natgillin/translations-raw huggingface dataset:
Having regard to Directive 2009/138/EC of the European Parliament and of the Council of 25 November 2009 on the taking-up and pursuit of the business of Insurance and Reinsurance (Solvency II) [1], and in particular Article 227(5) thereof,
võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 25. novembri 2009. aasta direktiivi 2009/138/EÜ kindlustus- ja edasikindlustustegevuse alustamise ja jätkamise kohta (Solventsus II), [1] eriti selle artikli 227 lõiget 5,
Even though Directive 2009/138/EC will be fully applied as of 1 January 2016, the Commission may already adopt the present Delegated Decision by virtue of Article 311 of Directive 2009/138/EC.
Kui komisjoni delegeeritud aktiga määratakse kindlaks direktiivi 2009/138/EÜ artikli 227 kohane samaväärsus, võimaldab see sellistel kindlustusgruppidel – eeldusel et kindlustusgrupi aruannetes kasutatakse konsolideerimismeetodina mahaarvamise ja agregeerimise meetodit – võtta kindlustusgrupi solventsusnõude ja nõuetekohaste omavahendite arvutamisel arvesse kapitalinõudeid ja olemasolevat kapitali (omavahendid), mis on arvutatud ELi-välise jurisdiktsiooni õigusnormide ja mitte direktiivi 2009/138/EÜ alusel.
Article 227 of Directive 2009/138/EC relates to equivalence for third-country insurers that are part of groups headquartered in the Union.
Direktiivi 2009/138/EÜ artikli 227 lõikes 5 on sätestatud fikseeritud tähtajaga ajutise samaväärsuse kindlaksmääramine selliste kolmandate riikide puhul, kelle kindlustuse solventsusrežiimid vastavad teatavatele kriteeriumidele.
A positive equivalence determination under Article 227 of Directive 2009/138/EC, by a delegated act of the Commission, allows such groups, when deduction and aggregation is used as the consolidation method for their group reporting, to take into account the calculation of capital requirements and available capital (own funds) under the rules of the non-Union jurisdiction rather than calculating them on the basis of Directive 2009/138/EC, for the purposes of calculating the group solvency requirement and eligible own funds.
Ajutine samaväärsus määratakse kindlaks kümneaastaseks ajavahemikuks, mida on võimalik pikendada.
Paragraph 5 of Article 227 of Directive 2009/138/EC provides for a determination of fixed-duration provisional equivalence for third countries whose insurance solvency regimes meet certain criteria.
Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalve (EIOPA) on andnud komisjonile nõu kooskõlas Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1094/2010 [2] artikli 33 lõikega 2, andes kooskõlas direktiivi 2009/138/EÜ artikli 227 lõikega 5 kolmandate riikide hindamisse oma panuse [3].
A determination of provisional equivalence is valid for a period of 10 years with possibility of renewal.
Ameerika Ühendriikide puhul on teavet vastastikku vahetatud peamiselt 2012. aastal alanud kindlustusdialoogi raames, mille eesmärk on parandada vastastikust arusaamist üksteise kindlustuse regulatiivsest ja järelevalvekorrast, ja see on viinud käesoleva otsuse järeldusteni.
The European Insurance and Occupational Pensions Authority has provided advice according to Article 33(2) of Regulation (EU) No 1094/2010 of the European Parliament and of the Council [2] to the Commission contributing to the assessment of third countries under Article 227(5) of Directive 2009/138/EC [3].
Bermudal on kindlustusseaduses kehtestatud kindlustusandjate (v.a kaptiivkindlustusandjad) suhtes kaks kapitalinõuet: [4] minimaalne solventsusmarginaal (Minimum Solvency Margin) ja suurema kapitali nõue (Enhanced Capital Requirement), mis kehtivad nii ärilistel põhimõtetel tegutsevate elu- kui ka kahjukindlustusandjate suhtes.
A total balance sheet approach is used.
Varajase hoiatamise eesmärgil kasutatakse solventsuse piirmäärana kapitali sihttaset 120 % suurema kapitali nõudest.
There is a minimum capital requirement (the Prudential Capital Requirement (PCR)); insurers are also required to establish an ICAAP (Internal Capital Adequacy Assessment Process) setting out the actions that will occur to rectify a decline in capital through set points above its PCR.
Kapitali kvalifitseerumist käsitlevad normid on kindlustusandjate eri kategooriate jaoks erinevad.
Non-life insurers are allowed to use internal models subject to their approval by Australian Prudential Regulation Authority (APRA).
Kindlustusseadus sisaldab ka sätteid ettevõtjate solventsuse positsiooniga seotud aruandekohustuse kohta.
In Bermuda, the Insurance Act lays down two capital requirements for insurers other than captive insurance companies [4]: the Minimum Solvency Margin (MSM) and the Enhanced Capital Requirement (ECR), applicable to both commercial life and non-life insurers.
Bermuda Monetary Authority (BMA) on sõltumatu reguleerimis- ja järelevalveasutus.
The ECR is determined from the relevant Basic Solvency Capital Requirement (BSCR) according to a standard formula or the insurer's approved internal capital model provided that the ECR is at least equal to the insurer's MSM.
Enamik Bermuda kindlustusandjaid on kohustatud esitama täiendavad finantsaruanded vastavalt rahvusvahelistele finantsaruandlusstandarditele (IFRS); muul juhul võivad kindlustusandjad kasutada üldtunnustatud raamatupidamispõhimõtteid, mida BMA on tunnustanud.
The BSCR covers the following risks: credit risk, spread risk, market risk, premium risk, reserve risk, interest risk, catastrophe risk and operational risk.
Kindlustusandjad peavad avaldama oma finantsaruanded, mis sisaldavad nii kvantitatiivset kui ka kvalitatiivset teavet.
A Target Capital Level of 120 % of the ECR is used as an early warning solvency threshold.
BMA võib sõlmida lepinguid ja vahetada teavet välismaiste järelevalveasutustega; ta on kirjutanud alla Rahvusvahelise Kindlustusjärelevalve Assotsiatsiooni mitmepoolsele vastastikuse mõistmise memorandumile.
Qualifying capital rules differ for different categories of insurers.
BMA suhtes on siduv konfidentsiaalsuse seadus, mille kohaselt tuleb käsitada konfidentsiaalsena igasugust teavet, mille BMA töötajad on saanud ja mis puudutab järelevalve alla kuuluvate finantsasutuste tegevust või nendega seotud küsimusi või nendega kokku puutuvaid isikuid.
The Insurance Act also includes provisions on undertakings' reporting obligations regarding their solvency positions.
Brasiilias on kindlustuse dekreetseadusega nr 73/1966 kindlaks määratud, et kindlustusandjad moodustavad kõigi oma kohustuste tagamiseks tehnilised eraldised, erifondid ja -eraldised vastavalt erakindlustusandjate riikliku nõukogu (CNSP) kehtestatud kriteeriumidele.
The Bermudan Monetary Authority (BMA) is the independent regulator and supervisor.
Resolutsiooni CNSP 316 kohaselt on miinimumkapitali nõue kas põhikapital või riskikapital, sõltuvalt sellest, kumb on suurem.
Most Bermudian insurers are obliged to prepare additional financial statements in accordance with International Financial Reporting Standards; otherwise insurers may use any generally accepted accounting principles recognised by the BMA.
Põhikapital on fikseeritud summa, mis on seotud üksuse liigiga ja piirkondadega, kus tal on luba tegutseda, samuti riskikapitaliga, mis on kindlustusriski, krediidiriski, operatsiooniriski ja tururiski kapitalinõuete summa.
Insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
Suurema osa kindlustusandjate riskikapital on põhikapitalist suurem ja kujutab endast seega miinimumkapitali nõuet.
The BMA may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Resolutsiooniga CNSP 3162/2014 on kehtestatud normid miinimumkapitali nõude arvutamisel sisemudeli kasutamiseks standardmudeli asemel.
The BMA is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by BMA staff, shall be treated as confidential.
Kehtivad äriühingu üldjuhtimise miinimumnõuded.
In Brazil, the Insurance Decree-Law No 73/1966 determines that insurers, to guarantee all their obligations, establish technical provisions, special funds and provisions in accordance with the criteria established by the National Council of Private Insurance (CNSP).
Kindlustusandjatel peab toimuma sisekontroll oma tegevuse, teabesüsteemide ja õigusnormide täitmise üle.
Under Resolution CNSP 316, the Minimum Capital Required (CMR) is the higher of the Base Capital and the Risk Capital.
Brasiilia kindlustussektori järelevalve eest vastutab Superintendência de Seguros Privados (SUSEP).
The Base Capital is a fixed amount linked to the type of entity and the regions in which it has been authorised to operate, as well as the Risk Capital, which is the sum of capital requirements for underwriting, credit, operational and market risks.
SUSEP tegutseb rahandusministeeriumi alluvuses ja on CNSP kehtestatud õigusnormide puhul täitevorgan.
For most insurers, the Risk Capital is higher than the Base Capital, thus constituting the CMR.
Selle juhatusel on õigus kehtestada sõltumatult oma pädevuse piires SUSEPi üldpõhimõtteid reguleerimise ja CNSPi resolutsioonide järgimise valdkonnas.
Resolution CNSP 3162/2014 establishes the rules for the use of an internal model as an alternative to a standard formula to calculate the CMR.
Kindlustusandjad on kohustatud esitama SUSEPile kord kuus andmed kapitali, vara, kohustiste, tulude ja kulude kohta ning kord kvartalis tehingute üksikasjad, bilansi ja kasumiaruande; kindlustusandjad peavad avaldama oma finantsaruanded, mis sisaldavad nii kvantitatiivset kui ka kvalitatiivset teavet.
There are minimum corporate governance requirements applicable.
SUSEP võib sõlmida lepinguid ja vahetada teavet välismaiste järelevalveasutustega; ta on kirjutanud alla Rahvusvahelise Kindlustusjärelevalve Assotsiatsiooni mitmepoolsele vastastikuse mõistmise memorandumile.
Insurers must have internal controls over their activities, information systems and compliance with legal requirements.
Teavet võib kasutada ainult järelevalve eesmärgil SUSEPi järelevalvefunktsioonide ulatuses.
The Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) is responsible for the supervision of the Brazilian insurance industry.
Lisaks kasutatakse muult asutuselt saadud teavet üksnes asjaomase taotluse eesmärgil.
SUSEP operates under the Ministry of Finance as the executive body of the regulations set by the CNSP.
SUSEPi praeguste ja endiste töötajate suhtes on seadusega sätestatud konfidentsiaalsuse nõuded.
Its managing council has independent authority to establish SUSEP's general policies for regulation and compliance with CNSP's resolutions within its area of competence.
Kanadas on kindlustusandjad kindlustusandjate seaduse kohaselt kohustatud hoidma adekvaatset kapitali.
Insurers are required to submit data on capital, assets, liabilities, revenue and expenditure to SUSEP on a monthly basis, as well as details of operations, the balance sheet, a profit and loss account on a quarterly basis; insurers must publish their financial statements, which contain quantitative and qualitative information.
Finantsasutuste järelevalveasutuse (Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI)) avaldatud suunistes on sätestatud üksikasjalikud standardid.
SUSEP may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it is a signatory to the IAIS MMoU.
Kindlustusandjate suhtes kohaldatavad kapitalinõuded on järgmised: elukindlustusandjate puhul pidev kapitali ja ülejäägi miinimumnõue (Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR)) (MCCSR Guideline) ning kahjukindlustusandjate puhul miinimumkapitali kontroll (Minimum Capital Test (MCT)) (MCT Guideline).
Information may only be used for supervisory purposes within the scope of SUSEP's supervisory functions.
Nii MCCSR kui ka MCT käsitlevad riske, mis on seotud nii bilansiliste kui ka bilansiväliste varade ja kohustistega.
Further, information obtained from another authority is only used for the purposes of that request.
Kahjukindlustusandjad on kohustatud hoidma kapitali, mis ületab 100 % MCTst, ja elukindlustusandjad on kohustatud hoidma kapitali, mis ületab 120 % MCCSRist.
SUSEP's staff and former staff are bound to confidentiality by law.
Kui tase jääb kõnealustest näitajatest allpoole, ei tohi kindlustusandjad tegutseda.
In Canada, the Insurance Companies Act requires insurers to maintain adequate capital.
Lisaks nimetatud nõuetele kehtib järelevalveline kapitali sihttase (Supervisory Target Capital Level), mis kahjukindlustusandjate puhul on 150 % MCTst ja elukindlustusandjate puhul 150 % MCCSRist.
The guidelines published by the Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI) set out the detailed standards.
Kapitalinõudeid arvutatakse standardvalemiga; sisemudelite kasutamine on lubatud väga vähestel juhtudel.
The applicable capital requirements for insurers are the Minimum Continuing Capital and Surplus Requirement (MCCSR Guideline) for life insurers and the Minimum Capital Test (MCT Guideline) for non-life insurers.
Kindlustusandjad peavad kehtestama ka sisemise kapitali sihtsuhtarvu, lähtudes oma riskide ja maksevõime hindamisest (ORSA), mis hõlmab ette kindlaks määramata stressiteste, milles võetakse arvesse kindlustusandja eripärasid.
Both the MCCSR and the MCT address risks related to both assets and liabilities on and off the balance sheet.
Kanada kindlustuse järelevalveasutus OSFI (Office of the Superintendent of Financial Institutions) on föderaalamet, mis on sõltumatu, sh ka rahaliselt.
Non-life insurers are required to hold capital in excess of 100 % of the MCT, while life insurers are required to hold capital in excess of 120 % of the MCCSR.
Iga reguleeritud kindlustusandja on kohustatud esitama OFSI-le auditeeritud majandusaasta aruande ja lisateabe, samuti auditiaruande, määratud aktuaari aruande, kapitali adekvaatsuse dünaamilise kontrollimise aruande, milles tehakse kokkuvõte eri stressitestide tulemustest, ning kvartaliandmed kapitalipositsiooni kohta.
Below those levels, insurers are not allowed to operate.
Kindlustusandjad on kohustatud koostama ja tegema nõudmise korral kättesaadavaks ka oma iga-aastase riskide ja maksevõime hinnangu, milles seatakse sisemine kapitalieesmärk.
In addition to those requirements, there is a Supervisory Target Capital Level of 150 % of the MCT for non-life insurers, and of the MCCSR for life insurers, respectively.
OSFI võib sõlmida kokkuleppeid ja vahetada teavet välismaiste järelevalveasutustega; 2012. aasta juulis ühines ta Rahvusvahelise Kindlustusjärelevalve Assotsiatsiooni mitmepoolse vastastikuse mõistmise memorandumiga.
Capital requirements are calculated according to a standard formula; use of internal models is only permitted in very limited cases.
OFSI suhtes on siduv konfidentsiaalsuse seadus, mille kohaselt tuleb käsitada konfidentsiaalsena igasugust teavet, mille OFSI töötajad on saanud ja mis puudutab järelevalve alla kuuluvate finantsasutuste tegevust või nendega seotud küsimusi või nendega kokku puutuvaid isikuid.
Insurers are also required to establish an internal target capital ratio based on an Own Risk and Solvency Assessment (ORSA), including non-prescribed stress tests that take into account the insurer's specificities.
Stressitestid toimuvad vähemalt kord aastas (dünaamiline solventsuse kontroll).
The Office of the Superintendent of Financial Institutions (OSFI), the Canadian insurance supervisor, is an independent, self-financing federal agency.
Mehhiko režiimi kohaselt on solventsuskapitalinõude arvutamiseks lubatud kasutada kas standardvalemit või sisemudelit.
Every regulated insurer is required to submit audited annual accounts and supplementary information to OFSI, along with an Auditors' Report, an Appointed Actuary's Report, a Dynamic Capital Adequacy Testing report summarising the results of various stress-tests, and quarterly filings about capital position.
Elu- ja kahjukindlustusandjate järelevalve eest vastutab Mehhikos riiklik väärtpaberite ja rahanduskomisjon (Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF)); tal on sõltumatu pädevus anda kindlustusandjatele tegevusluba või see tühistada ning ta teeb vähemalt kord aastas stressiteste.
OSFI may enter into agreements and exchange information with foreign supervisory authorities; it acceded to the IAIS MMoU in July 2012.
Kui olemas on teabevahetuse kokkulepe, võib CNSF teha koostööd ja vahetada teavet välismaiste järelevalveasutustega; kehtib mitu sellist kokkulepet ning CNSF taotles 2010. aastal ühinemist Rahvusvahelise Kindlustusjärelevalve Assotsiatsiooni mitmepoolse vastastikuse mõistmise memorandumiga.
OSFI is bound by confidentiality law, requiring that any information regarding the business or affairs of supervised financial institutions, or regarding persons dealing with them, that is obtained by OSFI staff, shall be treated as confidential.
Kui CNSFi ja välismaise järelevalveasutuse vahel on sõlmitud teabevahetuse kokkulepe, peab CNSF küsima välismaiselt järelevalveasutuselt temalt saadud teabe avalikustamiseks eelnevalt luba.
In Mexico, the act laying down a revised insurance prudential framework, the Ley de Instituciones de Seguros y de Fianzas (LISF), entered into force on 4 April 2015.
Ükski CNSFi praegune või endine töötaja ei tohi konfidentsiaalset teavet avalikustada: ametisaladuse hoidmise nõuded on sätestatud siseriiklikus õiguses ja ametisaladuse hoidmise nõude rikkumisega kaasnevad karistused.
Under the LISF, the Solvency Capital Requirement (SCR) applies, covering underwriting risks and financial and counterparty risks.
Ameerika Ühendriikides toimub kindlustus- ja edasikindlustuse reguleerimine ja järelevalve peamiselt osariigipõhiselt.
Stress testing takes place at least once a year (dynamic solvency test).
Kindlustusandjad peavad järgima selle osariigi asjaomaseid seadusi, kus nad kindlustuslepinguid sõlmivad, ning kindlustuse üle teevad järelevalvet osariigi sõltumatud järelevalveasutused, kes alluvad kindlustusvolinikele.
The Mexican regime allows the use of either a standard formula or an internal model for the calculation of the SCR.
Osariigi kapitali adekvaatsuse nõuded põhinevad riikliku kindlustusvolinike liidu (National Association of Insurance Commissioners (NAIC)) riskipõhise kapitali mudelseadusel, mille kõik osariigid on vastu võtnud.
The Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) is responsible for the supervision of life and non-life insurers in Mexico; it has independent power to licence or withdraw the license of insurance undertakings, and carries out stress tests at least once per year.
Riskipõhise kapitali standardmudel hõlmab iga otsekindlustuse liigi (elu-, vara-, isikukahju ja tervisekindlustus) puhul kõige olulisemaid riske ning lubab kasutada sisemudeleid konkreetsete toodete ja riskimoodulite puhul.
Insurers must report data on their organisation, operations, accounting, investment and capital to the CNSF on at least a quarterly basis; they must also disclose their objectives, policies and practices in risk retention, transfer or mitigation; and they must publish quantitative and qualitative information on their operations, technical and financial situation and risks.
Riskipõhise kapitali arvutamiseks rakendatakse mitmesuguste varade, kindlustusmaksete, nõuete, kulude ja tehniliste eraldiste suhtes koefitsiente.
The CNSF may cooperate and exchange information with foreign supervisors if there is an information exchange agreement; a number of such agreements are in place, and the CNSF applied to join the IAIS MMoU in 2010.
Kvantitatiivsetel kapitalinõuetel on neli tasandit ja järelevalveline sekkumine on igal juhul erinev: ettevõtte tegevuse tasand, reguleeriva tegevuse tasand, autoriseeritud kontrolli tasand ja kohustusliku kontrolli tasand.
Where an information exchange agreement exists between CNSF and a foreign supervisor, the CNSF must ask the foreign supervisor for its prior consent before disclosing information which it provided.
USAs kehtivas režiimis on olemas kindlustusandjate ORSA, mis on võrreldav Solventsus II omaga.
No person who is or was a CNSF staff member is allowed to disclose confidential information; professional secrecy requirements are laid down in the national law and any breach of professional secrecy leads to sanctions.
Aruandluse ja läbipaistvuse valdkonnas on olemas standardiseeritud aruandlusnõuded, mis hõlmavad peamiselt järgmist: tegevus ja tulemused, riskiprofiil, kasutatud hindamismeetodid ja eeldused, kapitalinõuded ja juhtimine.
In the United States, regulation and supervision of insurance and reinsurance is essentially state-based.
Finantsaruanded, sealhulgas aktuaari arvamus ja auditiaruanne tehakse avalikuks.
Insurers must comply with the relevant laws for each state in which they write policies, and insurance supervision is in the hands of independent state supervisors under insurance commissioners.
Osariikide kindlustusvolinikud võivad jagada konfidentsiaalset teavet välismaiste järelevalveasutustega, eeldusel et teabe saaja nõustub teavet konfidentsiaalsena hoidma.
State capital adequacy requirements are based on the National Association of Insurance Commissioners (NAIC) Risk-Based Capital (RBC) Model Law, which has been adopted by all states.
Nad võivad sõlmida ka kokkuleppeid, millega reguleeritakse konfidentsiaalse teabe jagamist ja kasutamist.
The RBC standard formula covers the most material risks for each of the primary insurance types (life, property and casualty, and health), allowing the use of internal models for specific products and risk modules.
Liidu järelevalveasutused ja osariikide kindlustusametid on sõlminud teabevahetuse kohta mitu vastastikuse mõistmise memorandumit; mitme osariigi kindlustusametid on kirjutanud alla Rahvusvahelise Kindlustusjärelevalve Assotsiatsiooni mitmepoolsele vastastikuse mõistmise memorandumile ja hiljuti on veel mitu seda taotlenud.
RBC is calculated by applying factors to various assets, premium, claim, expense and reserve items.
NAIC mudelseaduste põhjal osariigi õigusaktidesse inkorporeeritud konfidentsiaalsusnõuetega on nähtud ette, et osariikide järelevalveasutuste saadud teave on konfidentsiaalne ja et nad peavad hoidma välismaistelt järelevalveasutustelt saadud teabe konfidentsiaalsena.
There are four levels of quantitative capital requirements with different supervisory interventions in each case: Company Action Level, Regulatory Action Level, Authorised Control Level, and Mandatory Control Level.
Osariikide järelevalveasutuste töötajate suhtes kehtib osariigi tasandi õigusaktide kohaselt ametisaladuse hoidmise kohustus.
The United States regime has an ORSA for insurers comparable to that under Solvency II.
Nende hindamiste põhjal tuleks käesoleva otsusega hõlmatud kolmandate riikide solventsusrežiime käsitada direktiivi 2009/138/EÜ artikli 227 lõike 5 kohastele ajutise samaväärsuse kriteeriumidele vastavana; erandiks on õigusnormid, mis käsitlevad Bermuda kaptiivkindlustusandjaid, kelle suhtes kohaldatakse muud õiguskorda.
Regarding reporting and transparency, there are standardised reporting requirements, covering mainly: business and performance, risk profile, valuation methods and assumptions used, capital requirements and management.
Käesoleva otsusega määratud ajutise samaväärsuse ajavahemik peaks algselt olema kümme aastat.
Financial statements, including the actuarial opinion and the auditor's statement, are publicly disclosed.
Juhul kui on toimunud areng, mille tõttu peab komisjon käesoleva otsusega kindlaks määratud samaväärsust uuesti hindama, võib komisjon teha igal ajal üldise läbivaatamise välise spetsiifilise läbivaatamise seoses üksiku kolmanda riigi või territooriumiga.
State insurance commissioners may share confidential information with foreign supervisors, provided that the recipient agrees to maintain the confidentiality of the information.
Komisjon peaks EIOPA tehnilise abiga seega jätkuvalt jälgima käesoleva otsusega hõlmatud kolmandates riikides kehtivate režiimide arengut ning vastavust nendele tingimustele, mille põhjal käesolev otsus on vastu võetud.
They may also enter into agreements governing the sharing and use of confidential information.
ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA OTSUSE: