natgillin/translations-raw huggingface dataset:
acquisition, distribution, sales costs;
muud kindlustuskattega seotud väljamaksed (allahindlused või biomeetrilise riski tasud, mis makstakse jaeinvestoritele tagasi, hüvitisemaksete suurenemine, tulevaste kindlustusmaksete vähendamine jmt), mis tulenevad kasumi jagamise mehhanismidest (õigusaktidest tulenevatest ja/või lepingulistest).
processing/operating costs (including costs for the management of the insurance cover);
Parimast hinnangust lähtuvad eeldused tulevaste kindlustuskattest tehtavate hüvitisemaksete kohta kehtestatakse realistlikult.
cost part of biometric risk premiums referred to in point 59 of this Annex;
Eeldatavad tulevased hüvitisemaksed ei sisalda konservatiivsusmarginaale ega kindlustuskatte halduskulusid.
costs of holding required capital (up front part to be disclosed insofar as they are charged).
Direktiivi 2009/138/EÜ reguleerimisalasse kuuluvate PRIIPi koostajate puhul peavad kõnealused parimast hinnangust lähtuvad eeldused olema kooskõlas vastavate eeldustega, mida kasutatakse kindlustustehniliste eraldiste väärtuse arvutamisel Solventsus II kohases bilansis.
Recurring costs
Biomeetriliste riskitasude kuluosa on käesoleva lisa punktis 54 osutatud jaeinvestorilt võetavate biomeetriliste riskitasude ning käesoleva lisa punktis 55 osutatud biomeetriliste riskitasude õiglase väärtuse vahe.
Recurring costs are payments regularly deducted from all payments from the retail investor or from the amount invested or amounts that are not allocated to the retail investor according to a profit sharing mechanism.
PRIIPi koostaja võib ühekordsete kulude või korduvkulude arvutamisel võtta biomeetrilise riskitasu kuluosa kohal arvesse kogu biomeetrilise riskitasu.
The recurring costs include all types of costs borne by an insurance-based investment product whether they represent expenses necessarily incurred in its operation, or the remuneration of any party connected with it or providing services to it.
Kulude koondnäitajad ja kulude koondmõju
The following list is indicative but not exhaustive of the types of recurring charge that shall be taken into account in the amount of the ‘Other ongoing costs’ in table 2 of Annex VII:
I. KULUDE KOONDNÄITAJAD
processing/operating costs (including costs for the management of insurance cover);
PRIIPi kulude koondnäitaja on tulu vähenemine, mis tuleneb käesoleva lisa punktide 70 kuni 72 kohaselt arvutatud kogukuludest.
other administrative costs;
Kulude koondnäitaja arvutamisel on käesoleva lisa punktis 72 osutatud avaldatavad kulud kogukulud.
costs of holding capital (recurring part to be disclosed insofar as they are charged);
Investeerimisfondide puhul on see käesoleva lisa punktides 1 ja 2 osutatud kulude summa, millele liidetakse käesoleva lisa punktides 4 ja 6 osutatud kulud; PRIPide puhul, mis ei ole investeerimisfondid, välja arvatud IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPid, käesoleva lisa punktides 27 ja 28 osutatud kulude summa, millele liidetakse käesoleva lisa punktides 31 ja 32 osutatud kulud; IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPide puhul käesoleva lisa punktides 34 ja 35 osutatud kulude summa; ning kindlustuspõhiste investeerimistoodete puhul võrdub see käesoleva lisa punktides 47 ja 48 osutatud kulude summaga, millele liidetakse käesoleva lisa punktides 50 ja 51 osutatud kulud.
any amount implicitly charged on the amount invested such as the costs incurred for the management of the investments of the insurance company (deposit fees, costs for new investments, etc.);
Kogukulud sisaldavad vajadusel väljumistrahve.
payments to third parties to meet costs necessarily incurred in connection with the acquisition or disposal of any asset owned by the insurance-based investment product (including transaction costs as referred to in points 7 to 23 of this Annex).
Ühekordsed kulud ja ühekordsete kulude suhtarvud
Where an insurance-based investment product invests a part of its assets in UCITS or AIFs, in a PRIIP other than UCITS or AIFs or in an investment product other than a PRIIP, points 5(l), 5(m) and 5(n) of this Annex shall be applied respectively.
PRIIPi sisenemis- ja väljumiskulude suhtarv on aastase tulu vähenemine sisenemis- ja väljumiskulude tõttu arvutatuna käesoleva lisa punktide 70 kuni 72 kohaselt.
Cost disclosure of the biometric risk premium of insurance based investment products
Sisenemis- ja väljumiskulude suhtarvu arvutamisel on punktis 72 osutatud avaldatavad kulud investeerimisfondide puhul sisenemis- ja väljumiskulud vastavalt käesoleva lisa punktidele 1 ja 2; PRIPide puhul, mis ei ole investeerimisfondid (välja arvatud IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPid) sisenemis- ja väljumiskulud vastavalt käesoleva lisa punktidele 27 ja 28; IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPide puhul sisenemis- ja väljumiskulud vastavalt punktile 35; ning kindlustuspõhiste investeerimistoodete puhul sisenemis- ja väljumiskulud vastavalt käesoleva lisa punktidele 47 ja 48.
Costs part of biometric risk premiums
Väljumiskulud sisaldavad vajadusel väljumistrahve.
Biometric risk premiums are those premiums paid directly by the retail investor or deducted from the amounts credited to the mathematical provision or from the participation bonus of the insurance policy, that are intended to cover the statistical risk of benefit payments from insurance coverage.
Korduvkulud, portfelli tehingukulude ja kindlustuskulude / teiste korduvkulude suhtarv
The fair value of biometric risk premiums is the expected present value, according to the interest rates referred to in point 71(a) of this Annex, of the future benefit payments from insurance coverage taking into account the following:
PRIIPi portfelli tehingukulude, kindlustuskulude ja teiste korduvkulude suhtarv on portfelli aastase tulu vähenemine portfelli tehingukulude ja teiste kulude tõttu arvutatuna käesoleva lisa punktide 70 kuni 72 kohaselt.
best estimate assumptions on these benefit payments derived from the individual risk profile of the portfolio of the individual manufacturer;
Portfelli tehingukulude suhtarvu ning kindlustuskulude suhtarvu arvutamisel kehtib järgmine:
other payoffs related to insurance cover (rebates on biometric risk premiums paid back to the the retail investors, increase of benefit payments, reduction of future premiums, etc.) resulting from profit sharing mechanisms (legal and/or contractual).
portfelli tehingukulu arvutamisel on punktis 72 osutatud avaldatavad kulud investeerimisfondide puhul portfelli tehingukulud vastavalt käesoleva lisa punktidele 7 kuni 23, PRIPide puhul, mis ei ole investeerimisfondid (välja arvatud IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPide puhul), portfelli tehingukulud vastavalt käesoleva lisa punkti 29 alapunktile c ning kindlustuspõhiste investeerimistoodete puhul portfelli tehingukulud vastavalt käesoleva lisa punkti 52 alapunktile h;
Best estimate assumptions on future benefit payments from insurance coverage shall be set in a realistic way.
kindlustuskulude suhtarvu arvutamisel on käesoleva lisa punktis 72 osutatud avaldatavad kulud kindlustuspõhiste investeerimistoodete puhul kindlustuskulud vastavalt käesoleva lisa punktidele 59 ja 60.
The estimated future benefit payments shall not include prudency margins or costs for the management of the insurance cover.
Teiste korduvkulude suhtarv on aastase tulu vähenemine teiste korduvkulude tõttu, mis arvutatakse käesoleva lisa punkti 61 kohase kulude koondnäitaja ning käesoleva lisa punkti 63 kohase ühekordsete kulude suhtarvu, käesoleva lisa punkti 66 alapunkti a kohase portfelli tehingukulude suhtarvu, käesoleva lisa punkti 66 alapunkti b kohase kindlustuskulude suhtarvu ja käesoleva lisa punkti 68 kohase lisakulude suhtarvu summa vahena.
For manufacturers within the scope of Directive 2009/138/EC these best estimate assumptions shall be consistent with the respective assumptions used for the calculation of the technical provisions in the Solvency II balance sheet.
Lisakulud ja lisakulude suhtarvud (tootlustasude ja teenitud intressi suhtarvud)
The cost part of biometric risk premiums is the difference between biometric risk premiums charged to the retail investor referred to in point 54 of this Annex and the fair value of the biometric risk premiums referred to in point 55 of this Annex.
VII lisas osutatud „pidevad kulud“, „tootlustasud“ ja „teenitud intress“ on vastavalt käesolevas lisas ja artiklis 5 osutatud „korduvad kulud“, „tootlustasude suhtarv“ ja „teenitud intressi suhtarv“.
A PRIIP manufacturer may include the full biometric risk premiums in the calculation of one-off costs or recurring costs in the place of the cost part of those premiums.
Kulude koondnäitaja arvutamine
Summary cost indicators and compound effect of the costs
Kulude koondnäitaja arvutatakse erinevusena kahe protsendimäära i ja r vahel, millest r on aastane sisemine tulumäär seoses jaeinvestori brutomaksetega ning talle soovitataval hoidmisajal tehtavate eeldatavate hüvitisemaksetega, ning i on vastava kuluvaba stsenaariumi aastane sisemine tulumäär.
I. SUMMARY COST INDICATORS
Käesoleva lisa punkti 70 kohane tulevaste hüvitisemaksete hinnang põhineb järgmistel eeldustel:
The summary cost indicator of the PRIIP is the reduction of the yield due to total costs calculated in accordance with points 70 to 72 of this Annex.
muudel juhtudel kui IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPide puhul arvutatakse PRIIPi aastane sisemine tulumäär, s.o tootlus, rakendades põhiteabedokumendi tootluse stsenaariumide jaotise mõõduka stsenaariumi hindamisel kasutatud metoodikat ja lähtehüpoteesi;
For the calculation of the summary cost indicator the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the total costs.
hüvitisemaksete hinnangud tehakse eeldusel, et kõik käesoleva lisa punkti 62 kohaselt kogukulude hulka kuuluvad kulud arvestatakse maha;
This shall equal for investment funds the sum of the costs as referred to in points 1 and 2 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 4 and 6 of this Annex; for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 27 and 28 of this Annex plus the sum of the costs as referred to in points 31 and 32 of this Annex; for PRIIPs referred to in point 17 of Annex IV, the sum of the costs as referred to in points 34 and 35 of this Annex; and for insurance-based investment products, the sum of the costs as referred to in points 47 and 48 plus the sum of the costs as referred to in points 50 and 51 of this Annex.
IV lisa punktis 17 osutatud PRIIPide puhul ning eurofondide ja muude fondide kui eurofondid puhul, mille puhul kasutavad PRIIPi koostajad investorile esitatavat põhiteabe dokumenti vastavalt käesoleva määruse artikli 14 lõikele 2, on tootlus 3 %.
The total costs shall also include exit penalties, where relevant.
Käesoleva lisa punktis 70 osutatud kuluvaba stsenaariumi arvutamisel kehtib järgmine:
One-off costs and one-off costs ratios
i arvutamisel vähendatakse kas r arvutamisel saadud jaeinvestori brutomakseid avaldatavate kulude võrra või suurendatakse r arvutamisel saadud projitseeritavaid hüvitisemakseid jaeinvestorile eeldusel, nagu oleks avaldatavate kulude summad täiendavalt investeeritud.
The entry and exit costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to entry and exit costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
Sel juhul on i aastane sisemine tulumäär seoses kõnealuste jaeinvestori poolt ja jaeinvestorile tehtavate kohandatud maksetega;
For the calculation of the entry and exit costs ratio the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall for investments funds be the entry and exit costs according to points 1 and 2 of this Annex; points 27 and 28 of this Annex for PRIPs other than investment funds, except PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; point 35 for PRIIPs referred in point 17 of Annex IV; and points 47 and 48 of this Annex for insurance-based investment products.
kui avaldatavaid kulusid on võimalik väljendada protsendina varade väärtusest, võib need käesoleva lisa punkti 72 alapunktis a kirjeldatud arvutuses arvestamata jätta ning lisada selle asemel pärast aastase sisemise tulumäära i protsendile vastava kuluvaba stsenaariumi puhul.
Exit costs shall also include exit penalties, where relevant.
Erinõuded PRIPide puhul, mis ei ole investeerimisfondid
Recurring costs, portfolio transaction costs and insurance costs/other recurring costs ratios
Käesoleva lisa punktis 70 osutatud kuluvaba stsenaariumi arvutamisel PRIPide puhul, mis ei ole investeerimisfondid, vähendatakse jaeinvestori käesoleva lisa punkti 72 kohase r arvutamisest saadud brutomakseid avaldatavate kulude võrra.
The portfolio transaction costs, insurance costs and other recurring costs ratio of the PRIIP shall be the reduction of the annual yield due to portfolio transaction costs and other recurring costs calculated according to points 70 to 72 of this Annex.
Erinõuded kindlustuspõhiste investeerimistoodete puhul
for the calculation of the insurance costs ratio, the costs to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the insurance costs according to points 59 and 60 of this Annex for insurance based investment products.
Selles ulatuses, milles korduv- ja ühekordsed kulud on hõlmatud konkreetsete kuludega, mis on fikseeritud osa toote kindlustusmakse arvutusest, põhineb korduv- ja ühekordsete kulude arvutamine kõnealustel konkreetsetel kuludel.
The other recurring costs ratio shall be the reduction of the annual yield due to other recurring costs that is calculated as the difference between the summary cost indicator according to point 61 of this Annex and the sum of the one-off costs ratio, according to point 63 of this Annex, plus portfolio transaction costs ratio, according to point 66(a), plus insurance costs ratio, according to point 66(b) of this Annex, plus the incidental costs ratios, according to point 68 of this Annex.
Kasumiosaluse puhul kindlustuspõhistes investeerimistoodetes toimitakse järgmiselt:
Incidental costs and incidental costs ratios (performance fees and carried interests ratio)
kindlustuspõhiste investeerimistoodete korduv- ja ühekordsete kulude arvutamisel käsitletakse investeeringutulust kasumiosaluse mehhanismide teel saadud jaotamata tulu summasid kuludena;
For the calculation of the performance fees ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 shall be the portfolio incidental costs according to point 6(a) of this Annex for investment funds.
kui osa kulusid tagastatakse jaeinvestoritele eraldiseisvate kuluboonuste kujul, käsitletakse seda kuluvähendusena, mis vähendab kulude mahaarvamisi, kui:
For the calculation of the carried interests ratio, the cost to be disclosed referred to in point 72 of this Annex shall be the portfolio incidental costs according to point 6(b) of this Annex for investment funds.
kuluboonused deklareeritakse teistest osalusboonuse osadest eraldi ning on mõeldud kuluosade tagastamiseks toote lepingutingimuste alusel;
The ‘ongoing costs’, ‘performance fees’ and ‘carried interests’ as referred to in Annex VII are respectively the ‘recurring costs’, ‘performance fees ratio’ and ‘carried interests ratio’ as referred to in this Annex and in Article 5.
PRIIPi koostaja suudab usaldusväärsete kindlustus-matemaatiliste meetodite alusel põhjendada, et eeldatavad tulevased kuluboonused on kaetud eeldatavate tulevaste kasumitega, mis tulenevad mõistlikest eeldustest tulevaste kulude kohta.
Calculation of summary cost indicator
Suhtarvude arvutamine
The summary cost indicator shall be calculated as the difference between two percentages i and r where r is the annual internal rate of return in relation to gross payments by the retail investor and estimated benefit payments to the retail investor during the recommended holding period and i is the annual internal rate of return for the respective cost free scenario.
Topeltarvestamise vastane põhimõte
The estimation of future benefit payments under point 70 of this Annex shall be based on the following assumptions:
Kui mõni kululiik kuulub kahe või enama käesolevas lisas osutatud kululiigi alla, arvestatakse seda kululiiki sellel põhinevate näitajate arvestamisel ainult üks kord.
except for PRIIPs as referred to in point 17 of Annex IV, the annual internal rate of return, i.e. the performance, of the PRIIP shall be calculated applying the methodology and the underlying hypothesis used for the estimation of the moderate scenario from the performance scenarios section of the key information document;
Muud täpsustused
the benefit payments shall be estimated under the assumption that all costs included in the total costs according to point 62 of this Annex are deducted;
Suhtarvud väljendatakse protsentides kahe komakohaga.
for PRIIPs as referred to in point 17 of Annex IV and for UCITS or non-UCITS funds for which PRIIP manufacturers use the key investor information document in accordance with Article 14(2) of this Regulation, the performance shall be 3 %.
Suhtarvud arvutatakse vähemalt kord aastas.
For the purpose of the calculation of the cost free scenario as referred to in point 70 of this Annex the following shall apply:
Suhtarvud peavad põhinema uusimatel kuluarvestustel, mille PRIIPi koostaja on kindlaks määranud.
for the calculation of i either gross payments by the retail investor from the calculation of r shall be reduced by the costs to be disclosed or the projected benefit payments to the retail investor from the calculation of r shall be increased under the assumption that the amounts of the costs to be disclosed had additionally been invested.
Ilma et see piiraks käesoleva lisa punkti 77 kohaldamist, hinnatakse kulusid põhimõttel „kõik maksud hinna sees“.
Then i is the annual internal rate of return in relation to these adjusted payments by and to the retail investor;
Investeerimisfondide puhul toimitakse järgmiselt:
where costs to be disclosed can be expressed as a constant percentage of the value of the assets they may be disregarded in the calculation described in point 72(a) of this Annex and instead be added to the percentage of the annual internal rate of return i for the respective cost free scenario afterwards.
iga aktsiaklassi kohta tehakse omaette arvutus, kuid kui kahe või enama klassi osakud kuuluvad samasse nõudeõiguse järku, võib nende kohta teha üheainsa arvutuse;
Specific requirements for PRIPs other than investment funds
fondi puhul, mis on katusfond, käsitletakse käesoleva lisa kohaldamisel iga selle koostisosa või allfondi eraldi, kuid kõik kogu fondile tervikuna omistatavad tasud jaotatakse proportsionaalselt kõigi allfondide vahel sellisel alusel, mis on investorite suhtes õiglane.
For the purpose of the calculation of the cost free scenario as referred to in point 70 of this Annex for PRIPs other than investment funds, gross payments by the retail investor from the calculation of r, as referred to in point 72 of this Annex, shall be reduced by the costs to be disclosed.
Muul juhul kui uue PRIIPi esimese arvutuse puhul ning juhul, kui ei ole teisiti ette nähtud, arvutatakse suhtarvud vähemalt kord aastas ex post alusel.
Specific requirements for insurance-based investment products
Kui ex post näitaja kasutamist peetakse olulise muutuse tõttu ebasobivaks, võib selle asemel kasutada hinnangut ajani, mil on muutunud kättesaadavaks usaldusväärsed ex post näitajad, mis kajastavad selle olulise muudatuse mõju.
For the purpose of the calculations described in points 70 to 72 of this Annex, it shall be assumed that, for insurance-based investment products, no payments resulting from insurance coverage occur during the holding period.
Ex post näitajad peavad põhinema hiljutistel kuluarvutustel, mille PRIIPi koostaja on põhjendatud alustel selleks otstarbeks kindlaks määranud.
That is to say, the calculation of the summary cost indicator shall be solely based on estimated endowment benefit payments.
Näitajad võivad tugineda PRIIPi uusimas aasta- või poolaastaaruandes avaldatud tegevusaruandes esitatud kuludel, kui see tegevusaruanne on piisavalt uus.
To the extent recurring and one-off costs are covered by explicit costs that are a fixed part of the premium calculation of the product the calculation of recurring and one-off costs shall be based on these explicit costs.
Kui see ei ole piisavalt uus, tuleb selle asemel kasutada võrreldavat arvutust, mis põhineb hilisemal 12-kuulisel perioodil sisse nõutud kuludel.
For profit participation for insurance based investment products the following shall apply:
Eelmistel aastatel/perioodidel kohaldatud suhtarve käsitlev teave avaldatakse kohas, mida nimetatakse põhiteabedokumendis üldise lisateabe allikana investoritele, kes seda vajavad.
when calculating recurring costs and one-off costs for insurance-based investment products amounts retained from the investment return through profit sharing mechanisms shall be considered as costs;
Kui arvesse tuleb võtta investeeringu aluseks olevale eurofondile või AIFile omistatavaid kulusid, kehtib järgmine:
where a part of the costs is returned to retail investors by separate cost bonuses this shall be considered as a cost rebate that reduces cost deductions provided:
iga aluseks oleva eurofondi või AIFi kulunäitaja arvestatakse proportsionaalselt vastavalt sellele, kui suurt osa PRIIPi varade netoväärtusest see eurofond või AIF asjakohasel kuupäeval (PRIIPi näitajate arvestamise kuupäeval) esindab;
that the cost bonuses are declared separately from other parts of the participation bonus and are intended for refunding parts of the costs by the contractual terms of the product.
kõik proportsionaalselt arvestatud näitajad lisatakse investeeriva PRIIPi enda kogukulude näitajale, esitades seeläbi üheainsa kogusumma.
that the PRIIP manufacturer can substantiate on the basis of sound actuarial methods that expected future cost bonuses are covered by expected future profits that result from prudent assumptions on future costs.
Uute PRIIPide puhul rakendatav arvutusmetoodika
Calculation of ratios
Ex post andmete asemel kasutatakse kõigi kululiikide arvutamisel hinnanguid.
Anti-double counting principle
Selliste hinnangute tegemisel kasutatakse asendusnäitajate saamiseks kas võrreldavat PRIIPi või võrdlusrühma.
If one type of cost is covered by two or more types of costs as referred to in this Annex, that type of cost shall only be accounted for once in the calculation of the indicators (ratios) which are based on it.
PRIIPide puhul, mis võtavad fikseeritud kõiki kulusid sisaldavat tasu, kasutatakse seda tasu, kui see sisaldab kõiki PRIIPi kulude avaldamise nõuetes esindatud kulusid.
Other specifications
PRIIPide puhul, mis määravad võetavale summale ülempiiri, ja tingimusel, et see sisaldab kõiki PRIIPi kulude avaldamise nõuetes esindatud kulusid, kasutatakse selle asemel kõnealust ülempiiri tingimusel, et PRIIPi koostaja võtab kohustuse järgida avaldatud näitajat ning kannab ise sellised kulud, mis tooks muidu kaasa selle ületamise.
The ratios shall be expressed as a percentage to two decimal places.
Kui PRIIPi koostaja arvamusel võiks näitaja väljendamine kahe komakohaga jätta investorite jaoks põhjendamatu mulje täpsusest, piisab selle näitaja väljendamisest ühe komakohaga.
The ratios shall be calculated at least once a year.
PRIIPi koostaja tagab, et hinnangulise näitaja täpsus hoitakse kontrolli all.
The ratios shall be based on the most recent cost calculations which the PRIIP manufacturer has determined.
PRIIPi koostaja määrab kindlaks, millal on asjakohane kasutada hinnangu asemel ex post näitajaid; kuid igal juhul vaatab ta hiljemalt 12 kuu möödumisel PRIIPi esmakordsest müügiks pakkumisest mis tahes liikmesriigis hinnangu täpsuse läbi, arvutades näitaja ex post alusel.
Without prejudice to point 77 of this Annex, the costs are assessed on an ‘all taxes included’ basis.
KULUDE KOONDMÕJU
As for investment funds the following shall apply:
Kõigi PRIIPide puhul kehtivad ühised nõuded