natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Indication of where the benchmark statement for the relevant benchmark or each of the relevant benchmarks is published
Märge selle kohta, kus on avaldatud iga võrdlusaluse kirjeldus
webpage link]
[näiteks veebiaadress]
The provision or provisions of Regulation (EU) 2016/1011 that do not apply
Määruse (EL) 2016/1011 sätted, mida ei kohaldata
For each provision, the reasons why it is appropriate for the administrator not to comply with that provision
Iga sätte puhul põhjused, miks haldur seda ei kohalda
[For each provision, insert the Article number, paragraph and, where applicable, specific point of Regulation (EU) 2016/1011, and the full text of the provision]
[Iga sätte puhul määruse (EL) 2016/1011 artikli number, lõige ja vajaduse korral punkt ning sätte täielik tekst]
3(ii) [For each provision, insert a specific, detailed and clear explanation of why it is appropriate for the administrator not to comply with the provision, taking into account the nature and impact of the benchmark or benchmarks and the size of the administrator.]
[Iga sätte puhul üksikasjalik ja selge põhjus, miks haldur seda ei kohalda, võttes arvesse võrdlusaluste laadi ja mõju ning halduri suurust]
Template for the compliance statement referred to in Article 26(3) of Regulation (EU) 2016/1011
Määruse (EL) 2016/1011 artikli 26 lõikes 3 osutatud vastavuskinnituse vorm
identifies the non-significant benchmark or non-significant benchmarks in respect of which provisions do not apply,
nimetatakse ebaolulised võrdlusalused, mille suhtes sätteid ei kohaldata;
If this document relates to a family of non-significant benchmarks provided by the administrator, a separate section must be completed for each set of benchmarks in respect of which:
Kui käesolevas dokumendis käsitletakse halduri väljaantud ebaoluliste võrdlusaluste kogumit, tuleb eraldi osa täita iga sellise võrdlusaluste kogumi kohta, mille puhul
Commission Delegated Regulation (EU) 2018/1108
Komisjoni delegeeritud määrus (EL) 2018/1108,
supplementing Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council with regulatory technical standards on the criteria for the appointment of central contact points for electronic money issuers and payment service providers and with rules on their functions
millega täiendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi (EL) 2015/849 regulatiivsete tehniliste standarditega, mis käsitlevad e-raha väljastajate ja makseteenuste pakkujate kesksete kontaktpunktide määramise kriteeriume ja nende kontaktpunktide ülesandeid
Having regard to Directive (EU) 2015/849 of the European Parliament and of the Council of 20 May 2015 on the prevention of the use of the financial system for the purposes of money laundering or terrorist financing, amending Regulation (EU) No 648/2012 of the European Parliament and of the Council, and repealing Directive 2005/60/EC of the European Parliament and of the Council and Commission Directive 2006/70/EC, and in particular Article 45(11) thereof,
võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. mai 2015. aasta direktiivi (EL) 2015/849, mis käsitleb finantssüsteemi rahapesu või terrorismi rahastamise eesmärgil kasutamise tõkestamist ning millega muudetakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 648/2012 ja tunnistatakse kehtetuks Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 2005/60/EÜ ja komisjoni direktiiv 2006/70/EÜ, eriti selle artikli 45 lõiget 11,
Electronic money issuers and payment service providers may appoint central contact points to ensure, on behalf of the appointing institutions, compliance with anti-money laundering and counter-terrorist financing rules and to facilitate supervision by competent authorities.
Elektroonilise raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad võivad määrata kesksed kontaktpunktid, et tagada määravate asutuste nimel vastavus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normidele ja hõlbustada pädevate asutuste poolset järelevalvet.
Member States may require the appointment of a central contact point where payment service providers and electronic money issuers provide services in their territory through establishments in forms other than a branch, but not where they provide services without an establishment.
Liikmesriigid võivad nõuda keskse kontaktpunkti määramist, kui makseteenuse pakkujad ja e-raha väljastajad pakuvad nende territooriumil teenuseid muus vormis üksuse kaudu kui filiaal, kuid mitte juhul, kui nad osutavad teenuseid ilma tegevuskohata.
The appointment of a central contact point to ensure compliance with anti-money laundering and counter-terrorist financing rules appears to be justified where the size and scale of the activities carried out by payment service providers and electronic money issuers through establishments in forms other than a branch meets or exceeds certain thresholds.
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normide täitmise tagamiseks keskse kontaktpunkti määramine on õigustatud, kui muus vormis üksuse kui filiaali kaudu teenuseid osutavate makseteenuse pakkujate ja e-raha väljastajate tegevuse ulatus ja maht ületab teatava künnise.
Those thresholds should be set at a level that is proportionate to the aim of Directive (EU) 2015/849 to facilitate supervision by competent authorities of such establishments' compliance, on behalf of their appointing institution, with local anti-money laundering and countering the financing of terrorism (AML/CFT) obligations, while at the same time not creating undue regulatory burden on payment service providers and electronic money issuers.
Need künnised tuleks kehtestada tasemel, mis on proportsionaalne direktiivi (EL) 2015/849 eesmärgiga hõlbustada pädevate asutuste poolset järelevalvet selle üle, kuidas kõnealused üksused täidavad rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise norme, tekitamata samas makseteenuse pakkujatele ja e-raha väljastajatele liigset halduskoormust.
The requirement to appoint a central contact point appears also to be justified where a Member State considers that the risk of money laundering and terrorist financing associated with the operation of such establishments is increased, as demonstrated, for instance, on the basis of an assessment of the money laundering and terrorist financing risk associated with certain categories of payment service providers or electronic money issuers.
Keskse kontaktpunkti loomise nõue näib õigustatud olevat ka juhtudel, kui liikmesriik leiab, et lähtudes näiteks teatavate makseteenuste pakkujate või e-raha väljastajate kategooriatega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hindamisest, on selliste üksustega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise risk suurenenud.
Member States should not be required to perform a risk assessment of individual institutions for that purpose.
Liikmesriikidelt ei tohiks sel eesmärgil nõuda individuaalsete finantsasutuste kohta riskihindamise tegemist.
However, in exceptional cases, where Member States have reasonable grounds to believe that the money laundering and terrorist financing risk associated with a particular payment service provider or electronic money issuer that operates establishments in their territory is high, they should be able to require that issuer or provide to appoint a central contact point, even if it does not meet the thresholds laid down in this Regulation or does not belong to a category of institutions that is required to appoint a central contact point based on the Member State's assessment of money laundering and terrorist financing risk.
Erandjuhtudel, kui liikmesriigil on põhjendatud alus arvata, et nende territooriumil tegutseva konkreetse makseteenuse pakkuja või e-raha väljastaja tegevusega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on suur, peaks neil olema võimalik nõuda makseteenuse pakkujalt või e-raha väljastajalt keskse kontaktpunkti määramist, isegi kui käesolevas määruses sätestatud künnis ei ole täidetud või makseteenuse pakkuja või e-raha väljastaja ei kuulu nende finantsasutuste kategooriasse, kellel on kohustus määrata keskne kontaktpunkt liikmesriigi rahapesu ja terrorismi rahastamise riski hinnangu põhjal.
Where a central contact point is appointed, it should ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the compliance by its establishments with the applicable AML/CFT rules.
Kui keskne kontaktpunkt on määratud, peaks ta tema määranud e-raha väljastaja või makseteenuse pakkuja nimel tagama oma üksuse vastavuse kohaldatavatele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normidele.
To that end, the central contact point should have a sound understanding of applicable AML/CFT requirements and facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures.
Selleks peaks keskne kontaktpunkt kohaldatavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise norme hästi tundma ning aitama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtteid ja protseduure arendada ja rakendada.
The central contact point should, among others, have a central coordinating role between the appointing electronic money issuer or payment services provider and its establishments, and between the electronic money issuer or payment services provider and the competent authorities of the Member State where the establishments operate, to facilitate their supervision.
Keskne kontaktpunkt peaks muu hulgas olema koordinaator tema määranud makseteenuste pakkuja või e-raha väljastaja ja selle üksuse ning makseteenuste pakkuja või e-raha väljastaja ja selle liikmesriigi pädevate asutuste vahel, kus üksused tegutsevad, et lihtsustada järelevalve tegemist.
Member States should be entitled to determine, based on their overall assessment of money laundering and terrorist financing risks associated with the activity of payment service providers and electronic money issuers that are established in their territory in forms other than a branch, that central contact points are required to perform certain additional functions as part of their duty to ensure compliance with local AML/CFT obligations.
Liikmesriikidel peaks olema õigus kehtestada nende territooriumil muus vormis kui filiaalina asutatud makseteenuse pakkujate ja e-raha väljastajate tegevusega seonduvale rahapesu ja terrorismi rahastamise riskile antud üldise hinnangu põhjal, et kesksed kontaktpunktid peavad täitma teatavaid lisaülesandeid osana oma kohustusest tagada vastavus kohalikele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetele.
In particular, it could be appropriate for Member States to require central contact points to submit, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, suspicious transaction reports to the Financial Intelligence Unit (FIU) of the host Member State in whose territory the obliged entity is established.
Eelkõige peaks liikmesriikidel olema õigus nõuda, et keskne kontaktpunkt teataks tema määranud e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja nimel kahtlastest tehingutest selle liikmesriigi rahapesu andmebüroole, kelle territooriumil kohustatud isik on asutatud.
It is for each Member State to determine whether or not central contact points should take a particular form.
Iga liikmesriik saab ise otsustada, kas kesksed kontaktpunktid peaksid olema teatud kindlas vormis.
Where the form is prescribed, Member States should ensure that the requirements are proportionate and do not go beyond what is necessary to achieve the aim of compliance with AML/CFT rules and facilitate supervision.
Kui vorm on ette nähtud, peaksid liikmesriigid tagama, et nõuded on proportsionaalsed ega lähe kaugemale sellest, mis on vajalik rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normide järgimise ja järelevalve hõlbustamise eesmärgi saavutamiseks.
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards by the European Supervisory Authorities (the European Banking Authority, the European Insurance and Occupational Pensions Authority and the European Securities and Markets Authority) to the Commission.
Käesolev määrus põhineb regulatiivsete tehniliste standardite eelnõul, mille on komisjonile esitanud Euroopa järelevalveasutused (Euroopa Pangandusjärelevalve, Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalve ning Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve).
The European Supervisory Authorities have conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council, Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council and Regulation (EU) No 1095/2010 of the European Parliament and of the Council respectively,
Euroopa järelevalveasutused on korraldanud käesoleva määruse aluseks oleva regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu kohta avalikud konsultatsioonid, analüüsinud võimalikke seonduvaid kulusid ja kasu ning küsinud arvamust Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruste (EL) nr 1093/2010, (EL) nr 1094/2010 ja (EL) nr 1095/2010 artikli 37 kohaselt loodud pangandussektori sidusrühmade kogult,
criteria for determining the circumstances in which the appointment of a central contact point pursuant to Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 is appropriate;
kriteeriumid, mille alusel määratakse kindlaks asjaolud, mille korral on asjakohane määrata direktiivi (EL) 2015/849 artikli 45 lõike 9 kohane keskne kontaktpunkt;
rules concerning the functions of central contact points.
eeskirjad kesksete kontaktpunktide ülesannete kohta.
‘competent authority’ means the authority of a Member State competent for ensuring compliance of electronic money issuers and payment service providers that are established in their territory in forms other than a branch and whose head office is situated in another Member State with the requirements of Directive (EU) 2015/849 as transposed by national legislation;
„pädev asutus“ – liikmesriigi asutus, kelle pädevuses on tagada, et e-raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad, kes on asutatud nende territooriumil muus vormis kui filiaalina ja kelle peakontor asub teises liikmesriigis, täidaksid siseriiklikku õigusesse üle võetud direktiivi (EL) 2015/849 nõudeid;
‘host Member State’ means the Member State in whose territory electronic money issuers and payment service providers whose head office is situated in another Member State are established in forms other than a branch;
„asukohaliikmesriik“ – liikmesriik, kelle territooriumil asuvad e-raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad, kes on asutatud nende territooriumil muus vormis kui filiaalina ja kelle peakontor asub teises liikmesriigis;
‘electronic money issuers and payment services providers’ means electronic money issuers as defined in point (3) of Article 2 of Directive 2009/110/EC of the European Parliament and of the Council and payment services providers as defined in point (9) of Article 4 of Directive 2007/64/EC of the European Parliament and of the Council.
„e-raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad“ – Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2009/110/EÜ artikli 2 punktis 3 määratletud e-raha väljastajad ja Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2007/64/EÜ artikli 4 punktis 9 määratletud makseteenuse pakkujad.
Criteria for the appointment of a central contact point
Keskse kontaktpunkti määramise kriteeriumid
Host Member States may require electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where any of the following criteria is met:
Asukohaliikmesriigid võivad nõuda, et e-raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad, kes on asutatud nende territooriumil muus vormis kui filiaalina ja kelle peakontor asub teises liikmesriigis, määraksid keskse kontaktpunkti, kui täidetud on üks järgmistest kriteeriumidest:
the number of such establishments is 10 or more;
selliste üksuste arv on 10 või suurem;
the cumulative amount of the electronic money distributed and redeemed, or the cumulative value of the payment transactions executed by the establishments is expected to exceed EUR 3 million per financial year or has exceeded EUR 3 million in the previous financial year;
levitatava ja tagasi võetava e-raha kumulatiivne summa või üksuste tehtavate maksetehingute kumulatiivne väärtus ületab eeldatavasti 3 miljonit eurot majandusaasta kohta või ületas 3 miljonit eurot eelmisel majandusaastal;
the information necessary to assess whether or not the criterion in point (a) or (b) is met is not made available to the host Member State's competent authority upon request and in a timely manner.
teavet, mis on vajalik, et hinnata, kas punktis a või b esitatud kriteerium on täidetud, ei ole asukohaliikmesriigi pädevale asutusele viimase nõudmise korral esitatud või ei ole seda tehtud ettenähtud ajaks.
Without prejudice to the criteria set out in paragraph 1, host Member States may require categories of electronic money issuers and payment services providers that have establishments in their territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contact point where this requirement is commensurate to the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments.
Ilma et see piiraks lõikes 1 sätestatud kriteeriumide kohaldamist, võivad asukohaliikmesriigid nõuda, et e-raha väljastajad ja makseteenuse pakkujad, kes on asutatud nende territooriumil muus vormis kui filiaalina ja kelle peakontor asub teises liikmesriigis, määraksid keskse kontaktpunkti, kui selline nõue on proportsionaalne nende üksuste tegevusega seonduva rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga.
Host Member States shall base their assessment of the level of money laundering or terrorist financing risk associated with the operation of those establishments on the findings of risk assessments carried out in accordance with Article 6(1) and Article 7(1) of Directive (EU) 2015/849 and other credible and reliable sources available to them.
Asukohaliikmesriigid toetuvad nende üksuste tegevusega seonduvale rahapesu ja terrorismi rahastamise riskile antavas hinnangus kooskõlas direktiivi (EL) 2015/849 artikli 6 lõikega 1 ja artikli 7 lõikega 1 läbi viidud riskihindamise järeldustele ja muudele neile kättesaadavatele usaldusväärsetele allikatele.
As part of this assessment, host Member States shall take into account at least the following criteria:
Selle hindamise osana võtavad asukohaliikmesriigid arvesse vähemalt järgmisi kriteeriume:
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of products and services offered and the distribution channels used;
rahapesu ja terrorismi rahastamise risk, mis on seotud pakutavate toodete ja teenuste liigi ning kasutatud turustuskanalitega;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the types of customers;
rahapesu ja terrorismi rahastamise risk, mis on seotud klientide liigiga;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the prevalence of occasional transactions over business relationships;
rahapesu ja terrorismi rahastamise risk, mis on seotud juhutehingute prevaleerimisega stabiilsete ärisuhete üle;
the money laundering and terrorist financing risk associated with the countries and geographic areas serviced.
rahapesu ja terrorismi rahastamise risk, mis on seotud riikide ja geograafiliste piirkondadega, kellele teenuseid osutatakse.
Without prejudice to the criteria set out in paragraphs 1 and 2, a host Member State may, in exceptional cases, empower the host Member State's competent authority require an electronic money issuer or payment services provider that has establishments in its territory in forms other than a branch, and whose head office is situated in another Member State, to appoint a central contract point providing that the host Member State has reasonable grounds to believe that the operation of establishments of that electronic money issuer or payment services provider presents a high risk of money laundering and terrorist financing.
Ilma et see piiraks lõigetes 1 ja 2 esitatud kriteeriumide kohaldamist, võib asukohaliikmesriik erakorralistel juhtudel anda asukohaliikmesriigi pädevale asutusele õiguse nõuda, et e-raha väljastaja või makseteenuse pakkuja, kes on asutatud selle territooriumil muus vormis kui filiaalina ja kelle peakontor asub teises liikmesriigis, määraks keskse kontaktpunkti, kui asukohaliikmesriigil on põhjendatud alus arvata, et e-raha väljastaja või makseteenuse pakkuja üksuste tegevusega seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise risk on suur.
Ensuring compliance with AML/CFT rules
Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normidele vastavuse tagamine
The central contact point shall ensure that establishments specified in Article 45(9) of Directive (EU) 2015/849 comply with AML/CFT rules of the host Member State.
Keskne kontaktpunkt tagab, et direktiivi (EL) 2015/849 artikli 45 lõikes 9 määratletud üksused täidavad asukohaliikmesriigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise norme.
To this end, the central contact point shall:
Sel eesmärgil peab keskne kontaktpunkt tegema järgmist:
facilitate the development and implementation of AML/CFT policies and procedures pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849 by informing the appointing electronic money issuer or payment services provider of AML/CFT requirements applicable in the host Member State;
toetama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtete ja protseduuride väljatöötamist ja rakendamist vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõigetele 3 ja 4, teavitades määravat e-raha väljastajat või makseteenuste pakkujat asukohaliikmesriigis kohaldatavatest rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise normidest;
oversee, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, the effective compliance by those establishments with AML/CFT requirements applicable in the host Member State and the appointing electronic money issuer's or payment services provider's policies, controls and procedures adopted pursuant to Article 8(3) and (4) of Directive (EU) 2015/849;
tegema määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja nimel järelevalvet selle üle, kuidas need üksused täidavad asukohaliikmesriigis kohaldatavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõudeid, ning järelevalvet määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja põhimõtete, kontrollimeetmete ja protseduuride üle, mis on vastu võetud vastavalt direktiivi (EL) 2015/849 artikli 8 lõigetele 3 ja 4;
inform the head office of the appointing electronic money issuer or payment services provider of any breaches or compliance issues encountered in those establishments, including any information that may affect the establishment's ability to comply effectively with the appointing electronic money issuer's or payment services provider's AML/CFT policies and procedures or that may otherwise affect the appointing electronic money issuer or payment services provider's risk assessment;
teavitama määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja peakontorit nendes üksustes ette tulnud rikkumistest või nõuetele vastavuse probleemidest, sealhulgas andma teavet, mis võib mõjutada üksuse võimet järgida määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise põhimõtteid ja protseduure või muul viisil mõjutada määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja riskihindamist;
ensure, on behalf of the appointing electronic money issuer or payment services provider, that corrective action is taken in cases where those establishments do not comply, or are at risk of not complying, with applicable AML/CFT rules;
tagama määrava e-raha väljastaja või makseteenuste pakkuja nimel parandusmeetmete võtmise juhtudel, kui need üksused ei täida või kui on oht, et nad ei täida kohaldatavaid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise norme;