natgillin/translations-raw huggingface dataset:
The applicable MPR is determined according to the following factors:
Tagatise muutumatu, tingimusteta, nõudmisel põhineva, õiguslikult kehtiva ja jõustatava garantii vormis võla täieliku tagasimakse kohustuse kohta krediidi kogu kehtivusajaks annab kolmas isik, kes on tagatud võla suurust arvestades krediidivõimeline.
the applicable country risk classification;
Kolmanda isiku garantii korral võib osaline kohaldada ka selle riigi laenuriskide liigitust, kus asub garant ning garandi ostja riskide kategooriat; [6] või
the time at risk (i.e. the Horizon of Risk or HOR);
kui punktis 28 sätestatud mitmepoolne või piirkondlik institutsioon tegutseb tehingu puhul võlgniku või garandina, võib riigi laenuriski liigitusena ja ostja riskide kategooriana kohaldada konkreetse asjaomase mitmepoolse või piirkondliku institutsiooni liigitust.
the selected buyer risk category of the obligor;
Kriteeriumid ja tingimused, millega reguleeritakse kolmanda isiku garantii kohaldamist vastavalt olukordadele, mida kirjeldatakse eespool alapunkti e esimeses ja teises taandes, on sätestatud X lisas.
the percentage of political and commercial risk cover and quality of official export credit product provided;
Garantiipreemia alammäära arvutamisel kasutatav riskiperioodi pikkus on pool väljamaksetähtajast pluss terve tagasimaksetähtaeg ning eeldab korrapärast ekspordikrediidi tagasimakseprofiili, st tagasimaksmist kord poolaastas võrdsete põhisumma osamaksetena, millele kuue kuu möödumisel krediiditähtaja algusest lisandub kogunenud intress.
any country risk mitigation technique applied; and
Mittestandardse tagasimakseprofiiliga ekspordikrediidi puhul arvutatakse samaväärne tagasimakseperiood (mida väljendatakse kord poolaastas tehtavate võrdsete osamaksetena) järgmise valemi abil:
any buyer risk credit enhancements that have been applied.
samaväärne tagasimakseperiood = (tagasimakseperioodi kaalutud keskmine pikkus – 0,25)/0,5.
MPRs are expressed in percentages of the principal value of the credit as if premium were collected in full at the date of the first drawdown of the credit.
Osaline, kes kohaldab garantiipreemia alammäära, mis seondub kolmandast isikust garandiga, kes ei asu võlgnikuga samas riigis, teatab sellest punkti 47 kohaselt ette.
An explanation of how to calculate the MPRs, including the mathematical formula, is provided in Annex VIII.
Osaline, kes kohaldab garantiipreemia alammäära, mis seondub garandina tegutseva mitmepoolse või piirkondliku institutsiooniga, teatab sellest punkti 48 kohaselt ette.
There are no MPRs for transactions involving obligors in Category 0 countries, High Income OECD Countries and High Income Euro Area Countries [3].
Riigid liigitatakse vastavalt tõenäosusele, kas nad maksavad oma välisvõlga (st riigi krediidirisk), välja arvatud suure sissetulekuga OECD riigid ja suure sissetulekuga euroala riigid.
The premium rates charged by Participants for transactions in such countries shall be determined on a case-by-case basis.
Riigi krediidiriski viis tegurit on järgmised:
In order to ensure that the premium rates charged for transactions involving obligors in such countries do not undercut private market pricing, the Participants shall adhere to the following procedure:
üldine tagasimaksete moratoorium, mille kuulutab välja võlgniku/garandi riigi valitsus või riigi see asutus, mille kaudu tagasimakse sooritatakse;
Taking into consideration the availability of market information and the characteristics of the underlying transaction, Participants shall determine the premium rate to be applied by benchmarking against one or more of the market benchmarks set forth in Annex IX, choosing the benchmark(s) deemed most appropriate for the specific transaction.
väljaspool teate saatnud osalise riiki toimuvad poliitilised sündmused ja/või tekkivad majandusraskused või väljaspool teate saatnud osalise riiki võetud seadusandlikud/halduslikud meetmed, mis takistavad või viivitavad krediidi suhtes juba makstud vahendite ülekandmist;
Notwithstanding the preceding paragraph, if the relevance of the market information is limited for liquidity or other reasons, or if the transaction is small (credit value below Special Drawing Rights (SDR) 10 million), the Participants shall charge no less than the MPR corresponding to the appropriate buyer risk category in Country Risk Category 1.
võlgniku/garandi riigis vastu võetud õigusnormid, mille kohaselt kohalikus vääringus tehtud tagasimakseid käsitatakse võla kustutamisena, olenemata sellest, et vahetuskursside kõikumise tõttu ei kata sellised tagasimaksed krediidivääringusse ümber arvestatuna vahendite ülekandmise päeval enam võlasummat;
On a temporary basis [4], the Participants shall give prior notification according to Article 48 for any transaction with obligor/guarantor in a Category 0 country, High Income OECD Country or High Income Euro Area Country having a credit value of greater than SDR 10 million.(d) The “highest risk” countries in Category 7 shall, in principle, be subject to premium rates in excess of the MPRs established for that Category;
kõik muud mõne muu riigi valitsuse meetmed või otsused, mis takistavad krediidi tagasimaksmist ja
these premium rates shall be determined by the Participant providing official support.
vääramatu jõud, mis ilmneb väljaspool teate saatnud osalise riiki, st sõda (sh kodusõda), sundvõõrandamine, riigipööre, ülestõus, rahvarahutused, keeristormid, üleujutused, maavärinad, vulkaanipursked, hiidlained ja tuumaõnnetused.
In calculating the MPR for a transaction, the applicable country risk classification shall be the classification of the obligor's country and the applicable buyer risk classification shall be the classification of the obligor [5], unless:
Riigid on liigitatud ühte kaheksast riigi laenuriski kategooriast (0–7).
security in the form of an irrevocable, unconditional, on-demand, legally valid and enforceable guarantee of the total debt repayment obligation for the entire duration of the credit is provided by a third party that is creditworthy in relation to the size of the guaranteed debt.
Garantiipreemia alammäärad on kehtestud 1.–7. kategooria kohta kuid mitte 0 kategooria kohta, kuna riigi laenuriski taset loetakse sellesse kategooriasse kuuluvate riikide puhul tähtsusetuks.
In the case of a third party guarantee, a Participant may choose to apply the country risk classification of the country in which the guarantor is located and the buyer risk category of the guarantor [6];
0 kategooria riikide tehingutega seonduv krediidirisk on valdavalt seotud võlgniku/garandi riskiga.
ora Multilateral or Regional Institution as set out in Article 28 is acting either as borrower or guarantor for the transaction, in which case the applicable Country Risk Classification and buyer risk category may be that of the specific Multilateral or Regional Institution involved.
Riike liigitatakse [7] riigi laenuriskide liigitamise korra alusel, mis hõlmab järgmist.
The criteria and conditions relating to the application of a third party guarantee according to the situations described in the first and second tirets of paragraph (e) above are set out in Annex X.
riigi laenuriskide hindamismudel (edaspidi „mudel”), mille kasutamisel saadakse riigi maksejõuetuse riski kvantitatiivne hinnang, mille aluseks on iga riigi puhul kolm riskinäitajate rühma:
The HOR convention used in the calculation of an MPR is one-half of the disbursement period plus the entire repayment period and assumes a regular export credit repayment profile, i.e. repayment in equal semi-annual instalments of principal plus accrued interest beginning six months after the starting point of credit.
osaliste maksekogemused, finantsolukord ja majanduslik olukord.
For export credits with non-standard repayment profiles, the equivalent repayment period (expressed in terms of equal, semi-annual instalments) is calculated using the following formula:
Mudeli metoodika koosneb eri järkudest, nagu kolme riskinäitajate rühma hindamine ning nende rühmade ühendamine ja paindlik kaalumine.
equivalent repayment period = (average weighted life of the repayment period – 0,25)/0,5.
Mudeli abil saadud tulemuste kvalitatiivne hindamine riikhaaval, et võtta arvesse poliitilist riski ja/või muid mudeliga täielikult või osaliselt hõlmamata riskitegureid.
The Participant choosing to apply an MPR associated with a third party guarantor located in a country other than that of the obligor shall give prior notification according to Article 47.
Vajaduse korral võib see viia kvantitatiivsel mudelil põhineva hinnangu korrigeerimiseni, et väljendada riigi laenuriski lõpphinnangut.
The Participant choosing to apply a MPR associated with a Multilateral or Regional Institution acting as a guarantor shall give prior notification in accordance with Article 48.
Riigi laenuriskide liigitust jälgitakse pidevalt ja vaadatakse vähemalt kord aastas läbi ning sekretariaat teatab viivitamata riigi laenuriskide liigitamise korrast tulenevatest muutustest.
With the exception of High Income OECD countries and High Income Euro Area countries, countries shall be classified according to the likelihood of whether they will service their external debts (i.e. country credit risk).
Kui riik liigitatakse ümber riigi laenuriski madalamasse või kõrgemasse kategooriasse, kohaldavad osalised hiljemalt viis tööpäeva pärast seda, kui sekretariaat on teatanud ümberliigitamisest, garantiipreemia määra, mis vastab riigi laenuriski uue kategooriaga seostatud garantiipreemia alammäärade tasemele või on sellest kõrgem.
The five elements of country credit risk are:
Sekretariaat avaldab kohaldatava riigi laenuriskide liigituse.
general moratorium on repayments decreed by the obligor's/guarantor's government or by that agency of a country through which repayment is effected;
Kõikide riikide puhul, mis on liigitatud riigi laenuriskide liigitamise korra kohaselt vastavalt punkti 25 alapunktile d, hinnatakse riigi maksejõuetusriski selleks, et teha erandkorras kindlaks need riigid,
political events and/or economic difficulties arising outside the country of the notifying Participant or legislative/administrative measures taken outside the country of the notifying Participant which prevent or delay the transfer of funds paid in respect of the credit;
kes ei ole riigi kõige väiksema riskiga võlgnikud ja
legal provisions adopted in the obligor's/guarantor's country declaring repayments made in local currency to be a valid discharge of the debt, notwithstanding that, as a result of fluctuations in exchange rates, such repayments, when converted into the currency of the credit, no longer cover the amount of the debt at the date of the transfer of funds;
kelle krediidirisk on oluliselt suurem kui riigi laenurisk.
any other measure or decision of the government of a foreign country which prevents repayment under a credit; and
Eespool alapunktis a nimetatud riigid tehakse kindlaks riigi laenuriskide hindamise korra kohaselt, mille osalised on koostanud ja milles kokku leppinud.
cases of force majeure occurring outside the country of the notifying Participant, i.e. war (including civil war), expropriation, revolution, riot, civil disturbances, cyclones, floods, earthquakes, eruptions, tidal waves and nuclear accidents.
Eespool alapunktis a loetletud kriteeriumidele vastavat riikide loendit jälgitakse pidevalt, see vaadatakse vähemalt kord aastas läbi ning sekretariaat teatab viivitamata riigi maksejõuetusriskide liigitamise korrast tulenevatest muutustest.
Countries are classified into one of eight Country Risk Categories (0-7).
Eespool alapunkti b kohaselt kindlaks tehtud riikide loendi avaldab sekretariaat.
MPRs have been established for Categories 1 through 7, but not for Category 0, as the level of country risk is considered to be negligible for countries in this Category.
Võlgnikud ja kohastel juhtudel garandid riikides, mis on liigitatud 1.–7. kategooriasse, liigitatakse ühte ostja riskide kategooriasse, mis on kehtestatud võlgniku/garandi riigi kohta [8].
The credit risk associated with transactions in Category 0 countries is predominantly related to the risk of the obligor/guarantor.
Ostja riskide kategooriate maatriks, kuhu liigitatakse võlgnikud ja garandid, on esitatud VIII lisas.
The classification of countries [7] is achieved through the Country Risk Classification Methodology, which is comprised of:
Ostja riskide kategooriate kvalitatiivne kirjeldus on esitatud XI lisas. a) Ostja riskide liigitus põhineb võlgniku/garandi tagatiseta laenude reitingul, mille on kindlaks määranud osaline.
The Country Risk Assessment Model (the Model), which produces a quantitative assessment of country credit risk which is based, for each country, on three groups of risk indicators:
Ilma et see piiraks käesoleva punkti alapunkti a kohaldamist, võib tehinguid, mida toetatakse vastavalt VI lisas sätestatud tingimustele, ja tehinguid, mille krediidiväärtus on kuni 5 miljonit SDRi, liigitada tehingupõhiselt, st pärast seda, kui on kohaldatud ükskõik millist ostja riski krediidikvaliteedi parandamise viisi, kuid selliste tehingute suhtes ei saa nende liigitusest olenemata teha ühtegi allahindlust ostja riski krediidikvaliteedi parandamise viiside kohaldamisel.
the payment experience of the Participants, the financial situation and the economic situation.
Riiklikud võlgnikud ja garandid liigitatakse ostja riskide kategooriasse SOV/CC0.
The methodology of the Model consists of different steps including the assessment of the three groups of risk indicators, and the combination and flexible weighting of the risk indicator groups.
Järgmistel juhtudel võib mitteriiklikke võlgnikke ja garante erandkorras liigitada ostja riskide kategooriasse „parem kui riik” (SOV+) [9]:
The qualitative assessment of the Model results, considered country-by-country to integrate the political risk and/or other risk factors not taken into account in full or in part by the Model.
akrediteeritud reitinguagentuur [10] on andnud võlgnikule/garandile välisvaluutareitingu, mis on parem kui nende vastava riigi välisvaluutareiting (mille on andnud sama akrediteeritud reitinguagentuur);
If appropriate, this may lead to an adjustment to the quantitative Model assessment to reflect the final assessment of the country credit risk.
või võlgnik/garant asub riigis, mille riigi maksejõuetusriski on hinnatud oluliselt kõrgemaks kui riigi laenuriski.
Country Risk Classifications shall be monitored on an on-going basis and reviewed at least annually and changes resulting from the Country Risk Classification Methodology shall be immediately communicated by the Secretariat.
Osaline teatab punkti 48 kohaselt ette tehingutest:
When a country is re-classified in a lower or higher Country Risk Category, the Participants shall, no later than five working days after the re-classification has been communicated by the Secretariat, charge premium rates at or above the MPRs associated with the new Country Risk Category.
mitteriikliku võlgniku/garandiga, kui kohaldatav garantiipreemia on väiksem ostja riskide kategooriaga CC1 kehtestatud preemiast, st CC0 või SOV+;
The country risk classifications shall be made public by the Secretariat.
mitteriikliku võlgniku/garandiga, mille krediidiväärtus on suurem kui 5 miljonit SDRi, juhul kui osaline hindab ostja riskide reitingut mitteriikliku võlgniku/garandi suhtes, keda on hinnanud akrediteeritud reitinguagentuur, ning hinnatud ostja riskide reiting on parem kui akrediteeritud reitinguagentuuri oma [11].
For all countries classified through the Country Risk Classification Methodology according to Article 25(d), the risk of the sovereign shall be assessed in order to identify, on an exceptional basis, those sovereigns:
Konkreetse tehingu pärast konkureerimisel, kus konkureerivad osalised on liigitanud võlgniku/garandi eri riskikategooriatesse, püüavad konkureerivad osalised jõuda kokkuleppele ühises ostja riskide liigituses.
that are not the lowest-risk obligor in the country and;
Kui ühises liigituses kokkuleppele ei jõuta, ei keelata osalisel (osalistel), kes liigitas(id) võlgniku/garandi kõrgemasse ostja riski liigitusse, kohaldada madalamat ostja riskide liigitust.
whose credit risk is significantly higher than country risk.
Mitmepoolsed ja piirkondlikud institutsioonid liigitatakse ühte kaheksast riigi laenuriski kategooriast (0–7) [12] ja vaadatakse läbi vastavalt vajadusele;
The identification of sovereigns meeting the criteria listed in paragraph (a) above shall be undertaken according to the Sovereign Risk Assessment Methodology that has been developed and agreed by the Participants.
sekretariaat avalikustab kõnealused kohaldatavad liigitused.
The list of sovereigns identified as meeting the criteria listed in paragraph (a) above shall be monitored on an on-going basis and reviewed at least annually and changes resulting from the Sovereign Risk Assessment Methodology shall be immediately communicated by the Secretariat.
Garantiipreemia alammäärad diferentseeritakse, et võtta arvesse osaliste pakutavate ekspordikrediidi toodete kvaliteedi ja garantiikatte protsendi erinevust, nagu sätestatud VIII lisas.
The list of sovereigns identified under paragraph (b) above shall be made public by the Secretariat.
Diferentseerimine põhineb eksportija seisukohal (eksportijale/finantseerimisasutusele pakutavate toodete erinevast kvaliteedist tuleneva konkurentsi kõrvaldamiseks).
Obligors and, as appropriate, guarantors in countries classified in Country Risk Categories 1-7 shall be classified into one of the buyer risk categories that have been established in relation to the country of the obligor/guarantor [8].
Ekspordikrediidi toote kvaliteet näitab, kas tegemist on kindlustus-, garantii- või otselaenu/-finantseerimistootega, ning kindlustustoodete puhul seda, kas intresside kate tagatakse nõuete ooteajal (s.o ajavahemik võlgniku suhtes kehtiva maksetähtpäeva ja selle kuupäeva vahel, mil kindlustaja on kohustatud tegema eksportijale/finantseerimisasutusele tagasimakse) ilma lisamakseta.
The matrix of buyer risk categories into which obligors and guarantors shall be classified is provided in Annex VIII.
Kõik osaliste pakutavad ekspordikrediidi tooted liigitatakse ühte järgmisest kolmest tooterühmast:
Qualitative descriptions of the buyer risk categories are provided in Annex XI.(a) Buyer-risk classifications shall be based on the senior unsecured credit rating of the obligor/guarantor as determined by the Participant.
standardtasemest allpool olev toode, st kindlustus, mis ei kata intresse ooteajal, ja kindlustus, mis katab intressid ooteajal asjakohase juurdemakse eest;
Notwithstanding paragraph (a) above, transactions supported according to the terms and conditions of Annex VI and transactions having a credit value of SDR 5 million or less may be classified on a transaction basis, i.e. after the application of any buyer risk credit enhancements; however, such transactions, regardless of how they are classified, are not eligible for any discounts for the application of buyer risk credit enhancements.
standardtoode, st kindlustus, mis katab intressid ooteajal juurdemakseta, ja otselaen või -finantseerimine, ja
Sovereign obligors and guarantors are classified in buyer risk category SOV/CC0.
standardtasemest parem toode, st garantii.
On an exceptional basis, non-sovereign obligors and guarantors may be classified in the “Better than Sovereign” (SOV+) buyer risk category [9] if:
Osalised võivad kasutada järgmisi riigi laenuriskide maandamise meetmeid, mille täpne kasutus on sätestatud XII lisas:
the obligor/guarantor has a foreign currency rating from an accredited credit rating agency (CRA) [10] that is better than the foreign currency rating (from the same CRA) of their respective sovereign, or
Offshore-futuuride voostruktuur kombinatsioonis offshore-tinghoiukontoga
the obligor/guarantor's is located in a country in which sovereign risk has been identified as being significantly higher than country risk.
Rahastamine kohalikus vääringus
The Participants shall give prior notification according to Article 48 for transactions:
Osaline, kes kohaldab garantiipreemia alammäära, mis näitab riigi laenuriski maandamise kasutamist, teatab sellest punkti 47 kohaselt ette.
with a non-sovereign obligor/guarantor where the premium charged is below that set by Buyer Risk Category CC1, i.e. CC0 or SOV+;
Osalised võivad kasutada järgmisi ostja riski krediidikvaliteedi parandamise viise, mis võimaldavad kohaldada krediidikvaliteedi parandamise tegurit, mis on suurem kui 0:
with a non-sovereign obligor/guarantor having a credit value of greater than SDR 5 million where a Participant assesses a buyer risk rating for a non-sovereign obligor/guarantor that is rated by an Accredited CRA, and the buyer risk rating assessed is better than the Accredited CRA rating [11].
Lepinguliste laekumiste või nõuete loovutamine
In the event of competition for a specific transaction, whereby the obligor/guarantor has been classified by competing Participants in different buyer risk categories, the competing Participants shall seek to arrive at a common buyer risk classification.
varaline tagatis;
If agreement on a common classification is not reached, the Participant(s) having classified the obligor/guarantor in a higher buyer risk classification are not prohibited from applying the lower buyer risk classification.
Põhivaraline tagatis
Multilateral and Regional Institutions shall be classified into one of eight Country Risk Categories (0-7) [12] and reviewed as appropriate;
Tinghoiukonto
such applicable classifications shall be made public by the Secretariat.
Ostja riski krediidikvaliteedi parandamise viiside määratlused ja maksimaalsed krediidikvaliteedi parandamise teguri väärtused on esitatud XII lisas.
The MPRs are differentiated to take account of the differing quality of export credit products and percentage of cover provided by the Participants as set out in Annex VIII.
Krediidikvaliteedi parandamise viise võib kasutada kas eraldi või koos järgmiste piirangutega:
The differentiation is based on the exporter's perspective (i.e. to neutralise the competitive effect arising from the differing qualities of product provided to the exporter/financial institution).
maksimaalne krediidikvaliteedi parandamise tegur, mille võib krediidikvaliteedi parandamise viiside kasutamisega saavutada, on 0,35;
The quality of an export credit product is a function of whether the product is insurance, guarantee or direct credit/financing, and for insurance products whether cover of interest during the claims waiting period (i.e. the period between the due date of payment by the obligor and the date that the insurer is liable to reimburse the exporter/financial institution) is provided without a surcharge.
varalist tagatist ja põhivaralist tagatist ei või ühes tehingus koos kasutada;
All existing export credit products offered by the Participants shall be classified into one of the three product categories which are:
juhul kui kohaldatavat riigi laenuriski liigitust on parandatud, kasutades offshore-futuuride voostruktuuri kombinatsioonis offshore-tinghoiukontoga, ei tohi krediidikvaliteedi parandamise viise kasutada.
Below standard product, i.e. insurance without cover of interest during the claims waiting period and insurance with cover of interest during the claims waiting period with an appropriate premium surcharge;
Osalised teatavad eelnevalt kooskõlas punktiga 48 tehingutest mitteriikliku võlgniku/garandiga, mille krediidiväärtus on üle 5 miljoni SDRi, juhul kui krediidikvaliteedi parandamise viiside kasutamise tulemusel kohaldatakse 0st suuremat krediidikvaliteedi parandamise tegurit.
Standard product, i.e. insurance with cover of interest during the claims waiting period without an appropriate premium surcharge and direct credit/financing; and
Garantiipreemiate alammäärade piisavuse hindamiseks ja vajaduse korral suurenduste või vähenduste võimaldamiseks kasutatakse rööpselt garantiipreemiaandmete allikaid (PFT, Premium Feedback Tool), et pidevalt jälgida ja kohandada garantiipreemiate alammäärasid.
Above standard product, i.e. guarantees.
Garantiipreemiaandmete allikate abil hinnatakse garantiipreemiate alammäärade piisavust nii riiklikku ekspordikrediiti andvate asutuste tegelike kogemuste kui ka krediidiriski hindamisega seotud eraturu teabe mõistes.