natgillin/translations-raw huggingface dataset:
loans;
hoiused;
any obstacles to cash and collateral transfer to or from the branch.
laenud;
CHAPTER III
mis tahes takistused raha või tagatiste ülekandmisel filiaali või filiaalist.
INFORMATION EXCHANGE REGARDING CROSS-BORDER SERVICE PROVIDERS
III PEATÜKK
Article 16
TEABEVAHETUS PIIRIÜLESTE TEENUSTE OSUTAJATE KOHTA
Information regarding cross-border service providers
Artikkel 16
Upon receiving a request for information from the competent authorities of a host Member State in relation to an institution carrying out its activities by way of the provision of services in that host Member State, the competent authorities of the home Member State shall provide the following information:
Teave piiriüleste teenuste osutajate kohta
any situation in respect of which the competent authorities of the home Member State have determined that the institution has not complied with any national or Union law or with requirements, in relation to the prudential supervision or market conduct supervision of institutions, including the requirements of Regulation (EU) No 575/2013 and of the national provisions transposing Directive 2013/36/EU, together with an explanation of the supervisory measures taken or planned to be taken to address the non-compliance;
Olles saanud vastuvõtva liikmesriigi pädevatelt asutustelt taotluse teabe esitamiseks krediidiasutuse või investeerimisühingu kohta, mis tegeleb vastuvõtvas liikmesriigis teenuste osutamisega, esitavad päritoluliikmesriigi pädevad asutused järgmise teabe:
the volume of deposits taken from residents of the host Member State;
mis tahes olukord, mille puhul päritoluliikmesriigi pädevad asutused on kindlaks teinud, et krediidiasutus või investeerimisühing ei ole järginud krediidiasutuste ja investeerimisühingute üle teostatavat usaldatavusnõuete täitmise järelevalvet või turukäitumise järelevalvet käsitlevat siseriiklikku või liidu õigust või nõudeid, sealhulgas määruses (EL) nr 575/2013 sätestatud või direktiivist 2013/36/EL üle võetud siseriiklikke nõudeid, koos selgitusega järelevalvemeetmete kohta, mida selle mittetäitmise suhtes on rakendatud või plaanitakse rakendada;
the volume of loans provided to the residents of the host Member State;
vastuvõtva liikmesriigi elanikelt vastu võetud hoiuste maht;
in relation to the activities listed in Annex I to Directive 2013/36/EU which the institution has notified its wish to carry out in the host Member State by way of provision of services:
vastuvõtva liikmesriigi elanikele antud laenude maht;
the form in which the institution carries out the activities;
seoses direktiivi 2013/36/EL I lisas loetletud tegevusaladega, mille kohta krediidiasutus või investeerimisühing on teada andnud, et ta soovib nendega vastuvõtvas liikmesriigis teenuste osutamise korras tegelda:
the activities which are the most significant in terms of the institution's activities in the host Member State;
vorm, milles krediidiasutus või investeerimisühing nende tegevaladega tegeleb;
the confirmation whether the activities identified as core business activities in the notification provided by the institution pursuant to Article 39 of Directive 2013/36/EU are being performed by an institution.
tegevusalad, mis on krediidiasutuse või investeerimisühingu tegevusalade hulgas vastuvõtvas liikmesriigis kõige olulisemad;
CHAPTER IV
kinnitus, kas krediidiasutus või investeerimisühing tegeleb nende tegevusaladega, mille ta on määratlenud direktiivi 2013/36/EL artikli 39 kohaselt esitatud teates oma põhitegevusaladena.
INFORMATION EXCHANGE REGARDING INSTITUTIONS OPERATING THROUGH A BRANCH IN CASE OF LIQUIDITY STRESS AFFECTING THE INSTITUTION OR THE BRANCH ITSELF
IV PEATÜKK
Article 17
TEABEVAHETUS FILIAALI KAUDU TEGUTSEVATE KREDIIDIASUTUSTE JA INVESTEERIMISÜHINGUTE KOHTA LIKVIIDSUSPROBLEEMIDE KORRAL, MIS MÕJUTAVAD KREDIIDIASUTUST VÕI INVESTEERIMISÜHINGUT VÕI FILIAALI ENNAST
Scope of information exchange in liquidity stress
Artikkel 17
If the competent authorities of the home Member State consider that a liquidity stress has occurred, or is reasonably expected to occur, with respect to an institution they shall immediately notify the competent authorities of a host Member State and provide the information set out in paragraph 3.
Teabevahetuse maht likviidsusprobleemide korral
If the competent authorities of a host Member State consider that a liquidity stress has occurred, or is reasonably expected to occur, with respect to a branch established in that Member State, they shall immediately notify the competent authorities of the home Member State and provide the information set out in paragraph 3.
Kui päritoluliikmesriigi pädevad asutused on seisukohal, et krediidiasutusel või investeerimisühingul on tekkinud või võivad põhjendatud eelduse kohaselt tekkida likviidsusprobleemid, teavitavad nad sellest kohe vastuvõtva liikmesriigi pädevaid asutusi ning esitavad neile lõikes 3 sätestatud teabe.
The competent authorities shall provide the following information:
Kui vastuvõtva liikmesriigi pädevad asutused on seisukohal, et selles vastuvõtvas liikmesriigis tegutseval filiaalil on tekkinud või võivad põhjendatud eelduse kohaselt tekkida likviidsusprobleemid, teavitavad nad sellest kohe päritoluliikmesriigi pädevaid asutusi ning esitavad neile lõikes 3 sätestatud teabe.
a description of the situation that has occurred, including the underlying cause of the stress situation, the expected impact of the liquidity stress on the institution, and developments concerning intra-group transactions;
Pädevad asutused esitavad järgmise teabe:
an explanation of the measures that have been taken or are planned to be taken, whether by the competent authorities or by the institution, including any requirements imposed upon the institution by the competent authorities to mitigate the liquidity stress;
tekkinud olukorra kirjeldus, sealhulgas likviidsusprobleemide algpõhjus, likviidsusprobleemide eeldatav mõju krediidiasutusele või investeerimisühingule ning muutused konsolideerimisgrupi siseste tehingute valdkonnas;
the results of assessments of the systemic consequences of the liquidity stress;
selgitus meetmete kohta, mida pädevad asutused või krediidiasutus või investeerimisühing on rakendanud või plaanivad rakendada, sealhulgas mis tahes nõuded, mille pädevad asutused on krediidiasutusele või investeerimisühingule kehtestanud, et likviidsusprobleeme leevendada;
the latest available quantitative information regarding liquidity specified in points (c) to (h) of Article 4(1).
likviidsusprobleemide süsteemsete tagajärgede hindamise tulemused;
CHAPTER V
hiliseim kättesaadav kvantitatiivne teave likviidsuse kohta, mis on sätestatud artikli 4 lõike 1 punktides c kuni h.
FINAL PROVISIONS
V PEATÜKK
Article 18
LÕPPSÄTTED
Entry into force
Artikkel 18
This Regulation shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
Jõustumine
Done at Brussels, 12 March 2014.
Käesolev määrus on tervikuna siduv ja vahetult kohaldatav kõikides liikmesriikides.
For the Commission
Brüssel, 12. märts 2014
OJ L 176, 27.6.2013, p. 338.
president
Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 (OJ L 176, 27.6.2013, p.
ELT L 176, 27.6.2013, lk 338.
1).
Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 575/2013, 26. juuni 2013, krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta (ELT L 176, 27.6.2013, lk 1).
Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 12).
Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 1093/2010, 24. november 2010, millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ (ELT L 331, 15.12.2010, lk 12).
Directive 94/19/EC of the European Parliament and of the Council of 30 May 1994 on deposit-guarantee schemes (OJ L 135, 31.5.1994, p.
Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv 94/19/EÜ, 30. mai 1994, hoiuste tagamise skeemide kohta (EÜT L 135, 31.5.1994, lk 5).
Commission Delegated Regulation (EU) No 525/2014
Komisjoni delegeeritud määrus (EL) nr 525/2014,
supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for the definition of market
millega täiendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 575/2013 seoses regulatiivsete tehniliste standarditega, milles käsitletakse turu määratlust
Having regard to Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council of 26 June 2013 on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012 [1] and in particular the third subparagraph of Article 341(3) thereof,
võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta määrust (EL) nr 575/2013 krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta, [1] eriti selle artikli 341 lõike 3 kolmandat lõiku,
General market risk is defined in Article 362 of Regulation (EU) No 575/2013 as the risk of a price change in a financial instrument, due in the case of traded debt instruments or debt derivatives to a change in the level of interest rates, or in the case of equities or equity derivatives to a broad equity-market movement unrelated to any specific attributes of individual securities.
Määruse (EL) nr 575/2013 artiklis 362 on üldine tururisk määratletud kui finantsinstrumendi hinna muutumise risk, mis tuleneb kaubeldava võlainstrumendi või sellega seotud tuletisinstrumendi puhul intressimäärade taseme muutusest või omakapitaliinstrumendi või sellega seotud tuletisinstrumendi puhul laialdasest aktsiaturu liikumisest, mis ei ole seotud ühegi konkreetse väärtpaberi spetsiifiliste omadustega.
For the purposes of the general market risk calculation provided in Article 343 of Regulation (EU) No 575/2013, it is appropriate to consider that different equities are in the same market where they are subject to the same general market risk, that is, where price movements in the instrument result from local economic conditions.
Määruse (EL) nr 575/2013 artiklis 343 osutatud üldise tururiski arvutamisel on asjakohane arvestada, et eri omakapitaliinstrumendid on samal turul, kui need on avatud samale üldisele tururiskile, st kui instrumendi hinnamuutused tulenevad kohalikest majandustingimustest.
A ‘market’ should therefore be defined for these purposes by reference to an integrated economy which will typically equate to a national jurisdiction.
Seega tuleks „turg” sel eesmärgil määratleda, osutades integreeritud majandusele, mis tavapäraselt võrdub riikliku jurisdiktsiooniga.
Without prejudice to the above, the introduction of the single currency has eliminated significant elements of segmentation between equity markets in the euro area.
Ilma et see piiraks eelneva kohaldamist, on ühisraha kasutuselevõtt kõrvaldanud mitu olulist elementi seoses euroala aktsiaturgude vahelise killustatusega.
Furthermore, the adoption of the euro has required extensive economic and legal convergence among participating Member States and is underpinned by an integrated market with common rules.
Sellest tulenevalt tuleks „turg” määratleda, osutades euroala kõikidele aktsiaturgudele ja euroalasse mittekuuluvate aktsiaturgude puhul riikliku jurisdiktsiooni tasandil.
These latter features are common to all Member States in the Union, but the single currency has brought about closer and deeper economic integration among participating Member States which, therefore, justifies a distinct treatment for the purposes of this Regulation.
Käesolev määrus põhineb regulatiivsete tehniliste standardite eelnõul, mille Euroopa Pangandusjärelevalve esitas komisjonile.
Accordingly, ‘market’ should be defined by reference to all equity markets within the euro area, and in relation to non-euro equity markets, at a national jurisdiction level.
Euroopa Pangandusjärelevalve on läbi viinud avaliku konsultatsiooni käesoleva määruse aluseks oleva regulatiivsete tehniliste standardite eelnõu kohta, analüüsinud võimalikku asjaomast kulu ja kasu ning küsinud arvamust Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EL) nr 1093/2010 [2] artikli 37 kohaselt loodud pangandussektori sidusrühmade kogult,
This Regulation is based on the draft regulatory technical standards submitted by the European Banking Authority to the Commission.
ON VASTU VÕTNUD KÄESOLEVA MÄÄRUSE:
The European Banking Authority has conducted open public consultations on the draft regulatory technical standards on which this Regulation is based, analysed the potential related costs and benefits and requested the opinion of the Banking Stakeholder Group established in accordance with Article 37 of Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council [2],
Artikkel 1
HAS ADOPTED THIS REGULATION:
Mõiste „turg” määratlus määruse (EL) nr 575/2013 artikli 341 lõikes 2 osutatud üldise netopositsiooni arvutamiseks omakapitaliinstrumentides
Article 1
Mõiste „turg” tähendab järgmist:
Definition of ‘market’ for the purpose of calculating the overall net position in equity instruments referred to in Article 341(2) of Regulation (EU) No 575/2013
euroala puhul kõik omakapitaliinstrumendid, mis on noteeritud sellistes liikmesriikides asuvatel aktsiaturgudel, mis on võtnud oma vääringuna kasutusele euro;
The term ‘market’ shall mean:
euroalasse mittekuuluvate liikmesriikide ja kolmandate riikide puhul kõik omakapitaliinstrumendid, mis on noteeritud riiklikus jurisdiktsioonis asuvatel aktsiaturgudel.
for the euro area, all equities listed in stock markets located in Member States that have adopted the euro as their currency;
Artikkel 2
for non-euro Member States and third countries, all equities listed in stock markets located within a national jurisdiction.
Jõustumine
Article 2
Käesolev määrus jõustub kahekümnendal päeval pärast selle avaldamist Euroopa Liidu Teatajas.
This Regulation shall enter into force on the twentieth day following that of its publication in the Official Journal of the European Union.
Brüssel, 12. märts 2014
Done at Brussels, 12 March 2014.
president
The President
Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrus (EL) nr 1093/2010, 24. november 2010, millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ (ELT L 331, 15.12.2010, lk 12).
OJ L 176, 27.6.2013, p. 1.
Näiteks on see kõrvaldanud osalevate liikmesriikide vahel valuutariski ning võimaldab avaldada äriühingute tulemusi samas valuutas.
Regulation (EU) No 1093/2010 of the European Parliament and of the Council of 24 November 2010 establishing a European Supervisory Authority (European Banking Authority), amending Decision No 716/2009/EC and repealing Commission Decision 2009/78/EC (OJ L 331, 15.12.2010, p. 12).
Lisaks on euro kasutuselevõtt eeldanud osalevate liikmesriikide hulgas ulatuslikku majanduslikku ja õiguslikku lähenemist, mida toetab integreeritud turg ühtsete eeskirjadega.
Commission Delegated Regulation (EU) No 526/2014
Komisjoni delegeeritud määrus (EL) nr 526/2014,
supplementing Regulation (EU) No 575/2013 of the European Parliament and of the Council with regard to regulatory technical standards for determining proxy spread and limited smaller portfolios for credit valuation adjustment risk
millega täiendatakse Euroopa Parlamendi ja nõukogu määrust (EL) nr 575/2013 seoses regulatiivsete tehniliste standarditega, mis käsitlevad marginaali asendaja ja piiratud väiksemate portfellide kindlaksmääramist krediidiväärtuse korrigeerimise riski puhul
Having regard to Regulation (EU) No 575/2013 of 26 June 2013 of the European Parliament and of the Council on prudential requirements for credit institutions and investment firms and amending Regulation (EU) No 648/2012, and in particular the third subparagraph of Article 383(7) thereof,
võttes arvesse Euroopa Parlamendi ja nõukogu 26. juuni 2013. aasta määrust (EL) nr 575/2013 krediidiasutuste ja investeerimisühingute suhtes kohaldatavate usaldatavusnõuete kohta ja määruse (EL) nr 648/2012 muutmise kohta, eriti artikli 383 lõike 7 kolmandat lõiku,
The application of the advanced method to the determination of own funds requirements for Credit Valuation Adjustment (CVA) risk may involve counterparties for which no Credit Default Swap (CDS) spread is available.
Täiustatud meetodi kohaldamisel krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõuete kindlaksmääramiseks võib esineda vastaspooli, kelle puhul ei ole krediidiriski vahetustehingu riskimarginaal kättesaadav.
Where this is the case, institutions should use a spread that is appropriate having regard to the rating, industry and region of the counterparty (proxy spread) in accordance with the third subparagraph of Article 383(1) of Regulation (EU) No 575/2013.
Sel juhul peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud kooskõlas määruse (EL) nr 575/2013 artikli 383 lõike 1 kolmanda lõiguga kasutama sellist marginaali, mis on asjakohane, võttes arvesse vastaspoole krediidireitingut, majandusharu ja piirkonda (edaspidi „marginaali asendaja”).
Rules on the determination of proxy spread for CVA risk should provide for the use of broad categories of rating, industry and region, and they should allow institutions the necessary flexibility to determine the most appropriate proxy spread based on their expert judgment.
Eeskirjadega, mis käsitlevad marginaali asendaja kindlaksmääramist krediidiväärtuse korrigeerimise riski puhul, tuleks ette näha krediidireitingu, majandusharu ja piirkonna laiade kategooriate kasutamine ning võimaldada krediidiasutustele ja investeerimisühingutele vajalikku paindlikkust nende eksperdihinnangu kohaselt kõige asjakohasema marginaali asendaja kindlaksmääramisel.
When specifying in more detail how the attributes of rating, industry and region of the single issuers should be considered by institutions when estimating an appropriate proxy spread for the determination of the own funds requirements, as required by Regulation (EU) No 575/2013, rules should be established for the consideration of those attributes by reference to minimum categories for each attribute, in order to ensure a harmonised application of those conditions.
Selle täpsustamiseks, kuidas krediidiasutused ja investeerimisühingud peaksid vastavalt määrusele (EL) nr 575/2013 omavahendite nõuete kindlaksmääramiseks asjakohase marginaali asendaja hindamisel arvesse võtma üksiku emitendi krediidireitingu, majandusharu ja piirkonna tunnuseid, tuleks kehtestada eeskirjad, mille kohaselt kõnealuste tunnuste arvessevõtmisel lähtutakse iga tunnuse miinimumkategooriatest, et tagada kõnealuste tingimuste ühtne kohaldamine.
Furthermore, in the case of single issuers, where a link, such as between a regional government or local authority and the sovereign, exists, it should be possible to allow for the estimation of an appropriate proxy spread on the basis of the credit spread of a single issuer, where this leads to a more appropriate estimation.
Lisaks sellele peaks üksikute emitentide korral juhul, kui esineb seos näiteks piirkondliku valitsuse või kohaliku omavalitsuse ja riigi vahel, olema võimalik lubada hinnata asjakohast marginaali asendajat üksiku emitendi krediidiriski marginaali alusel, kui see annab tulemuseks asjakohasema hinnangu.
In order to lead to an appropriate computation of the CVA risk charge, a proxy spread should be determined using data that has been observed in a liquid market, and assumptions regarding data, such as interpolation and extrapolation of data relating to different tenors, should be conceptually sound.
Selleks et tulemuseks oleks asjakohane krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõude arvutus, peaks marginaali asendaja kindlaksmääramiseks kasutama andmeid, mida on jälgitud likviidsel turul, ning andmete kohta tehtud eeldused, nagu erinevate kehtivusaegadega seonduvate andmete interpoleerimine ja ekstrapoleerimine, peaksid olema olemuslikult usaldusväärsed.
In order to ensure convergence of practices among institutions and to avoid inconsistencies, considering that implied probabilities of default (PDs), Credit Default Swaps (CDS) spreads and loss given default (LGD) constitute one equation with two unknown variables and that the market convention is to use a fixed value for LGD in order to derive implied PDs from market spreads, institutions should use a value for LGDMKT that is consistent with the fixed LGD commonly used by market participants for determining implied PDs from those liquid traded credit spreads that have been used to determine the proxy credit spread for the counterparty in question.
Selleks et tagada krediidiasutuste ja investeerimisühingute tavade lähendamine ja vältida ebaühtsust, pidades silmas, et eeldatavad makseviivituse tõenäosused, krediidiriski vahetustehingute riskimarginaalid ja makseviivitusest tingitud kahjumäärad on osaks samast kahe tundmatuga võrrandist ning et turutava kohaselt kasutatakse turumarginaalidest eeldatavate makseviivituse tõenäosuste tuletamiseks makseviivitusest tingitud kahjumäära fikseeritud väärtust, peaksid krediidiasutused ja investeerimisühingud kasutama sellist LGDMKT väärtust, mis on kooskõlas sellise makseviivitusest tingitud kahjumäära fikseeritud väärtusega, mida turuosalised tavapäraselt kasutavad eeldatavate makseviivituse tõenäosuste tuletamiseks sellistest likviidsetest kaubeldavatest krediidiriski marginaalidest, mida on kasutatud asjaomase vastaspoole krediidiriski marginaali asendaja kindlaksmääramiseks.
For the purposes of permission to use the advanced CVA method for a limited number of smaller portfolios, it is appropriate to consider a portfolio as a netting set as defined in Article 272(4) of Regulation (EU) No 575/2013 the number of non-internal model method (‘IMM’) transactions subject to the CVA risk charge and the size of non-IMM netting sets subject to the CVA risk charge, and to limit them in terms of a percentage of the total number of all transactions subject to the CVA risk charge and a percentage of the total size of all netting sets subject to the calculation of CVA risk charge, in order to take account of the different dimensions of institutions.
Selleks et anda luba kasutada piiratud arvu väiksemate portfellide puhul krediidiväärtuse korrigeerimise riski täiustatud meetodit, on asjakohane võtta arvesse portfelli kui määruse (EL) nr 575/2013 artikli 272 punktis 4 määratletud tasaarvestatavate tehingute kogumit, samuti selliste muude kui sisemudeli meetodi kohaste tehingute arvu, mille suhtes kohaldatakse krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõuet, ja selliste muude kui sisemudeli meetodi kohaste tasaarvestatavate tehingute kogumite suurust, mille suhtes kohaldatakse krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõuet, ning piirata need krediidiasutuste ja investeerimisühingute erineva suuruse arvessevõtmiseks teatava protsendiga kõigi selliste tehingute koguarvust, mille suhtes kohaldatakse krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõuet, ja teatava protsendiga kõigi selliste tasaarvestatavate tehingute kogumite suuruste summast, mille suhtes kohaldatakse krediidiväärtuse korrigeerimise riski omavahendite nõuet.
In order to mitigate possible discontinuities in the use of the advanced CVA method for a limited number of smaller portfolios, the use of the advanced CVA method should cease only when quantitative limits are breached for two consecutive quarters.
Selleks et leevendada võimalikke katkemisi krediidiväärtuse korrigeerimise riski täiustatud meetodi kasutamises piiratud arvu väiksemate portfellide puhul, tuleks kõnealuse meetodi kasutamine lõpetada ainult juhul, kui kvantitatiivseid piirmäärasid on ületatud kahe järjestikuse kvartali jooksul.