natgillin/translations-raw huggingface dataset:
For both the IRB approach and the AMA, the calculations to derive the impact of a given extension or change should be made with reference to the same point in time, given that the set of exposures (in the case of the IRB approach) and the risk profile (in the case of the AMA) are relatively stable in time.
Nii sisereitingute meetodi kui ka täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul tuleks konkreetse laienduse või muudatuse mõju arvutada sama ajahetke seisuga, arvestades et riskipositsioonid (sisereitingute meetodi puhul) ja riskiprofiil (täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul) on aja jooksul suhteliselt stabiilsed.
Competent authorities may at any time take appropriate supervisory measures with regard to model extensions and changes that have been notified, based on the on-going review of existing permissions to use internal approaches provided in Article 101 of Directive 2013/36/EU of the European Parliament and of the Council [2].
Pädev asutus võib Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 2013/36/EL [2] artikli 101 kohase sisemeetodite kasutamise lubade pideva läbivaatamise raames igal ajal võtta asjakohaseid järelevalvemeetmeid seoses teatatud mudelilaienduste ja -muudatustega.
On the one hand, this is in order to ensure that the requirements laid down in Part Three, Title II, Chapter 3, Section 6, or Part Three, Title III, Chapter 4 or Part Three, Title IV, Chapter 5 of Regulation (EU) No 575/2013 remain satisfied.
Ühelt poolt on see oluline tagamaks, et määruse (EL) nr 575/2013 III osa II jaotise 3. peatüki 6. jao või III osa III jaotise 4. peatüki või III osa IV jaotise 5. peatüki nõuded on kogu aeg täidetud.
On the other hand, rules are necessary to establish the triggers for new approvals and notifications of extensions and changes to internal approaches.
Teisest küljest tuleb kehtestada eeskirjad, et näha ette sisemeetodite laienduste ja muudatuste heakskiitmise ja nendest teatamise käivitavad asjaolud.
Such rules should not affect supervisory internal model review approaches or administrative processes provided for by Article 20(8) of Regulation (EU) No 575/2013.
Sellised eeskirjad ei tohiks mõjutada määruse (EL) nr 575/2013 artikli 20 lõike 8 kohaseid sisemudelite läbivaatamise meetodeid ega haldusmenetlusi.
Changes to the permanent partial use of internal approaches or, where applicable, to the sequential implementation of internal approaches are covered by Articles 148 and 150 of Regulation (EU) No 575/2013 for IRB approach and Article 314 of Regulation (EU) No 575/2013 for AMA.
Sisemeetodite alalise osalise kasutamise või vajaduse korral sisemeetodite järkjärgulise üleminekuga rakendamise muudatused on hõlmatud määruse (EL) nr 575/2013 artiklitega 148 ja 150 sisereitingute meetodi puhul ning määruse (EL) nr 575/2013 artikliga 314 täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul.
Therefore those types of changes should not be covered by this Regulation.
Seepärast ei tuleks sellist liiki muudatusi hõlmata käesoleva määrusega.
The permission of competent authorities relates to the methods, processes, controls, data collection and IT systems of the approaches, therefore on-going alignment of the models to the calculation data-set used, based on the approved methods, processes, controls, data collection and IT systems, should not be covered by this Regulation.
Pädevate asutuste luba seondub meetodite, protsesside, kontrollimeetmete, andmete kogumise ja meetodite IT-süsteemidega ning seepärast ei tuleks käesoleva määrusega hõlmata mudeli pidevat kohandamist kasutatavatele arvutusandmetele heakskiidetud meetodite, protsesside, kontrollimeetmete, andmete kogumise ja IT-süsteemide alusel.
In order for competent authorities to be able to assess that institutions have applied the rules on assessing the materiality of extensions and changes correctly, appropriate documentation should be submitted by institutions to competent authorities.
Selleks et pädevad asutused saaksid hinnata, kas krediidiasutused ja investeerimisühingud on nõuetekohaselt kohaldanud laienduste ja muudatuste olulisuse hindamise eeskirju, peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud esitama pädevatele asutustele asjakohase teabe.
In order to reduce the supervisory burden on institutions and to increase the effectiveness and efficiency of competent authorities' procedures in that respect, rules should be laid down to specify documentation requirements to accompany applications for approval or notifications of extensions and changes.
Selleks et vähendada krediidiasutuste ja investeerimisühingute järelevalvekoormust ning suurendada pädevate asutuste asjaomaste protseduuride tulemuslikkust ja tõhusust, tuleks sätestada eeskirjad, et täpsustada teave, mis tuleb lisada laienduste ja muudatuste heakskiitmise taotlusele või laiendusi ja muudatusi käsitlevale teatele.
The provisions of this Regulation are closely linked, since they refer to extensions and/or changes to AMA and IRB approaches for own funds requirements for credit and operational risk and since relevant supervisory issues and procedures are similar for those two types of internal approaches.
Käesoleva määruse sätted on omavahel tihedalt seotud, kuna need osutavad krediidi- ja operatsiooniriski omavahendite nõuete arvutamise sisereitingute meetodi ja täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi laiendustele ja/või muudatustele ning kuna asjakohased järelevalveküsimused ja -menetlused on kõnealuse kahe sisemeetodi liigi puhul sarnased.
To ensure coherence between those provisions, and to facilitate a comprehensive view and access in a coordinated fashion to them by persons subject to relevant obligations, it is desirable that they enter into force at the same time and include all of the regulatory technical standards required by Regulation (EU) No 575/2013 on extensions and changes to internal models for credit and operational risk, in a single Regulation.
Selleks et tagada kooskõla selliste sätete puhul ning anda kohustusi täitvatele isikutele põhjalik ülevaade neist ja terviklik juurdepääs neile, on soovitav tagada nende jõustumine samal ajal ja sätestada kõik määrusega (EL) nr 575/2013 ette nähtud regulatiivsed tehnilised standardid krediidi- ja operatsiooniriski sisemudelite laienduste ja muudatuste kohta ühes määruses.
However, since point (a) in the first subparagraph of Article 312(4) deals with a different subject matter, this regulation only addresses points (b) and (c).
Kuna artikli 312 lõike 4 esimese lõigu punktis a käsitletakse erinevat küsimust, käsitletakse käesolevas määruses ainult punkte b ja c.
The European Banking Authority has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits, and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council [3],
Euroopa Pangandusjärelevalve on läbi viinud avaliku konsultatsiooni käesoleva määruse aluseks oleva regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu kohta, analüüsinud võimalikku asjaomast kulu ja kasu ning küsinud arvamust Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 [3] artikli 37 kohaselt loodud pangandussektori sidusrühmade kogult.
This Regulation lays down the conditions for assessing the materiality of extensions and changes to the Internal Rating Based approaches and the Advanced Measurement Approaches permitted in accordance with Regulation (EU) No 575/2013, including the modalities of the notifications of such changes and extentensions.
Käesolevas määruses sätestatakse tingimused, mille alusel hinnatakse määruse (EL) nr 575/2013 kohaselt lubatud sisereitingute meetodi ja täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi laienduste ja muudatuste olulisust, sealhulgas sellistest muudatustest ja laiendustest teatamise kord.
Categories of extensions and changes
Laienduste ja muudatuste kategooriad
The materiality of changes to the range of application of a rating system or an internal models approach to equity exposures, or of changes to the rating systems or internal models approach to equity exposures, for the Internal Rating Based approach (‘changes in the IRB approach’) or of the extensions and changes for the Advanced Measurement Approach, (‘extensions and changes in the AMA’) shall be classified into one of the following categories:
Omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava reitingusüsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisala või omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava reitingusüsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi muudatuste olulisus sisereitingute meetodi puhul („sisereitingute meetodi muudatused”) või laienduste ja muudatuste olulisus täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul („täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi laiendused ja muudatused”) liigitatakse ühte järgmistest kategooriatest:
material extensions and changes, which, according to Articles 143(3) and 312(2) of Regulation (EU) No 575/2013, require permission from the competent authorities;
olulised laiendused ja muudatused, milleks tuleb määruse (EL) nr 575/2013 artikli 143 lõike 3 ja artikli 312 lõike 2 kohaselt taotleda pädevatelt asutustelt luba;
other extensions and changes, which require notification to the competent authorities.
muud laiendused ja muudatused, millest tuleb pädevatele asutustele teatada.
The extensions and changes referred to in point (b) of paragraph 1 shall further be classified into:
Lõike 1 punktis b osutatud laiendused ja muudatused liigitatakse täiendavalt järgmiselt:
extensions and changes that require notification before their implementation;
laiendused ja muudatused, millest tuleb teatada enne nende rakendamist;
extensions and changes that require notification after their implementation.
laiendused ja muudatused, millest tuleb teatada pärast nende rakendamist.
Principles of classification of extensions and changes
Laienduste ja muudatuste liigitamise põhimõtted
The classification of changes in the IRB approach shall be carried out in accordance with this Article and Articles 4 and 5.
Sisereitingute meetodi puhul liigitatakse muudatused vastavalt käesolevale artiklile ning artiklitele 4 ja 5.
The classification of extensions and changes in the AMA shall be carried out in accordance with this Article and Articles 6 and 7.
Täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul liigitatakse laiendused ja muudatused vastavalt käesolevale artiklile ning artiklitele 6 ja 7.
Where institutions are required to calculate the quantitative impact of any extension or change on own funds requirements or, where applicable, on risk-weighted exposure amounts, they shall apply the following methodology:
Kui krediidiasutused ja investeerimisühingud peavad arvutama mis tahes laienduse või muudatuse kvantitatiivset mõju omavahendite nõuetele või vajaduse korral riskiga kaalutud varadele, kohaldavad nad järgmist metoodikat:
for the purpose of the assessment of the quantitative impact institutions shall use the most recent data available;
kvantitatiivse mõju hindamiseks kasutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud kõige uuemaid kättesaadavaid andmeid;
where a precise assessment of the quantitative impact is not feasible, institutions shall instead perform an assessment of the impact based on a representative sample or other reliable inference methodologies;
kui kvantitatiivset mõju ei ole võimalik täpselt hinnata, hindavad krediidiasutused ja investeerimisühingud mõju representatiivse valimi põhjal või muu usaldusväärse inferentsmeetodi kohaselt;
for changes having no direct quantitative impact, no quantitative impact as laid down in Article 4(1)(c) for IRB approach or Article 6(1)(c) for AMA shall be calculated.
muudatuste puhul, millel ei ole otsest kvantitatiivset mõju, ei arvutata kvantitatiivset mõju vastavalt artikli 4 lõike 1 punktile c sisereitingute meetodi puhul ja artikli 6 lõike 1 punktile c täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi puhul.
One material extension or change shall not be split into several changes or extensions of lower materiality.
Ühte olulist laiendust või muudatust ei jaotata mitmeks vähemolulisemaks laienduseks või muudatuseks.
In case of doubt, institutions shall assign extensions and changes to the category of the highest potential materiality.
Kahtluse korral määravad krediidiasutused ja investeerimisühingud laiendused ja muudatused kõrgeima võimaliku olulisuse kategooriasse.
Where competent authorities have provided their permission in relation to a material extension or change, institutions shall calculate the own funds requirements based on the approved extension or change from the date specified in the new permission which shall replace the prior one.
Kui pädevad asutused on andnud loa seoses olulise laienduse või muudatusega, arvutavad krediidiasutused ja investeerimisühingud omavahendite nõuded heakskiidetud laienduse või muudatuse alusel alates vana luba asendavas uues loas kindlaks määratud kuupäevast.
The non-implementation on the date specified in the new permission of an extension or change for which permission from competent authorities has been given, shall require a new permission from competent authorities which shall be applied for without undue delay.
Kui laiendust või muudatust, milleks on saadud pädevatelt asutustelt luba, ei rakendata uues loas kindlaks määratud kuupäeval, tuleb viivitamata taotleda pädevatelt asutustelt uut luba.
In case of delay of the implementation of an extension or change for which permission from the competent authority has been granted, the institution shall notify the competent authority and present to the competent authority a plan for a timely implementation of the approved extension or change, which it shall apply within a period to be agreed with the competent authority.
Sellise laienduse või muudatuse rakendamisega viivitamise korral, milleks on saadud pädevatelt asutustelt luba, teavitab krediidiasutus või investeerimisühing pädevat asutust ja esitab pädevale asutusele kava heakskiidetud laienduse või muudatuse õigeaegseks rakendamiseks ning rakendab kava pädeva asutusega kokku lepitud ajavahemiku jooksul.
Where an extension or change is classified as one requiring prior notification to competent authorities, and where, subsequently to the notification, institutions decide not to implement the extension or change, institutions shall notify without undue delay the competent authorities of this decision.
Kui liigituse kohaselt tuleb laiendusest või muudatusest teatada pädevatele asutustele eelnevalt ja kui teatamise järel otsustab krediidiasutus või investeerimisühing laiendust või muudatust mitte rakendada, teatab krediidiasutus või investeerimisühing sellest otsusest viivitamata pädevale asutusele.
Material changes to the IRB approach
Sisereitingute meetodi olulised muudatused
Changes to the IRB approach shall be considered material if they fulfil any of the following conditions:
Sisereitingute meetodi muudatusi peetakse oluliseks, kui need vastavad mis tahes järgmisele tingimusele:
they fall under any of the changes to the range of application of a rating system or internal models approach to equity exposures described in Annex I, Part I, Section 1;
need kuuluvad omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava reitingusüsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisala mis tahes sellise muudatuse alla, mida on kirjeldatud I lisa I osa 1. jaos;
they fall under any changes to the rating systems or internal models approach to equity exposures described in Annex I, Part II, Section 1;
need kuuluvad omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava reitingusüsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi mis tahes sellise muudatuse alla, mida on kirjeldatud I lisa II osa 1. jaos;
they result in either of the following:
nende tulemusel leiab aset üks järgmistest:
a decrease of 1,5 % of either of the following:
1,5 % väheneb üks järgmistest:
the overall EU parent institution's consolidated risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk,
ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu üldine konsolideeritud riskiga kaalutud vara krediidi- ja lahjendusriski puhul;
the overall risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk in the case of an institution which is neither a parent institution, nor a subsidiary;
üldine riskiga kaalutud vara krediidi- ja lahjendusriski puhul, kui krediidiasutus või investeerimisühing ei ole emaettevõtja ega tütarettevõtja;
a decrease of 15 % or more of the risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk associated with the range of application of the internal rating system or internal models approach to equity exposures.
15 % või rohkem vähenevad sellised riskiga kaalutud varad krediidi-ja lahjendusriski puhul, mis on seotud omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava sisereitingute süsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisalaga.
For the purposes of paragraph (1)(c)(i) of this Article, and in accordance with Article 3(2), the impact of the change shall be assessed as a ratio calculated as follows:
Käesoleva artikli lõike 1 punkti c alapunkti i kohaldamisel ja vastavalt artikli 3 lõikele 2 hinnatakse muudatuse mõju suhtarvuna, mis arvutatakse järgmiselt:
in the numerator, the difference in the risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk associated with the range of application of the internal rating system or the internal models approach to equity exposures before and after the change at the EU parent institution's consolidated level or at the institution level which is neither a parent institution, nor a subsidiary;
lugejas omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava sisereitingute süsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisalaga seotud riskiga kaalutud varade vahe krediidi-ja lahjendusriski puhul enne ja pärast muudatust ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu konsolideeritud tasemel või sellise krediidiasutuse või investeerimisühingu tasemel, kes ei ole emaettevõtja ega tütarettevõtja;
in the denominator the overall risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk before the change at the EU parent institution's consolidated level or, respectively, at the institution level which is neither a parent institution, nor a subsidiary.
nimetajas üldine riskiga kaalutud vara krediidi-ja lahjendusriski puhul enne muudatust ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu konsolideeritud tasemel või vastavalt sellise krediidiasutuse või investeerimisühingu tasemel, kes ei ole emaettevõtja ega tütarettevõtja.
The calculation shall refer to the same point in time.
Arvutus tehakse sama ajahetke seisuga.
The determination of the impact on risk-weighted exposure amounts shall refer only to the impact of the change to the IRB approach, and the set of exposures shall be assumed to remain constant.
Riskiga kaalutud varadele avalduva mõju kindlakstegemisel võetakse arvesse ainult muudatuse mõju sisereitingute meetodile ning eeldatakse, et riskipositsioonid jäävad samaks.
For the purposes of paragraph (1)(c)(ii) of this Article, and in accordance with Article 3(2), the impact of the change shall be assessed as a ratio calculated as follows:
Käesoleva artikli lõike 1 punkti c alapunkti ii kohaldamisel ja vastavalt artikli 3 lõikele 2 hinnatakse muudatuse mõju suhtarvuna, mis arvutatakse järgmiselt:
in the numerator, the difference in the risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk associated with the range of application of the internal rating system or the internal models approach to equity exposures before and after the change;
lugejas kajastatakse omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava sisereitingute süsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisalaga seotud riskiga kaalutud varade vahet krediidi-ja lahjendusriski puhul enne ja pärast muudatust;
in the denominator, the risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk before the change associated with the range of application of the rating system or the internal models approach to equity exposures.
nimetajas enne muudatust sellised riskiga kaalutud varad krediidi-ja lahjendusriski puhul, mis on seotud omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava sisereitingute süsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisalaga.
The determination of the impact on risk-weighted exposure amounts shall refer only to impact of the change to the IRB approach, and the set of exposures shall be assumed to remain constant.
Riskiga kaalutud varadele avalduva mõju kindlakstegemisel võetakse arvesse ainult muudatuse mõju sisereitingute meetodile ning eeldatakse, et riskipositsioonid jäävad samaks.
Changes to the IRB approach not considered material
Sisereitingute meetodi muudatused, mida ei peeta oluliseks
Changes to the IRB approach, which are not material but are to be notified to competent authorities according to Article 143(4) of Regulation (EU) No 575/2013, shall be notified in the following manner:
Sisereitingute meetodi muudatustest, mis ei ole olulised, kuid millest tuleb määruse (EL) nr 575/2013 artikli 143 lõike 4 kohaselt teatada pädevatele asutustele, teatatakse järgmiselt.
changes which fulfil any of the following conditions shall be notified to competent authorities at least two months before their implementation:
Muudatustest, mis vastavad ühele järgmistest tingimustest, teatatakse pädevatele asutustele vähemalt kaks kuud enne nende rakendamist:
changes described in Annex I, Part I, Section 2;
I lisa I osa 2. jaos kirjeldatud muudatused;
changes described in Annex I, Part II, Section 2;
I lisa II osa 2. jaos kirjeldatud muudatused;
changes which result in a decrease of at least 5 % of the risk-weighted exposure amounts for credit and dilution risk associated with the range of application of the internal rating system or internal models approach to equity exposures.
muudatused, mille tulemusel vähenevad vähemalt 5 % sellised riskiga kaalutud varad krediidi- ja lahjendusriski puhul, mis on seotud omakapitali investeeringute suhtes kohaldatava sisereitingute süsteemi või sisemudelitel põhineva meetodi kohaldamisalaga.
all other changes shall be notified to the competent authorities after their implementation at least on an annual basis.
Kõigist muudest muudatustest teatatakse pädevatele asutustele pärast nende rakendamist vähemalt kord aastas.
For the purposes of paragraph (1)(a)(iii) of this Article, and in accordance with Article 3(2), the impact of the change shall be assessed as a ratio calculated as follows:
Käesoleva artikli lõike 1 punkti a alapunkti iii kohaldamisel ja vastavalt artikli 3 lõikele 2 hinnatakse muudatuse mõju suhtarvuna, mis arvutatakse järgmiselt:
Material extensions and changes to the AMA
Täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi olulised laiendused ja muudatused
Extensions and changes to the AMA shall be considered material, if they fulfil any of the following conditions:
Täiustatud mõõtmismudelil põhineva meetodi laiendusi ja muudatusi peetakse oluliseks, kui need vastavad mis tahes järgmisele tingimusele:
they fall under any extensions described in Annex II, Part I, Section 1;
need kuuluvad II lisa I osa 1. jaos kirjeldatud mis tahes laienduse alla;
they fall under any changes described in Annex II, Part II, Section 1;
need kuuluvad II lisa II osa 1. jaos kirjeldatud mis tahes muudatuse alla;
in a decrease of 10 % or more of either of the following:
10 % või rohkem väheneb üks järgmistest:
the overall EU parent institution's consolidated own funds requirements for operational risk,
ELis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu üldised konsolideeritud omavahendite nõuded operatsiooniriski puhul;
the overall own funds requirements for operational risk in the case of an institution which is neither a parent institution, nor a subsidiary;
üldised omavahendite nõuded operatsiooniriski puhul, kui krediidiasutus või investeerimisühing ei ole emaettevõtja ega tütarettevõtja;
the overall own funds requirements for operational risk at the consolidated level of a parent institution which is not an EU parent institution,
sellise emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse või investeerimisühingu üldised omavahendite nõuded operatsiooniriski puhul konsolideeritud tasemel, kes ei ole ELis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus või investeerimisühing;