risks .
( 18 ) Arvestades , et see kehtib eriti ärisuhete kohta isikutega , kes on või on olnud kõrgel ühiskondlikul ametikohal , eelkõige isikutega , kes pärinevad riikidest , kus korruptsioon on laialt levinud , kujutavad sellised suhted endast tõsist ohtu rahandussektori mainele ja / või õiguslikku riski .
Enhanced attention to such cases is also justified by the international effort to combat corruption .
Kõrgendatud tähelepanu sellistel juhtudel õigustab ka rahvusvaheline korruptsioonivastane võitlus .
The measures necessary for the implementation of this Directive should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission6 .
juuni 1999 . aasta otsusele 1999/468 / EÜ , millega kehtestatakse komisjoni rakendusvolituste kasutamise menetlus .
Since the measures necessary for the implementation of this Directive are measures of general scope within the meaning of Article 2 of the above Council Decision , they should be adopted by use of the regulatory procedure provided for in Article 5 of that Decision .
6 Kuna käesoleva direktiivi rakendamiseks ette nähtud meetmed on üldmeetmed eespool nimetatud nõukogu otsuse artiklis 2 määratletud tähenduses , siis tuleks nende vastuvõtmisel kasutada selle otsuse artiklis 5 ette nähtud regulatiivkomitee menetlust .
To that end a new Committee on the Prevention of Money Laundering , replacing the Money Laundering Contact Committee set up by Directive 91/308 / EEC , should be established .
Sel eesmärgil tuleb asutada uus rahapesu vältimise komitee , mis asendaks direktiiviga 91/308 / EMÜ asutatud rahapesu kontaktkomiteed .
In order to avoid repeated customer identification procedures , leading to delays and inefficiency in international business , it is appropriate , subject to suitable safeguards , to allow customers to be introduced whose identification has been carried out elsewhere .
Et vältida kliendi isiku tõendamise kordumist , mis viiks viivitusteni ja ebatõhususele rahvusvahelistes äritehingutes , on asjakohane sobivaid kaitsemeetmeid kasutades lubada suhete loomist klientidega , kelle isik on tõendatud mujal .
Reports of suspicious transactions should be reported to the authorities responsible for combating money laundering .
Kahtlastest tehingutest tuleb teatada rahapesuga võitlemise eest vastutavatele asutustele .
Such authorities are now generally referred to as financial intelligence units and this terminology should also be used in this Directive .
Sellistele asutustele viidatakse nüüd üldiselt kui rahapesu andmebüroodele ja seda terminit tuleks kasutada ka käesolevas direktiivis .
All Member States should have a financial intelligence unit and it should be made clear that attempted money laundering is also to be reported .
Kõigis liikmesriikides peab olema rahapesu andmebüroo ja peab olema selge , et teatada tuleb ka rahapesu katsetest .
There have been a number of cases of employees who report their suspicions of money laundering being subjected to threats or harassment .
On esinenud juhtumeid , kus töötajaid , kes on teatanud oma rahapesukahtlustest , on ähvardatud või ahistatud .
Although this Directive cannot interfere with Member States » judicial procedures , this is a crucial issue for the effectiveness of the anti-money laundering system .
Ehkki see direktiiv ei saa sekkuda liikmesriikide kohtumenetlusse , on tegemist väga olulise probleemiga rahapesuvastase süsteemi tõhususe tagamises .
Member States should be aware of this problem and should do whatever they can to protect employees from such harassment .
Liikmesriigid peaksid olema sellest probleemist teadlikud ja tegema kõik , mis nende võimuses , et töötajaid sellise ahistamise eest kaitsta .
Money laundering and terrorist financing are international problems and the effort to combat them should be global .
Rahapesu ja terrorismi rahastamine on rahvusvahelised probleemid ja püüded nendega võidelda peaksid olema globaalsed .
Where Community credit and financial institutions have branches and subsidiaries located in third countries where the legislation in this area is deficient , they should , in order to avoid the application of very different standards within an institution or group of institutions , apply the Community standard or notify the competent authorities of the home Member State if this is impossible .
Kolmandates riikides , kus ühenduse krediidi - ja finantseerimisasutustel on filiaale ja tütarettevõtteid ja kus selle valdkonna õigusaktid on puudulikud , tuleb selleks , et vältida väga erinevate standardite rakendamist ühes asutuses või asutuste rühmas , lähtuda ühenduse standarditest või juhul , kui see pole võimalik , teavitada ettevõtte päritolumaaks oleva liikmesriigi pädevaid asutusi .
It is important that credit and financial institutions should be able to respond rapidly to requests for information from the authorities on whether they maintain business relations with named persons .
On oluline , et krediidi - ja finantseerimisasutused oleksid võimelised kiiresti vastama asutuste teabepäringutele selle kohta , kas neil on ärisuhteid nimetatud isikutega .
In order to maintain the mobilisation of the institutions and others subject to Community legislation in this area , feedback should , where practicable , be made available to them on the usefulness and follow-up of the reports they present .
Et säilitada asjaomaste asutuste ja teiste , kelle suhtes kohaldatakse ühenduse selle valdkonna õigusakte , koostöövalmidus , tuleb neile vajadusel anda tagasisidet teatamiste kasulikkuse ja tulemuste kohta .
To make this possible , and to be able to review the effectiveness of their systems to combat money laundering , Member States should keep and improve the relevant statistics .
Et seda võimaldada ning et analüüsida oma rahapesuvastaste süsteemide tõhusust , peavad liikmesriigid koguma ja täiendama asjakohast statistikat . ( 19 )
The importance of the combat against money laundering must lead Member States to lay down effective , proportionate and dissuasive sanctions in national law for failure to respect the national provisions adopted pursuant to this Directive .
Rahapesuvastase võitluse olulisus peab viima selleni , et liikmesriigid kehtestavad siseriiklikes õigusaktides tõhusad , proportsionaalsed ja hoiatavad sanktsioonid neile , kes rikuvad käesoleva direktiivi kohaselt vastu võetud siseriiklikke sätteid .