natgillin/translations-raw huggingface dataset:
It is therefore appropriate , in order to ensure the transmission of information on the payer throughout the payment chain , to provide for a system imposing the obligation on payment service providers to have transfers of funds accompanied by accurate and meaningful information on the payer . The provisions of this Regulation apply without prejudice to Directive 95/46 / EC of the European Parliament and of the Council of 24 October 1995 on the protection of individuals with regard to the processing of personal data and on the free movement of such data12 .
aasta direktiivi 95/46 / EÜ ( üksikisikute kaitse kohta isikuandmete töötlemisel ja selliste andmete vaba liikumise kohta ) 12 kohaldamist . Kuna kaubanduslikest tehingutest tulenevate rahaülekannete või ülekannete puhul , mil maksja ja saaja on enese nimel tegutsevad makseteenuse pakkujad , on rahapesu või terrorismi rahastamisega seotud risk väiksem , siis on asjakohane vabastada sellised ülekanded käesoleva määruse rakendamisest , tingimusel et neid on alati võimalik jälitada maksjani .
Due to the lower risk of money laundering or terrorist financing associated with transfers of funds that flow from a commercial transaction or where the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf , it is appropriate to exempt such transfers from the scope of this Regulation , under the condition that it is always possible to trace them back to the payer .
Selleks et tasakaalustada väikeste ülekannete põhjustatud potentsiaalse terroriohu vältimiseks kehtestatud liiga rangete identifitseerimisnõuete tõttu ebaseaduslikult toimuda võivate tehingute riski , tuleks maksjaga seotud teabe õigsuse kontrollimise kohustust kohaldada väljaspoole ühendust tehtavate alla 1000euroste rahaülekannete puhul riskitundlikult .
( 3 ) ( 4 )
( 4 ) ( 5 )
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 70 .
EÜT L 344 , 28.12.2001 , lk 70 .
OJ L 139 , 29.5.2002 , p. 9 .
EÜT L 139 , 29.5.2002 , lk 9 .
Regulation as last amended by Commission Regulation ( EC ) No 2034/2004 ( OJ L 353 , 27.11.2004 , p. 11 ) .
Määrust on viimati muudetud komisjoni määrusega ( EÜ ) nr 2034/2004 ( ELT L 353 , 27.11.2004 , lk 11 ) .
OJ L ...
ELT [...
2005 , p. ..
] , lk [... ] .
( to be published , 2004/0137 / COD ) .
( avaldatakse edaspidi , 2004/0137 / COD ) .
OJ L 281 , 23.11.1995 , p. 31 EN
EÜT L 281 , 23.11.1995 , lk 31
In order to balance the risk of driving transactions underground by applying too strict identification requirements against the potential terrorist threat posed by small transfers , the obligation to verify that the information on the payer is accurate should be able to be applied on a risk-sensitive basis , as regards transfers of funds to payees outside the Community up to EUR 1 000 .
Euroopa Parlamendi ja nõukogu 19 .
Against the background of Regulation ( EC ) No 2560/2001 of the European Parliament and of the Council of 19 December 2001 on cross-border payments in euro13 and the Commission Communication « A New Legal Framework for Payments in the Internal Market " 14 , it is sufficient to provide for simplified information on the payer to accompany transfers of funds within the Community .
detsembri 2001 . aasta määruse ( EÜ ) nr 2560/2001 ( eurodes tehtavate välismaksete kohta ) 13 ja siseturumaksete uusi õigusraamistikke käsitleva komisjoni teatise14 alusel piisab ühendusesiseste rahaülekannete puhul lihtsustatud teabest maksja kohta .
In order to allow the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in third countries to trace the source of funds used for money laundering or the financing of terrorism , transfers of funds from the Community to third countries should carry complete information on the payer .
Selleks et rahapesu või terrorismi rahastamise vastu võitlevad kolmandate riikide ametiasutused saaksid välja selgitada rahapesuks või terrorismi rahastamiseks kasutatud vahendite allika , peaks rahaülekannetega ühendusest kolmandatesse riikidesse kaasnema täielik teave maksja kohta .
Access , by those authorities , to complete information on the payer should only be granted for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
Kõnealustele ametiasutustele tuleks võimaldada juurdepääs maksjaga seotud täielikule teabele ainult rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise , uurimise , avastamise ja selle eest vastutuselevõtmise eesmärgil .
For transfers of funds from a single payer to several payees to be sent in an inexpensive way in batch files containing individual transfers , such individual transfers should be able to carry only the account number of the payer , provided that the batch file contains complete information on the payer .
Selleks et rahaülekandeid saaks ühelt maksjalt mitmele saajale teha odavalt , üksikülekanded sisaldava maksejuhiste kogumiga , peaks selliste üksikülekannete puhul piisama ainult maksja kontonumbrist , tingimusel et maksejuhiste kogum sisaldab maksjaga seotud täielikku teavet .
In order to check whether the required information on the payer accompanies transfers of funds , and to help to identify suspicious transactions , the payment service provider of the payee should have effective procedures in order to detect a lack of presence of information on the payer .
Selleks et kontrollida raha ülekandmisel maksja kohta nõutava teabe edastamist ja et aidata avastada kahtlaseid tehinguid , peaksid saaja makseteenuse pakkujal olema tõhusad menetlused maksjaga seotud teabe puudumise avastamiseks .
Due to the potential terrorist financing threat posed by anonymous transfers , it is appropriate to enable the payment service provider of the payee to avoid or correct such situations when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer .
Kuna anonüümsed ülekanded kujutavad endast potentsiaalset terrorismi rahastamise ohtu , on asjakohane võimaldada saaja makseteenuse pakkujal vältida või muuta olukordi , kui ta märkab maksjaga seotud teabe puudumist või puudulikkust .
In this regard , flexibility should be allowed as regards the extent of information on the payer on a risk-sensitive basis .
Sellest tulenevalt tuleks lubada paindlikkust maksjaga seotud teabe ulatuse suhtes riskitundlikul alusel .
In addition , the accuracy and completeness of information on the payer should remain in the responsibility of the payment service provider of the payer .
Lisaks sellele peaksid maksjaga seotud teabe täpsus ja täielikkus jääma maksja makseteenuse pakkuja vastutusele . Juhul kui maksja makseteenuse pakkuja asub väljaspool ühendust , tuleks vastavalt direktiivi 2005 /...
In the case where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , enhanced customer due diligence should be applied , in accordance with Article [ 11 ] of Directive 2005 /... / EC , in respect of cross-frontier correspondent banking relationships with that payment service provider .
/ EÜ artiklile 11 kohaldada kontrolli kõnealuste makseteenuse pakkujate ja kliendi vaheliste korrespondentpangandussuhete suhtes . Igal juhul peab saaja makseteenuse pakkuja rakendama erilist , riskitundlikkusel põhinevat järelevalvet maksjaga seotud teabe puudumise või puudulikkuse ilmsiks tulemisel .
In any event , the payment service provider of the payee should exert special vigilance , on a risk-based assessment , when becoming aware of a lack of presence or incompleteness of information on the payer , and should report suspicious transactions to the competent authorities .
Sellised tehnilised piirangud tuleks eemaldada pärast maksesüsteemide täiustamist . Kuna uurimise käigus ei pruugi olla võimalik tuvastada vajalikke andmeid või asjaomaseid isikuid enne mitmeid kuid või isegi aastaid pärast algset rahaülekannet , on asjakohane nõuda makseteenuse pakkujatelt , et nad peaksid arvestust maksjaga seotud teabe kohta rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise , uurimise , avastamise ja selle eest vastutuselevõtmise eesmärgil .
( 8 )
KOM ( 2003 ) 718 lõplik .
OJ L 344 , 28.12.2001 , p. 13 . COM ( 2003 ) 718 final .
( 15 ) 13 14
Such technical limitations should be removed as soon as payment systems are upgraded . Since , in criminal investigations , it may not be possible to identify the data required or the individuals involved until many months or even years after the original transfer of funds , it is appropriate to require payment service providers to keep records of information on the payer for the purposes of preventing , investigating , detecting and prosecuting money laundering or terrorist financing .
Et tegutseda terrorismivastase võitluse raames kiiresti , peaksid makseteenuse pakkujad kiiresti vastama nende asukohaliikmesriigis asuvate rahapesu või terrorismi rahastamise vastu võitlemisega tegelevate ametiasutuste teabenõuetele maksja kohta . Võttes arvesse rahapesu - ja terrorismivastase võitluse tähtsust , peaksid liikmesriigid nägema siseriiklikus õiguses ette tõhusad , proportsionaalsed ja hoiatavad karistused , mida kohaldada juhul , kui käesoleva määruse sätteid ei täideta .
It is appropriate that this period be set to five years . To make for rapid action in the framework of combating terrorism , payment service providers should respond rapidly to requests for information on the payer from the authorities responsible for combating money laundering or terrorist financing in the Member State where they are established .
Käesoleva määruse rakendamiseks vajalikud meetmed tuleks vastu võtta vastavalt nõukogu 28 . juuni 1999 .
Given the importance of the combat against money laundering and terrorist financing , Member States should lay down effective , proportionate and dissuasive penalties in national law for failure to comply with the provisions of this Regulation . The measures necessary for the implementation of this Regulation should be adopted in accordance with Council Decision 1999/468 / EC of 28 June 1999 laying down the procedures for the exercise of implementing powers conferred on the Commission15 .
aasta otsusele 1999/468 / EÜ , millega kehtestatakse komisjoni rakendusvolituste kasutamise menetlused15 . Mitmed ühendusest väljaspool asuvad riigid ja alad moodustavad rahaliidu mõne liikmesriigiga või on osa mõne liikmesriigi valuutapiirkonnast , ja osalevad asjaomase liikmesriigi makse - ja arveldussüsteemis .
A number of countries and territories which do not form part of the territory of the Community share a monetary union or form part of the currency area of a Member State and have established membership of the payment and clearing systems of that Member State .
Selleks et vältida olulist negatiivset mõju nende riikide või alade majandusele , mis võib tuleneda käesoleva määruse rakendamisest asjaomaste liikmesriikide ja nimetatud riikide ning alade vaheliste rahaülekannete suhtes , on asjakohane näha ette võimalus käsitleda selliseid rahaülekandeid asjaomase liikmesriigi siseste rahaülekannetena .
In order to avoid a significant negative effect on the economies of those countries or territories which could result from the application of this Regulation to transfers of funds between the Member States concerned and those countries or territories , it is appropriate to provide for the possibility for such transfers of funds to be treated as transfers of funds within that Member State .
Et mitte tõkestada heategevuslike annetuste tegemist , on asjakohane , et liikmesriikidel oleks õigus vabastada nende territooriumil asuvad makseteenuse pakkujad kohustusest koguda , kontrollida , säilitada või saata maksjaga seotud teavet rahaülekannete puhul , mis ei ületa 150 eurot .
In order not to discourage donations for charitable purposes , it is appropriate to authorise Member States to exempt payment services providers situated in their territory from collecting , verifying , recording , or sending information on the payer for transfers of funds up to a maximum amount of EUR 150 . It is also appropriate to make this option conditional upon requirements to be met by the charitable organisations in order to allow Member States to ensure that this exemption does not give rise to abuse by terrorists as a cover for or a means of facilitating the financing of their activities .
Samuti on asjakohane siduda see võimalus nõudmistega heategevuslikele organisatsioonidele , et liikmesriigid saaksid tagada , et terroristid ei kuritarvitaks vabastust oma tegevuse rahastamisele kaasaaitamise huvides või vahendina . Kuna liikmesriigid ei saa täiel määral täita meetmete eesmärke , mis oma ulatuse ja mõju tõttu on paremini saavutatavad ühenduse tasandil , võib ühendus võtta meetmeid kooskõlas asutamislepingu artiklis 5 sätestatud subsidiaarsuse põhimõttega .
Since the objectives of the action to be taken cannot be sufficiently achieved by the Member States and can therefore , by reason of the scale or effects of the action , be better achieved at Community level , the Community may adopt measures , in accordance with the principle of subsidiarity as set out in Article 5 of the Treaty . In
Kõnealuses artiklis sätestatud proportsionaalsuse põhimõtte kohaselt ei lähe käesolev määrus nimetatud eesmärkide saavutamiseks vajalikust kaugemale . Selleks et kehtestada ühtne lähenemisviis rahapesu - ja terrorismivastases võitluses , tuleks käesoleva määruse põhisätteid kohaldada samast päevast alates , mil asjakohased sätted rahvusvahelisel tasandil vastu võeti ,
( 16 ) ( 17 )
( 17 ) ( 18 )
( 18 ) ( 19 )
( 19 ) ( 20 )
( 20 ) ( 21 )
( 21 ) ( 22 )
OJ L 184 , 17.7.1999 , p. 23 . EN
EÜT L 184 , 17.7.1999 , lk 23 .
accordance with the principle of proportionality , as set out in that Article , this Regulation does not go beyond what is necessary in order to achieve those objectives .
ET
( 22 ) In order to establish a coherent approach in the field of combating money laundering and terrorist financing , the main provisions of this regulation should apply from the same date as the relevant provisions adopted at international level , HAVE ADOPTED THIS REGULATION :
ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA MÄÄRUSE :
Chapter I Scope and definitions Article 1 Subject matter This Regulation lays down rules on information to accompany transfers of funds , concerning the payers of those funds , for the purposes of the prevention , investigation , detection and prosecution of money laundering and terrorist financing .
I peatükk Reguleerimisala ja mõisted Artikkel 1 Objekt Käesoleva määrusega kehtestatakse eeskirjad raha ülekandmisel edastatava maksjaga seotud teabe kohta rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamise , uurimise , avastamise ja selle eest vastutuselevõtmise eesmärkidel .
This Regulation shall apply to transfers of funds in any currency which are sent or received by a payment service provider established in the Community .
Käesolevat määrust kohaldatakse ükskõik millises vääringus tehtavate rahaülekannete suhtes , mille on teinud või vastu võtnud ühenduses asuv makseteenuse pakkuja .
This Regulation shall not apply to transfers of funds where both the payer and the payee are payment service providers acting on their own behalf .
Käesolevat määrust ei kohaldata ülekannete suhtes , mille puhul nii maksja kui saaja on iseenese nimel tegutsevad makseteenuse pakkujad .
Article 3 Definitions For the purposes of this Regulation , the following definitions shall apply : 1 .
Artikkel 3 Mõisted Käesolevas määruses kasutatakse järgmisi mõisteid : 1 .
« terrorist financing » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 3 )] of Directive 2005 /... / EC ;
terrorismi rahastamine -- ükskõik milline rikkumine , mis on määratletud direktiivi 2005 /... / EÜ artikli [ 1 punktis 3 ] ;
« money laundering » means any of the offences within the meaning of Article [ 1 ( 2 )] of Directive 2005 /... / EC ;
rahapesu -- ükskõik milline rikkumine , mis on määratletud direktiivi 2005 /... / EÜ artikli [ 1 punktis 2 ] ;
« payer » means a natural or legal person who has the right of disposal of funds and who allows them to be transferred to a payee ;
maksja -- füüsiline või juriidiline isik , kellel on õigus käsutada rahalisi vahendeid ja kes lubab neid saajale üle kanda ;
« payee » means a natural or legal person who is the intended final recipient of transferred funds ;
saaja -- füüsiline või juriidiline isik , kes on rahaülekande lõplik vastuvõtja ;
« payment service provider » means a natural or legal person whose business includes the provision of payment services to payment service users ;
makseteenuse pakkuja -- füüsiline või juriidiline isik , kelle äritegevus hõlmab makseteenuste võimaldamist kliendile ;
« intermediary payment service provider » means a payment service provider which is neither that of the payer nor that of the payee and which participates in the execution of transfers of funds ;
makseteenuse vahendaja -- makseteenuse pakkuja , kes ei ole ei maksja ega saaja ja kes osaleb rahaülekande teostamises ; 2 .
« transfer of funds » means any transaction carried out on behalf of a payer through a payment service provider by electronic means with a view to making funds available to a payee at another payment service provider , irrespective of whether the payer and the payee are the same person ;
raha ülekandmine -- tehing , mille maksja teostab makseteenuse pakkuja kaasabil elektrooniliste vahenditega , et saaja saaks juurdepääsu rahale teise makseteenuse pakkuja kaudu , sõltumata sellest , kas maksja ja saaja on üks ja seesama isik ;
« payment service user » means a natural or legal person who makes use of a payment service , in the capacity of payer or payee ;
klient -- füüsiline või juriidiline isik , kes kasutab makseteenust maksjana või saajana ;
« batch file transfer » means several individual transfers of funds which are bundled together for transmission .
maksejuhiste kogumi edastamine -- mitmed iseseisvad rahaülekanded , mis on edastamiseks kokku kogutud .
Chapter II Obligations for the payment service provider of the payer Article 4 Complete information on the payer Complete information on the payer shall consist of his name , address and account number .
II peatükk Maksja makseteenuse pakkuja kohustused Artikkel 4 Täielik teave maksja kohta Täielik teave maksja kohta koosneb maksja nimest , aadressist ja kontonumbrist .
The address may be substituted with the date and place of birth of the payer , his customer identification number or national identity number .
Aadress võidakse asendada maksja sünniaja ja - kohaga , tema kliendinumbri või isikukoodiga .
Where the account number of the payer does not exist , the payment service provider of the payer may substitute it by a unique identifier , which allows the transaction to be traced back to the payer .
Kui maksjal ei ole kontonumbrit , võib makseteenuse pakkuja selle asendada kordumatu tunnusega , mille abil saab maksja kindlaks määrata .
Article 5 Information accompanying transfers of funds and record keeping 1 .
Artikkel 5 Raha ülekandmisega seotud teave ja arvepidamine 1 .
Payment service providers shall ensure that transfers of funds are accompanied by the complete information on the payer .
Makseteenuse pakkujad tagavad , et rahaülekannetega edastatakse täielik teave maksja kohta .
The payment service provider of the payer shall , before transferring the funds , verify the complete information on the payer on the basis of documents , data or information obtained from a reliable and independent source .
Maksja makseteenuse pakkuja kontrollib enne raha ülekandmist maksjaga seotud täielikku teavet usaldusväärsest ja sõltumatust allikast saadud dokumentide , andmete või teabe põhjal .
However , for transfers of funds to payees outside the Community up to an amount of EUR 1 000 , payment service providers may determine the extent of such verification in view of the risks of money laundering and terrorist financing .
Alla 1000eurose rahaülekande puhul saajale väljaspool ühendust võib makseteenuse pakkuja siiski rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamise põhjal otsustada ülalnimetatud kontrolli ulatuse üle .
The payment service provider of the payer shall keep records for five years of complete information on the payer which accompanies transfers of funds .
Maksja makseteenuse pakkuja säilitab rahaülekandega seotud täielikku teavet maksja kohta viis aastat .
Article 6 Transfers of funds within the Community By way of derogation from Article 5 , transfers of funds , where both the payment service provider of the payer and the payment service provider of the payee are situated in the Community , shall only be required to be accompanied by the account number of the payer or a unique identifier allowing the transaction to be traced back to the payer .
Artikkel 6 Raha ülekandmine ühenduses Kui nii maksja kui saaja makseteenuse pakkujad asuvad ühenduses , siis erandina artiklist 5 nõutakse raha ülekandmisel ainult maksja kontonumbrit või kordumatut tunnust , mis võimaldab maksja kindlaks määrata . ET
However , if so requested by the payment service provider of the payee , the payment service provider of the payer shall make available to the payment service provider of the payee , complete information on the payer , within three working days of receiving that request .
Kui saaja makseteenuse pakkuja seda aga soovib , võimaldab maksja makseteenuse pakkuja saaja makseteenuse pakkujale täieliku teabe maksja kohta asjaomase taotluse saamisele järgneva kolme tööpäeva jooksul .
Article 7 Transfers of funds from the Community to payees outside the Community 1 .
Artikkel 7 Raha ülekandmine ühendusest saajatele väljaspool ühendust 1 .
Transfers of funds from the Community to payees outside the Community shall be accompanied by complete information on the payer .
Raha ülekandmisel ühendusest saajatele väljaspool ühendust tuleb edastada täielik teave maksja kohta .
In the case of batch file transfers from a single payer to payees outside the Community , paragraph 1 shall not apply to the individual transfers bundled together therein , provided that the batch file contains that information and that the individual transfers carry the account number of the payer or a unique identifier .
Üksikmaksja maksejuhiste kogumi edastamise puhul saajatele väljaspool ühendust ei kohaldata lõiget 1 kogumisse koondatud üksikmakse suhtes , tingimusel et maksejuhiste kogum sisaldab kõnealust teavet ja et üksikülekanded kannavad maksja kontonumbrit või kordumatut tunnust .
Chapter III Obligations for the payment service provider of the payee Article 8 Detection of lack of presence of information on the payer The payment service provider of the payee shall have effective procedures in place in order to detect a lack of presence of the following information on the payer : ( 1 ) ( 2 ) For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated in the Community , the information required under Article 6 . For transfers of funds where the payment service provider of the payer is situated outside the Community , complete information on the payer as referred to in Article 4 , or , where applicable , the information required under Article 13 .
III peatükk Saaja makseteenuse pakkuja kohustused Artikkel 8 Maksjaga seostud teabe puudumise tuvastamine Saaja makseteenuse pakkujal on olemas tõhusad meetmed , et tuvastada järgneva teabe puudumist maksja kohta : ( 1 ) ( 2 ) artiklis 6 nõutud teave rahaülekannete puhul , kui maksja makseteenuse pakkuja asub ühenduses , artiklis 4 nõutud täielik teave maksja kohta või vajaduse korral artiklis 13 nõutud teave rahaülekannete puhul , kui maksja makseteenuse pakkuja asub väljaspool ühendust , Artikkel 9 Rahaülekanne , millega ei kaasne teavet maksja kohta 1 .
Article 9 Transfers of funds lacking information on the payer 1 . If the payment service provider of the payee becomes aware that information on the payer required under this Regulation is missing or incomplete when receiving
Kui saaja makseteenuse pakkuja avastab , et käesoleva määrusega maksja kohta nõutud teave on rahaülekande vastuvõtmisel puudu või ei ole täielik , võib ta kas ülekandest keelduda või paluda täielikumat teavet maksja kohta .
In the latter case , the payment service provider of the payee may either hold the funds pending enquiry or make the funds available to the payee .
Viimasel juhul võib saaja makseteenuse pakkuja kas raha kuni uurimiseni kinni hoida või selle saajale kättesaadavaks teha .