natgillin/translations-raw huggingface dataset:
By derogation from the complete information regime that applies between jurisdictions , batch transfers needed only carry the account number of the payer or a unique identifier .
Erandina jurisdiktsioonide vahel kehtivast täieliku teabe korrast vajasid maksejuhiste kogumi edastamised ainult maksja kontonumbrit või kordumatut tunnust .
However , the term « batch » was not defined in the original FATF 's INSR VII .
Siiski polnud termin „maksejuhiste kogum » defineeritud esialgses rahapesuvastase töökonna tõlgendavas üldmärkuses VII erisoovituse kohta .
This absence of definition made the scope of the derogation unclear .
Kõnealune definitsiooni puudumine muutis erandi reguleerimisala ebaselgeks .
In the context of payment systems , the term « batch transfers » can have very different meanings .
Maksesüsteemide kontekstis võib terminil „maksejuhiste kogumi edastamine » olla väga erinevaid tähendusi .
Without a harmonised definition , a common understanding of the derogation by PSPs was unlikely , and maybe not even possible .
Ilma ühtlustatud definitsioonita oli makseteenuse pakkujail erandit raske , kui mitte võimatu , ühtmoodi mõista .
The banking community and the majority of Member States recognise the need for this derogation as regards individual transfers from a single payer that are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community .
Pangandusringkonnad ja enamik liikmesriike tunnistavad vajadust käesoleva erandi järele üksikmaksja üksikülekannete puhul , mis sisalduvad maksejuhiste kogumis edastamiseks saajatele väljaspool ühendust .
This process specifically refers to bundling together groupings of individual transfers from a single payer to several payees ( typically certain type of routine transfers , like social security payments ) , which does not allow , for cost / efficiency reasons , to include complete information on the payer with each individual transfer , but only on the batch file which contains them .
Eespool nimetatud menetlus tähendab , et ühe maksja erinevatele saajatele suunatud üksikmaksed ( tavaliselt kindlat tüüpi korrapärased maksed , nt sotsiaalkindlustusmaksed ) koondatakse kogumiks , mille puhul
The same understanding now applies in the FATF , after a revision of the original INSR VII .
ei ole kulude / tõhususe tõttu võimalik lisada maksjaga seotud täielikku teavet igale üksikmaksele , vaid ainult maksejuhiste kogumile , mis neid sisaldab . Samal seisukohal on pärast esialgse VII erisoovitust käsitleva tõlgendava üldmärkuse läbivaatamist nüüd ka rahapesuvastane töökond .
The present proposal therefore contains a specific provision allowing for transfers of funds from a single payer which are contained in a batch file for transmission to payees outside the Community , to only carry the account number of the payer , provided the batch file contains complete information on the payer .
Käesolev ettepanek sisaldab seetõttu erisätet , mis lubab üksikmaksja rahaülekannetel , mis on edastatud saajatele väljaspool ühendust maksejuhiste kogumina , kanda ainult maksja arvenumbrit , tingimusel et maksejuhiste kogum sisaldab täielikku teavet maksja kohta .
( 4 ) The need for exemptions or thresholds The initial interpretative note on SR VII established that jurisdictions could have a de minimis threshold ( no higher than USD 3 000 ) .
4 ) Vajadus vabastuste või lävitasemete järele Esialgses VII erisoovitust käsitlevas tõlgendavas üldmärkuses kehtestati , et jurisdiktsioonidel võivad olla minimaalsed lävitasemed ( mitte kõrgemad kui 3000 USA dollarit ) .
This exemption was nevertheless meant to be temporary and subject to review by the FATF in 2004 .
See vabastus oli siiski mõeldud ajutisena ja läbivaatamiseks rahapesuvastasele töökonnale aastal 2004 .
This review took place between February 2004 and June 2005 and materialised in a revised INSR VII , which was approved on 10 June 2005 .
aasta juuni vahel ja kiideti heaks 10 . juunil 2005 läbivaadatud VII erisoovitust käsitleva tõlgendava üldmärkusena .
Such review gave rise to an extensive consultation of the payments industry as well as of the Member States .
See läbivaatamine algatas põhjaliku konsulteerimise maksevahendusteenuste pakkujate ja liikmesriikidega .
The results of the consultation show that the payments industry is in general opposed to the application of thresholds , as this would necessitate putting in place dual systems for dealing with transfers of funds below and above thresholds .
Konsulteerimise tulemused näitavad , et maksutööstus on üldiselt lävitasemete kohaldamise vastu , sest see tekitaks vajaduse kaksiksüsteemi järele alla lävitaset jäävate ja seda ületavate rahaülekannete jaoks .
Other stakeholders ( Member States , national central banks and the European Central Bank ) are generally not supportive either .
Ka teised huvirühmad ( liikmesriigid , siseriiklikud keskpangad ja Euroopa Keskpank ) ei toeta seda seisukohta .
In addition , a study by the FATF shows that even small amounts can be used to finance terrorism .
Lisaks sellele näitab rahapesuvastase töökonna uurimus , et isegi väiksemaid summasid võib kasutada terrorismi rahastamiseks .
On the other hand , there are concerns that too strict identification requirements may drive transactions underground , where the ability of authorities to obtain any information is considerably compromised .
Teisalt on aga tuntud muret , et liiga rangete identifitseerimisnõuete tõttu võivad tehingud hakata toimuma ebaseaduslikult ja siis on ametiasutustel palju väiksem võimalus teavet saada .
Consequently , the present proposal does not retain any threshold either for outgoing transfers from the EU or incoming transfers in the EU , as regards the collection and transmittal of information on the payer .
Selle tulemusena ei jäeta käesoleva ettepanekuga alles ühtegi maksjaga seotud teabe kogumise ega edastamise lävitaset ei EList väljaminevate ega ELi sissetulevate ülekannete puhul .
It therefore provides for incoming anonymous transfers in the EU to be subject to special vigilance and to appropriate measures destined to get missing information on the payer .
Seetõttu kuuluvad ELi sissetulevad anonüümsed ülekanded erilise järelevalve alla ja nõuavad asjakohaste meetmete võtmist maksjaga seotud puuduva teabe väljaselgitamiseks .
It also establishes that outgoing transfers of funds from the EU shall be accompanied by complete information on the payer , but in order to take into account the risk of driving transactions underground , flexibility is however allowed as regards the extent of verification of information on the payer , on a risksensitive basis .
Ettepanekus kehtestatakse ka , et EList väljaminevate rahaülekannetega tuleb edastada täielik teave maksja kohta , kuid et võtta arvesse ebaseaduslike tehingute riski , on maksjaga seotud teabe kontrollimise ulatuse suhtes siiski lubatud riskitundlikkusel põhinev paindlikkus .
An open consultation was conducted over the internet from 02/12/2003 to 15/02/2004 .
Avalik konsulteerimine toimus Internetis 2 . detsembrist 2003 -- 15 .
The Commission received 103 response ( s ) . The results are available on
veebruarini 2004 . Komisjon sai 103 vastust .
EN http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
Tulemused on kättesaadavad veebilehel : http://europa.eu.int/comm/internal_market/payments/framework/2004contributions_en.htm .
-* 229 Collection and use of expertise
-* Ekspertarvamuste kogumine ja kasutamine
The proposal was not submitted for impact assessment as it derives from international obligations and has no significant cross-cutting impact .
Ettepanekut ei esitatud mõju hindamiseks , sest see tuleneb rahvusvahelistest kohustustest ja sel ei ole olulist laiahaardelist mõju .
In addition , it was submitted to extensive consultation by all stakeholders .
Lisaks sellele esitati ettepanek konsulteerimiseks kõigile huvirühmadele .
It transposes SR VII of the FATF in a way that minimises costs for the payments industry while at the same time ensuring a high standard in the fight against money laundering and terrorist financing .
Ettepanekuga võetakse rahapesuvastase töökonna VII erisoovitus ühenduse õigusse üle viisil , mis minimeerib maksevahendusteenuste pakkujate kulud , tagades samas
3 ) LEGAL ELEMENTS OF THE PROPOSAL 305 -*
rahapesu ja terroristide rahastamise vastu võitlemise kõrge taseme . 3 ) ETTEPANEKU ÕIGUSLIK KÜLG -* Kavandatava meetme kokkuvõte
Summary of the proposed action The proposal establishes rules aimed at establishing the traceability of transfers of funds , which are applicable to all the PSPs involved in the payment chain .
Käesoleva ettepanekuga kehtestatakse eeskirjad , mis panevad aluse rahaülekannete jälgitavusele ja mis kehtivad kõigi makseahelasse kuuluvate makseteenuse pakkujate suhtes .
The PSP of the payer must ensure that transfers of funds contain complete , accurate and meaningful information on the payer .
Maksja makseteenuse pakkuja peab tagama , et rahaülekandega kaasneks täielik , täpne ja sisukas teave maksja kohta .
Any intermediary PSP must ensure that all information on the payer that accompanies a transfer is retained with the transfer or that appropriate records are kept .
Kõik makseteenuse vahendajad peavad tagama , et kogu teave maksja kohta , mis edastatakse ülekandega , säilib koos maksega või siis peetakse asjakohast arvestust .
The PSP of the payee must be able to detect a lack of presence of information on the payer when receiving transfers and take appropriate steps in order to correct this situation , so that received transfers of funds do not remain anonymous .
Saaja makseteenuse pakkuja peab olema võimeline avastama teabe puudulikkuse maksja kohta ülekannete vastuvõtmisel ja astuma vajalikke samme , et seda olukorda muuta nii , et vastuvõetud rahaülekanded ei jääks anonüümseks .
While doing so , it must exert a special vigilance regarding such transfers and , on a risk sensitive basis , taking into account other pertinent factors , report suspicious transactions to the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing .
Niimoodi talitades peab selliseid ülekandeid saatma eriline järelevalve ja riskitundlikul alusel , võttes arvesse teisi asjakohaseid tegureid , tuleb teatada kahtlastest tehingutest rahapesu ja terroristide rahastamisega tegelevatele ametiasutustele .
PSPs should also keep appropriate records and respond fully and rapidly to enquiries by the authorities responsible for combating money laundering and terrorist financing of the Member State where they are situated . 310
Samuti peavad makseteenuse pakkujad pidama asjakohast arvestust ja vastama täielikult ja kiiresti nende asukohaliikmesriigis rahapesu ja terroristide rahastamisega võitlevate ametiasutuste järelepärimistele .
Aricle 95 of the Treaty establishing the European Community .
Euroopa Ühenduse asutamislepingu artikkel 95 .
The objectives of the proposal cannot be sufficiently achieved by the Member States for the following reason ( s ) .
Liikmesriigid ei saa ettepaneku eesmärke täielikult täita järgmistel põhjustel .
Non-coordinated action by Member States alone in the field of cross-border transfers of funds could significantly impact on the smooth functioning of payment systems at EU level , and therefore damage the Internal Market in the field of financial services .
Liikmesriikide iseseisev koordineerimata tegevus raha välisülekannete alal võib oluliselt mõjutada maksesüsteemide sujuvat tööd ELi tasandil ja seega kahjustada siseturgu finantsteenuste valdkonnas .
Community action will better achieve the objectives of the proposal for the following reason ( s ) : 324 By the scale of its action , Community action shall guarantee a uniform transposition of SR VII throughout the EU , and in particular , that there is no discrimination between national payments within a Member State and cross-border payments between Member States .
Ühenduse meetmega saavutatakse ettepaneku eesmärgid paremini järgmistel põhjustel : Oma ulatuse tõttu kindlustab meede ühenduse tasandil VII erisoovituse ühtse ülevõtmise üle terve ELi ja eriti selle , et ei tehtaks vahet siseriiklikel maksetel liikmesriikides ja välismaksetel liikmesriikide vahel .
This principle was established by Regulation ( EC ) No 2560/2001 on crossborder payments in euro , which was the first significant step towards the establishment of a Single Payment Area in the EU .
See põhimõte kehtestati määrusega ( EÜ ) nr 2560/2001 eurodes tehtavate välismaksete kohta , mis oli esimene oluline samm ELis ühtse makseala kehtestamise suunas .
There is a general consensus , emanating from all stakeholders ( in particular Member States and the payments industry ) , that the objectives of the action can be better achieved by the Union .
Kõik huvirühmad ( eriti liikmesriigid ja maksevahendusteenuse pakkujad ) on üksmeelel , et meetme eesmärgid on paremini saavutatavad ühenduse tasandil .
The scope of the proposal , which coincides with the measures foreseen in SR VII cannot , by its nature , and in order to avoid inconsistencies , be divided into Community action and action by Member States .
Ettepaneku reguleerimisala , mis ühtib VII erisoovituses ettenähtud meetmetega , ei saa selle loomu ja vastuolude vältimise vajaduse tõttu jagada ühenduse meetmeteks ja liikmesriikide võetavateks meetmeteks .
The proposal therefore complies with the subsidiarity principle .
ET Seetõttu on ettepanek subsidiaarsuse põhimõttega kooskõlas .
-* Proportionality principle 325
-* Proportsionaalsuse põhimõte
331 In conformity with the results of the consultation process , the proposal transposes SR VII in the simplest way , by providing a simplified regime within the EU and a costeffective system in order to ensure the traceability of transfers of funds to and from third countries .
Vastavalt konsulteerimise tulemustele võetakse VII erisoovitus ettepanekuga ELi õigusesse üle kõige lihtsamal viisil , võimaldades ELi sisest lihtsustatud korda ja majanduslikult tasuvat süsteemi kolmandatesse riikidesse ja kolmandatest riikidest tehtavate rahaülekannete jälgitavuseks .
It does not go beyond what is necessary to achieve its objectives .
Käesolev ettepanek kehtib üksnes ulatuses , mis on vajalik nende eesmärkide saavutamiseks .
By establishing obligations applicable to payment service providers , which minimise the cost for the payments industry , the proposal therefore minimises the financial burden for national governments , economic operators and citizens .
Kehtestades makseteenuse pakkujate suhtes kehtivad maksevahendusteenuste pakkujate kulusid minimeerivad kohustused , minimeeritakse ettepanekuga seega siseriiklike valitsuste , ettevõtjate ja kodanike finantskohustusi .
Proposed instrument : regulation .
Soovitatud õigusakt : määrus .
Other means would not be adequate for the following reason ( s ) : Payment systems in the EU are in the process of being integrated into a Single Payment Area and , consequently , SR VII should be implemented in a harmonised manner throughout the EU .
Muud õigusaktid ei ole piisavad järgmis ( t ) el põhjus ( t ) el : Maksesüsteemid ELis on kaasamisel ühtsesse maksealasse ja seetõttu tuleks VII erisoovitust rakendada ühtlustatud viisil terves ELis .
All stakeholders called for the use of a regulation , which would be the most effective way of guaranteeing uniform implementation and thus a level playing field .
Kõik huvirühmad soovisid määruse kasutamist , mis oleks kõige tõhusam viis ühtse rakendamise ja seega ka võrdsete tingimuste kindlustamiseks .
4 ) BUDGETARY IMPLICATION
4 ) EELARVELINE MÕJU
Meetings of the Committee on the Prevention of Money Laundering and Terrorist Financing .
Rahapesu ja terroristide rahastamise vastase komitee kohtumised .
5 ) ADDITIONAL INFORMATION 560 -*
5 ) LISATEAVE -* Euroopa Majanduspiirkond
European Economic Area The proposed act concerns an EEA matter and should therefore extend to the European Economic Area .
Kavandatav õiguslik vahend käsitleb Euroopa Majanduspiirkonnaga ( EMP ) seotud küsimust , mistõttu peaks see kehtima ka EMP suhtes .
2005/0138 ( COD ) Proposal for a REGULATION OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL on information on the payer accompanying transfers of funds ( Text with EEA relevance )
2005/0138 ( COD ) Ettepanek : EUROOPA PARLAMENDI JA NÕUKOGU MÄÄRUS raha ülekandmisel edastatava maksjaga seotud teabe kohta ( EMPs kohaldatav tekst )
THE EUROPEAN PARLIAMENT AND THE COUNCIL OF THE EUROPEAN UNION , Having regard to the Treaty establishing the European Community , and in particular Article 95 thereof , Having regard to the proposal from the Commission4 Having regard to the opinion of the European Economic and Social Committee5 Having regard to the opinion of the Committee of the Regions6 Having regard to the opinion of the European Central Bank7 Acting in accordance with the procedure laid down in Article 251 of the Treaty8 , Whereas : ( 1 ) In the wake of the terrorist attacks in the USA on 11 September 2001 , the extraordinary European Council on 21 September 2001 reiterated that the fight against terrorism is a key objective of the European Union .
EUROOPA PARLAMENT JA EUROOPA LIIDU NÕUKOGU , võttes arvesse Euroopa Ühenduse asutamislepingut , eriti selle artiklit 95 , võttes arvesse komisjoni ettepanekut , 4 võttes arvesse majandus - ja sotsiaalkomitee arvamust , 5 võttes arvesse regioonide komitee arvamust , 6 võttes arvesse Euroopa Keskpanga arvamust , 7 tegutsedes asutamislepingu artiklis 251 sätestatud korras8 ning arvestades järgmist : ( 1 ) 11 . septembril 2001 Ühendriikides toimunud terrorirünnakute tõttu korrati 21 .
The European Council approved a plan of action dealing with enhanced police and judicial co-operation , developing international legal instruments against terrorism , preventing terrorist funding , strengthening air security and greater consistency between all relevant policies .
septembril 2001 toimunud erakorralisel Euroopa Ülemkogul , et võitlus terrorismiga on üks Euroopa Liidu põhieesmärke . Euroopa Ülemkogu võttis vastu tegevuskava , mis käsitleb tõhustatud politsei - ja õigusalast koostööd , rahvusvaheliste terrorismivastaste õigusaktide väljatöötamist , terrorismi rahastamise ennetamist , lennujulgestuse tugevdamist ja suuremat kooskõla kõigi asjakohaste tegevuspõhimõtete vahel .
This plan of action was revised by the European Council following the terrorist attacks of 11 March 2004 in Madrid , and now specifically addresses the need to ensure that the legislative framework created by the Community for the purpose of combating terrorism and improving judicial cooperation is adapted to the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the Financial Action Task Force on Money Laundering and Terrorist Financing ( FATF ) .
märtsil 2004 Madridis toimunud terrorirünnakute järgselt kokku tulnud Euroopa Ülemkogu , kes rõhutas vajadust tagada , et ühenduse loodud terrorismivastase võitluse ja õigusalase koostöö õiguslikku raamistikku kohandataks vastavalt rahapesuvastase töökonna vastu võetud üheksale erisoovitusele rahapesu ja terrorismi rahastamise kohta . Selleks et vältida terrorismi rahastamist , on võetud meetmeid , mille eesmärk on teatavate isikute , rühmituste ja üksuste rahaliste vahendite ja finantsallikate külmutamine , kaasa arvatud nõukogu 27 .
OJ C , , p. . EN
ELT C [... ] , [...
9 EN
] , lk [...
( 2 )
ELT C [...
In order to prevent terrorist funding , measures aimed at the freezing of funds and economic resources of certain persons , groups and entities have been taken , including Council Regulation ( EC ) No 2580/2001 of 27 December 2001 on specific restrictive measures directed against certain persons and entities with a view to combating terrorism9 , and Council Regulation ( EC ) No 881/2002 of 27 May 2002 imposing certain specific restrictive measures directed against certain persons and entities associated with Usama bin Laden , the Al-Qaida network and the Taliban , and repealing Council Regulation ( EC ) No 467/2001 prohibiting the export of certain goods and services to Afghanistan , strengthening the flight ban and extending the freeze of funds and other financial resources in respect of the Taliban of Afghanistan10 .
mai 2002 . aasta määrus ( EÜ ) nr 881/2002 , millega kehtestatakse teatavate Osama bin Ladeni , Al-Qaida võrgu ja Talibaniga seotud isikute ja üksuste vastu suunatud eripiirangud ja tunnistatakse kehtetuks nõukogu määrus ( EÜ ) nr 467/2001 , millega keelustatakse teatavate kaupade ja teenuste eksport Afganistani , laiendatakse Afganistani rühmitusega Taliban seotud lennukeeldu ning rahaliste vahendite ja muude finantsallikate külmutamist10 .
To that same end , measures aimed at protecting the financial system against the channelling of funds and economic resources for terrorist purposes have been taken .
Samal põhjusel võeti meetmeid rahandussüsteemi kaitsmiseks rahaliste vahendite ja finantsallikate suunamise vastu terroristlikesse eesmärkidesse . Euroopa Parlamendi ja nõukogu ...
Directive 2005 /...
aasta direktiiv 2005 /...
/ EC of the European Parliament and of the Council of ... 2005 on prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering and terrorist financing11 contains a number of measures aimed at combating the misuse of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing .
/ EÜ rahandussüsteemi rahapesu eesmärgil kasutamise vältimise ja terrorismi rahastamise kohta11 sisaldab hulka meetmeid , mis on mõeldud võitlemiseks rahandussüsteemi väärkasutusega rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil . Kõik need meetmed ei takista siiski täielikult terroristide ja teiste kurjategijate juurdepääsu maksesüsteemidele oma rahaliste vahendite liigutamiseks .
All those measures do not , however , fully prevent terrorists and other criminals from having access to payment systems for moving their funds . In order to foster a coherent approach in the international context in the field of combating money laundering and terrorist financing , further Community action should take account of developments at that level , namely the nine Special Recommendations against Terrorist Financing adopted by the FATF and in particular Special Recommendation VII ( SR VII ) on wire transfers , and the revised interpretative note for its implementation .
( 3 ) Selleks et edendada ühtset lähenemisviisi rahapesu ja terrorismi rahastamise vastu võitlemise alal rahvusvahelisel tasandil , tuleks edasiste ühenduse meetmete puhul võtta arvesse sellel tasandil toimunud arenguid , nimelt üheksat rahapesuvastase töökonna vastuvõetud erisoovitust terrorismi rahastamise vastu ja eriti VII erisoovitust elektrooniliste ülekannete kohta , nagu ka läbivaadatud tõlgendavat üldmärkust selle rakendamise kohta . Rahaülekannete täielik jälgitavus võib olla eriti tähtis ja väärtuslik vahend rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamiseks , uurimiseks , avastamiseks ja selle eest vastutusele võtmiseks .
The full traceability of transfers of funds can be a particularly important and valuable tool in the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and the financing of terrorism .
Seetõttu on asjakohane maksjaga seotud teabe edastamise tagamiseks kogu makseahela vältel kehtestada kord , mille kohaselt makseteenuse pakkujatel on kohustus edastada raha ülekandmisel täpne ja sisukas teave maksja kohta . Käesoleva määruse sätteid kohaldatakse , ilma et see piiraks Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24 .