natgillin/translations-raw huggingface dataset:
THE INDIVIDUAL RESTRUCTURING PLANS
70,36 % Poola BZWBK'i aktsiate müük
In November 2009, the Irish authorities submitted a first restructuring plan for AIB which set out first proposals on how AIB should return to viability.
50,00 % Poola BZWBK Asset Management'i aktsiate müük
Ireland submitted an updated version of the plan in May 2010 which, among other things, provided for further disposals (AIB's Polish, UK and US subsidiaries) to meet the new minimum regulatory capital requirements announced by the Financial Regulator under the PCAR in March 2010.
Mai 11
The EBS restructuring plan, submitted on 31 May 2010, provided for an internal restructuring of EBS to ensure viability, combined with a quick sale to a third party.
49,99 % Bulgarian American Credit Bank'i osaluse müük
According to that plan, EBS would exit from commercial property lending and refocus its activities on retail savings and mortgage business.
AIB International Financial Services müük
EBS would reduce its reliance on (short-term) wholesale funding and instead focus on retail deposits.
AIB Jersey Trust'i müük
The Bank has already implemented a wide range of restructuring measures before submitting the final version of the restructuring plan, with a view to achieving the aims of long-term viability, own contribution and burden sharing.
AIB teeb teatavaks otsuse lõpetada ühisettevõte Aviva Life Holdings Ireland Ltd-ga
Those measures comprise business divestments, asset deleveraging, Liability Management Exercises [32] and cost reduction actions, as follows [33]:
AIB teeb teatavaks otsuse lõpetada tegevus Mani ja Jersey saartel
Business divestments that have generated EUR 3,3 billion of Core Tier 1 Capital:
AIB Baltics'i äritegevuse müük
Sale of Goodbody Stockbrokers
AIB Investment Managers'i müük
Nov 10
Osaluste müük Poola kinnisvarafondides
Sale of 23,9 % stake in M&T Corporation
Varade üleandmine NAMA-le 21,3 miljardi euro ulatuses;
Feb 11
2011. aasta usaldatavusnõuete kohase likviidsuse hindamisest tulenev varade finantsvõimenduse vähendamine 20,5 miljardi euro ulatuses (täielik);
Apr 11
Juuni 09
Sale of 70,36 % stake in Polish BZWBK
Esimese taseme hübriidväärtpaberite tagasiost + 1,1 miljardit eurot kapitalitoetust
Sale of 50,00 % stake in Polish BZWBK Asset Management
Märts 10
May 11
Teise taseme võlakirjade tagasiost + 0,4 miljardit eurot kapitalitoetust
Aug 11
Teise taseme võlakirjade tagasiost + 1,5 miljardit eurot kapitalitoetust
Sale of AIB International Financial Services
Juuli 11
Sale of AIB Jersey Trust
Esimese ja teise taseme võlakirjade tagasiost + 2,1 miljardit eurot kapitalitoetust
Jan 12
Juuni 10– Veebr 11
Apr 12
Filiaalide sulgemine (68 Iirimaal, 22 EBSi müügipunkti sulgemist, 22 AIB Ühendkuningriigi filiaali);
AIB announces decision to cease operations in the Isle of Man and Jersey
Ennetähtaegselt pensionilejäämise ja vabatahtliku lahkumise programm: +/– 2877 täistööaja ekvivalendi [34] vähendamine 31. detsembri 2013 seisuga koos kavandatavate edasiste lahkumistega;
Sale of business of AIB Baltics
Juhatuse ja kõrgema juhtkonna ametikohtade täielik asendamine (võrreldes profiiliga enne 2008. aasta septembrit).
Jun 12
Äritegevuses uuesti Iirimaale keskendumine, pakkudes korporatiiv- ja jaepangandusteenuseid.
Sale of AIB Investment Managers
PANGA (ÜHINENUD AIB JA EBS) ÜMBERKORRALDUSKAVA
Aug 12
Iirimaa ametiasutused esitasid põhistsenaariumi, ettevaatlikumatel eeldustel põhineva alternatiivse põhistsenaariumi ja negatiivse stsenaariumi, mille eesmärk oli näidata, et pank suudab saavutada pikaajalise elujõulisuse.
Sale of interests in Polish property funds
Ümberkorraldusperioodi lõpuks kavatseb pank muutuda uuesti heas majanduslikus seisus olevaks, kasumlikuks ja hästi rahastatud pangaks, millel on usaldusväärsed kapitali suhtarvud ja traditsioonilisem ärimudel.
Asset transfers of EUR 21,3 billion to NAMA,
Kavas on esitatud äristrateegia, mis positsioneerib panga eelkõige Iirimaale keskendunud väiksema täisteenuseid osutava pangana, võrreldes rahvusvaheliselt mitmekesiste finantsteenustega tegeleva kontserniga, nagu see kriisieelsel ajal oli.
Asset deleveraging arising from PLAR 2011 of EUR 20,5 billion (complete),
Panga tegevusstruktuur põhineb kolmel raskuspunktil — Domestic Core Bank, AIB UK (äritegevus Ühendkuningriigis, hõlmab äritegevust Suurbritannias ja Põhja-Iirimaal) ja 2012. aastal loodud Financial Solutions Group.
Liability Management Exercises/Debt Buy back carried out in 2009, 2010 and 2011 respectively, contributed EUR 5,4 billion of Core Tier 1 Capital:
Panga uuesti elujõuliseks muutumise peamised hoovad on:
Jun 09
panga suunitluse muutmine eelkõige Iirimaale keskendunud väiksemaks, parema rahastamisprofiiliga pangaks;
Tier 1 Hybrid buy back + EUR 1,1 billion capital contribution
kasumlikkuse suurendamine netointressimarginaali tõstmise, kulude vähendamise meetmete ja väärtuse langusega seotud kulude märkimisväärse vähendamise kaudu;
Mar 10
tugev kapitalipuhver.
Tier 2 bond buy back + EUR 0,4 billion capital contribution
Põhistsenaarium
Jan 11
Makromajanduslikud eeldused ja finantsprognoosid
Tier 2 bond buy back + EUR 1,5 billion capital contribution
Põhistsenaariumis eeldatakse, et Iirimaa sisemajanduse koguprodukt edaspidi („SKP”) kasvab 2014. aastal 2,2 % ja jätkab aastatel 2015, 2016 ja 2017 kasvamist vastavalt 2,8 %, 3,2 % ja 3,2 %.
Jul 11
Ühendkuningriigi SKP kasvab 2014. aastal eeldatavasti 1,9 %, 2015. aastal 2,1 %, 2016. aastal 2,5 % ja 2017. aastal 2,5 %.
Tier 1 and Tier 2 bond buy back + EUR 2,1 billion capital contribution
Tööhõive kasvu oodatakse kogu ümberkorraldusperioodi vältel, oodatav kasvumäär on 2014. aastal 0,8 %, 2015. aastal 1,5 %, 2016. aastal 2 % ja 2017. aastal 2 %.
Jun 10–Feb 11
Oodatakse väga suures madalseisus oleva elamuehituse ja ehituse taastumist.
Branch closures (68 in Ireland, 22 EBS outlet closures, 22 AIB UK branches),
Panga ümberkorralduskava tulemuseks põhistsenaariumi alusel on järgmised finantsprognoosid:
Early retirement and voluntary severance programme: a reduction of +/– 2877 FTE [34] at 31 December 2013, with further exits planned,
Tabel 4
Complete replacement of Board and senior management positions (as compared to the pre-September 2008 profile),
Panga finantstulemused ja finantsprognoosid põhistsenaariumi alusel
Refocus of business on Ireland, offering corporate and retail banking services.
Allikas: panga ümberkorralduskava ja 10. jaanuaril 2014 täiendavalt esitatud dokument, AIB 2013. aasta aruanne
THE RESTRUCTURING PLAN FOR THE BANK (AIB AND EBS MERGED)
Peamised finantsnäitajad
On 28 September 2012, the Irish authorities submitted a restructuring plan for the Bank covering the period 2012 to 2015.
Tegelik
The Irish authorities amended and supplemented that plan repeatedly, and the restructuring period was eventually fixed to comprise the years 2014 to 2017.
Kavandatud
The Irish authorities submitted a base scenario, an alternative base scenario based on more prudent assumptions, and an adverse scenario with the aim of demonstrating the Bank's ability to achieve long-term viability.
Kapital ja riskiga kaalutud vara
By the end of the restructuring period, the Bank plans to return to being a solid, profitable and well-funded institution with sound capital ratios and a more traditional business model.
Esimese taseme omavahendite suhtarv või esimese taseme põhiomavahendite suhtarv (%)
The plan sets out a business strategy that positions the Bank as a smaller full-service bank, primarily focused on Ireland, as compared to the internationally diversified financial services group that it used to be in pre-crisis times.
Kapitalipuhver (miljonites eurodes) vs. esimese taseme omavahendite suhtarv/esimese taseme põhiomavahendite suhtarv 8 %
The Bank's operating structure is based on three points of focus — the Domestic Core Bank, AIB UK (the UK business comprising business in Great Britain and Northern Ireland), and the Financial Solutions Group, created in 2012.
Riskiga kaalutud varad (miljonites eurodes)
The main drivers of the Bank's return to viability are:
Kasumlikkus
the re-orientation of the Bank into a smaller bank with an improved funding profile, primarily focused on Ireland;
Netointressimarginaal — v.a abikõlblike kohustuste garantiiskeem (%)
improved levels of profitability through NIM enhancement, cost reduction measures and significantly reduced impairment charges;
Kulude ja tulude suhtarv
a strong capital buffer.
Kasum pärast makse (miljonites eurodes)
The Base Case
Omakapitali tasuvus (edaspidi „ROE”) [35]
Macroeconomic assumptions and key financial projections
Rahastamine
In the base case, it is assumed that Gross Domestic Product (‘GDP’) in Ireland will grow by 2,2 % in 2014 and accelerate in 2015, 2016 and 2017 to 2,8 %, 3,2 % and 3,2 % respectively.
Laenude ja hoiuste suhtarv
GDP in the United Kingdom is expected to grow by 1,9 % in 2014, 2,1 % in 2015, 2,5 % in 2016 and 2,5 % in 2017.
Sõltuvus EKPst (% kõikidest kohustustes [36])
Employment is expected to improve throughout the restructuring period, with an expected growth rate of 0,8 % in 2014, 1,5 % in 2015, 2 % in 2016 and 2 % in 2017.
Muud
Housing and construction are expected to rebound from very depressed activity levels.
Brutolaenud ja ettemaksed klientidele (miljonites eurodes)
House prices are forecasted to increase by 3 % in 2014, by 3 % in 2015, by 2,5 % in 2016 and 2,5 % in 2017.
Vara kokku (miljonites eurodes)
The restructuring plan of the Bank results in the following financial projections under the base case scenario:
Täistööaja ekvivalent (arv)
Table 4
Panga uuesti elujõuliseks muutmise peamised hoovad
The Bank's financial results and financial projections under the base scenario
väiksem riigisisesele turule keskendunud ja parema rahastamisprofiiliga pank
Source: The Bank's restructuring plan and complementary submission of 10 January 2014, AIB 2013 annual report.
Mittepõhivara finantsvõimenduse olulise vähendamise kaudu [37] on pank seadnud eesmärgiks muutuda finantskriisi eelse perioodiga võrreldes märksa väiksemaks asutuseks.
Key financial indicators
Pank on finantsvõimendust mitmete ärivaldkondade võõrandamise, varade finantsvõimenduse vähendamise ja nn kõrge riskiga varaga seotud vara NAMA-le üleandmise kaudu (21,3 miljardit eurot) juba oluliselt vähendanud, mis on võimaldanud tal bilansimahtu märkimisväärselt vähendada.
Actual
AIB Group'i koguvara on vähenenud 136,7 miljardilt eurolt 2011. aasta lõpus 117,7 miljardi euroni 31. detsembril 2013 (14 % vähenemine) [38].
Plan
See panga algatatud tähtis finantsvõimenduse ja suuruse vähendamise programm koos kasvava kliendihoiuste baasiga (alates 2011. aastast) on aidanud panga rahastamisprofiili parandada.
Capital and Risk Weighted Assets (‘RWAs’)
Kliendihoiuste suhe kõikidesse rahastamisallikatesse (s.t kõik kohustused [39]) suurenes 49,7 %-lt 2011. aasta lõpus 61,2 %-ni 2013. aasta lõpus, samal ajal kui laenude ja hoiuste suhtarv vähenes 138 %-lt 2011. aasta lõpus 100 %-ni 31. detsembril 2013.
Core Tier 1 (‘CT1’) ratio or Common Equity Tier 1 (‘CET1’) ratio (%)
Pank prognoosib, et ümberkorraldusperioodi jooksul kasvab kliendihoiuste suhe kõikidesse rahastamisallikatesse (s.t kõik kohustused) veelgi, samal ajal kui EKP rahastamise suhe väheneb ümberkorralduskava perioodi jooksul prognoositud väiksemate laenumahtude [40], NAMA võlakirjade [41] väljaostmise ja pankade hoiuste suurenemise tulemusena eeldatavasti märkimisväärselt, 20 %-lt 2012. aastal [<10 %]-ni 2017. aastal (s.t 15-25 miljardi euro suurune vähenemine).
Capital buffer (EUR m) vs. 8 % CT1/CET1
2013. aasta oktoobris teostas pank krediitkaardivõla väärtpaberistamise 500 miljoni euro ulatuses, mis oli Iiri pankade seas üldse esimene omataoline tehing.
RWAs (EUR m)
2013. aasta novembris õnnestus pangal paigutada täiesti tagatiseta 500 miljoni euro suurune kolmeaastane võlg.
Profitability
Prognoositud likviidsuskoefitsientide osas prognoosib pank, võttes arvesse likviidsuskattekordaja koostamise praegusel etapil olemasolevat teavet, mis on Euroopa Liidu tasemel endiselt konsultatsioonide faasis [42], et ümberkorraldusperioodil jääb likviidsuskattekordaja kindlasti miinimumnõuetest suuremaks (vt tabel 5).
NIM — excluding ELG (%)
Tabel 5
Cost income ratio
Panga likviidsuskoefitsiendid
Profit after tax (EUR m)
Allikas: panga ümberkorralduskava
Return on equity (‘ROE’) [35]
Likviidsuskoefitsiendid
Funding
Määruses nr 575/2013 sisalduv minimaalne likviidsuskattekordaja
LDR
Stabiilse netorahastamise kordaja
ECB reliance (% of total liabilities [36])
kasumlikkuse taseme kasv
Others
Lisaks prognoositakse, et panga madala tootlusega varade (s.t indekseeritud hüpoteegid ja NAMA võlakirjad) suhe kõikidesse varadesse väheneb ümberkorraldusperioodil [20–30 %]-lt 2014. aastal [10–20 %]-ni 2017. aastal NAMA võlakirjade väljaostmise ja selle indekseeritud hüpoteekide portfelli amortiseerimise tulemusena, mille osas uusi laene ei kavandata.
Gross loans and advances to customers (EUR m)
Tabel 6
Total Assets (EUR m)
Panga varade ja kohustuste keskmiste tootluste prognoositud areng
FTE (number)
Allikas: panga ümberkorralduskava ja 20. märtsil 2014 täiendavalt esitatud dokument.
Main drivers of the Bank's return to viability
Keskmine tootlus
Through important non-core asset deleveraging [37], the Bank aims to become a materially smaller institution when compared to the period preceding the financial crisis.
Keskmine tootlus — Olemasolevad laenud
The Bank has already completed important deleveraging through the disposal of several of its businesses, asset deleveraging and the transfer of ‘high-risk property’ related assets to NAMA (EUR 21,3 billion), which has enabled it to reduce significantly the size of its balance sheet.
Keskmine tootlus — Kõik laenud
This important deleveraging/downsizing programme undertaken by the Bank, combined with a growing customer deposit base (as from 2011), has contributed to improve the funding profile of the Bank.
(kaasa arvatud arvelduskontod)
The proportion of customer deposits over the total source of funds (i.e. total liabilities [39]) improved from 49,7 % at the end of 2011 to 61,2 % at the end of 2013, while the LDR decreased from 138 % at the end of 2011 to 100 % at 31 December 2013.
[– 0,5 –2,5]
During the restructuring period, the Bank projects to further increase the proportion of customer deposits over the total source of its funds (i.e. total liabilities), while the proportion of ECB funding is expected to decrease significantly over the restructuring plan period, from 20 % in 2012 to [< 10 %] in 2017 (i.e. a decrease of EUR 15-25 billion), as a combination of projected lower loan volumes [40], NAMA bond [41] redemptions and increased deposits by banks.
Teiseks toob abikõlblike kohustuste garantiiskeemi lõpetamine 28. märtsil 2013 kaasa netointressimarginaali suurenemise pärast abikõlblike kohustuste garantiiskeemi kuulsid, kuna riigile makstavad garantiitasud vähenevad.
The Bank is progressively regaining access to the wholesale market.
Need moodustasid 2012. aastal 0,4 miljardit eurot ja nende suuruseks 2017. aastal prognoositakse ainult 8 miljonit eurot.
In January and September 2013, the Bank issued two Mortgage Bank bonds of EUR 500 million each.
Lõpuks kavandab pank seoses tegevuskasumiga pärast eraldisi ja enne erandlikke elemente järsult vähendada laenude väärtuse langusega seotud kulusid, 2,5 miljardilt eurolt 2012. aastal [0–0,5] miljardi euroni 2014. aastal ja [0–0,5] miljardi euroni 2017. aastal, kuna kava eeldab Iirimaa majanduse taastumist.
In October 2013, the Bank issued a credit card securitisation for EUR 500 million, which was the first ever of its kind issued by an Irish bank.
AIB ootab, et kõnealune taastumine toob kaasa uute laenuvõlgade tekke aeglustumise.
In November 2013, the Bank managed to place EUR 500 million of 3 year debt fully unsecured.
Eraldiste kavas on samuti ette nähtud tõhusamad krediidijuhtimistegevused, mida kajastab Financial Solution Group'i loomine ning hüpoteeklaenuvõlgade lahendamise strateegia [44] kasutuselevõtt.
This was the Bank's first unguaranteed debt transaction since 2009.
Nimetatud tegevuste eesmärk on suurendada panga tõhusust laenude sissenõudmisel ja restruktureerimisel, kasvatades seega tagasimakstavate laenude arvu.
As regards forecasted liquidity ratios, considering the information available at this stage on the composition of the Liquidity Coverage Ratio (‘LCR’) which is still at a consultative stage at European Union level [42], the Bank forecasts a LCR ratio during the restructuring period well above the minimum requirements (see Table 5).
Pank kavatseb suurendada kasumit, mille kavatseb jätta põhjendustes 65–68 kirjeldatud tegevuste kaudu täies ulatuses jaotamata.
Table 5
Aastatel 2013–2016 prognoositakse riskiga kaalutud varade vähenemist ligikaudu [5–10]miljardi euro võrra, mis tuleneb peamiselt laenumahu jätkuvast kahanemisest (kaasa arvatud mahakandmised, restruktureeritud halvad laenud ja laenude amortiseerimine), edasilükkunud tulumaksu vara [45] uuest käsitlusest ja panga kavast rakendada (a) EBSi laenudele sisereitingute meetodit ja (b) AIB laenudele ajakohastatud sisereitingute mudeleid.
The Bank's liquidity ratios
Lisaks on pangal omakapitaliks konverteeritavaid võlakirju (edaspidi „CoCo-võlakirjad”) [48] summas 1,6 miljardit eurot, mida oleks vajaduse korral võimalik muuta lihtaktsiateks.
Source: the Bank's restructuring plan.
CoCo-võlakirju arvesse võttes oleks kapitalipuhver 2014. aastal 8 % suuruse minimaalse regulatiivse kapitalinõude puhul [5–10] miljardit eurot ning 5,5 % suuruse kapitalikünnise puhul [5–10] miljardit eurot.
Liquidity ratios
Põhjendustes 71 ja 72 esimese taseme põhiomavahendite kohta toodud näitajad sisaldavad asjakohast edasilükkunud tulumaksu vara järk-järgulist vähendamist [49].
Minimum LCR included in Regulation (EU) No 575/2013
Panga tunnustatud edasilükkunud tulumaksu vara, mis tuleneb kasutamata maksukahjumitest, moodustab 2013. aasta 31. detsembri seisuga 3,9 miljardit eurot.
Net Stable Funding Ratio
Alternatiivne põhistsenaarium
an improved level of profitability
11. veebruaril 2014 esitas pank komisjonile alternatiivse põhistsenaariumi (edaspidi „alternatiivne põhistsenaarium”), mis põhines põhistsenaariumiga võrreldes ettevaatlikumatel eeldustel.
The Bank projects to return to profitability in 2014, with a forecast profit after taxation of EUR [0-750] million, which will reach EUR [250-1250] million in 2017.
Ettevaatlikumad eeldused puudutasid riskiga kaalutud varade arengut, bilansi hindamise tulemusi [50], uute antavate laenude mahtu, erinevaid rahastamisallikaid, vahendite suuremat maksumust ja kõrgemaid eraldiste kulusid, nagu näidatud tabelis 7.
The return on equity (‘ROE’) is expected to be [0,5-10 %] in 2014 and [5-15 %] in 2017.
Alternatiivset põhistsenaariumi toetavad makromajanduslikud eeldused on samad mis põhjendustes 55 ja 56 kirjeldatud põhistsenaariumi toetavad eeldused.
This will be achieved in the following way.
Tabel 7
First, the restructuring plan sets out a number of actions to drive the recovery of the NIM, excluding ELG costs, from 1,22 % in 2012 to [1,5-2,25 %] in 2017.
Alternatiivne põhistsenaarium: eelduste peamised muutused põhistsenaariumiga võrreldes
Those actions comprise new lending of EUR [20-30] billion from 2014 to 2017 at higher interest rates, further improvement in the pricing of back-book [43] loans and a further reduction of the cost of deposit products until 2015 (see Table 6).
Allikas: panga ümberkorralduskava ja 11. veebruaril ja 27. märtsil 2014 täiendavalt esitatud dokument
Table 6
Alternatiivne põhistsenaarium (muutus võrreldes põhistsenaariumiga)
The Bank's forecasted evolution of average yields on assets and liabilities
Riskiga kaalutud varad
Source: The Bank's restructuring plan and complementary submission of 20 March 2014.
Kõnealuse kahe muudatuse tulemusena on riskiga kaalutud varad suurenenud aastate 2014, 2015, 2016 ja 2017 põhistsenaariumiga võrreldes vastavalt [3–8] miljardi euro, [3–8] miljardi euro, [3–8] miljardi euro ja [3–8] miljardi euro võrra.
Average yield
Laenude väärtuse languse eraldised
Average yield — New lending
Sisaldab täies ulatuses bilansi hindamise tulemusi.
Average yield — Back-book loans
Bilansi hindamise tulemusena tehti kindlaks täiendava 1,1 miljardi euro suuruse eraldise vajadus, millest põhistsenaariumis kajastus ainult […] miljardit eurot.
Average yield — Total loans
See tähendab, et 2013. aastal on eraldised alternatiivse põhistsenaariumi alusel […] miljardit eurot suuremad kui põhistsenaariumi alusel ja kajastavad lineaarsemat vähenemist kriisieelse taseme suunas.
Average yield — Deposits
See tõi põhistsenaariumiga võrreldes kaasa täiendava eraldiste kulu summas [500–1000] miljonit eurot 2014. aastal, [500–1000] miljonit eurot 2015. aastal, [0–500] miljonit eurot 2016. aastal ja [0–500] miljonit eurot 2017. aastal.
Second, the discontinuation of the ELG scheme as per 28 March 2013 will bring an improvement in the NIM after ELG costs since the guarantee fees paid to the State will be reduced.
See tähendab, et kumuleeritud uute laenude maht on ümberkorraldusperioodil [2–4] miljardit eurot väiksem kui põhistsenaariumis.
They amounted to EUR 0,4 billion in 2012 and are forecasted to be only EUR 8 million in 2017.
(Uusi laene puudutavad eeldused mõjutavad riskiga kaalutud varasid aastatel 2014, 2015, 2016 ja 2017 vastavalt [0–3] miljardi euro, [0–3] miljardi euro, [0–3] miljardi euro ja [0–3] miljardi euro võrra.
Third, with a view to reaching sustainable pre-provision operating profits, the Bank plans a further reduction of its operating costs from EUR 1,8 billion in 2012 to EUR [1,0-1,5] billion in 2015 and to EUR [1,0-1,5] billion in 2017.
Erinevad rahastamisallikad
The two key initiatives underpinning this projected reduction are the Retirement and Voluntary Severance Scheme and the pay and benefits review announced in 2012.
Sisaldab põhistsenaariumiga võrreldes 2016. aastani suuremat pikaajalise rahastamise osakaalu (2 % kuni 3 %).
In this respect, the Bank projects a reduction of its staff of respectively [20-40] % by 2015 and of [20-40] % by 2017 as compared to 2012 levels, leading to a total decrease of [2000 to 5000] staff.
Vahendite kulud
Finally, concerning the operating profit after provision and before exceptional items, the Bank plans a sharp reduction in loan impairment charges, from EUR 2,5 billion in 2012 to EUR [0-0,5] billion in 2014 and EUR [0-0,5] billion in 2017, as the plan assumes an economic recovery in Ireland.
Arvestab, et tähtajaliste jaehoiuste, VKEde ja ettevõtete hoiusekulude areng järgib põhistsenaariumiga võrreldes täpsemalt prognoositud EKP baasintressimäära.
AIB expects this recovery to result in a slowdown in new defaulted loans.
Panga prognoositud kapitalipuhver on 2014. aastal ligikaudu [2–6] miljardit eurot ja 2017. aastal [2–6] miljardit eurot, kui arvestada minimaalseks regulatiivseks kapitalinõudeks 8 %.
The provision plan also envisages more effective credit management activities, reflected in the establishment of the Financial Solution Group, and the Mortgage Arrears Resolution Strategy [44] (‘MARS’) rollout.
CoCo-võlakirju arvesse võttes oleks kapitalipuhver 2014. aastal 8 % suuruse kapitalinõude puhul [3–8] miljardit eurot (ning 5,5 % suuruse kapitalikünnise puhul [3–8] miljardit eurot).
Those activities aim to improve the Bank's loans collection and restructuring effectiveness, thereby increasing the number of cured loans.
Tabel 8.
Maintaining a strong capital buffer
Panga finantsprognoosid alternatiivse põhistsenaariumi alusel
The Bank expects to maintain a strong capital buffer during the restructuring period, through increased retained earnings and reduced Risk Weighted Assets (‘RWAs’).
Allikas: panga ümberkorralduskava ja 11. veebruaril ja 27. märtsil 2014 täiendavalt esitatud dokument
The Bank plans to increase its profits, which it plans to fully retain, through the actions described in recitals 65 to 68.
Kapital ja riskiga kaalutud vara