natgillin/translations-raw huggingface dataset:
and ( ii ) competent authorities are obliged to share information with the relevant central bank .
ja ii ) pädevad asutused on kohustatud jagama teavet asjaomase keskpangaga .
Such provisions would be beneficial , given the overall responsibility of central banks in the field of payments .
Sellised sätted oleksid kasulikud , arvestades keskpankade üldist vastutust maksete valdkonnas .
5 Banking or e-money licence 5.1 If payment institutions are allowed to hold funds which in both economic and legal terms qualify as deposits , although conceptually not characterised as such under the proposed directive , the level of risk will be equal to that of credit or e-money institutions .
5 Pangandus - või e-raha litsents 5.1 Kui maksevahendajatel lubatakse hoida oma valduses raha , mis nii majanduslikus kui ka õiguslikus mõttes on hoiused , ehkki ettepandud direktiiv seda nii ei määratle , on riski tase võrdne krediidiasutuste või e-raha asutuste omaga .
Accordingly , the level of safeguards should be the same as that applied to credit and / or e-money institutions .
Seetõttu peab kaitsemeetmete tase olema sama , mida kohaldatakse krediidiasutuste ja / või e-raha asutuste suhtes .
It follows that payment services should preferably be restricted to credit or e-money institutions .
Sellest tuleneb , et eelistada tuleks makseteenuste osutamist ainult krediidiasutuste ja e-raha asutuste poolt .
This would ensure sufficient protection of customer funds and sound financial activity , and is therefore the ECB 's preferred approach .
See tagaks klientide raha piisava kaitse ja usaldatava finantstegevuse ning on seetõttu lähenemisviis , mida eelistab EKP .
5.2 If the level of safeguards imposed on credit and / or e-money institutions is also established for payment institutions , then Title II of the proposed directive would need to be fundamentally redrafted .
5.2 Kui krediidiasutuste ja / või e-raha asutuste suhtes kehtestatud kaitsemeetmete tase kehtestatakse ka maksevahendajate suhtes , oleks vaja ettepandud direktiivi II jaotis täielikult ümber teha .
6 Limiting the activities of payment institutions 6.1 If the category of lightly-supervised payment institutions is introduced , as proposed by the Commission , the proposed directive should be amended to make it clear that payment institutions should not be allowed to keep payment service users » funds for longer than the limited time period during which they are being transferred from payer to payee , nor should they be allowed to reinvest such funds .
6.1 Kui luuakse leebe järelevalvega maksevahendajate kategooria nagu komisjoni ettepanekus , tuleks ettepandud direktiivi muuta ja väljendada selgelt , et maksevahendajatel ei ole lubatud hoida makseteenuse kasutajate raha oma valduses kauem kui selle piiratud aja jooksul , mil need kantakse üle maksjalt makse saajale ; samuti ei tohiks lubada neil sellist raha reinvesteerida .
The current wording of Article 10 ( 2 ) of the proposed directive could otherwise lead to the conclusion that the opening of accounts by payment institutions in their books implies that the funds received could
Vastasel juhul võiks ettepandud
be reinvested for the benefit of the payment institution . Such a clarification could be achieved , for example , by restricting the payment service activities of payment institutions to those specified in paragraph 7 of the Annex to the proposed directive .
direktiivi artikli 10 lõike 2 praegune sõnastus viia järeldusele , et kontode avamisega maksevahendajate raamatupidamises saab laekunud raha ka maksevahendaja kasuks reinvesteerida . Selguse võiks anda näiteks maksevahendajate makseteenuste osutamise tegevuste piiramine määratlustega ettepandud direktiivi lisa punktis 7 .
The activity specified in paragraph 5 of the Annex could also be ascribed to payment institutions pending , however , clarification that the activity of issuing cards is linked to a requirement for the cardholder 's account to be held with a credit institution .
Maksevahendajatele võiks lubada ka lisa punktis 5 määratletud tegevust , kuid enne tuleb siiski selgitada , et kaartide väljaandmine on seotud nõudega , et kaardivaldaja konto peab olema krediidiasutuses .
Moreover , payment institutions should not be allowed to grant credit in accordance with paragraph 4 of the Annex to the proposed directive .
Peale selle ei tohiks lubada maksevahendajatel anda laenu ettepandud direktiivi lisa punkti 4 alusel .
6.2 Furthermore , to avoid any diverging interpretation , it might be useful to indicate which services may be offered by which type of institution , regrouping all paragraphs of the Annex to the proposed directive as follows : ( i ) paragraphs 1-7 : credit institutions ;
6.2 Et vältida lahknevaid tõlgendusi , võib lisaks olla kasulik näidata , millist liiki asutused võivad milliseid teenuseid osutada , rühmitades ettepandud direktiivi lisa kõik punktid ümber järgmiselt : i ) punktid 1-7 : krediidiasutused ;
( ii ) paragraphs 1-3 and 5-7 : e-money institutions ;
ii ) punktid 1-3 ja 5-7 : e-raha asutused ;
and ( iii ) paragraph 7 : payment institutions .
ja iii ) punkt 7 : maksevahendajad .
In addition , as mentioned above , the activity specified in paragraph 5 of the Annex could possibly also be considered as an activity provided by payment institutions ( 11 ) .
Lisaks sellele , nagu eespool mainitud , võiks kaaluda ka lisa punktis 5 määratletud tegevuse osutamise lubamist maksevahendajate poolt .
The same may hold true for the activity specified in paragraph 4 of the Annex , if it is ensured that funds received from payment service users to provide payment services cannot be deployed to extend credit to other payment service users .
( 11 ) Sama tuleks kohaldada ka lisa punktis 4 määratletud tegevuse suhtes , kui on tagatud , et makseteenuse kasutajatelt makseteenuse osutamiseks laekunud raha ei saa kasutada teistele makseteenuse kasutajatele laenuandmiseks .
6.3 Other minimum safeguards could be considered to protect payment service users » funds .
6.3 Makseteenuste kasutajate raha kaitseks võiks kaaluda teisigi miinimumkaitsemeetmeid .
For example , in the context of certain specific futures-clearing arrangements , cash placed by customers with futuresclearing brokers is construed under the laws of certain Member States ( e.g. Germany and the United Kingdom ) and of the United States as being the property of the customer rather than as being a cash deposit .
Näiteks seoses teatavate konkreetsete futuuriarvelduskokkulepetega tõlgendatakse klientide poolt futuuriarveldusmaaklerite käsutusse antud raha teatavate liikmesriikide ( nt Saksamaa ja Ühendkuningriigi ) ja Ameerika Ühendriikide seaduste alusel kui kliendi vara , mitte kui rahalist hoiust .
This arrangement is often provided for by specific legislation or is confirmed by case-law .
Sama kord on sageli ette nähtud eriaktidega või leidnud kinnitust kohtulahendites .
Without addressing the proprietary nature of such cash , which might raise difficulties under the laws of some Member States , one option would be to develop the safeguards contained in Article 10 ( 2 ) of the proposed directive obliging payment institutions to keep the payment service users » funds separate in their books .
Tungimata sellise raha omandiõiguslikku olemusse , mis võiks osutuda keerukaks mõningate liikmesriikide õigusaktide alusel , oleks üks võimalus edasi arendada ettepandud direktiivi artikli 10 lõikes 2 sisalduvad kaitsemeetmeid , millega kohustatakse maksevahendajaid pidama makseteenuste kasutajate raha kohta eraldi arvestust .
This could be done by amending the proposed directive to ensure that more explicit obligations are imposed on payment institutions as follows : ( i ) to earmark funds accepted to specific transactions ;
Selleks saab muuta ettepandud direktiivi ja tagada selgesõnalisemate kohustuste kehtestamine maksevahendajate suhtes järgmiselt : i ) märkida ära konkreetsete tehingute tarvis vastu võetud raha ;
( ii ) to segregate funds accepted for a payment transaction from other funds accepted for activities other than payment services and record them separately in payment institutions » books ;
ii ) eristada maksetehingu tarvis vastu võetud raha muust rahast , mis on vastu võetud muuks tegevuseks kui maksetehingud , ning kajastada see eraldi maksevahendaja raamatupidamises ;
( iii ) to keep payment service users » funds under an account name which clearly identifies them as such ;
iii ) hoida makseteenuste kasutajate raha kontol , mis neid selgelt kajastab ;
( iv ) not to commingle payment service users » funds with the funds of the payment service provider or any other payment service user or person ;
iv ) mitte segada makseteenuse kasutaja raha makseteenuse pakkuja , ühegi teise makseteenuse kasutaja ega muu isiku rahaga ;
( v ) to insulate payment service users » funds from any third-party action against the payment institution ;
v ) isoleerida makseteenuste kasutajate raha mis tahes kolmandate isikute nõuetest maksevahendaja vastu ;
( vi ) if a payment institution becomes insolvent , to return payment service users » funds promptly and in priority to all other claims ;
vi ) maksevahendaja maksejõuetuse korral tuleb tagastada makseteenuste kasutajate raha viivitamata ja eelisjärjekorras kõikide muude nõuete ees ;
and ( vii ) where insufficient funds are available for remittance to payment service users of an insolvent payment institution , to distribute the remaining funds to the payment service users on a pro rata basis in accordance with the principal amount of their respective claims .
ning vii ) kui maksejõuetul maksevahendajal pole piisavalt raha ülekanneteks makseteenuste kasutajatele , tuleb jaotada allesjäänud raha proportsionaalselt makseteenuste kasutajate vahel , võttes aluseks nende vastavate nõuete põhisumma .
6.4 Furthermore , the reference in Article 10 ( 1 )( b ) of the proposed directive to ancillary services such as « the guaranteeing execution of payment transactions » requires further explanation , to make it clear that such services are only for the benefit of the payment services users taking part in the transaction .
6.4 Lisaks sellele on vaja üksikasjalikumalt selgitada ettepandud direktiivi artikli 10 lõike 1 punkti b viidet lisateenustele nagu « maksetehingute teostamise tagamine » , et oleks selge , et neid teenuseid osutatakse ainult tehingus osalevale makseteenuse kasutajale .
6.5 Finally , Article 10 ( 3 ) of the proposed directive states that the activities of payment institutions are not to be restricted to offering payment services subject to applicable national and Community law .
6.5 Lõpuks on ettepandud direktiivi artikli 10 lõikes 3 märgitud , et maksevahendajate tegevus ei ole piiratud makseteenuste pakkumisega , võttes arvesse kohaldatavaid riigi ja ühenduse õigusakte .
This implies that the range of activities of payment institutions may go beyond those listed in the Annex to the proposed directive , which gives rise to two concerns . First , the proposed directive does not list all types of activities allowed .
See viitab , et maksevahendajate tegevus võib minna kaugemale ettepandud direktiivi lisas loetletust , mis omakorda tekitab kaks probleemi : esiteks , ettepandud direktiivis ei ole loetletud kõiki lubatud tegevusliike .
A full assessment of these activities from the point of view of consumer protection and financial stability can only be made if all possible activities are known .
Neid tegevusi võib tarbijakaitse ja finantsstabiilsuse seisukohast täielikult hinnata üksnes siis , kui kõik võimalikud tegevused on teada .
Second , if such activities are based on national law , then the purpose of the proposed directive , namely to ensure full harmonisation , will not be achieved .
Teiseks , kui sellised tegevused põhinevad siseriiklikul õigusel , ei saavutata ettepandud direktiivi eesmärki , nimelt täieliku ühtlustamise tagamist .
For these reasons , Article 10 ( 3 ) of the proposed directive should be deleted .
Nendel põhjustel tuleks ettepandud direktiivist välja jätta artikli 10 lõige 3 .
7 Creation of the SEPA 7.1 The banking industry is currently working intensively on services that will meet the demands of the SEPA .
7 SEPA loomine 7.1 Praegu töötatakse pangasektoris intensiivselt välja SEPA nõuetele vastavaid teenuseid .
As early as 1 January 2008 , the industry aims to offer pan-European payment instruments to citizens , authorities and commercial enterprises for both national and cross-border payments .
Pangasektor on võtnud eesmärgiks pakkuda juba 1 . jaanuaril 2008 kodanikele , asutustele ja ettevõtjatele üleeuroopalisi makseinstrumente nii siseriiklike kui ka piiriüleste maksete tarvis .
Creation of the SEPA could however be problematic within the current Community legal framework , given the ( 11 ) It is noted that the regrouping does not take into account the activities of post office giro institutions since the licensing of these , and thus the type of activities they may undertake , is governed by Member States » national laws .
Praeguses ühenduse õigusraamistikus võib SEPA käivitamine siiski osutuda keerukaks , arvestades erinevusi riikides kohaldatavates õigusaktides . Maksete õigusraamistiku ühtlustamine on seetõttu oluline meede , mis aitab pangasektorit SEPA ( 11 ) Tuleb märkida , et ümberrühmitamisel ei võeta arvesse postipankade tegevust , sest nende litsentsimist ja seega ka nendele lubatud tegevuse liike reguleerivad liikmesriikide õigusaktid .
diversity of applicable national legislation .
ellu viimisel .
Harmonisation of the legal framework for payments is therefore important , as it will assist the banking industry in its efforts to establish the SEPA . The SEPA-relevant parts of the proposed directive ( largely Titles III and IV ) appear to be less controversial than Title II .
Ettepandud direktiivi SEPAga seotud osad ( peamiselt III ja IV jaotis ) on vähem vastuolulised kui II jaotis .
If adoption of the proposed directive is delayed owing to ambiguities described above , the implementation of the SEPA might also be delayed .
Kui ettepandud direktiivi vastuvõtmine viibib eespool kirjeldatud ebamäärasuste tõttu , võib viibida ka SEPA rakendamine .
In order to prevent such a delay , therefore , it would be beneficial to carve Title II out of the proposed directive .
Viivituse ärahoidmiseks tuleks välja jätta ettepandud direktiivi II jaotis .
However , such a carve-out should be conditional on making payment institutions subject to separate Community legislation in due course .
Samas peab selline väljajätmine aset leidma tingimusel , et maksevahendajate suhtes kohaldatakse nõuetekohaselt muid ühenduse õigusakte .
In this respect , the role of payment institutions could logically be discussed in the context of the planned review of the E-money Directive in order to achieve a consistent regulatory and supervisory framework for different categories of payment service providers .
Selles suhtes saaks maksevahendajate funktsiooni kaaluda e-raha direktiivi korralise ülevaatamise kontekstis , et saavutada järjepidev ja järelevalvet tagav raamistik eri liiki maksevahendajate tegevuseks .
7.2 Another possibility might be for the Governing Council of the ECB to adopt an ECB regulation under Article 105 ( 2 ) of the Treaty and Article 22 of the Statute which would govern the specific SEPArelated provisions of the proposed directive that fall within the ESCB 's fields of competence , while recognising , however , that not all provisions facilitating SEPA could be adopted on this basis .
7.2 Samuti oleks võimalik , et EKP nõukogu võtab asutamislepingu artikli 105 lõike 2 ja põhikirja artikli 22 alusel vastu EKP määruse , mis reguleeriks ettepandud direktiivi konkreetseid SEPAga seotud sätteid , mis jäävad EKPSi pädevusse , mööndes siiski , et sel alusel ei saa vastu võtta kõiki SEPAt hõlbustavaid sätteid .
7.3 A specific SEPA-related issue concerns the maximum execution time of « D + 1 » , as provided for in Article 60 ( 1 ) and Article 61 ( 1 ) of the proposed directive .
7.3 Üks konkreetne SEPAga seotud probleem puudutab « D + 1 » maksimumteostusaega , mis nähakse ette ettepandud direktiivi artikli 60 lõikes 1 ja artikli 61 lõikes 1 .
It is expected that the majority of payment service providers could fulfil this requirement by 1 January 2010 .
Eeldatakse , et enamik makseteenuste pakkujatest vastab sellele tingimusele 1 . jaanuariks 2010 .
However , it must be kept in mind that the industry has not been consulted on the consequences of the requirement of « D + 1 » and that some banking communities might have difficulties complying in time .
Siiski tuleb arvestada , et sektoriga ei konsulteeritud « D + 1 » nõude tagajärgede osas ning et on pangaringkondi , kelle jaoks on see tähtaeg seotud raskustega .
8 Exemption of central banks
8 Keskpankade erandid
The last indent of Article 1 of the proposed directive provides that central banks acting as monetary authorities and public authorities which provide payment services are not considered to be payment service providers .
Ettepandud direktiivi artikli 1 viimane taane sätestab , et rahandusasutustena tegutsevaid keskpankasid ja makseteenuseid osutavaid riigiasutusi ei loeta makseteenuste pakkujateks .
In order to remove possible ambiguities regarding the meaning of this provision , it would be helpful to clarify that all activities performed by central banks are exempt from the proposed directive instead of introducing the unclear condition that this exemption should only apply to the provision of payment services by central banks acting as monetary or public authorities .
Selle sätte tähenduse ebamäärasust aitaks vähendada selgitus , et ettepandud direktiivi nõuetest on vabastatud igasugune keskpankade tegevus , selle asemel , et kehtestada ebaselge tingimus , mille kohaselt kehtib erand üksnes makseteenuste osutamise suhtes rahandus - või riigiorganitena tegutsevate keskpankade poolt .
Any such exemption should be without prejudice to the ECB 's policy statement of 4 August 2005 regarding central banks » provision of retail payment services in euro to credit institutions ( 12 ) , which states that in order to avoid competitive distortions or a crowding-out of market initiatives , national central banks which offer retail payment services to credit institutions take due account of the requirements and competitive environment of the market concerned , including cost recovery .
Mis tahes selline erand ei piira EKP 4 . augusti 2005 poliitilist avaldust krediidiasutustele eurodes jaemakseteenuste osutamise kohta keskpankade poolt ( 12 ) , mille kohaselt peavad krediidiasutustele jaemakseteenuseid osutavad keskpangad arvestama asjaomase turu nõudeid ja konkurentsikeskkonda , sealhulgas kulude hüvitamist , et vältida konkurentsimoonutusi või turualgatuste allasurumist .
As currently drafted , this provision is likely to lead to divergent implementation among Member States , thereby causing unnecessary confusion for both central banks and financial market participants .
Praeguses redaktsioonis võib kõnealune säte kaasa tuua erineva rakendamise liikmesriikides ja seega põhjustada tarbetut segadust nii keskpankadele kui ka finantsturgudel osalejatele .
9 Operation of and access to payment systems
9 Maksesüsteemide käitamine ja juurdepääs
9.1 The proposed directive should make it clear that payment system operators will be entitled to differentiate between different types of payment service providers regarding the conditions to be fulfilled before the latter can gain access to payment systems .
9.1 Ettepandud direktiivis tuleks selgelt väljendada , et maksesüsteemide käitajatel on õigus eristada maksesüsteemile juurdepääsu võimaldamise tingimustes eri liiki makseteenuse pakkujaid .
This should be done on objective grounds , with the aim of managing the risks associated with payment service providers .
Seda tuleks teha objektiivselt ja eesmärgiga ohjata makseteenuste pakkujate tegevusega seotud riske .
In addition , the scope of Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be limited to ensuring non-discriminatory access of payment institutions to payment systems .
Täiendavalt tuleks ettepandud direktiivi kohaldamisala piirata ja tagada maksevahendajate võrdne juurdepääs maksesüsteemidele .
Article 23 ( 1 ) of the proposed directive should be amended accordingly .
Ettepandud direktiivi artikli 23 lõiget 1 tuleks sellele vastavalt muuta .
9.2 It is understood that the intention of Article 23 ( 2 ) of the proposed directive is to exempt systems designated under the Settlement Finality Directive ( 13 ) from the access conditions under Article 23 ( 1 ) .
9.2 Võib aru saada , et ettepandud direktiivi artikli 23 lõike 2 eesmärk on vabastada arvelduse lõplikkuse direktiivi ( 13 ) alusel määratud süsteemid juurdepääsutingimustest , mis on esitatud ettepandud direktiivi artikli 23 lõikes 1 .
However , the wording is not sufficiently clear in this respect , and a straightforward exemption is suggested .
Siiski ei ole sõnastus selles suhtes piisavalt selge ja soovitame selgesõnalist erandit .
( 12 ) Available on the ECB 's website at www.ecb.int .
( 12 ) Avaldatud EKP koduelehel www.ecb.int . ( 13 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19 .
( 13 ) Directive 98/26 / EC of the European Parliament and of the Council of 19 May 1998 on settlement finality in payment and securities settlement systems ( OJ L 166 , 11.6.1998 , p. 45 ) ( SFD ) .
mai 1998 . aasta direktiiv 98/26 / EÜ arvelduse lõplikkuse kohta makse - ja väärtpaberiarveldussüsteemides ( EÜT L 166 , 11.6.1998 , lk 45 ) .
9.3 Furthermore , the proposed directive should make it clear that the provision of clearing and settlement services is subject to oversight standards established by the Eurosystem , in accordance with Article 105 ( 2 ) of the Treaty .
9.3 Lisaks sellele tuleks ettepandud direktiivis selgelt väljendada , et makse - või väärtpaberiarveldusteenuseid käsitlevat sätet kohaldatakse kooskõlas järelevalvestandarditega , mille on kehtestanud eurosüsteem vastavalt asutamislepingu artikli 105 lõikele 2 .
This could be achieved , for example , by amending recital 12 to the proposed directive and Article 23 ( 2 ) accordingly .
Selleks võib näiteks vastavalt muuta ettepandud direktiivi 12 . põhjendust ning artikli 23 lõiget 2 .
In this respect , the Eurosystem will , in connection with its task of promoting the smooth operation of euro area payment systems , consider whether the participation of payment institutions in payment systems is sufficiently safe and does not imply undue risks for the stability of the financial system .
Selles suhtes ja seoses oma ülesandega edendada euroala maksesüsteemide tõrgeteta toimimist kaalub eurosüsteem , kas maksevahendajate osalemine maksesüsteemides on piisavalt turvaline ja ei too kaasa tarbetuid rahandussüsteemi stabiilsuse riske .
9.4 Finally , Article 10 ( 1 )( c ) of the proposed directive grants payment institutions an explicit right to operate payment systems .
9.4 Lõpuks antakse ettepandud direktiivi artikli 10 lõike 1 punktiga c maksevahendajatele selgesõnaliselt õigus maksesüsteemide käitamiseks .
As Community legislation currently neither defines the concept of « payment system operator » nor regulates the legal nature of such operators , there is no need to introduce a right for payment institutions ( or any other category of payment service provider governed by the proposed directive ) to operate payment systems .
Et ühenduse õiguses on praegu määratlemata « maksesüsteemi käitaja » mõiste ja samuti on reguleerimata selliste käitajate õiguslik olemus , ei ole vaja seada sisse maksevahendajate ( ega ka ettepandud direktiiviga reguleeritavate muud liiki makseteenuste pakkujate ) maksesüsteemide käitamise õigust .
In the same vein , the reference to « operation of payment systems » in the title and first paragraph of Article 23 of the proposed directive should be deleted .
Samamoodi tuleks välja jätta ettepandud direktiivi artikli 23 pealkirjas ja esimeses lõikes sisalduvad viited maksesüsteemide käitamisele .