natgillin/translations-raw huggingface dataset:
asset items constituting exposures to or participations or other kind of holdings in regional or central credit institutions with which the lending credit institution is associated in a network in accordance with legal or statutory provisions and which are responsible , under those provisions , for cash-clearing operations within the network ;
varakirjed , milleks on riskipositsioonid või osalused , mis on seotud piirkondlike või üleriigiliste krediidiasutustega , kellega laenu andev krediidiasutus vastavalt õigusaktidele või põhikirjale on ühisesse võrku ühendatud ja kes vastutavad nende sätete kohaselt võrgusiseste tasaarveldustehingute sooritamise eest ;
asset items constituting claims on and other exposures to credit institutions incurred by credit institutions operating on a non-competitive basis providing loans under legislative programmes or their statutes to promote specified sectors of the economy under some form of government oversight and restrictions on the use of the loans provided that the respective exposures arise from such loans that are passed on to the beneficiaries via other credit institutions .
varakirjed , milleks on sellised nõuded ja muud riskipositsioonid krediidiasutuste vastu , mille on võtnud krediidiasutused , kes tegutsevad ilma konkurentsita , andes seadusekohaste programmide või oma põhikirja alusel laene teatava valitsuse järelevalve ja laenude kasutamise piirangute all , et edendada teatavaid majandussektoreid , eeldusel et vastavad riskipositsioonid tulenevad kõnealustest laenudest , mis edastatakse laenu saajatele teiste krediidiasutuste kaudu ."
asset items constituting claims on and other exposures to institutions , provided that these exposures do not constitute such institutions » own funds , do not last longer than the following business day and are denominated in a currency of the Member State exercising this option , provided that such currency is not the euro ."
varakirjed , milleks on nõuded ja muud riskipositsioonid asutuste vastu , eeldusel et kõnealuste riskipositsioonide puhul ei ole tegemist nende asutuste omavahenditega , ei kesta järgmisest tööpäevast kauem ning on esitatud seda võimalust kasutava liikmesriigi vääringus , eeldusel et vääringuks ei ole euro ."
( a ) Article 114 is amended as follows : Paragraph 1 is replaced by the following : « 1 .
Artiklit 114 muudetakse järgmiselt . Lõige 1 asendatakse järgmisega : „1 .
Subject to paragraph 3 , for the purposes of calculating the value of exposures for the purposes of Article 111 ( 1 ) a credit institution may use the « fully adjusted exposure value » as calculated under Articles 90 to 93 , taking into account the credit risk mitigation , volatility adjustments , and any maturity mismatch ( E *) ."
ET riskipositsiooni väärtust , mida arvutatakse vastavalt artiklitele 90 kuni 93 , võttes arvesse krediidiriski maandamist , volatiilsusega korrigeerimist ja tähtaegade erinevusi ( E *) ."
EN ( b ) ( i )
b ) i ) Lõiget 2 muudetakse järgmiselt .
Paragraph 2 is amended as follows : The first subparagraph is replaced by the following : « Subject to paragraph 3 , a credit institution permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 shall be permitted , where it is able to the satisfaction of the competent authorities to estimate the effects of financial collateral on their exposures separately from other LGDrelevant aspects , to recognise such effects in calculating the value of exposures for the purposes of Article 111 ( 1 ) ."
Esimene lõik asendatakse järgmisega : „Kui lõikest 3 ei tulene teisiti , võib krediidiasutus , kellel on lubatud kasutada artiklites 84 kuni 89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul maksejõuetusest tingitud kahju ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid , võtta artikli 111 lõike 1 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamisel arvesse finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele , kui pädev ametiasutus leiab , et krediidiasutus suudab finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele hinnata eraldi muudest maksejõuetusest tingitud kahju seisukohast olulistest aspektidest ."
The fourth subparagraph is replaced by the following : « Credit institutions permitted to use own estimates of LGDs and conversion factors for an exposure class under Articles 84 to 89 which do not calculate the value of their exposures using the method referred to in the first subparagraph may use the Financial Collateral Comprehensive Method or the approach set out in Article 117 ( 1 )( b ) for calculating the value of exposures ."
ii ) Neljas lõik asendatakse järgmisega : „Krediidiasutus , kellel on lubatud kasutada artiklites 84 kuni 89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul maksejõuetusest tingitud kahju ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid ja kes ei kasuta riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks esimeses lõigus nimetatud meetodit , võib riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks kasutada finantstagatiste hindamise üldmeetodit või artikli 117 lõike 1 punktis b sätestatud riskipositsioonide väärtuse arvutamise meetodit ."
( c ) ( i )
c ) i ) Lõiget 3 muudetakse järgmiselt .
Paragraph 3 is amended as follows : The first subparagraph is replaced by the following : « A credit institution that makes use of the Financial Collateral Comprehensive Method or is permitted to use the method described in paragraph 2 in calculating the value of exposures for the purposes of Article 111 ( 1 ) , shall conduct periodic stress tests of their credit-risk concentrations , including in relation to the realisable value of any collateral taken ."
Esimene lõik asendatakse järgmisega : „Krediidiasutus , kes kasutab finantstagatiste hindamise üldmeetodit või kellel on lubatud kasutada artikli 111 lõike 1 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks lõikes 2 kirjeldatud meetodeid , peavad korraldama krediidiriskide kontsentreerumise hindamiseks regulaarselt stressteste , sealhulgas seoses võetud tagatise realiseeritava väärtusega ."
The fourth subparagraph is replaced by the following : « In the event that such a stress test indicates a lower realisable value of collateral taken than would be permitted to be taken into account while making use of the Financial Collateral Comprehensive Method or the method described in paragraph 2 as appropriate , the value of collateral permitted to be recognised in calculating the value of exposures for the purposes of Article 111 ( 1 ) shall be reduced accordingly ."
ii ) Neljas lõik asendatakse järgmisega : „Kui kõnealune stresstest viitab tagatise madalamale realiseeritavale väärtusele , kui finantstagatiste hindamise üldmeetodi või lõikes 2 kirjeldatud meetodi kasutamisel oleks lubatud arvesse võtta , vähendatakse vastavalt tagatise väärtust , mida on lubatud arvesse võtta artikli 111 lõike 1 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks ."
( iii ) In the fifth subparagraph , point ( b ) is replaced by the following : « ( b ) policies and procedures in the event that a stress test indicates a lower realisable value of collateral than taken into account while making use of the Financial Collateral Comprehensive Method or the method described in paragraph 2 ;
iii ) Viienda lõigu punkt b asendatakse järgmisega : „b ) sise-eeskirjad juhuks , kui stresstest viitab tagatise madalamale realiseerimisväärtusele , kui finantstagatiste hindamise üldmeetodi või lõikes 2 kirjeldatud meetodi kasutamisel on arvesse võetud , ja "
and " ( d )
d ) 23 .
Paragraph 4 is deleted .
Lõige 4 jäetakse välja .
Article 115 is replaced by the following :
Artikkel 115 asendatakse järgmisega : ET
« Article 115 1 .
„Artikkel 115 1 .
For the purpose of this Section , a credit institution may reduce the exposure value by up to 50 % of the value of the residential property concerned , if either of the following conditions is met : ( a ) the exposure is secured , by mortgages on residential property or by shares in Finnish residential housing companies , operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation ;
Käesoleva jao kohaldamisel võib krediidiasutus vähendada riskipositsiooni väärtust kuni 50 % ulatuses asjaomase elamukinnisvara väärtusest , kui üks kahest järgmisest tingimusest on täidetud : a ) riskipositsioon on tagatud elamukinnisvarale seatud hüpoteegiga või Soome 1991 . aasta elamuühinguseaduse või hilisemate vastavate õigusaktide kohaselt tegutsevate Soome elamuühingute osadega ;
the exposure relates to a leasing transaction under which the lessor retains full ownership of the residential property leased for as long as the lessee has not exercised his option to purchase .
riskipositsioon on seotud liisingutehinguga , mille puhul liisinguandja on liisitud eluasemena kasutatava kinnisvara täieõiguslik omanik senikaua , kuni liisinguvõtja ei ole kasutanud oma väljaostuõigust .
The value of the property shall be calculated , to the satisfaction of the competent authorities , on the basis of strict valuation standards laid down by law , regulation or administrative provisions .
Kinnisvara väärtus arvutatakse välja pädevate ametiasutuste nõudmisi rahuldaval viisil õigus - ja haldusnormides kehtestatud hindamisreeglite põhjal .
Valuation shall be carried out at least once a year .
Hindamine toimub vähemalt kord aastas .
Residential property shall mean a residence to be occupied or let by the owner .
Eluasemena kasutatav kinnisvara tähendab elukohta , milles omanik elab või mille ta on üürile andnud .
For the purpose of this Section , a credit institution may reduce the exposure value by up to 50 % of the value of the commercial property concerned , only if the following exposures would receive a 50 % risk weight under Articles 78 to 83 : ( a ) exposures secured by mortgages on offices or other commercial premises , or by shares in Finnish housing companies , operating in accordance with the Finnish Housing Company Act of 1991 or subsequent equivalent legislation , in respect of offices or other commercial premises ;
Käesoleva jao kohaldamisel võib krediidiasutus vähendada riskipositsiooni väärtust kuni 50 % ulatuses asjaomase kommertskinnisvara väärtusest vaid siis , kui artiklite 78 kuni 83 kohaselt saaksid 50 %- lise riskikaalu järgmised riskipositsioonid : a ) kontorite või muude äripindadega seotud riskipositsioonid , mis on tagatud kontoritele või muudele äripindadele seatud hüpoteekidega või Soome 1991 .
or exposures related to property leasing transactions concerning offices or other commercial premises .
aasta elamuühinguseaduse või hilisemate vastavate õigusaktide kohaselt tegutsevate Soome elamuühingute osadega , või kinnisvaraliisingutega seotud riskipositsioonid , mille objektiks on kontorid või muud äripinnad .
Commercial property shall be fully constructed , fully leased and produce appropriate rental income ."
Kommertskinnisvara peab olema täies ulatuses valmis ehitatud ja välja liisitud ning tooma sisse kohast üüritulu ."
( a ) Article 116 is deleted .
a ) Artikkel 116 jäetakse välja .
Article 117 is amended as follows : Paragraph 1 is replaced by the following : « 1 .
Artiklit 117 muudetakse järgmiselt . Lõige 1 asendatakse järgmisega : „1 .
Where an exposure to a client is guaranteed by a third party , or secured by collateral issued by a third party , a credit institution may : ( a ) treat the portion of the exposure which is guaranteed as having been incurred to the guarantor rather than to the client provided that the unsecured exposure to the guarantor would be assigned an equal or lower risk weight than a risk weight of the unsecured exposure to the client under Articles 78 to 83 ;
Kui kliendi riskipositsiooni tagab kolmas isik või kolmanda isiku väljastatud tagatis , võib krediidiasutus : a ) käsitleda tagatud riskipositsiooni osa nii , nagu oleks see tekkinud seoses garantii andjaga , mitte aga kliendiga , eeldusel et garantii andjaga seotud tagamata riskipositsioonile määrataks artiklite 78 kuni 83 kohaselt kliendiga seotud tagamata riskipositsiooni riskikaaluga võrdne või madalam riskikaal ;
EN
käsitleda tunnustatud tagatise turuväärtusega tagatud riskipositsiooni osa nii , nagu oleks see tekkinud seoses kolmanda isiku , mitte aga kliendiga , kui
EN ( b )
b ) ET
treat the portion of the exposure collateralised by the market value of recognised collateral as having been incurred to the third party rather than to the client , if the exposure is secured by collateral and provided that the collateralised portion of the exposure would be assigned an equal or lower risk weight than a risk weight of the unsecured exposure to the client under Articles 78 to 83 .
ET kõnealune riskipositsioon on tagatud tagatisega , ja eeldusel et tagatud riskipositsiooni osale määrataks artiklite 78 kuni 83 kohaselt kliendiga seotud tagamata riskipositsiooni riskikaaluga võrdne või madalam riskikaal .
The approach referred to in point ( b ) shall not be used by a credit institution where there is a mismatch between the maturity of the exposure and the maturity of the protection .
Krediidiasutus ei kasuta punktis b nimetatud meetodit , kui riskipositsiooni lõpptähtaeg ja kaitse lõpptähtaeg on erinevad .
For the purpose of this Section , a credit institution may use both the Financial Collateral Comprehensive Method and the treatment provided for in point ( b ) of the first subparagraph only where it is permitted to use both the Financial Collateral Comprehensive Method and the Financial Collateral Simple Method for the purposes of Article 75 ( a ) ."
Käesoleva jao kohaldamisel võib krediidiasutus kasutada nii finantstagatiste hindamise üldmeetodit kui ka esimese lõigu punktis b sätestatud meetodit vaid siis , kui artikli 75a kohaldamisel on lubatud kasutada nii finantstagatiste hindamise üldmeetodit kui ka finantstagatise hindamise lihtsustatud meetodit ."
( b ) In paragraph 2 , the introductory phrase is replaced by the following : « Where a credit institution applies point ( a ) of paragraph 1 : » 26 .
b ) Lõike 2 sissejuhatav lause asendatakse järgmisega : „Kui krediidiasutus kohaldab lõike 1 punkti a : » 26 .
Article 119 is deleted .
Artikkel 119 jäetakse välja .
The following Section 7 is added to Chapter 2 :
peatükki lisatakse järgmine 7 . jagu : „7 .
« Section 7 Exposures to transferred credit risk Article 122a 1 .
jagu Riskipositsioonid seoses ülekantud krediidiriskiga Artikkel 122a 1 .
A credit institution shall only be exposed to the credit risk of an obligation or potential obligation or a pool of obligations or potential obligations where it was not involved in directly negotiating , structuring and documenting the original agreement which created the obligations or potential obligations , if : ( a ) the persons or entities that directly negotiated , structured and documented the original agreement with the obligor or potential obligor ; or alternatively and where applicable , the persons or entities that manage and purchase such obligations or potential obligations directly or indirectly on behalf of the credit institution ,
Krediidiasutus on avatud krediidiriskile kohustuse , potentsiaalse kohustuse või kohustuste kogumi korral , kui ta ei osalenud otseselt algse lepingu läbirääkimisel , struktureerimisel või dokumenteerimisel , millest kohustus või võimalikud kohustused tulenevad , kui : a ) isikud või üksused , kes otseselt osalesid algse lepingu läbirääkimistel , struktureerimisel või dokumenteerimisel võlgniku või võimaliku võlgnikuga ;
( b ) have issued an explicit commitment to the credit institution to maintain , on an ongoing basis , a material net economic interest and in any event not less than 5 per cent in positions having the same risk profile as the one that the credit institution is exposed to .
või alternatiivselt või vajaduse korral , b ) isikud või üksused , kes haldavad või omandavad kõnealuseid kohustusi või potentsiaalseid kohustusi otseselt või kaudselt krediidiasutuse nimel , on krediidiasutusele väljastanud selgesõnalise lubaduse säilitada jätkuvalt majanduslik huvi ja olenemata olukorrast säilitada 5 % sama riskisusega positsioonidest , millele krediidiasutus oma seadnud krediidiriski .
Paragraph 1 shall not apply to obligations or potential obligations that constitute claims or contingent claims on or guaranteed by : ( a ) central governments or central banks ; EN
Lõiget 1 ei kohaldata kohustuste või võimalike kohustuste suhtes , mis kujutavad endast nõudeid või tingimuslikke nõudeid järgmistele asutustele või mida garanteerivad järgmised asutused : a ) keskvalitsused või keskpangad ;
( b ) ( c ) institutions to which a credit quality step of 3 or better applies according to Annex VI , Part 1 , point 29 ;
b ) asutused , kelle suhtes kohaldatakse krediidikvaliteedi astet 3 või kõrgemat vastavalt 6 . lisa 1 .
and multilateral development banks .
osa punktile 29 ; ning c ) mitmepoolsed arengupangad .
Paragraph 1 shall not apply either to syndicated loans or credit default swaps where these instruments are not used to package and / or hedge an obligation that is covered by paragraph 1 3 .
Lõiget 1 ei kohaldata ei sündikaatlaenude ega krediidiriski ülekandetehingute suhtes , kui neid instrumente ei kasutata lõikes 1 osutatud kohustuste „pakkimiseks » või nendega seotud riskide maandamiseks . 3 .
Paragraphs 1 and 2 shall apply to exposures incurred by the credit institution after 1 January 2011 .
Lõikeid 1 ja 2 kohaldatakse riskipositsioonide suhtes , mis on krediidiasutusel tekkinud pärast 1 . jaanuari 2011 .
Competent authorities may decide to temporarily suspend the requirements during periods of general market liquidity stress .
Pädevad ametiasutused võivad otsustada nõuded ajutiselt peatada perioodiks , kui turu üldine likviidsus on pingeline .
Before investing and on an ongoing basis , credit institutions shall be able to demonstrate at all times to the competent authorities for each of their individual securitisation positions that they have a comprehensive and thorough understanding of and have implemented formal policies and procedures for analysing and recording , in writing : ( a ) the commitment , under paragraph 1 , of originators and / or sponsors to maintain a net economic interest in the securitisation and the period for which such commitment is given ;
Krediidiasutused on enne investeerimist ja pärast seda jooksvalt võimelised pädevale asutusele tõestama iga väärtpaberistamise positsiooni puhul , et neil on kõikehõlmavad ja põhjalikud teadmised selle kohta ning et nad on rakendanud ametlikke eeskirju ja menetlusi järgmise teabe analüüsimiseks ja kirjalikuks talletamiseks : a ) lõike 1 kohane laenude algse väljastaja või tehingu korraldaja kohustus säilitada neto majanduslik huvi ( net economic interest ) väärtpaberistamise korral ning periood , mille kohta kõnealune kohustus võetakse ;
the risk characteristics of the individual securitisation position ;
b ) väärtpaberistamise üksiku positsiooni riskitunnused ;
the risk characteristics of the exposures underlying the securitisation position ;
c ) nende riskipositsioonide tunnused , mis on aluseks väärtpaberistamise positsioonile ;
the reputation and loss experience in earlier securitisations of the originators in the relevant exposure classes underlying the securitization position ;
d ) laenude algse väljastaja maine ja saadud kahju varasemate sellise riskipositsiooni klassiga väärtpaberistamiste puhul , mis on aluseks väärtpaberistamise positsioonile ;
the statements made by the originators and sponsors about the due diligence undertaken by them on the obligors and , where applicable , on the collateral quality of the exposures underlying the securitization position ;
e ) laenude algsete väljastajate ja tehingu korraldajate selgitused hoolsuskohustuse ( due diligence ) kohta seoses võlgnikega ning vajaduse korral väärtpaberistatud riskipositsiooni kaitseks oleva alusvara kvaliteedi kohta ;
where applicable , the methodologies and concepts on which the valuation of collateral supporting the exposures underlying the securitization position is based and the policies adopted by the originators to ensure the independence of the valuer ;
f ) vajaduse korral metoodika ja käsitlus , millel väärtpaberistatud riskipositsiooni kaitset pakkuva alusvara hindamine põhineb , ning laenude algse väljastaja põhimõtted , et kindlustada hindaja sõltumatus ;
and all the structural features of the securitisation that can materially impact the performance of the credit institution 's securitisation position .
ning g ) väärtpaberistamise kõik struktuursed näitajad , mis võivad oluliselt mõjutada krediidiasutuse väärtpaberistamise positsiooni arengut .
To this end , credit institutions shall prior to investing and regularly thereafter perform and record appropriate stress tests , such stress tests to be conducted independently of the ECAI or ECAIs who have rated the securitisation and to be based on all relevant information provided by the originator for this purpose .
Seepärast teevad krediidiasutused enne investeerimist ja seejärel korrapäraselt asjakohast stresstesti , mis viiakse läbi sõltumata reitinguagentuurist või reitinguagentuuridest , kes on andnud hinnangu väärtpaberistamisele , ning põhineb kogu asjaomasel teabel , mille laenude esialgne väljastaja on sellel eesmärgil esitanud .
Credit institutions shall establish formal procedures to monitor on an ongoing basis and in a timely manner performance information on the exposures underlying their securitisation positions .
Krediidiasutused kehtestavad ametliku korra , mille kohaselt jälgitakse jooksvalt ja piisava sagedusega andmeid väärtpaberistsamise positsioonidele kaitset pakkuva alusvara riskipositsioonide toimivuse kohta . Vajaduse korral hõlmab see vähemalt : riskipositsiooni tüüpi ;
Where relevant , this shall include , at a minimum : the exposure type , the length of time the exposures have been held by the originator including the percentage held by the originator for less than 2 years , the percentage of loans more than 30 , 60 and 90 days past due , default rates , prepayment rates , loans
aega , mille vältel riskipositsioonid kuulusid laenude algsele väljastajale , sealhulgas osakaal ( protsentides ) , mis kuulus laenude algsele väljastajale alla kahe aasta ; nende laenude osakaalu , mille tasumise tähtaeg on ületatud 30 , 60 ja 90 päeva ;
EN 30
kahjumäärasid ;
EN
viivisemäärasid ;
in foreclosure , collateral type and occupancy , frequency distribution of credit scores or other measures of credit worthiness across underlying exposures , industry and geographical diversification , frequency distribution of loan to value ratios with band widths that facilitate adequate sensitivity analysis .
sissenõudelaenusid ( loans in foreclosure ) ; tagatiste tüüpi ja kasutusastet , riskipositsioonide krediidikvaliteedi astme või muu krediidikõlblikkuse näitaja määramise sagedust ;
Where the underlying exposures are themselves securitisation positions , the requirements to monitor and be able to access information shall apply to the exposures underlying these securitisation positions .
sagedusjaotust vastavalt väärtusele vööndites , mis sobivad vastavasse tundlikkusanalüüsi . Kui aluspositsioonid on samas väärtpaberistamise positsioonid , kehtivad kõnealuste väärtpaberistamise positsioonide aluseks olevate riskipositsioonide suhtes nõuded jälgida arengut ning pääseda juurde teabele .
Where the requirements in paragraph 4and in this paragraph are not met , credit institutions shall apply a risk weight of 1250 % to these securitisation positions under Annex IX , part 4 .
Kui lõike 4 ja käesoleva lõike nõuded ei ole täidetud , kohaldavad krediidiasutused väärtpaberistamise positsioonide suhtes IX lisa 4 . osa kohaselt riskikaalu 1250 %.
Sponsor and originator credit institutions shall apply the same sound and welldefined criteria for credit-granting in accordance with the requirements of Annex V , point 3 to exposures to be securitised as they apply to exposures to be held on their own non-trading book .
Tehingut korraldavad krediidiasutused ja laene algselt väljastavad krediidiasutused kohaldavad laenu andmisel V lisa punkti 3 kohaselt samu põhjendatud ja kindlaksmääratud kriteeriumeid väärtpaberistavate positsioonide suhtes kui nende riskipositsioonide suhtes , mida hoitakse nende endi pangaportfellis .