natgillin/translations-raw huggingface dataset:
10 Payments Committee Under Article 76 of the proposed directive , the Commission may amend the list of payment services in the Annex , assisted pursuant to Article 77 by a Payments Committee composed of representatives of the Member States and chaired by a representative of the Commission .
10 Maksete komitee Ettepandud direktiivi artikli 76 kohaselt võib komisjon muuta lisas esitatud makseteenuste loetelu , milles teda artikli 77 kohaselt aitab maksete komitee , mis koosneb liikmesriikide esindajatest ja mille eesistujaks on komisjoni esindaja .
Considering the importance of the list , and the influence an amendment could have on the payment market , the Payments Committee 's mandate should be unambiguous , avoiding any conflict with the Eurosystem 's competences as established under the Treaty and the Statute .
Arvestades kõnealuse loetelu tähtsust ning mõju , mida selle muutmine võiks avaldada maksete turule , peaks maksete komitee pädevus olema ühemõtteline ning vältida tuleks igasuguseid vastuolusid eurosüsteemi pädevusega , mis on kehtestatud asutamislepingu ja põhikirjaga .
In view of the ECB 's specific competences in this field , the ECB should be represented as an observer on the Payments Committee .
Arvestades EKP konkreetset pädevust selles valdkonnas , peaks EKP olema maksete komitees esindatud vaatlejana .
11 Negative scope of application of the proposed directive 11.1 The scope of the proposed directive , as set out in Articles 2 and 3 , may result in some differences of interpretation .
11 Ettepandud direktiivi kohaldamisala erandid 11.1 Ettepandud direktiivi artiklites 2 ja 3 sätestatud kohaldamisala võib tekitada erinevaid tõlgendusi .
Under Article 2 , the proposed directive applies to an exhaustive list of business activities defined as payment services and listed in the Annex to the proposed directive .
Artikli 2 kohaselt kohaldatakse ettepandud direktiivi äritegevuste ammendavale loetelule , mis on määratletud kui makseteenused ja loetletud ettepandud direktiivi lisas .
Under Article 3 , it also contains what seems to be an exhaustive list of exemptions from the proposed directive , although it could be useful to clarify this point .
Artikli 3 kohaselt sisaldab see ühtlasi ka ammendava loetelu ettepandud direktiivi kohaldamise erandite kohta , ehkki seda aspekti tuleks selgitada .
In order to make the relationship between Articles 2 and 3 of the proposed directive clearer , the ECB suggests replacing the current heading of Article 3 with the term « exemptions » .
Et selgitada ettepandud direktiivi artiklite 2 ja 3 omavahelist seost , soovitab EKP asendada artikli 3 praeguse pealkirja mõistega « erandid » .
11.2 In addition , some of the items governed by Article 3 are problematic .
11.2 Lisaks sellele on küsitavad mõned artikliga 3 reguleeritavad aspektid .
First , the proposed directive does not seem to be technologically neutral , as it discriminates between physical and electronic forms of payment .
Esiteks , ettepandud direktiiv ei ole tehnoloogiliselt neutraalne , kuna kohtleb erinevalt füüsilist ja elektroonset makseviisi .
It may therefore create an unwarranted bias towards paper-based payment services .
Seetõttu võib see tekitada lubamatu kalde pabermakseteenuste kasuks .
Depending on existing national legislation , payment service providers that currently offer paper-based services might find it more costly to introduce more efficient electronic versions of their products , as they would then fall under the proposed directive , which might therefore delay the generally desirable introduction of electronic payment services .
Sõltuvalt kehtivatest siseriiklikest õigusaktidest võivad praegu pabermakseteenuseid pakkuvad makseteenuste pakkujad pidada liiga kulukaks oma toodete tõhusamaks muutmist elektroonsete versioonide abil , sest sellega kohaldataks nende suhtes ettepandud direktiivi ; see võiks edasi lükata üldiselt soovitavat elektroonsete makseteenuste sisseseadmist .
11.3 Second , the waiver for certain payment services provided by providers of telecommunications , IT systems or networks , as outlined in Article 3 ( j ) of the proposed directive , may be prone to different interpretations .
11.3 Teiseks , erandeid direktiivi kohaldamisest teatavate makseteenuste osas , mida osutavad telekommunikatsiooniteenuste , infotehnoloogiliste süsteemide või võrkude pakkujad , nagu on kirjeldatud ettepandud direktiivi artikli 3 punktis j , võib tõlgendada mitmeti .
The provision is not technologically neutral and may be interpreted either too narrowly or too widely ( e.g. payments on online trading platforms such as eBay might be excluded , although they are not materially different from services that would fall under the proposed directive ) .
Kõnealune säte ei ole tehnoloogiliselt neutraalne ja seda võidakse tõlgendada kas liiga kitsalt või liiga laialt ( s. t välja võidakse jätta maksed on-line kauplemiskeskkondades nagu eBay , ehkki need ei erine oluliselt sellistest teenustest , mis jääksid ettepandud direktiivi reguleerimisalasse ) .
As a result the proposed directive could be implemented unevenly .
Tulemuseks võib olla ettepandud direktiivi ebaühtlane rakendamine .
Moreover , the relationship between the waiver and paragraphs 8 and 9 of the Annex to the proposed directive is not fully clear .
Lisaks sellele ei ole lõpuni selge kõnealuse erandi ja ettepandud direktiivi lisa punktide 8 ja 9 omavaheline suhe .
As a result the ECB suggests that Article 3 ( j ) of the proposed directive and paragraphs 8 and 9 of the Annex thereto should be deleted altogether .
Seetõttu soovitab EKP täielikult välja jätta ettepandud direktiivi artikli 3 punkti j ning lisa punktid 8 ja 9 .
11.4 To the extent that paper-based promissory notes are referred to in Article 3 ( f ) of the proposed directive , a general reference should also be made to bills of exchange , including both bills of exchange covered by the 1930 Geneva Convention ( 14 ) and bills of exchange that are not .
11.4 Kuivõrd ettepandud direktiivi artikli 3 punktis f on viidatud paberil võlakirjadele , tuleks samuti üldiselt viidata vekslitele , sealhulgas nendele , mis on hõlmatud 1930 . aasta Genfi konventsiooniga , ( 14 ) kui ka nendele , mis seda ei ole .
( 14 ) Convention providing a uniform law for bills of exchange and promissory notes ( Geneva , 7 June 1930 ) .
( 14 ) Vekslite ja võlakirjade ühtse õiguse konventsioon ( Genf , 7 . juuni 1930 ) .
12 Definitions 12.1 The proposed directive follows two different approaches when laying down definitions .
12.1 Mõistete esitamisel on ettepandud direktiivis järgitud kahte eri lähenemisviisi .
In some cases definitions are established by means of specific provisions in Article 4 , while in other cases definitions are dispersed throughout different parts of the proposed directive ( e.g. in Article 1 (' credit institutions » , « electronic money institutions » , « post office giro institutions » and « payment institutions ') , Article 2 (' payment services » and « payment transaction ') , Article 29 (' framework contracts ') , and Article 51 (' micro enterprises ')) .
Mõnel juhul on mõisted esitatud artiklis 4 erisätete abil , muudel juhtudel esinevad mõisted ettepandud direktiivi eri osades ( nt artiklis 1 (" krediidiasutused » , « e-raha asutused » , « postipangad » ja « maksevahendajad ") , artiklis 2 (" makseteenused » ja « maksetehing ") , artiklis 29 (" raamlepingud ") ja artiklis 51 (" mikroettevõtted ")) .
It is suggested that all definitions could be contained in a single definitions article of the proposed directive , which could be the first article .
Soovitame hõlmata kõik mõisted ettepandud direktiivis ühte mõistete artiklisse , mis võiks olla esimene artikkel .
This would be similar to the approach taken in the Consolidated Banking Directive .
See lähenemisviis sarnaneks konsolideeritud pangandusdirektiivis kasutatuga .
At the same time , there is an issue of consistency with definitions and concepts used in existing Community law , e.g. the SFD .
Samas esineb järjepidevuse probleem nende määratluste ja mõistete osas , mida on kasutatud kehtivas ühenduse õiguses , nt arvelduste lõplikkuse direktiivis .
For instance , this is the case for the definition of « payment system » in Article 4 ( 3 ) of the proposed directive , which should be made compatible with the concept of a « system » as used in the SFD , given the potential interaction between systems designated under the SFD and other payment systems .
Näiteks , ettepandud direktiivi artikli 4 lõikes 3 sisalduva mõiste « maksesüsteem » tuleks viia vastavusse arvelduste lõplikkuse direktiivis kasutatud « süsteemi » mõistega , arvestades arvelduste lõplikkuse direktiivi alusel määratud süsteemide ja muude maksesüsteemide võimalikku koostoimet .
Further consistency could be achieved by introducing into the proposed directive the definitions of « payer » and « payee » contained in Article 3 of the proposed regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 15 ) .
Järjepidevust saaks suurendada , esitades ettepandud direktiivis « maksja » ja « saaja » mõisted , mis on ettepandud määruse , mis käsitleb rahaülekannetele lisatavat teavet maksja kohta , artiklis 3 . ( 15 )
The concept of « payment institution » should be amended to exclude the possibility that natural persons may act as payment institutions , since this would give rise to the risk that the funds of the payment institution could be commingled with those of the natural person concerned .
12.3 Maksevahendaja mõistet tuleks muuta , et välistada füüsiliste isikute maksevahendajana tegutsemise võimalus , kuna sellest võib tuleneda risk , et maksevahendaja ja asjaomase füüsilise isiku raha seguneb .
The concept of « payment account » contained in Article 4 ( 7 ) of the proposed directive is unclear .
Ettepandud direktiivi artikli 4 lõikes 7 sisalduv « maksekonto » mõiste ei ole selge .
This should be remedied , as it is key to interpreting the concept of payment services and the scope of payment institutions » activity .
Seda tuleks muuta , sest see on makseteenuste mõiste ja maksevahendajate tegevuse ulatuse tõlgendamise alus .
As currently drafted , it is not clear if all categories of payment service providers may provide payment accounts .
Praeguses redaktsioonis ei ole selge , kas maksekontoteenust võivad osutada igat liiki maksevahendajad .
If payment institutions are to be permitted to provide payment accounts , the differences between « conventional » bank accounts and payment accounts have to be clarified .
Kui maksevahendajatel lubatakse pakkuda maksekontosid , tuleb selgitada « tavapäraste » pangakontode ja maksekontode erinevusi .
Furthermore , the characteristics of such accounts need to be clearly defined . The questions that arise in this context relate to who is entitled to provide such accounts , who may hold them and what their legal nature and effects are .
Täiendavalt tuleb selgelt määratleda selliste kontode tunnused . Selles kontekstis tekivad küsimused , kellel on õigus selliseid kontosid pakkuda , kes võivad neid kontosid vallata ning milline on nende kontode õiguslik olemus ja mõju .
Another issue that needs clarification is what is meant by the reference in the definition of payment account to the account being « used exclusively for payment transactions » . Does this , for example , exclude the possibility of interest-bearing accounts or keeping funds for a longer time than is strictly necessary for the transaction ?
Selgitamist vajab ka küsimus , mida peetakse silmas maksekonto määratluses sisalduva viitega , et sellist kontot « kasutatakse üksnes maksetehinguteks » . Kas sellega välistatakse näiteks intressi teenivad kontod või võimalus hoida vahendeid oma valduses kauem kui on rangelt vaja tehingu teostamiseks ?
It must also be ensured that payment institutions may not pay interest or provide other incentives to the account holder .
Samuti tuleb tagada , et maksevahendajad ei tohi kontovaldajale välja maksta intresse ega pakkuda muid stiimuleid . 12.6
The definition of « funds » contained in Article 4 ( 8 ) of the proposed directive should be redrafted by , inter alia , replacing the word « cash » with a reference to banknotes and coins .
Ettepandud direktiivi artikli 4 lõikes 8 sisalduvat mõiste « raha » määratlust tuleks muuta , muuhulgas asendades sõna « sularaha » viitega pangatähtedele ja müntidele . 12.7
In relation to the definition of « unique identifier » contained in Article 4 ( 15 ) of the proposed directive , it is recalled that ECB Opinion CON / 2005/56 of 15 December 2005 on a proposal for an EC regulation on information on the payer accompanying transfers of funds ( 16 ) proposes specific wording for the definition of « unique identifier » , which now appears to be reflected in the current version of the proposed regulation .
detsembri 2005 . aasta arvamuses CON / 2005/56 seoses ettepanekuga EÜ määruse kohta , mis käsitleb rahaülekannetele lisatavat teavet maksja kohta , ( 16 ) on tehtud ettepanek konkreetseks sõnastuseks mõiste « kordumatu tunnus » määratlemisel , mis näib nüüd olevat leidnud kajastuse ettepandud direktiivi praeguses redaktsioonis .
It is suggested that the definition of « unique identifier » in both the proposed regulation and the proposed directive should be harmonised .
Soovitame ühtlustada « kordumatu tunnuse » määratluse nii kõnealuses ettepandud määruses kui ka ettepandud direktiivis . 12.8
The concept of « execution time » is used in various recitals to the proposed directive and in Articles 26 ( 1 )( a )( ii ) and 31 ( 1 )( b )( ii ) , Article 35 and Section 2 of Chapter 2 of Title IV , without being defined .
Mõistet « teostamisaeg » on kasutatud ettepandud direktiivi mitmes põhjenduses ning artikli 26 lõike 1 punkti a alapunktis ii ja artikli 31 lõike 1 punkti b alapunktis ii , samuti artiklis 35 ja IV jaotise 2 . peatüki 2 .
Defining the execution time as a specific time-span ( which could be measured , for instance , in working days or operating hours ) would be beneficial as it would enable the maximum execution time to be defined .
jaos , kuid see mõiste on määratlemata . Teostusaeg tuleks määratleda konkreetse ajavahemikuna ( mis oleks mõõdetav näiteks tööpäevades või töötundides ) , sest see võimaldaks omakorda määratleda maksimumteostusaja .
Moreover , there are many transactions that are effected without the use of a payment account ( e.g. money remittances to non-banking customers ) .
Lisaks sellele on mitmeid tehinguid , mida teostatakse maksekontot kasutamata ( nt rahaülekanded pangandusvälistele klientidele ) .
The definition of execution time in the proposed directive should also cover such cases .
Teostusaja määratlemine ettepandud direktiivis peaks hõlmama ka sellised juhud .
( 15 ) « Proposal for a Regulation of the European Parliament and of the Council on information on the payer accompanying transfers of funds » ( COM ( 2005 ) 343 final ) .
( 15 ) « Ettepanek : Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus raha ülekandmisel edastatava maksjaga seotud teabe kohta » ( KOM ( 2005 ) 343 lõplik .
( 16 ) OJ C 336 , 31.12.2005 , p. 109 .
( 16 ) ELT C 336 , 31.12.2005 , lk 109 .
There is no common calendar of « working days » in the EU , and , although the term is also applied throughout Section 2 of Chapter 2 of Title IV of the proposed directive , it is not defined .
Euroopa Liidus ei ole ühtset « tööpäevade » kalendrit ja ehkki kõnealune mõiste leiab ettepandud direktiivi IV jaotise 2 . peatüki 2 .
For processing and operating purposes , and to ensure that the scope of obligations is clear , it would be useful to insert such a definition into the proposed directive ( in the definitions article ) .
Töötlemise ja tegevuse huvides ning kohustuste ulatuse selguse tagamiseks oleks kasulik lisada ettepandud direktiivi ( mõistete artiklisse ) vastav määratlus .
12.10 The term « scriptural money » is used in the proposed directive without being defined , e.g. in Article 3 ( b ) , Article 4 ( 8 ) of the proposed directive and paragraph 7 of the Annex to the proposed directive .
12.10 Ettepandud direktiivis , näiteks artikli 3 punktis b , artikli 4 lõikes 8 ja lisa punktis 7 , on kasutatud mõistet « virtuaalne raha » , kuid see on määratlemata .
It is suggested that a definition of scriptural money should be established ( in the definitions article ) , bearing in mind that only central banks and credit institutions ( which include emoney institutions ) may hold such funds .
Soovitame määratleda ( mõistete artiklis ) mõiste « virtuaalne raha » , arvestades , et sellist raha võivad hoida ainult keskpangad ja krediidiasutused ( sealhulgas e-raha asutused ) .
12.11 In the same vein , the term « branch » is used in Article 4 ( 2 ) and Article 20 of the proposed directive without being defined .
12.11 Samamoodi kasutatakse ettepandud direktiivi artikli 4 lõikes 2 ja artiklis 20 mõistet « filiaal » , ilma seda määratlemata .
It is suggested that a definition of « branch » should be introduced in line with the definition in Article 1 ( 3 ) of the Consolidated Banking Directive .
Soovitame lisada « filiaali » määratluse , mis oleks kooskõlas konsolideeritud pangandusdirektiivi artikli 1 lõikes 3 sisalduva määratlusega .
12.12 The definition of « framework contract » should be moved from Article 29 to the definitions article .
12.12 Mõiste « raamleping » tuleks paigutada artiklist 29 mõistete artiklisse .
Moreover , for reasons of consistency , the term « framework contract » should be used throughout the proposed directive , replacing the alternative term « framework agreement » used in recital 18 to the proposed directive and in Articles 32 and 33 .
Lisaks tuleks ettepandud direktiivis järjepidevuse huvides kasutada läbivalt mõistet « raamleping » ( framework contract ) , asendades teise sõna « raamleping » ( framework agreement ) , mida on kasutatud ettepandud direktiivi 18 . põhjenduses ning artiklites 32 ja 33 .
13 Additional legal and technical comments 13.1 It needs to be clarified whether host Member States may , for statistical reporting purposes , require that all payment institutions having branches within their territories report on their activities to the competent statistical authorities of the host Member State , inter alia , the national central bank and / or the national statistical agency .
13.1 Vaja on selgitada , kas asukohaliikmesriigid võivad statistika eesmärgil nõuda , et kõik nende territooriumil filiaale omavad maksevahendajad peavad esitama oma tegevuse kohta andmeid asukohaliikmesriigi pädevatele statistikaasutustele , sealhulgas riigi keskpangale ja / või riigi statistikaametile .
It could be explicitly clarified that the reference to « any currency » in Article 2 of the proposed directive is intended to apply to the currencies of countries outside the Community .
Selgesõnaliselt võiks väljendada , et ettepandud direktiivi artiklis 2 sisalduv viide « mis tahes vääringule » on ette nähtud kohaldamiseks ühenduseväliste riikide vääringute suhtes .
Article 1 of the proposed directive is entitled « Subject matter » and should accordingly be restricted to a basic presentation of the proposed directive 's subject matter .
13.3 Ettepandud direktiivi artikli 1 pealkiri on « Sisu » ja selles tuleks vastavalt piirduda ettepandud direktiivi sisu üldise esitlemisega .
It would seem more appropriate for the four categories of payment service providers to come under a single definition of « payment service provider » to be included in the definitions article , especially given that the definitions article also defines the concept of a payment service user .
Tundub asjakohasem ühitada neli makseteenuse pakkujate liiki ühtsesse « makseteenuse pakkuja » määratlusse , mille võiks esitada mõistete artiklis , eriti arvestades , et mõistete artiklis määratletakse ka « makseteenuse kasutaja » mõiste . 13.4
Article 11 ( 2 ) of the proposed directive concerning the use of tied agents , outsources or subsidiaries refers to outsourcing of « all operations » .
Ettepandud direktiivi artikli 11 lõikes 2 , mis käsitleb esindajate , allhankijate või tütarettevõtjate kasutamist , viidatakse « kõikide oma tegevuste » tellimisele allhankijalt .
This is problematic , as it would allow the creation of shell companies that formally comply with the proposed directive , while the actual operations are performed by a third party that is not subject to its requirements .
See on probleemne , sest see võimaldaks luua riiulifirmasid , mis formaalselt vastavad ettepandud direktiivile , samal ajal kui tegelikku tegevust viib läbi kolmas isik , kelle suhtes selle direktiivi nõuded ei kehti .
The ECB therefore suggests amending Article 11 to avoid such implications .
Seetõttu soovitab EKP muuta artiklit 11 osutatud tagajärgede ärahoidmiseks .
Article 12 ( 1 ) of the proposed directive refers to « operational risk » without defining this concept .
Ettepandud direktiivi artikli 12 lõikes 1 viidatakse « tegevusriskile » seda mõistet määratlemata .
The necessary precision could be provided by applying the definition of « operational risk » contained in Article 4 ( 22 ) of the proposed Capital Adequacy Directive ( 17 ) .
Vajaliku täpsuse saaks saavutada , kohaldades ettepandud kapitali adekvaatsuse direktiivi ( 17 ) artikli 4 lõikes 22 sisalduvat « tegevusriski » määratlust . 13.6
The record-keeping rules contained in Articles 13 and 44 of the proposed directive might imply that a payment institution 's record-keeping obligations do not extend for longer than one year .
Ettepandud direktiivi artiklites 13 ja 44 sisalduvad arhiveerimise eeskirjad võivad viidata sellele , et maksevahendaja arhiveerimise kohustus ei kesta üle aasta .
These obligations should be brought more explicitly in line with other Community legislation , such as Article 30 of the Third Money Laundering Directive ( 18 ) , which lays down a minimum recordkeeping obligation of five years .
Need kohustused tuleks selgesõnalisemalt ühtlustada muude ühenduse õigusaktidega , näiteks kolmanda rahapesudirektiivi ( 18 ) artikliga 30 , milles on sätestatud kohustus säilitada dokumente vähemalt viis aastat .
13.6 ( 17 ) See footnote 9 for full reference .
( 17 ) Täielik viide joonealuses märkuses 9 .
( 18 ) Directive 2005/60 / EC of the European Parliament and of the Council of 26 October 2005 on the prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering and terrorist financing ( OJ L 309 , 25.11.2005 , p. 15 ) .
( 18 ) Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26 . oktoobri 2005 direktiiv 2005/60 / EÜ rahandussüsteemi rahapesu ja terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise vältimise kohta ( ELT L 309 , 25.11.2005 , lk 15 ) .
The concept of « consent » contained in Article 41 of the proposed directive is not precise enough .
Ettepandud direktiivi artiklis 41 sisalduv mõiste « nõusolek » ei ole piisavalt täpne .
Reference to withdrawal of consent and a definition thereof are necessary in this context .
Selles kontekstis on vaja viidet nõusoleku tühistamisele ja vastavat määratlust .
The wording of Article 52 of the proposed directive concerning refunds is ambiguous , for example referring to entitlement to a refund where the amount of the transaction executed is not an amount « that a reasonable payer would expect if he were in the payer 's position » .
Ettepandud direktiivi artikkel 52 , mis käsitleb tagasimakseid , on sõnastuselt ebamäärane , näiteks viide tagasimakse saamise õigusele , kui teostatud tehingu summa ei ole selline , « mida üks mõistlik maksja maksjana eeldaks » .
This wording leaves wide room for interpretation , which increases uncertainty in the payments field , and could lead to an increase in disputes and leave consumers unprotected .
See sõnastus jätab palju tõlgendusruumi , mis suurendab ebakindlust maksete valdkonnas , võib põhjustada vaidluste kasvu ning jätta tarbijad kaitseta .
In order to minimise the risk of future litigation , further consideration should therefore be given to clarifying the wording of Article 52 .
Sellepärast tuleks tulevaste vaidlusmenetluste ohu minimeerimiseks kaaluda artikli 52 sõnastuse selgemaks muutmist .