natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The ECB further welcomes Articles 37 and 38 of the proposed directive , which envisage the Commission adopting implementing measures , with the assistance of the above-mentioned Committee , in order to take account of technical developments in the fight against money laundering and to ensure a uniform application of the proposed directive .
Täiendavalt toetab EKP direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikleid 37 ja 38 , mille kohaselt komisjon võtab vastu rakendusmeetmed eespool nimetatud komitee abil , et võtta arvesse rahapesu vastase võitluse tehnilisi arenguid ja tagada direktiivi kohta tehtud ettepaneku ühtne kohaldamine .
These articles should ensure that the framework in the proposed directive remains up-to-date and therefore effective .
Nende artiklitega tagatakse , et direktiivi kohta tehtud ettepanekus esitatud raamistik on ajakohane ja seega tulemuslik .
Furthermore , these articles should contribute to the harmonised application of the proposed directive by the competent authorities .
Lisaks aitavad need artiklid kaasa direktiivi kohta tehtud ettepaneku ühtlustatud kohaldamisele pädevate ametiasutuste poolt .
As noted in recital 2 of the proposed directive , Community action in this area is necessary « in order to avoid Member States » adopting measures to protect their financial systems which could be inconsistent with the functioning of the internal market » .
Direktiivi kohta tehtud ettepaneku põhjenduse 2 kohaselt on ühenduse tegevus selles valdkonnas vajalik « et liikmesriigid ei võtaks oma rahandussüsteeme kaitsvaid meetmeid , mis võiksid häirida siseturu toimimist » .
The ECB notes that the application of Articles 7 and 30 ( which respectively cover customer due diligence requirements and internal procedures ) to credit institutions and other financial institutions will mean a substantial interaction with prudential supervision requirements .
EKP märgib , et artiklite 7 ja 30 kohaldamine ( vastavalt kliendikontrolli nõuded ja sisekord ) krediidiasutustele ja muudele finantsasutustele tähendab olulist usaldatavusnormatiivide järelevalve nõuete mõju .
These provisions are in line with the recommendations of the Basel Committee on Banking Supervision on « Customer Due Diligence for Banks » ( 2 ) , which address this issue from a different perspective in that they aim at reducing operational and reputational risks for banks .
Need sätted on kooskõlas Baseli pangajärelevalve komitee soovitustega « Pankade kliendikontroll » , ( 2 ) mis käsitlevad küsimust erinevast vaatenurgast , seades eesmärgi vähendada pankade tegevus - ja maineriski . EKP toetab direktiivi kohta tehtud ettepanekus suurendatud nõudeid , kuna see on kooskõlas rahvusvaheliselt tunnustatud hea tavaga .
The ECB welcomes these enhanced requirements of the proposed directive , since they are consistent with internationally-accepted best practice . The ECB further notes that it is important to ensure in the national transposition of the proposed directive consistency between these procedures and national measures implementing the acquis communautaire in
Täiendavalt märgib EKP , et ettepandud direktiivi riikide poolt rakendamisel on oluline tagada kooskõla kõnealuse korra ja ühenduse õigustiku ( acquis communautaire ) siseriikliku rakendamise vahel krediidiasutuste ja muude finantsasutuste usaldatavusnormatiivide valdkonnas , eelkõige pangandus - ja finantskontsernide osas . Selleks on vaja ühetaolist ja koordineeritud
( 1 ) Implementing Special Recommendation VII ( on wire transfers ) of the FATF 's Special Recommendations on Terrorist Financing .
( 1 ) VII erisoovituse ( elektrooniliste ülekannete kohta ) rakendamine ; FATF erisoovitused terrorismi rahastamise kohta .
( 2 ) Basel Committee on Banking Supervision , « Customer due diligence for banks » , Bank for International Settlements , October 2001 .
( 2 ) Baseli pangajärelevalve komitee , « Pankade kliendikontroll » (" Customer due diligence for banks ") , Rahvusvaheline Arvelduspank , oktoober 2001 .
the area of prudential supervision of credit institutions and other financial institutions , notably with regard to the supervision of banking and financial groups . To this end , a consistent and coordinated application of customer due diligence requirements by the competent authorities should be sought and will be of particular relevance in legislation where the enforcement of compliance with customer due diligence standards is entrusted to authorities other than the prudential supervisor for banks .
kliendikontrolli nõuete kohaldamist pädevate ametiasituste poolt , mis on eriti oluline õigusaktide puhul , mis panevad kliendikontrolli standardi järgimise ametiasutustele , kes ei ole pankade usaldatavusnormatiivide üle järelevalve teostajad . Kooskõla ja ühetaolisus peaks vähendama ka erinevate õigusaktide järgimise koormust piiriülese tegutsemise korral .
In particular , the ECB observes that compliance with customer due diligence requirements is also linked to operational risk , which is addressed in the proposal for the recasting of the Consolidated Banking Directive and the Capital Adequacy Directive ( 1 ) .
Eelkõige osutab EKP , et kliendikontrolli nõuete järgimine on seotud tegevusriskiga , mida käsitleb ettepanek kodifitseerida konsolideeritud panganduse direktiiv ja kapitali adekvaatsuse direktiiv .
This link stems from the fact that loss directly ( 2 ) resulting from inadequate customer due diligence falls within the scope of operational risk , defined in Article 4 of the proposed recast Consolidated Banking Directive to include the risk of loss resulting from inadequate or failed internal processes , people and systems .
( 1 ) Seos tekib asjaolust , et kahju , mis tekib otseselt ( 2 ) ebapiisavast kliendikontrollist , on hõlmatud tegevusriski mõistega ettepandud kodifitseeritud konsolideeritud panganduse direktiivi artiklis 4 , kuhu kuulub sisekorra , süsteemi ja inimeste ebapiisavus või häire .
Therefore the management of operational risk , as required in Annex V , point 11 of the proposed recast Consolidated Banking Directive also encompasses the policies and procedures required under Articles 7 and 30 of the proposed directive .
Seetõttu puudutab ettepandud kodifitseeritud konsolideeritud panganduse direktiivi lisa V punktis 11 nõutav tegevusriski juhtimine ka käesoleva direktiivi kohta tehtud ettepaneku artiklites 7 ja 30 nõutavat poliitikat ja korda .
More generally , pursuant to Article 22 of the proposed recast Consolidated Banking Directive , requirements must be imposed on banks to have processes to manage all material actual or future risks , which would include reputational risk resulting from inadequate customer due diligence .
Üldiselt peab ettepandud kodifitseeritud konsolideeritud panganduse direktiivi artikli 11 kohaselt pankade suhtes kohaldama nõuet , mille kohaselt neil peab olema kõikide oluliste tegelike või tulevaste riskide menetluskord , mis hõlmab ebapiisavast kliendikontrollist tulenevat maineriski .
The ECB submits that this interaction should be explicitly addressed in Articles 7 and 30 of the proposed directive .
EKP teeb ettepaneku , et see seos tuleks direktiivi kohta tehtud ettepaneku artiklites 7 ja 30 selgelt välja tuua .
As a minimum , the implementation of all related provisions and the subsequent supervision by the competent authorities must be consistent to avoid any undue burden on affected institutions .
Miinimumnõue oleks , et kõikide seonduvate sätete rakendamine ja järgnev järelevalve pädevate ametiasutuste poolt peab olema ühetaoline , et vältida asjaomaste asutuste kohatut koormust .
The ECB notes that Article 11 ( 1 ) of the proposed directive sets out enhanced customer due diligence requirements in respect of , inter alia , « cross-frontier correspondent banking relationships with credit institutions from other Member States or third countries » .
EKP märgib , et direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikli 11 lõige 1 sätestab kõrgendatud kliendikontrolli nõuded muuhulgas « piiriüleste korrespondentpangasuhete osas teiste liikmesriikide või kolmandate riikide krediidiasutustega » .
This provision seeks to implement Recommendation 7 of the FATF 's Forty Recommendations , which covers cross-frontier correspondent banking relationships .
Selle sätte eesmärk on FATF 40 soovituse 7 . soovituse rakendamine , mis käsitleb piiriüleseid korrespondentpangasuhteid .
As noted in the explanatory memorandum to the proposed directive , cross-frontier banking relationships are an area where the risk of money laundering and terrorist financing is particularly high , and as such they require particular care .
Direktiivi kohta tehtud ettepaneku seletuskirja kohaselt on piiriülesed korrespondentpangasuhted valdkond , kus rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on eriti kõrge , ja seega vajavad nad erilist tähelepanu .
The ECB also notes that the enhanced customer due diligence requirements applicable to cross-frontier correspondent banking relationships do not apply to correspondent banking relationships between two credit institutions in the same Member State .
EKP märgib lisaks , et kõrgendatud kliendikontrollinõudeid piiriülestes korrespondentpangasuhetes ei kohaldata korrespondentpangasuhetele kahe samas liikmesriigis oleva krediidiasutuse vahel .
However , the wording of Article 11 ( 1 ) of the proposed directive does not appear to have taken into account the specific EU system of mutual recognition , as set out in the Consolidated Banking Directive ( 3 ) .
Samas ei nähtu , et direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikli 11 lõige 1 oleks võtnud arvesse EL vastastikuse tunnustamise erisüsteemi , mis on sätestatud konsolideeritud panganduse direktiivis .
It is questionable whether correspondent banking relationships between credit institutions in two different Member States should , as contemplated by the proposed directive , be regarded as high-risk situations requiring an assessment of inter alia the « quality of supervision » of a credit institution in another Member State or the « reputation » of a credit institution authorised by another Member State .
( 3 ) On küsitav , kas korrespondentpangasuhteid kahe erineva liikmesriigi krediidiasutuste vahel , nagu tuleneb direktiivi kohta tehtud ettepanekust , võiks vaadelda kui kõrge riskiga olukorda , mis nõuaks muuhulgas teise liikmesriigi krediidiasutuse « järelevalve kvaliteedi » või teise liikmesriigi poolt volitatud krediidiasutuse « maine » hindamist .
The ECB therefore suggests that the proposed directive exempt credit institutions from other Member States from enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships , on the basis of the EU system of mutual recognition .
Seetõttu soovitab EKP , et direktiivi kohta tehtud ettepanek vabastaks teise liikmesriigi krediidiasutused kõrgendatud kliendikontrolli nõuetest seoses piiriüleste korrespondentpangasuhetega EL vastastikuse tunnustamise süsteemi alusel .
( i ) Obligations of credit institutions vis-à-vis central banks under the proposed directive
i ) Krediidiasutuste kohustused keskpankade ees direktiivi kohta tehtud ettepaneku alusel
An issue of particular interest to the central banking community is whether it is intended that the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements in respect of cross-frontier correspondent banking relationships should apply to non-EU ( as well as EU ) central banks » correspondent banking relationships with EU credit institutions .
Keskpanganduse ringkondadele pakub erilist huvi , kas direktiivi kohta tehtud ettepanek peab silmas , et kõrgendatud kliendikontrolli nõudeid seoses piiriüleste korrespondentpangasuhetega kohaldataks ka mitte-EL ( või EL ) keskpankade korrespondentpangasuhetele EL krediidiasutustega .
The euro is widely used as an international reserve
Euro on laialt kasutatav rahvusvaheline reservvaluuta ja seetõttu on paljudel mitte-EL keskpankadel ja rahandusasutustel
( 1 ) Commission proposal for directives of the European Parliament and of the Council re-casting Directive 2000/12 / EC of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions and Council Directive 93/6 / EEC of 15 March 1993 on the capital adequacy of investment firms and credit institutions , 14.7.2004 , COM ( 2004 ) 486 final .
märtsi 1993 . aasta direktiiv 93/6 / EMÜ investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta , 14.7.2004 , KOM ( 2004 ) 486 lõplik .
( 2 ) Indirect losses arising from damage to the institution 's reputation do not form part of operational risk .
( 2 ) Tegevusriski hulka ei kuulu kaudne kahju , mis tekib asutuse maine kahjustamisest . ( 3 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20 .
( 3 ) Directive 2000/12 / EC of the European Parliament and of the Council of 20 March 2000 relating to the taking up and pursuit of the business of credit institutions ( OJ L 126 , 26.5.2000 , p. 1 ) .
märtsi 2000 . aasta direktiiv 2000/12 / EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta ( EÜT L 126 , 26.5.2000 , lk 1 ) .
Directive as last amended by Commission Directive 2004/69 / EC ( OJ L 125 , 28.4.2004 , p. 44 ) .
Direktiivi on viimati muudetud komisjoni direktiiviga 2004/69 / EÜ ( EÜT L 125 , 28.4.2004 , lk 44 ) .
currency , and consequently many non-EU central banks and monetary authorities have correspondent banking relationships with EU credit institutions .
korrespondentpangasuhted EL krediidiasutustega .
In the United States , the provisions of the USA PATRIOT Act ( 1 ) that require certification in connection with correspondent accounts administered , established or maintained on behalf of foreign banks do not apply to any foreign central bank or monetary authority that functions as a central bank , or any international financial institution or regional development bank formed by treaty or international agreement .
Ameerika Ühendriikides sätestab terrorismi peatamiseks volitamise seadus ( USA PATRIOT Act ) , ( 1 ) et välisriigi pankade nimel korrespondentkontode haldamise , avamise või hoidmisega seotud sertifitseerimist ei kohaldata ühelegi välisriigi keskpangale või keskpangana tegutsevale rahandusasutusele , ega lepingute või rahvusvaheliste kokkulepete alusel loodud rahvusvahelistele finantsasutustele või regionaalarengu pankadele .
Since correspondent banking relationships with central banks , monetary authorities and international financial institutions are not generally associated with a high risk of money laundering or terrorist financing , with the exception of institutions from countries on the FATF 's list of non-cooperative countries and territories , the ECB recommends incorporation of a similar exemption in the proposed directive 's enhanced customer due diligence requirements for cross-frontier correspondent banking relationships .
Kuna korrespondentpangasuhteid keskpankadega , rahandusasutustega ja rahvusvaheliste finantsasutustega ei seostata tavaliselt rahapesu või terrorismi rahastamise kõrge riskiga , v. a asutused riikidest , mis on FATF koostööd mittetegevate riikide ja piirkondade nimekirjas , soovitab EKP direktiivi kohta tehtud ettepanekus sisse viia samasuguse erandi kõrgendatud kliendikontrolli nõuete osas piiriülestes korrespondentpangasuhetes .
In a similar vein , the ECB notes that under Article 23 of the Statute , « the ECB and the national central banks may establish relations with central banks and financial institutions in other countries and , where appropriate , with international organizations ...
Samas suhtes märgib EKP , et põhikirja artikli 23 kohaselt « EKP ja riikide keskpangad võivad luua suhteid teiste maade keskpankade ja rahaasutustega ning sobivatel juhtudel ka rahvusvaheliste organisatsioonidega ...
conduct all types of banking transactions in relations with third countries and international organizations ...
[ ja ] teha iga liiki pangatehinguid suhetes kolmandate riikide ja rahvusvaheliste organisatsioonidega ..."
The confidential conduct of banking transactions on behalf of such non-EU , as well as other EU , central bank customers and international organisation customers is of critical importance .
Määrava tähtsusega on vastavate mitte-EL või EL keskpankade klientide ja rahvusvaheliste organisatsiooni klientide pangatehingute konfidentsiaalne teostamine .
It is unclear whether counterparties of national central banks ( NCBs ) in the Eurosystem -- for example , credit institutions -- would have to apply customer due diligence procedures under the proposed directive when receiving funds placed by NCBs on behalf of customers which are central banks or international organisations .
Ei ole selge , kas eurosüsteemi riikide keskpankade ( RKPd ) tehingupooled -- näiteks krediidiasutused -- peaksid kohaldama direktiivi kohta tehtud ettepaneku alusel kliendikontrolli korda , kui nad saavad vahendeid RKP-lt klientide nimel , kes on keskpangad või rahvusvahelised organisatsioonid .
It would therefore be helpful if the proposed directive could be amended so as to require Member States to allow institutions and persons covered by it not to apply customer due diligence in respect of the ECB and the NCBs in the ESCB , including when they act on behalf of third-party customers .
Seetõttu oleks vajalik direktiivi kohta tehtud ettepanekut muuta , et liikmesriigid ei nõuaks asutustelt ja isikutelt , kelle suhtes seda kohaldatakse , kliendikontrolli kohaldamist EKP ja EKPS keskpankade suhtes , kaasa arvatud juhul , kui nad tegutsevad kolmandatest isikutest klientide nimel .
In practice central banks represent a very low risk of money laundering and an explicit reference to central banks would increase legal clarity .
Keskpankade rahapesu risk on väga väike ja selge viide keskpankadele tõstaks õigusselgust .
( ii ) Obligations of central banks under the proposed directive
ii ) Keskpankade kohustused direktiivi kohta tehtud ettepaneku alusel
As is the case with the current Money Laundering Directive , the proposed directive applies to credit and financial institutions ( Article 2 ( 1 )) .
Direktiivi kohta tehtud ettepanek ja kehtiv rahapesu direktiiv on kohaldatavad ka krediidi - ja finantsasutuste suhtes ( artikli 2 lõige 1 ) .
It is unclear whether central banks themselves fall within the scope of the proposed directive .
Ei ole selge , kas keskpangad on direktiivi kohta tehtud ettepanekuga hõlmatud või mitte .
For reasons of legal clarity , the ECB would welcome it if Article 2 of the proposed directive were amended by adding a separate paragraph according to which central banks shall assess the extent to which they represent a risk of being used for money laundering and , where there is a material risk of money laundering occurring , shall take appropriate measures to ensure that they comply with the objectives of the proposed directive .
Õigusselguse huvides toetaks EKP direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikli 2 muutmist , lisades eraldi lõike , mille kohaselt keskpangad peavad määrama , mis ulatuses neid puudutab rahapesuks kasutamise risk ja , kui esineb oluline rahapesu risk , peavad võtma kohased meetmed , et tagada ettepandud direktiivi eesmärkide järgimine .
Article 7 ( 3 ) of the proposed directive provides that , with regard to the service of money transmission , the special provisions on customer identification which will be set out in the as yet unpublished Commission proposal for a regulation of the European Parliament and of the Council on payer 's information accompanying funds transfers ( hereinafter the « draft regulation ') shall apply ( 2 ) . The purpose of the draft regulation is to ensure that basic payer 's information is immediately available to the appropriate authorities to assist them in combating the financing of terrorism .
Direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikkel 7 lõige 3 sätestab , et arveldustehingu teenuse suhtes kohaldatakse kliendi isiku tõendamise erisätteid , mis kehtestatakse veel avaldamata komisjoni ettepanekuga Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse kohta , mis käsitleb rahaülekannetega kaasnevaid andmeid maksja kohta ( edaspidi määruse eelnõu ) . ( 2 ) Määruse eelnõu eesmärk on tagada , et põhiline teave maksja kohta on vastavatele ametiasutustele viivitamatult kättesaadav , mis aitab neil terrorismi rahastamisega võidelda .
The draft regulation applies to funds transfers in any currency which are sent , received , or both , by a payment service provider established in the EU ( 3 ) .
Määruse eelnõu kohaldatakse rahaülekannetele mis tahes vääringus , mis saadeti ja / või laekus ELis asutatud makseteenuse osutajale . ( 3 ) Määruse eelnõu esitab ka nõudeid , mida kohaldatakse makseteenuse osutaja suhtes ja mis on seotud rahaülekannetega kaasneva teabe säilitamisega maksja kohta .
The draft regulation also contains requirements applicable to payment service providers relating to the retention of payers » information accompanying funds transfers ( 4 ) .
( 4 ) Direktiivi kohta tehtud ettepaneku sätted maksja andmete kohta ei tee erandit kliendikontrolli korra kohaldamisel rahaülekande teenuse suhtes , sh tegelikult tulusaava omaniku tuvastamise suhtes .
The provisions in the proposed directive concerning payer information do not seem to exempt the application of other customer due diligence procedures to the service of money transmission , including the identification of a beneficial owner .
Seetõttu jääb mulje , et direktiivi kohta tehtud ettepanek on kohaldatav üldiselt maksesüsteemide toimimisele .
It therefore seems that the proposed directive applies generally to the operation of payment systems . In particular , Article 7 ( 1 )( b ) of the proposed directive states that identifying a beneficial owner forms part of the customer due diligence requirements , and Article 3 ( 8 ) provides that beneficial owner means , inter alia , the natural person on whose behalf a transaction or activity is being conducted .
Eelkõige tuleneb direktiivi kohta tehtud ettepaneku artikli 7 lõike 1 punktist b , et tegeliku tulusaaja tuvastamine on osa kliendikontrolli nõuetest , ja artikli 3 lõikest 8 , et tegelikult tulusaav omanik tähendab muuhulgas füüsilist isikut , kelle nimel tehing või tegevus läbi viiakse . Siinkohal on asjakohased maksesüsteemide struktuuri iseärasused .
The particularities of the structure of payment systems are relevant here . ( 1 ) Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 .
Samuti nagu postiteenuse puhul , on maksesüsteemi töötleja vastutav ainult « ümbrike » , s. o makseteadete , korrektse kogumise , sorteerimise , arveldamise , ülekandmise ja edastamise eest , kuid üldjuhul ei ole ta pädev ega ka tehniliselt võimeline ( 1 ) Seadus Ameerika ühendamiseks ja tugevdamiseks , millega antakse terrorismi peatamiseks vajalikud meetmed , 2001 ( Uniting and Strengthening America by Providing Appropriate Tools Required to Intercept and Obstruct Terrorism Act of 2001 ) .
( 2 ) The ECB assumes that this provision will be amended if the Commission has not published its proposal before the entry into force of the proposed directive .
2 ( ) EKP eeldab , et seda sätet muudetakse , kui komisjon pole oma ettepanekut avaldanud enne direktiivi kohta tehtud ettepaneku jõustumist .
( 3 ) Articles 1 ( 1 ) , 1 ( 2 ) , 3 and 4 of the draft regulation .
( 3 ) Määruse eelnõu artikli 1 lõiked 1 ja 2 , artiklid 3 ja 4 .
( 4 ) Article 5 of the draft regulation .
( 4 ) Määruse eelnõu artikkel 5 .
Official Journal of the European Union C 40/13
C 40/13 ümbrike sisu lugema või kontrollima .
As in the case of postal services , payment system operators are only responsible for the orderly collection , sorting , settling , transferring and delivery of the « envelopes » , i.e. payment messages , but generally have neither the mandate to , nor even the technical possibility of , reading or checking the content of the envelopes .
Makse algataja ja tegelikult tulusaava omaniku isiku tuvastamise kontrolli , sh nende nimed ja aadressid , saavad teostada ainult vastavad finantsteenuse osutajad .
A check on the identity of the originator and the beneficiary , including their names and addresses , could only be carried out by their respective financial service providers .
See on kooskõlas kehtiva rahapesu direktiiviga , mis on rakendatud liikmesriikide õigusaktides .