natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Non financial corporations
kõik kauplemisportfelli mittekuuluvad ja kauplemisportfelli kuuluvad varad ja bilansivälised kirjed, sealhulgas kapitalinõuete määruse artiklis 400 sätestatud kirjed, välja arvatud kapitalinõuete määruse artikli 390 lõike 6 punktide a kuni d alla kuuluvad kirjed;
Non-financial corporations
„kaudsed riskipositsioonid“ on riskipositsioonid, mis omistatakse garantii andjale või tagatise väljastajale - ja mitte vahetule laenuvõtjale - kooskõlas kapitalinõuete määruse artikliga 403.
These exposures shall be assigned to FINREP counterparty sectors according to the nature of the immediate counterparty.
Siinsed määratlused ei või ühelgi võimalikul moel erineda alusaktis sätestatud määratlustest.]
In default
Riskipositsioonid omavahel seotud klientide rühmade suhtes arvutatakse artikli 390 lõike 5 kohaselt.
(ja) Items associated with particularly high risk
Riskide kontsentreerumiste riskipositsioonide väärtuste arvutamisel on lubatud võtta arvesse „tasaarvestuskokkuleppeid“, nagu sätestatud kapitalinõuete määruse artikli 390 lõigetes 1, 2 ja 3.
These exposures shall be assigned to FINREP counterparty sectors according to the underlying risk of the securitisation.
Kapitalinõuete määruse II lisas loetletud tuletisinstrumendi riskipositsiooni väärtus määratakse kindlaks vastavalt kapitalinõuete määruse III osa II jaotise 6. peatükile, võttes kõnealuste meetodite kohaldamisel kapitalinõuete määruse III osa II jaotise 6. peatüki kohaselt arvesse uuenduslepingute ja muude tasaarvestuskokkulepete mõju.
In FINREP, where securitized positions remain recognised in the balance sheet, the counterparty sectors shall be the sectors of the immediate counterparties of these positions.
Repotehingute, väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute, pika arveldustähtajaga tehingute ja võimenduslaenu tehingute riskipositsiooni väärtuse võib kindlaks määrata kas vastavalt kapitalinõuete määruse III osa II jaotise 4. või 6. peatükile.
Institutions and corporates with a short-term credit assessment
Vastavalt kapitalinõuete määruse artiklile 296 esitatakse aruandva krediidiasutuse või investeerimisühingu vastaspoolega sõlmitud lepingujärgsest toodetevahelisest tasaarvestuskokkuleppest tuleneva ühtse juriidilise kohustuse riskipositsiooni väärtus LE vormides kui „muud siduvad kohustused“.
Collective investment undertakings
„Riskipositsiooni väärtus“ arvutatakse kapitalinõuete määruse artikli 390 kohaselt.
Equity instruments
Vabastuste täieliku või osalise kohaldamise ning krediidiriski maandamise aktsepteeritud tehnikate rakendamise mõju riskipositsioonide arvutamisel vastavalt kapitalinõuete määruse artikli 395 lõikele 1 on kirjeldatud kõnealuse määruse artiklites 399–403.
Investments in CIU shall be classified as equity instruments in FINREP, regardless of whether the CRR allows look-through.
Pöördrepolepingud, mis kuuluvad seoses riskide kontsentreerumisega aruandes kajastamisele, kajastatakse kapitalinõuete määruse artikli 402 lõike 3 kohaselt.
In FINREP, equities shall be separated as instruments under different categories of financial assets
Tingimusel et kapitalinõuete määruse artikli 402 lõike 3 kriteeriumid on täidetud, esitab krediidiasutus või investeerimisühing andmed riskide kontsentreerumiste kohta kõigi kolmandate isikute suhtes nõude summas, mida tehingu vastaspool omab selle kolmanda isiku vastu, ja mitte nõude summas vastaspoole vastu.
Various items of the balance sheet
Muud isikud ja üksused kui krediidiasutused ja investeerimisühingud
In FINREP, other items may be included under different asset categories.
Kapitalinõuete määruse artikli 395 lõige 1, artikli 458 lõike 2 punkti d alapunkt ii, artikli 458 lõige 10 ja artikli 459 punkt b.
Table 3
Aruandes tuleb esitada muude vastaspoolte kui krediidiasutused ja investeerimisühingud suhtes kohaldatava piirmäära summa.
Internal Ratings Based Approach
Selleks summaks on 25 % aktsepteeritud kapitalist, mis märgitakse I lisa vormi 4 reale 226, juhul kui siseriiklike meetmete kohaldamise tõttu vastavalt kapitalinõuete määruse artiklile 458 või kapitalinõuete määruse artikli 459 punkti b kohaselt vastu võetud delegeeritud õigusaktidele ei kehti rangem protsendimäär.
IRBA exposure classes
Aruandes tuleb esitada krediidiasutustest või investeerimisühingutest vastaspoolte suhtes kohaldatava piirmäära summa.
(CRR Article 147)
Vastavalt kapitalinõuete määruse artikli 395 lõikele 1 on see summa järgmine:
(i.e. credit institution and investment firms as well as some general governments and multilateral banks)
kui 25 % aktsepteeritud kapitalist on suurem summa kui 150 miljonit eurot (või väiksem piirmäär kui 150 miljonit eurot, mille on kehtestanud pädev asutus kooskõlas kapitalinõuete määruse artikli 395 lõike 1 kolmanda lõiguga), tuleb aruandes esitada summa, mis on 25 % aktsepteeritud kapitalist;
These exposures shall be assigned to FINREP counterparty sectors according to the underlying risk of the securitisation positions.
kui 150 miljonit eurot (või väiksem piirmäär, mille on kehtestanud pädev asutus kooskõlas kapitalinõuete määruse artikli 395 lõike 1 kolmanda lõiguga) on suurem kui 25 % krediidiasutuse või investeerimisühingu aktsepteeritud kapitalist, tuleb aruandes esitada 150 miljonit eurot (või pädeva asutuse kehtestatud väiksem piirmäär).
In FINREP, where securitized positions remain recognised in the balance sheet, the counterparty sectors shall be the sectors of the immediate counterparties of these positions
Kui krediidiasutus või investeerimisühing on määranud kindlaks madalama piirmäära oma aktsepteeritud kapitaliga seoses, nagu nõutud määruse (EL) nr 575/2013 artikli 395 lõikega 1, esitatakse aruandes see piirmäär.
Other non credit obligations
Kapitalinõuete määruse artikli 395 lõike 6 või artikli 458 kohaste siseriiklike meetmete või kapitalinõuete määruse artikli 459 punkti b kohaselt vastu võetud delegeeritud õigusaktide kohaldamise korral võivad need piirmäärad olla rangemad.
In FINREP, other items may be included under different asset categories.’
Krediidiasutused ja investeerimisühingud %-des
Regulation (EC) No 1606/2002 of the European Parliament and of the Council of 19 July 2002 on the application of international accounting standards (OJ L 243, 11.9.2002, p.
Kapitalinõuete määruse artikli 395 lõige 1 ja artikli 459 punkt a.
1).
Summa, mis tuleb aruandes esitada, on absoluutne piirmäär (mis on esitatud real 020), mis on väljendatud protsendina aktsepteeritud kapitalist.
Regulation (EC) No 1071/2013 of the European Central Bank of 24 September 2013 concerning the balance sheet of monetary financial institutions sector (recast) (ECB/2013/33) (OJ L 297, 7.11.2013, p.
010–070
1).
Vastaspoole andmed
Regulation (EC) No 1893/2006 of the European Parliament and of the Council of 20 December 2006 establishing the statistical classification of economic activities NACE Revision 2 and amending Council Regulation (EEC) No 3037/90 as well as certain EC Regulations on specific statistical domains (OJ L 393, 30.12.2006, p.
Krediidiasutus või investeerimisühing esitab aruandes kõigi vastaspoolte andmed, kelle kohta ta esitab teavet vormides C 28.00–C 31.00.
1).
Andmeid omavahel seotud klientide rühma kohta ei esitata, v.a juhul, kui siseriiklikus aruandlussüsteemis on sellisele rühmale määratud kordumatu kood.
Council Directive 86/635/EEC of 8 December 1986 on the annual accounts and consolidated accounts of banks and other financial institutions (OJ L 372, 31.12.1986, p.
Kooskõlas kapitalinõuete määruse artikli 394 lõike 1 punktiga a peavad krediidiasutused ja investeerimisühingud esitama nende vastaspoolte andmed, kelle suhtes neil esineb riskide kontsentreerumine, nagu määratletud kapitalinõuete määruse artiklis 392.
1).
Kooskõlas kapitalinõuete määruse artikli 394 lõike 2 punktiga a peavad krediidiasutused ja investeerimisühingud esitama nende vastaspoolte andmed, kelle suhtes neil on kõige suurem riskide kontsentreerumine (juhul kui vastaspooleks on krediidiasutus või investeerimisühing või reguleerimata finantssektori ettevõtja).
Directive 2013/34/EU of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on the annual financial statements, consolidated financial statements and related reports of certain types of undertakings, amending Directive 2006/43/EC of the European Parliament and of the Council and repealing Council Directives 78/660/EEC and 83/349/EEC (OJ L 182, 29.6.2013, p.
Kood on rea tunnus ning on tabeli iga rea puhul kordumatu.
19).
Koodi kasutatakse üksiku vastaspoole identifitseerimiseks.
Commission Recommendation of 6 May 2003 concerning the definition of micro, small and medium-sized enterprises (C(2003)1422) (OJ L 124, 20.5.2003, p.
Selle veeru eesmärk on siiski siduda vormis C 27.00 esitatud vastaspoole andmed vormides C 28.00 – C 31.00 esitatud riskipositsioonidega.
36).
Omavahel seotud klientide rühma koodi ei esitata, v.a juhul, kui siseriiklikus aruandlussüsteemis on sellisele rühmale määratud kordumatu kood.
ANNEX IV
Koode tuleb kasutada aja jooksul järjepidevalt.
‘ANNEX IX
Koodi ülesehitus sõltub siseriiklikust aruandlussüsteemist, välja arvatud juhul, kui liidus on olemas ühtne kodeerimissüsteem.
INSTRUCTIONS FOR REPORTING LARGE EXPOSURES AND CONCENTRATION RISK
Nimi
Structure and conventions
Alati, kui esitatakse andmed omavahel seotud klientide rühma kohta, peab nimi vastama rühma nimele.
Abbreviations
Igal muul juhul peab nimi vastama üksiku vastaspoole nimele.
Scope and level of the LE reporting
Omavahel seotud klientide rühma puhul on esitatavaks nimeks emaettevõtja nimi ning juhul, kui omavahel seotud klientide rühmal ei ole emaettevõtjat, on selleks nimeks rühma ärinimi.
Structure of the LE template
LEI kood
Definitions for the purposes of the LE reporting
Vastaspoole kui juriidilise isiku tunnuskood.
C 26.00 — LE Limits template
Vastaspoole residentsus
Instructions concerning specific rows
Kasutatakse riigi, kus vastaspool on asutatud, ISO koodi 3166-1-alfa-2 (sealhulgas rahvusvaheliste organisatsioonide pseudo-ISO koodid, mis on kättesaadavad Eurostati maksebilansi käsiraamatu viimases väljaandes).
C 27.00 — Identification of the counterparty (LE1)
Omavahel seotud klientide rühmade puhul ei ole residentsust vaja märkida.
Instructions concerning specific columns
Vastaspoole sektor
C 28.00 — Exposures in the non-trading and trading book (LE2)
Iga vastaspool liigitatakse ühe majandussektori alla lähtuvalt FINREPi majandussektorite klassidest:
C 29.00 — Details of the exposures to individual clients within groups of connected clients (LE3)
keskpangad;
C 30.00 — Maturity buckets of the 10 largest exposures to institutions and the 10 largest exposures to unregulated financial sector entities (LE 4)
valitsemissektor;
C 31.00 — Maturity buckets of the 10 largest exposures to institutions and the 10 largest exposures to unregulated financial sector entities: detail of the exposures to individual clients within groups of connected clients (LE5)
krediidiasutused;
The reporting framework on large exposures (“LE”) shall consist of six templates which include the following information:
kapitalinõuete määruse artikli 4 lõike 1 punktis 2 määratletud investeerimisühingud;
large exposures limits;
muud finantssektori äriühingud (välja arvatud investeerimisühingud);
identification of the counterparty (template LE1);
finantssektorivälised äriühingud;
exposures in the non-trading and trading book (template LE2);
kodumajapidamised.
detail of the exposures to individual clients within groups of connected clients (template LE3);
Omavahel seotud klientide rühmade puhul majandussektorit ei märgita.
maturity buckets of the ten largest exposures to institutions and the ten largest exposures to unregulated financial sector entities (template LE4);
NACE kood
maturity buckets of the ten largest exposures to institutions and the ten largest exposures to unregulated financial sector entities: detail of the exposures to individual clients within groups of connected clients (template LE5).
Majandussektorite tähistamiseks kasutatakse NACE koode (Nomenclature statistique des activités économiques dans l’Union européenne - Euroopa Liidu majanduse tegevusalade statistiline klassifikaator).
The instructions include legal references as well as detailed information regarding the data that shall be reported in each template.
See veerg täidetakse ainult „muudest finantsettevõtjatest“ ja „mittefinantsettevõtjatest“ vastaspoolte puhul.
The instructions and the validation rules follow the labelling convention set in the following paragraphs, when referring to the columns, rows and cells of the templates.
„Mittefinantsettevõtjate“ puhul märgitakse NACE kood üheelemendilise täpsusega (nt „F - Ehitus“) ning „muude finantsettevõtjate“ puhul kaheelemendilise täpsusega, mis kajastab eraldi teavet kindlustustegevuse kohta (nt „K65 - Kindlustus, edasikindlustus ja kogumispension, välja arvatud kohustuslik sotsiaalkindlustus“).“ “
The following convention is generally used in the instructions and validation rules: Template;Row;Column.
„Muude finantsettevõtjate“ ja „mittefinantsettevõtjate“ majandussektorid määratakse kindlaks vastavalt FINREPi vastaspoolte liigitusele.
An asterisk sign shall be used to express that the validation is done for all the rows reported.
Omavahel seotud klientide rühmade puhul ei ole NACE koodi vaja märkida.
In the case of validations within a template, in which only data points of that template are used, notations do not refer to a template: Row;Column.
Vastaspoole liik
ABS(Value): the absolute value without sign.
Kapitalinõuete määruse artikli 394 lõige 2.
Any amount that increases the exposures shall be reported as a positive figure.
Kümne suurima riskide kontsentreerumisega krediidiasutuste või investeerimisühingute suhtes seotud vastaspoole ning kümne suurima riskide kontsentreerumisega reguleerimata finantssektori ettevõtjate suhtes seotud vastaspoole liigi märkimiseks kasutatakse krediidiasutuste või investeerimisühingute puhul tähist „I“ ning reguleerimata finantssektori ettevõtjate puhul tähist „U“.
On the contrary, any amount that reduces the exposures shall be reported as a negative figure.
Kui omavahel seotud klientide rühmal on riiklikul tasandil kordumatu kood olemas, tuleb see esitada omavahel seotud klientide rühma koodina.
Where there is a negative sign (-) preceding the label of an item, no positive figure shall be reported for that item.
Kui riiklikul tasandil kordumatu kood puudub, on esitatavaks koodiks emaettevõtja kood vormis C 27.00.
For the purposes of this Annex, Regulation (EU) No 575/2013 is referred to as “CRR”.
Kui omavahel seotud klientide rühmal ei ole emaettevõtjat, on esitatavaks koodiks selle üksiküksuse kood, mis on krediidiasutuse või investeerimisühingu arvates selles omavahel seotud klientide rühmas kõige tähtsam üksus.
In this Annex, instructions relating to the reporting of Large Exposures shall also apply to the reporting of significant exposures required by Articles 9 and 11, in accordance with the scope defined in those Articles.
Igal muul juhul peab kood vastama üksiku vastaspoole koodile.
In order to report information on large exposures to clients or groups of connected clients according to Article 394(1) of Regulation (EU) No 575/2013 (“CRR”) on a solo basis, institutions shall use the templates LE1, LE2 and LE3.
Koodi ülesehitus sõltub siseriiklikust aruandlussüsteemist, välja arvatud juhul, kui ELis on olemas ühtne kodeerimissüsteem.
In order to report information on large exposures to clients or groups of connected clients according to Article 394(1) of CRR on a consolidated basis, the parent institutions in a Member State shall use templates LE1, LE2 and LE3.
Rühm või üksikklient
Every large exposure defined in accordance with Article 392 of CRR shall be reported, including the large exposures that shall not be considered for the compliance with the large exposure limit laid down in Article 395 of CRR.
Andmete esitamisel riskipositsioonide kohta üksikklientide suhtes märgib krediidiasutus või investeerimisühing selle numbriga „1“ ning andmete esitamisel riskipositsioonide kohta omavahel seotud klientide rühmade suhtes märgib ta selle numbriga „2“.
In order to report information on the 20 largest exposures to clients or groups of connected clients according to the last sentence of Article 394(1) of CRR on a consolidated basis, the parent institutions in a Member State which are subject to Part Three, Title II, Chapter 3, of CRR shall use templates LE1, LE2 and LE3.
Tehingud, mille puhul on riskipositsioon alusvara suhtes
The exposure value resulting from subtracting the amount in column 320 (“Amounts exempted”) of template LE2 from the amount in column 210 (“Total”) of that same template is the amount that shall be used for determining these 20 largest exposures.
Kapitalinõuete määruse artikli 390 lõige 7.
In order to report information on the ten largest exposures to institutions as well as on the ten largest exposures to unregulated financial sector entities according to points (a) to (d) of Article 394(2) of CRR on a consolidated basis, the parent institutions in a Member State shall use templates LE1, LE2 and LE3.
Kooskõlas riiklike pädevate asutuste täiendavate tehniliste spetsifikatsioonidega, kui krediidiasutusel või investeerimisühingul on riskipositsioon aruandes märgitud vastaspoole suhtes tehingu kaudu, mis on seotud riskipositsiooniga alusvara suhtes, märgib ta aruandesse sõna „jah“ vaste, vastasel korral sõna „ei“ vaste.
For the reporting of the maturity structure of these exposures according to Article 394(2)(e) of CRR, the parent institutions in a Member State shall use templates LE4 and LE5.
040–180
The exposure value calculated in column 210 (“Total”) of template LE2 is the amount that shall be used for determining these 20 largest exposures.
Esmased riskipositsioonid
The data on the large exposures and the relevant largest exposures to groups of connected clients and individual clients not belonging to a group of connected clients shall be reported in the template LE2 (in which a group of connected clients shall be reported as one single exposure.
Kapitalinõuete määruse artiklid 24, 389, 390 ja 392.
Institutions shall report in the LE3 template data regarding the exposures to individual clients belonging to the groups of connected clients, which are reported in the LE2 template.
Sellesse veergude rühma märgib krediidiasutus või investeerimisühing tehingutest, mille puhul on riskipositsioon alusvara suhtes, tulenevate otseste riskipositsioonide, kaudsete riskipositsioonide ja täiendavate riskipositsioonide esmased riskipositsioonid.
The reporting of an exposure to an individual client in the LE2 template shall not be duplicated in the LE3 template.
Vastavalt kapitalinõuete määruse artiklile 389 kasutatakse vara ja bilansiväliseid kirjeid ilma riskikaalude ja -astmeteta.
The columns of the template LE1 shall present the information related to the identification of individual clients or groups of connected clients to which an institution has an exposure.
Nendesse veergudesse märgitakse esmased riskipositsioonid, s.o riskipositsioonide väärtused, milles ei ole arvesse võetud väärtuste korrigeerimisi ega eraldisi, mis arvatakse maha veerus 210.
The columns of the templates LE2 and LE3 shall present the following blocks of information:
Riskipositsiooni väärtuse mõiste ja selle arvutamise viis on sätestatud kapitalinõuete määruse artiklites 389 ja 390.
the exposure value before application of exemptions and before taking into account the effect of the credit risk mitigation, including the direct, indirect exposure and additional exposures arising from transactions where there is an exposure to underlying assets;
Varade ja bilansiväliste kirjete hindamine toimub krediidiasutuse või investeerimisühingu suhtes kohaldatava raamatupidamistava kohaselt, kooskõlas kapitalinõuete määruse artikliga 24.
the effect of the exemptions and of the credit risk mitigation techniques;
Nendesse veergudesse märgitakse omavahenditest maha arvatud riskipositsioonid, mis ei ole artikli 390 lõike 6 punkti e kohased riskipositsioonid.
the exposure value after application of exemptions and after taking into account the effect of the credit risk mitigation calculated for the purpose of Article 395(1) of CRR.
Need riskipositsioonid arvatakse maha veerus 200.
The columns of the templates LE4 and LE5 shall present the information regarding the maturity buckets to which the expected maturing amounts of the ten largest exposures to institutions as well as the ten largest exposures to unregulated financial sector entities shall be allocated.
Neisse veergudesse ei märgita kapitalinõuete määruse artikli 390 lõike 6 punktides a kuni d osutatud riskipositsioone.
Definitions and general instructions for the purposes of the LE reporting
Vastavalt kapitalinõuete määruse artiklile 400 hõlmavad esmased riskipositsioonid kõiki varasid ja bilansiväliseid kirjeid.
“Group of connected clients” is defined in Article 4(1)(39) of CRR.
Kapitalinõuete määruse artikli 395 lõikes 1 sätestatud vabastatud summad arvatakse maha veerus 320.
“Unregulated financial sector entities” are defined in Article 142(1)(5) of CRR.
Märgitakse nii kauplemisportfelli mittekuuluvad kui ka kauplemisportfelli kuuluvad riskipositsioonid.
“Institutions” is defined in Article 4(1)(3) of CRR
Kui riskipositsioonid tuleb esitada finantsinstrumentide kaupa ja eri tasaarvestuskokkulepetest tulenevad eri riskipositsioonid moodustavad üheainsa riskipositsiooni, liigitatakse see riskipositsioon vastavalt finantsinstrumendile, mis vastab tasaarvestuskokkuleppes märgitud peamisele varale (vt lisaks sissejuhatav osa).
Exposures to “civil-law associations” shall be reported.
Esmane riskipositsioon kokku
In addition, institutions shall add the credit amounts of the civil-law association to the indebtedness of each partner.
Siia märgib krediidiasutus või investeerimisühing järgmiste komponentide summa: otsesed riskipositsioonid ja kaudsed riskipositsioonid pluss täiendavad riskipositsioonid, mis tulenevad riskipositsioonist tehingute suhtes, mille puhul on riskipositsioon alusvara suhtes.
Exposures towards civil law associations featuring quotas shall be divided or allocated to the partners according to their respective quotas.
Kapitalinõuete määruse artikkel 178.
Certain constructions (e.g. joint accounts, communities of heirs, straw-man loans) working in fact civil law associations have to be reported just like them.
Siin kajastab krediidiasutus või investeerimisühing selle osa kogu esmasest riskipositsioonist, mis vastab makseviivituses olevatele riskipositsioonidele.
Assets and off balance sheet items shall be used without risk weights or degrees of risk in accordance to Article 389 of CRR.
060–110
Specifically, credit conversion factors shall not be applied to off balance sheet items.
Otseste riskipositsioonide all mõistetakse „vahetu laenuvõtjaga“ seonduvaid riskipositsioone.
“Exposures” are defined in Article 389 of CRR.
Võlainstrumendid
any asset or off-balance sheet items in the non-trading and trading book including items set out in Article 400 of CRR, but excluding items which fall under effect of points (a) to (d) of Article 390(6) of CRR.
Määrus (EL) nr 1071/2013 (EKP/2013/33), II lisa 2. osa, tabel, liigid 2 ja 3.
“indirect exposures” are those exposures allocated to the guarantor or to the issuer of the collateral rather than to the immediate borrower in accordance with Article 403 of CRR.
Võlainstrumendid hõlmavad võlaväärtpabereid ning laenusid ja ettemakseid.
The definitions here may not differ in any possible respect from the definitions provided in the basic act.]
Siin veerus kajastatakse instrumendid, mis on EKP/2013/33 järgi liigitatavad „Laenud algtähtajaga kuni üks aasta/üle ühe aasta ja kuni viis aastat/üle viie aasta“ või „Väärtpaberid, v.a aktsiad“ alla.
The exposures to groups of connected clients shall be calculated in accordance with Article 390(5).
Selles veerus kajastatakse repotehingud, väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingud (väärtpaberite kaudu finantseerimise tehingud) ning võimenduslaenu tehingud.
The “netting agreements” shall be allowed to be taken into account to the effects of large exposures exposure value as laid down in Article 390(1), (2) and (3) of CRR.
EKP/2013/33, II lisa 2. osa, tabel, liigid 4 ja 5.